KREDITNA POGODBA
ZAUPNO
KREDITNA POGODBA
ŠT. št_pogodbe
ki jo sklepata:
SID – Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d., Ljubljana, Ulica Josipine Xxxxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxxxxxxx, xxxxxxx številka: 5665493000, davčna številka: SI82155135
(v nadaljevanju: SID banka) in
Komitent, Naslov_komitenta, Postna_st Posta_komitenta, ki ga zastopa ime in priimek ter funkcija zakonitega zastopnika,
matična številka: matična številka, davčna številka: davcna_st (v nadaljevanju: kreditojemalec)
1. člen - Uvodna določila
1.1 Pogodbeni stranki soglasno ugotavljata, da:
(a) je kreditojemalec SID banki dne datum vloge (v nadaljevanju: dan oddaje vloge za financiranje) v okviru
»Razvojno-spodbujevalnega programa SID banke za financiranje naložb in kapitalskega utrjevanja MSP« (z oznako
»MSP 6 – naložbe s kapitalsko utrditvijo«, v nadaljevanju: progam SID banke) posredoval vlogo za financiranje (v nadaljevanju: vloga za financiranje);
(b) je organ odločanja SID banke dne datum odobritve (v nadaljevanju: dan odobritve kredita) sprejel sklep, s katerim je odobril kredit pod pogoji, kot izhajajo iz nadaljevanja;
(c) se kredit financira iz sredstev posojilnega sklada, ki ga SID banka kot ukrep finančnega inženiringa upravlja na podlagi »Pogodbe o financiranju in izvajanju Ukrepa finančnega inženiringa za spodbujanje naložb, poslovanja in kapitalskega utrjevanja malih in srednje velikih podjetij« med Ministrstvom za gospodarski razvoj in tehnologijo (v nadaljevanju: MGRT) in SID banko (v nadaljevanju: posojilni sklad). Sredstva za delovanje posojilnega sklada so zagotovljena v višini 25,5% s strani MGRT in v višini 74,5% s strani SID banke;
1.2 Na podlagi ugotovitev iz člena 1.1 kreditne pogodbe pogodbeni stranki sklepata kreditno pogodbo (v nadaljevanju:
kreditna pogodba), kot sledi v nadaljevanju.
2. člen - Znesek kredita in državna pomoč
2.1 Pod pogoji, dogovorjenimi s kreditno pogodbo, ter na podlagi »Posebnih pogojev financiranja naložb in kapitalskega utrjevanja MSP« (v nadaljevanju: posebni pogoji), ki so Priloga 1 in sestavni del kreditne pogodbe, XXX banka daje kreditojemalcu kredit v znesku:
Znesek kredita EUR
(z besedo: Znesek kredita z besedo. 00/100), (v nadaljevanju: kredit),
kreditojemalec pa pod temi pogoji kredit sprejme in se ga zaveže z obrestmi in stroški vrniti.
2.2 Kreditojemalec je na dan odobritve kredita prejel državno pomoč (v nadaljevanju: državna pomoč), kot izhaja iz spodnje razpredelnice:
Vrsta državne pomoči | Ukrep državne pomoči | Višina državne pomoči | Intenzivnost državne pomoči |
Pomoč za naložbe MSP | Xxxxxxx pogoji financiranja naložb in kapitalskega utrjevanja MSP (BE01-5665493-2016) | Znesek državne pomočiEUR | Odstotek intenzivnosti državne pomoči. % od upravičenih stroškov |
3. člen - Namen kredita
3.1 [če se kredit nameni samo za izvedbo projekta] Sredstva kredita so namenska in se smejo uporabiti le za izvedbo projekta »Naziv projekta« (v nadaljevanju: projekt), ki ga je kreditojemalec v vlogi za financiranje natančno in določno opisal in katerega stroški znašajo:
Celotni stroški v zvezi s projektom, ki so prikazani v vlogi za financiranje | Znesek. EUR |
Upravičeni stroški skladno z določili člena 4 posebnih pogojev, ki so prikazani v vlogi za financiranje | Znesek. EUR |
[če se kredit nameni za izvedbo projekta in za zaposlovanje neposredno ustvarjeno s projektom] Sredstva kredita so namenska in se smejo uporabiti le za izvedbo projekta »Naziv projekta« (v nadaljevanju: projekt), vključno za zaposlovanje neposredno ustvarjeno s projektom, ki ga je kreditojemalec v vlogi za financiranje natančno in določno opisal in katerega stroški znašajo:
Celotni stroški v zvezi s projektom, ki so prikazani v vlogi za financiranje | Znesek. EUR |
Upravičeni stroški skladno z določili člena 4 posebnih pogojev, ki so prikazani v vlogi za financiranje | Znesek. EUR |
3.2 Kreditojemalec izjavlja in jamči, da Je ali bo. z deli začel po oddaji vloge za financiranje, t.j. dne Datum začetka del. ter
se zavezuje, da bo z deli končal najkasneje do Datum zaključka del.
3.3 Lokacija projekta je na območju Republike Slovenije.
3.4 [če se v zavarovanje dajejo stvari, ki so predmet financiranja, se jih, in samo njih, navede tu] V okviru izvedbe projekta bo kreditojemalec, med drugim, kupil naslednja Vrsta sredstev. sredstva (v nadaljevanju: predmet financiranja):
a) [če nepremičnina] Definicija nepremičnine v naravi., [vpisana v zemljiško knjigo, parcela Št. parcele., katastrska občina Katastrska občina.,] ALI [posamezen del z identifikacijsko številko Identifikacijska številka.,] v vrednosti Ocenjena tržna vrednost. EUR (priznana kupnina), kot izhaja iz cenitve, opravljene po MSOV, z dne Datum cenitve..
b) [če premičnina]
- Definicija premičnine, kaj predstavlja v naravi., [če identifikacijska številka obstaja, sicer drug identifikator] z identifikacijsko oznako Identifikacijska oznaka., v vrednosti Tržna vrednost. EUR (kupnina), kot izhaja iz [predračuna Identifikacija dobavitelja/prodajalca. (v nadaljevanju: dobavitelj/prodajalec) z oznako Oznaka računa. z dne Datum računa.] ALI ČE RABLJENO OPREDMETENO SREDSTVO [iz cenitvenega poročila cenilca Identifikacija cenilca. z dne Datum cenitvenega poročila.].;
- ….
c) [če neopredmeteno sredstvo] ….
3.5 Skladnost porabe sredstev kredita s kreditno pogodbo se ugotavlja na podlagi informacij, ki jih XXX banka prejme od kreditojemalca ali jih pridobi sama iz javno dostopnih registrov. Če na podlagi teh informacij primerna poraba sredstev kredita ni izkazana, se šteje, da gre za nenamensko porabo sredstev kredita in s tem lahko tudi za zlorabo državne pomoči.
4. člen - Črpanje kredita
4.1 Kreditojemalec lahko črpa kredit Način črpanja kredita.v roku do Datum..
4.2 Pod pogojem, da so izpolnjeni vsi pogoji za črpanje Kredita ali posamezne tranše kredita., bo SID banka v roku osmih delovnih dni od dneva izpolnitve pogojev Kredita ali posamezne tranše kredita. izplačala:
a) [če se v zavarovanje dajejo stvari, ki so predmet financiranja in se kredit oziroma tranša kredita kot del kupnine nakaže neposredno dobavitelju/prodajalcu] znesek:
- Znesek črpane tranše ali znesek kredita. EUR dobavitelju/prodajalcu, t.j. Naziv ali ime in priimek., Xxxxxx, poštna številka in kraj., Matična številka ali enotna matična številka občana.: Matična številka ali EMŠO., davčna številka: Davčna številka. na račun pri finančni instituciji v Država finančne institucije. IBAN: Številka bančnega računa., odprt pri Naziv banke. SWIFT SWIFT koda.,
- ….
b) [za del kredita ali celotni kredit, ko se predmet financiranja ne daje v zavarovanje ali ko se v zavarovanje daje predmet financiranja, kredit oziroma tranša kredita pa se nakazuje kreditojemalcu] znesek Kredita ali črpane tranše kredita. EUR na račun kreditojemalca pri finančni instituciji v [za rezidenta] Republiki Sloveniji IBAN: SI56 Številka bančnega računa., odprt pri Naziv banke., ali na katerikoli drugi račun kreditojemalca pri finančni instituciji v Republiki Sloveniji, ki ga kreditojemalec sporoči SID banki. [za nerezidenta]
Država sedeža kreditojemalca ali Republika Slovenija. IBAN: Številka bančnega računa., odprt pri Naziv banke., ali na katerikoli drugi račun kreditojemalca pri finančni instituciji v državi projekta ali kreditojemalca, ki ga kreditojemalec sporoči SID banki.
4.3 Pogoji za črpanje Kredita ali tranše kredita. so:
(a) kreditna pogodba je veljavna,
(b) [če več kot eno črpanje] kreditojemalec je predložil SID banki zahtevek za črpanje tranše kredita, z vsemi podatki
kot to izhaja iz Priloge 4 h kreditni pogodbi,
(c) [če več kot eno črpanje] črpani znesek, skupaj z vsemi predhodno črpanimi zneski, ne presega zneska kredita,
(d) kreditojemalec nima neplačanih obveznosti po kreditni pogodbi,
(e) po podatkih iz registra transakcijskih računov pri AJPES kreditojemalec od vključno dneva predložitve zahtevka za črpanja do dneva črpanja nima blokiranih transakcijskih računov,
(f) [če se v zavarovanje daje premičnina, ki je predmet financiranja in se kredit oziroma tranša kredita kot del kupnine nakaže neposredno dobavitelju/prodajalcu] izpolnjeni so naslednji posebni pogoji za črpanje kredita:
(i) kreditojemalec je predložil dobaviteljev/prodajalčev račun za nakup premičnin, ki so predmet financiranja,
(ii) kreditojemalec je predložil dobaviteljevo/prodajalčevo potrdilo, da je kreditojemalec kot kupec že
poravnal Odstotek. % kupnine po prej navedenem računu, ter
(iii) kreditojemalec je predložil dobaviteljevo/prodajalčevo izjavo, da sprejema nakazilo zneska Kredita ali črpane tranše kredita. kot preostalih Odstotek. % kupnine po prej navedenem računu s strani SID banke, s čimer bo dobavitelj/prodajalec prejel 100 % kupnino in
(iv) [če je prodajalec lastnik in zastavitelj premičnine] v registru zastavnih pravic na premičninah pri AJPES je vpisana zastavna pravica v korist SID banke na premičnini, ki še ni v lasti kreditojemalca, na podlagi neposredno izvršljivega tripartitnega sporazuma o zavarovanju terjatve iz kreditne pogodbe, sklenjenega med prodajalcem/dobaviteljem kot zastaviteljem, ter kreditojemalcem kot kupcem in SID banko kot kreditodajalcem in v katerem je SID banka podala soglasje za prenos lastninske pravice na zastavljeni premičnini (po plačilu celotne kupnine) iz prodajalca/dobavitelja na kreditojemalca,
(g) [če se v zavarovanje daje premičnina, ki je predmet financiranja, pri čemer pa se kredit v celoti nakaže
kreditojemalcu] izpolnjeni so naslednji posebni pogoji za črpanje kredita:
(i) kreditojemalec je predložil dobaviteljev/prodajalčev račun za nakup premičnin, ki so predmet financiranja,
(ii) kreditojemalec je predložil dobaviteljevo/prodajalčevo dokazilo, da je prodajalec/dobavitelj na kreditojemalca kot kupca v celoti in nepreklicno prenesel lastninsko pravico in posest nad premičnino oziroma sredstvom, ki je predmet financiranja tako, da jo kreditojemalec lahko veljavno zastavi,
(iii) [če je kreditojemalec lastnik in zastavitelj premičnine] v registru zastavnih pravic na premičninah pri AJPES je vpisana zastavna pravica v korist SID banke na premičnini, ki je predmet financiranja in je že v lasti in posesti kreditojemalca, na podlagi neposredno izvršljivega sporazuma o zavarovanju terjatve iz kreditne pogodbe, sklenjenega med kreditojemalcem in SID banko,
(h) [če se v zavarovanje daje nepremičnina, ki je predmet financiranja] izpolnjeni so naslednji posebni pogoji
za črpanje kredita:
(i) kreditojemalec je predložil prodajno pogodbo, sklenjeno s prodajalcem, v notarskem zapisu za nakup
nepremičnine, ki je predmet financiranja (v nadaljevanju: prodajna pogodba),
(ii) v zemljiški knjigi je na nepremičnini vpisana plomba za vpis hipoteke v korist SID banke na podlagi tripartitnega, neposredno izvršljivega sporazuma o zavarovanju terjatve iz kreditne pogodbe, sklenjenega med prodajalcem kot zastaviteljem in kreditojemalcem kot kupcem ter SID banko kot kreditodajalcem in upnikom,
(iii) kreditojemalec je predložil prodajalčevo izjavo, da sprejema nakazilo zneska kredita kot preostalih Odstotek. % kupnine po prodajni pogodi s strani SID banke, s čimer bo prodajalec prejel 100 % kupnino, in
(iv) kreditojemalec je predložil potrdilo notarja, da je deponirano zemljiškoknjižno dovolilo za prenos
lastninske pravice iz prodajalca na kreditojemalca kot kupca ob izpolnitvi pogoja plačila celotne kupnine.
(i) [če so predvidena druga zavarovanja] ustanovljena zavarovanja kredita skladno s členom 13 kreditne pogodbe in o tem predložena ustrezna dokazila,
(j) kreditojemalec je XXX xxxxx izročil 10 bianco podpisanih menic z nepreklicnimi meničnimi izjavami in nalogi za
njihovo izpolnitev v obliki in vsebini, kot to izhaja iz Priloge 2 h kreditni pogodbi,
(k) kreditojemalec je pred sklenitvijo kreditne pogodbe SID banki predložil ustrezno izpolnjene in podpisane obrazce, ki jih SID banka potrebuje v skladu z veljavnim zakonom, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma,
(l) ne obstajajo okoliščine ali razlogi iz člena 14.1 kreditne pogodbe, na podlagi katerih bi imela SID banka pravico
kredit odpoklicati ali odpovedati kreditno pogodbo,
(m) ...
4.1 [če več kot eno črpanje] Zahtevek za črpanje kredita, ki ga prejme SID banka po kreditni pogodbi, sme
kreditojemalec preklicati ali umakniti zgolj s predhodnim pisnim soglasjem SID banke.
4.2 Kreditojemalec ne more ponovno črpati odplačanih zneskov kredita.
5. člen - Odplačilo kredita
5.1 Kreditojemalec se zaveže črpani znesek kredita odplačati SID banki v enakih mesečnih obrokih, ki zapadejo v plačilo 10. dan v koledarskem mesecu, pri čemer prvi obrok kredita zapade v plačilo v mesecu Mesec. leta Leto., zadnji obrok pa zapade v plačilo na datum končne zapadlosti kreditne pogodbe, to je Datum končne zapadlosti. mesecev od dneva sklenitve kreditne pogodbe.
5.2 Morebitne razlike, nastale zaradi zaokroževanja na dve decimalni mesti natančno, se poračunajo pri zadnjem obroku.
5.3 Datumi odplačila kredita bodo zapisani v načrtu odplačila, ki ga SID banka pošlje kreditojemalcu po izvršenem Črpanju kredita ali zadnjem črpanju kredita..
6. člen - Pogodbene obresti, zamudne obresti, penalne obresti
6.1 Kreditojemalec se zavezuje za črpani in neodplačani znesek kredita plačati SID banki pogodbene obresti. Pogodbena obrestna mera je enaka seštevku referenčne obrestne mere 6-mesečni XXXXXXX in nespremenljivega pribitka:
6-mesečni EURIBOR + Nespremenljivi pribitek. % p.a.
(z besedo: šestmesečni EURIBOR plus Nespremenljivi pribitek z besedo. odstotka letno).
6.2 Za namene kreditne pogodbe EURIBOR pomeni letno medbančno obrestno mero za šestmesečne depozite v evrih, kot jo ugotovi SID banka in je objavljena na informacijskem sistemu Bloomberg, stran Evropskega monetarnega instituta (European Money Markets Institute – EMMI (ali naslednici take strani ali na podobni strani drugega informacijskega sistema, ki ga bančno združenje Evropske unije (Banking Federation of the European Union) izbere za objavljanje medbančne obrestne mere za depozite v evrih), ali če za tako šestmesečno obdobje ni objavljena, za obdobje, ki je temu najbližje približno ob 11.00 uri na dan določitve obrestne mere EURIBOR, ki je dva delovna dneva pred pričetkom relevantnega obrestnega obdobja. V primeru, da je XXXXXXX negativen, se za namen kreditne pogodbe šteje, da je XXXXXXX enak nič.
6.3 Če na dan določitve obrestne mere približno ob 11.00 uri SID banka ne bo mogla določiti referenčne obrestne mere EURIBOR na način, določen v členu 6.2 kreditne pogodbe, bo obrestna mera za pogodbene obresti v obrestnem obdobju, za katerega ni bilo mogoče določiti obrestne mere na način, določen v členu 6.2 kreditne pogodbe, enaka seštevku marže in letne obrestne mere, ki bo odražala povprečne stroške SID banke za vzdrževanje kredita (v nadaljnjem besedilu: nadomestna pogodbena obrestna mera). SID banka se nadomestno pogodbeno obrestno mero zaveže nemudoma sporočiti kreditojemalcu.
6.4 Obrestno obdobje, za katero se določi XXXXXXX ali nadomestna pogodbena obrestna mera, je šestmesečno. Prvo obrestno obdobje se prične na dan Črpanja kredita ali prvega črpanja kredita. in se konča čez šest mesecev po dnevu Črpanja ali prvega črpanja.. Naslednje obrestno obdobje se prične na zadnji dan predhodnega obrestnega obdobja in konča čez šest mesecev od tega dneva in tako naprej do končne dospelosti kredita.
6.5 Pogodbene obresti se obračunavajo mesečno na zadnji dan posameznega meseca in zapadajo v plačilo 10 dni od datuma obračuna.
6.6 Kreditojemalec je v primeru zamude s plačilom zapadlih terjatev iz naslova kreditne pogodbe, z izjemo zapadlih terjatev iz naslova neplačanih pogodbenih obresti, dolžan plačati SID banki poleg zneska zapadlih terjatev tudi zamudne obresti obračunane na tak znesek. Obrestna mera zamudnih obresti je enaka zakonski zamudni obrestni meri v Republiki Sloveniji.
6.7 Če kreditojemalec zamudi s plačilom zapadlih terjatev po kreditni pogodbi, SID banka od dneva nastopa zamude do dneva, ko je zapadla terjatev plačana, poviša pogodbeno obrestno mero na nezapadli del kredita tako, da je enaka
seštevku vsakokrat veljavne pogodbene obrestne mere in ene odstotne točke letno (v nadaljevanju: penalna obrestna mera).
6.8 Če kreditojemalec na poziv SID banke ne pošlje poročil o namenski porabi kredita v skladu z vsakokrat veljavnim Navodilom o poročanju v primeru samostojnega neposrednega financiranja, kot je to določeno v členu 11.2(e) kreditne pogodbe, XXX banka kreditojemalcu pošlje opomin z dodatnim rokom za izpolnitev. V primeru, da tudi v tem dodatnem roku kreditojemalec ne izpolni svojih obveznosti, SID banka za tekoče koledarsko četrtletje, v katerem je kršitev nastala, ter vsa nadaljnja do odprave kršitve kreditojemalcu zaračuna pogodbeno kazen v višini 0,5 % od zneska kredita, pri čemer je najnižji znesek pogodbene kazni 500,00 EUR in najvišji znesek pogodbene kazni pa 3.500,00 EUR. Pogodbeno kazen mora kreditojemalec plačati v osmih dneh od dneva izdaje računa.
7. člen - Nadomestila in drugi stroški
7.1 Kreditojemalcu se ne zaračuna nadomestila za odobritev kredita in nadomestila za nečrpani znesek kredita.
7.2 Kreditojemalec je SID banki dolžan plačati morebitna nadomestila ter dejanske stroške in druge stroške, ki so SID banki nastali pri pripravi in izvajanju kreditne pogodbe ali njenih spremembah, pri zavarovanju terjatve po kreditni pogodbi, kakor tudi stroške nastale pri uveljavljanju pravic SID banke po kreditni pogodbi ter morebitne obstoječe ali bodoče davke oziroma druge javne dajatve, ki jih je ali jih bo SID banka zavezana plačati v zvezi s kreditno pogodbo. Višina tovrstnih stroškov se določi v skladu s Xxxxxx nadomestil in stroškov SID banke, katere izvleček je objavljen na spletni strani SID banke in ki je veljavna ob nastanku stroška ali ob nastanku razlogov za obračun nadomestil. Kreditojemalec je takšna nadomestila in stroške dolžan plačati v osmih dneh od dneva izdaje računa s strani SID banke, slednja pa si bo s potrebno skrbnostjo prizadevala višino dejanskih stroškov čim bolj znižati.
7.3 Za znižanje obrestne mere se zaračuna nadomestilo za spremembo kreditnih pogojev, razen če je izvedeno v skladu s
členoma 3.17 in 3.18 posebnih pogojev.
8. člen - Predčasno odplačilo kredita
8.1 Kreditojemalec lahko predčasno odplača kredit po kreditni pogodbi v celoti ali delno, pod pogojem, da:
(a) o tem pisno obvesti SID banko najmanj 30 dni pred predvidenim dnevom predčasnega odplačila kredita,
(b) je najmanjši predčasno odplačani znesek 10 % (deset odstotkov) kredita.
8.2 Vsako obvestilo kreditojemalca o predčasnem odplačilu kredita, ki ga prejme SID banka, je nepreklicno in ga kreditojemalec ne more preklicati ali umakniti brez predhodnega pisnega soglasja SID banke in zavezuje kreditojemalca, da tako napovedano predčasno odplačilo kredita izvrši v predvidenem roku in znesku.
8.3 Če kreditojemalec predčasno odplača kredit po kreditni pogodbi, v celoti ali delno, v nasprotju s pogoji iz člena 8.1 kreditne pogodbe ali v nasprotju s pogoji iz člena 8.2 kreditne pogodbe ne izvede najavljenega delnega ali celotnega predčasnega odplačila kredita, je dolžan plačati SID banki nadomestilo za predčasno odplačilo kredita, ki se določi v skladu s Xxxxxx nadomestil in stroškov SID banke, katere izvleček je objavljen na spletni strani SID banke in ki je veljavna ob nastanku razloga za obračun nadomestila, in ki zapade v plačilo najkasneje na dan (najavljenega) predčasnega delnega ali celotnega odplačila kredita.
8.4 Pri delnem predčasnem odplačilu kredita se poplačajo najprej neplačani obroki kredita, ki zapadejo najprej. Pri celotnem predčasnem odplačilu kredita je kreditojemalec dolžan poleg še neodplačanega dela kredita plačati tudi obresti, natekle do dneva predčasnega odplačila kredita, in vsa nadomestila ter druge stroške po kreditni pogodbi.
8.5 V primerih obveznega predčasnega odplačila kredita v skladu s členom 14 kreditne pogodbe se določbe členov 8.1 do 8.4
kreditne pogodbe ne uporabljajo.
9. člen - Izjave in jamstva kreditojemalca
9.1 Kreditojemalec s podpisom kreditne pogodbe SID banki izjavlja in jamči, da:
a) je pred podpisom kreditne pogodbe pridobil in SID banki predložil vsa potrebna dovoljenja in soglasja, ki so po njegovih ustanovitvenih in drugih internih aktih ter po predpisih Republike Slovenije potrebna za veljavno sklenitev in izpolnjevanje kreditne pogodbe in izvajanje projekta, in da so ta soglasja in dovoljenja veljavna,
b) so kreditno pogodbo in vse druge listine in dokumente v zvezi s kreditno pogodbo podpisale osebe, ki so vpisane
v sodni register kot zastopniki kreditojemalca ali z njihove strani ustrezno pooblaščene osebe,
c) so njegove obveznosti, ki izhajajo iz kreditne pogodbe, zakonite in veljavne ter izvršljive v skladu z določbami kreditne pogodbe ter niso v nasprotju z njegovimi že obstoječimi obveznostmi do tretjih oseb,
d) ima zagotovljena sredstva oziroma vire za financiranje projekta do višine celotnih stroškov,
e) ima zagotovljen finančni prispevek iz člena 3.1 posebnih pogojev,
f) [za iste upravičene stroške ni in ne bo prejel drugih državnih pomoči in/ali pomoči de minimis,] ALI [za iste upravičene stroške je oziroma bo prejel največ znesek drugih državnih pomoči in/ali pomoč de minimis EUR drugih državnih pomoči in/ali pomoči de minimis,]
g) so izpolnjeni pogoji iz členov 2.1(1) do (2), 2.1(6), 2.1(10) do (14), 2.1(19), 4.1, 4.2, 4.3,4.4, 4.6, 4.7, 4.8 in 4.9,posebnih pogojev,
h) so (bili) izpolnjeni pogoji iz člena 2.1(6) do (9) posebnih pogojev na dan oddaje vloge za financiranje, dan odobritve
kredita in ob prvem in vsakem naslednjem črpanju kredita,
i) so bili izpolnjeni pogoji iz členov 2.1(3) do (5), 2.1(15) do (18) posebnih pogojev na dan odobritve kredita,
j) je seznanil SID banko z vsemi okoliščinami, dejstvi in podatki, ki so mu znani ali bi mu morali biti znani (pri čemer je opravil vsa ustrezna preverjanja, da bi to ugotovil) in ki bi lahko vplivali na odločitev SID banke o sklenitvi kreditne pogodbe, ter da so vsi podatki, ki jih je posredoval SID banki s tem v zvezi (še zlasti pa vloga za financiranje in opis projekta) resnični, popolni, točni, nespremenjeni, polno veljavni in niso zavajajoči,
k) so terjatve in zahtevki SID banke do kreditojemalca po kreditni pogodbi glede zavarovanj najmanj enakovredne terjatvam njegovih drugih upnikov, z izjemo tistih terjatev, katerih zavarovanje je bilo predhodno sporočeno SID banki in kot tako zanjo sprejemljivo,
l) posluje po predpisih Republike Slovenije in EU in ne krši nobenega sklepa, odločbe, sporazuma, pogodbe ali druge obveznosti, ki ga zavezujejo v obsegu in na način, ki bi lahko pomembno negativno vplival na njegov status, poslovanje, finančno stanje ali izpolnjevanje obveznosti po kreditni pogodbi,
m) zoper njega ni bil sprožen in mu tudi ne grozi kakršen koli sodni, arbitražni, upravni ali drug postopek, ki bi lahko pomembno negativno vplival na njegov status, poslovanje, finančno stanje ali izpolnjevanje drugih obveznosti po kreditni pogodbi,
n) zoper njega ali člana organa upravljanja in/ali nadzora kreditojemalca ni pravnomočno končan kazenski postopek, v katerem bi bila ugotovljena odgovornost oziroma krivda kreditojemalca oziroma člana organa upravljanja in/ali nadzora kreditojemalca za kaznivo dejanje v zvezi s (poslovno) goljufijo, korupcijo, izsiljevanjem, oviranjem pravosodnih in drugih državnih organov, zlorabo (monopolnega) položaja, pranjem denarja in financiranjem terorizma,
o) po njegovem najboljšem vedenju sredstva povezana s financiranjem projekta in projektom niso nezakonitega izvora ter niso povezana s pranjem denarja in financiranjem terorizma,
p) po najboljšem vedenju tako poslovodni delavci, kot zaposleni in tudi katerekoli tretje osebe, ki so oziroma bodo delovale v njegovem imenu in za njegov račun pri dogovarjanju, sklepanju in izpolnjevanju kreditne pogodbe niso in ne bodo izvajali ali sodelovali pri dejanjih, ki jih Kazenski zakonik (Uradni list RS, št. 50/12 – uradno prečiščeno besedilo, 6/16 – popr., 54/15, 38/16 in 27/17) opredeljuje kot nedovoljeno sprejemanje oziroma dajanje daril, jemanje oziroma dajanje podkupnine ali kot sprejemanje koristi oziroma dajanje daril za nezakonito posredovanje,
q) ni nastopil in ne pričakuje, da bo nastopil razlog za odpoklic ali odpoved kredita po členu 14.1 kreditne pogodbe
in
r) je seznanjen s pravili o državni pomoči in posledicami kršitev teh pravil.
9.2 Kreditojemalec SID banki zagotavlja, da v kolikor ne bo sporočil drugače, obvelja domneva, da so vse izjave, zagotovila in jamstva po členu 9.1 kreditne pogodbe, razen če iz posamezne izjave izhaja drugače, ponovno podana, polno veljavna, resnična, popolna, točna in niso zavajajoča tudi ob črpanju kredita, odplačilu kredita, plačilu obresti in vsakem drugem plačilu po kreditni pogodbi ter ob posredovanju poročil, finančnih in drugih kreditojemalčevih izkazov.
10. člen – Izpolnjevanje referenčne stopnje kapitala v obveznostih do virov sredstev, finančne zaveze in druge zaveze kreditojemalca
10.1 Če delež kapitala kreditojemalca v obveznostih do virov sredstev na dan 31.12. vsakega koledarskega leta ne dosega referenčne stopnje kapitala v obveznostih do virov sredstev iz člena 1.2(11) posebnih pogojev (v kreditni pogodbi: referenčna stopnja kapitala v obveznostih do virov sredstev), kreditojemalec jamči SID banki, da:
a) bodo na zahtevo SID banke njegova letna poročila revidirana s strani pooblaščenega neodvisnega revizorja,
b) bo na zahtevo SID banke brez odlašanja za pooblaščenca za nadzor poslovanja imenoval osebo, ki jo bo zahtevala
SID banka,
c) brez predhodnega pisnega soglasja SID banke ne bo pridobil lastnega poslovnega deleža,
d) brez predhodnega pisnega soglasja SID banke ne bo za povezane osebe ali tretje osebe prevzemal obveznosti
(odplačno ali neodplačno), terjatev, ne bo dajal poroštev ali garancij,
e) brez predhodnega pisnega soglasja SID banke ne bo dajal posojil,
f) brez predhodnega pisnega soglasja SID banke svojega premoženja ne bo obremenjeval, pri čemer »obremenitev premoženja« pomeni zlasti, ne pa izključno, vsako ustanovitev zastavne pravice, hipoteke, zemljiškega dolga, z namenom poplačila, na nepremičninah in premičninah, vrednostnih papirjih ter vseh opredmetenih in neopredmetenih sredstvih in morebitnem drugem premoženju, do katerega pride po sklenitvi kreditne pogodbe. Za obremenitev premoženja se ne šteje izdaja menic in izvršnic za potrebe tekočega poslovanja,
g) do zapadlosti prvega obroka kredita, pri čemer delno predčasno poplačilo kredita ne šteje za zapadlost obroka kredita, ne bo delil dobička v višini več kot 4% (štiri odstotke) svojega osnovnega kapitala, pri čemer sme tak dobiček izplačati le na podlagi sklepa redne letne skupščine oziroma sklepa edinega družbenika, ki ga lahko sprejme največ enkrat letno (izplačevanje vmesnih dividend in predčasna delitev dobička sta prepovedana).. Po zapadlosti in plačilu prvega obroka kredita lahko izplača največ 20% čistega dobička preteklega poslovnega leta. Ne glede na to lahko po zapadlosti in plačilu prvega obroka kredita izplača največ 50% čistega dobička preteklega poslovnega leta, če je povečal svoj osnovni kapital in s tem svoj kapital na način, da je k vplačilu novih poslovnih deležev ali delnic privabil nove lastnike, ki morajo biti tretje osebe in ne smejo biti povezani s kreditojemalcem ali njegovimi obstoječimi lastniki na način, kot to predpisuje zakon, ki ureja gospodarske družbe,
h) brez pisnega soglasja SID banke ne bo sklepal poslov prodaje z naknadnim najemom (sale-and-leaseback, in sicer
ne glede na to, ali gre za poslovni ali za finančni najem).
10.2 Omejitve iz člena 10.1(g) kreditne pogodbe ne veljajo za obveznosti izplačila dobička skladno z lastnostmi vrednostnih papirjev, katerih izdajatelj je kreditojemalec, ki so bili izdani pred oddajo popolne vloge za financiranje po kreditni pogodbi, in iz katerih izhaja zaveza izdajatelja po izplačilu dobička (npr. prednostne delnice, obveznice z udeležbo na dobičku, ipd.), vendar največ v obsegu in kolikor je nujno potrebno zaradi poplačila imetnikov takšnih vrednostnih papirjev, pri čemer pa ta izjema ne velja za tiste takšne vrednostne papirje, katerih imetnik je kreditojemalec.
10.3 [če se določijo finančne in druge zaveze] ....
11. člen - Obveznosti kreditojemalca (obveščanje SID banke, poročanje, soglasja)
11.1 Kreditojemalec se zavezuje, da:
(a) bo SID banko obvestil o statusnih spremembah, spremembah firme, poslovnega naslova, sedeža, dejavnosti in oseb, pooblaščenih za zastopanje, v roku petih delovnih dni od takšne spremembe,
(b) bo SID banko obvestil o vsaki pomembnejši odločitvi povezani s svojim premoženjem, predvsem glede njegovega zmanjševanja, najemanja in dajanja novih kreditov, pristopa k drugim oblikam zadolževanja, nakupa lastnih delnic, prevzemanja obveznosti za tretje osebe, izplačevanja udeležbe na dobičku, izvajanja investicij, kapitalskih udeležb v drugih gospodarskih družbah ter glede sprememb narave ali področja svojega poslovanja, v roku petih delovnih dni od takšne odločitve,
(c) bo SID banko v roku petih delovnih dni obvestil o sklenitvi ali spremembi dolgoročne kreditne pogodbe z drugim upnikom, s katero bi se zavezal k predložitvi dodatnih zavarovanj ali pristal na pravico kreditodajalca do odpoklica kredita zaradi padca svoje bonitetne ocene ali neizpolnjevanja svoje obveznosti v zvezi s finančno-premoženjskim položajem ali v zvezi s kapitalsko ustreznostjo, če bi bile te določbe strožje od tovrstnih določb po kreditni pogodbi, in na zahtevo SID banke zagotovil enako stroge obveznosti tudi v korist SID banke,
(d) bo SID banko v roku petih delovnih dni obvestil o vseh drugih dejanjih, dejstvih ali okoliščinah, ki bi utegnile kakorkoli negativno vplivati na pravice ali terjatve SID banke iz kreditne pogodbe ali kakorkoli ogroziti, otežiti ali onemogočiti izpolnjevanje drugih obveznosti kreditojemalca iz kreditne pogodbe,
(e) bo SID banko v roku petih delovnih dni obvestil o vsakršnem sporu ali kazenskem postopku, ki je ali bi utegnil
nastati v zvezi s poslovanjem kreditojemalca ter o vseh drugih dejanjih, dejstvih ali okoliščinah, ki bi utegnile
kakorkoli negativno vplivati na pravice ali terjatve SID banke iz kreditne pogodbe ali kakorkoli ogroziti, otežiti ali onemogočiti izpolnjevanje drugih obveznosti kreditojemalca iz kreditne pogodbe,
(f) ne bo brez predhodnega pisnega soglasja SID banke ustanavljal hipotek in drugih zastavnih pravic ali kakorkoli drugače obremenjeval svojega premoženja za zavarovanje drugih upnikov in jim s tem v primerjavi s SID banko omogočil boljši položaj, razen če ne bo istočasno zagotovil SID banki brez kakršnih koli stroškov najmanj enak položaj. Ta prepoved ne velja za nove kreditne pogodbe, ki bodo morebiti sklenjene po tej kreditni pogodbi.
11.2 Nadalje se kreditojemalec zavezuje, da bo:
(a) do 31. 3. vsakega koledarskega leta SID banki posredoval finančne izkaze, v vsebini in obliki kot jih je dolžan posredovati AJPES, z dodatnimi pojasnili posameznih postavk, skupaj z obrazcem »Izjava za ugotavljanje skupine povezanih oseb«, ki je objavljen na spletni strani SID banke,
(b) do 31. 8. vsakega koledarskega leta, za preteklo koledarsko leto SID banki posredoval (konsolidirana in nekonsolidirana) revidirana letna poročila, če ga k izdelavi teh poročil zavezujejo predpisi ali če kreditojemalec takšna poročila pripravlja ne glede na to, da k temu ni zavezan,
(c) do 31. 8. vsakega koledarskega leta na zahtevo SID banke posredoval nerevidirane ali revidirane polletne
finančne izkaze v standardizirani AJPES obliki s pojasnili posameznih postavk,
(d) do 31. 3. vsakega koledarskega leta (in do 31. 8. vsakega koledarskega leta v primeru iz točke (b) zgoraj) SID banki posredoval potrdilo o izpolnjevanju finančnih zavez (v nadaljevanju: potrdilo o skladnosti) v obliki kot to izhaja iz Priloge 3 h kreditni pogodbi. Potrdilo o skladnosti mora biti podpisano s strani poslovodstva, v primeru, da kreditojemalec pripravlja revidirana letna poročila, pa tudi s strani revizorja,
(e) SID banki o namenski porabi kredita poročal v skladu z vsakokrat veljavnim Navodilom o poročanju v primeru samostojnega neposrednega financiranja, ki je objavljeno na spletni strani SID banke. Kreditojemalec se zavezuje poročati SID banki tudi v primeru predčasnega odplačila kredita,
(f) na posebno zahtevo SID banke posredoval tudi drugo dokumentacijo in podatke, vse v rokih in na način, ki jih določi SID banka.
11.3 Kreditojemalec izrecno soglaša:
(a) da se katera koli informacija v zvezi z uporabo sredstev kredita, ki jih je SID banka dolžna posredovati MGRT, Ministrstvu za finance (v nadaljevanju: MF), Evropski komisiji, lahko posredujejo MGRT, MF, Evropski komisiji ter da se katerikoli dokument v zvezi s kreditom in/ali projektom, vključno s kreditno pogodbo, lahko posreduje MGRT, MF, Evropski komisiji ali drugi pristojni instituciji,
(b) da ima SID banka v času od sklenitve kreditne pogodbe do izpolnitve vseh obveznosti kreditojemalca iz kreditne pogodbe pa tudi v obdobju 10 let od poteka roka za končanje projekta pravico preveriti resničnost pravilnost in popolnost vseh izjav in jamstev ter podatkov in listin, ki jih je kreditojemalec dal SID banki, ter izpolnjevanje vseh drugih obveznosti kreditojemalca po kreditni pogodbi,
(c) da lahko XXX banka za namen preverjanja njegove likvidnosti, bonitete, finančnega stanja, namenske porabe kredita, sklenitve pogodbe o odstopu oziroma prodaji kreditnih terjatev, prenosa kreditne pogodbe ali za katerikoli drug namen v okviru uveljavljanja pravic SID banke po kreditni pogodbi, posreduje tretjim osebam njegove podatke, podatke o kreditni pogodbi in o njenem izvajanju ter podatke, ki jih je kreditojemalec predložil SID banki v okviru obravnave vloge za odobritev kredita. Nadalje kreditojemalec s podpisom kreditne pogodbe dovoljuje SID banki, da za namen sklenitve pogodbe o odstopu oziroma prodaji kreditnih terjatev ali prenosa kreditne pogodbe javno objavi podatke o izpostavljenosti SID banke do kreditojemalca, deležu morebitnega lastništva SID banke v kreditojemalcu ter javno dostopne podatke o poslovanju kreditojemalca. Ravno tako kreditojemalec s podpisom kreditne pogodbe pooblašča osebe, ki zanj opravljajo plačilni promet, državne organe ali druge tretje osebe, da SID banki posredujejo vse informacije, za katere SID banka zaprosi v okviru uveljavljanja svojih pravic po kreditni pogodbi,
(d) z objavo informacije o udeležbi SID banke in MGRT pri financiranju kreditojemalca po kreditni pogodbi ter informacije o prejeti državni pomoči v zvezi s kreditno pogodbo na spletnih straneh SID banke, MF ali v sredstvih javnega obveščanja in se zavezuje, da bo ob vsakokratnem obveščanju javnosti o financiranju kreditojemalca na ustrezen način posredoval informacijo o financiranju s sredstvi SID banke in MGRT in izvedel vse aktivnosti, ki jih s tem v zvezi določi SID banka, vključno z upoštevanjem navodil SID banke ali MGRT o komuniciranju ter označevanju in informiranju v zvezi s financiranjem projekta.
12. člen - Obveznosti kreditojemalca glede projekta
12.1 Kreditojemalec se zavezuje, da:
(a) bo izvedel projekt v skladu z vlogo za financiranje in da bo porabil sredstva kredita izključno za namen, določen s 3.1 členom kreditne pogodbe,
(b) bo omogočil XXX xxxxx, Evropski komisiji, Evropskemu računskemu sodišču, MGRT, MF ali drugi pristojni instituciji nadzor nad namensko porabo kredita in spremljavo dejanskega in finančnega napredovanja projekta, še zlasti:
i. s pregledom in izdelavo kopij knjig, evidenc in drugih dokumentov povezanih s kreditom in projektom in z izvajanjem kreditne pogodbe,
ii. tako, da bo dovolil ogled sredstev projekta in izvajanje del na projektu,
iii. tako, da bo omogočil vse druge poizvedbe in razgovore s katerokoli osebo, povezano s projektom po lastni presoji zgoraj navedenih institucij in jim v ta namen pomagal pridobiti vse potrebne informacije in dokumentacijo,
(c) ne bo spreminjal projekta brez predhodnega pisnega soglasja SID banke ter da bo predhodno obveščal SID banko o vsakršni spremembi projekta v skladu s členom 6 posebnih pogojev,
(d) bo oziroma je do začetka izvajanja del zaključil pripravljalne aktivnosti za izvedbo projekta,
(e) bo projekt zaključil in obveznosti v zvezi s projektom in poročanjem o njem izpolnjeval tudi v primeru predčasnega vračila kredita,
(f) bo črpana sredstva kredita računovodsko evidentiral na način, ki zagotavlja ločevanje med sredstvi kredita in drugimi sredstvi kreditojemalca in časovno in vsebinsko evidenco uporabe črpanih sredstev kredita,
(g) xxxx xxxxxxx projekta prepoznavni, preverljivi in da jih bo kot take ustrezno knjižil,
(h) bo vse stroške projekta brez nepotrebnega odlašanja plačal in njihovo plačilo dokazoval z dokumentarnimi dokazili, ki morajo biti razumljiva, podrobna in posodobljena,
(i) bo s skrbnostjo dobrega gospodarja vzdrževal in ohranjal premoženje, ki predstavlja sestavni del projekta (sredstva projekta), v stanju, ki omogoča običajno delovanje sredstev projekta,
(j) bo zavaroval sredstva projekta pri ugledni in znani zavarovalnici na njihovo dejansko vrednost, proti rizikom
in pod pogoji, ki so običajni v Republiki Sloveniji pri zavarovanju tovrstnih sredstev,
(k) ne bo brez pisnega soglasja SID banke odsvojil ali kako drugače izgubil posesti nad sredstvi projekta ter da se bo projekt uporabljal in izvajal v skladu z njegovim prvotnim namenom,
(l) bo oddajal naročila za nabavo blaga ali opravljanje storitev v zvezi s projektom v skladu s predpisi o javnem naročanju, oziroma, po nabavnih postopkih, ki izpolnjujejo kriterije ekonomičnosti in učinkovitosti, če se pravila o javnem naročanju ne uporabljajo.
(m) bo deloval in izvajal projekt v skladu z vsemi veljavnimi predpisi v Republiki Sloveniji (vključno z EU predpisi, ki se neposredno uporabljajo v Republiki Sloveniji), še zlasti okoljskimi in pridobil vsa potrebna dovoljenja ali soglasja za projekt (še zlasti okoljska), deloval v skladu s temi dovoljenji in soglasji ter jih vzdrževal ves čas trajanja kredita,
(n) bo brez nepotrebnega odlašanja obvestil SID banko o vsakršnem sporu ali kazenskem postopku, ki je ali bi utegnil nastati v zvezi z izvedbo projekta ter o vsakršnem drugem dejstvu, ki bi utegnil vplivati na izvedbo projekta,
(o) bo o ugotovitvi, da so sredstva, povezana s financiranjem projekta, nezakonitega izvora ali povezana s pranjem denarja in financiranjem terorizma, nemudoma obvestil SID banko,
(p) bo sprejel ustrezne ukrepe, da bo član organa upravljanja in/ali nadzora kreditojemalca, zoper katerega je pravnomočno končan kazenski postopek, v katerem je bil pri svojem delu spoznan za krivega za kaznivo dejanje v zvezi s (poslovno) goljufijo, korupcijo, izsiljevanjem, oviranjem pravosodnih in drugih državnih organov, zlorabo (monopolnega) položaja, pranjem denarja in financiranjem terorizma, izključen iz aktivnosti z zvezi s kreditno pogodbo in projektom, in o teh ukrepih obvestil SID banko.
12.2 Kreditojemalec se na zahtevo SID banke zavezuje predložiti dokazila o izpolnjevanju obveznosti iz člena 12.1 kreditne
pogodbe in drugih obveznosti, ki izhajajo iz kreditne pogodbe ali posebnih pogojev.
13. člen - Zavarovanje kredita
13.1 ….
13.2 Kreditojemalec bo, na zahtevo SID banke, takoj nadomestil ali ponovno izdal menice, ki so bile uničene ali unovčene v
skladu s pooblastilom za njihovo izpolnitev.
13.3 Kreditojemalec se zavezuje, da bo v primeru statusnih sprememb in/ali v primeru sprememb podatkov, razvidnih iz menic in/ali menične izjave, le-te takoj zamenjal z novimi, če njihovo unovčenje zaradi navedenih sprememb ne bi bilo mogoče.
13.4 Po dokončnem poplačilu vseh obveznosti kreditojemalca po kreditni pogodbi bo SID banka kreditojemalcu vrnila vse menice, ki jih je prejela po kreditni pogodbi, če jih ni uporabila za poplačilo terjatev SID banke po kreditni pogodbi, ter sprostila ostala zavarovanja in izdala ustrezna izbrisna dovoljenja.
13.5 Vsi stroški, davki in dajatve, ki izvirajo iz ustanovitve, pridobitve, spremembe, unovčenja ali sprostitve zavarovanj po
kreditni pogodbi bremenijo kreditojemalca.
13.6 Kreditojemalec je dolžan skrbeti za veljavnost in ustreznost zavarovanj iz kreditne pogodbe do poplačila vseh terjatev iz kreditne pogodbe. Če vrednost zavarovanja pade pod raven, kot je bila dogovorjena ob sklenitvi kreditne pogodbe ali morebitnega dodatka k njej, z izjemo padca vrednosti zaradi obračunane amortizacije, in v primeru sprememb predpisov glede ustreznosti instrumentov zavarovanj ter drugih okoliščin, ki vplivajo ali bi lahko vplivale na ustreznost zavarovanj kredita, je na zahtevo SID banke kreditojemalec dolžan na lastne stroške predložiti dodatno zavarovanje do ustrezne vrednosti zavarovanja terjatev po kreditni pogodbi.
14. člen - Odpoklic ali odpoved kredita
14.1 SID banka lahko kredit odpokliče ali odpove kreditno pogodbo in s tem zahteva takojšnje vračilo vseh črpanih in neodplačanih zneskov kredita, skupaj s pogodbenimi obrestmi, penalnimi in zamudnimi obrestmi, nadomestili in pogodbenimi kaznimi ter povračilo vseh stroškov povezanih s kreditom, če nastopi katerakoli od naslednjih okoliščin ali dogodkov:
(a) kreditojemalec ne izpolni pravilno katerekoli denarne obveznosti po kreditni pogodbi,
(b) kreditojemalec ne izpolni pravilno katerekoli druge obveznosti po kreditni pogodbi, niti v roku 14 dni po opominu SID banke, če je takšno nepravilno izpolnjeno obveznost v tem dodatnem roku mogoče izpolniti in s tem kršitev odpraviti,
(c) kreditojemalec po katerikoli drugi pogodbi ni izpolnil svojih denarnih obveznosti ali je njegova obveznost po katerikoli drugi pogodbi predčasno zapadla v plačilo ali katerikoli upnik kreditojemalca pridobi pravico od njega zahtevati predčasno poravnavo dolga,
(d) katerokoli jamstvo ali izjava po členu 9 kreditne pogodbe ali informacija posredovana na podlagi drugih obvez kreditojemalca po kreditni pogodbi je ali se izkaže, da je bila netočna, nepopolna, napačna, zavajajoča ali ni bila polno veljavna, ko je bila dana ali ko se je štelo, da je bila ponovno podana,
(e) sredstva kredita se ne porabljajo za namen in na način določen v kreditni pogodbi,
(f) kreditojemalec sprejme sklep o svojem prenehanju ali preneha z dejanskim poslovanjem,
(g) SID banka, neodvisno od postopkov zaradi insolventnosti, oceni, da je kreditojemalec insolventen ali da obstojijo drugi razlogi, na podlagi katerih se lahko utemeljeno sklepa, da kreditojemalec ob zapadlosti ne bo mogel izpolniti katerekoli svoje obveznosti po kreditni pogodbi (npr. finančno-ekonomski položaj kreditojemalca se bistveno poslabša glede na stanje ob odobritvi kredita),
(h) zoper kreditojemalca je uveden ali mu grozi kakršenkoli sodni, arbitražni, upravni ali drug postopek, ki bi po mnenju
SID banke lahko bistveno vplival na pravilno izpolnjevanje obveznosti kreditojemalca po kreditni pogodbi,
(i) zoper člana organa upravljanja in/ali nadzora kreditojemalca je pravnomočno končan kazenski postopek, v katerem je bil član organa upravljanja in/ali nadzora pri svojem delu spoznan za krivega za kaznivo dejanje v zvezi s (poslovno) goljufijo, korupcijo, izsiljevanjem, oviranjem pravosodnih in drugih državnih organov, zlorabo (monopolnega) položaja, pranjem denarja in financiranjem terorizma,
(j) zoper kreditojemalca je pravnomočno končan kazenski postopek v katerem je bil kreditojemalec spoznan za odgovornega za kaznivo dejanje v zvezi s (poslovno) goljufijo, korupcijo, izsiljevanjem, oviranjem pravosodnih in drugih državnih organov, zlorabo (monopolnega) položaja, pranjem denarja in financiranjem terorizma,
(k) izpolnjevanje katerekoli obveznosti kreditojemalca po kreditni pogodbi postane nezakonito ali katerakoli njegova
obveza po kreditni pogodbi ni pravno veljavno izvršljiva,
(l) kreditojemalec objavi ali sporoči namero o statusnem preoblikovanju, če bi bilo po oceni SID banke zaradi takih sprememb lahko kakorkoli ogroženo pravilno izpolnjevanje obvez kreditojemalca po kreditni pogodbi,
(m) pri kreditni pogodbi kdorkoli v imenu ali na račun katerekoli pogodbene stranke obljubi, ponudi ali da kakšno
nedovoljeno korist z namenom, da:
(i) pridobi posel ali
(ii) sklene kreditno pogodbo pod ugodnejšimi pogoji ali
(iii) opusti dolžen nadzor nad izvajanjem pogodbenih obveznosti po kreditni pogodbi ali
(iv) drugače s svojim ravnanjem ali opustitvijo povzroči škodo ali pa omogoči pridobitev nedovoljene koristi kakšni
pogodbeni stranki ali njenemu predstavniku, zastopniku, posredniku,
(n) druga okoliščina ali dogodek, zaradi katerega bi bilo po mnenju SID banke ogroženo ali onemogočeno nadaljnje
pravilno izpolnjevanje obvez kreditojemalca po kreditni pogodbi,
(o) kreditojemalec zlorabi državno pomoč oziroma jo uporabi v nasprotju s kreditno pogodbo oziroma veljavnimi
predpisi.
14.2 Z dnem, ko kreditojemalec prejme obvestilo banke o odpoklicu kredita ali odpovedi kreditne pogodbe, zapadejo v plačilo vse obveznosti iz kreditne pogodbe. Od tega dne kreditojemalec dolguje SID banki tudi zakonske zamudne obresti od dneva zamude do plačila.
14.3 SID banka v primeru zlorabe državne pomoči ali njene uporabe v nasprotju s kreditno pogodbo oziroma veljavnimi predpisi od kreditojemalca zahteva njeno vračilo v višini, ki jo izračuna SID banka, s pripadki. Terjatve iz naslova zlorabljene državne pomoči zapadejo v plačilo na dan, ko kreditojemalec prejme zahtevek za vračilo.
15. člen - Pošiljanje obvestil in skrbnik pogodbe
15.1 Vsa pisanja v zvezi s kreditno pogodbo bosta pogodbeni stranki pošiljali na naslednje naslove:
Za SID banko:
SID – Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d., Ljubljana Oddelek za podjetja
Ulica Josipine Turnograjske 6 1000 Ljubljana
Poslovni skrbnik:
X. xxx ga.: poslovni skrbnik Tel.: Telefonska številka.
Fax: 00-000-00-00
Skrbnik spremljave kreditne pogodbe:
X. xxx ga.: Ime in priimek.
Tel.: Telefonska številka.
Fax: 00-000-00-00
Pisanja v zvezi s poročanjem po členu 11.2. kreditne pogodbe in v zvezi s poročanjem o zavarovanjih kredita bo kreditojemalec SID banki posredoval prek spletne programske rešitve »Xxxxxxxxx poročil s komitenti in poročanje (IPKP)«, v skladu z vsakokrat veljavnimi uporabniškimi navodili »Xxxxxxxxx poročil s komitenti (Aplikacija IPKP)«, ki so objavljena na spletni strani SID banke.
Za kreditojemalca:
Komitent naslov
poštna št., pošta
Skrbnik kreditne pogodbe:
X. xxx ga.: Ime in priimek. Tel.: Telefonska številka.
Fax: Telefax številka.
E-naslov: E-naslov.
15.2 Šteje se, da so vsa obvestila v zvezi s kreditno pogodbo prejeta z dnem osebne vročitve ali vročitve po pošti ali prejema elektronskega sporočila, če je obvestilo bilo posredovano na zgornje naslove v običajnem delovnem času med 8. in 16. uro, sicer se šteje, da je bilo prejeto naslednji delovni dan. V primeru priporočenih pošiljk se šteje, da je bila pošiljka vročena z iztekom osmega dne od dneva oddaje priporočene pošiljke na pošto, če je pošiljka bila poslana na zadnji posredovani naslov.
16. člen - Izpolnjevanje plačilnih obveznosti po kreditni pogodbi
16.1 Za namene kreditne pogodbe »delovni dan« pomeni vsak dan, razen sobot, nedelj in drugih dni, na katere banke v Republiki Sloveniji ne poslujejo in/ali ne opravljajo plačilnega prometa. V zvezi s plačili v evrih ali določitvijo EURIBOR, pa »delovni dan« pomeni vsak dan, ko je mogoče poravnavati plačila v evrih preko sistema TARGET 2 (sistem za medbančne prenose sredstev v evrih v Evropski uniji).
16.2 Vse plačilne obveznosti po kreditni pogodbi bo kreditojemalec plačeval v evrih na poravnalni račun SID banke IBAN XX00 0000 0000 0000 000 ali na katerikoli drug račun v skladu z navodili SID banke.
16.3 Kot datum vračila obroka glavnice kredita in datum plačila obresti oziroma katerega koli dolžnega zneska po kreditni
pogodbi se šteje dan, ko SID banka prejme dolgovani znesek na svoj račun.
16.4 Kreditojemalec, ne glede na ostala določila kreditne pogodbe, soglaša, da se morebitna preplačila plačilnih obveznosti po kreditni pogodbi ne vračajo, ne obrestujejo in ne revalorizirajo, ampak se porabijo za poravnavo prve naslednje plačilne obveznosti po kreditni pogodbi, ob njeni zapadlosti. Za preplačila po kreditni pogodbi se štejejo izključno zneski, ki so manjši od vsote dveh obrokov glavnice kredita.
16.5 Vsa plačila SID banki po kreditni pogodbi morajo biti izvršena v celoti, v prosto in takoj razpoložljivih sredstvih, brez uveljavljanja ali sklicevanja na kakršen koli pobot ali nasprotne terjatve in brez odbitkov ali odtegljajev iz naslova davkov, pristojbin ali drugih izdatkov podobnega značaja ali zmanjšana za morebitne provizije, stroške in podobno. Če bo kreditojemalec na podlagi zakona ali drugega predpisa dolžan odbiti ali odtegniti kakšen znesek iz naslova davkov, pristojbin ali drugih izdatkov podobnega značaja, bo dolžan vsak znesek plačila povečati tako, da bo SID banka prejela in obdržala znesek, ki bi ga prejela, če ne bi bil izvršen tak odbitek ali odtegljaj ali dana taka zahteva.
16.6 Iz zneskov, ki jih SID banka prejme od kreditojemalca po kreditni pogodbi, tudi v primeru predčasnega odplačila kredita, se najprej poplačajo stroški, nato nadomestila, nato zamudne obresti, nato pogodbene obresti in nazadnje glavnica kredita. Kreditojemalec se odpoveduje pravici pobotanja svojih terjatev iz kateregakoli naslova do SID banke z njenimi terjatvami po kreditni pogodbi.
16.7 Vsak znesek iz naslova obresti, nadomestil ali odškodnin, ki se ga obračunava za določeno obdobje, se obračunava na proporcionalni način, po metodi navadnega obrestnega računa ter upoštevaje
(i) dejansko število pretečenih dni v takem obdobju, ki prvi dan takšnega obdobja vključuje, zadnjega pa ne in
(ii) leto s 360 dnevi
16.8 Ne glede na določbo člena 16.7. kreditne pogodbe se v primeru zlorabe državne pomoči pri izračunu obresti upošteva obrestna mera, kot je določena v členu 4.13. posebnih pogojih in se prvič določi glede na datum posameznega črpanja. Nato pa se obrestna mera vsakega 01.01. na novo določi. Xxxxxx se izračunane obresti preteklega leta pripišejo osnovi, ki predstavlja novo osnovo za tekoče leto (obrestno obrestni račun).
16.9 Če v skladu s kreditno pogodbo kakšna obveznost zapade na dan, ki ni delovni dan, zapade takšna obveznost na prvi
predhodni delovni dan.
17. člen – Poslovna skrivnost
17.1 Pogodbeni stranki se zavezujeta, da bosta varovali vse podatke iz kreditne pogodbe ali podatke, ki sta jih pridobili v zvezi z njo ali v zvezi s projektom, v skladu s pravili o varovanju poslovne skrivnosti, ter preprečili, da bi se s podatki seznanile tretje osebe ali, da bi se podatki javno objavili, razen če:
- je to predpisano z vsakokrat veljavnimi zakoni ali na njihovi podlagi sprejetimi predpisi,
- je izrecno dogovorjeno drugače s to kreditno pogodbo,
- je druga pogodbena stranka podala predhodno pisno soglasje za posredovanje podatkov, ki se varujejo kot poslovna skrivnost v skladu s predpisi oziroma kateremkoli sklepu ali dogovoru o varovanju poslovne skrivnosti.
17.2 Kreditojemalec izrecno soglaša in dovoljuje SID banki, da vse podatke o kreditni pogodbi ali podatke, pridobljene v zvezi z njo ali v zvezi s projektom in podatke o kreditojemalcu, ki jih je kadarkoli pridobila v zvezi z izvrševanjem kreditne pogodbe ali v okviru poslovnega razmerja s kreditojemalcem nasploh, hrani, obdeluje in posreduje v obsegu, ki je nujno potreben, njenim povezanim družbam, ter drugim osebam, ki morajo biti seznanjene z vsebino te kreditne pogodbe zaradi narave storitve, ki jih opravljajo zanjo ali za njene povezane družbe.
17.3 Ne glede na določbe prejšnjega odstavka tega člena je SID banka upravičena na primeren način objaviti podatke o višini,
roku in namenu kredita ter kreditojemalcu.
18. člen - Končne določbe
18.1 Neizvršitev ali zamuda pri izvršitvi katere koli pravice, zahtevka ali pravnega sredstva SID banke po ali v zvezi s kreditno pogodbo se ne šteje za umik ali odpoved pravici, zahtevku ali pravnemu sredstvu, niti ne bo posamezna ali delna uveljavitev pravice, zahtevka ali pravnega sredstva preprečila nadaljnje ali drugačne uporabe katerekoli druge pravice, zahtevka ali pravnega sredstva po tej ali v zvezi s kreditno pogodbo. Pravice, zahtevki ali pravna sredstva zagotovljena s kreditno pogodbo ne izključujejo uveljavljanja katerih koli drugih pravic, zahtevkov ali pravnih sredstev, ki jih zagotavlja zakon ali podzakonski akti.
18.2 Morebitna neveljavnost katere od določb (ali njenega dela) kreditne pogodbe, nemožnost njene izvršitve kot tudi neurejenost ali pomanjkljiva urejenost posameznega vprašanja v kreditni pogodbi ne vpliva na veljavnost in izvršljivost drugih določb kreditne pogodbe kot celote. V primeru neveljavnosti ali nezmožnosti izvrševanja take določbe ali njenega dela ali neurejenosti posameznega vprašanja v kreditni pogodbi, bo takšno določbo ali pogodbeno praznino nadomestila razlaga ali druga določba, ki je najbližja namenu pogodbenih strank in gospodarskemu namenu kreditne pogodbe v času sklenitve kreditne pogodbe, če se pogodbeni stranki ne dogovorita drugače.
18.3 Kreditojemalec ne more odstopiti pravic oziroma prenesti svojih pravic in obveznosti iz kreditne pogodbe na tretjo osebo.
18.4 Kreditna pogodba se lahko spremeni le ob soglasju obeh pogodbenih strank, s sklenitvijo pisnega dodatka h kreditni pogodbi. Priloge h kreditni pogodbi so njen sestavni del, vključno z vsemi spremembami, dogovorjenimi med pogodbenima strankama.
18.5 Kreditna pogodba je sestavljena in se presoja po pravu Republike Slovenije.
18.6 Za reševanje morebitnih sporov nastalih iz ali v zvezi s kreditno pogodbo, ki jih pogodbeni stranki ne bi mogli rešiti sporazumno, je pristojno stvarno pristojno sodišče v Ljubljani. Ne glede na to lahko XXX banka svoje pravice iz ali v zvezi s kreditno pogodbo uveljavlja pri vsakem drugem za kreditojemalca pristojnem sodišču.
18.7 Kreditna pogodba je sestavljena v Treh ali štirih. enakih izvodih, od katerih kreditojemalec prejme en izvod, SID banka pa Dva ali tri. izvode.
18.8 Kreditna pogodba začne veljati z dnem, ko jo podpišejo pooblaščeni predstavniki obeh pogodbenih strank.
Ljubljana, dne
SID banka, d.d., Ljubljana Komitent
Priloga 1 – Splošni pogoji
SID – Slovenska izvozna in razvojna banka, d. d., Ljubljana (v nadaljevanju: SID banka) na podlagi b) točke prvega odstavka
11. člena Zakona o Slovenski izvozni in razvojni banki1 ter Uredbe Komisije (EU) št. 651/20142, zadnjič spremenjena z Uredbo Komisije (EU) št. 1084/20173 (Uredba Komisije (EU) 651/2014) objavlja dne 1. 2. 2016 sprejete in dne 23. 5. 2016,
20. 6. 2017 ter dne 28. 11. 2017 spremenjene
P O S E B N E P O G O J E
F I N A N C I R A N J A N A L O Ž B I N
K A P I T A L S K E G A U T R J E V A N J A M S P
1. Uvodne določbe
1.1 Posebni pogoji financiranja naložb in kapitalskega utrjevanja MSP (posebni pogoji) urejajo pogoje za pridobitev kredita po »Razvojno-spodbujevalnem programu SID banke za financiranje naložb in kapitalskega utrjevanja MSP« (z oznako »MSP 6 – naložbe s kapitalsko utrditvijo«, program SID banke).
1.2 Izrazi, uporabljeni v posebnih pogojih, imajo naslednji pomen:
(1) Kredit pomeni s kreditno pogodbo dogovorjen znesek financiranja kreditojemalca (glavnica);
(2) Začetek del pomeni prvo pravno zavezujoče dejanje (npr. sprejem ponudbe, pogodba, naročilnica, plačilo računa, plačilo are ali predujma) v zvezi s projektom, zaradi katerega aktivnosti ni več možno preklicati. Pripravljalne aktivnosti (npr. ocena stroškov, identifikacija virov financiranja, ocena potreb, ocena tveganj, pridobitev dovoljenj) in nakup zemljišča se ne štejejo za začetek del;
(3) Zaključek del pomeni datum sprejema in izročitve izvedenih del ali nakupa neopredmetenega ali opredmetenega sredstva, ki je naveden v zapisniku o izročitvi in sprejemu navedenih del;
(4) Poslovna enota pomeni (a) podružnico ali (b) del
družbe, ki:
− opravlja na istem ali drugem naslovu različno ali isto dejavnost kot matična družba;
− je vpisana v poslovni register;
− nima uradnega statusa, svojega uradnega imena, svojega zastopnika itd.; in
− ne more samostojno opravljati poslov;
(5) MSP pomeni mikro, malo ali srednje veliko podjetje;
(6) Kapitalska družba pomeni delniško družbo, družbo z omejeno odgovornostjo ali komanditno delniško družbo oziroma drugo vrsto pravne osebe s sedežem v katerikoli drugi državi članici Evropske unije iz Priloge I k Direktivi 2013/34/EU Evropskega parlamenta in Sveta4;
(7) Osebna družba pomeni družbo z neomejeno odgovornostjo ali komanditno družbo oziroma drugo vrsto pravne osebe s sedežem v katerikoli drugi državi članici Evropske unije iz Priloge II k Direktivi 2013/34/EU Evropskega parlamenta in Sveta;
1 Uradni list RS, št. 56/08, 20/09 in 25/15 - ZBan-2.
2 UL L 187, 26.6.2014, str. 1.
3 UL L 156, 20.6.2017, str. 1–18.
4 UL L 182, 29. 6. 2013, str. 19–76.
5 UL C 14, 19.1.2008, str. 6.
(8) Ekvivalent tržne obrestne mere pomeni referenčno obrestno mero, ki se določi skladno s Sporočilom Komisije o spremembi metode določanja referenčnih obrestnih mer in diskontnih stopenj5;
(9) Primarna kmetijska proizvodnja pomeni proizvodnjo rastlinskih in živinorejskih proizvodov s seznama v Prilogi I k Pogodbi o delovanju EU6 brez kakršnih koli nadaljnjih postopkov, ki bi spremenili naravo takih proizvodov;
(10) Načrt kapitalskega utrjevanja pomeni načrt, ki opredeljuje način in roke ohranjanja oziroma povečevanja višine kapitala kreditojemalca v razmerju do virov sredstev kreditojemalca skozi obdobje ročnosti kredita;
(11) Referenčna stopnja kapitala v obveznostih do virov sredstev pomeni minimalno stopnjo kapitala v obveznostih do virov sredstev, ki jo zahteva SID banka konec vsakega posameznega leta ročnosti kredita, ki jo je določila SID banka v odvisnosti od ročnosti kredita na način linearne rasti razmerja z izhodiščno stopnjo 0,20 ob odobritvi kredita in končno stopnjo 0,40 ob zapadlosti zadnjega obroka vračila kredita. Spodnja tabela ponazarja minimalno zahtevano stopnjo kapitala v obveznostih do virov sredstev po posameznem letu kredita:
(12) AJPES pomeni Agencijo Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve;
(13) SKD 2008 pomeni Uredbo o standardni klasifikaciji dejavnosti7;
(14) NACE Rev. 2 pomeni Uredbo (ES) št. 1893/20068;
(15) MSOV pomeni Mednarodne standarde ocenjevanja vrednosti.
2. Primerni kreditojemalci
2.1 SID banka lahko odobri kredit v okviru dopustnih pogojev financiranja kapitalski družbi, ki izpolnjuje vse naslednje pogoje (kreditojemalec):
(1) sedež ima v Republiki Sloveniji ali katerikoli drugi državi članici Evropske unije;
(2) najkasneje ob prvem črpanju kredita je vpisana v davčni register skladno z Zakonom o finančni upravi9;
(3) v zadnjih dveh oziroma v vsaj dveh od zadnjih treh zaključenih poslovnih let opravlja dejavnost z manj kot 250 zaposlenimi na letni ravni in ima letni promet, ki ne presega 50 milijonov evrov in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 43 milijonov evrov, pri čemer se ugotavljanje pragov presoja skladno s členi 3, 4, 5 in 6 Priloge 1 k Uredbi Komisije (EU) št. 651/2014;
(4) v primeru statusne spremembe (npr. pripojitev, spojitev) po zaključku zadnjega poslovnega leta ne
6 UL C 202, 7. 6. 2016, str. 1–388.
7 Uradni list RS, št. 69/07 in 17/08.
8 UL L 393, 30.12.2006, str. 1.
9 Uradni list RS, št. 25/14.
presega pragov, opredeljenih v členu 2.1(5) posebnih pogojev;
(5) v trenutku odobritve kredita oziroma sklenitve kreditne pogodbe nima konkretnih načrtov za statusno spremembo, zaradi katerih bi presegala pragove iz člena 2.1(3) posebnih pogojev;
(6) ni v postopku zaradi insolventnosti ali niso izpolnjeni pogoji za uvedbo postopka zaradi insolventnosti na predlog upnikov skladno z nacionalno zakonodajo po sedežu takšne osebe;
(7) v zadnjem zaključenem poslovnem letu je razmerje med celotnim in vpoklicanim kapitalom kapitalske družbe večje od 0,5; pogoj ne velja, če je kreditojemalec MSP, ki obstaja manj kot 3 leta;
(8) ni prejemnica pomoči za reševanje oziroma je prejemnica pomoči za reševanje in je posojilo že vrnila ali že prekinila jamstva ali ni več predmet načrta prestrukturiranja;
(9) ni povezana z osebo, za katero velja vsaj ena od
naslednjih okoliščin:
- je v postopku zaradi insolventnosti ali so izpolnjeni pogoji za uvedbo postopka zaradi insolventnosti na predlog upnikov z nacionalno zakonodajo po sedežu takšne osebe;
- v zadnjem zaključenem poslovnem letu je razmerje med celotnim in vpoklicanim kapitalom kapitalske družbe manjše ali enako 0,5 oziroma zaradi nakopičenih izgub v osebni družbi se je kapital zmanjšal za več kot polovico;
- v zadnjih dveh zaključenih poslovnih letih je razmerje med dolgom in kapitalom te osebe večje od 7,5 ter razmerje med poslovnih izidom iz poslovanja, povečanim za odpise vrednosti (EBITDA) in finančnimi odhodki iz finančnih obveznosti te osebe manjše od 1,0;
- je prejemnica pomoči za reševanje in posojila še ni vrnila ali prekinila jamstva ali je še vedno predmet načrta prestrukturiranja;
(10) nima neporavnanih obveznosti iz naslova obveznih dajatev;
(11) nima neporavnanega naloga za izterjavo zaradi predhodne odločbe Evropske komisije, ki je pomoč, dodeljeno s strani dajalcev v Republiki Sloveniji, razglasila za nezakonito in nezdružljivo z notranjim trgom;
(12) ne opravlja primarne kmetijske proizvodnje; ta pogoj ne velja, če kreditojemalec skladno z računovodskimi standardi vodi ločene računovodske izkaze za takšne dejavnosti;
(13) ne opravlja gospodarske dejavnosti, razvrščene po SKD 2008 oziroma NACE Rev. 2 v A 03 - Ribištvo in gojenje vodnih organizmov, C 10.2 - Predelava in konzerviranje rib, rakov in mehkužcev ali G 47.23 - Trgovina na drobno v specializiranih prodajalnah z ribami, raki, mehkužci; ta pogoj ne velja, če kreditojemalec, skladno z računovodskimi standardi, vodi ločene računovodske izkaze za takšne;
(14) je vlogo za financiranje oddala pred začetkom del, v njej pa je natančno in določno opisala projekt, vključno z načrtovanim datumom začetka in zaključka del, in navedla instrument pomoči (kredit), svoj naziv in velikost ter (mikro)lokacijo projekta ter prikazala načrtovane celotne stroške (predračunska vrednost, ločen prikaz DDV) in upravičene stroške (predračunska vrednost, ločen prikaz DDV) (spodbujevalni učinek);
(15) ob oddaji vloge za financiranje z isto davčno številko posluje najmanj dve polni poslovni leti (24 mesecev) oziroma z isto davčno številko razpolaga z računovodskimi izkazi za dve poslovni leti;
(16) v zadnjem zaključenem poslovnem letu ima povprečno število zaposlenih najmanj 2.0;
(17) v zadnjem zaključenem poslovnem letu je razmerje
med kapitalom in viri sredstev najmanj 0,125;
(18) v zadnjem zaključenem poslovnem letu je razmerje med kapitalom in viri sredstev, ki se jim pripiše višina kredita, največ 0,40;
(19) iz načrta kapitalskega utrjevanja verodostojno izhaja, da bo ob predvidenem dospetju kredita dosegel referenčno stopnjo kapitala v obveznostih do virov sredstev;
(20) je predložila popolno vlogo za financiranje in razkrila vse naknadne podatke in dala pojasnila, ki jih je morebiti SID banka dodatno zahtevala za presojo vloge za financiranje;
(21) njeno financiranje z zaprošenim kreditom je po presoji SID banke ekonomsko upravičeno.
2.2 Ugotavljanje izpolnjevanja pogojev iz členov 2.1(7), 2.1(9), 2.1(16), 2.1(17), 2.12(18) in 2.12(19) posebnih pogojev se presoja na podlagi postavk iz računovodskih izkazov, pri čemer se:
(1) razmerje med celotnim in vpoklicanim kapitalom
kapitalske družbe iz členov 2.1(7) in 2.1(9) posebnih
pogojev izračuna kot količnik AOP056;
AOP057
(2) razmerje med dolgom in kapitalom iz člena 2.1(9)
posebnih pogojev izračuna kot količnik (AOP055−AOP056);
AOP056
(3) razmerje med EBITDA in finančnimi odhodki iz
finančnih obveznosti iz člena 2.1(9) posebnih pogojev
izračuna kot količnik (AOP151 – AOP152 + AOP144);
AOP169
(4) povprečno število zaposlenih iz člena 2.1(16) posebnih
pogojev odčita iz postavke AOP 188;
(5) razmerje med kapitalom in viri sredstev iz člena 2.1(17)
posebnih pogojev izračuna kot količnik AOP056;
AOP055
(6) razmerje med kapitalom in viri sredstev, ki se xxx xxxxxxx
višina kredita, iz člena 2.1(18) posebnih pogojev
izračuna kot količnik AOP056 ;
AOP055+višina kredita
(7) referenčna stopnja kapitala v obveznostih do virov
sredstev iz člena 2.1(19) posebnih pogojev izračuna kot
AOP056. AOP055
2.3 Za namen ugotavljanja izpolnjevanja pogojev iz člena 2.1(9) posebnih pogojev veljajo enake povezave, kot so opredeljene v členu 3.3 Priloge 1 K Uredbi Komisije (EU) št. 651/2014.
3. Dopustni pogoji financiranja
3.1 Najnižji kredit znaša 100.000 evrov na projekt, najvišji kredit pa 5.000.000 evrov na projekt in skupaj z drugimi sredstvi iz virov SID banke ne presega 85 % celotnih stroškov, pri čemer mora kreditojemalec zagotoviti finančni prispevek v višini vsaj 15% celotnih stroškov, ki ne predstavlja obveznosti do kreditnih institucij z ročnostjo, krajšo od ročnosti kredita. Valuta kredita je evro.
3.2 Pogodbena obrestna mera je spremenljiva in je enaka seštevku referenčne obrestne mere 6-mesečni EURIBOR in nespremenljivega pribitka, ki ga določi SID banka glede na oceno kreditne kvalitete kreditojemalca po metodologiji SID banke in ostale parametre določanja zadevnega pribitka. Če je obrestna mera ob odobritvi kredita nižja ekvivalenta tržne obrestne mere, ima kredit status državne pomoči.
3.3 Obrestno obdobje, za katerega se določi pogodbena obrestna mera, je šestmesečno.
3.4 Pogodbene obresti zapadejo v plačilo mesečno.
3.5 Ročnost kredita, vključno z moratorijem na odplačilo kredita, je najmanj šest let in največ 12 let. Ročnost se kredita šteje od dneva veljavnosti kreditne pogodbe do dneva zapadlosti zadnjega obroka kredita. Zapadlost zadnjega obroka kredita v nobenem primeru ne more biti kasnejša od skrajnega roka za vračilo kreditov, kot je določen v programu SID banke.
3.6 Moratorij na odplačilo kredita (glavnice) traja polovico ročnosti kredita.
3.7 Kredit se lahko črpa v enkratnem znesku ali v tranšah,
opredeljenih v kreditni pogodbi.
3.8 Kredit se lahko nakaže:
- na račun kreditojemalca;
- na račun dobavitelja/prodajalca, ko se v zavarovanje daje predmet financiranja; ali
- kot kombinacija predhodno navedenih možnosti.
3.9 Račun iz člena 3.8 posebnih pogojev mora biti odprt pri finančni instituciji v Republiki Sloveniji ali v državi sedeža kreditojemalca oziroma dobavitelja/prodajalca.
3.10 Črpanje kredita se izvrši ob izpolnjevanju pogojev,
opredeljenih v kreditni pogodbi.
3.11 Skrajni rok za črpanje kredita je datum načrtovanega zaključka del oziroma datum skrajnega roka za nakazilo sredstev po programu SID banke, če ta datum nastopi pred načrtovanim zaključkom del.
3.12 Kredit se odplačuje v enakih mesečnih obrokih.
3.13 Za zavarovanje kredita je obvezno zavarovanje z vpisom zastavne pravice v korist banke na opredmetenih in neopredmetenih sredstvih, ki so predmet financiranja, na način in pod pogoji, kot jih določa kreditna pogodba. Takšna zavarovanja, razen v kolikor se v zavarovanje dajejo nepremičnine ali druga opredmetena sredstva katerih preostala amortizacijska doba presega ročnost kredita in ga SID banka diskrecijsko sprejme v zavarovanje, nimajo vrednosti, ki bi vplivala na obrestno mero. Če se v zavarovanje dajejo nepremičnine, ki hkrati predstavljajo predmet financiranja, se za vrednost upoštevajo določila naslednjega člena posebnih pogojev.
3.14 Poleg zavarovanj iz člena 3.13 posebnih pogojev je za zavarovanje kredita obvezno tudi zavarovanje z vpisom hipoteke na nepremičnine v Republiki Sloveniji, ki so vpisane v Zemljiško knjigo in se zastavijo v celoti, če nepremičnino/- e kreditojemalec ima. Kadar ima kreditojemalec večje število nepremičnin, SID banka enostransko in diskrecijsko odloči, katere nepremičnine bo vzela v zavarovanje. Za vrednost se upošteva tržna vrednost po cenitvenem poročilu, izdelanem v skladu z MSOV, ki na dan oddaje vloge za financiranje ne sme biti starejše od 6 mesecev. Zastavna pravica v korist SID banke je praviloma ustanovljena na prvem mestu, v nasprotnem primeru se glede proste vrednosti upoštevajo interna pravila SID banke. Nepremičnine in/ali opredmetena sredstva, katerih preostala amortizacijska doba presega ročnost kredita, dana in sprejeta v zastavo, morajo biti zavarovana pred vsemi običajnimi riziki, zavarovalna polica pa vinkulirana v korist SID banke, pri čemer mora biti pravica SID banke na vinkulaciji vpisana na enakem oziroma boljšem mestu kot njena hipoteka oziroma zastava.
3.15 Višina in vrste nadomestil za opravljeno storitev so določeni
v kreditni pogodbi.
3.16 Drugi kreditni pogoji in finančne zaveze se opredelijo skladno z vzorcem kreditne pogodbe, objavljenim na spletni strani SID banke.
3.17 Dopustnost sprememb kreditne pogodbe se presoja na podlagi skladnosti z določbami kreditne pogodbe in pravil o državni pomoči.
3.18 V času trajanja kreditne pogodbe sme kreditojemalec, če redno in v celoti izpolnjuje obveznosti po kreditni pogodbi, pisno predlagati znižanje pogodbene obrestne mere zaradi:
(1) izboljšanja bonitetnega razreda glede na razvrstitev ob odobritvi kredita. V času ročnosti kredita se lahko prizna izboljšanje razvrstitve v bonitetni razred za kumulativno največ tri bonitetne razrede. Razvrstitev kreditojemalca v bonitetni razred oceni SID banka; ali
(2) izboljšanja kvalitete zavarovanja kredita, če po oceni SID banke zagotovi boljše zavarovanje kredita, kot ga je zagotovil ob odobritvi (vlogi priloži tudi predlog zavarovanj na obrazcu SID banke).
3.19 Znižanje pogodbene obrestne mere iz člena 3.18 posebnih pogojev ne pomeni znižanja višine državne pomoči in je dopustno le, če informativni izračun višine državne pomoči po znižanju pogodbene obrestne mere ni višji od višine državne pomoči, izračunane ob odobritvi kredita. Odločitev o predlaganem znižanju pogodbene obrestne mere je v diskreciji SID banke.
4. Primeren namen kredita
4.1 Kreditojemalec lahko kredit nameni le za izvedbo naložbe v
opredmetena in neopredmetena sredstva (projekt), če
(1) je cilj:
- vzpostavitev nove poslovne enote kreditojemalca;
- povečanje raznovrstnosti proizvodnje obstoječe poslovne enote kreditojemalca v nove dodatne proizvode, ki jih kreditojemalec predhodno ni proizvajal v poslovni enoti;
- bistvene spremembe v celotnem proizvodnem procesu v obstoječi dejavnosti poslovne enote kreditojemalca; ali
- širitev proizvodnih zmogljivosti obstoječe poslovne enote kreditojemalca za obstoječi proizvod ali storitev
(2) projekt izvede na območju Republike Slovenije;
(3) projekt izvede najkasneje v 4 letih, šteto od začetka do zaključka del;
(4) ne gre za vlaganja v primarno kmetijsko proizvodnjo;
(5) ne gre za vlaganja v dejavnost, razvrščeno po SKD 2008 v A 03 - Ribištvo in gojenje vodnih organizmov, C 10.2
- Predelava in konzerviranje rib, rakov in mehkužcev ali G 47.23 - Trgovina na drobno v specializiranih prodajalnah z ribami, raki, mehkužci (sektor ribištva in akvakulture);
(6) njegovi celotni stroški v zvezi s projektom ne presegajo
25.000.000 evrov, pri čemer morajo stroški nastati od začetka do zaključka del, slednje ne velja za stroške pripravljalnih aktivnosti in nakupa zemljišč;
(7) je projekt zasnovan v skladu z veljavnimi predpisi;
(8) je projekt ekonomsko, tehnično in finančno izvedljiv.
4.2 Kreditojemalec lahko kredit nameni tudi za zaposlovanje, neposredno ustvarjeno s projektom, če novo zaposlitev prvič ustvari v obdobju treh let po zaključku del in jo ohrani najmanj tri leta; ter s takšno zaposlitvijo neto poveča število zaposlenih v poslovni enoti kreditojemalca v primerjavi s povprečjem iz prejšnjih 12 mesecev. Za namen ugotavljanja neto povečanja števila zaposlenih se število oseb, zaposlenih s polnim delovnim časom, skrajšanim delovnim časom in na sezonsko pogodbo, obravnava glede na njihove deleže delovnih enot na leto (LDE), pri čemer se vsako delovno mesto, izgubljeno v navedenem obdobju odšteje.
4.3 Kredit se ne sme nameniti za trajno prenehanje proizvodnje in prodaje premoga, kot to obravnava Sklep Sveta št. 2010/787/EU10 (pomoč za zaprtje nekonkurenčnih premogovnikov).
4.4 Upravičeni stroški so vsi stroški, ki jih kreditojemalec skladno z mednarodnimi standardi računovodskega poročanja (MSRP) ali Slovenskimi računovodskimi standardi (SRS) in računovodsko prakso upošteva pri nabavni vrednosti opredmetenega sredstva (zemljišča, stavbe, obrata, opreme ali stroja) ali neopredmetenega sredstva (sredstva, ki nimajo fizične ali finančne oblike, kot so patenti, licence, strokovno znanje ali druga intelektualna lastnina), ki izpolnjuje pogoje iz člena 4.6 posebnih pogojev.
4.5 Če nabavna vrednost rabljenega opredmetenega sredstva znaša 100.000 evrov ali več, lahko SID banka, za preverbo ocene upravičenih stroškov, zahteva cenitev neodvisnega ocenjevalca vrednosti, izdelano v skladu MSOV, ki ob oddaji vloge ni starejša od šest mesecev.
4.6 Neopredmeteno sredstvo se prizna kot upravičen strošek, če:
(1) se amortizira (doba koristnosti je končna);
(2) je odkupljeno pod tržnimi pogoji od tretje osebe, ki ni povezana s kreditojemalcem. Veljajo enake povezave (razen ekonomskih in vodstvenih povezav), kot so opredeljene v izjavi za ugotavljanje skupine povezanih strank za ugotavljanje izpostavljenosti banke na podlagi Zakona o bančništvu (ZBan-2)11, pri čemer pa se za nepovezano osebo šteje le tiste, ki niti v zanemarljivem deležu niso povezane (op. nima v lasti niti ene delnice);
(3) ga kreditojemalec knjigovodsko pripozna od pridobitve
do najmanj treh let po zaključku del;
(4) se uporablja izključno pri kreditojemalcu.
4.7 Stroški opredmetenih in neopredmetnih sredstev, ki jih kreditojemalc pridobi v smislu prevzema dejavnosti, niso upravičeni stroški.
4.8 Če kreditojemalec kredit nameni tudi za izvedbo novih zaposlitev, so upravičeni stroški tudi ocenjeni stroški bruto plač in obveznih prispevkov delodajalca za socialno varnost (op. postavke AOP140, AOP141 in AOP142 v računovodskih izkazih) za nove zaposlitve v poslovni enoti kreditojemalca, ustvarjene neposredno s projektom, izračunani za obdobje dveh let.
4.9 Upravičeni stroški morajo biti podprti z dokumentarnimi dokazili, ki morajo biti razumljiva, podrobna in posodobljena.
4.10 Višina državne pomoči, izračunana skladno s členom 8.3 posebnih pogojev, ne sme preseči 7.500.000 evrov. Razmerje med višino državne pomoči, izračunane skladno s členom 8.3 posebnih pogojev, in upravičenimi stroški (intenzivnost državne pomoči) je lahko največ 0,10 v primeru srednje velikega podjetja in 0,20 v primeru malega podjetja.
4.11 Če se upravičeni stroški krijejo še z drugimi državnimi pomočmi in/ali pomočjo de minimis, znesek višine državne pomoči, povečan za višino drugih državnih pomoči in/ali pomoči de minimis, ne sme presegati praga pomoči in najvišje intenzivnosti pomoči iz člena 4.10 posebnih pogojev.
4.12 Če se upravičeni stroški krijejo tudi s sredstvi Evropske unije, s katerimi ne upravlja Republika Slovenija ali druga država članica, višina državne pomoči skupaj s temi sredstvi ne sme
10 UL L 336, 21.12.2010, str. 24–29.
11 Uradni list RS, št. 25/15, 44/16 – ZRPPB, 77/16 – ZCKR in
41/17.
presegati najugodnejše stopnje financiranja, kot je določena
z veljavnimi predpisi prava Evropske unije.
4.13 V primeru porabe kredita v nasprotju s kreditno pogodbo in/ali Xxxxxx Xxxxxxxx (EU) št. 651/2014 mora kreditojemalec na zahtevo SID banke zagotoviti vračilo državne pomoči, vključno z obrestmi za vračilo zlorabljene državne pomoči od dneva posameznega črpanja kredita. Višina obrestne mere za vračilo zlorabljene državne pomoči se določi tako, da se obrestni meri, ki jo Evropska komisija izračuna in objavi v Uradnem listu Evropske unije, skladno s členoma 9 in 10 Uredbe Komisije (ES) št. 794/200412, doda 100 bazičnih točk.
5. Vloga za financiranje
5.1. Vloga za financiranje je popolna, če je kreditojemalec predložil izpolnjen prijavni obrazec SID banke s prilogami:
(1) predstavitev kreditojemalca na obrazcu SID banke;
(2) bilanca stanja, izkaz poslovnega izida in izkaz bilančnega dobička/bilančne izgube, vsi zadnji oddani na AJPES ali na drug nacionalni poslovni register v primeru sedeža v drugi državi članici Evropske unije, na poenotenih obrazcih za državno statistiko, predpisanih z Navodilom o predložitvi letnih in zaključnih poročil ter drugih podatkov poslovnih subjektov13;
(3) revidirano in konsolidirano letno poročilo, če kreditojemalca k izdelavi teh poročil zavezuje zakon ali drug predpis in še ni objavljeno na spletni strani AJPES;
(4) medletni računovodski izkazi na obrazcu SID banke;
(5) projekcija finančnih izkazov (izkaz poslovnega izida, bilanca stanja, izkaz denarnih tokov) za predlagano ročnost kredita, oboje na obrazcu SID banke;
(6) predlog zavarovanj na obrazcu XXX xxxxx;
(7) dokazila o vrednosti v zavarovanje predlaganega
premoženja;
(8) izjava za ugotavljanje skupine povezanih strank na obrazcu SID banke;
(9) izjava o statusu MSP na obrazcu SID banke s priloženimi
obveznimi prilogami;
(10) podatki kreditojemalca ob vzpostavitvi poslovnega razmerja na obrazcu SID banke;
(11) poslovno - investicijski elaborat, ki mora vsebovati predstavitev kreditojemalca in njegovega poslovanja, analizo trga, načrt poslovanja za čas ročnosti kredita, ki mora izkazovati vzdržen model poslovanja in financiranja, potencial za rast kreditojemalca, oceno tveganj in problemov, ki bi lahko povzročili slabše poslovanje kreditojemalca ali celo ogrozili njegov obstoj ter načrt kapitalskega utrjevanja. Investicijski del elaborata mora vsebovati predstavitev projekta, specifikacijo celotnih stroškov (predračunska vrednost, ločen prikaz za DDV) in virov financiranja projekta, terminski načrt realizacije projekta, projekcije bodočega poslovanja z obrazložitvijo predpostavk, na osnovi katerih projekcije temeljijo.
6. Obveščanje o spremembah
6.1. Po oddaji vloge za financiranje morajo biti naslednje načrtovane spremembe projekta pisno sporočene SID banki: sprememba lokacije in aktivnosti, višine in strukture celotnih stroškov (tudi upravičenih stroškov), virov financiranja ali sprememba časovnice. Vse spremembe in njihov vpliv na poslovanje morajo biti obrazložene. Če kreditojemalec kredit nameni tudi za izvedbo novih zaposlitev, mora SID banki
12 UL L 140, 30.4.2004, str. 1–134 in njene nadaljne spremembe.
13 Uradni list RS, št. 86/16.
pisno sporočiti tudi vse spremembe v zvezi z novimi zaposlitvami, ki imajo vpliv na znižanje upravičenih stroškov.
6.2. Dopustnost načrtovanih sprememb iz člena 6.1 posebnih pogojev se presoja na podlagi skladnosti z določbami posebnih pogojev.
6.3. SID banka s spremembami soglaša v obliki enostranske izjave. Spremembe iz člena 6.1 posebnih pogojev brez predhodnega soglasja SID banke predstavljajo kršitev kreditne pogodbe, zaradi katerih lahko SID banka predčasno
- za izračun se uporabi referenčna obrestna mera XXXXXXX, kot je opredeljena v kreditni pogodbi;
- če je referenčna obrestna mera XXXXXXX negativna in se za namen kreditne pogodbe šteje, da je enaka nič se tudi za namen izračuna višine državne pomoči šteje, da je takšna obrestna mera enaka nič;
i zaporedna številka meseca;
n ročnost kredita v mesecih;
odpokliče kredit.
7. Hramba dokumentacije
7.1. Kreditojemalec je dolžan vso dokumentacijo o kreditu, projektu in celotnih stroških (vključno z upravičenimi stroški) hraniti še deset let od dokončnega poplačila obveznosti po kreditni pogodbi. Isti rok velja tudi za hrambo dokumentacije o zaposlitvah, če kreditojemalec kredit nameni tudi za izvedbo novih zaposlitev.
8. Končne določbe
diskontna stopnja
stanje kredita
diskontna stopnja določena na osnovi Sporočila Komisije o spremembi metode določanja referenčnih obrestnih mer in diskontnih stopenj, ki velja na dan odobritve kredita;
ostanek kredita v kapitalizacijskem obdobju (po obrestih in razdolžnini) kot izhaja iz načrta odplačila kredita za namen izračuna višine državne pomoči, v katerem se upošteva, odobreni znesek kredita, ročnost kredita (vključno z moratorijem), enkratno nakazilo kredita takoj po sklenitvi kreditne pogodbe in linearna metoda mesečnega odplačila kredita.
8.1. Sprejeti posebni pogoji so priglašeni ministrstvu, pristojnemu za finance, kot shema pomoči za naložbe MSP (št. priglasitve BE01-5665493-2016) skladno z Uredbo Komisije (EU) št. 651/2014.
8.2. Šteje se, da je državna pomoč dodeljena kreditojemalcu z dnem, ko pristojni organ odločanja SID banke odobri kredit. SID banka s kreditno pogodbo seznani kreditojemalca o vrsti državne pomoči, njeni višini in za katere stroške mu je dodeljena ter koliko znaša njena intenzivnost. SID banka o odobrenem kreditu poroča ministrstvu, pristojnemu za finance skladno z Zakonom o spremljanju državnih pomoči14 in Uredbo o spremembi Uredbe o posredovanju podatkov in poročanju o dodeljenih državnih pomočeh in pomočeh po pravilu de minimis15. Če višina državne pomoči presega
500.000 evrov, se na spletni strani državnega organa, pristojnega za državne pomoči, objavi vse podatke iz Priloge III Uredbe Komisije (EU) št. 651/2014 (naziv in oznako kreditojemalca, njegovo velikost ob odobritvi kredita, statistično teritorialno enoto z oznako NUTS 2, v kateri ima kreditojemalec sedež, dejavnost kreditojemalca na ravni skupine (trimestna številčna šifra) SKD 2008 oziroma NACE Rev. 2, naziv ukrepa državne pomoči ter vrsto, višino, instrument in datum dodelitve državne pomoči).
8.3. Višino državne pomoči izračuna SID banka po naslednji
formuli:
8.4. Spremenjeni posebni pogoji veljajo od dneva njihove objave na spletni strani SID banke in se uporabljajo le za vloge za financiranje oddane po objavi spremenjenih posebnih pogojev. SID banka lahko zadnji kredit odobri 31. 12. 2020, vendar ne kasneje od skrajnega roka za odobritev kredita, ki izhaja iz programa SID banke, če je le-ta krajši. Rok za oddajo vlog za financiranje se izteče najkasneje dva meseca pred rokom iz prejšnjega stavka.
Objavljeno na xxxxx://xxx.xxx.xx, dne 4. 1. 2018
𝑛
∑
𝑖=1
𝑠𝑡𝑎𝑛𝑗𝑒 𝑘𝑟𝑒𝑑𝑖𝑡𝑎𝑖 ∗ (𝑜. 𝑚.1− 𝑜. 𝑚.2 ) (1 + 𝑑𝑖𝑠𝑘𝑜𝑛𝑡𝑛𝑎 𝑠𝑡𝑜𝑝𝑛𝑗𝑎)𝑖
; č𝑒 𝑣𝑒𝑙𝑗𝑎 𝑜. 𝑚.2 < 𝑜. 𝑚.1
Simboli, znaki in pojmi uporabljeni v formuli za izračun višine državne pomoči imajo naslednji pomen:
Σ | vsota; |
o.m.1 | ekvivalent tržne obrestne mere, ki velja na dan odobritve kredita; |
o.m.2 | obrestna mera (»all-in«), pri čemer velja naslednje: - če znašajo običajni stroški nič evrov, je o.m.2 enaka pogodbeni obrestni meri ob odobritvi kredita; |
14 Uradni list RS, št. 37/2004. 15 Uradni list RS, št. 61/04, 22/07 in 50/14.
Priloga 2 – Menična izjava in nalog za plačilo menic
[pisemska glava kreditojemalca]
(firma/ime in sedež izdajatelja menice) (kraj in datum izdaje izjave in naloga)
MENIČNA IZJAVA IN NALOG ZA PLAČILO MENIC
1. MENIČNA IZJAVA
Kreditojemalec (v nadaljevanju: kreditojemalec) in SID – Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d., Ljubljana (v nadaljevanju: SID
banka) sta dne
sklenila kreditno pogodbo št. št. pogodbe (v nadaljevanju: kreditna pogodba), s katero nam je SID banka
odobrila kredit v znesku znesek kredita EUR.
V skladu s kreditno pogodbo moramo znesek kredita
EUR vrniti SID banki v skladu z načrtom odplačil kredita v enakih
mesečnih obrokih, ki zapadejo v plačilo 10. dan v koledarskem mesecu, pri čemer prvi obrok kredita zapade v plačilo v mesecu Mesec. leta Leto., zadnji obrok pa zapade v plačilo na datum končne zapadlosti kreditne pogodbe, to je Datum končne zapadlosti. mesecev od dneva sklenitve kreditne pogodbe.
Za zavarovanje naše obveznosti iz prejšnjega odstavka te izjave izročamo SID banki 10 (z besedo: deset) bianco menic, ki jih je podpisal:
(ime in priimek zakonitega zastopnika) (podpis zakonitega zastopnika) Podpisnik je pooblaščen za podpisovanje - izdajanje menic.
S podpisom te menične izjave pooblaščamo SID banko:
- da do višine naših zapadlih in neporavnanih obveznosti iz naslova zapadlih in neplačanih obveznosti po kreditni pogodbi, izpolni posamezno bianco menico brez poprejšnjega obvestila,
- da na menico vpiše klavzulo »brez protesta« in izpolni vse ostale sestavine bianco menice, ki ob izdaji niso bile izpolnjene, s poljubno dospelostjo in besedilom,
- da menico domicilira pri banki ali katerikoli drugi poslovni banki s sedežem v Republiki Sloveniji, ki vodi naš transakcijski račun,
- v primeru menično pravnega uveljavljanja menic proti nam se vnaprej odrekamo vsem ugovorom proti meničnim plačilnim nalogom,
- izjavljamo, da bomo vsako menico, ki jo bo SID banka izpolnila in uporabila za poplačilo skladno s tem pooblastilom, nadomestili z
novo/novimi bianco menicami.
2. NALOG ZA PLAČILO MENIC
S podpisom tega naloga za plačilo menice nepreklicno in brezpogojno pooblaščamo SID banko:
- da menico domicilira pri katerikoli poslovni banki s sedežem v Republiki Sloveniji, ki vodi naš transakcijski račun,
- da menico uporabi za poplačilo zapadlih neporavnanih obveznosti iz naslova zapadlih in neplačanih obveznosti po kreditni pogodbi, in jo unovči v breme denarnih sredstev na našem transakcijskem računu št. pri banki. Če na našem transakcijskem računu pri banki ni denarnih sredstev do višine meničnega zneska, pooblaščamo SID banko, da jo unovči iz našega dobroimetja na našem transakcijskem računu št. , odprtem pri poslovni banki ali na našem transakcijskem računu, ki ga bomo odprli pri katerikoli drugi poslovni banki s sedežem v Republiki Sloveniji.
S podpisom te izjave dajemo nepreklicno pooblastilo vsaki poslovni banki s sedežem v Republiki Sloveniji, ki v času unovčenja menice vodi naš transakcijski račun, da iz našega denarnega dobroimetja na transakcijskem računu izplača vsako menico, ki jo predloži v plačilo SID banki.
SID banka nam je dolžna menice, skupaj z meničnimi izjavi in nalogi za plačilo menic, ki jih ne bo uporabila v zgoraj navedene namene,
vrniti šele po poravnavi vseh naših obveznosti iz naslova zapadlih in neplačanih obveznosti po kreditni pogodbi.
Ta menična izjava z nalogom za plačilo menice je podpisana v enem izvodu, ki se izroči SID banki.
Priloga: 10 menic
(podpis zakonitega zastopnika / pooblaščene osebe
za razpolaganje s sredstvi na transakcijskem računu)
Priloga 3 – Obrazec: Potrdilo o skladnosti-če so določene finančne zaveze
(pisemska glava kreditojemalca)
SID – Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d., Ljubljana Oddelek za podjetja
Ulica Josipine Xxxxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxxxxxxx
Telefaks: 01/200 75 75 Datum:
Zadeva: Potrdilo o skladnosti
Spoštovani!
1. Pišemo vam v zvezi s kreditno pogodbo št. št. pogodbe (v nadaljevanju: kreditna pogodba), sklenjeno dne
. Izrazi, katerih pomen je opredeljen v kreditni pogodbi, imajo enak pomen v tem obvestilu.
2. To je potrdilo o skladnosti iz člena 11.2 (d) kreditne pogodbe, ki se nanaša na mesečno obdobje, ki se je končalo na dan (testni datum).
3. Potrjujemo, da iz priloženih [revidiranih] finančnih izkazov izhaja, da na testni datum izpolnjujemo naslednje finančne zaveze:
Izračun | Zaveza | Izpolnjevanje (Da/Ne) | |
[zaveza] |
4. Izjavljamo, da niso izpolnjeni pogoji za odpoklic ali odpoved kredita iz člena 14 kreditne pogodbe.*
S spoštovanjem,
*Če ta izjava ne ustreza dejanskemu stanju, je treba v potrdilu o skladnosti opisati tako kršitev in ukrepe, s katerimi bo odpravljena.
Priloga 4 – Zahtevek za črpanje (v primeru, da več kot enkratno črpanje)
(pisemska glava kreditojemalca)
SID – Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d., Ljubljana Oddelek za podjetja
Ulica Josipine Xxxxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxxxxxxx
Telefaks: 01/200 75 75 Datum:
Zadeva: Kreditna pogodba med SID banko, d.d., Ljubljana in komitent št. št. pogodbe z dne
Spoštovani!
V zvezi s kreditno pogodbo št. , sklenjeno med SID – Slovensko izvozno in razvojno banko, d.d., Ljubljana in našo družbo dne (v nadaljnjem besedilu: kreditna pogodba), s katero nam je bil odobren kredit v višini znesek_kredita EUR, vlagamo zahtevek za:
prvo črpanje sredstev kredita drugo črpanje sredstev kredita tretje črpanje sredstev kredita četrto črpanje sredstev kredita
in vas prosimo, da črpani znesek kredita v višini EUR nakažete na transakcijski račun kreditojemalca
dobavitelja/prodajalca
št. (IBAN format) pri , SWIFT .
Potrjujemo, da so na dan tega zahtevka za črpanje kredita oziroma bodo na dan črpanja sredstev kredita, zagotovila in jamstva po členu 9 kreditne pogodbe resnična, popolna in točna ter da niso izpolnjeni pogoji za odpoklic ali odpoved kredita iz člena 14 kreditne pogodbe.
Potrjujemo, da bo črpani znesek uporabljen izključno za namene v skladu s kreditno pogodbo.
Priloga:
S spoštovanjem,