FUNDAMENTAREA CONTRACTARII CREDITELOR LA BANCILE FINANTATOARE

Mecanica Ceahlau S.A. Piatra Neamt

FUNDAMENTAREA CONTRACTARII CREDITELOR LA BANCILE FINANTATOARE

Pentru anul 2009

⮚Nivel aprobat

Nivelul de credite si garantii pentru anul 2009 a fost de 11.300.000 lei si 550.000 USD aprobat prin H.A.G.E.A. nr. 1 din 12.12.2008.

⮚Nivel contractat

Nr. crt.	Tip credit	Suma contractata	Data scadentei	Dobanda	Sold la 31.12.2009
0	1	2	3	4	5
1.	Linie de credit
	BT – lei	5.150.000	24.04.2010	14,5%	5.106.917
	BCR – lei	4.700.000	17.06.2010	16,82%	4.577.878
	BCR – valuta USD	300.000	04.05.2010	10,53%	299.997
	BRD – valuta USD	240.000	13.07.2010	8%	239.999
2.	Credite de nevoi temporare
	BCR	500.000	10.09.2010	16,82%	396.386
	BT	600.000	31.12.2010	14,5%	228.392
	TOTAL lei	10.950.000
	Total USD	540.000

Pentru anul 2010

Nivelul de credite solicitat pentru anul 2010 este de 10.950.000 lei si 540.000 USD.

⮚Xxxxx solicitare contractare credite pe banci

1. Banca Transilvania

1.1. Prelungirea liniei de credit in lei conform contract nr. 49/08.07.2003, act aditional nr. 10/22.04.2009 pentru suma de 5.150.000 lei, incepand cu 24.04.2010.

1.2. Prelungirea creditului pentru nevoi temporare conform contractului nr.20/17.01.2008, act aditional nr.2/18.11.2009 in suma de 600.000 lei incepand cu 16.11.2010.

1.3. Dobanda negociata este de 14% pe an (indexabila) iar comisioanele sunt: comision de acordare 0,5% aplicat o singura data la suma majorata, comision de gestiune de 0,1% pe luna aplicat la soldul mediu zilnic.

2. Banca Comerciala Romana

2.1. Prelungirea creditului facilitate de cont multiprodus conform contractului 273/9395/12.06.2008 si act aditional nr. 17633/A din 18.06.2009 in suma de 4.700.000 lei incepand cu data de 17.06.2010.

Nivelul dobanzii este de 16,82% pe an, dobanda fixa, iar comisioanele percepute sunt: comision de gestiune 1,5% flat, comision de neutilizare de 1,63% pe an.

2.2. Prelungirea creditului facilitate de cont multiprodus rambursabil conform contractului 273/9395/12.06.2008 si act aditional nr. 279/9395/B din 12.06.2008 in suma de

500.000 lei incepand cu data de 10.09.2010.

Nivelul dobanzii este de 16,82% pe an, dobanda fixa, iar comisioanele percepute sunt: comision de gestiune 1,5% flat, comision de neutilizare de 1,63% pe an.

2.3. Prelungirea creditului in dolari conform contractului 537/24.10.2001 si act aditional nr. 537X din 05.11.2009 in suma de 300.000 USD incepand cu data de 04.05.2010.

Nivelul dobanzii este de 10,53% pe an, dobanda variabila, iar comisioanele percepute sunt: comision de gestiune 1% flat, comision de neutilizare de 1,5% pe an.

3. Banca Romana de Dezvoltare – G.S.G.

3.1. Prelungirea creditului in dolari conform contractului nr. 790/13.08.2007 si act aditional nr. 3 din 14.07.2009 in suma de 240.000 USD incepand cu data de 13.07.2010.

Nivelul dobanzii este de 8% pe an, dobanda TDB% pe an, iar comisioanele percepute sunt: comision initial de angajament de 1% din valoarea creditului, comision de gestiune 0,1% pe luna, comision de neutilizare de 4% pe an.

Mentionam urmatoarele:

Conform normelor proprii bancile aproba prelungirea creditelor numai in baza Hotararii Adunarii Generale a Actionarilor si cu mentionarea nivelului garantiilor si desemnarea persoanelor persoanelor imputernicite sa semneze contractele de credit si ipoteca.

⮚Nivelul de credite pentru prelungire:

Nr. crt.	Tip credit	Suma contractata - prelungire
0	1	2
1.	Linie de credit
	BT – lei	5.150.000
	BCR – lei	4.700.000
	BCR – valuta USD	300.000
	BRD – valuta USD	240.000
2.	Credite de nevoi temporare
	BCR	500.000
	BT	600.000
	TOTAL lei	10.950.000
	Total USD	540.000

Mecanica Ceahlau S.A. are oferite drept garantii pentru imprumuturile bancare contractate in anul 2009 imobilizari corporale in valoare totala de 9.429.658 lei, din care terenuri in valoare de 3.250.522 lei si cladiri in valoare de 6.179.136 lei, situate in Piatra Neamt, str. Dumbravei, nr. 6, ce reprezinta 44,97% din total active imobilizate situate in amplasamentul Dumbravei nr. 6 si 36,50% din total active imobilizate ale societatii.

Director general, Director economic,

Xxx. Xxxxxxx Xxxxxx Ec. Xxxxxxxx Xxxxxx