Fondprospekt

Detta är ett fondprospekt för de LokalTapiola-placeringsfonder som förvaltas av Seligson & Co Fondbolag Abp ("Seligson & Co Fond- bolag", "Seligson & Co" eller "fondbolaget"). Prospektet kompletteras av fondernas gemensamma stadgar och de fondspecifika stadgarna. Över alla de fonder som fondbolaget förvaltar publiceras också ett faktablad. Innan placeraren fattar ett placeringsbeslut rekommenderas att han eller hon bekantar sig med detta fondprospekt, fondernas stadgar och faktabladet. Portföljförvaltaren för fonderna är LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab ("LokalTapiola Kapitalförvaltning" eller "LokalTapiola").

Den här är en översättning. De av Seligson & Co Fondbolag förvaltade fondernas hemort är Finland. Fondernas juridiskt giltiga origi- naldokumentation är på finska, och juridiska konflikter avgörs enligt finländsk lag.

Detta prospekt och informationen i det är inte avsedda för Förenta staternas medborgare eller andra i Förenta staterna skattskyldiga. Place- ringsfonderna som förvaltas av Seligson & Co Fondbolag Abp är inte registrerade enligt Förenta staternas värdepapperslag från 1933 (Securities Act of 1933), och får inte erbjudas eller säljas till Förenta staternas medborgare, i Förenta staterna skattskyldiga eller till sammanslutningar registrerade i Förenta staterna eller för deras räkning. Seligson & Co Fondbolag Abp är inte registrerat enligt år 1940:s lag om värdepappers- företag (Investment Company Act of 1940) i Förenta staterna.

Seligson & Co Fondbolag mottar inte fondteckningar av personer eller sammanslutningar utanför Europeiska unionen, vilkas hem-, registre- rings- eller beskattningslands regler anses försvåra fondbolagets tillgång till information eller det normala skötandet av fondärenden eller kräva sådan rapportering om fonderna, deras placeringsobjekt, fondandelarna eller dessas ägare som inte hör till fondbolagets skyldigheter enligt Finlands lag och de EU-direktiv som direkt styr fondbolaget. Inte heller överföringar av fondandelar registreras till personer eller sammanslut- ningar av vilka fondteckningar inte mottas.

Teckning, inlösen och fondärenden

Hur bli kund?

LokalTapiola-fonder kan tecknas och lösas in via LokalTapiola och Seligson & Co. Fondandelarna kan endast följas upp och lösas in via den servicekanal där de är tecknades. Fondandelar som tecknats via Seligson & Co syns inte i LokalTapiolas nättjänst.

I början av kundförhållandet identifieras kunden och de lagstadgade person- och kontaktuppgifterna klarläggs. Lagstiftningen kräver att uppgifterna uppdateras även under kundförhållandet.

LokalTapiola:

Fondernas kundtjänst sköts av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab, LokalTapiolas telefontjänst för sparande och placering 09 453 8500 samt LokalTapiolas nättjänst på adressen xxxxxxxxxxxx.xx.

Seligson & Co Fondbolag Abp:

Först öppnas ett kundförhållande hos Seligson & Co Fondbolag: via onlinetjänsten xxxxxxxx.xx eller via Seligson & Co:s kundtjänst xxxx@xxxxxxxx.xx eller 09 6817 8200 (vardagar 9–17).

Referensnumret ska anges vid girering

LokalTapiola:

Varje kund har ett uppdragsspecifikt referensnummer som alltid ska användas vid betalning av ett teckningsbelopp. Referensnumret ska anges i samband med ett uppdrag. Du hittar referensnumret i LokalTapiolas nättjänst. Du kan också be det av LokalTapiolas kund- tjänst.

Seligson & Co Fondbolag Abp:

Varje kund har ett portföljspecifikt referensnummer som alltid ska användas vid betalning av ett teckningsbelopp. Referensnumret finns på kunduppgiftsblanketten och i Min portfölj-tjänsten under ”Kunduppgifter”. Du kan också be att få det av Xxxxxxxx & Co:s kundtjänst.

Nättjänster

I nättjänsterna (xxxxxxxxxxxx.xx/xx eller xxxxxxxx.xx) kan du teckna, lösa in och byta fondandelar och följa med hur värdet på placeringarna utvecklas. I nättjänsten kan du också skriva ut rapporter t.ex. för skattemyndigheten. Fondandelarna kan endast följas upp och lösas in via den nättjänst de är tecknades.

Fondteckningar och förutsättningarna för teckning

En fondteckning innebär köp av fondandelar. Fondandelar kan tecknas varje finsk bankdag i enlighet med respektive fonds stadgar. En förutsättning för teckningen är att teckningsbeloppet har mottagits av fonden på ett sätt som fondbolaget godkänt.

Fonderna kan bestå av både tillväxt- och avkastningsandelar. Tecknaren kan själv bestämma vilka andelar hen vill teckna, men för privatpersoner är tillväxtandelar skattemässigt ett fördelaktigare alternativ. Tillväxt- och avkastningsandelar har sina egna tecknings- referenser. Teckningen anses vara en teckning av tillväxtandelar om inte investeraren separat anger annat.

En del fonder (LokalTapiola Ränta 100, LokalTapiola Aktie 100) och fondernas avkastningsandelar kan endast tecknas genom att kon- takta LokalTapiola-gruppens kundtjänst på numret (00) 000 0000. Fonderna kan också innehålla olika andelsserier med separata teck- ningsvillkor och arvodesstrukturer.

Teckningar som inte uppfyller villkoren för teckning kan godkännas med fondbolagets separata medgivande. Fondbolaget har rätt att returnera teckningsbeloppet till kunden om teckningen inte uppfyller villkoren för teckning. Fondbolaget kan också låta bli att bekräfta en teckning till exempel om tecknaren inte har kunnat identifieras eller om fondbolaget inte har erhållit tillräckliga uppgifter om teck- naren.

Teckningar via LokalTapiola:

En fondteckning görs genom att ge ett teckningsuppdrag i LokalTapiolas nättjänst xxxxxxxxxxxx.xx/xx eller hos kundtjänsten. Tecknings- beloppet betalas på fondens bankkonto genom att använda ett uppdragsspecifikt referensnummer. Minimisumman för en fondteck- ning är 30 euro (med undantag för LokalTapiola Aktie 100 och Ränta 100: Se fondprospekten för dessa fonder).

Förutsättningen för att teckningen ska bekräftas är att uppdraget har gjorts och teckningen betalats med rätt betalningsreferens. Ett teckningsuppdrag som givits via LokalTapiola ska betalas med det referensnummer som tillhandahållits av LokalTapiola i samband med uppdraget.

Teckningar via Seligson & Co:

Teckningen görs genom att teckningsbeloppet betalas till fondens bankkonto med ett portföljspecifikt referensnummer. Uppgifterna om fondernas bankkonton finns på xxxxxxxx.xx eller i Min portfölj-tjänsten. Minimisumman för en fondteckning är 10 euro.

Förutsättningen för att teckningen ska bekräftas är att en giltigt portföljspecifik referens används. Teckningar kan endast göras i Lo- kalTapiola-fondernas tillväxtandelar.

Inlösningar

Fondandelar kan i regel säljas, dvs. lösas in varje finsk bankdag enligt respektive fonds stadgar. Fondandelar löses in genom att ge ett inlösningsuppdrag. Inlösenuppdrag kan ges varje bankdag. Fondandelar kan endast lösas in via den servicekanal genom vilken ande- larna har tecknats. Om ett separat andelsbevis har utfärdats för fondandelarna, är inlämnandet av andelsbeviset till fondbolaget en förutsättning för att inlösningen ska verkställas. Medlen från inlösningen (med avdrag för eventuella avgifter) betalas till det konto kunden angett för fondärenden, dvs. motkontot.

Inlösningar via LokalTapiola:

Inlösenuppdrag ges i LokalTapiolas nättjänst på adressen xxxxxxxxxxxx.xx eller hos LokalTapiolas kundtjänst.

Inlösningar via Seligson & Co:

Inlösningsuppdrag kan ges antingen i Min portfölj-tjänsten, skriftligen eller per telefon (00 0000 0000). Vid uppdrag som sker per telefon begärs olika slag av identifieringsuppgifter för att identifiera kunden. Tidpunkten för telefoninlösningar är antingen tidpunkten då samtalet inleds eller (i oklara fall) tidpunkten vid inspelandet av samtalet då inlösaren slutligen bekräftar sitt uppdrag. Tidpunkten för inlösningsuppdrag som anlänt via e-post eller fax bestäms enligt det när uppdraget registreras som mottaget på fondbolaget. Tidpunkten för inlösningsuppdrag som anlänt via brev bestäms enligt det när brevet har anlänt till fondbolaget.

Hur tecknings- och inlösningsdagarna bestäms

Teckningsdag

Om teckningsbeloppet har mottagits senast kl. 15:00, är teckningsdagen samma bankdag som be- talningsdagen

LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta, LokalTapiola Hållbar Påverkan Ränta, LokalTapiola Aktie 100, LokalTapiola Räntevärld, LokalTapiola Kortränta ESG, LokalTapiola Långränta ESG, LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG, LokalTapiola Realränta ESG, LokalTapiola Företagsränta ESG, LokalTapiola Världen 20, LokalTapiola Världen 50, LokalTapiola Världen 80, LokalTapiola

2025 ESG, LokalTapiola 2035 ESG, LokalTapiola 2045 ESG, LokalTapiola Europa Mid Cap ESG, LokalTapiola Europa Marknad, LokalTapiola Välfärd ESG, LokalTapiola Tillväxt ESG, LokalTapiola Hållbar Miljö, LokalTapiola Kon- sument ESG, LokalTapiola Aktie 100, LokalTapiola Norden ESG, LokalTapiola USA Mid Cap ESG och LokalTapiola USA Marknad

Om teckningsbeloppet har mottagits senast kl. 15:00, är teckningsdagen den påföljande bankdagen

LokalTapiola High Yield, LokalTapiola Skydd och LokalTapiola Utvecklade Asien ESG

Inlösningsdag*

Om inlösningsuppdraget har mottagits senast kl. 15:00, är inlösningsdagen den bankdag då inlös- ningsuppdraget har mottagits

Om inlösningsuppdraget har mottagits senast kl. 15:00, är inlösningsdagen den påföljande bankda- gen

LokalTapiola High Yield, LokalTapiola Skydd och LokalTapiola Utvecklade Asien ESG

* Om det är fråga om ett byte till fonderna LokalTapiola High Yield, LokalTapiola Skydd eller LokalTapiola Utvecklade Asien, flyttas verkställandet av

inlösningsuppdraget till samma dag som teckningen i den fond som bytet sker. Fondbyten behandlas mer detaljerat nedan i avsnittet Hur valuterings- dagen bestäms i samband med byten. Obs! En noggrann beskrivning av villkoren för teckningar och inlösningar samt undantag där teckningar och inlösningar kan avbrytas finns i paragraferna 8 och 10 i fondernas gemensamma stadgar.

Teckningsdagen är den dag till vilkens fondandelsvärde fondandelar registreras för kunden. Inlösningsdagen är den dag till vilkens värde ett mottaget inlösenuppdrag verkställs (om värdepapper inte behöver säljas ur fonden för inlösningen). Betalningen av de in- lösta medlen till kundens motkonto sker vanligen dagen efter inlösningsdagen.

Betalning i tabellen betyder att teckningsbeloppet har tagits emot till fonden på ett sätt som fondbolaget godkänt och uppdrag att ett inlösningsuppdrag från kunden tagits emot av fondbolaget. Observera att överföringen av pengar mellan bankerna kan påverka tidpunkten för när pengarna registreras på fondens konto.

Fondbolaget kan låta bli att genomföra en teckning eller inlösning, om det inte har varit möjligt att identifiera kunden på det sätt som krävs enligt lag. En inlösnings- eller bytesbegäran och teckning kan annulleras enbart med tillstånd av fondbolaget.

Kunden kan kontrollera teckningar och inlösen i nättjänsterna, med hjälp av rapporter som levererats eller genom separat kontakt. Kunden bör omgående meddela eventuella misstag eller bristfälligheter.

Fondandelsinnehav berättigar till utdelning och annan rätt som följer av ägande av fondandelar först då innehavet har registrerats. Om andelsägare byts (genom t.ex. arv eller gåva) registreras andelen i den nya ägarens namn först då fondbolaget har erhållit en tillförlitlig utredning om förvärvet.

Hur valuteringsdagen bestäms i samband med byten

Med byte av fond avses inlösen från en fond och teckning i en annan fond. Tidtabellen för genomförandet av bytet beror på fondernas tidsgränser för teckning och inlösen.

Om båda fonderna för bytestransaktionen är LokalTapiola-fonder* och bytesuppdraget ges före tidsfristen för LokalTapiola-fonderna, verkställs både inlösen och teckning enligt fondernas värde samma bankdag. Om tidsfristen har löpt ut genomförs inlösen och teckning enligt värdet den bankdag som följer på bytesuppdraget.

Om minst en av fonderna för bytestransaktionen är en Seligson & Co-fond, sker bytet genom att först göra en inlösen och sedan en teckning i enlighet med förfarandet för fastställande av tecknings- och inlösendatum för varje fond.

I samtliga fall kräver genomförandet av bytet också att fonden som ska lösas in har de kontanta medel som krävs för uppdraget. Eventuella transaktionsarvoden för fonderna debiteras i samband med bytet enligt den normala prislistan.

*) Om fonden som ska lösas in eller tecknas i bytestransaktionen är LokalTapiola High Yield, LokalTapiola Utvecklade Asien ESG eller LokalTapiola Skydd, verkställs både inlösen och teckning den bankdag som följer på mottagandet av bytesuppdraget med beaktande av fondernas tidsgränser.

Fondernas och fondbolagets förvaltning

Fondbolaget

Fondbolagets hemstat är Finland och det är grundat 12.6.1997. Bolagets aktiekapital är 1 681 879,26 euro. Fondbolagets hemort är Helsingfors. Bolagets verksamhetsområde är att bedriva i lagen om placeringsfonder avsedd fondverksamhet samt därtill väsentligen hörande verksamhet. Därutöver tillhandahåller bolaget, i enlighet med sitt verksamhetstillstånd, i lagen om investeringstjänster av- sedda investeringstjänster såsom t.ex. egendomsförvaltningstjänster. Fondbolaget ägs av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab.

Verkställande direktör för fondbolaget är Xxx Xxxxx och dennes suppleant är Xxxxxx Xxxxx. Styrelsemedlemmarna är Xxxxx Xxxxx (ordförande), Xxxx Xxxxxxx och Xxxxxx Xxxxx. Xxxxx Xxxxx är partner i Fidium Law Partners Abp, och fondbolaget använder sig tidvis av Fidium Law Partner Abp:s juridiska tjänster. Xxxx Xxxxxxx är verkställande direktör för LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab. Xxxxxx Xxxxx ansvarar för kapitalförvaltningen hos Seligson & Co.

Revisorer för fondbolaget och fonderna är KPMG Oy Ab. Ansvarig revisor är CGR Xxxx Xxxxx, vice CGR Xxxxxx Xxxxxxxxx. Hantering av funktionen för regelefterlevnad (compliance) har uppdragits åt Asianajotoimisto Trust Oy.

Ersättning till personalen sker i enlighet med gällande lag och myndighetsföreskrifter och -direktiv. Ersättningen har inget inflytande över fondernas riskprofiler. Lönerna och arvodena som fondbolagets ersättningssystem omfattar betalas av fondbolaget, inte av pla- ceringsfonden. För mer information, kontakta fondbolaget.

I skötseln av sin placeringsfondsverksamhet kan fondbolaget använda externa förvaltnings- och rådgivningstjänster, såsom portfölj- förvaltning, redovisning, informationsteknik och mottagningstjänster för tecknings- och inlösenuppdrag.

Placeringsmålgrupp

Fonderna som förvaltas av Xxxxxxxx & Co är ämnade för alla de placerare som i fondutbudet hittar en fond som motsvarar deras behov.

Placeraren skall noggrant tänka på sin egen riskprofil och bekanta sig med både de allmänna riskerna som är förknippade med pla- cering (avsnittet ”Risker vid placering”) och med de mest betydande fondspecifika riskerna. Den risk-/avkastningsprofil som present- eras i faktabladet baserar sig på fondens historiska värdefluktuation, och riskkategorien kan variera. Historiska data är ingen garanti för framtiden. Att förstå varje fonds riskprofil och begrunda den utifrån ens egen riskvillighet är därför en viktig del av placeringspla- neringen.

Förvaringsinstitut

Fondernas förvaringsinstitut är OP Säilytys Oy (FO-nummer 2771050-4), adress: Xxxxxxxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxxxxxx, postadress: PB 308, 00013 OP, hemort Helsingfors.

Till förvaringsinstitutets uppgifter hör förvarandet av fondernas medel samt den i lagen om placeringsfonder definierade övervak- ningen av fondernas verksamhet. Vid skötseln av sin uppgift som förvaringsinstitut är förvaringsinstitutet oavhängigt från fonderna och fondbolaget. Placeringsfondens medel förvaras åtskilt från de övriga placeringsfondernas, fondbolagets och förvaringsinstitutets medel. Förvaringsinstitutet kan anlita underförvarare och bör då välja en pålitlig underförvarare. Dessutom sköter förvaringsinstitutet t.ex. om ansökande av återbetalning av utländska källskatter å fondernas vägnar, i den mån det är möjligt enligt de skatteavtal Finland har. Kostnaderna för ansökandet av återbetalning av källskatter kan dras av från de återbetalningar som fås. Mera information om förvaringsinstituten samt de underförvarare de använder fås på begäran av fondbolaget.

Övervakning

Seligson & Co:s och fondernas verksamhet övervakas i Finland av Finansinspektionen (xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx/).

Sanktionslistor

På fondbolaget följer man med bl.a. följande sanktionslistor: FN och EU, OFAC, den nationella listan över frysning.

LokalTapiola-fonderna

Fondens namn	Fondens startdatum	Datum för fastställande av stadgarna	Datum för ikraftträdande av de senaste stadgarna
LokalTapiola High Yield	2.5.2002	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta	25.5.2011	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Hållbar Påverkan Ränta	3.4.2019	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Ränta 100	7.9.2011	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Räntevärld	21.9.1999	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Kortränta ESG	26.1.2001	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Långränta ESG	26.1.2001	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG	7.10.2013	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Realränta ESG	3.09.2018	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Företagsränta ESG	19.12.2005	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Skydd	28.5.2009	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Världen 20	1.10.2007	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Världen 50	18.2.2002	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Världen 80	11.10.1999	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola 2025 ESG	21.9.1999	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola 2035 ESG	7.12.2004	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola 2045 ESG	1.11.2007	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Europa Mid Cap ESG	21.9.1999	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Europa Marknad	24.10.2017	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Välfärd ESG	17.1.2001	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Tillväxt ESG	17.1.2001	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Utvecklade Asien ESG	31.8.2007	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Hållbar Miljö	5.10.2005	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Konsument ESG	17.1.2001	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Aktie 100	7.9.2011	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola Norden ESG	2.11.2015	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola USA Mid Cap ESG	2.5.2002	3.2.2022	7.3.2022
LokalTapiola USA Marknad	17.10.2017	3.2.2022	7.3.2022

Fondbolaget förvaltar även följande Seligson & Co-fonder: Phoebus, Familjebolag, Russian Prosperity Fund Euro, Tropico LatAm, Fin- land Indexfond, OMX Helsinki 25 börshandlad fond UCITS ETF, Europa Indexfond, Asien Indexfond, Nordamerika Indexfond, Global Top 25 Brands, Global Top 25 Pharmaceuticals, Emerging Markets, Euroobligation, Euro Corporate Bond, Penningmarknadsfond och Pharos.

Ett separat fondprospekt har publicerats för Seligson & Co -fonderna. Fonderna är registrerade i Finland.

Värdeberäkningstidpunkten som används vid LokalTapiola-fondernas värdeberäkning

Placeringarna värderas till värdeberäkningsdagens officiella slutkurs eller sista tillgängliga värderingsnivå. Innehav som anges i utländsk valuta omräknas till euro enligt noteringarna klockan 18. Värdet beräknas och offentliggörs på bankdagen som följer efter värdebe- räkningsdagen.

Fondernas stadgar

Placeringsfondernas verksamhet styrs av fondernas stadgar, vilka består av gemensamma allmänna stadgar för de fonder som förvaltas av Seligson & Co Fondbolag samt fondspecifika stadgar för enskilda fonder. Gemensamt för samtliga fonder är bl.a. allmänna regler och tillvägagångssätt för fondteckningar och -inlösningar, fondernas placeringsobjekt och placeringsbegränsningar, principer angå- ende placeringarnas värderingar, villkoren för utdelning av avkastning samt uppgifter om andelsägarnas möte. Fondernas gällande stadgar finns på nättjänsterna xxxxxxxxxxx.xx och xxxxxxxx.xx.

Placeringsfondernas säkerhetspolicy (utlåning av värdepapper och derivat)

Fonderna ger och erhåller säkerheter i samband med derivathandel. Säkerheterna som ges och erhålls är eurodenominerade kontanta säkerheter, och nivån för en säkerhet bestäms baserat på beräkningsmetoder som används allmänt. För eurodenominerade kontanta säkerheter uppstår inget nedskrivningsbehov, och kontanta säkerheter placeras inte vidare i andra penningmarknadsinstrument. Fond- bolaget eller dess närstående företag tar inte ut några arvoden för användningen av derivatinstrument. Motpart till derivatinstrumenten kan vara Skandinaviska Enskilda Banken AB och OP Yrityspankki Oyj. Fonderna lånar inte ut värdepapper.

Fondernas kostnader

Fondernas kostnader förorsakas t.ex. av förvaltningsavgifter, värdepappershandel, skatter och avgifter av skattenatur och bankkostna- der för penningtrafiken. I samband med värdepappershandel genereras det kostnader t.ex. av courtage, skillnader i köp- och säljnote- ringar (spread), transaktionsavgifter inom förvaret och i vissa fall av avgifter av skattenatur.

Fondernas bokslut och halvårsrapporter

Årsberättelserna och halvårsrapporterna för LokalTapiola-fonderna finns att få gratis i LokalTapiolas nättjänst xxxxxxxxxxxx.xx eller av kundtjänst. Bokslut och halvårsrapporter för samtliga fonder som förvaltas av Xxxxxxxx & Co publiceras på adressen xxxxxxxx.xx (bro- schyrer och publikationer) och de kan beställas av fondbolaget.

Värdeberäkningsfel

Fondbolaget upprätthåller en förteckning över fel som uppstått i beräknandet av fondvärdena. Listan finns till påseende på bolagets kontor. Enligt Finansinspektionens tolkning och fondbolagets styrelses beslut tillämpas följande gränsvärden för s.k. väsentliga fel:

Klass	Gränsen för ett vä- sentligt fel	Fond
Klass I	≥ 0,5 %	LokalTapiola 2035 ESG, LokalTapiola 2045 ESG, LokalTapiola Europa Mid Cap ESG, Lo- kalTapiola Europa Marknad, LokalTapiola Välfärd ESG, LokalTapiola Tillväxt ESG, Lo-kalTa- piola Utvecklade Asien ESG, LokalTapiola Konsument ESG, LokalTapiola Aktie 100, Lo- kalTapiola Norden ESG, LokalTapiola USA Mid Cap ESG, LokalTapiola USA Marknad, Lo- kalTapiola Hållbar Miljö, LokalTapiola Världen 80
Klass II	≥ 0,3 %	LokalTapiola High Yield, LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta, LokalTapiola Ränta 100, LokalTapiola 2025 ESG, LokalTapiola Världen 20, LokalTapiola Världen 50
Klass III	≥ 0,2 %	LokalTapiola Räntevärld, LokalTapiola Långränta ESG, LokalTapiola Realränta ESG, Lo- kalTapiola Skydd, LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG, LokalTapiola Hållbar Påver-kan Ränta, LokalTapiola Företagsränta ESG
Klass IV	≥ 0,1 %	LokalTapiola Kortränta ESG

Klassificering av fonder enligt årlig volatilitet vid definieringen av väsentliga fel i värdeberäkningen:

Klass I: fonder med en volatilitet på ≥ 10 %

Klass II: fonder med en volatilitet på ≥ 5 % och < 10 % Klass III: fonder med en volatilitet på ≥ 2 % och < 5 % Klass IV: fonder med en volatilitet på ≤ 2 %

Ett väsentligt värdeberäkningsfel kan åtminstone anses vara ett fel vars belopp uppgår till:

≥ 0,5 % av fondens värde för fonder i klass I

≥ 0,3 % av fondens värde för fonder i klass II

≥ 0,2 % av fondens värde för fonder i klass III

≥ 0,1 % av fondens värde för fonder i klass IV

Risker vid placering

Nedan behandlas i korthet några av de vanligaste placeringsrelaterade riskerna. De mest betydande riskerna för varje fond beskrivs på respektive fonds presentationssida.

Aktiemarknadens risker

En fond som placerar på aktiemarknaden är alltid förknippad med risk för att placeringens värde kan fluktuera, även kraftigt. När aktiemarknaden sjunker minskar även fondens värde. De negativa värdefluktuationerna framhävs under kortare perioder på några år, men sådana kan också inträffa över längre tidsperioder.

Räntemarknadens risker

En fond som placerar på räntemarknaden är alltid förknippad med ränterisk och kreditrisk. Ränterisk avser de konsekvenser som änd- ringar av den allmänna räntenivån har för värdet på fondens ränteplaceringar och därmed även på fonden. När räntorna stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar och tvärtom. Kreditrisk avser att återbetalningen eller räntorna på de låneinstrument som fonden innehar inte betalas i sin helhet eller i tid.

Kreditriskpremie avser den ränteskillnad som emittenten av en ränteplacering måste betala jämfört med den ränta som marknaden tolkar som riskfri. När kreditriskpremierna stiger sjunker fondens värde och tvärtom. Kreditrisken kan också realiseras om emittenten, garanten eller en annan part inte klarar av sina skyldigheter, till exempel på grund av konkurs eller insolvens.

Visionsrisk

Dessutom påverkas fonderna av risken för att portföljförvaltarens placeringssyn misslyckas. Denna så kallade aktiva risk uppstår till följd av en aktiv portföljförvaltning, varvid fondens värde kan skilja sig kraftigt från den allmänna utvecklingen på aktie- eller ränte- marknaden.

Valutakursrisk

Placeringar utanför euroområdet är förknippade med valutarisk som påverkar fondens slutliga avkastning i euro.

Likviditetsrisker och risker som är förknippade med värdepappersmarknadernas funktion

Fondens likviditetsrisk avser en situation där fondens innehav av värdepapper inte kan omvandlas till kontanter inom en normal tidsram och/eller till ett rimligt pris. Likviditetsrisken är hög när värdepapperet i fråga endast handlas marginellt. Köpet eller försäljningen av ett värdepapper i en dålig likviditetssituation kan inverka starkt på köpesumman. Likviditetsrisken kan också realiseras på grund av att handel med ett värdepapper inte är möjlig på grund av funktionsavbrott på marknadsplatsen. Realiseringen av likviditetsrisken och risker i samband med värdepappersmarknadernas funktion kan påverka inte bara fondens värdeutveckling utan även tidpunkten för inlösen från fonden.

Motpartsrisk

Motpartsrisk avser risken att en motpart till en värdepapperstransaktion eller en emittent av ett placeringsinstrument inte agerar i enlighet med de överenskomna villkoren eller inte klarar av sina skyldigheter.

Avvecklingsrisk

Med avvecklingsrisk avses risken att en motpart till en värdepapperstransaktion inte agerar i enlighet med de avtalade villkoren även om den andra parten har fullgjort sina egna avtalsenliga skyldigheter. Avvecklingsrisken är högre vid interkontinentala värdepappers- och valutatransaktioner, eftersom avvecklingen av transaktioner kan ske i olika tidszoner. På framväxande värdepappersmarknader är avvecklingsrisken i allmänhet högre än på utvecklade marknader.

Politiska risker

Särskilt utvecklingsländer är ofta utsatta för politiska risker, eftersom det politiska systemet och de sociala förhållandena i många länder inom tillväxtmarknaderna inte är helt etablerade. Å andra sidan kan det uppstå plötsliga förändringar även i industriländernas ekono- miska politik, till exempel när det gäller metoder för ekonomisk styrning, beskattning eller valutan. Realiseringen av politiska risker kan påverka inte bara fondens värdeutveckling utan även tidpunkten för inlösen i fonden.

Operativa risker

Operativa risker kan uppstå till exempel på grund av externa faktorer och teknologi, eller på grund av bristfällig funktion hos persona- len, organisationen eller de interna processerna. De operativa riskerna kan också omfatta eventuella personal- och organisationsför- ändringar.

Force Majeure-risker

Force Majeure-risker avser faktorer som är oberoende av avtal, oförutsebara och har oöverstigliga konsekvenser som innebär en risk för verksamhetens kontinuitet och som avtalsparterna vanligtvis inte är ansvariga för. Force Majeure-risker kan till exempel vara allvar- liga naturkatastrofer, upplopp, strejker och krigstillstånd. Om Force Majeure-risker realiseras kan de ha en betydande inverkan på exempelvis priset på fondens underliggande värdepapper eller på fondens möjligheter att handla med värdepapper.

Risker som är förknippade med ett marknadsområde eller en bransch

Fondens tillgångar kan placeras i företag som är verksamma inom en viss bransch eller ett visst geografiskt område, och i så fall kan utvecklingen av denna bransch eller detta område ha en betydande inverkan på fondens värde. Utvecklingen av en sådan fonds värde kan skilja sig avsevärt från värdepappersmarknadens allmänna värdeutveckling.

Stilrisk

Fondens tillgångar kan placeras i företag som har en viss stil eller storlek, varvid utvecklingen av dessa företag kan inverka avsevärt på fondens värde. Stilfonder kan till exempel vara fonder som placerar i utdelnings- eller tillväxtbolag. Utvecklingen av en sådan fonds värde kan skilja sig avsevärt från värdepappersmarknadens allmänna värdeutveckling.

Placeraren kan för sin del hantera fondspecifika risker med till exempel god diversifiering i olika placeringsobjekt samt med en lång- siktig placeringsplan som är anpassad till den egna risknivån. För mer information om placerarens egen riskhantering och placerings- planering, se Seligson & Co:s Fondplacerarens guide, som finns på adressen xxx.xxxxxxxx.xx.

Fondandelar och beskattning

Fondbolaget upprätthåller ett fondandelsregister över alla fondandelar, och registrerar överföringar av fondandelarna. Fondandelarna kan delas upp i bråkdelar i enlighet med varje fonds specifika stadgar. Fonderna kan bestå av både tillväxt- och avkastningsandelar. Fondernas värden publiceras varje värdeberäkningsdag bland annat på fondbolagets webbplats och på adressen xxxxxxxxxxx.xx/xx.

För tillväxtandelar (A-andelar) utbetalas ingen årlig avkastning, utan hela avkastningen realiseras då andelarna inlöses. Eftersom till- växtandelarnas avkastning är beskattningsbar inkomst först när andelarna löses in, är de för privatpersoner beskattningsmässigt van- ligtvis fördelaktigare än avkastningsandelar.

För avkastningsandelar (B-andelar) strävar fonden efter att årligen dela ut en avkastning som motsvarar den årliga dividend- eller ränteavkastningen för värdepappren i portföljen. Fondbolagets bolagsstämma beslutar om utdelningen i enlighet med varje fonds specifika stadgar.

Xxxxx fonder kan också ha andra andelsserier. Noggrannare information om fondandelar och utdelning av avkastning finns i fondernas gemensamma stadgar.

Information om beskattningen

I Finland är placeringsfonder skattefria. De betalar varken skatt på överlåtelsevinster eller på dividender och ränteinkomster. På ut- ländska dividend- och ränteinkomster betalar fonden källskatt till landet ifråga enligt landets skatteregler eller ett bilateralt skatteavtal med landet.

Fondbolaget informerar finländska skattemyndigheten om fondandelägarnas innehav, inlösningar, inlösta andelars anskaffningspris och -tidpunkter, kostnader som uppkommit vid teckning och inlösning samt om utbetalade avkastningar enligt gällande bestämmelser. Placeraren bör kontrollera den information som skatteverket skickar och meddela eventuella brister och felaktiga uppgifter till beskat- taren.

Olika länders skattemyndigheter utbyter skatteinformation enligt gällande bestämmelser och xxxxx.

Privatpersoner som är allmänt skattskyldiga i Finland betalar kapitalinkomstskatt på försäljningsvinster och på utbetalad avkast- ning. Fondbolaget verkställer ingen förskottsinnehållning på eventuell försäljningsvinst vid inlösning av fondandelar eller byte till en annan fond. Placeraren bör deklarera sina inlösningsvinster och -förluster i den förhandsifyllda skattedeklarationen. Eventuella inlös- ningsförluster kan avdras i beskattningen från skattepliktiga inlösningsvinster enligt gällande skatteanvisningar. På avkastning som utbetalas för avkastningsandelar verkställer fondbolaget förskottsinnehållning.

Av privatpersoner som inte är allmänt skattskyldiga i Finland uppbärs vid utbetalning av avkastning källskatt enligt den skattesats som fastställts i beskattningsavtalet mellan Finland och personens hemland (0–30 %). På försäljningsvinster uppbärs ingen källskatt, utan de beskattas i placerarens hemland.

För allmännyttiga samfund är avkastningar och försäljningsvinster på fondandelar skattefria. Fondbolaget verkställer förskottsinne- hållning på utbetalad avkastning endast för privatpersoner och finländska dödsbon.

Beskattningen för en placerare beror på vilka länders skattelagar som tillämpas på denne. Ifall placeraren är osäker på sin skattesitu- ation, bör beskattaren eller en expert på skattefrågor rådfrågas.

Skatter

Den vanligaste skattekostnaden för placeringsfonderna är källskatter för vissa utländska dividender.

I en del fall är källskatten som uppbärs av fonden då en dividend betalas inte slutgiltig, utan det är möjligt att ansöka om en återbe- talning (antingen helt eller delvis) på basis av ett avtal mellan Finland och landet i vilket dividenden har betalats. Om en återbetalning av skatt sker, betalas den ofta till fonden under en annan redovisningsperiod än den då den ursprungliga skatten betalades.

I vissa länder finns det också en transaktions- eller stämpelskatt som betalas för aktiehandel. Inverkan av dessa kostnader är liknande som av andra handelskostnader.

Hållbar placering

Fondernas placeringssätt

Placeringssätten som LokalTapiola-fonderna följer

Hållbarhetsklassificering:

SFDR Artikel 9: Fondens mål är att göra hållbara placeringar, dvs. placeringar som främjar miljömässiga eller sociala mål, under förutsättning att investeringarna inte orsakar betydande skada för något av de miljömässiga eller sociala målen och att de följer god bolagsstyrning.

SFDR Artikel 8: Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Principen ”ingen betydande skada” tillämpas endast på de placeringar som ingår i investeringsprodukt och som beaktar EU:s kriterier för miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet. För andelen andra placeringar som ingår i denna investeringsprodukt tas inte hänsyn till EU:s kriterier för miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet.

De övriga fonderna: I placeringar som ingår i denna investeringsprodukt tas inte hänsyn till EU:s kriterier för miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet

Termer:

ESG-klassificering av egna fondpartner: LokalTapiolas fondpartner klassificeras utifrån hur de satsar på hållbar placering, tar hän- syn till hållbarhetskonsekvenser i sina placeringsbeslut och hur de rapporterar om dem.

Möten med placeringsobjekt eller partner: LokalTapiola Kapitalförvaltning erhåller information om hållberhetsrisker, -möjligheter och -verksamhet som hänför sig till investeringsobjekten och strävar efter att påverka investeringsobjektens verksamhet och rappor- tering.

Kontakter med företag och samarbetsprojekt: LokalTapiola Kapitalförvaltning deltar i samarbetsprojekt inom hållbar placering med internationella placerare och intressenter om projektämnet är nära förknippat med LokalTapiola Kapitalförvaltnings placerings- objekt eller på ett väsentligt sätt med placeringsmiljön, såsom klimatförändringen.

Bolagsstämmor och omröstning: Vid bolagsstämman beslutar och röstar aktieägarna i ett börsnoterat bolag om bolagets admi- nistrativa frågor. LokalTapiola Kapitalförvaltning deltar i bolagsstämmor med fondbolagets fullmakt och sköter på så sätt om aktieä- garnas intressen.

Begränsad uteslutning: Genom begränsad uteslutning säkerställer LokalTapiola Kapitalförvaltning att man inte placerar i företag som har brutit mot internationella normer eller tillverkar kontroversiella vapen.

Omfattande uteslutning: Genom omfattande uteslutning beaktar LokalTapiola Kapitalförvaltnings portföljförvaltare många hållbar- hetsfaktorer baserat på sina egna numeriska och kvalitativa företagsanalyser. De fondspecifika uteslutningarna presenteras i respek- tive fonds broschyr.

Information om hållbarhet

LokalTapiola Kapitalförvaltning beaktar principerna för hållbar placering i alla tillgångsslag och placeringsmodeller och genom att fästa uppmärksamhet vid de enskilda tillgångsslagens eller placeringsmodellens särdrag. De viktigaste sätten att genomföra hållbar och ansvarsfull placering är att beakta hållbarhetsfaktorer vid placeringsbeslut, vara en aktiv ägare och påverka investeringsobjektens verk- samhet samt uteslutning. I tabellen nedan anges vilka genomförandesätt som tillämpas i varje enskild fond.

Med hållbarhetsrisk avses en miljörelaterad, social eller styrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den inträffade, skulle kunna ha en betydande negativ inverkan på placeringens värde. Sådana händelser kan till exempel omfatta fysiska risker som orsakas av extrema väderfenomen eller transaktionsrisker för investeringsobjektens verksamhet till följd av ändringar i lagstiftningen. Fondens sätt att identifiera hållbarhetsrisker och fondens huvudsakliga hållbarhetsrisker som påverkar placeringarnas värde har bedömts för varje fond och anges i presentationen av varje fond.

Huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenser avser direkta eller indirekta negativa konsekvenser för miljön, samhället eller sociala aspekter, som placeringsbesluten eventuellt orsakar. I den fondspecifika presentationen anges om fondens placeringsverksamhet tar hänsyn till de huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenserna. LokalTapiola Kapitalförvaltnings sätt att beakta hållbarhetsfaktorerna och -riskerna samt de huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenserna i de olika tillgångsklasserna och placeringsmodellerna besk- rivs närmare i LokalTapiolas principer för hållbar placering, som finns tillgängliga på webbplatsen xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xx/xxx- son/placeringar-och-kapitalforvaltning/hallbar-placering/hallbarhet-i-placeringsverksamhet .

Mer detaljerad information om de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället och som fonden främjar vid sidan av de övriga egenskaperna eller om fondens strävan efter hållbara placeringar ges i den fondspecifika presentationen (i fondprospektet) av de berörda fonderna.

LokalTapiola-fondernas överensstämmelse med taxonomin

EU:s taxonomiförordning (2020/852) är en del av EU:s regelverk för hållbar finansiering. Taxonomiförordningen skapar kriterier för vilka ekonomiska verksamheter som kan anses vara hållbara ur miljösynpunkt.

Taxonomin har sex miljömål: begränsning av klimatförändringen, anpassning till klimatförändringen, hållbar användning och skydd av vattenresurser och marina naturresurser, övergång till cirkulär ekonomi, förebyggande och minskning av miljöförstöring samt skydd och återställande av den biologiska mångfalden och ekosystemen. För att uppfylla taxonomin måste verksamheten uppfylla de tekniska bedömningskriterierna, får inte orsaka betydande skada för andra mål och den måste uppfylla vissa minimikrav för socialt skydd.

För närvarande har tekniska bedömningskriterier offentliggjorts för de två första målen (begränsning av och anpassning till klimatför- ändringen).

Fond	Uppskattning av överensstäm- melsen med taxonomin (%)	Miljömål
Hållbar Påverkan Ränta	12,5**	Begränsning av och anpassning till klimatförändringen
Hållbar Miljö	38,1	Begränsning av och anpassning till klimatförändringen
Europa Mid Cap ESG	6,6
Välfärd ESG	0,2
Tillväxt ESG	1,4
Utvecklade Asien ESG	6,1
Konsument ESG	1,2
Norden ESG	5,6
USA Mid Cap ESG	4,5
Kortränta ESG	6,5
Nordlig Företagsränta ESG	8,4
Företagsränta ESG	11,6
Långränta ESG	0,8*
Realränta ESG	0*
2025 ESG	4,8
2035 ESG	6,5
2045 ESG	6,4

* För placeringar i statsobligationer finns inte några uppgifter om överensstämmelse med taxonomin tillgängliga

** Baserar sig på en uppskattning av emittenternas överensstämmelse med taxonomin

Tabellen ger en uppskattning över överenstämmelsen med taxonomin för de LokalTapiola-fonder som vid sidan av sina övriga egen- skaper främjar miljöegenskaper och för de fonder som syftar till att göra hållbara investeringar. Uppskattningarna baseras på Upright Oy:s modellering. För de fonder som gör hållbara investeringar rapporteras dessutom vilket miljömål de främjar.

Uppgifterna grundar sig på situationen 31.3.2022 och situationen kan ändra. Fonderna har inte förbundit sig att göra ett visst minimi- antal taxonomienliga investeringar.

Ägarstyrning

I ägarstyrningen av LokalTapiola-fonderna följer man principerna för ägarstyrning hos LokalTapiola Kapitalförvaltning. Syftet med ägarstyrningen hos LokalTapiola Kapitalförvaltning är att öka fondinnehavens långsiktiga värde. Andra intressen, såsom intressena hos närstående bolag till fondbolaget, bör vika undan om de skiljer sig från andelsägarnas intressen.

I ägarstyrningen hos LokalTapiola Kapitalförvaltning ligger huvudfokus på bolag där fondens innehav är betydande eller där placering- ens andel av fondens tillgångar är stor. Inom ramen för dessa principer kan LokalTapiola Kapitalförvaltnings ledning utöva ägarrättig- heter och sitt inflytande ensam eller i samarbete med andra aktieägare.

Om brister uppdagas i ledningen, styrelsens nomineringsförfaranden eller belöningssystemen hos de företag som fonden investerar i, kan aktierna i bolaget säljas om detta kan ske utan att andelsägarnas intressen åsidosätts.

LokalTapiola Kapitalförvaltning utövar vid behov rösträtt på bolagsstämmor. LokalTapiola Kapitalförvaltning överväger sitt deltagande i bolagsstämmor utifrån dagordningen för bolagsstämman, LokalTapiola-fondernas ägarandel i det aktuella bolaget och LokalTapiola Kapitalförvaltnings inflytande vid en enskild bolagsstämma. LokalTapiola Kapitalförvaltning kan utöva rösträtt när röstningen rimligen kan förväntas ha en positiv inverkan på den långsiktiga utvecklingen av värdet på LokalTapiola-fondernas ägarinnehav.

Räntefonder

LokalTapiola High Yield

Placeringsfonden LokalTapiola High Yield är en aktivt förvaltad långräntefond som placerar globalt på high yield-marknader.

Syftet med Fondens placeringsverksamhet är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fonden placerar i obligationer vars emittenter erhållit en låg kreditvärdighet. Kreditvärdigheten (Moody´s) för företagen som emitterat obligationerna som är placeringsobjekt är i huvudsak Baa3 eller lägre. Fondens medel kan placeras i andelar i andra placeringsfonder, specialplaceringsfonder, fondföretag eller alternativa fonder, i derivat eller direkta värdepapper.

Fonden kan placera i derivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaderna.

Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärde- ringen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys.

Enligt LokalTapiola Kapitalförvaltnings bedömning anknyter Fondens hållbarhetsrisker till de placeringsobjekt som fondpartnern valt, och de påverkar Fonden via fondpartnerns val av placeringsobjekt. Riskens inverkan på avkastningen begränsas genom att välja fond- partner vars processer och praxis som rör hållbarhet anses vara tillräckliga. Därför är riskernas inverkan på Fondens avkastning begrän- sad. I Fonden beaktas inte placeringsbeslutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, eftersom det inte alltid finns tillräckligt med information tillgängligt om placeringsobjekten för de underliggande fonder som fondpartnern valt.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 3.12.2021.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker hänför sig till marknadsutvecklingen av de lån som är placeringsobjekt. På det här inverkar bland annat emit- tenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens räntesyn misslyckas. De allmänna riskerna med placering beskrivs mer i detalj i avsnittet "Risker vid placering" i detta prospekt.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta

Placeringsfonden LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta är en aktivt förvaltad räntekapitalförvaltningsfond som placerar glo- balt i ränteplaceringar både på tillväxtmarknader och i utvecklingsländer.

Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fonden placerar huvudsakligen i andelar i placerings- och specialplacerings- fonder samt fondföretag. De underliggande fonderna kan placera i masskuldebrev emitterade av både företag och offentliga organ. De underliggande fonderna kan vara aktivt förvaltade eller indexföljande. Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvalta- ren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärderingen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys. Fon- den lämpar sig för placerare som vill dra nytta av företag i ett visst geografiskt område i form av ränteplaceringar och accepterar riskerna med geografiskt koncentrerad placering jämfört med bred geografisk diversifiering. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker hänför sig till marknadsutvecklingen av de lån som är placeringsobjekt. På det här inverkar bland annat emit- tenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Placeringarna va- lutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Tillväxtmarknader och utvecklingslän- der är förknippade med politiska risker. Om riskerna realiseras kan det påverka fondens värdeutveckling och fördröja fondinlösningar. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Hållbar Påverkan Ränta

Placeringsfonden LokalTapiola Hållbar Påverkan Ränta är en aktivt förvaltad räntefond som placerar i europeiska och andra OECD-länders företags och bankers skuldebrev. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fondens mål är att göra hållbara som avses i EU:s förordning (2019/2088) om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn.

Fondens mål är att göra hållbara placeringar genom att placera i ränteinstrument som har en positiv inverkan på dämpandet av kli- matförändringen eller uppnåendet av målen inom hållbar utveckling eller i skuldebrev som emitterats av företag vars verksamhet enligt vår bedömning har en positiv inverkan på klimatförändringen eller hållbar utveckling och som inte förväntas orsaka betydande skada för faktorer som hänför sig till miljö, socialt ansvar och god bolagsstyrning (ESG). Fonden placerar endast i placeringsobjekt som bedöms iaktta god bolagsstyrning.

Fonden placerar i företags och bankers skuldebrev och med tanke på likviditet och riskspridning i företagscertifikat bankers place- ringscertifikat samt skuldebrev som garanteras av stater och andra offentliga organ. Placeringarnas huvudvikt ligger på placeringar av investment grade-nivån, vilka omfattar sådana ränteinstrument vars kreditvärdighet enligt ett internationellt kreditvärderingsinstitut är minst BBB-/Baa3 och ränteinstrument som saknar internationell kreditvärdighet men som anses har en kreditvärdighet som motsvarar investment grade-nivå. I Fondens placeringar kan dessutom ingå enskilda ränteinstrument vars riskklassificering enligt ett internation- ellt kreditvärderingsinstitut bedöms vara av investment grade-nivå eller lägre, dvs. högst BB+ / Ba1 kreditvärdighet eller en kreditvär- dighet av motsvarande nivå. Fondens placeringar bildar en diversifierad portfölj av företagsobligationer. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Den genomsnittliga ränterisken, dvs. durationen för fondens placeringar är vanligen 1–7 år.

Fonden placerar ibland i standardiserade räntederivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynn- samma förändringar på marknaderna. Placeringarna görs i skuldebrev denominerade i euro och kompletteras med skuldebrev de- nominerade i andra valutor såsom SEK, NOK och USD. Fonden placerar regelbundet i derivatinstrument som garderar mot valutarisker. Fonden lämpar sig för placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen för företags- och bankobligationer och påverka dämpandet av klimatförändringen och uppnåendet av FN:s mål för hållbar utveckling samt accepterar risken att en placerings värde kan variera.

I rapporteringen jämförs Fondens utveckling med indexet iBoxx Euro Corporates Overall Performance. Indexen styr inte valet av pla- ceringsobjekt. Fonden har inte något jämförelseindex som anknyter till målet för hållbara placeringar.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

I Fondens investeringsbeslut beaktas faktorer som hänför sig till miljön, socialt ansvar och god bolagsstyrning (ESG) i enlighet med LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för hållbar placering.

Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 3.12.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbolag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden. Fondens namn ändrades 3.12.2021. Det tidigare namnet var Lo- kalTapiola ESG Hållbar Påverkan Ränta.

Information om hållbarhet

Fondens mål är att göra hållbara placeringar genom att placera i skuldebrev som beräknas ha en positiv inverkan på dämpandet av klimatförändringen eller uppnåendet av målen inom hållbar utveckling eller i skuldebrev som emitterats av företag vars verksamhet enligt vår bedömning har en positiv inverkan på klimatförändringen eller hållbar utveckling och som inte förväntas orsaka betydande skada för faktorer som hänför sig till miljö, socialt ansvar och god bolagsstyrning (ESG). Fonden placerar endast i placeringsobjekt som bedöms iaktta god bolagsstyrning. Fonden inkludera en bedömning av hållbarhetsfaktorer i placeringsvalen, påverkar bolagens verk- samhet, utesluter vissa bolag från placeringsuniversum och placerar inom koldioxidintensiva branscher endast i de bästa bolagen vad gäller koldioxidavtrycket. På grund av ofullständig reglering och begränsad tillgång till data är fondens mål inte att göra en viss mini- miandel hållbara investeringar i den mening som avses i taxonomiförordningen (Europaparlamentets och rådets förordning 2020/852 om inrättande av en ram för att underlätta hållbara investeringar).

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av placeringsprocessen och uppföljningen av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. Den hållbarhetsrisk som bedöms vara den mest betydande med tanke på utvecklingen av värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa investeringar i kritiska branscher och genom att rikta placeringarna till gröna företagsobligationer

samt i företag som skapar lösningar för att dämpa klimatförändringen. Riskens inverkan på Fondens avkastning bedöms därför vara begränsad. Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden investerar i gröna obligationer och i företag som utifrån LokalTapiola Kapitalförvaltnings hållbarhetsanalys bedöms ha en positiv inverkan på dämpandet av klimatförändringen eller på uppnåendet av målen för hållbara utveckling.

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i bolag där över 5 procent av omsättningen härstammar från produkter och tjänster i anslutning till vuxen- underhållning, tillverkning av traditionella vapen, tillverkning av tobaksprodukter eller hasardspel.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i företag där över 20 procent av omsättningen kommer från brunkol, stenkol eller torv som används i pro- duktion av energi, eller i företag där över 20 procent av energiproduktionen baserar sig på brunkol, stenkol eller torv.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

Genom begränsningarna ovan och den företagsspecifika analysen av uppnåendet av god bolagsstyrning strävar vi efter att säkerställa att företagen som utgör placeringsobjekt iakttar god bolagsstyrning. Genom noggrann analys av obligationerna och beaktande av deras huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenser vill vi säkerställa att de medel som samlats in används för projekt som dämpar klimatförändringen eller främjar andra hållbarhetsmål (t.ex. förbättrad energieffektivitet och förbättrad hantering av material och av- loppsvatten, hållbar vattenanvändning) och inte orsakar betydande skada för andra miljömål.

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom möten med företagsledningen och genom att påverka företag och beslutsfattare tillsammans med andra placerare. Genom att sträva efter hållbara placeringar och placera aktivt stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning. Rapporteringen om hur målet att placera hållbart uppnås sker bland annat på följande sätt:

- Fondens mål att investera i obligationer som har en positiv inverkan på klimatförändringen eller målen för hållbar utveckling mäts genom fördelningen av Fondens investeringar enligt obligationstyp (s.k. gröna, sociala och sustainability-obligationer)

- Man strävar efter att mäta Fondens mål – positiv inverkan på klimatförändringen eller målen för hållbar utveckling – bland annat genom en indelning av Fondens placeringar i hållbarhetsteman (såsom energieffektivitet, förnybar energi) som påverkas genom placeringarna, och genom att rapportera om den förväntade effekten av projekt som finansieras genom obligationsplaceringarna.

- Uppnåendet av god bolagsstyrning mäts genom en fördelning av Fondens placeringar enligt efterlevnaden av FN:s Global Com- pact-principer, styrelsemedlemmars oberoende och könsfördelning hos Fondens investeringsobjekt, Fondens MSCI ESG- klassificering och fondens E-, S- och G-vitsord

Fondens investeringsobjekt orsakar inte betydande skada på andra faktorer relaterade till miljö, samhälle eller socialt ansvar, vilket mäts med E- och S-controversy-indikatorer för fondens placeringsobjekt och genom att rapportera om fondens huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenser

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen: xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Ränta 100

Placeringsfonden LokalTapiola Ränta 100 är en aktivt förvaltad fond som placerar globalt i ränteinstrument med varierande löptid, som emitterats eller garanteras av stater, andra offentliga organ och företag.

Fonden strävar efter att dra nytt av prisskillnaden mellan olika marknader. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Den aktivt förvaltade Fonden strävar efter att ta ställning till placeringsobjektens positiva eller negativa värdeutveckling. Fonden pla- cerar huvudsakligen via andelar i börsnoterade placerings- och specialplaceringsfonder och fondföretag. LokalTapiola Ränta 100 är särskilt riktad till LokalTapiolas kunder inom kapitalförvaltningen, och den lämpar sig som en del av en diversifierad portfölj. För per- soner som inte är kunder hos LokalTapiola Kapitalförvaltning är minimisumman för fondteckning 30 000 euro.

Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärde- ringen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys.

Fonden kan även placera i derivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaderna.

Fonden har tillväxtandelar.

Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 12.11.2021.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker hänför sig till marknadsutvecklingen av de lån som är placeringsobjekt. På det här inverkar bland annat emit- tenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Placeringarna va- lutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderings- syfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Räntevärld

Placeringsfonden LokalTapiola Räntevärld är en aktivt förvaltad räntekapitalförvaltningsfond som placerar globalt i räntepla- ceringar både på utvecklade och på framväxande räntemarknader.

Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fonden placerar huvudsakligen i andelar i placerings- och specialplacerings- fonder samt fondföretag. De underliggande fonderna placerar i masskuldebrev emitterade av både företag och offentliga organ. De underliggande fonderna kan vara aktivt förvaltade eller indexföljande. Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärderingen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys. Fonden lämpar sig för placerare som eftersträvar avkastning från ränteplaceringar, exempelvis statslån, företagslån, företagslån med hög risk, obligationslån på tillväxtmarknader, och accepterar riskerna som beror på bland annat ändringar i den allmänna räntenivån, emitten- tens soliditet och valutakursfluktuationer. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt risk- profilen.

Enligt LokalTapiola Kapitalförvaltnings bedömning anknyter Fondens hållbarhetsrisker till de placeringsobjekt som fondpartnern valt, och de påverkar Fonden via fondpartnerns val av placeringsobjekt. Riskens inverkan på avkastningen begränsas genom att välja fond- partner vars processer och praxis som rör hållbarhet anses vara tillräckliga. Därför är riskernas inverkan på Fondens avkastning begrän- sad. I fonden beaktas inte placeringsbeslutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer, eftersom det inte alltid finns tillräckligt med information tillgängligt om placeringsobjekten för de underliggande fonder som fondpartnern valt.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker hänför sig till marknadsutvecklingen av de lån som är placeringsobjekt. På det här inverkar bland annat emit- tenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Placeringarna va- lutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderings- syfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: 17.2.2016 fusionerades Placeringsfond LokalTapiola 2015 i fonden. 01.7.2021 fusionerades Placeringsfond LokalTapiola 2020 i fonden.

LokalTapiola Kortränta ESG

Placeringsfond LokalTapiola Kortränta ESG är en aktivt förvaltad korträntefond. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fondens mål är att bevara placeringsförmögenhetens värde och uppnå en måttlig avkastningsutveckling. Fondens tillgångar placeras i högklassiga ränteplaceringar i euro, huvudsakligen i Europa och andra OECD-länder.

Placeringsobjekten utgörs av bankers och andra företags obligationer med rörlig ränta och kort fast ränta, företagscertifikat, bankers placeringscertifikat samt skuldebrev garanterade av stater. Alla placeringsobjekt har en bra kreditvärdering vid förvärvstidpunkten, av investment grade- nivån. Fonden placerar också i nordiska räntepapper som saknar kreditvärdering, men som enligt portföljförvalta- rens bedömning motsvarar kreditvärderingen investment grade. Fondens placeringar bildar en diversifierad ränteportfölj med låg rän- terisk. Fonden lämpar sig för placerare som vill dra nytta av den relativt stabila värdeutvecklingen för korta ränteplaceringar och ac- cepterar risken att en placerings värde kan variera.

Fonden placerar ibland i standardiserade räntederivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynn- samma förändringar på marknaderna.

Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med indexet ICE BofAML Euro Currency 3 Month Deposit Constant Maturity. Indexet styr inte valet av placeringsobjekt och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämfö- relseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har tillväxtandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Fonden främjar med sina alla värdepappersplaceringar egenskaper i anslutning till miljö och samhälle genom att inkludera bedömning av hållbarhetsfaktorer i placeringsval, påverka bolagens verksamhet, utesluta vissa bolag från placeringsuniversum samt genom att inom koldioxidintensiva branscher bara placera i de bästa bolagen vad gäller koldioxidavtrycket. Även om fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön har den inte åtagit sig att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2019/2088) och har således inte som mål att göra en viss minimiandel sådana investeringar.

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i bolag där över 5 procent av omsättningen härstammar från produkter och tjänster i anslutning till vuxenunderhållning, tillverkning av traditionella vapen, tillverkning av tobaksprodukter eller hasardspel.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i företag där över 20 procent av omsättningen kommer från brunkol, stenkol eller torv som används i produktion av energi, eller i företag där över 20 procent av energiproduktionen baserar sig på brunkol, stenkol eller torv.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom möten med företagsledningen och genom att påverka företag och beslutsfattare tillsammans med andra placerare. Genom beaktande av hållbarheten och aktivt ägarskap stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: 11.9.2017 fusionerades Placeringsfond LokalTapiola Kassaränta i fonden.

LokalTapiola Långränta ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Långränta ESG är en aktivt förvaltad långräntefond som placerar sina tillgångar i ränteplace- ringar i euro i Europa och andra OECD-länder. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fonden lämpar sig för placerare som strävar efter en liten och jämn avkastning från ränteplaceringar med låg risk och accepterar risken för negativ värdeförändring, vilket förknippas med placering på räntemarknaden, t.ex. att marknadsvärdet sjunker när den allmänna räntenivån stiger.

I rapporteringen jämförs fondens utveckling med indexet iBoxx Euro Sovereigns Eurozone Performance Overall. Indexet styr inte valet av placeringsobjekt och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden placerar i standardiserade räntederivatinstrument i syfte att gardera sig mot ogynnsam utveckling på marknaderna och för att generera ytterligare avkastning.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Fonden främjar med sina alla värdepappersplaceringar egenskaper i anslutning till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar genom att inkludera en bedömning av hållbarhetsfaktorer i placeringsval, genom att i sina placeringar betona emittenter med bättre hållbar- hetsklassificering samt genom att placera i s.k. gröna, social- och sustainability-lån. Även om fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön har den inte åtagit sig att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2019/2088) och har således inte som mål att göra en viss minimiandel sådana investe- ringar.

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över emittenter som anses vara in- tressanta ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell placeringsanalys. LokalTapiola Kapitalför- valtning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av placeringspro- cessen och uppföljningen av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. De hållbarhetsrisker som bedöms vara de mest betydande med tanke på utvecklingen av värdet på Fondens placeringar är korruption och funktionsstörningar hos institutionella strukturer. Riskerna hanteras genom omsorgsfulla analyser och val av placeringsobjekt samt genom en hållbarhetsanalys av emittenterna. Därför är deras inverkan på Fondens avkastning begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Vid sidan av en traditionell placeringsanalys görs en hållbarhetsanalys av placeringsobjekten, och analysens resultat påverkar positionen i Fonden

- Fonden placerar inte i emittenter som erhållit det lägsta hållbarhetsvitsordet

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom möten med företrädare för emit- tenterna och genom att påverka beslutsfattarna tillsammans med andra placerare. Genom beaktande av hållbarheten och aktiv place- ring stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

Genom begränsningarna ovan och en analys av uppnåendet av god bolagsstyrning hos emittenterna strävar vi efter att säkerställa att emittenterna som utgör placeringsobjekt iakttar god bolagsstyrning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG– klassificering

- Fondens Morningstar– klassificering för ansvarsfullhet

- xxxxxxx x.x. xxxxx, social- och sustainability-obligationer av Fondens placeringar

- Fördelningen av hållbarhetsklassificeringarna för Fondens placeringsobjekt

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG är en aktivt förvaltad räntefond som placerar i nordiska och andra nordeuropeiska OECD-länders företags och bankers skuldebrev. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fonden placerar i företags och bankers skuldebrev och med tanke på likviditet och riskspridning i företagscertifikat, bankers placeringscertifikat samt staters och andra offentliga organs skuldebrev. Av fondens placeringsobjekt förutsätts inte en viss kreditvärdering, och placeringar görs också i räntepapper som saknar kreditvärdering.

Fondens placeringar bildar en branschspecifikt diversifierad portfölj av företagsobligationer. Placeringsobjekten väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser, och tonvikten ligger på skuldebrev av medelstora nor- diska företag. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Den genomsnittliga ränterisken, dvs. durationen för Fondens placeringar är vanligen 1–6 år. Fonden lämpar sig för placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen för företagsobligationer och accepterar risken att en placerings värde kan variera.

Fonden placerar ibland i standardiserade räntederivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynn- samma förändringar på marknaderna. Placeringarna görs i skuldebrev i euro och eventuellt också andra valutor såsom SEK, NOK och USD. Fonden placerar regelbundet i derivatinstrument som garderar mot valutarisker.

Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med en kombination av indexen iBoxx Euro Corporates Overall Performance (50 %) och iBoxx EUR Liquid High Yield TR (50 %). Indexet styr inte valet av placeringsobjekt och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhälls- främjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaper som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom möten med företagsledningen och genom att påverka företag och beslutsfattare tillsammans med andra placerare. Genom beaktande av hållbarheten och aktivt ägarskap stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Realränta ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Realränta ESG är en aktivt förvaltad långräntefond som placerar sina tillgångar i ränteplace- ringar i euro i Europa och andra OECD-länder. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Placeringsobjekten utgörs huvudsakligen av obligationer med bra kreditbe- tyg, som emitterats av stater, kommuner och andra offentliga organ samt av inflationsbundna obligationer. Kreditvärderingen för ett placeringsobjekt som emitterats eller garanteras av ett annat organ än en stat måste vara väldigt hög vid förvärvstidpunkten, minst AA- (Standard & Poor´s) eller Aa3 (Moody’s). Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalför- valtnings placeringssyn och analyser. Det finns ingen gräns för löptiden, dvs. tiden till den slutliga förfallodagen, för Fondens place- ringar. Fonden lämpar sig för placerare som strävar efter en liten och jämn avkastning från ränteplaceringar med låg risk och accepterar risken för negativ värdeförändring, vilket förknippas med placering på räntemarknaden, t.ex. att marknadsvärdet sjunker när den all- männa räntenivån stiger. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

Fonden har inget jämförelseindex.

Fonden placerar i standardiserade räntederivatinstrument i syfte att gardera sig mot ogynnsam utveckling på marknaderna och för att generera ytterligare avkastning.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Fonden främjar med sina alla värdepappersplaceringar egenskaper i anslutning till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar genom att inkludera en bedömning av hållbarhetsfaktorer i placeringsval och genom att i sina placeringar betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering. Även om fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön har den inte åtagit sig att göra hållbara inve- steringar eller investeringar i miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2019/2088) och har således inte som mål att göra en viss minimiandel sådana investeringar.

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över emittenter som anses vara in- tressanta ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell placeringsanalys. LokalTapiola Kapitalför- valtning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av placeringspro- cessen och uppföljningen av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. De hållbarhetsrisker som bedöms vara de mest betydande med tanke på utvecklingen av värdet på Fondens placeringar är korruption och funktionsstörningar hos institutionella strukturer. Riskerna hanteras genom omsorgsfulla analyser och val av placeringsobjekt samt genom en hållbarhetsanalys av emittenterna. Därför är deras inverkan på Fondens avkastning begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Vid sidan av en traditionell placeringsanalys görs en hållbarhetsanalys av placeringsobjekten, och analysens resultat påverkar positionen i Fonden

- Fonden placerar inte i emittenter som erhållit det lägsta hållbarhetsvitsordet

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG– klassificering

- Fondens Morningstar– klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av hållbarhetsklassificeringarna för Fondens placeringsobjekt

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risker hänför sig till marknadsutvecklingen av de lån som är placeringsobjekt. På det här inverkar bland annat emit- tenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Fondens placeringar är i regel inflationsbundna. Om den faktiska inflationen skiljer sig från inflationen som prissatts av fondens investeringsobjekt, kan det leda till en annan avkastning än för motsvarande placeringsobjekt som inte är inflationsskyddade. Användningen av derivat i garde- ringssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Företagsränta ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Företagsränta ESG är en aktivt förvaltad långräntefond som placerar sina tillgångar huvudsak- ligen i företags och bankers euronoterade skuldebrev i Europa och andra OECD-länder. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fonden placerar i företags och bankers skuldebrev och med tanke på likviditet och riskspridning i företagscertifikat, bankers placeringscertifikat och skuldebrev garanterade av stater. Vid förvärvstidpunkten har varje placeringsobjekt en hög kreditvärdering, dvs. av nivån investment grade (BBB-/Baa3). Fonden placerar också i ränteinstrument som saknar internationell kreditvärdighet men som anses har en kreditvärdighet som motsvarar investment grade-nivå. I Fondens place- ringar kan dessutom ingå enskilda ränteinstrument vars riskklassificering enligt ett internationellt kreditvärderingsinstitut bedöms vara av investment grade-nivå eller lägre, dvs. högst BB+ / Ba1 kreditvärdighet eller en kreditvärdighet av motsvarande nivå. Fondens placeringar bildar en diversifierad portfölj av företagsobligationer. Den genomsnittliga ränterisken, dvs. durationen för Fondens place- ringar är vanligen 2– 6 år. Fonden lämpar sig för placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen för företags- och bankobligationer och accepterar risken att en placerings värde kan variera

Fonden placerar i standardiserade räntederivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaderna.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

I placeringsbesluten beaktas faktorer som hänför sig till miljön, socialt ansvar och god bolagsstyrning (ESG) i enlighet med LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för hållbar placering.

Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 12.11.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbolag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden. Fondens namn ändrades 12.11.2021. Det tidigare namnet var LokalTapiola ESG Företagsränta. En del av fondens andelsregister har lagts ut till Nordnet Bank AB.

Information om egenskaper som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom möten med företagsledningen och genom att påverka företag och beslutsfattare tillsammans med andra placerare. Genom beaktande av hållbarheten och aktivt ägarskap stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Blandfonder

LokalTapiola Skydd

Placeringsfonden LokalTapiola Skydd är en aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och fram- växande ränte- och aktiemarknader. Placeringarnas huvudvikt ligger på ränteplaceringar.

Fonden kan placera på utvecklade marknader och på tillväxtmarknader. Fondens mål är en så stabil värdeökning för fondandelarna som möjligt på lång sikt. Målet är att fondandelsvärdet inte sjunker under skyddsmålet. Skyddsmålet fastställs dagligen och det är 90 procent av det högsta historiska fondandelsvärdet under de senaste 12 månaderna.

Fonden placerar huvudsakligen i andelar i placerings- och specialplaceringsfonder samt fondföretag. Fonden använder en riskbudget, inom ramen för vilken den placerar i mer riskfyllda objekt, såsom börsnoterade aktiefonder (ETF), derivat eller omsättningsbara struk- turerade produkter av derivatkaraktär. Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärderingen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys.

Fonden kan placera i derivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaderna. Fonden har inget jämförelseindex.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 3.12.2021.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fonden innehåller risk för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden mins- kar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Marknadsutvecklingen för de lån och räntefonder som fonden placerar i påverkas bland annat av emittenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (rän- terisk). Om fondandelsvärdet sjunker under skyddsmålet, måste fondens tillgångar placeras i objekt med låg risk. Fonden kan inte öka andelen riskfyllda placeringar innan fondandelsvärdet har överskridit skyddsmålet. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntning- arna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens aktie- eller räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Världen 20

En aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och framväxande ränte- och aktiemarknader.

I normalläget är 20 % av Fondens tillgångar placerade i aktier, men deras andel kan variera mellan 0 % och 40 %. Andelen aktier och ränteplaceringar ändras i enlighet med portföljförvaltarens placeringssyn. Fondens mål är en värdeökning för fondandelarna på lång sikt.

Fonden placerar huvudsakligen i andelar i placerings- och specialplaceringsfonder samt fondföretag. De underliggande fonderna kan vara aktivt förvaltade eller indexföljande. Ränteplaceringar kan göras i masskuldebrev emitterade av både företag och offentliga organ. Fondens placeringsobjekt väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärde- ringen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys. Fonden lämpar sig för placerare som söker bättre avkastning än vad räntepla- ceringar ger genom att placera en del av medlen i aktier. Placeraren accepterar riskerna som förknippas med ränteplacering (t.ex. ändringar av den allmänna räntenivån och emittentens soliditet) samt större risker för negativa värdeförändringar som förknippas med aktieplaceringar. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har tillväxtandelar.

Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 26.11.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbo- lag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fonden innehåller risk för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden mins- kar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Marknadsutvecklingen för de lån och räntefonder som fonden placerar i påverkas bland annat av emittenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (rän- terisk). Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens aktie- eller räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Världen 50

Placeringsfonden LokalTapiola Världen 50 är en aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och fram- växande ränte- och aktiemarknader.

I normalläget är 50 % av fondens tillgångar placerade i aktier, men deras andel kan variera mellan 15 % och 65 %. Andelen aktier och ränteplaceringar ändras i enlighet med portföljförvaltarens placeringssyn. Fondens mål är en värdeökning för fondandelarna på lång sikt. Fonden lämpar sig för placerare som söker bättre avkastning än vad ränteplaceringar ger genom att placera en betydande del av medlen i aktier. Placeraren accepterar riskerna som förknippas med ränteplacering (t.ex. ändringar av den allmänna räntenivån och emittentens soliditet) samt större risker för negativa värdeförändringar som förknippas med aktieplaceringar. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har tillväxtandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Marknadsutvecklingen för de lån och räntefonder som fonden placerar i påverkas bland annat av emittenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Använd- ningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens aktie- eller räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Världen 80

Placeringsfonden LokalTapiola Världen 80 är en aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och fram- växande ränte- och aktiemarknader.

I normalläget är 80 % av Fondens tillgångar placerade i aktier, men deras andel kan variera mellan 60 % och 100 %. Andelen aktier och ränteplaceringar ändras i enlighet med portföljförvaltarens placeringssyn. Fondens mål är en värdeökning för fondandelarna på lång sikt. Fonden lämpar sig för placerare som söker hög avkastning genom att placera huvudsakligen på aktiemarknaderna, men så att en del av placeringarna diversifieras på ränteplaceringar. Placeraren accepterar riskerna som förknippas med ränteplacering (t.ex. änd- ringar av den allmänna räntenivån och emittentens soliditet) samt större risker för negativa värdeförändringar som förknippas med aktieplaceringar. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har tillväxtandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola 2025 ESG

Placeringsfonden LokalTapiola 2025 ESG är en aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och fram- växande ränte- och aktiemarknader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hän- för sig till miljön och samhället.

Placeringarnas huvudvikt ligger på ränteplaceringar. Efter målåret 2025 finns det inte längre några aktieplaceringar i Fonden. Under placeringstiden ändras andelen aktier och ränteplaceringar i enlighet med portföljförvaltarens placeringssyn. Fondens mål är en vär- deökning för fondandelarna på lång sikt. Fonden lämpar sig för placerare som söker bättre avkastning än vad ränteplaceringar ger genom att placera en liten del av medlen i aktier. Placeraren accepterar riskerna som förknippas med ränteplacering (t.ex. ändringar av den allmänna räntenivån och emittentens soliditet) samt större risker för negativa värdeförändringar som förknippas med aktieplace- ringar. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

I rapporteringen jämförs fondens utveckling med en kombination av indexen Morningstar Global Markets Large-Mid Cap NR USD (25

%) och iBoxx EUR Overall (75 %) Indexen styr inte valet av placeringsobjekt och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har tillväxtandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Med sina val av underliggande fonder främjar Fonden egenskaper som hänför sig till miljön och samhället genom att placera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper (EU:s förordning [2019/2088, artikel 8] om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn) eller investerar hållbart (EU:s förordning [2019/2088, artikel 9] om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn) samt genom att på basis av hållbarhet bedöma och klassificera fondpartner i vilkas produkter Fonden placerar. Även om fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön har den inte åtagit sig att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2019/2088) och har således inte som mål att göra en viss minimiandel sådana investeringar

Följande avgränsningar som rör hållbarhet är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar i huvudsak i underliggande fonder som främjar hållbarhetsegenskaper (art. 8) eller investerar hållbart (art. 9). I tillägg till dessa kan fonden investera även i andra underliggande fonder av likviditets-, risk- eller kostnadshanteringsskäl om det inte finns någon lämplig fond som främjar hållbarhetsegenskaper eller placerar hållbart, eller om det in den aktuella tillgångsklas- sen eller marknadsområdet inte finns fonder som främjar hållbarhetsegenskaper eller placerar hållbart.

- Fonden placerar endast i sådana aktörers fonder som undertecknat FN:s principer om ansvarsfull investering

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka förvaltningsbolagen eller kapitalförvaltarna för de fonder som är placerings- objekt vid regelbundna möten där man även diskuterar om hur hållbarheten förverkligas, samt genom att kräva att hållbarhetsfak- torerna rapporteras med avseende på de underliggande fonder som används.

Genom begränsningarna ovan och noggrann uppföljning av fondens förvaltningsbolag eller kapitalförvaltare strävar man efter att säkerställa att de företag som är placeringsobjekt för de underliggande fonderna iakttar god bolagsstyrning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Andelen placeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper (EU:s förordning (2019/2088, artikel 8) om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn) och investerar hållbart (artikel 9)

- Fondpartners förbindelse att följa FN:s principer för ansvarsfulla investeringar (PRI)

- Fördelning av fondpartners PRI-vitsord (PRI strategy and Governance-vitsord)

- Fördelning av fondpartners hållbarhetsvitsord

- Fondens MSCI ESG– klassificering

I Fondens placeringsbeslut beaktas de huvudsakliga negativa konsekvenserna för hållbarhetsfaktorer till tillämpliga delar och med hänsyn till den information som finns tillgänglig om de underliggande fonderna.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola 2035 ESG

Placeringsfonden LokalTapiola 2035 ESG är en aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och fram- växande ränte- och aktiemarknader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hän- för sig till miljön och samhället.

Placeringarnas huvudvikt ligger först på aktieplaceringar, men ränteplaceringarnas mängd ökas när målåret närmar sig. Efter målåret 2035 finns det inte längre några aktieplaceringar i Fonden. Under placeringstiden ändras andelen aktier och ränteplaceringar i enlighet med portföljförvaltarens placeringssyn. Fondens mål är en värdeökning för fondandelarna på lång sikt. Fonden lämpar sig för placerare som söker bättre avkastning än vad ränteplaceringar ger genom att placera en betydande del av medlen i aktier. Placeraren accepterar riskerna som förknippas med ränteplacering (t.ex. ändringar av den allmänna räntenivån och emittentens soliditet) samt större risker för negativa värdeförändringar som förknippas med aktieplaceringar. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen.

I rapporteringen jämförs fondens utveckling med en kombination av indexen Morningstar Global Markets Large-Mid Cap NR USD (82,5 %) och iBoxx EUR Overall (17,5 %) Indexen styr inte valet av placeringsobjekt och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhälls- främjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har tillväxtandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Följande avgränsningar som rör hållbarhet är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar endast i sådana aktörers fonder som undertecknat FN:s principer om ansvarsfull investering

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondpartners förbindelse att följa FN:s principer för ansvarsfulla investeringar (PRI)

- Fördelning av fondpartners PRI-vitsord (PRI strategy and Governance-vitsord)

- Fördelning av fondpartners hållbarhetsvitsord

- Fondens MSCI ESG– klassificering

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Marknadsutvecklingen för de lån och räntefonder som fonden placerar i påverkas bland annat av emittenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens aktie- eller räntesyn misslyckas

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola 2045 ESG

Placeringsfonden LokalTapiola 2045 ESG är en aktivt förvaltad blandfond som placerar globalt på både utvecklade och fram- växande ränte- och aktiemarknader. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hän- för sig till miljön och samhället.

Placeringarnas huvudvikt ligger först på aktieplaceringar, men ränteplaceringarnas mängd ökas när målåret närmar sig. Efter målåret 2045 finns det inte längre några aktieplaceringar i Fonden. Under placeringstiden ändras andelen aktier och ränteplaceringar i enlighet med portföljförvaltarens placeringssyn. Fondens mål är en värdeökning för fondandelarna på lång sikt. Fonden lämpar sig för placerare som söker hög avkastning genom att placera huvudsakligen på aktiemarknaderna, men så att en del av placeringarna diversifieras på ränteplaceringar. Placeraren accepterar riskerna som förknippas med ränteplacering (t.ex. ändringar av den allmänna räntenivån och emittentens soliditet) samt större risker för negativa värdeförändringar som förknippas med aktieplaceringar.

Fonden placerar endast i undantagsfall i derivatinstrument för att gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaden eller för att främja effektiv portföljförvaltning.

Fonden har tillväxtandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Följande avgränsningar som rör hållbarhet är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar endast i sådana aktörers fonder som undertecknat FN:s principer om ansvarsfull investering

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondpartners förbindelse att följa FN:s principer för ansvarsfulla investeringar (PRI)

- Fördelning av fondpartners PRI-vitsord (PRI strategy and Governance-vitsord)

- Fördelning av fondpartners hållbarhetsvitsord

- Fondens MSCI ESG– klassificering

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Marknadsutvecklingen för de lån och räntefonder som fonden placerar i påverkas bland annat av emittenternas förmåga att betala tillbaka lånet (kreditrisk) och den allmänna utvecklingen av räntenivån (ränterisk). Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens aktie- eller räntesyn misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Aktiefonder

LokalTapiola Europa Mid Cap ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Europa Mid Cap ESG är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instrument. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fonden placerar i bolag som är noterade i Europa eller i företag av vars verksamhet en betydande del kommer från Europa. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde.

Placeringsobjekten väljs ut på ett balanserat sätt från olika branscher. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalför- valtnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda bolag. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat.

Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med indexet Morningstar Europe Mid Cap Target Market Exposure NR EUR USD. Indexet styr inte valet av aktier och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 26.11.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbolag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden. Fondens namn ändrades 26.11.2021. Det tidigare namnet var LokalTapiola ESG Europa Mid Cap.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom att träffa företagsledningen, delta i bolagsstämmor och påverka företagen och beslutsfattarna tillsammans med andra placerare. Genom beaktande av hållbarheten och aktivt ägarskap stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar huvudsakligen på aktiemarknaderna i Europa. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst marknadsområde kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Europa Marknad

Placeringsfonden LokalTapiola Europa Marknad är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instrument.

Fonden placerar i bolag som är noterade i Europa eller i företag av vars verksamhet en betydande del kommer från Europa. Som jämförelseindex används indexet Morningstar Developed Europe Large Cap Target Market Exposure NR EUR. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Placeringsobjekten väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings kvantitativa placeringsmodell. Fondens ka- pitalförvaltare strävar efter att uppnå en bra avkastning med låga kostnader med hjälp av en kvantitativ modell. I fondens riskhantering används en effektiv diversifiering av placeringarna. Eftersom Fonden strävar efter allmän marknadsavkastning, beaktas inte placerings- beslutens negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer.

I fondens placeringsbeslut bedöms hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensernas storlek som en del av den allmänna ana- lysen över målmarknaden och i förhållande till målmarknaden. Hållbarhetsrisker hanteras genom att från placeringsuniversum utesluta bolag som brutit mot de internationella normerna, och således är riskernas inverkan på Fondens avkastning lägre än på den allmänna marknadsavkastningen.

Fonden kan placera i aktieindexderivat för att effektivera portföljförvaltningen, generera tilläggsavkastning och sänka handelskostna- derna. Fonden kan placera i derivatinstrument som skyddar mot valutarisker som det enligt portföljförvaltningens valutasyn är moti- verat.

Fonden har tillväxtandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar huvudsakligen på aktiemarknaderna i Europa. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst marknadsområde kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner

LokalTapiola Välfärd ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Välfärd ESG är en aktivt förvaltad fond som placerar i aktier och aktierelaterade instrument. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fondens placeringar fokuserar på Europa och USA, men placeringar kan göras globalt. Fondens mål är att öka fondandelarnas lång- siktiga värde. Fondens placeringsobjekt är företag som drar nytta av utvecklingstrender som hänför sig till människans och miljöns välbefinnande. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placerings- objekt görs även en hållbarhetsanalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda företag. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktiepla- cering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat.

Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med indexet Morningstar Developed Markets Target Market Exposure NR USD. Indexet styr inte valet av aktier och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Förvaltningen av Fonden överfördes till Seligson & Co Fondbolag Abp 12.11.2021. Före denna tidpunkt ansvarade S-Banken Fondbolag Ab (hette tidigare FIM Varainhoito Oy) för förvaltningen av Fonden. Fondens namn ändrades 12.11.2021. Det tidigare namnet var LokalTapiola ESG Välfärd. En del av fondens andelsregister har lagts ut till Nordnet Bank AB.

Information om egenskaper som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar i enlighet med välfärdstemat. Utveckl- ingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst tema kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Place- ringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkast- ning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens val av aktier miss- lyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Tillväxt ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Tillväxt ESG är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instru- ment. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och sam- hället.

Fondens placeringar fokuserar på Europa och USA, men placeringar kan göras globalt. Fondens mål är att öka fondandelarnas lång- siktiga värde.

Placeringsobjekten som väljs är företag som förväntas växa kraftigt i framtiden. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda bolag. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaper som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i företag där över 20 procent av omsättningen kommer från brunkol, stenkol eller torv som används i produktion av energi, eller i företag där över 2 procent av energiproduktionen baserar sig på brunkol, stenkol eller torv.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Placeringsstilen för Placeringsfond LokalTapiola Tillväxt ESG är till- växtbolag. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på en viss placeringsstil kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Utvecklade Asien ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Utvecklade Asien ESG är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar sina tillgångar i aktier och aktierelaterade instrument. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fonden placerar i företag som är föremål för handel på reglerade marknader i Asien och Stillahavsområdet eller av vars verksamhet en betydande del kommer från marknader i Asien och Stillahavsområdet. Fonden placerar endast i länder som klassificeras som utvecklade marknader. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde, en högre avkastning än marknadsindex och ett bättre förhållande mellan avkastning och risk. Fonden lämpar sig för placerare som särskilt vill dra nytta av företag i ett visst geografiskt område i form av aktieplaceringar och accepterar riskerna med geografiskt koncentrerad placering jämfört med bred geografisk diversifiering. Fonden lämpar sig också som en del av en placeringsportfölj som diversifierats enligt riskprofilen

Placeringsobjekten väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings kvantitativa analyser. I valet av aktier används ESG-betyg som finns tillgängliga för målföretagen.

Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med indexet Morningstar Developed Markets Asia Pacific Target Market Exposure Select. Indexet styr inte valet av aktier och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jäm- förelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Fonden främjar med sina alla värdepappersplaceringar egenskaper i anslutning till miljö och samhälle genom att inkludera en bedöm- ning av hållbarhetsfaktorer i placeringsval, delta i bolagsstämmor och utesluta vissa bolag ur placeringsuniversum. Även om fonden främjar egenskaper som hänför sig till miljön har den inte åtagit sig att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbar ekonomisk verksamhet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2019/2088) och har således inte som mål att göra en viss minimiandel sådana investeringar.

Som en del av bedömningen av hållbarheten av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsob- jekts väsentliga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. I bedömningen av håll- barhetsrisker använder vi i huvudsak bolags- och branschspecifika data som insamlats av en extern tjänsteleverantör i den mån sådan data finns tillgängliga. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är över- gångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden investerar inte i bolag som erhållit den lägsta externa ESG-klassificeringen.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom att delta i bolagsstämmor och genom att påverka företagen och beslutsfattarna tillsammans med andra placerare. Genom beaktande av hållbarheten och aktivt ägarskap stöds uppnåendet av Fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar huvudsakligen på aktiemarknaderna i Stillahavsområdet. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst marknadsområde kan skilja sig avsevärt från aktie- marknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: 6.6.2018 fusionerades Placeringsfond LokalTapiola Japan i fonden.

LokalTapiola Hållbar Miljö

Placeringsfonden LokalTapiola Hållbar Miljö är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instru- ment.

Fondens mål är att göra hållbara som avses i EU:s förordning (2019/2088) om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn.

Placeringsobjekten som väljs är bolag vars verksamhet bedöms ha en positiv inverkan på uppnåendet av FN:s mål för hållbar utveckling (United Nations Sustainable Development Goals), särskilt ur miljösynpunkt. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapital- förvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda bolag. Fondens placeringar fokuserar på Europa och USA, men placeringar kan göras globalt. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde.

I rapporteringen jämförs fondens utveckling med indexet Morningstar Developed Markets Target Market Exposure NR USD. Indexen styr inte valet av placeringsobjekt. Fonden har inte något jämförelseindex som anknyter till målet för hållbara placeringar.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om hållbarhet

Fondens mål är att göra hållbara placeringar genom att placera i företag vars verksamhet bedöms ha en positiv inverkan på hållbar utveckling ur miljösynpunkt och som inte förväntas orsaka betydane skada för faktorer som hänför sig till miljö, socialt ansvar och god bolagsstyrning (ESG). Fondens mål är att göra hållbara investeringar genom att investera i företag vars verksamhet bedöms ha en positiv inverkan på begränsningen av eller anpassningen till klimatförändringen eller på hållbar användning av vattenresurser eller på övergången till cirkulär ekonomi eller på förebyggande och minskning av miljöföroreningar eller på annan hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Investeringsobjekten förväntas inte heller orsaka betydande skada för faktorer som hänför sig till miljö, socialt ansvar och god bolagsstyrning. På grund av ofullständig reglering och begränsad tillgång till data är fondens mål inte att göra en viss mini- miandel hållbara investeringar i den mening som avses i taxonomiförordningen (Europaparlamentets och rådets förordning 2020/852 om inrättande av en ram för att underlätta hållbara investeringar).

Fonden placerar i bolag som främjar miljöns hållbarhet ur olika synvinklar såsom klimat, vattenservice eller materialeffektivitet. Sådana bolag kan exempelvis vara producenter av förnybar energi, tillverkare av utrustning som behövs i produktionen av förnybar energi, tillverkare av batterimaterial, bolag som tillhandahåller planeringstjänster för energiproduktionsanläggningar, bolag som tillhandahål- ler tjänster och produkter som förbättrar energieffektivitet, bolag som tillhandahåller tjänster och produkter i anknytning till elektrifi- ering av trafik, bolag som tillhandahåller vattenreningstjänster- och utrustning, bolag som tillhandahåller vattenanalystjänster, vatten- infrastrukturbolag och vattentjänstverk, bolag som utvecklar klimatvänliga byggmaterial- och tekniker, bolag inom basindustrin (t.ex. stål- och gruvbolag) som använder produktionsprocesser med låga koldioxidutsläpp, bolag som återvinner material (t.ex. metall, plast, glas), avfallshanteringsbolag, bolag som tillhandahåller hanteringsutrustning och -tjänster för farliga ämnen och bolag som i sin egen verksamhet indirekt främjar miljöns hållbarhet (t.ex. produktion av molntjänster med nya energikällor eller informationstekniska lös- ningar som förbättrar jordbrukets effektivitet). Fonden placerar endast i bolag som bedöms iaktta god bolagsstyrning. Fonden inklu- derar en bedömning av hållbarhetsfaktorer i placeringsvalen, påverkar bolagens verksamhet, utesluter vissa bolag från placeringsuni- versum och placerar inom koldioxidintensiva branscher endast i de bästa bolagen vad gäller koldioxidavtrycket.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar i bolag som på basis av LokalTapiola Kapitalförvaltnings hållbarhetsanalys bedöms ha en positiv inverkan på hållbar utveckling ur miljösynpunkt.

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i fonden

Rapporteringen om hur målet att placera hållbart uppnås sker bland annat på följande sätt:

- Fondens mål att placera i företag som har en positiv inverkan på hållbar utveckling ur miljösynpunkt mäts genom en fördel- ning av fondens placeringar i hållbarhetsteman (såsom energieffektivitet, rent vatten) som placeringarna påverkar samt en fördelning enligt hur fondens placeringsobjekt förbundit sig till mål att minska utsläpp baserat på klimatvetenskap eller motsvarande mål enligt Paris klimatavtal

- Uppnåendet av god bolagsstyrning mäts genom en fördelning av fondens placeringar enligt efterlevnaden av FN:s Global Compact-principer, styrelsemedlemmars oberoende och könsfördelning hos fondens investeringsobjekt, fondens MSCI ESG- klassificering och fondens E-, S- och G-vitsord

LokalTapiola Kapitalförvaltning strävar efter att påverka placeringsobjekten i Fondens namn genom att träffa företagsledningen, delta i bolagsstämmor och påverka företagen och beslutsfattarna tillsammans med andra placerare. Genom att sträva efter hållbara place- ringar och genom aktivt ägarskap stöds uppnåendet av fondens långsiktiga mål gällande placeringsavkastning.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden LokalTapiola Hållbar Xxxxx placerar sina medel enligt temat hållbar utveckling. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst tema kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: 10.3.2020 fusionerades Placeringsfond LokalTapiola ESG Dividend i fonden.

LokalTapiola Konsument ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Konsument ESG är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade in- strument. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och sam- hället.

Fondens placeringar fokuserar på Europa och USA, men placeringar kan göras globalt. Fondens mål är att öka fondandelarnas lång- siktiga värde.

Placeringsobjekten som väljs är ansedda, internationella konsumtionsföretag. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Ka- pitalförvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsanalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda bolag. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaper som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar i enlighet med konsumtionstemat. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst tema kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Aktie 100

Placeringsfonden LokalTapiola Aktie 100 är en aktivt förvaltad fond som placerar globalt på aktiemarknaderna huvudsakli- gen i andelar i sådana börsnoterade placerings- och specialplaceringsfonder, fondföretag och alternativa fonder som place- rar sina tillgångar i olika bolags värdepapper.

Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde. Den aktivt förvaltade Fonden strävar efter att ta ställning till placeringsob- jektens positiva eller negativa värdeutveckling. Fonden placerar huvudsakligen via andelar i börsnoterade placerings- och specialpla- ceringsfonder och fondföretag. LokalTapiola Aktie 100 är särskilt riktad till LokalTapiolas kunder inom kapitalförvaltningen, och den lämpar sig som en del av en diversifierad portfölj. För personer som inte är kunder hos LokalTapiola Kapitalförvaltning är minimisum- man för fondteckning 30 000 euro.

Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. I utvärderingen av fondpartner ingår också en hållbarhetsanalys.

Fonden kan även placera i derivatinstrument för att främja effektiv portföljförvaltning eller gardera sig mot ogynnsamma förändringar på marknaderna.

Fonden har tillväxtandelar.

Fonden förändrades från en specialplaceringsfond till en UCITS-fond (en fond som uppfyller placeringsfondsdirektivets krav) 12.11.2021.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljförvaltarens aktiesyn misslyckas. Fonden placerar sina tillgångar även i aktiesektorfonder. Aktiesektorernas värdeutveckling kan avvika avsevärt från varandra och från aktiemarknadens allmänna utveckling. I placeringar utanför euroområdet ingår det alltid en valutakursrisk. Om värdet på valutan för de placeringsobjekt som fonden använder sjunker, påverkas fondens värde negativt och om värdet stiger är inverkan positiv. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola Norden ESG

Placeringsfonden LokalTapiola Norden ESG är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instru- ment. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället

Fonden placerar i bolag som är noterade i Norden eller i företag av vars verksamhet en betydande del kommer från Norden. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde.

Fonden placerar i företag inom olika branscher, med en mer balanserad branschdiversifiering än marknadsindex. Placeringsobjekten väljs ut baserat på LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och analyser. För varje placeringsobjekt görs även en hållbarhetsa- nalys. Fonden har i regel mellan 30 och 50 noggrant utvalda bolag. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeut- vecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat.

Fondens utveckling jämförs i rapporteringen med indexet VINX Benchmark CAP Net Index EUR. Indexet styr inte valet av aktier och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har tillväxtandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar huvudsakligen på aktiemarknaderna i Norden. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst marknadsområde kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola USA Mid Cap ESG

Placeringsfonden LokalTapiola ESG USA Mid Cap är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instrument. Fondens mål är att vid sidan av de övriga egenskaperna främja de egenskaper som hänför sig till miljön och samhället.

Fonden placerar i bolag som är noterade i USA eller i företag av vars verksamhet en betydande del kommer från USA. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsiktiga värde.

Fonden placerar i derivatinstrument som garderar mot valutarisker när det enligt portföljförvaltningens valutasyn är motiverat.

I rapporteringen jämförs fondens utveckling med indexet Morningstar US Mid Cap Target Market Exposure NR USD. Indexet styr inte valet av aktier och ansvarar inte för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper. Fonden har inte något jämförelseindex för Fondens miljö- eller samhällsfrämjande egenskaper.

Fonden har både tillväxt- och avkastningsandelar.

Information om egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället

Som en del av hållbarhetsanalysen av ett investeringsobjekt identifierar LokalTapiola Kapitalförvaltning varje placeringsobjekts väsent- liga hållbarhetsrisker, sannolikheterna för att de realiseras och omfattningen av konsekvenserna. Över företag som anses vara intres- santa ur investeringssynpunkt görs en hållbarhetsanalys samtidigt med en traditionell företagsanalys. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och omfattning av konsekvenserna kontinuerligt som en del av vår placeringsprocess och uppföljning av placeringsobjekten och -portföljerna. Baserat på bedömningen kan en placering göras, den kan ökas/minskas eller överges och/eller olika metoder kan användas för att hantera hållbarhetsriskerna. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer att den viktigaste hållbarhetsrisken som kan påverka värdet på Fondens placeringar är övergångsriskerna som anknyter till klimatförändringen. Risken hanteras genom att begränsa placeringar i kritiska branscher, och därmed bedöms riskens inverkan på Fondens avkastning vara begränsad.

Följande begränsningar vad gäller miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar är bindande för placeringsbesluten:

- Fonden placerar inte i bolag som har brutit mot de internationella allmänt godkända normerna gällande mänskliga rättig- heter, arbetskraft, miljö eller korruption.

- Fonden placerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller därtill avsedda komponenter.

- Fonden placerar inte i företag vars huvudsakliga förtjänst kommer från snabblån som erbjuds till konsumenter.

- Fonden placerar inte i bolag som fått den lägsta externa ESG-klassificeringen och som inte har presenterat en plan med tydliga åtgärder för att förbättra verksamheten.

- Fonden placerar inte i gruv-, energi- eller allmännyttiga företag som investerar i nya stenkol-, brunkols- eller torvprojekt.

- Inom koldioxidintensiva branscher placerar Fonden i företag som har de lägsta koldioxidavtrycken och i företag som anses ha potential till avsevärd förbättring.

- Bolagets kolintensitet kan begränsa placeringens vikt i Fonden.

Hur egenskaperna som hänför sig till miljö, god bolagsstyrning och socialt ansvar uppfylls rapporteras bland annat med följande mätare:

- Fondens MSCI ESG-klassificering

- Fondens E-, S- och G-vitsord

- Fondens Morningstar-klassificering för ansvarsfullhet

- Fördelningen av MSCI ESG-klassificeringen för Fondens placeringsobjekt

- Iakttagande av FN:s Global Compact-principer hos Fondens placeringsobjekt

- Styrelsemedlemmarnas oberoende och könsfördelning hos Fondens placeringsobjekt

- Fondens koldioxidavtryck

- Branschfördelningen för kolintensiteten hos fondens placeringsobjekt jämfört med marknadsindex.

I Fondens placeringsbeslut beaktas till tillämpliga delar och beroende på tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekven- serna för hållbar utveckling.

Mer information finns på webbplatsen xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar huvudsakligen på aktiemarknaderna i USA. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst marknadsområde kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

LokalTapiola USA Marknad

Placeringsfonden LokalTapiola ESG USA Marknad är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier och aktierelaterade instrument.

Fonden placerar i bolag som är noterade i USA eller i företag av vars verksamhet en betydande del kommer från USA. Som jämförel- seindex används indexet Morningstar US Large Cap Target Market Exposure NR USD. Fondens mål är att öka fondandelarnas långsik- tiga värde. Placeringsobjekten väljs ut baserat på kapitalförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings kvantitativa placeringsmodell och analyser. Fondens kapitalförvaltare strävar efter att uppnå en bra avkastning med låga kostnader med hjälp av en kvantitativ modell. I fondens riskhantering används en effektiv diversifiering av placeringarna. Fonden är lämplig för en placerare som vill dra nytta av värdeutvecklingen i de företag som är föremål för placeringen och accepterar den aktierisk som ingår i aktieplacering. Fondens värde kan variera kraftigt på kort sikt.

Fonden har tillväxtandelar.

Arvoden, kostnader och tidsgränser

Alla arvoden och fondernas omsättningshastigheter framgår av den sammanfattande tabellen ”Arvoden, kostnader och nyckeltal” i

slutet av prospektet. Tidsgränserna för teckningar och inlösningar finns i tabellen på sidan 3, i stadgarna och i faktabladet.

Fondens största risker

Fondens största risk är risken för värdefluktuationer på aktiemarknaden, eftersom fondens värde minskar i takt med att aktiemarknaden minskar. Fondens värde kan variera kraftigt på kort och lång sikt. Fonden placerar sina tillgångar huvudsakligen på aktiemarknaderna i USA. Utvecklingen av värdet på fonder som är inriktade på ett visst marknadsområde kan skilja sig avsevärt från aktiemarknadens allmänna utveckling. Placeringarna valutaskyddas inte, vilket innebär att placeringar i en annan valuta än euro även bär valutakursrisk. Användningen av derivat i garderingssyfte kan minska fondens risk och avkastningsförväntningar. Användningen av derivat för att generera ytterligare avkastning kan öka risk- och avkastningsförväntningarna. Dessutom påverkas fonden av risken för att portföljför- valtarens val av aktier misslyckas.

Fondens fusionshistoria: Inga fusioner.

Arvoden, kostnader och nyckeltal

Xxxx	Xxxxxxxxx- avgift (till fondbo- laget)	Inlösen- avgift (till fond- bolaget)	Eventuell han- delsersättning till fonden	Årlig för- valtnings- avgift	Max. förvalt- ningsavgift för placerings- fonder som är placeringsob- jekt	Löpande kostnader år 2021	Omsättnings- hastighet år 2021	Intäkt år 2021
High Yield	-	-	2 % < 1 mån.	0,80 %1	2 %	1,44 %	11,77 %	0,97 %
Utvecklade Räntemarknad	-	-	2 % < 1 mån.	0,60 %1	2 %	1,28 %	-7,02 %	-4,25 %
Hållbar Påverkan Ränta	-	-	2 % < 1 mån.	0,70 %		0,70 %	120,65 %	-0,38 %
Ränta 100	0–5 % 2	0–5 % 2	2 % < 1 mån.	0,40 %1	2 %	0,60 %	-14,92 %	1,48 %
Räntevärld	-	-	2 % < 1 mån.	0,35 % 1	2 %	0,82 %	-1,43 %	2,31 %
Kortränta ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,30 %		0,30 %	41,73 %	0,35 %
Långränta ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,45 %		0,45 %	42,43 %	-3,77 %
Nordlig Företags- ränta ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,70 %		0,70 %	40,17 %	3,95 %
Realränta ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,55 %		0,55 %	10,81 %	5,33 %
Företagsränta ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,70 %		0,70 %	36,77 %	-0,49 %
Skydd	-	-	2 % < 1 mån.	0,50 %	2 %	0,70 %	-6,63 %	5,92 %
Världen 20	-	-	2 % < 1 mån.	0,45 %1	2 %	0,93 %	3,49 %	8,12 %
Världen 50	-	-	2 % < 1 mån.	0,55 %1	2 %	0,99 %	12,60 %	11,93 %
Världen 80	-	-	2 % < 1 mån.	0,65 %1	2 %	1,11 %	13,57 %	15,93 %
2025 ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,75 %1	2 %	1,14 %	40,43 %	5,63 %
2035 ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,75 %1	2 %	1,14 %	55,10 %	15,84 %
2045 ESG	-	-	2 % < 1 mån.	0,75 %1	2 %	1,15 %	51,77 %	16,28 %
Europa Mid Cap ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,50 %	21,72 %	20,33 %
Europa Marknad	-	-	2 % < 1 mån.	0,30 %		0,31 %	10,38 %	26,72 %
Välfärd ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,50 %	14,40 %	19,74 %
Tillväxt ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,50 %	37,87 %	10,59 %
Utvecklade Asien ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,51 %	55,84 %	12,63 %
Xxxxxxx Xxxxx	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,51 %	28,98 %	22,94 %
Konsument ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,51 %	42,56 %	22,43 %
Aktie 100	0–5 % 2	0–5 % 2	2 % < 1 mån.	0,40 %1	2 %	0,65 %	60,23 %	28,37 %
Norden ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,50 %		1,51 %	42,48 %	21,05 %
USA Mid Cap ESG	-	-	2 % < 1 mån.	1,60 %		1,61 %	-9,91 %	35,64 %
USA Marknad	-	-	2 % < 1 mån.	0,30 %		0,31 %	2,65 %	37,83 %

1 I tillägg till förvaltningsavgiften tas förvaltningsavgifterna för de underliggande fonderna ut.

2 För LokalTapiola Kapitalförvaltnings kunder 0 euro, annars 5 % av tecknings-/inlösensumman.

Historisk avkastning garanterar inte framtida avkastning. Placeringarnas värde kan både stiga och sjunka. Vid inlösning av fondande- lar kan man få tillbaka mindre än man ursprungligen placerat

Kostnader som debiteras placeringsfonden

De kostnader som fonden har för förvaltningen och förvaringsinstitutets tjänster täcks med en förvaltningsavgift som betalas till fondbolaget. Förvaltningsavgiften innehåller förvaringskostnaderna som uppstår av förvaringen av fondernas placeringar och av för- varingsinstitutets avgift som uppstår till följd av förvaringsinstitutets övervakning. Förvaltningsavgiften dras dagligen av från fondan- delsvärdet och den ingår i andelsvärdet som publiceras dagligen. Avgiften debiteras alltså inte skilt av andelsägarna.

Ur fondens medel betalas därutöver på basis av utomstående serviceleverantörers fakturor andra avgifter som relaterar till fondens placeringsverksamhet, t.ex. clearingavgifter för värdepappershandel, bankkostnader och eventuella lagstadgade kostnader som hänför sig till fondens placeringar eller placeringsverksamhet.

De löpande kostnaderna är baserade på de faktiska kostnaderna föregående räkenskapsår. Beloppet för dessa kan variera från år till år. De omfattar inte avkastningsbundna provisioner eller handelskostnader (förutom eventuella tecknings- och inlösningsavgifter som betalas för teckning och inlösning av andelar i andra fonder).

Kostnader som tas ut av placeraren i samband med teckningar och inlösningar

Ifall det för fonden tas ut en tecknings- eller inlösningsavgift, debiteras den i samband med tecknings- eller inlösningstransaktionen. Tecknings- och inlösningsavgifter betalas till fondbolaget. Teckningsavgiften räknas på basis av den summa som kunden betalar in på fondens konto, och inlösningsavgiften eller den handelsavgift som tas ut vid inlösningar räknas på basis av värdet på de andelar som inlöses ur fonden.

Eventuell handelsersättning till fonden: Fondandelarna är avsedda som långsiktiga placeringsobjekt. Därför har fondbolaget enligt stadgarna rätt att i tillägg till den normala inlösenavgiften ta ut en 2 % inlösenavgift, om andelsägaren löser in sin andel inom mindre än 1 månad från att de tecknades. Detta arvode för kortfristig placering betalas till fonden för att ersätta de andra andelsägarna för de värdepappershandelskostnader som inlösningen orsakar. Den extra avgiften används inte för närvarande.

Avgifterna för LokalTapiola-fonderna i detta prospekt kan avvikas från beroende på den övergripande kundrelationen.

Fondens omsättningshastighet visar hur stor omsättningen hos fondens värdepapper varit under en viss period. Talet beräknas genom att från totalbeloppet av köp och försäljningar dra av teckningarnas och inlösningarnas totalbelopp (summa1). Fondens om- sättningshastighet är det erhållna talets (summa1) förhållande till den genomsnittliga storleken på fondens kapital under gransknings- perioden. Till exempel innebär en omsättningshastighet på 200 % att fondens alla värdepapper har sålts och andra har köpts in istället under granskningsperioden. En negativ omsättningshastighet betyder att totalvolymen av portföljförvaltarens värdepappershandel har understigit volymen av teckningar och inlösningar. Om omsättningsgraden är 0 % har fonden inte idkat någon annan handel än den som orsakas av inlösen och teckning.

Distansförsäljning och rättsmedel

Information om distansförsäljning

På distansöverenskommelser och -avtal tillämpas finsk lag och förhandsinformation ges enligt finsk lagstiftning. Förhandsinformation, avtalsvillkor och kundtjänst fås på svenska och finska. En konsument har inte utan fondbolagets uttryckliga samtycke ångerrätt gällande fondteckningar gjorda inom ett distansavtal efter att kunden har betalat teckningen till fondens bankkonto (eller teckningsbetalningen har gjorts på något annat av fondbolaget godkänt sätt). Placeringen har dock inte någon minimilängd. För kortfristiga placeringar (mindre än 1, 3 eller 6 månader beroende på fonden) kan dock en högre inlösningsavgift tas ut enligt stadgarna. Den extra avgiften används inte för närvarande.

Lösning av tvister

I frågor gällande tjänsten och avtal bör kunden i först hand kontakta LokalTapiolas telefontjänst för sparande och placering (00) 000 0000. Kunden bör omedelbart anmäla till LokalTapiola om det finns ett fel i tjänsten, liksom också sina eventuella anspråk gällande felet. Eventuella reklamationer ska lämnas skriftligen.

Kundreklamationen kan formuleras fritt. Reklamationen bör omfatta kundens namn, kontaktuppgifter samt en möjligast detaljerad beskrivning av det skedda som har lett till reklamationen. Reklamationer behandlas så snabbt som möjligt och besvaras skriftligen till kunden antingen per e-post eller per brev.

Placeringsfonderna som omfattas varken av Ersättningsfonden för investerare eller av insättningsgarantin. En placeringsfonds medel förvaras alltid skilt från fondbolagets och andra placeringsfonders medel, och en placeringsfonds medel kan inte utmätas för fondbo- lagets skulder.

I det fall att konsumentskyddslagstiftningen tillämpas på avtalsförhållandet har kunden tillgång till åtminstone följande rättsmedel utanför domstol:

FINE – Försäkrings- och finansrådgivning

Försäkrings- och finansrådgivningen ger avgiftsfri rådgivning och utredningshjälp för finansbranschens kunder i försäkrings-, bank- och värdepappersärenden. FINE ger råd exempelvis gällande lagstiftning, avtalsvillkor och finansbranschens förfaringssätt. Försäkrings- nämnden, Banknämnden och Placeringsnämnden, vilka ger rekommendationsartade uttalanden på skriftliga begäran, är delar av FINE. Av nämnderna kan begäras uttalanden, om utrednings- och rådgivningshjälpen som erbjuds av försäkrings- och finansrådgivningen inte är tillräcklig för att lösa problemen.

Tjänsten är avgiftsfri och kan användas av alla icke-professionella placerare som har ett kundförhållande hos ett bolag som tillhanda- håller tjänster. Kontaktuppgifter: Försäkrings- och finansrådgivningen Xxxxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxxxxxx, x-xxxx info(at)xxxx.xx telefon 00 0000 000. På adressen xxx.xxxx.xx/xx finns ett kontaktformulär.

Konsumenttvistenämnden

Konsumenttvistenämnden är ett opartiskt och oavhängigt specialistorgan, vars medlemmar företräder i lika mån både konsumenter och näringsidkare. Nämnden ger riktlinjer och anvisningar för konsumenträtten dels i form av etablerad avgörandepraxis, dels med nya ställningstaganden som görs av hela nämnden i plenum. Klagomålsblanketten samt anvisningar och råd fås från konsumenträtts- rådgivaren och från konsumenttvistenämndens www-sidor. Kontaktuppgifter: Konsumenttvistenämnden Xxxxxxxxxxx 0, xxxxx PB 306, 00531 Helsingfors. Telefon 000 000 0000 e-post xxxx@xxxxxx.xx xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx/xx

Kunden kan också föra tvister till tingsrätten på sin hemort i Finland för prövning.

Document Metadata

Table of Contents

Fondprospekt

Document Metadata