CONDIȚII
MUNICIPIUL SFÂNTU GHEORGHE Anexa nr. 2 la HCL nr. 292/2022
CONDIȚII
aferente obținerii unui credit intern pentru finanțarea investițiilor publice locale Cod CPV: 66113000-5 Servicii de acordare de credit
Autoritatea contractantă: Municipiul Sfântu Gheorghe, str. 1 Decembrie 1819, nr.2, județul Covasna
1. Tipul și valoarea împrumutului: Împrumut pe termen lung în valoare de 100.000.000 lei.
2. Durata contractului: 13 ani (156 luni) de la data semnării contractului.
3. Xxxxxx în care se solicită împrumutul: leu.
4. Destinaţia împrumutului:
Realizarea investițiilor publice de interes local:
a) Asigurarea cofinanțării proiectelor finanțate din Programul Național de Dezvoltare Locală la obiectivele:
• „Reabilitarea clădirii principale, clădire internat şi clădire veche (fosta tipografie “Jókai”) la Liceul Teoretic Székely Mikó”
• „Reabilitarea clădirii principale, corp A-B, clădire bibliotecă la Colegiul Naţional Xxxxx Xxxxxxxx”
b) Asigurarea finanțării investițiilor publice de interes local:
• Construire locuințe înșiruite, Cartier rezidențial str. Borvíz
• Actualizarea lucrărilor neexecutate și asigurarea utilităților la complex multifuncțional Stadionul mic
• Design Bank - Reabilitare și refuncționalizare unitate administrativă ca centru de inovație
• Amenajare Skate Park în municipiul Sfântu Gheorghe
• Construire parcare etajată în strada Xxxxxxx Xxxxx
5. Perioada de graţie pentru rambursarea împrumutului: 3 ani (36 luni) începând cu prima lună de la semnarea contractului.
6. Perioada de tragere: Perioada de tragere este 3 ani (36 luni) de la semnarea contractului.
⮚ În cazuri excepţionale, din motive independente de Autoritatea Contractantă, tragerile pot fi prelungite cu 1 an (12 luni).
⮚ Tragerile efective vor fi notificate de către Autoritatea Contractantă cu 3(trei) zile înainte de data efectuării tragerii sumelor, fără impunerea unei sume minime sau maxime pe un an calendaristic.
⮚ Prelungirea perioadei de trageri nu va afecta perioada de graţie pentru rambursarea creditului, rambursarea creditului începând imediat după finalul celor 36 luni de graţie.
7. Perioada de rambursare: 10 ani (120 luni), după expirarea perioadei de grație pentru rambursarea împrumutului.
8. Mod de rambursare a creditului pe termen lung: Rambursare în tranşe egale trimestriale (la 3 luni).
⮚ Autoritatea Contractantă îşi rezervă dreptul de a achita anticipat din surse proprii creditul acordat, fără a fi obligată să achite comisioane de rambursare anticipată.
⮚ Autoritatea contractantă îşi rezervă dreptul de a începe rambursarea creditului și înainte de perioada de graţie fără plata unor comisioane de rambursare anticipată, astfel Banca va reactualiza Graficul de rambursare.
9. Dobânda aplicabilă: ROBOR 3M + marja fixă a ofertantului % pe an.
⮚ Xxxxx fixă a dobânzii ofertantului va fi exprimată ca număr raţional fix (2 zecimale) reprezentând procente pe an şi va rămâne nemodificată pe întreaga durată a contractului.
⮚ Formula de calcul a dobânzii percepute de bancă va rămâne neschimbată pe întreaga perioadă de derulare a contractului.
⮚ Dobânda percepută este variabilă în funcţie de indicele de referinţa ROBOR 3M şi se aplică la soldul creditului.
⮚ Plata dobânzii se va face trimestrial până în data de 25 ale lunii următoare perioadei pentru care se efectuează plata.
⮚ Valoarea dobânzilor datorate se va comunica Autorităţii Contractante de către Ofertant cu 10 (zece) zile lucrătoare înainte de data scadenţei la plată, însoţit de graficul de rambursare.
10. Întârzieri la plată:
⮚ În cazul apariției unor situații neprevăzute, notificate, autoritatea contractantă va avea posibilitatea amânării cu maxim 30 zile calendaristice a plăților datorate fără ca banca să perceapă dobânzi penalizatoare.
⮚ Se solicită precizarea modalității privind calcularea penalităților în cazul apariției unor întârzieri la plata ratelor și dobânzilor.
11. Taxe şi comisioane:
⮚ Valoarea procentuală sau după caz, cuantumul taxelor şi comisioanelor declarate în ofertă, vor fi considerate maxime şi nu vor putea fi modificate pe întreaga perioadă de derulare a contractului.
Taxele şi comisioanele impuse de către Autoritatea Contractantă sunt:
• taxa / comision de risc: 0%
• comision de rambursare anticipată: 0%
• comision de neutilizare: 0%
• comision deschidere cont: 0%
• comisioane / taxe de analiză / întocmire dosar şi altele similare: 0%
• comision de refinanţare – 0%
12. Garantarea creditului:
⮚ Autoritatea Contractanta va garanta rambursarea creditului pe termen lung, plata dobânzilor și a comisioanelor aferente cu veniturile proprii ale Autorităţii Contractante, conform Legii 273/2006 privind finanțele publice locale, cu modificările și completările ulterioare.
13. Condiții specifice:
⮚ Autoritatea Contractantă are posibilitatea diminuării creditului pe termen lung şi a costurilor aferente, fără perceperea unui comision de neutilizare şi cu diminuarea corespunzătoare a garanţiei constituite.
⮚ Autoritatea Contractantă are posibilitatea modificării listei cu obiectivele de investiții cuprinse spre finanțare în cadrul acestui împrumut fără a solicita acordul prealabil al Băncii.
⮚ Autoritatea contractantă nu are contracte de credite în derulare.
⮚ Contractul de achiziție publică se va încheia sub condiție suspensivă, adică aceasta va intra în vigoare și va produce efecte între părți numai dacă autoritatea contractantă va obține avizul favorabil al comisiei de autorizare a împrumuturilor locale cu privire la contractarea acestui credit, potrivit prevederilor art.1 din H.G. nr.9/2007 privind constituirea, componenţa şi funcţionarea Comisiei de autorizare a împrumuturilor locale, cu modificările şi completările ulterioare.
⮚ Informațiile financiare referitoare la situația financiară a Municipiului Sfântu Gheorghe pot fi accesate la adresa: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxx-xx-xxxxxxxxxx-xxxxxxxxxx
14. Criteriul de atribuire: “Cel mai bun raport calitate-preț”
Denumire factor evaluare: Durata de punere la dispoziție a sumelor din cererea de tragere exprimată în număr de ore
Pondere: 5%
Denumire factor evaluare: Prețul ofertei Pondere: 95%
⮚ Prețul se va calcula prin metoda Ratei interne de rentabilitate (RIR). Pentru calcularea RIR se vor lua în calcul toate fluxurile de numerar asociate cu finanţarea şi se va considera rata interbancară ca fiind constantă pe toată durata împrumutului bancar, egală cu valoarea ROBOR 3M comunicată de BNR în data de 22.07.2022, respectiv 7,36%.
⮚ Ipotezele în care va fi făcută evaluarea RIR vor fi asumate unitar şi egal pentru toate ofertele, conform cu prevederile documentaţiei de atribuire şi cu caracteristicile ofertelor depuse de către băncile participante.
Aceste ipoteze sunt:
-Plafonul creditului: 100.000.000 lei;
-Durata creditului: 156 luni;
-Perioada de grație: 36 luni;
-Perioada de tragere: 36 luni;
⮚ Dobândă variabilă, calculată pe baza formulei: ROBOR 3M + X%, unde X va fi specificat de către fiecare ofertant, va fi exprimat ca număr raţional fix reprezentând procente pe an şi va rămâne neschimbat pe întreaga perioadă de derulare a contractului de credit.
⮚ Formula de calcul a dobânzii va rămâne nemodificată pe întreaga perioadă de valabilitate a contractului de credit;
Creditul a fost considerat a fi utilizat în următoarele tranșe, după cum urmează:
Nr. crt. | Data | Valoarea tragerii -lei- | Sold –lei- |
1 | 25.12.2022 | 7.140.000 | 7.140.000 |
2 | 25.03.2023 | 13.710.000 | 20.850.000 |
3 | 25.06.2023 | 12.610.000 | 33.460.000 |
4 | 25.09.2023 | 10.410.000 | 43.870.000 |
5 | 25.12.2023 | 10.360.000 | 54.230.000 |
6 | 25.03.2024 | 9.060.000 | 63.290.000 |
7 | 25.06.2024 | 6.560.000 | 69.850.000 |
8 | 25.09.2024 | 6.450.000 | 76.300.000 |
9 | 25.12.2025 | 5.700.000 | 82.000.000 |
10 | 25.03.2025 | 5.700.000 | 87.700.000 |
11 | 25.06.2025 | 5.700.000 | 93.400.000 |
12 | 25.09.2025 | 6.600.000 | 100.000.000 |
⮚ Rambursarea se va face amortizat, în 40 de rate trimestriale egale, începând cu 25 decembrie 2025.
⮚ Pentru o evaluare unitară și echidistantă, data la care se calculează dobânda și rambursările de principal au fost considerate 25 din ultima lună din trimestru, cu respectarea perioadei de rambursare. Această ipoteză va fi utilizată doar pentru evaluarea ofertelor.
⮚ Acest calendar este estimativ și va fi utilizat numai pentru evaluarea ofertelor.
15. Alte informații pentru întocmirea ofertei:
⮚ Limba de redactare a ofertei este limba română.
⮚ Perioada de valabilitate a ofertei este cel puțin 120 de zile de la data depunerii ofertei.