ACORD-CADRU de participare la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naționale a Moldovei
Anexa nr.1 la Regulamentul cu privire la operaţiunile
de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei
ACORD-CADRU
de participare la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naționale a Moldovei
mun. Chişinău „ ” 20
Părţile prezentului acord:
Banca Naţională a Moldovei, în persoana ,
(numele, prenumele, funcţia)
şi _, denumită în continuare participant, în persoana
(denumirea completă a băncii)
, au încheiat prezentul acord privind următoarele:
(numele, prenumele, funcţia)
I. OBIECTUL ACORDULUI
1.1. Prezentul acord reglementează relaţiile dintre Banca Naţională a Moldovei şi participant în procesul desfăşurării următoarelor tipuri de operaţiuni de piaţă monetară ale Băncii Naționale a Moldovei:
1.1.1. operațiuni de absorbție de lichiditate (emitere de certificate ale BNM, tranzacții reverse repo cu active eligibile, atragere de depozite la termen, vînzări definitive de VMS);
1.1.2. operațiuni de furnizare de lichiditate (tranzacții repo cu active eligibile, acordare de credite garantate cu active eligibile, cumpărări definitive de VMS).
II. ASPECTE GENERALE PRIVIND DREPTURILE
ȘI OBLIGAȚIILE PĂRȚILOR
2.1. În temeiul prezentului acord banca obţine calitatea de participant la operaţiunile de piaţă monetară, iar părţile la acord se obligă să-şi onoreze cu maximă diligenţă obligaţiile ce le revin în virtutea acordului şi să respecte prevederile Regulamentului cu privire la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naționale a Moldovei, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.188 din 25.09.2014 (în continuare regulament).
2.2. Banca Națională este în drept să inițieze operațiuni de piață monetară și să stabilească instrumentul care urmează a fi utilizat, termenele și condițiile de efectuare a acestor operațiuni.
2.3. Banca Națională se obligă:
2.3.1. să expedieze participantului, prin intermediul platformei unice de tranzacționare sau prin alte modalităţi conform prevederilor regulamentului, anunțul cu privire la data și condițiile de desfășurare a licitaţiei;
2.3.2. să informeze participantul despre rezultatele licitaţiei/procedurii bilaterale în aceeaşi zi prin intermediul platformei unice de tranzacționare sau, după caz, prin alte modalităţi conform prevederilor regulamentului.
2.4. Participantul care a decis să participe la licitaţie sau a acceptat procedura bilaterală se obligă, în ziua desfăşurării licitaţiei/procedurii bilaterale, să transmită ofertele prin intermediul platformei unice de tranzacționare sau prin alte modalităţi conform prevederilor regulamentului, pînă la ora specificată în anunțul privind desfăşurarea operaţiunilor de piaţă monetară.
III. DREPTURI ȘI OBLIGAȚII SPECIFICE OPERAȚIUNILOR DE ABSORBȚIE DE LICHIDITATE
3.1. Participantul împuternicește Banca Națională de a emite ordine de plată în numele său în scopul debitării, la data decontării, conform rezultatelor licitațiilor/procedurilor bilaterale a contului său curent deschis la Banca Naţională cu suma respectivă pentru operaţiunile de absorbție de lichiditate.
3.2. Participantul se obligă:
3.2.1. să asigure pe contul său curent deschis la Banca Națională disponibilitatea de mijloace băneşti suficiente pentru efectuarea decontărilor operaţiunilor de absorbție de lichiditate, la data decontării, conform rezultatelor licitaţiei/procedurilor bilaterale la începutul etapei „Efectuarea plăţilor şi a compensării” a zilei operaţionale a SAPI;
3.2.2. să asigure, la data scadenței unei tranzacții reverse repo, disponibilitatea activelor-garanție pentru transferarea lor în contul nr.1 al Băncii Naționale deschis în SIC.
3.3. Banca Națională se obligă să transfere în contul curent al participantului deschis la Banca Națională mijloacele bănești la data scadenţei certificatelor BNM, depozitelor plasate, tranzacției reverse repo.
3.4. La solicitarea participantului Banca Națională este în drept să-i restituie depozitul pînă la scadenţa acestuia, cu achitarea unei dobînzi calculată aplicînd rata medie ponderată a dobînzii pe sistemul bancar la depozitele atrase la vedere de la persoanele juridice cu dobîndă în lei moldoveneşti, disponibilă pentru ultimele trei luni precedente fiecărei luni de menţinere.
IV. DREPTURI ȘI OBLIGAȚII SPECIFICE TRANZACȚIILOR REPO ȘI CUMPĂRĂRILOR DEFINITIVE
4.1. Participantul se obligă:
4.1.1. să asigure disponibilitatea VMS în portofoliul propriu la data desfășurării licitației/procedurii bilaterale, iar a celor care fac obiectul tranzacției repo precedente ajunsă la scadență la data decontării tranzacției noi – la data decontării acesteia, pînă la ora 12:00, pentru transferarea lor în contul nr.1 al Băncii Naționale deschis în SIC;
4.1.2. să răscumpere VMS vîndute în cadrul tranzacției repo sau VMS echivalente la o dată ulterioară și la un preț stabilit la data încheierii tranzacției;
4.1.3. să asigure pe contul său curent deschis la Banca Națională disponibilitatea de mijloace băneşti suficiente pentru efectuarea decontărilor la data scadenței tranzacției repo, la începutul etapei „Efectuarea plăţilor şi a compensării” a zilei operaţionale a SAPI;
4.1.4. să confirme Băncii Naționale acceptul transferării în contul nr.1 al Băncii Naționale deschis în SIC, a garanțiilor suplimentare sub formă de VMS, sau să transfere Băncii Naționale mijloace financiare suplimentare, în cadrul tranzacției repo, în ziua primirii de la Banca Naţională a notificării respective.
4.2. Participantul împuternicește Banca Națională de a emite ordine de plată în numele său în scopul debitării, la data scadenței tranzacțiilor repo, a contului său curent deschis la Banca Naţională cu suma egală cu valoarea VMS la prețul de răscumpărare.
4.3. Banca Națională este în drept:
4.3.1. să efectueze în ziua desfășurării licitației blocarea și transferul în contul nr.1 al Băncii Naționale deschis în SIC a VMS acceptate;
4.3.2. să solicite de la participant, în cadrul tranzacțiilor repo, un volum suplimentar de active eligibile sub formă de VMS sau mijloace financiare suplimentare (apel în marjă), în cazul unor modificări esențiale ale prețurilor acestora pe piață;
4.3.3. să rețină VMS procurate în cadrul tranzacției repo în calitate de proprietar în cazul lipsei sau insuficienței mijloacelor bănești în contul curent al participantului pentru răscumpărarea VMS;
4.3.4. să stingă datoria participantului cu suma obținută de la răscumpărarea VMS de către Ministerul Finanțelor, în situația în care participantul nu a asigurat răscumpărarea VMS la data tranzacției repo, iar după această dată VMS au devenit scadente.
4.4. Banca Națională se obligă să efectueze decontarea pentru tranzacțiile repo/cumpărările definitive pe baza principiului livrare contra plată.
V. DREPTURI ȘI OBLIGAȚII SPECIFICE ACORDĂRII DE
CREDITE GARANTATE CU ACTIVE ELIGIBILE
5.1. Participantul se obligă:
5.1.1. să asigure gajarea în favoarea Băncii Naţionale a activelor eligibile în sumă suficientă pentru a acoperi suma totală a creditelor acordate de Banca Naţională, dobînda și alte plăţi aferente;
5.1.2. să ramburseze Băncii Naționale creditul obţinut şi să achite dobînda aferentă în termenele stabilite;
5.1.3. să livreze Băncii Naționale garanții suplimentare, la acordarea creditelor, cel tîrziu în două zile lucrătoare după ziua primirii de la Banca Naţională a notificării respective conform punctului 5.3.1.
5.2. Participantul este în drept să ramburseze creditul și să achite dobînda aferentă înainte de termen, cu acordul ambelor părți.
5.3. Banca Națională este în drept:
5.3.1. să solicite de la participant, la acordarea creditelor garantate cu active eligibile, un volum suplimentar de active-garanții, în cazul diminuării valorii acestora pe parcursul utilizării creditelor;
5.3.2. să încaseze în mod incontestabil de pe contul curent al participantului deschis la Banca Națională suma restantă a creditului, a dobînzii și a altor plăți aferente neachitate în termen;
5.3.3. să execute garanţiile pentru sumele nerecuperate în situaţia în care, în termenele prevăzute pe parcursul utilizării creditului și la data scadenţei, participantul nu a rambursat integral creditul acordat şi/sau nu a plătit integral dobînda aferentă.
5.4. Banca Națională se obligă:
5.4.1. la data decontării, să acorde participantului creditul conform rezultatelor licitațiilor/procedurilor bilaterale la valoarea indicată în confirmările operațiunilor efectuate după blocarea și/sau punerea la dispoziția Băncii Naționale a activelor-garanție;
5.4.2. să restituie participantului activele-garanție în cazul achitării complete a creditului, dobînzii aferente şi a altor plăţi.
VI. SANCȚIUNI
6.1. Banca Națională este în drept:
6.1.1. să anuleze tranzacţia și să aplice o amendă unică în mărime de 0.01 la sută din suma tranzacției încheiate în cazul neonorării de către participant a obligațiilor de plată la data decontării, pînă la ora 15:00 conform rezultatelor licitației/procedurilor bilaterale în cadrul operațiunilor de absorbție de lichiditate;
6.1.2. să anuleze tranzacția repo în suma integrală în cazul în care participantul nu a furnizat active- garanție suficiente conform prevederilor punctului 4.1.1. și să aplice o amendă unică în mărime de 0.01 la sută din suma tranzacției;
6.1.3. să anuleze tranzacția de acordare a creditului în suma integrală în cazul în care participantul nu a furnizat active-garanție suficiente în ziua licitației pînă la ora 15:00 și să aplice o amendă unică în mărime de 0.01 la sută din suma tranzacției;
6.1.4. să aplice la suma restantă a creditului acordat sau la volumul VMS la prețul de cumpărare neachitate în cadrul tranzacției repo o dobîndă de întîrziere în baza ratei dobînzii tranzacției efectuate, majorată cu 0.03 la sută, pentru fiecare zi calendaristică expirată;
6.1.5. să suspende accesul participantului la operațiunile de piață monetară desfășurate de Banca Națională conform prevederilor regulamentului.
6.2. Banca Națională se obligă să plătească, pentru fiecare zi de întîrziere, o amendă în mărime de
0.03 la sută din suma angajamentului neonorat, în cazul neîndeplinirii în termen a obligaţiilor de plată în cadrul operațiunilor de piață monetară.
VII. TERMENELE ȘI CONDIȚIILE ACȚIUNII ȘI ÎNCETĂRII ACORDULUI
7.1. Prezentul acord intră în vigoare la data semnării.
7.2. În afară de cazurile prevăzute de lege și Regulamentul cu privire la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a Moldovei, părțile pot rezilia prezentul acord prin transmiterea unei notificări scrise cu 5 zile lucrătoare anterior datei preconizate a rezilierii.
7.3. Completările şi modificările la acest acord se perfectează printr-un acord adiţional al părților.
VIII. LITIGIILE ȘI DIVERGENȚELE PĂRȚILOR
8.1. Divergențele și litigiile rezultate din executarea necorespunzătoare sau neexecutarea prezentului acord vor fi soluționate de către părți pe cale amiabilă. Dacă în acest mod divergențele/litigiul nu au fost soluționate, părțile vor recurge la remediile stabilite de legislația Republicii Moldova.
8.2. Prezentul acord este încheiat în două exemplare, care au aceeaşi forţă juridică.
Banca Naţională a Moldovei bd. Xxxxxxx Xxxxx nr.1,
MD-2005, mun.Chişinău cod fiscal 79592
(numele, prenumele, funcţia, semnătura)
L.Ş.
Participantul:
(denumirea şi adresa participantului) cod fiscal (IDNO)
(numele, prenumele, funcţia, semnătura)
L.Ş.
(Anexa nr.1 modificată prin HCE al BNM nr.249 din 22.09.2016, în vigoare 25.10.2016)
Anexa nr.2 la Regulamentul cu privire la operaţiunile de piaţă monetară
ale Băncii Naţionale a Moldovei
Metoda de calcul al numărului de înregistrare de stat (cod ISIN) a certificatelor BNM
Numărul de înregistrare de stat (codul ISIN) al unui certificat în formă de înscrieri în conturi, emis de către Banca Naţională a Moldovei, se atribuie în conformitate cu cerinţele standardelor numărului internaţional de identificare al valorilor mobiliare (ISIN) şi este compus din 12 simboluri.
Simbolurile unu şi doi sunt reprezentate în formă de litere şi confirmă codul ţării în care emitentul are adresă juridică. Pentru Republica Moldova în calitate de cod se folosesc literele „MD”.
Simbolul trei este exprimat prin cifre sau numere şi este atribuit în funcție de tipul valorii mobiliare emise. Pentru certificatele BNM simbolul este 6.
Simbolurile patru şi cinci reprezintă codul emitentului, care este format din două litere. Pentru Banca Naţională a Moldovei codul emitentului este „BN”.
Simbolul şase poate fi exprimat prin cifre şi indică termenul pentru care este emisă valoarea mobiliară: 1 - pînă la un an;
2 - de la 1 pînă la 5 ani;
3 - peste 5 ani (cu excepţia valorilor mobiliare emise pe un termen nedefinit); 4 - cu termen nedefinit.
Simbolurile şapte - unsprezece sunt simboluri de rezervă, care indică numărul de ordine al emisiunii de certificate.
Simbolul doisprezece este o cifră de control şi se calculează conform modulului „Doi plus doi”.
Calculul cifrei de control se efectuează în modul următor: Etapa 1.
Caracterelor alfabetice li se atribuie valori numerice, conform tabelului :
Litera | Valoarea | Litera | Valoarea | Litera | Valoarea | Litera | Valoarea | Litera | Valoarea |
A B C D E | 10 11 12 13 14 | F G H I J | 15 16 17 18 19 | K L M N O | 20 21 22 23 24 | P Q R S T | 25 26 27 28 29 | U V W X Y Z | 30 31 32 33 34 35 |
Etapa 2.
Dublăm mărimea fiecărei a doua cifră, începînd cu primul semn din dreapta, inclusiv cifrele zero. Etapa 3.
Sumăm cifrele individuale obţinute ca rezultat al etapei 2. Etapa 4.
Scădem rezultatul etapei 3 din valoarea următorului număr de ordin superior care se termină cu zero. Cifra obţinută va fi cifra de control. În cazul în care rezultatul etapei 3 este un număr ce se termină cu zero (50,60 etc.), cifra de control va fi 0.
Exemplu:
Calculul numărului de identificare al emisiunii a 1001-a de certificate ale BNM:
M D 6 B N 1 0 1 0 0 1
22 13 6 11 23 1 0 1 0 0 1
21 21 2 12 12 1 2 1 2 1 2
42 23 12 12 26 1 0 1 0 0 2
4+2+2+3+1+2+1+2+2+6+1+0+1+0+0+2= 29; 30 - 29= 1
Cifra 1 este cifra de control.
Numărul de identificare al emisiunii a 1001-a de certificate ale BNM este:
MD6BN1010011.
Anexa nr.3 la Regulamentul cu privire la operaţiunile de piaţă monetară
ale Băncii Naţionale a Moldovei
ACORD
de participare la operațiunile de emitere a certificatelor Băncii Naționale a Moldovei
mun. Chişinău „ ” 20
Părţile prezentului acord:
Banca Naţională a Moldovei, în persoana ,
(numele, prenumele, funcţia)
şi Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul de garantare a depozitelor, în persoana , au încheiat
(numele, prenumele, funcţia)
prezentul acord privind următoarele:
I. OBIECTUL ACORDULUI
1.1. Prezentul acord reglementează relaţiile dintre Banca Naţională a Moldovei şi Fondul de garantare a depozitelor în procesul emiterii certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei (în continuare certificatele BNM).
II. DREPTURILE ŞI OBLIGAŢIILE BĂNCII NAŢIONALE Banca Naţională este în drept:
2.1. Să debiteze, la data decontării, prin emiterea ordinului de plată în numele Fondului de garantare a depozitelor contul curent al acestuia deschis la Banca Naţională cu suma egală cu prețul de cumpărare a certificatelor BNM procurate la licitaţii.
2.2. Să nu înregistreze, în sistemul de înscrieri în conturi, dreptul de proprietate asupra certificatelor BNM în cazul în care la data decontării, pînă la ora 15:00, Fondul de garantare a depozitelor nu și-a îndeplinit obligațiile de plată, și să aplice o amendă unică în mărime de 0.01 la sută din suma certificatelor BNM neachitate.
Banca Naţională se obligă:
2.3. Să înregistreze în contul curent al Fondului de garantare a depozitelor suma la valoarea nominală a certificatelor BNM supuse răscumpărării la data scadenţei.
III. DREPTURILE ŞI OBLIGAŢIILE FONDULUI DE GARANTARE A DEPOZITELOR
Fondul de garantare a depozitelor se obligă:
3.1. Să-şi onoreze cu maximă diligenţă obligaţiile ce îi revin în virtutea acordului şi să respecte prevederile Regulamentului cu privire la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.188 din 25.09.2014.
3.2. Să asigure, la data decontării, pînă la ora 9:00, disponibilitatea mijloacelor băneşti pe contul curent deschis la Banca Naţională în scopul achitării certificatelor BNM procurate.
3.3. Să informeze imediat Banca Naţională despre orice problemă care ar putea duce la imposibilitatea îndeplinirii oricăror dintre obligaţiile ce decurg din prezentul acord.
3.4. Să încheie contractul de participare la sistemul de înscrieri în conturi la Banca Naţională concomitent cu încheierea prezentului acord.
3.5. Să comunice Băncii Naţionale denumirea băncii cu care a încheiat contractul de prestare a serviciilor pentru tranzacţiile cu certificatele BNM.
Fondul de garantare a depozitelor este în drept:
3.6. Să participe la licitaţiile de plasare a certificatelor BNM prin intermediul băncilor.
3.7. Să ceară de la Banca Naţională transferarea mijloacelor pentru răscumpărarea certificatelor BNM la valoarea nominală în termenele şi condiţiile prevăzute la punctul 2.3 din prezentul acord.
IV. TERMENELE ŞI CONDIŢIILE ACŢIUNII ŞI ÎNCETĂRII ACORDULUI
4.1. Prezentul acord intră în vigoare la data semnării.
4.2. În afară de cazurile prevăzute de lege și Regulamentul cu privire la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a Moldovei, părțile pot rezilia prezentul acord prin transmiterea unei notificări scrise cu 5 zile lucrătoare anterior datei preconizate a rezilierii.
4.3. Completările şi modificările la acest acord se perfectează printr-un acord adiţional al părţilor.
V. LITIGIILE ŞI DIVERGENŢELE PĂRŢILOR
5.1. Divergențele și litigiile rezultate din executarea necorespunzătoare sau neexecutarea prezentului acord vor fi soluționate de către părți pe cale amiabilă. Dacă în acest mod divergențele/litigiul nu au fost soluționate, părțile vor recurge la remediile stabilite de legislația Republicii Moldova.
5.2. Prezentul acord este încheiat în două exemplare, care au aceeaşi forţă juridică.
Banca Naţională a Moldovei bd.Xxxxxxx Xxxxx nr.1,
MD-2005, mun.Chişinău cod fiscal 79592
(numele, prenumele, funcţia, semnătura)
L.Ş.
Fondul de garantare a depozitelor
(adresa)
cod fiscal (IDNO)
(numele, prenumele, funcţia, semnătura)
L.Ş.
Anexa nr. 4 la Regulamentul cu privire la operaţiunile de piaţă monetară
ale Băncii Naţionale a Moldovei
Banca Naţională a Moldovei
Banca: Adresa: Telefon: Fax:
LISTA PERSOANELOR
CU DREPT DE A EFECTUA OPERAȚIUNI DE PIAȚĂ MONETARĂ
Nr. d/o | Numele, prenumele | Codul UUID | Tipul operațiunii | Telefon | |
1. | |||||
2. | |||||
3. | |||||
4. |
Persoanele sus-indicate sunt autorizate să efectueze operațiuni de piață monetară cu Banca Națională a Moldovei pînă cînd prezenta notificare va fi modificată sau anulată de către bancă în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei.
Persoana responsabilă a băncii
(funcţia, numele, prenumele, semnătura)
Anexa nr.5 la Regulamentul cu privire la operaţiunile de piaţă monetară
ale Băncii Naţionale a Moldovei
(denumirea băncii)
CONFIRMARE
Banca Naţională a Moldovei vă comunică lista activelor garanție acceptate pentru creditul adjudecat la licitația din „ ” 20 în sumă de lei, cu scadența :
1. Valori mobiliare de stat (VMS):
Descrierea VMS | Codul ISIN | Valoarea nominală a VMS (lei) | Valoarea VMS la prețul evaluat (lei) |
1 | 2 | 3 | 4 |
.... | |||
Total | X | X |
2. Rezervele obligatorii în MDL în sumă de lei;
3. Rezervele obligatorii în VLC, în sumă totală de lei, recalculate la cursul oficial al Băncii Naționale a Moldovei la data de „ ” 20 , inclusiv:
3.1. în dolari SUA în sumă de USD, care recalculate în lei moldovenești la cursul oficial al Băncii Naționale a Moldovei ( lei moldovenești pentru un dolar SUA) constituie suma de lei;
3.2. în Euro în sumă de Euro, care recalculate în lei moldovenești la cursul oficial al Băncii Naționale a Moldovei ( lei moldovenești pentru un Euro) constituie suma de lei.
4. ......................
Persoana responsabilă a Băncii Naționale
(numele, prenumele, funcția)