Termeni și condiții pentru utilizarea Functiei Top Up
Termeni și condiții pentru utilizarea Functiei Top Up
Prezentele „Termeni si conditii pentru procesarea tranzactiilor de tip Top Up” („Termeni si Conditii”) reglementeaza modul de utilizare a Functiei TOP Up din Aplicatia de Internet&Mobile Banking a First Bank S.A. (denumita in continuare „Banca”) de catre Detinator.
I. Definirea termenilor utilizati
1. “Aplicatie de Internet & Mobile Banking” – aplicatie informatica accesibila la distanta care se bazeaza pe tehnologia Internet, inclusiv prin intermediul unui dispozitiv inregistrat de tip smartphone/ PDA sau altor dispozitive (de exemplu, tablete) cu acces la Internet, in cadrul caruia se pot accesa servicii de internet si mobile banking oferite de Banca, in conformitate cu prevederile contractului specific, incheiat intre Banca si Detinatorul/Utilizatorul/Utilizatorul autorizat;
2. “Serviciul de Internet & Mobile Banking” - serviciul oferit de Banca prin care Detinatorul poate obtine de la distanta informatii privind situatia conturilor al carui titular este sau pe care este desemnat ca imputernicit si a operatiunilor efectuate in aceste conturi, precum si sa transmita de la distanta ordine de plata pentru efectuarea de plati sau transferuri de fonduri din conturile respective catre un beneficiar cu cont la Banca sau la alta institutie autorizata, precum si sa primeasca comunicari de la Banca;
3. „Autentificare” – procedura care permite Bancii sa verifice identitatea Detinatorului la utilizarea Aplicatie de Internet & Mobile Banking sau valabilitatea utilizarii unui anumit instrument de plata si care include utilizarea Elementelor de securitate ale utilizatorului;
4. “Elemente de securitate personalizate” – caracteristici personalizate furnizate de Banca Detinatorului, in scopul autentificarii.
5. „Banca” - First Bank S.A., institutie de credit autorizata de Banca Nationala a Romaniei cu sediul în Bucureşti, Sos. Xxxxxxx Xxxxxxxxx nr. 29-31, sector 1, înregistrată la Registrul Comerţului sub numărul J40/1441/1995, cod unic de inregistrare 7025592, e-mail xxxxxx@xxxxxxxxx.xx, xxx.xxxxxxxxx.xx.
6. „Cardul ” - este un card de debit/credit Visa sau MasterCard, reprezentand un instrument de plata electronica fara numerar emis de Banca Terta pe numele Detinatorului, care permite acestuia accesul la disponibilitatile banesti din contul curent al Detinatorului deschis in lei (utilizat pentru executarea operatiunilor de plata) la Banca Terta;
7. „Cod CVV” – cod de securitate format din 3 caractere numerice prezent pe spatele Cardului;
8. „Internet” – retea internationala de calculatoare, conectata prin linii publice (linii telefonice, satelit si/sau radio) prin care se pot trimite sau primi mesaje;
9. “Termeni si Conditii” – reprezinta prezentul document contractual care reglementeaza modul de utilizare Functiei TOP UP prin intermediul Aplicatiei de Internet & Mobile Banking;
10. “Detinatorul” – Clientul Bancii, persoana fizica, beneficiar al serviciului de Internet & Mobile Banking si care detine un Card deschis la Banca Terta;
11. “Banca Terta” – institutie de credit (alta decat Banca) autorizata de Banca Nationala a Romaniei sa emita instrumente de plata electronica si care pune la dispozitia unui Detinator un instrument de plata electronica, emitenta a Cardului, in conformitate cu prevederile contractului specific incheiat cu Detinatorul;
12. “TOP UP”/”Functia TOP UP” – operațiunea ce permite Detinatorului să transfere fonduri in contul sau curent in lei deschis la Banca, prin intermediul Aplicației de Internet & Mobile Banking utilizând pentru această operațiune un card de debit/credit emis în nume propriu de o Banca Terta;
II. Conditii generale de utilizare a serviciului Top Up
1. Pentru ca un Detinator să poată beneficia de această opțiune, el trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:
(i) să dețină (cel puțin) un cont curent în lei deschis la Banca;
(ii) să dețină un Card Visa sau MasterCard activ, care să fie emis de o Banca Terta pe numele Detinatorului si atasat unui cont curent deschis in lei la Banca Terta;
(iii) Cardul sa aiba fonduri suficiente pentru efectuarea transferului, iar Detinatorul sa poata dispuna de ele;
(iv) Sa fie activata functia cardului de a efectua tranzactiile online;
(v) să dețină serviciul Internet & Mobile Banking cu acces la contul sau curent;
(vi) să selecteze opțiunea “Top Up” din cadrul Aplicației Internet & Mobile Banking folosind un card bancar propriu emis de o Terta Banca
2. In utilizarea Functiei TOP UP, Detinatorul are optiuniea salvarii informatiilor Cardurilor emise pe numele său, fara ca numarul Cardurilor salvate sa poata depasi 3 (trei).
3. Prin utilizarea Functiei TOP UP, Detinatorul poate transfera fonduri cu respectarea urmatoarelor limite de sume:
First Bank S.A.
Șoseaua Xxxxxxx Xxxxxxxxx 29-31, Sector 1, București, România
T: x0 000 000 00 00
T: 0000 000 000
J40/1441/27.02.1995, CUI 702 5592
Capital social 1.196.088.695 RON RB-PJR-40-026/18.02.1999
xxxxxxxxx.xx
a) Limita zilnica - 10.000 lei
b) Limita pe tranzactie - 4.000 lei
c) Limita lunara - 40.000 lei
III. Utilizarea Functiei TOP UP
1. In vederea utilizarii Functiei Top Up, Detinatorul va parcurge urmatorii pasi:
a) acceseaza si se autentifica in Aplicatia de Internet & Mobile Banking;
b) acceseaza Sectiunea TOP Up din Aplicatia de Internet & Mobile Banking;
c) selecteaza contul curent al carui titular este în vederea creditarii, completeaza suma ce doreste să fie creditată în contul respectiv si apasa butonul “Continuă”; Suma completata nu poate depasi valoarea soldului disponibil prin intermediul Cardului;
d) completeaza informatiile Cardului, respectiv:
✓ Nume si prenume inscrise pe card;
✓ Numarul complet al cardului;
✓ Anul și luna expirării cardului;
✓ Codul CVV;
e) dupa confirmarea in Aplicatia de Internet & Mobile Banking a informatiilor mai sus mentionate, Detinatorul este redirectionat pe pagina Bancii Terte in vederea autorizarii tranzactiei;
f) transferul sumelor aferent tranzactiei de Top UP se notifica Detinatorului, prin mesaj de tip push notification in Aplicatia de Internet & Mobile Banking.
2. La tranzacțiile procesate cu succes, contul curent al Detinatorului va fi creditat cu suma indicată la pasul anterior iar soldul Cardului se va fi diminuat cu suma corepunzatoare.
3. Detinatorul ia la cunostinta ca transferul fondurilor se realizeaza numai in conditiile acceptarii intocmai a prezentelor Termeni si Conditii.
4. Tranferul fondurilor nu se va realiza daca:
a. Tranzactia nu a fost autorizata, in conformitate cu conditiile contractului incheiat cu Banca Terta;
b. Detinatorul actioneaza cu incalcarea prezentelor Termeni si Conditii, respectiv:
(i) Cardul nu este emis pe numele Detinatorului sau nu este atasat unui cont curent in lei;
(ii) Cardul nu este emis de Banca Terta autorizata de Banca Nationala a Romaniei;
(iii) Cardul nu este in termenul de valabilitate, a fost blocat sau este inutilizabil din orice alte motive;
(iv) Cardul nu are activata functia de tranzactiile online
(v) Cardul nu are suficiente fonduri pentru efectuarea transferului sau Detinatorul nu poate dispune de ele;
(vi) Detinatorul nu este titularul serviciului de Internet & Mobile Banking sau nu este titularul contului.
c. intrevine una dintre situatiile prevazute de art IV pct 6 din prezentele Termeni si Conditii;
d. In cazul in care Banca are o suspiciune de utilizare neautorizata sau frauduloasa a Aplicatiei de Internet & Mobile Banking.
IV. DREPTURILE SI OBLIGATIILE PARTILOR
1. Detinatorul este obligat sa asigure pastrarea in bune conditii a Elementelor de securitate personalizate, a dispozitivului mobil, precum si a datelor/elementelor de securitate ale dispozitivului mobil cu acces la Aplicatia de Internet & Mobile Banking, astfel incat acestea sa nu fie furate sau sa intre in posesia unor persoane neindreptatite sa le detina.
2. Detinatorul este obligat sa instiinteze Banca imediat, fara intarziere nejustificata, de indata ce ia la cunostinta ca Elementele de securitate personalizate, dispozitivul mobil, precum si datele/elementele de securitate ale dispozitivului mobil cu acces la Aplicatia de Internet & Mobile Banking sun furate, sunt folosite fara drept sau are loc orice alta utilizare neautorizata a acestora.
3. Banca nu este responsabila, in conditiile legii si ale altor prevederi contractuale aplicabile intre parti, pentru nici o pierdere ce poate fi cauzata de nerespectarea de catre Detinator a prezentelor Termeni si conditii.
4. Banca nu este tinuta responsabila fata de Detinator pentru niciun prejudiciu direct sau indirect, intarziere sau alta consecinta cauzata (direct sau indirect) in cazul unor imprejurari anormale si neprevazute, in afara controlului Bancii si ale caror consecinte nu ar fi putut fi evitate in pofida tuturor diligentelor in acest sens sau in cazul in care Banca este obligata sa respecte alte dispozitii legislative.
5. Banca nu este tinuta responsabila daca tranzactia nu a onu a fost finalizata urmare a intervenirii oricarei situatii prevazute la Art. III pct. 4 si la Art. IV. pct. 4 si pct. 7.
6. Având în vedere cerințele prudențiale bancare, Banca își rezerva dreptul de a solicita documente justificative pentru tranzacțiile pe care Detinatorul le derulează la Banca, prin urmare Detinatorul trebuie sa aibă în vedere transmiterea documentelor justificative aferente tranzacțiilor atunci când acestea sunt solicitate (ex: factura, contract, declarațiile vamale aferente, documentele de transport, contract credit/împrumut, contract de cesiune, contract de vânzare cumpărare încheiat la notar, contract de donație/sponsorizare etc).
7. Banca are obligația de a se conforma cu prevederile legale și reglementările privind prevenirea și combaterea spălării banilor, a finanțării terorismului cat și punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale. în acest sens, Banca este îndreptățita să solicite Detinatorului documente și/sau informații oricând pe parcursul derulării relației de afaceri. In plus, Banca își rezervă dreptul de a nu efectua tranzacțiile Detinatorlui care prezintă riscul potențial ca veniturile să provină din spălarea de bani, din finanțarea terorismului sau orice alta infracțiune, sau care ridică suspiciuni cu privire la faptul că activitatea Detinatorului, veniturile acestuia, respectiv însuși Detinatorul intra sub incidența sancțiunilor naționale sau internaționale.
8. Banca este îndreptățita să restricționeze Functia Top UP și să refuze să execute operațiunea/operațiunile derulate sau care urmează sa se deruleze prin acest serviciu daca Detinatorul nu prezinta Băncii orice informații suplimentare și/sau documente justificative solicitate de către Bancă, inclusiv dacă informațiile și/sau documentele prezentate sunt incomplete, eronate, false sau necorespunzătoare
9. In cazul in care, urmare a finalizarii tranzactiei, creditarea contului curent al Detinatorului s-a realizat de Banca, din eroare, cu incalcarea conditiilor prezentului contract, sau s-a realizat cu o suma eronata, sau in cazul in care tranzactia nu a fost considerata ca autorizata de Banca Terta, Banca are dreptul sa debiteze automat contul curent al Detinatorului in vederea corectarii tranzactiei.
10. Banca va corecta tranzactiile neautorizate sau executate incorect, in cazul in care a fost sesizata in scris, in acest scop, fara intarziere nejustificata (dar nu mai tarziu de 13 luni de la data debitarii) de Detinator.
V. Costuri
Cu excepția comisioanelor aferente utilizării de către dumneavoastră a Serviciului de Internet & Banking (lista comisioanelor disponibile o găsiți AICI), Banca nu va percepe niciun comision pentru utilizarea Functiei de Top Up.
VI. Confidențialitatea si Prelucrarea datelor cu caracter personal
1. Pentru procesarea tranzacțiilor de tip Top Up, Banca utilizeaza serviciile puse la dispozitie de către SIBS Romania S.A. (cu sediul în București, Bd. General Xxxxxx Xxxxx nr. 2H, parter, etaj 2 și etaj 4, sector 6, înregistrată la Registrul Comerțului cu numărul J40/1154/2001, Cod unic de Înregistrare 13683215.) (denumit in continuare „Furnizorul”).
2. Furnizorul va verifica informatiile introduse de catre Detintorul in Aplicatia de Internet & Mobile Banking și va procesa tranzacția în funcție de răspunsurile primite de la entitățile emitente ale cardurilor utilizate. Furnizorul operează aceste informații în baza calității sale de operator înregistrat de procesare.
3. Atât Banca, cât Furnizorul, au obligația respectării confidențialității prelucrărilor datelor cu caracter personal ce va privesc și asigurării securității acestora, aplicând în acest sens măsurile tehnice și organizatorice necesare.
4. Fără ca enumerarea să fie limitativă, Banca și Furnizorul vor lua toate măsurile adecvate pentru protejarea datelor dumneavoastră cu caracter personal împotriva distrugerii accidentale sau ilegale, pierderii, modificării, dezvăluirii sau accesului neautorizat.
5. Datele cu caracter personal ce vor fi prelucrate în vederea utilizării serviciului Top Up sunt cele enumerate mai sus, la art. III din prezentele Termeni si Conditii. Prelucrarea datelor se realizeaza în temeiul art. 6 alin. 1 lit. B din Regulamentul (UE) nr. 679 din 27 aprilie 2016 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protectia datelor – “GDPR”), respectiv pentru executarea contractului.
6. Numărul de telefon și adresa de e-mail vor fi prelucrate în vederea comunicării statusului tranzacției, în considerarea interesului legitim al Băncii de a informa clientul în legătura cu încasarea sumelor tranzacționate prin serviciul Top Up (art. 6 alin. 1 lit. f) din GDPR).
7. Datele vor fi stocate în conformitate cu cerințele legale privind păstrarea și arhivarea documentelor și în scopul cunoașterii clientelei și pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului și a standardelor de securitate a datelor din industria instrumentelor de plata (PCI DSS).
8. Datele vor fi transmise către Furnizor în vederea procesării tranzacțiilor, care la rândul sau va transmite băncii emitente a cardului, datele necesare autorizării tranzacției.
9. În calitate de persoană vizată, Detinatorul are următoarele drepturi: dreptul la informare, dreptul de acces la date, dreptul la rectificare, dreptul la ștergerea datelor („dreptul de a fi uitat”), dreptul la restricționarea prelucrării, dreptul la portabilitatea datelor, dreptul la opoziție, dreptul de a nu fi supus unei decizii individuale automatizate, dreptul de a se adresa Autorității Naționale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal sau instanțelor competente, în măsura în care consideră necesar. Pentru exercitarea acestor drepturi (cu excepția celor referitoare la contactarea ANSPDCP și a instanței), vă puteți adresa cu o cerere scrisă, datată și semnată, transmisă către Bancă la adresa Șos. Xxxxxxx Xxxxxxxxx nr. 29-31, sector 1, București sau pe email xxxxxx@xxxxxxxxx.xx. Responsabilul cu protectia datelor poate fi contactat la adresa xxx@xxxxxxxxx.xx.
10. Pentru detalii suplimentare privind prelucrarea datelor de către First Bank, inclusiv perioada de stocare a datelor, vă rugăm să consultați Nota de informare generala privind prelucrarea datelor, disponibilă la adresa xxx.xxxxxxxxx.xx, secțiunea Protecția datelor.
VII. Dispoziții finale
1. Prevederile prezentelor Termeni si Conditii se completeaza cu prevederile urmatoarelor documente: a). Conditiile Generale de Afaceri ale Bancii; b) Contractul cu privire la serviciul de internet si mobile banking, c) Ora limita de efectuare a Tranzactiilor si d) Lista de Tarife si Comisioane specifica.
2. Banca își rezervă dreptul de a modifica orice element din conținutul meniului aferent Serviciului Top Up, precum și termenii și
condițiile de furnizare a acestuia serviciu, clientul urmând a fi informat cu privire la aceste modificări imediat ce acestea sunt realizate.
3. Prezentele Termeni si Conditii au fost incheiate in baza acordului Detinatorului exprimat prin intermediul Aplicatiei de Internet si Mobile Banking. Raporturile dintre Detinatorsi Banca pot fi dovedite prin inscrisuri incheiate prin intermediul aplicatiei Internet si Mobile Banking a Bancii. Detinatorul si Banca recunosc valoarea juridica egala a modalitatii de incheiere a prezentului Contract. Detinatorul confirma acordul sau cu privire la transmiterea Contractului pe adresa de email furnizata in aplicatia Internet si Mobile Banking a Bancii.