REGULAMIN PRACOWNICZEGO PLANU

KAPITAŁOWEGO ALLIANZ SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY PPK

I. POSTANOWIENIA OGÓLNE

§ 1 ZAGADNIENIA WSTĘPNE

1. Niniejszy Regulamin określa prawa i obowiązki podmiotów wska- zanych w Umowie o zarządzanie PPK oraz Umowie o prowadzenie PPK w związku z pracowniczym planem kapitałowym prowadzo- nym przez Pracodawcę w rozumieniu Ustawy.

2. Środki gromadzone przez Uczestnika lokowane będą

w Subfunduszu właściwym dla jego wieku, z zastrzeżeniem § 34.

3. Wszystkie Subfundusze wydzielone w ramach Funduszu są subfun- duszami zdefiniowanej daty w rozumieniu art. 39 Ustawy.

4. W Funduszu wydzielone zostały następujące Subfundusze:

1) Allianz PPK 2025,

2) Allianz PPK 2030,

3) Allianz PPK 2035,

4) Allianz PPK 2040,

5) Allianz PPK 2045,

6) Allianz PPK 2050,

7) Allianz PPK 2055,

8) Allianz PPK 2060,

9) Allianz PPK 2065.

5. Umowa o zarządzanie PPK i Umowa o prowadzenie PPK nie stano- wią oferty w rozumieniu art. 66 § 1 Kodeksu cywilnego, jak również nie znajduje do nich zastosowania art. 661 § 1 Kodeksu cywilnego.

6. Umowa o zarządzanie PPK i Umowa o prowadzenie PPK wraz z za- łącznikami stanowią wzorce umowne określane przez Fundusz.

7. Wprowadzanie przez Podmiot Zatrudniający jakichkolwiek modyfi- kacji treści umów, o których mowa w ust. 5 lub załączników do tych umów, stanowiących niedopuszczalną zmianę w stosunku do wzor- ca umownego, obowiązującego w momencie ich sporządzania, nie wywiera żadnego skutku prawnego względem Funduszu.

8. W przypadku, o którym mowa w ust. 7, Xxxxx obowiązuje w tre- ści określonej we wzorcu umownym, obowiązującym w momen- cie jej sporządzania, który został udostępniony Podmiotowi Zatrudniającemu.

9. Zmiany Umów możliwe są tylko w formie aneksów uzgodnionych z Funduszem.

10. Fundusz może odmówić zawarcia Umowy, w szczególności jeśli wy- stępuje możliwość wystąpienia konfliktu interesów, który potencjal- nie wpłynie na wykonywanie Umowy o zarządzanie PPK lub Umowy o prowadzenie PPK przez Fundusz.

§ 2 DEFINICJE

1. Wyrażeniom użytym w Umowie nadaje się następujące znaczenie:

1) Agent Obsługujący – podmiot, który na zlecenie i imieniu Xxxxxxxx prowadzi Rejestr Uczestników Funduszu i ewidencjo- nuje zmiany w tym Rejestrze;

2) Aktywa Subfunduszu – mienie każdego Subfunduszu obej- mujące środki pieniężne, w tym z tytułu Wpłat do danego Subfunduszu, papiery wartościowe, prawa nabyte w ramach Subfunduszu oraz pożytki z tych praw; Aktywa wszystkich Subfunduszy stanowią Aktywa Funduszu;

3) Część Dłużna – część Aktywów Subfunduszu, mająca znaczenie nadane w Statucie;

4) Część Udziałowa – część Aktywów Subfunduszu, mająca zna- czenie nadane w Statucie;

5) Dane Identyfikujące – dane osobowe Pracowników w postaci imienia i nazwiska, obywatelstwa, nr PESEL, a w przypadku jego braku daty urodzenia oraz państwa urodzenia, serii i numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby, adresu zamiesz- kania, numeru telefonu komórkowego oraz adresu poczty elek- tronicznej;

6) Depozytariusz – Podmiot wskazany w Prospekcie Allianz SFIO PPK;

7) Dzień Wyceny – każdy dzień, w którym odbywa się regularna sesja Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.;

8) Fundusz – Allianz Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty PPK z wydzielonymi subfunduszami reprezentowany i zarządzany przez Towarzystwo;

9) Informacja Zbiorcza – informacja przesyłana w postaci elektro- nicznej przez Pracodawcę do Agenta Obsługującego, w dniu do- konania Wpłat do PPK, zawierająca listę Uczestników, na rzecz których dokonywana jest Wpłata do PPK wraz z określeniem kwot odprowadzanych odpowiednio jako Wpłata podstawowa Pracownika, Wpłata podstawowa Pracodawcy, Wpłata dodat- kowa Pracownika lub Wpłata dodatkowa Pracodawcy;

10) IKE – indywidualne konto emerytalne w rozumieniu ustawy

z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytal- nych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalne- go;

11) Inna Instytucja Finansowa – niebędący Funduszem:

a) fundusz inwestycyjny zarządzany przez towarzystwo fundu- szy inwestycyjnych,

b) fundusz emerytalny zarządzany przez pracownicze towarzy- stwo emerytalne,

c) zakład ubezpieczeń,

umieszczony w ewidencji PPK, w trybie przepisów rozdziału 10 Ustawy;

12) Xxxx Xxxxxxxx PPK – Zapis w rejestrze uczestników funduszu inwestycyjnego lub w subrejestrze uczestników subfunduszu funduszu inwestycyjnego z wydzielonymi subfunduszami, lub

w rejestrze członków funduszu emerytalnego, lub wyodrębniony rachunek w ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym, prowa- dzony na zasadach określonych w Ustawie, a w zakresie w niej nieuregulowanym – na zasadach określonych w Ustawie o fun- duszach inwestycyjnych, w Ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r.

o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych oraz w Ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej;

13) Instrumenty Dłużne – Instrumenty finansowe, które mogą wchodzić w skład Części Dłużnej;

14) Instrumenty Udziałowe – Instrumenty finansowe, które mogą wchodzić w skład Części Udziałowej;

15) Jednostka Uczestnictwa – jednostka uczestnictwa w rozumieniu Statutu;

16) Lista Uczestników – lista uczestników zawierająca w szcze- gólności Dane Identyfikujące, wskazanie wysokości procento- wej Wpłaty podstawowej Pracownika, Wpłaty podstawowej Pracodawcy, Wpłaty dodatkowej Pracownika oraz Wpłaty do- datkowej Pracodawcy, stanowiąca załącznik do Umowy o pro- wadzenie PPK;

17) Osoba Uprawniona – osoba fizyczna wskazana przez Uczestnika lub spadkobierca Uczestnika, który, na zasa-

dach określonych w Ustawie, otrzyma środki zgromadzone na Rachunku PPK przez Uczestnika w przypadku jego śmierci;

18) PPE – pracowniczy program emerytalny w rozumieniu ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emery- talnych;

19) PPK – pracowniczy plan kapitałowy w rozumieniu Ustawy;

20) Poważne Zachorowanie – oznacza:

Regulamin Allianz SFIO PPK 08/24

a) całkowitą niezdolność do pracy w rozumieniu ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, ustaloną w formie orzecze-

nia przez lekarza orzecznika lub komisję lekarską Zakładu Ubezpieczeń Społecznych na okres co najmniej 2 lat, lub

b) umiarkowany lub znaczny stopień niepełnosprawności w ro- zumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji za- wodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnospraw- nych, ustalony w formie orzeczenia przez zespół do spraw orzekania o niepełnosprawności na okres co najmniej 2 lat, lub

c) niepełnosprawność osoby, która nie ukończyła 16 lat, w ro- zumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji za- wodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnospraw- nych, ustaloną w formie orzeczenia przez zespół do spraw orzekania o niepełnosprawności, lub

d) zdiagnozowanie u osoby dorosłej jednej z następujących jednostek chorobowych: amputacja kończyny, bakteryj- ne zapalenie mózgu lub opon mózgowo-rdzeniowych, wi- rusowe zapalenie mózgu, choroba Alzheimera, choro-

ba Leśniowskiego-Crohna, choroba neuronu ruchowego (stwardnienie zanikowe boczne), choroba Parkinsona, dys- trofia mięśniowa, gruźlica, niewydolność nerek, stwardnienie rozsiane, choroba wywołana przez ludzki wirus upośledze- nia odporności (HIV), kardiomiopatia, nowotwór złośliwy, to- czeń trzewny układowy, udar mózgu, utrata mowy, słuchu lub wzroku, wrzodziejące zapalenie jelita grubego lub zawał ser- ca, lub

e) zdiagnozowanie u dziecka jednej z następujących jednostek chorobowych: poliomyelitis (choroba Heinego-Medina), za- palenie opon mózgowych, zapalenie mózgu, anemia apla- styczna, przewlekłe aktywne zapalenie wątroby, padaczka, gorączka reumatyczna, nabyta przewlekła choroba serca, porażenie (paraliż), utrata wzroku, głuchota (utrata słuchu), potransfuzyjne zakażenie wirusem HIV, schyłkowa niewydol- ność nerek, tężec, cukrzyca, łagodny guz mózgu, przeszcze- pienie narządów, zabieg rekonstrukcyjny zastawek, zabieg rekonstrukcyjny aorty lub nowotwór złośliwy;

21) Prospekt – prospekt informacyjny Funduszu w rozumieniu Ustawy o funduszach inwestycyjnych i Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 22 maja 2013 r. w sprawie prospektu informa- cyjnego funduszu inwestycyjnego otwartego i specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego oraz wyliczania wskaźnika do ryzyka tych funduszy;

22) Pracodawca lub Podmiot Zatrudniający – oznacza:

a) pracodawcę, o którym mowa w art. 3 ustawy z dnia 26 czerw- ca 1974 r. – Kodeks pracy – w stosunku do osób zatrudnio- nych, o których mowa w lit. a definicji pojęcia „Pracownik” je- żeli posiada numer NIP,

b) nakładcę – w stosunku do osób zatrudnionych, o których mowa w lit. b definicji pojęcia „Pracownik”,

c) rolnicze spółdzielnie produkcyjne lub spółdzielnie kółek rolni- czych – w stosunku do osób zatrudnionych, o których mowa w lit. c definicji pojęcia „Pracownik”,

d) zleceniodawcę – w stosunku do osób zatrudnionych, o któ- rych mowa w lit. d definicji pojęcia „Pracownik”, jeżeli posiada numer NIP,

e) podmiot, w którym działa rada nadzorcza – w stosunku do osób zatrudnionych, o których mowa w lit. e definicji pojęcia

„Pracownik” – który zawarł z Funduszem Umowę o zarządza- nie PPK;

f) płatnika – jeżeli pracodawca, o którym mowa w lit. a, lub zle- ceniodawca, o którym mowa w lit. d, nie posiada numeru identyfikacyjnego NIP;

23) Pracownik lub Osoba Zatrudniona – oznacza:

a) pracowników, o których mowa w art. 2 ustawy z dnia

26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy, z wyjątkiem pracowników przebywających na urlopach górniczych i urlopach dla pra- cowników zakładu przeróbki mechanicznej węgla, o których mowa w art. 11b ustawy z dnia 7 września 2007 r. o funkcjo- nowaniu górnictwa węgla kamiennego, oraz młodocianych w rozumieniu art. 190 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy,

b) osoby fizyczne wykonujące pracę nakładczą, które ukończy- ły 18. rok życia, o których mowa w przepisach wykonawczych wydanych na podstawie art. 303 § 1 ustawy z dnia 26 czerw- ca 1974 r. – Kodeks pracy,

c) członków rolniczych spółdzielni produkcyjnych lub spółdzielni kółek rolniczych, o których mowa w art. 138 i art. 180 ustawy z dnia 16 września 1982 r. – Prawo spółdzielcze,

d) osoby fizyczne, które ukończyły 18. rok życia, wykonują-

ce pracę na podstawie umowy agencyjnej lub umowy zlece- nia albo innej umowy o świadczenie usług, do której zgodnie z art. 750 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny stosuje się przepisy dotyczące zlecenia,

e) członków rad nadzorczych wynagradzanych z tytułu pełnie- nia tych funkcji,

f) osoby wskazane w lit. a-d przebywające na urlopach wycho- wawczych lub pobierające zasiłek macierzyński albo zasi- łek w wysokości zasiłku macierzyńskiego podlegające obo- wiązkowo ubezpieczeniom emerytalnemu i rentowym z tych tytułów w Rzeczypospolitej Polskiej, w rozumieniu ustawy

z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń spo- łecznych;

24) Rachunek PPK – prowadzony na zasadach określonych

w Ustawie, a w zakresie w niej nieuregulowanym na zasadach określonych w Ustawie o funduszach inwestycyjnych zapis

w Subrejestrze lub Subrejestrach dokonywany i prowadzony na rzecz Uczestnika, odrębny dla każdego Pracodawcy, który za- warł z Funduszem w imieniu i na rzecz tego Uczestnika Umowę o prowadzenie PPK; Uczestnik może posiadać więcej niż jeden Rachunek PPK;

25) Rachunek Małżeński – wspólny Rachunek PPK Uczestnika i małżonka Uczestnika, o którym mowa w § 22;

26) Regulamin – niniejszy Regulamin pracowniczych planów kapi- tałowych;

27) Rejestr Uczestników Funduszu – elektroniczna ewidencja da- nych dotyczących Uczestników Funduszu; w ramach Rejestru Uczestników Funduszu, Fundusz wydziela Subrejestry dla każde- go Subfunduszu;

28) Statut – statut Funduszu;

29) Strona, Strony – Fundusz lub Pracodawca;

30) Subfundusz, Subfundusze – subfundusze wydzielone w ramach Funduszu, będące subfunduszami zdefiniowanej daty w rozu- mieniu Ustawy, wymienione w § 1 ust. 4;

31) Subrejestr Uczestnika Funduszu – elektroniczna ewidencja da- nych dotyczących jednego Subfunduszu;

32) Towarzystwo – Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, będące organem Funduszu;

33) Trwały Nośnik – każdy nośnik informacji umożliwiający prze- chowywanie przez czas niezbędny, wynikający z charakteru in- formacji oraz celu ich sporządzenia lub przekazania, zawartych na nim informacji w sposób uniemożliwiający ich zmianę lub po- zwalający na odtworzenie informacji w wersji i formie, w jakiej zostały sporządzone lub przekazane;

34) Uczestnik – osoba fizyczna, na rzecz której zapisane są Jednostki Uczestnictwa lub ich ułamkowe części;

35) Umowa o prowadzenie PPK – zawierana przez

Fundusz i Pracodawcę w imieniu i na rzecz Uczestnika umowa o prowadzenie PPK, o której mowa w Rozdziale 3 Ustawy;

36) Umowa o zarządzanie PPK – zawierana przez

Fundusz i Pracodawcę umowa o zarządzanie PPK, o której mowa w Rozdziale 2 Ustawy;

37) Umowa, Umowy – Umowa o zarządzanie PPK oraz Umowa o prowadzenie PPK;

38) Ustawa – ustawa z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych;

39) Ustawa o funduszach inwestycyjnych – ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatyw- nymi funduszami inwestycyjnymi;

40) Wartość Aktywów Netto Subfunduszu – wartość Aktywów Subfunduszu pomniejszona o zobowiązania Subfunduszu

w Dniu Wyceny;

41) Wartość Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa – Wartość równa Wartości Aktywów Netto da- nego Subfunduszu w Dniu Wyceny podzielonej przez liczbę wszystkich Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu, któ- re w tym dniu są w posiadaniu Uczestników tego Subfunduszu, ustalonej na podstawie Rejestru Uczestników Funduszu;

42) Wkład Własny – wymagane środki pieniężne przeznaczone na sfinansowanie części kosztów budowy lub przebudowy budyn- ku mieszkalnego, zapłatę części ceny zakupu prawa własności budynku mieszkalnego, lokalu mieszkalnego stanowiącego od- rębną nieruchomość lub spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu mieszkalnego, nabycia prawa własności nieruchomo- ści gruntowej lub jej części, nabycia udziału we współwłasności budynku mieszkalnego lub lokalu mieszkalnego stanowiącego odrębną nieruchomość lub udziału w nieruchomości gruntowej, które wnioskujący o kredyt deklaruje pokryć ze środków włas- nych w celu przyznania kredytu, o którym mowa w art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz

o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami;

43) Wpłata dodatkowa Pracodawcy – wpłacana dobro- wolnie przez Pracodawcę, określona procentowo część Wynagrodzenia Uczestnika, odprowadzana na odpowiedni Rachunek PPK Uczestnika;

44) Wpłata dodatkowa Pracownika – wpłacana dobrowolnie przez Pracownika, określona procentowo część Wynagrodzenia Uczestnika, odprowadzana na odpowiedni Rachunek PPK Uczestnika;

45) Wpłata finansowana przez Pracodawcę – Wpłata podstawo- wa Pracodawcy oraz, w przypadku w którym została zadeklaro- wana, Wpłata dodatkowa Pracodawcy;

46) Wpłata finansowana przez Pracownika – Wpłata podstawo- wa Pracownika oraz, w przypadku w którym została zadeklaro- wana, Wpłata dodatkowa Pracownika;

47) Wpłata podstawowa Pracodawcy – wpłata podstawowa fi- nansowana przez Pracodawcę, obliczana i odprowadzana przez Pracodawcę na odpowiedni Rachunek PPK Uczestnika;

48) Wpłata podstawowa Pracownika – wpłata podstawo-

wa finansowana przez Pracownika, obliczana, pobierana od Uczestnika i odprowadzana przez Pracodawcę na odpowiedni Rachunek PPK Uczestnika;

49) Wynagrodzenie – podstawa wymiaru składek na ubezpie- czenie emerytalne i rentowe uczestnika PPK, o której mowa w ustawie z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpie-

czeń społecznych, bez stosowania ograniczenia, o którym mowa w art. 19 ust. 1 tej ustawy, oraz z wyłączeniem podstawy wymia- ru składek na ubezpieczenia emerytalne i rentowe osób przeby- wających na urlopie wychowawczym oraz pobierających zasiłek macierzyński lub zasiłek w wysokości zasiłku macierzyńskiego;

50) Wpłata do PPK – wpłaty wnoszone do Funduszu tytułem naby- cia Jednostek Uczestnictwa, na zasadach i w wysokościach okre- ślonych w Ustawie;

51) Wypłata – dokonywana na wniosek Uczestnika wypłata środ- ków pieniężnych zgromadzonych w PPK tytułem odkupienia Jednostek Uczestnictwa realizowana na warunkach określonych w Ustawie;

52) Wypłata Transferowa – przekazanie środków pieniężnych zgro- madzonych w PPK na warunkach określonych w Ustawie z jed- nego Rachunku PPK na Inny Rachunek PPK, na IKE małżon-

ka zmarłego Uczestnika lub na XXX Xxxxx Uprawnionej, na PPE małżonka zmarłego Uczestnika lub na PPE Osoby Uprawnionej, na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika,

o której mowa w art. 49 ust. 1 pkt 3) ustawy z dnia 29 sierp- nia 1997 r. – Prawo bankowe, na rachunek lokaty terminowej

Uczestnika prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-

-kredytowej, na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej wskazany przez małżonka lub byłego małżonka Uczestnika, na rachunek lokaty terminowej prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonka lub by- łego małżonka Uczestnika lub do zakładu ubezpieczeń prowa- dzącego działalność określoną w Dziale I w grupie 3 załącznika do Ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej;

53) Zamiana – jednoczesne odkupienie Jednostek Uczestnictwa w jednym Subfunduszu i nabycie, za środki pieniężne uzy- skane z tego odkupienia, Jednostek Uczestnictwa w innym Subfunduszu;

54) Zdefiniowana Data – rok, w którym wiek 60 lat osiągają osoby urodzone w roku stanowiącym środek przedziału roczników, dla których dany Subfundusz jest właściwy;

55) Zwrot – wycofanie środków zgromadzonych w PPK przed osiąg- nięciem przez Uczestnika 60 (sześćdziesiątego) roku życia na wniosek Uczestnika, małżonka lub byłego małżonka Uczestnika, małżonka zmarłego Uczestnika lub Osoby Uprawnionej.

2. Wyrażenia niezdefiniowane powyżej, a użyte w treści Regulaminu mają znaczenie nadane im w Ustawie, Statucie lub Prospekcie.

II. ZOBOWIĄZANIA

§ 3 WSPÓLNE ZOBOWIĄZANIA STRON

Strony zobowiązują się do prawidłowej realizacji obowiązków, związa- nych z tworzonym i prowadzonym przez Pracodawcę pracowniczym planie kapitałowym, wynikających z Ustawy, Ustawy o funduszach in- westycyjnych i Umów.

§ 4 ZOBOWIĄZANIA FUNDUSZU

Fundusz jest zobowiązany do:

1) zarządzania środkami gromadzonymi w PPK;

2) odkupywania Jednostek Uczestnictwa od Uczestnika;

3) prowadzenia Rachunków PPK dla Uczestników wskazanych w Liście Uczestników;

4) wypełniania obowiązków informacyjnych, o których mowa

w § 38, w tym informowania Uczestników o warunkach uczestni- ctwa w PPK;

5) informowania Pracodawcy o zmianach Statutu lub Prospektu, które wpływają na funkcjonowanie PPK.

§ 5 ZOBOWIĄZANIA PRACODAWCY

Pracodawca jest zobowiązany do:

1) terminowego obliczania i dokonywania Wpłat finansowanych przez Pracodawcę;

2) terminowego obliczania, pobierania i dokonywania Wpłat finanso- wanych przez Pracownika;

3) prowadzenia dokumentacji związanej z obliczaniem Wpłat finan- sowanych przez Pracodawcę oraz Wpłat finansowanych przez Pracownika;

4) niezwłocznego przekazywania zaktualizowanej Listy Uczestników, w terminie umożliwiającym Funduszowi prawidłowe rozliczenie Wpłat do PPK;

5) wypełniania obowiązków informacyjnych, o których mowa w § 39;

6) poinformowania Pracownika o możliwości zadeklarowania Wpłaty dodatkowej Pracownika oraz o możliwości obniżenia wysokości Wpłaty podstawowej Pracownika zgodnie z § 19 ust. 2.

§ 6 ZOBOWIĄZANIA PRACOWNIKA

Uczestnik jest zobowiązany do wypełniania obowiązków informacyj- nych, o których mowa w § 40 Regulaminu.

III. WYNAGRODZENIE

§ 7 MAKSYMALNA WYSOKOŚĆ WYNAGRODZENIA ZA ZARZĄDZANIE FUNDUSZEM

1. Za zarządzanie Subfunduszem Towarzystwo pobie-

ra z Aktywów danego Subfunduszu wynagrodzenie (zwane da- lej Wynagrodzeniem Stałym) maksymalnie do wysokości 0,49%

Wartości Aktywów Netto tego Subfunduszu w skali roku, z zastrze- żeniem art. 49 ust. 5-7 Ustawy.

2. Wynagrodzenie Stałe naliczane jest w każdym Dniu Wyceny i za każdy dzień w roku od Wartości Aktywów Netto Subfunduszu usta- lonych w poprzednim Dniu Wyceny. Wynagrodzenie Stałe rozlicza- ne jest w okresach miesięcznych i płatne jest do 15 (piętnastego) dnia roboczego następnego miesiąca kalendarzowego.

3. Towarzystwo może naliczać i pobierać wynagrodzenie za osiągnię- ty wynik (zwane dalej Wynagrodzeniem za osiągnięty wynik) w wy- sokości nie wyższej niż 0,10% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku na zasadach określonych w rozporządzeniu w sprawie sposobu ustalania stopy referencyjnej i szczegółowego sposobu ob- liczania wynagrodzenia za osiągnięty wynik, pobieranego przez in- stytucję finansową umieszczoną w Ewidencji Pracowniczych Planów Kapitałowych, wydanym na podstawie art. 49 ust. 13 Ustawy, które może być pobierane pod warunkiem:

1) realizacji dodatniej stopy zwrotu przez Subfundusz za dany rok,

2) osiągnięcia w danym roku stopy zwrotu przez Subfundusz prze- wyższającej Stopę Referencyjną,

3) osiągnięcia na ostatni dzień wyceny listopada w danym roku stopy zwrotu przez Subfundusz na poziomie nie niższym niż 75% najwyższych stóp zwrotu funduszy lub subfunduszy tej samej Zdefiniowanej Daty.

4. Wynagrodzenie za osiągnięty wynik jest obliczane na każdy Dzień Wyceny i płatne na rzecz Towarzystwa do 15 (piętnastego) dnia ro- boczego po zakończeniu roku.

5. Na pokrycie wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie Funduszem tworzy się każdego dnia w danym roku obrotowym,

w ciężar kosztów operacyjnych Funduszu związanych z funkcjono- waniem Subfunduszu, rezerwę w kwocie równej wysokości nali- czonego w tym dniu wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie Funduszem.

6. Faktyczna wysokość Wynagrodzenia Stałego oraz Wynagrodzenia za osiągnięty wynik w ramach limitów, o których mowa powyżej jest ustalana w formie uchwały zarządu Towarzystwa i publikowana na stronie internetowej Towarzystwa wskazanej w Statucie.

7. Zmiany wysokości Wynagrodzenia Stałego oraz Wynagrodzenia za osiągnięty wynik w ramach limitów, o których mowa w ust. 1 i ust. 3 mogą być dokonywane bez konieczności zmiany Umowy o zarzą- dzanie PPK.

8. Wynagrodzenie za osiągnięty wynik nie jest pobierane do końca roku 2021.

§ 8 KOSZTY OBCIĄŻAJĄCE FUNDUSZ

1. Oprócz wynagrodzenia Towarzystwa z tytułu zarządzania Funduszem, o którym mowa § 7, z Aktywów Subfunduszy pokrywa- ne są wyłącznie koszty określone w statucie Funduszu i na warun- kach tam opisanych, uzasadnione z uwagi na prowadzoną działal- ność inwestycyjną Subfunduszy, do których należą zarówno koszty nielimitowane i limitowane odpowiednio wskazane w ust. 2 – ust. 8 poniżej.

2. Fundusz może pokrywać z Aktywów Subfunduszy następujące kosz- ty:

1) prowizje i opłaty na rzecz firm inwestycyjnych lub banków, z któ- rych Fundusz korzysta, zawierając transakcje w ramach lokowa- nia aktywów danego Subfunduszu,

2) prowizje i opłaty związane z umowami i transakcjami Funduszu, zawieranymi w ramach lokowania aktywów danego Subfunduszu,

3) prowizje i opłaty związane z przechowywaniem aktywów dane- go Subfunduszu,

4) prowizje i opłaty na rzecz instytucji depozytowych i rozliczenio- wych, z których usług Fundusz korzysta w ramach lokowania Aktywów danego Subfunduszu,

5) wynagrodzenie Depozytariusza Funduszu,

6) koszty związane z prowadzeniem Rejestru Uczestników Funduszu, Subrejestru Uczestników danego Subfunduszu,

7) podatki i opłaty, wymagane w związku z działalnością Funduszu, w tym opłaty za zezwolenia, jeżeli obowiązek ich po- niesienia wynika z przepisów prawa,

8) koszty ogłoszeń wymaganych w związku z działalnością Funduszu, postanowieniami statutu Funduszu lub przepisami prawa,

9) koszty druku i publikacji materiałów informacyjnych Funduszu lub Subfunduszy wymaganych przepisami prawa,

10) koszty likwidacji danego Subfunduszu,

11) wynagrodzenie likwidatora danego Subfunduszu.

3. Koszty, o których mowa w ust. 2 pkt 5 i 6, mogą być pokrywane z Aktywów danego Subfunduszu do wysokości:

1) 0,5% średniej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w da- nym roku kalendarzowym – gdy Wartość Aktywów Netto tego Subfunduszu jest niższa niż lub równa 10.000.000 zł,

2) sumy kwoty 50.000 zł i 0,05% średniej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu, ponad kwotę 10.000.000 zł – gdy Wartość Aktywów Netto Subfunduszu jest wyższa niż 10.000.000 zł.

4. Koszty, o których mowa w ust. 2 pkt 11, mogą być pokrywane

z Aktywów danego Subfunduszu w wysokości nie wyższej 0,5% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku.

5. W okresie, w którym Wartość Aktywów Netto Subfunduszu jest niż- sza niż 2.000.000 zł, Towarzystwo pokrywa z własnych środków koszty tego Subfunduszu, o których mowa w ust. 2 pkt 5, 6, 8 i 9.

6. Koszty działalności każdego Subfunduszu, które nie są wskazane w ust. 2 i w przepisach określających wynagrodzenie Towarzystwa za zarządzanie danym Subfunduszem w Statucie pokrywa Towarzystwo z własnych środków.

7. Zobowiązania dotyczące wyłącznie jednego Subfunduszu obciąża- ją tylko ten Subfundusz.

8. Zobowiązania, które dotyczą całego Funduszu, obciążają każdy Subfundusz proporcjonalnie do udziału Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w Wartości Aktywów Netto Funduszu.

§ 9 OPŁATY OBCIĄŻAJĄCE UCZESTNIKA

Od wpłat dokonywanych do PPK, dopłat rocznych, wpłat powitalnych, przyjętych wypłat transferowych, wpłat dokonanych w ramach zamia- ny, wpłat środków przekazanych zgodnie z art. 87 ust. 21 Ustawy o PPK, oraz od wypłat, zwrotów i wypłat transferowych dokonywanych z PPK, Fundusz nie pobiera żadnych opłat. Realizacja zleceń Zamiany jest zwolniona z opłat, które obciążałyby Uczestnika.

IV. UMOWA O PROWADZENIE PPK

§ 10 PRACOWNICY OBJĘCI UMOWĄ O PROWADZENIE PPK

1. Uczestnictwo w PPK jest dobrowolne.

2. Pracodawca zawiera z Funduszem Umowę o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Pracowników, którzy ukończyli 18. rok

życia. Lista Uczestników objętych Umową o prowadzenie PPK sta- nowi załącznik do Umowy o prowadzenie PPK. Umowa o prowa- dzenie PPK może być zawarta wyłącznie z Funduszem, z którym Pracodawca zawarł uprzednio Umowę o zarządzanie PPK.

3. Zawarcie Umowy o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz danego Pracownika następuje poprzez zmianę załącznika do Umowy o pro- wadzenie PPK zawierającego Listę Uczestników.

4. Pracodawca zawiera Umowę o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Pracownika, który ukończył 55 (pięćdziesiąt pięć) lat i nie ukończył 70 (siedemdziesięciu) lat, wyłącznie na jego wniosek. Pracodawca jest obowiązany do poinformowania Pracownika o możliwości złożenia wniosku.

5. Pracodawca nie zawiera Umowy o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Pracownika, który najpóźniej w pierwszym dniu zatrudnienia ukończył 70 (siedemdziesiąt) lat.

6. Pracodawca nie zawiera z Funduszem Umowy o prowadzenie

PPK w imieniu i na rzecz Pracownika, jeżeli do 10 (dziesiątego) dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym upłynął termin

3 (trzech) miesięcy zatrudnienia Pracownik zadeklaruje niedokony- wanie Wpłat do PPK albo przestanie być Pracownikiem w stosunku do danego Pracodawcy.

7. Pracownik może być w tym samym czasie stroną więcej niż jednej umowy o prowadzenie PPK.

§ 11 TERMIN ZAWARCIA UMOWY

1. Pracodawca zawiera umowę o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Pracownika nie wcześniej niż po upływie 14 dni zatrudnie-

xxx i nie później niż do 10 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym upłynął termin 3 miesięcy zatrudnienia.

2. Do okresu zatrudnienia, o którym mowa w ust. 1, wlicza się okre-

sy zatrudnienia u Pracodawcy z poprzednich 12 (dwunastu) miesię- cy, a także okresy zatrudnienia u poprzednich pracodawców, jeże- li z mocy odrębnych przepisów Pracodawca jest następcą prawnym w stosunkach prawnych nawiązanych przez Pracodawcę, który po- przednio zatrudniał Pracownika.

3. Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana w imieniu i na rzecz danego Pracownika z chwilą otrzymania przez Fundusz od Pracodawcy pierwszej, prawidłowej Listy Uczestników obejmującej Dane Identyfikujące tego Pracownika, przy czym Lista Uczestników przekazywana jest w postaci elektronicznej za pośrednictwem apli- kacji udostępnionej Pracodawcy przez Towarzystwo lub w inny spo- sób uzgodniony z Towarzystwem.

4. Pracodawca jest zobowiązany do dokonywania Wpłat w imieniu i na rzecz danego Pracownika począwszy od miesiąca następują- cego po miesiącu, w którym Pracodawca przekazał Xxxxxxxxxx pierwszą Listę Uczestników obejmującą Dane Identyfikujące tego Pracownika.

5. Pracodawca jest zobowiązany do aktualizowania Listy Uczestników w przypadku wystąpienia zdarzeń powodujących zmianę Listy Uczestników, w szczególności w związku z nawiązaniem nowego stosunku prawnego z danym Pracownikiem, rezygnacją z oszczę- dzania w PPK przez Pracownika, zakończeniem stosunku prawnego wiążącego Pracownika z Pracodawcą.

§ 12 DEKLARACJA REZYGNACJI Z WPŁAT DO PPK

1. Pracownik może zrezygnować z dokonywania Wpłat do PPK na podstawie deklaracji złożonej Pracodawcy w formie pisemnej w każ- dym czasie.

2. Deklaracja rezygnacji z Wpłat do PPK zawiera dane dotyczące Pracodawcy i Pracownika oraz oświadczenie Pracownika o posia- daniu przez niego wiedzy o konsekwencjach jej złożenia.

3. Rezygnacja z dokonywania Wpłat do PPK nie wymaga zmiany Umowy o prowadzenie PPK.

4. O złożeniu deklaracji, Pracodawca niezwłocznie, nie później niż

w terminie 7 dni od dnia złożenia deklaracji przez Pracownika, infor- muje Fundusz.

5. Pracodawca nie dokonuje Wpłat do PPK za Pracownika, który zło- żył deklarację, począwszy od miesiąca, w którym Pracownik złożył deklarację. Wpłaty pobrane w tym miesiącu podlegają zwrotowi.

6. Zwrot, o którym mowa w ust. 5 może zostać zrealizowany w wartości nominalnej wyłącznie w sytuacji, w której za otrzymane Wpłaty nie nastąpiło nabycie Jednostek Uczestnictwa. Jeśli za Wpłaty zostały nabyte Jednostki Uczestnictwa zwrot jest dokonywany poprzez od- kupienie Jednostek Uczestnictwa nabytych za Wpłaty, według bie- żącej Wartości Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa. W przy- padku odkupienia Jednostek Uczestnictwa w związku ze zwrotem stosuje się odpowiednio zasady, tryb i terminy dotyczące odkupienia

Jednostek Uczestnictwa w związku z dyspozycją Wypłaty. Zwrot dokonywany jest na rzecz Pracodawcy i Uczestnika proporcjonal- nie, przy czym Fundusz dokonuje zwrotu na rachunek bankowy Pracodawcy.

7. Pracownik, który złożył deklarację może w każdym czasie złożyć Pracodawcy w formie pisemnej wniosek o dokonywanie Wpłat do PPK, chyba że Pracownik ukończył 70. rok życia. Złożenie tego wnio- sku i ponowne dokonywanie Wpłat do PPK nie wymaga zmiany Umowy o prowadzenie PPK.

8. W przypadku, o którym mowa w ust. 7, Wpłat do PPK dokonuje się, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym zło- żono wniosek o dokonywanie Wpłat do PPK.

9. Co 4 lata, w terminie do ostatniego dnia lutego danego roku, Pracodawca informuje Pracownika, który złożył deklarację o po- nownym dokonywaniu Wpłat do PPK za tego Pracownika zgodnie z ust. 10.

10. Co 4 lata, od dnia 1 kwietnia 2023, Pracodawca dokonuje Wpłat do PPK za Pracownika, który złożył deklarację rezygnacji z Wpłat do PPK, chyba że Pracownik ponownie zrezygnuje z dokonywania

Wpłat do PPK, składając Pracodawcy deklarację rezygnacji z Wpłat do PPK. Przepis ust. 6 stosuje się odpowiednio.

§ 13 PRACOWNICY PRZYSTĘPUJĄCY DO UMOWY O PROWADZENIE PPK

1. W przypadku, gdy do PPK prowadzonego przez Pracodawcę związanego Umową o zarządzanie PPK przystępuje nowy Pracownik, Pracodawca przesyła do Funduszu zaktualizowaną Listę Uczestników w nowym brzmieniu uwzględniającym zmiany Uczestników.

2. Lista Uczestników w zmienionej treści jest wiążąca dla Funduszu od dnia otrzymania jej aktualizacji.

3. Jeżeli Pracodawca nie dopełni obowiązku zawarcia Umowy o pro- wadzenie PPK poprzez aktualizację Listy Uczestników w terminie wskazanym w § 11 ust. 1 przyjmuje się, że w pierwszym dniu po upły- wie tego terminu, z mocy prawa powstał stosunek prawny wynika- jący z Umowy o prowadzenie PPK pomiędzy nowym Pracownikiem a Funduszem. Umowę o prowadzenie PPK uważa się za zawartą na warunkach wynikających z Umowy o zarządzanie PPK.

V. WARUNKI GROMADZENIA ŚRODKÓW I ZARZĄDZANIA NIMI PRZEZ POSZCZEGÓLNE SUBFUNDUSZE

§ 14

1. Polityka inwestycyjna danego Subfunduszu uwzględnia koniecz- ność ograniczania poziomu ryzyka inwestycyjnego w zależności od wieku Uczestnika w taki sposób, iż udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w wartości Aktywów danego Subfunduszu będzie kształto- wany odpowiednio do czasu pozostałego do osiągnięcia przez dany Subfundusz Zdefiniowanej Daty.

2. Wszystkie Subfundusze są Subfunduszami Zdefiniowanej Daty, co zobowiązuje Towarzystwo do utrzymywania Udziału Części

Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach danego Subfunduszu w po- szczególnych okresach istnienia danego Subfunduszu z uwzględnie- niem okresu pozostałego do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty przez ten Subfundusz zgodnie z poniższymi zasadami:

1) począwszy od roku, w którym Subfundusz osiągnie swoją Zdefiniowaną Datę, udział Części Udziałowej nie może być więk- szy niż 15%, a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) w okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt 1, udział Części Udziałowej nie może być mniejszy niż 10% oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu,

a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 70% oraz więk- szy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu; w trakcie trwa-

nia tego okresu udział Części Udziałowej musi być stopniowo zmniejszany na rzecz Części Dłużnej;

3) w okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt 2, udział Części Udziałowej nie może być mniejszy niż 25% oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu,

a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 50% oraz więk- szy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) w okresie 10 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt 3, udział Części Udziałowej nie może być mniejszy niż 40% oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu,

a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 30% oraz więk- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) począwszy od dnia utworzenia funduszu do dnia rozpoczęcia okresu, o którym mowa w pkt 4, udział Części Udziałowej nie może być mniejszy niż 60% oraz nie może być większy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie może być mniejszy niż 20% i większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu.

3. Wszystkie Subfundusze są Subfunduszami Zdefiniowanej Daty, właściwymi dla pięcioletnich przedziałów roczników, poczyna- jąc od Subfunduszu Allianz PPK 2025, który przeznaczony jest dla Pracowników urodzonych w latach 1963-1967 i Pracowników uro- dzonych przed 1963 r. na ich wniosek.

4. Polityka inwestycyjna Subfunduszy została szczegółowo opi- sana w Statucie. Celem inwestycyjnym w przypadku każdego

z Subfunduszy jest wzrost wartości Aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. W ramach prowadzonych działań inwestycyjnych Fundusz, działając na rzecz Subfunduszy może lokować Aktywa Subfunduszy w rodzaje lokat zaliczanych do Części Dłużnej i Części Udziałowej, a w szczególności:

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozyto- we;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa ma- jątkowe odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa ma- jątkowe odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumen- ty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwesty- cyjnych;

8) jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych lub specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, certyfika- ty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytuły uczest- nictwa emitowane przez fundusze zagraniczne w rozumieniu Ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą.

5. Inwestycje w Subfundusze są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość uzyskania negatywnego wyniku finansowe- go z tej inwestycji, włącznie z możliwością utraty części zainwesto- wanego kapitału. Poziom ryzyka inwestycyjnego jest uzależniony od polityki inwestycyjnej poszczególnych Subfunduszy.

6. Opis warunków gromadzenia środków i zarządzania nimi przez po- szczególne Subfundusze stanowi Załącznik nr 1 do Regulaminu.

VI. ODPOWIEDZIALNOŚĆ STRON

§ 15 ODPOWIEDZIALNOŚĆ TOWARZYSTWA I FUNDUSZU

1. Towarzystwo odpowiada wobec Uczestników za wszelkie szko- dy spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem

swych obowiązków w zakresie zarządzania Funduszem i jego repre- zentacji, chyba że niewykonanie lub nienależyte wykonanie obo- wiązków spowodowane jest okolicznościami, za które Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności.

2. Towarzystwo ani Fundusz nie ponoszą odpowiedzialności za szko- dy wynikające z działania lub zaniechania Pracodawcy, w szczegól- ności związane z przekazaniem danych lub informacji wchodzących w zakres Listy Uczestników, wysokości dokonywanych Wpłat, jak również za skutki finansowe niekompletnych lub błędnych danych przekazanych przez Pracodawcę, które uniemożliwiają prawidłowe rozliczenie Wpłat do PPK.

§ 16 ODPOWIEDZIALNOŚĆ PRACODAWCY I PRACOWNIKA

Pracodawca ponosi wobec Uczestników i Funduszu odpowiedzial- ność z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania swoich obo- wiązków określonych w Ustawie, Umowie o zarządzanie PPK, Umowie o prowadzenie PPK oraz niniejszym Regulaminie, a także z tytułu ter-

minowości i poprawności naliczania i odprowadzania Wpłat do PPK na Rachunki PPK Uczestników.

VII. WPŁATY

§ 17 ZASADY OGÓLNE

1. Pierwsze wpłaty oblicza się i pobiera się od wynagrodzenia wypła- conego uczestnikowi PPK po powstaniu stosunku prawnego wyni- kającego z umowy o prowadzenie PPK. Pierwsze wpłaty są dokony- wane w terminie do 15. dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostały obliczone i pobrane.

2. Pracodawca i Pracownik finansują odpowiednio Wpłaty podstawo- we Pracodawcy i Wpłaty podstawowe Pracownika z własnych środ- ków. Wpłaty finansowane przez Pracodawcę nie są wliczane do wynagrodzenia stanowiącego podstawę ustalenia wysokości obo- wiązkowych składek na ubezpieczenia emerytalne i rentowe.

3. Pracodawca oblicza, pobiera i wpłaca do Funduszu Wpłaty fi- nansowane przez Pracodawcę oraz Wpłaty finansowane przez Pracownika.

4. Wpłaty finansowane przez Pracodawcę są obliczane w terminie wy- płaty wynagrodzenia przez Pracodawcę.

5. Wpłaty finansowane przez Pracownika są obliczane i pobiera- ne przez Pracodawcę w terminie wypłaty wynagrodzenia przez Pracodawcę.

6. Wpłaty, o których mowa w ust. 4 i 5, dokonywane są w terminie do 15 (piętnastego) dnia miesiąca następującego po miesiącu, w któ- rym zostały obliczone i pobrane.

7. Z zastrzeżeniem ust. 8, Pracodawca i Pracownik nie finansują Wpłat finansowanych przez Pracodawcę i Wpłat finansowanych przez Pracownika:

1) w okresie przestoju ekonomicznego, o którym mowa w art. 2 pkt 1) ustawy z dnia 11 października 2013 r. o szczególnych roz- wiązaniach związanych z ochroną miejsc pracy oraz w okresie

obniżonego wymiaru czasu pracy, o którym mowa w art. 2 pkt 2) tej ustawy;

2) w przypadku zaistnienia przesłanek niewypłacalności pra- codawcy, o których mowa w ustawie z dnia 13 lipca 2006 r.

o ochronie roszczeń pracowniczych w razie niewypłacalności pracodawcy;

3) w okresie przejściowego zaprzestania prowadzenia działalno- ści gospodarczej lub ograniczenia jej prowadzenia na skutek po- wodzi i braku środków na wypłatę wynagrodzeń dla pracowni- ków, o których mowa w art. 23 ustawy z dnia 16 września 2011 r.

o szczególnych rozwiązaniach związanych z usuwaniem skut- ków powodzi.

8. Pracownik może finansować Wpłaty finansowane przez Pracownika w sytuacjach, o których mowa w ust. 7, po złożeniu Pracodawcy od- powiedniej deklaracji.

9. Wpłaty finansowane przez Pracownika są potrącane z wynagrodze- nia Pracownika po jego opodatkowaniu.

10. Maksymalny limit wpłat i dopłat możliwych do dokonania na wszystkie rachunki PPK Uczestnika wynosi w danym roku kalenda- rzowym równowartość w złotych kwoty 50 000 dolarów amerykań- skich, według średniego kursu dolara amerykańskiego ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski na ostatni dzień roboczy poprzedzają- cy dzień 31 grudnia roku poprzedzającego dany rok kalendarzowy. Po przekroczeniu tego limitu dalsze wpłaty i dopłaty na Rachunek PPK Uczestnika nie są dokonywane.

11. Pracodawca jest obowiązany do terminowego i prawidłowego:

1) naliczania i odprowadzania Wpłat podstawowych Pracodawcy i Wpłat podstawowych Pracownika;

2) naliczania i odprowadzania Wpłat dodatkowych Pracodawcy i Wpłat dodatkowych Pracownika.

12. Przed dokonaniem Wpłat do PPK, Pracodawca jest zobowiązany zweryfikować aktualność Listy Uczestników, a w przypadku wystą- pienia zmian w jej treści, przesłać do Funduszu zaktualizowaną Listę Uczestników.

13. W dniu odprowadzenia Wpłat do PPK, Pracodawca przesyła do Agenta Obsługującego w formie elektronicznej Informację Zbiorczą

określającą wysokość Wpłat do PPK dokonywanych na rzecz po- szczególnych Uczestników zawierającą co najmniej następujące dane:

1) Miesiąc, za który dokonywana jest Wpłata,

2) Imię (imiona),

3) Nazwisko,

4) Numer PESEL (obywatel Polski),

5) W przypadku osób nieposiadających obywatelstwa polskiego numer paszportu bądź innego dokumentu potwierdzającego tożsamość oraz miejsce urodzenia,

6) Data urodzenia,

7) Obywatelstwo,

8) Wysokość Wpłaty podstawowej Pracodawcy,

9) Wysokość Wpłaty podstawowej Pracownika,

10) Wysokość Wpłaty dodatkowej Pracodawcy,

11) Wysokość Wpłaty dodatkowej Pracownika,

12) Informację o obniżeniu Wpłaty podstawowej Pracownika w sy- tuacji, gdy wynagrodzenie Pracownika osiągane z różnych źró- deł nie przekracza w danym miesiącu kwoty odpowiadającej 1,2-krotności minimalnego wynagrodzenia.

14. Wpłaty do PPK są odprowadzane w formie przelewu na rachu- nek bankowy wskazany przez Fundusz oraz ewidencjonowane na odrębnych dla wszystkich rodzajów Wpłat do PPK, rejestrach Subfunduszy.

15. Jednostki Uczestnictwa są zbywane po cenie równej wartości akty- wów netto Subfunduszy na Jednostkę Uczestnictwa Subfunduszu w następnym Dniu Wyceny po dniu, w którym Agent Obsługujący otrzymał Informację Zbiorczą od Pracodawcy oraz nastąpiło uzna- nie rachunku bankowego Funduszu odpowiednią kwotą Wpłat

do PPK. W przypadku, gdy łączna kwota z tytułu Wpłat do PPK wpłacona przez Pracodawcę na rachunek bankowy jest wyż-

sza niż kwota wynikająca z Informacji Zbiorczej, Fundusz nabywa Jednostki Uczestnictwa zgodnie z danymi zawartymi w Informacji Zbiorczej, a nadwyżka wpłat jest zwracana na rachunek bankowy Pracodawcy. W przypadku gdy łączna kwota z tytułu Wpłat do PPK wpłacona przez Pracodawcę na rachunek bankowy jest niższa niż kwota wynikająca z Informacji Zbiorczej Fundusz niezwłocznie, jed- nakże nie później niż w terminie 5 dni roboczych od daty otrzymania Informacji Zbiorczej i uznania rachunków bankowych Subfunduszy kwotą wpłaty poinformuje Pracodawcę o braku zgodności. Fundusz wstrzymuje się od zbywania Jednostek Uczestnictwa do dnia wpły- nięcia brakującej kwoty albo otrzymania nowej, aktualnej Listy Uczestników.

16. Fundusz oraz Pracodawca zobowiązani są usunąć rozbieżności nie- zwłocznie, jednakże nie później niż w terminie 7 dni roboczych od poinformowania Pracodawcy przez Fundusz o wystąpieniu bra-

ku zgodności. W przypadku braku usunięcia rozbieżności w przewi- dzianym terminie środki pieniężne będą zwracane.

17. Do momentu usunięcia rozbieżności, które uniemożliwiają rozlicze- nie Wpłat do PPK Jednostki Uczestnictwa za równowartość Wpłat do PPK, których dotyczą rozbieżności nie zostaną zbyte. Fundusz za- strzega, że w dniu rozliczenia Wpłat do PPK po usunięciu rozbieżno- ści, wartość Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu może być inna, niż w dniu, w którym wpłaty byłyby rozliczone, gdyby rozbież- ności nie zostały stwierdzone.

18. Zbywanie oraz odkupywanie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszy odbywa się zgodnie z postanowieniami Statutu oraz Prospektu Informacyjnego Funduszu.

19. Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa może nastąpić wyłącznie

w przypadku Wypłaty, Wypłaty Transferowej, Zamiany lub Zwrotu.

20. Fundusz zbywa i odkupuje Jednostki Uczestnictwa w Dniach Wyceny.

21. Wpłata powitalna i dopłaty roczne są realizowane na zasadach przewidzianych w Ustawie.

22. W przypadku rozpoczęcia Wypłat środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika po osiągnięciu przez niego 60 (sześćdzie- siątego) roku życia Wpłaty do PPK nie są dokonywane.

§ 18 WPŁATY FINANSOWANE PRZEZ PRACODAWCĘ

1. Wpłata podstawowa Pracodawcy wynosi 1,5% (jeden i pięć dziesią- tych procenta) Wynagrodzenia.

2. Pracodawca może zadeklarować w Umowie o zarządzanie PPK do- konywanie Wpłat dodatkowych Pracodawcy. Wysokość Wpłaty do- datkowej Pracodawcy wynosi do 2,5% (dwa i pięć dziesiątych pro- centa) Wynagrodzenia.

3. Wysokość Wpłaty dodatkowej Pracodawcy może być zróżnicowana względem Pracowników.

4. Pracodawca może zdecydować o rozpoczęciu odprowadza- nia, zmianie wysokości lub rezygnacji z odprowadzania Wpłaty

dodatkowej Pracodawcy poprzez zmianę Umowy o zarządzanie PPK.

5. Zmieniona wysokość Wpłaty dodatkowej Pracodawcy obowiązuje od miesiąca następującego po miesiącu, w którym została dokona- na zmiana.

§ 19 WPŁATY FINANSOWANE PRZEZ PRACOWNIKA

1. Wpłata podstawowa Pracownika wynosi 2% (dwa procent) Wynagrodzenia.

2. Pracownik może zadeklarować dokonywanie Wpłat podstawowych Pracownika w wysokości od 0,5% (pół procent) do 2% (dwa procent) Wynagrodzenia, jeżeli wynagrodzenie Uczestnika osiągane z róż- nych źródeł w danym miesiącu nie przekracza kwoty odpowiadają- cej 1,2-krotności minimalnego wynagrodzenia.

3. Pracownik może zadeklarować dokonywanie Wpłat dodatkowych Pracownika. Wysokość Wpłaty dodatkowej Pracownika może wyno- sić maksymalnie do 2% (dwóch procent) Wynagrodzenia.

4. Pracownik może zdecydować o rozpoczęciu odprowadzania, zmia- nie wysokości lub rezygnacji z odprowadzania Wpłaty dodatkowej Pracownika poprzez złożenie Pracodawcy pisemnej deklaracji.

5. W przypadku, o którym mowa w ust. 2, Pracownik może złożyć de- klarację w miesiącu, w którym jego Wynagrodzenie osiągane z róż- nych źródeł nie przekroczyło kwoty odpowiadającej 1,2-krotności minimalnego wynagrodzenia.

6. Pracodawca nie uwzględnia deklaracji, o której mowa w ust. 2, albo zmiany tej deklaracji, w zakresie obniżenia Wpłaty podsta- wowej Pracownika, w każdym miesiącu, w którym wynagrodze- nie Uczestnika osiągane u Pracodawcy przekracza kwotę, o której mowa w ust. 2.

7. Zmieniona wysokość Wpłat finansowanych przez Pracownika obowiązuje od miesiąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik złożył Pracodawcy deklarację, o której mowa w ust. 2 lub ust. 3.

8. Wpłaty Finansowane przez Pracownika są potrącane z Wynagrodzenia po jego opodatkowaniu.

VIII. DYSPOZYCJE DOTYCZĄCE ŚRODKÓW GROMADZONYCH W PPK

§ 20 ZASADY OGÓLNE WYPŁAT

1. Uczestnik może rozporządzać środkami zgromadzonymi na Rachunku PPK na zasadach określonych w § 20 – § 33.

2. Wypłata środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika następuje na podstawie wniosku składanego Funduszowi przez Uczestnika.

3. Uczestnik może złożyć wniosek, o którym mowa w ust. 2, w przypad- ku gdy:

1) osiągnie 60. (sześćdziesiąty) rok życia, w tym także w przypad- ku, w którym Xxxxxxxxx chce dokonać Wypłaty w formie świad- czenia małżeńskiego;

2) nie ukończył 45. (czterdziestego piątego) roku życia i zamie- rza wykorzystać środki zgromadzone na swoim Rachunku PPK na pokrycie Wkładu Własnego;

3) w stosunku do Uczestnika, jego małżonka lub dziecka wystąpi przypadek Poważnego Zachorowania.

4. Wypłaty, Wypłaty Transferowe oraz Zwroty następują po odkupie- niu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa bez względu na wartość środków zgromadzonych na Rachunku PPK.

5. Uczestnik może pisemnie wskazać Xxxxxxxxxx Xxxxx Uprawnione, które po śmierci Uczestnika otrzymają zgromadzone na Rachunku PPK środki. Jeżeli Osoba Uprawniona umrze przed Uczestnikiem, wskazanie w tym zakresie staje się bezskuteczne, a środki, które były dla niej przeznaczone, przypadają w równych częściach pozostałym Osobom Uprawnionym, chyba że Uczestnik zadysponuje tym udzia- łem w inny sposób.

6. W przypadku śmierci Xxxxxxxxxx, wniosek o wypłatę środków zgro- madzonych na Rachunku PPK Uczestnika może zostać złożony Funduszowi przez Osobę Uprawnioną.

7. Odkupienie Jednostek Uczestnictwa wskutek Wypłaty,

Wypłaty Transferowej lub Zwrotu następuje w chwili wpisania

w Rejestrze Uczestników Funduszu liczby odkupionych Jednostek Uczestnictwa i kwoty należnej Uczestnikowi z tytułu odkupienia tych

Jednostek Uczestnictwa wskutek Wypłaty, Wypłaty Transferowej lub Zwrotu i następuje według poniższych zasad:

1) Wypłaty na wniosek Uczestnika, który osiągnął 60. rok życia, są realizowane w poniższych terminach:

a) w przypadku wypłaty jednorazowej – niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 14 dni od dnia złożenia przez Uczestnika wniosku o dokonanie wypłaty;

b) w przypadku wypłat realizowanych w ratach miesięcznych – niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 14 dni od końca miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty, chyba że inny ter- min wypłaty będzie wynikać z wniosku Uczestnika;

2) wypłaty w ramach Świadczenia Małżeńskiego są realizowane w ratach miesięcznych, przy czym wypłaty są dokonywane nie- zwłocznie, jednak nie później niż w terminie 14 dni od końca mie- siąca poprzedzającego miesiąc wypłaty, chyba że inny termin wypłaty Świadczenia Małżeńskiego będzie wynikać z wniosku;

3) w przypadku Wypłaty na pokrycie Wkładu Własnego termi- ny odkupienia Jednostek Uczestnictwa określa umowa, o której mowa w § 23 Regulaminu;

4) Wypłaty na wniosek Uczestnika w związku z wystąpieniem przy- padku Poważnego Zachorowania są realizowane w poniższych terminach:

a) w przypadku wypłaty jednorazowej – niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 14 dni kalendarzowych od dnia zło- żenia przez Uczestnika wniosku o dokonanie wypłaty;

b) w przypadku wypłat realizowanych w ratach miesięcznych, pierwsza rata jest wypłacana niezwłocznie, jednak nie póź- niej niż w terminie 14 dni kalendarzowych od dnia złożenia przez Uczestnika wniosku o dokonanie wypłaty, a w przypad- ku pozostałych rat w terminach wskazanych w tym wniosku;

5) w przypadku Wypłaty Transferowej wypłata następuje w ter- minie nie dłuższym niż 14 dni kalendarzowych od dnia złoże- nia dyspozycji Wypłaty Transferowej przez Uczestnika albo inny podmiot, o którym mowa w art. 102 ust. 2 Ustawy, z zastrzeże- niem ust. 8 poniżej;

6) w przypadku Zwrotu wypłata następuje w terminie nie dłuż- szym niż 14 dni kalendarzowych od dnia złożenia dyspozycji Zwrotu przez Uczestnika, z zastrzeżeniem ust. 9 poniżej;

8. Wypłata Transferowa może być dokonywana również w poniżej wskazanych przypadkach i terminach:

1) w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Uczestnika Wypłata Transferowa jest dokonywana w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia wniosku i przedstawienia dowodu,

że środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika przypadły byłemu małżonkowi Xxxxxxxxxx;

2) w przypadku śmierci Xxxxxxxxxx, który w chwili śmierci xxxx- stawał w związku małżeńskim, Wypłata Transferowa jest do- konywana w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia przez małżonka zmarłego Uczestnika odpisu aktu zgonu, aktu mał- żeństwa oraz oświadczenia o stosunkach majątkowych, któ-

re istniały między nim a zmarłym Uczestnikiem oraz udokumen- towania sposobu uregulowania tych stosunków, jeżeli między małżonkami nie istniała wspólność ustawowa;

3) w zakresie, w jakim środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika, zostały przekazane Osobom Uprawnionym Wypłata Transferowa jest dokonywana

w terminie 3 miesięcy od dnia przedłożenia wniosku o do- konanie Wypłaty Transferowej wraz z odpisem aktu zgo-

nu Uczestnika i dokumentu stwierdzającego tożsamość oso- by uprawnionej albo odpisem prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadcze- nia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków

zgromadzonych na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika lub pra- womocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz doku- mentów stwierdzających tożsamość spadkobierców – chyba że Osoba Uprawniona zażąda dokonania Wypłaty Transferowej lub Zwrotu w terminie późniejszym.

9. Zwrot może być dokonywany również w poniżej wskazanych przy- padkach i terminach:

1) w przypadku, w którym małżeństwo Uczestnika uległo rozwią- zaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, jeżeli środki zgro- madzone na Rachunku PPK Uczestnika, przypadające byłemu małżonkowi Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólne- go małżonków, nie podlegały Wypłacie Transferowej na rachu- nek PPK byłego małżonka Uczestnika – w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia przez byłego małżonka Uczestnika do- wodu, że środki zgromadzone na jego Rachunku PPK przypadły byłemu małżonkowi Uczestnika;

2) w przypadku, w którym w chwili śmierci Xxxxxxxxx pozo- stawał w związku małżeńskim – Zwrot połowy środków

zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika, przypadają- cych temu małżonkowi w zakresie, w jakim środki te stanowi-

ły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej, jeżeli środki te nie podlegały Wypłacie Transferowej – w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia przez małżonka zmarłego Uczestnika do- wodu, że środki zgromadzone na jego Rachunku PPK przypadły temu małżonkowi;

3) w przypadku, w którym środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika, są należne Osobom Uprawnionym, w za- kresie w jakim nie podlegały Wypłacie Transferowej – w termi- nie 3 miesięcy od dnia złożenia przez Osobę Uprawnioną wnio- sku o Zwrot wraz z odpisem aktu zgonu Uczestnika i dokumentu stwierdzającego tożsamość Osoby Uprawnionej albo odpi-

sem prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu naby- cia spadku albo zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedzi- czenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez zmarłe-

go Uczestnika lub prawomocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadko- bierców.

§ 21 WYPŁATY NA WNIOSEK UCZESTNIKA, KTÓRY OSIĄGNĄŁ 60 ROK ŻYCIA

1. Wypłaty na wniosek Uczestnika, który osiągnął 60 (sześćdziesiąty) rok życia dokonywane są na następujących zasadach:

1) 25% (dwadzieścia pięć procent) środków zgromadzonych na Rachunku PPK przez Uczestnika wypłacanych jest jednorazowo, chyba że Uczestnik złoży wniosek o wypłatę tej części środków w ratach na zasadach określonych w pkt 2);

2) 75% (siedemdziesiąt pięć procent) środków zgromadzonych na Rachunku PPK przez Uczestnika wypłacanych jest w co najmniej 120 (stu dwudziestu) ratach miesięcznych, chyba że Uczestnik złoży wniosek o wypłatę w mniejszej liczbie rat. W takim przy- padku Fundusz zobowiązany jest uprzednio poinformować Uczestnika o treści art. 30a ust. 1 pkt 11b) ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych i o wynikają- cej z niej konieczności uiszczenia zryczałtowanego podatku do- chodowego.

2. 100% (sto procent) środków zgromadzonych na Rachunku PPK przez Uczestnika wypłacanych jest jednorazowo, jeżeli wyso- kość pierwszej raty, wyliczona przez podzielenie łącznej wartości wszystkich Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Rachunku PPK Uczestnika w dniu złożenia wniosku przez 120 (sto dwadzieścia),

a jeżeli Uczestnik złożył wniosek o wypłatę w mniejszej liczbie rat – przez liczbę odpowiadającą liczbie rat wskazanych we wniosku – jest mniejsza niż 50 zł (pięćdziesiąt złotych).

3. Wysokość kolejnych rat odpowiada kwocie wynikającej z odku- pienia Jednostek Uczestnictwa w liczbie będącej ilorazem liczby Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Rachunku PPK Uczestnika na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty i liczby mie- sięcy pozostałych do miesiąca, w którym ma nastąpić płatność ostatniej raty zgodnie z wnioskiem Uczestnika.

4. Uczestnik może zmienić zadeklarowaną liczbę rat, z uwzględnie- niem ust. 5 i 6.

5. Jeżeli na podstawie zadeklarowanej liczby rat wypłata środków ma trwać co najmniej 10 (dziesięć) lat, Uczestnik nie może zmienić zade- klarowanej liczby rat w ten sposób, że po zmianie zadeklarowanej liczby rat wypłata ratalna środków będzie trwała krócej niż 10 (dzie- sięć) lat.

6. Jeżeli wysokość pierwszej raty po zmianie, wyliczona przez podzie- lenie łącznej wartości wszystkich Jednostek Uczestnictwa zapisa- nych na Rachunku PPK Uczestnika w dniu złożenia wniosku przez liczbę odpowiadającą nowej liczbie rat, wynikających z wniosku Uczestnika jest mniejsza niż 50 zł (pięćdziesiąt złotych), zmiana za- deklarowanej liczby rat jest niedopuszczalna.

7. Jeżeli Uczestnik zawarł z zakładem ubezpieczeń umowę, na podsta- wie której po osiągnięciu przez niego 60 (sześćdziesiątego) roku ży- cia nabędzie prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego, może dokonać wypłaty transferowej środków zgromadzonych na Rachunku PPK do tego zakładu ubezpieczeń.

8. Wypłaty na wniosek Uczestnika, który osiągnął 60 (sześćdziesiąty) rok życia są realizowane w poniższych terminach:

1) w przypadku wypłaty jednorazowej – niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 14 dni od dnia złożenia przez Uczestnika wniosku o dokonanie wypłaty;

2) w przypadku wypłat realizowanych w ratach miesięcznych – niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 14 dni od końca miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty, chyba że inny ter- min wypłaty będzie wynikać z wniosku Uczestnika;

9. Wypłaty wskutek odkupienia Jednostek Uczestnictwa odpowiada- jących wypłacanym przez Uczestnika środków zgromadzonych na Rachunku PPK są realizowane w formie przelewu na rachunek ban- kowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredyto- wej wskazany przez Uczestnika.

§ 22 WYPŁATY NA WNIOSEK UCZESTNIKA W FORMIE ŚWIADCZENIA MAŁŻEŃSKIEGO

1. Uczestnik, po osiągnięciu przez niego 60 (sześćdziesiątego) roku życia, może wnioskować o wypłatę środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika w formie Świadczenia Małżeńskiego.

2. Uczestnik może złożyć Funduszowi wniosek o wypłatę Świadczenia Małżeńskiego, jeżeli jego małżonek, na rzecz którego Umowę

o prowadzenie PPK również xxxxxxx x Xxxxxxxxx, także osiągnął 60 (sześćdziesiąty) rok życia i małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z wypłaty w formie Świadczenia Małżeńskiego.

3. Świadczenie Małżeńskie jest wypłacane w co najmniej 120 (stu dwu- dziestu) ratach miesięcznych.

4. Wysokość raty Świadczenia Małżeńskiego odpowiada łącznej kwocie wynikającej z odkupienia Jednostek Uczestnictwa w licz- bie będącej ilorazem liczby Jednostek Uczestnictwa, zapisanych na Rachunku Małżeńskim na koniec miesiąca poprzedzającego mie-

siąc wypłaty i liczby miesięcy pozostałych do miesiąca, w którym ma zostać wypłacona ostatnia rata, zgodnie z wnioskiem małżonków.

5. Świadczenie Małżeńskie wypłaca się małżonkom wspólnie, do wy- czerpania środków zgromadzonych na Rachunku Małżeńskim.

6. W przypadku śmierci jednego z małżonków, Świadczenie Małżeńskie wypłaca się drugiemu małżonkowi w dotychczaso- wej wysokości, do wyczerpania środków zapisanych na Rachunku Małżeńskim. Do środków zapisanych na Rachunku Małżeńskim po śmierci drugiego z małżonków stosuje się § 35.

7. Świadczenie Małżeńskie jest wypłacane w ratach miesięcznych w formie przelewów na rachunek bankowy lub rachunek w spół-

dzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez mał- żonków, przy czym odkupienie Jednostek Uczestnictwa następu- je w wysokości zgodnej z ust. 4, nie później niż w terminie 7 dni od końca miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty.

§ 23 WYPŁATY NA WNIOSEK UCZESTNIKA NA POKRYCIE WKŁADU WŁASNEGO

1. Na podstawie umowy zawartej z Funduszem, Uczestnik, może jed- norazowo dokonać wypłaty do 100% (stu procent) wartości środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK w celu pokrycia Wkładu własnego. Wniosek o zawarcie umowy Uczestnik składa bezpośred- nio Funduszowi.

2. Uczestnik zobowiązany jest do zwrotu wypłaconych mu środ- ków w wartości nominalnej.

3. Wypłaty, o której mowa w ust. 1, dokonuje się:

1) w przypadku przeznaczenia środków zgromadzonych na Rachunku PPK na pokrycie Wkładu własnego w związku z bu- dową lub przebudową budynku mieszkalnego – na rachu- nek bankowy Uczestnika lub rachunek w spółdzielczej kasie

oszczędnościowo-kredytowej Uczestnika wskazany we wniosku;

2) w pozostałych przypadkach – na rachunek bankowy zbywcy praw lub na jego rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościo- wo-kredytowej.

5. Umowa, o której mowa w ust. 1 będzie określać w szczególności:

1) oznaczenie inwestycji, która ma być sfinansowana z kredytu;

2) zasady i terminy wypłaty;

3) zasady i terminy zwrotu wypłaconych środków, przy czym ter- min zwrotu nie może rozpocząć się później niż 5 (pięć) lat od dnia wypłaty środków i nie może trwać dłużej niż 15 (piętnaście) lat od dnia wypłaty środków.

6. Uczestnik, który zawarł umowę, o której mowa w ust. 1, nie może zawrzeć kolejnej takiej umowy z Funduszem lub Inną instytucją fi- nansową. Uczestnik może zawrzeć kolejną umowę, o której mowa w ust. 1 z Inną instytucją finansową wyłącznie w przypadku, gdy

umowa ma być zawarta w celu pokrycia Wkładu własnego w związ- ku z zaciągnięciem przez Uczestnika kredytu udzielonego na sfinan- sowanie tej samej inwestycji.

7. Możliwość dokonania wypłaty, o której mowa w ust. 1, nie dotyczy Uczestnika, który w dniu złożenia wniosku, o którym mowa w ust. 1, ma ukończone 45 (czterdzieści pięć) lat.

8. Terminy wypłat na pokrycie Wkładu Własnego określa umowa,

o której mowa w ust. 1.

§ 24 WYPŁATY NA WNIOSEK UCZESTNIKA W WYPADKU POWAŻNEGO ZACHOROWANIA

1. Uczestnik może złożyć do Funduszu wniosek o wypłatę do 25% (dwudziestu pięciu procent) środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika w przypadku poważnego zachorowania tego Uczestnika, jego małżonka lub dziecka tego Uczestnika. We wniosku należy określić, czy wypłata ma być dokonana jednorazowo, czy ma następować w ratach oraz określić liczbę rat i częstotliwość wypłat ratalnych.

2. Do wniosku o wypłatę należy załączyć orzeczenie o:

1) całkowitej niezdolności do pracy na okres co najmniej 2 (dwóch) lat w rozumieniu ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emerytu- rach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń, wystawione przez le- karza orzecznika lub komisję lekarską Zakładu Ubezpieczeń Społecznych; lub

2) umiarkowanym lub znacznym stopniu niepełnosprawności na okres co najmniej 2 (dwóch) lat w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych, wystawione przez ze- spół ds. orzekania o niepełnosprawności; lub

3) niepełnosprawności osoby, która nie ukończyła 16 (szesnaście) lat, w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnospraw- nych, wystawione przez zespół ds. orzekania o niepełnospraw- ności;

lub zaświadczenie lekarza medycyny potwierdzające diagnozę wy- stąpienia jednej z jednostek chorobowych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 21 lit. d lub e Ustawy.

3. Wypłaty na wniosek Uczestnika w związku z wystąpieniem przy- padku Poważnego Zachorowania są realizowane w poniższych ter- minach:

1) w przypadku wypłaty jednorazowej, odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje nie później niż w terminie 14 dni od dnia złożenia przez wniosku o dokonanie wypłaty;

2) w przypadku wypłat realizowanych w ratach miesięcznych, od- kupienie Jednostek Uczestnictwa następuje, w przypadku pierw- szej raty nie później niż w terminie 14 dni od dnia złożenia przez Uczestnika wniosku o dokonanie wypłaty, a w przypadku po- zostałych rat w terminach wskazanych we wniosku, o którym mowa w ust. 1.

4. Wypłaty wskutek odkupienia Jednostek Uczestnictwa odpowiada- jących wypłacanym przez Uczestnika środkom zgromadzonym na Rachunku PPK są realizowane w formie przelewu na rachunek ban- kowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredyto- wej wskazany przez Uczestnika.

§ 25 ZASADY OGÓLNE DOKONYWANIA WYPŁAT TRANSFEROWYCH

1. Wypłata Transferowa jest dokonywana:

1) na Inny Rachunek PPK;

2) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika, po osiągnięciu przez niego 60 (sześćdziesiątego) roku życia;

3) na rachunek lokaty terminowej Uczestnika prowadzony w spół- dzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, po osiągnięciu przez niego 60 (sześćdziesiątego) roku życia;

4) na IKE małżonka zmarłego Uczestnika lub na IKE Osoby Uprawnionej;

5) na rachunek w PPE prowadzony dla małżonka zmarłego Uczestnika lub dla Osoby Uprawnionej;

6) do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność określoną w dziale I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej;

7) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub na ra- chunek lokaty terminowej małżonka lub byłego małżonka Uczestnika.

2. Wypłata Transferowa jest dokonywana na podstawie dyspozycji:

1) Pracodawcy,

2) Uczestnika,

3) małżonka lub byłego małżonka Uczestnika,

4) małżonka zmarłego Uczestnika albo Osoby Uprawnionej, po okazaniu potwierdzenia odpowiednio uczestnictwa w innym

PPK, XXX lub PPE, zawarcia umowy o prowadzenie rachunku termi- nowej lokaty oszczędnościowej lub umowy o prowadzenie rachun- ku lokaty terminowej albo zawarcia umowy, albo zawarcia umowy z zakładem ubezpieczeń, na podstawie której Uczestnik po osiąg- nięciu przez niego 60 (sześćdziesiątego) roku życia nabędzie prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego.

3. Wypłata Transferowa środków zgromadzonych na Rachunku PPK dokonywana jest w formie pieniężnej.

4. Wraz z dokonaniem Wypłaty Transferowej Fundusz przekazuje pod- miotowi, który złożył dyspozycję, o której mowa w ust. 2, informację zawierającą:

1) indywidualny identyfikator Uczestnika w ewidencji PPK oraz dane go identyfikujące;

2) dane identyfikujące Pracodawcę (nazwę, NIP, adres siedziby

i adres do korespondencji bądź adres zamieszkania i adres wy- konywania działalności gospodarczej);

3) dane identyfikujące Fundusz (nazwę, NIP, adres siedziby i adres do korespondencji);

4) wysokość i daty Wpłat w ciągu każdego roku kalendarzowego;

5) wysokość i daty Wypłat Transferowych przyjętych przez Fundusz, oraz dane identyfikujące Inną Instytucję Finansową dokonującą tych Wypłat Transferowych;

6) wysokość i datę dokonywanej Wypłaty Transferowej oraz dane identyfikujące Inną Instytucję Finansową, do której dokonywa- na jest Wypłata Transferowa;

7) informację o potwierdzeniu uczestnictwa lub zawarciu umowy, o której mowa w art. 102 ust. 2 Ustawy, oraz wartości środków niezwróconych do dnia Wypłaty Transferowej;

oraz informacje od wszystkich poprzednich wybranych instytucji fi- nansowych.

5. Wypłata Transferowa następuje w terminie nie dłuższym niż 14 (czternaście) dni od dnia złożenia dyspozycji Wypłaty

Transferowej przez Uczestnika, z zastrzeżeniem przypadków okre- ślonych w ust. 6, związanych z rozwodem lub unieważnieniem mał- żeństwa Uczestnika lub jego śmiercią.

6. Wypłata Transferowa może być dokonana w poniżej wskazanych przypadkach i terminach:

1) w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Uczestnika Wypłata Transferowa jest dokonywana w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia wniosku i przedstawienia dowodu,

że środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika przypadły byłemu małżonkowi Xxxxxxxxxx;

re istniały między nim a zmarłym Uczestnikiem oraz udokumen- towania sposobu uregulowania tych stosunków, jeżeli między małżonkami nie istniała wspólność ustawowa;

3) w zakresie, w jakim środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika, zostały przekazane Osobom Uprawnionym Wypłata Transferowa jest dokonywana

w terminie 3 miesięcy od dnia przedłożenia wniosku o do- konanie Wypłaty Transferowej wraz z odpisem aktu zgo-

§ 26 WYPŁATA TRANSFEROWA DOKONYWANA W WYNIKU ROZWODU LUB UNIEWAŻNIENIA MAŁŻEŃSTWA

1. Jeżeli małżeństwo Xxxxxxxxxx uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika, przypadające byłemu współmałżonkowi

Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, są przekazywane w formie Wypłaty Transferowej na rachunek w PPK byłego współmałżonka.

2. W przypadku, gdy były małżonek Uczestnika nie jest stroną Umowy o prowadzenie PPK, środki zgromadzone na Rachunku Uczestnika, przypadające mu w wyniku podziału majątku wspólnego małżon- ków, podlegają zwrotowi w formie pieniężnej albo są przekazywane w formie Wypłaty Transferowej na wskazany przez byłego małżon- ka Uczestnika rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej (lub

na wskazany przez niego rachunek lokaty terminowej prowadzo- ny w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej), pod warun- kiem ich wypłaty po osiągnięciu przez byłego małżonka Uczestnika 60 (sześćdziesiątego) roku życia. Do wypłaty środków z tej lokaty stosuje się odpowiednio § 21 ust. 1 pkt 1). W przypadku zwrotu tych

środków przed osiągnięciem przez byłego małżonka Uczestnika 60 (sześćdziesiątego) roku życia, stosuje się odpowiednio przepisy art. 83 Ustawy.

3. Wypłata Transferowa jest dokonywana przez Fundusz w terminie 3 (trzech) miesięcy od dnia złożenia wniosku i przedstawienia do- wodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika przy- padły byłemu małżonkowi Uczestnika. Jeżeli były współmałżonek

Uczestnika jest stroną więcej niż jednej Umowy o prowadzenie PPK, Wypłaty Transferowej dokonuje się na Rachunek PPK wskazany we wniosku przez tego byłego małżonka Uczestnika.

4. Postanowienia niniejszego artykułu stosuje się odpowiednio w przy- padku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Uczestnika albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólno- ści ustawowej między Uczestnikiem a jego małżonkiem.

5. W przypadku zwrotu, o którym mowa w ust. 2 Fundusz stosuje się zasady wynikające z art. 83 Ustawy. Wskazanego przepisu nie sto- suje się w przypadku gdy były małżonek Uczestnika PPK uprawnio- ny do otrzymania zwrotu nabył prawo do emerytury.

§ 27 WYPŁATA TRANSFEROWA DOKONYWANA W WYNIKU WYPOWIEDZENIA PRZEZ PRACODAWCĘ UMOWY

O ZARZĄDZANIE PPK

1. W przypadku wypowiedzenia przez Pracodawcę Umowy o za- rządzanie PPK i zawarcia umowy o zarządzanie PPK z Inną Instytucją Finansową, Pracodawca zobowiązany jest poinformo- wać Pracownika o obowiązku złożenia w jego imieniu wniosku

o Wypłatę Transferową środków zgromadzonych na Rachunku PPK Pracownika prowadzonym przez Fundusz, na Rachunek PPK Uczestnika prowadzony przez Inną Instytucją Finansową, z któ- rą Pracodawca zawarł nową umowę o zarządzanie PPK, o której mowa w Rozdziale 3 Ustawy.

2. Jeżeli Uczestnik w ciągu 7 (siedmiu) dni od otrzymania informacji,

o której mowa w ust. 1, nie wyrazi sprzeciwu na dokonanie Wypłaty Transferowej, Pracodawca składa w jego imieniu, za pośredni- ctwem podmiotu zarządzającego Inną Instytucją Finansową, o któ- rej mowa w ust. 1, wniosek o Wypłatę Transferową środków zgro- madzonych na Rachunku PPK Uczestnika na rachunek Uczestnika prowadzony w Innej Instytucji Finansowej, o której mowa w ust. 1.

3. Wypłata Transferowa dokonywana w związku z wypowiedzeniem Umowy o zarządzanie PPK jest realizowana w terminie nie dłuż- szym niż 14 dni od dnia otrzymania od Pracodawcy za pośredni- ctwem podmiotu zarządzającego Inną Instytucją Finansową, z któ- rą Pracodawca zawarł umowę o zarządzanie PPK kompletnego

i prawidłowego wniosku o Wypłatę Transferową środków zgroma- dzonych na Rachunku PPK prowadzonym dla Pracownika przez Fundusz.

§ 28 WYPŁATA TRANSFEROWA DOKONYWANA W WYNIKU ZATRUDNIENIA NOWEGO PRACOWNIKA POSIADAJĄCEGO INNE UMOWY O PROWADZENIE PPK PRZEZ PRACODAWCĘ

1. W przypadku zatrudnienia nowego Pracownika, w którego imie- niu zawarto inne umowy o prowadzenie PPK, Pracodawca jest zo- bowiązany poinformować Pracownika o obowiązku złożenia w jego imieniu wniosku o Wypłatę Transferową środków zgromadzonych na rachunkach PPK prowadzonych przez Xxxx instytucje finansowe, z którymi umowy o prowadzenie PPK zawarły na jego rzecz i w jego imieniu inni pracodawcy.

2. Jeżeli Uczestnik w ciągu 7 (siedmiu) dni od otrzymania informacji,

o której mowa w ust. 1, nie wyrazi sprzeciwu na dokonanie Wypłaty Transferowej, Pracodawca składa w jego imieniu, za pośrednictwem Funduszu wniosek o Wypłatę Transferową środków zgromadzonych na rachunkach PPK prowadzonych przez Xxxx instytucje finansowej na Rachunek PPK Uczestnika prowadzony przez Fundusz.

§ 29 POZOSTAŁE PRZYPADKI DOKONYWANIA WYPŁAT TRANSFEROWYCH

1. Wypłata Transferowa na rachunek terminowej lokaty oszczędnoś- ciowej (lub rachunek lokaty terminowej Uczestnika prowadzony

w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej) po osiągnięciu przez Uczestnika 60 (sześćdziesiątego) roku życia może zostać doko- nana na wniosek Uczestnika w przypadku, gdy w umowie o prowa- dzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej (lub umowie

o prowadzenie lokaty terminowej), na który ma nastąpić Wypłata Transferowa, przewidziano możliwość dysponowania środkami przekazanymi z PPK jedynie w sposób określony w § 21 ust. 1 pkt 1).

2. Zasady Wypłaty Transferowej dokonywanej na rzecz małżonka zmarłego Uczestnika zostały uregulowane w § 25 ust. 6.

3. Jeżeli Uczestnik zawarł z zakładem ubezpieczeń umowę, na podsta- wie której po osiągnięciu przez niego 60 (sześćdziesiątego) roku ży- cia nabędzie prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego, może dokonać Wypłaty Transferowej zgromadzonych w PPK środ- ków do tego zakładu ubezpieczeń.

§ 30 ZASADY OGÓLNE ZWROTÓW

Zwrot środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika następu- je na wniosek:

1) Uczestnika,

2) byłego małżonka Xxxxxxxxxx,

3) małżonka zmarłego Uczestnika,

4) Osób Uprawnionych.

§ 31 ZWROT NA WNIOSEK UCZESTNIKA

Zwrot dokonywany na wniosek Uczestnika składany do Funduszu w for- mie pisemnej lub w postaci elektronicznej, następuje w formie pie- niężnej, w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia dyspozycji Zwrotu. Fundusz przekazuje ze środków zgromadzonych na Rachunku Uczestnika:

1) na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, kwotę równą 30% (trzydziestu procent) środków pie- niężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z Wpłat fi- nansowanych przez Pracodawcę;

2) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczęd- nościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę równą 70% (siedemdziesięciu procent) środków pieniężnych pochodzących z od- kupienia przez fundusz inwestycyjny jednostek uczestnictwa, któ-

re zostały nabyte na rzecz Uczestnika z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę po- datku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębny- mi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

3) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczęd- nościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę odpowia- dającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz uczestnika z Wpłat fi- nansowanych przez Uczestnika, po uprzednim pomniejszeniu o na- leżną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

4) za pośrednictwem PFR, na rachunek bankowy wskazany przez xx- xxxxxx właściwego do spraw pracy, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia przez fundusz inwestycyjny jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika.

§ 32 ZWROT NA WNIOSEK BYŁEGO MAŁŻONKA UCZESTNIKA

1. Zwrot środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika przy- padające byłemu Małżonkowi Uczestnika w wyniku podziału mająt- ku wspólnego małżonków na wniosek byłego małżonka Uczestnika jest możliwy w przypadku, gdy małżeństwo Uczestnika uległo roz- wiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione.

2. Zwrot, o którym mowa w ust. 1, następuje pod warunkiem, że były małżonek Uczestnika nie jest stroną umowy o prowadzenie PPK oraz pod warunkiem, że środki zgromadzone na Rachunku PPK przypadające mu w wyniku podziału majątku wspólnego małżon- ków nie zostaną przekazane w formie Wypłaty Transferowej na wskazany przez byłego małżonka Uczestnika rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub na wskazany przez niego rachunek lo- katy terminowej prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościo- wo-kredytowej.

3. Zwrot następuje w terminie 3 (trzech) miesięcy od dnia przedstawie- nia dowodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika przypadły byłemu małżonkowi Uczestnika.

4. Przed dokonaniem zwrotu, o którym mowa w ust. 1, Fundusz doko- nuje potrąceń, o których mowa w art. 83 ust. 1 Ustawy. Wskazanego przepisu nie stosuje się w przypadku gdy były małżonek Uczestnika PPK uprawniony do otrzymania zwrotu nabył prawo do emerytury.

§ 33 ZWROT NA WNIOSEK MAŁŻONKA ZMARŁEGO UCZESTNIKA LUB OSOBY UPRAWNIONEJ

1. Na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika, zwrot środków zgroma- dzonych na Rachunku PPK przypadających temu małżonkowi, na- stępuje w formie pieniężnej.

2. Zwrot następuje w terminie 3 (trzech) miesięcy od dnia przedstawie- nia dowodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika przypadły temu małżonkowi.

3. Środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika, które nie zostały przekazane małżonkowi zmarłego Uczestnika, przekazy- wane są Osobom Uprawnionym.

4. Zwrot środków zgromadzonych na Rachunku PPK może być do- konywany w przypadku w którym środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika zostały przekazane Osobom Uprawnionym, w zakresie w jakim zgodnie ze złożonym wnio- skiem o Zwrot lub Wypłatę Transferową nie podlegały Wypłacie Transferowej.

5. Zwrot, o którym mowa w ust. 4 następuje w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia przez Osobę Uprawnioną wniosku o Zwrot wraz z od- pisem aktu zgonu Uczestnika i dokumentu stwierdzającego tożsa- mość osoby uprawnionej albo odpisem prawomocnego postano- wienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgroma- dzonych na Rachunku PPK przez zmarłego Uczestnika lub prawo- mocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadkobierców.

§ 34 ZAMIANA

1. Uczestnik może złożyć Funduszowi wniosek o dokonanie Zamiany Jednostek Uczestnictwa do Subfunduszu innego niż właściwy dla jego wieku.

2. Zlecenie Zamiany zawiera w szczególności imię i nazwisko Xxxxxxxxxx, numer PESEL lub datę urodzenia, dane dokumentu toż- samości dane identyfikujące Pracodawcę, określenie dyspozycji zgodnie z ust. 3, a także nazwę Subfunduszu, na którego Jednostki Uczestnictwa ma zostać dokonana Zamiana.

3. Wydając dyspozycję Zamiany, Uczestnik określa procentowy udział Środków zgromadzonych w PPK w poszczególnych Subfunduszach, przy czym wpłata do jednego Subfunduszu powinna stanowić kwo- tę odpowiadającą co najmniej 10% środków zgromadzonych w PPK, w przeciwnym wypadku Zamiana nie zostanie zrealizowana. Udział środków zgromadzonych w PPK jest ustalany na Dzień Wyceny rea- lizacji Zamiany. Określony w dyspozycji Zamiany procentowy udział środków w poszczególnych Subfunduszach będzie również stano- wić podstawę do alokacji kolejnych Wpłat do PPK na poszczególne Subfundusze.

4. Zamiana jest realizowana w następnym Dniu Wyceny po dniu, w którym Agent Obsługujący otrzymał ważne zlecenie Zamiany.

5. Zamiana jest realizowana w ciągu 5 dni od dnia złożenia zlecenia, chyba że opóźnienie wynika z okoliczności, za które Fundusz nie po- nosi odpowiedzialności.

6. Fundusz dokonuje odkupienia Jednostek Uczestnictwa z tytułu Zamiany w Subfunduszu źródłowym oraz nabycia z tytułu Zamiany Jednostek Uczestnictwa w Subfunduszu docelowym po cenie równej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa odpowiednio w Subfunduszu źródłowym i docelowym w Dniu Wyceny.

7. Fundusz nie pobiera opłat za zrealizowanie zleceń Zamiany.

IX. PODZIAŁ ŚRODKÓW

W PRZYPADKI ŚMIERCI UCZESTNIKA

§ 35 PODZIAŁ ŚRODKÓW W PRZYPADKU UCZESTNIKA POZOSTAJĄCEGO W ZWIĄZKU MAŁŻEŃSKIM

1. Jeżeli w chwili śmierci Xxxxxxxxx pozostawał w związku małżeńskim, Fundusz dokonuje Wypłaty Transferowej połowy środków zgroma- dzonych na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika na Rachunek PPK, IKE lub PPE małżonka zmarłego Uczestnika w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej.

2. Wypłata Transferowa jest dokonywana w terminie 3 (trzech) mie- sięcy od dnia przedstawienia przez małżonka zmarłego Uczestnika odpisu aktu zgonu oraz oświadczenia, w postaci papierowej,

o stosunkach majątkowych, które istniały między nim a zmarłym Uczestnikiem oraz udokumentowania sposobu uregulowania tych stosunków, jeżeli między małżonkami nie istniała wspólność usta- wowa.

3. Jeżeli małżonek zmarłego Uczestnika jest stroną więcej niż jednej Umowy o prowadzenie PPK, Wypłaty Transferowej dokonuje się na Rachunek PPK wskazany przez tego byłego małżonka Uczestnika we wniosku.

4. Na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika, zwrot środków zgroma- dzonych na Rachunku PPK, przypadających temu małżonkowi, na- stępuje w formie pieniężnej. Zwrot następuje w terminie 3 (trzech) miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika przypadły temu małżonko- wi.

§ 36 OSOBY UPRAWNIONE

1. Uczestnik może pisemnie wskazać Funduszowi jedną lub więcej osób, które po śmierci Uczestnika otrzymają środki zgromadzone na jego Rachunku PPK. Uczestnik może dowolnie zmieniać przedmioto- we wskazanie.

2. Jeżeli Osoba Uprawniona umrze przed Uczestnikiem, wskaza- nie w tym zakresie staje się bezskuteczne, a środki, które były dla niej przeznaczone, przypadają w równych częściach pozostałym

Osobom Uprawnionym, chyba że Uczestnik zadysponuje tym udzia- łem w inny sposób.

3. Po śmierci Xxxxxxxxxx, Osoby Uprawnione mogą złożyć Funduszowi wniosek o wypłatę środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika, o którym mowa w § 20 ust. 6.

4. Zwrot środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika może nastąpić na wniosek Osoby Uprawnionej w zakresie, w jakim środki te nie zostały przekazane małżonkowi zmarłego Uczestnika zgodnie z § 33.

X. PRZEKAZYWANIE INFORMACJI

§ 37 SKŁADANIE DEKLARACJI I WNIOSKÓW PRZEZ PRACODAWCĘ I PRACOWNIKA

1. Umowa o zarządzanie PPK jest zawierana w postaci elektronicznej, pozwalającej na utrwalenie jej treści na trwałym nośniku, za pomo- cą strony internetowej udostępnionej przez Towarzystwo lub w inny sposób uzgodniony z Towarzystwem.

2. Pracodawca ma możliwość składania deklaracji, wniosków i in- nych dokumentów oraz informacji wymaganych przez Ustawę lub Regulamin przy użyciu aplikacji PPK Serwis udostępnia-

nej przez Agenta Obsługującego lub w inny sposób uzgodniony z Towarzystwem.

3. W przypadku składania oświadczeń woli przez Uczestnika w formie pisemnej bezpośrednio do Funduszu z wykorzystaniem przesyłki pocztowej – podpis złożony przez Uczestnika musi być poświadczo- ny notarialnie, dokumenty dołączane do składanego oświadcze- nia woli powinny być przekazane do Funduszu w oryginale lub

w kopiach poświadczonych notarialnie. W przypadku braku nota- rialnego poświadczenia podpisu, lub braku przekazania orygina- łów dokumentów załączanych do oświadczenia woli lub ich kopii poświadczonych notarialnie dane oświadczenie woli nie jest przez Fundusz realizowane.

4. W związku z realizowaniem obowiązków i uprawnień wynikają- cych z uczestnictwa w PPK, pod warunkiem wyrażenia zgody przez Pracodawcę, Uczestnik może przekazywać Funduszowi oświadcze- nia woli za pośrednictwem Pracodawcy.

5. Oświadczenia woli Pracodawcy oraz Funduszu w związku z wyko- nywaniem Umowy mogą być składane w postaci elektronicznej, po- zwalającej na utrwalenie ich na Trwałym Nośniku lub w zwykłej for- mie pisemnej.

6. Terminy realizacji dyspozycji przekazanych do Funduszu są liczo- ne od momentu otrzymania oświadczenia woli Uczestnika przez Fundusz.

7. Fundusz, w celu umożliwienia Uczestnikowi składania zleceń i wyda- wania dyspozycji w związku z PPK, może udostępnić dedykowaną stronę internetową lub aplikację (zwane dalej łącznie „Serwisem”).

8. Za pośrednictwem Serwisu Fundusz będzie udostępniał informa- cje dotyczące PPK i Funduszu, a także przyjmował dyspozycje, zle- cenia i wnioski kierowane przez Uczestników lub Pracodawcę do Funduszu.

§ 38 OBOWIĄZKI INFORMACYJNE FUNDUSZU

1. Po zawarciu Umowy o prowadzenie PPK Fundusz niezwłocznie udo- stępnia Uczestnikowi informację o jej zawarciu, zawierającą w szcze- gólności:

1) dane Funduszu;

2) dane Pracodawcy, który zawarł Umowę w imieniu i na rzecz Uczestnika;

3) określenie wysokości Wpłat Podstawowych Pracodawcy oraz Wpłat Podstawowych Pracownika;

4) określenie wysokości Wpłat Dodatkowych finansowanych przez Pracodawcę;

5) określenie wysokości możliwej do zadeklarowania przez Uczestnika Wpłaty Dodatkowej Uczestnika oraz sposób jej de- klarowania;

6) wskazanie właściwych przepisów podatkowych mających zwią- zek z uczestnictwem w PPK;

7) opis:

a) zasad Wypłaty, Wypłaty Transferowej i Zwrotu,

b) trybu składania deklaracji i wniosków dotyczących Wpłat dokonywanych przez Pracownika, a także dokonywania ich zmian, w tym opis warunków rezygnacji z oszczędzania

w PPK wraz z opisem konsekwencji, w tym finansowych, zło- żenia takich deklaracji, wniosków i zmian deklaracji,

c) praw Osoby Uprawnionej,

d) możliwości złożenia przez Uczestnika dyspozycji w zakresie środków zgromadzonych na Rachunku PPK oraz trybu skła- dania takich dyspozycji;

8) wskazanie pozostałych warunków gromadzenia środków w PPK określonych w Umowie.

2. Fundusz ponadto informuje Pracowników o warunkach uczestni- ctwa w PPK, w tym o możliwości zlecenia Zamiany, o której mowa w § 34, a także o obowiązkach i uprawnieniach Pracodawcy

i Pracownika związanych z uczestnictwem w PPK.

3. Fundusz przekazuje Uczestnikowi informację o warunkach Wypłaty w pierwszym kwartale roku kalendarzowego, w którym uczestnik PPK osiągnie 60 (sześćdziesiąt) rok życia.

4. Fundusz, w terminie do ostatniego dnia lutego każdego roku, prze- kazuje Uczestnikowi roczną informację o:

1) wysokości środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK,

2) wysokości wpłat dokonanych na Rachunek PPK w poprzednim roku kalendarzowym,

3) innych transakcjach zrealizowanych na Rachunku PPK Uczestnika w poprzednim roku kalendarzowym.

5. Informacje, o których mowa w niniejszym paragrafie będą udostęp- niane Uczestnikowi w postaci elektronicznej, pozwalającej na utrwa- lenie ich treści na Trwałym Nośniku w tym przekazywane na poda- ny dobrowolnie adres poczty elektronicznej lub w sposób określony w § 37 ust. 8.

6. Przed dokonaniem Wypłaty Transferowej Fundusz sporządza w po- staci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej na Trwałym Nośniku Informacji informację dotyczącą Uczestnika, z którego Rachunku PPK ma zostać dokonana ta wypłata.

7. Informacja, o której mowa w ust. 6, zawiera:

1) indywidualny identyfikator Uczestnika w ewidencji PPK;

2) dane identyfikujące Uczestnika;

3) dane identyfikujące Podmiot Zatrudniający: nazwę, NIP, adres siedziby i adres do korespondencji bądź adres zamieszka-

nia i adres wykonywania działalności gospodarczej;

4) dane identyfikujące Fundusz i Subfundusz, w którym lokowane są środki w PPK: nazwę, NIP, adres siedziby i adres do korespon- dencji;

5) wysokość i daty wpłat w ciągu każdego roku kalendarzowe-

go z podziałem na wpłaty z tytułu wpłat podstawowych i wpłat dodatkowych finansowanych przez Podmiot Zatrudniający

i Uczestnika;

6) wysokość i daty Wypłat Transferowych przyjętych przez Funduszu, który sporządza informację, oraz dane identyfikujące zakład ubezpieczeń, fundusz inwestycyjny, fundusz emerytalny i subfundusz dokonujący tych Wypłat Transferowych;

7) wysokość i datę dokonywanej Wypłaty Transferowej oraz dane identyfikujące zakład ubezpieczeń, fundusz inwestycyjny, fun- dusz emerytalny i subfundusz, do którego dokonywana jest Wypłata Transferowa;

8) informację o potwierdzeniu uczestnictwa lub zawarciu umo- wy, o której mowa w art. 102 ust. 2 Ustawy o PPK, oraz wartości środków niezwróconych do dnia Wypłaty Transferowej.

8. Fundusz w przypadku dokonywania Wypłaty Transferowej

wraz z dokonaniem Wypłaty Transferowej przekazuje Uczestnikowi lub osobie, na rzecz której dokonywana jest Wypłata Transferowa, oraz podmiotowi, do którego jest dokonywana Wypłata Transferowa, informację, o której mowa w ust. 6, oraz informacje od wszystkich poprzednich Innych Instytucji Finansowych.

9. W przypadku dokonywania Wypłaty Fundusz przekazuje Uczestnikowi informacje, o których mowa w ust. 7 pkt 1-6, oraz infor- mację o wysokości wypłaty, a w przypadku wypłaty ratalnej – infor- mację o liczbie i wysokości rat.

10. W przypadku Zwrotu Fundusz przekazuje do ewidencji PPK infor- macje o dokonanych Zwrotach ze wskazaniem kwoty Zwrotu w po- dziale na zwrot z wpłat Uczestnika, Podmiotu Zatrudniającego oraz wpłaty powitalnej i dopłat rocznych w rozumieniu Ustawy o PPK.

§ 39 OBOWIĄZKI INFORMACYJNE PRACODAWCY

1. Pracodawca zobowiązany jest do informowania Funduszu o:

1) złożeniu przez Uczestnika deklaracji o rezygnacji z dokonywania Wpłat do PPK;

2) ponownym dokonywaniu wpłat za Uczestnika, który wcześniej złożył deklarację, o której mowa w pkt 1);.

2. Pracodawca zobowiązany jest do poinformowania Pracownika:

1) o możliwości zadeklarowania Wpłaty dodatkowej Pracownika;

2) o możliwości obniżenia wysokości Wpłaty podstawowej Pracownika zgodnie z § 19 ust. 2;

3) o wejściu w życie zmian Umowy o zarządzanie PPK lub zmian Umowy o prowadzenie PPK, o ile zmiany te dotyczą praw i obo- wiązków Pracowników wynikających z tych umów.

§ 40 OBOWIĄZKI INFORMACYJNE PRACOWNIKA

1. Pracownik zobowiązany jest do złożenia Pracodawcy oświadczenia o zawartych w jego imieniu umowach o prowadzenie PPK.

2. Pracownik jest obowiązany niezwłocznie, nie później niż w ter- minie 30 dni od dnia zaistnienia zmiany danych identyfikujących Uczestnika, poinformować Fundusz o tej zmianie.

3. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za wypełnianie obowiązków informacyjnych względem Uczestnika z wykorzystaniem danych identyfikujących Uczestnika, które utraciły aktualność, a o zmianie których Uczestnik nie poinformował Funduszu.

XI. OBOWIĄZYWANIE UMÓW

§ 41 ZMIANA TREŚCI UMÓW

1. Zmiany Umowy dokonywane będą w postaci elektronicznej lub w formie pisemnej, pozwalającej na utrwalenie ich treści na Trwałym Nośniku.

2. Sporządzenia aneksu nie wymaga zmiana przez Pracodawcę:

1) Załącznika nr 1 do Umowy o prowadzenie PPK, zawierającego Listę Uczestników.

3. Załączniki o zmienionej treści, o których mowa w ust. 2, obowiązują od miesiąca następującego po miesiącu, w którym Pracodawca do- ręczył Funduszowi treść zmienionego załącznika.

4. Zmiana danych Podmiotu Zatrudniającego, Funduszu lub Towarzystwa nie stanowi zmiany Umów.

5. Umowa o zarządzanie PPK nie może zawierać warunków mniej ko- rzystnych niż warunki prezentowane przez Fundusz w portalu PPK, o którym mowa w rozdziale 11 Ustawy, w dniu zawarcia tej umowy.

§ 42 WYPOWIADANIE UMÓW

1. Umowa o zarządzanie PPK może być wypowiedziana przez Fundusz w przypadku, gdy:

1) Pracodawca nie wywiązuje z istotnych postanowień Umowy lub Regulaminu, w szczególności w zakresie terminowości realizo- wania Wpłat i innych dyspozycji wydawanych w ramach PPK;

2) prawidłowe wykonywanie Umowy jest z obiektywnych przyczyn niemożliwe.

2. Wypowiedzenie Umowy o zarządzanie PPK przez Fundusz następu- je z zachowaniem trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia oraz for- my pisemnej lub postaci elektronicznej, pozwalającej na utrwalenie jego treści na Trwałym Nośniku.

3. Z zastrzeżeniem ust. 4, Pracodawca może wypowiedzieć Umowę

o zarządzanie PPK w każdym czasie, bez zachowania okresu wypo- wiedzenia.

4. Przed wypowiedzeniem Umowy o zarządzanie Pracodawca zobo- wiązany jest zawrzeć umowę o zarządzanie PPK z Inną Instytucją Finansową. Pracodawca niezwłocznie, nie później niż w terminie

7 (siedmiu) dni od dnia zawarcia umowy o zarządzanie PPK z Inną Instytucją Finansową:

1) zawiera w imieniu i na rzecz Pracownika umowę o prowadzenie PPK, jeżeli Pracownik miał zawartą umowę o prowadzenie PPK w dniu poprzedzającym dzień zawarcia przez Pracodawcę umo- wy o zarządzanie PPK z Inną Instytucją Finansową;

2) informuje Pracownika o obowiązku złożenia w jego imie-

niu wniosku o Wypłatę Transferową środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK prowadzonym przez Xxxxxxx, na jego Rachunek PPK prowadzony przez Inną Instytucję Finansową.

5. W terminie 7 (siedmiu) dni od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust. 4 pkt 2), Pracownik może złożyć Pracodawcy deklara- cję (w postaci papierowej) o braku zgody na złożenie wniosku, o któ- rym mowa w ust. 4 pkt 2).

6. W przypadku braku zgody Pracownika na złożenie wniosku, o któ- rym mowa w ust. 4 pkt 2, środki dotychczas zgromadzone na jego Rachunku PPK, pozostają na tym Rachunku PPK do czasu ich Wypłaty, Wypłaty Transferowej lub Zwrotu.

5. Umowa o prowadzenie PPK nie może zostać wypowiedziana przez Fundusz.

6. Umowa o prowadzenie PPK może zostać rozwiązana w odniesie- niu do danego Uczestnika w przypadkach i na zasadach określo- nych w Ustawie i ulega rozwiązaniu z dniem umorzenia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Rachunku PPK Uczestnika.

XII. INNE POSTANOWIENIA

§ 43 ZMIANA REGULAMINU

1. Regulamin może być zmieniony z ważnych powodów, za które uzna- je się:

1) zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa w zakre- sie dotyczącym Funduszu lub PPK;

2) zmiany w Statucie Funduszu w zakresie w jakim będą mieć wpływ na treść Regulaminu, w tym zmiany warunków gro- madzenia środków i zarzadzania nimi przez poszczególne Subfundusze, w szczególności zmiany obejmujące utworzenie nowego Subfunduszu, połączenie Subfunduszy lub likwidację Subfunduszy;

3) wydanie decyzji, komunikatów, rekomendacji lub zaleceń przez organy administracji publicznej, w szczególności przez Komisję Nadzoru Finansowego lub Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów, lub wydanie orzeczeń przez sądy powszechne, które wywierają wpływ na treść Regulaminu lub wykonywanie Umów;

4) aktualizację stosowanych lub wprowadzanie nowych funkcjo- nalności o charakterze techniczno-organizacyjnym, które nie wpłyną negatywnie na sytuację Pracodawcy lub Uczestnika;

5) zmianę zakresu usług, do których Regulamin znajduje zasto- sowanie, które nie wpłyną negatywnie na sytuację Podmiotu Zatrudniającego lub Uczestnika.

2. Zmiany Regulaminu, o których mowa w ust. 1 dokonywane są po- przez przekazanie informacji o zmianach Regulaminu Pracodawcy oraz Uczestnikom wraz ze wskazaniem terminu wejścia w życie tych zmian w postaci elektronicznej, pozwalającej na utrwalenie jego treści na Trwałym Nośniku, w tym za pośrednictwem poczty elek- tronicznej na podany dobrowolnie adres poczty elektronicznej lub platformy elektronicznej po jej udostępnieniu w ramach PPK, albo za pośrednictwem listu wysyłanego na ostatni wskazany przez Uczestnika adres korespondencyjny.

3. Równolegle z przekazaniem informacji, o której mowa w ust. 2, infor- macja o zmianie Regulaminu jest publikowana na stronie interneto- wej Towarzystwa pod adresem xxx.xxxxxxx.xx.

4. Zmiana Regulaminu może zacząć obowiązywać nie wcześniej niż

z upływem 30 dni od momentu opublikowania jej w sposób wskaza- ny w ust. 2 lub ust. 3, chyba że Fundusz wskaże w informacji o której mowa w ust. 2 i ust. 3 inną datę jego obowiązywania.

5. Pracodawcy nie przysługuje uprawnienie do wyrażenia sprze- ciwu wobec zmiany Regulaminu dokonanej w oparciu o ust. 1. Pracodawca ma prawo do wypowiedzenia Umowy o zarządzanie PPK na podstawie § 42 Regulaminu. W takim przypadku zmiany Regulaminu wiążą Pracodawcę od dnia określonego w informacji, o której mowa w ust. 4.

6. Pracownikowi nie przysługuje uprawnienie do wyrażenia sprzeciwu wobec zmiany Regulaminu dokonanej w oparciu o ust. 1. Pracownik ma prawo do wydania dyspozycji Zwrotu lub dyspozycji Wypłaty Transferowej, na zasadach przewidzianych odpowiednio w § 31

lub § 25 Regulaminu, a także złożenia Pracodawcy deklaracji o re- zygnacji z oszczędzania w PPK na zasadach określonych w § 12 Regulaminu. Brak wydania przez Uczestnika co najmniej jednej

z dyspozycji, o których mowa w zdaniu poprzednim i deklaracji re- zygnacji z Wpłat do PPK są równoznaczne z wyrażeniem zgody na zmiany Regulaminu. W takim przypadku zmiany Regulaminu wiążą Uczestnika od dnia określonego w informacji, o której mowa w ust. 4.

§ 44 OCHRONA DANYCH OSOBOWYCH

1. Administratorem danych osobowych jest Fundusz z siedzibą Warszawie przy ulicy Xxxxxxxxxxx 0X, na potrzeby tego paragrafu zwany „Administratorem”.

2. Dane osobowe przetwarzane będą, gdy jest to niezbędne do:

a) wykonania umowy, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fi- zycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych

i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchyle- nia dyrektywy 95/46/WE („Ogólne Rozporządzenie o Ochronie Danych”),

b) wypełnienia obowiązków prawnych ciążących na admini- stratorze danych osobowych, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c Ogólnego Rozporządzenia o Ochronie Danych Osobowych, wynikających z Ustawy, Ustawy o funduszach inwestycyj- nych ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu pra- niu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ustawy z dnia 9 paź- dziernika 2015 r. o wykonywaniu Umowy między Rządem Rzeczpospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa

FATCA oraz ustawy z dnia 9 marca 2017 r. o wymianie informa- cji podatkowych z innymi państwami (CRS) – w zakresie w ja- kim będzie to niezbędne,

c) realizacji celów wynikających z prawnie uzasadnionych intere- sów administratora, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f Ogólnego Rozporządzenia o Ochronie Danych Osobowych, za które admi- nistrator uznaje w szczególności: marketing bezpośredni, docho- dzenie i obronę przed roszczeniami, zapobieganie oszustwom, prowadzenie statystyk i analiz, zapewnienie bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego, zapewnienie elektronicznego dostępu do informacji dotyczących Rachunku PPK.

3. Dane osobowe mogą być przetwarzane w celu realizacji marketin- gu bezpośredniego za pośrednictwem środków komunikacji elektro- nicznej i telefonicznej w przypadku wyrażenia odpowiedniej zgody.

4. Odbiorcami danych osobowych mogą być w szczególności: Agent Obsługujący prowadzący rejestr uczestników Funduszy,

Depozytariusz, dystrybutorzy jednostek uczestnictwa, podmioty świadczące usługi doradcze, audytowe, księgowe, informatyczne, archiwizacji i niszczenia dokumentów, marketingowe.

5. Dane osobowe będą przechowywane przez okres: niezbędny do wykonywania umowy, wypełniania obowiązków prawnych ciążą- cych na Administratorze, oraz dochodzenia i obrony przed roszcze- niami przez okres wynikający z biegu ogólnych terminów przedaw- nienia roszczeń liczony od dnia ustania uczestnictwa w Funduszach.

6. Osobie, której dane dotyczą przysługuje prawo do:

a) żądania od administratora danych dostępu do danych osobo- wych, ich sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarza- nia, a także przenoszenia danych,

b) cofnięcia zgody na przetwarzanie danych w celach marketingo- wych, w dowolnym momencie bez wpływu na zgodność z pra- wem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej cofnięciem,

c) wniesienia skargi do organu nadzorczego, którym jest: Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych, ul. Xxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx

7. Podanie danych osobowych takich jak: imię i nazwisko, obywatel- stwo, numer PESEL, seria i numer dokumentu stwierdzającego toż- samość, adres, wysokość wynagrodzenia, wysokość Wpłat jest nie- zbędne do realizacji uczestnictwa w Funduszach i brak ich podania

uniemożliwi zawarcie oraz wykonywanie umowy. Podanie danych jest również wymogiem ustawowym wynikającym z ustaw, o których mowa w pkt 2) lit. b).

8. Podanie danych dotyczących numeru telefonu i adresu poczty elek- tronicznej jest dobrowolne i w przypadku ich podania zostaną one wykorzystane do kontaktu z Uczestnikiem drogą elektroniczną,

w tym poprzez platformę elektroniczną.

9. Dane osobowe mogą podlegać zautomatyzowanemu przetwarza- niu, w tym profilowaniu. Decyzje podejmowane w wyniku zautoma- tyzowanego przetwarzania mogą być podejmowane na potrzeby oceny adekwatności określonych produktów. W związku z powyż- szym przysługuje prawo do uzyskania interwencji ludzkiej ze strony Administratora.

10. Osobie, której dane dotyczą przysługuje prawo wniesienia sprzeci- wu wobec przetwarzania danych w celu marketingu bezpośrednie- go, w tym profilowania w tym celu.

11. Administrator wyznaczył inspektora ochrony danych,

z którym można się skontaktować poprzez adres email: xxxxxxx.xxxxxx@xxxxxxx.xx lub pisemnie na adres Administratora. Z inspektorem ochrony danych można się kontaktować we wszyst- kich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych oraz korzystania z praw związanych z przetwarzaniem danych.

§ 45 REKLAMACJE

Reklamację może złożyć Uczestnik lub Osoba Uprawniona:

1) w formie pisemnej – osobiście, w siedzibie Agenta Obsługującego, w siedzibie Towarzystwa lub jego jednostce obsługującej Uczestników lub Osoby Uprawnione, albo przesyłką pocztową w ro- zumieniu art. 3 pkt 21 ustawy z dnia 23 listopada 2012 r.

– Prawo pocztowe (każdorazowe aktualne adresy ww. podmiotów znajdują się w prospekcie informacyjnym Funduszu ),

2) ustnie – telefonicznie (infolinia 22 541 75 75) albo osobiście do pro- tokołu podczas wizyty Uczestnika lub Osoby Uprawnionej w jednost- ce ich obsługującej,

3) w formie elektronicznej na adres mailowy xxxxxxxx.xxx@xxxxxxx.xx lub za pośrednictwem strony internetowej xxx.xxxxxxx.xx.

O sposobie rozpatrzenia reklamacji Towarzystwo powiadomi Uczestnika lub Osobę Uprawnioną w formie pisemnej listem poleconym lub na wniosek Uczestnika lub Osoby Uprawnionej, pocztą elektronicz- ną, przy czym w przypadku roszczeń finansowych Uczestnika lub Osoby Uprawnionej, odpowiedź na reklamację zostaje udzielona wyłącznie

w formie pisemnej wysłanej listem poleconym. Towarzystwo rozpatru- je reklamację i udziela odpowiedzi bez zbędnej zwłoki, nie później niż w terminie 30 (trzydziestu) dni od dnia jej otrzymania, przy czym do za-

chowania terminu wystarczy wysłanie odpowiedzi przed jego upływem. W szczególnie skomplikowanych przypadkach, uniemożliwiających

rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi w terminie, o któ- rym mowa powyżej, Towarzystwo wyjaśni Uczestnikowi lub Osobie Uprawnionej przyczynę opóźnienia, wskaże okoliczności, które mu- szą zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy oraz określi przewidy- wany termin rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi, który nie może przekroczyć 60 (sześćdziesięciu) dni od dnia otrzymania re- klamacji. Uczestnik lub Osoba Uprawniona jest uprawniony do złoże- nia odwołania od decyzji Towarzystwa dotyczącej złożonej reklama-

cji. W sprawach odwołań stosuje się odpowiednio ww. postanowienia. Uczestnikowi lub Osobie Uprawnionej, zgłaszającej reklamację, w sy- tuacji nieuwzględnienia jego roszczeń w powyższym trybie rozpa- trywania reklamacji, przysługuje prawo do złożenia wniosku o roz- patrzenie sprawy przez Rzecznika Finansowego. Uczestnikowi lub Osobie Uprawnionej przysługuje prawo do wystąpienia do Rzecznika Finansowego z wnioskiem o wszczęcie postępowania w sprawie po- zasądowego rozwiązywania sporów pomiędzy klientem a podmio- tem rynku finansowego, o którym mowa w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowe- go i o Rzeczniku Finansowym. Rzecznik Finansowy jest uprawniony do prowadzenia postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązania sporów konsumenckich, o którym mowa w ustawie z dnia 23 września 2016 r. o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich. Udział w postępowaniu jest dla Towarzystwa obowiązkowy. Wniosek nale-

ży złożyć do: Biuro Rzecznika Finansowego, Al. Xxxxxxxxxxxxx 00 00-000 Xxxxxxxx xxxxx@xx.xxx.xx www.rtf. xxx.xx. Jednocześnie Towarzystwo informuje, że nie wyraża zgody na postępowanie w sprawie pozasądo- wego rozwiązywania sporów konsumenckich, prowadzone przed innym podmiotem, na podstawie ustawy z dnia 23 września 2016 roku o po- zasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich. Ponadto konsu- ment ma prawo zwrócenia się o pomoc do Miejskiego lub Powiatowego Rzecznika Konsumenta. Sposób i tryb rozpatrywania wniosków i skarg przez ww. podmioty regulują właściwe przepisy. Istnieje możliwość do- chodzenia roszczeń na drodze postępowania sądowego. Podmiotem, który w takim przypadku powinien zostać pozwany jest Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. lub Fundusz. Sądem właś- ciwym w sprawach o roszczenia dotyczące usług świadczonych przez Towarzystwo lub Fundusz jest sąd właściwości ogólnej (sąd siedzi-

by pozwanego — w zależności od wartości przedmiotu sporu jest to Sąd Rejonowy dla Warszawy-Śródmieście w Warszawie, a w przy- padku spraw gospodarczych — Sąd Rejonowy dla x.xx. Warszawy Wydział Gospodarczy albo Sąd Okręgowy w Warszawie). Towarzystwo i Fundusz podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.

Załączniki:

Załącznik nr 1 – opis warunków gromadzenia środków i zarzadzania nimi przez poszczególne Subfundusze.

Załącznik nr 1

OPIS WARUNKÓW GROMADZENIA ŚRODKÓW I ZARZĄDZANIA NIMI PRZEZ POSZCZEGÓLNE SUBFUNDUSZE

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2025

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

Subfundusz jest subfunduszem zdefiniowanej daty w rozumieniu Ustawy, czyli subfunduszem, którego polityka inwestycyjna uwzględnia dążenie do ograniczania ryzyka inwestycyjnego w zależności od wie- ku Uczestnika oraz zmienia się w czasie odpowiednio do zmiany wieku Uczestnika.

Fundusz lokuje Aktywa Subfunduszu dążąc do zapewnienia bezpie- czeństwa i rentowności dokonywanych lokat jak również mając na względzie konieczność ograniczania poziomu ryzyka inwestycyjnego

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2025 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1963-1967 oraz Pracowników urodzonych przed 1963 r. na wniosek tych osób.

W ramach prowadzonych działań inwestycyjnych Fundusz, działając na rzecz Subfunduszu może lokować Aktywa Subfunduszu w rodzaje lokat zaliczanych do Części Dłużnej i Części Udziałowej, a w szczególności:

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

8) jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych lub spe- cjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, certyfikaty inwe- stycyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytuły uczestnictwa emito- wane przez fundusze zagraniczne w rozumieniu Ustawy o fundu- szach inwestycyjnych oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez in- stytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą.

Proporcje między lokatami Aktywów Subfunduszu w Część Dłużną oraz Część Udziałową w ramach limitów o których mowa w art. 34 ust. 1 Statutu, uzależnione są od decyzji podejmowanych przez Fundusz dzia- łający na rachunek Subfunduszu na podstawie analizy prognozowa- nej sytuacji na poszczególnych rynkach Instrumentów Dłużnych oraz Instrumentów Udziałowych oraz możliwości wzrostu wartości ryn- kowej poszczególnych Instrumentów Dłużnych oraz Instrumentów Udziałowych.

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) Do dnia 31.12.2019 roku udział wartości Części Udziałowej w war- tości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) Do dnia 31.12.2019 roku udział wartości Części Dłużnej w warto- ści Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2020 roku do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2020 roku do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może

być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) Od dnia 1.01.2025 roku udział wartości Części Udziałowej w war- tości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) Od dnia 1.01.2025 roku udział wartości Części Dłużnej w warto- ści Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Przy obliczaniu udziału Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu uwzględnia się faktyczną ekspozycję pośrednią uzyskaną za pośrednictwem funduszy i instytucji wspólnego inwestowania, w któ- rych jednostki uczestnictwa, certyfikaty inwestycyjne lub tytuły uczest- nictwa inwestowane są Aktywa Subfunduszu, na podstawie ostatnio dostępnych Funduszowi danych oraz ekspozycję uzyskaną przy zasto- sowaniu instrumentów pochodnych.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2025 został zamieszczony w Rozdziale XIII Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2030

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2030 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1968-1972.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2019 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2019 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2020 roku do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2020 roku do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2025 roku do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2025 roku do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2030 roku udział wartości Części

Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2030 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2030 został zamieszczony w Rozdziale XIV Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2035

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2035 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1973-1977.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

8) jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych lub spe- cjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, certyfikaty in- westycyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych mających sie- dzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne w rozumieniu Ustawy

o funduszach inwestycyjnych oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za gra- nicą.

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2025 roku do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2025 roku do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2030 roku do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2030 roku do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2035 roku udział wartości Części

Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2035 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2035 został zamieszczony w Rozdziale XV Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2040

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2040 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1978-1982.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2019 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2019 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 20% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2020 roku do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2020 roku do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2030 roku do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2030 roku do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2035 roku do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2035 roku do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

9) W okresie od dnia 1.01.2040 roku udział wartości Części

Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

10) W okresie od dnia 1.01.2040 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2040 został zamieszczony w Rozdziale XVI Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2045

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2045 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1983-1987.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2024 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 20% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2025 roku do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2025 roku do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2035 roku do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2035 roku do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2040 roku do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2040 roku do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

9) W okresie od dnia 1.01.2045 roku udział wartości Części

Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

10) W okresie od dnia 1.01.2045 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2045 został zamieszczony w Rozdziale XVII Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2050

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2050 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1988-1992.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2029 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 20% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2030 roku do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2030 roku do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2040 roku do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2040 roku do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2045 roku do dnia 31.12.2049 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2045 roku do dnia 31.12.2049 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

9) W okresie od dnia 1.01.2050 roku udział wartości Części

Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

10) W okresie od dnia 1.01.2050 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2050 został zamieszczony w Rozdziale XVIII Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2055

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2055 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1993-1997.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2034 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 20% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2035 roku do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2035 roku do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2045 roku do dnia 31.12.2049 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2045 roku do dnia 31.12.2049 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2050 roku do dnia 31.12.2054 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2050 roku do dnia 31.12.2054 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

9) W okresie od dnia 1.01.2055 roku udział wartości Części

Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

10) W okresie od dnia 1.01.2055 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2055 został zamieszczony w Rozdziale XIX Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2060

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2060 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 1998-2002.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić:

1) W okresie do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniej- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być więk- szy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2039 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 20% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 1.01.2040 roku do dnia 31.12.2049 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 1.01.2040 roku do dnia 31.12.2049 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 1.01.2050 roku do dnia 31.12.2054 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 1.01.2050 roku do dnia 31.12.2054 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 1.01.2055 roku do dnia 31.12.2059 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 1.01.2055 roku do dnia 31.12.2059 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

9) W okresie od dnia 01.01.2060 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

10) W okresie od dnia 01.01.2060 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2060 został zamieszczony w Rozdziale XX Statutu.

SUBFUNDUSZ ALLIANZ PPK 2065

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz nie gwaran- tuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

Subfundusz jest subfunduszem zdefiniowanej daty w rozumieniu Ustawy, czyli subfunduszem, którego polityka inwestycyjna uwzględ- nia dążenie do ograniczania ryzyka inwestycyjnego w zależności od

wieku Uczestnika oraz zmienia się w czasie odpowiednio do zmiany wie- ku Uczestnika.

w zależności od okresu jaki pozostał do osiągnięcia Zdefiniowanej Daty. Zdefiniowaną datą Subfunduszu jest 2065 rok i jest on przeznaczony dla Pracowników urodzonych w latach 2003-2007.

1) instrumenty rynku pieniężnego, o których mowa w Ustawie o fundu- szach inwestycyjnych;

2) obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe;

3) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu;

4) depozyty bankowe;

5) akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe;

6) inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątko- we odpowiadające prawom wynikającym z akcji;

7) instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, o których mowa w Ustawie o funduszach inwestycyjnych;

Proporcje między lokatami Aktywów Subfunduszu w Część Dłużną oraz Część Udziałową w ramach limitów o których mowa w art. 122 ust. 1 Statutu, uzależnione są od decyzji podejmowanych przez Fundusz dzia- łający na rachunek Subfunduszu na podstawie analizy prognozowa- nej sytuacji na poszczególnych rynkach Instrumentów Dłużnych oraz Instrumentów Udziałowych oraz możliwości wzrostu wartości ryn- kowej poszczególnych Instrumentów Dłużnych oraz Instrumentów Udziałowych.

Udział Części Udziałowej i Części Dłużnej w Aktywach Subfunduszu bę- dzie zmienny w poszczególnych okresach funkcjonowania Subfunduszu i będzie wynosić: W okresie do dnia 31.12.2044 roku udział warto-

ści Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu;

2) W okresie do dnia 31.12.2044 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 20% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu;

3) W okresie od dnia 01.01.2045 roku do dnia 31.12.2054 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) W okresie od dnia 01.01.2045 roku do dnia 31.12.2054 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) W okresie od dnia 01.01.2055 roku do dnia 31.12.2059 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 25% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu;

6) W okresie od dnia 01.01.2055 roku do dnia 31.12.2059 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

7) W okresie od dnia 01.01.2060 roku do dnia 31.12.2064 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 10% wartości Aktywów Subfunduszu oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu;

8) W okresie od dnia 01.01.2060 roku do dnia 31.12.2064 roku udział wartości Części Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 70% wartości Aktywów oraz nie może być większy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu;

9) W okresie od dnia 01.01.2065 roku udział wartości Części Udziałowej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być większy niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu;

10) W okresie od dnia 01.01.2065 roku udział wartości Części

Dłużnej w wartości Aktywów Subfunduszu nie może być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Subfunduszu Allianz PPK 2065 został zamieszczony w Rozdziale XXI Statutu.

Document Metadata

Table of Contents

REGULAMIN PRACOWNICZEGO PLANU

Document Metadata