IKZE SUPERFUND

UMOWA O PROWADZENIE IKZE Z FUNDUSZAMI SUPERFUND

dnia: w:

Umowa o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emery- talnego („IKZE”) z Funduszami Superfund zawarta

między Superfund Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy z wy- dzielonymi subfunduszami: Superfund Alternatywny, Superfund Ak- cyjny, Superfund Obligacyjny, Superfund Spokojna Inwestycja, zwany- mi dalej „Funduszami Superfund” lub „Funduszami”, w których imie- niu działa Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla x.xx. Warszawy XII Wydział KRS pod numerem 0000234965, XXX 0000000000, o kapitale zakładowym: 2.110.000,00 złotych, a wskaza- ną poniżej osobą fizyczną, zwaną dalej „Oszczędzającym”, przy czym Fundusze i Oszczędzający zwani są dalej łącznie „Stronami” lub każde z osobna „Stroną”.

Numer rachunku bankowego oszczędzającego dla zwrotów nadwyżki ponad roczny limit wpłat na IKZE oraz dla zwrotu w przypadku wypowiedzenia Umowy przez Fundusz.

🞏 oszczędzający jest osobą składającą zlecenie

Kraj rezydencji podatkowej - podaj jeśli inny niż Polska

Numer identyfikacji podatkowej3

01. Osoba fizyczna; 02. Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą;

03. Osoba fizyczna wykonująca wolny zawód

Typ podmiotu:2

🞏 E-mail do potwierdzeń transakcji, wyrażam zgodę na otrzymywanie potwierdzeń drogą elektroniczną

Data ważności,

🞏 Bezterminowo

Data wydania

Seria i numer

🞏 Dw. osobistego / 🞏 Paszportu

Obywatelstwo, kraj urodzenia jeśli inny niż Polska

PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL

Miejsce urodzenia

Tel. kontaktowy

Adres korespondencyjny, (jeżeli jest inny niż adres zamieszkania)

Adres zamieszkania

Imię i nazwisko

DANE OSZCZĘDZAJĄCEGO

DANE PRZEDSTAWICIELA USTAWOWEGO / PEŁNOMOCNIKA*

o następującej treści („Umowa”):

1. Środki Oszczędzającego gromadzone są na IKZE zgodnie z przepi- sami ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytal- nego, zwanej dalej „Ustawą o IKE i IKZE”, postanowieniami Statutów Funduszy oraz Regulaminu prowadzenia Indywidualnego Konta Za- bezpieczenia Emerytalnego (IKZE) z Funduszami Superfund („Regulamin”), stanowiącego Załącznik nr 1 do Umowy.

2. Oszczędzający deklaruje dokonanie wpłat na IKZE w kwotach wska- zanych w Załączniku nr 1 do Umowy — §4 ust. 3 regulaminu.

3. W ramach IKZE Oszczędzający wybiera następującą strategię:

🞏 Strategia Aktywna

🞏 Strategia Zrównoważona 🞏 Strategia Konserwatywna

🞏 Strategia Cyklu Życia

Superfund Obligacyjny

Superfund

Spokojna Inwestycja

Superfund Akcyjny

Superfund Alternatywny

🞏 Strategia Indywidualna

określ procentową alokację jednostek uczestnictwa w poszczególne fundusze (min 1% w subfundusz, łącznie 100%, pełne procenty)

4. Wszystkie zlecenia Oszczędzającego muszą być oznaczone jako dotyczące IKZE. W przypadku wpłaty dokonywanej na IKZE przez Oszczędzającego w tytule przelewu należy podać: oznaczenie „IKZE”, PESEL3 Oszczędzającego, imię i nazwisko Xxxxxxxxxxxxxxx. W przy- padku przyjmowanej wypłaty transferowej, w tytule przelewu należy podać: oznaczenie „IKZE Transfer”, PESEL3 Oszczędzającego, imię i nazwisko Xxxxxxxxxxxxxxx.

5. Wpłat na IKZE, a także przyjmowaną wypłatę transferową, należy dokonywać na poniższy numer rachunku bankowego:

PL 58 1880 0009 0000 0013 0093 6004

6. Oszczędzający wskazuje następujących Uprawnionych, w rozumie- niu Regulaminu, którym w przypadku śmierci Oszczędzającego wy- płacone zostaną środki zgromadzone na IKZE:

DANE OSOBY UPRAWNIONEJ #1:

Imię i nazwisko

Udział %

Adres zamieszkania

Miejsce urodzenia

Data urodzenia

PESEL

Obywatelstwo, kraj urodzenia jeśli inny niż Polska

Seria, numer

🞏 Dw. osobistego / 🞏 Paszportu / 🞏 Aktu urodzenia

Data wydania

Data ważności,

🞏 Bezterminowo

Zdolność do czynności prawnych: 🞏 Pełna / 🞏 Ograniczona / 🞏 Brak praw

Typ podmiotu:2

01. Osoba fizyczna; 02. Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą;

03. Osoba fizyczna wykonująca wolny zawód

Kraj rezydencji podatkowej - podaj jeśli inny niż Polska:

Imię i nazwisko

Adres zamieszkania

Miejsce urodzenia

PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL

Obywatelstwo, kraj urodzenia jeśli inny niż Polska

Seria i numer

🞏 Dw. osobistego / 🞏 Paszportu

Data wydania

Data ważności,

🞏 Bezterminowo

Typ podmiotu:2

01. Osoba fizyczna; 02. Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą;

03. Osoba fizyczna wykonująca wolny zawód

🞏 Pełnomocnictwo bez ograniczeń

🞏 Pełnomocnictwo do odkupienia jednostek uczestnictwa

🞏 Pełnomocnictwo do nabywania jednostek uczestnictwa 🞏 Pełnomocnictwo do konwersji jednostek uczestnictwa

🞏 przedstawiciel ustawowy / pełnomocnik jest osobą składającą zlecenie

20190830A

DANE OSOBY UPRAWNIONEJ #2:

Imię i nazwisko

Udział %

Adres zamieszkania

Miejsce urodzenia

Data urodzenia

PESEL

Obywatelstwo, kraj urodzenia jeśli inny niż Polska

Seria, numer

🞏 Dw. osobistego / 🞏 Paszportu / 🞏 Aktu urodzenia

Data wydania

Data ważności,

🞏 Bezterminowo

Zdolność do czynności prawnych: 🞏 Pełna / 🞏 Ograniczona / 🞏 Brak praw

Typ podmiotu:2

01. Osoba fizyczna; 02. Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą;

03. Osoba fizyczna wykonująca wolny zawód

Kraj rezydencji podatkowej - podaj jeśli inny niż Polska:

7. Umowa zawarta jest na czas nieokreślony.

8. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzempla- rzach, po jednym dla każdej ze Stron.

9. Załączniki do Umowy, tj. Załącznik nr 1 – Regulamin, Załącznik nr 2

– Tabela opłat dla IKZE z Funduszami Superfund, Załącznik nr 3 – Strategia modelowa, stanowią jej integralną część.

Oświadczam, że:

1. Został mi udostępniony dokument zawierający Kluczowe informa- cje dla inwestorów, oraz, że miałem/am możliwość zapoznania się z prospektem informacyjnym Funduszu, statutem Funduszu oraz rocz- nym i półrocznym sprawozdaniem finansowym Funduszu oraz zapo- znałem/am się z informacją na temat przetwarzania danych osobo- wych, udostępnionymi na stronie internetowej xxx.xxxxxxxxx.xx oraz, że je rozumiem i akceptuję.

2. Potwierdzam, że zapoznałem(am) się z treścią Regulaminu i ją akceptuję.

3. Pouczenie: W przypadku podania nieprawdy lub zatajenia prawdy Oszczędzający podlega odpowiedzialności przewidzianej w art. 233 ustawy z 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny.

4. Oświadczam, że:

1) przed złożeniem poniższego oświadczenia o gromadzeniu środ- ków na IKZE zostałem(am) pouczony(a) o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.

2) Nie dokonałem(am) w przeszłości wypłaty środków z IKZE.

🞏 Nie gromadzę środków na IKZE prowadzonym przez inną instytu- cję finansową.

🞏 Gromadzę środki na IKZE

prowadzonym przez: ………………………………………………………………………...

oraz potwierdzam, że instytucja ta dokona wypłaty transferowej na IKZE z Funduszami Superfund.

5. Oświadczam, że niezwłocznie poinformuję Fundusze w przypadku istnienia lub zmiany beneficjenta rzeczywistego w rozumieniu ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla transakcji dokonywanych przeze mnie, a także każdorazowej zmiany danych takiej osoby.

6. Informacje dotyczące procedury składania i rozpatrywania rekla- macji oraz zasad korzystania z pozasądowego rozwiązywania sporów z konsumentami zawarte są w dalszej treści formularza.

Zgoda na przetwarzanie danych w celach marketingowych

1) 🞏 Wyrażam zgodę / 🞏 nie wyrażam zgody na przetwarzanie moich danych osobowych w celu otrzymywania informacji handlowych, w

tym marketingu bezpośredniego, wysyłanych przez Administratora, dotyczących usług i produktów Administratora, za pośrednictwem poczty elektronicznej na podany przez mnie adres e-mail. Wyrażenie zgody jest dobrowolne.

2) 🞏 Wyrażam zgodę / 🞏 nie wyrażam zgody na przetwarzanie moich danych osobowych w celu otrzymywania informacji handlowych, w

tym marketingu bezpośredniego, wysyłanych przez Administratora, dotyczących usług i produktów Administratora, za pośrednictwem telefonu na podany przez mnie numer telefonu (w tym automatycznych systemów wywołujących). Wyrażenie zgody jest dobrowolne.

Oświadczam, że:

🞏 przed przyjęciem niniejszego zlecenia został przeprowadzony ze mną test badający wiedzę i doświadczenie w zakresie inwestycji w jed- nostki uczestnictwa (test odpowiedniości) oraz została przedstawiona mi informacja czy inwestycja w jednostki uczestnictwa jest dla mnie odpo-

wiednia. Jednocześnie zostałem/am poinformowany/a, iż w przypadku składania kolejnych zleceń, w przypadku zmiany danych objętych testem odpowiedniości, na mój wniosek może zostać przeprowadzony nowy test odpowiedniości.

🞏 test odpowiedniości został przeprowadzony ze mną przed złożeniem wcześniejszych zleceń i do chwili obecnej nie uległy zmianie dane objęte testem.

🞏 zrezygnowałem / zrezygnowałam z przeprowadzenia testu odpowiedniości.

OŚWIADCZENIE O STATUSIE FATCA/CRS

1. Oświadczam, że:

🞏 Nie jestem podatnikiem USA

🞏 Jestem podatnikiem USA1 Numer identyfikacji podatkowej w USA (Tax Identification Number — TIN): dotyczy tylko podatników USA

🞏 Tak 🞏 Nie

2. Oświadczam, że posiadam polską rezydencję podatkową:

3. Oświadczam, że posiadam następujące rezydencje podatkowe (inne niż Polska i USA):

A) Kraj rezydencji podatkowej

Numer identyfikacji podatkowej w kraju rezydencji podatkowej (Tax Identification Number — TIN)

🞏 TIN nie został nadany

B) Kraj rezydencji podatkowej

Numer identyfikacji podatkowej w kraju rezydencji podatkowej (Tax Identification Number — TIN)

🞏 TIN nie został nadany

C) Kraj rezydencji podatkowej

🞏 TIN nie

Numer identyfikacji podatkowej w kraju rezydencji podatkowej (Tax Identification Number — TIN) został nadany

Oświadczenie o statusie FATCA / CRS Klienta może złożyć w jego imieniu także przedstawiciel ustawowy lub prawnie umocowany pełnomocnik. Zobowiązuję się poinformować o zmianie okoliczności, która ma wpływ na rezydencję podatkową Klienta lub powoduje, że informacje zawarte w oświadczeniu stały się nieaktualne oraz złożyć odpowiednio zaktualizowane oświadczenie w terminie 30 dni od dnia, w którym nastąpiła zmiana okoliczności.

1. Superfund TFI S.A. oraz reprezentowane przez Superfund TFI S.A. fundusze inwestycyjne są zobowiązane na podstawie Ustawy z dnia 9 paź- dziernika 2015 r. o wykonywaniu Umowy pomiędzy Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie po- prawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA do przekazania do administracji po- datkowej USA (za pośrednictwem polskich organów podatkowych) danych dotyczących: - podatników USA1, - osób, w przypadku których stwier- dzono przesłanki świadczące o rezydencji podatkowej USA i które, pomimo prośby nie dostarczyły dokumentów potwierdzających, że nie są podatnikami USA1.

20190830A

2. Superfund TFI S.A. oraz reprezentowane przez Superfund TFI S.A. fundusze inwestycyjne są zobowiązane na podstawie Ustawy z dnia 9 marca 2017 roku o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami („CRS”) do przekazania Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, w celu przekazania właściwemu organowi państwa uczestniczącego2, danych dotyczących rachunków znajdujących się w posiadaniu osób będących rezydentami państwa uczestniczącego2 na podstawie prawa podatkowego tego państwa uczestniczącego2.

3. Administratorem danych osobowych jest Superfund TFI S.A. z siedzibą w Warszawie. Oświadczenie gromadzone jest na potrzeby realizacji obowiązków Superfund TFI S.A. oraz reprezentowanych przez Superfund TFI S.A. funduszy inwestycyjnych, dotyczących identyfikacji klientów będących podatnikami Stanów Zjednoczonych Ameryki wynikających z Ustawy z dnia 9 października 2015 r. o wykonywaniu Umowy pomiędzy Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA oraz rezydentów państw uczestniczących na podstawie Ustawy z dnia 9 marca 2017 roku o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami. Klient ma prawo dostępu do swoich danych, a także do ich poprawiania lub usunięcia.

1Definicja podatnika USA powinna być interpretowana zgodnie z przepisami Kodeksu Podatkowego USA (z ang. Internal Revenue Code) wedle którego podatnikiem USA jest osoba fizyczna spełniająca co najmniej jeden z wymienionych warunków: 1) posiada obywatelstwo USA (również w przypadku jednoczesnego posiadania innego obywatelstwa), 2) uzyskała prawo stałego pobytu w USA przez dowolny okres w danym roku (tzw. Zielona Karta), 3) dokonała wyboru amerykańskiej rezydencji dla celów podatkowych po spełnieniu warunków przewidzianych w przepi- sach USA, 4) przebywała w USA przez co najmniej 31 dni w ciągu roku podatkowego i jednocześnie łączna liczba dni, w których osoba ta przebywała w USA w ciągu bieżącego roku i 2 poprzed- nich lat kalendarzowych wynosi co najmniej 183 dni (ustalając łączną liczbę dni pobytu stosuje się mnożnik 1 dla liczby dni pobytu w roku bieżącym, 1/3 dla dni pobytu w roku poprzednim i 1/6 dla dni pobytu dwa lata wstecz co oznacza, że: 1 dzień pobytu w roku bieżącym = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu, 3 dni pobytu w roku poprzednim = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu, 6 dni pobytu dwa lata wstecz = 1 dzień do łącznej liczby dni pobytu.

2Przez państwo uczestniczące rozumie się: a) inne, niż Rzeczypospolita Polska państwo członkowskie, b) inne niż Stany Zjednoczone Ameryki państwo lub terytorium, z którym Rzeczypospolita Polska zawarła porozumienie stanowiące podstawę automatycznej wymiany informacji o rachunkach raportowych, c) inne niż Stany Zjednoczone Ameryki państwo lub terytorium, z którym Unia Europejska zawarła porozumienie stanowiące podstawę automatycznej wymiany informacji o rachunkach raportowanych wymienione w wykazie opublikowanym przez Komisję Europej- ską. Listę państw uczestniczących, o których mowa w lit. b-c, ogłasza Minister Finansów w drodze obwieszczenia do 15 października każdego roku kalendarzowego.

Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.

Data i podpis Oszczędzającego—Klienta*

Imię i nazwisko pracownika POK

Data i podpis pracownika POK

Data i podpis Przedstawiciela ustawowego / Pełnomocnika*

PESEL pracownika POK

Nazwa i pieczątka Dystrybutora

OBJAŚNIENIA DO UMOWY O PROWADZENIE IKZE Z FUNDUSZAMI SUPERFUND

1 niewypełnienie pola jest traktowane jako potwierdzenie typu oznaczonego jako „01”

2 wypełniają osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą lub osoby będące zarejestrowanymi podatnikami podatku od towarów i usług lub nierezydenci, którzy podają właściwy numer identyfikacyjny podatnika

3 lub data urodzenia w przypadku osób nie posiadających numeru PESEL

20190830A

* niepotrzebne skreślić

Wymagane informacje w tytule przelewu:

Tytuł przelewu: PESEL, IMIĘ, NAZWISKO (oszczędzającego) z dopiskiem IKZE

w przypadku przyjmowanej wypłaty transferowej, w tytule przelewu należy podać: XXXXX, IMIĘ, NAZWISKO (oszczędzającego) z dopiskiem IKZE TRANSFER.

Odbiorca przelewu: SUPERFUND TFI S.A.

W przypadku tytułowania wpłat w inny niż wskazany sposób, wpłaty będą trafiały do wyjaśnienia co wydłuży czas realizacji uruchomienia IKZE.

TEST ODPOWIEDNIOŚCI

a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz po- ziomem ryzyka inwestycyjnego

🞏 tak 🞏 nie

b)fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku, a histo- ryczne wyniki funduszy nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości

🞏 tak 🞏 nie

c)zalecany okres inwestowania zależy od wybranego funduszu

🞏 tak 🞏 nie

d)podstawowym źródłem wiedzy na temat funduszu inwestycyjnego

otwartego jest jego prospekt informacyjny

🞏 tak 🞏 nie

1.Proszę zaznaczyć stwierdzenia, z którymi Pan/Pani się zgadza:

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 1 lit. a) (specyfika inwestowania w jed- nostki uczestnictwa oraz ryzyka związanego z tym inwestowaniem).

a) lokaty bankowe:

🞏 często 🞏 sporadycznie 🞏 nigdy;

b) obligacje:

🞏 często 🞏 sporadycznie 🞏 nigdy;

c) fundusze inwestycyjne:

🞏 często 🞏 sporadycznie 🞏 nigdy;

d) akcje:

🞏 często 🞏 sporadycznie 🞏 nigdy;

e) inne (x.xx. waluty, plany inwestycyjne, ubezpieczenia kapitałowe, produkty ustrukturyzowane, inne instrumenty finansowe):

🞏 często 🞏 sporadycznie 🞏 nigdy;

2.Czy w okresie ostatnich 5 lat inwestowała Pani / inwestował Pan w:

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 1 lit. b) (charakter, częstość i okres inwe- stowania w instrumenty finansowe).

3.Jaką część wolnych środków przeznaczyła Pani / przeznaczył Pan

a) 🞏 znaczącą;

b) 🞏 przeciętną;

c) 🞏 niewielką;

na powyższe inwestycje przez okres ostatnich 5 lat?

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 1 lit. b) (wielkość inwestycji w instrumenty finansowe).

4.Proszę wskazać najważniejsze źródła Pani/Pana wiedzy w zakre-

sie inwestowania (można zaznaczyć więcej niż jedną odpowiedź)?

a) 🞏 prywatne zainteresowania;

b) 🞏 lokowanie własnych oszczędności w praktyce;

c) 🞏 wykształcenie lub wykonywany zawód;

d) 🞏 informacje przekazane przez doradcę finansowego;

e) 🞏 nie posiadam wiedzy o inwestowaniu;

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 1 lit. c) (poziom wykształcenia, zawód – w zakresie w jakim jest to istotne dla dokonania oceny).

5.Proszę wskazać, jaki jest możliwy do poniesienia przez Klienta poziom strat w odniesieniu do środków własnych zainwestowanych w instrumenty finansowe

a) 🞏 nie akceptuję żadnej straty;

b) 🞏 do 10%;

c) 🞏 więcej niż 10%, ale mniej niż 100%;

d) 🞏 100%;

e) 🞏 powyżej 100% wartości zainwestowanych środków;

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 2 lit. a) (określenie wysokości procentowej starty, jaką klient jest w stanie ponieść w ramach inwestycji).

6. Proszę wskazać jaki jest główny cel inwestycyjny Klienta:

a) 🞏 osiągnięcie wysokiego zysku z możliwością poniesienia strat przewyższających inwestycję;

b) 🞏 osiągnięcie wysokiego zysku z możliwością poniesienia strat w wysokości znacznej części lub całości inwestycji;

c) 🞏 osiągnięcie zysku większego niż na lokacie bankowej z możli- wością poniesienia strat w wysokości części inwestycji;

d) 🞏 bezpieczne, długoterminowe inwestowanie, kumulowanie oszczędności możliwością poniesienia strat w wysokości części inwe- stycji;

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 3 (celach inwestycyjnych klienta).

7.W odniesieniu do pasywów Klienta, proszę podać ich strukturę w

% (całość powinna sumować się do 100%)

a) kapitały własne % ;

b) zobowiązania % ;

Podstawa: Par. 51 ust. 1 pkt 2 lit. b) (istnienia dodatkowych zobowią- zań klienta).

20220829A

8.Jakie są twoje preferencje w zakresie zrównoważonych inwestycji?

a) 🞏 nie ma wpływu na decyzje;

b) 🞏 Chcę inwestować w fundusze, które co najmniej zmierzają do

realizacji celów środowiskowych lub społecznych;

OŚWIADCZENIE KLIENTA:

Oświadczam, że powyższe dane są zgodne z prawdą. Zostałem poinformowany, że udzielenie powyższych informacji jest dobrowolne i odmowa

ich udzielenia nie może spowodować odmowy zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.

Dotyczy przypadku, gdy wynik testu jest negatywny: Klient oświadcza, że został poinformowany, iż w świetle przekazanych informacji dotyczą- cych wiedzy i doświadczenia Klienta w dziedzinie inwestycji, w ocenie podmiotu przyjmującego zlecenie, nabywanie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych stanowi inwestycję nieodpowiednią dla Klienta.

Dotyczy przypadku, gdy Klient nie przedstawił informacji wystarczających do dokonania oceny: Klient oświadcza, że został poinformowany, iż w związku z odmową przedstawienia danych niezbędnych do przeprowadzenia testu odpowiedniości lub przedstawieniem niewystarczających danych dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, podmiot przyjmujący zlecenie nie jest w stanie dokonać oceny, czy jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych stanowią inwestycję odpowiednią dla Klienta.

Informacja o postępowaniu reklamacyjnym:

Definicje:

Towarzystwo: Superfund TFI S.A.,

Fundusze: fundusze inwestycyjne zarządzane przez Towarzystwo,

Reklamacja: skierowane do Towarzystwa lub Funduszy wystąpienie Klienta, w którym Klient zgłasza zastrzeżenia dotyczące usług świadczo-

nych przez Towarzystwo lub Fundusze.

I. Forma i miejsce składania reklamacji

Klient może składać Reklamacje w formie pisemnej - osobiście w siedzibie Towarzystwa pod adresem: xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx, za po- średnictwem przesyłki pocztowej lub kuriera na adres Towarzystwa oraz za pośrednictwem faksu na numer x00 00 000 00 00; ustnie – osobiście do protokołu podczas wizyty w siedzibie Towarzystwa oraz za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres: xxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xxx.

Na życzenie klienta Towarzystwo może potwierdzić otrzymanie Reklamacji w formie mailowej na adres wskazany przez Klienta. Klient może składać Reklamację za pośrednictwem przedstawiciela ustawowego lub prawidłowo umocowanego pełnomocnika, przy uwzględnieniu odpo- wiednich postanowień statutów Funduszy i ich prospektów w zakresie reprezentacji Klienta.

II. Rozpatrzenie reklamacji oraz termin udzielenia odpowiedzi

W celu skutecznego i rzetelnego rozpatrzenia Reklamacji powinna być ona złożona niezwłocznie po zaistnieniu zdarzenia będącego podstawą jej składania. Złożenie Reklamacji w terminie późniejszym nie będzie miało wpływu na przyjęcie Reklamacji do rozpoznania. Reklamacja rozpa- trywana jest przez Towarzystwo po uzyskaniu niezbędnych informacji dotyczących reklamowanego zdarzenia od osób i podmiotów zaangażo- wanych.

Odpowiedzi na Reklamację udziela się nie później niż w terminie 30 dni od dnia otrzymania Reklamacji, a w szczególnie skomplikowanych przypadkach nie później niż w terminie 60 dni od dnia otrzymania Reklamacji. Odpowiedź na Reklamację jest przekazywana w postaci papiero- wej lub za pomocą innego trwałego nośnika informacji. Reklamacje rozpatrywane są zgodnie z procedurą określającą sposób i termin załatwia- nia Reklamacji składanych przez Klientów Towarzystwa oraz Funduszy obowiązującą w Superfund TFI S.A. i ogłoszoną na stronie xxx.xxxxxxxxx.xx.

Podstawową formą udzielenia odpowiedzi na Reklamację jest odpowiedź pisemna w formie papierowej lub za pomocą innego trwałego nośni- ka informacji. Możliwe jest dostarczenie odpowiedzi na Reklamację za pośrednictwem poczty elektronicznej wyłącznie na wniosek Klienta. W przypadku uznania roszczenia finansowego Klienta, odpowiedź na Reklamację zostaje udzielona wyłącznie pisemnie w formie papierowej.

III. Pouczenia

Towarzystwo podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Towarzystwo informuje o możliwości korzystania przez klientów będących konsumentami z pomocy Miejskiego i Powiatowego Rzecznika Konsumentów. W przypadku nieuwzględnienia reklamacji Klientowi przysługuje możliwość wystąpienia z wnioskiem o rozpatrzenie sprawy do Rzecznika Finansowego – począwszy od 1 stycznia 2015r. oraz prawo skierowa- nia sprawy na drogę sądową.

Data i podpis Klienta / Uczestnika

WYPEŁNIA DYSTRYBUTOR

Na podstawie udzielonych przez Klienta informacji, zgodnie z obowiązującymi zasadami oceny testu odpowiedniości, potwierdzam, że:

a) 🞏 wynik testu odpowiedniości jest pozytywny;

b) 🞏 wynik testu odpowiedniości jest negatywny;

c) 🞏 Klient nie przedstawił informacji wystarczających do dokonania oceny;

Data i podpis przyjmującego Zlecenie

ZASADY OCENY TESTU ODPOWIEDNIOŚCI

Pozytywny wynik testu uzyskiwany jest przy spełnieniu łącznie następujących warunków:

- udzielono odpowiedzi na wszystkie pytania

- odpowiedź na każde z pytań a) – d) w pkt 1 jest twierdząca

- wskazano wariant „często” lub „sporadycznie” przy co najmniej dwóch pytaniach w pkt 2

- wskazano którąkolwiek odpowiedź w pkt 3

- wskazano co najmniej jeden z wariantów odpowiedzi a), b), c) lub d) w pkt 4 i nie zaznaczono wariantu e)

20220829A

- wskazano w pkt. 8 odpowiedź a)

W przeciwnym wypadku wynik testu odpowiedniości jest negatywny.

🞏 🞏

🞏

🞏 🞏

🞏

🞏 🞏

🞏

INFORMACJA O KLASYFIKACJI KLIENTA

Na podstawie uzyskanych informacji przed przyjęciem zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa, Klient uzyskał status:

🞏 Klienta detalicznego

🞏 Klienta profesjonalnego

Data i podpis Klienta / Uczestnika

Data i podpis przyjmującego Zlecenie

Superfund TFI S.A. informuje, iż klient profesjonalny może wystąpić z wnioskiem w formie pisemnej lub elektronicznej o uznanie go za klienta detalicznego w zakresie określonym w takim wniosku albo pomimo braku takiego wniosku uznać go za klienta detalicznego;

Superfund TFI S.A. może na wniosek klienta detalicznego, złożony w postaci papierowej lub elektronicznej, oraz w zakresie określonym w takim wniosku uznać go za klienta profesjonalnego, jeżeli podmiot ten wykaże, że posiada wiedzę i doświadczenie pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych oraz właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami.

Klient profesjonalny - rozumie się przez to klienta posiadającego doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, który jest:

a) bankiem krajowym, bankiem zagranicznym lub instytucją kredytową,

b) firmą inwestycyjną,

c) krajowym zakładem ubezpieczeń albo zagranicznym zakładem ubezpieczeń lub krajowym zakładem reasekuracji albo zagranicznym za- kładem reasekuracji, w rozumieniu ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 11, poz. 66, z późn. zm.5)), prowadzącym działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,

d) funduszem, towarzystwem funduszy inwestycyjnych, spółką zarządzającą lub inną instytucją wspólnego inwestowania,

e) funduszem emerytalnym albo towarzystwem emerytalnym w rozumieniu ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2010 r. Nr 34, poz. 189, z późn. zm.6)),

f) towarowym domem maklerskim w rozumieniu ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych (Dz. U. z 2010 r. Nr 48, poz. 284, z późn. zm.7)),

g) podmiotem, o którym mowa w art. 70 ust. 1 pkt 13 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,

h) instytucją finansową inną niż wskazane w lit. a-g,

i) inwestorem instytucjonalnym innym niż wskazany w lit. a-h, prowadzącym działalność regulowaną na rynku finansowym,

j) podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność na warunkach równoważnych z działalnością prowadzoną przez podmioty wskazane w lit. a-i,

k) przedsiębiorcą spełniającym co najmniej dwa z poniższych wymogów, przy czym równowartość kwot wskazanych w euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłoszonego przez Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez danego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego: - suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej równowartość w złotych 20 000 000 euro, - osiągnię- ta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej równowartość w złotych 40 000 000 euro, - kapitał wła- sny lub fundusz własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej równowartość w złotych 2 000 000 euro,

l) jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub inną organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje,

m) innym inwestorem instytucjonalnym, którego podstawowym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmiotem zajmującym się sekurytyzacją aktywów lub zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych,

20160908A

n) podmiotem innym niż wskazane w lit. a-m, który na swój wniosek został przez towarzystwo uznany za klienta profesjonalnego;

OŚWIADCZENIE

Oświadczam niniejszym, iż zapoznałem się/zapoznałam się oraz akceptuję:

Data i podpis Klienta / Uczestnika

1) Regulamin prowadzenia indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego z Superfund Funduszem Inwestycyjnym Otwartym Portfelowym

🞏 Tak 🞏 Nie

Data i podpis przyjmującego Zlecenie

2) Procedurę postępowania w zakresie kwalifikacji Klientów w sto- sunku do których, Superfund TFI S.A. („Towarzystwo”) świadczy usłu- gę pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa (usługa”).

🞏 Tak 🞏 Nie

3) Informację o zasadach traktowania klienta profesjonalnego przed przyjęciem od niego pierwszego zlecenia nabycia jednostek uczest- nictwa.

🞏 Tak 🞏 Nie

4) Informacja o Superfund TFI S.A. w ramach świadczenie usługi po- średnictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa.

🞏 Tak 🞏 Nie

5) Kluczowe Informacje dla Inwestorów.

🞏 Tak 🞏 Nie

20190516A

6) Klauzule informacyjną w sprawie ochrony danych osobowych (RODO).

🞏 Tak 🞏 Nie

Załącznik nr 1 do Umowy

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO Z SUPERFUND FUNDUSZEM INWESTYCYJNYM OTWARTYM PORTFELOWYM

§ 1. Postanowienia ogólne

1. Niniejszy regulamin, zwany dalej „Regulaminem”, określa zasady gromadzenia oszczędności na indywidualnych kontach zabezpiecze- nia emerytalnego prowadzonych w oparciu o fundusz Superfund Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy, którym zarządza i w imie- niu, którego działa Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

S.A. z siedzibą w Warszawie, zwane dalej „Towarzystwem”.

2. Towarzystwo i Fundusz Superfund FIO Portfelowy umożliwiają nabywanie jednostek uczestnictwa Superfund FIO Portfelowy w ra- mach IKZE, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (t.j. Dz. U. z 2016 r., poz.1776), zwanej dalej „Ustawą o IKE i IKZE”.

3. Wyrażenia użyte w Regulaminie oznaczają:

a) Fundusz - Superfund Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy z wydzielonymi subfunduszami, z którym na podstawie umowy za- wartej przez Oszczędzającego jest lub będzie prowadzone IKZE,

b) IKZE z Funduszem, IKZE – indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego w rozumieniu Ustawy o IKE i IKZE, prowadzone z Funduszem,

c) Oszczędzający – osoba fizyczna, która ukończyła 16 lat i która zawarła Umowę,

d) Strategia cyklu życia – sposób podziału wpłat do IKZE w ramach Subfunduszy, ustalany automatycznie, poprzez alokowanie środ- ków Oszczędzającego w zależności od jego wieku

e) Strategia indywidualna – sposób podziału wpłat do IKZE w ra- mach Subfunduszy, ustalany indywidualnie przez Oszczędzającego,

f) Strategia wzorcowa – sposób podziału wpłat do IKZE w ramach Subfunduszy przygotowany przez Towarzystwo i określony w Umo- wie, polegający na nabywaniu jednostek uczestnictwa wskazanych Subfunduszy,

g) Subfundusze – subfundusze wydzielone w ramach Superfund Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfelowy ramach których realizo- wane jest IKZE,

h) Statut - statut Superfund Fundusz Inwestycyjny Otwarty Portfe- lowy,

i) Umowa – umowa o prowadzenie IKZE z Funduszem zawarta pomiędzy Oszczędzającym a Funduszem,

j) Uprawniony – osoba wskazana przez Oszczędzającego w Umo- wie na zasadach określonych w Ustawie o XXX i IKZE, której w przy- padku śmierci Xxxxxxxxxxxxxxx wypłacone zostaną środki zgroma- dzone na IKZE,

k) Ustawa o funduszach inwestycyjnych - ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi,

l) wpłata na IKZE – wpłata środków pieniężnych dokonywana przez Oszczędzającego na IKZE,

m) wypłata – wypłata jednorazowa albo wypłata ratalna środków zgromadzonych na IKZE dokonywana na rzecz Oszczędzającego po spełnieniu warunków określonych w Ustawie albo na rzecz Osób Uprawnionych, w przypadku śmierci Oszczędzającego,

n) wypłata Transferowa – przeniesienie środków zgromadzonych na IKZE przez Oszczędzającego do innej instytucji finansowej,

o) zwrot – wycofanie wszystkich środków zgromadzonych na IKZE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty bądź Wypłaty Transfero- wej.

4. Słowa niezdefiniowane inaczej w Regulaminie mają znaczenie nadane im przez Ustawę o IKE i IKZE, Statut Funduszu lub Umowę.

5. Środki w ramach IKZE gromadzone są na wyodrębnionym reje- strze Oszczędzającego, którego oznaczenie stanowi zarazem ozna- czenie IKZE umożliwiające jego identyfikację.

§ 2. Zasady zawierania Umowy

1. Gromadzenie oszczędności na IKZE jest możliwe w oparciu o pi- semną Umowę zawieraną przez Towarzystwo na wniosek osoby fi- zycznej, uprawnionej do gromadzenia środków na IKZE.

2. Umowa jest zawierana przez Oszczędzającego z Funduszem. Do zawarcia Umowy konieczne jest złożenie podpisów za obie strony Umowy. Zawarcie Umowy następuje w chwili złożenia ostatniego podpisu.

3. Do zawarcia Umowy może dojść za pośrednictwem Towarzystwa lub innego uprawnionego dystrybutora, o którym mowa w art. 32 Ustawy o funduszach inwestycyjnych.

20190516A

4. Towarzystwo lub Fundusz odmawiają zawarcia Umowy, jeśli zgod- nie z ich wiedzą osoba wnioskująca o jej podpisanie nie spełnia wy- mogów, określonych w Ustawie o IKE i IKZE.

5. Umowa wchodzi w życie, a Oszczędzający staje się Uczestnikiem Funduszu w momencie zapisania w rejestrze IKZE nabytych przez Uczestnika jednostek uczestnictwa za kwotę pierwszej wpłaty na IKZE albo przyjętej wypłaty transferowej.

§ 3. Zlecenia Oszczędzającego

1. W ramach IKZE, na zasadach określonych w Regulaminie, Umowie, Statucie Funduszu i Ustawie o IKE i IKZE, Oszczędzający może składać w szczególności następujące zlecenia:

a) wpłata na IKZE,

b) przyjęcie na IKZE wypłaty transferowej,

c) wypłata, w tym wypłata ratalna, zmiana sposobu wypłaty,

d) wypłata transferowa,

e) zwrot,

f) wskazanie/odwołanie/zmiana Uprawnionego/Pełnomocnika,

g) zmiana pomiędzy różnymi strategiami,

2. Zlecenia wpłaty na IKZE, a także przyjęcia wypłaty transferowej, realizowane są poprzez przelew środków na rachunek bankowy wskazany przy zawieraniu Umowy, na zasadach określonych w § 4.

3. Zlecenia wypłaty, wypłaty transferowej, zwrotu, wskazania/ odwołania/zmiany Uprawnionego/Pełnomocnika składane są w for- mie pisemnej, na zasadach określonych w Regulaminie.

4. Sposób składania pozostałych zleceń, o których mowa w ust. 1, określony został w dalszych postanowieniach Regulaminu lub Statu- cie Funduszu.

§ 4. Zasady dokonywania wpłat oraz przyjmowania wypłat transfe- rowych na IKZE

1. Na IKZE może gromadzić środki wyłącznie jeden Oszczędzający.

2. Małoletni ma prawo do dokonywania wpłat na IKZE tylko w roku kalendarzowym, w którym uzyskuje dochody z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę. Wpłaty dokonywane przez małoletnie- go na IKZE nie mogą przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w danym roku z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę i nie mogą być wyższe od kwoty, o której mowa w ust. 5. Małoletni poprzez zawarcie Umowy składa oświadczenie, iż gromadzenie przez niego środków na IKZE będzie stanowiło rozporządzenie jego zarob- kiem. W związku, z czym do zawarcia Umowy, jak i innych rozporzą- dzeń dotyczących środków zgromadzonych na IKZE, Fundusze nie będą wymagały zgody jego przedstawiciela ustawowego.

3. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty na IKZE wynosi 600

(słownie: sześćset) złotych, zaś minimalna wysokość kolejnej wpłaty wynosi 100 (słownie: sto) złotych. W przypadku, gdy do osiągnięcia limitu wpłat, o którym mowa w ust. 5, brakuje mniej niż 100 (słownie: sto) złotych, kwota wpłaty może być niższa niż 100 zł, o ile umożliwi ona w danym dniu wyceny nabycie, co najmniej 0,001 jed- nostki uczestnictwa w danym Subfunduszu.

4. Wpłaty niższe niż wskazane w ust. 3 będą zwracane na rachunek bankowy, z którego wpłynęły.

5. Wpłaty dokonywane przez Oszczędzającego na IKZE w roku kalen- darzowym nie mogą przekroczyć kwoty, o której mowa w art. 13a Ustawy o IKE i IKZE (lub odpowiedniku tego artykułu).

6. Jeśli w wyniku wpłaty na IKZE przekroczona zostanie kwota limitu maksymalnego wpłat, o którym mowa w ust. 5, kwota nadwyżki bę- dzie przekazywana na rachunek bankowy wskazany przez Oszczędza- jącego na odpowiednim formularzu.

7. Przepisy ust. 3 i 5 nie mają zastosowania do przyjmowanych wy- płat transferowych, jednakże kwota przyjmowanej wypłaty transfero- wej musi umożliwiać w danym dniu wyceny nabycie, co najmniej 0,001 jednostki uczestnictwa w danym Subfunduszu.

8. Przyjmuje się, że wysokość danej wpłaty (t.j. wpłaty na IKZE) zali- cza się do limitu wpłat, o którym mowa w ust. 5, dokonanych w da- nym roku kalendarzowym, o ile w tym roku kalendarzowym doszło do obciążenia rachunku bankowego, z którego dokonano wpłaty, pod warunkiem, iż uprzednio doszło do zawarcia Umowy.

§ 5. Zasady wyboru i zmiany strategii

1. Za wpłaty na IKZE, w tym w ramach przyjętych wypłat transfero- wych, nabywane są przez Oszczędzającego jednostki uczestnictwa Subfunduszy, poprzez złożenie oświadczenia o wyborze danej strate- gii, określonej w Umowie.

2. Oszczędzający może złożyć zlecenie zmiany strategii na inną, skła- dając zlecenie zmiany strategii, przy czym zmiana ta skutkuje zmianą alokacji wpłat, zgodnie z warunkami danej strategii.

3. Zmiany, o których mowa w ust. 2, są skuteczne z chwilą dokonania odpowiedniego zapisu w rejestrze uczestników.

§ 6. Zasady dokonywania wypłaty, wypłaty transferowej i zwrotu środków zgromadzonych na IKZE

1. Wypłata środków zgromadzonych na IKZE na wniosek Oszczędza- jącego następuje wyłącznie po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz spełnieniu warunku dokonywania wpłat na IKZE, co najmniej w 5 latach kalendarzowych.

2. W przypadku śmierci Xxxxxxxxxxxxxxx wypłata dokonywana jest na wniosek Uprawnionego albo spadkobierców Oszczędzającego.

3. Wypłata może być, w zależności od wniosku Oszczędzającego, Uprawnionego albo spadkobierców Oszczędzającego, dokonywana jednorazowo albo w ratach.

4. Wypłata w ratach środków zgromadzonych przez Oszczędzającego następuje, przez co najmniej 10 lat. Jeżeli wpłaty na IKZE były doko- nywane przez mniej niż 10 lat, wypłata w ratach może być rozłożona na okres równy okresowi, w jakim dokonywane były wpłaty.

5. Z wyłączeniem przypadków, o których mowa w ust. 10, wypłata jednorazowa, a w przypadku wypłaty w ratach pierwsza rata, powin- ny być dokonane w terminie 14 dni od dnia:

a) złożenia przez Oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty,

b) złożenia przez Uprawnionego wniosku o dokonanie wypłaty oraz aktu zgonu Oszczędzającego i przedłożenia dokumentu stwierdzającego tożsamość Uprawnionego,

c) złożenia przez spadkobierców Oszczędzającego wniosku o doko- nanie wypłaty oraz prawomocnego postanowienia sądu o stwier- dzeniu nabycia spadku lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobier- ców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez Oszczę- dzającego bądź prawomocnego postanowienia sądu o dziale spad- ku oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadkobierców – chyba, że Oszczędzający, Uprawniony lub spadkobierca Oszczędza- jącego zażąda wypłaty w terminie późniejszym.

6. Wypłata ratalna następuje w okresach miesięcznych, tj. każdego dnia kolejnego miesiąca, w którym zrealizowane zostało pierwsze zlecenie, z zastrzeżeniem, że jeśli termin realizacji zlecenia Wypłaty przypada na dzień niebędący Dniem Wyceny, to wypłata następuje w następnym Dniu Wyceny. Wypłata ratalna następuje na wniosek Osz- czędzającego lub Osoby Uprawnionej, na warunkach zawartych w tym wniosku, przy czym wniosek ten powinien określać co najmniej liczbę rat, z zastrzeżeniem, że liczba ta nie może być niższa niż 120 lub w przypadku, gdy wpłaty na IKZE były dokonywane przez mniej niż 10 lat, liczba rat nie może być niższa niż iloczyn liczby lat, w któ- rych dokonywane były Wpłaty oraz liczby 12. Kwota poszczególnej raty obliczana jest jako liczba wynikająca z podzielenia liczby jedno- stek uczestnictwa zgromadzonych na rachunku IKZE Oszczędzającego w dniu złożenia wniosku o dokonanie wypłaty ratalnej oraz liczby rat wskazanej w tym wniosku, pomnożona przez bieżącą wartość jed- nostki uczestnictwa obowiązującej w dniu przeliczenia jednostek uczestnictwa na kwotę raty.

7. Oszczędzający nie może dokonywać wpłat na IKZE, ani przekazy-

wać środków z tytułu wypłat transferowych na IKZE po dniu dokona- nia wypłaty pierwszej raty.

8. Wypłata transferowa może obejmować wyłącznie całość środków zgromadzonych na IKZE i dokonywana jest:

a) z IKZE Oszczędzającego do IKZE prowadzonego przez inną insty- tucję finansową, z którą Oszczędzający zawarł umowę o prowadze- nie IKZE,

b) z IKZE zmarłego Oszczędzającego na IKZE Uprawnionego lub spadkobiercy Oszczędzającego.

8. Z wyłączeniem przypadków, o których mowa w ust. 9, pod warun- kiem, że nie zachodzą przesłanki do zawieszenia odkupywania jedno- stek uczestnictwa, wypłata transferowa powinna być dokonana w terminie 14 dni od dnia:

a) złożenia zlecenia wypłaty transferowej przez Oszczędzającego i okazania potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKZE z inną instytucją finansową,

b) złożenia zlecenia wypłaty transferowej przez Uprawnionego lub spadkobiercę Oszczędzającego i przedstawienia przez nich doku- mentów, o których mowa odpowiednio w ust. 5 lit. b lub c, oraz okazania potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKZE z inną instytucją finansową.

20190516A

9. W przypadku otwarcia likwidacji Funduszu, Fundusz powiadamia o tym Oszczędzającego wciągu 30 dni od dnia wystąpienia zdarzenia, informując Oszczędzającego o terminie, w jakim jest on zobowiązany do dokonania czynności określonych w art. 14 ust. 3 Ustawy o IKE i IKZE, w celu dokonania wypłaty transferowej oraz o skutkach ich niedokonania w terminie 45 dni od dnia otrzymania powiadomienia. Skutkiem niedokonania czynności, o których mowa w zdaniu po- przednim, w terminie 45 dni, jest zwrot środków zgromadzonych na IKZE, chyba że Oszczędzający spełnia warunki do wypłaty. W takim przypadku postanowień § 10 ust. 2 nie stosuje się.

10. Zwrot środków zgromadzonych na IKZE następuje w razie wypo- wiedzenia Umowy przez którąkolwiek ze stron, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty lub wypłaty transferowej, w tym, w szczegól- ności, jeżeli Oszczędzający nie złożył, w związku z wypowiedzeniem Umowy, zlecenia wypłaty, ani wypłaty transferowej.

11. Zwrot środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKZE następuje na rachunek bankowy wskazany przez Oszczędzającego w odpowiednim formularzu, przed upływem terminu wypowiedzenia Umowy.

12. Wypłata, wypłata transferowej i zwrot środków zgromadzonych na IKZE dokonywane są w formie pieniężnej.

13. Termin realizacji zleceń, o których mowa w Regulaminie, rozpo- czyna swój bieg w dniu, w którym osoba uprawniona do złożenia zlecenia złoży je w sposób kompletny i prawidłowy, załączając do niego wszystkie wymagane dokumenty. W przypadku zleceń składa- nych na formularzach dostępnych na stronie internetowej Towarzy- stwa, termin ten liczony jest od dnia otrzymania przez Towarzystwo prawidłowego zlecenia wraz z wymaganymi dokumentami.

§ 7. Wskazanie Uprawnionego

Zlecenie wskazania Uprawnionego składane jest na następujących zasadach:

a) w Umowie Oszczędzający może wskazać jednego lub więcej Uprawnionych,

b) w przypadku wskazania przez Oszczędzającego kilku Uprawnio- nych, wskazany przez Oszczędzającego podział środków pomiędzy Uprawnionych jest określany procentowo (w pełnych procentach). Określone w ten sposób udziały poszczególnych Uprawnionych w środkach zgromadzonych na IKZE Oszczędzającego powinny się sumować do 100%,

c) jeśli udziały poszczególnych Uprawnionych w środkach zgroma- dzonych na IKZE Oszczędzającego nie zostały oznaczone lub nie sumują się do 100%, przyjmuje się, że udziały wszystkich Uprawnio- nych są równe,

d) wskazanie Uprawnionego staje się bezskuteczne, jeśli Upraw- niony umrze przed śmiercią Oszczędzającego. W takim przypadku udział zmarłego Uprawnionego przypada w częściach równych pozostałym Uprawnionym, chyba że Oszczędzający zadysponuje tym udziałem w inny sposób.

§ 8. Wypowiedzenie Umowy

1. Umowa jest zawierana na czas nieokreślony.

2. Z zastrzeżeniem ust. 4 i 6, Umowa może być wypowiedziana przez którąkolwiek ze stron z zachowaniem 1-miesięcznego okresu wypo- wiedzenia. Termin wypowiedzenia Xxxxx rozpoczyna się w dniu następującym po dniu otrzymania przez drugą stronę oświadczenia o jej wypowiedzeniu. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Osz- czędzającego, Oszczędzający może złożyć zlecenie wypłaty, wypłaty transferowej, w przeciwnym wypadku nastąpi zwrot.

3. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Fundusz oraz niezło- żenia przez Oszczędzającego zlecenia wypłaty ani wypłaty transfero- wej nie później niż na 7 (słownie: siedem) dni przed upływem okresu wypowiedzenia Umowy, Fundusz dokona zwrotu środków zgroma- dzonych przez Oszczędzającego na IKZE na rachunek bankowy wska- zany przez Oszczędzającego na formularzu Umowy.

4. Złożenie zlecenia wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu jest tożsame z wypowiedzeniem Umowy przez Oszczędzającego. W takim przypadku Umowa ulega rozwiązaniu z dniem dokonania przez Fun- dusze wypłaty jednorazowej lub ostatniej raty wypłaty ratalnej, wy- płaty transferowej lub zwrotu.

5. Dokonując wypowiedzenia Umowy Fundusz informuje Oszczędza- jącego o możliwości dokonania wypłaty lub wypłaty transferowej.

6. Umowę uważa się za niezawartą w przypadku, gdy w ciągu 60 dni od dnia zawarcia Umowy Oszczędzający nie dokonał wpłaty na IKZE lub nie wpłynęły środki z wypłaty transferowej przyjmowanej do IKZE.

§ 9. Korespondencja z Oszczędzającym

1. Korespondencja dotycząca oszczędzania na IKZE jest przesyłana przesyłką pocztową zwykłą na ostatni adres korespondencyjny wska- zany przez Oszczędzającego. W zakresie wskazanym w Umowie kore- spondencja może odbywać się z wykorzystaniem poczty elektronicz- nej.

2. Oszczędzający uprawniony jest do otrzymywania następujących potwierdzeń:

1) o zawarciu Umowy w przypadku, gdy Umowa zawierana jest w związku z przyjęciem na IKZE wypłaty transferowej - w trybie i na zasadach określonych w art. 10a Ustawy o IKE i IKZE;

2) o wejściu w życie Umowy, o którym mowa w §2 ust. 5 Regulami- nu,

3) o nie dojściu Umowy do skutku, ze względu na okoliczności wskazane w § 8 ust. 6 Regulaminu;

4) raz do roku o stanie oszczędności na IKZE, według danych na koniec poprzedzającego roku kalendarzowego.

§ 10. Opłaty związane z oszczędzaniem na IKZE

1. Z tytułu przystąpienia do IKZE Oszczędzający ponosi opłatę mani- pulacyjną potrącaną z wpłaty lub przyjmowanej wypłaty transfero- wej. Opłata manipulacyjna naliczana i pobierana jest jednorazowo. Sposób ponoszenia opłaty manipulacyjnej i jej wysokość określa tabe- la opłat, stanowiąca załącznik do Umowy.

2. Złożenie przez Oszczędzającego zlecenia wypłaty, wypłaty ratal- nej, wypłaty transferowej (z wyłączeniem zmiany struktury środków zgromadzonych na IKZE) lub zwrotu środków z IKZE przed upływem 12 (słownie: dwunastu) miesięcy od dnia zawarcia Umowy, wiązać będzie się z koniecznością poniesienia przez Oszczędzającego dodat- kowej opłaty, która jest potrącana z wypłacanych, transferowanych lub zwracanych środków, zgromadzonych na IKZE, w wysokości okre- ślonej w tabeli opłat, stanowiącej Załącznik nr 2 do Umowy.

3. Pobrane opłaty, o których mowa w ust. 1 i 2, nie podlegają zwro- towi.

§ 11. Postanowienia końcowe

1. Towarzystwo ma prawo do dokonania zmian w Regulaminie, szczególnie w przypadku zmian dokonanych w Statucie, prospekcie informacyjnym Funduszu oraz w obowiązujących przepisach prawa. O dokonanej zmianie Statutu, w tym także w zakresie polityki inwe- stycyjnej Subfunduszy, Oszczędzający są informowani w sposób okre- ślony w Statucie. W przypadku zmiany Regulaminu Oszczędzający zostaną powiadomieni o tej zmianie listem zwykłym, a Towarzystwo

umieści stosowne ogłoszenie na stronie internetowej Towarzy- stwa xxx.xxxxxxxxx.xx.

2. Jeżeli Oszczędzający nie wyraża zgody na zmianę Regulaminu, powinien, w terminie 1 (słownie: jednego) miesiąca od dnia poin- formowania przez Fundusze o zmianie Regulaminu w sposób określony ust. 1, wypowiedzieć Umowę, z zachowaniem terminu i sposobu wypowiedzenia.

3. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Oszczędzającego z przyczyn, o których mowa w ust. 2, postanowień § 9 ust. 2 nie stosuje się. Zdanie poprzedzające nie dotyczy jednak sytuacji, gdy zmiana Umowy lub Regulaminu była spowodowana zmianami w obowiązujących przepisach prawa.

4. Poniższe przypadki nie stanowią zmiany Regulaminu w stosun- ku do Oszczędzającego, który gromadzi środki na IKZE:

a) dodanie nowej strategii,

b) zmiana Statutu Funduszu, w szczególności polityki inwestycyj- nej Subfunduszy, zmiana prospektu informacyjnego Funduszu,

c) zmiana nazwy Regulaminu lub Umowy.

5. W zakresie nieujętym w Regulaminie zastosowanie mają posta- nowienia Ustawy o IKE i IKZE, Statutu i prospektu informacyjnego Funduszu oraz Umowy.

Załącznik nr 2 do Umowy

TABELA OPŁAT

Część I

Z tytułu nabycia jednostek uczestnictwa w ramach do IKZE, Oszczędzający ponosi opłatę manipulacyjną w wysokości 600 zł. Opłata jest jednora- zowa, pobierana przy przystąpieniu do IKZE.

Część II

Opłata w wysokości 200 zł pobierana jest od wypłaty transferowej z IKZE oraz zwrotu środków zgromadzonych na IKZE dokonanych przez Osz- czędzającego, jeśli wypłata transferowa lub zwrot następuje w terminie 12 miesięcy od daty zawarcia Umowy. W przypadku, gdy wartość środ- ków zgromadzonych w ramach IKZE jest niższa, niż wyżej wskazana kwota, opłata pobierana jest w wysokości równej wartości środków zgroma- dzonych w ramach IKZE.

Towarzystwo może zwolnić Oszczędzającego z opłat lub je obniżyć, w szczególności w ramach promocji na zasadach określonych w regulaminie promocji, dostępnym w okresie trwania promocji na stronie internetowej xxx.xxxxxxxxx.xx.

Załącznik nr 3 do Umowy

STRATEGIE IKZE

1) Strategie wzorcowe:

a) Strategia Aktywna: realizowana poprzez następujące alokowanie środków Oszczędzającego:

10% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Spokojna Inwestycja, 10% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Obligacyjnego,

60% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Akcyjnego,

20% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Alternatywnego;

W związku ze zmianami wartości Jednostek Uczestnictwa oraz w celu zachowania właściwej struktury środków zgromadzonych przez Oszczędzającego w IKZE, podział zgromadzonych w Subfun- duszach środków, będzie dostosowywany jeden raz w roku do wybranej przez Oszczędzającego strategii.

b)Strategia Zrównoważona: realizowana poprzez następujące alo- kowanie środków Oszczędzającego:

30% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Spokojna Inwestycja, 20% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Obligacyjnego,

30% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Akcyjnego,

20% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Alternatywnego;

c)Strategia Konserwatywna: realizowana poprzez następujące alokowanie środków Oszczędzającego:

60% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Spokojna Inwestycja, 30% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Obligacyjnego,

5% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Akcyjnego,

5% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Alternatywnego;

20190516A

W związku ze zmianami wartości Jednostek Uczestnictwa oraz w celu zachowania właściwej struktury środków zgromadzonych przez Osz- czędzającego w IKZE, podział zgromadzonych w Subfunduszach środ- ków, będzie dostosowywany jeden raz w roku do wybranej przez Oszczędzającego strategii.

2) Strategia indywidualna: realizowana poprzez dowolne alokowanie środków przez Oszczędzającego.:

od 1% do 100% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Spokojna Inwestycja, i/lub

od 1%- do 100% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Obligacyjne- go, i/lub

od 1%- do 100% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Akcyjnego, i/ lub

od 1%- do 100% w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Alternatyw- nego;

Przy czym, minimalna wartość alokacji środków w jeden Subfundusz powinna wynosić 1%, natomiast łączna wartość alokacji środków w poszczególne Subfundusze musi być równa 100% alokowanych środ- ków.

Strategia nie zawiera automatycznego dostosowywania struktury zgromadzonych środków do wybranej przez Oszczędzającego aloka- cji.

3) Strategia cyklu życia: realizowana poprzez odpowiednie, automa- tyczne alokowanie środków Oszczędzającego uzależnione od jego wieku.

Wiek Inwestora	Alokacja
od 16 do 40 lat	alokacja na wzór Strategii Aktywnej
powyżej 40 lat, do 55 lat	alokacja na wzór Strategii Zrównoważonej
powyżej 55 lat	alokacja na wzór Strategii Konserwatywnej

PROCEDURA POSTĘPOWANIA W ZAKRESIE KWALIFIKACJI KLIENTÓW W STOSUNKU DO, KTÓRYCH SUPERFUND TFI S.A. („TOWARZYSTWO”) ŚWIADCZY USŁUGĘ POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU JEDNOSTEK UCZESTNICTWA („USŁUGA”)

§1

1. Towarzystwo może na wniosek klienta profesjonalnego, złożony w postaci papierowej lub elektronicznej, oraz w zakresie określonym w takim wniosku albo pomimo braku takiego wniosku uznać go za klienta detalicznego.

2. Wniosek klienta profesjonalnego o zmianę kategorii na klienta detalicznego stanowi załącznik nr 1 do niniejszej procedury.

3. Towarzystwo informuje klienta profesjonalnego przed przyjęciem od niego pierwszego zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa lub rozpoczęciem świadczenia na jego rzecz usługi doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumen- tów finansowych, o zasadach traktowania klientów profesjonalnych i o przysługującym mu uprawnieniu do złożenia wniosku, o którym mowa w ust. 1.

4. Akceptacja wniosku dokonywana jest przez podmiot przyjmujący zlecenie.

§2

1. Towarzystwo może na wniosek podmiotu innego niż klient profe- sjonalny, złożony w postaci papierowej lub elektronicznej, oraz w zakresie określonym w takim wniosku uznać go za klienta profesjo- nalnego, jeżeli podmiot ten wykaże, że posiada wiedzę i doświadcze- nie pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych oraz właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami. Wniosek określa zakres usług, transakcji lub instrumentów finansowych, na potrzeby których podmiot chce być traktowany jak klient profesjonal- ny.

2. Wzór wniosku o uznanie za klienta profesjonalnego stanowi za- łącznik nr 2 do niniejszej procedury.

3. Warunek, o którym mowa w ust. 1 zdanie pierwsze, uważa się za zachowany w przypadku, gdy dany podmiot spełnia co najmniej dwa z poniższych wymogów:

1) zawierał na odpowiednim rynku transakcje o wartości odpo- wiadającej co najmniej wyrażonej w złotych równowartości 50 000 euro każda - obliczonej przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski na dzień poprze- dzający dzień złożenia wniosku - ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów;

2) wartość jego portfela instrumentów finansowych, łącznie ze środkami na rachunku pieniężnym, wynosi co najmniej wyrażoną w złotych równowartość 500 000 euro obliczoną w sposób wska- zany w pkt 1;

3) pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co naj- mniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej do- tyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług, które miałyby być świadczone przez Towarzystwo na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy.

4. Przed uwzględnieniem wniosku Towarzystwo ustala wiedzę klienta o zasadach traktowania klientów profesjonalnych przy świadczeniu usług, których wniosek dotyczy.

5. Warunkami uwzględnienia wniosku, o którym mowa w ust. 1, są:

1) udzielenie podmiotowi występującemu z wnioskiem informa- cji o zasadach traktowania przez Towarzystwo klientów profesjo- nalnych;

2) złożenie przez podmiot występujący z wnioskiem pisemnego oświadczenia o znajomości zasad traktowania przez Towarzy- stwo klientów profesjonalnych oraz o skutkach zastosowania tych zasad.

6. Towarzystwo zobowiązuje swoich klientów do przekazywania in- formacji o zmianach danych, które mają wpływ na możliwość trakto- wania danego klienta jako klienta profesjonalnego.

20160908A

7. Akceptacja lub odmowa wniosku dokonywana jest przez podmiot przyjmujący zlecenie.

§3

1. W przypadku powzięcia informacji przez Towarzystwo, iż klient przestał spełniać warunki pozwalające na traktowanie go jak klienta profesjonalnego, Towarzystwo poinformuje klienta o zmianie statusu klienta na detalicznego na potrzeby świadczenia usługi na jego rzecz.

2. Zmiana powrotna statusu klienta na klienta profesjonalnego możli- wa jest na warunkach wskazanych w §2.

INFORMACJA O ZASADACH TRAKTOWANIA KLIENTA PROFESJONALNEGO PRZED PRZYJĘCIEM OD NIEGO PIERWSZEGO ZLECENIA NABYCIA JED- NOSTEK UCZESTNICTWA

1. Klient Profesjonalny ma prawo do zgłoszenia w formie papierowej lub elektronicznej na adres xxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx wniosek o uznanie go za klienta detalicznego.

2. Klient Profesjonalny przed przyjęciem zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa nie podlega ocenie czy posiada niezbędne doświadczenie i wiedzę pozwalające na zrozumienie i dokonanie oceny ryzyka związanego z danymi jednostkami uczestnictwa.

3. Klient Profesjonalny przed rozpoczęciem świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego związanego ze świadczeniem usług pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa towarzystwo nie uzyskuje od klienta informacji niezbędnych do usta- lenia, czy przy należytym uwzględnieniu charakteru i zakresu tej usługi rekomendowane nabycie, zbycie lub inne zlecenie związane z uczestnic- twem w funduszu albo powstrzymanie się od tego nabycia, zbycia lub innych zleceń związanych z uczestnictwem w funduszu:

a) realizuje cele inwestycyjne klienta;

b) nie jest związane z ryzykiem, którego poziom przekraczałby możliwości inwestycyjne klienta;

c) ma charakter pozwalający na jej zrozumienie przez klienta i dokonanie oceny związanego z nią ryzyka, biorąc pod uwagę posiadane przez tego klienta wiedzę i doświadczenie;

20160908A

d) uwzględnia sytuację finansową klienta.

INFORMACJA O SUPERFUND TFI S. A. W RAMACH ŚWIADCZENIE USŁUGI POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU JEDNOSTEK UCZEST- NICTWA

Firma towarzystwa

Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.

Oświadczenie potwierdzające, że Towarzystwo posiada zezwolenie na świadczenie usług, oraz nazwę organu nadzoru, który udzielił mu takiego zezwolenia

Towarzystwo prowadzi działalność na podstawie zezwolenia DFI/ W/4030-31-1-4729/2005, udzielonego przez Komisję Papierów Warto- ściowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) w dniu 25 października 2005 r.

Sposoby komunikowania się klienta z towarzystwem

Klient może kontaktować się z Towarzystwem poprzez bezpośredni kontakt w siedzibie Towarzystwa, drogą telefoniczną oraz mailową.

Dane teleadresowe pozwalające na bezpośredni kontakt klienta z towarzystwem

Ulica: Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx Infolinia:

0-801 588 188 – dla telefonów stacjonarnych

x00 00 000 00 00 – dla telefonów komórkowych

tel: x00 00 000 00 00, fax: x00 00 000 00 00

e-mail: xxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xxx

Podstawowe zasady składania reklamacji przez klientów i sposób ich załatwiania przez towarzystwo

Informacja o postępowaniu reklamacyjnym Definicje:

Towarzystwo: Superfund TFI S.A.,

Fundusze: fundusze inwestycyjne zarządzane przez Towarzystwo, Reklamacja: skierowane do Towarzystwa lub Funduszy wystąpienie Klienta, w którym Klient zgłasza zastrzeżenia dotyczące usług świad- czonych przez Towarzystwo lub Fundusze.

I. Forma i miejsce składania reklamacji

Klient może składać Reklamacje w formie pisemnej - osobiście w siedzibie Towarzystwa pod adresem: xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxx- wa, za pośrednictwem przesyłki pocztowej lub kuriera na adres To- warzystwa oraz za pośrednictwem faksu na numer x00 00 000 00 00; ustnie – osobiście do protokołu podczas wizyty w siedzibie Towarzy- stwa oraz za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres: reklama- xxx@xxxxxxxxx.xxx.

Na życzenie klienta Towarzystwo może potwierdzić otrzymanie Re- klamacji w formie mailowej na adres wskazany przez Klienta. Klient może składać Reklamację za pośrednictwem przedstawiciela ustawo- wego lub prawidłowo umocowanego pełnomocnika, przy uwzględ- nieniu odpowiednich postanowień statutów Funduszy i ich prospek- tów w zakresie reprezentacji Klienta.

II. Rozpatrzenie reklamacji oraz termin udzielenia odpowiedzi

W celu skutecznego i rzetelnego rozpatrzenia Reklamacji powinna być ona złożona niezwłocznie po zaistnieniu zdarzenia będącego podstawą jej składania. Złożenie Reklamacji w terminie późniejszym nie będzie miało wpływu na przyjęcie Reklamacji do rozpoznania. Reklamacja rozpatrywana jest przez Towarzystwo po uzyskaniu nie- zbędnych informacji dotyczących reklamowanego zdarzenia od osób i podmiotów zaangażowanych.

Odpowiedzi na Reklamację udziela się nie później niż w terminie 30 dni od dnia otrzymania Reklamacji, a w szczególnie skomplikowa- nych przypadkach nie później niż w terminie 60 dni od dnia otrzyma- nia Reklamacji. Odpowiedź na Reklamację jest przekazywana w po- staci papierowej lub za pomocą innego trwałego nośnika informacji. Reklamacje rozpatrywane są zgodnie z procedurą określającą sposób i termin załatwiania Reklamacji składanych przez Klientów Towarzy- stwa oraz Funduszy obowiązującą w Superfund TFI S.A. i ogłoszoną na stronie xxx.xxxxxxxxx.xx.

20160908A

Podstawową formą udzielenia odpowiedzi na Reklamację jest odpo- wiedź pisemna w formie papierowej lub za pomocą innego trwałego nośnika informacji. Możliwe jest dostarczenie odpowiedzi na Rekla- mację za pośrednictwem poczty elektronicznej wyłącznie na wniosek Klienta. W przypadku uznania roszczenia finansowego Klienta, odpo- wiedź na Reklamację zostaje udzielona wyłącznie pisemnie w formie papierowej.

III. Pouczenia

Towarzystwo podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.

Towarzystwo informuje o możliwości korzystania przez klientów będących konsumentami z pomocy Miejskiego i Powiatowego Rzecz- nika Konsumentów. W przypadku nieuwzględnienia reklamacji Klien- towi przysługuje możliwość wystąpienia z wnioskiem o rozpatrzenie sprawy do Rzecznika Finansowego – począwszy od 1 stycznia 2015 r. oraz prawo skierowania sprawy na drogę sądową.

Podstawowe zasady postępowania towarzystwa w przypadku po- wstania konfliktu interesów oraz informację, że na żądanie klienta mogą mu zostać przekazane szczegółowe informacje o tych zasa- dach

Towarzystwo podejmuje wszelkie działania, aby zapobiegać przepły- wowi informacji pomiędzy osobami wykonującymi, w ramach działal- ności prowadzonej przez Towarzystwo, poszczególne czynności, któ- re mogą powodować powstanie konfliktu interesów oraz zapewnia nadzór nad takim przepływem informacji, jeżeli jest on konieczny.

Osoby posiadające dostęp do informacji poufnych mogących spowo- dować konflikt interesów, zobowiązane są do nieprzekazywania ta- kich informacji osobom niezaangażowanym w danym zakresie działa- nia Towarzystwa.

Towarzystwo podejmuje działania w celu zapobiegania przypadkom jednoczesnego lub następującego bezpośrednio po sobie wykonywa- nia przez tę samą Osobę obwiązaną czynności z zakresu działania Towarzystwa, jeżeli mogłoby to wywrzeć niekorzystny wpływ na pra- widłowe zarządzanie konfliktami interesów oraz zapewnia nadzór nad takim sposobem wykonywania czynności.

Towarzystwo zapobiega istnieniu bezpośrednich zależności pomiędzy wysokością wynagrodzenia osób wykonujących określone czynności w ramach działalności prowadzonej przez Towarzystwo, od wynagro- dzenia lub zysków osiąganych przez osoby wykonujące czynności innego rodzaju, które powodują lub mogłyby spowodować powsta- nie konfliktu interesów.

Towarzystwo zapewnia odpowiedni podział zadań wśród pracowni- ków, ograniczając ryzyko powstania konfliktu interesów oraz odpo- wiednią niezależność uzasadnioną zakresem obowiązków.

W przypadku, gdy rozwiązania organizacyjne Towarzystwa nie są wystarczające, aby z należytą pewnością uznać, że ryzyko naruszenia interesów klienta nie występuje, Towarzystwo jest zobowiązane ujawnić klientowi ogólny charakter lub źródło konfliktu przed zawar- ciem transakcji, aby klient mógł podjąć świadomą decyzję, czy chce nadal korzystać z usług Towarzystwa w tej konkretnej sytuacji.

Koszty i opłaty związane z usługą

Informacje o kosztach i opłatach zawarte są w Kluczowych Informa- cjach dla Inwestorów.

Sposoby przekazywania zleceń do towarzystwa

Zlecenia mogą być składane osobiście siedzibie Towarzystwa lub w drodze korespondencyjnej zgodnie z regulaminem dostępnym na stronie xx.xxxxxxxxx.xx.

Podstawowe zasady świadczenia usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa

Towarzystwo jest dystrybutorem jedynie funduszy inwestycyjnych którymi zarządza. Zasady zbywania i odkupywania jednostek uczest- nictwa funduszy inwestycyjnych Superfund określone są w statutach oraz prospektach informacyjnych tych funduszy.

KLAUZULA INFORMACYJNA W SPRAWIE OCHRONY DANYCH OSOBOWYCH (RODO)

Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z prze- twarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) („RODO”) wprowadza nowe regulacje prawne dla przetwarzania danych osobowych. Towarzystwo dokłada wszelkich starań zmierzających do ochrony prywatności Państwa danych osobowych. Realizując zasadę rzetelności i przejrzystości przetwarzania danych osobo- wych, która wymaga informowania osób, których dane są przetwarzane o jego zakresie i podstawach, niniejszym pragniemy Państwu przedsta- wić poniższe informacje:

Administrator danych osobowych

Administratorem danych osobowych w zakresie czynności związa- nych z uczestnictwem w zarządzanych przez Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej „Towarzystwo”) funduszach in- westycyjnych (dalej „Fundusze/Fundusze”) są Fundusze, z którymi zawarli Państwo umowę uczestnictwa, z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx, telefon x00 00 000 00 00, e-mail: super- xxxxxxx@xxxxxxxxx.xxx, w imieniu których działa Superfund Towa- rzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx.

W zakresie pozostałych czynności, w tym w zakresie świadczenia usługi asset management, marketingu produktów i usług Superfund Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz zarządzanych przez Towarzystwo Funduszy, administratorem danych osobowych jest Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx, telefon x00 00 000 00

60, e-mail: xxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xxx.

Inspektor Ochrony Danych Osobowych

Adres: Inspektor Ochrony Danych, xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx

E-mail: xxxx@xxxxxxxxx.xxx

Cele przetwarzania danych oraz podstawa prawna przetwarzania danych

Fundusze przetwarzają dane osobowe, w zakresie niezbędnym do:

− zawarcia i wykonania umowy o uczestnictwo w Funduszu/ Funduszach, w tym prowadzenie rejestru uczestników Fundu- szu, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b RODO;

− wypełnienia obowiązków prawnych ciążących na administra- torze danych osobowych, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RO- DO, wynikających z ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ustawy o wykonywaniu Umowy między Rządem Rzeczpospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA oraz ustawy o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami (CRS), ustawy o rachunkowości, ustaw podatkowych;

− celów wynikających z prawnie uzasadnionych interesów reali- zowanych przez administratora lub stronę trzecią na podsta- wie art. 6 ust. 1 lit. f RODO, za które administrator uznaje: dochodzenie i obronę przed roszczeniami, zapobieganie oszustwom, prowadzenie działań analitycznych, statystyka, raportowanie wewnętrzne, zapewnienie bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego, stosowanie systemów kon- troli wewnętrznej.

Cele te mogą występować łącznie lub osobno.

Towarzystwo przetwarza dane osobowe, w zakresie niezbędnym do:

− zawarcia i wykonania umowy o świadczenie usługi asset ma- nagement;

− celów wynikających z prawnie uzasadnionych interesów reali- zowanych przez administratora lub stronę trzecią na podsta- wie art. 6 ust. 1 lit. f RODO, za które administrator uznaje: udzielenia przez Towarzystwo odpowiedzi na koresponden- cję, dochodzenie i obronę przed roszczeniami, zapobieganie oszustwom, prowadzenie działań analitycznych, statystyka, raportowanie wewnętrzne, zapewnienie bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego, stosowanie systemów kon- troli wewnętrznej;

20180822A

− marketingu produktów i usług Towarzystwa oraz Funduszy, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f RODO,

− a także w celach analitycznych i profilowania oraz w celu otrzymywania informacji handlowych w objętych zgodą kana-

łach, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a RODO. Profilowanie bę- dzie realizowane x.xx. dla określenia preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług ww. podmiotów oraz przed- stawienia odpowiedniej oferty.

Cele te mogą występować łącznie lub osobno.

Zgodnie z przyjętą praktyką wykorzystywania danych osobowych dla celów marketingu produktów i usług Towarzystwa oraz Funduszy, w tym w celach analitycznych i profilowania, materiały reklamowe wy- syłane są do uczestników i inwestorów jedynie w oparciu o wyrażoną wyraźną zgodę wykorzystania danych w tym celu. Nie przekazujemy danych osobowych do podmiotów trzecich w celu marketingu ich usług i produktów.

Przetwarzanie danych osobowych jest zgodne z prawem, gdy speł- niony jest co najmniej jeden z poniższych warunków:

− osoba, której dane dotyczą wyraziła zgodę na przetwarzanie swoich danych osobowych w jednym lub większej liczbie określonych celów;

− przetwarzanie jest niezbędne do wykonania umowy, której stroną jest osoba, której dane dotyczą, lub do podjęcia dzia- łań na żądanie osoby, której dane dotyczą, przed zawarciem umowy;

− przetwarzanie jest niezbędne do wypełnienia obowiązku prawnego ciążącego na administratorze;

− przetwarzanie jest niezbędne do ochrony żywotnych intere- sów osoby, której dane dotyczą, lub innej osoby fizycznej;

− przetwarzanie jest niezbędne do wykonania zadania realizo- wanego w interesie publicznym lub w ramach sprawowania władzy publicznej powierzonej administratorowi;

− przetwarzanie jest niezbędne do celów wynikających z praw- nie uzasadnionych interesów realizowanych przez admini- stratora lub przez stronę trzecią, z wyjątkiem sytuacji, w któ- rych nadrzędny charakter wobec tych interesów mają interesy lub podstawowe prawa i wolności osoby, której dane doty- czą, wymagające ochrony danych osobowych, w szczególno- ści gdy osoba, której dane dotyczą, jest dzieckiem.

Odbiorcy danych osobowych

Dane uczestników przekazywane są następującym odbiorcom da- nych: agentowi transferowemu prowadzącego rejestr uczestników, depozytariuszowi, dystrybutorowi jednostek uczestnictwa, u którego danych uczestnik złożył zlecenie, podmiotom świadczącym usługi doradcze, prawne, audytowe, księgowe, informatyczne, pomocnicze, archiwizacji i niszczenia dokumentów, marketingowe, jak również biegłym rewidentom w związku z audytem a także organom nadzor- czym lub kontrolnym.

Okres przechowywania danych osobowych przez Administratora

Administrator będzie przechowywał dane osobowe przez okres:

− wykonywania umowy o uczestnictwo w Funduszu/ Funduszach lub świadczenia usługi asset management,

− wypełniania obowiązków prawnych ciążących na Administra- torze,

− po zakończeniu umowy o uczestnictwo w Funduszu/ Funduszach przez okres dochodzenia i obrony przed roszcze- niami wynikający z biegu ogólnych terminów przedawnienia roszczeń - liczony od ustania uczestnictwa. Oznacza to, że co do zasady dane osobowe przechowywane będą przez okres 10 lat od zamknięcia ostatniego rejestru uczestnika.

W przypadku, kiedy wyraził/a Pani/Pan zgodę na przetwarzanie da- nych w celach marketingowych dane osobowe będą przechowywane do momentu cofnięcia zgody lub wyrażenia sprzeciwu na przetwa- rzanie danych osobowych w celach marketingowych.

Kategorie danych osobowych podlegających przetwarzaniu

− Dane identyfikacyjne

− Dane teleadresowe

− Dane kontaktowe

− Dane dotyczące posiadanych produktów i usług. Administrator zbiera ponadto dane dotyczące celu i horyzontu inwe- stycyjnego, by właściwie określić oczekiwania klienta co do poziomu ryzyka nabywanego funduszu. Dane dotyczące statusu FATCA, nr TIN, oświadczenia CRS oraz źródła pochodzenia środków zbierane są celem obligatoryjnego badania preferencji uczestnika i raportowa- nia, wynikającego z przepisów prawa.

Prawa osoby, której dane dotyczą

− Osoba, której dane dotyczą ma w każdej chwili prawo dostę- pu do swoich danych osobowych, a ponadto, o ile jest to zgodne z obowiązującymi przepisami, prawo żądania ich sprostowania, usunięcia, czy ograniczenia przetwarzania

− W zakresie w jakim podstawą przetwarzania danych osobo- wych jest przesłanka prawnie uzasadnionego interesu admi- nistratora, osoba taka ma także prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania jej danych osobowych ze względu na jej szczególną sytuację. W przypadku dane przetwarzane są do celu marketingu bezpośredniego osoba taka ma także prawo wniesienia sprzeciwu (bez względu na sytuację).

− W zakresie, w jakim podstawą przetwarzania dane osobo- wych jest zgoda, osoba, która jej udzieliła ma prawo wycofa- nia zgody. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z pra- wem przetwarzania dokonanego przed jej wycofaniem. W przypadku wykorzystania prze Towarzystwo danych osobo- wych dla celów marketingu produktów i usług Towarzystwa oraz Funduszy, w tym w celach analitycznych i profilowania istnieje możliwość wycofania zgody na jeden wybrany lub każdy z kanałów komunikacji (e-mail, telefon).

− W zakresie w jakim podstawą przetwarzania danych osobo- wych jest przesłanka zawarcia i realizacji umowy lub zgoda, przysługuje prawo do przenoszenia swoich danych osobo- wych, tj. do otrzymania od administratora swoich danych osobowych w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego i przesła- nia tych danych innemu administratorowi danych.

− Osobie, której dane dotyczą przysługuje także prawo wniesie- nia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych. Organem właściwym do wniesienia skar- gi jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.

20180822A

Podanie danych osobowych jest dobrowolne, jednak jest niezbędne do zawarcia oraz realizacji umowy uczestnictwa w Funduszach lub umowy o świadczenie usługi asset management przez Towarzystwo. Niepodanie danych uniemożliwia zawarcie i wykonanie umów, a sprzeciw na przetwarzanie danych osobowych zgłoszony w tym za- kresie nie będzie uwzględniany ze względu na brak możliwości dal-

szego wykonywania umów po zgłoszeniu takiego sprzeciwu.

Pozostałe informacje

Informacje o zautomatyzowanym podejmowaniu decyzji, w tym o profilowaniu:

Dane osobowe uczestników mogą podlegać profilowaniu w następu- jących celach:

− przeciwdziałania praniu pieniędzy,

− weryfikacji sprzedaży swoich produktów w rynku docelowym i przeciwdziałania nieuczciwej sprzedaży produktów finanso- wych tzw. missellingowi;

− świadczenia marketingu bezpośredniego produktów i usług własnych, w celu przygotowywania i rozsyłania spersonalizo- wanych ofert.

Zgoda na korespondencję drogą elektroniczną:

Towarzystwo będzie prowadziło z uczestnikami korespondencję dro- gą elektroniczną wyłącznie za uprzednią zgoda uczestnika, wyrażona na formularzu zlecenia, z zastrzeżeniem dotyczącym formy udzielania odpowiedzi na reklamacje określną w Regulaminie składania i rozpa- trywania reklamacji w Towarzystwie. Zgoda taka może być w każdym czasie odwołana.

Informacja o zamiarze przekazania danych osobowych do państwa trzeciego:

Administrator nie zamierza przekazywać danych osobowych do pań- stwa trzeciego lub organizacji międzynarodowej.

Document Metadata

Table of Contents

IKZE SUPERFUND

Document Metadata