BASFAKTA FÖR INVESTERARE
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta dokument innehåller basfakta om fonden för investeraren. Dokumentet är inte en del av marknadsföringsmaterialet. Basfakta måste ges enligt lag så att investeraren ska förstå fondens egenskaper och de tillhörande investeringsriskerna. Vi rekommenderar att du läser igenom dokumentet så att du som investerare kan fatta ditt investeringsbeslut baserat på fakta.
Obsido Rebalanced 50 SEK Investeringsfond, andelsserie A3 (FI4000315544)
Denna fond förvaltas av Obsido Rahastoyhtiö Oy, som ingår i Obsido Group-koncernen.
SYFTEN OCH PLACERINGSPOLICY
Fondens investeringsverksamhet syftar till att genom en aktiv portföljförvaltning uppnå en så bra värdestegring som möjligt på sikt.
Fonden placerar sina medel i huvudsak i olika typer av börsnoterade indexfonder (ETF), som placerar sina medel på ränte- och aktiemarknaden. Dessutom kan fonden placera sina medel i andelar av investeringsfonder, fondföretag och alternativa investeringsfonder, masskuldebrev som emitterats av samfund, stater och andra instanser, penningmarknadsinstrument samt depositioner hos kreditinstitut.
Fondens investeringsverksamhet utnyttjar inte derivatavtal. Fonden utövar en systematisk ombalanserad kärn-
/satellitplaceringsstrategi, där kärnplaceringarna utgörs av
börsnoterade passiva marknadsviktade fonder (ETF) och satellitplaceringarna av icke-marknadsviktade placeringsobjekt. Fondens investeringar sprids effektivt såväl geografiskt som mellan olika förmögenhetsslag.
De aktiebaserade investeringarnas andel av fondens placeringar kan variera mellan 25 och 75 % och de räntebaserades investeringarnasandel av fondens investeringar kan variera mellan 25 och 75 %. I ett neutralt
marknadsläge är de aktiebaserade investeringarnas andel 50 %.
Fondens stadgar anger i detalj hur fondens medel kan placeras. Investeringarna i fonden följer Xxxxxxx riktlinjer för hållbara investeringar. ESG-faktorerna är en integrerad del av fondens investeringsbeslut – detaljerad information finns i fondprospektet.
Som jämförelseindex används en kombination av följande index: Indexen MSCI AC World Net TR SEK (50 %), OMRX Bond All Index (35 %), Barclays Capital Euro Aggregate Bond (7,5 %) och Barclays Capital U.S. Aggregate Bond (7,5 %). Fondandelens värdeutveckling kan avvika från jämförelseindexets värdeutveckling till följd av den aktiva portföljförvaltningen.
I investeringsverksamheten kan fonden använda aktielån för att effektivisera Fondens portföljförvaltning.
Fondandelar kan tecknas och lösas in under alla bankdagar i Finland. Fondens andelsserie A3 är en så kallad tillväxtandel, för vilken separat avkastning inte betalas.
Fonden lämpar sig för alla investerare. Den rekommenderade minsta investeringstiden är 5 år.
Fondens basvaluta är svensk krona.
RISK-AVKASTNINGSPROFIL
Den syntetiska risk-avkastningsindikatorn visar den eventuella risk- och avkastningsnivån för en fondplacering. Indikatorn baseras på fondens avkastningsvariation under de fem senaste åren. Till den del fonden saknar egen avkastningshistorik, har dess syntetiska risk- avkastningsindikator härletts från den historiska avkastningen under fem år för det jämförelseindex som i genomsnitt motsvarar den maximala risken för Fondens investeringsverksamhet.
Utifrån detta är investeringsfondens nuvarande riskklass 4, vilket innebär att fondandelens värdeutveckling är förknippad med en medelstor risk. De risker som fondens investeringar främst är förknippade med är aktiemarknadsrisk och ränterisk. Dessutom är fondens valutainvesteringar förknippade med en valutarisk.
Baserat på den historiska avkastningen kan man inte nödvändigtvis göra tillförlitliga antaganden om framtiden. Det betyder att fondens riskklass kan variera med tiden. Vid tolkning av riskklassen bör man observera att all investeringsverksamhet är förknippad med risker och att inte ens den lägsta riskklassen (riskklass 1) är helt riskfri.
Investerare bör observera följande risker som är förknippade
med fondens verksamhet och placeringar och som risk- avkastningsindikatorn inte nödvändigtvis beaktar i tillräcklig utsträckning:
Operativ risk: Med operativ risk avses en risk för förlust som riktar sig mot fonden och som beror på fondbolagets otillräckliga eller felaktiga interna processer, personal- eller systemrelaterade brister eller externa störningsfaktorer. Den operativa risken omfattar även rättslig risk samt datasäkerhetsrisk.
Motpartsrisk: Risk för att motparten i en värdepapperstransaktion eller emittenten av ett värdepapper eller derivat inte klarar eller inte vill klara sina avtalsenliga skyldigheter.
Valutarisk: Alla placeringar som är gjorda i annan valuta än fondens basvaluta (svensk krona) är förknippade med en valutarisk, som är en risk som beror på förändringar i valutakurserna. Värdet på fondens medel fastställs i fondens basvaluta och valutakursförändringar påverkar andra placeringar än dem som gjorts i basvalutan i förhållande till det angivna värdet.
Aktiemarknadsrisk: Aktiemarknadsplaceringar är förknippade med en aktiemarknadsrisk, som är en risk som avser den allmänna utvecklingen på aktiemarknaden. Avkastningen från aktiemarknadsplaceringar kan variera kraftigt när marknadssituationen förändras.
Ränterisk: Ränteplaceringar är förknippade med en ränterisk, som är en risk som avser den allmänna utvecklingen av marknadsräntor. Ränteplaceringarnas värde sjunker i regel när marknadsräntorna stiger och stiger när marknadsräntorna sjunker.
FONDENS KOSTNADER
De kostnader som investeraren betalar används för att betala fondens verksamhetskostnader, såsom marknadsförings- och distributionskostnader. Dessa kostnader minskar den eventuella avkastningen från investeringen.
Arvoden som hör samman med teckning och inlösen av fondandelar
Teckningsarvode: 0,0 %
Inlösningsarvode: 0,0 %
Dessa är de maximala arvoden som kan dras av från investeringen i samband med teckning och inlösen. Investeraren kan få information om tecknings- och inlösningsarvodenas verkliga storlek från fondbolaget eller den instans som marknadsför fonden.
Avgifter som fonden debiteras under ett år Löpande kostnader: 1,04 %
De löpande kostnaderna baseras på tiden 1.1. - 31.12.2021.
TIDIGARE AVKASTNINGS- ELLER VÄRDEUTVECKLING
Frånsett avkastningsbaserade arvoden och fondens handelskostnader ingår eventuella arvoden för teckning och inlösen av investeringar i fondföretags andelar inte i de löpande kostnaderna.
Ur fonden uppbärs inget avkastningsbaserat arvode. Avgifter som debiteras fonden i vissa särskilda fall Inga avgifter som fonden debiteras i särskilda fall.
Mer information om kostnader och arvoden finns i kapitlet Kostnader och arvoden i fondprospektet. Fondprospektet finns tillgängligt på xxx.xxxxxx.xx.
Fondbolagets policy för löner och arvoden
Detaljerade uppgifter om fondbolagets policy för löner och arvoden finns tillgängliga på fondbolagets webbplats på xxx.xxxxxx.xx.
PRAKTISK INFORMATION
Förvaringsinstitutet för fonden är Danske Bank A/S, filial i Finland.
Mer information om fonden, såsom gällande fondprospekt, gällande basfakta för investerare för fondandelsserierna, fondens senaste årsberättelse, eventuell färskare halvårsöversikt samt aktuell information om fondandelarnas värde, kan fås avgiftsfritt på fondbolagets webbplats på xxx.xxxxxx.xx.
Uppgifterna finns på finska.
När man tolkar den historiska avkastningen bör man observera att en fondandels historiska avkastning inte är en garanti för fondandelens avkastning i framtiden.
Vid beräkning av avkastningen har fondens alla kostnader beaktats, inklusive de förvaltningsarvoden som betalas till fondbolaget. Den presenterade avkastningen återspeglar därmed avkastningen för investeraren. Investerarens beskattning eller det teckningsarvode som uppbärs i anknytning till teckning av fondandel har inte beaktats.
Beräkningsvalutan är svensk krona.
Fondens verksamhet inleddes 2.5.2018. Andelsserie inleddes 30.11.2020
Fondprospektet ges på begäran till investeraren skriftligen och utan avgift.
Skattelagstiftningen i fondens hemstat (Finland) kan påverka investerarens personliga beskattning.
Obsido Rahastoyhtiö Oy kan ställas till svars endast på sådan grund att detta dokument innehåller vilseledande eller inexakta uppgifter eller uppgifter som står i strid med fondprospektet
Fondens stadgar har bestyrkts 6.11.2019 i Finland och fonden övervakas av Finansinspektionen. Obsido Rahastoyhtiö Oy har beviljats verksamhetstillstånd i Finland och bolaget övervakas av Finansinspektionen. Finansinspektionens adressuppgifter: Finansinspektionen, PB 103, 00101 Helsingfors. xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx. Dessa basfakta för investerare gäller från och med 17.3.2021.