Prezentul contract se încheie între:
[Type here]
CONTRACTUL DE ADMINISTRARE A FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE NN OPTIM
Formă actualizată conform Actului adițional nr. 9/31.08.2020
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondului de pensii facultative NN Asigurǎri de Viațǎ S.A., cu sediul social în xxxxxx Xxxxxxxx Xxxxx, xxxxxxx 0-0, xxxxxxxx 0, Xxxxxxxxx, cod poçtal numǎrul 050552, persoanǎ juridicǎ românǎ, înregistratǎ la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J40/475/1997, cod unic de înregistrare 9100488, cod IBAN XX00XXXX0000000000000000,
deschis la ING Bank N.V. Amsterdam – Sucursala Bucureçti, autorizatǎ ca administrator prin Decizia numǎrul 2 din data de 03.04.2007 emisǎ de cǎtre Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în Prezent Autoritatea de Supraveghere Financiarǎ – Sectorul Sistemului de Pensii Private, denumitǎ în continuare „Autoritatea”, codul de înscriere în Registrul Autoritǎții SAA-RO-9112925, reprezentatǎ legal prin Xxxxx Xxxxxxxxx, în calitate de Director Executiv Financiar çi Xxxxxxxxxx Xxxxx-Xxxxxx, în calitate de Consilier Juridic, denumitǎ în continuare „Administrator”
şi
Participanții:
Obiectul contractului
Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM („Fondul”).
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, pǎrţile înţeleg activitǎţile de colectare, administrare, investire a activelor Fondului şi, opţional, furnizarea pensiilor private.
(3) Participanţii la Fond acordǎ Administratorului Fondului toate puterile necesare realizǎrii obiectului prezentului contract.
(4) Principiile schemei de pensii facultative – Fondul are drept obiectiv creşterea pe termen lung a capitalului investit, în scopul dobândirii de cǎtre participanţi a unei pensii facultative. Acest obiectiv va fi urmǎrit prin investirea într-o structurǎ mixtǎ de clase de active cu profile diferite de risc şi performanţǎ, precum şi prin diversificarea prudenţialǎ atât între clase de active, cât şi în interiorul acestora, în limitele prevǎzute de Lege çi în cele asumate prin Prospect. Fondul va menţine un grad mediu de risc.
(5) Administratorul Fondului este obligat sǎ respecte eventualele limitǎri ce ar decurge din prevederile prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. - Durata prezentului contract este nedeterminatǎ.
Preţul contractului; modalităţi de plată
Art. 3. - Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine comisioanele prevǎzute în Prospectul schemei de pensii facultative, dupǎ cum urmeazǎ:
A. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului:
a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent lunar aplicat la media activului net total al Fondului. Comisionul de administrare din activul total al fondului de pensii facultative este estimat şi înregistrat zilnic în calculul valorii activului net şi regularizat lunar, conform documentelor justificative. Valoarea totalǎ a tuturor obligaţiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de administrare se transferǎ din contul Fondului în contul Administratorului pânǎ în a cincea zi lucrǎtoare a lunii urmǎtoare celei pentru care s-a calculat comisionul. Procentul aplicat este de 0.1625%/lunǎ.
b) comision de depozitare în valoare de pânǎ la 55.000 LEI/an.
c) comision pentru pǎstrarea în siguranţǎ a valorilor mobiliare de pânǎ la 0.07% pe an din valoarea medie a activelor nete - se va calcula zilnic ca procent unic din activul net aferent zilei precedente;
Valoarea zilnicǎ înregistratǎ pentru comisionul pentru pǎstrarea în siguranţǎ a valorilor mobiliare se calculeazǎ dupǎ formula: procent / 365 x valoarea activului net din ziua anterioarǎ.
d) comisioane de tranzacţionare percepute de
depozitar/custode:
1. pentru piaţa localǎ:
- Instrucţiuni manuale (fax, email): pânǎ la 50 LEI/tranzacţie;
- Instrucţiuni automate (swift): pânǎ
la 30 LEI/ tranzacţie;
2. pentru pieţele strǎine:
- Pieţe zona EURO şi pieţe mature: pânǎ la 150 LEI/tranzacţie/tip tranzacţie;
- Pieţe emergente: pânǎ la 200
LEI/tranzacţie/tip tranzacţie;
- Modificare sau anulare tranzacţii: pânǎ la 75 LEI/tranzacţie;
3. transferuri internaţionale (altele decât cele pentru
decontarea tranzacţiilor):
- corporate action:
- Transferuri în EURO: pânǎ la 15
Euro/transfer;
- Alte monede: pânǎ la 20 Euro
/transfer;
4. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa primarǎ
pentru titlurile de stat emise în LEI: pânǎ la 35 Euro /tranzacţie + comision SAFIR;
5. intermedierea tranzacţiilor pe piaţa secundarǎ
pentru titluri de stat/certificate de trezorerie:
- BRD intermediar: xxxxxx;
- alţi intermediari:
• Pânǎ la 75 LEI + SAFIR
pentru TS denominate în LEI;
• Pânǎ la 35 Euro + SAFIR
pentru TS denominate în alte valute;
6. transfer fǎrǎ platǎ titluri de stat între pieţe BVB/OTC: pânǎ la 75 LEI + comision SAFIR + comision ROCLEAR/simbol;
7. transfer titluri de stat cǎtre alţi dealeri piaţa OTC: pânǎ la 75 LEI + comision SAFIR/simbol;
8. Încasare de dobândǎ pentru certificatele de trezorerie în LEI
- Colectare cupon: Xxxxxx;
- Principal primit la maturitate: Xxxxxx;
e) Comisioane bancare:
1. cont colector:
a. încasǎri çi plǎți intrabancare çi interbancare: gratuit;
b. administrare cont: gratuit;
2. cont operațional:
a. administrare cont: gratuit;
b.LEI – Circuit intrabancar (viramente BRD-BRD):
- Încasǎri: gratuit;
- Plǎți: gratuit;
c. LEI – Circuit interbancar (viramente BRD-alte bǎnci din România):
- Încasǎri: gratuit;
- Plǎți (inclusiv comisionul BNR):
i. • | ghiseu ≤ 500 | 2.75 lei |
• | 501-49.999 | 4.25 lei |
• | ≥ 50.000 | 12.75 lei |
ii. • | online ≤ 500 | 2.53 lei |
• | 501-49.999 | 3.88 lei |
• | ≥ 50.000 | 12.07 lei |
x.Xxxxxx
- Încasǎri: gratuit;
- Plǎți:
i. Circuit intrabancar (intre clientii bancii): gratuit;
ii. Circuit interbancar (in favoarea clientilor altor banci):
1. Plati Euro, inclusiv LEI cǎtre orice bancǎ din spațiul SEPA (cu exceptia bancilor din Romania pentru platile in lei)
x. xxxxxx, indiferent de canalul de transmitere (SEPA sau SWIFT);
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 14,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 20 LEI;
b. online:
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 5,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 11 LEI;
Nota: Comisionul va fi exprimat în RON, dar va fi perceput din contul de EURO (pentru plățile în EURO), la cursul BRD valabil la momentul efectuării plății.
Lista țărilor incluse în zona SEPA (Single Euro Payments Area, Zona unică de plăți în EURO) poate fi consultată la următorul link:
xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Plati alte valute, inclusiv LEI sau EURO ordonat in tari din afara spatiului SEPA
x. xxxxxx: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 120 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
b. online: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max
100 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
3. Comision "OUR" garantat: 20 EUR, se aplica pentru:
- Plati in moneda tranzactionala EUR catre spatiul Non Sepa
- Plati in moneda tranzactionala USD sau alte valute in spatiul UE/EEA si Non SEPA.
4. Speze SWIFT: 0 EUR/mesaj.
3.cont DIP pentru platǎ unicǎ/ cont DIP pentru plǎți eçalonate:
a.administrare cont: gratuit; b.încasǎri: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit;
d.transferuri interbancare în LEI, viramente BRD - alte bǎnci din România:
i. 0 LEI/operațiune pentru plǎți/participant cuprinse între
0-500 LEI;
ii. 4 LEI/operațiune pentru plǎți/participant ce depǎçesc
suma de 500 LEI*
*Suma de 500 lei se calculeazǎ de catre administrator, raportat la valoarea efectiv transferatǎ participantului cumulat cu comisionul bancar aferent
* Comisioanele aferente plǎţii impozitelor şi contribuţiilor datorate de participanţi/beneficiari la momentul plǎţii drepturilor cuvenite acestora vor fi suportate de cǎtre administrator în situaţia în care acestea se plǎtesc în tranşǎ unicǎ lunarǎ.
e. transferuri interbancare în valuta**:
1. Plati Euro, inclusiv LEI cǎtre orice bancǎ din spațiul SEPA (cu exceptia bancilor din Romania pentru platile in lei)
x. xxxxxx, indiferent de canalul de transmitere (SEPA sau SWIFT):
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 14,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 20 LEI;
b. online:
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 5,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 11 LEI;
Lista țărilor incluse în zona SEPA (Single Euro Payments Area, Zona unică de plăți în EURO) poate fi consultată la următorul link:
xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Plati alte valute, inclusiv LEI sau EURO ordonat in tari din afara spatiului SEPA
x. xxxxxx: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max
120 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
b. online: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max
100 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
3. Comision "OUR" garantat: 20 EUR, se aplica pentru:
- Plati in moneda tranzactionala EUR catre spatiul Non Sepa
- Plati in moneda tranzactionala USD sau alte valute in spatiul UE/EEA si Non SEPA.
4. Speze SWIFT: 0 EUR/mesaj.
**Eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente vor fi prelevate din contul Administratorului Fondului de Pensii Facultative NN Optim.
4.cont transfer:
a.administrare cont: gratuit; b.încasǎri: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit; d.transferuri interbancare:
i. 0 LEI/operațiune pentru plǎți/participant cuprinse între
0-500 LEI;
ii. 4 LEI/operațiune pentru plǎți/participant ce depǎçesc
suma de 500 LEI;
e. transferuri interbancare în valuta**
1. Plati Euro, inclusiv LEI cǎtre orice bancǎ din spațiul SEPA (cu exceptia bancilor din Romania pentru platile in lei)
x. xxxxxx, indiferent de canalul de transmitere (SEPA sau SWIFT):
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 14,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 20 LEI;
b. online:
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 5,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 11 LEI;
Lista țărilor incluse în zona SEPA (Single Euro Payments Area, Zona unică de plăți în EURO) poate fi consultată la următorul link:
xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Plati alte valute, inclusiv LEI sau EURO ordonat in tari din afara spatiului SEPA
x. xxxxxx: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 120 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
b. online: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 100 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
3. Comision "OUR" garantat: 20 EUR, se aplica pentru:
- Plati in moneda tranzactionala EUR catre spatiul Non Sepa
- Plati in moneda tranzactionala USD sau alte valute in spatiul UE/EEA si Non SEPA.
4. Speze SWIFT: 0 EUR/mesaj.
**Eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente vor fi prelevate din contul Administratorului Fondului de Pensii Facultative NN Optim.
f) Comisioane de intermediere pe piaţa de capital de pânǎ la 1,5% din valoarea tranzacţiei;
g) Comisionul de intermediere pe piaţa titlurilor de stat de pânǎ la 0,07% din valoarea tranzacţiei;
h) Taxa de auditare a Fondului, care se plǎteçte anual, este în cuantum de 28.250 (douǎzeciçioptdemiidouǎsutecincizeci) LEI/an, inclusiv TVA pentru anul 2020, iar începand cu anul 2021 taxa de auditare a fondului este in cuantum de 28.560 (douazacisioptdemiicincisutesasezeci) lei/an inclusiv TVA;
i) În situaţia în care, datoritǎ instrucţiunilor Administratorului, Depozitarul este comisionat de cǎtre sistemele de compensare- decontare şi registru, acestea se vor refactura Fondului;
j) Comisioane „Tax reclaim”: 150 Euro/ dosar de recuperare în cazul instrumentelor financiare listate pe piețe externe;
k) Comisioane reprezentare în Adunǎrile Generale ale companiilor listate din portofoliul Fondului: 100 Euro. Orice alte cheltuieli ocazionate de reprezentarea în Adunǎrile Generale vor fi suportate de Administrator.
Asupra comisioanelor pentru care legea prevede aplicarea de TVA, se va aplica cota de TVA.
B. Cheltuielile legate de administrare suportate din
contribuţii/activul personal al participantului:
a) comision de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent de 1,7% din contribuţiile plǎtite. Aceastǎ deducere are loc înainte de convertirea contribuţiilor în unitǎţi de fond;
b) penalitǎţi de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalitǎţile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul în care transferul la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, se realizeazǎ mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderǎrii la Fond;
c) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii. Cuantumul tarifelor percepute se va încadra în limitele prevǎzute de Lege. Administratorul poate decide, la alegerea sa, sǎ nu perceapǎ tarife pentru serviciile de informare suplimentare.
Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este cea prevǎzutǎ în Prospectul schemei de pensii facultative.
Obligaţiile Administratorului
Art. 5. - Obligațiile Administratorului Fondului sunt cele care rezultǎ din Lege, din normele adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiarǎ çi din prospectul schemei de pensii facultative.
Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acţiona în interesul participanţilor la fond şi va lua toate mǎsurile necesare pentru prevenirea, înlǎturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.
Art. 7. - Evidenţele Administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative – modalitatea de ţinere a evidenţelor este conformǎ cu cerinţele legale în vigoare şi cu standardele grupului din care face parte Administratorul.
Art. 8. - Procedurile privind modalitǎţile de constatare şi soluţionare a sesizǎrilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor – orice sesizare sau reclamaţie din partea participanţilor va fi soluţionatǎ pe cale amiabilǎ. În acest scop, sesizarea sau reclamaţia va fi comunicatǎ în scris (inclusiv în formǎ electronicǎ) sau telefonic, cǎtre sediul central al Administratorului. Acesta va înregistra sesizarea sau reclamaţia şi va proceda la soluţionarea ei. Reclamantul va primi ulterior, prin intermediul unei înştiinţǎri oficiale, punctul de vedere al Administratorului conţinând clarificǎrile necesare şi modalitatea de soluţionare a sesizǎrii sau reclamaţiei. Dacǎ din punctul de vedere al reclamantului, rǎspunsul Administratorului nu rǎspunde cerinţelor sale, la solicitarea acestuia, pǎrţile pot conveni la organizarea unei întâlniri, în cadrul cǎreia sǎ se soluţioneze sesizarea sau reclamaţia.
Art. 9. - Administratorul Fondului va comunica participanţilor la Fond orice informaţie cerutǎ de aceştia şi având legǎturǎ cu obiectul prezentului contract, conform Legii.
Drepturile participanților
Art. 91 – Drepturile participanților la fondul de pensii facultative sunt cele care rezultǎ din Lege, din normele adoptate de cǎtre Autoritatea de Supraveghere Financiarǎ çi din prospectul schemei de pensii facultative.
Obligaţiile participanţilor
Art. 10. - Obligațiile participanților la Fond sunt cele care rezultǎ din Lege, din normele adoptate de cǎtre Autoritatea de Supraveghere Financiarǎ çi din prospectul schemei de pensii facultative.
Răspunderea părţilor
Art. 11. - Administratorul Fondului rǎspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:
a) încǎlcarea actelor normative şi/sau a reglementǎrilor speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasǎ a obligaţiilor
asumate prin prezentul contract.
Depozitarea
Art. 12. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act sa încheie un contract cu o instituție de credit avizatǎ de Autoritatea de Supraveghere Financiarǎ, care sǎ fie responsabilǎ pentru ținerea în siguranțǎ a tuturor activelor Fondului, precum çi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligații legale în legǎturǎ cu activitatea de depozitare.
Art. 13. - Nivelul comisionului de depozitare este cel prevǎzut în Prospectul schemei de pensii facultative çi în articolul 3 din prezentul Contract, calculat din valoarea medie lunarǎ a activului net.
Auditul
Art. 14.- Administratorul este împuternicit prin prezentul act sǎ încheie un contract cu o societate de audit financiar, membrǎ a Camerei Auditorilor Financiari din România, avizatǎ de Autoritatea de Supraveghere Financiarǎ, care sǎ fie responsabilǎ pentru certificarea situațiilor financiar-contabile
ale Fondului, precum çi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligații legale în legǎturǎ cu activitatea de audit.
Art. 15. - Preţul contractului de audit este convenit anual cu auditorul financiar (extern), conform Scrisorii de Angajament semnate de conducerea Administratorului.
Art. 16. - Modalitǎţile de control exercitate de cǎtre auditori sunt în conformitate cu standardele de audit general acceptate în România, aşa cum au fost acestea emise de cǎtre Camera Auditorilor Financiari din România, şi cu Standardele Internaţionale de Audit emise de Federaţia Internaţionalǎ a Contabililor (“IFAC”). Aceste standarde cer obţinerea unei asigurǎri rezonabile, şi nu absolute, cǎ situaţiile financiare nu conţin erori semnificative rezultate din fraudǎ sau eroare.
Forța majoră
Art. 17. - Forța majorǎ înlǎturǎ rǎspunderea, dacǎ este comunicatǎ în termen de 15 (cincisprezece) zile de la data apariţiei şi demonstratǎ în termen de 30 (treizeci) de zile de la data apariţiei.
Modificarea contractului
Art. 18. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, cu acordul pǎrților, semnat de reprezentanţii legali ai Administratorului, intrarea în vigoare a modificǎrilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Încetarea contractului
Art. 19. - (1) Prezentul contract înceteazǎ de plin drept şi fǎrǎ intervenţia instanţei de judecatǎ în cazurile prevǎzute de lege şi de reglementǎrile speciale privind pe oricare dintre pǎrţi.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor
se va realiza conform prevederilor legale.
Litigii
Art. 20. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor – în situaţia în care nu s-a reuşit soluţionarea pe cale amiabilǎ a oricǎrei sesizǎri sau reclamaţii, conform procedurii prezentate la articolul 8, pǎrţile se pot adresa instanţelor competente.
(2) Instanţa competentǎ – în cazul in care nu se ajunge la o înţelegere pe cale amiabilǎ litigiile vor fi soluţionate de instanţa competentǎ de la sediul Administratorului potrivit legislaţiei române in vigoare.
Participanți NN Asigurǎri de Viațǎ S.A.