CONTRACTUL CU PRIVIRE LA SERVICIUL DE INTERNET SI MOBILE BANKING
CONTRACTUL CU PRIVIRE LA SERVICIUL DE INTERNET SI MOBILE BANKING
Conditii Specifice
Partile prezentului Contract sunt First Bank S.A. (denumita in continuare „Banca”) si Clientul/Detinatorul,cu toate datele de identificare mentionate in „Cererea de achizitionare produse si servicii bancare” (denumita in continuare „Cererea”) sau, dupa caz, in Declaratia privind utilizatorii serviciului de internet si mobile banking, ambele fiind parte integranta din prezentul Contract.
Contractul cu privire la serviciul internet si mobile banking (denumit in continuare Contractul) este format din Cerere si din prezentele Conditii Specifice si se completeaza cu prevederile urmatoarelor documente: a) Conditiile Generale de Afaceri ale Bancii, b) Ora limita de efectuare a Tranzactiilor, c) Lista de Tarife si Comisioane specifica. Aceste documente fac parte integranta din prezentul Contract. Clientul declara ca a primit cate un exemplar din fiecare dintre acestea.
Prezentul Contract face, de asemenea, parte din „Contractul de achizitionare produse si servicii bancare”, care include toate produsele si serviciile bancare de care Clientul beneficiaza de la Banca.
I. OBIECTUL CONTRACTULUI
ART. 1 Obiectul Contractului il reprezinta serviciile de tipul Internet Banking si Mobile Banking pe care Banca le pune la dispozitia Detinatorului, la cererea acestuia. Prezentul contract stipuleaza termenii si conditiile de utilizare a serviciului de Internet si Mobile Banking de catre Detinator si/sau de catre Utilizatorii desemnati de catre acesta.
II. DEFINITII
ART. 2 Termenii si definitiile din prezentul Contract se completeaza cu cele din Conditiile Generale de Afaceri ale Bancii. In cadrul prezentului Contract, cuvintele folosite la singular vor implica si pluralul si invers.
ART. 3 Termenii prezentului Contract vor avea urmatoarele semnificatii:
a) serviciul de internet si mobile banking – serviciul oferit de Banca prin care Detinatorul, prin Utilizatori, poate sa obtina de la distanta informatii privind situatia conturilor si operatiunilor efectuate in conturile sale deschise la Banca, precum si sa transmita de la distanta ordine pentru efectuarea de plati sau transferuri de fonduri din conturile sale deschise la Banca catre un beneficiar cu cont la Banca sau la alta institutie autorizata, precum si sa primeasca comunicari de la Banca. Prin serviciul de internet si mobile banking nu se pot vizualiza conturile inchise sau cele al caror cod IBAN a fost modificat, indiferent de motiv. Serviciul internet si mobile banking se poate accesa prin aplicatii informatice de tip Internet Banking si Mobile Banking, accesibile prin Internet si sunt detaliate in Instructiuni de Utilizare, anexa la prezentul Contract;
b) Internet – retea internationala de calculatoare, conectata prin linii publice (linii telefonice, satelit si/sau radio);
c) Internet Banking - acel instrument de plata cu acces la distanta care se bazeaza pe tehnologia Internet si pe sistemele informatice ale Bancii, ce permite solicitarea de informatii financiare privind conturi bancare si efectuarea de Operatiuni;
d) Mobile Banking - instrument de plata cu acces la distanta prin intermediul unui smartphone/ tableta cu acces la Internet, in vederea solicitarii de informatii financiare privind conturi bancare si efectuarea de Operatiuni;
e) Instrument de plata cu acces la distanta - solutie informatica ce permite Detinatorului sa aiba acces de la distanta la conturile sale deschise la Banca, in scopul obtinerii de informatii privind situatia conturilor si operatiunilor efectuate, efectuarii de plati din conturile de plati sau transferuri de fonduri catre un beneficiar, prin intermediul unei aplicatii informatice, al unei metode de autentificare care necesita un nume de utilizator ori un cod personal de identificare/ parola sau orice dovada a identitatii necesara autentificarii si al unui mediu de comunicatie, inclusiv elemente de Autentificare Stricta a Clientului astfel cum sunt impuse de reglementarile aplicabile in vigoare;
f) Detinator/Client – orice client persoana juridica, avand cont deschis la Banca, ce beneficiaza de serviciul de internet si mobile banking;
g) Utilizatorul – este acea persoana pe care Detinatorul instrumentului de plata cu acces la distanta o desemneaza sa acceseze si sa utilizeze serviciul de internet si mobile banking in numele si pentru conturile sale deschise la Banca;
h) Optiune de securitate – metoda de securitate utilizata pentru accesarea aplicatiei de Internet si Mobile Banking, ce poate fi modificata oricand pe parcursul derularii prezentului Contract, astfel cum este prevazut in acesta (inclusiv in documentele la care se face referire in acesta). Optiunile de securitate sunt: Nume utilizator, Parola, Cod SMS autorizare, Optiuni de securitate biometrica, precum si orice alte elemente de autentificare, respectiv de autorizare, aplicabile conform reglementarilor, si sunt detaliate in Instructiunile de utilizare.
H1) Nume de utilizator - acel cod pe care Banca il da Utilizatorului si sub care acesta acceseaza aplicatia de Internet si Mobile Banking;
H2) Parola – este o parola pe care Banca o furnizeaza Utilizatorului pentru ca acesta sa se poata conecta la aplicatia de Internet si Mobile Banking; dupa prima conectare, Utilizatorul schimba Numele de utilizator si Parola furnizate initial de Banca cu unele stabilite de el, conform instructiunilor afisate in aplicatia de Internet si Mobile Banking;
H3) Cod SMS autorizare – codul numeric trimis de catre Banca, Utilizatorului, prin care acesta autorizeaza un ordin de plata introdus prin aplicatia de Internet si Mobile Banking, in cazul in care nu exista un dispozitiv inregistrat.
H4) Optiune de securitate biometrica – metoda de securitate ce utilizeaza elemente de biometrie (amprenta sau recunoasterea faciala, in functie de capacitatile existente pe dispozitivul mobil inregistrat) pentru accesarea aplicatiei de Mobile Banking, respectiv pentru initierea platilor, fara a mai fi necesara introducerea de catre Utilizator a Numelui de utilizator si a Parolei, ce poate fi aleasa de catre Utilizator la momentul primei accesari a aplicatiei de Mobile Banking sau modificata oricand pe parcursul derularii prezentului Contract, astfel cum este prevazut in acesta (inclusiv in documentele la care se face referire in acesta). Optiunile de securitate biometrica sunt: Amprenta, Recunoastere faciala sau Codul PIN (in cazul in care dispozitivul Utilizatorului nu suporta citirea datelor biometrice, Utilizatorul nu doreste folosirea acestora sau folosirea datelor biometrice nu poate avea loc din alte motive).
i) Amprenta – metoda de securitate ce permite Utilizatorului sa acceseze aplicatia de Mobile Banking, respectiv sa initieze plati de pe un dispozitiv mobil inregistrat anterior, utilizand elementul biometric- amprenta (disponibil doar pe dispozitivele cu sistem de operare Android, IOS, ce ofera aceasta optiune), inregistrat pe dispozitivul mobil, fara a mai fi necesare introducerea Numelui de utilizator si a Parolei.
k) Recunoastere faciala – metoda de securitate ce permite Utilizatorului sa acceseza aplicatia de Mobile Banking, respectiv sa initieze plati de pe un dispozitiv mobil inregistrat anterior, utilizand elementul biometric-recunoastere faciala (disponibil doar pe dispozitivele cu sistem de operare iOS ce ofera aceasta optiune), inregistrat pe dispozitivul mobil, fara a mai fi necesare introducerea Numelui de utilizator si a Parolei.
l) Cod PIN – metoda de securitate suplimentara, obligatorie, aleasa de catre Utilizator in momentul inregistrarii dispozitivului mobil, dupa selectarea unei metode de securitate biometrice ce permite Utilizatorului sa acceseze aplicatia de Mobile Banking, respectiv sa initieze plati de pe un dispozitiv mobil inregistrat anterior, utilizand un cod de 4 cifre, fara a mai fi necesare introducerea Numelui de utilizator si a Parolei.
m) Token - dispozitiv care interactioneaza cu aplicatia Internet Banking si genereaza dupa scanarea codului QR coduri care vor fi folosite de Utilizatori pentru accesarea aplicatiei Internet Banking si autorizarea tranzactiilor efectuate prin intermediul acestei aplicatii.
n) Cod Cronto QR - reprezinta o imagine grafica color a unui cod de bare bidimensional folosita pentru stocarea și prelucrarea codată a informațiilor.
o)Token Software – aplicatie care interactioneaza cu aplicatia Internet Banking si genereaza dupa scanarea codului QR coduri care vor fi folosite de Utilizatori pentru accesarea aplicatiei Internet Banking si autorizarea tranzactiililor efectuate prin intermediul acestei aplicatii.
p) Instructiuni de utilizare – reprezinta o prezentare detaliata a conditiilor specifice aplicatiei informatice puse la dispozitia Detinatorului, a recomandarilor de securitate si a modalitatii de accesare si utilizare a serviciului de internet si mobile banking afisata pe pagina de Internet a Bancii, xxxxx://xxxxxxxxx.xx/ precum si pe pagina de logare a aplicatiei de Internet si Mobile Banking. Instructiunile de utilizare sunt Anexe la prezentul Contract si fac parte din acesta;
r) Statusul tranzactiei – starea in care se afla operatiunea ordonata de Detinator la momentul in care acesta solicita verificarea in aplicatia de Internet si Mobile Banking ;
s) Operatiuni – operatiunile bancare pe care Detinatorul le poate realiza utilizand serviciul de Internet si Mobile Banking.
t) Ordinele de plata programate - ordinele de plata ordonate de Utilizator a fi executate la o data viitoare aleasa de catre acesta;
u) Ordinele de plata cu caracter repetitiv - ordinele de plata ce se efectueaza la un interval stabilit,
Utilizatorul avand posibilitatea sa aleaga ziua in care acestea sa fie efectuate
v) Autentificarea stricta a clientilor” (ASC)- autentificarea bazata pe utilizarea a doua sau mai multor elemente incluse in categoria cunostintelor detinute (ceva ce doar utilizatorul cunoaște - ex. PIN, parola), posesiei (ceva ce doar utilizatorul poseda - ex. dispozitiv mobil inregistrat) si inerentei (ceva ce reprezintă utilizatorul - ex. amprenta) care sunt independente, iar compromiterea unui element nu conduce la compromiterea fiabilitatii celorlalte elemente, si care sunt concepute in asa fel incat sa protejeze confidențialitatea datelor de autentificare;
w) Elemente de Securitate Personalizate – caracteristici personalizate furnizate de Banca Detinatorului/Utilizatorului in scopul autentificarii (de exemplu Parola);
x) Mandat de Debitare Directă - acord de vointa transmis in scris ori prin mijloace electronice, semnat sau a carui autenticitate a fost verificata prin aplicarea unei proceduri de securitate, prin care un platitor acorda o autorizare singulara sau permanenta, dar revocabila in vederea debitarii contului sau de plati.
ART. 4 Detinatorul intelege si admite ca aplicatia de Internet si Mobile Banking este in continua dezvoltare, supusa modificarilor si completarilor. In cazul in care aceste modificari conduc la imbunatatirea serviciilor oferite de Banca prin introducerea de servicii noi, Banca poate stabili noi tarife/comisioane legate de acestea. Modificarile tarifelor si comisioanelor aferente operatiunilor initiate prin intermediul Internet si Mobile Banking ca urmare a introducerii unor servicii noi sau cerinte de autentificare noi vor deveni aplicabile de la data comunicata de Banca si vor fi disponibile la sediile unitatilor teritoriale ale Bancii si pe pagina sa de internet (xxx.xxxxxxxxx.xx). Data fiind dezvoltarea continua a aplicatiei de Internet si Mobile Banking, Detinatorul si Utilizatorii au obligatia de a verifica, in permanenta, Instructiunile de utilizare, precum si orice informatii furnizate sau facute disponibile de catre Banca, cu privire la procedurile de autentificare si autorizare aplicabile in cazul accesarii acestor aplicatii, precum si in cazul initierii platilor.
III. ACCESUL SI UTILIZAREA APLICATIEI DE INTERNET SI MOBILE BANKING
ART. 5 Accesul si utilizarea aplicatiei de Internet si Mobile Banking se va face de catre Utilizatorii ale caror date de identificare sunt mentionate in formularul care reprezinta anexa a prezentului Contract.
ART. 6 Detinatorul imputerniceste Utilizatorii sa acceseze si sa utilizeze serviciul de Internet si Mobile Banking in numele si pe contul sau, conform limitelor/ restrictiilor pentru Operatiuni/ conturi stabilite si admite, in mod expres, ca ii sunt opozabile toate Operatiunile efectuate de catre Utilizatorii pe care i-a desemnat. Detinatorul poate adauga/revoca Utilizatorii sau modifica limitele/restrictiile stabilite pentru Operatiuni/conturi prin completarea documentatiei specifice pusa la dispozitie de Banca.
ART. 7 In urma aprobarii si procesarii cererii fiecare Utilizator va primi din partea Bancii Numele de utilizator si Parola, si, in functie de optiunea de securitate aleasa, va primi si un dispozitiv TOKEN/acces la TOKEN SOFTWARE. Ori de cate ori Utilizatorul doreste sa aiba acces la informatii referitoare la conturi sau sa efectueze o operatiune utilizand aplicatia de Internet si Mobile Banking, trebuie sa isi confirme identitatea prin utilizarea Parolei si/sau prin orice alta modalitate ceruta de aplicatie, in functie de optiunea de securitate aleasa. Primirea ordinelor electronice si inregistrarea acestora in sistemul informatic al Bancii constituie dovada Operatiunilor ordonate de catre Detinator. In cazul efectuarii unei Operatiuni de plata utilizand aplicatia de Internet si Mobile Banking, Banca va efectua ASC si printr-un element care asigura o legatura dinamica intre operatiune, o suma specifica si un beneficiar al platii specific.
ART.9. Accesul Utilizatorului in aplicatia de Internet si Mobile Banking se realizeaza in functie de metoda de autentificare aleasa de Client, dintre metodele puse la dispozitie de catre Banca la momentul semnarii Contractului.
ART. 10 Banca se asigura ca Parola, Codul PIN, Codul de Autorizare SMS, PIN Token/Software Token sau alte Elemente de Securitate Personalizate ale Utilizatorului nu sunt accesibile altor parti in afara Utilizatorului, si nu salveaza nicaieri niciun element biometric, fara a aduce atingere obligatiilor Utilizatorului prevazute in Art. 11. Elementele biometrice sunt interogate de catre Banca direct din dispozitivul inregistrat al Detinatorului, in baza permisiunii acestuia. De indata ce Utilizatorul primeste accesul pentru utilizarea aplicatiilor de Internet si Mobile Banking, acesta ia toate masurile rezonabile pentru a pastra in siguranta Elementele de Securitate Personalizate aferente.
ART. 11 In cazul in care Parola, Codul PIN, Codul de Autorizare SMS sau alte Elemente de Securitate Personalizate, dispozitive sau programe informatice de autentificare sunt compromise sau aplicatia de Internet sau Mobile Banking a fost folosita fara drept sau a existat orice utilizare neautorizata a acestora, Detinatorul/Utilizatorul trebuie sa sune, fara intarziere nejustificata, de indata ce ia cunostinta despre situatiile mentionate mai sus, la Asistenta E-banking la numarul x0000 000 00 00 sau 0000 000 000, disponibile 24/24 sau la orice alt numar de telefon notificat acestuia ulterior in acest scop de catre Banca,
si sa solicite fie anularea Parolei, fie stergerea dispozitivului inregistrat, in cazul in care Detinatorul/Utilizatorul suspecteaza compromiterea Codului PIN, sau blocarea serviciului in cazul in care Detinatorul/Utilizatorul suspecteaza compromiterea sau interceptarea de catre terte parti a Codului de Autorizare SMS sau a oricaror Elemente de Securitate Personalizate, dispozitive sau programe informatice de autentificare. Banca aplica procedura de identificare a Detinatorului/ Utilizatorului si aplica actiunile mai sus mentionate, dupa caz, nefiind responsabila de nicio operatiune ordonata anterior actiunii intreprinse. Detinatorul/Utilizatorul este de acord cu inregistrarea conversatiilor sale cu angajatii sau reprezentantii Bancii. Aceste inregistrari reprezinta dovezi pentru continutul conversatiilor si momentul cand au avut loc. Detinatorul/Utilizatorul va putea solicita ulterior Bancii emiterea unei noi Parole sau a altor Elemente de Securitate Personalizate, dispozitive sau programe informatice de autentificare si dupa caz a unui nou dispozitiv TOKEN. Banca va impiedica orice utilizare a aplicatiei de Internet si Mobile Banking odata ce a primit notificarea Detinatorului/Utilizatorului conform celor de mai sus. Fara a aduce atingere obligatiilor Detinatorului/Utilizatorului mentionate mai sus, in cazul in care compromiterea Codului PIN ales in aplicatia de Mobile Banking, ori a datelor biometrice, nu duce la restrictionarea accesului Utilizatorului in aplicatia de Internet si Mobile Banking, acesta va putea modifica singur elementul compromis, fara a mai fi necesara asistenta Bancii, cu respectarea cerintelor stabilite prin acest Contract.
IV. SERVICII PRESTATE
ART. 12 Principalele Operatiuni care pot fi efectuate prin intermediul aplicatiei de Internet si Mobile Banking sunt: furnizare de informatii referitoare la conturi, acces la Istoricul tranzactiilor conturilor, transferuri intre conturi proprii (inclusiv ordine de schimb valutar), transferuri catre terti care au cont deschis in cadrul First Bank SA, plata card de credit, plati furnizori, plati in lei/valuta, istoricul activitatii online cu posibilitatea vizualizarii actiunilor intreprinse in cadrul aplicatiei de Internet si Mobile Banking, inclusiv al ordinului de plata cu status finalizat, schimbarea datelor de contact, blocarea/deblocarea cardului de debit sau de credit, constituirea si lichidarea de depozite, crearea mandatelor de debit direct, plata taxa de pod Fetesti si taxa rovinieta.
Lista Operatiunilor poate fi modificata de catre Banca, atat in sensul completarii cu optiuni noi, cat si prin eliminarea sau modificarea celor existente si este permanent actualizata pe pagina de internet a Bancii (xxx.xxxxxxxxx.xx) si/sau in cadrul aplicatiei de Internet si Mobile Banking si/sau prin afisare la unitatile teritoriale ale Bancii.
V. OPERATIUNILE ORDONATE DE DETINATOR SI EXECUTAREA LOR
ART. 13 Detinatorul cunoaste ca, in stadiul actual al evolutiei tehnologice, transmiterea informatiilor prin Internet este expusa riscului de interceptare sau modificare cu rea intentie a datelor de autentificare sau comenzilor sale de catre terte parti neautorizate. Intelegand acest risc, Detinatorul autorizeaza Banca sa execute Operatiunile transmise prin intermediul aplicatiei de Internet si Mobile Banking.
ART. 14 Banca are dreptul de a refuza efectuarea unei Operatiuni initiate prin intermediul aplicatiei de Internet si Mobile Banking, in conditiile legii. Refuzul, si, daca este posibil, motivul refuzului, precum si procedura de remediere a oricaror erori de fapt care au condus la refuz sunt notificate Detinatorului/Utilizatorului prin aplicatia de Internet si Mobile Banking, daca acest lucru nu este interzis prin alte prevederi legislative relevante.
ART. 15 Banca isi rezerva dreptul de a cere Detinatorului in orice moment sa confirme in scris, in termen de 10 zile de la efectuare, Operatiunile transmise. Confirmarea va purta semnatura reprezentantului. Banca are dreptul de a impune limite referitoare la suma, tipul sau numarul de Operatiuni transmise.
ART. 16 In cazul transferurilor cu executare imediata care implica un schimb valutar, Detinatorul accepta cursul de schimb valutar al Bancii (afisat in aplicatie la data si momentul cand a fost ordonata Operatiunea). Detinatorul va putea ordona transferuri ce implica un schimb valutar conform intervalului orar si limitelor de
suma mentionate in documentul „Ora limita si Termenului maxim de executare a operatiunilor”. Ora limita si termenul maxim de executare a operatiunilor astfel stabilite vor putea fi modificate de catre Banca si vor fi comunicate Detinatorului prin intermediul aplicatiei de Internet si Mobile Banking si pe pagina de internet a Bancii sau prin afisare la unitatile teritoriale ale acesteia. Aspectele privind termenul maxim de executare indicate in acest articol nu se aplica operatiunilor de plata intr-o moneda care nu este moneda unui stat membru in cazul in care atat prestatorul de servicii de plata al platitorului, cat si prestatorul de servicii de plata al beneficiarului platii sunt situati intr-un stat membru, sau in cazul in care unicul prestator de servicii de plata implicat in operatiune este situat intr-un stat membru, si nici in cazul operatiunilor de plata in toate monedele in situatia in care doar unul dintre prestatorii de servicii de plata este situat intr-un stat membru. ART. 17 In cazul tranferurilor programate sau repetitive care implica un schimb valutar, Detinatorul este de acord ca Operatiunea sa fie executata la cursul de schimb valutar de la momentul executarii tranzactiei. ART. 18 Cu exceptia operatiunilor de plata prevazute la finalul ART. 16 de mai sus, contul Detinatorului va fi creditat/debitat cu sumele aferente Operatiunililor executate la termenul de plata aplicabil fiecarui tip de Operatiune conform documentului „Ora limita si Termenul maxim de executare a operatiunilor”. Detinatorul a luat la cunostinta si este de acord ca, in cazul ordinelor de plata programate si a celor cu caracter repetitiv in care data executarii este intr-o zi bancara nelucratoare, plata va fi executata de catre Banca in ziua bancara lucratoare imediat urmatoare. Daca ordinele de plata anterior mentionate urmeaza a se executa in ultima zi a lunii, iar aceasta este o zi bancara nelucratoare, plata va fi executata in urmatoarea zi bancara lucratoare.
ART. 19 Detinatorul este de acord ca ordonarea tranzactiilor nu atrage si obligatia Bancii de executare a acestora, Detinatorul avand obligatia de a urmari in cadrul aplicatiei statusul acestora. De asemenea, Detinatorul este de acord cu faptul ca Banca, prin furnizarea unui identificator al instructiunii receptionate in aplicatie, confirma primirea Operatiunilor solicitate si nu acceptarea efectuarii platii.
ART. 20 O Operatiune se considera autorizata doar daca Detinatorul, prin Utilizator, si-a exprimat consimtamantul pentru executarea acesteia. Conform Instructiunilor de utilizare, autorizarea unei operatiuni se poate realiza prin introducerea codului generat de dispozitivul Token sau de Token Software
/prin validarea elementelor biometrice disponibile sau a codului PIN pe dispozitivul mobil inregistrat sau prin introducerea Codului de Autorizare SMS in cazul in care nu exista un dispozitiv mobil inregistrat, sau dispozitivul inregistrat nu suporta elementele biometrice sau prin alte modalitati pe care aplicatia le va permite, conform reglementarilor aplicabile. Dupa furnizarea informatiilor necesare realizarii Operatiunii, Detinatorul, prin Utilizator, va trebui sa confirme corectitudinea informatiilor introduse si, dupa caz, sa autorizeze operatiunea, Banca efectuand ASC, incluzand elemente care asigura o legatura dinamica intre operatiune, o suma specifica si un beneficiar al platii specific. Aceasta confirmare reprezinta consimtamantul Detinatorului, prin Utilizator, pentru executarea Operatiunii.
ART. 21 Detinatorul nu isi poate retrage consimtamantul privind executarea unui ordin de plata cu executare imediata, initiat prin intermediul aplicatiei de Internet si Mobile Banking, dupa confirmarea si, dupa caz, autorizarea acestuia.
ART. 22 In cazul ordinelor de plata programate si a celor cu caracter repetitiv, Detinatorul isi poate retrage consimtamantul de efectuare a acestora cel tarziu pana la sfarsitul zilei bancare lucratoare care preceda ziua convenita de efectuare a respectivelor operatiuni.
ART. 23 Detinatorul va putea cere anularea unei operatiuni de plata eronate printr-o solicitare adresata Bancii (in termen de o luna de la data debitarii), care va transmite solicitarea acestuia catre prestatorul de servicii de plata al beneficiarului, in vederea obtinerii consimtamantului acestuia. Banca nu garanteaza returnarea sumei transferate.
ART. 24 In situatia utilizarii functionalitatii Plati multiple (mai multe plati individuale initiate in acelasi timp), Detinatorul declara ca intelege si este de acord ca, in cazul in care soldurile conturilor nu sunt suficiente pentru acoperirea tuturor tranzactiilor ordonate, precum si a oricaror comisioane/costuri aferente, Banca are posibilitatea fie sa proceseze oricare dintre tranzactiile ordonate (la alegerea Bancii, in limita disponibilului existent), fie sa nu proceseze niciuna dintre tranzactiile ordonate, in cazul in care soldurile conturilor nu sunt suficiente.
VI. OBLIGATIILE DETINATORULUI
ART. 25 Accesul Detinatorului la serviciile furnizate prin aplicatia de Internet si Mobile Banking se efectueza cu conditia ca acesta sa detina echipamentul tehnic corespunzator, a carui adecvare nu intra in responsabilitatea Bancii. Detinatorul cunoaste cerintele tehnice si modalitatea de realizare a comunicarii cu aplicatia de Internet si Mobile Banking pentru a efectua Operatiunile, conform Instructiunilor de Utilizare, precum si tuturor informatiilor furnizate sau facute disponibile de catre Banca in acest sens. Detinatorul are obligatia de a se asigura ca Utilizatorul va folosi dispozitivele si programele indicate in acest Contract intr- un mod in care sa previna ca Elementele de Securitate Personalizate sa fie accesibile sau utilizate de persoane neautorizate.
ART. 26 Capacitatea Detinatorului/Utilizatorului de a accesa aplicatia de Internet si Mobile Banking nu creeaza si nici nu dovedeste vreun drept al Detinatorului asupra software-ului si asupra drepturilor de proprietate intelectuala sau industriala ale Bancii. Detinatorului ii este interzis in mod expres sa copieze, sa falsifice sau sa utilizeze intr-un alt mod neautorizat software-ul Bancii, precum si sa foloseasca aplicatia de Internet si Mobile Banking in scopul oricarui act ilegal.
ART. 27 Detinatorul si Utilizatorii sunt obligati sa ia toate masurile rezonabile si sa respecte instructiunile de securitate necesare pentru a preveni utilizarea neautorizata a aplicatiei si a datelor lor codificate, de catre terte parti. Astfel, Utilizatorul este obligat:
- sa utilizeze serviciul de Internet si Mobile Banking in conformitate cu prezentul Contract, impreuna cu documentele la care se face referire in acesta, inclusiv Instructiunile de utilizare;
- sa se autentifice in aplicatia folosind DOAR paginile web oficiale ale bancii
- in situatia in care utilizeaza dispozitiv TOKEN/TOKEN SOFTWARE sa inregistreze dispozitivul si sa seteze codul PIN al acestuia;
- sa schimbe Numele de utilizator si Parola initial furnizate de Banca cu altele stabilite de el prin facilitatea speciala de modificare oferita de aplicatia de Internet si Mobile Banking;
- sa schimbe in mod regulat Parola folosind facilitatea pe care Banca a pus-o la dispozitia Utilizatorilor prin aplicatia de Internet si Mobile banking ;
- sa memoreze Parola si PIN-ul TOKEN-ului / TOKEN-ului SOFTWARE;
- sa nu noteze aceste Coduri pe obiecte pe care le poarta cu sine sau care sunt disponibile unor terte parti;
- sa inregistreze dispozitivul mobil si sa permita activarea elementelor biometrice, in cazul in care dispozitivul poate stoca date biometrice, si in cazul in care se va alege utilizarea acestora, conform Contractului;
- sa nu puna Codurile sale si/sau dupa caz dispozitivul TOKEN / TOKEN SOFTWARE, sau orice dispozitiv sau program utilizat conform Contractului, sau orice Elemente de Securitate Personalizate la dispozitia sau sa permita unor terte parti sa le utilizeze;
- sa pastreze confidentialitatea asupra Codului PIN/ parolei sau si a PIN-ului Token-ului/ TOKEN-ului SOFTWARE precum si sa se asigure ca aceste coduri nu sunt dezvaluite.
- sa ia toate masurile rezonabile pentru a pastra in siguranta Elementele de Securitate Personalizate, inclusiv sa nu pastreze Elementele de Securitate Personalizate langa instrumentul de plata intr-un format deschis si usor de detectat pentru terti;
- sa notifice Banca, fara intarziere nejustificata, de indata ce ia cunostinta de folosirea fara drept a aplicatiei de Internet si Mobile Banking sau de orice alta utilizare neautorizata a acesteia.
ART. 28 Detinatorul este obligat sa semnaleze Bancii in scris, fara intarziere nejustificata, constatarea oricarei erori sau nereguli aparute in urma gestionarii contului sau de catre Banca (dar nu mai tarziu de o luna de la data debitarii). In caz contrar, se va considera ca Detinatorul accepta Operatiunile ca fiind valabile si corecte.
ART. 29 Detinatorul/Utilizatorul este obligat sa instiinteze Banca imediat, fara intarziere nejustificata, de indata ce ia cunostinta despre oricare dintre urmatoarele situatii:
a) observarea unor elemente ce creeaza suspiciuni cu privire la posibilitatea copierii instrumentului de plata electronica sau cunoasterea Numelui de utilizator, a Parolei/Cod PIN si, dupa caz, a PIN-ului Token-ului/ TOKEN-ului SOFTWARE sau a oricaror Elemente de Securitate Personalizate de catre persoane neautorizate;
b) constatarea aparitiei unor disfunctionalitati ale serviciului de Internet si Mobile Banking, inclusiv situatia in care Numele de utilizator si Parola/codul PIN si, dupa caz, a PIN-ului Token-ului/ TOKEN-ului SOFTWARE primite sunt incorecte sau alte Elemente de Securitate Personalizate nu functioneaza;
c) furtul, pierderea, distrugerea, folosirea fara drept a instrumentului sau de plata sau de orice alta utilizare neautorizata a acestuia sau functionarea defectuoasa a dispozitivului TOKEN sau a dispozitivului mobil utilizat conform acestui Contract. In cazul in care Utilizatorul a pierdut sau i s-a furat dispozitivul TOKEN/SOFTWARE TOKEN/ PAROLA/COD PIN sau dispozitivul mobil utilizat conform Contractului, Detinatorul/Utilizatorul este obligat sa anunte imediat Banca pentru a bloca accesul la aplicatia de Internet si Mobile Banking, pana cand acesta se poate prezenta la Banca pentru obtinerea unui nou dispozitiv TOKEN sau pentru resetarea codului PIN al Token-ului, respectiv pana la inregistrarea unui nou dispozitiv mobil.
d) modificari cu privire la datele sale de identificare sau ale Utilizatorilor care pot fi relevante in relatiile sale cu Banca (schimbarea numelui, a adresei sau capacitatii legale, modificarea sau anularea mandatului acordat Utilizatorilor, etc). Banca nu este raspunzatoare pentru eventualele pierderi, costuri, prejudicii suferite de catre Detinator sau de catre terte parti ca urmare a intarzierii sau neaducerii la indeplinire de catre Detinator a obligatiei sale de a notifica Banca in scris şi sa prezinte documentele care stau la baza oricarei schimbari intervenite. Orice modificari in relatia cu Banca vor fi opozabile Bancii numai dupa ce Banca a primit o notificare scrisa in acest sens, insotita de documentele juridice corespunzatoare si de dovada indeplinirii formalitatilor de publicitate si opozabilitate cerute de lege. Notificarea facuta de Detinator şi adresata Bancii va fi considerata ca aplicabila incepand cu ziua lucratoare bancara urmatoare celei in care a fost primita de catre Banca, cu exceptia situatiilor care implica si schimbarea specimenelor de semnatura, caz in care notificarea va fi considerata ca aplicabila incepand cu a doua zi lucratoare de la data aprobarii ei de catre Banca.
ART. 30 Detinatorul se obliga sa prezinte Bancii documentele originale solicitate potrivit prevederilor legale si sa respecte reglementarile aplicabile in vigoare. In cazul in care Detinatorul nu respecta aceste obligatii, Banca isi rezerva dreptul de a inactiva accesul Detinatorului la tipul de operatiune in cauza. ART. 31 Pentru toate platile, Detinatorul si Utilizatorii se obliga sa completeze toate campurile ordinului de plata, inclusiv cel denumit “Detalii tranzactie” cu referinte privind caracterul economic al Operatiunii care a generat ordinul de plata; in caz contrar, Banca poate refuza efectuarea Operatiunii.
VII. RASPUNDEREA BANCII
ART. 32 Banca este raspunzatoare fata de Detinator pentru prejudiciul suferit de acesta din cauza executarii necorespunzatoare a Operatiunilor, in cazul unei disfunctionalitati a instrumentului, a
dispozitivului, a terminalului sau a oricarui alt echipament autorizat sa fie folosit de Detinator, cu conditia sa se faca dovada ca disfunctionalitatea a fost cauzata cu buna stiinta sau din culpa grava de catre Banca. Detinatorul este unicul responsabil pentru exactitatea/ realitatea/ legalitatea informatiilor referitoare la Operatiunile sale.
ART. 33 Banca nu este tinuta responsabila fata de Detinator, pentru niciun prejudiciu direct sau indirect, intarziere sau alta consecinta cauzata (direct sau indirect) de un fapt ce reprezinta un caz de forta majora sau caz fortuit si face ca indeplinirea totala sau partiala de catre Banca a obligatiilor contractuale fata de Detinator sa fie imposibila sau extrem de dificila. De asemenea, raspunderea Bancii nu intervine in cazul in care aceasta este obligata sa respecte alte dispozitii legislative.
ART. 34 Banca nu are obligatia de a verifica si nici nu este responsabila fata de Detinator sau orice alta terta parte pentru erorile de date din Operatiunile transmise electronic.
ART. 35 Banca a adoptat masurile necesare pentru a garanta siguranta furnizarii serviciilor si mentinerea confidentialitatii informatiilor legate de Detinator. Banca, in conditiile legii, nu este tinuta responsabila daca, in pofida masurilor sale, confidentialitatea informatiilor legate de Detinator este compromisa. Banca nu va fi tinuta responsabila, in conditiile legii, pentru niciun prejudiciu suportat de Detinator in caz de interventie sau incercare de interventie asupra aplicatiei de Internet si Mobile Banking sau a site-ului Bancii ori a retelei Internet, precum si in cazul in care aplicatia de Internet si Mobile Banking se defecteaza din motive care nu se datoreaza culpei grave sau relei intentii a Bancii. De asemenea Banca nu va fi tinuta responsabila daca cartelele de tip SIM ale dispozitivelor mobile sunt clonate sau numerele de telefon mobil utilizate de catre Detinator pentru receptionarea Codului SMS de Autorizare sunt portate sau redirectionate fara consimtamantul Detinatorului, acest lucru aplicandu-se si fata de elementele biometrice preluate din dispozitului Detinatorului.
ART. 36 Banca raspunde fata de Detinator pentru eventualele Operatiuni eronate efectuate in cont ori de cate ori, desi sesizata in termenul mentionat in art. 28, nu a luat masuri de remediere a erorilor savarsite din culpa sa. Banca nu raspunde pentru neefectuarea sau efectuarea eronata a Operatiunilor atunci cand dispozitiile Detinatorului contin erori sau omisiuni.
ART. 37 Orice aspecte semnalate cu privire la operatiunile inscrise in extrasul de cont, precum si alte plangeri ale Detinatorului, vor fi analizate de catre departamentele de asistenta ale Bancii, raspunsul fiind comunicat Detinatorului pe suport hartie sau pe un alt suport durabil, intr-un interval de timp corespunzator, dar nu mai tarziu de 15 zile lucratoare de la data primirii plangerii. In cazul in care raspunsul nu poate fi dat in termen de 15 zile lucratoare din motive independente de vointa Bancii, Banca comunica Detinatorului un raspuns provizoriu care indica motivele intarzierii si termenul in care va transmite raspunsul definitiv, termen ce nu va depasi maximum 35 de zile lucratoare de la data primirii plangerii. Orice divergente vor fi solutionate pe cale amiabila. Banca este obligata sa crediteze contul Detinatorului cu valoarea despagubirilor, fara intarziere, de la momentul recunoasterii dreptului Detinatorului la acestea sau de la stabilirea acestui drept de catre o instanta de judecata. Valoarea despagubirilor, pentru care este responsabila Banca, se va limita la: a) valoarea Operatiunii neexecutate sau executate necorespunzator si la dobanzile aferente perioadei intre momentul neexecutarii/executarii necorespunzatoare a Operatiunii si pana la momentul refacerii pozitiei contului Detinatorului, corespunzatoare situatiei anterioare momentului neexecutarii/executarii necorespunzatoare; se excepteaza cazurile de neexecutare a tranzactiilor prevazute de legislatia privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si de cea privind utilizarea sistemului financiar-bancar in scopul finantarii de acte de terorism; b) suma necesara refacerii situatiei contului Detinatorului corespunzator momentului anterior efectuarii tranzactiei neautorizate de Utilizator. Data valutei creditarii contului de plati al Detinatorului nu este ulterioara datei la care suma a fost debitata.
VIII. RASPUNDEREA DETINATORULUI
ART. 38 Detinatorul isi asuma riscul erorilor cauzate de functionarea retelei de Internet si a retelelor de telecomunicatii care au ca rezultat distrugerea sau modificarea continutului comenzilor electronice, datelor electronice actualizate sau altor informatii pe care Detinatorul le primeste prin serviciile aplicatiei de Internet si Mobile Banking in situatia in care Utilizatorul foloseste in mod necorespunzator aplicatia sau se dovedeste ca aceasta a fost cauzata cu buna stiinta de Utilizator.
ART. 39 Detinatorul este responsabil fata de Banca pentru orice omisiune, act ilegal sau care nu respecta Contractul. Detinatorul/Utilizatorul nu va divulga niciunui tert, nu va reproduce, nu va sintetiza, nu va distribui si nu va permite accesul la nicio informatie care este sau poate fi considerata confidentiala, despre care ia la cunostinta, chiar si in mod accidental, prin utilizarea aplicatiei de Internet si Mobile Banking sau a Elementelor de Securitate Personalizate. In cazul nerespectarii de catre Detinator/Utilizator a obligatiei de pastrare a confidentialitatii, Banca are dreptul sa rezilieze de indata prezentul Contract, fara niciun fel de notificare prealabila, iar Detinatorul va raspunde pentru pagubele provocate Bancii, aceasta fiind indreptatita sa ceara daune-interese si orice alte forme de despagubiri sau compensatii, conform legii.
ART. 40 Detinatorul va compensa Banca pentru orice costuri, cheltuieli, obligatii si pierderi (inclusiv daune subsidiare) facute, respectiv suferite, de catre Banca, din cauza nerespectarii de catre Detinator/Utilizator a prezentului Contract.
ART. 41 Detinatorul este responsabil de corectitudinea si acuratetea informatiilor, instructiunilor si mesajelor transmise Bancii, inclusiv pentru orice nerespectare, de catre Utilizatori, a dispozitiilor Contractului, impreuna cu documentele la care se face referire in cadrul acestuia.
IX. INCETAREA CONTRACTULUI
ART. 42 Contractul se incheie pe perioada nedeterminata. Acesta poate inceta prin acordul intre Banca si Detinator cu efect de la data agreata.
ART. 43 Prezentul Contract va inceta de drept la dizolvarea Detinatorului.
ART. 44 Banca isi rezerva dreptul de bloca accesul la unul dintre/toate serviciile oferite prin intermediul aplicatiei de Internet si Mobile Banking in orice moment, din motive justificate in mod obiectiv, legate de securitatea aplicatiei de Internet si Mobile Banking, de o suspiciune de utilizare neautorizata sau frauduloasa a acesteia, ca urmare a incalcarii prevederilor prezentului Contract, inclusiv a incalcarii obligatiei de instiintare a Bancii in cazul survenirii de modificari cu privire la datele sale de identificare sau ale Utilizatorilor/Imputernicitilor care poate fi relevanta in relatiile sale cu Banca, a existentei unor plati intarziate datorate de catre Detinator Bancii, si/sau a instituirii de catre autoritatile competente a masurilor asiguratorii, infiintarii popririi de catre un organ de executare si/ sau alte cazuri similare care fac obligatorie pentru Banca blocarea accesului la unul dintre/toate serviciile oferite prin intermediul serviciului de Internet si Mobile Banking. Banca va informa Detinatorul, in modul convenit cu acesta, in legatura cu blocarea aplicatiei de Internet si Mobile Banking si cu motivele acestei blocari, daca este posibil, inainte de blocare sau cel mai tarziu imediat dupa blocarea aplicatiei de Internet si Mobile Banking. Obligatia de informare de mai sus nu se aplica in situatia in care furnizarea unor astfel de informatii nu ar putea fi considerata acceptabila, din motive de securitate, justificate in mod obiectiv sau in cazul in care o astfel de informare este interzisa de alte dispozitii relevante ale dreptului intern sau ale dreptului Uniunii Europene. Banca va debloca accesul la aplicatia de Internet si Mobile Banking de indata ce motivele care au determinat blocarea inceteaza sa mai existe.
ART. 45 Banca poate rezilia Contractul in situatia existentei unui motiv grav care face imposibila sau intolerabila in mod justificat continuarea raportului contractual cu Detinatorul.
ART. 46 Pana la data incetarii Contractului, Detinatorul va plati Bancii toate sumele datorate acesteia.
ART. 47 Dupa incetarea prezentului Contract, Detinatorul va ramane responsabil pentru toate obligatiile si raspunderile sale in legatura cu acesta, asumate pe perioada contractuala.
ART. 48 Oricare dintre parti poate denunta unilateral Contractul printr-o notificare adresata celeilalte parti in scris cu 30 zile inainte.
ART. 49 Banca isi rezerva dreptul de a inactiva temporar anumite servicii prestate prin aplicatie pe o perioada care va fi comunicata anterior cu cel putin 2 zile calendaristice si care nu va depasi un an, cu exceptia situatiilor urgente care impun sistarea, de indata, a furnizarii serviciului.
X. COSTURI
ART. 50 Detinatorul trebuie sa achite Bancii comisioanele mentionate in Lista de Tarife si Comisioane specifica care face parte integranta din prezentul Contract. Detinatorul se obliga sa asigure existenta in cont a disponibilitatilor banesti necesare achitarii contravalorii comisioanelor si spezelor bancare; in caz contrar, Banca isi rezerva dreptul de a refuza Operatiunea. Taxa lunara pentru administrarea serviciului de internet si mobile banking va fi debitata de catre Banca din orice cont al Detinatorului deschis la Banca, indiferent daca utilizeaza sau nu serviciul de Internet si Mobile Banking. Detinatorul este obligat sa asigure fonduri suficiente pentru plata acesteia in prima zi lucratoare a fiecarei luni. In cazul in care Detinatorul solicita si primeste un (mai multe) dispozitiv(e) TOKEN, contravaloarea se va debita din contul Detinatorului nominalizat in Declaratia privind Utilizatorii serviciului de Internet si Mobile Banking pentru toti Utilizatorii acestuia. In cazul in care moneda acestui cont difera de moneda in care este exprimata contravaloarea dispozitivului/lor, suma ce se va bloca se va stabili ca echivalent al valorii in moneda contului utilizand cursul BNR utilizat de Banca.
XI. JURISDICTIE – LEGEA APLICABILÃ
ART. 51 Prezentul Contract este guvernat de si va fi interpretat in conformitate cu legislatia romana in vigoare. Instantele din Bucuresti sunt competente teritorial pentru solutionarea oricarei dispute intre Banca si Detinator, care deriva din raportul contractual al acestora. Fara a aduce atingere dreptului Detinatorului de a se adresa justitiei sau de a sesiza Agentia Nationala de Administrare Fiscala (ANAF – Xxx. Xxxxxxxx xx. 00, Xxxxxx 0, Xxxxxxxxx, xxx.xxxx.xx) sau de a sesiza Banca Nationala a Romaniei, Detinatorul are posibilitatea de a recurge la Centrul de solutionare alternativa a litigiilor in domeniul bancar (CSALB – Xxx. Xxxxxxxxxx xx. 00, Xxxxxx 0, Xxxxxxxxx, tel.: 0000000, e-mail: xxxxxx@xxxxx.xx xxx.xxxxx.xx) sau la mediere, ca mecanism extrajudiciar de solutionare amiabila a neintelegerilor derivate din prezentul Contract, conform Legii nr. 192/2006 privind medierea si organizarea profesiei de mediator, cu modificarile ulterioare. Detinatorul poate apela la mediere atat inaintea declansarii unui litigiu la instanta competenta, cat si in cursul derularii unui astfel de proces, in conditiile legii, prin contactarea unui mediator autorizat, cuprins in Tabloul Mediatorilor Autorizati, disponibil pe pagina de internet a Consiliului de Mediere (xxx.xxxxxxxx.xx) si pe cea a Ministerului Justitiei (xxx.xxxx.xx).
XII. DISPOZITII FINALE
ART. 52 In cazul functionarii necorespunzatoare a TOKEN-ului/SOFTWARE TOKEN-ului din motive care nu tin de vointa Utilizatorului, acesta din urma va fi inlocuit de catre Banca, fara niciun cost suplimentar, la cererea scrisa a Detinatorului adresata Bancii. In cazul deteriorarii, furtului, pierderii sau distrugerii dispozitivului TOKEN/SOFTWARE TOKEN-ului de catre Utilizator, Detinatorul va solicita Bancii un nou
dispozitiv. Detinatorul va lua toate masurile rezonabile pentru a asigura pastrarea in siguranta a TOKEN- ului/SOFTWARE TOKEN-ului de catre Utilizatori.
ART. 53 Detinatorul are responsabilitatea si este obligat sa achite prompt toate cheltuielile sau taxele percepute in legatura cu Operatiunile efectuate prin aplicatia de Internet si Mobile Banking.
ART. 54 Detinatorul nu poate fi inlocuit in prezentul Contract de nicio terta parte.
ART. 55 Partile convin ca prevederile Titlurilor III si IV din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plata şi pentru modificarea unor acte normative, cu exceptia prevederilor legale imperative, nu sunt aplicabile prezentului Contract.
ART. 56 Prezentul Contract intra in vigoare la data semnarii de catre Parti.
Detinatorul declara ca i s-a atras atentia in mod expres asupra fiecarei clauze care ar putea fi considerata neuzuala din prezentul Contract (respectiv Art.23, Art.30, Art.33, Art.34, Art.35, Art.36, Art.37, Art.38, Art.45, Art.49, Art.50, Art.52, Art.55), clauze evidentiate in mod special in textul Contractului, si este in deplina cunostinta de cauza asupra avantajelor si riscurilor pe care le presupun respectivele clauze.
Prezentul Contract a fost semnat azi, , la sediul Bancii, in 2 exemplare, cate unul pentru fiecare parte.
Client / Utilizator(i) si Imputerniciţi persoană juridica
Nume, Prenume si semnatura Nume, Prenume si semnatura
Nume, Prenume si semnatura Nume, Prenume si semnatura
First Bank S.A.
Reprezentanti
Nume, Prenume si semnatura Nume, Prenume si semnatura