STATUT

STATUT

CONCORDIA POLSKA TOWARZYSTWA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKI AKCYJNEJ

ROZDZIAŁ I

Postanowienia ogólne

§1.

1. Firma spółki brzmi: Concordia Polska Towarzystwo Ubezpieczeń Spółka Akcyjna.

2. Concordia Polska Towarzystwo Ubezpieczeń Spółka Akcyjna, zwana dalej

„Towarzystwem”, może używać skrótu firmy w brzmieniu: Concordia Polska T.U. S.A.

3. Towarzystwo powstało w wyniku przekształcenia Concordia Polska Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych z siedzibą w Poznaniu, zarejestrowanego w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonym przez Sąd Rejonowy Poznań – Nowe Miasto i Wilda w Poznaniu, VIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000083521, w spółkę akcyjną na podstawie art. 150 i n. ustawy z dnia 11 września 2015 roku o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej.

4. Czas trwania Towarzystwa jest nieograniczony.

5. Siedzibą Towarzystwa jest miasto Poznań.

6. Towarzystwo prowadzi działalność na obszarze Rzeczypospolitej Polskiej oraz poza jej granicami.

7. Towarzystwo może zakładać spółki i przystępować do istniejących spółek prowadzących działalność ubezpieczeniową i z nią związaną, a także uczestniczyć w innych instytucjach i organizacjach.

8. Wymagane prawem ogłoszenia Towarzystwo zamieszczać będzie w „Monitorze Sądowym i Gospodarczym”.

9. Towarzystwo należy do grupy Generali. W tym zakresie zobowiązane jest ono do przestrzegania wytycznych, które Assicurazioni Generali S.p.A. przyjmuje w celu wprowadzenia w życie właściwego prawa i przepisów ustalonych przez IVASS w celu zapewnienia stabilnego i skutecznego zarządzania grupą. Członkowie Zarządu Towarzystwa przedłożą spółce Assicurazioni Generali S.p.A. wszelkie dane i informacje w celu wydania przedmiotowych wytycznych.

10. Użyte w ust. 9 powyżej określenie IVASS (pełna nazwa: Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni) oznacza Instytut Nadzoru Ubezpieczeń działający na podstawie przepisów prawa włoskiego.

ROZDZIAŁ II

Rzeczowy zakres działania

§2.

1. Przedmiot działalności Towarzystwa obejmuje organizowanie i prowadzenie działalności ubezpieczeniowej i bezpośrednio z nią związanej w zakresie następujących grup ubezpieczeń określonych w Dziale II „Pozostałe ubezpieczenia osobowe i majątkowe” załącznika do ustawy z dnia 11 września 2015 roku o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej:

1. Ubezpieczenia wypadku, w tym wypadku przy pracy i choroby zawodowej:

1) świadczenia jednorazowe,

2) świadczenia powtarzające się,

3) połączone świadczenia, o których mowa w pkt 1 i 2,

4) przewóz osób.

2. Ubezpieczenia choroby:

1) świadczenie jednorazowe,

2) świadczenia powtarzające się,

3) świadczenia kombinowane.

3. Ubezpieczenia casco pojazdów lądowych, z wyjątkiem pojazdów szynowych, obejmujące szkody w:

1) pojazdach samochodowych,

2) pojazdach lądowych bez własnego napędu.

7. Ubezpieczenia przedmiotów w transporcie, obejmujące szkody w transportowanych przedmiotach, niezależnie od każdorazowo stosowanych środków transportu.

8. Ubezpieczenia szkód, obejmujące szkody rzeczowe nie ujęte w grupach 37, spowodowane przez żywioły:

1) ogień,

2) eksplozję,

3) burzę,

4) inne żywioły,

5) energię jądrową,

6) obsunięcie ziemi lub tąpnięcia.

9. Ubezpieczenia pozostałych szkód rzeczowych (jeżeli nie zostały ujęte w grupach 3, 4, 5, 6 lub 7), wywołanych przez grad lub mróz oraz inne przyczyny (jak np. kradzież), jeżeli przyczyny te nie są ujęte w grupie 8.

10. Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej wszelkiego rodzaju, wynikającej z posiadania i użytkowania pojazdów lądowych z napędem własnym, łącznie z ubezpieczeniem odpowiedzialności przewoźnika.

13. Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej (ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej ogólnej) nie ujętej w grupach 1012.

14. Ubezpieczenia kredytu, w tym:

1) ogólnej niewypłacalności,

2) kredytu eksportowego, spłaty rat, kredytu hipotecznego, kredytu rolniczego.

15. Gwarancja ubezpieczeniowa:

1) bezpośrednia,

2) pośrednia.

16. Ubezpieczenia ryzyk finansowych, w tym

1) ryzyka utraty zatrudnienia,

2) niewystarczającego dochodu,

3) złych warunków atmosferycznych,

4) utraty zysków,

5) stałych wydatków ogólnych,

6) nieprzewidzianych wydatków handlowych,

7) utraty wartości rynkowej,

8) utraty stałego źródła dochodu,

9) pośrednich strat handlowych poza wyżej wymienionymi,

10) innych strat finansowych.

17. Ubezpieczenie ochrony prawnej.

18. Ubezpieczenie świadczenia pomocy na korzyść osób, które popadły w trudności w czasie podróży lub podczas nieobecności w miejscu zamieszkania.

2. W celu realizacji zadań statutowych Towarzystwo może:

1) zawierać umowy ubezpieczenia,

2) zawierać umowy i porozumienia z krajowymi i zagranicznymi firmami ubezpieczeniowymi,

3) ustalać stawki, taryfy składek i ogólne warunki ubezpieczeń,

4) korzystać z pośrednictwa ubezpieczeniowego,

5) prowadzić działalność szkoleniową w zakresie ubezpieczeń,

6) prowadzić działalność marketingową i reklamową w celu promowania działalności ubezpieczeniowej.

3. Towarzystwo może tworzyć i likwidować:

7) na obszarze kraju oddziały i inne jednostki organizacyjne,

8) za granicą przedstawicielstwa zagraniczne.

4. Towarzystwo może również:

1) pośredniczyć w imieniu lub na rzecz podmiotów wykonujących czynności bankowe określone w art. 5 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe przy zawieraniu umów w ramach wykonywania tych czynności, na zasadach określonych w tej ustawie;

2) pośredniczyć w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych oraz funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach należących do Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EEA), na zasadach określonych w ustawie z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi.

ROZDZIAŁ III

Kapitał zakładowy

§3.

1. Kapitał zakładowy Towarzystwa wynosi 66.260.270,00 zł (słownie: sześćdziesiąt sześć milionów dwieście sześćdziesiąt tysięcy dwieście siedemdziesiąt złotych zero groszy) i dzieli się na 33.130.135 (słownie: trzydzieści trzy miliony sto trzydzieści tysięcy sto trzydzieści pięć) akcji imiennych serii A o numerach A00.000.001 do A33.130.135, o wartości nominalnej 2,00 zł (słownie: dwa złote zero groszy) każda akcja.

§4.

1. Towarzystwo ma prawo emitować akcje imienne.

2. Akcje pierwszej emisji zostały objęte przez akcjonariuszy, którzy złożyli oświadczenie o uczestnictwie w Towarzystwie w zamian za udziały Concordia Polska Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych lub w związku z przekształceniem Concordia Polska Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych w Towarzystwo.

§5.

1. Akcje są zbywalne.

2. W przypadku zbycia akcji, dotychczasowym akcjonariuszom przysługuje pierwszeństwo w nabyciu akcji przeznaczonych do zbycia. Jeżeli z prawa pierwszeństwa chciałoby skorzystać więcej akcjonariuszy niż jeden, nabywcę akcji przeznaczonych do zbycia wskaże Zarząd Towarzystwa.

3. Umowy ograniczające na pewien czas zbywalność akcji są ważne.

§6.

1. Kapitał zakładowy może być podwyższony w drodze emisji nowych akcji albo poprzez podwyższenie wartości nominalnej dotychczasowych akcji. Pierwszeństwo w nabyciu akcji kolejnych emisji przysługuje akcjonariuszom.

2. Przy podwyższeniu kapitału zakładowego termin wpłat na objęcie nowych akcji określa każdorazowo Walne Zgromadzenie.

§7.

Kapitał zakładowy może być obniżony w drodze zmiany statutu, przez zmniejszenie nominalnej wartości akcji, połączenie akcji lub przez umorzenie części akcji na mocy uchwały Walnego Zgromadzenia.

§8.

Umorzenie akcji wymaga zgody akcjonariusza, którego akcje mają zostać umorzone.

ROZDZIAŁ IV

Władze Towarzystwa

§9.

Władzami Towarzystwa są:

1) Walne Zgromadzenie.

2) Rada Nadzorcza.

3) Zarząd.

§10.

1. Walne Zgromadzenia są zwyczajne i nadzwyczajne.

2. Zwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd corocznie, w ciągu 6 (sześć) miesięcy od zakończenia roku obrotowego.

3. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje się w miarę potrzeb z inicjatywy Zarządu, Rady Nadzorczej oraz na wniosek akcjonariusza lub akcjonariuszy przedstawiających przynajmniej jedną dziesiątą kapitału zakładowego.

4. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd w okresie 14 (czternaście) dni od otrzymania wniosku.

5. Walne Zgromadzenia odbywają się w siedzibie Towarzystwa lub w Warszawie.

§11.

Przedmiotem obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia powinno być:

1) rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa oraz sprawozdania finansowego za ubiegły rok obrotowy,

2) podejmowanie uchwał o podziale zysków lub pokryciu strat,

3) udzielenie absolutorium z wykonania obowiązków członkom Rady Nadzorczej i Zarządu,

4) inne sprawy mające istotne znaczenie dla Towarzystwa.

§12.

Do kompetencji Walnego Zgromadzenia – oprócz spraw wymienionych w § 11 oraz przewidzianych do kompetencji na mocy przepisów kodeksu spółek handlowych i innych aktów prawnych należy również:

1) dokonywanie zmian statutu Towarzystwa,

2) podejmowanie uchwał w sprawie podwyższenia lub obniżenia kapitału zakładowego,

3) emisja akcji, obligacji oraz innych papierów wartościowych przewidzianych prawem, a także ustalanie warunków ich umarzania,

4) wybór i odwołanie członków Rady Nadzorczej,

5) ustalanie wynagrodzeń dla członków Rady Nadzorczej,

6) uchwalanie regulaminu Rady Nadzorczej,

7) podejmowanie uchwał w sprawie zbycia i wydzierżawienia przedsiębiorstwa oraz ustanowienia na nim ograniczonego prawa rzeczowego,

8) podejmowanie uchwał w sprawie połączenia lub likwidacji Towarzystwa,

9) wybór likwidatorów i ustalanie ich wynagrodzenia,

10) podejmowanie uchwał w sprawie odszkodowań z tytułu strat poniesionych przy tworzeniu Towarzystwa, podczas zarządzania Towarzystwem jak i podczas sprawowania nadzoru nad Towarzystwem,

11) podejmowanie innych uchwał w sprawach wniesionych przez Radę Nadzorczą lub akcjonariuszy w trybie określonym przez statut Towarzystwa.

§13.

1. Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd.

2. Rada Nadzorcza ma prawo zwołania zwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli Zarząd nie zwoła tego Zgromadzenia w przewidzianym przepisami prawa terminie, jak również Rada Nadzorcza ma prawo zwołania nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli zwołanie tego Zgromadzenia uzna za wskazane, a Zarząd nie zwoła Zgromadzenia w ciągu dwóch tygodni od zgłoszenia odpowiedniego żądania przez Radę Nadzorczą.

3. Akcjonariusz lub akcjonariusze, reprezentujący przynajmniej 1/10 (jedną dziesiątą) kapitału zakładowego mogą domagać się zwołania nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jak również umieszczenia poszczególnych spraw na porządku obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia. Żądanie takie należy zawczasu złożyć pisemnie na ręce Zarządu.

§14.

1. Walne Zgromadzenie jest ważne, jeżeli uczestniczący w nim akcjonariusze lub ich przedstawiciele reprezentują więcej niż połowę (1/2) kapitału zakładowego.

2. Uchwały Walnego Zgromadzenia zapadają bezwzględną większością głosów, jeżeli przepisy kodeksu spółek handlowych lub statutu nie stanowią inaczej.

3. Uchwały w sprawach, o których mowa w § 12 pkt 1, 2, 3 i 7, zapadają większością 3/4 (trzy czwarte) głosów.

§15.

1. Walne Zgromadzenie otwiera Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej. W wypadku ich nieobecności Walne Zgromadzenie otwiera członek Rady Nadzorczej według zasad starszeństwa.

2. Przewodniczący Rady Nadzorczej może udzielić pełnomocnictwa osobie, nie będącej członkiem Rady Nadzorczej do otwarcia Walnego Zgromadzenia.

3. Pełnomocnictwo, o którym mowa w ust. 2, powinno być udzielone na piśmie pod rygorem nieważności i dołączone do protokołu.

4. W razie nieobecności któregokolwiek z członków Rady Nadzorczej lub w razie nie wyznaczenia przez Przewodniczącego Rady Nadzorczej pełnomocnika, o którym mowa powyżej, Walne Zgromadzenie otwiera akcjonariusz reprezentujący

największą część kapitału zakładowego lub wyznaczony przez tego akcjonariusza pełnomocnik do udziału w Zgromadzeniu.

5. Walne Zgromadzenie wybiera Przewodniczącego Zgromadzenia spośród osób uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu.

6. Przewodniczący Walnego Zgromadzenia nie ma prawa bez zgody Walnego Zgromadzenia usuwać z obrad spraw będących na porządku obrad, ani też zmieniać tego porządku.

§16.

1. Akcjonariusze mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu oraz wykonywać prawo głosu osobiście lub przez przedstawicieli.

2. Pełnomocnictwo powinno być udzielane na piśmie pod rygorem nieważności i dołączone do protokołu.

§17.

1. Rada Nadzorcza składa się z trzech do ośmiu członków wybieranych przez Walne Zgromadzenie.

2. Kadencja członków Rad Nadzorczych trwa 5 (pięć) lat. Mandat członka Rady Nadzorczej wygasa najpóźniej z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji członka Rady Nadzorczej.

3. Na pierwszym posiedzeniu Rady Nadzorczej odbywanym pod przewodnictwem najstarszego członka Rady, Rada Nadzorcza wybiera spośród swoich członków Przewodniczącego i Wiceprzewodniczącego Rady. Jeżeli stanowisko Przewodniczącego lub Wiceprzewodniczącego w okresie pełnienia ich funkcji zostanie zwolnione, Rada Nadzorcza dokona ponownego wyboru Przewodniczącego i Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej.

4. Rada Nadzorcza lub jej poszczególni członkowie mogą być odwołani przez Walne Zgromadzenie przed upływem kadencji. W przypadku odwołania lub ustąpienia członków Rady Nadzorczej przed upływem kadencji, najbliższe Walne Zgromadzenie dokona uzupełniającego wyboru składu Rady Nadzorczej.

5. Każdy z członków urzędującej Rady Nadzorczej ma prawo zrezygnować ze stanowiska przy zachowaniu czterotygodniowego okresu wypowiedzenia, którego bieg terminu rozpoczyna się z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego. Złożenie mandatu nie wymaga potwierdzenia przez Towarzystwo.

§18.

1. Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się co najmniej trzy razy do roku.

2. Posiedzeniami Rady Nadzorczej kieruje Przewodniczący, a w razie jego nieobecności Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej.

3. W wypadku zaistnienia ważnych przyczyn, posiedzenia Rady Nadzorczej mogą się odbyć z inicjatywy członka Rady Nadzorczej lub na wniosek Zarządu Towarzystwa.

4. W posiedzeniach Rady Nadzorczej uczestniczyć może Zarząd Towarzystwa z głosem doradczym, jeżeli Rada Nadzorcza uzna obecność Zarządu za konieczną.

§19.

1. Uchwały Rady Nadzorczej podejmowane są bezwzględną większością głosów. W przypadku równości głosów decyduje głos Przewodniczącego.

2. Do ważności uchwał Rady Nadzorczej wymagana jest obecność co najmniej połowy członków Rady Nadzorczej jednak nie mniej niż trzech.

3. Do ważności uchwał Rady Nadzorczej konieczne jest zawiadomienie o zebraniu wszystkich Członków Rady, na nie mniej niż 8 (osiem) dni przed posiedzeniem.

4. Rada Nadzorcza może podejmować uchwały w trybie pisemnym lub przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość (w szczególności środków telekomunikacyjnych lub audiowizualnych takich jak telekonferencja lub videokonferencja), jeżeli taki tryb zostanie zaproponowany przez Przewodniczącego Rady Nadzorczej lub Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej, a żaden z członków Rady Nadzorczej nie zgłosi sprzeciwu wobec takiego trybu. Uchwała jest ważna, gdy wszyscy członkowie Rady Nadzorczej zostali powiadomieni o treści projektu uchwały.

5. Uchwała podjęta w trybie, o którym mowa w ust. 4 powinna zostać podpisana przez wszystkich uczestniczących w jej wydaniu członków Rady Nadzorczej z zaznaczeniem, czy głosowali „za” czy „przeciw” lub czy wstrzymali się od głosu.

6. Podejmowanie uchwał w trybie określonym w ust. 4 nie dotyczy wyborów Przewodniczącego i Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej, powołania członka Zarządu oraz odwołania i zawieszania w czynnościach tych osób.

§20.

1. Rada Nadzorcza ma za zadanie nadzór nad funkcjonowaniem Towarzystwa i może badać wszystkie dokumenty Towarzystwa, żądać od Zarządu i pracowników sprawozdań i wyjaśnień, jak również dokonać rewizji stanu majątku Towarzystwa.

2. Rada Nadzorcza kontroluje wszystkie sprawozdania objęte porządkiem obrad Walnego Zgromadzenia, jak również dokumenty przygotowane do przedstawienia na Walnym Zgromadzeniu, w szczególności sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa oraz sprawozdania finansowe. Rada Nadzorcza składa na Walnym Zgromadzeniu pisemne sprawozdanie z wyników tej oceny, jak również sprawozdanie odnośnie sprawowania kontroli w danym roku obrotowym.

3. Do obowiązków Rady Nadzorczej należy powoływanie i odwoływanie Członków Zarządu, jak również prawo do mianowania Prezesa i Wiceprezesa.

4. Zarząd nie może podejmować decyzji bez zgody Rady Nadzorczej w następujących sprawach:

a) plan finansowy do wykonania w danym roku,

b) planowanie przedsięwzięć średniookresowych,

c) ustalanie podstawowych zasad techniki ubezpieczeniowej, polityki reasekuracyjnej i lokacyjnej,

d) nabywania, obciążania i zbywania nieruchomości, jak również inwestycje w nieruchomości gruntowe,

e) nabywania, obciążania i zbywania udziałów, jak również nabycia i zbycia przedsiębiorstw i zakładów lub portfeli ubezpieczeniowych, włącznie z uczestnictwem w przedsięwzięciach kapitałowych podmiotów zależnych,

f) zawieranie umów dotyczących inwestycji w środki obrotowe przedsiębiorstwa, o ile wydatki z tym związane w danym roku przekraczają ściśle określoną kwotę w odniesieniu do pojedynczego zakupu lub wszystkich zakupów łącznie,

g) zaciąganie pożyczek i kredytów, które przekraczają pewną kwotę w danym roku w odniesieniu do pojedynczej pożyczki i kredytu lub wszystkich łącznie,

h) udzielanie poręczeń i gwarancji innym osobom, o ile dotyczy to świadczeń pieniężnych (gwarancje), oraz o ile te poręczenia i gwarancje nie mieszczą się w statutowej działalności Towarzystwa,

i) udzielenie pożyczek i kredytów, o ile te pożyczki i kredyty nie mieszczą się w zakresie zwykłego zarządu,

j) udzielenie prokury,

k) ustalanie zasad polityki personalnej a także zawieranie porozumień z osobą reprezentującą pracowników, szczególnie w kwestii wprowadzania bądź zmiany regulacji wynagrodzeń i świadczeń socjalnych,

l) sprawy, w których wymagane jest podjęcie uchwały przez Walne Zgromadzenie.

Rada Nadzorcza ustala ograniczenia finansowe dla spraw opisanych od lit. d) do i), których przekroczenie wymaga decyzji Rady Nadzorczej.

5. W przypadku umów zawieranych pomiędzy Towarzystwem a Członkami Zarządu, jak również w przypadku sporów pomiędzy nimi, Towarzystwo reprezentuje Rada Nadzorcza lub pełnomocnik powołany uchwałą Walnego Zgromadzenia. W razie powołania pełnomocnika ma on również prawo do ustalenia wynagrodzenia członka Zarządu.

6. Rada Nadzorcza jest upoważniona do powoływania komisji w celu przygotowania uchwał i posiedzeń Rady Nadzorczej lub do wykonania poszczególnych zadań.

7. Rada Nadzorcza spisuje regulamin, określający jej organizację i sposób wykonywania czynności, który musi być zatwierdzony przez Walne Zgromadzenie.

§21.

1. Zarząd Towarzystwa składa się co najmniej z trzech osób powoływanych i odwoływanych przez Radę Nadzorczą.

2. Kadencja członków Zarządu Towarzystwa powoływanych pierwszy raz w skład Zarządu trwa jeden rok. Kadencja członków Zarządu powoływanych kolejny raz w skład Zarządu trwa trzy lata.

3. Mandat członka Zarządu wygasa najpóźniej z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji członka Zarządu.

4. Rada Nadzorcza może mianować jednego z członków Zarządu na Prezesa a innego na Wiceprezesa.

§22.

1. Zarząd kieruje całokształtem bieżącej działalności Towarzystwa.

2. Członkowie Zarządu dokonują pomiędzy sobą podziału zadań i sprawują funkcje ściśle według określonych w podziale zadań kompetencji.

§23.

Kompetencje członków Zarządu oraz tryb pracy Zarządu określa regulamin zatwierdzony przez Radę Nadzorczą.

§24.

1. Do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Towarzystwa oraz podpisywania dokumentów w imieniu Towarzystwa upoważnieni są dwaj członkowie Zarządu albo jeden członek Zarządu łącznie z prokurentem.

2. Do dokonywania czynności określonego rodzaju czynności lub do dokonywania poszczególnych czynności mogą być również ustanowieni pełnomocnicy działający w granicach swego pełnomocnictwa.

ROZDZIAŁ V

Rachunkowość Towarzystwa

§25.

1. Na środki finansowe Towarzystwa składają się:

1) kapitał zakładowy,

2) kapitał zapasowy,

3) rezerwy technicznoubezpieczeniowe.

2. Towarzystwo może tworzyć inne fundusze i rezerwy specjalne stosownie do uchwał Walnego Zgromadzenia.

3. Towarzystwo może tworzyć w ciężar kosztów fundusz prewencyjny przeznaczony na finansowanie działalności zapobiegawczej, w wysokości nieprzekraczającej 1% (jeden procent) składki przypisanej na udziale własnym w ostatnim roku obrotowym.

4. Zasady tworzenia i funkcjonowania funduszu prewencyjnego ustala Zarząd w regulaminie.

§26.

1. Kapitał zapasowy przeznaczony jest na pokrycie strat bilansowych, jakie mogą wynikać z działalności Towarzystwa oraz na pokrycie szczególnych strat lub wydatków.

2. Kapitał zapasowy tworzony jest z odpisów z czystego zysku oraz z nadwyżek uzyskanych przez obejmowanie akcji powyżej ich wartości nominalnej po potrąceniu kosztów związanych z emisją akcji.

3. Coroczne odpisy na kapitał zapasowy dokonywane są w wysokości nie niższej niż 8% (osiem procent) czystego zysku, dopóki wysokość kapitału zapasowego nie osiągnie 1/3 (jedna trzecia) kapitału zakładowego.

§27.

1. Rezerwy technicznoubezpieczeniowe są przeznaczone na pokrycie bieżących i przyszłych zobowiązań, jakie mogą wyniknąć z prowadzonej działalności ubezpieczeniowej.

2. Na rezerwy technicznoubezpieczeniowe składają się:

1) rezerwa składek,

2) rezerwa na ryzyka niewygasłe,

3) rezerwa na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia, w tym rezerwa na skapitalizowaną wartość rent,

4) rezerwa na wyrównanie szkodowości,

5) rezerwa na premie i rabaty dla ubezpieczonych.

§28.

1. Rokiem obrotowym Towarzystwa jest rok kalendarzowy.

2. Zarząd Towarzystwa obowiązany jest w ciągu trzech miesięcy po upływie roku obrotowego sporządzić i złożyć Radzie Nadzorczej sprawozdanie finansowe oraz sprawozdanie z działalności Towarzystwa za ten okres.

3. Sprawozdanie finansowe oraz sprawozdanie Zarządu będą corocznie badane przez niezależnych biegłych rewidentów.

4. Zarząd ogłosi zatwierdzone przez Walne Zgromadzenie sprawozdanie finansowe w ciągu 15 (piętnaście) dni od daty ich zatwierdzenia.

ROZDZIAŁ VI

Podział zysku i strat

§29.

1. Zysk roczny, jaki powstaje po zapłaceniu podatku dochodowego i innych należności budżetowych, podlega odpisowi na:

1) kapitał zapasowy,

2) dywidendę dla akcjonariuszy,

3) inne cele stosownie do uchwały Walnego Zgromadzenia.

2. Wysokość odpisów na poszczególne cele uchwala Walne Zgromadzenie na wniosek Zarządu.

3. Wypłata dywidendy oraz inne wypłaty z kapitałów własnych nie mogą być dokonane przez Walne Zgromadzenie w przypadku nieosiągnięcia progów wypłacalności wymaganych zgodnie z przepisami prawa oraz właściwymi regulacjami.

ROZDZIAŁ VII

Postanowienia końcowe

§30.

Rozwiązanie Towarzystwa następuje:

1) z powodu podjęcia przez Walne Zgromadzenie uchwały o rozwiązaniu i postawieniu w stan likwidacji.

2) w innych przypadkach określonych prawem.

§31.

1. Likwidację Towarzystwa prowadzą likwidatorzy powołani przez Walne Zgromadzenie.

2. Likwidację prowadzi się pod nazwą firmy z dodatkiem słów: „w likwidacji”.

§32.

Podział majątku Towarzystwa, pozostałego po zaspokojeniu lub zabezpieczeniu wierzycieli, następuje w stosunku do dokonanych wpłat na kapitał zakładowy, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawnymi.

§33.

Do spraw nieuregulowanych niniejszym statutem stosuje się odpowiednie przepisy ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, ustawy o rachunkowości oraz kodeksu spółek handlowych.