Prezentul contract se încheie între:

Contractul de Administrare a Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM

Actualizat conform Actului adiţional nr. 6/26.10.2015

Prezentul contract se încheie între:

Societatea de administrare a fondului de pensii facultative NN Asigurări de Viaţă S.A., cu sediul în strada Xxxxxxxx Xxxxx, numărul 1-5, xxxxxxxx 0, Xxxxxxxxx, cod poştal numărul 050552, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Naţional al

Registrului Comerţului cu nr. J40/475/1997, cod unic de înregistrare 9100488, cod IBAN XX00 XXXX 0000 0000 0000 0000, deschis la ING Bank N.V. Amsterdam

– Sucursala Bucureşti, nr. şi data deciziei de autorizare ca administrator, emisă de către Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în prezent Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul

Pensii Private, denumită în continuare Autoritatea - Decizia numărul 2 din data de 03.04.2007, codul de înscriere în Registrul Autorităţii SAA-RO-9112925,

reprezentată legal prin Xxxxxx Xxxxxxx, în calitate de Director General şi Xxxxxx Xxxxxxxx, în calitate de Consilier Juridic, denumită în continuare

„Administrator”

Şi

Participanţii

Obiectul contractului

Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM.

(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg activităţile de colectare, administrare, investire a activelor Fondului şi, opţional, furnizarea pensiilor private.

(3) Participanţii la Fond acordă Administratorului Fondului toate puterile necesare realizării obiectului prezentului contract.

(4) Principiile schemei de pensii facultative – Fondul are drept obiectiv creşterea pe termen lung a

capitalului investit, în scopul dobândirii de către

participanţi a unei pensii facultative. Acest obiectiv va fi urmărit prin investirea într-o structură mixtă de clase de active cu profile diferite de risc şi performanţă,

precum şi prin diversificarea prudenţială atât între

clase de active, cât şi în interiorul acestora, în limitele prevăzute de Lege si in cele asumate prin prezentul

Prospect. Fondul va menţine un grad mediu de risc.

(5) Administratorul Fondului este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.

Durata contractului

Art. 2. - Durata prezentului contract este nedeterminată.

Preţul contractului; modalităţi de plată

Art. 3. - Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine comisioanele prevăzute în Prospectul schemei de pensii facultative, după cum urmează:

A. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului:

a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent lunar aplicat la media activului net total al Fondului. Comisionul de administrare din activul total al fondului de pensii facultative este

estimat şi înregistrat zilnic în calculul valorii activului net şi regularizat lunar, conform documentelor justificative. Valoarea totală a tuturor obligaţiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de administrare se transferă din contul

Fondului în contul Administratorului până în a cincea zi lucrătoare a lunii următoare celei pentru care s-a calculat comisionul. Procentul aplicat este de

0.1625%/lună;

b) comision de depozitare în valoare de până la 55.000 RON/an;

c) comision pentru păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare de până la 0.07% pe an din valoarea medie a activelor nete - se va calcula zilnic ca procent unic din activul net aferent zilei precedente;

Valoarea zilnică înregistrată pentru comisionul pentru păstrarea în siguranţă a valorilor

mobiliare se calculează după formula: procent / 365 x valoarea activului net din ziua anterioară;

d) comisioane de tranzacţionare percepute de depozitar/custode:

1. pentru piaţa locală:

- Instrucţiuni manuale (fax, email): până la 50 RON/tranzacţie

- Instrucţiuni automate (swift, ftp): până la 30 RON/ tranzacţie

2. pentru pieţele străine:

- Pieţe zona EURO şi pieţe mature: până la 150 RON/tranzacţie/tip tranzacţie

- Pieţe emergente: până la 200 RON/tranzacţie/tip tranzacţie

- Modificare sau anulare tranzacţii: până la 75 RON/tranzacţie

3. transferuri internaţionale (altele decât cele pentru decontarea tranzacţiilor):

- corporate action:

- Transferuri în EURO: până la 15 EURO/transfer

- Alte monede: până la 20 EURO/transfer

4. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa primară pentru titlurile de stat emise în RON: până la 35 EUR/tranzacţie + comision SAFIR

5. intermedierea tranzacţiilor pe piaţa secundară pentru titluri de stat/certificate de trezorerie:

- BRD intermediar: xxxxxx

- alţi intermediari:

• Până la 75 RON + SAFIR pentru TS denominate în RON;

• Până la 35 EURO + SAFIR pentru TS denominate în alte valute

6. transfer fără plată titluri de stat între pieţe BVB/OTC: până la 75 RON + comision SAFIR + comision ROCLEAR/simbol

7. transfer titluri de stat către alţi dealeri piaţa OTC: până la 75 RON + comision SAFIR/simbol

8. Încasare de dobândă pentru certificatele de trezorerie în RON

- Colectare cupon: Xxxxxx

- Principal primit la maturitate: Xxxxxx

e) Comisioane bancare:

1. cont colector:

a. încasări şi plăţi intrabancare şi interbancare: gratuit;

b. administrare cont: gratuit;

2. cont operaţional:

a. administrare cont: gratuit;

b. RON – Circuit intrabancar (viramente BRD- BRD)

- Încasări: gratuit;

- Plăţi: gratuit;

c. RON – Circuit interbancar (viramente BRD – alte bănci din România)

- Încasări: gratuit;

- Plăţi: 50% din comisioanele standard BRD;

d. Valută

- Încasări: gratuit;

- Plăţi:

i. între clienţii băncii: gratuit;

ii. în favoarea clienţilor altor bănci: 0.08% din valoarea plăţii, min. 15 EUR, max. 400 EUR,

iii. speze SWIFT: 15 EURO/mesaj

iv. comisioane bănci corespondente

1. Comision "OUR" garantat aferent plăţilor efectuate în spaţiul UE/EEA, în moneda unuia dintre statele aparţinând UE/EEA:

a. < 12.500 EUR: 10 EUR;

b. 12.500 EUR – 50.000 EUR: 18 EUR;

c. >50.000 EUR: 25 EUR.

2. Comision "OUR" garantat aferent plăţilor în afara spaţiului UE/EEA, indiferent de moneda: 25 EUR.

3. cont DIP:

a. administrare cont: gratuit;

b. retrageri numerar: 5 RON/operaţiune;

c. încasări: gratuit;

d. transferuri intrabancare: gratuit;

e. transferuri interbancare:

- 0 XXX/operaţiune pentru plăţi/participant cuprinse între 0-500 RON

- 5 RON/operaţiune pentru plăţi/participant ce depăşesc suma de 500 RON*;

4. cont transfer:

a. administrare cont: gratuit;

b. încasări: gratuit;

c. transferuri intrabancare: gratuit;

d. transferuri interbancare:

- 0 XXX/operaţiune pentru plăţi/participant cuprinse între 0-500 RON

- 5 RON/operaţiune pentru plăţi/participant ce depăşesc suma de 500 RON*;

*Suma de 500 lei se calculează raportat la valoarea efectiv transferată participantului cumulat cu comisionul bancar aferent plăţii.

*Comisioanele aferente plăţii impozitelor şi contribuţiilor datorate de participanţi/beneficiari la momentul plăţii drepturilor cuvenite acestora vor fi suportate de către administrator în situaţia în care acestea se plătesc în tranşă unică lunară.

f) Comisioane de intermediere pe piaţa de capital de până la 1,5% din valoarea tranzacţiei;

g) Comisionul de intermediere pe piaţa titlurilor de stat de până la 0,07% din valoarea tranzacţiei;

h) Taxa de auditare a Fondului, care se plăteşte anual, este în cuantum de:

- până la data de 31 decembrie 2015, 22.600 (douăzecişidouădemiişasesute) RON/an, inclusiv TVA;

- începând cu 01 ianuarie 2016, 28.250 (douăzecişioptdemiidouăsutecincizeci) RON/an, inclusiv TVA;

i) În situaţia în care, datorită instrucţiunilor Administratorului, Depozitarul este comisionat de

către sistemele de compensare-decontare şi registru, acestea se vor refactura Fondului.

j) Comisioane „Tax reclaim”:

150 EUR/ dosar de recuperare în cazul instrumentelor financiare listate pe pieţe externe;

k) Comisioane reprezentare în Adunările Generale ale companiilor listate din portofoliul Fondului:

100 EUR.

Asupra comisioanelor pentru care legea prevede aplicarea de TVA, se va aplica cota de TVA.

B. Cheltuielile legate de administrare suportate din contribuţii/activul personal al participantului:

a) comision de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent de 4,85% din contribuţiile plătite; această deducere are loc înainte de

convertirea contribuţiilor în unităţi de fond;

b) penalităţi de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalităţile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul

în care transferul la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, se realizează mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond;

c) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii. Cuantumul tarifelor percepute se va încadra în limitele prevăzute de Lege. Administratorul poate decide, la alegerea sa, să nu perceapă tarife pentru serviciile de informare suplimentare.

Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a

comisioanelor este cea prevăzută în Prospectul schemei de pensii facultative.

Obligaţiile Administratorului

Art. 5. - Obligaţiile Administratorului Fondului sunt cele care rezultă din Lege, din normele adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiară şi din prospectul schemei de pensii facultative.

Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acţiona în

interesul participanţilor la fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea

pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.

Art. 7. - Evidenţele Administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative – modalitatea de ţinere a evidenţelor este conformă cu cerinţele legale în vigoare şi cu standardele grupului din care face parte Administratorul.

Art. 8. - Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor – orice

sesizare sau reclamaţie din partea participanţilor va fi soluţionată pe cale amiabilă. În acest scop, sesizarea sau reclamaţia va fi comunicată în scris (inclusiv în

formă electronică) sau telefonic, către sediul central al Administratorului. Acesta va înregistra sesizarea sau

reclamaţia şi va proceda la soluţionarea ei. Reclamantul va primi ulterior, prin intermediul unei înştiinţări oficiale, punctul de vedere al

Administratorului conţinând clarificările necesare şi modalitatea de soluţionare a sesizării sau reclamaţiei. Dacă din punctul de vedere al reclamantului, răspunsul Administratorului nu răspunde cerinţelor sale, la

solicitarea acestuia, părţile pot conveni la organizarea unei întâlniri, în cadrul căreia să se soluţioneze

sesizarea sau reclamaţia.

Art. 9. - Administratorul Fondului va comunica participanţilor la Fond orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii.

Drepturile participanţilor

Art. 91 – Drepturile participanţilor la fondul de pensii facultative sunt cele care rezultă din Lege, din normele adoptate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară şi din prospectul schemei de pensii facultative.

Obligaţiile participanţilor

Art. 10. - Obligaţiile participanţilor la Fond sunt cele care rezultă din Lege, din normele adoptate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară şi din prospectul schemei de pensii facultative.

Răspunderea părţilor

Art. 11. - Administratorul Fondului răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:

a) încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;

b) dol;

c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.

Depozitarea

Art. 12. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o instituţie de credit avizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară, care să fie responsabilă pentru ţinerea în siguranţă a tuturor activelor Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.

Art. 13. - Nivelul comisionului de depozitare este cel prevăzut în Prospectul schemei de pensii facultative şi în articolul 3 din prezentul Contract, calculat din valoarea medie lunară a activului net.

Auditul

Art. 14.- Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de audit financiar, membră a Camerei Auditorilor Financiari din România, avizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară, care să fie responsabilă pentru certificarea situaţiilor financiar-contabile ale Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.

Art. 15. - Preţul contractului de audit este convenit anual cu auditorul financiar (extern), conform Scrisorii de Angajament semnate de conducerea Administratorului.

Art. 16. - Modalităţile de control exercitate de către auditori sunt în conformitate cu standardele de audit general acceptate în România, aşa cum au fost acestea emise de către Camera Auditorilor Financiari din România şi cu Standardele Internaţionale de Audit emise de Federaţia Internaţională a Contabililor (“IFAC”). Aceste standarde cer obţinerea unei asigurări rezonabile, şi nu absolute, că situaţiile financiare nu

conţin erori semnificative rezultate din fraudă sau eroare.

Forţa majoră

Art. 17. - Forţa majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 15 (cincisprezece) de zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de 30

(treizeci) de zile de la data apariţiei.

Modificarea contractului

Art. 18. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, cu acordul părţilor, semnat de

reprezentanţii legali ai Administratorului, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se

realiza conform prevederilor legale în vigoare.

Încetarea contractului

Art. 19. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile

prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.

(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.

Litigii

Art. 20. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor – în situaţia în care nu s-a reuşit soluţionarea pe cale amiabilă a

oricărei sesizări sau reclamaţii, conform procedurii prezentate la articolul 8, părţile se pot adresa

instanţelor competente.

(2) Instanţa competentă – în cazul in care nu se ajunge la o înţelegere pe cale amiabilă litigiile vor fi

soluţionate de instanţa competentă de la sediul Administratorului potrivit legislaţiei române in vigoare.

Participanţii NN Asigurări de Viaţă SA

Xxxxxx Xxxxxxx Director General

Xxxxxx Xxxxxxxx Consilier Juridic