CONTRACT DE ADMINISTRARE
CONTRACT DE ADMINISTRARE
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondurilor de pensii private AEGON PENSII – SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A., cu sediul în Str. Xxxxx Xxxxx Nr. 506-508, etaj 0, 000000 Xxxxxxxx, Xxxx, Xxxxxxx, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului sub nr. J12/3044/05.07.2007, cod unic de înregistrare 22066642, cont IBAN XX00XXXX00000000X00000XX, deschis la Banca Transilvania, sucursala Cluj, autorizată de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în prezent Autoritatea de Supraveghere Financiară („Autoritate”) ca administrator al unui fond de pensii privat prin Decizia de autorizare nr. 61/03.08.2007 şi înscrisă în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară sectorul sistemului de pensii private sub codul de înscriere SAP-RO-22079079, reprezentată legal prin Director General, Domnul Xxxxx Xxxxxx, denumită în continuare Administratorul
Şi
Participanţii:
cu toţii în calitate de participanti la FONDUL DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT VITAL, Obiectul contractului
Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea FONDULUI DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT VITAL (denumit în continuare „Fondul”), înfiinţat, potrivit legii, sub formă de societate civilă fără personalitate juridică, în scopul punerii în practică a schemei de pensii private “VITAL“ al cărei prospect este autorizat de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în prezent Autoritatea de Supraveghere Financiară prin autorizaţia nr. 62/03.08.2007. “ FONDUL DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT VITAL” are drept obiectiv administrarea contribuţiilor vărsate de participanţi, în condiţii care să garanteze securitatea, calitatea, lichiditatea şi rentabilitatea, prin creşterea activelor Fondului, pe baza unui program de investiţii prudent, fundamentat pe analiza şi diversificarea raţională a riscurilor, în vederea asigurării unei pensii private participanţilor la Fond.
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg realizarea de către Administrator, în numele şi pe seama Fondului, a prerogativelor şi activităţilor care sunt stabilite în sarcina Administratorului Fondului, potrivit Legii nr.411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, a normelor emise de Autoritate şi a prevederilor acestui Contract de Administrare.
(3) Principalele prerogative de care dispune Administratorul Fondului sunt:
(a) gestionarea şi evidenţa activelor şi pasivelor Fondului, precum şi redactarea, respectiv emiterea juridic responsabilă a tuturor situaţiilor şi raportărilor Fondului, necesare potrivit legii;
(b) reprezentarea Fondului în raporturile cu terţii, inclusiv instanţele de judecată;
(c) încheierea, în condiţiile legii, a tuturor actelor juridice necesare aducerii la îndeplinire a obiectivelor fondului, punerii în aplicare a schemei de pensii şi activităţii de administrare;
(d) exercitarea, în numele participanţilor, a dreptului de vot în adunările generale ale acţionarilor societăţilor comerciale în al căror capital social au fost investite activele fondului; votul este exercitat exclusiv în interesul participanţilor şi beneficiarilor la fondul de pensii.
(e) participarea la asociaţii profesionale specifice;
(4) Participanţii la fondul de pensii împuternicesc administratorul în vederea realizării obiectului prezentului contract.
(5) Fondul de pensii administrat privat, prin participanţii semnatari ai prezentului Contract, îşi însuşeşte schema de pensii private al cărei prospect a fost autorizat de Autoritate conform prevederilor alin.(1) al prezentului articol.
(6) Participanţii cunosc şi îşi asumă conţinutul tuturor actelor juridice încheiate de Administrator anterior semnării prezentului Contract, în vederea parcurgerii tuturor etapelor de autorizare necesare pentru înfiinţarea în condiţiile legii a Fondului de pensii. Participanţii recunosc aceste acte juridice ca fiind valabil încheiate în numele şi pe seama Fondului. Acestea dobândesc efecte juridice sub condiţia autorizării Fondului de pensii de către Autoritate.
(7) Principiile schemei de pensii private sunt:
- investirea activelor în interesul exclusiv al participanţilor;
- investirea în active care să asigure lichiditatea Fondului;
- diversificarea prudentă a activelor fondului de pensii;
- asigurarea unei profitabilităţi optime pentru participanţi şi beneficiari, în condiţii de securitate investiţională
(8) Administratorul fondului de pensii este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. – (1) Durata prezentului contract este nelimitată.
(2) Contractul îşi produce efectele juridice sub condiţia autorizării Fondului de pensii administrat privat şi intră în vigoare de la data acestei autorizări. Prezentul Contract se menţine în vigoare sub condiţia realizării unui număr de minim 50.000 (cincizeci mii) participanţi în trei ani, calculat de la data constituirii Fondului de pensii private.
Preţul contractului. Modalităţi de plată
Art. 3. – Pentru administrarea fondului de pensii, administratorul va reţine un comision de administrare care se constituie din:
i). deducerea unui cuantum din contribuţiile plătite, de 0,5%, cu condiţia ca această deducere să fie făcută înainte de convertirea contribuţiilor în unităţi de fond, din care 0,1 puncte procentuale din suma totală ce face obiectul operaţiunii financiare efectuate pentru Fondul VITAL să fie virată la Casa Naţională de Pensii Publice;
ii). deducerea unui procent din activul net total al Fondului VITAL, dar nu mai mult de 0,07% pe lună, astfel: 0,02% pe lună dacă rata de rentabilitate a Fondului VITAL este sub nivelul ratei inflaţiei; 0,03% pe lună dacă rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu până la un punct procentual peste rata inflaţiei; 0,04% pe lună dacă rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu până la 2 puncte procentuale peste rata inflaţiei; 0,05% pe lună dacă rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu până la 3 puncte procentuale peste rata inflaţiei, 0,06% pe lună dacă rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu până la 4 puncte procentuale peste rata inflaţiei; 0,07% pe lună dacă rata de rentabilitate a Fondului VITAL este peste 4 puncte procentuale peste rata inflaţiei.
Art. 4. – (1) Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este cea prevăzută în Prospectul Schemei de Pensii, în conformitate cu dispoziţiile art. 88 din Legea nr. 411/2004, privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi de normele emise de Autoritate.
(2) Administratorul utilizează aceeaşi metodă de calcul şi de percepere a comisioanelor pentru toţi participanţii la acelaşi fond de pensii.
Obligaţiile administratorului fondului de pensii
Art. 5. - Obligaţiile administratorului fondului de pensii sunt:
a. administrarea şi investirea activelor Fondului;
b. convertirea contribuţiilor în unităţi de fond;
c. plata drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor, conform legii;
d. calculul zilnic al activului net al Fondului de pensii şi al unităţii de fond;
e. evidenţa conturilor individuale şi actualizarea acestora, precum şi furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodică sau transferul;
f. gestionarea operaţiunilor zilnice ale Fondului de pensii;
g. dispunerea efectuării plăţilor datorate entităţilor implicate şi Autoritate;
h. mandatarea şi monitorizarea agenţilor de marketing ai Fondului de pensii;
i. gestionarea relaţiilor cu instituţiile implicate în activitatea Fondului şi supravegherea, respectiv reglementarea acesteia;
j. elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea şi distribuirea către Autoritate şi participanţi a situaţiilor financiare şi a rapoartelor prevăzute de legislaţia în vigoare;
k. gestionarea, păstrarea şi arhivarea documentelor privind Fondul, participanţii şi beneficiarii săi;
l. aplicarea unui tratament nediscriminatoriu tuturor participanţilor la Fond;
m. elaborarea şi propunerea prospectului schemei de pensii private, precum şi supunerea spre avizarea Autorităţii a modificării acestuia;
n. informarea participanţilor la Fond cu privire la activitatea acestuia, în condiţiile legii şi ale schemei de pensii. Obligaţia de informare se referă, în special, nelimitativ, la următoarele:
i. publicarea până cel târziu la data de 31 mai a fiecărui an un raport anual, cuprinzând informaţii complete şi corecte despre activitatea desfăşurată în anul precedent;
ii. punerea la dispoziţia oricărui participant a raportului anual, a contului anual, precum şi a declaraţiei privind politica de investiţii;
iii. informarea anuală, în scris, a fiecărui participant, la ultima adresă comunicată, cu privire la activul personal, numărul de unităţi de fond şi valoarea acestora, precum şi cu privire la situaţia Administratorului;
iv. transmiterea către participanţi şi beneficiari, sau, după caz, către reprezentaţii acestora, a oricărei informaţii relevante privind schimbarea regulilor schemei de pensii private;
v. punerea la dispoziţia participanţilor, la cerere, a informaţiilor detaliate şi de substanţa privind riscul investiţiei, gama de opţiuni de investiţii, portofoliul existent de investiţii, expunerea la risc şi costurile legate de investiţii;
o. elaborarea, revizuirea şi punerea în aplicare a politicii de investiţii;
p. investirea activelor Fondului în conformitate cu prevederile legale în vigoare şi cu cele ale prezentului Contract, cu respectarea limitelor, constrângerilor şi interdicţiilor prevăzute de acestea;
q. păstrarea documentelor şi evidenţelor referitoare la Fond, în conformitate cu prevederile legale şi normele Autorităţii privind arhivarea;
r. stabilirea cuantumului pensiei private, pe baza calculului actuarial şi al activului personal net aflat în contul participantului;
x. xxxxx pensiei private participantului, mandatarului desemnat de acesta prin procură specială sau reprezentatului legal al acestuia, după caz, precum şi beneficiarilor, în caz de deces al participantului anterior împlinirii vârstei legale de pensionare;
t. menţinerea permanentă a unui volum al provizioanelor tehnice corespunzător obligaţiilor financiare rezultate din prospectul schemei de pensii administrate privat;
u. menţinerea, la nivelul fondului, a unui nivel suficient şi corespunzător de active pentru acoperierea provizioanelor tehnice privind schema de pensii administrata privat;
v. participarea, prin contribuţii, la Fondul de garantare a pensiilor;
Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, administratorul fondului de pensii va acţiona numai în interesul participanţilor la fondul de pensii şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite, aferente activelor din portofoliul administrat. Art. 7. – (1) Evidenţele administratorului fondului de pensii referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii administrate privat sunt organizate distinct, separat de celelalte activităţi, de fondurile de pensii facultative pe care eventual le administrează Administratorul, precum şi de evidenţele contabile proprii ale Administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri şi Administrator.
Art. 8. - (1) Administratorul, societate de pensii, priveşte sesizările şi reclamaţiile ca fiind o sursă de informaţie extrem de preţioasă în vederea fundamentării deciziilor privind perfecţionarea şi ridicarea calităţii serviciilor oferite şi a procesului de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor.
(2) Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor sunt primite, conform Regulamentului de organizare şi funcţionare.
(3) În soluţionarea sesizărilor şi reclamaţiilor, societatea de pensii are în vedere următoarele principii:
• principiul prevenirii – conform căruia, societatea de pensii manifestă o preocupare constantă în prevenirea oricăror situaţii care ar putea fi generatoare de reclamaţii sau sesizări;
• principiul sesizării – potrivit căruia, reclamaţia sau sesizarea se va rezolva în momentul în care aceasta a fost formulată;
• principiul pregătirii personalului – în acord cu acesta, personalul societăţii de pensii este pregătit să rezolve oricând o reclamaţie sau o sesizare primită, pe baza unor standarde anterior instituite şi însuşite;
• principiul competenţei – conform căruia, la soluţionarea reclamaţiilor sau sesizărilor îşi vor da concursul angajaţii direcţiilor sau departamentelor societăţii de pensii, de a căror resort este formularea unui punct de vedere legat de reclamaţia sau sesizarea primită;
• principiul compensaţiei – potrivit căruia consumatorul nemulţumit, a cărui sesizare sau reclamaţie se găseşte a fi întemeiată, are dreptul la plata unor compensaţii;
(4) Societatea de pensii soluţionează în mod gratuit orice sesizare sau reclamaţie.
(5) Directorul General are obligaţia informării periodice a Consiliului de Administraţie al societăţii de pensii cu privire la principalele reclamaţii şi sesizări, soluţiile ce s-au dat acestora precum şi asupra măsurilor luate. Totodată, Directorul General face propuneri Consiliului de Administraţie în vederea îmbunătăţirii calităţii serviciilor oferite.
(6) Societatea de pensii elaborează, de asemenea, un set de proceduri interne care va cuprinde descrierea detaliată a modalităţilor de soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor.
Art. 9. - Administratorul fondului de pensii va comunica participanţilor la fondul de pensii orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificările şi completările ulterioare.
Drepturile participanţilor
Art. 10. – (1) Drepturile participanţilor la Fondul de pensii sunt cele prevăzute în favoarea lor de legislaţia incidentă în materia fondurilor de pensii administrate privat şi în Prospectul schemei de pensii a FONDULUI DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT VITAL. Principalele drepturi ale participanţilor sunt enunţate în al. (2) – (7) ale prezentului articol.
(2) Participantul are drept de proprietate asupra activului personal din contul său individual la Fond. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacţii, nu poate fi cesionat sau gajat, sub sancţiunea nulităţii actelor respective.
(3) Participanţii au dreptul intangibil la obţinerea unei pensii private, de la dată întrunirii condiţiilor legale de pensionare pentru limită de vârstă, aşa cum este stabilit în sistemul public de pensii, precum şi de la dată pensionarii de invaliditate pentru afecţiuni care nu mai permit reluarea activităţii, definite potrivit Legii nr. 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificarile si completarile ulterioare. Cuantumul garantat al pensiei private este cel puţin egal cu totalul contribuţiilor vărsate la Fondul de pensii, diminuate cu comisioanele plătite în limitele legii şi cu penalităţile prevăzute în cazul transferului la un alt fond de pensii administrat privat, în condiţiile stabilite în prospectul schemei de pensii şi cu respectarea condiţiilor şi termenelor prevăzute de legislaţia în vigoare la dată plăţii, respectiv transferului.
(4) Participantul al cărui activ personal net nu este suficient pentru acordarea unei pensii private minime stabilite prin normele Autorităţii, are dreptul la o plată unică sau plăţi eşalonate în rate pe o durată de 5 ani, la cerere.
(5) Drepturile beneficiarilor, în cazul decesului participantului anterior deschiderii dreptului la pensia privată, sunt aceleaşi cu cele ale participanţilor la Fondul de pensii.
(6) Participanţii au dreptul de a fi informaţi de către Administrator, potrivit art.5 pct.n) din prezentul Contract.
(7) Participanţii au dreptul de a-şi transfera activul personal la un alt fond de pensii administrat privat. În cazul în care acest transfer se realizează mai devreme de 2 ani de la aderarea la FONDUL DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT VITAL, participantul datorează Administratorului o penalitate de transfer stabilită în Prospectul schemei de pensii, la nivelul limitei maxime stabilite prin normele Autorităţii.
(8) După aderare sau repartizare, participanţii sunt obligaţi să contribuie la un fond de pensii şi nu se pot retrage din sistemul fondurilor de pensii administrate privat pe toată perioada pentru care datorează contribuţia de asigurări sociale la sistemul public de pensii, până la deschiderea dreptului la pensia privată.
Obligaţiile participanţilor
Art. 11. - Obligaţiile participanţilor la fondul de pensii sunt cele care rezultă din prevederile Legii nr.411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata cu modificarile si completarile ulterioare, ale normelor emise de Autoritate, precum şi din Prospectul Schemei de pensii. Principalele obligaţii sunt enunţate în cele ce urmează:
a) obligaţia de a semna personal actul individual de aderare la Fond, indiferent dacă au optat personal pentru Fond ori au fost distribuiţi de instituţia de evidenţă potrivit legii şi normelor emise de Autoritate;
b) obligaţia de a pretinde/notifica Administratorului Fondului deschiderea dreptului la pensie privată;
c) obligaţia de a accepta comisioanele şi costurile prevăzute în Prospectul schemei de pensii, în vederea funcţionării Fondului, cu respectarea prevederilor legale;
d) obligaţia de a notifica Administratorului Fondului intenţia de a adera la alt fond de pensii administrat privat, cu 30 de zile calendaristice înainte de aderarea efectivă la noul fond de pensii, şi de a-i trimite Administratorului o copie de pe noul act de aderare.
Răspunderea părţilor
Art. 12. – (1) Administratorul fondului de pensii răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:
a) încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.
(2) Administratorul nu poate delega răspunderea privind administrarea fondului de pensii. Încredinţarea executării anumitor obligaţii către un terţ nu îl exonerează de răspundere pe Administrator.
(3) Administratorul are obligaţia de diligenţă de a investi activele Fondului în mod rentabil, cu respectarea regulilor de prudenţă reglementate de prevederile legale în domeniu şi asumate prin politica de investiţii descrisă în Prospectul schemei de pensii.
(4) Administratorul răspunde faţă de participanţi şi beneficiari, după caz, pentru prejudiciile cauzate prin neexecutarea culpabilă sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor ce îi revin potrivit legii şi prezentului Contract. Forţa majoră, precum şi neexecutarea ori executarea necorespunzătoare de către participanţi a obligaţiilor legale sau contractuale ale acestora, constituie cauze exoneratoare de răspundere civilă contractuală pentru Administrator.
Depozitarea
Art. 13. - Administratorul fondului de pensii este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru ţinerea în siguranţă a tuturor activelor fondului de pensii, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.
Auditul
Art. 14. - Administratorul fondului de pensii este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu persoane fizice sau juridice, persoane active, avizate de Autoritate, care să fie responsabile pentru auditarea situaţiilor financiar-contabile ale fondului de pensii, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.
Art. 15. (1) Auditarea se efectueaza în mod obligatoriu de către un auditor care deţine calitatea de membru al Camerei Auditorilor Financiari din România, având în vedere Standardele Internaţionale de Audit şi reglementările incidente în această materie. Aceste standarde presupun planificarea şi efectuarea auditului în vederea obţinerii unei asigurări rezonabile că situaţiile financiare ale companiei nu conţin erori semnificative. Auditul include examinarea pe bază de teste a evidenţelor ce susţin sumele şi informaţiile prezentate în situaţiile financiare. Auditul include, de asemenea, evaluarea principiilor contabile aplicabile utilizate şi estimările făcute de către conducerea societăţii de pensii, precum şi evaluarea prezentării generale a situaţiilor financiare.
(2) Auditul trebuie să ofere o bază rezonabilă pentru exprimarea unei opinii referitoare la gradul de reflectare al poziţiei financiare a societăţii, examinând în principal, dar nu exclusiv, bilanţul, contul de profit şi pierdere, precum şi notele aferente situatiilor financiare ale societăţii.
(3) Modalităţile de control exercitate de către auditori se realizează în considerarea eticii profesionale şi a principiilor aplicabile auditului financiar.
Forţa majoră
Art. 16. – (1) Forţa majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 5 zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de 30 de zile de la data apariţiei.
(2) Îndeplinirea contractului va fi suspendată în perioada de acţiune a forţei majore, dar fără a prejudicia drepturile ce li se cuveneau părţilor până la apariţia acesteia.
(3) Sunt considerate cauze de forţă majoră împrejurările independente de voinţa părţilor, survenite după încheierea contractului, imprevizibile, de neînlăturat şi care atrag imposibilitatea sau întârzierea de executare totală sau parţială a obligaţiilor contractuale.
(4) Partea care se află în imposibilitatea executării obligaţiilor contractuale din cauza producerii unui eveniment de forţă majoră are obligaţia de a lua măsurile necesare în vederea limitării consecinţelor.
Modificarea contractului
Art. 17 Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, semnat de un număr minim de 5 participanţi la Fond şi de către Administrator, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare, anume la dată aprobării de către Autoritate, a modificărilor propuse.
Rezilierea contractului
Art. 18. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale, în condiţiile stabilite în Prospectul schemei de pensii al FONDULUI DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT VITAL.
Litigii
Art. 19. - (1) Părţile convin să încerce soluţionarea neînţelegerilor intervenite între acestea, referitoare la interpretarea şi executarea prezentului Contract, pe cale amiabilă. În vederea concilierii neînţelegerilor, părţile au obligaţia de rezultat de a demara şi derula negocieri, care trebuie să aibă loc în termen de maxim 00 xx xxxx xx xx data la care una dintre părţi reclamă ori pretinde neexecutarea întocmai a prezentului Contract. Cu ocazia negocierilor, părţile au obligaţia de diligenţă de a găsi soluţii în vederea stingerii litigiului pe cale amiabilă.
(2) În cazul în care litigiul nu se stinge prin conciliere, oricare dintre părţi se poate adresa instanţei de judecată material competente de la sediul Administratorului.
Prezentul Contract de administrare a fost actualizat azi, data de 13.03.2020, în loc. Florești jud. Cluj, în opt exemplare având aceeași forță juridică.
PARTICIPANŢI ADMINISTRATOR
prin DIRECTOR GENERAL, XXXXX XXXXXX