CONTRACT DE ADMINISTRARE1 NR. 40/25.04.2007
CONTRACT DE ADMINISTRARE1 NR. 40/25.04.2007
Părţile
Prezentul contract se încheie între:
ALLIANZ-ŢIRIAC PENSII PRIVATE Societate de administrare a fondurilor de pensii private S.A. (AZT Pensii Private), cu sediul în Bucureşti, str. Buzești, nr. 82-94, etaj 12 (parțial), cod poștal 011017, sector 1, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului sub nr. J40/6068/23.03.2007, Cod Unic de Înregistrare 21439417, cod IBAN XX00XXXX000XX00000000000 RON, deschis la BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A. - Sucursala Xxxx Xxxxxxx Corporativi, societate autorizata ca administrator al fondurilor de pensii facultative prin Decizia nr. 6/24.04.2007 emisa de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în prezent Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumita in continuare Autoritatea, cod de înscriere în Registrul Autorităţii de Supraveghere Financiară – sectorul sistemului de pensii private SAP-RO-21451764, reprezentată legal prin domnul Xxxxxxxx-Xxxxxxxx Xxxxx, în calitate de Director general, denumită în continuare Administrator
şi participanţii (...)2
Obiectul contractului
Art.1. (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea “Fondului de pensii facultative AZT MODERATO” (denumit în continuare “Fond/ AZT MODERATO”), constituit pe bază de Contract, sub formă de societate fără personalitate juridică, printr-o gestionare prudenţială şi eficientă realizată în interesul participanţilor.
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg că Administratorul exercită în numele şi pe seama Fondului activităţile specifice date în sarcina sa prin legislaţia în vigoare, Normele Autorităţii de Supraveghere Financiară (denumită “Autoritatea”) şi prin prezentul contract de administrare.
(3) Participanţii la Fond acordă Administratorului toate puterile necesare realizării obiectului prezentului contract. În acest sens, dar fără a se limita la, Administratorul dobândeşte odată cu semnarea prezentului contract:
a) dreptul de reprezentare în raporturile cu terţii, inclusiv în faţa instanţelor judecătoreşti;
b) dreptul de a încheia orice fel de acte juridice necesare administrării Fondului;
c) dreptul de a angaja activele financiare ale Fondului şi de a întocmi, semna şi depune în mod valabil situaţiile financiare ale Fondului, în conformitate cu legislaţia specifică, normele Autorităţii, schema de pensii şi prospectul schemei de pensii aferente avizate de Autoritate.
(4) Excepţie de la prevederile alin. 3 fac dreptul de reprezentare şi dreptul de a încheia orice acte juridice, incluzând şi contractele cu depozitarul şi auditorul Fondului, în perioada de înfiinţare şi autorizare a Fondului, anterioare semnării prezentului contract, care sunt corespunzător însuşite şi acceptate ca fiind valabil încheiate în numele şi pe seama Fondului. Toate actele juridice încheiate de Administrator anterior autorizării Fondului de către Autoritate sunt acte sub condiţie şi intră în vigoare de la data deciziei de autorizare a Fondului emisă de Autoritate.
(5) Principiile schemei de pensii facultative sunt astfel concepute încât să asigure furnizarea informaţiilor cu respectarea principiului transparenţei, astfel încât potenţialul participant să poată lua decizia de aderare la Fond în completă cunoaştere a condiţiilor.
(6) Administratorul Fondului este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. Durata prezentului contract este nelimitată, începând cu data autorizării Fondului de către Autoritate.
1Formă actualizată la data de 02.02.2023, conform ultimului aviz al ASF: Aviz nr. …...1…8..3.../…18….…05.....2..0...2...3…., cuprinzând modificările operate prin Actele adiţionale nr. 1/7.08.2007, nr. 2/15.12.2008, nr. 3/08.01.2010, nr. 4/30.11.2010, nr. 5/12.05.2014, nr. 6/03.12.2015, nr. 7/11.12.2018, nr. 8/02.02.2023.
2 Datele cu caracter personal ale participanţilor nu constituie obiectul publicării în cadrul formei actualizate.
Preţul contractului; modalităţi de plată
Art. 3. Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine un comision de administrare care se constituie prin deducerea unui procent din activul total al fondului de pensii facultative, dar nu mai mult de 0,2% pe lună, stabilit prin prospectul schemei de pensii facultative. Procentul aplicat este de 0,12% pe lună.
Art. 4. Metoda de calcul şi de percepere a comisionului este menţionată la nivelul Prospectului.
Obligaţiile Administratorului
Art. 5. Obligaţiile Administratorului sunt, dar fără a se limita la:
a) îndeplinirea formalităţilor legale şi procedurilor necesare pentru autorizarea şi funcţionarea în bune condiţii a Fondului;
b) exercitarea dreptului de vot, exclusiv în interesul participanţilor, în adunările generale ale acţionarilor societăţilor în al căror capital social au fost investite activele Fondului;
c) colectarea contribuţiilor Participanţilor, transformarea acestora în unităţi de fond şi actualizarea informaţiilor privind conturile acestora;
d) transferarea lichidităţilor băneşti şi asigurarea decontării cheltuielilor privind operaţiunile Fondului;
e) asigurarea evidenţei, administrării şi investirii activelor Fondului;
f) realizarea calculului sumei din contul fiecărui Participant la sfârşitul perioadei de acumulare, conform Legii;
g) realizarea calculului valorii nete a activelor Fondului şi a unităţii de fond în fiecare zi lucrătoare;
h) realizarea convertirii contribuţiilor şi transferurilor de lichidităţi băneşti în unităţi de fond;
i) asigurarea evidenţei conturilor individuale, precum şi furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodică sau transferul Participanţilor;
j) gestionarea operaţiunilor zilnice ale Fondului;
k) efectuarea plăţilor datorate entităţilor implicate şi gestionarea relaţiilor cu acestea;
l) gestionarea, păstrarea şi arhivarea documentelor Fondului;
m) efectuarea plasamentului disponibilităţilor Fondului în instrumente financiare în conformitate cu dispoziţiile legale, Normele Autorităţii şi în acord cu strategia de investiţii a Fondului;
n) realizarea operaţiunilor de marketing şi publicitate pentru promovarea Fondului cu respectarea dispoziţiilor legale;
o) informarea participanţilor şi autorităţilor în considerarea dispoziţiilor legale în vigoare;
p) elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea şi distribuirea rapoartelor, potrivit legii;
q) desfășurarea de activităţi juridice şi de contabilitate pentru fondul de pensii facultative;
r) soluţionarea cererilor de informare formulate de participanţi şi beneficiari;
s) controlul respectării legislaţiei aplicabile;
t) desfășurarea altor activităţi prevăzute în normele adoptate de A.S.F.
Art. 6. În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acţiona numai în interesul participanţilor la Fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.
Art. 7. Evidenţele Administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative sunt organizate şi administrate distinct, separat de celelalte activităţi şi de contabilitatea sa proprie.
Art. 8. Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor sunt stabilite prin reglementările interne ale Administratorului în conformitate cu prevederile legale aplicabile.
Art. 9. Administratorul Fondului va comunica participanţilor la Fond orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii.
Drepturile Participanţilor
Art. 10. Participanţii Fondului au, dar fără a se limita la, următoarele drepturi:
a) să obţină o pensie facultativă odată cu îndeplinirea condiţiilor legale de acordare a acesteia;
b) să obţină, la încheierea actului individual de aderare, în mod gratuit, informaţii cu privire la condiţiile schemei de pensii facultative, drepturile şi obligaţiile care le revin în calitate de parte contractuală, riscurile financiare, tehnice şi de altă natură, precum şi despre natura şi distribuţia acestor riscuri;
c) să li se solicite acordul cu privire la modificarea prospectului schemei de pensii în condiţiile reglementarilor aplicabile;
d) să fie informaţi anual, în scris, la ultima adresă comunicată Administratorului, despre activul lor personal, respectiv numărul de unităţi de fond şi valoarea acestora;
e) în condiţiile în care Participantul a aderat la un nou fond de pensii facultative, acesta poate să îşi transfere activul personal de la Fond la noul fond de pensii facultative sau să-şi păstreze calitatea de participant la toate fondurile de pensii facultative, urmând a le cumula la momentul deschiderii dreptului de pensie;
f) să modifice, în orice moment, cu respectarea limitelor contribuţiei, să suspende/ înceteze sau să reia contribuţiile la Fond, înştiinţând în scris Administratorul şi Angajatorul, conform legislatiei in vigoare;
g) să beneficieze de deductibilitatea fiscală asupra venitului salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia, în limita unei sume legal instituite.
Obligaţiile participanţilor
Art. 11. Obligaţiile participanţilor la Fond sunt, dar fără a se limita la:
a) însuşirea prevederilor prospectului schemei de pensii al Fondului, contractului de societate şi, implicit, ale prezentului contract;
b) virarea în contul Fondului a contribuţiei personale;
c) punerea la dispoziţia angajatorului, după caz, a unui exemplar original de pe actul individual de aderare care să permită acestuia să reţină şi să vireze în contul Fondului contribuţia lunară a Participantului odată cu plata contribuţiilor de asigurări sociale obligatorii, după caz;
d) comunicarea către Administrator şi angajator a oricăror modificări ale datelor sale personale care pot afecta îndeplinirea obligaţiilor de reţinere şi virare a contribuţiilor;
e) comunicarea către Administrator a oricăror circumstanţe care ar putea determina deschiderea dreptului de pensie facultativă;
f) comunicarea către Administrator a momentului şi formei în care doreşte să se efectueze plata pensiei facultative şi susţinerea comisioanelor conform Legii, Normelor Autorităţii, prospectului schemei de pensii şi a impozitelor şi taxelor aferente acestora, în considerarea legislaţiei fiscale în vigoare;
g) suportarea penalităţilor de transfer în limita de maximum 5% aplicate activului personal al participantului, în măsura în care solicitarea de transfer este făcută mai devreme de 2 ani de la data aderării, respectiv data semnării actului individual de aderare şi se va realiza către un fond de pensii facultative care nu este administrat de către AZT Pensii Private;
h) înştiinţarea în scris a Administratorului şi/sau a Angajatorului, dacă este cazul, despre intenţia de a modifica, suspenda/înceta sau relua contribuţiile la Fond sau de a transfera activul personal la un alt fond de pensii facultative, în condiţiile Legii.
Răspunderea părţilor
Art. 12. (1) Administratorul Fondului răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:
- încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;
- dol (înşelăciune sau viclenie);
- neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.
(2) Neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor legale şi asumate prin prezentul contract de către participanţi conduce la exonerarea de orice răspundere a Administratorului.
(3) Administratorul va fi exonerat de răspundere pentru dezvăluirea de informaţii referitoare la participanţi şi contul personal al acestora la Fond dacă este obligat în mod legal să dezvăluie informaţia, precum şi datele cu caracter personal către Autoritate, auditor, depozitar şi/sau altor organe de stat competente, precum şi către alte entităţi în măsura în care are acordul participantului cu respectarea legislaţiei incidentă în materie.
Depozitarea
Art. 13. Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Autoritate care să fie responsabilă pentru ţinerea în siguranţă a tuturor activelor Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.
Art. 14. Nivelul comisionului de depozitare este detaliat la nivelul prospectului Fondului.
Auditul
Art. 15. Administratorul încheie un contract cu o societate de audit financiar, membră a Camerei Auditorilor
Financiari din România, avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru certificarea situaţiilor financiar- contabile ale Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.
Art. 16. Pentru auditul situaţiilor financiare ale Fondului şi auditul valorii activului net şi a unităţii de fond se percepe un comision al cărui cuantum este detaliat prin Prospectul Fondului.
Art. 17. Modalităţile de control exercitate de către auditori se realizează în considerarea eticii profesionale, principiilor aplicabile auditului financiar şi reglementărilor legale în vigoare.
Forţa majoră
Art. 18. (1) Forţa majoră înlătură răspunderea dacă este comunicată în termen de 10 zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de 60 de zile de la data apariţiei.
(2) Exonerarea de răspundere a părţilor în caz de forţă majoră include, dar nu se limitează la: inundaţie, incendiu, epidemii, atentate teroriste, revolte, greve, viruşi informatici si alte asemenea.
Modificarea contractului
Art. 19. Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, semnat de un număr de minimum oricare 5 participanţi la Fond şi de către Administrator, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Încetarea contractului
Art. 20. (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.
Litigii
Art. 21. (1) Modul de rezolvare a litigiilor asupra căruia părţile au convenit constă în faptul că toate neînţelegerile privind validitatea prezentului contract sau rezultate din interpretarea, executarea sau încetarea acestuia să fie rezolvate pe cale amiabilă.
(2) Instanţa competentă
În cazul în care nu este posibilă rezolvarea litigiilor pe cale amiabilă, părţile se vor adresa instanţelor judecătoreşti competente de la sediul Administratorului.
Contractul de administrare s-a încheiat la Bucureşti, astăzi 25.04.2007, în 7 (şapte) exemplare originale, câte unul pentru fiecare fondator şi două pentru Administrator.
Participanţi, Administrator,
Xxxxxxxx-Xxxxxxxx Xxxxx, Director General