ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO
ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO
ALLMÄNT
Mellan undertecknad innehavare av Investeringssparkonto (Kund) och Avanza Bank AB (org. nr 556573-5668) (Bolaget) träffas härmed avtal om Investeringssparkonto hos Bolaget enligt dessa Allmänna villkor för investeringssparkonto och enligt vid var tid gällande Villkor för handels- och depå-/kontoavtal, Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal, Allmänna villkor för handel med finansiella instrument, Bolagets särskilda Riktlinjer för utförande av order och Allmänna villkor för kontotjänster. Vid eventuell motstridighet mellan dessa Villkor och de vid var tid gällande ovan nämnda allmänna bestämmelserna, allmänna villkoren och särskilda policy gäller dessa Villkor.
Avtalet ska anses ingånget när Xxxxxx, med i förekommande fall erforderliga behörighetshandlingar, undertecknat och returnerat avtalet till Bolaget och Bolaget efter sedvanlig prövning godkänt Kunden. Kunden kan istället för att underteckna avtalet godkänna dessa villkor som inloggad Kund på Bolagets webbtjänst. Därefter öppnas konto för Kundens räkning. Efter särskild ansökan kan konto öppnas av omyndig.
FULLMAKT
Genom att acceptera dessa Allmänna villkor om investeringssparkonto befullmäktigar Kunden Xxxxxxx att för Kundens räkning öppna ett aktie- och fondkonto i Bolaget och att till sådant aktie- och fondkonto överföra tillgångar som enligt lagen om investeringssparkonto, eller dessa villkor, inte får förvaras på Investeringssparkontot.
DEFINITIONER
Annat Eget Konto: sådan depå och/eller konto som Kunden, eller Bolaget för Kundens räkning, har öppnat hos Bolaget eller som Kunden har öppnat hos ett annat institut och som inte är ett Investeringssparkonto.
Avtalet: Bolagets vid var tid gällande Allmänna villkor för investeringssparkonto, Xxxxxxx för handels- och depå-/kontoavtal, Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal, Allmänna villkor för handel med finansiella instrument, Xxxxxxxxxx för utförande av order och Allmänna villkor för kontotjänster.
Betydande Ägarandelar: Finansiella Instrument som getts ut av ett företag och som innebär att innehavaren av instrumenten direkt eller indirekt äger eller på ett liknande sätt innehar andelar i företaget som motsvarar minst tio (10) procent av rösterna för samtliga andelar eller av kapitalet i företaget. Även Närståendes direkta eller indirekta innehav ska tas med i beräkningen.
EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet
Finansiella Instrument: sådana instrument som avses i lagen om värdepappersmarknaden.
Fondandelar: andelar i en värdepappersfond eller specialfond som avses i lagen om värdepappersfonder och lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder.
Godkända Investeringstillgångar: sådana av Bolaget godkända Investeringstillgångar som enligt lagen om investeringssparkonto och Avtalet vid var tid får förvaras på Investeringssparkontot.
Investeringsföretag: värdepappersinstitut som enligt lag får ingå avtal om Investeringssparkonto.
Investeringstillgångar: tillgångar som enligt lagen om investeringssparkonto får förvaras på ett Investeringssparkonto, dvs. sådana Finansiella Instrument som (i) är upptagna till handel på en Reglerad Marknad eller motsvarande marknad utanför EES, (ii) handlas på en MTF-plattform inom EES eller (iii) utgör Fondandelar.
Betydande Ägarandelar och Kvalificerade Xxxxxxx är inte Investeringstillgångar.
Investeringssparkonto: sådant konto som uppfyller kraven i lagen om investeringssparkonto.
Kontofrämmande Tillgång: sådant Finansiellt Instrument som inte är en Investeringstillgång.
Kvalificerade Xxxxxxx: sådana aktier och andra Finansiella Instrument i eller avseende fåmansföretag som omfattas av särskilda beskattningsregler i inkomstskattelagen.
MTF-plattform: sådan marknad inom EES som avses i lagen om värdepappersmarknaden.
1205 -13 -210108 Avanza
Närstående: sådan person som omfattas av definitionen av närstående i inkomstskattelagen.
Reglerad Marknad: sådan marknad som avses i lagen om värdepappersmarknaden.
1. FÖRVARING AV TILLGÅNGAR PÅ INVESTERINGSSPARKONTOT
1.1 På Investeringssparkontot får Xxxxxx endast förvara Godkända Investeringstillgångar och kontanta medel, om inte annat framgår av Avtalet.
1.2 De av Bolaget vid var tid Godkända Investeringstillgångarna framgår av det Placeringsreglemente som finns tillgängligt på Bolagets hemsida xxx.xxxxxx.xx.
1.3 Ett Finansiellt Instrument är förvarat på Investeringssparkontot när Bolaget har förtecknat det på kontot.
1.4 Det åligger Kunden att fortlöpande hålla sig uppdaterad om vilka tillgångar som vid var tid får förvaras på Investeringssparkontot. Om Bolaget beslutar att ta bort en Godkänd Investeringstillgång från Placeringsreglementet kommer de Kunder som är innehavare av sådana tillgångar på sitt Investeringssparkonto att informeras om detta av Bolaget minst trettio (30) dagar innan ändringen görs.
2. ÖVERFÖRING AV FINANSIELLA INSTRUMENT TILL INVESTERINGSSPARKONTOT
2.1 Överföring från eget konto
2.1.1 Kunden får endast överföra Godkända Investeringstillgångar som Xxxxxx själv äger till Investeringssparkontot. En sådan överföring kan ske från ett Annat Eget Konto eller från ett annat eget Investeringssparkonto. Sker överföringen från ett Annat Eget Konto betraktas överföringen skatterättsligt som en avyttring.
2.1.2 Kunden får varken överföra Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget eller Kontofrämmande Tillgångar till Investeringssparkontot.
2.2 Överföring från annan
2.2.1 Godkända Investeringstillgångar får överföras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:
1. på en Reglerad Marknad eller annan motsvarande marknad utanför EES eller på en MTF-plattform;
2. på så sätt att nya Fondandelar utfärdas;
3. från den som har emitterat tillgångarna om förvärvet grundades på tillgångar som vid förvärvet förvarades på kontot;
4. från Bolaget;
5. från övertagande bolag om tillgångarna avsåg ersättning till aktieägarna vid fusion eller delning av aktiebolag och om tillgångarna förvärvades på grund av aktier som vid förvärvet förvarades på kontot;
6. från köpande bolag om förvärvet var ett led i ett förfarande om andelsbyte och om tillgångarna förvärvades på grund av andelar som vid förvärvet förvarades på kontot;
7. från en annan person om tillgångarna vid förvärvet förvarades på dennes Investeringssparkonto; eller
8. genom utdelning på tillgångar som vid förvärvet förvarades på Investeringssparkontot.
2.2.2 Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget får överföras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:
1. från övertagande bolag om tillgångarna avsåg ersättning till aktieägarna vid fusion eller delning av aktiebolag och om tillgångarna förvärvades på grund av aktier som vid förvärvet förvarades på kontot;
2. från köpande företag om förvärvet var ett led i ett förfarande om andelsbyte och om tillgångarna förvärvades på grund av andelar som vid förvärvet förvarades på kontot; eller
3. genom utdelning på tillgångar som vid förvärvet förvarades på Investeringssparkontot.
2.2.3 Kontofrämmande Tillgångar får överföras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:
1. från emittenten om tillgångarna senast den trettionde (30) dagen efter den dag då de emitterades avses bli upptagna till handel på en Reglerad Marknad eller en motsvarande marknad utanför EES eller på en MTF-plattform;
2. från den som har emitterat tillgångarna om förvärvet avsåg teckningsrätter, fondaktierätter, säljrätter eller liknande Finansiella Instrument och om förvärvet grundades på tillgångar som vid förvärvet förvarades på kontot;
3. från övertagande bolag om tillgångarna avsåg ersättning till aktieägarna vid en fusion eller delning av aktiebolag och om tillgångarna förvärvades på grund av aktier
som vid förvärvet förvarades på kontot;
4. från köpande företag om förvärvet var ett led i ett förfarande om andelsbyte och om tillgångarna förvärvades på grund av andelar som vid förvärvet förvarades på kontot; eller
5. genom utdelning på tillgångar som vid förvärvet förvarades på Investeringssparkontot.
2.2.4 Sådana Finansiella Instrument som avses i 2.2.1-2.2.3 får dock inte överföras till Investeringssparkontot om förvärvet grundas på Betydande Ägarandelar, Kvalificerade Andelar eller på sådana Kontofrämmande Tillgångar som vid tidpunkten för förvärvet förvarades på Investeringssparkontot med stöd av 4.3.3.
2.2.5 Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx får inte överföras till Investeringssparkontot med tillämpning av 2.2.3 punkten 1.
2.3 Värdering av Finansiella Instrument vid överföring
2.3.1 Vid överföring av Finansiella Instrument från Annat Eget Konto till Investeringssparkontot kommer de av Bolaget, på Kundens Investeringssparkonto, att tas upp till gällande marknadspris vilket i normalfallet är senast noterad betalkurs närmast före överföringstidpunkten. Överföringstidpunkten är när tillgångarna förtecknas på Investeringssparkontot.
2.3.2 Bolaget äger rätt att inte utföra Kundens överföringsuppdrag.
3. ÖVERFÖRING AV FINANSIELLA INSTRUMENT FRÅN INVESTERINGSSPARKONTOT
3.1 Överföring till eget konto
3.1.1 Kunden får överföra Investeringstillgångar från Investeringssparkontot till ett annat eget Investeringssparkonto endast om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.1.2 Kunden får inte överföra Investeringstillgångar från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto.
3.1.3 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto.
3.2 Överföring till annan
3.2.1 Kunden får överföra Investeringstillgångar och Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till en annan person endast om Kunden genom försäljning, byte eller liknande har överlåtit tillgångarna:
1. på en Reglerad Marknad eller annan motsvarande marknad utanför EES eller en MTF-plattform;
2. på så sätt att Fondandelar löses in;
3. till den som har emitterat tillgångarna;
4. till Bolaget;
5. till budgivaren om överlåtelsen var ett led i ett offentligt uppköpserbjudande;
6. till köpande bolag om överlåtelsen var ett led i ett förfarande om andelsbyte; eller
7. till majoritetsaktieägaren i ett bolag om överlåtelsen var ett led i ett förfarande om inlösen av minoritetsaktier i samma bolag.
3.2.2 Kunden får även överföra Investeringstillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom försäljning, byte eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person om tillgångarna vid överlåtelsen direkt förs över till dennes Investeringssparkonto och om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.2.3 Kunden får överföra Investeringstillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller på liknande sätt från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker direkt till dennes Investeringssparkonto och om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.2.4 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker till ett konto som inte är ett Investeringssparkonto.
4. TILLFÄLLIG FÖRVARING AV VISSA TYPER AV FINANSIELLA INSTRUMENT
4.1 Allmänt
4.1.1 Det som framgår av avsnitt 4.2 och 4.3 utgör en uttömmande uppräkning av de situationer då Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar tillfälligt får förvaras på Investeringssparkontot.
4.1.2 Om sådana tillgångar som avses i 4.2.1, 4.3.2 och 4.3.3 övergår till att bli Godkända Investeringstillgångar inom den nedan angivna tidsfristen, får de förvaras på Investeringssparkontot.
1205 -13 -210108 Avanza
4.1.3 Av avsnitt 4.4 framgår inom vilka tidsfrister och på vilket sätt som Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och/eller Kontofrämmande Tillgångar ska flyttas från Investeringssparkontot.
4.2 Investeringstillgångar som inte är godkända av Xxxxxxx
4.2.1 Investeringstillgångar som inte är godkända av Xxxxxxx får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde (30) dagen efter utgången av det kvartal då tillgångarna blev klassificerade som sådana tillgångar respektive blev förtecknade på kontot.
4.3 Vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar
4.3.1 Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx som inte var sådana tillgångar när de överfördes till Investeringssparkontot eller som har överförts till kontot på det sätt som framgår av 2.2.3 punkterna 2–5, får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde (30) dagen efter den dag då tillgångarna först klassificerades som sådana tillgångar eller blev förtecknade på kontot. Tillgångarna ska, även om de under tidsfristen övergår till att klassificeras som andra tillgångar, flyttas ut från Investeringssparkontot senast denna dag.
4.3.2 Andra Kontofrämmande Tillgångar än Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx och som var Investeringstillgångar när de överfördes till Investeringssparkontot eller som har överförts till kontot med stöd av Xxxxxxx befintliga innehav av Finansiella Instrument på det sätt som avses i 2.2.3 punkterna 2–5, får förvaras på Investeringssparkontot till och med den sextionde (60) dagen efter utgången av det kvartal då tillgångarna blev klassificerade som sådana tillgångar respektive blev förtecknade på kontot.
4.3.3 Andra Kontofrämmande Tillgångar än Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx som, när de överfördes till Investeringssparkontot avsågs att tas upp till handel på det sätt som framgår av 2.2.3 punkten 1, får förvaras på Investeringssparkontot till och med den sextionde (60) dagen efter den dag då de emitterades.
4.4 Flytt av Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och av Kontofrämmande Tillgångar
4.4.1 Kunden ska, inom de tidsfrister som anges i avsnitt 4.2 och 4.3 ovan, flytta Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och/eller kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot. En sådan flytt kan ske antingen genom att Kunden, i enlighet med Avtalet, överför tillgångarna till ett annat förvar eller genom att Kunden överlåter tillgångarna.
4.4.2 Om Kunden inte inom den tidsfrist som anges i 4.2.1 har överlåtit Investeringstillgångar som Bolaget inte godkänner och som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Bolaget till vilket annat eget Investeringssparkonto sådana tillgångar ska överföras, får Bolaget för Kundens räkning vid den tidpunkt och på det sätt som Bolaget bestämmer, avyttra hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.
4.4.3 Om Kunden inte senast sju (7) dagar före de tidpunkter som anges i 4.3.1 –
4.3.3 har överlåtit Kontofrämmande Tillgångar som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Bolaget till vilket Annat Eget Konto sådana tillgångar ska överföras, får Bolaget efter eget bestämmande välja mellan att för Kundens räkning (i) överföra tillgångarna till Annat Eget Konto i Bolaget eller (ii) vid den tidpunkt och på det sätt som Bolaget bestämmer, avyttra hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.
4.5 Informationsskyldighet
4.5.1 Kunden ska om det kommer till dennes kännedom att (i) Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget eller (ii) Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot, så snart som möjligt informera Bolaget om detta.
4.5.2 Bolaget ska inom fem (5) dagar från det att det kommit till Bolagets kännedom att Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot, informera Kunden om detta samt inom vilken tid tillgångarna senast måste flyttas från Investeringssparkontot.
4.5.3 Vid tillämpning av 4.5.2 ska Bolaget anses ha fått kännedom om att Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot när tjugofem (25) dagar har gått från utgången av det kvartal då de Kontofrämmande Tillgångarna först förvarades på Investeringssparkontot i egenskap av Kontofrämmande Tillgångar. Detta gäller dock inte för Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Andelar eller sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på kontot med stöd av 4.3.3.
5. KONTANTA MEDEL
5.1 Kunden får sätta in kontanta medel på och ta ut kontanta medel från Investeringssparkontot.
5.2 En annan person än Xxxxxx får sätta in kontanta medel på Investeringssparkontot.
6. RÄNTA, UTDELNING OCH ANNAN AVKASTNING
6.1 Ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till de tillgångar som vid var tid förvaras på Investeringssparkontot ska överföras direkt till Investeringssparkontot. För ersättning hänförlig till överlåtelse av Finansiella Instrument gäller dock vad som framgår av avsnitt 8.3.
6.2 Kunden ansvarar för att ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till Betydande Ägarandelar, Kvalificerade Andelar eller sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 4.3.3 inte överförs till Investeringssparkontot. Om Xxxxxx inte har lämnat någon annan anvisning får Xxxxxxx efter eget bestämmande överföra sådan ränta, utdelning och annan avkastning till ett Annat Eget Konto i Bolaget.
7. ÅTAGANDEN AVSEENDE FÖRVARADE FINANSIELLA INSTRUMENT
7.1 Bolagets åtaganden vad gäller de tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot följer av de av Xxxxxxx vid var tid gällande Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal.
7.2 Bolaget förbehåller sig rätten att inte genomföra de åtaganden som framgår av Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal, om detta skulle strida mot bestämmelserna i Avtalet eller lagen om investeringssparkonto.
8. HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT
8.1 Allmänt
8.1.1 Vid köp och försäljning av tillgångar på Investeringssparkontot gäller, utöver vad som framgår nedan, Bolagets vid var tid gällande Villkor för handels- och depå-
/kontoavtal, Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal, Allmänna villkor för handel med finansiella instrument och Bolagets särskilda Riktlinjer för utförande av order.
8.1.2 Bolaget förbehåller sig rätten att inte genomföra köp- eller försäljningsuppdrag för Kundens räkning avseende Finansiella Instrument i de fall de Finansiella Instrumenten inte utgör Investeringstillgångar som är godkända av Bolaget respektive av mottagande Institut samt i de fall uppdraget i övrigt skulle strida mot Avtalet eller lagen om investeringssparkonto.
8.2 Förvärv av Finansiella Instrument
8.2.1 Kunden ska själv och i förväg kontrollera att de Finansiella Instrument som Bolaget ges i uppdrag att förvärva för Kundens räkning utgör Godkända Investeringstillgångar.
8.2.2 Vid Kundens förvärv av Finansiella Instrument till Investeringssparkontot ska betalning ske med tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot.
8.2.3 Vid Kundens förvärv av Finansiella Instrument till Investeringssparkontot får betalning ske i form av Finansiella Instrument som förvaras på Investeringssparkontot (byte) endast om sådan överföring sker i enlighet med avsnitt 3.2.
8.3 Ersättning vid överlåtelse av Finansiella Instrument
8.3.1 Vid Kundens överlåtelse av Finansiella Instrument som sker på det sätt som anges i 3.2.1 punkterna 1-7, ska ersättning som erhålls i form av kontanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.2 Vid Kundens överlåtelse av Investeringstillgångar som sker på det sätt som anges i 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av kontanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.3 Vid Kundens överlåtelse av Finansiella Instrument som sker på det sätt som anges i 3.2.1 och 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av Investeringstillgångar överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.4 Vid Kundens överlåtelse av Finansiella Instrument ska ersättning som erhålls i form av Kontofrämmande Tillgångar överföras till Investeringssparkontot endast om
(i) överföringen av tillgångar till Investeringssparkontot sker i enlighet med 2.2.3 -
2.2.5 samt om (ii) Kunden inte har anvisat ett annat förvar till vilken sådan ersättning istället ska överföras.
8.3.5 Kunden ansvarar för att ersättning vid överlåtelse av Betydande Ägarandelar, Kvalificerade Andelar eller sådana Kontofrämmande Tillgångar som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 4.3.3, inte överförs till Investeringssparkontot. Sådan ersättning, i form av kontanta medel eller Finansiella Instrument, ska istället överföras till av Kunden anvisat annat förvar. Om Xxxxxx inte har lämnat någon sådan anvisning, får Xxxxxxx efter eget bestämmande överföra ersättningen till ett Annat Eget Konto i Bolaget.
9. PANTSÄTTNING
9.1 För pantsättning gäller, utöver vad som framgår nedan, de av Bolaget vid var tid tillämpade Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal.
9.2 Kunden pantsätter till Bolaget, till säkerhet för samtliga Kundens nuvarande och blivande skyldigheter gentemot Bolaget i anledning av Xxxxxxx (i) samtliga de Finansiella Instrument som vid var tid finns förtecknade på Investeringssparkontot,
(ii) samtliga de Finansiella Instrument som Kunden vid var tid har förvärvat för förvaring på Investeringssparkontot samt (iii) samtliga kontanta medel som vid var tid finns insatta på Investeringssparkontot.
9.3 Kunden får inte pantsätta Finansiella Instrument som förvaras på Investeringssparkontot som säkerhet för skyldigheter som Xxxxxx har gentemot annan än Bolaget.
9.4 Om Xxxxxx inte fullgör sina skyldigheter gentemot Bolaget enligt Xxxxxxx, t.ex. att Finansiella Instrument i samband med försäljning inte finns förvarade på Investeringssparkontot, får Bolaget ta panten i anspråk på det sätt Bolaget finner lämpligt. Om Bolaget tar panten i anspråk ska det agera med omsorg och, om det är möjligt och det enligt Bolagets bedömning kan ske utan nackdel för Bolaget, i förväg underrätta Kunden om detta.
10. ÖVERLÅTELSE AV INVESTERINGSSPARKONTO
10.1 Investeringssparkontot kan inte överlåtas.
11. ÖVERFÖRINGAR MELLAN INVESTERINGSSPARKONTON HOS OLIKA INVESTERINGSFÖRETAG
11.1 Vid överföringar av Investeringstillgångar mellan Investeringssparkonton hos olika Investeringsföretag åligger det Kunden att på förhand försäkra sig om att det mottagande Investeringsföretaget kan ta emot de aktuella tillgångarna.
11.2 Överföring av Kundens Investeringstillgångar till ett annat Investeringsföretag ska anses genomförd då tillgångarna har förtecknats på Investeringssparkontot hos det mottagande Investeringsföretaget.
11.3 Vid överföringar till Investeringssparkontot från ett annat Investeringsföretag får Xxxxxxx vägra att ta emot tillgångar för förvaring på Investeringssparkonto som inte är Godkända Investeringstillgångar.
12. UPPSÄGNING AV INVESTERINGSSPARKONTOT
12.1 Bolaget får säga upp Avtalet till upphörande två månader efter det att Xxxxxx enligt punkten H.2 i Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal ska anses ha fått meddelandet.
12.2 Kunden kan säga upp Avtalet på de sätt som framgår enligt H.2 i Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal (dvs. via elektroniskt meddelande i Bolagets Internettjänst, per brev eller muntligen vid besök på kontor samt via e-post efter särskild överenskommelse) till upphörande en månad efter det Bolaget enligt samma punkt ska anses ha fått meddelandet.
12.3 Oavsett vad som sagts i 12.1 och 12.2 får vardera parten skriftligen säga upp Avtalet till upphörande med omedelbar verkan om motparten väsentligen har brutit mot Avtalet eller andra instruktioner eller överenskommelser som gäller för de handels- och förvaringstjänster avseende Finansiella Instrument eller de kontotjänster som är anslutna till Investeringssparkontot.
12.4 Avtalet upphör dock tidigast vid Investeringssparkontots avslutande enligt 12.5.
12.5 Investeringssparkontot ska som huvudregel avslutas vid den tidpunkt Avtalet upphör enligt 12.1 och 12.3. Om det vid tidpunkten för uppsägning av Avtalet förvaras Finansiella Instrument och/eller kontanta medel på Investeringssparkontot eller om Finansiella Instrument har förvärvats för att förvaras på Investeringssparkontot, men ännu inte har förtecknats på kontot ska Investeringssparkontot dock istället avslutas så snart samtliga tillgångar flyttats från Investeringssparkontot. Kunden ska i dessa situationer snarast
(i) anvisa ett annat eget Investeringssparkonto till vilket Investeringstillgångar ska överföras,
(ii) anvisa ett Annat Eget Konto till vilket Kontofrämmande Tillgångar ska överföras och/eller
(iii) överlåta tillgångarna i enlighet med 3.2.
1205 -13 -210108 Avanza
12.6 Om Kunden inte senast sextio (60) dagar från uppsägning enligt 12.1 eller senast trettio (30) dagar från uppsägning enligt 12.2 eller från uppsägning enligt 12.3 varken har anvisat till vilket annat förvar Investeringstillgångar och/eller Kontofrämmande Tillgångar ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Bolaget för Kundens räkning vid tidpunkt och på sätt som Bolaget bestämmer (i) avyttra tillgångarna och därefter överföra samtliga kontanta medel från
Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto i Bolaget och/eller (ii) överföra Kontofrämmande Tillgångar till ett Annat Eget Konto i Bolaget.
13. UPPHÖRANDE AV INVESTERINGSSPARKONTOT PÅ GRUND AV LAG
13.1. Om kontot upphör som Investeringssparkonto enligt 28 § lagen om investeringssparkonto ska de tillgångar som förvaras på kontot inte längre schablonbeskattas. Bolaget ska, inom fem (5) dagar från det att Xxxxxxx fått kännedom därom, informera Xxxxxx om att Investeringssparkontot har upphört och att det åligger Xxxxxx att snarast överföra samtliga tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot till ett annat förvar eller överlåta tillgångarna.
13.2 Om Xxxxxx inte senast 10 dagar från det att Xxxxxxx har informerat Xxxxxx om Investeringssparkontots upphörande enligt 13.1 varken har anvisat till vilket annat förvar som tillgångarna ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Bolaget vidta de åtgärder som framgår av 12.6 och därefter avsluta kontot. Avtalet upphör att gälla när kontot har avslutats.
14. SKATTER, AVGIFTER OCH ÖVRIGA KOSTNADER
14.1 Skatt på Investeringssparkontot
14.1.1 Kunden ansvarar för skatter och andra avgifter som ska betalas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på tillgångar som förtecknas på Investeringssparkontot, t.ex. utländsk källskatt och svensk kupongskatt på utdelning.
14.1.2 Bolaget ska varje år tillställa Skatteverket uppgifter om den schablonintäkt som är hänförlig till Kundens Investeringssparkonto.
14.1.3 Andra Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på ett investeringssparkonto än sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på investeringssparkonto med stöd av 17 § lagen om investeringssparkonto ska inte ingå i den schablonmässigt beräknade intäkten utan istället beskattas konventionellt.
14.2 Skatterättslig hemvist
14.2.1 Investeringssparkontot kan innehas av Kunden oavsett om denne är obegränsat eller begränsat skatteskyldig i Sverige.
14.2.2 Det åligger Xxxxxx att vid var tid ha kännedom om sin skatterättsliga hemvist.
14.2.3 Kunden förbinder sig att utan dröjsmål till Bolaget skriftligen anmäla förändringar i sin skatterättsliga hemvist, t.ex. vid flytt utomlands. Bolaget äger rätt att meddela vilka handlingar Kunden ska inkomma med för att styrka sin skatterättsliga hemvist.
14.3 Avgifter
14.3.1 Uppgifter om Bolagets gällande avgifter för Investeringssparkontot samt tjänster som har samband med Investeringssparkontot framgår av Bolagets Förhandsinformation om investeringssparkonto och vid var tid gällande prislista tillgänglig på xxx.xxxxxx.xx.
14.3.2 Om det enligt Bolagets bedömning föreligger risk för att Xxxxxxx medel på kontot kan komma att understiga beräknad, men ännu inte inbetald skatt eller avgift får Bolaget på det sätt som är lämpligt sälja tillgångar på Investeringssparkontot i sådan utsträckning att nämnda risk inte längre bedöms föreligga. Bolaget får även underlåta att utföra av Xxxxxx begärd omplacering och varje annan disposition av tillgångarna som förvaras på Investeringssparkontot i den utsträckning detta enligt Bolagets bedömning medför att nämnda risk skulle uppstå eller öka. Bolaget ska agera med omsorg och, om så är möjligt och det enligt Bolagets bedömning kan ske utan nackdel för Bolaget, i förväg underrätta Kunden om åtgärd och/eller underlåtenhet enligt ovan.
14.4 Övriga kostnader
14.4.1 Kunden ska stå för de kostnader som uppstår vid försäljning, överföring eller öppnande av annan förvaring enligt Xxxxxxx.
15. ÄNDRING AV ALLMÄNNA VILLKOR OM INVESTERINGSSPARKONTO OCH AVGIFTER
15.1 Ändringar av dessa Allmänna villkor om investeringssparkonto eller Bolagets avgifter (enligt Xxxxxxx och vid var tid gällande prislista) ska ha verkan gentemot Xxxxxx från och med två månader efter det att Xxxxxx enligt H.2 Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal ska anses ha mottagit meddelande om ändringen.
15.2 Om Kunden inte godtar ändringen har Xxxxxx rätt att inom den tid som framgår i 15.1 omgående säga upp Avtalet.
16. ANSVARSBEGRÄNSNING
1205 -13 -210108 Avanza
16.1 Beträffande Bolagets begränsning av ansvar, se Allmänna bestämmelser för
handels- och depå-/kontoavtal under punkt H.5.
17. TILLÄMPLIG LAG OCH TVIST
17.1 Tolkning och tillämpning av dessa villkor ska ske enligt svensk rätt. Tvist mellan Xxxxxx och Bolaget i anledning av dessa villkor ska avgöras av allmän domstol med tillämpning av svensk rätt.
INFORMATION TILL KUND
INSÄTTNINGSGARANTI OCH INVESTERARSKYDD
Insättningsgaranti
Kontot omfattas av den statliga insättningsgarantin enligt beslut av Riksgälden.
Varje kontohavare har rätt till ersättning för sin sammanlagda kontobehållning i bolaget med ett belopp som motsvarar högst 1 050 000 kronor. Riksgälden betalar ut ersättningen inom 7 arbetsdagar från den dag bolaget försattes i konkurs eller Finansinspektionen beslutade att garantin ska träda in.
Utöver detta belopp kan kontohavare enligt lag under vissa förutsättningar få ersättning för vissa insättningar som hänförs till särskilt angivna händelser, t.ex. försäljning av privatbostad, avgångsvederlag och försäkringsersättning, med högst 5 miljoner kronor. En längre tid för utbetalning kan då aktualiseras.
Följande kontohavare, eller utländska motsvarigheter, kan trots vad som anges ovan inte få ersättning från garantin: banker, kreditmarknadsföretag, värdepappersbolag, försäkringsföretag, återförsäkringsföretag, understödsföreningar, finansiella institut enligt lagen om bank- och finansieringsrörelse, värdepappersfonder eller alternativa investeringsfonder, pensionsfonder, landsting, kommuner eller statliga myndigheter.
Mer information om insättningsgarantin finns på Riksgäldens hemsida, xxx.xxxxxxxxxx.xx
Investerarskydd
Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har Xxxxxx, om denne i händelse av Xxxxxxxx konkurs inte skulle få ut sina finansiella instrument hos Bolaget, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2009 uppgår till högst 250 000 kr. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som Xxxxxxx tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning.