Prezentul contract se încheie între:
Contractul de administrare a Fondului de Pensii Facultative NN ACTIV
Formă actualizată conform Act adițional nr. 8/20.12.2018
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondului de pensii facultative, NN Asigurări de Viață S.A., cu sediul social în strada Xxxxxxxx Xxxxx, numărul 1-5, xxxxxxxx 0, Xxxxxxxxx, cod poștal numărul 050552, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J40/475/1997, cod unic de înregistrare 9100488, cod IBAN XX00XXXX0000000000000000, deschis la ING Bank N.V.
Amsterdam – Sucursala București, autorizată ca administrator prin Decizia numărul 2 din data de 03.04.2007 emisă de către Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în prezent Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare “Autoritatea”, cod de înscriere în Registrul Autorității SAA-RO-9112925, reprezentată legal prin Xxxxx Xxxxxxxxx, în calitate de Director Executiv Financiar și Xxxx Xxxxxx-Norocel, în calitate de Consilier Juridic, denumită în continuare
„Administrator”
Și Participanții
Obiectul contractului
Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Facultative NN ACTIV („Fondul”).
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părțile înțeleg activitățile de colectare, administrare, investire a activelor Fondului și, opțional, furnizarea pensiilor private.
(3) Participantul la fondul de pensii facultative împuternicește administratorul în vederea realizării obiectului prezentului contract.
(4) Principiile schemei de pensii facultative – Fondul are drept obiectiv creșterea pe termen lung a capitalului investit, în scopul dobândirii de către participanți a unei pensii facultative. Acest obiectiv va fi urmărit prin investirea într-o structură mixtă de clase de active cu profile diferite de risc și performanță, precum și prin
diversificarea prudențială atât între clase de active, cât și în interiorul acestora, în limitele prevăzute de lege și în cele asumate prin Prospect. Fondul va menține un grad ridicat de risc.
(5) Administratorul Fondului este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. - Durata prezentului contract este
nedeterminată.
Prețul contractului; modalități de plată
Art. 3. - Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reține comisioanele prevăzute în Prospectul schemei de pensii facultative, după cum urmează:
A. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului:
a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent lunar aplicat la media activului net total al Fondului. Comisionul de administrare din activul net total al fondului de pensii facultative este estimat și înregistrat zilnic în calculul valorii activului net și regularizat lunar, conform documentelor justificative. Valoarea totală a tuturor obligațiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de administrare din activul net total al Fondului se transferă din contul Fondului în contul Administratorului până în a cincea zi lucrătoare a lunii următoare celei pentru care s-a calculat comisionul. Procentul aplicat este de 0.1625%/lună;
b) comision de depozitare în valoare de până la 55.000
LEI/an;
c) comision pentru păstrarea în siguranță a valorilor mobiliare de până la 0.07% pe an din valoarea medie a activelor nete - se va calcula zilnic ca procent unic din activul net aferent zilei precedente. Valoarea zilnică înregistrată pentru comisionul pentru păstrarea în siguranță a valorilor mobiliare se calculează după formula: procent / 365 x valoarea activului net din ziua anterioară;
d) comisioane de tranzacționare percepute de depozitar/custode:
1. pentru piața locală:
- Instrucțiuni manuale (fax, email): până la 50
LEI/tranzacție;
- Instrucțiuni automate (swift): până la 30 LEI/ tranzacție;
2. pentru piețele străine:
- Piețe zona EURO si piețe mature: până la 150
LEI/tranzacție/tip tranzacție;
- Piețe emergente : până la 200 LEI/tranzacție/tip tranzacție;
- Modificare sau anulare tranzacții: până la 75
LEI/tranzacție;
3. transferuri internaționale (altele decât cele pentru decontarea tranzacțiilor) – corporate action:
- Transferuri în Euro: până la 15 Euro /transfer;
- Alte monede: până la 20 Euro /transfer;
4. Intermedierea tranzacțiilor pe piața primară pentru titlurile de stat emise în LEI: până la 35 Euro / tranzacție + comision SAFIR;
5. intermedierea tranzacțiilor pe piața secundară
pentru titluri de stat/certificate de trezorerie:
- BRD intermediar: xxxxxx;
- alți intermediari:
• Până la 75 LEI + SAFIR pentru TS denominate în LEI;
• Până la 35 Euro + SAFIR pentru TS denominate în alte valute;
6. transfer fără plată titluri de stat între piețe BVB/ OTC: până la 75 LEI + comision SAFIR + comision ROCLEAR/simbol;
7. transfer titluri de stat către alți dealeri piața
OTC: până la 75 LEI + comision SAFIR/simbol;
8. Încasare de dobândă pentru certificatele de
trezorerie în LEI;
- Colectare cupon: Xxxxxx;
- Principal primit la maturitate: Xxxxxx;
e) Comisioane bancare:
a. încasări și plăți intrabancare și interbancare: gratuit;
b. administrare cont: gratuit;
a. administrare cont: gratuit;
b. LEI– Circuit intrabancar (viramente BRD-BRD):
- Încasări: gratuit;
- Plăți: gratuit;
c. LEI– Circuit interbancar (viramente BRD – alte
bănci din România):
- Încasări: gratuit;
- Plăți (inclusiv comisionul BNR):
i. Ghișeu: până la 12,75 LEI;
ii. Online: până la 12,07 LEI;
d. Valută
- Încasări: gratuit;
- Plăți:
i. între clienții băncii: gratuit;
ii. în favoarea clienților altor bănci: 0,02% din valoarea plății, min 10 Euro, max 150 Euro;
iii. speze SWIFT: gratuit;
iv. comisioane bănci corespondente
- comision OUR garantat: 20 Euro atât pentru plăți efectuate în spațiul UE/EEA și în moneda unuia dintre statele aparținând UE/EEA, cât și pentru plăți în afara UE/EEA indiferent de monedă;
3. cont DIP pentru plată unică/ cont DIP pentru plăți eșalonate:
a. administrare cont: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit;
d. transferuri interbancare în LEI, viramente BRD – alte
bănci din România:
⮚ 0 LEI/ operațiune pentru plăți/participant cuprinse între 0-000 XXX;
⮚ 4 LEI/ operațiune pentru plăți/participant ce depășesc suma de 500 LEI*;
e. transferuri interbancare în afara României în LEI sau în alte valute:
⮚ 0,02% din valoarea plății, minim 10 Euro, maxim 150 Euro;
⮚ comisioane bănci corespondente
- comision OUR garantat: 20 Euro atât pentru plăți efectuate în spațiul UE/EEA și în moneda unuia dintre statele aparținând UE/EEA, cât și pentru plăți în afara UE/EEA indiferent de monedă.
*Comisioanele aferente plății impozitelor și contribuțiilor datorate de participanți/ beneficiari la momentul plății drepturilor cuvenite acestora vor fi suportate de către administrator în situația în care acestea se plătesc în tranșă unică lunară.
a. administrare cont: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit;
⮚ 0 LEI/ operațiune pentru plăți /participant cuprinse între 0-000 XXX;
⮚ 4 LEI/ operațiune pentru plăți /participant ce depășesc suma de 500 LEI.
f. Comisioane de intermediere pe xxxxx xx xxxxxxx xx
xxxx xx 0,0% din valoarea tranzacție;
g. Comisionul de intermediere pe piața titlurilor
de stat de până la 0,07% din valoarea tranzacției;
h. Taxa de auditare a Fondului, care se plătește anual, este în cuantum de 25.500 (douăzecișicincidemii- cincisute) LEI/an, inclusiv TVA;
i. În situația în care, datorită instrucțiunilor Administratorului, Depozitarul este comisionat de către sistemele de compensare-decontare și registru, acestea se vor refactura Fondului;
j. Comisioane „Tax reclaim”: 150 Euro / dosar de recuperare în cazul instrumentelor financiare listate pe piețe externe;
B. Cheltuielile legate de administrare suportate din
contribuțiile plătite de participant:
a) comision de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent de 1,5% din contribuțiile plătite. Această deducere are loc înainte de convertirea contribuțiilor în unități de fond;
b) penalități de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalitățile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul în care transferul la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, se realizează mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond;
c) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii. Cuantumul tarifelor percepute se va încadra în limitele prevăzute de lege. Administratorul poate decide, la alegerea sa, să nu perceapă tarife pentru serviciile de informare suplimentare.
Art. 4. - Metoda de calcul și de percepere a comisioanelor este cea prevăzută în Prospectul schemei de pensii facultative.
Obligațiile Administratorului
Art. 5. - Obligațiile Administratorului Fondului sunt cele care rezultă din lege, din normele adoptate de Autoritate și din prospectul schemei de pensii facultative.
Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligațiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acționa în interesul participanților la fond și va lua toate măsurile necesare
pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum și pentru exercitarea și încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat. Art. 7. - Evidențele Administratorului referitoare la participanți, contribuții, investiții și pensii facultative – modalitatea de ținere a evidențelor este conformă cu cerințele legale în vigoare și cu standardele grupului din care face parte Administratorul.
Art. 8. - Procedurile privind modalitățile de constatare și soluționare a sesizărilor și reclamațiilor, precum și procedurile de remediere a deficiențelor – orice sesizare sau reclamație din partea participanților va fi soluționată pe cale amiabilă. În acest scop, sesizarea sau reclamația va fi comunicată în scris (inclusiv în formă electronică) sau telefonic, către sediul central al Administratorului. Acesta va înregistra sesizarea sau reclamația și va proceda la soluționarea ei. Reclamantul va primi ulterior, prin intermediul unei înștiințări oficiale, punctul de vedere al Administratorului conținând clarificările necesare și modalitatea de soluționare a sesizării sau reclamației. Dacă din punctul de vedere al reclamantului răspunsul Administratorului nu răspunde cerințelor sale, la solicitarea acestuia, părțile pot conveni la organizarea unei întâlniri în cadrul căreia să se soluționeze sesizarea sau reclamația.
Art. 9. - Administratorul Fondului va comunica participanților la Fond orice informație cerută de aceștia și având legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii.
Drepturile participanților
Art. 91 – Drepturile participanților la fondul de pensii facultative sunt cele care rezultă din lege, din normele adoptate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară și din prospectul schemei de pensii facultative.
Obligațiile participanților
Art. 10. - Obligațiile participanților la Fond sunt cele care rezultă din lege, din normele adoptate de Autoritate și din prospectul schemei de pensii facultative.
Răspunderea părților
Art. 11. - Administratorul Fondului răspunde pentru
orice prejudiciu produs participanților prin:
a) încălcarea actelor normative și/sau a reglementărilor
speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligațiilor asumate prin prezentul contract.
Depozitarea
Art. 12. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru ținerea în siguranță a tuturor activelor Fondului, precum și pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligații legale în legătură cu activitatea de depozitare.
Art. 13. - Nivelul comisionului de depozitare este cel prevăzut în Prospectul schemei de pensii facultative, calculat din valoarea medie lunară a activului net.
Auditul
Art. 14. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de audit financiar, membră a Camerei Auditorilor Financiari din România, avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru certificarea situațiilor financiar- contabile ale Fondului, precum și pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligații legale în legătură cu activitatea de audit.
Art. 15. - Prețul contractului de audit este convenit anual cu auditorul financiar (extern), conform Scrisorii de Angajament semnate de conducerea Administratorului.
Art. 16. - Modalitățile de control exercitate de către auditori sunt în conformitate cu standardele de audit general acceptate în România, așa cum au fost acestea emise de către Camera Auditorilor Financiari din România, și cu Standardele Internaționale de Audit emise de Federația Internațională a Contabililor (“IFAC”). Aceste standarde cer obținerea unei asigurări rezonabile, și nu absolute, că situațiile financiare nu conțin erori semnificative rezultate din fraudă sau eroare.
Forța majoră
Art. 17. - Forța majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 15 (cincisprezece) zile de la data apariției și demonstrată în termen de 30 (treizeci) de zile de la data apariției.
Modificarea contractului
Art. 18. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adițional, cu acordul părților, semnat de reprezentanții legali ai Administratorului, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Încetarea contractului
Art. 19. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept și fără intervenția instanței de judecată în cazurile prevăzute de lege și de reglementările speciale privind pe oricare dintre părți.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanților se va realiza conform prevederilor legale.
Litigii
Art. 20. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor – în situația în care nu s-a reușit soluționarea pe cale amiabilă a oricărei sesizări sau reclamații, conform procedurii prezentate la articolul 8, părțile se pot adresa instanțelor competente.
(2) Instanța competentă – în cazul in care nu se ajunge la o înțelegere pe cale amiabilă litigiile vor fi soluționate de instanța competentă de la sediul Administratorului potrivit legislației române in vigoare.