Fonder förvaltade av Lysa Fonder AB

Lysa Fonder AB Informationsbroschyr 2024

Lysa Aktier Lysa Räntor

Lysa Sweden Equity Focus Lysa Global Equity Focus Lysa SEK Fixed Income Focus Lysa Räntor Kort

Lysa Global Fixed income Lysa Sweden Equity Broad

Allmän information

Denna informationsbroschyr upprättad enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder (”LVF”), samt Finansinspektionens föreskrifter om värdepappersfonder (FFFS 2013:9). Denna broschyr tillsammans med fondbestämmelserna för respektive fond utgör den så kallade informationsbroschyren. Samtliga dokument återfinns på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxx.

Att placera i fonder medför alltid en risk, fondandelar både kan öka och minska i värde och det finns således ingen garanti att du får tillbaka det investerade kapitalet. Observera vidare att fondens historiska avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning. Denna informationsbroschyr ger inga rekommendationer vad gäller investering i fonder, utan syftar till att ge dig som potentiell investerare tillräcklig information för att bilda dig din egen uppfattning om en fonds möjligheter och risker. Ett beslut om investering ska således tas av den enskilde individen med hänsyn till ett flertal faktorer såsom placeringshorisont, marknad och riskbenägenhet. Eventuell uppkomst av tvist rörande fond listad i denna informationsbroschyr hanteras enligt svensk lag, detta genom domstolsbeslut eller skiljeförfarande.

Fondbolaget

Xxxx Xxxxxx AB (“Fondbolaget”, “Lysa Fonder”), 559187–7526, helägt dotterbolag till Lysa Group AB (559177–1489).

Fondbolaget står under tillsyn av Finansinspektionen och har enligt LVF tillstånd att bedriva fondverksamhet sedan 2019-12-09.

Tidpunkt för Fondbolagets bildande

Lysa Fonder AB registrerades hos Bolagsverket 2018 och inledde sin verksamhet 2020.

Storlek på bolagets aktiekapital

1 400 000 kronor

Bolagets rättsliga form

Aktiebolag

Bolagets säte och huvudkontor

Stockholm

Adress och kontaktuppgifter

Xxxxxxxxxxxxx 00

115 50 Stockholm

Telefon: 000 000 00 00

E-post: xxxx@xxxxxxxxxx.xx

Styrelsens ledamöter och ledande befattningshavare

Fondbolagets styrelse Xxx Xxxxx, Ordförande Xxxxxx Xxxxxxxxx, Xxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx, Xxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx, Ledamot Xxxxx Xxxxxx, Xxxxxxx Xxxxxx Xxxxxx, Ledamot Xxxxx Xxxxxxxx, Ledamot

Ledningsgrupp

Xxxxx Xxxxxxxxx, VD

Xxxxx Xxxxxxxx, Head of legal

Revisorer

Fondbolagets revisionsbolag är Xxxxx Xxxxxxxx Sweden AB, där den auktoriserade revisorn Xxxxx Xxxxxx håller huvudansvaret. Funktionen för internrevision upprätthålls av Ernst & Young.

Kontrollfunktioner

Xxxxxx Xxxxxxx, ansvarig för funktionen för regelefterlevnad. Xxxxx Xxxxxxx, ansvarig för funktionen för riskkontroll.

Klagomålsansvarig

Xxxxx Xxxxxxxx

Ersättningspolicy

I enlighet med 29 kap i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:9) är Lysa Fonder skyldigt att lämna information om bolagets ersättningssystem.

Styrelsen har fastställt en ersättningspolicy som har till syfte att ange principer för hur ersättningar till Fondbolagets personal ska fastställas, hur policyn ska tillämpas och följas upp samt hur Fondbolagets ledning samt anställda som kan påverka företagets risknivå definieras (s.k. särskilt reglerad personal). Policyn gäller alla anställda och omfattar alla ersättningar inom ramen för anställningen.

Information om Fondbolagets ersättningsmodell återfinns på hemsidan; Lysa fonder | Legal information. En papperskopia kan fås kostnadsfritt på begäran.

Uppdragsavtal

Fondbolaget använder sig av externa resurser och har slutit uppdragsavtal med Xxxx AB gällande distribution, marknadsföring, administration, värdering samt IT-utveckling. Fondbolaget har anlitat Danske Bank Danmark A/S som fondens förvaringsinstitut. Vidare har uppdragsavtal avseende internrevision ingåtts med Xxxxx & Xxxxx.

Förvaringsinstitut

Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial (publ), organisationsnummer 516401–9811. Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial bedriver huvudsakligen bankverksamhet och har sitt säte i Stockholm. Förvaringsinstitutets uppgift är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av Fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att Fondbolagets beslut rörande fonderna inte strider mot LVF eller fondbestämmelserna. Förvaringsinstitutet är oberoende från Fondbolaget och några intressekonflikter bedöms inte föreligga mellan parterna. Förvaringsinstitutet har möjlighet att uppdra förvaringsåtgärder till externa förvaringsinstitut. Fondbolaget kan lämna ytterligare upplysningar om sådana uppdrag på förfrågan.

Fonder förvaltade av Lysa Fonder AB

Lysa Aktier Lysa Räntor

Lysa Sweden Equity Focus Lysa Global Equity Focus Lysa SEK Fixed Income Focus Lysa Räntor Kort

Lysa Global Fixed income Lysa Sweden Equity Broad

Benämns nedan gemensamt för “Fonderna”, “Fonden” eller “Fond”.

Fonderna och deras fondandelar

Fonderna är värdepappersfonder enligt LVF. Fondbolaget företräder andelsägarna i alla frågor som rör Fonderna och står vidare under tillsyn av Finansinspektionen. Verksamheten bedrivs enligt nämnda lag, dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för Fondbolaget samt de föreskrifter vilka utfärdas med stöd av lag eller annan författning.

Respektive Fonds fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt. Fonden består av andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer att skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass. Andelarna inom respektive andelsklass medför lika rätt till den egendom som ingår i respektive fond. Respektive Fond kan inte förvärva eller ikläda sig skyldigheter. Egendom som ingår i respektive Fond får inte utmätas.

Fonden riktar sig till allmänheten, dock med vissa begränsningar. Fonden riktar sig inte till sådana investerare vars teckning av andel i Fonden står i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i Fonden innebär att Fonden eller Fondbolaget blir skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd för som Fonden eller Fondbolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta.

Marknadsföring av fondandelar i annat EES-land

Fonder som förvaltas av Lysa Fonder får marknadsföras i andra länder inom EES enligt följande:

Danmark

● Lysa Aktier

● Lysa Global Fixed Income

Finland

● Lysa Aktier

● Lysa Global Fixed Income

Tyskland

● Lysa Aktier

● Lysa Global Fixed Income

All distribution samt teckning och inlösen av andelar i ovan länder sker digitalt via följande adresser:

● Danmark: xxxxx://xxx.xx.xxxx.xxx

● Finland: xxxxx://xxx.xxx.xxxx.xxx

● Tyskland: https: /xxx.xxxx.xx

Andelsägarregister

Registrering av andelsinnehav är avgörande för rätten till andel i Fonden, register och registrering förs av Fondbolaget. Varje fondandel är lika stor och medför lika rätt till fondens tillgångar. Försäljning och inlösen bekräftas skriftligen av Fondbolaget och verkställs genom att de aktuella fondandelarna registreras respektive avregistreras i Fondens andelsägarregister.

Revisorer

Xxxxx Xxxxxxxx Sweden AB har, på uppdrag av Fondbolaget, till uppgift att granska de räkenskaper som ligger till grund för Fondens årsberättelse där den auktoriserade revisorn Xxxxx Xxxxxx håller huvudansvaret. Funktionen för internrevision upprätthålls av Ernst & Young.

Ändring av fondbestämmelser

Fondbolaget har möjlighet till att ändra gällande fondbestämmelser, detta görs genom ansökning hos Finansinspektionen vilka ansvarar för att godkänna eventuella ändringar. Tillkännagivande av

ändringar i fondbestämmelserna görs enligt anvisning från Finansinspektionen och finns (i förekommande fall) tillgängliga på Fondbolagets hemsida. Ändringar i fondbestämmelser kan komma att påverka fondens egenskaper, t.ex. dess placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.

Skatteinformation

Fonderna

Sedan januari 2012 är svenska värdepappersfonder inte skattskyldiga för inkomster i fonden. Svenska fonder kan dock behöva betala källskatt på utdelningar från vissa länder. Nivån på källskatten varierar mellan olika länder.

Svenska andelsägare

Svenska andelsägare betalar inkomstskatt dels på en årlig schablonintäkt, dels på kapitalvinster och eventuell utdelning på fondandelarna.

Schablonintäkten beräknas till 0,4 procent av andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. För fysiska personer beskattas schablonintäkten i inkomstslaget kapital med en skattesats om 30 procent (vilket ger en effektiv skatt på 0,12 procent). För juridiska personer beskattas schablonintäkten i inkomstslaget näringsverksamhet med en skattesats om 20,6 procent (vilket ger en effektiv skatt på cirka 0,08 procent).

Vid avyttring/inlösen av fondandelar beräknas en kapitalvinst eller en kapitalförlust som skillnaden mellan avyttrings-/inlösenpriset och omkostnadsbeloppet. En kapitalvinst är skattepliktig, medan en kapitalförlust är avdragsgill. För fysiska personer beskattas eventuell kapitalvinst i inkomstslaget kapital med en skattesats om 30 procent och för juridiska personer i inkomstslaget näringsverksamhet med en skattesats om 20,6 procent. Detsamma gäller för eventuell utdelning.

Kontrolluppgifter om nämnda inkomster lämnas till Skatteverket avseende fysiska personer, medan juridiska personer själva måste lämna uppgifter om sina inkomster till Skatteverket.

Beskrivningen av reglerna ovan gäller vid direktinvestering i fonder. Vid investering i fonder via ISK eller kapitalförsäkring gäller andra regler.

Mot bakgrund av beskrivningens allmänna karaktär, och att en andelsägares individuella situation kan påverka beskattningen, bör den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser rådfråga en skatterådgivare innan investering i fonder.

Utländska andelsägare

För utländska andelsägare gäller beskattningsreglerna i hemlandet. Utländska andelsägare som är osäkra på eventuella skattekonsekvenser rekommenderas att rådfråga en skatterådgivare innan investering i svenska fonder.

Särskild skatteinformation till tyska andelsägare

Tyska andelsägare till avsnittet rörande särskild information för investerare i Tyskland.

Skadeståndsansvar

I det fall en fondandelsägare tillfogats skada genom att Fondbolaget överträtt LVF eller fondbestämmelserna för respektive Fond, ska Fondbolaget ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller ett fondbolag tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet överträtt LVF eller fondbestämmelserna för Fonden, är förvaringsinstitutet skyldig att ersätta skadan. Förvaringsinstitutets skadeståndsansvar regleras i fondbestämmelserna för Fonderna (se 16 §).

Pantsättning och överlåtelse av fondandelar

Överlåtelse av fondandel ska skriftligen anmälas till Fondbolaget. Andelsägare svarar för att anmälan är behörigen undertecknad. Anmälan om överlåtelse ska innehålla uppgift om överlåtare och förvärvare. Överlåtelse av fondandel förutsätter att Fondbolaget lämnar samtycke. Samtycke lämnas endast för att kunna genomföra bodelning av giftorättsgods, avser gåva till make/maka eller egna barn eller avser överlåtelser mellan olika juridiska personer i samma koncern och kan ges under förutsättning att den nya andelsägaren genomgått sedvanlig kontroll enligt regelverket avseende åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och då inte bedömts vara olämplig som kund. Vid överlåtelse övertar förvärvaren överlåtarens anskaffningsvärde på fondandel.

Andelsägare kan inte pantsätta sina andelar i fonden.

Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten

Fondbolaget får efter medgivande av Finansinspektionen överlåta förvaltningen av Fonden till annan fondförvaltare. Förändringen kungörs snarast efter medgivandet i Post- och Inrikes Tidningar och får genomföras tidigast tre månader efter kungörelsen, om inte Finansinspektionen medgivit annat.

Om Finansinspektionen skulle återkalla Fondbolagets tillstånd att driva fondverksamhet, Fondbolaget träder i likvidation eller försätts i konkurs tas Fondens förvaltning omedelbart över av förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet ska i sådant fall snarast överlåta förvaltningen av Fonden till ett fondbolag eller till ett annat värdepappersbolag med erforderligt tillstånd om det godkänts av Finansinspektionen. I annat fall ska Fonden upplösas genom att tillgångarna säljs och nettobehållningen skiftas ut till andelsägarna. Kungörelse om detta ska införas i Post- och Inrikes Tidningar och hållas tillgängligt hos förvaringsinstitutet samt värdepappersbolaget. Vid upphörande eller överlåtelse av fondverksamhet kommer andelsägarna att informeras via hemsidan snarast möjligt.

Under tiden då förvaringsinstitutet förvaltar Fonden är försäljning eller inlösen av fondandelar inte möjlig.

Köp- och försäljning av fondandelar

Fonden är öppen för försäljning och inlösen av fondandelar varje bankdag. Försäljningspriset (priset då en andelsägare köper) respektive inlösenpriset (priset då en andelsägare säljer) för

xxxxxxxxx ska vara lika med fondandelsvärdet den dag försäljning respektive inlösen sker. Fonden är dock inte öppen för teckning och inlösen de bankdagar då en eller flera av de marknadsplatser där fonden placerar är helt eller delvis stängda.

Pris vid teckning och inlösen fastställs vid slutet av tecknings- respektive inlösendagen. Teckning och inlösen sker därmed till en kurs som inte är känd för fondandelsägaren vid tillfället för begäran om teckning respektive inlösen.

Uppgift om senast beräknade pris för fondandel tillhandahålls av Fondbolaget på Fondbolagets hemsida; xxxxxxxxxx.xx.

Köp av fondandelar

Teckning av fondandelar sker till den kurs som gäller den bankdag pengarna kommer Fondens bankkonto tillhanda, ”insättningsdagen”, under förutsättning att detta sker före kl. 16.00 på bankdagar. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 ska pengarna ha inkommit senast kl. 12.00. Om sådan begäran kommer Fondbolaget tillhanda efter ovan angivet klockslag sker teckning istället till den kurs som fastställs nästföljande bankdag, som därvid ska betraktas som förvärvsdag.

Försäljning av fondandelar

Inlösen sker till den kurs som gäller den bankdag begäran om inlösen kommer Fondbolaget tillhanda, ”inlösendagen”, under förutsättning att sådan begäran kommer Fondbolaget tillhanda före kl. 16.00 på bankdagar. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 ska begäran om inlösen ha inkommit senast kl. 12.00. Om sådan begäran kommer Fondbolaget tillhanda efter ovan angivet klockslag sker inlösen istället till den kurs som fastställs nästföljande bankdag, som därvid ska betraktas som inlösendagen.

Fondandelarna inlöses med medel ur fonden. Inlösen ska på begäran av andelsägare ske omedelbart om det finns medel tillgängliga i Fonden. Tidpunkten för inlösen kan förskjutas om medel för inlösen kan behöva anskaffas genom Fondens försäljning av tillgångar i Fonden och ska i så fall ske så snart det är möjligt. Skulle en sådan försäljning väsentligt kunna missgynna övriga andelsägare får Fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen.

Order från Lysa AB

Fondbolaget accepterar att order från Lysa AB inkommer senare samma dag om det resulterar i att order från bakomliggande investerare hanteras i enlighet med ovan.

Extraordinära förhållanden

Fondbolaget har rätt att senarelägga insättning och uttag i Fonden om det finns särskilda skäl för åtgärden och det är motiverat med hänsyn till fondandelsägarnas intresse. Fonden kan komma att stängas för insättningar och uttag om Fonden inte kan värderas på ett sätt som säkerställer andelsägarnas lika rätt.

Fondernas räkenskapsår

Fondernas räkenskapsår följer kalenderåret.

Helårsberättelser och halvårsredogörelser

Fondbolaget sammanställer två fondrapporter per år; en halvårsredogörelse för räkenskapsårets sex första månader, samt en årsberättelse för hela räkenskapsåret. Halvårsredogörelsen färdigställs inom två månader från halvårets utgång och årsberättelsen inom fyra månader från räkenskapsårets utgång. Rapporterna återfinns i PDF-format på Fondbolagets hemsida och kan kostnadsfritt beställas i tryckt format av fondandelsägare.

Historisk avkastning

Historisk avkastning framgår av av respektive Fonds fonds egen fondsida på xxxxx://xxxxxxxxxx.xx/xx/

Särskild information för investerare i Tyskland

I enlighet med section 310 (1) och (2) i Kapitalanlagegesetzbuch – KAGB, har Fondbolaget notifierat Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin: den tyska tillsynsmyndigheten), Frankfurt am Main, avseende distributionen av Lysa Aktier och Lysa Global Fixed Income i Tyskland.

Distribution i Tyskland

Distribution av andelar i Lysa Aktier och Lysa Global Fixed Income sker i Tyskland uteslutande som ett led i den portföljförvaltning som Lysa AB tillhandahåller. Investerare bör rikta sin begäran om köp och inlösen av fondandelar till Lysa AB.

Hemsida

https: /xxx.xxxx.xx/

E-post xxxxxxx@xxxx.xx Telefon

x00-000000000

Adress

Xxxxxxxxxxxxx 0

115 50 Stockholm Sverige

Publicering av dokument

Informationsbroschyren, faktablad, fondbestämmelserna, årsberättelserna och halvårs- redogörelserna kan erhållas kostnadsfritt på Fondbolagets hemsida https: /xxxxxxxxxx.xx/xx?xxxxxxxxXX .

Pris avseende teckning och inlösen publiceras på Fondbolagets hemsida https: /xxxxxxxxxx.xx/xx?xxxxxxxxXX.

Utöver informationen ovan kommer investerare i Tyskland, i enlighet med vad som följer av

§ 167 i de tyska finansiella riktlinjerna (KAGB), erhålla följande information i form av hållbart medium

a) senareläggning av inlösen av andelarna i fonderna;

b) upphörande av förvaltningen av en fond eller en fonds avveckling;

c) ändringar av fondbestämmelserna, där ändringarna är oförenliga med fondernas befintliga investeringsprinciper, påverkar andelsägarnas materiella rättigheter, eller avser utbetalning av ersättningar från värdepappersfonden, inklusive anledningen till ändringarna

och investerarnas rättigheter. Informationen ska kommuniceras på ett lättförståeligt vis och ska även ange var ytterligare information kan erhållas;

d) fusioner, i enlighet med vad som följer av artikel 43 i direktiv 2009/65/EC;

e) omvandling av en fond till en matar- eller mottagarfond. Informationen ska i dessa fall ges i enlighet med de krav som följer enligt artikel 64 i direktiv 2009/65/EC.

Skatteinformation för investerare i Tyskland

En fond måste löpande investera mer än 50% av sina nettotillgångar i Aktierelaterade Instrument, enligt definitionen i den tyska investeringsskattelagen från 2018 (InvStG), för att tyska investerare ska vara berättigade till den partiella skattelättnad som gäller för aktiefonder (“Aktienfonds”).

En fond måste löpande investera mer än 25% av sina nettotillgångar i Aktierelaterade Instrument, enligt definitionen i den tyska investeringsskattelagen från 2018 (InvStG), för att tyska investerare ska vara berättigade till den partiella skattelättnad som gäller för blandfonder (“Mischfonds”).

Nedan stadgas den lägsta andel av respektive Fonds nettotillgångar som löpande investeras i Aktierelaterade Instrument enligt definitionen i den tyska investeringsskattelagen från 2018 (InvStG).

Fond	Lägsta andel av nettotillgångar som investeras i Aktierelaterade Instrument
Lysa Aktier	51%
Lysa Global Fixed Income	0%

I detta sammanhang avses med Aktierelaterade Instrument:

1. aktier i ett bolag som är upptagna till officiell handel på en börs eller noterade på en organiserad marknad,

2. aktier i ett bolag, som inte är ett fastighetsbolag och som:

a. har hemvist i en medlemsstat inom Europeiska Unionen eller Europeiska ekonomiska samarbetsområdet och är föremål för bolagsskatt i det landet och inte är undantagen från sådan beskattning, eller

b. har hemvist i något annat land och är föremål för bolagsskatt på minst 15% i det landet och inte är undantagen från sådan beskattning, eller

3. fondandelar i en investeringsfond, antingen till det värde som investeringsfonden faktiskt har investerat i Aktierelaterade Instrument (det värde som publiceras varje värderingsdag under förutsättning att värdering sker minst en gång i veckan) eller till värdet av den lägsta andel som investeringsfonden enligt sina investeringsvillkor ska investera i Aktierelaterade Instrument.

Ovanstående utgör Fondbolagets tolkning av den tyska skattelagstiftningen vid datumet för upprättandet av denna informationsbroschyr. Lagstiftningen kan ändras och justeringar av informationen i detta avsnitt kan göras utan föregående notifiering.

Avgifter och kostnader

Allmänt

Andelsägare uppmärksammas på att fonderna Xxxx Xxxxxx, Xxxx Xxxxxx och Lysa Räntor Kort är fondandelsfonder samt att Lysa SEK Fixed Income Focus är en matarfond. Dessa fonder belastas därmed av förvaltningsersättning till förvaltarna av de fonder/fondföretag i vilka fonderna investerar. Eventuella rabatter från förvaltare tillfaller fonderna.

Fast förvaltningsavgift

Ur Fondens medel ska ersättning betalas till Fondbolaget, ersättningen avser Fondens förvaltning och inkluderar kostnader såsom förvaring, tillsyn och revisorer (”förvaltningsavgift”). Denna avgift är en fast ersättning vilken uttrycks i procent.

Ersättningen beräknas och erläggs dagligen och beräknas med 1/365, 1/366 på skottår, av Fondens värde. Storleken på föregående års förvaltningsavgift återfinns i Fondens årsberättelse. Andelsägarna finner vidare uppgift om sin andel av de sammanlagda kostnaderna i sitt årsbesked.

På nedan ersättningar tillkommer eventuell mervärdesskatt.

Fond	Förvaltningsavgift Gällande	Förvaltningsavgift Högsta	Transaktions- kostnader*
Lysa Aktier Andelsklass: A	0,24%	1,00%	0,04%
Lysa Aktier Andelsklass C, D, E, F	0,12%	0,50%	0,04%
Xxxx Xxxxxx Andelsklass: A	0,24%	1,00%	0,04%
Xxxx Xxxxxx Andelsklass C	0,12%	0,50%	0,04%
Lysa Sweden Equity Focus Andelsklass A	0,42%	1,00%	0,02%
Lysa Sweden Equity Focus Andelsklass B, C, D och E	0,21%	0,50%	0,02%
Lysa Global Equity Focus Andelsklass A	0,42%	1,00%	0,03%
Lysa Global Equity Focus Andelsklass B, C, D och E	0,21%	0,50%	0,03%

Lysa SEK Fixed Income Focus Andelsklass A	0,24%	1,00%	0,1%
Lysa SEK Fixed Income Focus Andelsklass B	0,12%	0,50%	0,1%
Xxxx Xxxxxx Kort Andelsklass A	0,24%	1,00%	0,04%
Xxxx Xxxxxx Kort Andelsklass B	0,12%	0,50%	0,04%
Lysa Global Fixed Income Andelsklass A	0,24%	1,00%	0,08%
Lysa Global Fixed Income Andelsklass B, C, D, E	0,12%	0,50%	0,08%
Lysa Sweden Equity Broad Andelsklass A	0,24%	1,00%	0,02%
Lysa Sweden Equity Broad Andelsklass B	0,12%	0,50%	0,02%

* Angivna transaktionskostnader är en uppskattning av den årliga kostnaden som uppstår när vi köper och säljer produktens underliggande investeringar. Det faktiska beloppet kommer att variera beroende på hur mycket vi köper och säljer och redovisas på årsbasis i fondernas årsberättelser vilka finns att hämta på Fondbolagets hemsida - xxxxx://xxxxxxxxxx.xx/xx.

Köp- och försäljningsavgift

Fondbolaget tar för närvarande inte ut någon köp- eller försäljningsavgift.

Utdelning

Fonden lämnar inte utdelning till fondandelsägare eller någon annan.

Övriga avgifter

Transaktionskostnader såsom courtage, lokala skatter, kostnader kopplade till köp- och försäljning av finansiella instrument betalas av fonden.

Avgift hos mottagarfond

Lysa SEK Fixed Income Focus utgör en matarfond till mottagarfonden Öhman Räntefond Kompass. Den debiterade förvaltningsavgiften i mottagarfonden uppgår till 0,16 procent och får högst uppgå till 0,70 procent per år. Mottagarfonden får inte debitera matarfonderna någon tecknings-, inlösen- eller prestationsbaserad avgift.

Löpande kostnader

I Fondens faktablad används begreppet löpande kostnader. Med löpande kostnader avses Fondens totala kostnader för drift vilket inkluderar förvaltningsavgifter och andra administrations- eller driftskostnader samt transaktionskostnader.

Avgifter i underliggande fonder får inte överstiga 1 procent i årlig fast förvaltningsavgift.

Allmän riskinformation

Sparande i fonder innebär alltid risk för stora kurssvängningar. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade beloppet.

Risk/avkastningsindikator

Varje fonds riskklass baseras på en risk- och avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Uppgift om respektive fonds klassificering lämnas i fondens faktablad.

Fondernas risktagande följs upp och kontrolleras regelbundet och noggrant för att säkerställa att lagar och placeringsbegränsningar efterföljs. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i en fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet.

Marknadsrisk ska mätas som volatilitet i årstakt, beräknad som VaR med ett 97,5-procentigt konfidensintervall under den rekommenderade innehavsperioden (om inte annat anges). Resultatet (VaR-ekvivalent volatilitet) ger MRM-klass enligt följande tabell:

MRM-klass	VaR-ekvivalent volatilitet
1	0,5 %
2	≥ 0,5 och < 5 %
3	≥ 5 och < 12 %
4	≥ 12 och < 20 %
5	≥ 20 och < 30 %
6	≥ 30 och < 80 %
7	≥ 80 %

Riskkategoriseringen är endast en indikation på den framtida risknivån i Fonden, eftersom kategoriseringen grundas på historisk data. Riskkategorin kan komma att ändras i framtiden.

Fond	Risk/avkastningsindikator
Lysa Aktier	4
Lysa Räntor	2
Lysa Sweden Equity Focus	5
Lysa Global Equity Focus	4
Lysa SEK Fixed Income Focus	2
Lysa Räntor Kort	2
Lysa Global Fixed Income	2
Lysa Sweden Equity Broad	4

Olika typer av risk

Placeringar i fonder är förknippat med ekonomiskt risktagande. En fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet.

Risktagande är generellt sett högre för sparande i aktiefonder och lägre i bland- och räntefonder. Nedan redogörs kortfattat för de huvudsakliga risker som kan förekomma vid sparande i fonder. Uppräkningen är inte uttömmande.

Marknadsrisk

Risk för förlust på grund av förändringar i marknadsvärdet på positioner i fonden till följd av ändrade marknadsvariabler, till exempel räntor, växelkurser, aktie- och råvarupriser eller en emittents kreditvärdighet.

Koncentrationsrisk

Risk i samband med koncentrationer av tillgångar eller vissa marknader, branscher eller företag. Risken ger uttryck för hur väldiversifierad fondportföljen är.

Visas ej av indikatorn.

Kreditrisk

Risk för att en emittent (utgivare av värdepapper) eller en motpart kan komma att ställa in betalningarna eller får försämrad kreditvärdighet vilket påverkar priset på värdepappret negativt.

Likviditetsrisk

Risk för att det inte går att sälja ett värdepapper i tid till rimligt pris.

Visas ej av indikatorn.

Operativ risk

Risk för förlust på grund av exempelvis systemhaveri, fel orsakade av den mänskliga faktorn eller av externa händelser.

Visas ej av indikatorn.

Motpartsrisk

Risk för att betalningar eller leveranser av värdepapper inte sker enligt avtal.

Visas ej av indikatorn.

Valutarisk

Risken för att värdet på en investering kan påverkas av ändrade valutakurser.

Fondernas risker

Nedan tabell sammanfattar de risker som de Fondbolagets förvaltade fonder främst utsätts för inom ramen för Fondernas investeringar.

Fond	Risker
Lysa Aktier	Marknadsrisk Valutarisk
Lysa Räntor	Marknadsrisk (ränterisk) Valutarisk (delar av fondens innehav sker i utländsk valuta utan valutasäkring) Kreditrisk Likviditetsrisk
Lysa Sweden Equity Focus	Marknadsrisk Likviditetsrisk
Lysa Global Equity Focus	Marknadsrisk Valutarisk
Lysa SEK Fixed Income Focus	Marknadsrisk (ränterisk) Kreditrisk Likviditetsrisk
Xxxx Xxxxxx Kort	Marknadsrisk (ränterisk) Likviditetsrisk
Lysa Global Fixed Income	Marknadsrisk (ränterisk) Kreditrisk

Lysa Sweden Equity Broad

Marknadsrisk Likviditetsrisk

Lysa Aktier

Målsättning

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF. Fondens målsättning är att, genom investeringar i aktiemarknader, sett över längre tidsperioder (5–10 år) uppnå en avkastning om 6-9 procent årligen till hög risk.

Andelsklasser

Fonden består av flera andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens består av följande andelsklasser:

● Andelsklass A, allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK

● Andelsklass C, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK

● Andelsklass D, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i DKK

● Andelsklass E, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i EUR

● Andelsklass F, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i NOK

Innehållet i informationsbroschyren gäller för samtliga andelsklasser om inte annat anges. Andelsklasserna skiljer sig åt avseende avgifter och villkor för distribution (se fondbestämmelserna §§ 9 och 11).

Aktivitetsgrad

Målet för Lysa Aktier är att erbjuda en billig evidensbaserad avkastning mot de globala aktiemarknaderna, alla regioner och små och stora bolag. Fondens målportfölj kan komma att justeras över tid vilket innebär att det inte finns något relevant jämförelseindex för fonden. Enligt fondens fondbestämmelser har Xxxx Xxxxxx möjlighet att investera upp till 50 procent av fondförmögenheten på den svenska marknaden. Därmed anses fonden ha en unik investeringsprofil och sammansättningen gör att det inte finns något relevant jämförelseindex för fonden.

Tabellen nedan visar andelsklassernas historiska aktivitetsmått samt andelsklassernas totala förvaltningskostnad baserat vid en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex. Fonden följer inget jämförelseindex, det finns således ingen aktiv risk att redovisa. Andelsklass A startade 2016-11-23, andelsklass B startade 2018-02-05, andelsklass D startade 2021-01-21 och andelsklass E startade 2021-01-14.

	Aktiv risk (tracking error)				Förvaltningskostnad (10 000 SEK/DKK/EUR)
År	C*	B	D	E	C*	B	D	E
2023	N/A	N/A	N/A	N/A	13,36 SEK	N/A	12,95 DKK	12,92 EUR
2022	N/A	N/A	N/A	N/A	11,46 SEK	N/A	11,08 DKK	11,11 EUR
2021	N/A	N/A	N/A	N/A	17,29 SEK	N/A	N/A	N/A
2020	N/A	N/A	N/A	N/A	14,23 SEK	N/A	N/A	N/A
2019	N/A	N/A	N/A	N/A	22,68 SEK	16,73	N/A	N/A
2018	N/A	N/A	N/A	N/A	19,97 SEK	N/A	N/A	N/A
2017	N/A	N/A	N/A	N/A	19,93 SEK		N/A	N/A
2016	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A		N/A	N/A

* Andelsklass C benämndes A fram till och med 2020-06-11.

Placeringsinriktning

Lysa Aktier är en fondandelsfond som främst investerar i fonder och börshandlade fonder (ETF:er) exponerade mot aktiemarknader i Sverige och övriga världen, inklusive tillväxtmarknader. Investeringar sker utan begränsning till något särskilt geografiskt område, bransch eller marknad. Exponeringen mot svenska aktiemarknaden får dock uppgå till högst 50 procent av fondförmögenheten.

Fonden har även möjlighet att placera i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar samt på konto hos kreditinstitut. Derivat används för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker samt som ett led i placeringsinriktningen för att öka avkastningen.

Fonden placerar minst 90 procent av fondförmögenheten i fonder, aktierelaterade överlåtbara värdepapper eller aktierelaterade derivatinstrument. Mer än 50 procent av fondens medel placeras i fondandelar, 0 -10 procent av fondförmögenheten placeras i övriga tillåtna finansiella instrument. Fondens förvaltare eftersträvar låga förvaltningskostnader samt god följsamhet mot respektive marknad vid val av underliggande fonder.

Särskild placeringsinriktning

Fonden har inte rätt att placera i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LVF.

Derivatinstrument, inklusive så kallade OTC-derivat, får användas som ett led i placeringsinriktningen i syfte att öka avkastningen. Vid placering i derivatinstrument ska underliggande tillgångar utgöras av eller hänföra sig till sådana tillgångar som avses i 5 kap. 12 § LVF. Vid placering i OTC-derivat ska underliggande tillgångar utgöras av eller hänföra sig till valutor, såsom FX forwards.

Fonden får placera en betydande del av fondmedlen i andra värdepappersfonder och fondföretag.

Målgrupp

Fonden vänder sig till investerare som vill ta del av en fond som placerar på den globala aktiemarknaden. Placeraren är förtrogen med aktiemarknaderna och blir inte orolig när andelsvärdet varierar och aktiemarknaderna går upp och ner, eftersom denne sparar långsiktigt. Investeraren bör ha en placeringshorisont på minst fem år.

Risk

Placeringar i aktiefonder är förenat med risk (marknadsrisk). Fonden placerar i aktier över hela världen och sprider på så vis sin aktieexponering över många branscher och länder. Eftersom fonden framförallt placerar i utländska aktier kommer växelkursförändringar att påverka fondens värde (valutarisk). Vid extrema förhållanden på aktiemarknaderna, kan det finnas en risk att inte kunna ta ut medel ur fonden inom utsatt tid (likviditetsrisk).

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa Räntor

Målsättning

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF. Fondens målsättning är att, genom investeringar i räntemarknader, sett över längre tidsperioder (5–10 år) uppnå en avkastning om 0,5–3 procent årligen till måttlig risk.

Andelsklasser

Fonden består av två andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens består av följande andelsklasser:

● Andelsklass A, allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK.

● Andelsklass C, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK.

Aktivitetsgrad

Målet för Lysa Räntor är att ge exponering mot svenska och utländska räntemarknader. Xxxxxxx har fonden viss valutaexponering efter bedömning att kostnaderna förknippade med att valutasäkra globala innehav skulle undergräva fondens avkastningspotential. Därmed anses fonden ha en unik investeringsprofil och sammansättningen gör att det inte finns något relevant jämförelseindex för fonden.

Tabellen nedan visar andelsklassernas historiska aktivitetsmått samt andelsklassernas totala förvaltningskostnad baserat vid en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex. Fonden följer inget jämförelseindex, det finns således ingen aktiv risk att redovisa. Andelsklass C startade 2016-11-23, andelsklass B startade 2018-02-05.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10 000 SEK)
År	Andelsklass C*	Andelsklass B	Andelsklass C*	Andelsklass B
2023	N/A	N/A	12,19 SEK	N/A
2022	N/A	N/A	11,25 SEK	N/A
2021	N/A	N/A	15,00 SEK	N/A
2020	N/A	N/A	15,07	N/A
2019	N/A	N/A	19,56	14,42
2018	N/A	N/A	19,20	N/A
2017	N/A	N/A	19,12
2016	N/A	N/A	N/A

* Andelsklass C benämndes A fram till och med 2020-06-11.

Placeringsinriktning

Fonden är fondandelsfond (fond-i-fond) som huvudsakligen investerar i svenska- eller utländska räntefonder samt svenska räntebärande värdepapper.

Fondens medel kan placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, fondandelar, derivatistrument och på konto hos kreditinstitut.

Fonden får investera i hela världen, exponeringen mot den svenska räntemarknaden ska dock uppgå till minst 50 procent av fondförmögenheten. Fonden får vidare placera upp till 100 procent i fondandelar, dock ska minst 90 procent av fondförmögenheten placeras i svenska eller utländska räntefonder och svenska räntebärande värdepapper emitterade eller garanterade av svenska staten/kommun/landsting, företag eller kreditinstitut.

Placeringar får ske i utländsk valuta, samt har tillåtelse att använda valutaderivat för att minska risker vad gäller denna typ av placeringar.

Närmare beskrivning av fondens placeringsinriktning framgår av fondbestämmelserna 5 §.

Särskild placeringsinriktning

Fonden har inte rätt att placera i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LVF.

LVF. Vid placering i OTC-derivat ska underliggande tillgångar utgöras av eller hänföra sig till valutor, så som FX forwards.

Fonden har fått Finansinspektionens tillstånd att placera medel i sådana obligationer och andra skuldförbindelser som anges i 5 kap. 8 § LVF under förutsättning att skuldförbindelserna kommer från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission inte överstiger

30 procent av fondens värde. Sådana placeringar avser svenska räntebärande värdepapper nominerade i svenska kronor (SEK) och utgivna, eller garanterade, av svenska staten, svensk kommun, svenskt landsting samt företag eller kreditinstitut. Fonden får placera en betydande del av fondmedlen i andra värdepappersfonder och fondföretag.

Målgrupp

Fonden vänder sig till investerare som vill ta del av en fond som placerar på den globala räntemarknaden. Placeraren är förtrogen med räntemarknaderna och blir inte orolig när andelsvärdet varierar och räntemarknaderna går upp och ner, eftersom denne sparar långsiktigt. Investeraren bör ha en placeringshorisont på minst ett år.

Risk

Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Hur stor risken är i en räntefond beror bland annat på räntebindningstiden på fondens placeringar. Fondens duration är medellång, mellan 2-7 år, varför fondens värde påverkas i högre grad av ränteförändringar än fonder med kortare räntebindningstid (ränterisk). Fonden placerar även i företagsobligationsfonder vilket innebär att fonden tar kreditrisk.

Eftersom fonden placerar i företagsobligationersfonder kan likviditetsrisken vara högre än i aktiefonder. Likviditetsrisk uppstår om en del av de underliggande fondernas tillgångar är svåra att sälja vid en viss tidpunkt och/eller till ett rimligt pris. Om likviditeten i företagsobligationsmarknaden skulle väsentligt försämras finns risk att underliggande innehav inte går att avveckla enligt normala tidscykler.

Fonden placerar även i underliggande fonder i utländsk valuta. Detta medför valutarisk. Som ett led i fondens förvaltningsinriktning bedöms effekten av valutarisken på fondens totala risk och avkastning kontinuerligt.

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa Sweden Equity Focus

Målsättning

Fonden är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Filtered Sweden PAB Index TR, med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF som placerar på den svenska aktiemarknaden.

Andelsklasser

Fonden består av två andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens två andelsklasser:

● A) allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK.

● B) andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK.

● C) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i NOK

● D) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i DKK

● E) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i EUR

Aktivitetsgrad

Fonden är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Filtered Sweden PAB Index TR. Detta utgör också fondens jämförelseindex.

Tabellen nedan visar andelsklassernas historiska aktivitetsmått samt andelsklassernas totala förvaltningskostnad baserat på en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex.

Fonden startade 2019-07-25. men bytte inriktning den 14 november 2023. Vid detta tillfälle övergick fonden från att utgöra en matarfond, utan relevant jämförelseindex, till att följa den nu aktuella placeringsinriktningen med ovan nämnt jämförelseindex. Andelsklasserna C och D lades samtidigt till. Innan fonden övergick till den nu aktuella placeringsinriktningen saknade fonden relevant jämförelseindex, varför aktiv risk inte beräknats för fonden för tidigare år.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10 000 SEK)
År	Andelsklass A	Andelsklass B	Andelsklass A	Andelsklass B
2023	N/A	N/A	N/A	12,90 SEK
2022	N/A	N/A	N/A	9,71 SEK
2021	N/A	N/A	N/A	17,88 SEK
2020	N/A	N/A	N/A	14,59 SEK
2019	N/A	N/A	N/A	N/A

Placeringsinriktning

I egenskap av indexfond följer fonden indexet Solactive ISS ESG Filtered Sweden PAB Index TR med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Solactive ISS ESG Filtered Sweden PAB Index TR är ett svenskt aktieindex, som är registrerat i enlighet med EU-referensvärden för anpassning till Parisavtalet (s.k. ”Paris Aligned Benchmark”) enligt EU förordningen 2016/1011/EU (Benchmarkförordningen). I Paris Aligned Benchmark väljs de underliggande tillgångarna i indexet på ett sådant sätt att den resulterande portföljens utsläpp av växthusgaser överensstämmer med det långsiktiga målet att begränsa den globala uppvärmningen enligt Parisavtalets. Paris Aligned Benchmark kräver en 50 procentig minskning av utsläppen av växthusgaser jämfört med moderindex vid start, med en efterföljande årlig minskning om 7 procent. Det finns också ett antal krav på att de enskilda bolag som ingår i indexet ska uppfylla vissa krav och inte orsaka betydande skada genom att till exempel bryta mot internationella normer. Mer information om hållbarhet finns i bilagan till aktuell informationsbroschyr.

Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, fondandelar, derivatinstrument och samt på konto i kreditinstitut samt sådana derivatinstrument som avses i 5 kap. 12 § LVF.

Fonden får placera högst 10 procent av fondens värde i sådana fonder och motsvarande utländska fondföretag som avses i 5 kap. 15 § LVF. Fonden får låna ut finansiella instrument i en omfattning som motsvarar högst 20 procent av fondförmögenheten.

Indexleverantör

Aktuellt index tillhandahålls av indexleverantören Solactive, som är registrerad hos Esma. Mer information om indexets sammansättning och övriga egenskaper finns att tillgå på indexleverantörens hemsida. xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/

Replikering

Avsikten är att i huvudsak efterbilda index med fysisk replikering. Det betyder att fonden i de flesta fall kommer att vara fullt investerade i de flesta aktier som ingår i indexet. Fondens avvikelse från index (aktiv risk/tracking error) väntas under normala marknadsföhållanden bli mindre än 0,5 %. Avvikelserna väntas i huvudsak vara hänförliga till behovet av att hålla kassa, kostnad för handel och kundflöden.

Åtgärdsplan

Bolaget har upprättat en åtgärdsplan som beskriver de åtgärder som ska vidtas om fondens index upphör att tillhandahållas eller väsentligt förändras. Bolaget kommer i dessa fall använda sig av ett annat index som bedöms lämpligt för fonden.

Målgrupp

Fonden vänder sig till investerare som vill ta del av en fond som placerar på den svenska aktiemarknaden. Placeraren är förtrogen med aktiemarknaderna och blir inte orolig när andelsvärdet varierar och aktiemarknaderna går upp och ner, eftersom denne sparar långsiktigt. Investeraren bör ha en placeringshorisont på minst fem år.

Risk

Placeringar i aktiefonder är förenat med risk (marknadsrisk). Eftersom placeringarna huvudsakligen är koncentrerade till ett enskilt land så har fonden normalt något högre risk än för fonder med placeringar i flera länder (koncentrationsrisk). Vid extrema förhållanden på aktiemarknaderna, kan det finnas en risk att inte kunna ta ut medel ur fonden inom utsatt tid (likviditetsrisk).

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa Global Equity Focus

Målsättning

Fonden är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Filtered Developed Markets PAB SEK Index NTR, med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF som placerar på den globala aktiemarknaden.

Andelsklasser

Fonden består av flera andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens består av följande andelsklasser:

● A) Ackumulerande (icke utdelande) allmän andelsklass, handlas i SEK

● B) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i SEK

● C) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i NOK

● D) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i DKK

● E) Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass med villkor för distribution, handlas i EUR

Aktivitetsgrad

Fonden är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Filtered Developed Markets PAB SEK Index NTR. Detta utgör också fondens jämförelseindex.

Fonden startade 2019-11-14 men bytte inriktning den 17 oktober 2023. Vid detta tillfälle övergick fonden från att utgöra en matarfond, utan relevant jämförelseindex, till att följa den nu aktuella placeringsinriktningen med ovan nämnt jämförelseindex. Andelsklasserna C och D lades samtidigt

till. Innan fonden övergick till den nu aktuella placeringsinriktningen saknade fonden relevant jämförelseindex, varför aktiv risk inte beräknats för fonden för tidigare år.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10 000 SEK)
År	Andelsklass A	Andelsklass B	Andelsklass A	Andelsklass B
2023	N/A	N/A	N/A	13,78 SEK
2022	N/A	N/A	N/A	11,07 SEK
2021	N/A	N/A	N/A	17,42 SEK
2020	N/A	N/A	N/A	14,82 SEK
2019	N/A	N/A	N/A	N/A

Placeringsinriktning

I egenskap av indexfond följer fonden indexet Solactive ISS ESG Filtered Developed Markets PAB SEK Index NTR med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Indexet Solactive ISS ESG Filtered Developed Markets PAB SEK Index NTR är ett globalt aktieindex, som är registrerat i enlighet med EU-referensvärden för anpassning till Parisavtalet (s.k. ”Paris Aligned Benchmark”) enligt EU förordningen 2016/1011/EU (Benchmarkförordningen). I Paris Aligned Benchmark väljs de underliggande tillgångarna i indexet på ett sådant sätt att den resulterande portföljens utsläpp av växthusgaser överensstämmer med det långsiktiga målet att begränsa den globala uppvärmningen enligt Parisavtalets. Paris Aligned Benchmark kräver en 50 procentig minskning av utsläppen av växthusgaser jämfört med moderindex vid start, med en efterföljande årlig minskning om 7 procent. Det finns också ett antal krav på att de enskilda bolag som ingår i indexet ska uppfylla vissa krav och inte orsaka betydande skada genom att till exempel bryta mot internationella normer. Mer information om hållbarhet finns i bilagan till aktuell informationsbroschyr.

Indexleverantör

Replikering

Åtgärdsplan

Målgrupp

Risk

Placeringar i aktiefonder är förenat med risk (marknadsrisk). Fonden placerar i aktier över hela världen och sprider på så vis sin aktieexponering över många branscher och länder. Eftersom den underliggande fonden framförallt placerar i utländska aktier kommer växelkursförändringar att påverka fondens värde (valutarisk). Vid extrema förhållanden på aktiemarknaderna, kan det finnas en risk att inte kunna ta ut medel ur fonden inom utsatt tid (likviditetsrisk).

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa SEK Fixed Income Focus

Målsättning

Fonden är en matarfond enligt LVF. Fonden investerar i mottagarfonden Öhman Räntefond Kompass, andelsklass A (nedan kallad ”Mottagarfonden”).

Fondens målsättning är att ge en avkastning som överensstämmer med Mottagarfondens målsättning. Mottagarfonden är en aktivt förvaltad räntefond med inriktning på Norden. Mottagarfonden investerar i bolag som agerar långsiktigt och hållbart avseende miljö, sociala aspekter och bolagsstyrning (ESG) och som bäst motsvarar de högt ställda kraven på hållbart företagande. Mottagarfondens målsättning är att med god riskspridning på lång sikt uppnå en värdetillväxt som överstiger genomsnittet för de marknader som Mottagarfonden kan placera på.

Fonden har en sådan placeringsinriktning som avses i 5a kap. 1 § andra stycket LVF, vilket innebär att Fonden är en matarfond till Mottagarfonden.

Andelsklasser

Fonden består av två andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens två andelsklasser:

● Andelsklass A, allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK.

● Andelsklass B, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK.

Aktivitetsgrad

Fonden är en matarfond och har inget jämförelseindex. Mottagarfondens jämförelseindex är OMRX T-Bill +1% vilket fonden avser att eftersträva. Mer information om mottagarfondens jämförelseindex och aktivitetsgrad finns på mottagarfondens informationsbroschyr.

Tabellen nedan visar fondens historiska aktivitetsmått samt fondens totala förvaltningskostnad baserat vid en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex. Fonden följer inget jämförelseindex, det finns således ingen aktiv risk att redovisa. Fonden startade 2019-11-14.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10 000 SEK)
År	Andelsklass A	Andelsklass B	Andelsklass A	Andelsklass B
2023	N/A	N/A	N/A	12,13 SEK
2022	N/A	N/A	N/A	11,54 SEK
2021	N/A	N/A	N/A	15,15 SEK
2020	N/A	N/A	N/A	15,01 SEK
2019	N/A	N/A	N/A	N/A

Placeringsinriktning

Minst 85 procent av Fondens medel ska placeras i fondandelar i Mottagarfonden, andelsklass A. Högst 15 procent av Fondens medel får placeras i likvida medel som behövs för förvaltningen av Fonden. Avsikten är att 100 procent av Fondens finansiella investeringar ska utgöras av placeringar i fondandelar i Mottagarfonden. Fondens medel får inte placeras i derivatinstrument eller i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LVF.

Målsättningen är att resultatet i Fonden ska överensstämma med resultatet i Mottagarfonden. Avkastningen för Fonden kan avvika från mottagarfondens beroende på hur stor andel av Fonden som utgörs av likvida medel, dels av Fondens årliga avgift.

Mottagarfonden är en aktivt förvaltad räntefond med inriktning på Norden. Minst 70 procent av Mottagarfondens medel ska placeras i värdepapper emitterade i svenska, norska eller danska kronor eller av ett nordiskt bolag och placeringarna kan ske i alla typer av räntebärande värdepapper. Mottagarfondens genomsnittliga duration ska vara mellan -1 och 5 år. Mottagarfonden investerar huvudsakligen i räntebärande överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument men derivat kan användas som ett komplement, i syfte att uppnå placeringsmålen och underlätta förvaltningen av fonden. Mottagarfonden minimerar även valutarisken i fonden genom att använda valutasäkring.

Förvaltningen av Mottagarfondens medel utmärks av att mottagarfonden har en hållbarhetsinriktning. Förvaltningen sker i enlighet med Mottagarfondens förvaltares policy för ansvarsfulla placeringar. Mer information om Mottagarfondens placeringsinriktning och nämnda policy finns i Mottagarfondens informationsbroschyr och hållbarhetsprofil. Mottagarfondens informationsbroschyr, årsberättelse och halvårsredogörelse finns att tillgå kostnadsfritt hos Fondbolaget, på sidan xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxxx/.Xxxxxxxxxxxxxx förvaltas av X. Xxxxx J:or Fonder AB (Öhman Fonder), organisationsnummer 556050-3020. Öhman Fonder är en del av Öhmangruppen.

Fondbolaget och X. Xxxxx J:or Fonder AB har ingått avtal enligt 5 a kap. 9 § LVF om informationsutbyte och samordning. Syftet är bland annat att säkerställa att Öhman förser Fondbolaget med den information och dokumentation som behövs för att beräkning av fondandelspris, rutiner och omständigheter som kan påverka Fondens andelsägare sker på ett korrekt och lagenligt sätt. Avtalet tillhandahålls kostnadsfritt på begäran av Fondbolaget.

Målgrupp

Fonden vänder sig till investerare som vill ta del av en fond som placerar på den nordiska räntemarknaden. Fonden är lämplig för en investerare som är förtrogen med räntemarknaderna och söker maximera sin avkastning lång sikt och därför kan acceptera kortsiktiga kurssvängningar. Investeraren bör ha en placeringshorisont på minst tre år.

Risk

Fonden placerar i den underliggande fonden Öhman Räntefond Kompass A. Den underliggande fonden investerar i nordiska obligationer utgivna av stat, bostadsinstitut och företag

Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Hur stor risken är i en räntefond beror bland annat på räntebindningstiden på fondens placeringar. Fondens duration är medellång, mellan 2-7 år, varför fondens värde påverkas i högre grad av ränteförändringar än fonder med kortare räntebindningstid (ränterisk). Den underliggande fonden placerar även i företagsobligationer vilket innebär att fonden tar kreditrisk.

Eftersom den underliggande fonden placerar i företagsobligationer kan likviditetsrisken vara högre än i aktiefonder. Likviditetsrisk uppstår om en del av den underliggande fondens tillgångar är svåra att sälja vid en viss tidpunkt och/eller till ett rimligt pris. Om likviditeten i företagsobligationsmarknaden skulle väsentligt försämras finns risk att underliggande innehav inte går att avveckla enligt normala tidscykler.

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa Räntor Kort

Målsättning

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF. Fondens målsättning är att, genom investeringar i räntemarknader, sett över längre tidsperioder (5–10 år) uppnå en avkastning om 0–1 procent årligen till måttlig risk.

Andelsklasser

Fonden består av två andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens två andelsklasser:

● Andelsklass A, allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK.

● Andelsklass B, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK.

Aktivitetsgrad

Målet för Lysa Räntor Xxxx är att ge exponering mot svenska och till viss del även utländska räntemarknader. Detta görs genom investeringar i underliggande fonder som är exponerade mot statsobligationer, bostadsobligationer och även företagsobligationer. Xxxxxxx har fonden viss valutaexponering efter bedömning att kostnaderna förknippade med att valutasäkra globala innehav skulle undergräva fondens avkastningspotential. Därmed anses fonden ha en unik investeringsprofil och sammansättningen gör att det inte finns något relevant jämförelseindex för fonden.

Tabellen nedan visar andelsklassernas historiska aktivitetsmått samt andelsklassernas totala förvaltningskostnad baserat vid en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex. Fonden följer inget jämförelseindex, det finns således ingen aktiv risk att redovisa. Andelsklass B startade 2020-04-23, andelsklass A är ej startad.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10,000 SEK)
År	Andelsklass A	Andelsklass B	Andelsklass A	Andelsklass B
2023	N/A	N/A	N/A	11,68 SEK
2022	N/A	N/A	N/A	11,80 SEK
2021	N/A	N/A	N/A	15,05 SEK
2020	N/A	N/A	N/A	11,36 SEK
2019	N/A	N/A	N/A	N/A

Placeringsinriktning

Fonden är en fondandelsfond (fond-i-fond) som huvudsakligen investerar i svenska- eller utländska räntefonder samt svenska räntebärande värdepapper.

Fondens medel kan placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, fondandelar, derivatinstrument och på konto hos kreditinstitut.

Placeringar får ske i utländsk valuta, samt har tillåtelse att använda valutaderivat för att minska risker vad gäller denna typ av placeringar.

Närmare beskrivning av fondens placeringsinriktning framgår av fondbestämmelserna 5 §.

Särskild placeringsinriktning

Fonden har inte rätt att placera i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LVF.

Derivatinstrument, inklusive så kallade OTC-derivat, får användas för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker i förvaltningen samt som ett led i placeringsinriktningen i syfte att öka avkastningen. Vid placering i derivatinstrument ska underliggande tillgångar utgöras av eller hänföra sig till sådana tillgångar som avses i 5 kap. 12 § LVF. Vid placering i OTC-derivat ska underliggande tillgångar utgöras av eller hänföra sig till valutor, såsom FX forwards.

Målgrupp

Risk

Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Hur stor risken är i en räntefond beror bland annat på räntebindningstiden på fondens placeringar. Fondens duration är kort, mellan 1-3 år, varför fondens värde påverkas i lägre grad av ränteförändringar än fonder med längre räntebindningstid (ränterisk). Fonden placerar även i företagsobligationsfonder vilket innebär att fonden tar kreditrisk.

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa Global Fixed Income

Målsättning

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF. Fondens målsättning är att, genom investeringar på de europeiska och globala räntemarknaderna, sett över längre tidsperioder (5–10 år) uppnå en avkastning om 0,5–3 procent årligen till måttlig risk.

Andelsklasser

Fonden består av flera andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fonden består av följande andelsklasser:

● Andelsklass A, allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK.

● Andelsklass B, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK.

● Andelsklass C, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i DKK.

● Andelsklass D, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i EUR.

● Andelsklass E, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i NOK.

Aktivitetsgrad

Målet för Lysa Global Fixed Income är att ge exponering mot europeiska och globala räntemarknader. Fonden basvaluta är euro men Fonden kan ha viss valutaexponering efter bedömning att kostnaderna förknippade med att valutasäkra globala innehav skulle undergräva Fondens avkastningspotential. Därmed anses Fonden ha en unik investeringsprofil och sammansättningen gör att det inte finns något relevant jämförelseindex för Fonden.

Tabellen nedan visar andelsklassernas historiska aktivitetsmått samt andelsklassernas totala förvaltningskostnad baserat vid en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan Fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan Fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex. Fonden följer inget jämförelseindex, det finns således ingen aktiv risk att redovisa. Andelsklass C startade 2021-03-16 och andelsklass D startade 2021-01-13.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10,000 EUR/DKK)
År	Andelsklass C	Andelsklass D	Andelsklass C	Andelsklass D
2023	N/A	N/A	12,09 DKK	12,12 EUR
2022	N/A	N/A	10,95 DKK	10,93 EUR
2021	N/A	N/A	N/A	N/A

Placeringsinriktning

Fonden är fondandelsfond (fond-i-fond) som huvudsakligen investerar i europeiska eller globala räntefonder samt räntebärande värdepapper.

Fondens medel kan placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, fondandelar, derivatinstrument och på konto hos kreditinstitut.

Fonden får investera i hela världen, exponeringen mot den europeiska räntemarknaden ska dock uppgå till minst 50 procent av fondförmögenheten. Fonden får vidare placera upp till 100 procent i fondandelar, dock ska minst 90 procent av fondförmögenheten placeras i europeiska eller globala räntefonder och räntebärande värdepapper emitterade eller garanterade av stat, företag eller kreditinstitut.

Placeringar får ske i utländsk valuta, samt har tillåtelse att använda valutaderivat för att minska risker vad gäller denna typ av placeringar.

Närmare beskrivning av Fondens placeringsinriktning framgår av fondbestämmelserna 5 §.

Särskild placeringsinriktning

Fonden har inte rätt att placera i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LVF.

30 procent av Fondens värde. Sådana placeringar avser svenska räntebärande värdepapper nominerade i svenska kronor (SEK) och utgivna, eller garanterade, av svenska staten, svensk kommun, svenskt landsting samt företag eller kreditinstitut. Fonden får placera en betydande del av fondmedlen i andra värdepappersfonder och fondföretag.

Målgrupp

Risk

Eftersom fonden placerar i företagsobligationsfonder kan likviditetsrisken vara högre än i aktiefonder. Likviditetsrisk uppstår om en del av de underliggande fondernas tillgångar är svåra att sälja vid en viss tidpunkt och/eller till ett rimligt pris. Om likviditeten i företagsobligationsmarknaden skulle väsentligt försämras finns risk att underliggande innehav inte går att avveckla enligt normala tidscykler.

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Lysa Sweden Equity Broad

Målsättning

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF. Fondens målsättning är att följa utvecklingen på den svenska aktiemarknaden. Fonden förvaltas indexnära.

Fonden är en indexfond som följer Solactive GBS Sweden All Cap UCITS C2 Index TR med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Fonden är en värdepappersfond enligt LVF som placerar på den svenska aktiemarknaden.

Andelsklasser

Fonden består av flera andelsklasser vilket innebär att värdet av en fondandel i en andelsklass kommer skilja sig från värdet av en fondandel i en annan andelsklass.

Fondens består av följande andelsklasser:

● Andelsklass A, allmän klass (icke utdelande), handlas i SEK

● Andelsklass B, andelsklass med särskilda villkor för distribution (icke utdelande), handlas i SEK

Aktivitetsgrad

Fonden är en indexfond som följer Solactive GBS Sweden All Cap UCITS C2 Index TR. Detta utgör också fondens jämförelseindex.

Tabellen nedan visar andelsklassernas historiska aktivitetsmått samt andelsklassernas totala förvaltningskostnad baserat vid en investering om 10 000 SEK första handelsdagen på året. Aktiv risk fokuserar på avkastning och mäter skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex över tid. Mer konkret brukar aktiv risk beräknas som volatiliteten i skillnaden mellan fondens avkastning och avkastningen hos dess jämförelseindex. Fonden startades i februari 2022 och har därför inte förvaltats under två hela kalenderår, varför uppgift om aktiv risk inte lämnas.

	Aktiv risk (tracking error)		Förvaltningskostnad (10,000 SEK)
År	Andelsklass A	Andelsklass B	Andelsklass A	Andelsklass B
2023	N/A	N/A	N/A	12,93

2022	N/A	N/A	N/A	N/A
2021	N/A	N/A	N/A	N/A

Placeringsinriktning

I egenskap av indexfond följer fonden indexet Solactive GBS Sweden All Cap UCITS C2 Index TR med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, fondandelar, derivatinstrument och på konto i kreditinstitut samt derivatinstrument med sådana underliggande tillgångar som avses i 5 kap. 12 § 1 st. LVF. Fonden kan även använda sådana derivatinstrument som anges i 5 kap 12 § 2 st. LVF, så kallat OTC-derivat.

Fonden får placera högst 10 procent av fondens värde i sådana fonder och motsvarande utländska fondföretag som avses i 5 kap. 15 § LVF.

Fonden får låna ut finansiella instrument i en omfattning som motsvarar högst 20 procent av fondförmögenheten.

Indexleverantör

Replikering

Åtgärdsplan

Målgrupp

Risk

Placeringar i aktiefonder är förenat med risk (marknadsrisk). Fonden placerar i aktier över hela världen och sprider på så vis sin aktieexponering över många branscher och länder. Vid extrema förhållanden på aktiemarknaderna, kan det finnas en risk att inte kunna ta ut medel ur fonden inom utsatt tid (likviditetsrisk).

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Indexleverantör

De index som används av Lysa Global Equity Focus, Lysa Sweden Equity Focus och Lysa Sweden Equity Broad tillhandahålls av Solactive AG (Solactive).

De finansiella instrument som baseras på Indexet sponsras, stöds, marknadsförs eller säljs inte av Solactive på något sätt och Solactive ger ingen uttrycklig eller underförstådd försäkran eller garanti om: (a) lämpligheten i att investera i de finansiella instrumenten; (b) kvaliteten, noggrannheten och/eller fullständigheten av Indexet; och/eller (c) de resultat som någon person eller enhet får eller kommer att få från användningen av Indexet. Solactive garanterar inte noggrannheten och/eller fullständigheten av Indexet och ska inte ha något ansvar för några fel eller utelämnanden i detta avseende. Oavsett Solactives skyldigheter mot sina licensinnehavare, förbehåller sig Solactive rätten att ändra beräknings- eller publiceringsmetoderna när det gäller Indexet och Solactive ska inte vara ansvarig för någon felberäkning eller någon felaktig, försenad eller avbruten publicering med avseende på Indexet. Solactive ska inte vara ansvarig för några skador, inklusive, utan begränsning, förlust av vinster eller affärer, eller några särskilda, tillfälliga, bestraffande, indirekta eller följdskador som lidits eller uppstått som ett resultat av användningen (eller oförmågan att använda) Indexet.

Hållbarhetsinformation

Transparens i fråga om negativa konsekvenser för hållbar utveckling

Fondbolaget beaktar för närvarande inte investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer på enhetsnivå. Bakgrunden till detta ställningstagande är att Fondbolaget har ett fondutbud som sträcker sig över flera olika investeringsstrategier där hållbarhetsarbetet skiljer sig åt.

På produktnivå beaktas investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling för fonderna Lysa Sweden Equity Focus, Lysa Global Equity Focus och Lysa SEK Fixed Income Focus, medan det i dagsläget inte beaktas för övriga fonder som Fondbolaget förvaltar. Mer information om detta finns i respektive fonds informationsbroschyr.

I takt med att hållbarhetsregelverket och Lysas verksamhet utvecklas kan Fondbolaget komma att ompröva detta ställningstagande.

Hållbarhetsrisker

Hållbarhetsrisker beaktas i olika utsträckning i respektive fond. Nedan följer en sammanfattning av hur hållbarhetsrisker beaktas för kategori av fonder.

Lysa Sweden Equity Focus, Lysa Global Equity Focus och Lysa SEK Fixed Income Focus

När det gäller investeringsbeslut som fattas för någon av fonderna Lysa Sweden Equity Focus, Lysa Global Equity Focus och Lysa SEK Fixed Income Focus så har fondbolaget valt att beakta hållbarhetsrisker särskilt genom att de förvaltade fonderna, direkt eller indirekt, exkluderar bolag som verkar i branscher, eller tillhandahåller produkter eller tjänster, där hållbarhetsrisker generellt bedöms vara höga såsom vapenindustrin, produktion och distribution av alkohol, tobak och kommersiell spelverksamhet, pornografi och utvinning av fossila bränslen (olja, kol, gas). Fonderna ska även exkludera bolag som kränker internationella normer som rör frågor om mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik.

Lysa Global Equity Focus är en indexfond som följer Paris Aligned Benchmark. I denna fond beaktas hållbarhetsrisker också genom att bolagen i index väljs ut och viktas på ett sånt sätt att indexportföljens utsläpp av växthusgaser anpassas till de långsiktiga globala uppvärmningsmålen i Parisavtalet.

Genom de val och exkluderingar som görs inom ramen för investeringsbeslutsprocessen för denna kategori av fonder bedöms hållbarhetsriskerna minska. Det innebär att diversifieringen blir mindre på grund av skillnader i innehav jämfört med en bredare investering som innefattar exponering mot exempelvis tillväxtmarknader och följaktligen kan den realiserade avkastningen på fonden bli både lägre eller högre över tid.

Mer information om hur underliggande mottagarfonder beaktar hållbarhetsrisker framgår av fondernas respektive bilaga med hållbarhetsupplysningar.

Lysa Aktier, Lysa Räntor, Lysa Räntor Kort, Lysa Global Fixed income och Lysa Sweden Equity Broad

När det gäller investeringsbeslut som fattas för någon av fonderna Lysa Aktier, Xxxx Xxxxxx, Lysa Räntor Kort och Lysa Global Fixed Income beaktas och värderas hållbarhetsrisker på samma sätt som övriga identifierade risker. Anledningen till detta är att fonderna inom denna kategori syftar till att ge en så bred exponering som möjligt, för att på så sätt minska påverkan av att en identifierad risk skulle inträffa. Om särskild beaktning tas till hållbarhetsrisker blir diversifieringen mindre vilket motverkar syftet med de Breda Fonderna. Den potentiella avkastningen kan som följd bli både högre och lägre över tid.

Övrig hållbarhetsinformation

Se bifogade bilagor för mer information om hur hållbarhet beaktas i fonderna Lysa SEK Fixed Income Focus, Lysa Sweden Equity Focus och Lysa Global Equity Focus, inklusive information om fondernas miljörelaterade och sociala egenskaper. Hållbarhetsrelaterade upplysningar lämnas även för respektive produkt på Fondbolagets hemsida.

Notera att motsvarande information inte lämnas för övriga fonder, då dessa varken främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper eller har hållbara investeringar som mål. Lysa Aktier, Lysa Räntor, Lysa Räntor Kort, Lysa Global Fixed income och Lysa Sweden Equity Broad är följaktligen finansiella produkter vars underliggande investeringar inte beaktar EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Upplysningar som lämnas innan avtal ingås för de finansiella produkter som avses i artikel 9.1–9.4a i förordning (EU) 2019/2088 och artikel 5 första stycket i förordning (EU) 2020/852

Hållbar investering: en investering i ekonomisk verksamhet som bidrar till ett miljömål eller socialt mål, förutsatt att investeringen inte orsakar betydande skada för något annat miljömål eller socialt mål och att investeringsobjekten följer praxis för god styrning.

Produktnamn: Lysa Sweden Equity Focus Identifieringskod för juridiska personer: 515603-0321

Mål för hållbar investering

Har denna finansiella produkt ett mål för hållbar investering?

Ja Nej

☒ Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett miljömål: 90%

EU-taxonomin är ett klassificeringssystem som fastställs i förordning (EU) 2020/852, där det fastställs en förteckning över miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Förordningen innehåller inte någon förteckning över socialt hållbara ekonomiska verksamheter.

Hållbara investeringar med ett miljömål kan vara förenliga med kraven i taxonomin eller inte.

☐ i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

☒ i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

☐ Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och kommer, även om den inte har en hållbar investering som sitt mål, att ha en minimiandel på % hållbara investeringar.

☐ med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU- taxonomin

☐ med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

☐ med ett socialt mål

☐ Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett socialt mål:

☐ Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men kommer inte att göra några hållbara investeringar

Vad är målet för hållbar investering för denna finansiella produkt?

Fonden följer i egenskap av indexfond ett s.k. Paris-Aligned Benchmark Index enligt EU förordningen 2016/1011/EU (Benchmarkförordningen).

Mer specifikt så är fondens index (”Solactive ISS ESG Filtered Sweden PAB SEK Index TR”) baserat på ett moderindex som består av aktier i stora och medelstora svenska bolag. Indexet är designat för att upprätthålla de minimistandarder som finns för Paris-Aligned Benchmark Index enligt Bencharkförordningen. Per varje rebalanseringstillfälle så kommer indexet att uppfylla följande hållbarhetskriterier:

 Indexet måste ha 50% lägre genomsnittlig koldioxidavtryck jämfört med moderindexet. Koldioxidavtrycket för ett bolag beräknas som summan av Scope 1, 2 och 3 av växthusgaser i relation till bolagets värde

(enterprise value). Indexets genomsnittliga koldioxidavtryck beräknas genom att multiplicera bolagets portföljvikt med bolagets avtryck.

 Indexet måste ha en årlig minskning av genomsnittligt koldioxidavtryck på minst 7%, i linje med Parisavtalet för att nå nettonollutsläpp till 2050.

 Indexets exponering mot sektorer med hög klimatpåverkan får inte vara lägre än moderindexets allokering. Detta för att ge en realistisk bild av den reala ekonomin, inklusive de sektorer som aktivt bör minska växthusgasutsläppen.

 Indexet exkluderar bolag som bryter mot internationella normer och riktlinjer såsom FN:s tio grundläggande principer (UN Global Compact) eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag.

 Indexet exkluderar bolag som bryter tröskelvärden inom aktiviteter såsom tobak, fossila bränslen, spel, alkohol, vapen och pornografi.

 Indexet exkluderar bolag som orsakar betydande skada mot ett eller flera miljömässiga mål kopplade till FN:s globala mål för hållbar utveckling

Det innebär att bolag som relativt sin sektor har lägre koldioxidavtryck kommer få en högre vikt i indexet och i fonden än bolagets marknadsvikt. Även bolag som har satt vetenskapligt baserade mål (science based targets) att minska sina utsläpp och som har en historik av att lyckas sänka sitt koldioxidavtryck kommer överviktas. Bolag som bryter mot internationella normer eller andra exkluderingskriterier kommer att uteslutas ut från indexet och ur fonden.

Hållbarhets- indikatorer mäter hur hållbarhets- målen för denna finansiella produkt uppnås.

Vilka hållbarhetsindikatorer används för att mäta uppnåendet av den finansiella produktens mål för hållbar investering?

Koldioxidavtryck: I syfte att säkerställa att fonden minskar sitt koldioxidavtryck med 7% per år kommer fondens viktade avtryck mätas. Koldioxidavtrycket mäts som ton växthusgaser (Scope 1,2 och 3) i relation till bolagets värde (enterprise value).

Science Based Targets: Fonden överviktar bolag som har satt vetenskapligt baserade mål att minska sina utsläpp i linje med Parisavtalet och samtidigt har lyckats minska sitt koldioxidavtryck de senaste tre åren. Andelen bolag i fonden som har satt sådana mål kommer därför att mätas.

Huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI): PAI beaktas vid varje investeringsbeslut och fondens värden för alla PAI som beaktas kommer att mätas.

Hur orsakar de hållbara investeringarna inte betydande skada för något miljörelaterat eller socialt mål för hållbar investering?

Bolag får endast ingå i index och i fonden om de inte orsakar betydande skada för något miljörelaterat eller socialt mål. Det säkerställs genom att ett antal exkluderingskriterier appliceras. Bolag i index och därmed fonden får inte:

 bryta mot internationella normer och konventioner,

 vara involverade i kontroversiella vapen, eller

 orsaka betydande skada mot ett eller flera miljömässiga mål kopplade till FN:s globala mål för hållbar utveckling,

 ha intäkter som överstiger gränsvärden gällande fossila bränslen, tobak, spel, alkohol, vapen och pornografi.

Xxx har indikatorerna för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer beaktats?

Portföljförvaltarna tar hänsyn till huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI-indikatorer) på fondnivå. Indikatorer som rör växthusgasutsläpp beaktas genom att indexet och därmed fonden följer ett Paris-justerat referensindex, som åtar sig att minska koldioxidavtrycket med 7% årligen i enlighet med Parisavtalet. Fonden överviktar även företag

som har fastställt vetenskapligt baserade mål för att minska sina utsläpp. Dessutom tillämpas strikta uteslutningskriterier för företag som är verksamma inom fossila bränslen.

Indikatorer som rör sociala förhållanden och personalfrågor beaktas genom att indexet utesluter företag som bryter mot internationella normer eller har någon koppling till kontroversiella vapen.

Hur är de hållbara investeringarna förenliga med OECD:s riktlinjer för multinationella företag och FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter?

Fonden investerar inte i företag som bryter mot OECD:s riktlinjer för multinationella företag eller FN:s tio grundläggande principer för företag och mänskliga rättigheter genom de begränsningar som följer av fondens index. Riktlinjerna respektive principerna reglerar hur globala företag bör bete sig när det gäller sysselsättning, arbetsmiljö, mänskliga rättigheter, facklig organisering, beskattning och kultur som ämnar att bekämpa bland annat brott mot mänskliga rättigheter, korruption och mutor

Beaktas i denna finansiella produkt huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?

☒ Ja,

Fonden beaktar nedanstående huvudsakliga negativa konsekvenser (PAI-indikatorer) vid varje investeringsbeslut. De indikatorer som fonden beaktar är följande:

Klimat och miljörelaterade indikatorer:

○ Utsläpp av växthusgaser

○ Koldioxidavtryck

○ Exponering mot företag verksamma inom fossila bränslen

○ Andel av icke-förnybar energiförbrukning och energiproduktion

Sociala indikatorer:

○ Brott mot FN:s tio grundläggande principer eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag

○ Kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen)

Indikatorerna som berör utsläpp av växthusgaser beaktas genom att fonden följer ett Paris-Aligned Benchmark Index som åtagit sig att minska koldioxidavtrycket med 7% årligen, vilket är i linje med Parisavtalet. Det sker även en överviktning av bolag som har satt vetenskapligt baserade mål att minska sina utsläpp. Fonden tillämpar också strikta exkluderingskriterier för bolag som är verksamma inom fossila bränslen. Övriga indikatorer beaktas genom att index och fonden applicerar exkluderingskriterier angående fossila bränslen, internationella principer och normer samt kontroversiella vapen.

☐ Nej

Investerings- strategin styr investeringsbeslut på grundval av faktorer som investeringsmål och risktolerans.

Vilken investeringsstrategi följer denna finansiella produkt?

Fondens investeringsstrategi är att skapa en bred och väl diversifierad aktieexponering mot Sverige samtidigt som fondens koldioxidavtryck minskar med minst 7% per år för att nå nettonollutsläpp 2050 genom att följa ett Paris-Aligned Benchmark Index.

Vilka är de bindande delarna i investeringsstrategin som används för att välja investeringar för att uppnå målet om hållbara investeringar?

De bindande delarna i fondens investeringsstrategi är den årliga minskningen av koldioxidavtryck på minst 7%. Även fondens exkluderingskriterier som följer av indexet är bindande.

Praxis för god styrning omfattar sunda förvaltnings- strukturer, förhållandet mellan anställda, personal- ersättning och efterlevnad av skatteregler.

Vad är policyn för att bedöma praxis för god styrning i investeringsobjekten?

Företagen i index, och därmed fondens investeringar, följer praxis för god styrning genom att bedöma om en verksamhet bedrivs enligt internationellt accepterade vedertagna konventioner och riktlinjer. Dessa inkluderar FN:s tio grundläggande principer angående miljö, mänskliga rättigheter, antikorruption och arbetsrätt.

Förutom FN:s tio grundläggande principer, följer fonden investeringar även OECD:s riktlinjer för multinationella företag. För att bedöma praxis för god styrning beaktas också om ett företags verksamhet producerar, marknadsför eller har annan aktivitet kopplad till kontroversiella vapen.

Företag som har verksamheter som identifierats ha verifierade aktiviteter som strider mot internationella konventioner och riktlinjer exkluderas från indexet.

Vilken är tillgångsallokeringen och minimiandelen hållbara investeringar?

Tillgångsallokering beskriver andelen investeringar i specifika tillgångar.

Fondens tillgångsallokering beskrivs i tabellen nedan. Genom att fonden följer ett Paris-justerat referensindex och därmed har som mål att minska koldioxidutsläpp, anses fondens portfölj som helhet utgöra en hållbar investering. Det bör noteras att varje enskilt innehav i fonden inte nödvändigtvis behöver utgöra en hållbar investering. Fonden har även möjlighet att hålla upp till 10% i kassa och derivat för att hantera in- och utflöden, varför minimiandelen för hållbara investeringar sätts till 90%.

Nr 1 Hållbara

omfattar hållbara investeringar med miljömål eller sociala mål.

Investeringar:

100%

Nr 2 Inte hållbara

omfattar investeringar som inte anses vara hållbara investeringar.

Nr 2 Inte

hållbara: 10%

Sociala

Övriga: 90%

Nr 1 Hållbara:

90%

Miljörelaterade: 90%

Taxonomiförenliga

Taxonomiförenliga verksamheter uttrycks som en andel av följande:

- omsättning, vilket återspeglar andelen av intäkterna från investerings- objektens gröna verksamheter

- kapitalutgifter, som visar de gröna invest- eringar som gjorts av investerings- objekten, t. ex. för en omstäl- lning till en grön ekonomi

- driftsutgifter, som återspeglar investerings- objektens gröna operativa verksamheter.

Hur uppnår användningen av derivat målet för hållbar investering?

Fonden använder inte derivat för att uppnå målet för hållbar investering. Derivat får användas i kategori ”Nr 2 Inte hållbara”.

Till vilken lägsta nivå är de hållbara investeringarna med ett miljömål förenliga med kraven i EU-taxonomin?

Fonden följer ett ParIs-Aligned Benchmark Index som inte har ett miljömål som är förenligt med kraven i EU-taxonomin och den lägsta nivån är därför satt till noll.

Investerar den finansiella produkten i fossilgas och/eller kärnenergirelaterad verksamhet som uppfyller EU-taxonomin?1

☐ Ja

☒ Nej

☐ I fossilgas ☐ I kärnenergi

1. Taxonomiförenlighet hos investeringar

inklusive statsobligationer*

Taxonomiförenliga: Fossilgas

Taxonomiförenliga: Kärnenergi

Taxonomiförenliga:

(Ej fossilgas eller kärnenergi)

100%

Övriga

investeringar

2. Taxonomiförenlig verksamhet hos

investeringar exklusive statsobligationer*

Taxonomiförenliga: Fossilgas

Taxonomiförenliga: Kärnenergi

Taxonomiförenliga:

(Ej fossilgas eller kärnenergi)

100%

Övriga

investeringar Den här grafen representerar

100% av totala investeringar

De två diagrammen nedan visar i grönt minimiprocentandelen investeringar som är förenliga med EU- taxonomin. Eftersom det inte finns någon lämplig metodik för att avgöra hur taxonomiförenliga statsobligationer är*, visar det första diagrammet taxonomiförenligheten med avseende på alla den finansiella produktens investeringar, inklusive statsobligationer, medan det andra diagrammet visar taxonomiförenligheten endast med avseende på de investeringar för den finansiella produkten som inte är statsobligationer.

* I dessa diagram avses med ”statsobligationer” samtliga exponeringar i statspapper.

1 Fossilgas och/eller kärnenergirelaterad verksamhet kommer endast att uppfylla EU-taxonomin om den bidrar till att begränsa klimatförändringarna (“begränsning av klimatförändringarna”) och inte orsakar betydande skada för något av målen i EU- taxonomin – se förklarande anmärkning i vänstra marginalen. De fullständiga kriterierna för ekonomisk verksamhet för fossilgas och kärnenergi som uppfyller EU-taxonomin fastställs i kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/1214.

Vilken är minimiandelen investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter?

Fonden följer ett Paris-Aligned benchmark index som inte har åtagande kring investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamhet varför minimiandelen därför satts till noll.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett miljömål som inte är förenliga med EU-taxonomin?

Genom att fonden följer ett Paris-Aligned Benchmark Index och därmed har som mål att minska koldioxidutsläpp så anses fondens portfölj som helhet utgöra en hållbar investering med ett miljömål.

Vissa av dessa investeringar kan potentiellt vara förenliga med EU-taxonomin. Nivåerna för de investeringar som är förenliga med EU-taxonomin kan dock förväntas variera utifrån indexets sammansättning. Mot denna bakgrund har det beslutats att fonden inte ska göra några utfästelser om att investeringarna ska ha en viss minimiandel investeringar förenliga med EU-taxonomin.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett socialt mål?

Fonden saknar minimiåtagande gällande socialt hållbara investeringar

Vilka investeringar är inkluderade i ”Nr 2 Inte hållbara”, vad är deras syfte och finns det några miljörelaterade eller sociala minimiskyddsåtgärder?

Fonden har möjlighet att hålla upp till 10% kassa och derivat vilket återspeglas i ”Nr 2 Inte hållbara”. Syftet med kassan och eventuella derivat är att hantera fondens likviditet på ett så effektivt sätt som möjligt. För denna kategori finns inte miljörelaterade eller sociala miniskyddsåtgärder.

För att uppfylla EU- taxonomin omfattar kriterierna för fossil- gas begränsningar av utsläpp och övergång till helt förnybar energi eller koldioxidsnåla brän- slen senast i slutet av 2035. När det gäller kärnenergi inkluderar kriterierna omfattande säkerhets- och avfallshanterings- regler.

Möjliggörande

verksamheter gör det direkt möjligt för andra verksamheter att bidra väsentligt till ett miljömål.

Omställnings- verksamheter är verksamheter som det ännu inte finns koldioxidsnåla alternativ tillgängliga för och som bland annat har växthusgasutsläpp på nivåer som motsvarar bästa prestanda.

är hållbara investeringar med ett miljömål som inte beaktar kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter enligt EU-taxonomin.

Referensvärden är index för att mäta om den finansiella produkten uppnår målet för hållbar investering.

Har ett specifikt index valts som referensvärde för att uppfylla målet för hållbar investering?

Ja. Fonden följer ett Paris-aligned benchmark index (”Solactive ISS ESG Filtered Sweden PAB Index TR”) som har åtagit sig att följa de kriterier som finns i Benchmarkförodningen.

Hur tar referensvärdet hänsyn till hållbarhetsfaktorer på ett sätt som kontinuerligt anpassas till målet för hållbar investering?

Indexet rebalanseras kvartalvis utifrån hållbarhetskraven i aktuellt benchmark. Bolag som inte möter hållarhetskraven kommer då exkluderas. Viktningen mellan innehaven kommer också ändras för att säkertställa att indexet lever upp till hållbarhetskraven.

Hur säkerställs kontinuerlig anpassning av investeringsstrategin till indexets beräkningsmetod?

Fonden kommer i huvudsak tillämpa en fysisk replikering av indexet. Det betyder att fonden kommer investera i alla de aktier som ingår i indexet (så kallad full replikering). In-och utflöden i fonden, företagshändelse samt avgifter kan göra att fonden avviker något från indexet.

Xxx skiljer sig det valda referensvärdet från ett relevant brett marknadsindex?

Hållbarhetskraven gör att indexet har ett snävare investeringsunivers (dvs innehåller förre aktier) än ett brett marknadsindex. Samt att allokeringen till olika aktier kan vara annorlunda för att säkerställa att hållbarhetskraven uppfylls. Indexet strävar efter att ha så låg avvikelse från ett brett marknadsindex som möjligt (samtidigt som det uppfyller hållbarhetskraven).

Var kan man hitta den metod som används för beräkningen av det valda indexet?

xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/?xxxxxxXX000XX0X0X0

Var kan jag hitta mer produktspecifik information på nätet? Mer produktspecifik information finns på webbplatsen: xxxxx://xxxxxxxxxx.xx/xx/

Upplysningar som lämnas innan avtal ingås för de finansiella produkter som avses i artikel 9.1–9.4a i förordning (EU) 2019/2088 och artikel 5 första stycket i förordning (EU) 2020/852

Produktnamn: Lysa Global Equity Focus Identifieringskod för juridiska personer: 515603-0552

Mål för hållbar investering

Har denna finansiella produkt ett mål för hållbar investering?

Ja Nej

☒ Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett miljömål: 90%

EU-taxonomin är ett klassificeringssystem som fastställs i förordning (EU) 2020/852, där det fastställs en förteckning över miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Förordningen innehåller inte någon förteckning över socialt hållbara ekonomiska verksamheter.

Hållbara investeringar med ett miljömål kan vara förenliga med kraven i taxonomin eller inte.

☐ i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

☒ i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

☐ Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och kommer, även om den inte har en hållbar investering som sitt mål, att ha en minimiandel på % hållbara investeringar.

☐ med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU- taxonomin

☐ med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

☐ med ett socialt mål

☐ Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett socialt mål:

☐ Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men kommer inte att göra några hållbara investeringar

Vad är målet för hållbar investering för denna finansiella produkt?

Fonden följer i egenskap av index ett s.k. Paris-Aligned Benchmark Index enligt EU förordningen 2016/1011/EU (Benchmarkförordningen).

Mer specifikt så är fondens index (”Solactive ISS ESG Filtered Developed Markets PAB SEK Index NTR”) baserat på ett moderindex som består av aktier i stora och medelstora bolag från utvecklade marknader. Indexet är designat för att upprätthålla de minimistandarder som finns för Paris-Aligned Benchmark Index enligt Bencharkförordningen. Per varje rebalanseringstillfälle så kommer indexet att uppfylla följande hållbarhetskriterier:

(enterprise value). Indexets genomsnittliga koldioxidavtryck beräknas genom att multiplicera bolagets portföljvikt med bolagets avtryck.

 Indexet måste ha en årlig minskning av genomsnittligt koldioxidavtryck på minst 7%, i linje med Parisavtalet för att nå nettonoll utsläpp till 2050.

 Indexet exkluderar bolag som bryter mot internationella normer och riktlinjer såsom FN:s tio grundläggande principer (UN Global Compact) eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag.

 Indexet exkluderar bolag som bryter tröskelvärden inom aktiviteter såsom tobak, fossila bränslen, spel, alkohol, vapen och pornografi.

 Indexet exkluderar bolag som orsakar betydande skada mot ett eller flera miljömässiga mål kopplade till FN:s globala mål för hållbar utveckling

Hållbarhets- indikatorer mäter hur hållbarhets- målen för denna finansiella produkt uppnås.

Vilka hållbarhetsindikatorer används för att mäta uppnåendet av den finansiella produktens mål för hållbar investering?

Koldioxidavtryck: I syfte att säkerställa att fonden minskar sitt koldioxidavtryck med 7% per år kommer fondens viktade avtryck att mätas. Koldioxidavtrycket mäts som ton växthusgaser (Scope 1,2 och 3) i relation till bolagets värde (enterprise value).

Huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI): PAI beaktas vid varje investeringsbeslut och fondens värden för alla PAI som beaktas kommer att mätas.

Hur orsakar de hållbara investeringarna inte betydande skada för något miljörelaterat eller socialt mål för hållbar investering?

 bryta mot internationella normer och konventioner,

 vara involverade i kontroversiella vapen, eller

 orsaka betydande skada mot ett eller flera miljömässiga mål kopplade till FN:s globala mål för hållbar utveckling,

 ha intäkter som överstiger gränsvärden gällande fossila bränslen, tobak, spel, alkohol, vapen och pornografi.

Xxx har indikatorerna för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer beaktats?

som har fastställt vetenskapligt baserade mål för att minska sina utsläpp. Dessutom tillämpas strikta uteslutningskriterier för företag som är verksamma inom fossila bränslen.

Hur är de hållbara investeringarna förenliga med OECD:s riktlinjer för multinationella företag och FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter?

Beaktas i denna finansiella produkt huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?

☒ Ja,

Fonden beaktar nedanstående huvudsakliga negativa konsekvenser (PAI-indikatorer) vid varje investeringsbeslut. De indikatorer som fonden beaktar är följande:

Klimat och miljörelaterade indikatorer:

○ Utsläpp av växthusgaser

○ Koldioxidavtryck

○ Exponering mot företag verksamma inom fossila bränslen

○ Andel av icke-förnybar energiförbrukning och energiproduktion

Sociala indikatorer:

○ Brott mot FN:s tio grundläggande principer eller OECD:s riktlinjer förför multinationella företag

○ Kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen)

☐ Nej

Investerings- strategin styr investeringsbeslut på grundval av faktorer som investeringsmål och risktolerans.

Vilken investeringsstrategi följer denna finansiella produkt?

Fondens investeringsstrategi är att skapa en bred och väl diversifierad aktieexponering mot globala utvecklade marknader samtidigt som fondens koldioxidavtryck minskar med minst 7% per år för att nå nettonollutsläpp 2050 genom att följa ett Paris-Aligned Benchmark Index.

Vilka är de bindande delarna i investeringsstrategin som används för att välja investeringar för att uppnå målet om hållbara investeringar?

De bindande delarna i fondens investeringsstrategi är den årliga minskningen av koldioxidavtryck på minst 7%. Även fondens exkluderingskriterier som följer av indexet är bindande.

Praxis för god styrning omfattar sunda förvaltnings- strukturer, förhållandet mellan anställda, personal- ersättning och efterlevnad av skatteregler.

Vad är policyn för att bedöma praxis för god styrning i investeringsobjekten?

Företag som har verksamheter som identifierats ha verifierade aktiviteter som strider mot internationella konventioner och riktlinjer exkluderas från indexet.

Vilken är tillgångsallokeringen och minimiandelen hållbara investeringar?

Tillgångsallokering beskriver andelen investeringar i specifika tillgångar.

Nr 1 Hållbara omfattar hållbara investeringar med miljömål eller sociala mål.

Nr 2 Inte hållbara omfattar investeringar som inte anses vara hållbara investeringar.

Nr 2 Inte

hållbara: 10%

Sociala

Investeringar: 100%

Övriga: 90%

Nr 1 Hållbara:

90%

Miljörelaterade: 90%

Taxonomiförenliga

Taxonomiförenliga verksamheter uttrycks som en andel av följande:

- omsättning, vilket återspeglar andelen av intäkterna från investerings- objektens gröna verksamheter

- kapitalutgifter, som visar de gröna invest- eringar som gjorts av investerings- objekten, t. ex. för en omstäl- lning till en grön ekonomi

- driftsutgifter, som återspeglar investerings- objektens gröna operativa verksamheter.

Hur uppnår användningen av derivat målet för hållbar investering?

Fonden använder inte derivat för att uppnå målet för hållbar investering. Derivat får användas i kategori ”Nr 2 Inte hållbara”.

Till vilken lägsta nivå är de hållbara investeringarna med ett miljömål förenliga med kraven i EU-taxonomin?

Fonden följer ett Paris-Aligned Benchmark index som inte har ett miljömål som är förenligt med kraven i EU-taxonomin och den lägsta nivån är därför satt till noll-

Investerar den finansiella produkten i fossilgas och/eller kärnenergirelaterad verksamhet som uppfyller EU-taxonomin?1

☐ Ja

☒ Nej

☐ I fossilgas ☐ I kärnenergi

1. Taxonomiförenlighet hos investeringar

inklusive statsobligationer*

Taxonomiförenliga: Fossilgas

Taxonomiförenliga: Kärnenergi

Taxonomiförenliga:

(Ej fossilgas eller kärnenergi)

Övriga investeringar

100%

2. Taxonomiförenlig verksamhet hos

investeringar exklusive statsobligationer*

Taxonomiförenliga: Fossilgas

Taxonomiförenliga: Kärnenergi

Taxonomiförenliga:

(Ej fossilgas eller kärnenergi)

Övriga

100%

investeringar Den här grafen representerar

100% av totala investeringar

* I dessa diagram avses med ”statsobligationer” samtliga exponeringar i statspapper.

Vilken är minimiandelen investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter?

Fonden följer ett Paris-Aligned Benchmark Index som inte har åtagande kring investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamhet varför minimiandelen därför satts till noll.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett miljömål som inte är förenliga med EU-taxonomin?

Vissa av dessa investeringar kan potentiellt vara förenliga med EU-taxonomin. Nivåerna för de investeringar som är förenliga med EU-taxonomin kan dock förväntas variera utifrån indexets sammansättning. Mot denna bakgrund har det beslutats att fonden inte ska göra några utfästelser om att investeringarna ska ha en viss minimiandel investeringar förenliga med EU-taxonomin.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett socialt mål?

Fonden saknar minimiåtagande gällande socialt hållbara investeringar

Vilka investeringar är inkluderade i ”Nr 2 Inte hållbara”, vad är deras syfte och finns det några miljörelaterade eller sociala minimiskyddsåtgärder?

Möjliggörande

verksamheter gör det direkt möjligt för andra verksamheter att bidra väsentligt till ett miljömål.

är hållbara investeringar med ett miljömål som inte beaktar kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter enligt EU-taxonomin.

Referensvärden är index för att mäta om den finansiella produkten uppnår målet för hållbar investering.

Har ett specifikt index valts som referensvärde för att uppfylla målet för hållbar investering?

Ja. Fonden följer ett Paris-Aigned Benchmark Index (”Solactive ISS ESG Filtered Developed Markets PAB SEK Index NTR”) som har åtagit sig att följa de kriterier som finns i Benchmarkförodningen.

Hur tar referensvärdet hänsyn till hållbarhetsfaktorer på ett sätt som kontinuerligt anpassas till målet för hållbar investering?

Indexet (och fonden) rebalanseras halvårsvis utifrån hållbarhetskraven i aktuellt benchmark. Xxxxx som inte möter hållbarhetskraven kommer då att exkluderas. Viktningen mellan innehaven kommer också ändras för att säkerställa att indexet lever upp till hållbarhetskraven.

Hur säkerställs kontinuerlig anpassning av investeringsstrategin till indexets beräkningsmetod?

Fonden kommer i huvudsak att tillämpa en fysisk replikering av indexet. Det betyder att fonden kommer att investera i alla de aktier som ingår i indexet (så kallad full replikering). In-och utflöden i fonden, företagshändelser samt avgifter kan göra att fonden avviker något från indexet.

Xxx skiljer sig det valda referensvärdet från ett relevant brett marknadsindex?

Hållbarhetskraven gör att indexet har ett snävare investeringsunivers (dvs. innehåller färre aktier) än ett brett marknadsindex. Samt att allokeringen till olika aktier kan vara annorlunda för att säkerställa att hållbarhetskraven uppfylls. Indexet strävar efter att ha så låg avvikelse från ett brett marknadsindex som möjligt (samtidigt som det uppfyller hållbarhetskraven).

Var kan man hitta den metod som används för beräkningen av det valda indexet?

xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/?xxx0&xxxxxxXX000XX0X0X0

Var kan jag hitta mer produktspecifik information på nätet? Mer produktspecifik information finns på webbplatsen: xxxxx://xxxxxxxxxx.xx/xx/

Upplysningar som lämnas innan avtal ingås för de finansiella produkter som avses i artikel 8.1, 8.2 och 8.2a i förordning (EU) 2019/2088 och artikel 6 första stycket i förordning (EU) 2020/852

Produktnamn: Lysa SEK Fixed Income Focus Identifieringskod för juridiska personer: SE0013282720

Miljörelaterade och/eller sociala egenskaper

Har denna finansiella produkt ett mål för hållbara investeringar?

Ja Nej

EU-taxonomin är ett klassificeringssystem som läggs frami förordning (EU) 2020/852, där det fastställs en förteckning över miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Förordningen fastställer inte någon förteckning över socialt hållbara

ekonomiska

Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett miljömål:

i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin

I ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU- taxonomin

Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett socialt mål: %

Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och kommer, även om den inte har en hållbar investering som sitt mål, att ha en minimiandel på 15 % hållbara investeringar

med ett miljömål I ekonomiska verksamheter som anses vara miljölmässigt hållbara enligt EU-taxonomin

med ett miljömål I ekonomiska verkamheter som inte anses vara miljömässigt hållbar enligt EU-taxonomin

med ett socialt mål

Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men kommer inte att göra några hållbara investeringar

verksamheter. Hållbara investeringar med ett miljömål kan vara förenliga med kraven i taxonomin eller inte.

Vilka miljörelaterade och/eller sociala egenskaper främjas av denna finansiella

produkt?

Lysa SEK Fixed Income Focus (Fonden) är en matarfond till Öhman Räntefond Kompass (Mottagarfonden), som förvaltas av X. Xxxxx J:or Fonder AB (Öhman Fonder). Informationen som lämnas nedan utgår därför i huvudsak från förvaltningen av den underliggande Mottagarfonden.

Fonden främjande av miljörelaterade och/eller sociala egenskaper innefattar:

Hållbara investeringar: Fonden avser att genom Mottagarfonden göra hållbara investeringar vilket innebär att investeringen på ett positivt sätt bidrar till att miljö, klimat och/eller sociala frågor främjas.

Exkluderingskriterier: Fonden främjar miljön genom att Mottagarfonden avstår eller begränsar sina investeringar kraftigt i verksamheter som bedöms skadliga för miljön och den biologiska mångfalden, genom att investeringar i utvinning av fossila bränslen, energiproduktion från kol, olje- och gasrelaterade produkter och tjänster, transport eller distribution samt lagring av olja och gas begränsas kraftigt.

Miljöegenskaper främjas även genom att investeringar görs i statsobligationer utgivna av stater som har en ambitiös klimatagenda. En ambitiös klimatagenda återspeglas bland annat i Sveriges klimatagenda som har som mål att nå nettonollutsläpp innan 2045, fem år före Parisavtalet.

Hållbarhets- indikatorer mäter uppnåendet av de miljörelaterade eller sociala egenskaperna som den finansiella produkten främjar.

För att främja sociala egenskaper begränsar eller avstår Mottagarfonden investeringar i produktion och distribution av alkohol och tobak, vapenproduktion och kontroversiella vapen, produktion och distribution av hasardspel samt pornografiskt material, i enlighet med Öhman Fonders policy för ansvarsfulla investeringar.

Fonden främjar sociala egenskaper genom att Mottagarfonden inte investera i statsobligationer utgivna av länder som omfattas av sanktioner som införts av FN:s säkerhetsråd, enligt aktuell policy för ansvarsfulla investeringar. Vidare avstår Mottagarfonden investeringar i statsobligationer utgivna av krigförande länder, länder som inte främjar demokrati, samt länder som inte står bakom Parisavtalet.

SBT: Fonden investerar, genom Mottagarfonden, även i företag som har satt vetenskapligt baserade klimatmål (Science Based Target, SBT). SBT Initiative (SBTi) är ett initiativ som ger företag stöd för att sätta klimatmål i linje med vetenskapliga modeller i syfte att klara målsättningarna i Parisavtalet. Parisavtalet är ett globalt klimatavtal som syftar att begränsa den globala uppvärmningen genom att minska utsläppen av växthusgaser.

Praxis för god styrning: Samtliga fondens investeringar följer praxis för god styrning genom att samtliga av Mottagarfondens tillgångar inte strider mot internationellt accepterade vedertagna konventioner och riktlinjer.

Påverkansdialog: Både miljörelaterade och sociala egenskaper främjas av Öhman Fonders aktiva ägande. Påverkansarbetet syftar till att främja företagens möjligheter att få till stånd en positiv påverkan på miljö, klimat och sociala egenskaper. Öhman Fonder uppmuntrar även företagen att integrera både risker och möjligheter i sina verksamheter och sitt beslutsfattande. Påverkansarbetet bidrar också till att förbättra hantering av hållbarhetsrisker (såväl miljö- och sociala risker som risker med bolagsstyrning).

Huvudsakliga negativa konsekvenser: Det säkerställs också att inte främjandet av några miljörelaterade eller sociala egenskaper får negativa konsekvenser för andra hållbarhetsfaktorer genom att arbeta med Huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (engelska: Principal Adverse Impact, PAI), som handlar om hur verksamheten i ett företag negativt påverkar omvärlden, bland annat miljön, arbetsförhållanden och sociala villkor. Vid varje investeringsbeslut beaktar Fonden relevanta negativa konsekvenser i enlighet med vad som närmare framgår nedan.

Vilka hållbarhetsindikatorer används för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av denna finansiella produkt?

SBT: Mottagarfonden mäter andelen företag som har satt vetenskapligt baserade klimatmål (SBT).

Implicit temperaturhöjning: Mottagarfonden mäter även den implicita temperaturhöjningen för fonden. En fonds temperaturhöjning (Implied Temperature Rise, ITR) mäts i grader Celsius och avser vad som krävs för att begränsa den globala uppvärmningen till maximalt 1,5 grader Celsius till år 2100. Metoden tar hänsyn till varje underliggande företags nuvarande utsläpp och utsläppsmål i relation till vilken utsläppsminskning som krävs enligt vetenskapen, för att prognostisera temperaturökningen. Beräkningsmetoden ger ett under- eller överskott av koldioxidutsläpp för respektive portföljinnehav. Innehavens sammanlagda koldioxidutsläpp utgör Fondens totala koldioxidutsläpp som omräknas till en temperaturgrad (ITR) med hjälp av en vetenskapligt baserad kvotmetod (Transient Climate Response to Cumulative Carbon Emissions, TCRE).

Exkluderingskriterier: För att säkerställa att Mottagarfonden begränsar eller avstår investeringar i verksamheter som bedöms vara negativa för miljö och för samhället tillämpar Mottagarfonden nedanstående lägsta nivåer. Nivåerna mäts dagligen och relaterar till andelar av företagens omsättning.

1) Investeringar i kol, olje- och gasutvinning (0 %)

2) Energiproduktion från kol (10 %)

3) Olje-och gas relaterade produkter och tjänster, transport, distribution och lagring av olja och gas (10 %)

4) Investeringar i produktion och distribution alkohol (5 %)

5) Investeringar i produktion och distribution av tobak (0 % respektive 5 %)

6) Vapenproduktion (0 %)

7) Vapenrelaterade tjänster och produkter (5 %)

8) Kontroversiella vapen (0 %)

9) Produktion och distribution av hasardspel (5 %)

10) Investeringar i produktion och distribution av pornografiskt material (0 % respektive 5 %)

11) Verksamheter som verifierats bryta mot internationella konventioner (0 %)

Undantag från punkten 2 ovan: Bedömningen har gjorts att många av företagen med exponering mot fossila bränslen, kan spela en viktig roll i en omställning från fossilbaserad ekonomi till en ekonomi baserad på förnyelsebar energi. Dessa företag står inför en betydande positiv resa och därför har Mottagarfonden möjlighet att investera i fossila företag när följande tre kriterier är uppfyllda:

○ Företaget har satt vetenskapligt baserade klimatmål i enlighet med Parisavtalet, exempelvis genom SBTi, eller har åtagit sig att uppnå koldioxidutsläppsminskningar i linje med vad som krävs enligt Parisavtalet.

○ Företagets investeringar stöder en övergång till en fossilfri ekonomi.

○ Företagets verksamhet är inte huvudsakligen relaterad till fossila bränslen, maximalt 50 % av omsättningen får komma från fossilrelaterad affärsverksamhet.

Praxis för god styrning: Verksamheter med aktiviteter som kan anses strida mot internationella konventioner och riktlinjer eller som inte lever upp till praxis för god styrning identifieras och exkluderas från Fondens investeringsuniversum.

Minimiandel för hållbara investeringar: Mottagarfondens andel hållbara investeringar kontrolleras dagligen.

Påverkansdialog: Xxxxx Xxxxxx mäter antalet påverkansdialoger samt följer upp resultatet och utvecklingen i dessa dialoger fördelat på miljö-, social- och/eller bolagsstyrning samt i förhållande till FN:s 17 globala mål, för Fondens räkning.

Huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI): PAI beaktas och registreras vid varje investeringsbeslut som Mottagarfonden tar. Se närmare nedan i avsnittet om huvudsakliga negativa konsekvenser vid investeringsbeslut.

Vilka är målen med de hållbara investeringar som den finansiella produkten är tänkt att delvis göra, och hur bidrar den hållbara investeringen till dessa mål?

Målen med de hållbara investeringarna är att de ska bidra till minst ett av FN:s 17 globala mål och/eller EU-Taxonomin, samtidigt som Fondens investeringar (portföljbolagen) ska tillämpa praxis för god styrning. Ingen investering får orsaka betydande skada för något annat hållbarhetsmål.

För att identifiera Mottagarfondens positiva bidrag bedöms varje underliggande tillgång utifrån 1) intäkterna från verksamhetens produkter eller tjänster som bidrar till FN:s 17 globala mål eller EU- Taxonomin, 2) bidrag från den operationella verksamheten till FN:s 17 globala mål. EU-taxonomin, även kallad EU:s gröna taxonomi, är ett ramverk för hållbara finanser som är tänkt att fungera som ett gemensamt språk och en måttstock för att klassificera vilka ekonomiska aktiviteter som är miljömässigt hållbara. Kort sagt, XXxxxxxxxxx ska främja jämförbarheten mellan investeringar när det kommer till hållbarhet och motverka grönmålning genom ökad transparens. Från och med 2023 redovisade de företag som omfattas av EU-taxonomin hur stor andel av verksamheten som uppfyllde EU-taxonomin i förhållande till andel intäkter, kapitalutgifter respektive driftkostnader.

För att en obligation ska anses som en hållbar investering, kan antingen på samma sätt som ovan minst 20 % av emittentens (företagets) intäkter bidra till ett av FN:s 17 globala mål eller till EU-

taxonomin eller om obligationen är en så kallad hållbarhetsmärkt obligation. Exempel på hållbarhetsmärkta obligationer är gröna obligationer, sociala obligationer, hållbara obligationer, och hållbarhetslänkade obligationer. Samtliga hållbarhetsmärkta obligationer följer särskilt uppsatta riktlinjer av ICMA och är granskade av tredjepart.

På vilket sätt orsakar inte de hållbara investeringar som den finansiella produkten är tänkt att delvis göra någon betydande skada för några miljörelaterade eller sociala mål för hållbar investering?

Samtidigt som den hållbara investeringen ska bidra till ett av de globala målen får investeringen inte orsaka betydande skada (engelska: Do No Significant Harm, DNSH), avseende något av de övriga globala målen. För att säkerställa att en verksamhet inte orsakar betydande skada får inga av nedanstående kriterier vara uppfyllda:

○ vara involverad i termisk kolproduktion (max 1 % av omsättningen),

○ släppa ut väsentligt mycket koldioxid i atmosfären (se undantag nedan),

○ vara involverad i framställandet av kontroversiella vapen eller ha en aktivitet kopplad till kontroversiella vapen,

○ vara involverad i allvarliga pågående eller nyligen pågående kontroverser som kan leda till brott mot FN:s tio grundläggande principer (UN Global Compact), och inte heller

○ strida mot tillämpliga exkluderingskriterier.

Bedömningen har gjorts att många av företagen med höga koldioxidutsläpp samtidigtkan spela en viktig roll i en omställning från fossilbaserad ekonomi till en ekonomi baserad på förnyelsebar energi. Av dessa skäl kan företag med höga koldioxidutsläpp anses vara en hållbar investering om något av kriterierna nedan är uppfyllda:

○ Om företaget har antagit vetenskapligt baserade klimatmål SBT och fått dessa tredjepartsgranskade av SBTi eller liknande, eller förbundit sig till att sätta vetenskapligt baserade klimatmål. I dessa fall undantas företaget från koldioxidsgränsen enligt kriterierna i DNSH (Do No Significant Harm)-bedömningen ovan.

○ Om företagets klimatmål uppfyller en årlig minskning av koldioxidutsläpp om 7 %, vilket är kravet i enlighet med Parisavtalet. I de fallen undantas företaget från koldioxidsgränsen enligt kriterierna i DNSH-bedömningen ovan.

Xxx har indikatorerna för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer beaktats?

Huvudsakliga negativa konsekvenser är investeringsbesluts mest negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer som rör miljö, sociala frågor och personalfrågor, respekt för mänskliga rättigheter samt frågor rörande bekämpning av korruption och mutor.

Nedanstående indikatorer används för att bedöma om en verksamhet orsakar betydande skada. En verksamhet bedöms orsaka betydande skada om något av följande kriterier är uppfyllda:

○ det är exponerat för fossila bränslen i strid mot exkluderingskriterierna (se exkluderingskriterierna nr 1–3 ovan)

○ dess utsläpp av växthusgaser är hög

○ företaget bryter mot någon av FN:s tio grundläggande principer eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag, eller

○ är exponerat mot kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen).

Hur är de hållbara investeringarna anpassade till OECD:s riktlinjer för multinationella företag och FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter? Beskrivning:

Mottagarfonden investerar inte i företag som bryter mot OECD:s riktlinjer för multinationella företag eller FN:s tio grundläggande principer för företag och mänskliga rättigheter. Riktlinjerna respektive principerna reglerar hur globala företag bör bete sig när det gäller sysselsättning, arbetsmiljö, mänskliga rättigheter, facklig organisering, beskattning och kultur som ämnar att bekämpa bland annat brott mot mänskliga rättigheter, korruption och mutor.

Mottagarfondens efterlevnad av överenskommelsen och riktlinjerna säkerställsa genom en daglig kontroll av Öhman Fonder.

I EU-taxonomin fastställs en princip om att inte orsaka betydande skada, enligt vilken taxonomiförenliga investeringar inte får orsaka betydande skada för EU- taxonomins mål, och åtföljs av särskilda EU-kriterier.

Principen om att inte orsaka betydande skada är endast tillämplig på de av den finansiella produktens underliggande investeringar som beaktar EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter. Den återstående delen av denna finansiella produkt har underliggande investeringar som inte beaktar EU- kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Inga andra eventuella hållbara investeringar får heller orsaka betydande skada för några miljömål eller sociala mål.

Beaktas i denna finansiella produkt huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?

Ja Fonden beaktar nedanstående PAI-indikatorer (huvudsakliga negativa konsekvenser) vid varje investeringsbeslut. De indikatorer som fonden beaktar är följande:

Klimat och miljörelaterade indikatorer:

○ Utsläpp av växthusgaser,

○ koldioxidavtryck och växthusgasintensitet

○ Exponering mot företag verksamma inom fossila bränslen

○ Andel av icke-förnybar energiförbrukning och energiproduktion

○ Energiförbrukningsintensitet för sektorer med stor klimatpåverkan

○ Verksamhet som negativt påverkar områden med känslig biologisk

○ Mångfald

○ Farligt avfall och radioaktivt avfall

○ Företag utan koldioxidutsläppsmål

○ Företag utan policy för att hantera avskogning

Sociala indikatorer:

○ Brott mot FN:s tio grundläggande principer eller OECD:s riktlinjer för

○ multinationella företag

○ Processer för att övervaka efterlevnaden av OECD:s riktlinjer som

○ Jämställdhet i styrelser

○ Kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen)

○ Företag utan policy för mänskliga rättigheter

○ Företag utan mekanismer för klagomål som rör personalfrågor

För investeringar i statsobligationer beaktas följande indikatorer:

○ Xxxxx: utsläpp av växthusgaser /koldioxidavtryck

Investeringsstrategin styr investeringsbeslut på grundval av faktorer som investeringsmål och risktolerans

○ Social: bristande samhällsansvar med avseende på FN:s tio grundläggande principer eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag

Nej

Vilken investeringsstrategi följer denna produkt?

Mottagarfondens investeringsprocess inleds med informationsinhämtning, då fondförvaltarna tar del av sina informationskanaler som företagsanalyser och informationsdatabaser kompletterade

med information från konferenser, analytiker- och företagsmöten. Med hjälp av dessa analyseras ett företag utifrån de positiva och negativa kriterier som är väsentliga för företaget och dess sektor, och som kan komma att påverka det enskilda företagets finansiella utveckling över tiden. Det handlar om faktorer som företagets värdering, kassaflöde, balansräkning, försäljning och hållbarhetsarbete. I investeringsprocessen månar fondens förvaltare om en hög medvetenhet om vilka risker de tar, vilka de är beredda att acceptera och vilka risker de inte vill bära.

När fondförvaltarna bedömer risk är det av yttersta vikt att även titta på hur ett företag påverkar människor och miljö i sin omgivning, och då särskilt beakta eventuella negativa konsekvenser som företagets verksamhet kan ge upphov till. På så vis fattar förvaltarna bättre och mer välgrundade investeringsbeslut som kan förbättra avkastningen och minska risken över tid.

Inom ramen för investeringsprocessen och vid investeringsbeslut identifierar och värderar Mottarfonden företagens väsentligaste hållbarhetsrisker och möjligheter, vilket utgör en del av fondens hållbarhetsanalys. Detta innebär bland annat att Mottagarfonden beaktar vilken exponering företag kan ha i fråga om möjliga miljörelaterade, sociala eller styrningsrelaterade risker som kan få en negativ påverkan på avkastningen. Mottagarfonden undviker företag som kan påverka avkastningen negativt samt investerar i företag som tar vara på möjligheterna och således bidrar positivt till avkastningen. Mottagarfonden undviker företag som kan påverka avkastningen negativt samt investerar i företag som tar vara på möjligheterna och således bidrar positivt till avkastningen.

Som framgår tidigare i dokumentet avstår Mottagarfonden från investeringar i företag enligt de exkluderingskriterier som redogjorts för ovan.

Särskilt attraktiva är investeringsmöjligheter där företagets produkter och tjänster på ett eller annat sätt bidrar till att lösa dagens hållbarhetsutmaningar samtidigt som de bidrar till företagets ekonomiska framgångar på kort och lång sikt. Det kan exempelvis vara om företag som genom sina produkter och tjänster bidrar till förnyelsebar energi, renare vatten, hälsoteknik, tillgång till läkemedel, eller genom sin operationella verksamhet bidrar till mindre skadliga utsläpp eller ökad jämställdhet.

Vilka är de bindande delarna i investeringsstrategin som används för att välja de investeringar som uppnår var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av denna finansiella produkt?

De bindande delarna i Mottagarfondens investeringsstrategi är dess exkluderingskriterier som innebär att Mottagarfonden begränsar eller avstår ifrån investeringar i verksamheter som bedöms skadliga för miljön och samhället i stort. Mottagarfonden är även bunden till angiven andel investeringar anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper, och att investera angiven minimiandel i hållbara investeringar. De bindande delarna kontrolleras dagligen.

Praxis för god styrning omfattar sunda förvaltningsstrukt urer, förhållandet mellan anställda, personalersättnin g och efterlevnad av skatteregler

Hur stor är minimiandelen för att minska omfattningen av de investeringar som beaktades innan investeringsstrategin tillämpades?

Fonden hade ingen minimiandel innan investeringsstrategin tillämpades.

Vad är policyn för att bedöma praxis för god styrning i investeringsobjekten?

Fondens investeringar, genom Mottagarfonden, följer praxis för god styrning genom att bedöma om en verksamhet bedrivs enligt internationellt accepterade vedertagna konventioner och riktlinjer. Bland annat FN:s tio grundläggande principer, primärt princip två ”Försäkra att deras egna företag inte är inblandade i kränkningar av mänskliga rättigheter”, princip fyra ”Eliminera alla former av tvångsarbete”, princip sex ”Avskaffa diskriminering vad gäller rekrytering och arbetsuppgifter” och princip tio ”Motarbeta alla former av korruption, inklusive utpressning och mutor”.

Förutom FN:s tio grundläggande principer, följer Fondens investeringar även OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter (på engelska: UN Guiding Principles for Human Rights, UNGP) och deras underliggande konventioner.

För att bedöma praxis för god styrning beaktas också om ett företags verksamhet producerar, marknadsför eller har annan aktivitet kopplad till kontroversiella vapen. Verksamheter identifieras med aktiviteter

Tillgångsallokering beskriver andelen investeringar i specifika tillgångar.

som kan anses strida mot internationella konventioner och riktlinjer eller som inte lever upp till praxis för god styrning. Dessa företag/stater exkluderas från fondens investeringsuniversum. Praxis för god styrning tillämpas inte för statsobligationer i

Taxonomiförenliga verksamheter uttrycks som en andel av följande:

- omsättning, vilket återspeglar andelen av intäkterna från investeringsobjektens gröna verksamheter

- kapitalutgifter, som visar de gröna investeringar som gjorts av investeringsobjekten, t.ex. för en omställning till en grön ekonomi.

- driftsutgifter, som återspeglar investeringsobjektens gröna operativa verksamheter.

Europeiska unionens officiella tidning.

enlighet med EU-regelverket lever upp till praxis för god styrning. Dessa företag exkluderas från Mottagarfondens investeringsuniversum. Praxis för god styrning tillämpas inte för statsobligationer i enlighet med EU-regelverket.

Nr 2 Annat

20%

Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar den finansiella produktens investeringar som används för att uppnå de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av den finansiella produkten.

Nr 2 Annat omfattar den finansiella produktens återstående investeringar som varken är anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaperna eller anses som hållbara investeringar.

Kategorin Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar:

- Underkategorin Nr 1A Hållbara omfattar hållbara investeringar med miljömål eller sociala mål.

- Underkategorin Nr 1b Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaper som inte anses vara hållbara investeringar.

Investeringar 100%

Nr 1b Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper

65%

Sociala

Nr 1 Anpassade till

miljörelaterade eller sociala egenskaper

80%

Nr 1 Hållbara

15%

Andra miljörelaterade

Vilken tillgångsallokering är planerad för den finansiella produkten?

Hur uppnår användningen av derivat de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar?

Möjliggörande verksamheter gör det direkt möjligt för andra verksamheter att bidra väsentligt till ett miljömål.

Omställningsverksa mheter är verksamheter som det ännu inte finns koldioxidsnåla alternativ tillgängliga för och som bland annat har växthusgasutsläpp på nivåer som motsvarar bästa prestanda.

Användningen av derivat relaterar inte till att främja Fondens miljörelaterade eller sociala egenskaper.

Till vilken lägsta nivå är de hållbara investeringarna med ett miljömål förenliga med kraven I EU-taxonomin?

EU-taxonomin är fortfarande under utveckling. Allteftersom företag börjar rapportera data kommer fonden att alltmer redovisa nivån av miljömässigt hållbara investeringar enligt

EU-taxonomin. Inledningsvis är lägsta nivån enligt EU-taxonomin därför 0 %, vilket beror på att EU-taxonomin omfattar enbart vissa företag inom EU, och dem började rapportera data först år 2023 men också på grund av att det enbart finns tillgänglig data för två av EU-taxonomins sex miljömål. Resterande fyra miljömål har ännu inte trätt i kraft. Fonden investerar även i företag utanför EU samt i statsobligationer där EU-taxonomin inte är tillämplig.

Investerar den finansiella produkten i fossilgas och/eller kärnenergirelaterad verksamhet som uppfyller EU-taxonomin?1

☐ Ja,

☐ Nej

☐ I fossilgas ☐ I kärnenergi

1. Taxonomiförenlighet hos investeringar

inklusive statsobligationer*

Taxonomiförenliga: Fossilgas

Taxonomiförenliga: Kärnenergi

Taxonomiförenliga:

(Ej fossilgas eller kärnenergi)

Övriga investeringar

100%

2. Taxonomiförenlig verksamhet hos

investeringar exklusive statsobligationer*

Taxonomiförenliga: Fossilgas

Taxonomiförenliga: Kärnenergi

Taxonomiförenliga:

(Ej fossilgas eller kärnenergi)

Övriga investeringar

100%

De två diagrammen nedan visar i grönt minimiprocentandelen investeringar som är förenliga med EU- taxonomin. Eftersom det inte finns någon lämplig metodik för att avgöra hur taxonomiförenliga statsobligationer är*, visar det första diagrammet taxonomiförenligheten med avseende på den finansiella produktens alla investeringar, inklusive statsobligationer, medan det andra diagrammet visar taxonomiförenligheten endast med avseende på de investeringar för den finansiella produkten som inte är statsobligationer.

* I dessa diagram avses med ”statsobligationer” samtliga exponeringar i statspapper.

Vlken är minimiandelen investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter?

Fonden saknar minimiåtagande gällande omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter trots att Fonden investerar i företag under omställning.

1 Fossilgas och/eller kärnenergirelaterad verksamhet kommer endast att uppfylla EU-taxonomin om den bidrar till att begränsa klimatförändringarna (“begränsning av klimatförändringarna”) och inte orsakar betydande skada för något av målen i EU-taxonomin – se förklarande anmärkning i vänstra marginalen. De fullständiga kriterierna för ekonomisk verksamhet för fossilgas och kärnenergi som uppfyller EU-taxonomin fastställs i kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/1214.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett miljömål som inte är förenliga med EU-taxonomin?

Fonden saknar minimiåtagande när det gäller miljömål, men kommer att göra investeringar med miljömål som inte är förenliga med EU-taxonomin.

Vilken är minimiandelen socialt hållbara investeringar?

Fonden saknar minimiåtagande gällande socialt hållbara investeringar. Fonden kan ändå välja investeringsobjekt utifrån att det är en social hållbar investering.

Vilka investeringar är inkluderade i "Nr 2 Annat", vad är deras syfte och finns det några miljörelaterade eller sociala minimiskyddsåtgärder?

Fondens likvida medel används som komplement och/eller riskbalansering och kan variera över tid. En viss andel likvida medel krävs för att hantera fondandelsägarnas dagliga köp och försäljningar av fondandelar.

Var kan jag hitta mer produktspecifik information på nätet? Mer produktspecifik information finns på webbplatsen: xxxxx://xxxxxxxxxx.xx/xx/

är hållbara investeringar med ett miljömål som inte beaktar kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter enligt EU-taxonomin

Document Metadata

Table of Contents

Fonder förvaltade av Lysa Fonder AB

Document Metadata