Contract de administrare a Fondului de Pensii Administrat Privat NN

Contract de administrare a Fondului de Pensii Administrat Privat NN

Actualizat conform Actului adițional nr. 7/17.12.2015

Prezentul contract se încheie între:

Societatea de administrare a Fondului de Pensii Administrat Privat NN, NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat

S.A. („NN Pensii SAFPAP S.A.”), cu sediul în strada Xxxxxxxx Xxxxx, numărul 1-5, etaj 2-3, sectorul 5,

Bucureşti, cod poştal numărul 050552, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului de pe lângă Tribunalul Bucureşti sub nr. J40/9766/2007,

cod unic de înregistrare numărul 21772089, cod IBAN RO29INGB000100817688910, deschis la ING Bank N.V.

Amsterdam – Sucursala Bucureşti, numărul şi data deciziei de autorizare ca administrator emise de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, actualmente Autoritatea de Supraveghere Financiară -

Decizia numărul 45 din 25.07.2007, număr de

înregistrare în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară – Sectorul Sistemului de Pensii Private SAP- RO-21784526, reprezentată legal prin Xxxxxx Xxxxxxx – Director General și Xxxxxxx Xxxxx – Xxxxxxxx Xxx, denumită în continuare „Administratorul”,

Şi

Participanţi

Obiectul contractului

Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Administrat Privat NN („Fondul”).

(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg activităţile de colectare, administrare, investire a activelor Fondului şi, opţional, furnizarea pensiilor private.

(3) Participantul la Fond împuterniceşte Administratorul în vederea realizării obiectului prezentului contract.

(4) Principiile schemei de pensii private – Fondul are drept obiectiv creşterea pe termen lung a capitalului

investit, în scopul dobândirii de către participanţi a unei pensii private. Acest obiectiv va fi urmărit prin investirea într-o structură mixtă de clase de active cu profile

diferite de risc şi performanţă, precum şi prin

diversificarea prudenţială atât între clase de active, cât şi în interiorul acestora, în limitele prevăzute de Lege.

Fondul va menţine un grad mediu de risc.

(5) Administratorul Fondului este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.

Durata contractului

Art. 2. - Durata prezentului contract este nedeterminată.

Preţul contractului; modalităţi de plată

Art. 3. - Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine comisioanele prevăzute în Prospectul schemei

de pensii private al Fondului de Pensii Administrat Privat NN, după cum urmează:

A. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului sunt următoarele:

a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent de 0,05% pe lună, aplicat la media activului net total al Fondului. Comisionul de administrare este calculat şi se înregistrează zilnic ca o obligaţie a Fondului. Cheltuielile cu comisionul de administrare din activul Fondului sunt înregistrate zilnic în calculul valorii activului net. Valoarea zilnică înregistrată este 0,05%/NRZ x valoarea activului net din ziua curentă, unde NRZ reprezintă numărul de zile calendaristice din luna curentă. Valoarea totală a

tuturor obligaţiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de administrare se

transferă din contul Fondului în contul

Administratorului până în a cincea zi a lunii următoare pentru care s-a calculat comisionul. În aceeaşi zi, odată cu acest transfer se stinge şi

obligaţia acumulată de Fond în luna pentru care s-a făcut transferul;

b) taxa de auditare a Fondului, care se plătește anual, este în cuantum de:

- 88.288 (optzecișioptdemiidouăsuteoptzecișiopt) RON/ an, inclusiv TVA, până la 31.12.2015;

- 110.825 (unasutăzecemiioptsutedouăzecișicinci) RON/an, inclusiv TVA, începând cu 01.01.2016.

Orice taxe suplimentare generate de contractul de audit vor fi suportate de către Administrator.

B. Cheltuielile legate de administrare suportate din contribuţii/activul personal al participantului sunt următoarele:

a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui cuantum de 2,5% din contribuţiile plătite; această deducere are loc înainte de

convertirea contribuţiilor în unităţi de fond;

b) penalităţile de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalităţile de transfer vor fi percepute de

Administrator în cazul în care transferul la un alt fond de pensii administrat privat se realizează mai

devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond;

c) tarifele pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii.

Cuantumul tarifelor percepute se va încadra în limitele prevăzute de Lege. Administratorul nu percepe tarife pentru serviciile de informare suplimentare.

Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a

comisioanelor este cea prevăzută în Prospectul schemei de pensii private („Prospectul”).

Obligaţiile Administratorului

Art. 5. - Obligaţiile Administratorului Fondului sunt cele care rezultă din Lege, din normele adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiară şi din Prospect. Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acţiona în interesul participanţilor la fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.

Art. 7. - Evidenţele Administratorului Fondului

referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii administrate privat – modalitatea de ţinere a

evidenţelor este conformă cu cerinţele legale în vigoare şi cu standardele grupului din care face parte Administratorul.

Art. 8. - Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor – orice sesizare sau reclamaţie din partea participanţilor va fi soluţionată pe cale amiabilă. În acest scop, sesizarea sau reclamaţia va fi comunicată în scris (inclusiv în formă electronică) sau telefonic, către sediul central al Administratorului.

Acesta va înregistra sesizarea sau reclamaţia şi va proceda la soluţionarea ei. Reclamantul va primi ulterior, prin intermediul unei înştiinţări oficiale, punctul de vedere al Administratorului conţinând clarificările necesare şi modalitatea de soluţionare a sesizării sau

reclamaţiei. Dacă din punctul de vedere al reclamantului, răspunsul Administratorului nu răspunde cerinţelor sale, la solicitarea acestuia, părţile pot conveni la organizarea unei întâlniri, în cadrul căreia să se soluţioneze sesizarea sau reclamaţia.

Art. 9. - Administratorul Fondului va comunica participanţilor la Fond orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare („Legea”).

Drepturile participanţilor

Art. 10. - Drepturile participanţilor la Fond sunt cele care rezultă din Lege, din normele adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiară şi din Prospect.

Obligaţiile participanţilor

Art. 11. - Obligaţiile participanţilor la Fond sunt cele care rezultă din Lege, din normele adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiară şi din Prospect.

Răspunderea părţilor

Art. 12. - Administratorul Fondului răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:

a) încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;

b) dol;

c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.

Depozitarea

Art. 13. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară, care să fie responsabilă pentru ţinerea în

siguranță a tuturor activelor Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.

Auditul

Art. 14. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu persoane fizice sau juridice, membre ale Camerei Auditorilor Financiari din România, avizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, care să fie responsabile pentru certificarea situaţiilor financiar-contabile ale Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.

Art. 15. - Modalităţile de control exercitate de către auditori sunt în conformitate cu standardele de audit general acceptate în România, aşa cum au fost acestea emise de către Camera Auditorilor Financiari din

România şi cu Standardele Internaţionale de Audit emise de Federaţia Internaţională a Contabililor (“IFAC”).

Aceste standarde cer obţinerea unei asigurări

rezonabile, şi nu absolute, că situaţiile financiare nu conţin erori semnificative rezultate din fraudă sau eroare.

Forța majoră

Art. 16. - Forţa majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 15 (cincisprezece) de zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de 30 (treizeci) de zile de la data apariţiei.

Modificarea contractului

Art. 17. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, semnat de un număr minim de 5 participanţi la Fond şi de către Administrator, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare, anume la data aprobării de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a modificărilor propuse.

Rezilierea contractului

Art. 18. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.

(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.

Litigii

Art. 19. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor – în situaţia în care nu s-a reuşit soluţionarea pe cale amiabilă a oricărei sesizări sau reclamaţii, conform procedurii prezentate la articolul 8, părţile se pot adresa instanţelor competente.

(2) Instanţa competentă – în cazul în care nu se ajunge la o înţelegere pe cale amiabilă litigiile vor fi soluţionate de instanţa competentă de la sediul Administratorului potrivit legislaţiei române în vigoare.