PLAN DE AFACERI TITLU PROIECT STRUCTURA PLANULUI DE AFACERI

P roiect cofinanţat din Fondul Social European prin Programul Operaţional Capital Uman 2014 - 2020

Axa Prioritară 3 - Locuri de muncă pentru toți

Apelul pentru proiecte POCU/82/3/7/Creșterea ocupării prin susținerea întreprinderilor cu profil non-agricol din zona urbană

Titlul proiectului: „ADAM - Academia pentru Dezvoltarea Antreprenoriatului și Managementului”

Contract: POCU/82/3/7/106334

ANEXA 2

PLAN DE AFACERI

TITLU PROIECT

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

STRUCTURA PLANULUI DE AFACERI

“ADAM - Academia pentru Dezvoltarea Antreprenoriatului și Managementului”

POCU/82/3/7/106334

1. DATE GENERALE

Titlul proiectului
Nume candidat
CNP Candidat
Judet de domiciliu/ Resedinta
Adresa
Numar de telefon
E-mail
Statut	⃝ angajat ⃝ somer ⃝ persoana inactiva
Judetul de implementare a afacerii/ Regiunea de dezvoltare
Denumirea firmei
Adresa sediu social firma
Tipul afacerii
Tipul activitatii principale si Codul CAEN aferent afacerii finantate
Forma juridică de constituire
Asociați/acționari
Reprezentantul legal al companiei
Varsta reprezentantului legal
Capital social
Valoarea Totala a investitiei	………………………………..……………….LEI
Valoarea contributiei proprii	……………………..……LEI, ………….……..%
Data depunere proiect
Semnatura

2.DESCRIEREA AFACERII SI A STRATEGIEI DE IMPLEMENTARE A PLANULUI DE AFACERI (obiective, activitati, rezultate, indicatori)

2.1 În acest capitol de început încercaţi să răspundeţi la următoarele întrebări: Care este esenţa afacerii ? Ce anume va genera bani şi profit ? Ce obiective va propuneti?

De la ce a plecat ideea de afacere? Detaliaţi activitatea aferentă codului CAEN pe care accesaţi programul, denumirea exacta a produselor/serviciilor pe care le efectuaţi. Factorii pe care îi consideraţi relevanţi pentru afacerea dvs. (ex: localizare, auto-evaluarea tehnologiei pe care o veţi utiliza, experienţa anterioară si expertiza anterioara a Dvs. in domeniul afacerii sau intr-un domeniu conex, etc.).

Se va preciza modul în care întreprinderea îşi utilizează resursele de muncă, materiale şi băneşti pentru realizarea obiectivelor propuse.

• viziunea întreprinderii, reprezentarea a ceea ce se doreşte a fi organizaţia în viitor;

• analiza situaţiei curente şi identificarea misiunii întreprinderii, o istorie a obiectivelor, politicilor şi realizărilor sale;

examinarea perspectivelor pentru viitor în contextul obiectivelor (SMART:- specific, masurabile, posibil de atins, realiste ) pe termen lung

2.2.Unde vrei sa ajungi intr-un interval de 3 ani? Fixeaza-ti obiective cuantificabile!

Obiective*	UM	2019	2020	2021
Cifra afaceri	LEI
Profit	LEI
Numar de salariati	Numar persoane

*)Se coreleaza cu capitolul 8 Proiectii financiare

2.3 Justificarea necesitatii finantarii proiectului

Beneficiile aduse de finantare si modul in care finantarea va incerca sa solutioneze problemele beneficiarului; ce aduce finantarea in plus fata de situatia deja existenta; de ce este necesara finantarea; aceasta secțiune trebuie să convingă bancherul sau investitorul, sau în cazul nostru, evaluatorii că afacerea va avea succes și merită să fie finanțată.

2.4 Activitati necesare implementarii planului de afaceri si descrierea actiunilor pentru implementarea acestora

De exemplu:

• asigurarea spaţiului productiv/comercial prin achiziţie/închiriere, elaborare proiecte tehnice necesare; amenajare spaţiu;

• achiziţionarea de utilaje, echipament, mobilier;

• obţinere avize, acorduri, autorizaţii necesare implementării proiectului;

• recrutare/selecţie/angajare personal suplimentar necesar;

• instruire personal; acţiuni de promovare a produselor/serviciilor;

• aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mărfuri;

• asigurarea condiţiilor tehnico-economice, sanitare, etc.

2.5 Care sunt principalele riscuri asociate cu implementarea planului de afaceri/ derularii afacerii?

Riscuri	Modalitati de rezolvare
Riscul 1
Riscul 2
Riscul 3

6. Prezentati contributia proiectului la principiile orizontale:

2.6.1. Propuneti masuri ce vor promova concret implementarea unor solutii TIC in procesul de productie/ furnizare de bunuri/ prestare de servicii si/ sau executie de lucrari.

Explică cum vei include în afacerea ta elemente concrete de utilizare a instrumentelor IT și de comunicații (descriere, avantaje pe piață, costuri aferente etc)

• Se vor lua în considerare cel puțin următoarele elemente:

• Achiziția de echipamente TIC basic (birotică)

• Achiziția de echipamente TIC specific activității pentru care se solicită finanțarea

• Achiziția de aplicații necesare activităților finanțate

• Integrarea aplicațiilor cu echipamentele și explicarea valorii adăugate

2.6.2. In cadrul afacerii veti realiza activitati ce promoveaza concret dezvoltarea durabila? Daca da, descrieti care vor fi aceste activitati.

Explică cum vei include în afacerea ta elemente concrete pentru dezvoltarea durabila

• imbunătăţirea managementului şi evitarea supraexploatării resurselor naturale

• protectia biodiversitatii;

• managementul deseurilor – cu accent pe depozitare și reciclare, utilizarea resurselor regenerabile, reguli de igiena, etc.

• promovarea unei bune sănătăţi publice în mod echitabil şi îmbunătăţirea protecţiei împotriva ameninţărilor asupra sănătăţii;

2.6.3. In cadrul afacerii veti implementa activitati ce vor promova concret sprijinirea tranzitiei catre o economie cu emisii scazute de dioxid de carbon si eficienta in ce priveste utilizarea resurselor? Daca da, descrieti care vor fi aceste activitati.

Explică cum vei include în afacerea ta elemente concrete pentru reducerea CO2 (descriere măsuri, avantaje pe piață în urma implementării măsurilor, costuri aferente etc)

-utilizarea de tehnologii cu emisii reduse de dioxid de carbon contribuie la reducerea nivelului de emisii și au efecte pozitive asupra calității aerului, a zgomotului ambiant și a sănătății publice;

-utilizarea mai eficientă a energiei;

-utilizarea panourilor solare, a centralelor termice care utilizeaza peletele de rumegus, becuri economice-led-uri, arcuri la uși pentru reducerea pierderilor termice, anveloparea cladirilor, achiziția de pompe de căldura, geamuri termopan cu indice termic ridicat, materiale de construcție clasice și autohtone (lemn, piatra, nisip);

-echipamente cu clase energetice ridicate și cu emisii scăzute de noxe, personalul implicat va folosi tehnologie de ultima generatie

folosirea vehiculelor ecologice

-utilizarea de tehnologii cu emisii reduse de dioxid de carbon contribuie la reducerea nivelului de emisii și au efecte pozitive asupra calității aerului, a zgomotului ambiant și a sănătății publice;

2.6.4. In cadrul afacerii veti realiza activitati ce promoveaza concret inovarea sociala? Daca da, descrieti care vor fi aceste activitati (activitate obligatorie, minim 3% din bugetul alocat proiectului).

Explică cum vei include în afacerea ta elemente concrete de responsabilitate și inovare socială (descriere, avantaje pe piață, costuri aferente etc.)

Se vor lua în considerare cel puțin următoarele elemente:

• Activități pentru angajați de îmbunătățire a calității locului de muncă: ex: dezvoltare personală și profesională și evoluția carierei; siguranță la locul de muncă; incluziune pe piața muncii pentru persoane cu risc de excluziune; bunăstare fizică & psihică la locul de muncă, politici de salarizare și premiere ce îmbunătățesc condițiile de trai ale angajaților, implicarea angajaților în decizii și automanagement; programe pentru susținerea angajaților cu familii/ copii: echilibru viață profesională - viață privată; programe pentru angajaților părinți singuri; programe pentru reintegrarea la locul de muncă a femeilor după perioada de maternitate și creștere a copilului etc

• Activități pentru societate și comunitate locală: ex: civism corporatist; programe pentru susținerea democrației și respectarea drepturior omului; dezvoltarea de produse și servicii dedicate unor nevoi comunitare insuficient satisfăcute; susținerea (financiară, cu competențe profesionale) unor programe locale în beneficiu comunitar: educație, sănătate, incluziune economică și socială, democrație, cultură, cercetare; susținerea antreprenoriatului social la nivel local (finanțări, voluntariat pentru consultanță, parteneriate de afaceri, facilități etc.); implicarea în parteneriate public-privat pentru dezvoltarea comunităților etc

• Activități pentru Parteneri de afaceri: furnizori, distribuitori etc.: ex: susținerea economiei locale, a piețelor locale, a schimbului de bunuri și servicii; încurajarea antreprenoriatului local, în particular a antreprenoriatului social; încurajarea inovației la nivel local; corectitudine și onestitate în relațiile cu furnizorii și distribuitorii; promovarea furnizorilor și distribuitorilor responsabili social și față de mediu

• Activități pentru clienți: ex: produse și servicii de calitate, adecvate nevoilor clienților; tratament corect al clienților; sănătatea și siguranța clienților; servicii de suport clienți; protejarea datelor cu caracter privat ale clienților

2.6.5. In cadrul afacerii veti realiza activitati ce promoveaza concret cercetarea, dezvoltarea tehnologica si/ sau inovarea? Daca da, descrieti care vor fi aceste activitati.

Explică cum vei include în afacerea ta elemente concrete de cercetare, dezvoltare și inovare tehnologică (CDI) (descriere, avantaje pe piață, costuri aferente etc)

Se vor lua în considerare cel puțin următoarele elemente:

• Activități de cercetare industrială și/sau de dezvoltare experimentală,

• Activități de inovare, activități de inovare de proces,

• Activități care susțin introducerea în producție, producerea și introducerea pe piață a unui produs (bun sau serviciu), proces, tehnologie, noi sau substanțial îmbunătățite

• Utilizarea în cadrul investiției a unui rezultat de cercetare care poate să fie: Brevet; Cerere de brevet;Teza de doctorat - a directorului de proiect, angajat al întreprinderii nou înființată aplicantă; Drept de utilizare a unui rezultat de cercetare obținut dintr-un contract de cercetare finanțat din surse publice sau private

• Produsele/procesele se adresează unui sector economic prioritar din Strategia de Competitivitate 2014-2020

• Planul de afaceri răspunde unor probleme/nevoi sau oportunități de piață dovedite prin pre-contracte

2.6.6. In cadrul afacerii veti realiza activitati ce promoveaza concret Egalitatea de sanse? Daca da, descrieti care vor fi aceste activitati.

Explică cum vei include în afacerea ta Promovarea egalității de șanse și tratament, promovarea si respectarea de egalitate fără nici o deosebire, excludere, restrictie sau preferintă, indiferent de rasă, nationalitate, etnie, limbă, religie, categorie socială, convingeri, orientare sexuală, vârstă, handicap, boală cronică, infectare HIV, apartenentă la categorii defavorizate

3.ANALIZA SWOT A AFACERII

Analiza SWOT este o metodologie de analiză a unui proiect sau a unei afaceri. Numele este un acronim din limba engleză și este descriptiv: Strengths (puncte tari), Weaknesses (puncte slabe), Opportunities (oportunităţi), Threats (riscuri).

Punctele forte și cele slabe sunt legate de firmă și de strategiile acesteia, dar și de modul cum se raporteaza la concurența. Oportunitățile și amenințările vin dinspre mediul de piață și din direcția concurenței; de regulă sunt factori asupra cărora firma nu are niciun control. Analiza SWOT ia în considerare organizarea firmei, performanțele acesteia, produsele cheie și piețele strategice.

Puncte tari	Puncte slabe
Oportunitati	Amenintari

4. SCHEMA ORGANIZATORICA SI POLITICA DE RESURSE UMANE

4.1. Prezentati structura organizatorica a viitoarei afaceri, descriind atributiile, expertiza si responsabilitatile personalului cheie. Evidentiati studiile/ specializarile fiecareia dintre persoanele cheie, care sunt relevante pentru domeniul de activitate al firmei.

Nume, prenume, varsta Functia in societate si principalele responsabilitati Experienta in domeniu Studii/ Specializari cu impact asupra afacerii propuse*

*) Se va atasa Planului de afaceri certificatul/ adeverinta de absolvire a cursului de competente antreprenoriale. Este recomandat sa atasati la Planul de afaceri, CV-urile angajatilor, precum si orice alt document care sa sustina argumentele prezentate, fise de post, organigrama, etc.

Numarul total de locuri de munca ce urmeaza a fi create in urma implementarii proiectului*…………………………………………………………………………………….

Se va face dovada angajării persoanelor cu contract de muncă pe perioadă nedeterminată in termen de maxim 6 luni de la semnarea contractului de subvenție.

4.2. Descrieti si explicati politica de resurse umane.

Cum se va realiza monitorizarea personalului (modalitati de supraveghere a personalului angajat)?

Descrieti modalitatitele de supraveghere a personalului si impactul acestora in eficienta activitatii.

Care va fi modul de salarizare al personalului? (descrieti modul de salarizare/plata, premiere, penalziare)?

Cum va fi asigurata securitatea muncii (metode folosite pentru protectia muncii)?

Descrieti detaliat daca va exista un compartiment/ persoana cu specializare in acest domeniu sau se va apela la o firma care sa asigure acest tip de serviciu

5. PREZENTAREA PROIECTULUI

5.1. Precizati in ce consta proiectul (infiintarea unei capacitati de productie/ servicii) si descrieti detaliat produsele/ serviciile/ lucrarile care fac obiectul principal al afacerii.

-in cazul produselor prezentati o descriere fizica, caracteristici tehnice, performante, utilitate, caror nevoi corespund, etc.

-in cazul serviciilor, secrieti trasaturile caracteristice ale acestora, in asa fel incat sa se inteleaga la ce servesc serviciile prestate de societatea Dvs.

-in cazul comertului, precizati gama de produse pe care le veti vinde si aria de valorificare, daca vanzarea este cu amanuntul sau cu ridicata si daca veti furniza servicii specifice (post vanzare, transport, garantie, reparatii, etc.).

5.2. Prezentati principalele activitati necesare pentru relizarea proiectului ( ex: achizitie/ modernizare/ amenajare spatiu, asigurare utilitati si achizitie echipamente specifice activitatii)

Detaliati investitiile ce urmeaza a fi realizate in cadrul proiectului si activitatile firmei pentru care sunt necesare fiecare dintre acestea.

Prezentati sumar fluxul activitatii pentru care se solicita finantare si principalele utilaje si echipamente utilizate.

In cazul in care activitatea aferenta proiectului se va derula intr-un spatiu inchiriat, precizati principalii parametri estimati (ex: suprafata inchiriata, perioada de inchiriere, valoare chirie, etc.)

Asigurarea utilitatilor necesare (bransamente existente/ necesare si estimare costuri aferente)

Detaliati cum se vor asigura utilitatile in cazul in care acestea nu exista.

5.3. Prezentati si argumentati caracterul inovativ al produselor/ serviciilor/ lucrarilor care fac obiectul principal al afacerii, daca exista.

5.4. Dimensionare valoare proiect/ de investitie

Bugetul detaliat pentru 1 an, cu intreaga finantare solicitata pe categorii de cheltuieli pentru implementarea planului de afaceri.

Bugetul investiției va conține cheltuielile aferente implementării planului de afaceri care sunt solicitate și decontate din ajutorul de minimis. Tipurile de costuri incluse în planul de afaceri vor respecta lista de cheltuieli eligibile – subvenții pentru înființarea de afaceri conform Schemei de ajutor de minimis din cadrul Programului România Start Up Plus.

Suma solicitată din ajutor de minimis:.............................................................LEI

Aport propriu:.................................. LEI, adică .....................% din suma solicitată prin ajutor de minimis.

BBB

Nr. Crt.	Element de investiţie / Cheltuieli operationale Denumire	Nr. buc	Valoare unitara	Valoarea totală fara TVA - lei	Valoarea TVA nedeductibil	Valoare eligibila	Justificare necesitate investiție
	TOTAL INVESTIȚIE

Detalii completare:

-Coloana Element de investiție/Cheltuieli operationale Denumire – se vor completa toate echipamentele, taxele, cheltuielile salariale, cheltuielile aferente chirie, etc pe linii separate

-Coloana Valoarea TVA nedeductibil – se va completa TVA-ul aferent fiecarui element de investitie, in situatia in care firma este neplatitoare de TVA

-Coloana Valoarea TVA deductibil – se va completa TVA ul aferent fiecarui element de investitie, in situatia in care firma este platitoare de TVA

-Valoare eligibila:

- Justificare necesitate investiție – se va fundamenta necesitatea fiecărui element de investiție în procesul tehnologic, astfel încât evaluatorul să poată aprecia dacă în cadrul planului de afaceri costurile bugetate sunt detaliate și necesare pentru implementarea proiectului.

Firma este neplătitoare de TVA si se va completa cu întreaga valoare a elementului de investiție

Exemplu:

Nr. Crt.	Element de investiţie / Cheltuieli operationale Denumire	Nr buc	Valoare unitara	Valoare totală fara TVA - lei	ValoareTVA nedeductibil	Valoare Totala eligibila	Justificare necesitate investiție
1	Sistem tăiere cu plasmă	2	40000	80000	15200	95200	Ajustare produs conform comanda client
	TOTAL INVESTIȚIE

5.5. Finantarea proiectului

Structura de finantare a proiectului de investitii:

Sursa de finantare
	XXX	%
Ajutor de minimis
Aport propriu
TOTAL valoare investitie		100%

6. ANALIZA PIETEI DE DESFACERE SI A CONCURENTEI

6.1. Definiti piata dumnevoastra

Prezentati caracteristicile specifice ale segmentului dvs. de piata, caror nevoi se adreseaza (ex: alimentatie, vestimentatie, birotica, turism, etc.)

Descrierea ariei geografice de acoperire a produsului/ serviciului

• descrierea consumatorilor/clienților potențiali ai produsului/serviciului (varsta, sex, localizare, venituri)

• descrierea preferințelor potențialilor clienți

• descrierea tipului de cerere (de ex. elastică, neelastică); prognoza cererii;

• analiza stadiului actual al pietei- nevoi si tendinte.

6.2. Pozitia produselor/ serviciilor societatii pe piata comparativ cu cele ale concurentei

a) Prezentaţi şi argumentaţi principalele avantaje ale noilor produse/servicii în raport cu concurenţa (de ex. preţ, calitate, caracteristici noi, servicii post-vânzare).

b) Analizaţi produsele/serviciile dvs. în raport cu concurenţa - se va prezenta un tabel cu note de la 1-5 în care pe coloane se pun concurenţii şi societatea iar pe linii caracteristicile (de ex. preţ, calitate, caracteristici noi, servicii post-vânzare, locaţie, etc)

6.3. Localizarea pietei dumneavoastra

Se va preciza amplasarea pieţei – locală, regională, naţională, internaţională etc. – cu detalii, dacă sunteţi în posesia lor) şi mărimea acesteia (nr. de clienţi potenţiali, mărime d.p.v.d. fizic şi valoric). Care este distanţa până la principalii clienţi şi care este modalitatea de distribuţie a produselor/serviciilor ?

6.4. Caracteristici ale cererii pentru produsul/ serviciul dvs.

(cerere zilnică, anuală, de sezon, evoluţia în ultimii ani şi cea previzibilă)

6.5. Concurenti potentiali

Prezentati concurentii pe grupe de produse/ servicii si caracteristicile pe care le cunoasteti ale acestora:

Grupa produse/ servicii oferite	Denumirea firmei/ localitate
Produs 1/ serviciu 1
Produs 2/ serviciu 2
Produs 3/ serviciu 3

7. STRATEGIA DE MARKETING- Mixul de marketing (politica de produs, politica de preț, activitati de promovare, plasarea/ distributia)

7.1. Politica de produs

Descrie și prezintă detaliat produsele/serviciile pe care dorești să le furnizezi. Descrierea produsului: caracteristici fizice (mărime, formă, culoare, design, capacități), tehnologia utilizată în producerea/ dezvoltarea lui (materii prime, echipamente, forță de muncă, patente etc). Descrieți procesul tehnologic. Descrierea serviciilor: ce reprezintă, ce nevoi satisface, care sunt materialele și echipamentele necesare prestării serviciului, etape în procesul de prestare a serviciului, beneficii pentru clienți. Evidențiază calitățile/avantajele produsului/ serviciului tău față de cele ale competitorilor. Prezintă principalii furnizori de materii prime și materiale. Precizează ponderea materiilor prime și a materialelor, în funcție de proveniență (de ex. local, indigen, import).

7.2. Politica de pret

Precizaţi modul în care se va stabili preţul produsului/serviciului, dacă şi când veţi oferi reduceri de preţuri, cum vă situaţi faţă de concurenţi, explicaţi de ce.

7.3. Activitati de promovare a vanzarilor

Prezentaţi metodele de promovare ce se vor utiliza (de ex.: publicitate, lansare oficială, pliante, broşuri, plata în rate):

Descrieţi care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor,

7.4. Politica de plasare/ distribuţie

Menţionaţi care sunt canalele dumneavoastră de distribuţie – vânzări directe, cu ridicata, intermediari, prin agenţi, la comandă, etc. Se va prezenta structura pe tipuri de canale de distribuţie şi se vor cuantifica costurile aferente.

8. PROIECTII FINANCIARE

8.1. CASH FLOW

	CASH-FLOW
Nr. crt.	Explicaţii / lună
		AN I*	AN II	AN III
I	Sold iniţial disponibil (casă şi bancă)
A	Intrări de lichidităţi (1+2+3+4)
1	din vânzări
2	din credite primite
3	alte intrări de numerar (aport propriu, etc.)
4	Subventie schema de minimis
	Total disponibil (I+A)
B	Utilizari numerar din exploatare
1	Cheltuieli cu materii prime şi materiale consumabile aferente activităţii desfaşurate
2	Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)
3	Chirii
4	Utilităţi
5	Costuri funcţionare birou, Cheltuieli de marketing, Servicii cu terţii, Reparaţii/Întreţinere
6	Asigurări
7	Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate
8	Alte cheltuieli
C	Cheltuieli pentru investiţii (active corporale si necorporale)
D	Credite
	rambursări rate de credit scadente
	dobânzi şi comisioane
E	Plăţi/încasări pentru impozite şi taxe (1-2+3)
1	Plăţi TVA
2	Rambursări TVA
3	Impozit pe profit/cifră de afaceri
F	Dividende
G	Total utilizări numerar (B+C+D+E+F)
H	Flux net de lichidităţi (A-G)
II	Sold final disponibil (I+H)

*)veniturile din primul an trebuie sa fie minim 30% din valoarea transei initiale ( transa initiala este de maximum 75% din valoarea ajutorului de minimis, asa cum va fi acesta aprobat pe baza planului de afaceri).

8.2 Prezentati ipotezele de lucru pe baza carora a fost realizat cash-flow-ul.

In cadrul acestei sectiuni se detaliza prezumtiile (pentru o mai buna intelegere de catre persoanele care verifica PA) care au stat la baza realizarii previzionarii veniturilor si cheltuielilor din cash-flow: gradul de utilizare a capacitatii de productie si modul cum evolueaza acesta in timp; se va preciza productia fizica precum si productia valorica estimate in urma realizarii investitiei. Va rugam sa aveti in vedere fundamentarea costului pe produs/serviciu (costuri cu materii prime si materiale, salarii, utilitati, regie etc.)

Previzionarea vanzarilor/incasarilor se va realiza in preturi constante in LEI. Tabelul de mai jos se va completa pentru primele 12 luni de functionare a intreprinderii.

Produs/Serviciu	Cantitatea vanduta	UM	Valoare-LEI	Pondere in vanzarile totale
Produsul 1/ Serviciul 1
Produsul 2/ Serviciul 2
Produsul 3/ Serviciul 3

Nota: datele din acest tabel trebuie sa fie corelate cu datele trecute in cash-flow.

UNIVERSITATEA VALAHIA DIN TARGOVISTE

Email: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxx.xxx

24