CONTRACTUL DE ADMINISTRARE A FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE NN ACTIV
CONTRACTUL DE ADMINISTRARE A FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE NN ACTIV
Actualizat conform Actului adițional nr. 11/08.02.2023
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondului de pensii facultative, NN Asigurări de Viață S.A., cu sediul social în xxxxxx Xxxxxxxx Xxxxx, xxxxxxx 0-0, xxxxxxxx 0, Xxxxxxxxx, cod poștal numărul 050552, persoană juridică română, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J40/475/1997, cod unic de înregistrare 9100488, cod IBAN XX00XXXX0000000000000000, deschis la ING Bank N.V. Amsterdam – Sucursala București, autorizată ca administrator prin Decizia numărul 2 din data de 03.04.2007 emisă de către Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, în prezent Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare “Autoritatea”, cod de înscriere în Registrul Autorității SAA-RO-9112925, reprezentată legal prin Xxxxx Xxxxxxxxx, în calitate de Director Executiv Financiar și prin Xxx-Xxxxx Xxxxxxx, în calitate de Consilier Juridic, denumită în continuare „Administrator”
Şi
Participanții (...)
Obiectul contractului
Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea Fondului de Pensii Facultative NN ACTIV
(„Fondul”).
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg activităţile de colectare, administrare,
investire a activelor Fondului şi, opţional, furnizarea pensiilor private.
(3) Participantul la fondul de pensii facultative împuternicește administratorul în vederea realizării obiectului prezentului contract.
(4) Principiile schemei de pensii facultative – Fondul are drept obiectiv creşterea pe termen lung a capitalului investit, în scopul dobândirii de către participanţi a unei pensii facultative. Acest obiectiv va fi urmărit prin investirea într-o structură mixtă de clase de active cu profile diferite de risc şi performanţă, precum şi prin diversificarea prudenţială atât între clase de active, cât şi în interiorul acestora, în limitele prevăzute de lege și în cele asumate prin Prospect. Fondul va menţine un grad ridicat de risc.
(5) Administratorul Fondului este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile
prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. - Durata prezentului contract este nedeterminată.
Preţul contractului; modalităţi de plată
Art. 3. - Pentru administrarea Fondului, Administratorul va reţine comisioanele prevăzute în Prospectul
schemei de pensii facultative, după cum urmează:
A. Cheltuielile legate de administrare suportate din activul Fondului:
a) comisionul de administrare, care se constituie prin deducerea unui procent lunar din activul total al Fondului. Comisionul de administrare din activul total al fondului de pensii facultative este estimat şi înregistrat zilnic în calculul valorii activului net şi regularizat lunar, conform documentelor justificative. Valoarea totală a tuturor obligaţiilor acumulate zilnic pe parcursul unei luni reprezentând comisionul de
administrare din activul total al Fondului se transferă din contul Fondului în contul Administratorului până în a cincea zi lucrătoare a lunii următoare celei pentru care s-a calculat comisionul. Procentul aplicat este de 0.1625%/lună;
b) comision de depozitare în valoare de până la 55.000 LEI/an;
c) comision pentru păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare de până la 0.07% pe an din valoarea medie a activelor nete - se va calcula zilnic ca procent unic din activul net aferent zilei precedente. Valoarea zilnică înregistrată pentru comisionul pentru păstrarea în siguranţă a valorilor mobiliare se calculează după formula: procent / 365 x valoarea activului net din ziua anterioară;
d) comisioane de tranzacţionare percepute de depozitar/custode:
1. pentru piaţa locală:
- Instrucţiuni manuale (fax, email): până la 50 LEI/tranzacţie;
- Instrucţiuni automate (swift): până la 30 LEI/ tranzacţie;
2. pentru pieţele străine:
- Pieţe zona EURO si pieţe mature: până la 150 LEI/tranzacţie/tip tranzacţie;
- Pieţe emergente : până la 200 LEI/tranzacţie/tip tranzacţie;
- Modificare sau anulare tranzacţii: până la 75 LEI/tranzacţie;
3. transferuri internaţionale (altele decât cele pentru decontarea tranzacţiilor) – corporate action:
- Transferuri în Euro: până la 15 Euro /transfer;
- Alte monede: până la 20 Euro /transfer;
4. Intermedierea tranzacţiilor pe piaţa primară pentru titlurile de stat emise în LEI: până la 35 Euro
/ tranzacţie + comision SAFIR;
5. intermedierea tranzacţiilor pe piaţa secundară pentru titluri de stat/certificate de trezorerie:
- BRD intermediar: xxxxxx;
- alți intermediari:
• Până la 75 LEI + SAFIR pentru TS denominate în LEI;
• Până la 35 Euro + SAFIR pentru TS denominate în alte valute;
6. transfer fără plată titluri de stat între pieţe BVB/ OTC: până la 75 LEI + comision SAFIR + comision ROCLEAR/simbol;
7. transfer titluri de stat către alţi dealeri piaţa OTC: până la 75 LEI + comision SAFIR/simbol;
8. Încasare de dobândă pentru certificatele de trezorerie în LEI;
- Colectare cupon: Xxxxxx;
- Principal primit la maturitate: Xxxxxx;
e) Comisioane bancare:
A. Pentru operațiuni prin conturile deschise la BRD
1. cont colector:
a. încasări și plăți intrabancare și interbancare: gratuit;
b. administrare cont: gratuit;
2. cont operational:
a. administrare cont: gratuit;
b. LEI– Circuit intrabancar (viramente BRD-BRD):
- Încasări: gratuit;
- Plăți: gratuit;
c. LEI– Circuit interbancar (viramente BRD – alte bănci din România):
- Încasări: gratuit;
- Plăți (inclusiv comisionul BNR):
i. Ghișeu:
• ≤ 500 2.75 lei
• 501-49.999 4.25 lei
d. Valută
• ≥ 50.000 12.75 lei
ii. Online:
• ≤ 500 2.53 lei
• 501-49.999 3.88 lei
• ≥ 50.000 12.07 lei
- Încasări: gratuit;
- Plăți:
i. Circuit intrabancar (intre clientii bancii): gratuit;
ii. Circuit interbancar (in favoarea clientilor altor banci):
1. Plati Euro, inclusiv LEI către orice bancă din spațiul SEPA (cu exceptia bancilor din Romania pentru platile in lei)
x. xxxxxx, indiferent de canalul de transmitere (SEPA sau SWIFT):
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 14,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 20 LEI;
b. online:
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 5,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 11 LEI;
Nota: Comisionul va fi exprimat în RON, dar va fi perceput din contul de EURO (pentru plățile în EURO), la cursul
BRD valabil la momentul efectuării plății.
Lista țărilor incluse în zona SEPA (Single Euro Payments Area, Zona unică de plăți în EURO) poate fi consultată la următorul link: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Plati alte valute, inclusiv LEI sau EURO ordonat in tari din afara spatiului SEPA
x. xxxxxx: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 120 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
b. online: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 100 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
3. Comision "OUR" garantat: 20 EUR, se aplica pentru:
- Plati in moneda tranzactionala EUR catre spatiul Non Sepa
- Plati in moneda tranzactionala USD sau alte valute in spatiul UE/EEA si Non SEPA.
4. Speze SWIFT: 0 EUR/mesaj.
3. cont DIP pentru plată unică/ cont DIP pentru plăți eșalonate:
a. administrare cont: gratuit;
b. încasări: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit;
d. transferuri interbancare în LEI, viramente BRD – alte bănci din România:
⮚ 0 LEI/ operațiune pentru plăți/participant cuprinse între 0-500 LEI;
⮚ 4 LEI/ operațiune pentru plăți/participant ce depășesc suma de 500 LEI*;
*Suma de 500 lei se calculează de catre administrator, raportat la valoarea efectiv transferată participantului cumulat
cu comisionul bancar aferent
* Comisioanele aferente plăţii impozitelor şi contribuţiilor datorate de participanţi/beneficiari la momentul plăţii drepturilor cuvenite acestora vor fi suportate de către administrator în situaţia în care acestea se plătesc în tranşă unică lunară.
e. transferuri interbancare în valuta**:
1. Plati Euro, inclusiv LEI către orice bancă din spațiul SEPA (cu exceptia bancilor din Romania pentru platile in lei)
1. ghiseu, indiferent de canalul de transmitere (SEPA sau SWIFT):
a. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 14,51 LEI;
b. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 20 LEI;
2. online:
a. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 5,51 LEI;
b. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 11 LEI;
Lista țărilor incluse în zona SEPA (Single Euro Payments Area, Zona unică de plăți în EURO) poate fi consultată la următorul link: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Plati alte valute, inclusiv LEI sau EURO ordonat in tari din afara spatiului SEPA
1. ghiseu: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 120 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
2. online: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 100 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
3. Comision "OUR" garantat: 20 EUR, se aplica pentru:
- Plati in moneda tranzactionala EUR catre spatiul Non Sepa
- Plati in moneda tranzactionala USD sau alte valute in spatiul UE/EEA si Non SEPA.
4. Speze SWIFT: 0 EUR/mesaj.
**Eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente vor fi prelevate din contul Administratorului Fondului de Pensii Facultative NN Activ.
4. cont transfer:
a. administrare cont: gratuit;
b. încasări: gratuit;
c. transferuri intrabancare: gratuit;
d. transferuri interbancare:
⮚ 0 LEI/operațiune pentru plăți/participant cuprinse între 0 – 500 LEI;
⮚ 4 LEI/operațiune pentru plăți/participant ce depășesc suma de 500 LEI;
e. transferuri interbancare în valuta**
1. Plati Euro, inclusiv LEI către orice bancă din spațiul SEPA (cu exceptia bancilor din Romania pentru platile in lei)
x. xxxxxx, indiferent de canalul de transmitere (SEPA sau SWIFT):
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 14,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 20 LEI;
b. online:
i. < 50.000 LEI (echiv. EURO): 5,51 LEI;
ii. ≥ 50.000 LEI (echiv. EURO): 11 LEI;
Lista țărilor incluse în zona SEPA (Single Euro Payments Area, Zona unică de plăți în EURO) poate fi consultată la următorul link: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Plati alte valute, inclusiv LEI sau EURO ordonat in tari din afara spatiului SEPA
x. xxxxxx: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 120 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
b. online: 0.02%/ operatiune, min 10 EUR max 100 EUR, la care se adauga eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente;
3. Comision "OUR" garantat: 20 EUR, se aplica pentru:
-Plati in moneda tranzactionala EUR catre spatiul Non Sepa
- Plati in moneda tranzactionala USD sau alte valute in spatiul UE/EEA si Non SEPA.
4. Speze SWIFT: 0 EUR/mesaj.
**Eventualele speze si comisioane percepute de bancile corespondente vor fi prelevate din contul Administratorului Fondului de Pensii Facultative NN Activ.
B. Pentru operațiuni prin alte bănci: comisioane conform contractelor încheiate cu banca respectivă și a
documentelor justificative
f) Comisioane de intermediere pe piaţa de capital de până la 1,5% din valoarea tranzacţie;
g) Comisionul de intermediere pe piaţa titlurilor de stat de până la 0,07% din valoarea tranzacţiei;
h) Taxa de auditare a Fondului, care se plătește anual, este în cuantum de 22.610 (douazacisidouademiisasesutezece) lei/an inclusiv TVA pentru anul 2022, iar începând cu anul 2023 taxa de auditare a fondului este in cuantum de 30.400 (treizecidemiipatrusute) lei/an inclusiv TVA.
i) În situaţia în care, datorită instrucţiunilor Administratorului, Depozitarul este comisionat de către
sistemele de compensare-decontare şi registru, acestea se vor refactura Fondului;
j) Comisioane „Tax reclaim”: 150 Euro / dosar de recuperare în cazul instrumentelor financiare listate pe piețe externe;
k) Comisioane reprezentare în Adunările Generale ale companiilor listate din portofoliul Fondului: 100 Euro.
Orice alte cheltuieli ocazionate de reprezentarea în Adunările Generale vor fi suportate de Administrator.
Asupra comisioanelor pentru care legea prevede aplicarea de TVA, se va aplica cota de TVA.
B. Cheltuielile suportate de participant:
a) penalităţi de transfer, în cuantum de 5%, procent aplicat activului personal al participantului. Penalităţile de transfer vor fi percepute de Administrator în cazul în care transferul la un alt fond de pensii facultative, gestionat de un alt administrator de fonduri de pensii facultative, se realizează mai devreme de 2 (doi) ani de la data aderării la Fond;
b) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor Legii. Cuantumul tarifelor percepute se va încadra în limitele prevăzute de lege. Administratorul nu percepe tarife pentru serviciile de informare suplimentare.
Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este cea prevăzută în Prospectul schemei de pensii
facultative.
Obligațiile Administratorului
Art. 5. - Obligațiile Administratorului Fondului sunt cele care rezultă din lege, din normele adoptate de Autoritate și din prospectul schemei de pensii facultative.
Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, Administratorul Fondului va acţiona în interesul participanţilor la fond şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.
Art. 7. - Evidenţele Administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative – modalitatea de ţinere a evidenţelor este conformă cu cerinţele legale în vigoare şi cu standardele grupului din care face parte Administratorul.
Art. 8. - Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor – orice sesizare sau reclamaţie din partea participanţilor va fi soluţionată pe cale amiabilă. În acest scop, sesizarea sau reclamaţia va fi comunicată în scris (inclusiv în formă electronică) sau telefonic, către sediul central al Administratorului. Acesta va înregistra sesizarea sau reclamaţia şi va proceda la soluţionarea ei. Reclamantul va primi ulterior, prin intermediul unei înştiinţări oficiale, punctul de vedere al Administratorului conţinând clarificările necesare şi modalitatea de soluţionare
a sesizării sau reclamaţiei. Dacă din punctul de vedere al reclamantului răspunsul Administratorului nu răspunde cerinţelor sale, la solicitarea acestuia, părţile pot conveni la organizarea unei întâlniri în cadrul căreia să se soluţioneze sesizarea sau reclamaţia.
Art. 9. - Administratorul Fondului va comunica participanţilor la Fond orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii.
Drepturile participanților
Art. 91 – Drepturile participanților la fondul de pensii facultative sunt cele care rezultă din lege, din normele adoptate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară și din prospectul schemei de pensii facultative.
Obligaţiile participanţilor
Art. 10. - Obligațiile participanților la Fond sunt cele care rezultă din lege, din normele adoptate de Autoritate
și din prospectul schemei de pensii facultative.
Răspunderea părţilor
Art. 11. - Administratorul Fondului răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:
a) încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.
Depozitarea
Art. 12. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru ținerea în siguranță a tuturor activelor Fondului, precum și pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligații legale în legătură cu activitatea de depozitare.
Art. 13. - Nivelul comisionului de depozitare este cel prevăzut în Prospectul schemei de pensii facultative, calculat din valoarea medie lunară a activului net.
Auditul
Art. 14. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de audit financiar, membră a Camerei Auditorilor Financiari din România, avizată de Autoritate, care să fie responsabilă pentru certificarea situaţiilor financiar-contabile ale Fondului, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.
Art. 15. - Preţul contractului de audit este convenit anual cu auditorul financiar (extern), conform Scrisorii de
Angajament semnate de conducerea Administratorului.
Art. 16. - Modalităţile de control exercitate de către auditori sunt în conformitate cu standardele de audit general acceptate în România, aşa cum au fost acestea emise de către Camera Auditorilor Financiari din România, şi cu Standardele Internaţionale de Audit emise de Federaţia Internaţională a Contabililor (“IFAC”). Aceste standarde cer obţinerea unei asigurări rezonabile, şi nu absolute, că situaţiile financiare nu conţin erori semnificative rezultate din fraudă sau eroare.
Forța majoră
Art. 17. - Forța majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de 15 (cincisprezece) zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de 30 (treizeci) de zile de la data apariţiei.
Modificarea contractului
Art. 18. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, semnat de un număr minim de 5 participanţi la Fond şi de către Administrator, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Încetarea contractului
Art. 19. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.
Litigii
Art. 20. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor – în situaţia în care nu s-a reuşit soluţionarea pe cale amiabilă a oricărei sesizări sau reclamaţii, conform procedurii prezentate la articolul 8, părţile se pot adresa instanţelor competente.
(2) Instanţa competentă – în cazul in care nu se ajunge la o înţelegere pe cale amiabilă litigiile vor fi soluţionate de instanţa competentă de la sediul Administratorului potrivit legislaţiei române in vigoare.
Participanți NN Asigurări de Viață S.A.
Xxxxx Xxxxxxxxx
Director Executiv Financiar
Xxx-Xxxxx Xxxxxxx
Consilier Juridic