Contract

TARYFA PROWIZJI I OPŁAT BANKOWYCH POBIERANYCH PRZEZ POWSZECHNĄ KASĘ OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI SPÓŁKĘ AKCYJNĄ ZA USŁUGI OFEROWANE KLIENTOM OBSZARU BANKOWOŚCI KORPORACYJNEJ I INWESTYCYJNEJ

Postanowienia ogólne

§ 1.

Niniejsza Taryfa prowizji i opłat bankowych, zwana dalej „Taryfą”, określa stawki prowizji i opłat bankowych pobieranych przez PKO BP SA od klientów obszaru bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej.

§ 2.

Ilekroć w Taryfie użyto określenia „kredyty gospodarcze”, należy przez to rozumieć:

1) kredyty inwestycyjne,

2) kredyty w rachunkach bieżących, w tym dla jednostek samorządu terytorialnego

3) kredyty obrotowe, w tym:

a) kredyty obrotowe odnawialne,

b) kredyty obrotowe nieodnawialne,

c) limit kredytowy wielocelowy,

d) kredyty obrotowe ze zróżnicowanym oprocentowaniem w zależności od waluty wykorzystania kredytu,

4) kredyty inwestorskie:

a) NOWY DOM sprzedaż,

b) NOWY DOM wynajem,

c) NOWY DOM zakup,

oferowane deweloperom, określonym w przepisach wewnętrznych Banku dotyczących segmentacji klientów w ramach OKI,

5) faktoring, udzielony przed 30 czerwca 2010 r. w tym:

a) faktoring pełny,

b) faktoring niepełny,

6) nabywanie wierzytelności w drodze cesji,

7) kredyt w rachunku kredytowym dla jednostek samorządu terytorialnego.

§ 3.

1. Prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, tj. klient wydający dyspozycję wykonania przez PKO BP SA czynności bankowej, zarówno bezpośrednio jak i korespondencyjnie, osobiście lub przez uprawnione osoby trzecie z wyjątkiem operacji bankowych, o których mowa w ust. 2.

2. W przypadku operacji bankowych takich jak: polecenia wypłaty w obrocie dewizowym, czeki w obrocie dewizowym, gwarancje, regwarancje, akredytywy stand – by, poręczenia, inkasa dokumentowe i inkasa weksli, akredytywy dokumentowe prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca lub beneficjent, zależnie od uzgodnień między tymi stronami i praktyki bankowej.

3. Prowizję od wpłat wnoszonych na rachunki bankowe prowadzone w PKO BP SA, pobiera się od wpłacającego lub posiadacza rachunku stosownie do zawartej umowy rachunku bankowego.

4. Ilekroć w Taryfie użyto określenia „banki zagraniczne”, należy przez to rozumieć także banki mające siedzibę na terytorium Unii Europejskiej.

5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących.

6. Od operacji realizowanych w agencjach pobierane są prowizje i opłaty w wysokości obowiązującej w oddziałach, z wyjątkiem przypadków, w których Taryfa stanowi inaczej.

§ 4.

1. Prowizje i opłaty ustalane są i pobierane w złotych albo w walutach obcych.

2. W przypadku , gdy właściwa Umowa lub Regulamin nie stanowią inaczej, a opłata lub prowizja, z zastrzeżeniem ust. 3-6, jest należna Bankowi:

1) w złotych, a uiszczana jest w walucie obcej, dla wyliczania należnej prowizji lub opłaty stosuje się kurs kupna waluty (dla dewiz - płatności bezgotówkowe albo pieniędzy – płatności w gotówce), obowiązujący w PKO Banku Polskim SA w momencie dokonywania przeliczenia według aktualnej Tabeli kursów walut PKO Banku Polskiego SA,

2) w walucie obcej, a uiszczana jest w złotych, dla wyliczania należnej prowizji lub opłaty stosuje się kurs sprzedaży waluty (dla dewiz – płatności bezgotówkowe albo pieniędzy – płatności w gotówce), obowiązujący w PKO Banku Polskim SA w momencie dokonywania przeliczenia według aktualnej Tabeli kursów walut PKO Banku Polskiego SA,

3) w walucie obcej, a uiszczana jest w innej walucie obcej, dla wyliczania należnej prowizji lub opłaty stosuje się kursy kupna/sprzedaży waluty (dla dewiz – płatności bezgotówkowe albo pieniędzy – płatności w gotówce) obowiązujące w PKO Banku Polskim SA w momencie dokonywania przeliczenia według aktualnej Tabeli kursów walut PKO Banku Polskiego SA. W takich przypadkach stosuje się kurs kupna waluty, w której jest uiszczana prowizja lub opłata oraz kurs sprzedaży waluty, w której prowizja lub opłata jest należna Bankowi zgodnie z Taryfą,

3. Do przewalutowania kwoty progowej, kwoty minimalnej i maksymalnej prowizji na walutę operacji (gdy waluta, w której zdefiniowano prowizję różni się od waluty operacji), stosuje się kurs średni NBP podawany do wiadomości w aktualnej Tabeli kursów walut PKO Banku Polskiego SA.

4. W przypadku masowych operacji zagranicznych dla rozliczenia prowizji z klientem Bank stosuje kurs średni NBP podawany do wiadomości w aktualnej Tabeli kursów walut PKO Banku Polskiego SAc.

5. Od akredytyw dokumentowych, inkas dokumentowych, poręczeń i gwarancji w obrocie zagranicznym, realizowanych w walutach obcych, prowizję lub opłatę pobieraną w złotych oblicza się według kursu średniego NBP podawanego do wiadomości w aktualnej Tabeli kursów walut PKO Banku Polskiego XX

0. Do obliczania prowizji i opłat mogą być stosowane inne kursy niż określone w ust. 2-5, jeżeli tak stanowią inne przepisy.

§ 5.

Za usługi nietypowe nie przewidziane w Taryfie mogą być pobierane opłaty i prowizje w wysokościach wynegocjowanych z Klientem.

§ 6.

Niezależnie od prowizji i opłat, wymienionych w Taryfie, od klientów pobiera się:

1) opłaty i prowizje pobrane przez banki krajowe i zagraniczne pośredniczące przy wykonaniu zlecenia, zgodnie z obowiązującymi taryfami tych banków lub według odrębnie zawartych porozumień,

2) zryczałtowane opłaty stanowiące pokrycie ponoszonych przez PKO BP SA kosztów pocztowych i telekomunikacyjnych w obrocie krajowym i zagranicznym,

3) opłaty za przesyłki przekazane na zlecenie klienta pocztą kurierską.

§ 7.

Nie pobiera się opłat i prowizji, jeżeli:

1) kwota polecenia wypłaty otrzymywanego przez PKO BP SA z której mają być pobrane opłaty i prowizje z tytułu jego realizacji, uniemożliwia ich pobranie, w przypadku gdy pokrywa je beneficjent,

2) kwota zwróconego przez bank zagraniczny lub krajowy polecenia wypłaty wysyłanego przez PKO BP SA nie jest wystarczająca na pobranie należnej PKO BP SA opłaty z tytułu dokonania zwrotu zrealizowanego przez PKO BP SA polecenia wypłaty wysyłanego.

§ 8.

Nie pobiera się opłat za czynności podejmowane przez PKO BP SA Centrum Restrukturyzacji i Windykacji przy zarządzaniu

wierzytelnościami trudnymi, z wyjątkiem czynności wymienionych w Części X w pkt 9 i 10 Taryfy Prowizji I Opłat Bankowych pobieranych przez PKO Bank Polski za usługi oferowane klientom obszaru bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej.

§ 9.

Stawki prowizji i opłat bankowych ustalane są z uwzględnieniem sytuacji gospodarczo-finansowej, a w szczególności poziomu ponoszonych przez PKO BP SA kosztów operacji oraz poziomu prowizji i opłat pobieranych przez inne banki.