Contract de administrare

Anexa la Prospectul Schemei de Pensii Facultative „Fondul de Pensii Facultative Pensia Mea”

Contract de administrare

Partile contractante:

Societatea de administrare a fondului de pensii facultative AVIVA Asigurari de Viata SA, cu sediul în str. Buzesti nr. 62-64, sector 1, Bucuresti, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Registrului Comertului sub nr. J40/9186/1999, cod unic de înregistrare R12295479, cod IBAN XX00XXXX0000000000000000, deschis la ABN AMRO Bank SA - Bucuresti, nr. autorizaţiei de funcţionare RA 001/10.04.2003 emisa de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, nr. de înregistrare în Registrul Comisiei SAA – RO - 12307916, reprezentata legal prin xx. Xxxx Xxxx domiciliat in str. Pictor Xxxxxxxx nr. 25, ap. 4, sector 1, Bucuresti, cu pasaport numarul 500322880, eliberat de autoritatile din Marea Britanie in data de 05.05.2000, in calitate de Director General si xx. Xxxxxx Xxxxxx, domiciliat in str.

G.V. Bibescu nr. 36, ap. 10, sector 1, Bucuresti, pasaport seria EA numarul 066037, in calitate de Director Adjunct, denumita in continuare Administratorul,

şi

Fondul de Pensii Facultative Pensia Mea, reprezentat de catre membrii sai fondatori in conformitate cu prevederile art. legii , denumit in continuare Fondul:

Definitii:

• Administrator – societatea care, in baza autorizatiei emisa in acest sens si a contractului de administrare semnat cu Xxxxxx, reprezinta interesele Fondului in raport cu tertii si administreaza activele Fondului in conformitate cu prevederile legale

• Act individual de aderare – contractul scris, incheiat intre persoana fizica si administrator, actionand ca mandatar al fondului in baza contractului de administrare, care contine acordul persoanei de a deveni parte la contractul de societate civila si acordul expres privitor la prospectul schemei de pensii

• Comisia – Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensiii Private

• Contract de administrare – contractul incheiat intre Fond si Administrator

• Lege – Legea 204/2006

• Participanti – persoana care contribuie sau/si in numele caruia s-au platit contributii la Fond si are, in viitor, un drept la o pensie facultativa

• Pensia facultativa – suma platita periodic titularului sau beneficiarului, in conformitate cu Legea si celelalte prevederi legale

• Prospectul schemei de pensii facultative – documentul care contine termenii contractului de administrare si ai schemei de pensii

Obiectul contractului

Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Facultative Pensia Mea.

(2) Prin administrare, in sensul prezentului contract, partile inteleg sa defineasca totalitatea operatiunilor pe care Administratorul este imputernicit sa le efectueze pentru indeplinirea obligatiilor asumate.

(3)Fondul, prin intermediul membrilor sai fondatori, acordă Administratorului mandat general in vederea realizării obiectului prezentului contract si in vederea reprezentarii intereselor sale in fata oricaror persoane fizice, juridice, autoritati publice si instante judecatoresti.

(4) Principiile schemei de pensii facultative sunt detaliate in cadrul prospectului schemei de pensii si si pot fi rezumate la mobilizarea resurselor financiare disponibile de la participanţii în sistemul de pensii private şi investirea lor pe pieţele financiare într-un mod care să asigure securitatea, calitatea şi lichiditatea lor

având în vedere un portofoliu diversificat cu scopul declarat al obţinerii unor venituri suplimentare la vârsta pensionării. Obiectivul de performanţă al fondului constă în obţinerea unui randament al valorii de fond comparabil cu randamentul obligaţiunilor cu maturitate la 10 ani.

(5) Administratorul fondului de pensii facultative este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.

Durata contractului

Art. 2. – Prezentul contract a fost incheiat pe o perioada nelimitata. Contractul intra in vigoare de la data autorizarii AVIVA Asigurari de Viata SA ca administrator de fonduri de pensii facultative.

Preţul contractului; modalităţi de plată

Art. 3. - Pentru serviciile de administrare a Fondului, administratorul va reţine un comision de administrare care se compune dintr-un procent de 5% aplicat contribuţiilor plătite de către participanti, înainte de convertirea acestora în unităţi de fond, şi un procent de 0.2% pe lună aplicat la activul net total al fondului de pensii facultative.

Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este:

a) inainte de transformare în unităţi de fond, din orice contribuţie plătită se deduce un comision de administrare de 5% si

b) comisionul de administrare se deduce zilnic, sub forma de procent din activul total al fondului; valoarea acestui procent este de 0.0064% pe zi

Obligaţiile administratorului

Art. 5. Administratorul are urmatoarele obligatii, in conformitate cu prospectul schemei de pensii facultative, Legea 204/2006 respectiv prezentul contract:

• sa indeplineasca toate procedurile si formalitatile legale pentru autorizarea si functionarea in bune conditii a Fondului

• sa informeze participantii despre obligatiile ce le revin in calitate de membrii ai Fondului precum si de procedurile pe care trebuie sa le urmeze

• sa administreze procedura aderarii de noi membri la Fond

• sa colecteze contributiile participantilor in conformitate cu prevederile actelor individuale de aderare si prevederile Legii

• sa transforme contributiile colectate in unitati de fond si sa gestioneze aceste unitati in conformitate cu prospectul schemei de pensii facultative si Lege

• sa tina evidenta unitatilor de fond in conformitate cu prospectul schemei de pensii facultative si Lege

• sa defineasca strategia de investitii, materializata in documentul intitulat declaratia privind politica de investitii, parte in prospectul schemei de pensii facultative

• sa efectueze plasamentul disponibilitatilor Fondului, in conformitate cu declaratia privind politica de investitii, prospectul schemei de pensii si Lege

• sa calculeze si sa publice valoarea activelor nete ale ale Fondului si a unitatii de fond, pentru fiecare zi lucratoare

• sa furnizeze informatii participantilor, in conformitate cu prospectul schemei de pensii si prevederile legale

• sa gestioneze, sa pastreze si sa arhiveze documentele privind Fondul, activitatea proprie, participantii si beneficiarii lor

• sa gestioneze relatiile cu celelalte entitati implicate in activitatea de administrare a Fondului

• sa incheie orice contracte in numele si pe seama Fondului ce au ca scop indeplinirea mandatului ce face obiectul prezentului contract

• sa efectueze plati catre entitatile implicate pentru serviciile prestate

• sa retina comisioanele aferente activitatii prestate, in conformitate cu prospectul schemei de pensii, prezentului contract si ale Legii

• sa gestioneze plata pensiilor catre participanti, in conformitate cu prospectul schemei de pensii si prevederile legale

• sa calculeze, retina si vireze la bugetul statului impozitelor datorate de catre participanti, daca este cazul, in conformitate cu legislatia aplicabila

• sa indeplineasca obligatiile de raportare catre Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private privind activitatea de administrare, in formatul si in termenele solicitate conform Legii

• in vederea indeplinirii obligatiilor asumate Administratorul va:

o actiona cu onestitate, corectitudine, diligenta profesionala si transparenta in scopul protejarii participantilor la Fondul administrat

o sa angajeze si sa foloseasca eficient resursele disponibile pentru desfasurarea

corespunzatoare a activitatii

o sa desfasoare activitatea in conformitate cu prospectul schemei de pensii precum si acelorlalte legi aplicabile

• alte obligatii prevazute de lege

Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, administratorul fondului de pensii facultative va acţiona numai în interesul participanţilor la fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.

Art. 7. - Evidenţele administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative vor fi tinute in conformitate cu prevederile Legii.

Art. 8. – Administratorul este obligat sa solutioneze orice sesizare si reclamatie primita in cel mai scurt timp, in conformitate cu prevederile Legii. Eventualele reclamatii si sesizari se fac in scris si se inregistreaza la sediul Administratorului, urmand a fi solutionate in conformitate cu procedurile interne coroborate cu dispozitiile cuprinse in Lege.

Art. 9. - Administratorul fondului de pensii facultative va comunica participanţilor la fond orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu obiectul prezentului contract, conform prevederilor prospectului schemei de pensii facultative si prevederilor Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative.

Obligaţiile participanţilor

Art. 10. - Obligaţiile si responsabilitatile participanţilor la Fond sunt:

• Participantii sunt responsabili pentru indeplinirea conditiilor de eligibilitate, in conformitate cu prevederile legale

• Participantii sunt responsabili pentru indeplinirea procedurilor prevazute in Legea 204/2006 respectiv in normele date in aplicarea acesteia referitoare la procedura de aderare

• Participantii sunt responsabili pentru transmiterea la timp la adresa mentionata in Actul individual de aderare precum si pe website-ul Administratorului a oricaror informatii care pot avea efecte juridice sau de orice alta natura asupra activului personal respectiv asupra oricaror drepturi si/sau obligatii ce iau nastere in seama sa sau a administratorului (modificarea datelor personale, deschiderea dreptului la pensie, informatii referitoare la modalitatea in care doreste sa ii fie platita pensia, etc.)

• Participantii au obligatia de a citi si a-si insusi prospectul schemei de pensii facultative, prezentul contract de administrare respectiv contractul de societate civila

Răspunderea părţilor

Art. 11. - Administratorul fondului de pensii facultative răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:

a) încălcarea in mod intentionat a actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;

b) dol, probat printr-o hotarare judecatoreasca definitiva si irevocabila;

c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.

Art. 12. – Administratorul are o obligatie de diligenta privind investirea prudentiala a activelor Fondului. Art. 13. – Administratorul nu este responsabil pentru eventuale pagube create Fondului si participantilor din pricina neindeplinirii corespunzatoare a obligatiilor de catre depozitar, auditor sau orice tert pentru care Legea 204/2006 nu nominalizeaza expres Administratorul ca fiind direct responsabil pentru activitatea acestuia.

Depozitarea

Art. 14. – Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Comisie, care să fie responsabilă pentru depozitarea în siguranţă a tuturor activelor fondului de pensii facultative, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.

Art. 15. - Nivelul comisioanelor aferente activitatii de depozitare sunt:

a. comision de depozitare, care este de maxim 0,2% pe an,aplicat la valoarea medie lunară a activelor nete depozitate;

b. comision pentru păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare :

1. pentru piaţa locală : maxim 0.1% pe an aplicat la valoarea medie actualizată lunară a portofoliului de valori mobiliare aflat în contul de custodie

2. pentru pieţe străine :

i. Pieţe mature : maxim 0.03% pe an calculat la valoarea medie a portofoliului din luna respectivă aflat în custodie

ii. Pieţe emergente : maxim 0.3% pe an calculat la valoarea medie a portofoliului din luna respectivă aflat in custodie;

c. Comisioane de tranzacţionare

1. Pentru pieţe străine:

i. Pieţe mature : până la 40 euro/tranzacţie

ii. Piete emergente : până la 90 euro/tranzacţie

2. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa primară pentru titlurile de stat emise în lei: până la 0.1 % , dar minim 500 lei, plus comision SAFIR

3. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa secundară pentru titlurile de stat emise în lei: până la 60 lei, plus comision SAFIR

4. Intermedierea tranzactiilor la Bursa de Valori Bucuresti si piata RASDAQ pana la 0,9% aplicat la valoarea fiecarei tranzactii

d. Comisioane bancare

1. Încasare de dobândă şi principal pentru titluri de stat în lei : până la 0,15%, dar minim 5 lei, plus comision SAFIR

2. Plăţi din lei/ alte monede :

comision bancar, plus Comision BNR

3. Transferuri internaţionale : până la 25 euro pe transfer

Auditul

Art. 16. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de audit financiar, membră a Camerei Auditorilor Financiari din România, avizată de Comisie, care să fie responsabilă pentru certificarea situaţiilor financiar-contabile ale fondului de pensii facultative, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.

Art. 17. - Pretul serviciilor de audit este de 1.000EUR exprimat ca suma fixa pentru serviciile de audit minimale specificate in norma 8/2006. Aceste servicii vor putea fi suplimentate in conformitate cu solicitarile Comisiei respectiv ale Administratorului la un pret de maxim 80EUR pe ora.

Art. 18. - Modalităţile de control exercitate de către auditori sunt reglementate in Norma 8 emisa in aplicarea prevederilor Legii precum si in legislatia aplicabila activitatii de audit.

Nota: Costurile aferente serviciilor de audit aferente Fondului se vor suporta de catre Administrator pana la momentul atingerii de catre Activul Net Total al Fondului de Pensii Facultative a valorii de 1.000.000RON. Dupa atingerea acestei valori, costul suportat de fond va fi proportional cu perioada ramasa pana la plata obligatiei.

Forţa majoră

Art. 19. - Dacă şi în măsura în care vreuna dintre părţi este împiedicată sau amânată prin forţa majoră (conform definiţiei de mai jos) în a-şi îndeplini vreuna dintre obligaţiile sale, asumate conform prezentului contract, şi aceasta înştiinţează cealaltă parte contractantă asupra acestui fapt în termen de cinci (10) zile lucrătoare, detaliind situaţia ce se constituie în forţă majoră, alături de dovada care certifică această situaţie şi pe care o poate oferi în limite rezonabile şi menţionând perioada în care se estimează că împiedicarea efectuării activităţii sau întârzierea vor continua, atunci partea contractată afectată în acest fel va fi scutită de răspunderea juridică faţă de cealaltă parte contractantă asumată pentru nerespectarea sau întârzierea în îndeplinirea acestor obligaţii (după caz), însă, cu toate acestea, va face toate eforturile posibile pentru a relua procesul normal de îndeplinire a acestor obligaţii. Se considera indeplinita obligatia de instiintare fata de Fond publicarea in doua cotidiene de circulatie nationala sau pe website-ul administratorului a aparitiei cazului de forta majora precum si a dovezii existentei ei precum. Partea contractantă afectată va înainta un certificat eliberat de către Camera de Comerţ a României, confirmând existenţa evenimentului de forţă majoră. Dacă forţa majoră continuă pe o perioadă de două (2) luni sau mai mult după înştiinţare, partea contractantă neafectată de către forţa majoră poate considera reziliat prezentul contract, transmitind celorlalte părţi o notificare in acest sens. In acest caz se aplica prevederile articolului 12 ale prezentului contract.

În contextul prezentei Clauze, “forţa majoră” reprezintă orice situaţie care nu poate fi prevăzută la data intrării în vigoare a prezentului contract şi care scapă de sub controlul în limite rezonabile al părţii contractante aflată în acea situaţie, inclusiv, fără a prejudicia generalitatea celor de mai sus, o mişcare socială, o revoltă, o invazie, un război, ameninţarea cu sau pregătirea de război, un incendiu, o explozie, o furtună, o inundaţie, un cutremur, o alunecare de teren, o epidemie sau orice altă calamitate naturală. Forţa majoră nu va cuprinde nici o situaţie ce provine din vreo formă de grevă, abandon sau vreo altă acţiune industrială organizată de angajaţii şi/sau agenţii unei părţi contractante.

Modificarea contractului

Art. 20. - Modificarea prezentului contract se va poate face prin act adiţional, semnat de reprezentanţii legali ai administratorului precum si de catre toti membrii fondatori in calitate de reprezentanti ai Fondului, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.

Rezilierea contractului

Art. 21. (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazul retragerii retragerii autorizatiei uneia dintre parti, cu respectarea condiilor impuse de Lege.

(2) In cazul rezilierii se aplica prevederile art. 58 si urmatoarele din Legea 204/2006 in vederea limitarii eventualelor pierderi si a protejarii conturilor individuale ale participanţilor si a drepturilor cuvenite participantilor respectiv beneficiarilor.

(3) Transferul activelor conturilor individuale ale participantilor se va realiza conform prevederilor legale in vigoare.

Litigii

Art. 20. - (1) Partile inteleg sa rezolve eventualele litigii prin conciliere directa.

(2) In cazul imposibilitatii solutionarii diferendului pe cale amiabila partile se vor adresa instantei competente de la sediul Administratorului.