DIRECT MICB TRANSFER
Aprobat de Comitetul de conducere al Băncii la 27.04.2020, proces - verbal nr.37
REGULILE DE UTILIZARE A SERVICIULUI
DIRECT MICB TRANSFER
1. TERMENI ŞI NOŢIUNI
1.1. DIRECT MICB TRANSFER sau prescurtat Direct Transfer – serviciu ce permite primirea de către clienții BC „Moldindconbank” S.A. (în continuare Bancă) a remiterilor de bani direct la conturile sale bancare (de card, curente sau de depozit), deschise în Bancă. Serviciul respectiv poate fi accesat prin intermediul paginii web - xxxxx://xxxxxx.xxxx.xx.
1.2. Autentificarea suplimentară de tip „SMS OTP” – tipul autentificării suplimentare, care prevede transmiterea de către Bancă în adresa clientului său a parolei de unică folosinţă printr-un mesaj SMS expediat la numărul de telefon al clientului şi introducerea de către ultimul a parolei în interfaţa serviciului.
1.3. Banca – Banca comercială „Moldindconbank” S.A..
1.4. Beneficiar (Destinatar) - persoana fizică, titularul unui cont bancar deschis în Bancă, care este destinatarul fondurilor ce sunt obiectul unei operațiuni de remitere de bani.
1.5. Card de plată – suport de informaţie standardizat, prin intermediul căruia deţinătorul are acces la distanţă la contul de card pentru efectuarea tranzacţiilor permise de Banca emitentă.
1.6. Cont bancar - cont deschis de Bancă pentru client – titular al contului, care serveşte la înregistrarea în ordine cronologică a operaţiunilor în numerar şi/sau fără numerar, efectuate în/din acest cont (curent, de depozit, de card).
1.7. Titular al contului - persoană fizică pe numele căruia a fost deschis un cont bancar.
1.8. Expeditor (Plătitor) – persoana fizică, care inițiază remiterea de bani.
1.9. Număr de telefon – numărul de telefon mobil indicat de către client în cadrul serviciului „SMS
- notificări” sau comunicat Băncii în cadrul Chestionarului pentru client – persoană fizică, cu condiţia că acest număr de telefon este gestionat de unul din următorii operatori de telefonie mobilă: Moldcell (ÎM „Moldcell” S.A.), Orange („Orange Moldova” S.A.) şi Unite („Moldtelecom” S.A.).
1.10. Remitere de bani – serviciu de plată în cadrul căruia se primesc fonduri de la plătitor
fără crearea unui cont de plăţi pe numele plătitorului sau al beneficiarului plăţii, cu scopul unic de a transfera o sumă corespunzătoare beneficiarului plăţii sau unui alt prestator de servicii de plată care acţionează în numele beneficiarului plăţii, şi/sau în cadrul căruia fondurile sînt primite în numele beneficiarului plăţii şi sînt puse la dispoziţia acestuia.
1.11. Valuta remiterii – valuta în care este efectuată remiterea de bani.
1.12. Valuta contului – valuta în care este deschis contul bancar.
2. DISPOZIŢII GENERALE
2.1. Serviciul Direct Transfer – este un serviciu destinat beneficiarilor remiterilor de bani, care oferă posibilitatea persoanelor fizice, deţinători ai cardurilor de plată emise de Bancă şi/sau conturilor curente sau de depozit, deschise în Bancă, să primească mijloacele băneşti expediate prin sistemele de remitere de bani direct pe conturile curente, de card sau de depozit, utilizând funcţionalitatea paginii web a Băncii xxxxx://xxxxxx.xxxx.xx.
2.2. Prezentul document „Regulile de utilizare a serviciului Direct MICB Transfer (în continuare
„Reguli”) stabileşte cadrul general şi descrie procedura de utilizare a serviciului Direct Transfer.
2.3. Regulile reprezintă o OFERTĂ PUBLICĂ de utilizare a serviciului Direct Transfer şi sunt adresate tuturor persoanelor fizice interesate.
2.4. Acceptul în totalitate a prezentelor Reguli este condiţionat de bifarea opţiunii „Am luat cunoştinţă şi sunt de acord cu Regulile de utilizare a serviciului Direct MICB Transfer” în momentul completării formularului pentru eliberarea remiterii de bani, prin intermediul paginii web: xxxxx://xxxxxx.xxxx.xx.
3. CERINŢE PENTRU PRIMIREA REMITERII DE BANI
3.1. Pentru a beneficia de serviciul de primire a remiterii de bani pe un cont bancar (serviciul Direct Transfer), beneficiarul remiterii de bani trebuie să deţină:
⮚ Card de plată activ, emis de Bancă şi/sau cont curent sau de depozit, deschis în Bancă;
⮚ Codul unic de identificare al remiterii de bani;
⮚ Actul de identitate;
⮚ Telefon mobil.
3.2 Suma remiterii va fi creditată (transferată) direct în contul bancar indicat de client. În dependenţă de valuta contului, serviciul Direct Transfer permite primirea mijloacelor băneşti în MDL, EUR, USD şi RUB. În caz dacă valuta contului bancar va fi diferită de valuta remiterii de bani, atunci clientul va avea posibilitatea convertirii automate a mijloacelor băneşti în valuta contului conform cursului comercial al Băncii.
4. PROCEDURA DE PRIMIRE A REMITERII DE BANI
4.1. După accesarea paginii web: xxxxx://xxxxxx.xxxx.xx, beneficiarul (clientul) va introduce în compartimentul „Detaliile transferului”, datele în conformitate cu informaţia obţinută de la expeditorul remiterii de bani:
⮚ Tipul sistemului de remitere de bani - din listă se va selecta denumirea sistemului, ca exemplu: Money Gram, Ria Money Transfer, Unistream, Contact etc.;
⮚ Ţara de origine a remiterii - din listă se va selecta ţara din care sunt expediate mijloacele băneşti;
⮚ Codul unic de identificare al remiterii de bani;
⮚ Suma remiterii;
⮚ Valuta remiterii (EUR / USD / RUB / MDL);
4.2. După introducerea datelor despre remiterea de bani, beneficiarul (clientul) va introduce datele personale:
⮚ Numărul de identificare de stat al beneficiarului (IDNP din actul de identitate);
⮚ pentru a primi remiterea de bani la contul de card - se indică doar primele și ultimele 4 cifre ale cardului de plată (PAN-ul);
⮚ pentru a primi remiterea de bani direct în contul curent sau de depozit - se va introduce numărul deplin al contului.
4.3. Drept măsură de precauție, clientul va fi obligat să introducă şi un text de verificare ce va fi afişat sub formă de imagine “captcha”;
4.4. După ce clientul va apăsa butonul „Continuaţi”, sistemul va verifica:
⮚ Existenţa remiterii de bani (datele ce identifică remiterea de bani și beneficiarul);
⮚ Veridicitatea şi corectitudinea datelor introduse de beneficiar (datele personale şi datele contului bancar).
4.5. Dacă a fost identificată operațiunea de remitere de bani și datele introduse de către beneficiar sunt corecte, atunci la numărul de telefon al clientului va fi expediată, printr-un mesaj SMS, o parolă de unică folosință care va fi introdusă în câmpul „Codul SMS”. În caz dacă numărul de telefon mobil a fost schimbat, va fi necesar ca anterior efectuării operațiunii, beneficiarul să se apropie la una din sucursalele Băncii şi să prezinte datele de contact corecte.
4.6. În decurs de 30 minute după introducerea codului de confirmare, suma remiterii de bani va fi virată (transferată) direct în contul bancar al beneficiarului (clientului).
4.7. În cazul în care mijloacele băneşti primite sunt în altă valută decât cea a contului, atunci va fi indicat cursul de schimb aplicat, iar suma remiterii va fi convertită în valuta contului bancar conform cursului comercial al Băncii.
5. PLATA
Din mijloacele băneşti primite prin intermediul serviciului Direct Transfer nu se percep comisioane, pentru beneficiarul remiterii de bani (client) serviciul Direct Transfer este GRATUIT.
6. DISPOZIŢII FINALE
6.1 Clientul confirmă că toate condiţiile din prezentele Reguli sunt clare pentru el şi le acceptă în totalitate.
6.2 Clientul își exprimă consimțămîntul în vederea prelucrării de către Bancă a datelor cu caracter personal, confirmă veridicitatea datelor furnizate și recunoaște dreptul Băncii de a le verifica.
6.3 Clienţii vor fi informaţi despre încetarea / modificarea prezentelor Reguli sau despre intrarea în vigoare a noilor Reguli de utilizare a serviciului Direct Transfer, prin intermediul publicării informaţiei respective / plasării versiunii noilor Reguli pe pagina xxxxx://xxxxxx.xxxx.xx. Modificările prezentelor Reguli, noua sa versiune sau comunicarea despre încetarea acestora, își produc efectul din momentul publicării pe pagina web xxxxx://xxxxxx.xxxx.xx., cu excepția clienților care au accesat codul SMS conform p. 4.5 al prezentelor Reguli, pentru care Regulile în versiunea de pînă la modificări, vor rămîne în vigoare pînă la executare.
6.4 Cu scopul de a evita riscul unor acţiuni frauduloase pe contul de card, deţinătorul este obligat să respecte şi să îndeplinească instrucţiunile de utilizare şi păstrare a cardului de plată în conformitate cu “Regulile de funcţionare a contului de card şi utilizarea cardului ataşat”
BC „Moldindconbank” S.A., Moldova, mun. Chişinău, str. Armenească 38, MD 2012
tel: (x000) 00 00-00-00
6.5 Orice neînţelegeri şi revendicări ce rezultă din utilizarea serviciului Direct Transfer urmează a fi soluţionate pe cale amiabilă. În lipsa unui consens, litigiile părţilor urmează a fi soluţionate în modul stabilit de legislaţia în vigoare a Republicii Moldova.