Termenii si conditiile cardului virtual ING Pay (Serviciul de plata cu telefonul mobil)
Termenii si conditiile cardului virtual ING Pay (Serviciul de plata cu telefonul mobil)
1. Definitii: “Card ING Pay/ING Pay” – este un instrument de plata eletronica ce substituie numerarul, emis de Banca si inregistrat in telefonul mobil de tip smartphone, care permite Titularului de Card sa foloseasca, prin intermediul unui telefon mobil de tip smartphone, fondurile detinte in contul curent deschis la Banca.
„Banca”- emitentul Cardului, ING Bank N.V., persoana juridica olandeza, cu sediul social in str. Bijlmerplein 888, 1102 MG, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, avand numar de inregistrare 33031431 la Registrul Comertului din cadrul Camerei de Comert si Industrie Amsterdam, prin sucursala sa din Romania, ING Bank N.V. Amsterdam - Sucursala Bucureşti, cu sediul social în Expo Business Park, str. Aviator Popisteanu, nr. 54A, Cladirea nr. 3, sector 1, Bucuresti, cod postal 012095, înregistrata sub nr. J40/16100/1994 la Oficiul Registrului Comerţului Bucureşti, cod de înregistrare fiscala RO 6151100, nr. de înregistrare în Registrul Institutiilor de Credit RB- PJS-40-024/18.02.99; telefon: + 00 00 000 00 00; fax: + 00 00 000 00 00; website: xxx.xxx.xx; e-mail: xxxxxxx@xxx.xx. „CGA” – Conditiile Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice. Contractul”- Contractul privind emiterea Cardului ING Pay incheiat prin tehnici de comunicare la distanta, contract format din prezentele termeni si conditii, cu toate modificarile ulterioare, Lista de Taxe si Comisioane pentru persoane fizice si solicitarea de emitere a Cardului ING Pay realizata prin mijloace de comunicare la distanta.
„Contul de Card”- contul curent in LEI (RON) deschis la Bancă pe numele Titularului de Cont, pe baza opţiunii acestuia. În acest cont sunt evidenţiate toate tranzacţiile legate de toate cardurile, inclusiv Cardul ING Pay, emise pentru acelaşi Cont de Card. „Titularul de Cont”- persoană fizică titulară a unui cont curent deschis la Bancă în urma aprobării cererii pentru deschiderea unui cont. Titularul de Cont este intotdeauna titularul Cardului ING Pay. „PIN” (Personal Identification Number) - un cod personal de identificare constând din patru cifre stabilit de Titular de Cont exclusiv pentru utilizarea de către acesta, codul fiind necesar pentru identificarea Titularului de Cont înaintea executării unor instrucţiuni date prin folosirea Cardului ING Pay
într-un mediu electronic si pentru validarea unor tranzacţii efectuate de acesta, cum ar fi tranzacţii la Terminale POS care solicita introducerea codului PIN. „Limite Standard de Utilizare Card”- limitele referitoare la numărul şi valoarea tranzacţiilor care pot fi efectuate zilnic şi la anumite intervale de către Titularul de Cont cu ajutorul Cardului ING Pay, limite ce sunt disponibile spre consultare posesorilor de carduri (i) prin afisare la sediile Băncii; (ii) pe pagina de internet a Bancii; (iii) prin intermediul serviciului Home Bank, (disponibil
24 ore pe zi, 7 zile pe saptamana); (iv) prin apelarea liniei MyLine la numarul *2ING (*2464) sau 031.406.2ING (031.406.2464) (in limba engleza) (disponibil 24 ore pe zi, 7 zile pe saptamana).
„Organizaţia de Carduri”- o organizaţie internaţională (Visa, MasterCard etc.) care reglementează termenii şi condiţiile de utilizare a cardurilor emise sub emblema sa oficială. „Reţea de Acceptanţi”- totalitatea comerciantilor acceptanţilor care accepta cardurile emise sub emblema oficială a Organizaţiei de Carduri. “Eliberare de numerar (cashback) la comerciant” – in cadrul unei operatiuni de plata online cu cardul la POS este posibila, la cererea Titularului Cardului, eliberarea de numerar in LEI de catre comerciant in limita stabilita de reglementarile legale in vigoare. In acest caz, suma tranzactiei contine atat plata facuta catre comerciant, cat si eliberarea de numerar, aceste operatiuni fiind evidentiate distinct in extrasul de cont. Comercianţii pot percepe Titularului Cardului, un comisión din valoarea numerarului eliberat, in plus fata de comisionul perceput de Banca pentru operatiunea respectiva.
2. Emiterea Cardului ING Pay si a Codului PIN:
2.1. Pentru emiterea si activarea Cardului ING Pay, Clientul trebuie:
(a) sa detina un telefon mobil de tip smartphone cu urmatoarele caracteristici: (i) sa aiba sistem de operare Android 4.4 sau superior (Kikat, Lolipop si superioare) si (ii) sa aiba functionalitate NFC. Cardul ING Pay nu poate fi emis si activat pe telefoane de tip smartphone cu sisteme de operare IOS, Windows etc. Nu recomandam emiterea si activarea Cardului ING Pay pe telefoanele mobile „rooted” (cu acces deblocat la root pe Android);
(b) sa fie instalata sau sa instaleze aplicatia Home`Bank pentru tableta/smartphone pe telefonul mobil. Aplicatia Home`Bank pentru tableta/smartphone poate fi descarcata de pe Google play Store iar pentru instalarea acesteia este necesara conexiune la internet;
(c) sa isi dea acordul, prin bifarea casutei special destinate pe pagina de login a aplicatiei Home’Bank pentru tableta/smartphone, ca telefonul sau mobil sa fie inregistrat ca dispozitiv de incredere (daca dispozitivul nu este deja inregistrat ca dispozitiv de incredere);
(d) sa solicite emiterea si activarea Cardului ING PAY prin accesarea meniului corespunzator din aplicatia HomeBank pentru tableta/smartphone, indeplinind pasii necesari finalizarii cererii de emitere si activare, respectiv: (i) va selecta Contul de Card pe care urmeaza a fi emis Cardul virtual ING Pay, (ii) va selecta un
nume pentru cardul virtual si (iii) va stabili Codul PIN dorit aferent Cardului ING Pay. Clientul isi exprima consimtamantul pentru emiterea Cardului ING Pay si executarea Contractului incepand cu data incheierii acestuia, prin introducerea elemtenelor de securitate aferente Aplicatiei Home`Bank pentru tableta/smartphone instalata pe telefonul mobil.
2.2. Cardul ING Pay este un card de debit si poate fi emis doar pe conturile curente pe care clientul este titular, neputand fi emis pe contul de economii al Titularului de Cont sau pe un cont de imprumut al acestuia.
2.3. Clientul poate emite maxim un Card ING Pay pe fiecare telefon mobil inregistrat ca dispozitiv de incredere.
2.4. Clientul poate solicita emiterea Cardurilor ING Pay pe maxim 2 telefoane mobile inregistrate ca dispozitive de incredere.
2.5 Titularul de Cont are posibilitatea de a alege codul PIN aferent Cardului ING Pay prin intermediul aplicatiei Home`Bank pentru tableta/smarphone, utilizand meniul Seteaza PIN. Daca Titularul de Cont decide sa schimbe codul PIN aferent Cardului ING Pay este necesara blocarea acestuia si emiterea unui nou card ING Pay.
3. Utilizarea Cardului ING Pay.Tranzactii efecutate cu Cardul ING Pay. Costuri si obligatiile partilor:
3.1. Cardul ING Pay nu poate fi transmis de către Titularul de Cont unei terţe părţi spre folosire.
3.2. Cardul ING Pay poate fi utilizat exclusiv pentru plati la terminalele POS cu functionalitate contactless din Romania sau strainatate, daca acestea sunt semnalizate cu logo-ul VISA si indicatorul contactless.
3.3. Cardul ING Pay nu poate fi utilizat pentru tranzacţii efectuate pe internet, pe site-urile comeciantilor acceptati sau comandă poştală/telefonică/fax si, din acest motiv, Banca nu genereaza CVC/CVV pentru acest card.
3.4. Pentru efectuarea unei tranzactii cu Cardul ING Pay, titularul cardului trebuie sa intreprinda urmatoarele demersuri: (i) sa astepte afisarea valorii tranzactiei pe ecranul terminalului POS contactless, (ii) sa activeze sau sa deblocheze ecranul telefonului mobil pe care a fost emis Cardul ING Pay; (iii) sa apropie telefonul mobil (de preferat cu fata in sus pentru a facilita semnalul NFC) de terminalul POS cu functionalitate contactless;
(iv) daca ii este solicitat, sa introduca Codul PIN pe tastatura terminalului, in functie de instructiunea primita pe ecranul terminalului la momentul efectuarii tranzactiei. De regula, finalizarea tranzactiei este semnalata de terminalul POS contactless printr-un semnal sonor in circa 3-4 secunde de la citirea datelor transmise de telefonul mobil.
3.5. Dupa efectuarea oricarei tranzactii, Titularul de Cont are posibilitatea sa vizualizeze detaliile tranzactiei efectuate in aplicatia Home`Bank pentru tableta/smartphone (meniul Raport Tranzactii), iar daca are conexiune de date activa (internet) va primi si o notificare de tip PUSH (daca nu are activat serviciul de alerte SMS). Optional, titularul cardului poate solicita comerciantului chitanta tranzactiei. Numarul trunchiat afisat pe chitanta primita nu reprezinta numarul Cardului ING Pay ci un numar digital asociat acestuia (utilizat cu scopul de a proteja datele cardului).
3.6. Titularul de Cont autorizează prin prezenta Banca să debiteze Contul de Card cu orice taxe şi costuri aferente utilizarii Cardului ING Pay conform tarifelor din „Lista de Taxe şi Comisioane” a Bancii. Banca va percepe dobânda pentru overdraft - descoperit de cont neautorizat (dobanda penalizatoare), pentru toate sumele datorate în baza prezentelor termeni si conditii, care nu sunt plătite la scadenţă de către Titularul de Cont. Dobanda penalizatoare este prevazuta in Lista de Dobanzi a Bancii pentru persoane fizice. Titularul de Cont confirmă în mod expres si in cunostinţă de cauză nivelul dobânzii penalizatoare şi este de acord ca acesta reflectă prejudiciul (direct şi indirect) suferit de Banca, intelegand sa achite integral orice dobanzi penalizatoare aplicabile conform prezentului Contract. Prevederile Capitolului – „Dobanzi, Costuri, Speze si Comisioane” din CGA sunt aplicabile in mod corespunzator.
3.7. Utilizarea Cardului ING Pay se face sub rezerva Limitelor Standard de Utilizare a Cardului, a reglementărilor legale imperative referitoare la utilizarea cardurilor si pana la epuizarea cheilor de securitate descarcate automat pe telefonul mobil odata cu emiterea Cardului ING Pay. Cheile de securitate se consuma fie dupa maxim 10 incercari de tranzactionare (autorizate de catre Banca sau respinse), fie intr-un termen de 15 zile calendaristice, de la ultima conectare a telefonului mobil la datele mobile. Procesul de actualizare a cheilor de securitate se va declansa automat, ori de cate ori telefonul mobil se conecteaza la datele mobile.
3.8. Banca poate modifica oricand Limitele Standard de Utilizare a Cardului, informand in consecinta Titularul de Cont. Titularul de Cont poate solicita Bancii, pentru o anumita perioada, majorarea sau diminuarea limitelor de utilizare peste/sub valorile standard, prin una din urmatoarele modalitati: (i) prin apelarea liniei My Line la telefon *2ING (*2464) sau 031.406.2ING (031.406.2464) (in limba engleza) (disponibil 24 de ore pe zi, 7 zile pe saptamana); (ii) prin intermediul serviciului Home Bank (disponibil 24 ore pe zi, 7 zile pe saptamana) sau
(iii) prin completarea formularelor puse la dispozitie de Banca la sediul acesteia. Banca îşi rezervă dreptul de a respinge cererea de modificare a limitelor cardurilor furnizand titularului motivul refuzului, la cererea acestuia. In cazul aprobarii cererii, Banca va comunica solicitantului noile limite de utilizare a cardului, precum si perioada de valabilitate a acestora. Valoarea tranzactiilor poate fi modificata pana la suma maxima de 15.000 EUR/pe zi sau echivalentul acesteia in RON calculat la cursul de schimb al B.N.R. din ziua respectiva, iar numarul de tranzactii poate fi modificat pana la un numar maxim de 99/zi.
3.9. Banca nu este răspunzătoare pentru (a) prejudiciile rezultand din depăşirea soldului disponibil al Contului de Card sau a limitei de utilizare a cardului dacă tranzacţiile sunt efectuate în mod corespunzător/necorespunzător de către un membru al Reţelei de Acceptanţi; (b) modul de acceptare a Cardului INGPay de către comercianti (prin bancile lor acceptatoare) sau pentru refuzul parţial sau total de acceptare a unui Card ING Pay; (c) debitarea cu intarziere sau eronata a tranzactiilor din Contul de Card, daca aceasta intarziere/eroare se datoreaza unor terti (de exemplu, intarzierea comerciantilor sau a institutiilor acceptatoare in transmiterea tranzactiilor in decontare).
3.10. Titularul de Cont efectuează tranzacţii numai în limita soldului disponibil al Contului de Card si nu are dreptul sa dispuna tranzactii peste aceasta limita. Depasirea limitei de utilizare a Cardului ING Pay sau depasirea soldului disponibil pe Contul de Card este posibila in cazul in care: (i) se efectueaza tranzactii offline;
(ii) se transmit cu intarziere tranzactii in decontare de catre bancile acceptatoare sau (iii) se percep taxele si comisioanele aferente utilizarii cardurilor. Pentru acoperirea taxelor, comisioanelor şi a tranzacţiilor efectuate prin descoperire de cont neautorizată în Contul de Card, Titularul de Cont autorizează prin prezenta Banca să debiteze în orice moment celelalte conturi (RON şi/sau valută) deţinute de către Titularul de Cont la Bancă. In situatia unei depasiri neautorizate a disponibilului din Contul de Card, Banca are dreptul de a bloca utilizarea Cardului ING PAy atasat Contului de Card, de a percepe dobanda penalizatoare asa cum este aceasta prevazuta la art 3.6. si de a proceda, dupa caz, la rezilierea Contractului privind Cardul ING Pay conform prevederilor art.9.
3.11. Titularul Cardului ING Pay va fi identificat de către comerciantul acceptant prin introducerea codului PIN. Titularul Cardului ING Pay are obligatia sa utilizeze codul PIN in cazul tranzactiilor care necesita utilizarea acestuia.
3.12. Orice tranzacţie efectuată cu Cardul ING Pay va fi considerată irevocabilă de către Titularul de Cont prin:
(i) validarea acesteia prin citirea chipului sau a aplicatiei securizate echivalente a cardului, citire realizata prin apropierea telefonului mobil pe care a fost emis Cardului ING Pay de un terminal POS cu tehnologie contactless; (ii) semnătura pe chitanţa aferentă tranzacţiei; (iii) introducerea codului PIN la terminale POS cu functionalitate contactless. Titularul de Card va verifica autenticitatea datelor incluse în chitanţa aferentă unei tranzacţii. Prin citirea chipului sau a aplicatiei securizate echivalente Cardului ING Pay sau prin semnarea chitanţei sau a documentului trimis comerciantului acceptant sau prin utilizarea codului PIN, Titularul de Cont confirmă că tranzacţia a fost realizată conform voinţei sale şi că este de acord cu datele specificate în chitanţă/document. Titularul de Cont va păstra chitanţa sau orice altă documentaţie justificativă până la decontarea tranzacţiei pentru a putea furniza dovezi în cazul apariţiei unor discrepanţe. Titularul de Cont este răspunzător pentru consecinţele care rezultă din neîndeplinirea condiţiilor de mai sus sau din îndeplinirea lor necorespunzătoare.
.3.13 In cazul tranzactiilor efectuate cu Cardul ING Pay in cazul carora banca acceptatoare (ex: a comerciantului catre care s-a efectuat o plata) solicita Bancii autorizarea tranzactiei, Banca va bloca din disponibilul existent in Contul de Card al Titularului de Cont suma tranzactiei, pentru un termen de 14 (paisprezece) zile, in vederea decontarii acesteia si pentru a evita folosirea aceleiasi sume pentru efectuarea altor tranzactii. In cazurile in care identifica posibilitatea unei decontarii intarziate a tranzactiei in prealabil autorizate, Banca poate prelungi perioada de blocare a disponibilului existent in Contul de Card peste termenul de 14 zile, dar nu mai mult de 30 zile de la data efectuarii tranzactiei. Titularul de Cont poate verifica sumele blocate in sectiunea „Tranzactii in curs de procesare” prin serviciul Home'Bank precum si la Multimatele Bancii. În urma primirii decontării unei tranzacţii de la banca acceptatoare (a comerciantului) prin Organizaţia de Carduri, Banca va debloca suma tranzactiei si va debita Contul de Card al Titularului de Cont cu contravaloarea acesteia şi a comisioanelor aferente conform „Listei de Taxe şi Comisioane”, in moneda Contului de Card. Data unei tranzacţii efectuate prin Cardul ING Pay este data la care se efectuează tranzacţia la terminale POS cu functionalitate contactless.
3.14. Pentru operatiunile internationale efectuate cu Cardul ING Pay (este considerata operatiune internationala, operatiunea in care banca acceptatoare a tranzactiei nu este o banca din Romania), ambele efectuate în altă monedă decât moneda de decontare (EUR), Organizaţia de Carduri efectuează schimbul valutar între moneda tranzacţiei originale şi moneda de decontare (EUR), la cursul valutar stabilit de aceasta la
momentul transmiterii in decontare a tranzactiei. Informatiile legate de rata de schimb valutar utilizata pentru decontarea unei tranzactii sunt disponibile pe paginile de internet ale VISA. La momentul debitarii tranzactiei din Contul de Card (evidentierea acesteia in extrasul de cont al Titularului de Cont), Banca efectuează schimbul valutar intre valoarea totala a tranzactiei in moneda de decontare (EUR) si contravaloarea acesteia in moneda Contului de Card, la cursul de schimb valutar al Băncii de la momentul debitării Contului de Card. Prevederile referitoare la cursul de schimb al ING Bank din „Ghidul pentru efectuarea platilor” sunt aplicabile.
3.15. Discrepanţele dintre chitanţa aferentă unei tranzacţii efectuata cu Cardul ING Pay sau cererea Titularului de Cont trimisă comerciantului acceptant şi extrasele de cont vor fi soluţionate conform regulilor Organizaţiilor de Carduri şi reglementărilor legale imperative privind utilizarea cardurilor. Aceste discrepanţe vor fi notificate Băncii de catre Titularul de Cont telefonic si acolo unde Banca o solicita si în scris, pe formularele speciale puse la dispoziţie de către Bancă, imediat ce acesta le descopera, fara intarziere nejustificata si nu mai tarziu de 13 (treisprezece) luni de la data tranzacţiei. Conform Reglementarilor Visa disputele privind tranzactiile contestate trebuie initate intr-un termen de maxim 120 de zile de la data evidentierii tranzactiei pe extrasul de cont sau de la data la care Titularul de card ar fi trebuit sa intre in posesia bunului/serviciului achizitionat. Banca va comunica Titularului de Card un răspuns cu privire la contestaţia sa în termen de 15 (cincisprezece) zile calendaristice de la primirea acesteia; în cazul în care în vederea unei juste soluţionări a acestei situaţii, este necesar ca Banca să întreprindă demersuri de natură a conduce la prelungirea termenului mai sus menţionat, Banca va notifica aceasta împrejurare titularului de Card ING Pay. Titularul Card ING Pay are obligaţia de a comunica Băncii toate temeiurile şi documentele necesare care justifică orice discrepanţă notificată Băncii, în caz contrar, Banca nu va putea rezolva solicitarea Titularului de Card. Banca nu va fi parte la nici o disputa ce poate interveni intre Titularul de Card si un comerciant.
3.16. Banca nu poartă nici o răspundere pentru imposibilitatea de a îşi îndeplini obligaţiile din prezentele termeni si conditii din cauza unui eveniment de forţă majoră sau caz fortuit. Prin eveniment de forţă majoră sau caz fortuit se înţelege orice eveniment situat în afara controlului Băncii, al agenţilor sau subcontractanţilor săi, incluzând, dar fără a se limita la: defecţiunea directă sau indirectă a sursei de electricitate sau a legăturilor de telecomunicaţii, defecţiunea oricărui echipament, oricăror sisteme de procesare a datelor, orice viruşi, defecţiunea sau funcţionarea cu întârziere a sistemelor de plată, a oricăror metode de transmitere electronică a fondurilor, a calculatoarelor sau echipamentelor de telecomunicaţii sau software sau litigiu industrial.
3.17. Banca are următoarele obligaţii: a) să nu dezvăluie unor persoane neautorizate numărul cardului, codul PIN, numele Titularului de Cont; b) să nu emita un Card ING Pay titularului de card fără o solicitare prealabilă din partea acestuia.
3.18. Titularul de Cont are obligaţia de a menţine şi a utiliza Cardul ING Pay în condiţii de siguranţă. În acest sens, Titularul de Cont are următoarele obligaţii: (a) sa ia toate masurile pentru a pastra in siguranta Cardului ING Pay, in sensul protejarii telefonului mobil in care este stocat/inregistrat cardul impotriva furtului, pierderii, sau utilizarii de catre o alta persoana; (b) sa instiinteze Banca, fara o intarziere nejustificata, in vederea blocarii Cardului ING Pay imediat ce constata ca se afla in una din situatiile prevazute la art 5.1 din prezentele termeni si conditii; (c) sa nu noteze codul PIN intr-o forma ce poate fi usor recunoscut in telefonul mobil sau pe alt obiect pe care il pastreaza impreuna cu telefonul (d) sa pastreze secret codul PIN si sa nu-l dezvaluie altor persoane; (e) in momentul introducerii codului PIN in vederea efectuarii tranzactiilor, sa se asigure ca acest cod nu va fi dezvaluit astfel altor persoane; (f) sa utilizeze Cardul INGPaycu respectarea stricta a prevederilor prezentelor termeni si conditii; (g) sa verifice periodic situatia Contului de Card si a tranzactiilor efectuate cu Cardul ING Pay.
4. Valabilitatea Cardului ING Pay si a Contractului:
4.1. Contractul privind emiterea Cardului ING Pay se incheie pe perioada o perioada de 5 ani, cu posibilitatea denuntarii acestuia de catre parti in conditiile prevazute la art. 9.4. si 9.6.
4.2. Termenul de valabilitate al Cardului ING Pay (data expirarii) poate fi vizualizata de catre Titluarul de Cont in aplicatia Home`Bank pentru tableta/Smartphone/ meniul Cardurile mele.
4.3. Cardul ING Pay va putea fi utilizat pana la ora 24 a ultimei zile a datei expirarii Cardului ING Pay afisata in aplicatia Home’Bank pentru tableta/smartphone (meniul Cardurile Mele) sau pana cand Cardul ING Pay este blocat/inchis, conform prevederilor prezentelor termeni si conditii.
5. Blocarea Cardului ING Pay. Raspunderea partilor:
5.1. Titularul de Cont este obligat sa anunţe Banca, fără întârziere nejustificata, pierderea, furtul, utilizarea fara drept/ neautorizata a Cardului ING Pay sau divulgarea codului PIN unei terţe persoane neautorizate să-l deţină,
prin una din urmatoarele modalitati: (i) la centrul de blocare a cardurilor (disponibil 24 ore pe zi, 7 zile pe saptamana), la numarul de telefon: 000 000 00 00; (ii) la unul din sediile Băncii, prin completarea formularelor speciale puse la dispoziţie de către Bancă (disponibil in cadrul programului de lucru al fiecarei sediu); (iii) prin intermediul serviciului Home`Bank (disponibil 24 ore pe zi, 7 zile pe saptamana); (iv) prin apelarea liniei My Line la telefon *2ING (*2464) sau 031.406.2ING (031.406.2464) (in limba engleza) (disponibil 24 ore pe zi, 7 zile pe saptamana). Titularul de Cont poate sa solicite Bancii blocarea cardului atunci cand: (i) a uitat codul PIN si acesta nu poate fi inlocuit; (ii) cardul nu ii mai este necesar. Blocarea poate fi solicitata prin una din modalitatile prevazute la art. 5.1 lit. (ii), (iii) sau (iv). Anunţul trebuie să conţină elemente de identificare a Cardului ING Pay respectiv, a Titularului de Cont, precum si alte informatii solicitate de Banca dupa caz (ca de exemplu, descrierea, locul, data şi ora evenimentului ce a generat anunţul). Anunţul prin telefon/prin completarea formularelor Bancii/prin serviciul Home Bank reprezintă o instrucţiune a Titularului de Cont de blocare a Cardului ING Pay.
5.2. Blocarea Cardului devine efectivă după ce Banca a luat măsurile adecvate de blocare, iar Titularului de Cont care a anunţat cazul i s-a confirmat că respectivul card a fost efectiv blocat, conform cererii acestuia. Banca va înregistra ora de blocare a Cardului ING Pay- ora locală - în sistemul informatic al Băncii si va pune la dispozitia Titularului de Cont, la cerere, dovada inregistrarii notificarii sale pentru o perioada de 18 luni de la data acesteia. Blocarea este definitivă şi irevocabilă, iar Cardul INGPaynu mai poate fi utilizat după ce aceasta devine efectivă. Cardul INGPay blocat poate fi înlocuit numai prin emiterea unui card nou. Costurile emiterii unui nou card vor fi suportate de Titularul de Cont.
5.3. Banca isi rezerva dreptul ca, în mod unilateral, să blocheze sau sa limiteze utilizarea Cardului ING Pay, sa nu autorizeze tranzactia, sa refuze emiterea unui nou Card ING Pay sau inlocuirea Cardului ING Pay, in urmatoarele situatii: (i) cand a luat cunostinta ca un Card ING Pay este pierdut, furat, copiat, compromis, inutilizabil sau ca functioneaza defectuos; (ii) din motive legate de securitatea instrumentului de plata sau daca exista suspiciuni intemeiate de utilizare frauduloasă/neautorizata a Cardului ING Pay sau daca Cardul ING Pay se afla in posesia unei persoane neautorizate; (iii) cand exista suspiciuni cu privire la cunoasterea codului PIN de catre persoane neautorizate; (iv) in cazul in care se constata utilizarea repetata a Cardului ING Pay pentru efectuarea de operatiuni fara acoperire in Contul de Card; (v) in cazul folosirii necorespunzătoare a Cardului ING Pay; (vi) în cazul unor modificări substanţiale ale riscurilor decurgând din relaţia cu Titularul de Cont cu privire la Card ING Pay sau in cazul in care se constata ca orice declaratie facuta de Titularul de Cont in legatura cu relatia sa cu Banca a fost incorecta, incompleta sau falsa; (vii) in cazul in care constata ca Titularul de Cont nu a efectuat nici o tranzactie cu cardul mai mult de 12 luni consecutive; (viii) la solicitarea autoritatilor competente; (ix) dacă este necesar pentru protejarea Titularului de Cont sau a Băncii de posibile viitoare prejudicii. In cazul in care Banca blocheaza sau limiteaza utilizarea Cardului ING Pay, aceasta va notifica Titularul de Cont, inclusiv cu privire la motivele blocarii/limitarii utilizarii cardului, daca este posibil, inainte de blocare/limitare sau imediat dupa blocarea/limitarea acestuia, cu exceptia cazului in care furnizarea acestei informatii ar aduce atingere motivelor de siguranta justificate in mod obiectiv sau este interzisa de alte dispozitii legislative.
5.4. Banca nu este responsabilă pentru niciun fel de pagube decurgând din utilizarea neautorizată a unui Card ING Pay (fie ca acesta a fost pierdut sau furat sau utilizat fara drept) in cazul in care Titularul de Cont a actionat in mod fraudulos sau nu si-a respectat obligatiile contractuale referitoare la card, cu intentie sau din neglijenta grava.
5.5. Titularul de Cont este raspunzator pentru operatiunile efectuate inainte de momentul comunicarii catre Banca a pierderii/furtului/utilizarii neautorizate a cardului/divulgarii codului PIN, unei terţe persoane neautorizate să-l deţină, si blocarii acestuia, pana la suma de 150 euro/50 euro (sau in echivalent lei) sau integral, in functie de natura elementelor de securitate personalizate ale Cardului ING Pay utilizate la efectuarea operatiunilor si de situatiile in care acesta a fost pierdut, furat sau utilizat fara drept. Titularul de Cont nu suporta nicio consecinta financiara care rezulta din utilizarea unui instrument de plata pierdut, furat sau folosit pe nedrept dupa notificarea Bancii cu privire la acest eveniment realizata in conformitate cu prevederile art. 5.1 din prezentul document, cu exceptia cazului in care a actionat fraudulos.
5.6. Titularul de Cont permite Băncii să furnizeze informaţiile referitoare la Cardurile ING PAY (numărul de Card, data de expirare, starea cardului: pierdut, furat etc) sau informaţii referitoare la identitatea lor, necesare pentru transmiterea blocării/inchiderii Cardurilor ING Pay, în Reţeaua de Acceptanţisau confirmării acestor date în cazul în carecomerciantii acceptanţi solicită acest lucru.
5.7. Banca nu va fi răspunzătoare pentru nici un fel de pagube cauzate unor terţe părţi prin blocarea/închiderea Cardului ING Pay. Banca nu este responsabilă pentru nici un fel de pagube provocate Titularului de Cont ca urmare a blocarii/închiderii eronate efectuate la solicitarea Titularului de Cont.
6. Modificarea contractului:
6.1. Banca isi rezerva dreptul de a modifica prezentele termeni si conditii precum si caracteristicile tehnice ale Cardului ING PAY.
6.2. Toate modificările vor fi notificate Titularului de Cont cu 2 (doua) luni inainte de data propusa pentru modificare, pe hartie sau pe orice alt suport durabil si vor fi puse la dispozitia acestuia in locatiile Băncii. Termenul de 2 (doua) luni nu se va aplica modificarilor contractuale impuse prin aplicarea unor noi prevederi legale, astfel de modificari aplicandu-se in functie de data intrarii in vigoare a reglementarilor respective.
6.3. Toate modificările vor fi considerate acceptate, vor intra în vigoare, vor prevala asupra prevederilor anterioare ale teremenilor si conditiilor şi se vor aplica Titularului de Cont in cazul in care nu informeaza Banca, mai inainte de data propusa pentru intrarea in vigoare a modificarilor/inlocuirilor, ca nu le accepta. In cazul in care Titularul de Cont nu accepta modificarile/inlocuirile propuse, atunci atat Titularul de Cont cat si Banca au posibilitatea de a denunta relatia contractuala referitoare la card, conform art. 9.4, respectiv
9.6 din prezentul document, fara costuri suplimentare pentru Titularul de Cont. În acest din urmă caz, termenii si conditiile anterioare vor rămâne în vigoare până la decontarea tuturor tranzacţiilor efectuate prin intermediul Cardului ING Pay. Nedenunţarea/neîncetarea relaţiei cu Banca pe parcursul perioadei de 2 (luni) va fi considerată o acceptare tacită a noilor termeni si conditii de către Titularul de Cont. In cazul denuntarii Contractului, Banca va acorda clientului un termen rezonabil in vederea achitarii de catre acesta a tuturor sumelor pe care i le datoreaza.
6.4. Banca furnizeaza Titularului de Cont, in mod gratuit, prezentele termeni si conditii, pe hartie sau pe alt suport durabil, de cate ori acesta solicita emiterea unui Card ING Pay. La cererea Titularului de Cont Banca îi va pune la dispoziţie termenii si conditiile în vigoare în acel moment oricand pe durata relatiei contractuale, in mod gratuit, pe orice suport durabil.
7. Protectia si administrarea datelor:
7.1. Banca prelucreaza datele cu caracter personal ale Titularului de Cont si Titularului de Card in acord cu prevederile Capitolului "Prelucrarea datelor cu caracter personal" din Conditiile Generale de Afaceri ale Bancii, pe care Titularul de Card si Titularul de Cont confirma ca le-au primit. Informatii complete si actuale cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal sunt disponibile permanent pe site-ul Bancii, xxx.xxx.xx, precum si in orice locatie ING.
8. Limba contractului. Legea aplicabila si jurisdictia:
8.1 Prezentul contract se incheie in limba romana. Limba de comunicare intre Titularul de Cont si Banca poate fi limba romana sau limba engleza, conform optiunii Titularului de Cont exprimata in Cererea de deschidere de relatie. Relaţiile dintre Titularul de Cont şi Bancă vor fi guvernate de legile din România.
8.2 Partile vor incerca sa solutioneze pe cale amiabila orice divergenta decurgand din sau in legatura cu relatia lor contractuala nascuta in baza prezentelor termeni si conditii. Dacă soluţionarea pe cale amiabilă nu este posibilă, părţile se vor adresa instanţelor de judecată competente de la sediul Bancii din Bucuresti, cu exceptia situatiilor in care legea prevede in mod expres si imperativ competenta altei instante de judecata. Totodata, Clientul a fost informat ca are posibilitatea de a se adresa Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor sau Bancii Nationale a Romaniei (in vederea medierii disputelor privind serviciile de plata).
9. Incetarea Contractului:
9.1. Contractul privind Cardul ING Pay inceteaza prin una din urmatoarele modalitati: (a) prin reziliere de catre Banca sau (b) prin denuntare unilaterala sau (c) prin acordul partilor sau (d) prin oricare alta modalitate agreata de parti in baza documentelor contractuale care alcatuiesc prezentul Contract sau (e) prin dezinstalarea aplicatiei Home Bank pentru tableta/smartphone de pe telefonul mobil pe care a fost emis Cardul ING Pay sau (f) cand telefonul mobil pe care a fost emis Cardul ING Pay nu mai este inregistrat in lista de dispozitivelor de incredere sau la data expirarii Cardului ING Pay. În cazul neîndeplinirii la termen a oricărei obligaţii prevăzute în sarcina sa, Titularul de Cont este de drept în întârziere.
În cazul neîndeplinirii oricărei obligaţii (inclusiv pentru neexecutări de mică însemnătate cu caracter repetat) sau/si in oricare din urmatoarele situatii: (a) furnizarea de date false de către Titularul de Cont; (b) efectuarea în mod repetat, de către Titularul de Cont, a unor tranzacţii fără acoperire în Contul de Card sau in cazul lipsei disponibilităţilor (sold) în Contul de Card necesare achitarii sumelor datorate Bancii; (c) încercarea de a utiliza
Cardul ING Pay după blocarea acestuia sau în afara termenului de valbilitate şi, dacă este cazul, a teritoriului de valabilitate; (d) încălcarea reglementărilor legale privind utilizarea cardurilor, ING Bank va avea dreptul să rezilieze prezentul Contract prin simpla notificare scrisă a Titularului de Cont, cu efect imediat de la data menţionată în notificare. Pana la implinirea termenului mentionat in notificare, in functie de motivul rezilierii Contractului, ING Bank isi rezerva dreptul de a restrictiona accesul la Card ING Pay.
9.2. Ca urmare a rezilierii Contractului, Banca va executa orice garanţie furnizată de Titularul de Cont, pentru
a-şi recupera creanţele, şi va bloca autorizarea tranzacţiilor, în plus faţă de orice alte mijloace legale şi contractuale aflate la dispoziţia Băncii.
9.3. Prezentul Contract îşi va înceta efectele în situaţia în care Banca întrerupe sau încetează furnizarea acestui serviciu. În această situaţie Banca va notifica, pe hartie sau prin orice suport durabil si prin afişare la sediile Băncii, Titularul de Cont anterior întreruperii sau incetarii furnizării serviciului. In cazul decesului Titularului de Cont, Banca va bloca toate Cardurile ING Pay atasate contului titularului decedat, dupa primirea certificatului de deces in original sau a unei copii a acestuia legalizata de un notar public, prezentul Contract urmand sa ramana in vigoare si sa-si produca efectele pana la decontarea tuturor trazactiilor efectuate cu ajutorul Cardurilor ING Pay respective.
9.4. Banca poate denunţa (inceta) unilateral relaţia cu privire la Cardul ING Pay, fără a plăti daune interese, în baza unei notificări adresate Titularului de Cont cu 2 (doua) luni inainte. Pentru intrarea în vigoare a acestei denunţări (incetari) nu sunt necesare alte formalităţi sau intervenţia instanţelor de judecată, aceasta
realizandu-se fara costuri suplimentare pentru Titularul de Cont.
9.5. În cazul încetării din orice motiv a relaţiei cu privire la Cardul IING Pay, de către Bancă şi/sau Titularul de Cont, (a) Banca este îndreptăţită să blocheze soldul Contului de Card cu 30 (treizeci) de zile inainte de implinirea termenului de incetare a Contractului, în scopul decontării tuturor tranzacţiilor efectuate anterior blocarii şi care sunt transmise în acest interval de către Acceptanţi. (b) prezentele termeni si conditii vor rămâne în vigoare şi vor produce efecte până ladecontareatuturor tranzacţiilor efectuatecuajutorul Cardului ING Pay.
9.6. Titularul de Cont poate denunţa (inceta) unilateral prezentul Contract cu condiţia îndeplinirii tuturor obligaţiilor prevazute in prezentul Contract. În vederea denunţării, Titularul de Card va notifica Banca cu 30
(treizeci) de zile inainte de data solicitata pentru denuntare. Titularul de Card are dreptul de a denunta unilateral Contractul incheiat prin mijloace de comunicare la distanta, in termen de 14 zile calendaristice de la data incheierii acestuia, fara penalitati si fara invocarea vreunui motiv, cu obligatia acestuia de a achita in prealabil a tuturor cheltuielilor aferente Contractului. Odata cu primirea solicitarii de denuntare, dar nu mai tarziu de implinirea termenului de denuntare, Banca va proceda la blocarea cardului. Cererea de denuntare unilaterala nu produce efecte în privinţa prestatiilor executate sau care se află în curs de executare. Titularul de Cont poate initia inchiderea tuturor Cardurilor ING Pay.
9.7. Cu exceptia cazului in care se prevede altfel in prezentele termeni si conditii, toate notificarile sau orice alte comunicari intre Banca si Titularul de Cont vor fi efectuate in oricare din modalitatile prevazute in Capitolul
„Notificari” al CGA.
9.8. Titularul de Cont confirma in mod expres si in deplina cunostinta de cauza următoarele: (1) a analizat si
s-a informat cu privire la obligatiile si conditiile acestui Contract, inclusiv prin comparatie cu alte oferte de pe piata si (2) incheie acest Contract fara a fi constrans in vreun fel si intelege sa execute integral, exact si la timp obligatiile sale din acest Contract.