NOTA DE FUNDAMENTARE

NOTA DE FUNDAMENTARE

credite BCR Suceava

privind necesitatea prelungirii liniei de credit de 1.770.000 Lei si a liniei de credit de 150.000 USD contractate de la BCR Suceava si a garantiilor aferente

Creditele contractate de la BCR Suceava sunt de tip overdraft, cu trageri si rambursari multiple, lucru care asigura plata unei dobanzi numai la sold.

Efectul prelungirii creditelor este benefic pentru societate intrucat asigura efectuarea platilor catre fumizori, salariati si bugete.

Sursa de rambursare a liniilor de credit 0 constituie incasarile din vanzarile de rulmenti, eu preponderenta la export.

La data prezentei, creditele contractate sunt:

• in LEI de 1.770.000 LEI - credit de lucru;

• in USD de 150.000 USD pentru achizitionarea din import a unor elemente deficitare.

A Contract de imprumut nr. 66/11.02.2000 - prelungirea utilizarii liniei de credit de

1.770.000 LEI pana la data de 22.05.2015.

B Contract de imprumut nr. 143/20.09.2004 - prelungirea concomitent cu rambursarea creditului de 150.000 USD in 13 rate pana la data de 22.05.2015.

Creditele mentionate anterior sunt garantate cu ipoteci imobiliare conform Hotararii AGEA nr.3/05.04.2013 care se completeaza cu garantiile urmatoare pe 0 perioada de 2 ani:

a. Contract/e de ipoteca mobiliara incheiat/e intre Banca si Societate, prin care Societatea constituie in favoarea Bancii 0 ipoteca asupra bunurilor mobile descrise mai jos:

• Creantele din contractele comerciale incheiate de catre Societate inregistrate sub numarul 58/16.01.2013 si numarul 2131/2007, cu modificarile si completarile ulterioare;

b. biletele la ordin emise de Societate in favoarea Bancii in alb, fara protest cate unul pentru fiecare din cele doua contracte;