WZÓR

WZÓR

Umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawarta między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

zawarta w Warszawie, dnia… r., między:

Narodowym Bankiem Polskim, zwanym dalej „NBP”, reprezentowanym przez:

1) ………………………………………………………………………………….

2) …………………………………………………………………………………. a………………...………………………………………………………………….... z siedzibą w: ……………………………………………………………………….., zwanym dalej „Uczestnikiem”, reprezentowanym przez:

1) ………………………………………………………………………………….

2) …………………………………………………………………………………., zwana dalej „Umową”.

Artykuł 1 – Definicje

TYTUŁ I PRZEPISY OGÓLNE

Terminy użyte w niniejszej Umowie oznaczają:

− „4BC” (4CBs) – Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx, Xxxxxx xx Xxxxxx, Xxxxx x'Xxxxxx xxxx Xxxxx xx Xxxxxx występujące w charakterze BC budujących i obsługujących Platformę T2S na rzecz Eurosystemu;

− „A2A” albo „Aplikacja-Aplikacja” (application-to-application) – sposób połączenia umożliwiający posiadaczowi DCA wymianę informacji z oprogramowaniem Platformy T2S;

− „Autokolateralizacja” (auto-collateralisation) – kredyt w ciągu dnia udzielany przez krajowy bank centralny (KBC) w pieniądzu banku centralnego uruchamiany, gdy posiadacz DCA nie ma wystarczających środków dla rozrachunku transakcji, których przedmiotem są papiery wartościowe, przy czym taki kredyt w ciągu dnia zabezpieczany jest na nabywanych właśnie papierach wartościowych (zabezpieczenie na przepływie, collateral on flow) albo na papierach wartościowych będących już w posiadaniu posiadacza DCA (zabezpieczenie na stanie, collateral on stock). Operacja autokolateralizacji składa się z dwóch odrębnych operacji, jednej polegającej na przyznaniu autokolateralizacji i jednej polegającej na jej zwrocie. Może ona się składać także z trzeciej operacji polegającej na ostatecznym przeniesieniu zabezpieczenia. Na potrzeby art. 16 wszystkie trzy operacje uważa się za wprowadzone do systemu i uznane za nieodwołalne w tym samym czasie, co operacja przyznania autokolateralizacji;

− „Banki Centralne (BC)” (central banks – CBs) – BC Eurosystemu oraz przyłączone KBC;

− „BC Eurosystemu” (Eurosystem CB) – Europejski Bank Centralny (EBC) lub KBC strefy euro;

− „Dane Statyczne” (Static Data) – zestaw zawartych w T2S danych komercyjnych specyficznych dla posiadacza DCA albo banku centralnego, będących własnością odpowiednio tego posiadacza DCA albo banku centralnego, które są wymagane przez T2S dla przetwarzania danych transakcyjnych związanych z tym posiadaczem DCA albo bankiem centralnym;

− „Dedykowany Rachunek Pieniężny” (Dedicated Cash Account – DCA) – rachunek posiadany przez posiadacza DCA, otwarty w TARGET2-NBP, wykorzystywany do płatności pieniężnych w związku z rozrachunkiem papierów wartościowych w T2S;

− „Dostawca Usług Sieciowych T2S” (T2S network service provider) – przedsiębiorcę, który zawarł z Eurosystemem umowę licencyjną o świadczenie usług połączeniowych w związku z T2S;

− „Dostawca Usług Sieciowych TARGET2” (TARGET2 network service provider) – dostawcę skomputeryzowanych łączy sieciowych wyznaczonego przez Radę Prezesów EBC do składania komunikatów płatniczych w TARGET2;

− „Dostępna Płynność” (available liquidity) – saldo kredytowe na DCA pomniejszone o

kwotę ustanowionych rezerw płynności lub blokad środków na DCA;

− „Dostosowanie Płynności” (liquidity adjustment) – upoważnienie udzielone przez posiadacza DCA swojemu Uczestniczącemu CSD albo NBP, w ramach szczególnego uzgodnienia umownego odpowiednio udokumentowanego i zarejestrowanego w Danych Statycznych, do inicjowania przekazywania płynności między DCA a Rachunkiem w PM albo między dwoma DCA;

− „Dzień Operacyjny” (business day) – każdy dzień, w którym TARGET2 jest otwarty dla

realizacji rozrachunku Zleceń Płatniczych zgodnie z postanowieniami załącznika nr 5;

− „Formularz Danych Statycznych” (static data collection form) – formularz opracowany przez NBP na potrzeby rejestracji podmiotów ubiegających się o dostęp do usług TARGET2-NBP oraz na potrzeby rejestracji zmian w zakresie dostarczania takich usług;

− „Główny Rachunek w PM” (main PM account) – Rachunek w PM, z którym powiązany jest DCA i na który automatycznie przekazywane będzie saldo pozostające na koniec dnia;

− „Instytucja Kredytowa” (credit institution) –

a) instytucję kredytową, bank krajowy, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagranicznego w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/20131 i ustawy Prawo bankowe, podlegającą nadzorowi właściwego organu; albo

b) inną instytucję kredytową w rozumieniu art. 123 ust. 2 Traktatu podlegającą nadzorowi o standardzie porównywalnym z nadzorem właściwego organu krajowego;

− „KBC dostarczające SSP” (SSP-providing NCBs) – Deutsche Bundesbank, Banque de France oraz Banca d'Italia występujące w charakterze BC budujących i obsługujących SSP na rzecz Eurosystemu;

− „KBC strefy euro” (euro area NCB) – KBC państw członkowskich, których walutą jest

euro;

− „Kod Identyfikacyjny Instytucji” (Business Identifier Code – BIC) – kod zdefiniowany w normie ISO 9362;

− „Kod ISO Kraju” (ISO country code) – kod zdefiniowany w normie ISO 3166–1;

− „Natychmiastowe Zlecenie Przekazania Płynności” (immediate liquidity transfer order) – instrukcję wykonania Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do PM, Zlecenia

1 Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 1).

Przekazania Płynności z PM do DCA albo Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do

DCA w czasie rzeczywistym po otrzymaniu tej instrukcji;

− „Niewykonanie Zobowiązania” (event of default) – zaistnienie lub groźbę zaistnienia zdarzenia mogącego zakłócić wykonanie zobowiązań podjętych przez Uczestnika na podstawie niniejszej Umowy lub innych zasad mających zastosowanie do stosunku między tym Uczestnikiem a NBP lub innym BC, w tym w szczególności:

a) przypadek, gdy Uczestnik przestaje spełniać kryteria dostępu wskazane w art. 5 bądź też wymagania wskazane w art. 6 ust. 1 lit. a) pkt (i);

b) wszczęcie Postępowania Upadłościowego w stosunku do Uczestnika;

c) złożenie wniosku o wszczęcie postępowania wskazanego w lit. b);

d) wydanie przez Uczestnika pisemnego oświadczenia o niemożności spłaty całości lub części zadłużenia lub wykonania zobowiązań związanych z kredytem w ciągu dnia;

e) zawarcie przez Uczestnika układu lub ugody z wierzycielami;

f) sytuacja, w której Uczestnik jest niewypłacalny lub niezdolny do spłaty swoich długów, albo zostanie uznany za takiego przez swój BC;

g) sytuacja, w której saldo dodatnie Uczestnika na jego Rachunku w PM lub DCA względnie całość lub znacząca część aktywów Uczestnika zostają objęte środkiem zabezpieczającym, względnie podlegają zajęciu, egzekucji lub jakiemukolwiek innemu postępowaniu zmierzającemu do ochrony interesu publicznego lub praw wierzycieli Uczestnika;

h) sytuacja, w której uczestnictwo danego Uczestnika w innym Systemie Będącym Komponentem TARGET2 lub systemie zewnętrznym zostaje zawieszone lub wypowiedziane;

i) sytuacja, w której jakiekolwiek wystąpienie albo oświadczenie złożone przez Uczestnika przed zawarciem Umowy lub wystąpienie albo oświadczenie, co do którego – zgodnie z prawem właściwym – przyjmuje się, że zostało złożone przez Uczestnika, okaże się nieprawidłowe lub nieprawdziwe;

j) dokonanie przelewu (cesji) całości lub znaczącej części aktywów Uczestnika;

− „Odbiorca Płatności” (payee) – z wyjątkiem użycia w art. 28 niniejszej Umowy, Uczestnika TARGET2, którego DCA jest uznawany w wyniku rozrachunku Zlecenia Płatniczego;

− „Oddział” (branch) – oddział instytucji kredytowej lub oddział banku zagranicznego w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 17 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 i ustawy Prawo Bankowe;

− „Opinia o Zdolności” (capacity opinion) – opinię dotyczącą danego Uczestnika, zawierającą ocenę jego zdolności prawnej do podejmowania i wykonywania zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy;

− „Płatnik” (payer) – z wyjątkiem użycia w art. 28 niniejszej Umowy , Uczestnika

TARGET2, którego DCA jest obciążany w wyniku rozrachunku Zlecenia Płatniczego;

− „PM” („moduł płatniczy”) (Payments Module) – moduł SSP, w którym na Rachunkach w

PM dokonywany jest rozrachunek płatności Uczestników TARGET2;

− „Postępowanie Upadłościowe” (insolvency proceedings) – postępowanie upadłościowe w

rozumieniu art. 2 lit. j) dyrektywy 98/26/WE Parlamentu Europejskiego i Rady2;

− „Przyłączony KBC” (connected NCB) – KBC niebędący KBC strefy euro, przyłączony do systemu TARGET2 na podstawie odrębnej umowy;

− „Rachunek w PM” (PM account) – rachunek Uczestnika TARGET2 w PM prowadzony

przez BC, niezbędny, aby taki Uczestnik TARGET2 mógł:

a) składać Zlecenia Płatnicze i otrzymywać płatności za pośrednictwem TARGET2;

oraz

b) dokonywać rozrachunku takich płatności z właściwym BC;

− „Rozrachunek Brutto w Czasie Rzeczywistym” (real-time gross settlement) – przetwarzanie i rozrachunek Zleceń Płatniczych odrębnie dla każdej transakcji w czasie rzeczywistym;

− „SSP” („jednolita wspólna platforma”) (Single Shared Platform) – infrastrukturę jednolitej platformy technicznej dostarczaną przez KBC dostarczające SSP;

− „Stałe Zlecenie Przekazania Płynności” (standing liquidity transfer order) – instrukcję przekazania określonej kwoty albo „wszystkich środków” dostępnych na DCA w T2S z DCA na Rachunek w PM, przeznaczoną do wykonywania regularnie w określonym terminie albo w razie wystąpienia określonego zdarzenia w cyklu przetwarzania T2S, aż do anulowania zlecenia albo upływu terminu jego ważności;

− „System Będący Komponentem TARGET2” (TARGET2 component system) – system Rozrachunku Brutto w Czasie Rzeczywistym (RTGS) prowadzony przez BC, stanowiący część TARGET2;

− „T2S GUI” (T2S GUI) – moduł Platformy T2S umożliwiający posiadaczom DCA

uzyskiwanie informacji on-line i składanie Zleceń Płatniczych;

− „TARGET2” – całość wszystkich Systemów Będących Komponentami TARGET2,

prowadzonych przez poszczególne BC;

− „TARGET2-NBP” – System Będący Komponentem TARGET2, prowadzony przez NBP;

− „TARGET2-Securities (T2S)” albo „Platforma T2S” (T2S Platform) – zestaw sprzętu, oprogramowania i innych składników infrastruktury technicznej, za pośrednictwem którego Eurosystem świadczy na rzecz Uczestniczących CSD i BC Eurosystemu usługi umożliwiające realizację podstawowego, neutralnego i transgranicznego rozrachunku transakcji, których przedmiotem są papiery wartościowe według zasady dostawa za płatność, w pieniądzu banku centralnego;

2 Dyrektywa 98/26/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 19 maja 1998 r. w sprawie zamknięcia rozliczeń w systemach płatności i rozrachunku papierów wartościowych (Dz.U. L 166 z 11.6.1998, s. 45).

− „Techniczna Niesprawność TARGET2” (technical malfunction of TARGET2) – jakiekolwiek trudności, awarie bądź błędy w funkcjonowaniu infrastruktury technicznej lub systemów komputerowych używanych przez TARGET2-NBP, w tym SSP albo T2S, lub jakiekolwiek inne zdarzenie powodujące niemożliwość wykonania i zakończenia przetwarzania płatności w TARGET2-NBP w tym samym dniu;

− „U2A” albo „Użytkownik-Aplikacja” (User-to-application) – sposób połączenia umożliwiający posiadaczowi DCA wymianę informacji z aplikacjami oprogramowania na Platformie T2S za pośrednictwem graficznego interfejsu użytkownika;

− „Uczestniczący Centralny Depozyt Papierów Wartościowych” (participating Central Securities Depository, participating CSD) – CSD, który podpisał umowę ramową T2S (T2S Framework Agreement);

− „Uczestnik” lub „Uczestnik bezpośredni” (participant, direct participant) – podmiot posiadający co najmniej jeden Rachunek w PM (Posiadacz Rachunku w PM) lub jeden Dedykowany Rachunek Pieniężny (Posiadacz DCA) w BC;

− „Uczestnik TARGET2” (TARGET2 participant) – dowolnego Uczestnika dowolnego Systemu Będącego Komponentem TARGET2;

− „Wyróżniająca nazwa T2S” albo „T2S DN” (T2S Distinguished Name) – adres sieciowy Platformy T2S, który musi być zawarty we wszystkich komunikatach kierowanych do systemu;

− „Zawieszenie” (suspension) – tymczasowe wstrzymanie praw i obowiązków Uczestnika na okres wskazany przez NBP;

− „Zdefiniowane Zlecenie Przekazania Płynności” (predefined liquidity transfer order) – instrukcję przekazania określonej kwoty z DCA na Rachunek w PM, przeznaczoną do wykonania jeden raz w określonym terminie albo w razie wystąpienia określonego zdarzenia;

− „Zlecenie Płatnicze” (payment order) – Zlecenie Przekazania Płynności z DCA do PM, Zlecenie Przekazania Płynności z PM do DCA albo Zlecenie Przekazania Płynności z DCA do DCA;

− „Zlecenie Płatnicze Nierozliczone” (non-settled payment order) – Zlecenie Płatnicze, które nie zostało poddane rozrachunkowi w tym samym Dniu Operacyjnym, w którym zostało przyjęte;

− „Zlecenie Przekazania Płynności z DCA do DCA” (DCA to DCA liquidity transfer order) – instrukcję przekazania określonej kwoty (i) z DCA na DCA powiązany z tym samym Głównym Rachunkiem w PM albo (ii) z DCA na DCA posiadany przez ten sam podmiot;

− „Zlecenie Przekazania Płynności z DCA do PM” (DCA to PM liquidity transfer order) – instrukcję przekazania określonej kwoty z DCA na Rachunek w PM;

− „Zlecenie Przekazania Płynności z PM do DCA” (PM to DCA liquidity transfer order) – instrukcję przekazania określonej kwoty z Rachunku w PM na DCA;

Artykuł 2 – Zakres

Niniejsze Warunki Uczestnictwa regulują stosunek między odpowiednim KBC a jego posiadaczem DCA w zakresie dotyczącym otwarcia i prowadzenia DCA.

Artykuł 3 – Załączniki

1. Następujące załączniki stanowią integralną część niniejszej Umowy:

załącznik nr 1: Parametry Dedykowanych Rachunków Pieniężnych – Specyfikacje techniczne;

załącznik nr 2: System rekompensat w TARGET2 w związku z otwieraniem i

prowadzeniem DCA;

załącznik nr 3: Ramowa treść Opinii o Zdolności i opinii krajowej;

załącznik nr 4: Procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w

sytuacjach awaryjnych; załącznik nr 5: Harmonogram operacyjny; załącznik nr 6: Taryfa opłat;

załącznik nr 7: Warunki operacji Autokolateralizacji

załącznik nr 8: Zakres informacji zawartych w wyciągu z Dedykowanego Rachunku Pieniężnego na koniec Dnia Operacyjnego oraz w zawiadomieniu o stanie Dedykowanego Rachunku Pieniężnego na koniec roku kalendarzowego

2. W przypadku sprzeczności lub rozbieżności między treścią załączników a innymi przepisami niniejszej Umowy stosuje się postanowienia niniejszej Umowy .

Artykuł 4 – Ogólna charakterystyka T2S i TARGET2

1. TARGET2 umożliwia Rozrachunek Brutto w Czasie Rzeczywistym płatności w euro, przeprowadzany w pieniądzu banku centralnego na Rachunkach w PM i DCA. Zgodnie z wytycznymi EBC/2012/273 TARGET2 świadczy również usługi Rozrachunku Brutto w Czasie Rzeczywistym w związku z transakcjami T2S dla posiadaczy DCA, po zapewnieniu powiązania z rachunkiem papierów wartościowych w Uczestniczącym CSD. Usługi takie są świadczone na Platformie T2S, co umożliwia wymianę standaryzowanych komunikatów dotyczących przelewów z i na DCA otwarte w księgach odpowiedniego KBC w TARGET2.

2. W TARGET2-NBP przetwarzane są następujące transakcje:

a) rozrachunek przelewów w euro wynikających z transakcji w transgranicznych wysokokwotowych systemach kompensowania;

b) rozrachunek przelewów w euro wynikających z transakcji w systemowo ważnych systemach płatności detalicznych w euro;

3 Wytyczne EBC/2012/27 z dnia 5 grudnia 2012 r. w sprawie transeuropejskiego zautomatyzowanego błyskawicznego systemu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (TARGET2) (Dz.U. L 30 z 30.1.2013, s. 1).

c) rozrachunek pieniężny transakcji, których przedmiotem są na papiery wartościowe;

d) Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do DCA, Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do PM i Zlecenia Przekazania Płynności z PM do DCA; oraz

e) inne Zlecenia Płatnicze w euro skierowane do Uczestników TARGET2.

3. TARGET2 umożliwia Rozrachunek Brutto w Czasie Rzeczywistym płatności w euro, przeprowadzany w pieniądzu banku centralnego na Rachunkach w PM i DCA. TARGET2 został stworzony i funkcjonuje w oparciu o SSP, za pośrednictwem której na tych samych zasadach technicznych następuje składanie i przetwarzanie wszystkich Zleceń Płatniczych oraz otrzymywanie płatności. W zakresie, w jakim dotyczy to technicznych aspektów funkcjonowania Dedykowanych Rachunków Pieniężnych w T2S, TARGET2 został techniczne stworzony i funkcjonuje w oparciu o Platformę T2S. Podmiotem świadczącym usługi na podstawie niniejszej Umowy jest NBP. Działania i zaniechania KBC dostarczających SSP oraz 4BC są uważane za działania i zaniechania NBP, za które ponosi on odpowiedzialność zgodnie z art. 21. Uczestnictwo na podstawie niniejszej Umowy nie prowadzi do powstania stosunków umownych między Uczestnikami a KBC dostarczającymi SSP albo 4BC, w zakresie w jakim KBC działają w tym charakterze. Instrukcje, komunikaty lub informacje otrzymywane przez Uczestnika z SSP albo Platformy T2S lub przesyłane przez Uczestnika do SSP albo Platformy T2S w związku z usługami świadczonymi na podstawie niniejszej Umowy uważa się za otrzymywane od NBP lub wysyłane do NBP.

4. Pod względem prawnym TARGET2 jest zorganizowany jako zbiór systemów płatności, na który składają się wszystkie Systemy Będące Komponentami TARGET2 wskazane jako „systemy” w przepisach krajowych implementujących dyrektywę 98/26/WE. TARGET2-NBP jest wskazany jako „system” na podstawie ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami4..

5. Uczestnictwo w TARGET2 następuje poprzez uczestnictwo w Systemie Będącym Komponentem TARGET2. Niniejsza Umowa określa wzajemne prawa i obowiązki posiadaczy DCA w TARGET2-NBP oraz NBP. Zasady przetwarzania Zleceń Płatniczych zgodnie z niniejszą Umową (tytuł IV niniejszej Umowy oraz załącznik nr 1 do niniejszej Umowy) odnoszą się do wszystkich Zleceń Płatniczych składanych lub płatności otrzymywanych przez dowolnego Uczestnika TARGET2.

TYTUŁ II UCZESTNICTWO

Artykuł 5 – Kryteria dostępu

1. Na swój wniosek następujące typy podmiotów mogą zostać posiadaczami DCA w TARGET2-NBP:

a) Instytucje Kredytowe mające siedzibę w EOG, również jeżeli działają one za pośrednictwem Oddziału mającego siedzibę w EOG;

b) Instytucje Kredytowe mające siedzibę poza EOG, o ile działają one za pośrednictwem Oddziału mającego siedzibę w EOG;

c) KBC państw członkowskich oraz EBC;

o ile podmioty, o których mowa w lit. a) i b) nie podlegają środkom ograniczającym przyjętym przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie zgodnie z art. 65 ust. 1 lit. b), art. 75 lub art. 215 Traktatu, których wprowadzenia zdaniem NBP, po poinformowaniu EBC, nie da się pogodzić ze sprawnym funkcjonowaniem systemu TARGET2.

2. NBP może również przyjmować jako posiadaczy DCA, według swojego uznania, następujące podmioty zarządzające systemami zewnętrznymi i działające w tym charakterze.

3. Instytucje pieniądza elektronicznego w rozumieniu przepisów [ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych5 nie są uprawnione do uczestnictwa w TARGET2-NBP.

Artykuł 6 – Procedura ubiegania się o DCA

1. Podmiot ubiegający się o otwarcie dla niego DCA przez NBP musi spełniać kryteria dostępu określone w przepisach NBP implementujących art. 5 i musi:

a) spełnić następujące wymagania techniczne:

(i) zapewnić instalację, zarządzanie, obsługę, monitorowanie i bezpieczeństwo infrastruktury informatycznej niezbędnej do technicznego przyłączenia do SSP lub do Platformy T2S oraz do składania w niej Zleceń Płatniczych. Spełniając te wymagania, podmioty ubiegające się o uczestnictwo mogą korzystać z usług osób trzecich, ponoszą jednak wyłączną odpowiedzialność w tym zakresie. W szczególności, przy bezpośrednim połączeniu z Platformą T2S podmioty ubiegające się o DCA zawierają umowę z Dostawcą Usług Sieciowych T2S w celu uzyskania niezbędnego połączenia oraz dostępów, zgodnie ze specyfikacjami technicznymi zawartymi w załączniku nr 1 do niniejszej Umowy; oraz

(ii) przejść odpowiednie testy certyfikacyjne i uzyskać zezwolenie wymagane

przez NBP; oraz

b) spełnić następujące wymagania prawne:

(i) dostarczyć Opinię o Zdolności w formie określonej w załączniku nr 3 do niniejszej Umowy, chyba że informacje i oświadczenia, jakie mają być

zawarte w takiej opinii, zostały już uprzednio uzyskane przez NBP w

innych okolicznościach; oraz

(ii) w przypadku Instytucji Kredytowych mających siedzibę poza EOG, działających za pośrednictwem Oddziału mającego siedzibę w EOG – dostarczyć opinię krajową o treści określonej w załączniku nr 3 do niniejszej Umowy, chyba że informacje i oświadczenia, jakie mają być zawarte w takiej opinii, zostały już uprzednio uzyskane przez NBP w innych okolicznościach.

2. Podmioty ubiegające się o otwarcie DCA składają w NBP pisemny wniosek, załączając co najmniej następujące dokumenty oraz informacje:

a) wypełniony Formularz Danych Statycznych, zgodnie z wzorem wskazanym przez NBP;

b) Opinię o Zdolności, jeżeli jej przedstawienia wymaga NBP; oraz

c) opinię krajową, jeżeli jej przedstawienia wymaga NBP.

3. NBP może również zażądać przedłożenia dodatkowych informacji, które uzna za niezbędne do oceny wniosku o uczestnictwo, w tym w szczególności:

a) aktu prawnego powołującego podmiot ubiegający się o otwarcie DCA lub dokumentu poświadczającego, że został on utworzony zgodnie z obowiązującym prawem,

b) statutu podmiotu ubiegający się o otwarcie DCA,

c) odpisu z Krajowego Rejestru Sądowego lub innego dokumentu wskazującego osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu podmiotu ubiegający się o uczestnictwo,

d) zaświadczenia o numerze identyfikacyjnym REGON, z wyłączeniem instytucji

kredytowych w rozumieniu ustawy Prawo bankowe,

e) karty wzorów podpisów, uaktualnianej zgodnie z zasadami określonymi przez

NBP,

f) listy osób upoważnionych przez podmiot ubiegający się o uczestnictwo do otrzymywania z NBP informacji i dokumentów związanych z prowadzeniem rachunku w PM, uaktualnianej zgodnie z zasadami określonymi przez NBP.

4. NBP odrzuca wniosek o otwarcie DCA, jeżeli:

a) nie spełniono kryteriów dostępu określonych w art. 5;

b) nie spełniono jednego lub większej liczby kryteriów uczestnictwa określonych w

ust. 1; lub

c) w ocenie NBP otwarcie DCA zagrażałoby ogólnej stabilności, poprawnemu działaniu i bezpieczeństwu TARGET2-NBP lub innego Systemu Będącego Komponentem TARGET2, bądź też zagrażałoby wykonywaniu przez NBP jego zadań określonych w ustawie o Narodowym Banku Polskim oraz w Statucie

Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, lub stwarzałoby ryzyko z punktu widzenia wymogów ostrożności.

5. NBP zawiadamia podmiot ubiegający się o DCA o decyzji podjętej w sprawie jego wniosku o otwarcie DCA w ciągu miesiąca od otrzymania wniosku. W przypadku, w którym NBP zażądał przedłożenia dodatkowych informacji zgodnie z ust. 3, o decyzji zawiadamia się w ciągu miesiąca od otrzymania przez NBP takich informacji od podmiotu ubiegającego się o DCA. Decyzja odmowna zawiera uzasadnienie odmowy.

Artykuł 7 – Posiadacze DCA

Posiadacze DCA w TARGET2-NBP mają obowiązek spełniać wymogi określone w art. 6.

Uczestnicy ci posiadają co najmniej jeden DCA w NBP.

Artykuł 8 – Powiązania między rachunkami papierów wartościowych a DCA

1. Posiadacz DCA może złożyć wniosek do NBP o powiązanie jego DCA z jednym lub większą liczbę rachunków papierów wartościowych posiadanych przez niego we własnym imieniu albo w imieniu jego klientów, którzy posiadają rachunki papierów wartościowych w jednym albo większej liczbie Uczestniczących CSD.

2. Posiadacze DCA dokonujący powiązania swoich DCA z rachunkami papierów wartościowych w imieniu klientów zgodnie z ust. 1 są odpowiedzialni za sporządzenie i utrzymywanie wykazu powiązanych rachunków papierów wartościowych oraz, jeżeli ma to zastosowanie, wprowadzenie funkcji zabezpieczania klientowskiego (client-collateralisation).

3. W wyniku wniosku, o którym mowa w ust. 1, uznaje się, że posiadacz DCA udzielił CSD prowadzącemu takie powiązane rachunki papierów wartościowych upoważnienia do obciążania DCA kwotami wynikającymi z transakcji, których przedmiotem są papiery wartościowe dokonanych na tych rachunkach papierów wartościowych.

4. Przepis ust. 3 stosuje się bez względu na jakiekolwiek postanowienia umowne łączące

posiadacza DCA z CSD lub z posiadaczami rachunków papierów wartościowych.

TYTUŁ III ZOBOWIĄZANIA STRON

Artykuł 9 – Zobowiązania NBP i posiadaczy DCA

1. Na wniosek posiadacza DCA NBP otwiera i prowadzi jeden albo większą liczbę DCA w euro. O ile nie zostało to odmiennie uregulowane w niniejszej Umowie lub przepisach prawa, NBP podejmuje w celu wykonania zobowiązań określonych w niniejszej Umowie wszelkie uzasadnione działania w granicach swoich kompetencji, nie ponosząc jednak odpowiedzialności za osiągnięcie pożądanego wyniku.

2. Opłaty za usługi DCA są określone w załączniku nr 4 do niniejszej Umowy. Posiadacz Głównego Rachunku w PM, z którym powiązany jest DCA, jest zobowiązany do pokrycia opłat.

3. Posiadacze DCA są obowiązani do zapewnienia ich przyłączenia do TARGET2-NBP w dniach operacyjnych, zgodnie z harmonogramem operacyjnym zawartym w załączniku nr 5 do niniejszej Umowy.

4. Posiadacz DCA oświadcza i zapewnia NBP, iż wykonywanie jego zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy nie narusza jakichkolwiek przepisów ustawowych, wykonawczych lub statutowych mających zastosowanie do takiego Uczestnika lub wiążących Uczestnika postanowień umownych.

5. Posiadacze DCA zapewniają odpowiednie zarządzanie płynnością na DCA w ciągu dnia. Obowiązek ten obejmuje uzyskiwanie regularnej informacji o ich pozycji płynności, ale nie jest do tego ograniczony. NBP dostarcza codzienny wyciąg ze stanu rachunków każdemu DCA, który wybrał taką usługę na Platformie T2S, pod warunkiem, że posiadacz DCA jest połączony z Platformą T2S poprzez Dostawcę Usług Sieciowych T2S.

6. NBP sporządza i wysyła posiadaczowi DCA wyciąg z DCA na koniec Dnia Operacyjnego oraz zawiadomienie o stanie Dedykowanego Rachunku Pieniężnego na koniec roku kalendarzowego, których zakres informacji określa załącznik nr 8 do niniejszej Umowy.

Artykuł 10 – Współpraca i wymiana informacji

1. Wykonując swoje prawa i obowiązki na podstawie niniejszej Umowy , NBP i posiadacze DCA ściśle współpracują ze sobą w celu zapewnienia stabilności, poprawnego działania oraz bezpieczeństwa TARGET2-NBP. Z zastrzeżeniem obowiązków wynikających z ochrony tajemnicy bankowej NBP i posiadacze DCA przekazują sobie nawzajem wszelkie informacje i dokumenty mające znaczenie dla wykonywania odpowiednich praw i obowiązków na podstawie niniejszej Umowy .

2. NBP tworzy i prowadzi dział obsługi użytkowników systemu, w celu udzielania posiadaczom DCA pomocy w rozwiązywaniu problemów związanych z funkcjonowaniem systemu.

3. Aktualne informacje o statusie operacyjnym platformy TARGET2 i Platformy T2S są dostępne odpowiednio w ramach systemu informacyjnego TARGET2 (TARGET2 Information System – T2IS) i systemu informacyjnego TARGET2-Securities (TARGET2- Securities Information System). Za pośrednictwem T2IS i systemu informacyjnego TARGET2-Securities możliwe jest uzyskanie informacji o każdym zdarzeniu wpływającym na normalne funkcjonowanie danej platformy.

4. NBP może przesyłać komunikaty skierowane do posiadaczy DCA za pomocą komunikatów lub za pomocą innych środków komunikacji. Posiadacze DCA mogą pobierać informacje przez ICM, w zakresie, w jakim posiadają również Rachunek w PM, albo w pozostałym zakresie przez T2S GUI.

5. Posiadacze DCA odpowiadają za terminowe aktualizowanie złożonych Formularzy Danych Statycznych oraz przedkładanie NBP nowych Formularzy Danych Statycznych. Posiadacze DCA odpowiadają również za sprawdzanie dokładności dotyczących ich informacji wprowadzanych do TARGET2-NBP przez NBP.

6. NBP uznaje się za upoważniony do przekazywania KBC dostarczającym SSP albo 4BC wszelkich informacji dotyczących posiadaczy DCA, potrzebnych im do pełnienia funkcji administratorów usługi w ramach zawartego przez nie porozumienia z Dostawcą Usług Sieciowych TARGET2 lub Dostawcą Usług Sieciowych T2S.

7. Posiadacze DCA informują NBP o wszelkich zmianach wpływających na zakres ich zdolności prawnej oraz o zmianach legislacyjnych wpływających na zagadnienia opisane w dotyczącej ich opinii krajowej.

8. Posiadacze DCA informują NBP o:

a) zaakceptowanych przez nich nowych posiadaczach rachunków papierów wartościowych powiązanych z DCA zgodnie z art. 8 ust. 1; oraz

b) jakichkolwiek zmianach dotyczących posiadaczy rachunków papierów wartościowych, o których mowa w lit. a).

9. Posiadacze DCA niezwłocznie informują NBP o wszelkich dotyczących ich

przypadkach Niewykonania Zobowiązania.

Artykuł 11 – Wskazanie, Zawieszenie i wypowiedzenie Głównego Rachunku w PM

1. Posiadacz DCA wskazuje Główny Rachunek w PM, z którym powiązany jest DCA. Główny Rachunek w PM może być prowadzony w Systemie Będącym Komponentem TARGET2 innym niż NBP i może należeć do innego podmiotu prawa niż posiadacz DCA.

2. Uczestnik korzystający z Dostępu przez Internet nie może być wskazany jako

posiadacz Głównego Rachunku w PM.

3. Jeżeli posiadacz Głównego Rachunku w PM i posiadacz DCA są różnymi podmiotami, w przypadku gdy uczestnictwo posiadacza wskazanego Głównego Rachunku w PM zostało zawieszone albo wypowiedziane, NBP i posiadacz DCA są zobowiązani do podejmowania wszelkich uzasadnionych i możliwych do wykonania kroków celem ograniczenia strat i szkód. Posiadacz DCA podejmie bez zbędnej zwłoki, wszelkie konieczne kroki dla wskazania nowego Głównego Rachunku w PM, którego posiadacz będzie od tego momentu odpowiedzialny za wszelkie niezapłacone faktury. W dniu Zawieszenia albo wypowiedzenia uczestnictwa posiadaczowi Głównego Rachunku w PM, do czasu wskazania posiadacza nowego Głównego Rachunku w PM, środki pozostające na DCA na koniec dnia są przekazywane na rachunek NBP. Środki te podlegają warunkom oprocentowania określonym w art. 13 lit. 6-6d umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2- NBP,zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TRAGET2-NBP, okresowo aktualizowanym.

NBP nie odpowiada za szkody posiadacza DCA wynikające z Zawieszenia albo wypowiedzenia uczestnictwa posiadacza Głównego Rachunku w PM.

TYTUŁ IV

OTWIERANIE I ZARZĄDZANIE DCA ORAZ PRZETWARZANIE OPERACJI

Artykuł 12 – Otwieranie i zarządzanie DCA

1. NBP otwiera i prowadzi co najmniej jeden DCA dla każdego posiadacza DCA. DCA podlega identyfikacji za pomocą niepowtarzalnego 34-znakowego numeru rachunku, o następującej strukturze:

	Nazwa	Format	Treść
Część A	Rodzaj rachunku	Dokładnie 1 znak	„C” dla rachunku pieniężnego
	Kod kraju banku centralnego	Dokładnie 2 znaki	Kod ISO Kraju 3166-1
	Kod waluty	Dokładnie 3 znaki	EUR
Część B	Posiadacz rachunku	Dokładnie 11 znaków	Kod BIC
Część C	Podklasyfikacja rachunku	Do 17 znaków	Dowolny tekst (alfanumeryczny) dostarczony przez posiadacza DCA

2. Niedozwolone jest saldo debetowe na DCA.

3. Na DCA nie przechowuje się środków z dnia na dzień. Na początek i na koniec Dnia Operacyjnego saldo na DCA wynosi zero. Uznaje się, że posiadacze DCA złożyli w NBP polecenie przelewu salda dodatniego występującego na koniec każdego Dnia Operacyjnego, zgodnie z definicją w załączniku nr 5 do niniejszej Umowy, na Główny Rachunek w PM, o którym mowa w art. 11 ust. 1.

4. DCA jest wykorzystywany jedynie w czasie pomiędzy początkiem Dnia Operacyjnego T2S (T2S start-of-day) a końcem Dnia Operacyjnego T2S (T2S end-of-

day),zdefiniowanymi w szczegółowej specyfikacji funkcjonalnej użytkownika T2S (UDFS).

5. DCA nie podlegają oprocentowaniu.

Artykuł 13 – Operacje, które mogą być dokonywane przez DCA

Z zastrzeżeniem wskazania przez posiadacza DCA niezbędnych rachunków papierów wartościowych, posiadacz DCA może wykonywać przez DCA następujące operacje, w imieniu własnym albo w imieniu swoich klientów:

a) Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do PM;

b) Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do DCA;

c) rozrachunek instrukcji pieniężnych pochodzących z Platformy T2S; oraz

d) przelewy pieniężne między DCA a DCA NBP w szczególnym kontekście pkt 8 i 9 załącznika nr 7 do niniejszej Umowy.

Artykuł 14 – Przyjmowanie oraz odrzucanie Zleceń Płatniczych

1. Zlecenia Płatnicze składane przez posiadaczy DCA są uznawane za przyjęte przez

NBP, jeżeli:

a) komunikat płatniczy jest zgodny z zasadami określonymi przez Dostawcę Usług

Sieciowych T2S;

b) komunikat płatniczy jest zgodny z zasadami formatowania oraz warunkami systemu TARGET2-NBP i pomyślnie przejdzie test wykluczający zdublowanie zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszej Umowy; oraz

c) w sytuacji, w której Płatnik lub Odbiorca Płatności został zawieszony – po

otrzymaniu wyraźnej zgody BC zawieszonego Uczestnika.

2. NBP niezwłocznie odrzuca Zlecenia Płatnicze niespełniające warunków określonych w ust. 1. NBP informuje posiadacza DCA o odrzuceniu Zlecenia Płatniczego w sposób określony w załączniku nr 1 do niniejszej Umowy.

3. Platforma T2S określa znacznik czasu w ramach przetwarzania Zleceń Płatniczych w oparciu o chwilę otrzymania i przyjęcia danego Zlecenia Płatniczego.

Artykuł 15 – Ustanawianie rezerw płynności i dokonywanie blokad płynności

1. Uczestnicy mogą wykorzystać rezerwę albo dokonać blokady płynności na swoim

DCA. Nie oznacza to gwarancji rozrachunku wobec jakiejkolwiek osoby trzeciej.

2. Wnioskując o ustanowienie rezerwy albo blokady płynności w określonej kwocie,

Uczestnik udziela NBP instrukcji obniżenia Dostępnej Płynności o tę kwotę.

3. Wniosek o ustanowienie rezerwy jest instrukcją, wskutek której, jeżeli Dostępna Płynność jest większa lub równa kwocie wnioskowanej jako rezerwa, wniosek o ustanowienie rezerwy podlega przetworzeniu. Jeżeli Dostępna Płynność jest niższa, podlega ona zarezerwowaniu, a niedobór może zostać pokryty przez przychodzącą płynność aż do osiągnięcia pełnej kwoty rezerwy.

4. Wniosek o dokonanie blokady jest instrukcją, wskutek której, jeżeli Dostępna Płynność jest większa lub równa kwocie wnioskowanej do blokady, wniosek o dokonanie blokady podlega przetworzeniu. Jeżeli Dostępna Płynność jest niższa, nie dochodzi do zablokowania żadnej kwoty, a wniosek o dokonanie blokady składany jest ponownie, aż Dostępna Płynność umożliwi pokrycie pełnej kwoty wnioskowanej do blokady.

5. W każdym momencie podczas Dnia Operacyjnego, w którym doszło do przetworzenia wniosku o ustanowienie rezerwy albo o dokonanie blokady płynności, Uczestnik może złożyć w NBP instrukcję anulowania rezerwy albo blokady. Nie jest dopuszczalne anulowanie częściowe.

6. Wszelkie wnioski o ustanowienie rezerwy albo o dokonanie blokady płynności na podstawie niniejszego artykułu wygasają w końcu Dnia Operacyjnego.

Artykuł 16 – Moment wprowadzenia, moment nieodwołalności

1. Na potrzeby zdania pierwszego art. 3 ust. 1 i art. 5 dyrektywy 98/26/WE oraz ustawy o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do DCA lub Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do PM uznaje się za wprowadzone do TARGET2-NBP i są nieodwołalne w chwili obciążenia DCA danego posiadacza DCA. Zlecenia Przekazania Płynności z PM do DCA podlegają umowie w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP, mającym zastosowanie do Systemu Będącego Komponentem TARGET2, z którego pochodzą.

2. Na potrzeby zdania pierwszego art. 3 ust. 1 i art. 5 dyrektywy 98/26/WE oraz ustawy o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami, dla wszystkich transakcji podlegających rozrachunkowi na DCA, które polegają na dopasowaniu (matching) do siebie dwóch oddzielnych poleceń przelewu, takie polecenia przelewu uznaje się za wprowadzone do TARGET2-NBP i są nieodwołalne w chwili obciążenia DCA danego posiadacza DCA.

3. Pomiędzy BC Eurosystemu i przyłączonymi KBC z jednej strony a wszystkimi depozytami papierów wartościowych uczestniczącymi w T2S z drugiej strony zawarte zostanie porozumienie dotyczące wymiany informacji w przypadku niewypłacalności uczestnika oraz dotyczące odpowiedzialności każdego z sygnatariuszy porozumienia. Po upływie dwóch tygodni od przekazania przez EBC wszystkim sygnatariuszom porozumienia potwierdzenia, że wszystkie jego strony ustanowiły i zatwierdziły procedury wymiany informacji, o których mowa powyżej, zasady określone w ust. 2 zostają zastąpione następującymi zasadami:

a) Dla wszystkich transakcji podlegających rozrachunkowi na DCA, które polegają na dopasowaniu (matching) do siebie dwóch oddzielnych poleceń przelewu, takie polecenia przelewu uznaje się za wprowadzone do TARGET2- NBP w chwili, w której zostały uznane przez Platformę T2S za odpowiadające technicznym zasadom T2S, i są nieodwołalne w chwili, w której transakcja otrzymała status „dopasowanej” (matched) na Platformie T2S; albo

b) W drodze wyjątku od lit. a), dla transakcji z udziałem jednego Uczestniczącego CSD mającego oddzielny komponent dopasowujący, gdy polecenia przelewu wysyłane są bezpośrednio do tego Uczestniczącego CSD w celu dopasowania w jego oddzielnym komponencie dopasowującym, polecenia przelewu uznaje się za wprowadzone do TARGET2-NBP w chwili, w której zostały uznane przez ten Uczestniczący CSD za odpowiadające technicznym zasadom T2S, i są nieodwołalne w chwili, w której transakcja otrzymała status „dopasowanej”

(matched) na Platformie T2S. Wykaz CSD, do których stosuje się lit. b), jest dostępny na stronie internetowej EBC.

TYTUŁ V

WYMOGI BEZPIECZEŃSTWA, SYTUACJE AWARYJNE I INTERFEJSY UŻYTKOWNIKA

Artykuł 17 – Procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach

awaryjnych

W przypadku nadzwyczajnego zdarzenia zewnętrznego lub jakiegokolwiek innego zdarzenia mającego wpływ na transakcje na DCA stosuje się procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych opisane w załączniku nr 4 do niniejszej Umowy.

Artykuł 18 – Wymogi w zakresie bezpieczeństwa

1. Obowiązkiem posiadaczy DCA jest wdrożenie odpowiednich narzędzi kontroli w zakresie bezpieczeństwa, chroniących systemy przed nieuprawnionym dostępem i wykorzystaniem. Posiadacze DCA ponoszą wyłączną odpowiedzialność za odpowiednią ochronę dla zapewnienia poufności, integralności i dostępności ich systemów.

2. Posiadacze DCA informują NBP o wszystkich incydentach związanych z bezpieczeństwem w ich infrastrukturze technicznej, jak również, w razie potrzeby, o incydentach związanych z bezpieczeństwem występujących w infrastrukturze technicznej podmiotów zewnętrznych. NBP może żądać dodatkowych informacji dotyczących incydentu, a także, w razie potrzeby, podjęcia przez posiadaczy DCA odpowiednich środków w celu zapobieżenia powtórzeniu się takiego incydentu.

3. NBP może nałożyć dodatkowe wymagania w zakresie bezpieczeństwa na wszystkich posiadaczy DCA lub też na posiadaczy DCA uważanych przez niego za krytycznych.

Artykuł 19 – Interfejsy użytkownika

1. Posiadacz DCA lub działający w jego imieniu posiadacz Głównego Rachunku w PM

korzysta z jednego lub obu następujących sposobów dostępu do tego DCA:

a) bezpośredniego połączenia z Platformą T2S w trybie X0X xxxx X0X; lub

b) ICM TARGET2 w połączeniu z usługami TARGET2 o wartości dodanej (value- added services) dla T2S.

2. Bezpośrednie połączenie z Platformą T2S umożliwia posiadaczom DCA:

a) dostęp i, o ile ma to zastosowanie, zmianę informacji dotyczących ich rachunków;

b) zarządzanie płynnością i inicjowanie Zleceń Przekazania Płynności z DCA.

3. ICM TARGET2 w połączeniu z usługami TARGET2 o wartości dodanej (value-added services) dla T2S umożliwia posiadaczowi Głównego Rachunku w PM:

a) dostęp do informacji dotyczących jego rachunków;

b) zarządzanie płynnością i inicjowanie Zleceń Przekazania Płynności na i z DCA.

Dalsze szczegóły techniczne dotyczące ICM TARGET2 są zawarte w załączniku nr 1 do umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP.

TYTUŁ VI

ZASADY DOTYCZĄCE REKOMPENSAT I ODPOWIEDZIALNOŚCI ORAZ REGUŁY

DOWODOWE

Artykuł 20 – System rekompensat

Jeżeli z powodu awarii technicznej SSP albo Platformy T2S na DCA pozostaną środki z dnia na dzień, NBP składa zainteresowanym Uczestnikom ofertę rekompensaty zgodnie ze specjalną procedurą określoną w załączniku nr 2 do niniejszej Umowy.

Artykuł 21 – Xxxxxx dotyczące odpowiedzialności

1. W zakresie wykonywania zobowiązań podjętych na podstawie niniejszej Umowy NBP i posiadacze DCA są związani ogólnym obowiązkiem zachowania wobec siebie należytej staranności.

2. NBP ponosi względem swoich posiadaczy DCA odpowiedzialność za szkody wynikające z działania systemu TARGET2-NBP w przypadku oszustwa (w tym w szczególności w przypadku umyślnego naruszenia zobowiązań) lub w przypadku rażącego niedbalstwa. W przypadku zwykłego niedbalstwa odpowiedzialność NBP ogranicza się do wysokości bezpośredniej straty posiadacza DCA, tj. wartości przedmiotowej transakcji lub utraty odsetek z jej tytułu, z wyłączeniem dalszych szkód.

3. NBP nie ponosi odpowiedzialności za straty lub szkody wynikające z awarii lub uszkodzenia infrastruktury technicznej (w tym w szczególności infrastruktury komputerowej NBP, programów, danych, aplikacji lub sieci), o ile taka awaria lub uszkodzenie powstały pomimo podjęcia przez NBP w uzasadnionym zakresie działań koniecznych w celu ochrony takiej infrastruktury przed awarią lub uszkodzeniem oraz w celu zapobieżenia konsekwencjom takich awarii lub uszkodzeń (przy czym zapobieganie to obejmuje w szczególności uruchomienie i przeprowadzenie w całości procedur zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych, o których mowa w załączniku nr 4 do niniejszej Umowy).

4. NBP nie ponosi odpowiedzialności:

a) w zakresie, w jakim strata lub szkoda spowodowane zostały przez posiadacza

DCA; albo

b) w przypadku, gdy strata lub szkoda wynika ze zdarzeń zewnętrznych pozostających poza rozsądnym zakresem kontroli NBP (siła wyższa).

5. Niezależnie od przepisów ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych6 , przepisy ust. 1-4 stosuje się w zakresie, w jakim można wyłączyć odpowiedzialność NBP.

6. NBP i posiadacze DCA są zobowiązani do podejmowania wszelkich uzasadnionych i możliwych do wykonania kroków celem ograniczenia strat i szkód, o których mowa w niniejszym artykule.

7. W zakresie wykonywania, w całości lub w części, zobowiązań podjętych na podstawie niniejszej Umowy NBP może zlecać zadania we własnym imieniu osobom trzecim, w szczególności usługodawcom telekomunikacyjnym, innym usługodawcom sieciowym lub innym podmiotom, jeżeli okaże się to niezbędne w celu wykonania przez NBP zobowiązań lub przestrzegania standardowych praktyk rynkowych. Zobowiązanie NBP ogranicza się do dokonania właściwego wyboru usługodawcy zewnętrznego oraz zlecenia mu zadań, przy czym odpowiedzialność NBP podlega odpowiedniemu ograniczeniu. KBC dostarczające SSP oraz 4BC nie są osobami trzecimi w rozumieniu niniejszego ustępu.

Artykuł 22 – Reguły dowodowe

1. O ile niniejsza Umowa nie stanowi inaczej, wszystkie odnoszące się do DCA komunikaty związane z płatnościami oraz przetwarzaniem płatności, takie jak potwierdzenia obciążenia i uznania, bądź też komunikaty zawierające wyciągi przesyłane między NBP a posiadaczami DCA, przekazuje się za pośrednictwem Dostawcy Usług Sieciowych T2S.

2. Zachowane przez NBP lub Dostawcę Usług Sieciowych T2S pisemne lub elektroniczne zapisy komunikatów stanowią dowód płatności wykonywanych za pośrednictwem NBP. Zapisana lub wydrukowana wersja oryginalnego komunikatu Dostawcy Usług Sieciowych T2S ma taką samą wartość dowodową jak oryginalny komunikat, bez względu na jego formę.

3. W przypadku awarii połączenia posiadacza DCA z Dostawcą Usług Sieciowych T2S posiadacz DCA korzysta z alternatywnych środków przekazu komunikatów, uzgodnionych z NBP. W takich przypadkach zapisana lub wydrukowana wersja komunikatu wytworzona przez NBP ma taką samą wartość dowodową jak oryginalny komunikat, bez względu na jego formę.

4. NBP przechowuje pełne dane dotyczące Zleceń Płatniczych złożonych przez posiadaczy DCA i otrzymanych przez nich płatności przez okres pięciu lat od chwili złożenia takich zleceń lub otrzymania płatności, z zastrzeżeniem, że takie pełne dane

6 Dz.U. 11.199.1175

będą obejmować okres co najmniej pięciu lat dla każdego posiadacza DCA w TARGET2 podlegającego stałemu nadzorowi na podstawie środków ograniczających przyjętych przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie, lub dłuższy okres, o ile wymagany jest przez przepisy szczególne.

5. Własne księgi i rejestry NBP (prowadzone w wersji papierowej, na mikrofilmach, mikrofiszkach, za pomocą zapisu elektronicznego lub magnetycznego, w innej formie odtwarzalnej mechanicznie lub w dowolny inny sposób) stanowią wystarczający dowód zobowiązań ciążących na posiadaczach DCA oraz faktów i zdarzeń, na jakie powołują się strony.

TYTUŁ VII WYPOWIEDZENIE I ZAMKNIĘCIE DCA

Artykuł 23 – Okres obowiązywania i zwykłe wypowiedzenie DCA

1. Z zastrzeżeniem postanowień art. 24 otwarcie DCA w TARGET2-NBP następuje na czas nieokreślony.

2. Posiadacz DCA może wypowiedzieć swój DCA w TARGET2-NBP w dowolnej chwili, z zachowaniem terminu wypowiedzenia wynoszącego 14 Dni Operacyjnych, o ile nie uzgodni z NBP krótszego terminu wypowiedzenia.

3. NBP może wypowiedzieć DCA posiadacza DCA w TARGET2-NBP w dowolnej chwili, z zachowaniem trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia, o ile NBP nie uzgodni z danym posiadaczem DCA innego terminu okresu wypowiedzenia.

4. Po wypowiedzeniu DCA zobowiązania w zakresie poufności określone w art. 27

pozostają w mocy przez okres pięciu lat, poczynając od daty wypowiedzenia.

5. Po wypowiedzeniu DCA rachunek ten zamyka się zgodnie z art. 25.

Artykuł 24 – Zawieszenie i nadzwyczajne wypowiedzenie uczestnictwa

1. Uczestnictwo posiadacza DCA w TARGET2-NBP podlega natychmiastowemu wypowiedzeniu bez zachowania terminu wypowiedzenia albo Zawieszeniu w przypadku zaistnienia jednego z poniższych przypadków Niewykonania Zobowiązania:

a) wszczęcia Postępowania Upadłościowego; lub

b) zaprzestania spełniania przez posiadacza DCA kryteriów dostępu określonych w

art. 5.

Na potrzeby niniejszego ustępu podjęcie działania w ramach restrukturyzacji

i uporządkowanej likwidacji w znaczeniu nadanym w dyrektywie Parlamentu

Europejskiego i Rady 2014/59/UE7 wobec Posiadacza Rachunku w DCA nie kwalifikuje

się automatycznie jako wszczęcia postępowania upadłościowego.

2. NBP może wypowiedzieć bez zachowania terminu wypowiedzenia lub zawiesić

uczestnictwo posiadacza DCA w TARGET2-NBP, jeżeli:

a) zaistnieje jeden lub większa liczba przypadków Niewykonania Zobowiązania (innych niż wskazane w ust. 1);

b) posiadacz DCA istotnie naruszy postanowienia niniejszej Umowy a;

c) posiadacz DCA nie wykona któregokolwiek ze swoich istotnych zobowiązań względem NBP;

d) posiadacz DCA zostanie wykluczony albo w inny sposób przestanie być członkiem Zamkniętej Grupy Użytkowników T2S (T2S Closed Group of Users,

CGU); lub

e) w odniesieniu do posiadacza DCA zaistnieje jakiekolwiek inne zdarzenie, które w ocenie NBP mogłoby stanowić zagrożenie stabilności, poprawnego działania i bezpieczeństwa TARGET2-NBP lub jakiegokolwiek innego Systemu Będącego Komponentem TARGET2, albo które zagrażałoby wykonaniu przez NBP zadań przewidzianych w ustawie o Narodowym Banku Polskim oraz w Statucie Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, lub stwarzałoby ryzyko z punktu widzenia wymogów ostrożności.

3. Korzystając ze swoich uprawnień określonych w ust. 2, NBP bierze pod uwagę, między innymi, na ile istotne jest Niewykonanie Zobowiązania oraz zdarzenia, o których mowa w lit. a)–c).

4. a) W przypadku wypowiedzenia lub Zawieszenia przez NBP uczestnictwa posiadacza DCA w TARGET2-NBP na podstawie ust. 1 lub 2 NBP natychmiast za pomocą komunikatu ICM lub komunikatu T2S, zawiadamia o takim wypowiedzeniu lub zawieszeniu tego posiadacza DCA, pozostałe BC i pozostałych posiadaczy DCA, a także Posiadaczy Rachunków w PM we wszystkich Systemach Będących Komponentami TARGET2. Komunikat taki uważa się za wydany przez rodzimy BC posiadacza DCA i Posiadacza Rachunku w PM otrzymującego komunikat.

b) Przyjmuje się, że po otrzymaniu przez Uczestników powyższego komunikatu ICM (w przypadku posiadaczy Rachunku w PM) albo komunikatu T2S (w przypadku posiadaczy DCA) są oni poinformowani o wypowiedzeniu lub

7 Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r. ustanawiająca ramy na potrzeby prowadzenia działań naprawczych oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w odniesieniu do instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz zmieniająca dyrektywę Rady 82/891/EWG i dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE i 2013/36/EU oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 190).

Zawieszeniu uczestnictwa posiadacza DCA w TARGET2-NBP albo innym Systemie Będącym Komponentem TARGET2. Uczestnicy ponoszą wszelkie straty wynikające ze skierowania Zleceń Płatniczych do Uczestników, których uczestnictwo zostało zawieszone lub wypowiedziane, jeżeli dane Zlecenie Płatnicze zostało wprowadzone do TARGET2-NBP po otrzymaniu komunikatu ICM albo komunikatu T2S, w zależności od opcji technicznej przewidzianej w art. 19 stosowanej przez posiadacza DCA.

5. Po wypowiedzeniu uczestnictwa posiadacza DCA TARGET2-NBP nie przyjmuje nowych Zleceń Płatniczych od tego posiadacza DCA ani do niego skierowanych.

6. W razie Zawieszenia uczestnictwa danego posiadacza DCA w TARGET2-NBP z powodów innych niż wskazane w ust. 1 lit. a) wszystkie jego przychodzące oraz wychodzące Zlecenia Płatnicze zostają przedstawione do rozrachunku dopiero po ich wyraźnym przyjęciu przez BC zawieszonego posiadacza DCA.

7. W razie Zawieszenia uczestnictwa danego posiadacza DCA w TARGET2-NBP z powodów wskazanych w ust. 1 lit. a) wychodzące Zlecenia Płatnicze takiego posiadacza DCA są przetwarzane wyłącznie na podstawie instrukcji jego przedstawicieli, w tym przedstawicieli wyznaczonych przez organ właściwy lub sąd, takich jak syndyk masy upadłościowej posiadacza DCA, albo na podstawie prawomocnej decyzji organu właściwego lub sądu zawierającej instrukcje co do sposobu przetwarzania płatności. Wszystkie przychodzące płatności przetwarza się zgodnie z ust. 6.

Artykuł 25 – Zamknięcie DCA

1. Posiadacz DCA może złożyć w NBP wniosek o zamknięcie swojego DCA w dowolnej chwili, z zastrzeżeniem obowiązku doręczenia NBP wypowiedzenia z wyprzedzeniem 14 Dni Operacyjnych.

2. Po wypowiedzeniu uczestnictwa na podstawie art. 23 lub art. 24 NBP zamyka DCA danego posiadacza DCA, po uprzednim dokonaniu rozrachunku lub zwróceniu Nierozliczonych Zleceń Płatniczych oraz skorzystaniu z przysługujących mu zgodnie z art. 26 praw potrącenia.

TYTUŁ VIII PRZEPISY KOŃCOWE

Artykuł 26 – Uprawnienie do potrącenia

1. W razie wystąpienia:

a) jednego z przypadków Niewykonania Zobowiązania wskazanych w art. 24 ust. 1; albo

b) jakiegokolwiek innego przypadku Niewykonania Zobowiązania wskazanego w art. 24 ust. 2, który spowodował wypowiedzenie lub Zawieszenie uczestnictwa posiadacza DCA w TARGET2-NBP, bez względu na wszczęcie w stosunku do posiadacza DCA Postępowania Upadłościowego, jak również bez względu na jakiekolwiek przeniesienie, zajęcie sądowe lub inne, czy inne rozporządzenie prawami posiadacza DCA lub w związku z takimi prawami;

wszystkie zobowiązania posiadacza DCA stają się natychmiast automatycznie wymagalne, bez potrzeby składania w tym przedmiocie jakichkolwiek oświadczeń, jak i bez wymogu uzyskania uprzedniej zgody jakiegokolwiek organu. Ponadto zobowiązania istniejące między NBP i posiadaczem DCA podlegają automatycznemu potrąceniu, przy czym strona zobowiązana do zapłaty wyższej kwoty dokonuje na rzecz drugiej strony zapłaty różnicy.

2. Po dojściu do skutku potrącenia na podstawie ust. 1 NBP niezwłocznie powiadamia o

nim posiadacza DCA.

3. NBP może bez uprzedniego powiadamiania obciążyć DCA posiadacza DCA kwotą należną od takiego posiadacza DCA na rzecz NBP, wynikającą ze stosunku prawnego między posiadaczem DCA a NBP.

Artykuł 27 – Poufność

1. NBP zachowuje w tajemnicy wszelkie informacje prawnie chronione, w tym w szczególności informacje o takim charakterze odnoszące się do informacji o płatnościach lub informacji technicznych lub organizacyjnych należących do posiadacza DCA lub jego klientów, chyba że posiadacz DCA lub jego klient wyraził na piśmie zgodę na ich ujawnienie albo ich ujawnienie jest zgodne z prawem polskim albo wymagane przez to prawo.

2. W drodze wyjątku od postanowień ust. 1 posiadacz DCA zgadza się, że NBP jest uprawniony do ujawniania informacji o płatnościach lub informacji technicznych lub organizacyjnych odnoszących się do posiadacza DCA, DCA należących do posiadaczy DCA z tej samej grupy lub klientów posiadacza DCA, uzyskanych w trakcie działania TARGET2-NBP (a) innym bankom centralnym lub osobom trzecim zaangażowanym w obsługę techniczną TARGET2-NBP, w zakresie, w jakim jest to niezbędne dla sprawnego funkcjonowania TARGET2 lub monitorowania ekspozycji posiadacza DCA lub jego grupy; (b) innym bankom centralnym w celu przeprowadzenia analiz niezbędnych z punktu widzenia operacji rynkowych i funkcji polityki pieniężnej oraz stabilności finansowej lub integracji finansowej; (c) organom państw członkowskich i Unii, w tym bankom centralnym, sprawującym nadzór ostrożnościowy i systemowy, w zakresie, w jakim jest to potrzebne do wykonywania ich zadań publicznych i o ile w każdym takim przypadku ujawnienie informacji nie jest sprzeczne z prawem właściwym. NBP nie ponosi odpowiedzialności za finansowe i rynkowe konsekwencje takiego ujawnienia informacji.

3. W drodze wyjątku od postanowień ust. 1 NBP jest uprawniony do wykorzystywania, ujawniania lub publikowania informacji dotyczących płatności odnoszących się do posiadacza DCA lub jego klientów, o ile informacje te nie umożliwiają bezpośredniej lub pośredniej identyfikacji takiego posiadacza DCA lub jego klientów – w celach statystycznych, historycznych, naukowych lub innych celach związanych z wykonywaniem funkcji publicznych przez NBP lub inne instytucje publiczne, którym informacje takie są ujawniane.

4. Informacje dotyczące działania TARGET2-NBP, do których posiadacze DCA uzyskali dostęp, mogą być wykorzystywane tylko w celach określonych w niniejszej Umowie. Posiadacze DCA mają obowiązek zachowywania takich informacji w tajemnicy, chyba że NBP udzieli wyraźnej zgody na piśmie na ich ujawnienie. Obowiązkiem posiadaczy DCA jest zagwarantowanie, aby wszystkie osoby trzecie, którym zlecają oni, delegują lub powierzają zadania mające lub mogące mieć wpływ na wykonywanie ich zobowiązań na podstawie niniejszej Umowy, związane były wymaganiami w zakresie poufności zawartymi w niniejszym artykule.

5. NBP jest upoważniony do przetwarzania i przekazywania Dostawcy Usług Sieciowych T2S niezbędnych danych w celu dokonania rozrachunku Zleceń Płatniczych.

Artykuł 28 – Ochrona danych, zapobieganie praniu pieniędzy, środki administracyjne lub

ograniczające i inne podobne kwestie

1. Przyjmuje się, że posiadacze DCA są świadomi wszystkich obowiązków ciążących na nich w związku z przepisami o ochronie danych, o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, działalności łączącej się z ryzykiem rozprzestrzeniania broni jądrowej oraz rozwoju środków przenoszenia broni jądrowej. Posiadacze DCA mają obowiązek wykonywania tych obowiązków w szczególności poprzez podejmowanie odpowiednich środków dotyczących Zleceń Płatniczych obciążających lub uznających ich DCA. Przed nawiązaniem stosunku umownego z Dostawcą Usług Sieciowych T2S posiadacze DCA są obowiązani do zaznajomienia się ze stosowanymi przez niego zasadami przechowywania danych.

2. Przyjmuje się, że posiadacze DCA upoważniają NBP do pozyskiwania dotyczących ich informacji od organów finansowych, organów nadzoru lub podmiotów prowadzących obrót, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, o ile informacje takie są niezbędne do uczestnictwa posiadaczy DCA w TARGET2-NBP.

3. Działając jako dostawcy usług płatniczych Płatnika lub Odbiorcy Płatności, posiadacze DCA spełniają wszystkie wymogi wynikające ze środków administracyjnych lub środków ograniczających zastosowanych wobec nich zgodnie z art. 75 lub art. 215 Traktatu, łącznie z zawiadamianiem lub uzyskiwaniem zgody właściwego organu w odniesieniu do przetwarzania transakcji. Ponadto:

a) w sytuacji gdy NBP jest dostawcą usług płatniczych posiadacza DCA będącego

Płatnikiem:

(i) posiadacz DCA dokonuje wymaganego zawiadomienia lub uzyskuje zgodę w imieniu banku centralnego, na którym w pierwszym rzędzie ciąży obowiązek dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody, i dostarcza NBP dowód dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody;

(ii) posiadacz DCA nie wprowadza Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do PM lub Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do DCA do TARGET2, dopóki nie otrzyma od NBP potwierdzenia dokonania wymaganego zawiadomienia lub uzyskania zgody przez dostawcę usług płatniczych Odbiorcy Płatności lub w jego imieniu;

b) w sytuacji gdy NBP jest dostawcą usług płatniczych posiadacza DCA będącego Odbiorcą Płatności, posiadacz DCA dokonuje wymaganego zawiadomienia lub uzyskuje zgodę w imieniu banku centralnego, na którym w pierwszym rzędzie ciąży obowiązek dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody, i dostarcza NBP dowód dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody.

Na potrzeby niniejszego ustępu terminy „dostawca usług płatniczych”, „Płatnik” i

„Odbiorca Płatności” otrzymują znaczenia przypisane im w mających zastosowanie środkach administracyjnych lub ograniczających.

Artykuł 29 – Zawiadomienia

1. O ile niniejszej Umowie nie stanowią inaczej, wszelkie zawiadomienia wymagane lub dopuszczalne zgodnie z niniejszą Umową przekazuje się pocztą poleconą, faksem lub w inny sposób na piśmie albo w formie uwierzytelnionego komunikatu za pośrednictwem Dostawcy Usług Sieciowych T2S. Zawiadomienia kierowane do NBP przekazuje się dyrektorowi Departamentu Systemu Płatniczego NBP, xx. Xxxxxxxxxxxxx 00/00, 00-000 Xxxxxxxx, lub do Departamentu Informatyki i Telekomunikacji, xx. Xxxxxxxxxxxxx 00/00, 00-000 Xxxxxxxx. Zawiadomienia kierowane do posiadacza DCA przekazuje się na adres, numer faksu lub na jego adres BIC, zgłaszany przez posiadacza DCA NBP i aktualizowany.

2. W celu wykazania, że dane zawiadomienie zostało przekazane, wystarczy udowodnić, iż zawiadomienie takie zostało dostarczone pod właściwy adres lub że koperta zawierająca takie zawiadomienie została właściwie zaadresowana i wysłana.

3. Wszystkie zawiadomienia przekazuje się w języku polskim lub angielskim.

4. Za wiążące dla posiadaczy DCA uważa się wszelkie wypełnione lub podpisane przez nich formularze i dokumenty NBP, przekazane zgodnie z ust. 1 i 2, które NBP może w uzasadniony sposób uznawać za otrzymane od posiadaczy DCA, ich pracowników lub osób działających na ich rzecz; obejmują one w szczególności Formularze Danych Statycznych, o których mowa w art. 6 ust. 2 lit. a) oraz informacje dostarczone zgodnie z art. 10 ust. 5.

Artykuł 30 – Stosunek umowny z Dostawcą Usług Sieciowych T2S

1. Każdy z posiadaczy DCA zawiera z Dostawcą Usług Sieciowych T2S odrębną umowę dotyczącą usług świadczonych w związku z korzystaniem przez posiadacza DCA z DCA. Stosunek prawny między posiadaczem DCA a Dostawcą Usług Sieciowych T2S podlega wyłącznie zasadom i warunkom ich odrębnej umowy.

2. Usługi świadczone przez Dostawcę Usług Sieciowych T2S nie stanowią części usług świadczonych przez NBP w związku z TARGET2.

3. NBP nie ponosi odpowiedzialności za działania, błędy czy zaniechania Dostawcy Usług Sieciowych T2S (w tym jego kierowników, pracowników i zleceniobiorców), ani za żadne działania, błędy czy zaniechania osób trzecich wybranych przez posiadaczy DCA w celu uzyskania dostępu do sieci Dostawcy Usług Sieciowych T2S.

Artykuł 31 – Procedura wnoszenia zmian

NBP może w każdym czasie jednostronnie zmienić niniejszą Umowę, łącznie z załącznikami. Zmiany niniejszej Umowy , w tym zmiany załączników do niej, ogłasza się przekazując informacje o zmianach pisemnie. Zmiany uważa się za zaakceptowane, jeżeli dany posiadacz DCA nie zgłosi wyraźnego sprzeciwu w ciągu 14 dni od poinformowania go o takich zmianach. Jeżeli posiadacz DCA sprzeciwi się wprowadzeniu zmian, NBP jest uprawniony do natychmiastowego wypowiedzenia oraz zamknięcia DCA takiego posiadacza DCA w TARGET2-NBP.

Artykuł 32 – Prawa osób trzecich

1. Bez pisemnej zgody NBP posiadacze DCA nie są uprawnieni do przenoszenia, zastawiania lub cedowania na rzecz osób trzecich jakichkolwiek praw, interesów, zobowiązań, obowiązków lub roszczeń wynikających z niniejszej Umowy lub do nich się odnoszących.

2. Niniejsza Umowa nie stwarza praw ani obowiązków odnoszących się do jakichkolwiek podmiotów poza NBP i posiadaczami DCA w TARGET2-NBP.

Artykuł 33 – Prawo właściwe, właściwość sądów i miejsce wykonania świadczenia

1. Dwustronny stosunek między NBP a posiadaczami DCA w TARGET2-NBP podlega prawu polskiemu.

2. Z zastrzeżeniem właściwości Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej wszelkie spory wynikające ze spraw związanych ze stosunkiem, o którym mowa w ust. 1, podlegają wyłącznej jurysdykcji właściwych sądów dla siedziby Centrali NBP.

3. Miejscem wykonania świadczenia w odniesieniu do stosunków prawnych między

NBP a posiadaczami DCA jest miejsce siedziby Centrali NBP.

Artykuł 34 – Odrębność postanowień

Jeżeli którekolwiek z postanowień niniejszej Umowy jest lub stanie się nieważne, okoliczność taka nie wyklucza stosowania pozostałych postanowień Warunków Uczestnictwa.

Artykuł 35 – Wejście w życie i wiążący charakter Umowy

Niniejsza Umowa wchodzi w życie z dniem ……………..

…..……….……………………... .................................................

stempel firmowy i podpisy osób stempel firmowy i podpisy osób reprezentujących Uczestnika reprezentujących NBP

Załącznik nr 1 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

PARAMETRY DEDYKOWANYCH RACHUNKÓW PIENIĘŻNYCH - SPECYFIKACJE TECHNICZNE

W uzupełnieniu niniejszej Umowy do współdziałania z Platformą T2S stosuje się następujące

zasady:

1. Wymagania techniczne związane z uczestnictwem w TARGET2-NBP w zakresie

infrastruktury, sieci oraz formatów

1) T2S korzysta z usług Dostawcy Usług Sieciowych T2S w zakresie wymiany komunikatów. Każdy posiadacz DCA korzystający z połączenia bezpośredniego musi mieć połączenie z co najmniej jedną siecią opartą o bezpieczny adres IP Dostawcy Usług Sieciowych T2S.

2) Przed dopuszczeniem do uczestnictwa w TARGET2-NBP każdy posiadacz DCA musi pomyślnie przejść serię testów potwierdzających jego przygotowanie techniczne i operacyjne.

3) Dla składania Zleceń Przekazania Płynności w DCA korzysta się z usług Dostawcy Usług Sieciowych T2S. Zlecenia Przekazania Płynności adresuje się bezpośrednio do T2S DN i muszą one zawierać następujące informacje:

a) w przypadku transferów płynności między dwoma DCA, niepowtarzalne 34-znakowe numery rachunków wysyłającego oraz otrzymującego posiadacza DCA; albo

b) w przypadku transferów płynności z DCA na Rachunek w PM, niepowtarzalny 34-znakowy numer rachunku wysyłającego posiadacza DCA i numer rachunku otrzymującego Rachunku w PM.

4) Dla wymiany informacji z Platformą T2S można korzystać z trybu A2A albo trybu U2A. Bezpieczeństwo wymiany komunikatów między DCA i Platformą T2S oparte jest wyłącznie na usłudze infrastruktury klucza publicznego (Public Key Infrastructure – PKI) oferowanej przez Dostawcę Usług Sieciowych T2S. Informacje na temat usługi PKI zawarte są w dokumentacji dostarczonej przez takiego Dostawcę Usług Sieciowych T2S.

5) Posiadacze DCA mają obowiązek przestrzegania wymogów ISO20022 w zakresie struktury komunikatów i specyfikacji pól. Wszystkie komunikaty powinny zawierać nagłówek aplikacji komercyjnej (Business Application Header – BAH). Struktura komunikatów, specyfikacja pól i BAH są określone w dokumentacji ISO, z uwzględnieniem ograniczeń przewidzianych dla T2S zawartych w rozdziale 3.3.3 Zarządzanie Gotówką (camt) specyfikacji UDFS T2S.

6) Zawartość pól podlega zatwierdzeniu na poziomie Platformy T2S, zgodnie z wymaganiami zawartymi w specyfikacji UDFS T2S.

2. Typy komunikatów

1) Przetwarzaniu podlegają następujące komunikaty, z zastrzeżeniem subskrypcji:

Typ komunikatu	Opis
(camt.003)	GetAccount
(camt.004)	ReturnAccount
(camt.005)	GetTransaction
(camt.006)	ReturnTransaction
(camt.009)	GetLimit
(camt.010)	ReturnLimit
(camt.011)	ModifyLimit
(camt.012)	DeleteLimit
(camt.018)	GetBusinessDayInformation
(camt.019)	ReturnBusinessDayInformation
(camt.024)	ModifyStandingOrder
(camt.025)	Receipt
(camt.050)	LiquidityCreditTransfer
(camt.051)	LiquidityDebitTransfer
(camt.052)	BankToCustomerAccountReport
(camt.053)	BankToCustomerStatement
(camt.054)	BankToCustomerDebitCreditNotification
(camt.064)	LimitUtilisationJournalQuery
(camt.065)	LimitUtilisationJournalReport
(camt.066)	IntraBalanceMovementInstruction
(camt.067)	IntraBalanceMovementStatusAdvice
(camt.068)	IntraBalanceMovementConfirmation
(camt.069)	GetStandingOrder
(camt.070)	ReturnStandingOrder
(camt.071)	DeleteStandingOrder
(camt.072)	IntraBalanceMovementModificationRequest
(camt.073)	IntraBalanceMovementModificationRequestStatusAdvice
(camt.074)	IntraBalanceMovementCancellationRequest
(camt.075)	IntraBalanceMovementCancellationRequestStatusAdvice
(camt.078)	IntraBalanceMovementQuery
(camt.079)	IntraBalanceMovementQueryResponse
(camt.080)	IntraBalanceModificationQuery
(camt.081)	IntraBalanceModificationReport
(camt.082)	IntraBalanceCancellationQuery
(camt.083)	IntraBalanceCancellationReport
(camt.084)	IntraBalanceMovementPostingReport
(camt.085)	IntraBalanceMovementPendingReport

3. Test wykluczający zdublowanie

1) Wszystkie Zlecenia Przekazania Płynności przechodzą test wykluczający zdublowanie, którego celem jest odrzucenie Zleceń Przekazania Płynności, które zostały wprowadzone omyłkowo więcej niż jeden raz.

2) Sprawdzeniu podlegają następujące parametry:

• Oznaczenie Zlecenia (Order Reference) (End to End Id);

• Rachunek Uznawany i Obciążany (Debit and Credit Account) (DCA albo Rachunek w PM); oraz

• wskazana Kwota (instructed Amount).

3) Jeżeli wszystkie pola opisane w ust. 2 są dla nowo składanego Zlecenia Przekazania Płynności identyczne, jak w przypadku Zlecenia Przekazania Płynności, które zostało już przyjęte, ale nie dokonano jeszcze jego rozrachunku, albo w przypadku Zlecenia Przekazania Płynności, którego rozrachunku dokonano w ciągu trzech ostatnich Dni Operacyjnych, nowo składane Zlecenie Przekazania Płynności podlega zwróceniu.

4. Kody błędów

W przypadku odrzucenia Zlecenia Przekazania Płynności z powodu niezgodności pól opisanych w ust. 3 pkt 2 posiadacz DCA otrzymuje komunikat o statusie [camt.025] opisany w rozdziale 4.1 specyfikacji UDFS T2S.

5. Zdarzenia wywołujące rozrachunek

1) Dla natychmiastowych Zleceń Przekazania Płynności nie jest wymagany

specyficzny znacznik XML;

2) Rozrachunek Zdefiniowanych Zleceń Przekazania Płynności i Stałych Zleceń Przekazania Płynności może być wywołany w określonym czasie albo przez określone zdarzenie w dniu rozrachunku:

– dla rozrachunku w określonym czasie używa się znacznika XML

„Time(/ExctnTp/Tm/)”;

– dla rozrachunku wywołanego przez określone zdarzenie używa się znacznika XML „(EventType/ExctnTp/Evt/)”;

3) Okres obowiązywania Stałych Zleceń Przekazania Płynności określa się za pomocą następujących znaczników XML: „FromDate/VldtyPrd/FrDt/” i

„ToDate/VldtyPrd/XxXx/”.

6. Rozrachunek Zleceń Przekazania Płynności

Zlecenia Przekazania Płynności nie podlegają ponownemu rozrachunkowi, kolejkowaniu ani kompensowaniu.

Różne statusy dla Zleceń Przekazania Płynności są opisane w rozdziale 1.6.4

specyfikacji UDFS T2S.

7. Korzystanie z trybu U2A i A2A

(1) Tryby U2A i A2A wykorzystuje się do pozyskiwania informacji i zarządzania płynnością. Podstawowymi sieciami komunikacji technicznej służącymi do wymiany informacji i stosowania środków kontrolnych są sieci Dostawców Usług Sieciowych T2S. Następujące tryby są dostępne do wykorzystania przez posiadaczy DCA:

a) tryb Aplikacja-Aplikacja (A2A)

W trybie A2A informacje i komunikaty są przekazywane między Platformą T2S a wewnętrzną aplikacją posiadacza DCA. Posiadacz DCA jest zobowiązany do zapewnienia dostępności odpowiedniej aplikacji umożliwiającej wymianę komunikatów XML (zapytania i odpowiedzi).

b) tryb Użytkownik-Aplikacja (U2A)

Tryb U2A umożliwia bezpośrednią komunikację pomiędzy posiadaczem DCA a T2S GUI. Informacje wyświetlane są w przeglądarce działającej na PC. Dla uzyskania dostępu w trybie U2A infrastruktura informatyczna musi obsługiwać pliki cookies i JavaScript. Dalsze szczegóły zawarte są w podręczniku użytkownika T2S.

(2) Dane Statyczne są dostępne do wglądu w trybie U2A. Treść ekranów dostępna jest wyłącznie w języku angielskim.

(3) Informacje udostępniane są w trybie „na żądanie”, co oznacza, że każdy posiadacz DCA musi zwrócić się o udostępnienie mu informacji.

(4) Uprawnienia dostępu do trybu U2A i A2A są przyznawane z wykorzystaniem

T2S GUI.

(5) Sygnatura niezaprzeczalności pochodzenia (Non Repudiation of Origin – NRO) umożliwia odbiorcy komunikatu wykazanie, że komunikat taki został wygenerowany i nie uległ zmianie.

(6) Jeżeli posiadacz DCA ma kłopoty techniczne i nie jest w stanie złożyć Zlecenia Przekazania Płynności, może zwrócić się do swojego banku centralnego, który podejmie działania w imieniu posiadacza DCA przy zachowaniu należytej staranności.

8. Odpowiednia dokumentacja

Dalsze informacje szczegółowe oraz przykłady objaśniające powyższe zasady zawarte są w specyfikacji UDFS T2S oraz podręczniku użytkownika T2S, aktualizowanych okresowo i publikowanych na stronie internetowej EBC w języku angielskim.

Załącznik nr 2 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

SYSTEM REKOMPENSAT W TARGET2 W ZWIĄZKU Z OTWIERANIEM I

PROWADZENIEM DCA

1. Zasady ogólne

a) W przypadku wystąpienia Technicznej Niesprawności TARGET2 posiadacze DCA są uprawnieni do zgłaszania roszczeń o rekompensatę, zgodnie z określonymi w niniejszym załączniku zasadami systemu rekompensat w TARGET2.

b) O ile Rada Prezesów EBC nie postanowi inaczej, system rekompensat w TARGET2 nie ma zastosowania, jeżeli Techniczna Niesprawność TARGET2 wynika ze zdarzeń zewnętrznych pozostających poza zwykłą kontrolą dotkniętych nimi BC, jak również z działań lub zaniechań osób trzecich.

c) Rekompensaty przyznawane w ramach systemu rekompensat w TARGET2 stanowią jedyną procedurę odszkodowawczą dostępną w przypadku Technicznej Niesprawności TARGET2. W celu dochodzenia odszkodowania posiadacze DCA mogą jednak korzystać z innych środków prawnych. Przyjęcie przez posiadacza DCA oferty rekompensaty w ramach systemu rekompensat w TARGET2 stanowi jego nieodwołalną zgodę na zrzeczenie się wszelkich roszczeń związanych ze Zleceniami Płatniczymi, w związku z którymi przyjmuje rekompensatę (w tym roszczeń z tytułu strat następczych) jakie mogłyby mu przysługiwać wobec któregokolwiek BC, jak również nieodwołalne uznanie, że przyjęcie zapłaty z tytułu rekompensaty oznacza pełne i ostateczne zaspokojenie wszelkich takich roszczeń. Posiadacz DCA zwraca danym BC, do wysokości kwoty otrzymanej w ramach systemu rekompensat w TARGET2, wszelkie wydatki wynikające z dalszych roszczeń dochodzonych przez innych Uczestników lub inne osoby trzecie w stosunku do danego Zlecenia Płatniczego lub danej płatności.

d) Złożenie oferty rekompensaty nie stanowi uznania przez NBP lub inny BC

odpowiedzialności za Techniczną Niesprawność TARGET2.

2. Warunki ofert rekompensaty

a) Płatnik może zgłosić roszczenia o opłatę administracyjną oraz rekompensatę odsetkową, jeżeli w wyniku Technicznej Niesprawności TARGET2 rozrachunek danego Zlecenia Przekazania Płynności nie nastąpił w Dniu Operacyjnym, w którym zlecenie to zostało przyjęte.

b) Odbiorca Płatności może zgłosić roszczenie o opłatę administracyjną, jeżeli w wyniku Technicznej Niesprawności TARGET2 nie otrzymał płatności, którą miał otrzymać w danym Dniu Operacyjnym. Odbiorca Płatności może także zgłosić roszczenie o rekompensatę odsetkową, jeżeli spełniony jest co najmniej jeden z poniższych warunków:

(i) w przypadku Uczestników mających dostęp do kredytu w banku centralnym: w wyniku Technicznej Niesprawności TARGET2 Odbiorca Płatności skorzystał z kredytu w banku centralnym; lub

(ii) w przypadku wszystkich Uczestników: uzyskanie przez niego odpowiednich środków na rynku pieniężnym było niemożliwe z powodów technicznych lub refinansowanie w ten sposób było niemożliwe z innych obiektywnie uzasadnionych powodów.

3. Obliczanie rekompensaty

a) W odniesieniu do oferty rekompensaty dla Płatnika:

(i) opłata administracyjna wynosi 50 EUR za pierwsze Nierozliczone Zlecenie Płatnicze, po 25 EUR za każde z czterech kolejnych Nierozliczonych Zleceń Płatniczych oraz po 12,50 EUR za każde kolejne Zlecenie Płatnicze. Opłata administracyjna jest obliczana oddzielnie w stosunku do każdego Odbiorcy Płatności;

(ii) wysokość rekompensaty odsetkowej określa się na podstawie stopy referencyjnej, której wysokość ustalana jest odrębnie każdego dnia. Stopą referencyjną jest niższa z dwóch następujących stóp: stopa EONIA (euro overnight index average) albo stopa kredytu w banku centralnym. Stopę referencyjną stosuje się do kwoty Zlecenia Płatniczego, którego rozrachunek nie został zrealizowany z powodu Technicznej Niesprawności TARGET2, za każdy dzień od dnia rzeczywistego lub – w przypadku Zleceń Płatniczych, o których mowa w pkt 2 lit. b) ppkt (ii) – planowanego złożenia Zlecenia Płatniczego do dnia, w którym rozrachunek tego Zlecenia Płatniczego został lub mógł zostać poprawnie zrealizowany. Odsetki lub opłaty wynikające ze złożenia nierozliczonych Zleceń Płatniczych w depozycie w ramach Eurosystemu podlegają odliczeniu od kwoty rekompensaty lub doliczeniu do niej, w zależności od przypadku; oraz

(iii) rekompensaty odsetkowej nie wypłaca się, jeżeli środki z Nierozliczonych Zleceń Płatniczych zostały zainwestowane na rynku lub wykorzystane do spełnienia wymogów dotyczących minimalnej rezerwy obowiązkowej w części, w jakiej środki te zostały przeznaczone na powyższe cele.

b) W odniesieniu do oferty rekompensaty dla Odbiorcy Płatności:

(i) opłata administracyjna wynosi 50 EUR za pierwsze Nierozliczone Zlecenie

Płatnicze, po 25 EUR za każde z czterech kolejnych Nierozliczonych Zleceń

Płatniczych oraz po 12,50 EUR za każde kolejne Zlecenie Płatnicze. Opłata administracyjna jest obliczana oddzielnie w stosunku do każdego Płatnika;

(ii) stosuje się metodę obliczania rekompensaty odsetkowej określoną w lit. a) ppkt (ii), z tą różnicą, że jej wysokość określa się, stosując stopę równą różnicy między stopą kredytu w banku centralnym a stopą referencyjną do kwoty kredytu w banku centralnym zaciągniętego w wyniku Technicznej Niesprawności TARGET2.

4. Zasady proceduralne

a) Roszczenia o rekompensatę zgłasza się na formularzu zgłoszenia dostępnym na stronie internetowej NBP w języku angielskim (patrz: xxx.xxx.xx). Płatnicy składają odrębny formularz zgłoszenia w odniesieniu do każdego Odbiorcy Płatności, a Odbiorcy Płatności składają odrębny formularz zgłoszenia w odniesieniu do każdego Płatnika. Na poparcie informacji zawartych w formularzu zgłoszenia roszczenia załącza się odpowiednie dodatkowe informacje oraz dokumenty. W odniesieniu do określonej płatności lub określonego Zlecenia Płatniczego można dokonać tylko jednego zgłoszenia roszczenia.

b) Posiadacze DCA składają formularze zgłoszenia w NBP w terminie czterech tygodni od Technicznej Niesprawności TARGET2. Dodatkowe informacje i dowody, uzupełnienia których zażąda NBP, przedkłada się w ciągu dwóch tygodni od przedstawienia żądania.

c) NBP dokonuje oceny składanych zgłoszeń i przekazuje je do EBC. O ile Rada Prezesów EBC nie zdecyduje inaczej i nie powiadomi o tym posiadaczy DCA, rozpatrzenie otrzymanych zgłoszeń następuje najpóźniej w ciągu 14 tygodni od wystąpienia Technicznej Niesprawności TARGET2.

d) NBP powiadamia właściwych posiadaczy DCA o wynikach rozpatrzenia, o którym mowa w lit. c). Jeżeli w wyniku rozpatrzenia złożona została oferta rekompensaty, zainteresowani posiadacze DCA w terminie czterech tygodni od jej złożenia przyjmują ją albo odrzucają w odniesieniu do każdej płatności lub każdego Zlecenia Płatniczego objętego każdym roszczeniem poprzez podpisanie standardowego oświadczenia o przyjęciu (dostępnego na stronie internetowej NBP (patrz: xxx.xxx.xx). Jeżeli NBP nie otrzyma takiego oświadczenia w ciągu czterech tygodni, przyjmuje się, że zainteresowani posiadacze DCA odrzucili ofertę rekompensaty.

e) Płatności z tytułu rekompensat NBP dokonuje po otrzymaniu oświadczenia o przyjęciu rekompensaty przez posiadacza DCA. Wypłaty rekompensat nie są oprocentowane.

Załącznik nr 3 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

RAMOWA TREŚĆ OPINII O ZDOLNOŚCI I OPINII KRAJOWEJ

Ramowa treść Opinii o Zdolności dotyczącej posiadaczy DCA w TARGET2

Narodowy Bank Polski xx. Xxxxxxxxxxxxx 00/00 00-000 Xxxxxxxx

Uczestnictwo w TARGET2-NBP

[miejsce] [data]

Szanowni Państwo,

zostaliśmy poproszeni, jako [wewnętrzni lub zewnętrzni] doradcy prawni [nazwa posiadacza DCA lub Oddziału posiadacza DCA] o przedstawienie niniejszej opinii w zakresie zagadnień powstających na podstawie przepisów prawa [kraj, w którym posiadacz DCA ma siedzibę – dalej „jurysdykcja”] w związku z uczestnictwem [nazwa posiadacza DCA] (zwanego dalej „posiadaczem DCA”) w [nazwa Systemu Będącego Komponentem TARGET2] (zwanego dalej „Systemem”).

Opinia niniejsza ogranicza się do prawa [jurysdykcja] i odnosi się do stanu prawnego na dzień jej wydania. Przy wydawaniu niniejszej opinii nie brano pod uwagę przepisów prawa obowiązujących w innych krajach i żadne opinie na temat takich przepisów nie są poniżej wyrażane w sposób wyraźny ani dorozumiany. Wszystkie poniższe stwierdzenia i opinie w pełni zachowują ważność na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja], bez względu na to, czy składając Zlecenia Przekazania Płynności lub otrzymując transfery płynności posiadacz DCA działa za pośrednictwem centrali (head office), czy też za pośrednictwem jednego lub większej liczby Oddziałów mających siedzibę w [jurysdykcja] lub poza [jurysdykcja].

I. BADANE DOKUMENTY

Sporządzając niniejszą opinię, zbadaliśmy:

1) poświadczoną za zgodność z oryginałem kopię [odpowiednie dokumenty założycielskie] posiadacza DCA w wersji obowiązującej na dzień sporządzenia niniejszej opinii;

2) [jeżeli ma zastosowanie] odpis z [wymienić odpowiedni rejestr spółek] oraz [jeżeli ma

zastosowanie] [rejestr instytucji kredytowych lub inny podobny rejestr];

3) [w odpowiednim zakresie] kopię posiadanego przez posiadacza DCA zezwolenia lub innego dokumentu zezwalającego na świadczenie usług bankowych, inwestycyjnych, usług transferu środków pieniężnych lub innych usług finansowych w [jurysdykcja];

4) [jeżeli ma zastosowanie] kopię uchwały podjętej przez zarząd lub inny właściwy organ zarządzający posiadacza DCA w dniu [data, rok], poświadczającej wyrażoną przez posiadacza DCA zgodę na przestrzeganie postanowień dokumentów systemu w rozumieniu poniższej definicji; oraz

5) [wymienić wszystkie pełnomocnictwa i inne dokumenty ustanawiające lub poświadczające wymagane uprawnienia osoby lub osób podpisujących odpowiednie dokumenty systemu (w rozumieniu poniższej definicji) w imieniu posiadacza DCA];

a także wszelkie inne dokumenty odnoszące się do sposobu powstania, uprawnień i posiadanych zezwoleń posiadacza DCA, niezbędne lub przydatne do przedstawienia niniejszej opinii (zwane dalej „dokumentami posiadacza DCA”).

Na potrzeby sporządzenia niniejszej opinii zbadaliśmy także:

1) wzór Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawarta między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP dla systemu z dnia [data] (zwane dalej „Zasadami”); oraz

2) Zarządzenie Prezesa NBP w sprawie sposobu przeprowadzania rozrachunków międzybankowych,

3) Uchwałę Zarządu NBP w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunków banków przez Narodowy Bank Polski.

Zasady oraz [Zarządzenie i Uchwała] będą zwane poniżej „Dokumentami systemu” (a wraz

z dokumentami posiadacza DCA – „Dokumentacją”).

II. ZAŁOŻENIA

Na potrzeby sporządzenia niniejszej opinii założyliśmy w odniesieniu do Dokumentacji, że:

1) Dokumenty systemu, które otrzymaliśmy, to oryginały lub poświadczone za zgodność

kopie oryginałów;

2) postanowienia dokumentów systemu oraz powstające zgodnie z nimi prawa i obowiązki są ważne i prawnie wiążące na podstawie prawa [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system], które jest w nich wskazane jako prawo właściwe, przy czym wybór prawa [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system] jako prawa właściwego dla Dokumentów systemu pozostaje ważny zgodnie z prawem [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system];

3) sporządzenie dokumentów posiadacza DCA pozostawało w zakresie zdolności i uprawnień odpowiednich stron, przy czym dokumenty te zostały przez te strony w sposób ważny zatwierdzone, przyjęte lub uzgodnione oraz, o ile ma to zastosowanie, doręczone; oraz

4) dokumenty posiadacza DCA są wiążące dla stron, do których są adresowane oraz nie naruszono żadnego ze wskazanych w nich postanowień.

III. OPINIE DOTYCZĄCE POSIADACZA DCA

A. Posiadacz DCA jest osobą prawną prawidłowo założoną i zarejestrowaną lub w inny sposób utworzoną lub zorganizowaną zgodnie z prawem [jurysdykcja].

B. Posiadacz DCA dysponuje wszelkimi niezbędnymi uprawnieniami o charakterze korporacyjnym do wykonywania praw i obowiązków wynikających z Dokumentów systemu, których jest stroną.

C. Nabycie przez posiadacza DCA praw, przyjęcie obowiązków wynikających z Dokumentów systemu, których ten posiadacz DCA jest stroną, ani wykonywanie takich praw i obowiązków nie będzie w żaden sposób naruszało ustawowych lub wykonawczych przepisów prawa [jurysdykcja] mających zastosowanie do posiadacza DCA, bądź też postanowień dokumentów posiadacza DCA.

D. Posiadacz DCA nie wymaga dodatkowych zezwoleń, zgód, koncesji, powiadomień, rejestracji, czynności notarialnych ani innego rodzaju poświadczeń sądów lub organów administracji, organów orzekających lub organów władzy publicznej właściwych w [jurysdykcja] w związku z przyjmowaniem, skutecznością lub wykonalnością postanowień Dokumentów systemu, jak również wykonywaniem praw i obowiązków z nich wynikających.

E. Posiadacz DCA podjął wszelkie niezbędne działania o charakterze korporacyjnym oraz inne czynności wymagane przepisami prawa [jurysdykcja] dla zagwarantowania zgodności z prawem, ważności i wiążącego charakteru zobowiązań podjętych na podstawie Dokumentów systemu.

Niniejsza opinia przedstawiona jest na dzień jej sporządzenia i przeznaczona wyłącznie dla NBP oraz [posiadacza DCA]. Inne podmioty nie są uprawnione do powoływania się na niniejszą opinię, a jej treść bez naszej uprzedniej pisemnej zgody nie podlega ujawnieniu komukolwiek poza odbiorcami, dla których jest przeznaczona oraz ich doradcami prawnymi, przy czym wyjątek stanowią Europejski Bank Centralny oraz krajowe banki centralne Europejskiego Systemu Banków Centralnych [oraz [krajowy bank centralny/właściwy organ regulacyjny] w [jurysdykcja]].

Z poważaniem,

[podpis]

Ramowa treść opinii krajowej dla posiadaczy DCA w TARGET2 spoza EOG

Narodowy Bank Polski xx. Xxxxxxxxxxxxx 00/00 00-000 Xxxxxxxx TARGRT2-NBP

[miejsce] [data]

Szanowni Państwo,

Zostaliśmy poproszeni jako [zewnętrzni] doradcy prawni [nazwa posiadacza DCA lub Oddziału posiadacza DCA] (zwanego dalej „posiadaczem DCA”) o przedstawienie niniejszej opinii w zakresie zagadnień powstających na podstawie przepisów prawa [kraj, w którym posiadacz DCA ma siedzibę – dalej „jurysdykcja”] opartej na przepisach prawa [jurysdykcja] w związku z uczestnictwem posiadacza DCA w Systemie Będącym Komponentem TARGET2 (zwanym dalej „systemem”). Ilekroć poniżej mowa jest o prawie [jurysdykcja], rozumie się przez to wszelkie mające zastosowanie przepisy prawa [jurysdykcja]. Niniejszą opinię przedstawiamy w oparciu o przepisy prawa [jurysdykcja], ze szczególnym uwzględnieniem posiadacza DCA mającego siedzibę poza [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system] w odniesieniu do praw i obowiązków związanych z uczestnictwem w systemie, zgodnie z treścią zdefiniowanych poniżej dokumentów systemu.

Opinia niniejsza ogranicza się do prawa [jurysdykcja] i odnosi się do stanu prawnego na dzień jej wydania. Przy wydawaniu niniejszej opinii nie brano pod uwagę przepisów prawa obowiązujących w innych krajach i żadne opinie na temat takich przepisów nie są poniżej wyrażane w sposób wyraźny ani dorozumiany. Przyjęliśmy, iż przepisy prawa innych krajów nie mają wpływu na niniejszą opinię.

1. BADANE DOKUMENTY

Na potrzeby niniejszej opinii zbadaliśmy dokumenty wymienione poniżej, jak również inne dokumenty, których zbadanie uznaliśmy za niezbędne lub wskazane:

1) wzór Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawarta między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP dla systemu z dnia [data] (zwane dalej „Zasadami”); oraz

2) wszelkie inne dokumenty regulujące funkcjonowanie systemu lub stosunki pomiędzy posiadaczem DCA a innymi Uczestnikami systemu oraz pomiędzy Uczestnikami systemu a NBP.

Zasady oraz Zarządzenie Prezesa NBP w sprawie sposobu przeprowadzania rozrachunków międzybankowych i Uchwała Zarządu NBP w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunków banków przez Narodowy Bank Polski są zwane poniżej „Dokumentami systemu”.

2. ZAŁOŻENIA

Przedstawiając niniejszą opinię, założyliśmy w odniesieniu do Dokumentów systemu, że:

1) sporządzenie Dokumentów systemu pozostawało w zakresie zdolności i uprawnień odpowiednich stron, przy czym dokumenty te zostały przez te strony w sposób ważny zatwierdzone, przyjęte lub uzgodnione oraz, o ile ma to zastosowanie, doręczone;

2) postanowienia Dokumentów systemu oraz powstające zgodnie z nimi prawa i obowiązki są ważne i prawnie wiążące na podstawie prawa [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system], które jest w nich wskazane jako prawo właściwe, przy czym wybór prawa [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system] jako prawa właściwego dla dokumentów systemu pozostaje ważny zgodnie z prawem [państwo członkowskie, w którym prowadzony jest system];

3) dokumenty przedstawione nam w formie kopii lub egzemplarzy wzorcowych są

zgodne z oryginałami.

3. OPINIA

Na podstawie i z zastrzeżeniem powyższego oraz z zastrzeżeniem poniższych wyjaśnień, wyrażamy następującą opinię:

3.1 Specyficzne dla kraju aspekty prawne [w zakresie, w jakim znajdują zastosowanie]

Następujące właściwości przepisów prawa [jurysdykcja] są zgodne z obowiązkami posiadacza DCA wynikającymi z Dokumentów systemu i w żaden sposób tym obowiązkom nie uchybiają: [lista specyficznych dla kraju aspektów prawnych].

3.2 Zagadnienia ogólne związane z upadłością

3.2.a. Rodzaje Postępowania Upadłościowego

Jedynymi rodzajami Postępowania Upadłościowego (włączając postępowanie układowe i naprawcze), przez które na potrzeby niniejszej opinii należy rozumieć wszystkie postępowania dotyczące praw majątkowych posiadacza DCA lub jego ewentualnych Oddziałów w [jurysdykcja], których przedmiotem może stać się posiadacz DCA w [jurysdykcja] są następujące postępowania: [lista nazw postępowań w języku oryginalnym oraz w tłumaczeniu na język angielski] (zwane dalej wspólnie

„Postępowaniami Upadłościowymi”).

Poza Postępowaniami Upadłościowymi posiadacz DCA, jego prawa majątkowe lub jego ewentualne Oddziały w [jurysdykcja] mogą stać się w [jurysdykcja] przedmiotem [wyliczenie obejmujące wszelkie właściwe postępowania wstrzymujące spełnianie zobowiązań lub wprowadzające zarząd przymusowy lub komisaryczny, bądź inne postępowania, w wyniku których Zlecenia Płatnicze kierowane do posiadacza DCA lub od niego wychodzące mogą podlegać Zawieszeniu, bądź też mogące wprowadzać ograniczenia w odniesieniu do takich Zleceń Płatniczych, oraz inne postępowania o podobnym charakterze, wymienione w języku oryginalnym oraz w tłumaczeniu na język angielski] (zwane dalej wspólnie „postępowaniami”).

3.2.b.Umowy międzynarodowe dotyczące upadłości

[Jurysdykcja] lub wskazane jednostki podziału administracyjnego [jurysdykcja] jest (są) stroną (stronami) następujących umów międzynarodowych dotyczących upadłości: [lista umów mających lub mogących mieć wpływ na niniejszą opinię, o ile mają zastosowanie].

3.3 Wykonalność Dokumentów systemu

Z zastrzeżeniem poniższych uwag, wszystkie postanowienia dokumentów systemu będą wiążące i skuteczne zgodnie z ich warunkami na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja], w tym w szczególności w przypadku wszczęcia w stosunku do posiadacza DCA Postępowania Upadłościowego lub innego postępowania.

W szczególności wyrażamy następującą opinię:

3.3.a. Przetwarzanie Zleceń Przekazania Płynności.

Postanowienia w zakresie przetwarzania Zleceń Przekazania Płynności [wskazanie odpowiednich przepisów] zasad są ważne i wykonalne. W szczególności wszystkie Zlecenia Przekazania Płynności przetwarzane zgodnie z tymi przepisami będą ważne, wiążące i wykonalne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja]. Postanowienia zasad określające dokładną chwilę, w której Zlecenia Przekazania Płynności stają się wykonalne i nieodwołalne ([wskazanie odpowiednich przepisów zasad]) są ważne, wiążące i wykonalne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja].

3.3.b. Uprawnienia NBP do wykonywania swoich funkcji

Wszczęcie Postępowania Upadłościowego lub postępowania w stosunku do posiadacza DCA nie będzie miało wpływu na uprawnienia i kompetencje NBP wynikające z dokumentów systemu. [Wskazać [w zakresie, w jakim ma zastosowanie], że taka sama opinia odnosi się także do wszelkich innych podmiotów świadczących na rzecz posiadacza DCA usługi bezpośrednio i koniecznie niezbędne dla uczestnictwa w systemie, np. dostawców usług sieciowych].

3.3.c. Środki na wypadek Niewykonania Zobowiązania

[O ile ma to zastosowanie do posiadacza DCA, postanowienia zawarte w [wskazanie odpowiednich przepisów] zasad odnoszących się do przyspieszonego wykonania zobowiązań, które nie stały się jeszcze wymagalne, potrącenia wierzytelności o wykorzystanie wkładów posiadacza DCA, dochodzenia praw wynikających z zastawu, Zawieszenia lub wypowiedzenia uczestnictwa, roszczeń o odsetki z tytułu Niewykonania Zobowiązań oraz wygaśnięcia umów i zakończenia transakcji ([wskazać odpowiednie postanowienia zasad lub dokumentów systemu]) są ważne i skuteczne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja].]

3.3.d. Zawieszenie i wypowiedzenie

O ile ma to zastosowanie do posiadacza DCA, postanowienia zawarte w [wskazanie odpowiednich przepisów] zasad (w odniesieniu do Zawieszenia lub wypowiedzenia uczestnictwa posiadacza DCA w systemie w związku z wszczęciem Postępowania Upadłościowego lub postępowania, względnie w związku z innymi przypadkami Niewykonania Zobowiązania, wskazanymi w dokumentach systemu bądź też w związku z przypadkiem, gdy posiadacz DCA stanowi ryzyko systemowe lub ma poważne trudności operacyjne) są ważne i skuteczne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja].

3.3.e. Przeniesienie praw (cesja) i zobowiązań

Posiadacz DCA nie jest uprawniony do przenoszenia swoich praw lub zobowiązań, zmiany ich treści bądź rozporządzania nimi w inny sposób na rzecz osób trzecich bez uprzedniej pisemnej zgody NBP.

3.3.f. Wybór prawa właściwego i jurysdykcja

Postanowienia zawarte w [wskazanie odpowiednich przepisów] zasad, w szczególności postanowienia dotyczące prawa właściwego, rozstrzygania sporów, jurysdykcji i właściwości sądów oraz doręczeń są ważne i wykonalne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja].

3.4 Zaskarżalność świadczeń prowadzących do uprzywilejowania wierzyciela

Jesteśmy zdania, iż zobowiązania wynikające z Dokumentów systemu, ich wykonywanie lub przestrzeganie, przed wszczęciem Postępowania Upadłościowego lub innego postępowania w odniesieniu do posiadacza DCA, nie może zostać podważone w ramach wymienionych wyżej postępowań w wyniku uznania ich za świadczenia prowadzące do uprzywilejowania wierzyciela, transakcje podlegające zaskarżeniu, bądź też na innej podstawie wynikającej z przepisów prawa [jurysdykcja].

W szczególności – bez ograniczenia powyższych stwierdzeń – wyrażamy tę opinię w odniesieniu do wszelkich poleceń przelewu złożonych przez jakiegokolwiek Uczestnika w systemie. Jesteśmy w szczególności zdania, że postanowienia [wskazanie odpowiednich przepisów] zasad przewidujące wykonalność i nieodwołalność poleceń przelewu będą ważne i wykonalne, oraz że polecenie przelewu złożone przez dowolnego Uczestnika i przetwarzane zgodnie z [wskazanie odpowiednich przepisów] zasad nie może zostać podważone w ramach Postępowania Upadłościowego lub innego postępowania, w wyniku uznania go za świadczenie prowadzące do uprzywilejowania wierzyciela, transakcję podlegającą zaskarżeniu, bądź też na innej podstawie wynikającej z przepisów prawa [jurysdykcja].

3.5 Zajęcie

W odniesieniu do przypadku, gdy wierzyciel posiadacza DCA wnosi o wydanie na podstawie prawa [jurysdykcja] przez sąd lub organ administracyjny, organ orzekający lub organ publiczny, który jest właściwy dla [jurysdykcja] postanowienia o zajęciu (przez co rozumieć należy również zakazy zaspokajania wierzytelności (freezing

orders), postanowienia wydane w ramach postępowania egzekucyjnego (seizure) lub inne procedury prawa prywatnego lub publicznego mające na celu ochronę interesu publicznego bądź interesu wierzycieli posiadacza DCA), zwanego dalej „zajęciem” – wyrażamy następującą opinię [dodać analizę i wyjaśnienia]:

3.6 Zabezpieczenie [o ile ma zastosowanie]

3.6.a. Przeniesienie praw lub aktywów na zabezpieczenie, zastaw oraz transakcje repo

Przeniesienie praw na zabezpieczenie będą ważne i skuteczne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja]. W szczególności ustanowienie lub dochodzenie praw wynikających z zastawu bądź zawarcie i wykonanie transakcji repo zgodnie z [dodać odnośnik do odpowiednich postanowień umowy z bankiem centralnym] będzie ważne i skuteczne na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja].

3.6.b. Pierwszeństwo roszczeń nabywców praw na zabezpieczenie, zastawników oraz nabywców w

ramach transakcji repo przed roszczeniami innych wierzycieli

W przypadku wszczęcia Postępowania Upadłościowego lub innego postępowania wobec posiadacza DCA, prawa lub aktywa przeniesione przez takiego posiadacza DCA na zabezpieczenie, względnie zastawione na rzecz NBP lub innych Uczestników systemu dają zabezpieczonemu wierzycielowi pierwszeństwo zaspokojenia przed roszczeniami innych wierzycieli tego posiadacza DCA, przy czym pierwszeństwo takie nie podlega wyłączeniu ze względu na prawa wierzycieli uprzywilejowanych.

3.6.c. Dochodzenie uprawnień w odniesieniu do przedmiotu zabezpieczenia

Pomimo wszczęcia Postępowania Upadłościowego lub postępowania w stosunku do posiadacza DCA, pozostali Uczestnicy systemu oraz NBP występujący w charakterze [nabywców praw na zabezpieczenie, zastawników lub nabywców w ramach transakcji repo] będą mieli możliwość zaspokojenia się z praw bądź aktywów takiego posiadacza DCA w drodze działań NBP podjętych zgodnie z zasadami.

3.6.d. Wymagania co do formy oraz wymagania w zakresie rejestracji

Brak jest wymogów co do formy przeniesienia praw na zabezpieczenie, ustanawiania i wykonywania zastawu w odniesieniu do praw lub aktywów posiadacza DCA bądź też zawierania i wykonywania obejmujących takie prawa lub aktywa transakcji repo, przy czym nie obowiązuje także wymóg rejestracji [odpowiednio – przeniesienia praw na zabezpieczenie, zastawu lub transakcji repo], lub jakichkolwiek danych szczegółowych dotyczących [odpowiednio – przeniesienia praw na zabezpieczenie, zastawu lub transakcji repo], względnie powiadamiania o nich jakiegokolwiek sądu, organu administracji, organu orzekającego lub organu władzy publicznej właściwego dla [jurysdykcja].

3.7 Oddziały [w zakresie, w jakim ma zastosowanie]

3.7.a. Opinia dotyczy także działań podejmowanych za pośrednictwem Oddziałów

Wszystkie powyższe stwierdzenia i opinie odnoszące się do posiadacza DCA w pełni zachowują ważność na podstawie przepisów prawa [jurysdykcja] w przypadkach, w której taki posiadacz DCA działa za pośrednictwem jednego lub większej liczby Oddziałów mających siedziby poza [jurysdykcja].

3.7.b. Zgodność z prawem

Wykonywanie praw i obowiązków wynikających z dokumentów systemu oraz składanie, przesyłanie i odbieranie Zleceń Płatniczych przez Oddział posiadacza DCA nie narusza w żaden sposób przepisów prawa [jurysdykcja].

3.7.c. Wymagane zezwolenia

Wykonywanie praw i obowiązków wynikających z dokumentów systemu oraz składanie, przesyłanie i odbieranie Zleceń Płatniczych przez Oddział posiadacza DCA nie wymaga dodatkowych zezwoleń, zgód czy koncesji, dokonywania powiadomień, rejestracji, czynności notarialnych ani uzyskiwania innego rodzaju poświadczeń sądów lub organów administracji, organów orzekających lub organów władzy publicznej właściwych dla [jurysdykcja].

Niniejsza opinia przedstawiona jest na dzień jej sporządzenia i przeznaczona wyłącznie dla NBP oraz [posiadacza DCA]. Inne podmioty nie są uprawnione do powoływania się na niniejszą opinię, a jej treść bez naszej uprzedniej pisemnej zgody nie podlega ujawnieniu komukolwiek poza odbiorcami, dla których jest przeznaczona oraz ich doradcami prawnymi, przy czym wyjątek stanowią Europejski Bank Centralny oraz krajowe banki centralne Europejskiego Systemu Banków Centralnych [oraz [krajowy bank centralny/właściwy organ regulacyjny] w [jurysdykcja]].

Z poważaniem,

[podpis]

Załącznik nr 4 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

PROCEDURY ZAPEWNIANIA CIĄGŁOŚCI DZIAŁANIA I POSTĘPOWANIA W

SYTUACJACH AWARYJNYCH

1. Przepisy ogólne

a) Niniejszy załącznik określa ustalenia między NBP a posiadaczami DCA na wypadek awarii jednej lub większej liczby części komponentów TARGET2 lub dostawcy usług sieciowych lub zakłócenia ich funkcjonowania przez nadzwyczajne zdarzenie o charakterze zewnętrznym, jak również na wypadek awarii dotykającej jakiegokolwiek posiadacza DCA.

b) Ilekroć w niniejszym załączniku określa się dokładny czas, należy przez to rozumieć czas lokalny w siedzibie EBC, tzn. czas środkowoeuropejski (CET8).

2. Środki zapewnienia ciągłości działania

a) W przypadku zaistnienia nadzwyczajnego zdarzenia o charakterze zewnętrznym lub awarii SSP, Platformy T2S lub dostawcy usług sieciowych zakłócających normalne funkcjonowanie TARGET2, NBP jest uprawniony do stosowania środków zapewnienia ciągłości działania.

b) Dla SSP dostępne są następujące główne środki zapewnienia ciągłości działania

i postępowania w sytuacjach awaryjnych:

(i) przeniesienie SSP do alternatywnej lokalizacji;

(ii) zmiana godzin funkcjonowania SSP; oraz

(iii) rozpoczęcie awaryjnego przetwarzania bardzo krytycznych i krytycznych Zleceń Płatniczych, w rozumieniu pkt. 6 lit. c) i d) załącznika nr 4 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TRAGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP.

c) Dla Platformy T2S dostępne są następujące główne środki zapewnienia ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych:

(i) przeniesienie Platformy T2S do alternatywnej lokalizacji;

(ii) zmiana harmonogramu zdarzeń w dniu rozrachunkowym T2S.

d) W zakresie środków zapewnienia ciągłości działania NBP dysponuje pełną dowolnością co do tego, jakie środki są zastosowane.

8 CET uwzględnia zmianę na czas letni środkowoeuropejski (Central European Summer Time).

3. Informowanie o incydentach

a) O awarii TARGET2 lub zaistnieniu nadzwyczajnego zdarzenia o charakterze zewnętrznym posiadaczy DCA powiadamia się za pośrednictwem krajowych kanałów komunikacyjnych, ICM, T2S GUI oraz systemu informacyjnego T2S zdefiniowanego w specyfikacji UDFS T2S. Powiadomienia kierowane do posiadaczy DCA zawierają w szczególności:

(i) opis zdarzenia;

(ii) przewidywane opóźnienie przetwarzania (jeżeli jest znane);

(iii) informacje o zastosowanych już środkach.

b) Ponadto NBP może powiadomić posiadaczy DCA o innych – istniejących bądź przewidywanych – zdarzeniach mogących zakłócić normalne funkcjonowanie TARGET2.

4. Przeniesienie działania SSP lub Platformy T2S do alternatywnej lokalizacji

a) W przypadku zaistnienia któregokolwiek ze zdarzeń wskazanych w pkt 2 lit. a) działanie SSP lub Platformy T2S może zostać przeniesione do alternatywnej lokalizacji znajdującej się w tym samym lub innym regionie.

b) W przypadku przeniesienia działania Platformy T2S do innego regionu posiadacze DCA (i) wstrzymują się od wysyłania nowych instrukcji do Platformy T2S oraz (ii) na wniosek NBP przeprowadzają uzgodnienie i ponownie składają instrukcje zidentyfikowane jako brakujące, złożone w ciągu nie więcej niż pięciu minut przed momentem awarii albo wystąpienia nadzwyczajnego zdarzenia o charakterze zewnętrznym, a odpowiednie informacje w tym zakresie przekazują NBP.

5. Zmiana godzin funkcjonowania

a) Czas przetwarzania dziennego w TARGET2 może zostać przedłużony, a czas otwarcia nowego Dnia Operacyjnego TARGET2 opóźniony. W czasie przedłużonego funkcjonowania TARGET2 przetwarzanie Zleceń Płatniczych odbywa się zgodnie z niniejszym załącznikiem.

b) Jeżeli awaria Platformy T2S lub SSP miała miejsce w czasie dnia, ale została usunięta przed godziną 18.00, dopuszczalne jest przedłużenie przetwarzania dziennego w TARGET2, a tym samym opóźnienie czasu zamknięcia. W normalnych okolicznościach czas zamknięcia przedłuża się o nie więcej niż dwie godziny, a posiadaczy DCA powiadamia tak szybko, jak to możliwe. Ogłoszonej decyzji o opóźnieniu nie można cofnąć, nawet gdyby było to technicznie możliwe.

6. Awarie związane z posiadaczami DCA

a) Posiadacz DCA doświadczający problemu uniemożliwiającego mu realizację rozrachunku Zleceń Płatniczych w TARGET2-NBP ponosi odpowiedzialność za jego rozwiązanie.

b) Jeżeli posiadacz DCA niespodziewanie składa rażąco wysoką liczbę komunikatów, które zagrażają stabilności Platformy T2S, i na wniosek NBP nie zaprzestaje niezwłocznie takiego zachowania, NBP może zablokować Platformę T2S dla wszelkich dalszych komunikatów składanych przez takiego posiadacza DCA.

7. Pozostałe postanowienia

a) W przypadku awarii zakłócającej funkcjonowanie NBP realizację niektórych lub wszystkich jego funkcji technicznych odnoszących się do TARGET2-NBP mogą przejąć inne BC Eurosystemu.

b) NBP może żądać od posiadaczy DCA uczestniczenia w przeprowadzanych regularnie lub jednorazowo testach środków zapewnienia ciągłości działania i przetwarzania awaryjnego, szkoleniach lub innych działaniach o charakterze prewencyjnym, które NBP uzna za niezbędne. Koszty ponoszone przez posiadaczy DCA w wyniku przeprowadzania takich testów lub innych działań pokrywają wyłącznie sami posiadacze DCA.

Załącznik nr 5 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

HARMONOGRAM OPERACYJNY

1. TARGET2 działa we wszystkie dni za wyjątkiem sobót, niedziel, Nowego Roku, Wielkiego Piątku oraz Poniedziałku Wielkanocnego (według kalendarza obowiązującego w miejscu siedziby EBC), 1 maja, 25 grudnia oraz 26 grudnia.

2. Czasem odniesienia dla systemu jest czas lokalny w siedzibie EBC, tzn. CET9.

3. Bieżący Dzień Operacyjny rozpoczyna się wieczorem poprzedniego Dnia Operacyjnego i przebiega zgodnie z harmonogramem określonym w zestawie dokumentacji określającej zakres T2S.

4. Platforma T2S jest dostępna dla trybu U2A i A2A w ciągu całego dnia rozrachunkowego, z wyjątkiem fazy obsługi technicznej od godz. 03.00 do godz. 05.00. Podczas fazy obsługi technicznej komunikaty wysłane z użyciem trybu A2A podlegają kolejkowaniu. Nie jest możliwe składanie komunikatów przez tryb U2A.

5. Godziny operacyjne mogą zostać zmienione w razie podjęcia środków zapewnienia ciągłości działania na podstawie pkt 2 załącznika nr 4 do niniejszej Umowy.

6. Przegląd godzin operacyjnych i istotnych zdarzeń operacyjnych w ciągu dnia zawarty jest w następującej tabeli:

Harmonogram SSP		Harmonogram T2S (stosowany do DCA)
Godzina	Opis	Godzina	Opis
			Początek dnia:
18:45 – 19:00(1)	Rozpoczęcie przetwarzania dziennego (wysyłanie plików GL krótko po 18:45)	18:45 – 20:00	- Zmiana daty operacyjnej - Końcowa granica czasowa dla przyjmowania danych CMS (19:00) - Przygotowanie rozrachunku
			nocnego
19:00 – 19:30(1)	Rozrachunek nocny: dostarczanie płynności z SF na HAM i PM; z HAM i PHA na PM i z PM na DCA.	20:00 – 03:00	Rozrachunek nocny: - Pierwszy cykl rozrachunku nocnego - Ostatni cykl rozrachunku nocnego (Sekwencja X obejmuje
	Rozrachunek nocny (NTS1):
	- Komunikat o rozpoczęciu		częściowy rozrachunek

9 CET uwzględnia zmianę na czas letni środkowoeuropejski (Central European Summer Time).

19:30(1) – 22:00	procedury; - Zaksięgowanie płynności na podstawie zleceń stałych w celu przetwarzania nocnego (procedura rozrachunkowa 6 dla systemów zewnętrznych i T2S)		nierozliczonych instrukcji płatniczych nadających się do częściowego rozrachunku, których rozrachunku nie dokonano z powodu braku papierów wartościowych; Sekwencja Y obejmuje zwrot w przypadku wielości dostawców płynności na koniec cyklu)
22:00		03:00
–	Faza obsługi technicznej(2)	–	Faza obsługi technicznej(3)
01:00		05:00
01:00	Przetwarzanie nocne (procedura		Transakcje dzienne/ Rozrachunek
–	rozrachunkowa 6 dla systemów		w czasie rzeczywistym(4):
06:45	zewnętrznych i T2S)		- Przygotowanie rozrachunku w
06:45	Przerwa w działalności na		czasie rzeczywistym (4)
–	przygotowanie operacji		- Okno rozrachunku częściowego o
07:00	dziennych		14:00 o 15:45(5) (po 15 minut)
			- 16:00: Końcowa granica czasowa
			dla „dostawy za płatność” (DvP)
			- 16:30: Automatyczny zwrot
			Autokolateralizacji, następnie
			opcjonalne wykorzystanie wolnych
			środków (cash sweep)
	Transakcje dzienne:	05:00	- 17:40: Końcowa granica czasowa
	- 17:00: Końcowa granica czasowa	–	dla dwustronnie uzgodnionych
	dla płatności klientowskich	18:00	operacji zarządzania skarbem
07:00	- 17:45: Końcowa granica czasowa		(bilaterally agreed treasury
–	dla transferów płynności na DCA		management operations - BATM) i
18:00	- 18:00: Końcowa granica czasowa		operacji banku centralnego (central
	dla płatności międzybankowych i		bank operations - CBO)
	przychodzących transferów		- 17:45: Końcowa granica czasowa
	płynności z DCA		dla przychodzącego transferu
			płynności
			Automatyczne wykorzystanie
			wolnych środków (cash sweep) po
			17:45
			- 18:00: Końcowa granica czasowa
			dla dostawy bez płatności (FOP)
18:00 – 18:45	- 18:15 (1): Końcowa granica czasowa dla korzystania z operacji kredytowo- depozytowych Udostępnienie danych dla aktualizacji systemu księgowego bankom centralnym, krótko po 18:30 18:40(1): Końcowa granica czasowa dla kredytu w banku centralnym (tylko KBC) Przetwarzanie na koniec dnia	18:00 – 18:45	- Koniec przetwarzania rozrachunku T2S - Ponowny rozrachunek i czyszczenie - Raportowanie w wyciągi na koniec dnia

Przypisy do tabeli:

(1) Plus 15 minut w ostatnim dniu okresu utrzymywania rezerwy obowiązkowej.

(2) W czasie weekendu lub świąt faza obsługi technicznej trwa przez cały weekend lub święto, tj. od 22:00 w piątek do 1:00 w poniedziałek, albo, w przypadku

święta, od 22:00 w ostatnim Dniu Operacyjnym do 1:00 w następnym Dniu Operacyjnym.

(3) W czasie weekendu lub świąt faza obsługi technicznej trwa przez cały weekend lub święto, tj. od 03:00 w sobotę do 05:00 w poniedziałek, albo, w przypadku

święta, od 03:00 w dniu świątecznym do 05:00 w następnym Dniu Operacyjnym.

(4) Przygotowanie rozrachunku w czasie rzeczywistym i rozrachunek w czasie rzeczywistym mogą rozpocząć się przed fazą obsługi technicznej, jeżeli ostatni cykl rozrachunku nocnego skończy się przed 03:00.

(5) Każde okno rozrachunku częściowego trwa 15 minut. Rozrachunek częściowy stosuje się do nierozliczonych instrukcji płatniczych nadających się do

częściowego rozrachunku, których rozrachunku nie dokonano z powodu braku papierów wartościowych.

Załącznik nr 6 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

TARYFA OPŁAT

Opłaty za usługi T2S

1. Od posiadaczy Głównych Rachunków w PM pobiera się następujące opłaty za usługi T2S w związku z DCA:

Pozycje taryfy	Cena	Objaśnienie
Usługi rozrachunkowe
Zlecenia Przekazania Płynności z DCA do DCA	9 eurocentów	od przelewu
Czynności w ramach salda (t.j. blokada, zniesienie blokady, rezerwowanie płynności itd.)	6 eurocentów	od transakcji
Usługi w zakresie informacji
Raporty A2A	0,4 eurocenta	od pozycji w każdym wygenerowanym raporcie X0X
Xxxxxxxxx X0X	0,7 eurocenta	od pozycji objętej zapytaniem w każdej wygenerowanej odpowiedzi na zapytanie A2A
Zapytania U2A	10 eurocentów	od wykonanego wyszukiwania
Zapytania U2A pobrane	0,7 eurocenta	Od pozycji objętej zapytaniem w każdej wygenerowanej i pobranej odpowiedzi na zapytanie U2A
Komunikaty połączone w pliku	0,4 eurocenta	od komunikatu w pliku
Przesyłanie	1,2 eurocenta	od przesyłki

Załącznik nr 7 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP

WARUNKI OPERACJI AUTOKOLATERALIZACJI

Definicje

Użyte w niniejszym załączniku określenia oznaczają:

1) „Autokolateralizacja” (auto-collateralisation) – kredyt w ciągu dnia udzielany przez KBC w pieniądzu banku centralnego uruchamiany, gdy posiadacz DCA nie ma wystarczających środków dla rozrachunku transakcji na papierach wartościowych, przy czym taki kredyt w ciągu dnia zabezpieczany jest na nabywanych właśnie papierach wartościowych (zabezpieczenie na przepływie, collateral on flow), albo na papierach wartościowych będących już w posiadaniu posiadacza DCA (zabezpieczenie na stanie, on stock); Operacja zabezpieczenia składa się z dwóch odrębnych operacji, jednej polegającej na przyznaniu autokolateralizacji i jednej polegającej na jej zwrocie. Może ona się składać także z trzeciej operacji polegającej na ostatecznym przeniesieniu zabezpieczenia. Na potrzeby art. 16 wszystkie trzy operacje uważa się za wprowadzone do systemu i uznane za nieodwołalne w tym samym czasie, co operacja przyznania autokolateralizacji;

2) „Dostępna Płynność” (available liquidity) – saldo kredytowe na DCA pomniejszone o

kwotę ustanowionych rezerw płynności lub blokad środków na DCA;

3) „Dedykowany Rachunek Pieniężny” (Dedicated Cash Account – DCA) – rachunek posiadany przez posiadacza DCA, otwarty w TARGET2-NBP, wykorzystywany do płatności pieniężnych w związku z rozrachunkiem papierów wartościowych w T2S;

4) „Instytucja Kredytowa” (credit institution) –

a) instytucję kredytową, bank krajowy, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagranicznego rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/201310 [i ustawy Prawo bankowe , podlegającą nadzorowi właściwego organu; albo

b) inną instytucję kredytową w rozumieniu art. 123 ust. 2 Traktatu podlegającą nadzorowi o standardzie porównywalnym z nadzorem właściwego organu krajowego;

11 Wytyczne Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2015/510 z dnia 19 grudnia 2014 r. w sprawie

implementacji ram prawnych polityki pieniężnej Eurosystemu (EBC/2014/60) (Dz.U. L 91 z 2.4.2015, s. 3).

5) „Oddział” (branch) – oddział instytucji kredytowej lub oddział banku zagranicznego w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 17 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 i ustawy Prawo bankowe;

6) „Bliskie Powiązania” (close links) – bliskie powiązania w rozumieniu art. 138

wytycznych (UE) 2015.510 (EBC/2014/60)11;

7) „Postępowanie Upadłościowe” (insolvency proceedings) – postępowanie upadłościowe

w rozumieniu art. 2 lit. j) dyrektywy 98/26/WE Parlamentu Europejskiego i Rady12;

8) „Niewykonanie Zobowiązania” (event of default) – zaistnienie lub groźbę zaistnienia zdarzenia mogącego zagrozić wykonaniu zobowiązań podjętych przez dany podmiot na podstawie niniejszej Umowy oraz postanowienia niniejszego załącznika lub na podstawie innych zasad (w tym określonych przez Radę Prezesów w odniesieniu do operacji polityki pieniężnej Eurosystemu) mających zastosowanie do stosunku między tym podmiotem a którymkolwiek z BC Eurosystemu, w tym w szczególności:

a) sytuację, w której podmiot przestaje spełniać kryteria dostępu lub wymagania techniczne określone w niniejszej Umowie lub sytuację, w której status podmiotu jako kontrahenta operacji polityki pieniężnej Eurosystemu zostaje zawieszony lub odebrany;

b) wszczęcie postępowania upadłościowego w stosunku do podmiotu;

c) złożenie wniosku o wszczęcie postępowania wskazanego w lit. b);

d) wydanie przez podmiot pisemnego oświadczenia o niemożności spłaty całości lub części zadłużenia lub wykonania zobowiązań związanych z kredytem w ciągu dnia;

e) zawarcie przez podmiot układu lub ugody z wierzycielami;

f) sytuację, w której podmiot jest niewypłacalny lub niezdolny do spłaty swoich długów albo zostaje uznany za taki przez NBP;

g) sytuację, w której saldo dodatnie podmiotu na jego rachunku w PM lub DCA, względnie całość lub znacząca część aktywów podmiotu, zostają objęte środkiem zabezpieczającym, względnie podlegają zajęciu, egzekucji lub jakiemukolwiek innemu postępowaniu zmierzającemu do ochrony interesu publicznego lub praw wierzycieli podmiotu;

h) sytuację, w której uczestnictwo danego podmiotu w innym systemie będącym komponentem TARGET2 lub systemie zewnętrznym zostaje zawieszone lub wypowiedziane;

i) sytuację, w której jakiekolwiek istotne wystąpienie albo oświadczenie złożone

przez podmiot przed zawarciem Umowy lub wystąpienie albo oświadczenie, co

11 Wytyczne Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2015/510 z dnia 19 grudnia 2014 r. w sprawie

implementacji ram prawnych polityki pieniężnej Eurosystemu (EBC/2014/60) (Dz.U. L 91 z 2.4.2015, s. 3).

12 Dyrektywa 98/26/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 19 maja 1998 r. w sprawie zamknięcia

rozliczeń w systemach płatności i rozrachunku papierów wartościowych (Dz.U. L 166 z 11.6.1998, s. 45).

do którego – zgodnie z prawem właściwym – przyjmuje się, że zostało złożone przez podmiot, okaże się nieprawidłowe lub nieprawdziwe; lub

j) dokonanie przelewu (cesji) całości lub znaczącej części aktywów podmiotu.

Uprawnione podmioty

1. Niezależnie od pkt 13, NBP od dnia 18 września 2017 r. udostępnia na wniosek usługę Autokolateralizacji podmiotom, którym udziela kredytu w ciągu dnia zgodnie z załącznikiem nr 7 do umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP, o ile podmioty te posiadają zarówno DCA oraz rachunek w PM w NBP i nie podlegają środkom ograniczającym przyjętym przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie zgodnie z art. 65 ust. 1 lit. b), art. 75 lub art. 215 Traktatu których zastosowania, zdaniem NBP, po poinformowaniu EBC, nie da się pogodzić ze sprawnym funkcjonowaniem TARGET2].

2. Autokolateralizacja ograniczone jest do stosowania w ciągu dnia. Nie jest możliwe jego przedłużenie do następnego dnia.

Kwalifikowane zabezpieczenie

3. Autokolateralizacja opiera się na kwalifikowanym zabezpieczeniu. Kwalifikowane zabezpieczenie składa się z aktywów tego samego rodzaju, co aktywa kwalifikowane do wykorzystania w operacjach polityki pieniężnej Eurosystemu, oraz podlega tym samym zasadom wyceny i kontroli ryzyka, co zasady określone w części czwartej wytycznych (UE) 2015/510 (EBC/2014/60).

Ponadto, zabezpieczenie kwalifikowane dla Autokolateralizacji:

a) może być ograniczone przez KBC strefy euro poprzez wykluczenie z góry przedmiotów zabezpieczenia potencjalnie związanych z Bliskimi Powiązaniami;

b) w przypadku wykorzystania transgranicznego podlega przekazaniu na zabezpieczenie za pośrednictwem powiązania uznanego przez Radę Prezesów EBC za kwalifikowane dla wykorzystania w operacjach kredytowych Eurosystemu, podanego do wiadomości na stronie EBC13;

c) podlega pewnym uznaniowym rozstrzygnięciom dotyczącym wykluczenia kwalifikowanych zabezpieczeń, do których KBC strefy euro są upoważnione decyzjami Rady Prezesów EBC.

4. Instrumenty dłużne emitowane lub gwarantowane przez podmiot lub przez inną osobę trzecią, z którą ten podmiot ma Bliskie Powiązania, akceptuje się jako kwalifikowane zabezpieczenie wyłącznie w sytuacjach wskazanych w części czwartej wytycznych (UE) 2015/510 (EBC/2014/60).

13 xxxx://xxx.xxx.xxx/xxxx/xxxx/xxxx/xxxxxxxx/xxxx/xxxxx.xx.xxxx

4a. Przyjęte zabezpieczenie podlega wycenie i zasadom kontroli ryzyka zgodnie z postanowieniami Dodatku do załącznika nr 7 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2-NBP.

Udzielanie kredytu i procedura ściągnięcia

5. Autokolateralizacja może być udzielana wyłącznie w dniach operacyjnych.

6. Kredyt uzyskany poprzez Autokolateralizację udzielany jest bez oprocentowania.

7. Za udzielenie Autokolateralizacji pobiera się opłaty zgodnie z taryfą opłat załączoną

jako załącznik nr 6 do niniejszej Umowy.

8. Autokolateralizacja może być w każdej chwili podczas dnia spłacona przez posiadacza

DCA zgodnie z procedurą opisaną w specyfikacji UDFS T2S.

9. Autokolateralizacja podlega spłacie nie później niż w chwili określonej w niniejszej Umowie , zgodnie z następującą procedurą:

a) NBP działający przez platformę T2S składa instrukcję spłaty, która podlega rozrachunkowi, o ile są dostępne środki pieniężne w celu spłaty niespłaconej Autokolateralizacji;

b) jeżeli po wykonaniu kroku a) saldo na DCA nie jest wystarczające do spłaty niespłaconej Autokolateralizacji, NBP działając przez platformę T2S sprawdza inne DCA otwarte w jego księgach dla tego samego posiadacza DCA i przekazuje środki z części albo wszystkich tych DCA na DCA, którego dotyczy instrukcja spłaty;

c) jeżeli po wykonaniu kroków a) i b) saldo na DCA nie jest wystarczające do spłaty niespłaconego Autokolateralizacji, uznaje się, że posiadacz DCA udzielił NBP instrukcję przekazania przedmiotu zabezpieczenia użytego dla uzyskania niespłaconej Autokolateralizacji na rachunek zabezpieczenia NBP. NBP dostarcza następnie płynności w celu spłaty niespłaconej Autokolateralizacji i bez nieuzasadnionej zwłoki obciąża odpowiedni rachunek w PM posiadacza DCA.

d) NBP nalicza opłatę karną 1000 EUR za każdy dzień operacyjny, w którym dochodzi do przynajmniej jednego przypadku przeniesienia przedmiotu zabezpieczenia zgodnie z lit. c). Opłata karna podlega pobraniu z odpowiedniego Rachunku w PM posiadacza DCA, o którym mowa w lit. c).

Zawieszenie, ograniczenie lub pozbawienie możliwości Autokolateralizacji

10. a) NBP zawiesza dostęp do usługi Autokolateralizacji lub pozbawia takiego

dostępu w przypadku zaistnienia jednego z następujących przypadków:

(i) DCA albo rachunek w PM danego podmiotu w NBP zostanie zawieszony

lub zamknięty;

(ii) dany podmiot przestanie spełniać wymogi określone w niniejszym

załączniku.;

(iii) właściwy organ sądowy lub inny właściwy organ postanowi o wszczęciu w stosunku do danego podmiotu postępowania mającego na celu jego likwidację; zostanie powołany dla podmiotu likwidator lub podobny organ lub wszczęte zostanie inne podobne postępowanie;

(iv) dany podmiot zostanie objęty blokadą środków finansowych lub innymi podjętymi przez Unię środkami skutkującymi ograniczeniem zdolności tego podmiotu do korzystania ze swoich środków;

b) NBP może pozbawić dostępu do usługi Autokolateralizacji w przypadku, gdy inny KBC zawiesi lub wypowie uczestnictwo posiadacza DCA w TARGET2 zgodnie z art. 24 ust. 2 lit. b)–d) Umowy lub w przypadku wystąpienia jednego lub większej liczby zdarzeń Niewykonania Zobowiązania (innych niż te, o których mowa w art. 24 ust. 2 lit. a) Umowy).

c) NBP może podjąć decyzję o zawieszeniu, ograniczeniu lub pozbawieniu posiadacza DCA dostępu do usługi Autokolateralizacji lub o pozbawieniu go takiego dostępu w razie uznania posiadacza DCA za stwarzającego ryzyko z punktu widzenia wymogów ostrożnościowych lub w inny sposób zgodny z art.

158 wytycznych (UE) 2015/510 (EBC/2014/60). W takich przypadkach NBP natychmiast powiadamia o tym na piśmie EBC, inne KBC strefy euro i przyłączone KBC. W razie potrzeby Rada Prezesów podejmuje decyzję w sprawie jednolitego wprowadzenia zastosowanych środków we wszystkich systemach będących komponentami TARGET2.

11. Decyzja NBP podjęta zgodnie z pkt. 10 lit. d) powyżej o zawieszeniu lub ograniczeniu dostępu posiadacza DCA do usługi Autokolateralizacji lub o pozbawieniu go takiego dostępu wymaga dla swojej skuteczności zatwierdzenia przez EBC.

12. W drodze odstępstwa od postanowień pkt 11, w razie pilnych okoliczności NBP może zawiesić dostęp posiadacza DCA do usługi Autokolateralizacji ze skutkiem natychmiastowym. W takim przypadku NBP natychmiast zawiadamia o tym na piśmie EBC. EBC jest uprawniony do uchylenia decyzji NBP. Jednakże w przypadku nieprzesłania przez EBC NBP takiej decyzji uchylającej w ciągu dziesięciu dni operacyjnych od otrzymania przez EBC zawiadomienia, decyzję NBP uważa się za zatwierdzoną przez EBC.

Przepis przejściowy

13. W drodze odstępstwa od postanowień pkt 1, w okresie od dnia 22 czerwca 2015 r. do dnia 18 września 2017 r. NBP może udostępniać na wniosek usługę Autokolateralizacji podmiotom, którym udziela kredytu w ciągu dnia zgodnie z załącznikiem nr 7 do umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem

systemu TARGET2-NBP, o ile podmioty te posiadają zarówno DCA oraz rachunek w PM w NBP i nie podlegają środkom ograniczającym przyjętym przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie zgodnie z art. 65 ust. 1 lit. b), art. 75 lub art. 215 Traktatu których zastosowania, zdaniem NBP, po poinformowaniu EBC, nie da się pogodzić ze sprawnym funkcjonowaniem TARGET2.”;

Załącznik nr 8 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia Dedykowanego Rachunku Pieniężnego w euro w TARGET2-NBP, zawartej między Narodowym Bankiem Polskim a Uczestnikiem systemu TARGET2- NBP

ZAKRES INFORMACJI ZAWARTYCH W WYCIĄGU Z DEDYKOWANEGO RACHUNKU PIENIĘŻNEGO NA KONIEC DNIA OPERACYJNEGO ORAZ W ZAWIADOMIENIU O STANIE DEDYKOWANEGO RACHUNKI PIENIĘŻNEGO NA KONIEC ROKU KALENDARZOWEGO

I. Wyciąg z Dedykowanego Rachunku Pieniężnego

1 Na koniec każdego dnia operacyjnego, NBP sporządza wyciąg z DCA Uczestnika, jeżeli Uczestnik wyraził wolę otrzymywania takiego wyciągu poprzez zaznaczenie takiej opcji w Formularzu Danych Statycznych, o którym mowa w art. 6 ust. 2 lit. a) niniejszej Umowy.

2 Wyciąg, o którym mowa w ppkt 1, przesyłany jest w formie komunikatu MT 950 w

standardzie SWIFT.

3 Szczegóły dotyczące struktury komunikatu, o którym mowa w ppkt 2, zawarte są w rozdziale 9.1.2.2.2.4 Szczegółowej Specyfikacji Funkcjonalnej Użytkownika (User Detailed Functional Specification, UDFS), Księga 1.

II. Zawiadomienie Uczestnika o saldach jego DCA na koniec roku kalendarzowego

1. NBP wysyła Uczestnikowi zawiadomienie o saldzie jego DCA w NBP na koniec roku

kalendarzowego, w terminie 5 dni roboczych od jego zakończenia.

2. Zawiadomienie, o którym mowa w pkt 1, zawiera w szczególności następujące

informacje:

1) numer DCA prowadzonego przez NBP,

2) salda DCA Uczestnika.

3. Na dowód zgodności salda na koniec roku kalendarzowego wykazanego w zawiadomieniu, o którym mowa w pkt 1, Uczestnik podpisuje jego potwierdzenie i zwraca je NBP.

4. W przypadku stwierdzenia niezgodności salda DCA Uczestnik powinien zgłosić niezgodność w terminie 14 dni od daty otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w pkt 1.

5. NBP zobowiązany jest niezwłocznie zbadać zgłoszoną niezgodność i udzielić Uczestnikowi informacji. W razie błędu w ewidencji NBP lub w sporządzeniu zawiadomienia NBP wysyła nowe zawiadomienie.

6. W przypadku niezgłoszenia niezgodności stanu DCA w terminie określonym w pkt 4 uznaje się, że Uczestnik nie zgłasza zastrzeżeń do wysokości salda rachunku.

7. Zawiadomienie, o którym mowa w pkt 1, wysyłane jest za zwrotnym potwierdzeniem odbioru.

58