IKE AGIO
IKE AGIO
Umowa o prowadzenie Indywidualnego Konta Emerytalnego
zawierana pomiędzy AGIO PLUS Funduszem Inwestycyjnym Otwartym („Fundusz”), reprezentowanym przez AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych
S.A. („Towarzystwo”) a Oszczędzającym na podstawie postanowień §2 „Regulaminu prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE AGIO w funduszu AGIO PLUS FIO zarządzanym przez AgioFunds TFI S.A.” („Regulamin”), będącym załącznikiem do niniejszej Umowy
Dane Oszczędzającego
Imię i nazwisko PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL
Typ dokumentu tożsamości
Adres zamieszkania/zameldowania
Seria i nr dokumentu tożsamości Data wydania dokumentu tożsamości
Adres korespondencyjny (jeżeli jest inny niż adres zamieszkania)
Kraj rezydencji podatkowej
Rezydent Nierezydent
Tel. kontaktowy Obywatelstwo, kraj urodzenia
Potwierdzenia transakcji
Adres e-mail do wysyłania korespondencji związanej z Umową oraz potwierdzeń transakcji zrealizowanych w związku z wykonywaniem Umowy
Wybór Strategii Inwestycyjnej
Oszczędzający może dokonać wyboru jednej Strategii Inwestycyjnej
STRATEGIA WZROSTOWA STRATEGIA OPTYMALNA STRATEGIA KONSERWATYWNA STRATEGIA CYKLU ŻYCIA
Kwota wpłaty do programu (minimalna wysokość wpłaty wynosi 1 000 zł)
Kwota
Kwota słownie
Uwagi
Sposób zwrotu nadpłaty
Łączna maksymalna wartość wpłat na IKE AGIO dokonanych przez Oszczędzającego w danym roku kalendarzowym jest ograniczona obowiązującymi przepisami prawa. Informację o kwocie obowiązującej w danym roku kalendarzowym Towarzystwo publikuje na stronie internetowej xxx.xxxxxxxxx.xx
W przypadku gdy przekroczona zostanie kwota maksymalnego limitu wpłat, powstała nadwyżka będzie zwracana na rachunek bankowy z którego środki wpłynęły.
Przyjęcie wypłaty transferowej z innej instytucji finansowej w ramach zlecenia pierwszej wpłaty do IKE AGIO
Oszczędzający oświadcza niniejszym, że posiada indywidualne konto emerytalne
Nazwa identyfikująca indywidualne konto emerytalne
Nazwa instytucji finansowej Adres instytucji finansowej
oraz, że dokona wypłaty transferowej środków zgromadzonych na indywidualnym koncie emerytalnym do IKE AGIO prowadzonego przez Fundusz na podstawie niniejszej Umowy
Pełnomocnik/Przedstawiciel Ustawowy (niepotrzebne skreślić)
Imię i nazwisko PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL
Typ dokumentu tożsamości
Adres zamieszkania/zameldowania
Seria i nr dokumentu tożsamości Data wydania dokumentu tożsamości
Adres korespondencyjny (jeżeli jest inny niż adres zamieszkania)
Kraj rezydencji podatkowej
Rezydent Nierezydent
Tel. kontaktowy Obywatelstwo, kraj urodzenia
Zakres pełnomocnictwa:
uczestnictwa
Bez ograniczeń Do nabywania jednostek
Do odkupywania jednostek uczestnictwa
Odwołanie pełnomocnictwa
Osoby uprawnione
Osobom uprawnionym, w przypadku śmierci Oszczędzającego, wypłacone zostaną środki zgromadzone na IKE AGIO. Oszczędzający powinien wskazać udział procentowy każdej osoby uprawnionej, tak aby sumowały się one do 100%. Jeśli udziały procentowe nie zostaną wskazane lub nie będą się one sumowały do 100% przyjmuje się, że udziały są równe.
Osoba uprawniona (A) Osoba uprawniona (B)
Imię i nazwisko Xxxx i nazwisko
PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL
Udział % w środkach zgromadzonych na IKE AGIO Udział % w środkach zgromadzonych na IKE AGIO
Oświadczenia Oszczędzającego
Akceptuję oświadczenia obowiązkowe:
1. Oświadczam, że zostałem/am pouczony/a, że w przypadku podania nieprawdy lub zatajenia prawdy podlegam odpowiedzialności przewidzianej w art. 233 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny (Dz. U. z 2016 r. poz. 1137).
2. Oświadczam, że zostałem/am pouczony/a, że w przypadku gromadzenia oszczędności na więcej niż jednym IKE, opodatkowaniu, na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych, podlegają dochody uzyskane z tytułu gromadzenia oszczędności na wszystkich IKE.
3. Oświadczam, że nie gromadzę środków na indywidualnym koncie emerytalnym prowadzonym przez inną instytucję finansową.
4. Oświadczam, że nie dokonałem/am w bieżącym roku kalendarzowym wypłaty transferowej z uprzednio posiadanego indywidualnego konta emerytalnego do pracowniczego programu emerytalnego.
5. Oświadczam, że nie dokonałem/am w przeszłości wypłaty środków zgromadzonych na indywidualnym koncie emerytalnym.
6. Oświadczam, że zostały mi udostępnione: Regulamin prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE AGIO w funduszu AGIO PLUS FIO zarządzanym przez AgioFunds TFI S.A. oraz dokument Kluczowe Informacje dla Inwestorów oraz, że miałem/miałam możliwość zapoznania się z Prospektem Informacyjnym Funduszu, Statutem Funduszu, rocznym i półrocznym sprawozdaniem finansowym Funduszu oraz, że rozumiem i akceptuję ich treść.
7. Oświadczam, że zostałem/am poinformowany/a przez AgioFunds TFI S.A. z siedzibą w Warszawie (Pl. Xxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx) działające w imieniu własnym oraz w imieniu Xxxxxxxx, będących administratorami danych osobowych w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku o ochronie danych osobowych (Dz. U. z roku 2016 poz. 922 z późn. zm.) („Ustawa o ochronie danych osobowych”) o celu i zakresie przetwarzania danych osobowych, niezbędnym do realizacji zlecenia i prowadzenia rejestru uczestników Funduszu, zgodnie z art. 87 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. z roku 2016 poz. 1896 ze zm.), a także o prawach wynikających z Ustawy o ochronie danych osobowych, w szczególności o prawie wglądu do moich danych oraz ich poprawiania i uzupełniania, a także wyrażam zgodę na ich przetwarzanie w powyższym celu i zakresie.
8. Oświadczam, że jestem świadomy/a, iż Fundusz/Subfundusz ma prawo żądania dodatkowych dokumentów identyfikujących osobę składającą zlecenie/dyspozycje w celu realizacji obowiązku przeciwdziałania „praniu brudnych pieniędzy”.
9. Oświadczam, że jestem świadomy/a, że Fundusz/Subfundusz może odmówić przyjęcia lub realizacji zlecenia/dyspozycji w przypadku niedostosowania zlecenia/dyspozycji do warunków określonych w treści prospektu informacyjnego oraz zleceń/dyspozycji wypełnionych w sposób niepoprawny bądź niekompletny.
10. Oświadczam, że jestem świadomy/a, że w związku z przystąpieniem do IKE AGIO mogę ponieść Opłatę Manipulacyjną, której wysokość nie może przekroczyć 600 (sześćset) złotych.
11. Oświadczam, że jestem świadomy/a, że w przypadku złożenia zlecenia wypłaty z IKE AGIO, zlecenia wypłaty ratalnej z IKE AGIO, zlecenia wypłaty transferowej z IKE AGIO lub zlecenia zwrotu z IKE AGIO przed upływem 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy, poniosę Opłatę Dodatkową w wysokości 200 (dwieście) złotych.
12. Zobowiązuję się do niezwłocznego informowania Towarzystwa o zmianach danych zawartych w niniejszej Umowie, w szczególności o zmianie danych identyfikujących Oszczędzającego, zmianie rachunku bankowego Oszczędzającego oraz zmianie adresu poczty elektronicznej Oszczędzającego.
13. Oświadczam, że zgadzam się na przekazywanie potwierdzeń zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa w związku z przystąpieniem do IKE AGIO, jak również korespondencji dotyczącej wykonywania Umowy, w drodze elektronicznej. Akceptuję również, że potwierdzenia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa złożone w danym roku kalendarzowym będą mi przekazywane zbiorczo, do końca stycznia kolejnego roku kalendarzowego.
Oświadczam, że wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych dla celów marketingowych przez AgioFunds TFI S.A. i inne podmioty działające na zlecenie AgioFunds TFI S.A., w tym w szczególności na przesyłanie informacji o produktach i usługach oferowanych przez te podmioty.
Wejście w życie
Niniejsza Umowa wchodzi w życie w dniu zapisania w Rejestrze nabytych przez Oszczędzającego Jednostek Uczestnictwa za kwotę pierwszej wpłaty na IKE AGIO albo przyjętej wypłaty transferowej.
Dostęp Online
Chcę otrzymać dostęp do AGIO Online
Numer rachunku bankowego
Numer rachunku bankowego Oszczędzającego jest niezbędny do uzyskania dostępu do AGIO Online.
Numer powinien zawierać 26 cyfr
Oświadczam, że :
1. Podane przeze mnie dane są prawdziwe i kompletne.
2. Zapoznałem(-am) się i akceptuję Regulamin korzystania z usług Serwisu Transakcyjno-Informacyjnego
3. Zostałem(-am) poinformowany(-a), że Regulamin dostępny jest na stronie internetowej: xxx.xxxxxxxxx.xx. AgioFunds TFI S.A. informuje użytkowników o zmianach niniejszego Regulaminu poprzez stronę internetową www.agiofunds. pl. Zmiany Regulaminu wchodzą w życie w dniu wskazanym w informacji, o której mowa powyżej, nie wcześniej niż po upływie 14 (czternastu) dni od dnia przekazania tej informacji, przy czym zmiany nienaruszające uprawnień użytkowników, niepowodujące ograniczenia zakresu usługi, nienakładające na użytkowników dodatkowych obowiązków lub wynikające ze zmiany przepisów prawa mogą wejść w życie bez zachowania tego terminu.
4. Zostałem(-am) poinformowany(-a) o prawie odstąpienia od umowy w zakresie korzystania z Serwisu Transakcyjno-Informacyjnego, poprzez złożenie stosownego oświadczenia na piśmie.
5. Zostałem(-am) poinformowany(-a), że przetwarzanie moich danych osobowych będzie dokonywane przez fundusze inwestycyjne otwarte i specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte zarządzane przez AgioFunds TFI S.A. z siedzibą w Warszawie, w celu realizacji umowy
6. Zostałem(-am) poinformowany(-a) o prawie dostępu do treści oraz poprawiania moich danych osobowych.
7. Zapoznałem(-am) się z opłatami i kosztami związanymi z nabywaniem jednostek uczestnictwa związanych z subfunduszem/subfunduszami zarządzanymi przez AgioFunds TFI S.A. Informacje wymagane prawem, w tym informacje o ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestycjami w jednostki uczestnictwa funduszy i subfunduszy, znajdują się we właściwym prospekcie informacyjnym.
8. Zlecenia składane przeze mnie za pośrednictwem Systemu Transakcyjno- Informacyjnego są złożone wyłącznie z mojej inicjatywy.
9. Przyjmuję do wiadomości, że inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanego kapitału.
10. Przyjmuję do wiadomości, że zlecenia i dyspozycje złożone za pośrednictwem Systemu Transakcyjno-Informacyjnego nie mogą zostać anulowane ani zmodyfikowane.
11. Przyjmuję do wiadomości, że przed złożeniem zlecenia nabycia lub zlecenia konwersji/zamiany mam możliwość wypełnienia testu odpowiedniości, który jest dostępny w Systemie Transakcyjno-Informacyjnym, tj. dokonania przez AgioFunds TFI S.A. oceny mającej na celu określenie, czy jednostki uczestnictwa będące przedmiotem zlecenia są dla mnie odpowiednim produktem.
12. Wszelkie zlecenia, dyspozycje lub oświadczenia składane w Systemie Transakcyjno-Informacyjnym przez użytkowników są przechowywane na elektronicznych nośnikach informacji w celach dowodowych.
Oświadczenie o statusie FATCA/CRS Oszczędzającego
1. Oświadczam, że:
Nie jestem podatnikiem USA Jestem podatnikiem USA*
3. Oświadczam, że posiadam następujące rezydencje podatkowe (inne niż Polska i USA)
Kraj rezydencji podatkowej
Numer identyfikacji podatkowej w USA (Tax Identification Number – TIN)
dotyczy tylko podatników USA
Numer identyfikacji podatkowej (Tax Identification Number – TIN)
TIN nie został nadany
2. Oświadczam, że posiadam polską rezydencję podatkową Tak Nie
Oświadczenie o statusie FATCA / CRS Oszczędzającego może złożyć w jego imieniu także przedstawiciel ustawowy lub prawnie umocowany pełnomocnik. Zobowiązuję się poinformować o zmianie okoliczności, która ma wpływ na rezydencję podatkową Oszczędzającego lub powoduje, że informacje zawarte w oświadczeniu stały się nieaktualne oraz złożyć odpowiednio zaktualizowane oświadczenie w terminie 30 dni od dnia, w którym nastąpiła zmiana okoliczności.
Informacje dla Oszczędzającego dot. statusu FATCA i CRS
1. AgioFunds TFI S.A. oraz reprezentowane przez AgioFunds TFI S.A. fundusze inwestycyjne są zobowiązane na podstawie Ustawy z dnia 9 października 2015 r. o wykonywaniu Umowy pomiędzy Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA do przekazania do administracji podatkowej USA (za pośrednictwem polskich organów podatkowych) danych dotyczących:
• podatników USA*,
• osób, w przypadku których stwierdzono przesłanki świadczące o rezydencji podatkowej USA i które, pomimo prośby nie dostarczyły dokumentów potwierdzających, że nie są podatnikami USA*.
*Definicja podatnika USA powinna być interpretowana zgodnie z przepisami Kodeksu Podatkowego USA (z ang. Internal Revenue Code) wedle którego podatnikiem USA jest osoba fizyczna spełniająca co najmniej jeden z wymienionych warunków: 1) posiada obywatelstwo USA (również w przypadku jednoczesnego posiadania innego obywatelstwa), 2) uzyskała prawo stałego pobytu w USA przez dowolny okres w danym roku (tzw. Zielona Karta), 3) dokonała wyboru amerykańskiej rezydencji dla celów podatkowych po spełnieniu warunków przewidzianych w przepisach USA, 4) przebywała w USA przez co najmniej 31 dni w ciągu roku podatkowego i jednocześnie łączna liczba dni, w których osoba ta przebywała w USA w ciągu bieżącego roku i 2 poprzednich lat kalendarzowych wynosi co najmniej 183 dni (ustalając łączną liczbę dni pobytu stosuje się mnożnik 1 dla liczby dni pobytu w roku bieżącym, 1/3 dla dni pobytu w roku poprzednim i 1/6 dla dni pobytu dwa lata wstecz co oznacza, że:
1 dzień pobytu w roku bieżącym = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu 3 dni pobytu w roku poprzednim = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu 6 dni pobytu dwa lata wstecz = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu.
2. AgioFunds TFI S.A. oraz reprezentowane przez AgioFunds TFI S.A. fundusze inwestycyjne są zobowiązane na podstawie Ustawy z dnia 9 marca 2017 roku o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami („CRS”) do przekazania Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, w celu przekazania właściwemu organowi państwa uczestniczącego*, danych dotyczących rachunków znajdujących się w posiadaniu osób będących rezydentami państwa uczestniczącego* na podstawie prawa podatkowego tego państwa uczestniczącego*.
* Przez państwo uczestniczące rozumie się: a) inne, niż Rzeczypospolita Polska państwo członkowskie, b) inne niż Stany Zjednoczone Ameryki państwo lub terytorium, z którym Rzeczypospolita Polska zawarła porozumienie stanowiące podstawę automatycznej wymiany informacji o rachunkach raportowych, c) inne niż Stany Zjednoczone Ameryki państwo lub terytorium, z którym Unia Europejska zawarła porozumienie stanowiące podstawę automatycznej wymiany informacji o rachunkach raportowanych wymienione w wykazie opublikowanym przez Komisję Europejską. Listę państw uczestniczących, o których mowa w lit. b-c, ogłasza Minister Finansów w drodze obwieszczenia do 15 października każdego roku kalendarzowego.
3. Administratorem danych osobowych jest AgioFunds TFI S.A. z siedziba w Warszawie (Pl. Xxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx) Oświadczenie gromadzone jest na potrzeby realizacji obowiązków AgioFunds TFI S.A. oraz reprezentowanych przez AgioFunds TFI S.A. funduszy inwestycyjnych, dotyczących identyfikacji klientów będących podatnikami Stanów Zjednoczonych Ameryki wynikających z Ustawy z dnia 9 października 2015 r. o wykonywaniu Umowy pomiędzy Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA oraz rezydentów państw uczestniczących na podstawie Ustawy z dnia 9 marca 2017 roku o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami. Klient ma prawo dostępu do swoich danych, a także do ich poprawiania lub usunięcia.
Ankieta GIIF
Na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z dnia 16 listopada 2000 roku
Dane beneficjenta rzeczywistego 1
Oszczędzający Inna osoba (wypełnij dane poniżej)
PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL
Imię i nazwisko Typ dokumentu tożsamości
Seria i nr dokumentu tożsamości Data wydania dokumentu tożsamości
Adres zamieszkania/zameldowania Obywatelstwo, kraj urodzenia
Eksponowane stanowisko polityczne2
Oświadczam pod rygorem odpowiedzialności karnej, iż zgodnie ze stanem faktycznym i według mojej najlepszej wiedzy:
Nie zajmuję eksponowanego stanowiska politycznego Zajmuję eksponowane stanowisko polityczne
Dotyczy wyłącznie osób fizycznych mających miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
Źródło pochodzenia środków
Wynagrodzenie za pracę Wolny zawód Darowizna, spadek
Dochody z działalności gospodarczej
Emerytura/ renta
Wygrana losowa
Inne
Udzielenie odpowiedzi na powyższe pytanie jest obowiązkowe jedynie w przypadku, gdy Uczestnik jest Osobą Zajmującą Eksponowane Stanowisko Polityczne. W przypadku pozostałych uczestników odpowiedź nie jest obowiązkowa.
Definicje
1 Zgodnie z art.2 pkt 1a Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 16 listopada 2000 r. (Dz. U. z 2017 r., poz. 1049) przez Beneficjenta Rzeczywistego rozumie się osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są właścicielami osoby prawnej lub sprawują kontrole nad Uczestnikiem albo mają wpływ na osobę fizyczną, w imieniu której przeprowadzana jest transakcja lub prowadzona jest działalność; osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są udziałowcami lub akcjonariuszami lub posiadają prawo głosu na zgromadzeniu wspólników w wysokości powyżej 25 % w tej osobie prawnej, w tym za pomocą pakietów akcji na okaziciela, z wyjątkiem spółek, których papiery wartościowe są w obrocie zorganizowanym, podlegających lub stosujących przepisy prawa Unii Europejskiej w zakresie ujawniania informacji, a także podmiotów świadczących usługi finansowe na terytorium państwa członkowskiego Unii Europejskiej albo państwa równoważnego
- w przypadku osób prawnych. osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które sprawują kontrolę nad co najmniej 25 % majątku - w przypadku podmiotów, którym powierzono administrowanie wartościami majątkowymi oraz rozdzielanie takich wartości, z wyjątkiem podmiotów wykonujących czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
2 Zgodnie z art.2 pkt 1f Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 16 listopada 2000r. (Dz. U. z 2017 r., poz. 1049) do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne zaliczane są następujące osoby fizyczne: a.) szefowie państw, szefowie rządów, ministrowie, wiceministrowie lub zastępcy ministrów, członkowie parlamentu, sędziowie sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych, których orzeczenia nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych, członkowie trybunałów obrachunkowych, członkowie zarządów banków centralnych, ambasadorowie, chargé d’affaires oraz wyżsi oficerowie sił zbrojnych, członkowie organów zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych - którzy sprawują lub sprawowali te funkcje publiczne w okresie roku od dnia zaprzestania spełniania przesłanek określonych w tych przepisach, b.) małżonkowie osób, o których mowa w lit. a, lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, rodziców i dzieci osób, o których mowa w lit. a, małżonków tych rodziców i dzieci lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu, c.) osoby które pozostają lub pozostawały z osobami, o których mowa w lit. a, w ścisłej współpracy zawodowej lub gospodarczej lub są współwłaścicielami podmiotów prawa, a także jedynymi uprawnionymi do majątku podmiotów prawa, jeżeli zostały one założone na rzecz tych osób,
- mające miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
Data
Czytelny podpis Oszczędzającego, Przedstawiciela ustawowego, Pełnomocnika (niepotrzebne skreślić)
Potwierdzenie przyjęcia
Wypełnia podmiot przyjmujący zlecenie
Imię i nazwisko osoby przyjmującej zlecenie
PESEL osoby przyjmującej zlecenie/oświadczenie
Podpis i pieczątka osoby przyjmującej zlecenie
Nazwa i pieczątka Dystrybutora
09 1140 1010 0000 |
Nr rachunku odbiorcy cd: |
5568 6700 1004 |
Odbiorca: AGIO - Rachunek IKE Xx. Xxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx Kwota: |
Imię, nazwisko, adres wpłacającego: Xxxx: |
AGIO - Rachunek IKE | |||||||
Xx. Xxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx | |||||||
|
|
|
|
| |||
IKE AGIO | |||||||
Nr rachunku odbiorcy:
Opłata
Dowód, pokwitowanie dla odbiorcy
Zobacz co powinien zawierać prawidłowo wykonany przelew
Imię i nazwisko Xxxxx PESEL Nazwa produktu
Jeśli masz pytania, zadzwoń do swojego opiekuna:
Ważne informacje do opłacenia Twojego IKE
Imię i Nazwisko
IKE AGIO
Nazwa Numer PESEL
0 9 1 1 4 0 1 0 1 0 0 0 0 0 5 5 6 8 6 7 0 0 1 0 0 4
--6--
Numer konta bankowego
IKE AGIO
Regulamin prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE AGIO w funduszu AGIO PLUS FIO zarządzanym przez AgioFunds TFI S.A.
§1
Postanowienia ogólne i definicje
1. Niniejszy Regulamin określa zasady prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych w AGIO PLUS Funduszu Inwestycyjnym Otwartym, utworzonym i zarządzanym przez AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
2. Dla potrzeb niniejszego Regulaminu użyte w nim terminy mają następujące znaczenie:
1) Fundusz - AGIO PLUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty;
• XXX XXXX - indywidualne konto emerytalne prowadzone w Funduszu;
• IKZE AGIO - indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego prowadzone w Funduszu;
2) Jednostka Uczestnictwa - prawo Oszczędzającego do udziału w aktywach netto danego Subfunduszu;
3) Opłata Dodatkowa - opłata, o której mowa w treści art. 39 Xxxxxx XXX;
4) Opłata Manipulacyjna - opłata, o której mowa w treści § 26 ust. 4 pkt 2) Statutu Funduszu;
5) Oszczędzający - osoba fizyczna, która ukończyła 16 lat i zawarła Umowę;
6) PPE – pracowniczy program emerytalny w rozumieniu ustawy z dnia 20 kwietnia o pracowniczych programach emerytalnych (t.j.: Dz. U. z roku 2016 poz. 1449);
7) Prospekt Informacyjny - prospekt informacyjny Funduszu w każdorazowo obowiązującej wersji;
8) Regulamin - niniejszy regulamin;
9) Rejestr - elektroniczna ewidencja danych dotyczących Oszczędzającego umożliwiająca identyfikację wszystkich zleceń i dyspozycji Oszczędzającego;
10) Statut - statut Funduszu w każdorazowo obowiązującej wersji;
11) Strategia Inwestycyjna - oferowany w ramach IKE AGIO sposób alokowania środków Oszczędzającego, pomiędzy Subfunduszami;
12) Subfundusz - nieposiadająca osobowości prawnej, wydzielona organizacyjnie część Funduszu, charakteryzująca się w szczególności odmienną polityką inwestycyjną;
13) Towarzystwo - AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie;
14) Umowa - umowa zawierana pomiędzy Towarzystwem działającym w imieniu i na rzecz Funduszu oraz osobą fizyczną zamierzającą przystąpić do IKE AGIO;
15) Uprawniony - osoba wskazana przez Oszczędzającego w Umowie na zasadach określonych w Ustawie IKE, której w przypadku śmierci Xxxxxxxxxxxxxxx wypłacone zostaną środki zgromadzone na IKE AGIO;
16) Ustawa IKE - ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 roku o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (j.t. Dz. U. z roku 2016 poz. 1776);
17) Ustawa UFI - ustawa z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (t.j. Dz. U. z roku 2016 poz. 1896 ze zm.).
§2
Umowa
1. Przystąpienie do IKE AGIO wymaga zawarcia Umowy pomiędzy osobą zamierzającą gromadzić oszczędności na IKE AGIO a Towarzystwem działającym w imieniu Funduszu. Umowa taka może zostać zawarta za pośrednictwem Towarzystwa lub dystrybutorów, o których mowa w treści art. 32 ust. 1 i ust. 2 Ustawy UFI. W przypadku gdy Fundusz będzie reprezentowany przy zawieraniu Umowy przez podmiot, który nie jest uprawniony do pośredniczenia w zbywaniu Jednostek Uczestnictwa, do skutecznego zawarcia Umowy wymagane będzie złożenie Funduszowi dodatkowego zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa w sposób określony w Prospekcie Informacyjnym. Zawarcie Umowy nie będzie jednak możliwe w przypadku gdy zgodnie z wiedzą Towarzystwa osoba zamierzająca gromadzić oszczędności na IKE AGIO nie spełnia warunków określonych w Ustawie IKE.
2. Umowa wchodzi w życie w dniu zapisania w Rejestrze nabytych przez Uczestnika Jednostek Uczestnictwa za kwotę pierwszej wpłaty na IKE AGIO albo przyjętej wypłaty transferowej.
§3
Zlecenia i dyspozycje
1. W ramach uczestnictwa w IKE AGIO Oszczędzający jest uprawniony do składania następujących zleceń i dyspozycji: zlecenia wpłaty na IKE AGIO, zlecenia przyjęcia wypłaty transferowej na IKE AGIO, zlecenia wypłaty z IKE AGIO (w tym wypłaty dokonywanej w ratach), zlecenia wypłaty transferowej z IKE AGIO, zlecenia zwrotu z IKE AGIO, dyspozycji ustanowienia/ odwołania pełnomocnika, dyspozycji wskazania/odwołania Uprawnionego, dyspozycji zmiany Strategii Inwestycyjnej, dyspozycji ustanowienia/zniesienia zastawu, dyspozycji zmiany danych Oszczędzającego/Uprawnionego/pełnomocnika
2. Zlecenia i dyspozycje składane są na formularzach udostępnionych przez Towarzystwo a podlegają realizacji na zasadach określonych w Regulaminie, Umowie IKE AGIO, Statucie, Prospekcie Informacyjnym, Ustawie UFI, Ustawie IKE.
§4
Osoby Uprawnione
1. W związku z uczestnictwem w XXX XXXX Xxxxxxxxxxxxx może wskazać osobę lub osoby Uprawnione, którym w przypadku śmierci Xxxxxxxxxxxxxxx wypłacone zostaną środki zgromadzone na IKE AGIO. W przypadku wskazania więcej niż jednego Uprawnionego (także w przypadku zmiany Uprawnionych) Oszczędzający jest zobowiązany do określenia procentowego udziału poszczególnych Uprawnionych w środkach zgromadzonych na
IKE AGIO, tak aby łączna wartość udziałów sumowała się do 100%. W przypadku gdy Oszczędzający nie określi udziału poszczególnych Uprawnionych lub gdy określone przez Oszczędzającego udziały nie sumują się do 100% przyjmuje się, że udziały wszystkich Uprawnionych są równe.
2. W przypadku gdy Uprawniony umrze przed śmiercią Oszczędzającego udział Uprawnionego przypada w częściach równych pozostałym Uprawnionym, chyba że Oszczędzający zadysponuje tym udziałem w inny sposób.
3. W przypadku gdy Oszczędzający nie wskazał osób Uprawnionych, środki zgromadzone na IKE AGIO wchodzą do spadku po Oszczędzającym.
§5
Wpłaty
2. W przypadku gdy przekroczona zostanie kwota maksymalnego limitu wpłat, o której mowa w ust. 1, powstała nadwyżka będzie przekazywana, na rachunek bankowy, z którego środki wpłynęły.
3. Postanowienia ust. 1 i ust. 2 nie znajdują zastosowania w odniesieniu do przyjmowania wypłat transferowych.
4. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty na IKE AGIO wynosi 1000 (słownie: tysiąc) złotych zaś minimalna wysokość kolejnych wpłaty wynosi 100 (słownie: sto) złotych. Wpłaty niższe niż wskazane w zdaniu poprzedzającym będą przekazywane na rachunek bankowy z którego wpłynęły.
5. Małoletni ma prawo do dokonywania wpłat na IKE AGIO tylko w roku kalendarzowym, w którym uzyskuje dochody z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę. Wpłaty dokonywane przez małoletniego na XXX XXXX nie mogą przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w danym roku z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę i nie mogą być wyższe od kwoty, o której mowa w ust. 1.
§6
Strategie Inwestycyjne
1. W ramach uczestnictwa w IKE AGIO, Oszczędzający może dokonywać wyboru pomiędzy czterema Strategiami Inwestycyjnymi:
1) Strategia Wzrostowa - realizowana poprzez następujące alokowanie środków Oszczędzającego:
• 60% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Akcji PLUS
• 20% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Stabilny PLUS
• 10% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Obligacji PLUS,
• 10% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Kapitał PLUS
2) Strategia Optymalna - realizowana poprzez następujące alokowanie środków Oszczędzającego:
• 25% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Akcji PLUS
• 30% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Stabilny PLUS
• 15% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Obligacji PLUS
• 30% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Kapitał PLUS
3) Strategia Konserwatywna - realizowana poprzez następujące alokowanie środków Oszczędzającego:
• 15% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Akcji PLUS
• 25% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Stabilny PLUS
• 10% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Obligacji PLUS
• 50% w Jednostki Uczestnictwa subfunduszu AGIO Kapitał PLUS
4) Strategia Cyklu Życia - realizowana poprzez następujące alokowanie środków Oszczędzającego:
• do ukończenia 45 roku życia: alokacja w ramach Strategii Wzrostowej
• od 46 roku życia do ukończenia 55 roku życia: alokacja w ramach Strategii Optymalnej
• od 56 roku życia: alokacja w ramach Strategii Konserwatywnej
2. W związku ze zmianami wartości Jednostek Uczestnictwa oraz w celu zachowania właściwej struktury środków zgromadzonych przez Oszczędzającego, podział zgromadzonych
w subfunduszach środków, będzie dostosowywany kwartalnie do wybranej przez Oszczędzającego Strategii Inwestycyjnej.
3. Oszczędzający dokonuje wyboru właściwej dla swoich potrzeb Strategii Inwestycyjnej poprzez jej wskazanie w Umowie. Oszczędzający ma prawo, bez ponoszenia dodatkowych opłat, dokonać zmiany Strategii Inwestycyjnej składając Towarzystwu dyspozycję zmiany Strategii Inwestycyjnej, przy czym każda zmiana ma skutek zarówno dla przyszłych wpłat, jak również dla środków dotychczas zgromadzonych w ramach IKE AGIO.
§7
Wypłata. Wypłata transferowa. Zwrot. Zwrot częściowy
1. Z zastrzeżeniem szczególnych regulacji wynikających z treści art. 46 Ustawy IKE, wypłata środków zgromadzonych na IKE AGIO następuje wyłącznie na wniosek Oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku: a) dokonywania wpłat na IKE AGIO co najmniej w 5
dowolnych latach kalendarzowych, albo b) dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później
niż na 5 lat przed dniem złożenia przez Oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty. Jeśli Oszczędzający nie ukończył 60 roku życia, przed dokonaniem wypłaty obowiązany jest do przedstawienia decyzji organu rentowego o przyznaniu prawa do emerytury.
2. W przypadku śmierci Xxxxxxxxxxxxxxx wypłata następuje na wniosek Uprawnionego a jeśli Oszczędzający nie wskazał Uprawnionego na wniosek spadkobierców Oszczędzającego.
3. Wypłata może być, w zależności od wniosku Oszczędzającego albo Uprawnionego albo spadkobierców Oszczędzającego, dokonywana jednorazowo albo w ratach.
4. W przypadku złożenia zlecenia wypłaty z IKE AGIO w ratach i spełnienia warunków określonych w ust. 1 albo ust. 2 wypłata dokonywana będzie, wedle wyboru Oszczędzającego wskazanego w formularzu zlecenia wypłaty w ratach: miesięcznych, kwartalnych, półrocznych lub rocznych. Oszczędzający w zleceniu wypłaty z XXX XXXX wskazuje wysokość rat, przy czym nie może być ona niższa niż 100 (słownie: sto) złotych. W przypadku, gdy wartość pozostałych na IKE AGIO środków będzie niższa niż 100 (słownie: sto) złotych następuje odkupienie wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na IKE AGIO Oszczędzającego.
5. Wypłata jednorazowa oraz pierwsza rata, w przypadku wypłaty w ratach, powinny być, z wyłączeniem przypadków, o których mowa w ust. 10 , dokonane w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia przez Oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty a w przypadku śmierci Oszczędzającego w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia przez Uprawnionego wniosku o dokonanie wypłaty oraz przedłożenia: a) aktu zgonu Oszczędzającego i dokumentu stwierdzającego tożsamość Uprawnionego albo, w przypadku gdy Oszczędzający nie wskazał Uprawnionego b) prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez Oszczędzającego bądź prawomocnego postanowienia sądu o dziale spadku oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadkobierców. Oszczędzający albo Uprawniony albo spadkobiercy mogą zażądać dokonania wypłaty w terminie późniejszym.
6. W przypadku gdy Fundusz zawiesił odkupywanie Jednostek Uczestnictwa, a zostały spełnione warunki, o których mowa w ust. 5, wypłata następuje w terminie do 14 dni od dnia wznowienia umarzania przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa.
7. Oszczędzający, który dokonał wypłaty jednorazowej albo wypłaty pierwszej raty, nie może ponownie założyć IKE. Oszczędzający nie może ponadto dokonywać wpłat na IKE, jeżeli została dokonana wypłata pierwszej raty.
8. Wypłata transferowa może obejmować wyłącznie całość środków zgromadzonych na IKE AGIO i dokonywana jest: a) z IKE AGIO Oszczędzającego do IKE prowadzonego przez inną instytucję finansową, z którą Oszczędzający zawarł umowę o prowadzenie IKE, b) z XXX XXXX Xxxxxxxxxxxxxxx do PPE, do którego przystąpił Oszczędzający, c) z IKE AGIO zmarłego Oszczędzającego na IKE lub do PPE Uprawnionego lub spadkobiercy Oszczędzającego.
9. Z zastrzeżeniem przypadków, o których mowa w ust. 10 oraz pod warunkiem, że nie zachodzą przesłanki do zawieszenia odkupywania Jednostek Uczestnictwa, wypłata transferowa powinna być dokonana w terminie 14 dni od dnia: a) złożenia zlecenia wypłaty transferowej przez Oszczędzającego i okazania potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKE z inną instytucją finansową albo potwierdzenia przystąpienia do PPE, b) złożenia zlecenia wypłaty transferowej przez Uprawnionego lub spadkobiercę Oszczędzającego i przedstawienia przez nich dokumentów, o których mowa w ust. 4 oraz okazania potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKE z inną instytucją finansową albo potwierdzenia przystąpienia do PPE.
10. W przypadku otwarcia likwidacji Funduszu, Fundusz powiadamia o tym Oszczędzającego w ciągu 30 dni od dnia wystąpienia zdarzenia, informując Oszczędzającego o terminie, w jakim jest on zobowiązany do dostarczenia Funduszowi potwierdzenia zawarcia umowy o
prowadzenie IKE z inną instytucją finansową albo potwierdzenia przystąpienia do PPE, w celu dokonania przez Fundusz wypłaty transferowej oraz informuje Oszczędzającego o skutku niedostarczenia potwierdzenia, w terminie 45 dni od dnia otrzymania powiadomienia, którym to skutkiem jest zwrot środków zgromadzonych na IKE AGIO, chyba że Oszczędzający spełnia warunki do wypłaty. Postanowienia powyższe stosuje się odpowiednio w przypadku, gdy przejęcie zarządzania Funduszem przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych powoduje, że Oszczędzający będzie posiadał Jednostki Uczestnictwa zapisane na indywidualnych kontach emerytalnych w rozumieniu Ustawy o IKE w funduszach zarządzanych przez różne towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
11. Zwrot środków zgromadzonych na IKE AGIO następuje w razie wypowiedzenia Umowy przez Oszczędzającego lub Fundusz, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty lub wypłaty transferowej. Zwrot środków nastąpi na rachunek bankowy.
12. Zwrot środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKE AGIO następuje niezwłocznie jednak nie później niż przed upływem terminu wypowiedzenia Umowy.
13. W przypadku, gdy na IKE AGIO Oszczędzającego przyjęto wypłatę transferową z PPE, Fundusz przed dokonaniem zwrotu przekazuje na rachunek bankowy wskazanego przez
Oszczędzającego Zakładu Ubezpieczeń Społecznych kwotę w wysokości odpowiadającej 30% sumy składek podstawowych, wpłaconych do PPE.
14. Środki zgromadzone na IKE AGIO mogą być obciążone zastawem. Zaspokojenie wierzytelności zabezpieczonej zastawem z XXX XXXX jest traktowane jako zwrot albo zwrot częściowy.
15. Oszczędzający może wystąpić z wnioskiem o zwrot częściowy środków zgromadzonych na IKE AGIO pod warunkiem, że środki te pochodziły z wpłat na IKE AGIO. Oszczędzający określa
wartość środków objętych zwrotem częściowym, jednakże zwrot częściowy nie może dotyczyć środków o wartości niższej niż 1000 (słownie: tysiąc) złotych. Zwrot częściowy następuje w terminie 30 dni od dnia złożenia przez Oszczędzającego zlecenia zwrotu częściowego z IKE AGIO.
16. Jeżeli w wyniku realizacji zwrotu częściowego na IKE AGIO Oszczędzającego pozostałoby mniej niż 100 (słownie: sto) złotych, zlecenie zwrotu częściowego uznaje się za zlecenie zwrotu, wskutek którego następuje odkupienie wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na IKE AGIO Oszczędzającego.
§8
Wypowiedzenie Umowy
1. Umowa jest zawierana na czas nieokreślony i może być wypowiedziana z zachowaniem miesięcznego okresu wypowiedzenia. Termin wypowiedzenia Xxxxx rozpoczyna się w dniu następującym po dniu otrzymania przez drugą stronę oświadczenia o jej wypowiedzeniu. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Oszczędzającego, Oszczędzający składa zlecenie wypłaty z XXX XXXX, zlecenie wypłaty transferowej z IKE AGIO lub zlecenie zwrotu z XXX XXXX.
2. Niezależnie od postanowień ust. 1, złożenie zlecenie wypłaty z IKE AGIO, zlecenia wypłaty transferowej z IKE AGIO lub zlecenia zwrotu z XXX XXXX jest równoważne wypowiedzeniu Umowy przez Oszczędzającego. W takim przypadku Umowa ulega rozwiązaniu z dniem dokonania przez Fundusz wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu.
3. W przypadku wypowiedzenia przez Oszczędzającego lub Fundusz Umowy oraz niezłożenia przez Oszczędzającego zlecenia wypłaty z IKE AGIO lub wypłaty transferowej z XXX XXXX nie później niż na 5 dni przed upływem okresu wypowiedzenia Umowy, Fundusz dokona zwrotu środków, na rachunek bankowy Oszczędzającego wskazany w Rejestrze.
4. W przypadku wypowiedzenia Xxxxx przez Fundusz informuje on Oszczędzającego o możliwości dokonania wypłaty transferowej.
5. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Oszczędzającego jest on zobowiązany do złożenia oświadczenia o zapoznaniu się z konsekwencjami zwrotu, o których mowa w § 7 ust. 13 oraz że zwrotowi podlegają środki zgromadzone na IKE AGIO pomniejszone o należny podatek. Złożenie przez Oszczędzającego oświadczenia, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym, jest warunkiem skutecznego wypowiedzenia Xxxxx przez Oszczędzającego.
§9
Potwierdzenie. Korespondencja
1. W związku z przystąpieniem Oszczędzającego do XXX XXXX, Oszczędzającemu przekazywane jest niezwłocznie potwierdzenie zawarcia Umowy oraz informacja o pierwszym nabyciu Jednostek Uczestnictwa. Zestawienie kolejnych zleceń i dyspozycji złożonych w danym roku kalendarzowym jest przekazywane Oszczędzającemu zbiorczo, do końca stycznia kolejnego roku kalendarzowego.
§10
Opłaty
1. Z tytułu przystąpienia do IKE AGIO Oszczędzający ponosi Opłatę Manipulacyjną, której wysokość nie może przekroczyć 600 (sześćset) złotych, z zastrzeżeniem że Opłata Manipulacyjna może zostać obniżona w przypadku prowadzenia przez Towarzystwo kampanii promocyjnej. Opłata Manipulacyjna potrącana jest z wpłaty lub z przyjmowanej wypłaty transferowej.
2. W przypadku złożenia przez Oszczędzającego zlecenia wypłaty z IKE AGIO, zlecenia wypłaty ratalnej z IKE AGIO, zlecenia wypłaty transferowej z IKE AGIO lub zlecenia zwrotu z IKE AGIO przed upływem 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy, Oszczędzający ponosi Opłatę Dodatkową w wysokości 200 (dwieście) złotych, która jest potrącana z wypłacanych, transferowanych
lub zwracanych środków zgromadzonych na IKE AGIO. Obciążenie Oszczędzającego Opłatą Dodatkową, nie może prowadzić do sytuacji, w której Oszczędzający ponosiłby konsekwencje niewypełnienia warunków na skutek zaistnienia okoliczności niezależnych
od Oszczędzającego, przy czym przez okoliczności niezależne od Oszczędzającego rozumie się wyłącznie sytuacje, gdy nastąpiła istotna zmiana polityki inwestycyjnej Subfunduszu, do którego alokowane są wpłaty w ramach IKE AGIO, Fundusz zaprzestał prowadzenia XXX XXXX lub wystąpiły przesłanki likwidacji Funduszu lub Subfunduszu.
3. Pobrane Opłaty, nie podlegają zwrotowi.
4. Z Opłat zwolnione są wypłaty i wypłaty transferowe dokonywana w przypadku śmierci Xxxxxxxxxxxxxxx oraz wypłaty, wypłaty transferowe i zwroty dokonywane w związku z likwidacją Funduszu lub Subfunduszu.
§11
Postanowienia przejściowe i końcowe
1. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie zastosowanie mają postanowienia Umowy, Statutu, Prospektu Informacyjnego, Ustawy UFI, Ustawy IKE.
2. Uczestnictwo w IKE AGIO nie narusza uprawnień Oszczędzającego do uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo na zasadach ogólnych, określonych w statutach i prospektach informacyjnych tych funduszy.
3. Niniejszy Regulamin może ulec zmianie, przy czym zmiana Regulaminu wiąże Oszczędzającego, o ile w okresie 30 dni od ogłoszenia zmian na stronie www.agiofunds. pl nie złoży Towarzystwu pisemnego oświadczenia o braku zgody na zmianę Regulaminu. Złożenie oświadczenia, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym jest równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy.
4. Na potrzeby niniejszego Regulaminu nie uznaje się za zmianę Regulaminu: zmian nazw Subfunduszy i Funduszu, nazwy Regulaminu i Umowy, wprowadzenie kolejnej Strategii Inwestycyjnej, zmiany Prospektu Informacyjnego.
5. Postanowienia §6 ust. 2 Regulaminu wchodzą w życie z dniem 31 marca 2018 roku