CONTRACT
Anexa 1
CONTRACT
de depozit overnight
nr.
“ ” 200_
Banca Naţională a Moldovei în continuare BNM, reprezentată prin , şi banca comercială , în continuare "Banca", reprezentată prin Preşedintele:
, au încheiat prezentul contract în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la depozitele overnight acceptate de BNM de la bănci (în continuare Regulament), aprobat de Consiliul de Administraţie al BNM prin hotărârea nr. 65 din 27 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 84-86 din 16 mai 2003), în vederea următoarelor:
1.Obiectul contractului
1.1 Prezentul contract, în cadrul relaţiilor corespondente stabilite, determină raporturile dintre părţi privind acceptarea/plasarea depozitului overnight în contul de depozit overnight al Băncii deschis la BNM şi rambursării de către BNM a depozitului plasat.
2. Condiţiile de acceptare a depozitelor overnight
2.2 Depozitul overnight se consideră depozitul cu termen de o zi.
2.3 Volumul depozitelor overnight acceptate de către BNM nu este limitat.
2.4 Banca poate efectua zilnic o singură tranzacţie de plasare a depozitului overnight la BNM.
2.5 Data plasării depozitului overnight este considerată data înregistrării sumei depozitului în contul de depozit overnight al Băncii la BNM.
2.6 Pentru depozitul plasat overnight BNM plăteşte Băncii o dobândă la rata depozitului overnight, stabilită de Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei în vigoare la data plasării depozitului.
2.7 Dobânda pentru depozitul plasat overnight se achită de către BNM la data scadenţei.
2.8 Termenul depozitelor plasate overnight nu poate fi prelungit.
3. Modul de acceptare a depozitului overnight
3.1. Pentru a plasa depozitul overnight Banca efectuează transferul sumei depozitului overnight printr-un ordin de plată, întocmit în conformitate cu actele normative în vigoare, indicând în rubrica „Destinaţia plăţii” textul „Transfer pentru plasare în cont de depozit overnight la BNM”.
3.2. Ordinul de plată pentru plasarea depozitului overnight se expediază de către bancă pe parcursul zilei operaţionale SAPI şi se procesează de către BNM pe parcursul etapei „Operaţiuni overnight” a Programului zilei operaţionale a SAPI.
3.3. BNM în baza ordinului de plată va înregistra mijloacele băneşti transferate, în contul de depozit overnight al băncii în registrele BNM.
4. Rambursarea depozitului plasat overnight
4.1 Rambursarea depozitului plasat overnight în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro) se efectuează de către BNM la începutul etapei „Efectuarea plăţilor şi a compensării” a Programului zilei operaţionale SAPI, în prima zi operaţională următoare după ziua plasării depozitului.
4.2 În cazul plasării de către Bancă a depozitului overnight în ziua operaţională anterioară zilelor de odihnă sau de sărbătoare, BNM va plăti Băncii dobânda pentru termenul de facto al depozitului păstrat la BNM.
4.3 Dobânda la depozitul overnight se calculează din data înregistrării sumei în contul de depozit overnight al Băncii la BNM, până la data rambursării sumei din contul de depozit overnight la BNM în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro). Pentru ziua în care BNM transferă suma depozitului în contul de decontare al Băncii dobânda nu se calculează.
4.4 Dobânda pentru depozitele plasate overnight se calculează la rata depozitului overnight în vigoare la data plasării.
5. Restricţii şi penalităţi
5.1. În cazul în care, depozitul plasat overnight şi dobânda aferentă n-au fost transferate de către BNM în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro), în prima zi operaţională următoare după ziua acceptării depozitului, BNM va plăti Băncii o penalitate în mărime de 0,05% de la suma restantă, pentru fiecare zi de întârziere.
5.2. În cazul comiterii de către Bancă a încălcărilor specificate în Regulament, BNM va suspenda dreptul Băncii de a utiliza facilitatea depozitului overnight în conformitate cu prevederile Regulamentului.
6. Termenele şi condiţiile de acţiune a contractului
6.1. Termenul de acţiune a contractului se stabileşte pe o perioadă nelimitată de timp din data semnării de către părţi.
6.2. Contractul poate fi reziliat în orice timp la iniţiativa uneia dintre părţi, după achitarea integrală a depozitului, dobânzii şi penalităţii, dacă acestea există, cu notificarea prealabilă a celeilalte părţi, cu 3 zile lucrătoare până la desfacerea contractului.
7. Litigii
7.1. Divergenţele care apar în procesul executării condiţiilor prezentului contract, vor fi soluţionate de către părţi pe cale amiabilă.
7.2. Litigiile apărute se soluţionează în modul stabilit de legislaţia în vigoare.
Prezentul contract este întocmit în 3 exemplare, fiecare din ele avînd aceeaşi valoare juridică.
ADRESELE ŞI DATELE DE IDENTIFICARE ALE PĂRŢILOR SEMNATARE:
Banca Naţională a Moldovei Banca Mun. Chişinău, bd. Renaşterii 7Adresa
Preşedintele Băncii
Numele şi prenumele
L .Ş. L. Ş
(Anexa 1 modificată prin HCA al BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008) (Anexa nr.1 modificată prin HCA al BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007) (Anexa nr.1 modificată prin HCA al BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007) (Anexa nr.1 modificată prin HCA al BNM nr.86 din 06.04.2006, în vigoare 21.04.2006) (Anexa nr.1 modificată prin HCA al BNM nr.218 din 02.09.2004, în vigoare 10.09.2004)
Anexa 2
Banca Naţională a Moldovei
0 Xxxxxxxxxx Xxx., Xxxxxxxx, Xxxxxxxx xx Xxxxxxx XX0000 Tel. (3732) 227473, 220472, fax (3732) 220 189, telex 163213
Băncilor licenţiate
C O M U N I C A T
din 200_ (data)
Banca Naţională a Moldovei Vă informează că __ 200_
(la data/în perioada)
nu acceptă depozite overnight de la bănci.
( Persoana autorizată a BNM, numele şi prenumele)
(Anexa nr.2 modificată prin HCA al BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008) (Anexa nr.2 modificată prin HCA al BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007) (Anexele 3- 7 excluse prin HCA a BNM nr. 303 din 16.11.2006, în vigoare de la 02.01.2007)
(Anexa nr. 3,4,5,7 modificate prin HCA a BNM nr. 86 din 06.04.2006, în vigoare de la 21.04.2006)