Regulamin realizacji Akredytyw obcych w Alior Bank SA

Obowiązuje od dnia 05.10.2018 roku

I. POSTANOWIENIA OGÓLNE

1. Niniejszy Regulamin realizacji Akredytyw obcych w Alior Bank SA, zwany dalej “Regulaminem” określa zasady obsługi akredytyw obcych w Alior Bank SA z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 02–232 Warszawa, wpisaną do Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla x.xx. Warszawy, XIII Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx xxx xx XXX 0000000000, REGON: 141387142, o numerze NIP: 000-000-00-00, o opłaconym kapitale zakładowym w wysokości 1 305 539 910,00 PLN.

2. Postanowienia Regulaminu są wiążące dla Stron, jeśli Strony w umowie nie ustalą odmiennie swoich praw i obowiązków.

3. Użyte w Regulaminie określenia oznaczają:

Artykuł, Załącznik	Odpowiedni artykuł Regulaminu lub załącznik do Regulaminu;
Akredytywa dokumentowa, akredytywa typu stand-by, zwane dalej „Akredytywa”	Zobowiązanie banku otwierającego do zapłacenia Beneficjentowi (zwykle eksporterowi lub sprzedawcy) określonej kwoty, pod warunkiem zaprezentowania przez niego dokumentów ściśle zgodnych z warunkami akredytywy;
Akredytywa [Usługa]	Postępowanie Alior Bank SA według otrzymanych instrukcji w celu awizowania i realizacji Akredytywy, w tym: potwierdzenia Akredytyw, wysyłki dokumentów do banku obcego, wypłaty z Akredytywy, a także ewentualnego dyskonta lub postfinansowania;
Bank	Alior Bank SA z siedzibą w Warszawie;
Bank otwierający	Bank wystawiający na zlecenie aplikanta akredytywę na rzecz Beneficjenta/Klienta;
Bank obcy	Bank otwierający lub bank pośredniczący;
Bank potwierdzający	Alior Bank SA podejmujący samodzielne zobowiązanie z tyt. Akredytywy do zapłaty Beneficjentowi za zgodne dokumenty bez względu na wypłacalność Banku otwierającego;
Bankowość Internetowa	usługa Banku zapewniająca dostęp do informacji o produktach oraz możliwość składania dyspozycji z wykorzystaniem sieci internetowej i komputera wyposażonego w przeglądarkę internetową, opisane w Regulaminie korzystania z kanałów elektronicznych dla Przedsiębiorców i Innych Podmiotów;
Beneficjent	Podmiot, na rzecz którego została otwarta Akredytywa i który jest upoważniony do prezentowania wymaganych Akredytywą dokumentów celem realizacji Akredytywy i otrzymania zapłaty za zaprezentowane zgodne dokumenty;
Dzień Roboczy	Każdy dzień (za wyjątkiem sobót, niedziel oraz dni uznanych w Rzeczpospolitej Polskiej za dni ustawowo wolne od pracy), w którym Bank jest otwarty i prowadzi swoją działalność;
Klient	Osoba fizyczna prowadzącą działalność gospodarczą, prawna lub podmiot nieposiadający osobowości prawnej, posiadająca rachunek w Banku;
Kurs Banku	Kurs kupna lub sprzedaży waluty obowiązujący w Banku w dniu dokonywania przez Bank przeliczenia lub wynegocjowany pomiędzy Klientem a Bankiem;
Prawo	Obowiązujące przepisy prawa polskiego, umowa międzynarodowa oraz wydane Bankowi przez uprawniony organ zalecenia, wytyczne lub regulacje;
Prawo Bankowe	Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe ze zm. wraz z przepisami wykonawczymi do tej ustawy;
Xxxxx Xxxxxxxx	Xxxxxx z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe ze zm. wraz z przepisami wykonawczymi do tej ustawy;

Rachunek	Rachunek podstawowy lub pomocniczy Klienta otwarty i prowadzony przez Bank na podstawie Umowy ramowej o świadczenie usług bankowych oraz prowadzenie rachunków rozliczeniowych i lokat dla przedsiębiorców i innych podmiotów;
Strona	Odpowiednio Bank lub Beneficjent/Klient;
Tabela	Obowiązująca w Banku w danym czasie Tabela Opłat i Prowizji dla Klientów Biznesowych;
Tabela kursów	Obowiązująca w Banku w danym czasie i publikowana na stronach Banku tabela kursów dla walut;

4. Postanowienia Regulaminu stosuje się zarówno do Akredytywy w rozliczeniach zagranicznych, jak i dla obsługi Akredytywy w obrocie krajowym.

II. OBOWIĄZKI I ODPOWIEDZIALNOŚĆ BANKU

1. Bank wykonuje czynności związane z realizacją Akredytyw w dobrej wierze i z należytą starannością.

2. W swoich czynnościach w zakresie Akredytyw, Bank zajmuje się wyłącznie dokumentami, a nie towarami, usługami lub innymi czynnościami, do których mogą odnosić się dokumenty. Bank przyjmuje od: Beneficjentów dokumenty składane w ramach Akredytyw eksportowych (w rozliczeniach zagranicznych) oraz Akredytyw sprzedającego (w rozliczeniach krajowych) wraz ze Zleceniem wysyłki dokumentów, którego wzór stanowi Załącznik nr 1 do Regulaminu.

3. Bank nie przyjmuje na siebie żadnych zobowiązań i konsekwencji wynikających z zagranicznych przepisów i zwyczajów. W przypadku poniesienia przez Bank kosztów z tym związanych, Beneficjent/Klient zobowiązany jest do zwrócenia ich Bankowi.

4. Odpowiedzialność Banku nie obejmuje szkód, wynikłych z działań na podstawie nieprawdziwych lub niekompletnych danych, dostarczonych Bankowi przez Beneficjenta/Klienta.

5. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za:

a) formę otrzymanych dokumentów, ich kompletność, dokładność, prawidłowość danych zawartych w dokumentach, sfałszowane dokumenty, bądź skuteczność prawną dokumentów,

b) warunki wymienione w dokumencie,

c) dokonany opis, ilość, jakość, wagę, stan i opakowanie towaru, którego dokumenty dotyczą, dostawę towaru, jego wartość lub w ogóle jego istnienie,

d) wypełnianie obowiązków lub solidność załadowców, ubezpieczycieli towaru, innych uczestników transakcji itp. oraz za ich działanie w dobrej wierze, lub wypłacalność uczestników transakcji.

6. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za szkody wynikłe z powodu opóźnienia lub zaginięcia w drodze jakichkolwiek dokumentów, przesyłek lub listów, jak również za opóźnienia, zniekształcenia lub błędy przy przekazywaniu zleceń w drodze telekomunikacyjnej, błędy powstałe w tłumaczeniu i interpretacji określeń technicznych, o ile nie powstały z winy Banku.

7. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za skutki prawne oraz szkody powstałe w wyniku przerw w działalności banków, spowodowanych działaniem siły wyższej - między innymi: rozruchami, zamieszkami wewnętrznymi, powstaniami, wojnami lub innymi przyczynami niezależnymi od Banku, a także strajkami i lokautami. W przypadku braku wyraźnego upoważnienia, banki nie mogą bowiem dokonywać wypłat, akceptów lub skupu trat w ramach Akredytywy, która wygasła w czasie takich przerw w działalności banków.

8. Odpowiedzialność Banku nie obejmuje szkód wynikłych z decyzji i zarządzeń organów władzy i administracji państwowej.

9. Bank odpowiedzialny jest za terminowe rozliczanie transakcji, zgodnie z warunkami Akredytywy i przyjętymi w Banku zasadami rozliczeń dla Akredytyw.

10. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy zrealizowania transakcji w przypadku, gdy realizacja transakcji narusza normy obowiązujące w obrocie międzybankowym wynikające z przepisów prawa lub umów międzynarodowych. Bank niezwłocznie podejmie próbę skontaktowania się z Beneficjentem/Klientem celem poinformowania o odmowie.

11. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy zrealizowania transakcji do krajów lub podmiotów objętych krajowymi bądź międzynarodowymi sankcjami lub embargami, w szczególności ustanowionymi przez Unię Europejską, Organizację

Narodów Zjednoczonych lub rząd Stanów Zjednoczonych Ameryki. W takich przypadkach Bank niezwłocznie podejmie próbę skontaktowania się z Beneficjentem/Klientem celem poinformowania o odmowie.

III. ZASADY REALIZACJI USŁUGI

1. Bank przed awizacją Akredytywy otrzymanej od Banku obcego, sprawdza jej autentyczność na podstawie posiadanych dokumentów kontrolnych.

2. Bank ma obowiązek sprawdzić otrzymane od Banku obcego warunki Akredytywy pod względem merytorycznym dla stwierdzenia:

a. co jest przedmiotem zlecenia: awizowanie Akredytywy bez potwierdzenia, czy z dodaniem potwierdzenia, czy też przeniesienie Akredytywy przez Bank,

b. czy określony jest termin i miejsce ważności Akredytywy,

c. czy finansowe warunki Akredytywy/waluta płatności, sposób rozliczania itp./ nie są sprzeczne z postanowieniami układu płatniczego z danym krajem lub porozumienia międzybankowego, jeżeli taki układ istnieje lub obowiązującymi przepisami prawa polskiego,

d. czy Akredytywa nie zawiera klauzul dyskryminacyjnych lub niekorzystnych dla Beneficjenta/Klienta,

e. w jaki sposób ma nastąpić rozliczenie z Bankiem obcym i czy określono kto pokrywa prowizje Banku, a w przypadku Akredytyw potwierdzonych przez Bank dodatkowo:

f. czy termin ważności Akredytywy wygasa w mieście będącym siedzibą Banku w przypadku, gdy Bank jest bankiem negocjującym, potwierdzającym lub dokonującym wypłaty z Akredytywy,

g. czy warunki Akredytywy umożliwiają dodanie do niej potwierdzenia,

h. czy istnieje właściwe powiązanie kwoty Akredytywy z ustaloną w niej ilością i ceną jednostkową towaru,

i. czy określone są w dostateczny sposób dokumenty, jakie ma złożyć Beneficjent/Klient przy realizacji Akredytywy i czy na podstawie tych dokumentów możliwe jest sprawdzenie spełnienia wszystkich warunków Akredytywy,

j. czy warunki Akredytywy są kompletne, czy nie zawierają niejasności lub sprzeczności między sobą.

3. W przypadku wątpliwości odnośnie formalnej lub merytorycznej zawartości otrzymanej od Banku obcego Akredytywy, Bank niezwłocznie wyjaśni je z Bankiem otwierającym przed podjęciem realizacji Akredytywy.

4. Bank ma prawo odmówić przyjęcia Akredytywy do obsługi, w przypadku braku spełnienia przez Akredytywę wymogów formalnych i merytorycznych określonych w punkcie 2 niniejszego rozdziału, zawiadamiając o tym zarówno Bank otwierający, jak i Beneficjenta/Klienta Akredytywy.

5. Bank ma prawo odmówić przeniesienia Akredytywy przenośnej, bez podania przyczyny odmowy.

6. Bank może przenieść Akredytywę jedynie w przypadku, gdy Akredytywa zawiera instrukcję przeniesienia i Klient złożył Zlecenie przeniesienia Akredytywy, które stanowi Załącznik nr 2 do Regulaminu.

7. Bank może potwierdzić Akredytywę wyłącznie na podstawie bezusterkowego zlecenia Banku otwierającego zawartego w otrzymanej Akredytywie. Bank może odmówić potwierdzenia Akredytywy bez podania przyczyny odmowy. Wyjątkiem jest tzw. „ciche” potwierdzenie Akredytywy, które jest odrębnym porozumieniem zawartym pomiędzy Bankiem a Beneficjentem, bez wyraźnej instrukcji Banku otwierającego, w formie odrębnej, indywidualnej umowy.

8. Bank może dodać swoje potwierdzenie do Akredytyw otrzymanych od tych banków zagranicznych/krajowych, dla których Bank ustalił limity wewnętrzne dla tego typu transakcji a w szczególnych przypadkach otrzymał dodatkowo gwarancję z Banku Gospodarstwa Krajowego S.A. („BGK”) lub Korporacji Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych Spółka Akcyjna („KUKE”) jako zabezpieczenie transakcji.

9. Bank może dodać swoje potwierdzenie do Akredytywy otrzymanej z Banku obcego w każdym przypadku, jeżeli Bank otwierający przekazał pokrycie "z góry" lub zabezpieczył Bank poprzez remburs potwierdzony.

10. W przypadku Xxxxxxxxx negocjacyjnych, Bank podejmuje negocjację dokumentów i zapłaty za nie, tylko wtedy, gdy otrzymał z Banku obcego upoważnienie do rembursowania się.

11. Bank otrzymawszy z Banku obcego Akredytywę, zobowiązany jest pisemnie lub za pośrednictwem modułu Bankowości Internetowej powiadomić niezwłocznie Beneficjenta, przekazując mu kopię pełnego tekstu Akredytywy.

12. W razie stwierdzenia przez Bank, że warunki Akredytywy są niejasne lub niekompletne, Xxxxxxxxxx jest awizowana z zastrzeżeniem, że awizacja została dokonana bez odpowiedzialności Banku, ze względu na niejasne

/niekompletne/ warunki Akredytywy.

13. Bank awizuje uwierzytelnione Akredytywy niepotwierdzone przez siebie bez odpowiedzialności ze strony Banku.

14. Jeżeli Beneficjent nie podziela ww. zastrzeżeń Banku odnośnie warunków Akredytywy oraz nie wnosi własnych, nie powiadamiając Banku pisemnie lub za pośrednictwem modułu Bankowości Internetowej, do 5 Dni Xxxxxxxxx od daty awiza, uważa się, że przyjmuje on warunki Akredytywy, łącznie z ewentualnym dodaniem potwierdzenia przez Bank, o ile taka instrukcja jest w warunkach Akredytywy. W przypadku odmowy przyjęcia Akredytywy przez Beneficjenta, Bank zawiadamia o tym Bank otwierający.

15. W przypadku otrzymania przez Bank od Banku obcego zmiany / uzupełnienia warunków Akredytywy, obowiązuje tryb postępowania analogiczny jak przy awizowaniu Akredytywy.

16. Bank przyjmuje dokumenty złożone przez Beneficjenta wraz ze Zleceniem wysyłki dokumentów. Treść Zlecenia wysyłki dokumentów powinna być zgodna z Załącznikiem nr 1 do Regulaminu.

17. Bank sprawdza dokumenty złożone przez Beneficjenta pod względem ich zgodności z warunkami Akredytywy, a także zgodności dokumentów między sobą.

18. Dokumenty złożone przez Beneficjenta, Bank zobowiązany jest sprawdzić w ciągu 5 Dni Roboczych licząc po dacie ich prezentacji w Banku.

19. W razie stwierdzenia, że otrzymane dokumenty nie są zgodne z warunkami Akredytywy lub między sobą, lub naruszają obowiązujące krajowe przepisy prawne, Bank zawiadamia o tym Beneficjenta/Klienta i ma prawo żądać od niego dyspozycji odnośnie dalszego postępowania z dokumentami lub wezwać Beneficjenta/Klienta do usunięcia usterek, jeżeli jest to możliwe.

20. Usunięcie usterek powinno nastąpić w takim czasie, aby nie spowodowało przekroczenia dopuszczonego warunkami Akredytywy terminu prezentacji dokumentów lub przekroczenia ważności Akredytywy.

21. Na wyraźne wskazanie Beneficjenta/Klienta i na jego ryzyko Bank może przesłać złożone dokumenty w formie zaprezentowanej, bez ich sprawdzenia.

22. W przypadku, gdy warunek złożenia zgodnych dokumentów w określonym terminie nie zostanie przez Beneficjenta/Klienta spełniony, zobowiązanie Banku do zapłaty przestaje istnieć, formuła Akredytywy wygasa. Zarówno Bank, gdy występuje w roli banku potwierdzającego Akredytywę, jak i Bank otwierający, zostają zwolnione z obowiązku zapłaty.

23. Dokumenty niezgodne z warunkami Akredytywy z powodu usterek, których Beneficjent/Klient nie może usunąć, pozostawia się do dyspozycji Beneficjenta/Klienta, który może zlecić Bankowi wysłanie ich do akceptacji. Dokumenty takie wraz z listem przewodnim, Bank wysyła do Banku obcego czekając na jego decyzję co do zapłaty.

24. Poprzez "wypłatę z Akredytywy" rozumie się przekazanie środków na Rachunek Beneficjenta/Klienta, jako zapłaty za złożone dokumenty zgodne z warunkami Akredytywy, lub zgodnie z postanowieniami rozdziału IV, V Regulaminu.

25. W przypadku, gdy dokumenty nie są zgodne z warunkami Akredytywy, a więc budzą zastrzeżenia, uznanie Rachunku Klienta może nastąpić jedynie po ostatecznym zaakceptowaniu dokumentów przez Bank otwierający lub Zleceniodawcę Akredytywy.

26. Akredytywę uważa się za zakończoną o ile:

a. została wykorzystana w całości,

b. została wykorzystana częściowo, ale pozostałe saldo nie będzie wykorzystane, o ile nie jest to Akredytywa z odroczonym terminem płatności,

c. upłynął termin ważności Akredytywy, nawet jeśli pozostało jej saldo, o ile nie jest to Akredytywa z odroczonym terminem płatności,

d. Akredytywa została anulowana.

27. Anulowanie Akredytywy może nastąpić wyłącznie na podstawie prośby Banku otwierającego, pisemnej lub przesłanej za pośrednictwem modułu Bankowości Internetowej zgody Beneficjenta/Klienta Akredytywy oraz Banku.

IV. DYSKONTO AKREDYTYWY

1. W przypadku Akredytywy możliwa jest wypłata środków przed terminem płatności wynikającym z warunków Akredytywy („Dyskonto Akredytywy”).

2. Bank dokona Dyskonta Akredytywy pod warunkiem otrzymania łącznie następujących dokumentów:

a. podpisanej, przez osoby uprawnione do działania w imieniu Beneficjenta, Oferty cenowej Alior Bank SA w zakresie potwierdzenia/dyskonta akredytywy obcej, której wzór stanowi Załącznik nr 3 do Regulaminu;

b. podpisanej, przez osoby uprawnione do działania w imieniu Beneficjenta, Umowy cesji wpływów z Akredytywy obcej, stanowiącej Załącznik nr 4 do Regulaminu;

c. po dostarczeniu do Banku przez Beneficjenta i po zaakceptowaniu przez Bank dokumentów zgodnych z treścią Akredytywy w przypadku gdy była ona potwierdzona przez Bank, bądź otrzymania przez Bank potwierdzenia zgodności dokumentów i terminu płatności od Banku otwierającego oraz pod warunkiem dostępności w Banku wewnętrznego limitu na Bank otwierający.

3. Przedstawiając Akredytywę do dyskonta Beneficjent każdorazowo zobowiązany jest potwierdzić, że wierzytelność z nią związana:

a. istnieje w wysokości określonej każdorazowo na fakturze wystawionej zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa,

b. istnieje w wysokości określonej w składanych w Banku dokumentach,

c. jest bezsporna, jej zbycie nie podlega żadnym ograniczeniom, w szczególności ograniczeniom ustawowym i umownym,

d. przysługuje wyłącznie Beneficjentowi, nie jest przedmiotem wykupu przez innego nabywcę,

e. jest nieprzedawniona i niewymagalna,

f. jest wolna od wszelkich obciążeń na rzecz osób trzecich, w szczególności nie stanowi zabezpieczenia spłaty kredytów i innego rodzaju zobowiązań, nie podlega potrąceniom ani kompensatom umownym, jest wolna od tytułów egzekucyjnych.

4. Wszelkie koszty i prowizje Banku, oraz innych banków wynikające z tytułu realizacji Dyskonta Akredytywy ponosi Beneficjent.

5. W przypadku uzyskania przez Beneficjenta jakichkolwiek wpływów należnych Bankowi z tytułu Akredytywy, kwoty te zostaną przez Beneficjenta przejęte na zasadzie powiernictwa, a następnie niezwłocznie przekazane do Banku.

6. Bank do wyliczenia odsetek przy Dyskoncie Akredytywy będzie wykorzystywał poniższy wzór:

DISCOUNT TO YIELD:

 

 

 1 

Odsetki = Wp * 1 – ( i 

  pa 

 1  100 * n 

 D

 



  y 

L  

W p = kwota początkowa, czyli wartość zaliczki brutto (

- w części skupionej),

ipa

= oprocentowanie w skali roku (podawane w %) na odsetki składa się stopa bazowa i marża Banku,

n = liczba dni dyskonta,

Odsetki = wartość odsetek dyskontowych,

Dy = ilość dni w roku pobierana w kontekście waluty,

7. Odsetki dyskontowe powiększane są przez Bank o należny podatek VAT. W związku z tym Bank będzie każdorazowo wystawiał faktury VAT.

8. Szczegółowe warunki Dyskonta Akredytywy Bank ustala z Beneficjentem w odrębnej umowie.

V. POSTFINANSOWANIE AKREDYTYWY

1. Jeżeli warunki otrzymanej Akredytywy to przewidują, obsługa Akredytywy może obejmować także jej postfinansowanie.

2. Postfinansowanie definiuje się jako wypłatę przez Bank części lub całości kwoty Akredytywy na rzecz Beneficjenta, w zamian za zobowiązanie ze strony Banku otwierającego do zapłaty kwoty Akredytywy w określonym terminie wraz z odsetkami za okres finansowania oraz ewentualną prowizją należną Bankowi,

3. Transakcja postfinansowania jest zawierana pomiędzy Bankiem a Bankiem otwierającym poprzez wymianę komunikatów SWIFT, zgodnie z wewnętrznymi wymogami Banku oraz w ramach zatwierdzonych limitów wewnętrznych w Banku.

VI. ZASADY ROZLICZEŃ

1. Bank uznaje Beneficjenta Akredytywy kwotą wynikającą z warunków Akredytywy:

a. przy rozliczeniach zagranicznych, jeżeli Beneficjent/Klient wskazał swój Rachunek, który winien zostać uznany równowartością kwoty Akredytywy, Bank uzna ten Rachunek stosując Kurs Banku;

b. po otrzymaniu środków z Banku zagranicznego – uznanie Rachunku nastąpi w dacie waluty lub w następnym Dniu Roboczym po dacie waluty;

c. w przypadku Akredytywy potwierdzonej przez Bank, Rachunek Klienta uznawany jest w dacie płatności zgodnie z warunkami Akredytywy po podjęciu przez Bank decyzji, że zaprezentowane dokumenty są zgodne z warunkami Akredytywy, jednakże podjęcie takiej decyzji następuje nie później niż w ciągu 5 Dni Roboczych liczonych po dacie prezentacji dokumentów w Banku, o ile instrukcje Banku otwierającego nie stanowią inaczej.

VII. PROWIZJE i OPŁATY

1. Klient zobowiązuje się do płacenia opłat i prowizji określonych w Tabeli.

2. Prowizje od czynności związanych z realizacją Akredytyw, pobiera się za wykonanie danej czynności, zgodnie z obowiązującą w Banku Tabelą lub z uwzględnieniem indywidualnych warunków na podstawie odrębnych umów.

3. Prowizje i opłaty należne Bankowi, prowizje banków pośredniczących (jeżeli wystąpią) a także wszelkie inne opłaty i koszty (w tym również koszty usług kurierskich), związane z obsługą Akredytywy, wliczając koszty obsługi prawnej (jeżeli takie wystąpią), będą pobierane przez Bank z rachunku wskazanego przez Klienta i nie podlegają zwrotowi, nawet jeżeli Xxxxxxxxxx nie została zrealizowana.

4. Bank będzie obciążać Rachunek wskazany przez Klienta należnymi prowizjami i opłatami w złotych lub ich równowartością w złotych lub innej walucie zgodnie z obowiązującą w Banku Tabelą kursów.

5. W przypadku braku środków na Rachunku, Klient dokona płatności należnych Bankowi opłat i prowizji każdorazowo w terminie 3 (słownie: trzech) Dni Roboczych od daty otrzymania wezwania Banku.

VIII. WŁAŚCIWE PRAWO I JURYSDYKCJA

1. Do Akredytywy mają zastosowanie - o ile strony nie uzgodnią inaczej - obowiązujące w dacie otwarcia Akredytywy, następujące aktualne regulacje:

a. Jednolite Zwyczaje i Praktyka dotyczące Akredytyw Dokumentowych, Publikacja Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu;

b. Jednolite Reguły dot. Międzybankowych Rembursów w ramach Akredytyw Dokumentowych;

c. Międzynarodowe Standardy Praktyki Bankowej dla badania dokumentów w ramach Akredytyw dokumentowych;

d. Międzynarodowe Standardy dla Akredytyw Standby;

e. Prawo Bankowe, Dewizowe, Wekslowe.

2. Wszelkie spory wynikające ze stosunków prawnych powstałych na podstawie lub pozostające w związku z Usługą będą rozstrzygane przez sąd miejscowo właściwy dla siedziby Banku.

IX. KORESPONDENCJA

1. Zleceniodawca wyraża niniejszym bezwarunkową i nieodwołalną zgodę, aby korespondencja Banku do Zleceniodawcy, wynikająca lub związana z umową była przekazywana w formie listu, za pomocą poczty elektronicznej, Bankowości Internetowej lub kuriera.

2. Korespondencja wysyłana będzie na adres, wskazany przez Xxxxxx.

3. Wszelka korespondencja wysłana przez Bank będzie uznana za skutecznie doręczoną:

a. jeżeli została dostarczona przez posłańca – w dniu dostarczenia;

b. jeżeli została wysłana za pomocą poczty elektronicznej lub Bankowości Internetowej;

c. jeżeli została wysłana listem zwykłym lub poleconym – 14 dni od daty wysłania;

d. jeżeli została wysłana listem za zwrotnym potwierdzeniem odbioru na adres wskazany we właściwym rejestrze – w dniu dostarczenia listu lub pierwszego awizowania jego dostarczenia.

4. Klient przyjmuje do wiadomości, że firmy kurierskie i Poczta Polska nie świadczą usług przewozu papierów wartościowych. W związku z tym dokumenty prezentowane w ramach Akredytywy, mogą być wysyłane przez Bank za pośrednictwem firmy kurierskiej/Poczty Polskiej wyłącznie w charakterze zwykłej przesyłki kurierskiej lub pocztowej (bez wskazania wartości i w granicach odpowiedzialności firmy kurierskiej lub Poczty Polskiej z tytułu niewykonania lub nieprawidłowego wykonania umowy przewozu takiej przesyłki). Klient zwalnia Bank z wszelkiej odpowiedzialności za wybór firmy kurierskiej oraz niewykonania lub nieprawidłowego wykonania umowy przewozu przez firmę kurierską lub Pocztę Polską.

X. POSTĘPOWANIE REKLAMACYJNE:

1. Reklamacja może być zgłoszona:

i. bezpośrednio w Placówce Banku,

ii. telefonicznie w Contact Center,

iii. poprzez Bankowość Internetową (dla Klienta zalogowanego),

iv. listownie – na adres korespondencyjny Banku.

2. Odpowiedź na reklamację może zostać udzielona w formie ustalonej z klientem:

i. Listownie

ii. poprzez Bankowość Internetową (dla Klienta zalogowanego),

iii. poprzez SMS

a także w uzasadnionych przypadkach, dodatkowo:

iv. telefonicznie

v. w placówce Banku.

3. Bank rozpatruje reklamacje niezwłocznie, nie później niż w terminie 30 dni od dnia otrzymania reklamacji. W szczególnie skomplikowanych przypadkach termin ten może zostać przedłużony, nie więcej jednak niż do 60 dni od dnia otrzymania reklamacji. O przyczynach opóźnienia, okolicznościach wymagających ustalenia oraz przewidywanym terminie rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi Beneficjent/Klient zostanie poinformowany.

4. Nadzór nad działalnością Banku sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).

XI. POSTANOWIENIA RÓŻNE

1. Nagłówki użyte w Regulaminie są zamieszczone jedynie dla ułatwienia i nie będą miały wpływu na interpretację Regulaminu.

2. Tam, gdzie jest to możliwe, wyrażenia użyte w liczbie pojedynczej obejmują również liczbę mnogą.

3. Ilekroć mowa jest o jakiejkolwiek ustawie lub przepisie ustawowym, oznacza to daną ustawę lub przepis, z uwzględnieniem wszelkich dokonanych zmian lub nowelizacji, jak również inne przepisy wykonawcze wydane na podstawie danej ustawy.

4. Regulamin sporządzono w języku polskim.

5. Bank zastrzega sobie prawo zmiany niniejszego Regulaminu.

6. W przypadku wprowadzenia w Banku nowego regulaminu w miejsce Regulaminu lub dokonania zmian poszczególnych postanowień Regulaminu, Bank poinformuje Beneficjenta/Klienta o zmianie Regulaminu i wskaże miejsce dostępności nowego regulaminu. Za skuteczne poinformowanie przez Bank przyjmuje się powiadomienie Beneficjenta/Klienta o zmianie Regulaminu, jeżeli jest ono przekazane: w formie komunikatu w module Bankowości Internetowej lub w formie listu wysłanego na adres wskazany w umowie, lub w formie informacji przekazanej drogą elektroniczną na adres e-mail, o ile został wskazany w dokumentach zawieranych z Beneficjentem/Klientem.

7. Jeżeli Beneficjent/Klient nie złoży Bankowi w terminie 14 dni pisemnego oświadczenia o niezaakceptowaniu nowego regulaminu lub zmian Regulaminu, nowy regulamin lub zmiany Regulaminu uważa się za zaakceptowane przez Beneficjenta/Klienta i z upływem tego terminu obowiązujące Bank i Beneficjenta/Klienta.

8. W przypadku niezaakceptowania przez Beneficjenta/Klienta nowego regulaminu lub zmian Regulaminu, Strony obowiązuje Regulamin w brzmieniu pierwotnym. Bank nie jest obowiązany do akceptowania nowych dyspozycji składanych przez Beneficjenta/Klienta przed pisemną akceptacją zmian w Regulaminie lub nowego regulaminu.

9. Regulamin wchodzi w życie z dniem uchwalenia i ma zastosowanie dla Usług realizowanych po tym dniu, z zastrzeżeniem postanowień ust. 8 niniejszego artykułu.

10. Zmiana treści załączników nr 1, 2, 3 oraz 4 nie stanowi zmiany Regulaminu i nie wymaga zawiadomienia Beneficjenta/Klienta.

ZAŁĄCZNIK NR 1

ZLECENIE WYSYŁKI DOKUMENTÓW W RAMACH AKREDYTYWY EKSPORTOWEJ

ZAŁĄCZNIK NR 2

ZLECENIE PRZENIESIENIA AKREDYTYWY

ZAŁĄCZNIK NR 3

OFERTA CENOWA ALIOR BANK SA W ZAKRESIE POTWIERDZENIA/DYSKONTA AKREDYTYWY OBCEJ

ZAŁĄCZNIK NR 4

UMOWA CESJI WPŁYWÓW Z AKREDYTYWY

ZAŁĄCZNIK NR 5

DYSPOZYCJA PRZENIESIENIA WPŁYWÓW

ZAŁĄCZNIK NR 1 DO REGULAMINU REALIZACJI AKREDYTYW OBCYCH W ALIOR BANK SA

ZLECENIE WYSYŁKI DOKUMENTÓW W RAMACH AKREDYTYWY EKSPORTOWEJ

Alior Bank Spółka Akcyjna („Bank”) Oddział w . . . . . . . . . . . . . . . .
Beneficjent: Informacji udziela: Numer telefonu: Adres e-mail:			Referencje Alior Banku SA:
			Nr referencyjny banku otwierającego:
			Kwota akredytywy (ewentualna tolerancja +/-%):
			Kwota żądanej wypłaty :
			Pozostałe saldo akredytywy: ☐ będzie wykorzystane ☐ nie będzie wykorzystane
Przesyłamy następujące dokumenty do realizacji w ramach ww. akredytywy:
Rodzaj dokumentu	oryginał (szt.)	kopia (szt.)	Rodzaj dokumentu	oryginał (szt.)	kopia (szt.)




Prosimy o: ☐ przesłanie dokumentów do banku otwierającego, na nasze ryzyko, w formie przez nas zaprezentowanej ☐ w przypadku stwierdzenia przez Alior Bank SA niezgodności między dokumentami a warunkami akredytywy, po uprzednim poinformowaniu nas - przesłanie dokumentów do banku otwierającego, na nasze ryzyko, w formie przez nas zaprezentowanej ☐ w przypadku stwierdzenia przez Alior Bank SA niezgodności między dokumentami a warunkami akredytywy, po uprzednim poinformowaniu nas - wycofanie prezentowanych dokumentów celem ich poprawienia
1) Niniejszym nieodwołalnie upoważniamy Bank do obciążenia naszego rachunku podstawowego nr lub rachunku pomocniczego nr ………………… wszelkimi opłatami i prowizjami, a także innymi kosztami należnymi Bankowi lub bankom pośredniczącym z tytułu obsługi niniejszej akredytywy. 2) Niniejszym nieodwołalnie upoważniamy Bank do uznania naszego rachunku w Banku nr ……………………………………………………………………………………………………… prowadzonego w walucie …… ☐ kwotą wpływu w walucie obcej ☐ równowartością kwoty wpływu w PLN.
0.Xxxx zastrzega sobie prawo, a Beneficjent nieodwołalnie upoważnia Bank do obciążenia jego rachunku bankowego wskazanego w pkt 1 z tytułu należnych Bankowi środków pieniężnych niezależnie od salda na rachunku, bez konieczności każdorazowej zgody Beneficjenta. 2.W przypadku przekroczenia salda dostępnego na rachunku Beneficjenta, wskazanym w pkt 1, w związku z obciążeniem należnymi Bankowi środkami pieniężnymi - Bank nalicza i pobiera odsetki jak od zadłużenia przeterminowanego i wzywa Beneficjenta do spłaty zadłużenia. 3.Oświadczamy, że towar(y) będący(e) przedmiotem niniejszej transakcji nie jest(są) towarem(ami) o podwójnym zastosowaniu w rozumieniu Ustawy z dnia 29 listopada 2000 r. o obrocie z zagranicą towarami, technologiami i usługami o znaczeniu strategicznym dla bezpieczeństwa Państwa, a także dla utrzymania międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa (w przypadku, gdy towar jest towarem o podwójnym zastosowaniu wymagane jest przedłożenie koncesji). ☐ Beneficjent oświadcza, że poinformował Zleceniodawcę, iż Administratorem jego danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank) z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx oraz że jego dane osobowe będą przetwarzane zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszego Zlecenia. ☐ Beneficjent oświadcza, że został poinformowany, iż Administratorem jego danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank) z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx oraz wyraża zgodę na przetwarzanie jego danych osobowych przez Bank zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszego Zlecenia*.
Stempel i podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Beneficjenta (miejscowość, dnia)				WYPEŁNIA BANK:
				Wpłynęło dnia(data, godzina):
				CIF KLIENTA:	CPK ODDZIAŁU:
				Potwierdzam, że podpis/-y został/-y złożone przez Beneficjenta /przez osoby należycie umocowane do działania w imieniu i na rzecz Beneficjenta:

* dotyczy gdy Zleceniodawca jest JDG lub Spółka Cywilna

** dotyczy gdy Beneficjent jest JDG lub Spółka Cywilna

ZAŁĄCZNIK NR 1

DO ZLECENIA WYSYŁKI DOKUMENTÓW W RAMACH AKREDYTYWY EKSPORTOWEJ

INFORMACJE O ADMINISTRATORZE DANYCH OSOBOWYCH, PRZESŁANKACH I PRAWACH PRZYSŁUGUJĄCYCH OSOBOM, KTÓRYCH DANE PRZETWARZANE SĄ PRZEZ ALIOR BANK SA

Administratorem danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank), z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx.

We wszystkich sprawach związanych z ochroną danych osobowych w Banku możliwy jest kontakt z Inspektorem Ochrony Danych na dedykowaną skrzynkę xxx@xxxxx.xx.

Ponadto kontakt z Bankiem możliwy jest:

1. w Placówkach Banku,

2. telefonicznie w Contact Center (19 502, lub 12 370 70 00),

3. poprzez System Bankowości Internetowej (dla Klienta zalogowanego),

4. listownie – na adres korespondencyjny Banku: Alior Bank SA, xx. Xxxxxxx 00X, 00- 000 Xxxxxxxx.

Cele i podstawa prawna przetwarzania danych

Bank będzie przetwarzać Pani/Pana dane:

1. w związku z wystawieniem/obsługą przez Bank akredytyw/-y,

2. w celach archiwizacyjnych na podstawie art. 74 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości,

3. w celu realizacji obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Podstawą prawną przetwarzania danych jest obowiązek prawny wynikający z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,

4. w celu podejmowania czynności w związku z przeciwdziałaniem przestępstwom gospodarczym, w tym wyłudzeniom pożyczek i kredytów. Podstawą prawną przetwarzania danych jest prawnie uzasadniony interes Banku.

Okres przechowywania danych

Bank będzie przetwarzać Pani/Pana dane osobowe przez okres trwania umowy, a następnie tak długo jak wynika to z przepisów prawa lub uzasadnionego interesu banku. Szczegółowe okresy przechowywania przewidziane są w przepisach prawa bankowego, przepisach podatkowych, prawa cywilnego, przepisach o rachunkowości, przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Kategorie odbiorców danych

Bank może udostępniać dane osobowe jedynie podmiotom upoważnionym do ich uzyskania na podstawie przepisów prawa, a w szczególności art. 104 - 106 d ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe. Ponadto Pani/Pana dane osobowe na podstawie art. 6 a ustawy Prawo bankowe, mogą być przekazywane podmiotom przetwarzającym dane osobowe na zlecenie administratorów, x.xx. dostawcom usług IT. Ponadto Bank może przekazywać Pana/Pani dane podmiotom przetwarzającym dane w celu windykacji należności, czy też agencjom marketingowym, przy czym takie podmioty przetwarzają dane na podstawie umowy z administratorem, a przekazanie tych danych objęte jest środkami bezpieczeństwa oraz kontrolą ze strony banku jako administratora danych.

Prawa osoby, której dane dotyczą

Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do swoich danych osobowych oraz prawo żądania ich sprostowania, usunięcia lub ograniczenia ich przetwarzania. W zakresie, w jakim podstawą przetwarzania Pani/Pana danych osobowych jest przesłanka prawnie uzasadnionego interesu administratora, przysługuje Pani/Panu prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Pani/Pana danych osobowych. W zakresie, w jakim Pani/Pana dane

są przetwarzane w celu zawarcia i wykonywania umowy lub przetwarzane na podstawie zgody przysługuje Pani/Panu oraz prawo do przenoszenia danych, tj. do otrzymania od administratora Pani/Pana danych osobowych w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub z Inspektorem Ochrony Danych, korzystając ze wskazanych wyżej danych kontaktowych.

Przysługuje Pani/Panu prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych.

Informacja o wymogu podania danych

W zakresie w jakim przetwarzanie Pani/Pana danych osobowych następuje w celu zawarcia i realizacji umowy z Bankiem, podanie danych jest niezbędne do zawarcia umowy. Podanie danych osobowych jest dobrowolne, jednakże bez ich podania nie jest możliwe rozpatrzenie wniosku o produkt Banku oraz zawarcie i realizacja umowy. Podanie danych osobowych w celach marketingowych jest dobrowolne.

ZAŁĄCZNIK NR 2

DO REGULAMINU REALIZACJI AKREDYTYW OBCYCH W ALIOR BANK SA ZLECENIE PRZENIESIENIA AKREDYTYWY

* dotyczy gdy wtórny Beneficjent jest JDG lub Spółka Cywilna

** dotyczy gdy pierwszy Beneficjent jest JDG lub Spółka Cywilna

Alior Bank SA („Bank”)Oddział w
Pierwszy Beneficjent (pełna nazwa i adres firmy):	Informacji udziela: Numer telefonu: Adres e-mail:
Zlecamy Alior Bankowi SA (zwanemu dalej Bankiem) przeniesienie akredytywy zgodnie z poniższymi instrukcjami, uregulowaniami Banku oraz przepisami zawartymi w 'Jednolitych Zasadach i Zwyczajach dotyczących Akredytyw Dokumentowych', opublikowanymi przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu, obowiązującymi dla otrzymanej akredytywy przenośnej.
Nr referencyjny Alior Bank SA:	Nr referencyjny akredytywy :
Beneficjent wtórny (nazwa i adres):	Bank Beneficjenta wtórnego (nazwa i kod SWIFT):
Kwota akredytywy: Słownie:
Kwota przenoszona: Słownie:
Ostateczny termin załadunku:	Termin ważności akredytywy przeniesionej:
Czas na prezentację dokumentów (dni):	Sposób przekazania przeniesienia: ☐ SWIFT ☐ listownie
Opis i ilość towaru (tylko dla przeniesienia częściowego) i/lub nowe ceny jednostkowe:

Dodatkowe instrukcje i uwagi:

Koszty i prowizje Alior Bank SA pokrywa:	Koszty i prowizje innych banków pokrywa:
☐ pierwszy Beneficjent ☐ Beneficjent wtórny	☐ pierwszy Beneficjent	☐ Beneficjent wtórny
Zachowuję/zachowujemy prawo do odmówienia awizowania zmian Beneficjentowi wtórnemu:		☐ TAK ☐ NIE
Jeżeli jednym z dokumentów wymaganych w akredytywie jest dokument ubezpieczeniowy, suma ubezpieczenia ma być odpowiednia do kwoty faktury, która będzie wystawiona przez pierwszego Beneficjenta. Procent wymaganego pokrycia ubezpieczeniowego, zostaje zwiększony do: ……
OŚWIADCZENIA ZLECENIODAWCY AKREDYTYWY:
Niniejszym nieodwołalnie upoważniamy Bank do obciążenia naszego: Rachunku podstawowego nr lub Rachunku pomocniczego nr ………………………………………………………… opłatami i prowizjami, a także innymi kosztami należnymi Alior Bankowi SA lub bankom pośredniczącym z tytułu obsługi akredytywy.
Oświadczamy, że towar(y) będący(e) przedmiotem niniejszej transakcji nie jest(są) towarem (ami) o podwójnym zastosowaniu w rozumieniu Ustawy z dnia 29 listopada 2000 r. o obrocie z zagranicą towarami, technologiami i usługami o znaczeniu strategicznym dla bezpieczeństwa Państwa, a także dla utrzymania międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa (w przypadku, gdy towar jest towarem o podwójnym zastosowaniu wymagane jest przedłożenie koncesji). ☐ Pierwszy Beneficjent oświadcza, że poinformował wtórnego Beneficjenta, iż Administratorem jego danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank) z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx oraz że jego dane osobowe będą przetwarzane zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszego Zlecenia. ☐ Pierwszy Beneficjent oświadcza, że został poinformowany, iż Administratorem jego danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank) z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx oraz wyraża zgodę na przetwarzanie jego danych osobowych przez Bank zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszego Zlecenia*.
Stempel i podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu pierwszego Beneficjenta:	WYPEŁNIA BANK:
	Wpłynęło dnia(data, godzina):
	CIF KLIENTA:		CPK ODDZIAŁU:
	Potwierdzam, że podpis/-y został/-y złożone przez pierwszego Beneficjenta /przez osoby należycie umocowane do działania w imieniu i na rzecz pierwszego Beneficjenta:
(miejscowość, dnia)

ZAŁĄCZNIK NR 1

DO ZLECENIA PRZENIESIENIA AKREDYTYWY

INFORMACJE O ADMINISTRATORZE DANYCH OSOBOWYCH, PRZESŁANKACH I PRAWACH PRZYSŁUGUJĄCYCH OSOBOM, KTÓRYCH DANE PRZETWARZANE SĄ PRZEZ ALIOR BANK SA

Administratorem danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank), z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx.

We wszystkich sprawach związanych z ochroną danych osobowych w Banku możliwy jest kontakt z Inspektorem Ochrony Danych na dedykowaną skrzynkę xxx@xxxxx.xx.

Ponadto kontakt z Bankiem możliwy jest:

5. w Placówkach Banku,

6. telefonicznie w Contact Center (19 502, lub 12 370 70 00),

7. poprzez System Bankowości Internetowej (dla Klienta zalogowanego),

8. listownie – na adres korespondencyjny Banku: Alior Bank SA, xx. Xxxxxxx 00X, 00- 000 Xxxxxxxx.

Cele i podstawa prawna przetwarzania danych Bank będzie przetwarzać Pani/Pana dane:

5. w związku z wystawieniem/obsługą przez Bank akredytyw/-y,

6. w celach archiwizacyjnych na podstawie art. 74 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości,

7. w celu realizacji obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Podstawą prawną przetwarzania danych jest obowiązek prawny wynikający z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,

8. w celu podejmowania czynności w związku z przeciwdziałaniem przestępstwom gospodarczym, w tym wyłudzeniom pożyczek i kredytów. Podstawą prawną przetwarzania danych jest prawnie uzasadniony interes Banku.

Okres przechowywania danych

Kategorie odbiorców danych

Prawa osoby, której dane dotyczą

administratora Pani/Pana danych osobowych w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub z Inspektorem Ochrony Danych, korzystając ze wskazanych wyżej danych kontaktowych.

Przysługuje Pani/Panu prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych.

Informacja o wymogu podania danych

ZAŁĄCZNIK NR 3

DO REGULAMINU REALIZACJI AKREDYTYW OBCYCH W ALIOR BANK SA

………………, ……………… (miejsce, data)

OFERTA CENOWA ALIOR BANK SA

W ZAKRESIE POTWIERDZENIA/DYSKONTA AKREDYTYWY OBCEJ

…………………………………….

Szanowni Państwo,

Przedstawiamy ofertę cenową potwierdzenia/dyskonta Akredytywy obcej w Alior Bank SA: Akredytywa dokumentowa, referencje Alior Banku SA: ……………………………………………………

Kwota Akredytywy: ……………………………………………………

☐ Prowizja z tytułu potwierdzenia Akredytywy:

☐ Prowizja z tytułu dyskonta Akredytywy w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego: Kwota do dyskonta: ……………………………………………………

Data zapadalności: zgodnie z warunkami ww. Akredytywy

Stawka dyskontowa: ……… M LIBOR/EURIBOR plus ……… % marży w skali roku

w dyskoncie to yield

Prowizja przygotowawcza: ……………………………………………………

Opłata operacyjna: ……………………………………………………

Dni respektowe: 2 dni robocze

Dokumentacja: Umowa cesji wpływów z akredytywy dokumentowej

Wierzytelność z tytułu ww. Akredytywy przechodzi na Bank z chwilą wypłaty przez Bank kwoty pochodzącej z dyskonta.

Oczekujemy na odpowiedź Państwa w formie podpisania i złożenia załączonego oświadczenia do dnia

………………… Do upływu tego terminu Bank jest związany ofertą.

Zobowiązanie wynikające z niniejszej oferty jest ważne pod warunkiem złożenia w Alior Bank SA dokumentów wymaganych i zgodnych z treścią akredytywy oraz wypełnienia wszystkich warunków wynikających z Regulaminu realizacji Akredytyw obcych w Alior Bank SA.

Z wyrazami szacunku,

/pieczęć firmowa i podpisy za Bank/

ZAŁĄCZNIK NR 3

DO REGULAMINU REALIZACJI AKREDYTYW OBCYCH W ALIOR BANK SA

AKCEPTACJA OFERTY CENOWEJ ALIOR BANK SA

W ZAKRESIE POTWIERDZENIA/DYSKONTA AKREDYTYWY OBCEJ

Do:

Alior Bank SA

xx. Xxxxxxxxxxx 00X 00-000 Xxxxxxxx

Szanowni Państwo,

1. Akceptujemy ofertę cenową Alior Bank SA i prosimy o dodanie potwierdzenia do ww. akredytywy*.

2. Akceptujemy warunki przedstawione w ofercie dotyczącej dyskonta akredytywy obcej nr

…………………………………………………… i prosimy o zdyskontowanie naszej należności w kwocie

…………………………………………………… , poprzez*:

☐ wypłatę należności po stwierdzeniu zgodności dokumentów przez bank otwierający;

☐ wypłatę należności po stwierdzeniu zgodności dokumentów przez Państwa (jako bank potwierdzający) i otrzymaniu potwierdzenia o otrzymaniu dokumentów przez bank otwierający;

☐ negocjację dokumentów (trat) i wypłatę po stwierdzeniu zgodności dokumentów przez Państwa jako bank negocjujący i otrzymaniu potwierdzenia o otrzymaniu dokumentów przez bank otwierający.

Niniejszym potwierdzamy, że przedstawione przez nas dokumenty, w ramach akredytywy nr

……………………………………………… (Państwa referencje: …………………..) są autentyczne oraz reprezentują wysłany towar.

3. Przyjmujemy do wiadomości zapisy Regulaminu realizacji Akredytyw obcych w Alior Bank SA.

4. Prosimy o przekazanie należności z ww. dyskonta na rachunek nr

…………………………………………………… w Alior Bank SA.

Stempel i podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Beneficjenta:	WYPEŁNIA BANK:
	Wpłynęło dnia (data, godzina):
	CIF KLIENTA:	CPK ODDZIAŁU:
	Potwierdzam, że podpis/-y został/-y złożone przez Zleceniodawcę / przez osoby należycie umocowane do działania w imieniu i na rzecz Beneficjenta:
(miejscowość, dnia)

ZAŁĄCZNIK NR 4

DO REGULAMINU REALIZACJI AKREDYTYW OBCYCH W ALIOR BANK SA

UMOWA CESJI WPŁYWÓW Z AKREDYTYWY OBCEJ

Na mocy niniejszej umowy, zwanej dalej „Umową” Beneficjent Akredytywy tj. ………………..

…………………………………………………., z siedzibą w …………………………………(zwany również „Cedentem”) przenosi na rzecz Alior Bank SA z siedzibą Warszawie (kod 02-232) pod adresem xxxxx Xxxxxxxxxxx 00X, wpisany do Rejestru Przedsiębiorców przez Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy w Warszawie XIII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem 0000305178, REGON 141387142, kapitał zakładowy 1 305 187 160,00 zł, który został w pełni opłacony (Bank lub Cesjonariusz) należności, wynikające z akredytywy Nr ………………(zwanej dalej „Akredytywą”) otwartej na zlecenie

………………………..………………….

Tytułem zapłaty za przelew wpływów z Akredytywy, Bank uzna rachunek Beneficjenta nr

……………………………………….. kwotą Akredytywy, pomniejszoną o koszty dyskonta najpóźniej w terminie trzech dni roboczych od momentu spełnienia łącznie poniższych warunków:

1. Przyjęcia Oferty cenowej Alior Bank SA w zakresie potwierdzenia/dyskonta akredytywy obcej;

2. Podpisania niniejszej Umowy;

3. W przypadku akredytywy potwierdzonej przez Bank : dostarczenia do Banku przez Beneficjenta i zaakceptowaniu przez Bank dokumentów zgodnych z treścią Akredytywy oraz uzyskania przez Bank potwierdzenia, że Bank otwierający Akredytywę otrzymał dokumenty wymagane w ramach akredytywy lub w przypadku akredytywy niepotwierdzonej przez Bank: uzyskania przez Bank od Banku otwierającego Akredytywę potwierdzenia zgodności dokumentów oraz daty płatności.

W przypadku uzyskania przez Beneficjenta jakichkolwiek wpływów z wyżej wymienionej Akredytywy z pominięciem Banku, kwoty te zostaną przez Beneficjenta przejęte na zasadzie powiernictwa, a następnie niezwłocznie przekazane do Banku.

Beneficjent potwierdza, że wpływy z Akredytywy spełniają wymogi określone w pkt. IV. 3 Regulaminu realizacji Akredytyw obcych w Alior Bank SA.

Bank przyjmuje powyższą cesję wpływów z tytułu Akredytywy nr na warunkach określonych w niniejszej Umowie oraz Regulaminie.

	WYPEŁNIA BANK:
(miejscowość, dnia) Stempel i podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Beneficjenta:	Wpłynęło dnia (data, godzina):
	CIF KLIENTA:	CPK ODDZIAŁU:
	Potwierdzam, że podpis/-y został/-y złożone przez Zleceniodawcę / przez osoby należycie umocowane do działania w imieniu i na rzecz Beneficjenta:
Podpis/-y osób upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Banku:

ZAŁĄCZNIK NR 5

DO REGULAMINU REALIZACJI AKREDYTYW OBCYCH W ALIOR BANK SA

DYSPOZYCJA PRZENIESIENIA WPŁYWÓW (zwana dalej „Dyspozycją”)

Do: Alior Bank Spółka Akcyjna („Bank”)
DOTYCZY: AKREDYTYWA NR …………………………………………………… Z DNIA …………………………………………………… NUMER REF. ALIOR BANKU SA : ……………………………………………………
Zleceniodawca Dyspozycji (pełna nazwa i adres firmy): Informacji udziela: …………………………………………………… Numer telefonu: …………………………………………………… Adres e-mail: ……………………………………………………	Odbiorca Dyspozycji (pełna nazwa firmy i adres)
Kwota i waluta Dyspozycji: …………………………………………………… Słownie: ……………………………………………………
Niniejszym składamy Bankowi nieodwołalną Dyspozycję przelania kwoty w walucie akredytywy / w walucie ……… przeliczonej wg tabelowego kursu ……… Alior Banku SA z dnia realizacji Dyspozycji, po otrzymaniu wpływu z tyt. ww. akredytywy na rachunek nr:…………………………………………………… prowadzony w …………………………………………………… dla ww. firmy (Odbiorcy Dyspozycji) ☐ Prosimy o wysłanie pocztą kurierską/e-mailem(…………..) pisma do ww. firmy potwierdzającego otrzymanie niniejszej Dyspozycji. Przyjmujemy do wiadomości, iż niniejsza Dyspozycja pozostaje skuteczna pod warunkiem, że obowiązujące przepisy prawa nie będą nakładać na Alior Bank SA innych zobowiązań, które muszą zostać spełnione w pierwszej kolejności przed powyższą Dyspozycją*.
Upoważniamy do obciążenia kwotą należnych Alior Bank SA opłat, prowizji i kosztów naszego rachunku nr:

Dodatkowe instrukcje:

Oświadczamy, że towar(y) będący(e) przedmiotem niniejszej transakcji nie jest(są) towarem(ami) o podwójnym zastosowaniu w rozumieniu Ustawy z dnia 29 listopada 2000 r. o obrocie z zagranicą towarami, technologiami i usługami o znaczeniu strategicznym dla bezpieczeństwa Państwa, a także dla utrzymania międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa (w przypadku, gdy towar jest towarem o podwójnym zastosowaniu wymagane jest przedłożenie koncesji).

☐ Zleceniodawca Dyspozycji oświadcza, że poinformował ww. firmę (Odbiorcę Dyspozycji) , iż Administratorem jego danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank) z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx oraz że jej dane osobowe będą przetwarzane zgodnie z załącznikiem do pisma Awizacja akredytywy eksportowej**.

☐ Zleceniodawca Dyspozycji oświadcza, że został poinformowany, iż Administratorem jego danych osobowych jest Alior Bank SA (Bank) z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxxxx 00X, 00-000 Xxxxxxxx oraz wyraża zgodę na przetwarzanie jego danych osobowych przez Bank zgodnie z załącznikiem do pisma Awizacja akredytywy eksportowej ***.

Stempel i podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Zleceniodawcy Dyspozycji: _ (miejscowość, dnia)	WYPEŁNIA BANK:
	Wpłynęło dnia(data, godzina):
	CIF KLIENTA:	CPK ODDZIAŁU:
	Potwierdzam, że podpis/-y został/-y złożone przez Beneficjenta /przez osoby należycie umocowane do działania w imieniu i na rzecz Zleceniodawcy Dyspozycji:

*niepotrzebne skreślić

**należy zaznaczyć w przypadku gdy Odbiorcą Dyspozycji jest JDG lub Spółka Cywilna

***należy zaznaczyć w przypadku gdy Zleceniodawcą Dyspozycji jest JDG lub Spółka Cywilna

Document Metadata

Table of Contents

Regulamin realizacji Akredytyw obcych w Alior Bank SA

Document Metadata