Prezentul contract se încheie între:
Contractul de Administrare a Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM
Forma actualizata la data de …. 2017
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondului de pensii facultative NN Asigurari de Viata S.A., cu sediul în xxxxxx Xxxxxxxx Xxxxx, xxxxxxx 0-0, xxxxxxxx 0, Xxxxxxxxx, cod postal numarul 050552, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J40/475/1997, cod unic de înregistrare 9100488, cod IBAN XX00XXXX0000000000000000,
deschis la ING Bank N.V. Amsterdam – Sucursala Bucuresti, nr. şi data deciziei de autorizare ca administrator, emisă de către Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, in Prezent Autoritatea de Supraveghere Financiara – Sectorul Pensii Private, denumită în continuare Autoritate - Decizia numarul 2 din data de 03.04.2007, codul de înscriere în Registrul Autoritatii SAA-RO-9112925, reprezentata legal prin Xxxxxx Xxxxxxx, in calitate de Director General si Xxxxxx Xxxxxx, in calitate de Consilier Juridic, denumita in
continuare „Administrator” Şi
Participantii:
Obiectul contractului
Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Facultative NN OPTIM.
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg activităţile de colectare, administrare, investire a activelor Fondului şi, opţional, furnizarea pensiilor private.
(3) Participanţii la Fond acordă Administratorului Fondului toate puterile necesare realizării obiectului prezentului contract.
(4) Principiile schemei de pensii facultative – Fondul are drept obiectiv creşterea pe termen lung a capitalului
investit, în scopul dobândirii de către participanţi a unei pensii facultative. Acest obiectiv va fi urmărit prin
investirea într-o structură mixtă de clase de active cu profile diferite de risc şi performanţă, precum şi prin diversificarea prudenţială atât între clase de active, cât şi în interiorul acestora, în limitele prevăzute de Lege si in cele asumate prin prezentul Prospect. Fondul va
menţine un grad mediu de risc.
(5) Administratorul Fondului este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. - Durata prezentului contract este nedeterminată. Preţul contractului; modalităţi de plata
Art. 3. - Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine comisioanele prevăzute în Prospectul schemei de pensii facultative, dupa cum urmeaza:
A. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului:
a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent lunar aplicat la media activului net total al Fondului. Comisionul de administrare din activul total al fondului de pensii facultative este estimat şi înregistrat zilnic în calculul valorii activului net şi regularizat lunar, conform documentelor justificative. Valoarea totală a tuturor obligaţiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de administrare se transferă din contul Fondului în contul
Administratorului până în a cincea zi lucrătoare a lunii următoare celei pentru care s-a calculat comisionul.
Procentul aplicat este de 0.1625%/lună.
b) comision de depozitare în valoare de până la 55.000 RON/an.
c) comision pentru păstrarea în siguranţă a valorilor
mobiliare de până la 0.07% pe an din valoarea medie a activelor nete - se va calcula zilnic ca procent unic din activul net aferent zilei precedente;
Valoarea zilnică înregistrată pentru comisionul pentu păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare se calculează după formula: procent / 365 x valoarea activului net din ziua anterioară.
d) comisioane de tranzacţionare percepute de depozitar/custode:
1. pentru piaţa locală:
- Instrucţiuni manuale (fax, email): până la 50 RON/tranzacţie
- Instrucţiuni automate (swift, ftp): până la 30 RON/ tranzacţie
2. pentru pieţele străine:
- Pieţe zona EURO şi pieţe mature: până la 150 RON/tranzacţie/tip tranzacţie
- Pieţe emergente: până la 200 RON/tranzacţie/tip tranzacţie
- Modificare sau anulare tranzacţii: până la 75 RON/tranzacţie
3. transferuri internaţionale (altele decât cele pentru decontarea tranzacţiilor):
- corporate action:
- Transferuri în EURO: până la 15 EURO/transfer
- Alte monede: până la 20 EURO/transfer
4. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa primară pentru
titlurile de stat emise în RON: până la 35 EUR/tranzacţie
+ comision SAFIR
5. intermedierea tranzacţiilor pe piaţa secundară pentru titluri de stat/certificate de trezorerie:
- BRD intermediar: xxxxxx
- alţi intermediari:
• Până la 75 RON + SAFIR pentru TS denominate în RON;
• Până la 35 EURO + SAFIR pentru TS denominate în alte valute
6. transfer fără plată titluri de stat între pieţe BVB/OTC: până la 75 RON + comision SAFIR + comision ROCLEAR/simbol
7. transfer titluri de stat către alţi dealeri piaţa OTC: până la 75 RON + comision SAFIR/simbol
8. Încasare de dobândă pentru certificatele de trezorerie în RON
- Colectare cupon: Xxxxxx
- Principal primit la maturitate: Xxxxxx
e) Comisioane bancare:
1. cont colector:
a. incasari si plati intrabancare si interbancare: gratuit;
b. administrare cont: gratuit;
2. cont operational:
a. administrare cont: gratuit;
b. RON – Circuit intrabancar (viramente BRD-BRD)
❖ Incasari: gratuit;
❖ Plati: gratuit;
c. RON – Circuit interbancar (viramente BRD – alte banci din Romania)
❖ Incasari: gratuit;
❖ Plati: 50% din comisioanele standard BRD;
d. Valuta
❖ Incasari: gratuit;
❖ Plati:
i. intre clientii bancii: gratuit;
ii. in favoarea clientilor altor banci: 0.08% din valoarea platii, min 15 EUR, max 400 EUR,
iii. speze SWIFT: 15 EURO/mesaj
iv. comisioane banci corespondente
1. Comision "OUR" garantat aferent platilor efectuate in spatiul UE/EEA, in moneda unuia dintre statele apartinand UE/EEA:
a. < 12.500 EUR: 10 EUR;
b. 12.500 EUR – 50.000 EUR: 18 EUR;
c. >50.000 EUR: 25 EUR.
2. Comision "OUR" garantat aferent platilor in afara spatiului UE/EEA, indiferent de moneda: 25 EUR.
3. cont DIP:
a. administrare cont: gratuit;
b. retrageri numerar: 5 RON/operatiune;
c. incasari: gratuit;
d. transferuri intrabancare: gratuit;
e. transferuri interbancare:
⮚ 0 XXX/ operatiune pentru plati/participant cuprinse intre 0-500 RON
⮚ 5 RON/ operatiune pentru plati/partcipant ce depasesc suma de 500 RON*;
4. cont transfer:
a. administrare cont: gratuit;
b. incasari: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit;
d. transferuri interbancare:
⮚ 0 XXX/ operatiune pentru plati /participant cuprinse intre 0-500 RON
⮚ 5 XXX/ operatiune pentru plati /participant ce depasesc suma de 500 RON*;
* suma de 500 lei se calculeaza raportat la valoarea efectiv transferata participantului cumulat cu comisionul bancar aferent platii.
* Comisioanele aferente platii impozitelor si contributiilor datorate de participanti/ beneficiari la momentul platii drepturilor cuvenite acestora vor fi suportate de catre administrator in situatia in care acestea se platesc in transa unica lunara.
f) Comisioane de intermediere pe piaţa de capital de până la 1,5% din valoarea tranzacţiei;
g) Comisionul de intermediere pe piaţa titlurilor de stat de până la 0,07% din valoarea tranzacţiei;
h) Taxa de auditare a Fondului, care se plateste anual, este în cuantum de 28.250
(douazecisioptdemiidouasutecincizeci) RON/an, inclusiv TVA;
i) În situaţia în care, datorită instrucţiunilor
Administratorului, Depozitarul este comisionat de către sistemele de compensare-decontare şi registru, acestea se vor refactura Fondului.
j) Comisioane „Tax reclaim”:
150EUR/ dosar de recuperare in cazul instrumentelor financiare listate pe piete externe
k) Comisioane reprezentare in Adunarile Generale ale companiilor listate din portofoliul Fondului:
100 eur.
Asupra comisioanelor pentru care legea prevede aplicarea de TVA, se va aplica cota de TVA.
B. Cheltuielile legate de administrare suportate din contribuţii/activul personal al participantului:
Procentul aplicat pana la data de 19.09.2017 inclusiv | Procentul aplicat incepand cu data de 20.09.2017 | |
comision de administrare | 4,85% | 1,7% |
a) comision de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent din contribuţiile plătite; această deducere are loc înainte de convertirea contribuţiilor în unităţi de fond;
b) penalităţi de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalităţile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul în care transferul la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, se realizează mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond;
c) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii. Cuantumul
tarifelor percepute se va încadra în limitele prevăzute de Lege. Administratorul poate decide, la alegerea sa, să nu perceapă tarife pentru serviciile de informare suplimentare.
Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a
comisioanelor este cea prevăzută în Prospectul schemei de pensii facultative.
Obligaţiile Administratorului
Art. 5. - Obligatiile Administratorului Fondului sunt cele care rezulta din Lege, din normele adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiara si din prospectul schemei de pensii facultative.
Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acţiona în interesul participanţilor la fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat. Art. 7. - Evidenţele Administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative – modalitatea de ţinere a evidenţelor este conformă cu
cerinţele legale în vigoare şi cu standardele grupului din care face parte Administratorul.
Art. 8. - Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor – orice sesizare sau reclamaţie din partea participanţilor va fi soluţionată pe cale amiabilă. În acest scop, sesizarea sau reclamaţia va fi comunicată în scris (inclusiv în formă electronică) sau telefonic, către sediul central al Administratorului.
Acesta va înregistra sesizarea sau reclamaţia şi va
proceda la soluţionarea ei. Reclamantul va primi ulterior, prin intermediul unei înştiinţări oficiale, punctul de vedere al Administratorului conţinând clarificările necesare şi modalitatea de soluţionare a sesizării sau
reclamaţiei. Dacă din punctul de vedere al
reclamantului, răspunsul Administratorului nu răspunde cerinţelor sale, la solicitarea acestuia, părţile pot
conveni la organizarea unei întâlniri, în cadrul căreia să se soluţioneze sesizarea sau reclamaţia..
Art. 9. - Administratorul Fondului va comunica participanţilor la Fond orice informaţie cerută de aceştia şi având legatură cu obiectul prezentului contract, conform Legii.
Drepturile participantilor
Art. 91 – Drepturile participantilor la fondul de pensii facultative sunt cele care rezulta din Lege, din normele adoptate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara si din prospectul schemei de pensii facultative.
Obligaţiile participanţilor
Art. 10. - Obligatiile participantilor la Fond sunt cele care rezulta din Lege, din normele adoptate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara si din prospectul schemei de pensii facultative.
Răspunderea părţilor
Art. 11. - Administratorul Fondului răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:
a) încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.
Depozitarea
Art. 12. - Administratorul este imputernicit prin prezentul act sa incheie un contract cu o institutie de credit avizata de Autoritatea de Supraveghere Financiara, care sa fie responsabila pentru tinerea in siguranta a tuturor activelor Fondului, precum si pentru indeplinirea tuturor celorlalte obligatii legale in legatura cu activitatea de depozitare.
Art. 13. - Nivelul comisionului de depozitare este cel prevăzut în Prospectul schemei de pensii facultative si in articolul 3 din prezentul Contract, calculat din valoarea medie lunară a activului net.
Auditul
Art. 14.- Administratorul este imputernciit prin prezentul act sa incheie un contract cu o societate de audit financiar, membra a Camerei Auditorilor Financiari din Romania, avizata de Autoritatea de Supraveghere Financiara, care sa fie responsabila pentru certificarea situatiilor financiar-contabile ale Fondului, precum si
pentru indeplinirea tuturor celorlalte obligatii legale in legatura cu activitatea de audit.
Art. 15. - Preţul contractului de audit este convenit anual cu auditorul financiar (extern), conform Scrisorii de Angajament semnate de conducerea Administratorului..
Art. 16. - Modalităţile de control exercitate de către auditori sunt în conformitate cu standardele de audit general acceptate în România, aşa cum au fost acestea emise de către Camera Auditorilor Financiari din
Romania, şi cu Standardele Internaţionale de Audit emise de Federaţia Internaţională a Contabililor
(“IFAC”). Aceste standarde cer obţinerea unei asigurări rezonabile, şi nu absolute, că situaţiile financiare nu
conţin erori semnificative rezultate din fraudă sau eroare.
Forta majoră
Art. 17. - Forta majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 15 (cincisprezece) de zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de 30 (treizeci) de zile de la data apariţiei.
Modificarea contractului
Art. 18. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, cu acordul partilor, semnat de
reprezentanţii legali ai Administratorului, intrarea în
vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Incetarea contractului
Art. 19. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.
Litigii
Art. 20. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor – în situaţia în care nu s-a reuşit soluţionarea pe cale amiabilă a
oricărei sesizări sau reclamaţii, conform procedurii prezentate la articolul 8, părţile se pot adresa
instanţelor competente.
(2) Instanţa competentă – în cazul in care nu se ajunge la o înţelegere pe cale amiabilă litigiile vor fi soluţionate de instanţa competentă de la sediul Administratorului potrivit legislaţiei române in vigoare.
Participanti NN Asigurari de Viata S.A.
Xxxxxx Xxxxxxx Director General
Xxxxxx Xxxxxx Consilier Juridic