WICTOR MULTI ASSET
WICTOR MULTI ASSET
INFORMATIONSBLAD
Extern
Wictor Multi Asset 2021-04-09
WICTOR MULTI ASSET
Målsättning
Målsättningen för mandatet Wictor Multi Asset (WMA) är att tillföra mervärde i investeringsprocessen genom att via en global portföljallokering i de stora finansiella tillgångsslagen (räntebärande tillgångar, aktier och alternativa investeringar), över tid och inom ramen för tillåtet risktagande, överavkasta relativt en jämförelseportfölj bestående av; aktier 40% (MSCI All Country World Index), räntebärande tillgångar 30% (Bloomberg Barclays Global Aggregate Index), alternativa investeringar 28% (S&P GS Commodities Index & HFR Index) samt kassa 2%.
Mandatet tillför mervärde genom att nå en global och diversifierad portföljallokering för vilken en komplett passivt motsvarighet är mindre tillgänglig för investerare. Mervärde skapas också genom aktiv förvaltning där allokeringsgraden i tillgångsslagen speglar framtida marknadsförväntningar.
Historiskt sett så har en bred diversifiering mellan tillgångsslagen bidragit till en förbättrad riskjusterad avkastning relativt en ren aktie- eller obligationsportfölj. En balanserad sammansättning mellan de olika tillgångsslagen har även uppvisat en lägre korrelation med globala aktiemarknader och andra riskfyllda tillgångar, särskilt under perioder av hög volatilitet.
Wictor Multi Asset lämpar sig för en investerare som söker en global exponering mot de stora finansiella tillgångsslagen (räntebärande tillgångar, aktier och alternativa investeringar), där aktiedelens roll som tillgångsslag är att bidra med en kapitaltillväxt över ett långsiktigt tidsperspektiv och där de övriga tillgångsslagens primära roll är att genom diversifiering bidra med riskspridning och minskad volatilitet för den totala portföljen.
Placeringsinriktning
Mandatets tillgångar kommer att placeras i fonder och börshandlade fonder (ETF), UCITS samt icke-UCITS, till minst 85%. Resterande del utgör likvida medel vilka tillåts att användas som säkerheter för handel i derivat (standardiserade terminskontrakt), eller placeras i passiva likviditetsinstrument, eller liknande, samt aktivt förvaltade penningmarknadsfonder.
Portföljens basvaluta är SEK men mandatet tillåter innehav i överlåtbara värdepapper noterade i svenska kronor samt värdepapper noterade i, och med en underliggande exponering mot, utländska valutor. Portföljen är därmed utsatt för valutarisk över tid vilket innebär att valutarörelser kan påverka portföljens utfall i både positiv och negativ riktning. Valutakurssäkring via derivat (standardiserade terminskontrakt) tillåts.
Lägre Risk
Lägre möjlig avkastning
Högre Risk
Högre möjlig avkastning
Extern
1 2 3 4 5 6 7
Investeringshorisont
En investering i mandatet lämpar sig för en investerare med en placeringshorisont på minst 3 år.
Riskindikatorn är en uppskattning på hur Wictor Multi
Assets framtida riskprofil kommer att se ut.
Under större delen av tiden uppskattas riskprofilen att ligga på kategori 4 utav 7 i CESR riskskala¹. Men kan också under perioder variera mellan högre och lägre kategorier på skalan. Risk- och avkastningsprofilen kan variera över tid och är inte garanterad. Det bör särskilt uppmärksammas att den eftersträvade genomsnittliga risknivån kan komma att över eller underskridas vid ovanliga marknadsförhållanden, stora rörelser på valutamarknader eller andra extraordinära händelser.
Kategori 1 är inte en riskfri investering – risken att förlora din investering är liten, men chansen att göra vinster är också begränsad. En investering med riskprofil i kategori 7 innebär att risken att förlora din investering är högre men chansen att göra högre vinster är också större. Den sjugradiga riskskalan är komplex, till exempel är en riskprofil inom kategori 2 inte dubbelt så hög risk som en riskprofil inom kategori 1.
Placeringsinriktningen och allokering i tillgångsslagen alternativa investeringar och aktier för Wictor Multi Asset innebär att mandatets risknivå skulle kunna bli hög, samt att det finns en likviditetsrisk. Förvaltaren eftersträvar att mandatets genomsnittliga risknivå, mätt som en årlig standardavvikelse över en rullande tolvmånadersperiod, ska uppgå till mellan 5 och 10 procent.
Marknadsrisker – att hela marknaden för ett tillgångsslag kan stiga eller falla i pris. Risker i samband med koncentrerade tillgångsslag eller i enskilda marknader, där en portfölj som placerar i färre värdepapper och på ett mindre antal geografiska marknader har högre risk. Förändringar i den relativa värdeutvecklingen mellan olika värdepapper och att värdet på en investering kan påverkas av förändringar i valutakurser.
Aktiv risk - En investerare kan uppnå riktmärkesportföljens avkastning genom att passivt hålla indexfonder med andelar som gäller för denna. För att uppnå en överavkastning i mandatet krävs bland annat en framgångsrik förvaltning i termer av val mellan regioner och sektorer samt val av enskilda bolag. För att uppnå en högre aktiv avkastning kan det även krävas att man allokerar snävare och förutsatt att mer aktiv risk finns, så finns det även risk för lägre diversifiering.
Motparts- och kreditrisker – att en emittent eller motpart kan komma att ställa in betalningarna, beroendet av clearingfunktioner, förvaringsinstitut och andra tjänsteleverantörer.
Operativa risker – risker kopplade till förvaltarens operativa verksamhet som kan avse beroende av förvaltare, IT-system, rutiner och processer med mera. Andra systemrisker och förändrad lagstiftning som innebär förändrade förutsättningar för förvaltarens verksamhet. Risker med modeller på grund av förenklingar, antaganden och misstolkningar i modeller för riskhantering samt risker kopplade till tjänster genomförda av tredjepartsleverantör.
Valutarisk – Mandatet har sin bas i SEK men kan inneha tillgångar som är noterade i andra valutor. Värdet på investerat kapital kan stiga eller falla som ett resultat av växelkursrörelser mellan dessa valutor.
Wictor Multi Asset 2021-04-09
¹CESR-skalan är utformad för att mäta risk, som en årlig standardavvikelse under en rullande tolvmånadersperiod, i NAV kurs där lägsta riskklass 1 har 0% - 0,5% i
standardavvikelse medan högsta riskklass 7 har 25% eller mer i standardavvikelse.
MANDATBESKRIVNING
WICTOR MULTI ASSET
Inledning
Detta dokument är en bilaga till Avtal - Portföljförvaltning (”Avtalet”) som ingåtts mellan Kunden och Wictor Family Office AB och som beskriver mandatets placeringsinriktningar och placeringsrestriktioner. Valt mandat har fastställts efter en lämplighetsbedömning, där bl.a. Kundens kunskaper och erfarenheter om portföljförvaltning, finansiella produkter, finansiella ställning och mål med investeringen inkluderande preferenser avseende riskprofil och placeringshorisont har tagits i beaktande. Lämplighetsbedömningen har dokumenterats i ett särskilt protokoll som Kunden har tagit del av.
Portföljspolicy
A. Placeringsinriktning
1. Wictor Multi Asset är förvaltat med global exponering mot de stora finansiella tillgångsslagen (räntebärande tillgångar, aktier och alternativa investeringar). Alternativa investeringar som tillgångsslag innefattar bland annat råvaror, infrastruktur, fastighetsprojekt, hedgefonder, private equity, med mera. Allokering sker via fonder och börshandlade fonder (ETF), UCITS samt icke-UCITS, samt via derivat (standardiserade terminskontrakt).
Extern
2. Wictor Multi asset tillför mervärde i investeringsprocessen genom att erbjuda en global och diversifierad portföljallokering, i de stora finansiella tillgångsslagen, för vilken en komplett passivt motsvarighet annars är mindre tillgänglig för investerare. Portföljen förvaltas aktivt och till stor grad genom börshandlade fonder (ETF) vilket ger en kostnadseffektiv exponering mot tillgångsslagen. Mandatet tillför också mervärde i investeringsprocessen genom fördjupad kvantitativ och kvalitativ utvärdering av tillgängliga fonder och alternativa investeringsfonder, samt utvärdering av fondbolag och förvaltare. Målet är att över tid och inom ramen för tillåtet risktagande överavkasta relativt mandatets jämförelseportfölj.
3. Portföljen lämpar sig för en investerare med en medelhög risktolerans (motsvarande kategori 4 utav 7 i CESR riskskala) som söker en global och diversifierad portföljallokering, i de stora finansiella tillgångsslagen räntebärande tillgångar, aktier och alternativa investeringar.
Wictor Multi Asset 2021-04-09
4. Mandatet förvaltas som en global portfölj allokerad mot de stora finansiella tillgångsslagen räntebärande tillgångar, aktier och alternativa investeringar. Aktiedelens roll är att bidra med inflationsskydd och långsiktig kapitaltillväxt medan räntebärande tillgångar genererar ett löpnande kassaflöde och har i ett portföljsammanhang, historiskt, bidragit med diversifieringsfördelar när de har kombinerats med andra tillgångsslag. Även alternativa investeringar har historiskt adderat positiva diversifieringseffekter och har bidragit med stabila avkastningar under varierande marknadsförhållanden.
5. Risk och avkastning kan variera över tidsperioder med de antaganden som ligger bakom marknaden och de tillgångsklasser där mandatet placerar i.
6. Jämförelseportfölj: Portföljens prestation mäts mot en jämförelseportfölj; 40% aktier (MSCI All Country World Index), 30% räntebärande tillgångar (Bloomberg Barclays Global Aggregate Index), 28% alternativa investeringar (S&P GS Commodities Index & HFR Index) samt kassa 2%.
7. Tillgångarna i mandatet allokeras enligt följande restriktioner:
BAS | MIN | MAX | |
Räntebärande tillgångar | 30 % | 20 % | 40 % |
Aktier | 40 % | 30 % | 50 % |
Alternativa | 28 % | 15 % | 35 % |
Kassa | 2 % | 0 % | 15 % |
B. Tillåtna tillgångsklasser och instrument.
Mandatet får investera i följande tillgångsslag och instrument:
• Placeringar på konto (likvida medel)
• Passiva likviditetsinstrument samt aktivt förvaltade penningmarknadsfonder
• Fondandelar i fonder, UCITS och icke-UCITS.
• Börshandlade fonder (ETF), UCITS och icke-UCITS.
• Derivat (standardiserade terminskontrakt)
Kassa / Likvida medel
Med likvida medel avses medel i svenska kronor på depåkonto, bankräkning, dagsinlåning m.m. Normalt ska portföljen vara investerad till minst 98% och andelen likvida medel ska vara låg men tillåts uppgå till som mest 15% av investerat kapital (i) för att användes som säkerheter för handel i derivat (standardiserade terminskontrakt) och (ii) under ovanliga marknadsförhållanden.
Aktier
Allokering mot tillgångsslaget aktier sker via börhandlade fonder (ETF), aktiva aktiefonder samt derivat (standardiserade terminskontrakt), och får som mest utgöra 50% (som minst utgöra 30%) av det investerade kapitalet.
Räntebärande tillgångar
Statsobligationer, företagsobligationer och andra räntebärande tillgångar skall som mest utgöra 40% (som minst utgöra 20%) av det investerade kapitalet. Allokering sker genom börshandlade fonder (ETF) eller aktiva stats- och företagsobligationsfonder innehållande obligationer av olika grader av kreditvärdighet.
Extern
Alternativa investeringar
Alternativa investeringar skall som mest utgöra 35% (som minst utgöra 15%) av det investerade kapitalet. Allokering sker genom börshandlade fonder (ETF), fonder samt derivat (standardiserade terminskontrakt).
Valutahantering
Wictor Multi Asset 2021-04-09
Portföljens basvaluta är svenska kronor. Valutaexponeringen kan hanteras utefter implicita och explicita kostnader, marknadsförhållanden eller förväntad utvecklingen för respektive valuta relativt SEK. Oönskad valutaexponeringen säkras med hjälp av derivat (standardiserade terminskontrakt).
Rebalansering
Mandatets faktiska allokering kan över tid komma att variera från målviktningen till följd av prisrörelser i underliggande placeringar samt som ett resultat av medveten taktisk avvikelse.
1. Utöver den dagliga övervakningen av mandatet ska förvaltaren utföra en rebalansering vid ingången av nytt kvartal för att justera vikter som till följd av prisförändringar har fallit utanför min- och maxgränser.
2. Om avvikelser råder, med mer än vad som tillåts givet minimi- och maximalgränser, ska rebalansering ske senast den 3:e handelsdagen i början av varje månad så att viktningen ryms inom tillåtna gränsnivåer.
Förvaltningsarvode, avgifter och kostnader
Förvaltningsarvode: Ett prestationsbaserat förvaltningsarvode om 20 % inklusive moms tas över tid ut på positiv överavkastning över en (1) månadsperiod, dvs. då den ackumulerade avkastningen (TWR) för månaden överstiger den för jämförelseportföljen under samma månad. Vid beräkning av det prestationsbaserat förvaltningsarvode tillämpas ’High Watermark’, dvs. att prestationsbaserat förvaltningsarvode tas ut för månader då, utöver tidigare nämnda kriterier, den ackumulerade avkastningen (TWR) sedan start överstiger högsta nivå från föregående månader. Det prestationsbaserade förvaltningsarvodet dras månadsvis direkt i depån.
Depåavgifter (inkl. moms): max 1,25 % per år av värdet i mandatet (se prislista på hemsidan).
Underliggande avgifter och omkostnader: preliminärt beräknat till 0,39 % per år av värdet i mandatet (antagna förutsättningar för beräkning av preliminära underliggande avgifter och kostnader redovisas i bilaga 1).
Extern
Wictor Multi Asset 2021-04-09
Illustration avseende hur förvaltningsarvoden, avgifter och kostnader påverkar framtida avkastning i aktuellt mandat redovisas i bilaga 2.
Extern Wictor Multi Asset 2021-04-09
Bilaga till rådgivningsdokumentation avseende Wictor Multi Asset
Illustration av hur arvoden, avgifter och kostnader påverkar avkastningen
Nedanstående illustrationer och tabeller visar exempel på hur förvaltningsarvoden, avgifter och kostnader påverkar din portföljs framtida avkastning vid olika avkastningsscenarier under en tio års period baserad på din initiala investering.
Bild 1 (sida 9) illustrerar utfallet vid en förväntad avkastning om 5 % per år för både mandat och jämförelseindex.
Bild 2 (sida 10) illustrerar ett bättre utfall med en förväntad avkastning om 5 % för jämförelseindexet och en överavkastning om 2.5 % för mandatet, vilket ger en genomsnittlig bruttoavkastning om 7.5 % per år för mandatet.
Bild 3 (sida 11) illustrerar ett sämre utfall med en förväntad avkastning om 5 % för jämförelseindexet och en avkastning om 2.5% sämre för mandatet än jämförelseindexet, vilket ger en genomsnittlig bruttoavkastning om 2.5 % per år.
Förutsättningar för antagen förväntad avkastning
Antagen förväntad avkastning för mandatet, om 5% årligen, bygger på historik för en jämförelseportfölj bestående av; aktier 40% (MSCI All Country World Index), räntebärande tillgångar 30% (Bloomberg Barclays Global Aggregate Index), alternativa investeringar 30% (S&P GS Commodities Index & HFR Index).
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på finansiella instrument kan både stiga och falla och det är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet. Beräknad förväntad avkastning bygger på prishistorik över en 14-års period från 2005-11-26 till 2020-01-22.
Extern
Förutsättningar för beräkning av underliggande avgifter och kostnader
ETF:er till 70% (30% räntebärande tillgångar och 40% aktier) uppskattas en genomsnittlig årskostnad om cirka 15 bps (0,15%).
Underliggande årskostnader (fonder): Utifrån portföljens basallokering och historiska innehav, med en allokering i
fonder till 25%, uppskattas en genomsnittlig årskostnad om cirka 22 bps (0,22%).
Transaktionskostnader (ETF:er): Genomsnittliga transaktionskostnaden är cirka 3bps (0,03%). Vi uppskattar en omsättningshastighet av portföljens ETF:er till cirka 0,75 gånger per år vilket resulterar i 2,25 bps (0,0225%) per år.
Totala beräknade underliggande kostnader | |
Kostnader (ETF) | 15 bps |
Kostnader (fonder) | 22 bps |
Transaktionskostnad | 2,25 bps |
Totalt | 39,25 bps (avrundas nedåt till 39) |
Wictor Multi Asset 2021-04-09
Ansvarsbegränsning
Beräkningen är en uppskattning och utgör ingen garanti för att underliggande kostnader kommer att uppgå till denna nivå. De underliggande kostnaderna kan avvika och bli både högre eller lägre beroende på olika omständigheter som bl a storleken på de förvaltade tillgångarna, valet och kombinationen av tillgångsslag, snabba och eller stora kursförändringar i finansiella instrument som är föremål för portföljförvaltningen vilket kan leda till fler transaktioner och ökade transaktionskostnader. Kunden är medveten om och accepterar att viktningen mellan de olika tillgångsslagen kan, inom ramen för mandatbeskrivningen, variera över tid med hänvisning till bl a det som angivits ovan samt att även underliggande kostnader kan avvika från ovanstående beräkning på grund av sådana omständigheter. Wictor Family Office lämnar inte någon garanti och ikläder sig inte något ansvar för att underliggande kostnader kommer att uppgå till ovanstående beräknade nivå. Depåavgift utgår enligt, vid var tid gällande, prislista och varierar beroende på investerad volym via Wictor Family Office. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på din investering kan både stiga och falla och det är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet.
Bild 1 - Förväntad avkastning om 5 % per år
Brutto utveckling Netto utveckling Ack. handels kost.
Ack. prestation arvode Ack. depå avgifter
18 000 000
16 000 000
14 000 000
12 000 000
Värdeutveckling
10 000 000
8 000 000
6 000 000
4 000 000
Extern
2 000 000
0
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
År
Belopp | 10 000 000 |
Avkastning* | 5.00% |
Depåavgift (inkl. moms) | 1.25% |
Underliggande kostnader | 0.37% |
Courtage | 0.02% |
Prestationsbas. arvode | 20.00% |
År | Brutto utveckling | Föreg. års netto utv. X avkastn. | Handels- kostnader | Ack. handels kost. | Netto eft. handels kostnader | Depå avgift | Ack. depå avgifter | Prestation baserat arvode | Ack. prestation arvode | Netto utveckling |
0 | 10 000 000 | 0 | 0 | 10 000 000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 10 000 000 | |
1 | 10 500 000 | 10 500 000 | 40 231 | 40 231 | 10 459 769 | 130 747 | 130 747 | 0 | 0 | 10 329 022 |
2 | 11 025 000 | 10 845 473 | 41 555 | 81 786 | 10 803 918 | 135 049 | 265 796 | 0 | 0 | 10 668 869 |
3 | 11 576 250 | 11 202 312 | 42 922 | 124 708 | 11 159 390 | 139 492 | 405 288 | 0 | 0 | 11 019 898 |
4 | 12 155 063 | 11 570 893 | 44 334 | 169 043 | 11 526 558 | 144 082 | 549 370 | 0 | 0 | 11 382 476 |
5 | 12 762 816 | 11 951 600 | 45 793 | 214 836 | 11 905 807 | 148 823 | 698 193 | 0 | 0 | 11 756 984 |
6 | 13 400 956 | 12 344 833 | 47 300 | 262 136 | 12 297 534 | 153 719 | 851 912 | 0 | 0 | 12 143 814 |
7 | 14 071 004 | 12 751 005 | 48 856 | 310 992 | 12 702 149 | 158 777 | 1 010 689 | 0 | 0 | 12 543 372 |
8 | 14 774 554 | 13 170 541 | 50 464 | 361 455 | 13 120 077 | 164 001 | 1 174 690 | 0 | 0 | 12 956 076 |
9 | 15 513 282 | 13 603 880 | 52 124 | 413 579 | 13 551 756 | 169 397 | 1 344 087 | 0 | 0 | 13 382 359 |
10 | 16 288 946 | 14 051 477 | 53 839 | 467 418 | 13 997 638 | 174 970 | 1 519 057 | 0 | 0 | 13 822 668 |
Wictor Multi Asset 2021-04-09
* Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på finansiella instrument kan både stiga och falla. Det är inte säkert att du får tillbaka investerat belopp.
Bild 2 - Förväntad avkastning (5 %) plus (2.5%) = 7.5 % per år
Brutto utveckling Netto utveckling Ack. handels kost.
Ack. prestation arvode Ack. depå avgifter
25 000 000
20 000 000
Värdeutveckling
15 000 000
10 000 000
5 000 000
0
Extern
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
År
Belopp | 10 000 000 |
Avkastning* | 7.50% |
Depåavgift (inkl. moms) | 1.25% |
Underliggande kostnader | 0.37% |
Courtage | 0.02% |
Prestationsbas. arvode | 20.00% |
År | Brutto utveckling | Föreg. års netto utv. X avkastn. | Handels- kostnader | Ack. handels kost. | Netto eft. handels kostnader | Depå avgift | Ack. depå avgifter | Prestation baserat arvode | Ack. prestation arvode | Netto utveckling |
0 | 10 000 000 | 0 | 0 | 10 000 000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 10 000 000 | |
1 | 10 750 000 | 10 750 000 | 40 722 | 40 722 | 10 709 278 | 133 866 | 133 866 | 15 082 | 15 082 | 10 560 330 |
2 | 11 556 250 | 11 352 354 | 43 004 | 83 726 | 11 309 351 | 141 367 | 275 233 | 16 531 | 31 613 | 11 151 453 |
3 | 12 422 969 | 11 987 812 | 45 411 | 129 136 | 11 942 401 | 149 280 | 424 513 | 18 084 | 49 697 | 11 775 038 |
4 | 13 354 691 | 12 658 165 | 47 950 | 177 086 | 12 610 215 | 157 628 | 582 141 | 19 747 | 69 444 | 12 432 840 |
5 | 14 356 293 | 13 365 303 | 50 629 | 227 715 | 13 314 674 | 166 433 | 748 574 | 21 530 | 90 974 | 13 126 711 |
6 | 15 433 015 | 14 111 215 | 53 454 | 281 170 | 14 057 760 | 175 722 | 924 296 | 23 437 | 114 411 | 13 858 601 |
7 | 16 590 491 | 14 897 996 | 56 000 | 000 000 | 14 841 561 | 185 520 | 1 109 816 | 25 479 | 139 890 | 14 630 563 |
8 | 17 834 778 | 15 727 855 | 59 578 | 397 183 | 15 668 277 | 195 853 | 1 305 669 | 27 662 | 167 552 | 15 444 761 |
9 | 19 172 387 | 16 603 119 | 62 894 | 460 077 | 16 540 225 | 206 753 | 1 512 422 | 29 997 | 197 548 | 16 303 475 |
10 | 20 610 316 | 17 526 236 | 66 391 | 526 468 | 17 459 845 | 218 248 | 1 730 670 | 32 492 | 230 040 | 17 209 106 |
Wictor Multi Asset 2021-04-09
* Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på finansiella instrument kan både stiga och falla. Det är inte säkert att du får tillbaka investerat belopp.
Bild 3 - Förväntad avkastning (5%) plus negativ överavkastning (-2.5%) = 2.5% per år
Brutto utveckling Netto utveckling Ack. handels kost.
Ack. prestation arvode Ack. depå avgifter
14 000 000
12 000 000
10 000 000
Värdeutveckling
8 000 000
6 000 000
4 000 000
Extern
2 000 000
0
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
År
Belopp | 10 000 000 |
Avkastning* | 2.50% |
Depåavgift (inkl. moms) | 1.25% |
Underliggande kostnader | 0.37% |
Courtage | 0.02% |
Prestationsbas. arvode | 20.00% |
År | Brutto utveckling | Föreg. års netto utv. X avkastn. | Handels- kostnader | Ack. handels kost. | Netto eft. handels kostnader | Depå avgift | Ack. depå avgifter | Prestation baserat arvode | Ack. prestation arvode | Netto utveckling |
0 | 10 000 000 | 0 | 0 | 10 000 000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 10 000 000 | |
1 | 10 250 000 | 10 250 000 | 39 741 | 39 741 | 10 210 259 | 127 628 | 127 628 | 0 | 0 | 10 082 631 |
2 | 10 506 250 | 10 334 697 | 40 069 | 79 810 | 10 294 628 | 128 683 | 256 311 | 0 | 0 | 10 165 945 |
3 | 10 768 906 | 10 420 094 | 40 400 | 120 210 | 10 379 694 | 129 746 | 386 057 | 0 | 0 | 10 249 947 |
4 | 11 038 129 | 10 506 196 | 40 000 | 000 000 | 10 465 462 | 130 818 | 516 876 | 0 | 0 | 10 334 644 |
5 | 11 314 082 | 10 593 010 | 41 000 | 000 000 | 10 551 939 | 131 899 | 648 775 | 0 | 0 | 10 420 040 |
6 | 11 596 934 | 10 680 541 | 41 410 | 243 424 | 10 639 131 | 132 989 | 781 764 | 0 | 0 | 10 506 142 |
7 | 11 886 858 | 10 768 796 | 41 752 | 285 176 | 10 727 044 | 134 088 | 915 852 | 0 | 0 | 10 592 956 |
8 | 12 184 029 | 10 857 780 | 42 097 | 327 273 | 10 815 682 | 135 196 | 1 051 048 | 0 | 0 | 10 680 486 |
9 | 12 488 630 | 10 947 499 | 42 445 | 369 718 | 10 905 054 | 136 313 | 1 187 361 | 0 | 0 | 10 768 740 |
10 | 12 800 845 | 11 037 959 | 42 796 | 412 514 | 10 995 163 | 137 440 | 1 324 801 | 0 | 0 | 10 857 724 |
Wictor Multi Asset 2021-04-09
* Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på finansiella instrument kan både stiga och falla. Det är inte säkert att du får tillbaka investerat belopp.
Extern
Wictor Multi Asset 2021-04-09
Ansvarsbegränsning
Den presenterade informationen är framtagen av Wictor Family Office AB (”Bolaget”). Informationen är av allmän karaktär och ska inte ses som en oberoende investeringsanalys eller rådgivning och utgör därmed inte ett personligt investeringsråd eller rekommendation. Bolaget innehar upphovsrätten och äganderätten till informationen i detta material. Ingen del av informationen får kopieras, vidarebefordras eller på annat sätt distribueras eller offentliggöras till någon annan part utan Bolagets skriftliga medgivande. Bolaget ansvarar inte för att informationen används i strid mot denna bestämmelse. Även om innehållet är baserat på källor som Bolaget har bedömt som tillförlitliga ansvarar Xxxxxxx inte för fel eller brister i informationen eller för förluster eller kostnader som kan uppstå med anledning därav. Materialet riktar sig endast till fysisk och juridisk person med hemvist i Sverige. Således riktar sig inte materialet till fysisk eller juridisk person vars medverkan kräver ytterligare prospekt, registrerings- eller andra åtgärder än vad som följer av svensk lag. Det åligger envar att iaktta sådana restriktioner. Materialet får inte distribueras i eller till land där distribution kräver ovan nämnda åtgärder, särskilt tillstånd eller strider mot regelverket i sådant land. Materialet riktar sig således inte till fysisk eller juridisk person hemmahörande i USA, Storbritannien eller i något annat land där publicering eller tillhandahållande av materialet är förbjudet eller i övrigt står i strid mot vid var tid gällande lagstiftning och regelverk. Uppgifter om försäkring kan ändras över tiden och är inte anpassade efter just din specifika situation. För fonder och andra finansiella instrument är historisk avkastning ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla och det är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet. Om du eller en fond investerar i finansiella instrument som är uttryckta i utländsk valuta, kan förändringar i valutakurserna påverka avkastningen. Du ansvarar själv fullt ut för dina investeringsbeslut och du bör därför alltid ta del av detaljerad information innan du fattar beslut om en investering. Vänligen kontakta bolaget via xxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx eller på 000-000 00 00 för att få tillgång till mer information. Därutöver återfinns ytterligare information på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.
Extern Wictor Multi Asset 2021-04-09