CONTRACT DE ADMINISTRARE
CONTRACT DE ADMINISTRARE
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondului de pensii administrat privat AEGON PENSII – SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A., cu sediul în Str. Xxxxx Xxxxx Nr. 506-
508 etaj 4 Floresti, Cluj, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului sub nr. J12/3044/05.07.2007, cod unic de înregistrare 22066642, cont IBAN XX00XXXX00000000X00000XX, deschis la Banca Transilvania, sucursala Cluj, autorizată de Autoritatea de Supraveghere Financiara (in continuare « Autoritatea ») ca administrator de fonduri facultative prin Decizia nr. 607/23.06.2014 şi înscrisă în Registrul Autorităţii de Supraveghere Financiară sub codul de înscriere SAP-RO-22079079, reprezentată legal prin Director General, Domnul Xxxxx Xxxxxxxx Xxxxxx, denumită în continuare Administratorul, pe de-o parte
şi
5.
,
Împreună în calitate de Participanti ai FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE AEGON ESENTIAL („Fondul”), denumiţi în continuare, individual " Participant", sau, colectiv, " Participanti", pe de altă parte
Denumiţi în continuare, individual "Partea" sau colectiv, "Părţile".
Art. 1. Obiectul contractului
1.1. Obiectul Contractului este administrarea Fondului de către Administrator în conformitate cu prevederile legale, precum şi cu normele şi reglementările sistemului de pensii facultative aflate în vigoare.
1.2. Prin administrare, Părţile înţeleg desfăşurarea tuturor activităţilor ce se impun pentru
administratorii de fonduri de pensii facultative în conformitate cu prevederile Legii astfel : a)colectarea contribuţiilor participanţilor, transformarea lor în unităţi de fond şi actualizarea informaţiilor privind conturile acestora;
b)transferul de lichidităţi băneşti şi decontarea cheltuielilor privind operaţiunile fondului de
pensii facultative;
c) evidenţa, administrarea şi investirea activelor fondului de pensii facultative;
d)calculul sumei din contul fiecărui participant la sfarşitul perioadei de acumulare, conform legii;
e) calculul valorii nete a activelor fondului de pensii facultative şi al unitaţii de fond;
f) evidenţa conturilor individuale, precum şi furnizarea documentelor privind participarea,
notificarea, informarea periodică sau transferul participanţilor;
g) gestionarea operaţiunilor zilnice ale fondului de pensii facultative;
h) efectuarea plăţilor datorate entităţilor implicate;
i) gestionarea relaţiilor cu entităţile implicate;
j) elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea şi distribuirea rapoartelor, potrivit legii;
k) gestionarea, păstrarea şi arhivarea documentelor privind fondul de pensii facultative,
activitatea proprie, participanţii şi beneficiarii săi;
l) activităţi juridice şi de contabilitate pentru fondul de pensii facultative;
m) soluţionarea cererilor de informare formulate de participanţi şi beneficiari;
n) controlul respectării legislaţiei aplicabile;
o) alte activităţi prevăzute în normele adoptate de Autoritate.
1.3. Participanţii la Fond împuternicesc Administratorul în vederea realizării obiectului prezentului
contract.
1.4. Administratorul Fondului de pensii facultative este obligat să respecte eventualele limitări ce ar
decurge din prevederile prezentului contract.
1.5. Principiile schemei de pensii facultative sunt precizate în Prospectul Schemei de Pensii Facultative al Fondului.
Art.2 Durata contractului
2.1. Contractul este încheiat pentru o perioadă nedeterminată.
Art.3 Preţul Contractului. Modalităţi de plată.
3.1. Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine comisionul de administrare ce se constituie prin deducerea unui procent de 0,1625% pe luna din activul total al fondului de pensii facultative.
3.2. Administratorul va încasa de asemenea penalităţi de transfer, în procent de 5% din activul personal net al Participantului. Penalităţile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul în care Participantul se transferă la un alt Fond de pensii facultative mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond, cu excepţiile prevăzute de Lege.
3.3. Administratorul poate percepe tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit reglementarilor legale aplicabile.
Art. 4 Obligaţiile administratorului
4.1. Obligaţii generale
Prin prezentul Administratorul are următoarele obligaţii principale:
4.1.1 administrarea Activelor Fondului în interesul Participanţilor şi Beneficiarilor la Fond în mod diligent şi profesionist, cu respectarea prevederilor legale în vigoare;
4.1.2 aplicarea de principii de prudenţialitate corespunzătoare în investirea activelor Fondului şi respectarea prevederilor declaraţiei privind politica de investiţii.
4.1.3 colectarea şi convertirea contribuţiilor Participanţilor în Unităţi de Fond potrivit
prevederilor legale;
4.1.4 plata drepturilor dobândite de către Participanţi şi de către Beneficiari;
4.1.5 calcularea valorii activelor nete ale fondului şi a Unităţii de Fond pentru fiecare zi lucrătoare şi calcularea sumei din contul fiecărui participant la sfârşitul perioadei de acumulare conform legii;
4.1.6 evidenţa conturilor individuale şi actualizarea acestora, precum şi furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodică sau transferul;
4.1.7 gestionarea operaţiunilor zilnice ale Fondului;
4.1.8 dispunerea efectuării plăţilor datorate entităţilor implicate şi Autorităţii;
4.1.9 mandatarea şi monitorizarea agenţilor de marketing ai Fondului;
4.1.10 gestionarea relaţiilor cu instituţiile implicate;
4.1.11 elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea şi distribuirea către Autoritate şi participanţi a situaţiilor financiare şi rapoartelor prevăzute de reglementările legale aplicabile şi îndeplinirea tuturor obligaţiilor de raportare ale Administratorului faţă de autorităţile competente;
4.1.12 gestionarea, păstrarea şi arhivarea documentelor privind Fondul, Participanţii şi Beneficiarii săi;
4.1.13 încheierea contractelor necesare cu:
(i) Un auditor autorizat pentru auditarea Fondului;
(ii) Un depozitar autorizat pentru depozitarea activelor Fondului;
(iii) Agenţi de marketing autorizaţi pentru activităţile de markeling ale Fondulului.
4.2. Pentru a respecta obligaţiile menţionate mai sus, Administratorul va acţiona numai în interesul Participanţilor la Fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.
4.3. Organizarea evidenţelor
4.3.1. Administratorul va organiza şi va actualiza evidenţele/înregistrările corespunzătoare cu privire la Participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii, cu respectarea tuturor prevederilor legale ;
4.3.2. Administratorul se va asigura că astfel de înregistrări să permită cu promptitudine extragerea de informaţii pentru audit, făcând posibilă şi verificarea de către Autoritate sau de către orice altă autoritate competentă.
4.4. Administratorul va comunica Participanţilor orice informaţii pe care aceştia le-ar putea cere, dacă o astfel de cerere are legătură cu acest Contract, şi în condiţiile prevederilor legislaţiei aplicabile.
4.5. Sesizările şi reclamaţiile vor fi soluţionate de către Administrator conform procedurii interne în vigoare şi a legislației aplicabile, la momentul recepţionarii acestora.
Art. 5 Drepturile participanţilor
5.1. Toţi Participanţii la Fond se bucură de aceleaşi drepturi, tratament egal, fără discriminare.
5.2. Este de asemenea convenit ca toţi Participanţii la Fond să participe la beneficiile rezultate din activul Fondului, în conformitate cu termenii şi condiţiile stabilite în Prospectul schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative AEGON ESENŢIAL şi cu respectarea prevederilor legale în vigoare.
5.3. Dreptul la o pensie facultativă.
Orice Participant are dreptul la o pensie facultativă în condiţiile, în limitele şi cu excepţiile prevăzute de Lege.
5.4. Dreptul de proprietate asupra sumei existente în contul individual.
5.4.1. Fiecare Participant este proprietarul Activului Personal din contul său. Activul Personal al Participantului poate fi folosit doar pentru obţinerea unei pensii facultative, în conformitate cu prevederile Articolului 5.3 de mai sus.
5.4.2. Activul Personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacţii, sub sancţiunea nulităţii actelor respective. Activul Personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulităţii.
5.4. Dreptul la nediscriminare.
5.4.1. Toţi Participanţii şi Beneficiarii la Fond au aceleaşi drepturi şi obligaţii. Nicio persoană care doreşte să devină Participant la Fond nu va fi discriminată şi nu i se va refuza dreptul de a deveni Participant atât timp cât îndeplineşte criteriile de eligibilitate menţionate în prospectul schemei de pensii.
5.4.2. Principiul de nediscriminare se va aplica şi în cazul în care Participanţii sau Beneficiarii îşi schimbă locul de muncă, domiciliul sau rezidenţa într-o alta ţară, stat membru al Uniunii Europene, ori aparţinând Spaţiului Economic European.
5.4.3. În cazul în care Participantul îşi schimbă locul de muncă, domiciliul sau rezidenţa într-o altă ţară, poate să aleagă să continue contribuţia la Fond sau să contribuie la un alt Fond de pensii facultative.
5.4.4. Orice Participant care a fost detaşat într-o altă ţară are dreptul să continue să
contribuie la Fond pe perioada detaşării.
5.6. Dreptul la informare şi acordul pentru modificarea Prospectului Schemei de Pensii Facultative.
5.6.1. Orice Participant va avea dreptul să fie informat cu privire la toate aspectele şi la funcţionarea Fondului, fiecare persoană eligibilă fiind informată de către agenţii de marketing ai Fondului, la momentul semnării Actului Individual de Aderare, mai ales în ceea ce priveşte drepturile şi obligaţiile părţilor implicate, riscurile financiare, tehnice şi de altă natură, precum şi despre natura şi distribuţia acestor riscuri.
5.6.2. Orice Participant va avea dreptul de a fi informat asupra propunerilor de modificare precum şi dreptul de a-şi da acordul cu privire la modificarea prospectului schemei de pensii facultative conform prevederilor normelor aplicabile emise de Autoritate.
5.6.3. De asemenea, orice Participant va avea dreptul de a primi toate informările prevăzute de reglementările legale aplicabile, informări ce fac obiectul obligaţiilor de transparenţă stabilite legal în sarcina Administratorului.
5.7. Dreptul de transfer la un alt Fond de pensii facultative.
5.7.1. Orice Participant va avea dreptul să se transfere la un alt fond de pensii facultative în condiţiile prevăzute în Prospectul schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative AEGON ESENŢIAL şi cu respectarea reglementărilor legale aplicabile.
5.8. Dreptul de a adera la Fond.
5.8.1. Orice persoană care doreşte să devină Participant la Fond şi care îndeplineşte criteriile de eligibilitate indicate în Prospectul schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative AEGON ESENŢIAL, poate adera conform termenilor şi condiţiilor agreate în Contractul de Societate şi în Prospectul schemei de pensii facultative.
5.8.2. Aderarea la Contractul de Societate va avea loc prin semnarea unui act individual de aderare la Fond (denumit în continuare "Actul de Aderare"), în forma autorizată de Autoritate. Pentru evitarea oricăror dubii, Actul de Aderare reprezintă contractul scris, încheiat între noul Participant şi Administrator, care conţine acordul Participantului de a fi parte la Contractul de Societate şi la Prospectul schemei de pensii facultative.
5.8.3. Orice persoană care îndeplineşte criteriile de eligibilitate menţionate la 5.8.1 va deveni Participant la Fond prin semnarea Actului de Aderare şi dacă are cel putin o contributie virată în cuantumul minim prevăzut de Prospectul schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative AEGON ESENŢIAL.
Art. 6 Obligaţiile participanţilor
6.1. Fiecare Participant la Fond va plăti, direct sau indirect, comisionul lunar stabilit în conformitate cu termenii şi condiţiile specifice convenite în prezentul Contract.
6.2. Fiecare Participant are următoarele obligații:
6.2.1. să plătească contribuţia minimă stabilită de comun acord în actul individual de aderare;
6.2.2. să comunice administratorului şi angajatorului orice modificare a datelor sale personale şi să transmită documente doveditoare, în termen de 30 de zile calendaristice de la producerea modificării;
6.2.3. să depună la sediul administratorului documentele necesare pentru deschiderea
dreptului de pensie facultativă;
6.2.4. orice alte obligaţii rezultate din prevederile Legii, ale normelor emise de Autoritate,
precum şi ale prospectului.
6.3. Participantul va respecta, de asemenea, oricare şi toate obligaţiile legale stabilite de legislaţia relevantă şi de Prospectul schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative AEGON ESENŢIAL.
Art.7 Răspunderea părţilor
7.1. Administratorul Fondului răspunde pentru orice prejudiciu produs Participanţilor prin:
a) încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.
7.2. Administratorul nu poate delega răspunderea privind administrarea Fondului. Încredinţarea executării anumitor obligaţii către un terţ nu îl exonerează de răspundere pe Administrator.
7.3. Administratorul are obligaţia de diligenţă de a investi activele Fondului în mod rentabil, cu respectarea regulilor de prudenţă reglementate de prevederile legale în domeniu şi asumate prin politica de investiţii descrisă în Prospectul schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative AEGON ESENŢIAL.
7.4. Administratorul răspunde faţă de Participanţi şi Beneficiari, după caz, pentru prejudiciile cauzate prin neexecutarea culpabilă sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor ce îi revin potrivit Legii şi prezentului Contract. Forţa majoră, precum şi neexecutarea ori executarea necorespunzătoare de către Participanţi a obligaţiilor legale sau contractuale ale acestora, constituie cauze exoneratoare de răspundere civilă contractuală pentru Administrator.
Art. 8 Depozitarea
Administratorul Fondului este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru ţinerea în siguranţă a tuturor activelor Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.
Art. 9 Auditul
9.1. Administratorul Fondului este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu persoane fizice sau juridice, persoane active, avizate de Autoritate, care să fie responsabile pentru auditarea situaţiilor financiar-contabile ale Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.
9.2. Auditarea se efectueaza în mod obligatoriu de către un auditor care deţine calitatea de membru al Camerei Auditorilor Financiari din România, având în vedere Standardele Internaţionale de Audit şi reglementările incidente în această materie. Aceste standarde presupun planificarea şi efectuarea auditului în vederea obţinerii unei asigurări rezonabile că situaţiile financiare ale Fondului nu conţin erori semnificative. Auditul include examinarea pe bază de teste a evidenţelor ce susţin sumele şi informaţiile prezentate în situaţiile financiare. Auditul include, de asemenea, evaluarea principiilor contabile aplicabile utilizate şi estimările făcute de către conducerea Administratorului, precum şi evaluarea prezentării generale a situaţiilor financiare.
9.3. Auditul trebuie să ofere o bază rezonabilă pentru exprimarea unei opinii referitoare la gradul de reflectare al poziţiei financiare a Fondului, examinând în principal, dar nu exclusiv, bilanţul, contul de profit şi pierdere, precum şi notele aferente situatiilor financiare ale societăţii.
9.4. Modalităţile de control exercitate de către auditori se realizează în considerarea eticii
profesionale şi a principiilor aplicabile auditului financiar.
Art. 10 Forţa majoră
10.1. Forţa majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 15 zile de la data
apariţiei şi demonstrată în termen de 60 de zile de la data apariţiei.
10.2. Îndeplinirea contractului va fi suspendată în perioada de acţiune a forţei majore, dar fără a prejudicia drepturile ce li se cuveneau părţilor până la apariţia acesteia.
10.3. Sunt considerate cauze de forţă majoră împrejurările independente de voinţa părţilor, survenite după încheierea contractului, imprevizibile, de neînlăturat şi care atrag imposibilitatea sau întârzierea de executare totală sau parţială a obligaţiilor contractuale.
10.4. Partea care se află în imposibilitatea executării obligaţiilor contractuale din cauza producerii unui eveniment de forţă majoră are obligaţia de a lua măsurile necesare în vederea limitării consecinţelor.
Art. 11 Modificarea contractului
11.1. Modificarea prezentului Contract se va face prin Act Adiţional, semnat de un număr minim de
5 participanţi la Fond şi de către Administrator, intrarea în vigoare a modificărilor Contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Art. 12 Rezilierea contractului
12.1. Prezentul Contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.
12.2. Transferul activelor conturilor individuale ale Participanţilor se va realiza conform prevederilor
legale aplicabile.
Art. 13 Litigii
13.1. Părţile convin să încerce soluţionarea neînţelegerilor intervenite între acestea, referitoare la interpretarea şi executarea prezentului Contract, pe cale amiabilă. În vederea concilierii neînţelegerilor, părţile au obligaţia de rezultat de a demara şi derula negocieri, care trebuie să aibă loc în termen de maxim 20 de zile de la data la care una dintre părţi reclamă ori pretinde neexecutarea întocmai a prezentului Contract. Cu ocazia negocierilor, părţile au obligaţia de diligenţă de a găsi soluţii în vederea stingerii litigiului pe cale amiabilă.
13.2. În cazul în care litigiul nu se stinge prin conciliere, oricare dintre părţi se poate adresa instanţei de judecată material competente de la sediul Administratorului.
Prezentul Contract de Administrare, încheiat la data de 06.03.2015, a fost actualizat azi, la data de 10.05.2023 în Florești, jud. Cluj, în opt exemplare originale.