TERMENII SI CONDITIILE CONTRACTUALE PRIVIND SERVICIILE DE INVESTITII FINANCIARE
TERMENII SI CONDITIILE CONTRACTUALE PRIVIND SERVICIILE DE INVESTITII FINANCIARE
Societatea de servicii de investiţii financiare: INTERDEALER CAPITAL INVEST S.A. cu sediul social în Cluj-Napoca, str. Republicii nr. 107,et.4, telefon: 0264/433212,fax: 0000000000, e- mail: xxxxxx@xxxxxxxxxxx.xx, societate înmatriculată la Oficiul Registrul Comerţului Cluj, cu nr. J12/1083/1996, Cod Fiscal : 8550816, capital social subscris şi vărsat: 5.000.000 lei, cont nr. XX00XXXXXXXXXX0000000000 deschis la Banca Transilvania, este autorizată pentru a desfășura servicii de investiții financiare prin Decizia CNVM nr. 1936/24.06.2003, ȋnregistrată ȋn registrul EPSAI sub nr. : PJR01S.S.I.F./120047/29.05.2006.
Societatea de servicii de investiţii financiare : Interdealer Capital Invest S.A.(S.S.I.F.), in conformitate cu dispozițiile Legii nr. 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, ale Regulamentului A.S.F. nr. 5/2019 privind reglementarea unor ispoziții referitoare la prestarea serviciilor și activităților de investiții conform Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, ale altor acte normative și cu obiectul său de activitate, pune la dispoziția clienților săi produse și servicii de investiţii financiare.
Societatea de servicii de investiţii financiare este autorizata sa presteze următoarele servicii: Servicii și activități de investiții:
1. Primirea şi transmiterea de ordine privind unul sau mai multe instrumente financiare
2. Executarea ordinelor în numele clienţilor
3. Administrarea de portofolii.
Societatea desfăşoară servicii auxiliare activităților principale:
1. Păstrarea şi administrarea instrumentelor financiare în contul clienţilor, inclusiv custodia şi serviciile auxiliare, precum gestionarea fondurilor băneşti/garanţiilor şi excluzând furnizarea şi administrarea conturilor de titluri de valoare la nivelul cel mai înalt. Furnizarea şi administrarea conturilor de titluri de valoare la nivelul cel mai înalt reprezintă „serviciul de administrare centralizată“ prevăzut în secţiunea A pct. 2 din anexa la Regulamentul (UE) nr. 909/2014.
2. Serviciile de schimb valutar în cazul în care aceste servicii sunt legate de furnizarea serviciilor de investiţii.”
PROCEDURA DE DESCHIDERE A CONTULUI
1. La stabilirea unei relatii de afaceri, precum si inaintea semnarii unui contract de servicii de investitii financiare sau inaintea efectuarii de tranzactii in numele unei persoane fizice sau juridice, S.S.I.F. Interdealer Capital Invest S.A., va identifica, verifica si inregistra identitatea clientului / benficiarului real.
2. În cazul în care există îndoieli cu privire la faptul că un client acţionează în nume propriu sau în cazul în care există certitudine cu privire la fapul că acel client acţionează în numele altei persoane, societatea va lua măsurile adecvate pentru obţinerea informaţiilor cu privire la adevărata identitate a persoanei în interesul, ori în numele căreia, acţionează clientul.
3. Atunci când nu sunt furnizate de către Client toate informațiile solicitate de către S.S.I.F., acesta va putea refuza initierea relației de afaceri cu acesta și implicit deschiderea contului.
4. S.S.I.F. este abilitat să efectueze orice verificări, să solicite și să obțină orice informații despre Client, de la orice autoritate competentă, registru public, arhivă, bază de date electronică sau organism abilitat, deținător de astfel de informații.
5. In cazul in care S.S.I.F. este in incapacitatea sa realizeze identificarea clientului, conform procedurii scrise de acceptare a clientilor, a prevederilor Reg. 13/2019 privind instituirea masurilor de prevenire si combatere a spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism prin intermediul pietei de capital si a normelor legale in vigoare, S.S.I.F. Interdealer Capital Invest S.A. nu va deschide conturi, nu va initia operatiuni sau realiza tranzactii si va inceta orice operatiune.
6. În vederea deschiderii contului, Clientul se obligă sa completeze toate datele necesare în vederea deschiderii contului, garantând caracterul lor complet, corect și actual.
7. Clientul este obligat sa aduca la cunoştinţa societăţii de servicii de investiţii financiare orice modificare a datelor cuprinse în cererea de deschidere de cont sau in cazul expirarii documentului
de identitate sau a oricaror documente prezentate societatii. Clientul are obligația să informeze Intermediarul imediat, în cel mult 2 (două) zile, prezentând documentele justificative, despre orice modificări apărute în situația sa, care pot fi relevante în relațiile sale cu Intermediarul.
8. În situaţia în care clientul nu îşi îndeplineşte obligaţia de actualizare a datelor şi nu poate fi contactat/notificat la adresa indicată prin contractul de intermediere/actele adiţionale, societatea este îndreptăţită să procedeze la încetarea relaţiilor contractuale, conform clauzelor agreate de către client prin contract.
7. Societatea nu va ţine conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau a beneficiarului real nu este cunoscută și evidențiată corespunzător.
8. S.S.I.F. va putea să nu inițieze relația de afaceri ori să nu efectueze o operațiune solicitata de către Client în cazul în care:
a) nu poate verifica identitatea Clientului pe baza documentelor furnizate;
b) nu obţine toate datele de identificare ale Clientului, astfel cum sunt acestea definte în legislaţia specifică;
c) nu poate identifica (dacă este cazul) beneficiarul real;
d) nu obține informații actualizate despre scopul și natura relației de afaceri și sursa fondurilor;
e) Clientul nu prezintă Intermediarului documentația solicitată de către acesta în conformitate cu cerințele legale și ale procedurilor interne;
f) Clientul furnizează informații false, insuficiente, eronate sau incomplete, generează suspiciuni cu privire la realitatea celor declarate sau a documentelor furnizate, refuză să furnizeze informații total sau parțial în forma solicitată de Intermediar, în conformitate cu procedurile sale interne;
g) S.S.I.F. deține informații despre potențialul Client ca fiind implicat in activitați sau operațiuni cu character fraudulos sau fraude financiare sau bancare, in relația cu Terţi Intermediari, sau fiind semnalat ca având preocupări în mediul infracțional de către diverse instituții publice/private.
PROCEDURA DE TRANSMITERE A ORDINELOR, INSTRUCŢIUNILOR, CONFIRMĂRILOR SI NOTIFICARILOR
1. Clientul poate transmite ordinele de vânzare/cumpărare de instrumente financiare, prin urmatoarele modalitati:
⮚ Transmiterea ordinelor prin telefon. Preluarea ordinelor prin telefon se poate realiza numai pe baza inregistrarii telefonice a convorbirii si numai dupa identificarea clientului, astfel:
- pentru persoanele fizice: numarul de telefon declarat de acesta in cererea de deschidere de cont si in contractul de intermediere, nume/prenume si codul numeric personal;
- pentru persoanele juridice: numarul de telefon declarat in cererea de deschidere de cont si in contractul de intermediere, numele si prenumele reprezentantului legal al societatii, codul numeric personal, codul unic de inregistrare si denumirea societatii.
Ordinele de tranzactionare sunt preluate telefonic de la clienti numai de o persoana care prestează servicii și activități de investiții in numele S.S.I.F. Interdealer Capital Invest SA, notificata A.S.F.
.Ordinele sunt inregistrate si stocate de catre societate in conformitate cu legislatia aplicabila in vigoare.
⮚ Deplasarea la sediul societăţii, urmată de completarea şi semnarea ordinului de tranzacţionare. Preluarea ordinelor de la clienti se poate efectua si la sediul societatii, în scris, completate şi semnate în original . Ordinele sunt preluate conform instructiunilor primite de la client.
⮚ Transmiterea ordinului electronic pe e-mail. Atunci cand nici una din celelalte doua modalitati nu poate fi utilizata de client, ordinele se pot transmite si pe e-mail . Ordinul de tranzacţionare transmis prin email va conţine obligatoriu următoarele elemente:
- pentru persoane fizice: numele clientului, CNP, natura ordinului (vânzare/cumpărare), simbolul instrumentelor financiare,cantitatea de instrumente financiare, preţul în funcţie de tipul ordinului, termenul de valabilitate a ordinului(day/open).
- pentru persoane juridice: denumirea societatii, CUI, numele reprezentantului legal, CNP-ul reprezentantului legal, natura ordinului (vânzare/cumpărare), simbolul instrumentelor financiare,cantitatea de instrumente financiare, preţul în funcţie de tipul ordinului, termenul de valabilitate a ordinului (day/open).
Clientii care au incheiat un contract la distanta (clienti online) vor transmite ordinele de tranzactionare prin intermediul platformei Arena XT, prin acces direct la platforma cu user si parola.
2. S.S.I.F. prestează servicii de investiţii şi servicii auxiliare în numele şi pe contul clienţilor în baza unui contract în formă scrisă, pe suport hârtie sau pe alt suport durabil care va contine consimţământul expres al clientului pentru înregistrarea şi stocarea de către S.S.I.F. a instrucţiunilor/confirmărilor acestuia transmise telefonic şi a oricăror convorbiri telefonice cu clienţii care au legătură cu serviciile de investiţii pe care S.S.I.F. le desfăşoară sau le-ar putea desfăşura pentru acel client sau potenţial client, după caz. În cazul în care clientul nu este de acord cu înregistrarea şi stocarea, ordinele nu vor fi preluate telefonic.
3. S.S.I.F. va prelua ordine de tranzacţionare/instrucţiuni de la Client doar în timpul programului de lucru, doar in zilele lucratoare .Clientul înţelege şi acceptă faptul că în intervalul scurs de la transmiterea ordinului către S.S.I.F. şi recepţionarea de către acesta din urmă, condiţiile pieţei pot duce la execuţia ordinului în condiţii mai puţin avantajoase sau imposibilitatea execuţiei acestuia la momentul recepţionării.
4. S.S.I.F. poate solicita Clientului, anterior executării ordinului transmis prin telefon sau e-mail, confirmarea acestora în scris atunci când consideră necesar acest lucru, sau poate refuza executarea anumitor tranzacţii în cazul în care ordinul/instrucţiunea nu este clar/clară sau tranzacţia nu poate fi efectuată conform regulamentelor pieţei de capital.
5. În cazul în care S.S.I.F. are suspiciuni cu privire la identitatea persoanei care a transmis e-mail- ul sau a emis apelul telefonic, acesta are dreptul de a refuza executarea ordinului/instrucţiunii şi este îndreptăţit să întreprindă orice măsuri pe care le consideră necesare pentru realizarea identificării corecte. S.S.I.F. nu îşi asumă nicio responsabilitate pentru instrucţiunile nerealizate, întârziate, pentru posibilele pierderi rezultate din neacceptarea tranzacţiilor în cazul în care nu obţine clarificările solicitate.
6.S.S.I.F. are dreptul să restricţioneze tranzacţionarea/transferul instrumentelor financiare/fondurilor băneşti ale Clientului dacă acest lucru este necesar în vederea respectării de către societate a unor sancţiuni/restricţii legale sau de reglementare aplicabile la nivel naţional sau internaţional care privesc Clientul. S.S.I.F. se supune regulilor stabilite prin legislația în vigoare privind regimul sancțiunilor internaționale de blocare a fondurilor şi, în acest sens, Intermediarul are dreptul de a nu procesa tranzacţii dinspre/către entităţi aflate pe listele de sancţiuni internaţionale, tranzacţii cu instrumente financiare emise de entităţi aflate pe listele de sancţiuni internaţionale sau tranzacţii cu entităţi/instrumente financiare emise de entităţi cu sediul în ţări aflate pe listele de sancţiuni internaţionale. De asemenea, S.S.I.F. se supune prevederilor legale in materia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanţării terorismului și, în acest sens, are dreptul, printre altele, de a nu efectua tranzacţiile ordonate de Client în cazul în care suspectează sau are motive rezonabile să suspecteze că respectivele tranzacţii sunt realizate în scopul spălării banilor și/sau finanţării terorismului.
7. S.S.I.F. va transmite Clientului Confirmarea executării ordinelor de vânzare/cumpărare de instrumente financiare, rapoarte privind activele din portofoliul clientului cu instrumentele financiare sau fondurile deţinute, precum şi orice alte rapoarte/înştiinţări, inclusiv notificări privind evenimentele corporative, prin oricare din modalităţile de mai jos, conform opţiunii exprimate de client in formularul de deschidere de cont:
▪ electronic, prin e-mail - în acest caz, Clientul este de acord cu înregistrarea şi stocarea de către S.S.I.F. a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor transmise acestuia prin e-mail cu specificaţiile semnăturii electronice;
▪ stocare la sediul societăţii/sediile secundare - în acest caz, S.S.I.F. pune la dispoziţia Clientului Confirmările/raportările la sediul societăţii/sediile secundare, considerându-se îndeplinită obligaţia S.S.I.F. de informare a Clientului cu privire la activitatea desfăşurată pe contul deţinut de Client;
▪ telefonic - în acest caz, Clientul este de acord cu înregistrarea şi stocarea de către S.S.I.F. a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor transmise acestuia telefonic;
▪ prin posta la adresa de domiciliu/ resedinta/ corespondenta, cu suportarea de catre client a cheltuielilor aferente transmiterii prin posta a documentelor.
8. Utilizarea mijloacelor de comunicare electronică pentru transmiterea de către S.S.I.F. a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor nu atrage răspunderea S.S.I.F. pentru gradul în care informaţia transmisă în acest mod este corect sau complet primită de către Client, nici pentru orice întârziere sau întrerupere a transmisiei şi pentru nicio pierdere ca rezultat al folosirii informaţiei de către Client sau terţii care pot ajunge în posesia ei.
9. Dovada transmiterii Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor o constituie, după caz: semnătura de primire a Clientului aplicată pe Confirmare/raportare/înştiinţare, raportul generat electronic privind transmiterea prin email, înregistrarea telefonică a convorbirii, recipisa de confirmare a primirii documentelor transmise prin poştă.
10. Confirmarile tranzactiilor se consideră a fi corecte şi aprobate de către client, dacă în termen de 5 zile de la trimiterea acestora de catre societate, clientul nu a emis nici o înştiinţare scrisă adresată societatii, prin care să semnaleze apariţia anumitor nereguli. După expirarea acestui termen datele se consideră însuşite de către client şi nici o corecţie ulterioară nu mai poate avea loc.
DREPTURILE SI OBLIGAŢIILE SOCIETĂŢII DE SERVICII DE INVESTIŢII FINANCIARE
1. S.S.I.F. are obligatia de a actiona in mod onest, corect şi profesional, în concordanţă cu cel mai bun interes al Clientului şi cu respectarea regulilor de conduită stabilite în legislaţia în vigoare.
2. S.S.I.F. are obligatia să asigure păstrarea în siguranţă a instrumentelor financiare pe care le deţine în custodia proprie, să nu facă uz de niciunul din instrumentele financiare pe care le deţine în custodie sau de drepturile ce decurg din acestea şi să nu transfere aceste instrumente financiare fără acordul expres al Clientului, exceptând cazurile expres prevăzute de lege.
3. S.S.I.F. deschide, operează şi menţine, în evidenţele sale un cont de numerar, în vederea efectuării plăţilor şi încasărilor aferente operaţiunilor cu instrumente financiare.
4. S.S.I.F.ţine evidenţa tuturor instrucţiunilor, operaţiunilor şi documentelor ce determină modificarea poziţiilor din cadrul contului de numerar al clientului.
5. S.S.I.F. menţine extracontabil o evidenţă a mişcărilor în contul de instrumente financiare al clientului precum şi a soldului acestuia în baza raportului de decontare primit de la BVB.
6. S.S.I.F. creditează contul de numerar al clientului cu :
- sumele de bani pe care clientul le avansează societăţii de servicii de investiţii financiare pentru executarea ordinelor şi a instrucţiunilor sale;
- dobânzile, dividendele sau alte sume cuvenite clientului ce sunt aferente instrumentelor financiare deţinute în contul de instrumente financiare al clientului;
- sumele nete de bani obţinute ca venituri în urma tranzacţiilor efectuate cu instrumente financiare, după deducerea comisioanelor;
- orice alte venituri băneşti ce se cuvin clientului din executarea prezentului contract.
7. S.S.I.F. debitează contul de numerar al clientului cu sumele datorate de client pentru decontarea tranzacţiilor efectuate in contul clientului, precum şi cu comisioanele si taxele menţionate în Anexa contractului.
8. Decontarea sumelor în numerar şi transferul valorilor mobiliare aferente tranzacţiilor, vor fi efectuate de către S.S.I.F., prin sistemul Depozitarului Central, în termen de 2 zile lucrătoare de la data tranzacției (T+2), cu excepția situațiilor speciale, în care decontarea este suspendată ca urmare a deciziei autorităților care reglementează piața de capital.
9. Toate sumele din creditul contului de numerar al clientului sunt plătibile la simpla cerere a acestuia în termen de cel mult 2 zile lucrătoare de la data cererii, prin ordin de plată transmis către banca clientului.
10. S.S.I.F. acţionează numai pe baza instrucţiunilor clientului, exceptând cazurile expres prevăzute de lege.
11. S.S.I.F. transmite Clientului formularul de confirmare a executării ordinului,cel mai târziu în prima zi lucrătoare ce urmează tranzacțiilor finalizate împreună cu informațiile despre costurile și cheltuielile aferente efectuării tranzacției.
12. S.S.I.F. va transmite pe adresa de e-mail a Clientului, cel putin trimestrial, un raport privind activele din portofoliul clientului cu instrumentele financiare sau fondurile deţinute.
13. S.S.I.F. va transmite Clientului pe e-mail, informări cu privire la orice eveniment corporativ în legătură cu instrumentele financiare deținute în portofoliu de către Client.
14. S.S.I.F. se obligă să păstreze în siguranţă înregistrările, evidenţele şi conturile Clienţilor pentru a putea, în orice moment, să distingă activele deţinute de orice alt Client şi de propriile active
15. Obligaţiile X.X.X.X.xx privire la păstrarea de instrumente financiare sunt limitate la cele pe care le are, cu privire la păstrarea instrumentelor sale financiare.
16. S.S.I.F.păstrează confidenţialitatea informaţiilor privind tranzacţiile clientului şi utilizează aceste informaţii în conformitate cu reglementările BVB şi ale Autorităţii de Supraveghere Financiară – Sectorul Instrumentelor şi Investiţiilor Financiare.
17. S.S.I.F. va putea, cu sau fără notificare prealabilă şi suplimentar faţă de orice alte drepturi conferite S.S.I.F. prin prezentul contract:
a) să monitorizeze expunerea Clientului la riscurile care decurg din tranzacţionarea instrumentelor financiare;
b) să suspende contul clientului cu privire la tranzacțiile efectuate de acesta pe unul sau mai mulți emitenți în situația în care:
i. S.S.I.F. consideră că Clientul s-ar putea afla în posesia de informaţii confidenţiale sau privilegiate, conform reglementarilor aplicabile în orice jurisdicţie relevantă şi ar efectua tranzacţii în baza acestor informaţii;
ii. S.S.I.F. consideră că Clientul ar putea încălca orice reglementare privind abuzul de piaţă, aplicabilă în orice jurisdicţie relevantă;
iii. Clientul nu răspunde solicitării de actualizare a datelor personale ca urmare a modificărilor legislației incidente/a expirării valabilității actelor depuse la deschiderea contului sau nu și-a actualizat datele personale ;
iv. Clientul nu deţine active (instrumente financiare şi/sau fonduri băneşti) în contul deschis la
S.S.I.F. cu care să se poată stinge obligaţiile faţă de aceasta, derivate din derularea contractului de intermediere (ex.: taxe de administrare cont, taxe de încasare dividende, taxe poştale, etc.). Contul se suspendă în penultima zi lucrătoare a lunii în care se constată active nedisponibile. Pe toată perioada suspendării contului, Clientului nu i se vor percepe taxe, comisioane şi nu va putea efectua operaţiuni pe cont. Reactivarea contului se va face automat la prima operaţiune de alimentare numerar/transfer de instrumente financiare efectuată de Client.
c) să închidă contul Clientului :
i. dacă acest lucru este solicitat de către o autoritate de supraveghere din orice jurisdicţie relevantă;
ii. dacă Clientul a decedat sau devine lipsit de discernământ sau, după caz, dacă devine insolvabil ori face obiectul unei proceduri de dizolvare, lichidare, faliment, administrare judiciară sau a oricărei proceduri similare;
iii. dacă Clientul nu plăteşte orice altă sumă datorată conform prezentului contract;
iv. ca urmare a încetării prezentului contract;
v. ca urmare a suspendării contului pe o perioadă de minim un an, fără notificarea prealabilă a Clientului.
d) să refuze ordinele Clientului dacă:
i. este aplicabilă oricare dintre situaţiile prevăzute la lit. (c) (i) – (iii) de mai sus;
ii. nu respectă reglementările în vigoare;
iii. condiţiile de piaţă nu sunt în măsură să formeze preţuri pentru instrumentele financiare care se doresc a fi tranzacţionate, datorită indisponibilităţii informaţiilor de piaţă sau din alte motive aflate în afara controlului S.S.I.F.;
iv. decide astfel în mod discreţionar şi, în acest caz, notifică Clientul în scris cu privire la decizia luata, prezentând motivele care au condus la luarea măsurii respective.
v. Refuzul de a executa un ordin este comunicat imediat Clientului împreună cu justificarea lui pe un suport durabil.
e) să modifice prezentul contract cu condiţia notificării Clientului pe un suport durabil cu cel puţin 3 zile lucrătoare înainte de a intra în vigoare.
f) să închidă pozițiile Clientului pe instrumente financiare structurate în situația în care produsul respectiv atinge bariera de preț. În această situație, în numele Clientului, S.S.I.F. poate introduce ordine în piață la prețul de răscumpărare a produsului structurat.
18. S.S.I.F. va transmite Clientului pe adresa de email a acestuia, confirmarea executării ordinelor, formularele de raportare privind activele Clientului, rapoarte privind activitatea de tranzacţionare şi orice alte rapoarte prevăzute de reglementările legale în vigoare.
19. S.S.I.F. va înmâna clientului un extras de portofoliu pentru anul anterior sau in caz de încetare a contractului pentru fracţiunea de an derulata.
20. S.S.I.F. nu este răspunzător pentru sumele de bani ale clienţilor, cât timp acestea se află în circuitul bancar, până la intrarea efectivă a acestora în contul S.S.I.F. sau al clientului.
21. Intermediarul furnizează serviciile de investiţii financiare prevăzute de prezentul contract, la iniţiativa clientului, neavând obligaţia evaluării oportunităţii investiţiei sau a serviciului prestat.
22. S.S.I.F. va proteja site-ul împotriva oricărui acces neautorizat şi va publica informaţii reale şi actualizate permanent cu respectarea prevederilor legale în vigoare.
23. S.S.I.F. va transmite Clientului pe adresa de email a acestuia, documentele necesare indeplinirii obligatiilor fata de administratia financiara, in termenele impuse de legislatia pietei de capital si de Codul fiscal.
24. S.S.I.F. nu transferă instrumentele financiare ale Clientului fără acordul expres al acestuia cu excepția situaților care implică procesarea de evenimente corporative așa cum acestea sunt definite la Art. 2, alin (2) din regulamentul ASF 5/2018 (majorări/diminuare de capital social, operațiuni de retragere de la tranzacționare, etc.).
25. S.S.I.F. returnează clienților, la solicitarea acestora, instrumentele financiare și fondurile bănești încredințate și libere de sarcini.
26. In cazul in care clientul nu poate fi contactat/notificat la adresa indicată prin contractul de intermediere/actele adiţionale ale contractului de intermediere, in termen de 90 zile de la data suspendarii/incetarii activitatii intermediarului, intermediarul va returna fondurile banesti detinute in numele clientului prin plasarea acestora intr-un cont colector deschis la o societate bancara agreata de Intermediar si va putea inceta unilateral relatiile contractuale cu acesta, ulterior plasarii banilor in contul colector si transferarii actiunilor la Depozitarul Central.
27. Clientul mandateaza societatea de servicii de investiţii financiare sa solicite si sa obtina in numele Clientului extrasul de cont si lista de coduri confidentiale de la Depozitarul Central S.A. în situația în care se impune operațiunea de transfer IN/OUT pentru procesarea anumitor evenimente corporative.
28. S.S.I.F. are dreptul de a introduce acțiuni în justiție precum şi de a iniţia orice demers legal, în scopul recuperării oricăror prejudicii, inclusiv daune morale, împotriva oricăror clienți S.S.I.F. care au realizat tranzacții cu instrumente financiare cu încălcarea prevederilor legale și dispozițiilor de reglementare în materie de abuz de piață, sau a prevederilor contractuale.
DREPTURILE SI OBLIGAŢIILE CLIENTULUI
1. Clientul are dreptul de a dispune, fără interdicţie, de sumele existente în contul deschis în numele său, cu excepţia sumelor necesare pentru decontarea tranzacţiilor de cumpărare a instrumentelor financiare, pentru acoperirea comisioanelor percepute de S.S.I.F., precum şi a altor sume datorate conform prevederilor contractuale. Sumele decontate, deţinute în contul S.S.I.F., sunt plătibile Clientului, la cererea acestuia, în termen de 24 de ore , prin ordin de plată, mai puţin sumele folosite pentru a compensa datoriile scadente către S.S.I.F..
2. Clientul poate solicita, în orice moment, situaţia activelor deţinute şi de a primi confirmări privind tranzacţiile efectuate.
3. Clientul are dreptul de a i se asigura confidenţialitatea informaţiilor privind tranzacţiile şi utilizarea datelor personale conform reglementărilor legale aplicabile.
4. Clientul se obligă sa completeze toate datele necesare în vederea deschiderii contului, garantând caracterul lor complet, corect și actual. Clientul înțelege și se obligă să notifice în scris S.S.I.F. cu privire la orice modificare a acestor date sau informații, ori de câte ori este cazul, în termen de cel mult 2 zile lucrătoare de la intervenirea modificării respective și își asumă efectele neîndeplinirii acestei obligații, inclusiv orice daună sau prejudiciu creat
5. Clientul trebuie să depună în contul deschis la S.S.I.F. sumele necesare pentru decontarea tranzacţiilor, comisioanele, taxele şi alte obligaţii prevăzute de actele normative şi conform
prevederilor contracului împreună cu anexele sale, anterior transmiterii instrucţiunilor/ordinelor de tranzacţionare. Sumele Clientului aflate în contul S.S.I.F. nu sunt purtătoare de dobândă.
6. Pentru contractele incheiate in vederea tranzactionarii online,inceperea executării contractului este condiţionată de completarea şi transmiterea documentelor necesare deschiderii contului şi verificarea adresei declarate de client. Având în vedere faptul că intermediarul nu poate presta servicii de investiţii financiare fără efectuarea unei plăţi imediate sau la termen, Clientul se obligă la alimentarea contului cu suma minimă necesara deschiderii contului. Primirea parolelor este condiţionată de alimentarea contului cu suma minimă. Investitorul este exonerat de orice obligaţie de plată în cazul prestării de către S.S.I.F. a unui serviciu de investiţii financiare nesolicitat.
7. Dupa incheierea procedurii de verificare a Clientului, S.S.I.F. transmite acestuia numele de utilizator, parola de acces si o parola pentru introducerea ordinelor de vânzare/cumpărare.
8. Clientul este singurul utilizator autorizat să folosească platforma de tranzacţionare online, şi se obligă ca la prima accesare a sistemului să schimbe parolele atribuite de S.S.I.F.. Confidenţialitatea în utilizarea userului, parolelor şi a altor elemente de securitate care permit identificarea Clientului în sistemul de tranzacţionare online, constituie responsabilitatea exclusivă a titularului contului. Clientul se obligă să-şi modifice periodic parola de acces în sistem.
9. Clientul a luat la cunoştinţă faptul că informaţiile afişate în timp real în cursul şedinţei de tranzacţionare au caracter informativ, devenind definitive ulterior încheierii şedinţei de tranzacţionare, pe baza raportului transmis de BVB şi pus la dispoziţia clientului.
10. Orice modificare a datelor cuprinse în cererea de deschidere de cont va fi adusă imediat la cunoştinţa societăţii de servicii de investiţii financiare. Clientul are obligația să informeze Intermediarul imediat, în cel mult 2 (două) zile, prezentând documentele justificative, despre orice modificări apărute în situația sa, care pot fi relevante în relațiile sale cu Intermediarul, astfel încât la data efectuării operațiunilor pe cont, modificările să fie înregistrate în baza de date a Intermediarului. Modificările pot fi referitoare, dar fără a se limita la: schimbarea numelui, adresei de corespondență, adresei de domiciliu/reședință, telefon fix/mobil,adresei de e-mail, modificarea capacitații legale, modificari in statutul de persoană expusă public, modificarea beneficiarului real; modificările considerate conform legii ca fiind publice trebuie de asemenea notificate Intermediarului în același mod.
11. Prin instrucţiunile sale date S.S.I.F., Clientul garantează S.S.I.F. că nu cunoaşte nici un motiv care ar afecta valabilitatea transferului dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare sau unuia din atributele acestui drept. În situaţia în care fondurile sunt insuficiente, sistemul va bloca intrarea ordinului, Clientul fiind informat pe ecran cu privire la motivele blocării ordinului solicitându-i-se remedierea situaţiei. De asemenea clientul declară că a luat la cunoştinţă şi este de acord cu politica
S.S.I.F. de executare a ordinelor.
12. Clientul declară că are capacitatea să încheie acest contract şi să efectueze tranzacţii.
13. Clientul înştiinţează societatea de servicii de investiţii financiare într-un interval de 3 zile despre apariţia oricărei modificări a situaţiei sale financiare, când aceasta poate să afecteze decontarea tranzacţiilor efectuate în contul clientului. Până la primirea notificării, Intermediarul va fi îndreptăţit să folosească datele cuprinse în formularul de deschidere de cont sau în ultima modificare valabil notificată. Clientul se obligă să notifice de urgenţă Intermediarul cu privire la intervenirea oricărei schimbări a situaţiei sale financiare ori a obiectivelor sale investiţionale.
14. În cazul operaţiunilor de achiziţie sau vânzare a instrumentelor financiare emise de către o societate, care fac ca drepturile de vot deţinute să atingă, să depăşească sau să scadă sub unul din pragurile de 5%, 10%, 15%, 20%, 25%, 33%, 50%, 75% sau 90% din totalul drepturilor de vot, Clientul se obligă să notifice în scris, în maximum 3 zile lucrătoare de la momentul luării la cunoştinţă a respectivei operaţiuni, în mod concomitent, Intermediarul, societatea emitenta, Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Instrumentelor şi Investiţiilor Financiare şi piaţa pe care sunt tranzacţionate respectivele instrumente financiare. Clientul, la rândul său se obligă să-şi decline calitatea de persoană implicată – staff sau insider. Clientul înţelege că, în lipsa notificării prealabile, legalitatea ordinelor de tranzacţionare executate de Intermediar în contul Clientului constituie responsabilitatea Clientului.
15. Clientul în temeiul prezentului contract se angajează:
a) să respecte modalităţile de comunicare agreate cu S.S.I.F. pentru transmiterea ordinelor de tranzacţionare;
b) să se supună regulilor şi procedurilor de lucru ale S.S.I.F. referitoare la executarea tranzacţiilor cu instrumente financiare pe piețele reglementate;
c) să probeze orice reclamaţie prin care consideră că termenii contractului nu sunt respectaţi;
d) să suporte riscurile care decurg din natura speculativă a tranzacţiilor cu instrumente financiare;
e) să formuleze toate declaraţiile şi să semneze toate documentele cerute de legislaţia în vigoare;
f) să notifice S.S.I.F. cu privire la iniţierea oricărei proceduri prin care se urmăreşte reorganizarea judiciară sau declararea falimentului Clientului, în termen de maxim 3 zile lucrătoare de la data de la care a luat cunoştinţă de iniţierea acestei proceduri;
g) să emită ordine de tranzacţionare, cu respectarea practicilor şi normelor care previn abuzul de piaţă.
16. La data semnării contractului de intermediere, clientul declară că a primit şi a luat la cunoştinţă informaţiile referitoare la S.S.I.F. şi serviciile de investiţii financiare prestate de acesta, necesar a fi aduse la cunoştinţa lui potrivit reglementărilor legale în vigoare.
17. În cazul în care activul suport suferă modificări semnificative în ceea ce priveşte preţul, cantitatea în conformitate cu regulile pietei reglementate, modificările respective sunt însuşite şi de către client care le acceptă necondiţionat.
18. Clientul îşi reglementează personal obligaţiile cu administraţia financiară privind impozitarea profitului pe baza Fisei de portofoliu primita de la S.S.I.F., din care sa rezulte castigurile/piererile pentru tranzactiile efectuate. Impozitarea se efectuează în conformitate cu prevederile Codului fiscal în vigoare.
19. Clientul declara că înțelege obligația de a-și actualiza datele de identificare și de contact ori de câte ori este cazul şi îşi asumă efectele neîndeplinirii acestei obligaţii.
COMISIONUL ŞI MODALITATEA DE PLATĂ
1. Pentru prestarea serviciilor prevazute in contract, clientul datorează S.S.I.F.comisioane conform Anexei nr.1, incluzând toate cheltuielile, comisioanele, tarifele şi spezele asociate, precum şi toate taxele plătibile prin intermediul S.S.I.F., mai puţin taxa de transfer de la / înspre Depozitarul Central şi taxele bancare aferente transferurilor sumelor de bani.
2. Preţul total care va fi plătit de client în legătură cu instrumentul financiar tranzactionat este format din valoarea tranzactiei, comisionul pentru tranzactionare si taxele de transfer de la / înspre Depozitarul Central şi taxele bancare aferente transferurilor sumelor de bani.
3. În cazul vânzării de instrumente financiare, plata se face prin deducerea comisioanelor din valoarea totală a tranzacţiei de către societatea de servicii de investiţii financiare, a comisioanelor de transfer bancar, a taxelor de Depozitar.
4. În cazul cumpărării de instrumente financiare, plata se face prin prelevarea de către societatea de servicii de investiţii financiare a comisioanelor din contul de numerar al clientului.
5. Pentru fiecare ordin transmis de catre Client, Clientul datoreaza S.S.I.F. o taxa prevazuta in Anexa nr. 1. Taxa ASF, respectiv taxa BVB, se retin din comisionul perceput de societate si se vireaza la ASF si BVB de catre intermediar.
6. Pentru serviciul de custodie, Clientul datoreaza Intermediarului o taxa specificata in Anexa nr.1.
7. Plata comisioanelor de tranzacţionare, taxelor şi a oricăror altor obligaţii se face prin debitarea contului Clientului.
8. Clientul are cunoştinţă că veniturile din dividende şi câştigurile de capital aferente deţinerilor sau tranzacţiilor cu instrumente financiare pot face obiectul impunerii conform legii naţionale precum şi a convenţiilor internaţionale.
9. În scopul aplicării normelor prevăzute la pct.8, Clientul se obligă să informeze S.S.I.F. cu privire la orice schimbare intervenită în ceea ce priveşte rezidenţa sa fiscală. În timpul derulării contractului Clientul este pe deplin răspunzător pentru îndeplinirea obligaţiilor sale de ordin fiscal cu privire la veniturile generate de contul/conturile acestuia deschis/e la S.S.I.F., respectând normele în vigoare ale Codului fiscal român şi alte dispoziţii de ordin fiscal ale legislaţiei române.
10. Clientul este de acord ca S.S.I.F. să transfere către instituţiile abilitate informaţii şi documente care atestă identitatea Clientului şi rezidenţa fiscală a acestuia, în scopul stabilirii regimului de
impunere aplicabil veniturilor obţinute de Client din operaţiunile realizate în baza contractului şi/sau al impunerii acestor venituri, conform normelor aplicabile precum şi în scopul menţinerii evidenţei contului Clientului şi al îndeplinirii operaţiunilor prevăzute în contract.
CORECŢII
1. Formularele de confirmare a executarii ordinelor, formularul de raportare privind activele clientului sau orice alte documente folosite in relatia cu clientul, vor fi transmise de catre Interdealer Capital Invest S.A. clientului, in termenele prevazute de dispozitiile legale, prin email cu semnatura electronica atasata, la adresa comunicata in cererea de deschidere de cont sau prin posta,cu confirmare de primire. Societatea va face toate demersurile posibile de a transmite clientilor aceste formulare prin cel putin unul din mijloacele comunicate mai sus, ulterior daca nu se va reusi comunicarea prin aceste mijloace, formularele vor ramane la sediul societatii fiind pastrate (stocate) la dosarul clientului.
2. Se consideră a fi corecte şi aprobate de către client, dacă în termen de 5 zile de la trimiterea acestora de catre societate, clientul nu a emis nici o înştiinţare scrisă adresată societatii, prin care să semnaleze apariţia anumitor nereguli. După expirarea acestui termen datele se consideră însuşite de către client şi nici o corecţie ulterioară nu mai poate avea loc.
3. Clientul declară că este de acord cu primirea instrucţiunilor/confirmărilor aferente operaţiunilor de tranzacţionare la adresa de mail specificată mai sus. Societatea este titulara unui certificat digital calificat emis de Digisign SA si Certsign SA, cu respectarea standardelor recunoscute: ISO/IEC 15408-1, 2, 3; ISO 270001:2005, ETS1 TS 101 456 v.I.3.1.(2005-05), ITSEC-E3, fiind structurat potrivit ETSI TS 101 862 v. 1.3.3. (2006-01), RFC 30399 şi cu respectarea recomandărilor ITU-T X. 509.
SUSPENDAREA EXECUTARII CONTRACTULUI
1. Executarea contractului va fi suspendata in cazul incetarii temporare a activitatii partilor, indiferent de motive.
ART.8. FORTA MAJORA
1. Nici una dintre partile contractante nu raspunde de neexecutarea in termen sau/si de executarea in mod necorespunzator total sau/si partial a oricarei obligatii care ii revine, in baza contractului, daca neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiei respective a fost cauzata de forta majora, asa cum este definita de lege.
2. Partea care invoca forta majora este obligata sa notifice in scris celeilalte parti in termen de 15 zile, producerea evenimentului si sa ia toate masurile posibile in vederea limitarii consecintelor lui.
3. Partea care invocă forţa majoră are obligaţia de a notifica celeilalte părţi încetarea cauzei acesteia în maximum 15 zile de la încetare.
4. Daca in termen 15 zile de de la producere, evenimentul respectiv nu inceteaza, partile au dreptul sa-si notifice incetarea de plin drept a prezentului contract, fara ca vreuna dintre ele sa pretinda daune-interese.
5. S.S.I.F. sau angajaţii săi nu vor fi răspunzători pentru:
a) niciun fel de prejudiciu, cost sau pierdere suferită de Client în legătură cu serviciile furnizate în baza contractului, exceptând cazul în care prejudiciul, costul sau pierderea se datorează culpei grave şi săvârşită cu intenţie a S.S.I.F.;
b) randamentele portofoliului Clientului sau pentru performanţa tranzacţiilor acestuia;
c) sumele de bani ale Clientului în intervalul de timp în care banii se află în circuitul bancar, până la intrarea efectivă în contul clientului deschis la S.S.I.F.;
d) niciun prejudiciu, cost sau pierdere suferită de Client datorită oricărei erori din orice ordin sau instrucţiune transmisă S.S.I.F. de către Client sau datorită executării oricărui ordin transmis de către Client;
e) niciun prejudiciu, cost sau pierdere suferită de către Client ca urmare a:
(i) accesării facilităţii de tranzacționare la distanţă de către o persoană neautorizată de S.S.I.F.;
(ii) căderii sistemului, întreruperii reţelei de comunicaţii sau interferenţelor produse din cauze aflate în afara controlului S.S.I.F., inclusiv ca urmare a funcţionării defectuoase a facilităţii de tranzacționare la distanţă, a serviciului de internet sau penelor de curent electric;
iii) insolvabilitatea sau falimentul oricăreia dintre instituţiile financiare în care sunt depozitate fondurile Clientului.
MODIFICAREA CONTRACTULUI
1. Prevederile contractuale pot fi modificate sau anulate, numai dupa o prealabila notificare scrisa, cu acordul ambelor parti, prin act aditional, inclusiv renunţarea la o astfel de modificare solicitată anterior.
2. Contractul va fi adaptat corespunzator reglementarilor legale ulterioare incheierii acestuia, care ii sunt aplicabile.
LITIGII
1. Orice litigiu decurgând din sau în legătură cu contractul de intermediere, inclusiv referitor la validitatea, interpretarea, executarea ori desfiinţarea lui, dacă nu se va soluţiona pe cale amiabilă, se va soluţiona de instanţele judecătoreşti competente de la sediul intermediarului.
2. Legea aplicabilă este legea română.
ÎNCETAREA CONTRACTULUI
1. Contract încetează în următoarele condiţii :
a) prin denuntarea unilaterala de catre oricare din parti;
b) prin acordul părţilor;
c) în cazul decesului clientului.
2. Clientul poate denunţa unilateral respectivul contract într-o perioadă de 14 (paisprezece) zile de la încheierea lui, fără acordarea unui preaviz, fără a-i fi percepute comisioane penalizatoare şi fără a-şi motiva decizia de retragere. În acest caz, Clientul va fi obligat să plătească S.S.I.F.comisioanele şi taxele corespunzătoare serviciilor prestate, în concordanţă cu clauzele prezentului contract, până la data primirii notificării de denunţare de către S.S.I.F.. Suma solicitată a fi plătită de către Client:
a) nu va putea depăşi o sumă stabilită proporţional cu perioada în care serviciul de investiţii financiare a fost furnizat, raportată la durata totală a contractului; b) nu va putea fi prevăzută ca plată ce ar putea reprezenta achitarea sub orice formă a unei penalităţi. Clientul va notifica Intermediarului, înainte de expirarea termenului de 14 (paisprezece) zile, prin orice mijloc care poate fi probat, termenul fiind considerat respectat dacă notificarea formulată pe suport hârtie sau alt suport durabil, disponibil şi accesibil Intermediarului, este expediată înaintea expirării acestui termen.
3. Denunţarea unilaterala poate interveni oricând pe parcursul derulării contractului (după expirarea termenului prevăzut la pct.2 și îşi produce efectele în termen de 15 zile calendaristice de la data notificării denunţării contractului de către cealaltă parte. În acest caz, Clientul va fi obligat să plătească S.S.I.F. comisioanele şi taxele corespunzătoare serviciilor prestate, în concordanţă cu clauzele contractuale, până la data primirii notificării de denunţare de către S.S.I.F.. Suma solicitată a fi plătită de către Client: a) nu va putea depăşi o sumă stabilită proporţional cu perioada în care serviciul de investiţii financiare a fost furnizat, raportată la durata totală a contractului; b) nu va putea fi prevăzută ca plată ce ar putea reprezenta achitarea sub orice formă a unei penalităţi. Clientul va notifica S.S.I.F., înainte de expirarea termenului de 14 (paisprezece) zile, prin orice mijloc care poate fi probat, termenul fiind considerat respectat dacă notificarea formulată pe suport hârtie sau alt suport durabil, disponibil şi accesibil S.S.I.F., este expediată înaintea expirării acestui termen.
4. Incetarea contractului cu acordul partilor, prin semnarea actului de incetare a relatiilor contractuale, cu efect imediat.
5.Contractul poate inceta in caz de deces al Clientului (in cazul clientului persoană fizică) sau a declarării în stare de incapacitate de plată/faliment sau radiere din evidenţele O.R.C. urmare a dizolvării (in cazul clientului persoană juridică), la data la care S.S.I.F. a luat la cunoștință, în baza unor documente care atestă producerea acestor evenimente. Intermediarul nu răspunde de eventualele pagube înregistrate ca urmare a acțiunii persoanelor autorizate de client să opereze pe
conturile deschise la S.S.I.F. în perioada de timp scursă până la informarea corespunzătoare a
S.S.I.F. privind incapacitatea/falimentul Clientului dovedită cu acte emise în condițiile legii.
6. Contractul poate inceta, dacă, în termen de un an, Clientul nu înregistrează nicio operaţiune în contul său deschis la S.S.I.F.. S.S.I.F. poate înceta contractul, cu notificarea prealabilă a Clientului, având dreptul de a reţine, din contul acestuia, comisioanele, tarifele si taxele asociate, precum şi orice alte obligaţii datorate de Client.
7. Părţile convin, de comun acord, ca acţiunile deţinute de Client, la data încetării contractului, indiferent de cauză, să fie transferate în contul Clientului deschis la Depozitarul Central, iar sumele de bani existente in contul clientului sa fie transferate în contul bancar al acestuia.
8. În termen de maximum 30 (treizeci) de zile de la data primirii notificării privind denunţarea unilaterală a unui contract la distanţă, S.S.I.F. este obligat să ramburseze orice sume primite în baza contractului la distanţă, cu excepţia sumelor datorate pentru serviciile deja prestate în concordanţă cu clauzele contractuale, până la data primirii notificării scrise de denunţare.
9. Neexecutarea culpabila sau executarea necorespunzatoare de către oricare dintre parti, a obligaţiilor asumate prin contract, atrage după sine rezilierea de drept a acestuia, prin simpla notificare comunicată celeilalte parti, şi dă dreptul partii neculpabile a pretinde plata de daune- interese stabilite in functie de marimea, conditiile in care s-a produs eventualul prejudiciu cauzat celeilalte parti.
10. Încetarea contractului nu exonerează părţile de îndeplinirea obligaţiilor contractuale ce le revin până la data în care operează încetarea.
11. Neexecutarea culpabila sau executarea necorespunzatoare de către oricare dintre parti, a obligaţiilor asumate prin contract, atrage după sine rezilierea de drept a acestuia, prin simpla notificare comunicată celeilalte parti, şi dă dreptul partii neculpabile a pretinde plata de daune- interese stabilite in functie de marimea, conditiile in care s-a produs eventualul prejudiciu cauzat celeilalte parti.
CONFIDENŢIALITATEA
1. Părţile convin anticipat şi în mod expres să considere confidenţiale toate informaţiile, datele şi documentele obţinute/deţinute legate de îndeplinirea obiectului prezentului contract şi se obligă să nu le divulge sau să le transmită terţilor pe termen nelimitat, decât cu acordul scris al celeilalte părţi sau dacă dezvăluirea acestora este cerută de o autoritate sau instanţă abilitată potrivit legii
2. Clientul este de acord ca S.S.I.F. să efectueze raportările cerute de normele aplicabile în legătură cu operaţiunile efectuate în contul său. În particular, S.S.I.F. este autorizat să raporteze autorităţilor şi/sau organismelor de reglementare ale pieţei de capital, dacă acest lucru este solicitat conform normelor aplicabile, tranzacţiile şi/sau deţinerile de instrumente financiare evidenţiate în contul Clientului deschis la S.S.I.F.
NOTIFICĂRI
1.Notificările şi comunicările dintre părţi se vor face astfel:
a. pe email la adresa declarata de client şi la adresa S.S.I.F.: xxxxxx@xxxxxxxxxxx.xx;
b. la sediul societatii: Cluj-Napoca, Str.Republicii , nr.107, et.4;
c. telefonic la numarul înregistrat al S.S.I.F.: 0371-789112;
d. în scris la adresa de domiciliu/corespondență pentru Client, respectiv la adresa sediului S.S.I.F.(Cluj-Napoca, Str.Republicii , nr.107, et.4)
Notificările și comunicările vor fi considerate valabil făcute:
• pentru corespondența trimisă recomandat cu confirmare de primire, la data primirii confirmării;
• la data primirii emailului, în cazul comunicărilor/notificărilor/solicitărilor efectuate pe email, dar nu mai târziu de 24 de ore lucrătoare de la data primirii emailului, cu excepția cazului în care transmitea emailului a fost însoțită de un mesaj de eroare;
• la data la care notificarea/comunicarea devine accesibilă pe site-ul S.S.I.F., în cazul notificărilor/comunicărilor făcute de S.S.I.F. pe pagina sa de internet.
DECLARAŢII
1. Clientul declară pe propria răspundere că:
- Anterior semnării contractului, i-au fost puși la dispoziție termenii și condițiile contractuale, împreună cu Anexele contractului, cu Documentul de prezentare si Politica de executare a ordinelor.
- A luat cunoştinţă de termenii serviciilor oferite, a studiat Manualul de utilizare a facilităţilor de tranzacţionare prezentat pe site-ul S.S.I.F. şi a fost informat cu privire la gradul de risc asumat pentru tranzacţiile cu instrumente financiare, risc pe care Clientul declară în mod expres că şi-l asumă în totalitate.
- A luat în mod independent decizia de a încheia prezentul contract, pe baza propriilor sale analize independente cu privire la riscurile asociate tranzacţionării de instrumente financiare și nu va putea ţine răspunzător S.S.I.F. pentru eventualele pierderi înregistrate în legătură cu executarea ordinelor preluate și trasmise de către Intermediar conform prezentului Contract.
- A luat la cunoştinţă despre faptul că S.S.I.F. nu îi va furniza strict în baza prezentului Contract consultanță de investiții. Niciunul dintre angajaţii Intermediarului nu va face declarații, recomandări, angajamente sau garanții cu privire la adecvarea sau oportunitatea pentru Client a unui ordin sau instrument financiar.
- Serviciile de investiții financiare care fac obiectul prezentului contract sunt furnizate la inițiativa sa;
- Tranzacțiile cu instrumentele financiare care fac obiectul prezentului contract corespund cu obiectivele sale investiționale, cu gradul de experiență și cu apetitul său pentru risc;
- A luat la cunoștinţă, înţelege și își asumă faptul că S.S.I.F. nu execută ordinele Clientului în legătură cu instrumentele financiare admise la tranzacţionare în Locurile de tranzacţionare externe
- A luat cunoştinţă şi îşi asumă obligaţia de a actualiza datele de identificare şi de contact declarate in şi îşi asumă consecinţele neîndeplinirii acestei obligaţii .
- Are acces la internet în mod regulat și este de acord cu utilizarea comunicării prin internet pentru transmiterea de ordine și instrucțiuni către S.S.I.F. și pentru alte comunicări care au loc între părți.
- Este singurul utilizator autorizat al facilității de tranzacționare puse la dispoziția sa de către
S.S.I.F. în baza unui user și a unei parole și înțelege necesitatea și, totodată, se obligă să își actualizeze periodic parola de acces care îi permite autentificarea;
- Este de acord ca rapoartele/informările care ii sunt adresate, să îi fie transmise de S.S.I.F. în formă electronică, pe adresa de email declarată.
- A fost informat de S.S.I.F. cu privire la posibilitatea modificării de către acesta a prevederilor contractuale referitoare la comisioane și taxe, inclusiv dar fără a se limita la modificarea valorii acestora și/sau introducerea unor noi comisioane și taxe, și este de acord cu acest drept al S.S.I.F., pe care îl acceptă fără reserve.
- A luat la cunoștință că materialele postate pe site-ul S.S.I.F. sunt proprietatea acestuia. Astfel, Clientul se obligă să nu utilizeze aceste materiale sau conținutul acestora în alte scopuri decât cele prevăzute în prezentul contract, fără autorizația expresă și scrisă a S.S.I.F..
- A luat cunoştință de îndatoririle persoanelor cu responsabilităţi de conducere în cadrul unui emitent, care prevăd ca acestea să nu deruleze nicio tranzacţie în nume propriu sau în contul unei terţe părţi, direct sau indirect, legată de acţiunile sau titlurile de creanţă ale emitentului, de instrumente financiare derivate sau de altă natură legate de acestea, pe durata unei perioade închise de 30 de zile calendaristice înainte de anunţarea unui raport financiar intermediar sau al unui raport financiar de sfârşit de an, pe care emitentul are obligaţia să îl publice în conformitate cu:
a) normele locului de tranzacţionare în care acţiunile emitentului sunt admise pentru tranzacţionare; sau b) dreptul intern.
- A luat la cunoștință de îndatoririle persoanelor cu responsabilități de conducere în cadrul unui emitent, care prevăd în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) nr.596/2018 al Parlamentului European çi al Consiliului privind abuzul de piaţă (MAR) că acestea trebuie să raporteze nu mai târziu de 3 zile lucrătoare de la data tranzacției, către EMITENT și Autoritatea de Supraveghere Financiară (nr. fax: 000.000.00.00 / 000.000.00.00, xxxxxx@xxxxxxxxxx.xx) fiecare tranzacție în legătură cu titlurile emitentului de îndată ce volumul total al tranzacțiilor a atins pragul
de 5,000 euro în cursul unui an calendaristic, fără compensare vânzare-cumpărare. Obligația se aplică tuturor tranzacțiilor ulterioare, odată ce a fost atinsă suma de 5.000 euro.
- Clientul înţelege şi acceptă că, în anumite cazuri, poate interveni „Rezoluţiunea de plin drept” a unei tranzacţii cu instrumente financiare, care reprezintă desfiinţarea retroactivă a unei tranzacţii şi produce efecte fără a fi necesară intervenția vreunei instanţe judecătoreşti sau arbitrale ori îndeplinirea vreunei alte formalităţi prealabile (notificări etc.). Aceste cazuri sunt situații excepționale, precum: situaţii cauzate de incidente grave apărute în funcţionarea sistemului de tranzacţionare al operatorului de piaţă, a sistemului depozitarului şi/sau a facilităţii de tranzacționare la distanţă. În cazul în care S.S.I.F. va fi notificat de către operatorul de piaţă cu privire la invalidarea/neconfirmarea sau rezoluţiunea de plin drept a unei tranzacții cu instrumente financiare,
S.S.I.F. va informa, în cel mai scurt timp posibil, Clientul a cărui tranzacţie a fost invalidată/neconfirmată sau a cărui tranzacţie a fost afectată de rezoluţiunea de plin drept. S.S.I.F. nu este ţinut răspunzător pentru nicio pretenţie, pierdere, daună sau cheltuieli de orice natură provocate direct sau indirect de invalidarea/neconfirmarea sau rezoluţiunea de plin drept a unei tranzacţii cu instrumente financiare.
-
DISPOZIŢII FINALE
1. INTERDEALER CAPITAL INVEST SA. este înscrisă în registrul de evidenţă a prelucrărilor de date cu caracter personal al Autorităţii Naţionale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal sub nr. 4210.
2. INTERDEALER CAPITAL INVEST SA. prelucrează datele cu caracter personal furnizate de Client, prin contractul încheiat în scopul prestării serviciilor de investiţii financiare, care fac obiectul contractului de intermediere, sau ulterior încetării contractului de intermediere, pentru îndeplinirea de către S.S.I.F. a obligaţiilor legale ce îi revin. Datele vor fi dezvăluite persoanelor care prelucrează datele personale în numele operatorului, precum şi operatorilor de piaţă / sistem, depozitarului central, registrelor independente, casei de compensaţie şi Autoritatii de Supraveghere Financiara. Conform Regulamentului general privind protecția datelor nr. 679/2016 aplicabil din data de 25 mai 2018 ("GDPR") și, în special, a cerințelor care reglementează colectarea, prelucrarea și utilizarea datelor personale, clientul beneficiază de dreptul de acces, de intervenţie, de ştergere a datelor, de opoziţie asupra datelor, de a nu fi supus unei decizii individuale. Clientul are dreptul de a se opune prelucrării datelor care il privesc şi să solicitate ştergerea datelor. Pentru exercitarea acestor drepturi se poate adresa cu o cerere scrisă, datată şi semnată la sediul societăţii INTERDEALER CAPITAL INVEST SA.
3. S.S.I.F. are obligaţia legală de a păstra datele cu caracter personal, precum şi istoricul activităţii Clientului, pe o perioadă de minim cinci ani de la ultima tranzacţie încheiată/ordin plasat de către Client.
4. Cursul de schimb valutar este cel practicat de Banca Intermediarului în ziua respectivă. În cazul în care clientul nu este de acord cu acest curs, depunerile de sume se vor efectua în moneda naţională.
5. INTERDEALER CAPITAL INVEST S.A., în calitate de intermediar, nu bonifică dobândă la disponibilităţile băneşti ale clientului. Clientul declară că este de acord cu cedarea în favoarea intermediarului a dobânzilor aferente fondurilor depuse. Clientul acceptă să suporte eventualele comisioane bancare, taxa de transfer către depozitar, alte taxe ale organismelor pieţei de capital şi este de acord ca intermediarul să administreze cât mai eficient activele clientului. Clientul declara ca este de acord sa suporte tariful de 2 lei/ operatiune de distribuire de dividende/ simbol sau alte sume de bani, distribuite prin intermediul Interdealer Capital Invest SA.
6. Toate documentele necesare pentru deschiderea unui cont de investiţii vor fi redactate în limba română sau în limba engleză, dupa caz şi vor fi puse la dispoziţia investitorilor. În caz de neconcordanţă între cele două versiuni, prevalează versiunea în limba română.
7. Clientul declară că a luat la cunoştinţă şi înţelege prevederile contractului, termenii serviciilor oferite şi a fost informat cu privire la gradul de risc ca urmare a naturii operaţiunilor de intermediere şi de administrare, evoluţiei instrumentelor financiare şi a fluctuaţiei cursului de schimb, incertitudinii dividendelor, a randamentelor şi/sau a profiturilor ori a altor asemenea cauze ce nu implică în nici
un mod culpa S.S.I.F.. Clientul declară că este de acord cu prevederile contractuale şi îşi asumă riscul ce decurge din tranzacţiile cu instrumente financiare.