AKTIEINVESTS VILLKOR FÖR DEPÅ OCH HANDEL

AKTIEINVESTS VILLKOR FÖR DEPÅ OCH HANDEL

A. AVTAL OM DEPÅ OCH HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT 2

B. FÖRVARING I DEPÅ 3

C. INSTITUTETS ÅTAGANDE AVSEENDE VÄRDEPAPPER 4

D. LIKVIDA MEDEL PÅ DEPÅN 6

E. HANDEL MED VÄRDEPAPPER ÖVER DEPÅN 6

F. SKATTER M.M 8

G. ÖVRIGA BESTÄMMELSER 9

DEFINITIONER

I dessa avtalsbestämmelser avses med:

AKTIESPARARNA: Sveriges Aktiesparares Riksförbund

AVRÄKNINGSNOTA: besked om att en order/ affärsuppdrag har utförts.

AVSTÄMNINGSDAG: den dag aktieboken stäms av och ägare av värdepapper fastställs.

BANKDAG: dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vid betalning av skul- debrev är likställd med allmän helgdag (f n lör- dag, midsommarafton, julafton, nationaldagen samt nyårsafton).

CENTRAL MOTPART (CCP): såsom definierat i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 av den 4 juli 2012 om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister (Emir), d v s en juridisk person som träder emel- lan motparterna i kontrakt som är föremål för handel på en eller flera finansmarknader och blir köpare till varje säljare och säljare till varje kö- pare.

DEPÅFÖRANDE TREDJEPART: värdepappers- institut som på uppdrag av Institutet eller annan depåförande tredjepart förvarar värdepapper i depå för kunders räkning.

EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. FINANSIELLA INSTRUMENT: sådana instru- ment som avses i lagen (2007:528) om värdepap- persmarknaden.

FONDANDELAR: andelar i en värdepappersfond eller specialfond.

HANDELSDAG: tid då aktuell handelsplats är öppen för handel.

HANDELSPLATS: såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden d v s en reglerad marknad, en handelsplattform (MTF- plattform) eller en organiserad handelsplattform (OTF-plattform).

HANDELSPLATTFORM: en MTF-plattform el- ler en OTF-plattform.

INSTITUTET: Aktieinvest FK AB (org. nr 556072-2596).

INSTITUTETS INTERNETTJÄNST: de tjänster

som Institutet tillhandahåller på Internet och som Kund får tillgång till vid ingående av Xxxxxxx genom användning av personliga inloggnings-

uppgifter, även benämnt Internetdepå. INSTITUTETS SORTIMENT: värdepapper som enligt Institutets kriterier och lag är godkända för handel eller förteckning i depå hos Institutet. INSTITUTETS WEBBPLATS: www.aktieinvest. se

ISK: Investeringssparkonto enligt lagen (2011:1268) om investeringssparkonto.

KUND/KUNDEN: fysisk eller juridisk person som slutit avtal om depå och handel med Insti- tutet.

LEI: Legal Entity Identifier. En global identifie- ringskod för företag och organisationer (enhe- ter).

LIKVIDDAG: den dag betalningen utväxlas. MTF-plattform: såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, d v s ett multilateralt system inom EU/EES som sam- manför flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument - inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler - så att det leder till ett kontrakt.

MULTILATERALT SYSTEM: såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, d v s ett system där flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument kan intera- gera inom systemet.

OTF-plattform: såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, d v s ett multilateralt system inom EU/EES som inte är en reglerad marknad eller en MTF-plattform, och inom vilket flera tredjeparters köp- och sälj- intressen i obligationer, strukturerade finan- siella produkter, utsläppsrätter eller derivat kan interagera inom systemet så att det leder till ett kontrakt.

REGLERAD MARKNAD: såsom definierat i la- gen (2007:528) om värdepappersmarknaden d v s ett multilateralt system inom EU/EES som sam- manför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instru- ment från tredjepart - regelmässigt, inom syste- met och i enlighet med icke skönsmässiga regler så att det leder till ett kontrakt.

SPECIALFOND: en alternativ investeringsfond som förvaltas enligt lagen (2013:562) om förval- tare av alternativa investeringsfonder (AIFL) och

uppfyller de särskilda villkoren i 12 kap AIFL.

SYSTEMATISK INTERNHANDLARE: såsom

definierat i lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden, d v s ett värdepappersinstitut som i en organiserad, frekvent, systematisk och vä- sentlig omfattning handlar för egen räkning när det utför kundorder utanför en reglerad marknad eller en handelsplattform utan att utnyttja ett multilateralt system.

UTFÖRANDEPLATS: en handelsplats, en syste- matisk internhandlare eller en marknadsgarant inom EU/EES eller en annan person som tillhan- dahåller likviditet inom EU/EES. VÄRDEPAPPER: dels finansiellt instrument, såsom definierat i lagen (2007:528) om värde- papper d v s 1) överlåtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, 2) penningmarknadsinstrument, 3) andelar i före- tag för kollektiva investeringar (fondandelar), 4) finansiella derivatinstrument och 5) utsläppsrät- ter; dels värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapital- marknaden, dvs 1) aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument 2) borgensförbindelse, 3) gåvobrev,

4) pantbrev eller liknande handling. VÄRDEPAPPERSCENTRAL: såsom definierat i lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument, d v s detsamma som i artikel 2.1.1 i förordningen om värdepapperscentraler, i den ursprungliga lydelsen.

VÄRDEPAPPERSFOND: en fond vars andelar kan lösas in på begäran av andelsägare och som består av finansiella tillgångar, om den bildats genom kapitaltillskott från allmänheten och ägs av dem som skjutit till kapital samt förvaltas en- ligt bestämmelserna i 5 kap. eller 5a kap. lagen (2004:46) om värdepappersfonder.

VÄRDEPAPPERSINSTITUT: värdepappers- bolag, svenska kreditinstitut med tillstånd att driva värdepappersrörelse och utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial eller genom att använda anknutna ombud etablerade i Sverige, samt utländska företag med tillstånd att bedriva verksamhet som motsvarar värdepap- persrörelse.

ALLMÄNNA VILLKOR FÖR DEPÅ OCH HANDEL

A. AVTAL OM DEPÅ OCH HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT

A.1 AVTAL

A.1.1 Genom undertecknande av depåavtal träf- fas avtal om depå och handel mellan den under- tecknade depåinnehavaren (Kund/Kunden) och Aktieinvest FK AB (Institutet). Under avtalstiden gäller Institutets vid var tid gällande Allmänna villkor för depå och handel, eventuella särskilda villkor för handel och utnyttjande av specifika tjänster och produkter samt Institutets vid var tid gällande riktlinjer för bästa orderutförande och riktlinjer för hantering av intressekonflikter.

A.1.2 Vid eventuell motstridighet mellan All- männa villkor för depå och handel och särskilda villkor för produkt eller tjänst, har de särskilda villkoren företräde.

A.1.3 Kund kan i undantagsfall ha en preliminär depå hos Aktieinvest. Preliminära depåer medför inga rättigheter för Kund och inga skyldigheter för Institutet. Om en preliminär depå innehåller tillgångar och Kund har blivit delgiven i enlighet med reglerna i punkt G.5 att denna har en depå

med innehav hos Institutet, förbehåller sig Insti- tutet rätt att belasta depån med kostnader avse- ende förvaringen av tillgångarna. För att Xxxx ska få tillgång till förmånerna avseende depån hos Institutet måste Kund underteckna ett avtal samt godkänna institutets Allmänna villkor för depå och handel. Institutet förbehåller sig även rätten att hantera kunds tillgångar i enlighet med B.1 avseende förvaring och avregistrering av Kunds värdepapper i depån.

A.1.4 Institutets vid var tid gällande Allmänna villkor för depå och handel med de tillhörande särskilda villkoren för produkter och tjänster samt Institutets riktlinjer för bästa orderutfö- rande finns tillgängliga på Institutets webbplats.

A.2 KUNDKRAV

A.2.1 Fysiska personer

Om inte annat framgår av punkt A.2.2 och A.2.3 nedan ska en person, för att ha rätt att öppna och bevara depå hos Institutet, vara myndig, skat- teskriven/deklarationsskyldig och bosatt inom EU/EES samt ha meddelat en aktiv och personlig e-postadress.

A.2.2 Samägda depåer

Två eller flera personer kan gemensamt ingå av- tal om depå och handel hos Institutet om inte annat anges i lag eller i de särskilda villkoren.

En sådan depå blir samägd d v s delägarna blir solidariskt ansvariga gentemot Institutet.

Det innebär att var och en av delägarna har be- talningsskyldighet gentemot Institutet. Den samägda depån företräds i alla avseenden av en av delägarna i depån som därmed är kontaktper- son avseende förvaltningen av depån gentemot Institutet om inte annat anges i lag eller i de särskilda villkoren. Delägarna benämns härefter gemensamt Kunden.

Institutet förbehåller sig rätten att, vid be- hov, för en depådelägares räkning öppna annan depå i Institutet och till denna depå överföra Kundens tillgångar från den samägda depån

(t ex. vid dödsfall, se G.13). Även den nyöppnade depån omfattas då av Institutets vid var tid gäl- lande Allmänna villkor för depå och handel.

A.2.3 Minderåriga

Förmyndare kan öppna en depå för en minder- årig. För att öppna och bevara depå hos Institu- tet ska den minderåriga vara bosatt inom EU/EES samt inte vara skatte- eller deklarationsskyldig i land utanför EES. För utbetalning av likvida medel till minderårig ska förmyndarna ha ett konto i den minderårigas namn i ett kreditinsti- tut inom EU/EES.

Förmyndare företräder den minderåriga i förening om inte annat styrks av förmyndare (ensam vårdnad ska styrkas genom giltigt per- sonbevis för barnet, lagkraftvunnen dom eller liknande handling). Förmyndare kan genom förmyndarfullmakt ge varandra rätt att förvalta depån var för sig. Via Förmyndarfullmakten

godkänner förmyndarna depåavtalet för den minderåriga. Förmyndarna ansvarar solidariskt för depån och samtliga transaktioner på depån om inte annat styrks genom adekvat dokumenta- tion.

Förmyndare har skyldighet att informera sig om vad som gäller avseende regler om överför- myndarskap. Information kan hämtas från Över- förmyndarnämnden i den kommun den min- deråriga är bosatt. Om barnets totala tillgångar överstiger ett värde motsvarande åtta prisbasbe- lopp ska förmyndaren/-a hos Överförmyndaren begära ett samtycke till att handla med finan- siella instrument för barnets räkning.

A.2.4 Juridiska personer

Institutet tar emot juridiska personer med säte inom EU/EES som kunder. För att öppna depå hos Institutet måste den juridiska personen lämna in alla uppgifter som framgår av avtalet för företag. Den juridiska personen ska lämna uppgifter om bolagets koncernstruktur, ägarstruktur, verkliga huvudmän och firmatecknare. Institutet förbe- håller sig rätten att avvisa en juridisk person som kund om denna inte uppfyller identifikationskra- ven eller andra krav enligt EU-förordning, lag och andra författningar eller Institutets regler.

För kommunikation med Institutet måste den juridiska personen utse ett ombud som kontakt- person avseende förvaltningen av depån gent- emot Institutet om inte annat anges i lag eller i de särskilda villkoren.

A.2.5 Medlemskap/kundförhållande hos samar- betspartners

Medlemskap eller kundförhållande hos en samarbetspartner till Institutet kan berättiga Kunden till vissa förmåner, (t ex. rabatterade priser på produkter och tjänster som Institutet förmedlar). För att utnyttja de förmåner som medlemskapet/kundförhållandet medför krävs att (i) Kund är registrerad medlem/kund hos Institutets samarbetspartner och (ii) Kund har meddelat Institutet om medlemskapet/kundför- hållandet.

När Institutet har registrerat Xxxxxx som medlem/kund inhämtar Institutet regelbundet uppgift om medlemskapet/kundförhållandet. Avslutar Xxxxxx sitt medlemskap/kundförhål- lande hos nämnda samarbetspartners kommer Institutet att avregistrera Kunden som medlem/ kund och därmed bortfaller förmånerna.

A.3 KUNDKATEGORISERING

Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmark- naden ska Institutet kategorisera sina kunder efter den erfarenhet och kunskap som Kunden betraktas ha av handel på värdepappersmarkna- den. Indelningen görs för att försäkra att Kun- den får det skydd den har rätt till. Lagen delar upp kunder i icke-professionella och professio- nella kunder samt jämbördiga motparter. Högsta skyddsnivå har icke-professionella kunder. För finansiella institut innebär detta bland annat ett strängare krav på information till kunder.

Institutet har kategoriserat alla sina kunder som icke-professionella. Kunden har möjlighen att skriftligen ansöka om annan kategorisering hos Institutet.

A.4 KUNDKÄNNEDOM

A.4.1 Fysiska personer

Kund som är fysisk person ska vid ingående av avtal med Institutet identifiera sig med e- legitimation (BankID) eller genom att skicka in en vidimerad kopia av giltigt certifierat svenskt identitetskort, pass eller annan likvärdig identi- tetshandling.

Kund är införstådd med att Institutet måste fastställa syftet och arten av Kundens engage- mang i Institutet varför Kund måste, på det sätt Institutet instruerar, besvara frågor avseende detta samt sanningsenligt ange om denna är en Politiskt Exponerad Person (PEP).

Institutet förbehåller sig rätten att avböja engagemang från Kund om någon av uppgifterna i föregående stycken inte går att hämta in från

Kund.

A.4.2 Juridiska personer

Juridisk person identifierar sig genom ett giltigt registreringsbevis. Den juridiska personen ska även informera Institutet företagets koncern- samt ägarstruktur.

En juridisk person åtar sig att delge Institutet information om den juridiska personens verkliga huvudmän och firmatecknare. Den juridiska per- sonens åtar sig att se till att identifikation av de verkliga huvudmännen och firmatecknarna sker i enlighet med A.4.1. Den juridiska personen ska även delge annan dokumentation och informa- tion avseende verkliga huvudmän och firmateck- nare som Institutet begär för att efterleva EU- förordning, lagar eller författningar.

Den juridiska personen ska utse ett ombud som ska agera kontaktperson för ärenden avse- ende den juridiska personens förehavanden.

Den juridiska personen är införstådd med att Institutet måste fastställa syftet och arten av fö- retagets engagemang i Institutet varpå den juri- diska personens kontaktperson, eller den person företaget anser är bäst lämpad, måste besvara frågor avseende detta på det sätt Institutet in- struerar.

Institutet förbehåller sig rätten att avböja en- gagemang från den juridiska personen om någon av uppgifterna i föregående stycken inte går att hämta in från företaget.

A.4.3 Legal Entity Identifyer (LEI)

Legal Entity Identifier (LEI) är en global identi- fieringskod för företag och andra organisationer. Enligt gällande EU-reglering ska juridiska perso- ner ha en LEI-kod för att kunna göra en värde- papperstransaktion. Om sådan kod inte finns får Institutet inte utföra transaktionen åt Xxxxxx.

Kund är själv ansvarig att skaffa en LEI-kod hos någon av de leverantörer som finns på mark- naden och står kostnader för att ansöka och un- derhålla LEI-koden. Kund är ansvarig att se till att LEI koden är aktuell. Kunden ska meddela Institutet en giltig/aktuell LEI-kod för att kunna handla i värdepapper på en handelsplats på det sätt som Institutet anvisar och i god tid innan en transaktion initieras.

A.5 ÅNGERRÄTT

A.5.1 Regler om distansavtal och ångerrätt reg- leras i Lag (2005:59) om distansavtal och avtal utanför affärslokaler. Enligt lagen har konsu- menter ångerrätt vid ingående av avtal om depå och handel med Institutet.

Bestämmelser om ångerrätt gäller inte för köp och försäljning av värdepapper i depån.

A.5.2 Ångerrätten innebär att Kund som är kon- sument inom 14 dagar från det att avtal har in- gåtts har rätt att ångra avtalet genom att med- dela Institutet om detta.

A.5.3 Om Xxxxxx utövar ångerrätten ska båda parter inom 30 dagar betala tillbaka eller åter- ställa vad som har blivit utbetalat eller utfäst. Institutet har rätt till ersättning från Xxxxxx för den del av den finansiella tjänsten som har tillhandahållits enligt avtalet samt för skäliga kostnader som har uppstått för period innan Institutet tog emot meddelande om att avtalet frånträds.

A.5.4 Tidsfristen för återställande räknas från den dag då Xxxx lämnade eller skickade in sitt meddelande till Institutet om att Xxxx ångrar avtalet.

I de fall dessa allmänna villkor inte överens- stämmer med ovan nämnda lag gäller lagen i för- sta hand.

A.6 AVTALS UPPHÖRANDE

A.6.1 Avtalet upphör att gälla när någon av par- terna har sagt upp avtalet och samtliga åtagan- den gentemot motpart är uppfyllda. Uppsägning av avtal regleras i punkt G.12.

A.6.2 Vid avtalets upphörande ska parterna ge- nast reglera samtliga förpliktelser enligt detta avtal. Avtalet gäller i tillämpliga delar till dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten.

Vid avtalets upphörande ska Institutet till Kunden överföra samtliga i depån registrerade värdepapper eller - om uppsägningen avser visst värdepapper - detta värdepapper. Kunden ska lämna skriftliga anvisningar till Institutet om överföringen av värdepapper och pengar. Om inte sådana anvisningar lämnats inom två (2) månader efter den dag depå-/avtalet enligt upp- sägningen upphört eller om överföringen inte kan ske enligt Xxxxxxx anvisningar, får Institu- tet (i) på det sätt Institutet finner lämpligt sälja eller på annat sätt avveckla värdepapperen och, om värdepapperen saknar värde, låta avregist- rera dessa; Institutet får ta betalt för vidtagna åtgärder samt för kostnaderna för avvecklingen genom avdrag från försäljningslikviden; even- tuellt överskott ska utbetalas till Kunden medan eventuellt underskott ska omgående ersättas av Kunden, (ii) beträffande pengar på depån betala ut till annat konto tillhörande Kunden eller för Kundens räkning.

A.6.3 Vid avtalets upphörande ska Kunden läm- na fullständiga instruktioner till Institutet om överföring alternativt försäljning. Om instruk- tionerna inte lämnats till Institutet, eller om de inte är genomförbara inom sextio (60) kalender- dagar efter den dag avtalet upphört, får Institutet för Kundens räkning öppna värdepapperskonto eller motsvarande hos värdepapperscentral och till detta föra över de finansiella instrumenten som är registrerade på depån. Värdepapper som inte kan överföras till ett värdepapperskonto eller motsvarande hos värdepapperscentral får Institutet, på det sätt Institutet finner lämpligt, sälja eller på annat sätt avveckla eller avregist- rera. Institutet förbehåller sig rätten att behålla ersättning för kostnader i samband med försälj- ning och avveckling från likviden från försälj- ningen. Eventuellt överskott betalas ut till Kund medan eventuellt underskott omgående ska er- sättas av Kunden.

B. FÖRVARING I DEPÅ M.M.

B.1 FÖRVARING I KUNDENS DEPÅ

B.1.1 Institutet ska i depån registrera sådant vär- depapper som mottagits av Institutet för förva- ring m.m. i depå. Mottagna värdepapper förvaras av Institutet för Kundens räkning. Förvaring av värdepapper avser förvar av dematerialiserade värdepapper som uppkommer genom registrering i depå.

B.1.2 Institutet tar inte emot utsläppsrätter för förvaring under detta avtal.

B.1.3 Institutet får såsom förvaltare låta registrera mottagna finansiella instrument i eget namn hos värdepapperscentral, t ex. Euroclear Sweden AB eller den som utanför EES fullgör motsvarande registreringsåtgärd avseende instrumentet. Där- vid får Kundens finansiella instrument registreras tillsammans med andra ägares finansiella instru- ment av samma slag.

B.1.4 Finansiella instrument i kontobaserat sys- tem hos värdepapperscentral eller den som utan- för EES fullgör motsvarande registreringsåtgärd avseende instrumentet anses mottaget när Insti- tutet erhållit rätt att registrera eller låta registrera uppgifter avseende instrument i sådant system. Övriga instrument anses ha mottagits när de överlämnats till Institutet. Institutet förbehåller sig rätten att pröva mottagandet av visst värde- papper i enlighet med punkt B.2.

B.1.5 Om Kunden har flera depåer hos Institutet och Xxxxxx inte instruerat Institutet om i vilken depå visst värdepapper ska registreras, får Insti-

tutet självt bestämma i vilken depå registreringen ska ske.

B.1.6 I depån registreras hela värdepapper och andelar av värdepapper med fem decimalers nog- grannhet. Kunden är ägare till registrerade hela värdepapper, medan Institutet har äganderätten till överskjutande andelar/ decimaler. Andelar av värdepapper ger istället Kunden ett ekonomiskt anspråk gentemot Institutet motsvarande de re- gistrerade andelarnas värde.

Fondandelar registreras i depån med upp till sex decimalers noggrannhet.

B.1.7 Institutet utför ingen äkthetskontroll av Kundens värdepapper.

B.1.8 Institutet förbehåller sig skälig tid för regist- rering, överföring och utlämnande av värdepap- per.

B.1.9 Institutet får avregistrera värdepapper från Kundens depå när den som gett ut värdepapperet försatts i konkurs eller värdepapperet av annat skäl förlorat sitt värde. Om det är praktiskt möjligt och lämpligt ska Institutet, bl.a. med beaktande av Kundens intresse, i sådant fall försöka registrera värdepapperet i Kundens namn.

B.1.10 Utöver avtalad panträtt i depåavtalet kan Institutet ha kvittningsrätt, panträtt eller annan säkerhetsrätt enligt EU-förordning, lag, föreskrif- ter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos värdepapperscentral eller central motpart (CCP).

B.1.11 Institutets tjänster enligt depåavtalet och dessa bestämmelser riktar sig inte till fysiska personer bosatta i USA eller juridiska personer med säte i USA eller andra U.S. Persons (som det definieras i vid var tid gällande Regulation S till United States Securities Act 1933) eller till sådana personer i andra länder där det krävs att Institutet har vidtagit registreringsåtgärder eller andra lik- nande åtgärder.

B.2 INSTITUTETS SORTIMENT - GOD- KÄNDA VÄRDEPAPPER

Institutet förbehåller sig rätten att bestämma vil- ka värdepapper som kan köpas och säljas samt re- gistreras i depå. Institutets sortiment kan variera och skilja sig mellan olika spartjänster. Institutet har rätt att avföra värdepapper från Kundens depå om de utgår från Institutets sortiment eller om det på grund av lag inte får förvaras på depån.

Information om Institutets vid var tid gällande

sortiment finns angiven på Institutets webbplats.

B.3 FÖRVARING HOS TREDJEPART

B.3.1 Institutet får förvara Kundens värdepap- per hos annat värdepappersinstitut i Sverige eller utlandet. Depåförande tredjepart kan i sin tur an- lita annan depåförande tredjepart för förvaring av Xxxxxxx värdepapper.

B.3.2 Depåförande tredjepart utses av Institutet efter eget val, med iakttagande av de skyldigheter som åligger Institutet enligt EU-förordning, lag och föreskrifter.

B.3.3 Vid förvar hos depåförande tredjepart i ut- landet (inom eller utanför EES) omfattas Kundens värdepapper av tillämplig nationell lag, vilket kan innebära att Kundens rättigheter avseende dessa värdepapper kan variera jämfört med vad som skulle gälla vid en förvaring i Sverige.

B.3.4 Förvaring hos depåförande tredjepart sker normalt i Institutets namn för Kunders räkning. I sådant fall får Kundens värdepapper registre- ras tillsammans med andra ägares värdepapper, exempelvis på samlingskonto. Institutet får även uppdra åt depåförande tredjepart att i Institutets ställe låta sig registreras för Kundens värdepap- per.

B.3.5 Vid förvaring av Kundens värdepapper på samlingskonto hos depåförande tredjepart följer Kundens rättigheter av tillämplig nationell lag- stiftning. Då Xxxxxxx värdepapper förvaras till- sammans med andra Kunders värdepapper och om det skulle uppstå en brist så att det totala inne- havet på samlingskontot inte motsvarar samtliga Kunders rätta innehav, regleras den bristen mellan innehavarna i enlighet med lag eller marknads- praxis hos den depåförande tredjeparten. Detta kan komma att innebära att innehavarna inte får tillbaka hela sitt innehav utan att bristen fördelas mellan innehavarna i förhållande till storleken på var och ens innehav.

Huruvida Xxxxxx har en sakrättsligt skyddad

separationsrätt i händelse av att Institutet eller depåförande tredjepart skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig nationell lag.

I Sverige föreligger sakrättsligt skyddad sepa- rationsrätt under förutsättning att värdepappren hålls avskilda från depåförande tredjepartens eller Institutets egna värdepapper. Vid förvaring hos depåförande tredjepart i utlandet kan det också, till följd av tillämplig utländsk lag, vara omöjligt att identifiera Kunders värdepapper separat från den tredje partens eller Institutets egna värdepap- per. I sådant fall finns en risk att Kundens värde- papper vid en konkurssituation eller annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar skulle kunna komma att anses ingå i den tredje partens eller In- stitutets tillgångar.

B.3.6 Depåförande tredjepart, värdepapperscen- tral, central motpart (CCP) samt motsvarigheter utanför EES kan ha säkerhet i eller kvittnings- rätt avseende Kundens värdepapper och till dem kopplade fordringar. I sådant fall kan Xxxxxxx värdepapper komma att tas i anspråk för sådana rättigheter.

B.4 FELAKTIG REGISTRERING I DEPÅN M.M.

B.4.1 Om Institutet av misstag skulle registrera värdepapper i Kundens depå eller registrera lik- vida medel på depån, äger Institutet rätt att kor- rigera registreringen i fråga. Om Xxxxxx förfogat över av misstag registrerade värdepapper eller likvida medel, ska Kunden snarast möjligt till In- stitutet lämna tillbaka värdepappren eller betala tillbaka de likvida medlen. Om Kunden underlåter detta har Institutet rätt att köpa in värdepapperen i fråga och belasta Kundens depå med beloppet för Institutets fordran eller belasta depån med belop- pet för likviden i fråga.

B.4.2 Institutet ska omedelbart underrätta Kun- den om att korrigering vidtagits enligt ovan. Kun- den har inte rätt att ställa några krav gentemot Institutet med anledning av sådana misstag.

B.4.3 Vad som angetts i de två föregående stycke- na gäller även när Institutet i andra fall registrerat värdepapper i depån eller satt in medel på anslutet konto, som inte skulle ha tillkommit kunden.

B.5 RÖSTRÄTTSREGISTRERING INFÖR BOLAGSSTÄMMA

Institutet åtar sig att på uppdrag av Xxxxxx se till att hos värdepapperscentral förvaltarregistrerade aktiers rösträtt registreras i Kundens namn. Detta förutsätter dock att uppdraget är Institutet till- handa senast femte (5) bankdagen före sista dag för införande i aktieboken för rätt att delta i bo- lagsstämma. Sådan rösträttsregistrering kan ske enligt vedertagen rutin hos värdepapperscentral.

Rösträttsregistrering för utländska aktier kan både ta längre tid och medföra kostnader. Institu- tet förbehåller sig rätten att belasta Kund för dessa kostnader.

Om depån innehas av två eller flera gemensamt sker rösträttsregistrering av aktierna i proportion till var delägares andel. Rösträttsregistrering sker inte av överskjutande andelar (decimaler).

B.6 PANT

Kunden får inte utan Institutets samtycke, i varje särskilt fall, till annan pantförskriva eller i övrigt förfoga över pantsatta värdepapper eller pantsatta likvida medel. Institutet får, även om Xxxxxx in- vänt däremot föra över värdepapper och likvida medel till panthavaren eller annan efter skriftliga instruktioner från panthavaren. Sådan överföring ska redovisas till Kunden.

Sker pantsättning i strid mot denna bestäm- melse äger Institutet rätt att säga upp depåavtalet till omedelbart upphörande utan iakttagande av i punkt G.12 nedan nämnd uppsägningstid.

C. INSTITUTETS ÅTAGAN- DEN AVSEENDE VÄRDEPAP- PER

C.1 ALLMÄNT

C.1.1 Institutet åtar sig att för Xxxxxxx räkning vidta under punkterna C.2 – C.4 angivna åtgär- der beträffande mottagna värdepapper.

C.1.2 Åtagandena inträder, om inte annat anges nedan eller särskilt överenskommits för svenska finansiella instrument registrerade hos värde- papperscentral fr.o.m. den femte (5) bankdagen, och för övriga svenska (d v s, utgivna av emit- tenter med säte i Sverige) värdepapper samt för utländska finansiella instrument fr.o.m. den femtonde (15) bankdagen efter det att värdepap- peren mottagits av Institutet. Institutet är såle- des inte skyldigt att bevaka frister som löper ut dessförinnan.

C.1.3 Institutet vidtar i punkterna C.2 – C.4 an- givna åtgärder under förutsättning att Institutet i god tid fått fullgod information om den om- ständighet som föranleder åtgärden genom med- delande från Kunden, depåförande tredjepart, emittent, agent (motsvarande) eller värdepap- perscentral. Institutet kan komma att tillämpa andra tidsfrister gentemot Kunden än dem som anges i prospekt eller genom annan offentlig pu- blicering.

C.1.4 För distribution av årsredovisningar, del- årsrapporter, prospekt samt annan information ansvarar emittenten. För de värdepapper Kunden har registrerade hos värdepapperscentral och i depån, lämnar Institutet på emittentens begä- ran, via värdepapperscentral, Kundens namn- och adressuppgifter. Prospekt och annan infor- mation om erbjudanden distribueras normalt inte av Institutet. Institutet tillhandahåller Kun- den i stället en sammanfattning av erbjudandet. Kunden får samtidigt en anvisning om var mer information om erbjudandet finns.

För information avseende fondbolags årsre- dovisningar, delårsrapporter m.m. ska Kunden vända sig till det fondbolag Kunden är intresse- rad av. Kunden kan via Institutets webbplats få tillgång till faktablad avseende de fonder vars fondandelar Institutet förmedlar.

C.1.5 Emittenten har skyldighet att känna till sina aktieägare varför Institutet har skyldighet att, på emittentens begäran, lämna ut informa- tion om Xxxxxxx namn och adressuppgifter.

C.1.6 Institutet får helt eller delvis underlåta att vidta en åtgärd om det på depån inte finns medel för åtgärden eller om Institutet inte förses med de uppgifter som krävs för åtgärden eller för att uppfylla krav enligt EU-förordning, lag och före- skrifter.

C.1.7 Institutet får vidta eller underlåta att vidta åtgärd som anges i punkterna C.2 och C.4 om Institutet särskilt angivit detta i meddelande till Kunden och denne inte lämnat instruktion

om annat inom den svarstid som angetts i med- delandet. Kunden är därefter bunden av åtgärd som Institutet vidtagit eller underlåtit att vidta på samma sätt som om Xxxxxx själv gett uppdrag om åtgärden.

C.1.8 Vid Institutets försäljning av rätter enligt nedan får försäljning ske gemensamt för flera kunder och i tillämpliga fall i enlighet med Insti- tutets vid var tid gällande riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order. Likviden ska fördelas proportionellt mellan kunderna.

C.1.9 Om Kunden enligt tillämplig lag eller reg- lerna för en emission eller ett erbjudande inte har rätt att utnyttja företrädesrätter, som tillkommit Xxxxxx till följd av dennes innehav av visst vär- depapper, får Institutet sälja dessa företrädesrät- ter.

C.2 SVENSKA FINANSIELLA INSTRU- MENT

Med svenska finansiella instrument avses i den- na punkt avses finansiella instrument som är ut- givna av emittenter med säte i Sverige och som är registrerade hos värdepapperscentral som har tillstånd att bedriva verksamhet i Sverige samt är upptagna till handel i Sverige eller handlas på svensk handelsplats. För svenska finansiella instrument omfattar Institutets åtagande – med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt C.1.7 – de åtgärder som anges under punkterna X.2.1 – C.2.5.

Beträffande utländska finansiella instrument

gäller i stället vad som anges under punkt C.3.

C.2.1 Aktier

Beträffande aktier åtar sig Institutet att vidta åt- gärder enligt punkterna C.2.1.1 – C.2.1.9.

C.2.1.1 Återinvestering

Institutet erbjuder Kunder återinvestering av likvida medel som frigörs vid företagshändelser eller förvaltningsåtgärder om inte annat anges i dessa avtalsbestämmelser. Institutet återinves- terar likviden i det ursprungliga värdepappret bankdagen efter att likviden kommit Institutet tillhanda. Återinvestering genomförs i Andels- order och utan avgift. Institutet gör avdrag för eventuell skuld till Institutet vid en återinveste- ring i värdepapper i enlighet med punkt G.2.

Har Xxxxxx lämnat meddelande om att åter- investering inte önskas på depån, och/eller i vär- depappret, eller om det ursprungliga värdepap- peret inte längre finns bokfört på depån, bokas likviden istället in på Kundens depå. Avstående från investering av utdelning ska meddelas In- stitutet senast en (1) bankdag före utdelningens likviddag. Vid nyemission och inlösen ska detta ha skett senast fyra (4) bankdagar före sista of- ficiella handelsdag för rätter/optioner.

Återinvestering sker inte i värdepapper som endast handlas i Börsorder.

C.2.1.2 Utdelning i kontanter och avknoppning Institutet åtar sig att ta emot utdelning för Kunds räkning och registrera den på depån. Om möjlighet finns att välja mellan utdelning i kon- tanter eller i annan form, kommer Institutet att välja utdelning i kontanter.

Kontantutdelning registreras på Kundens depå när utdelningen kommit Institutet tillhan- da.

Vid avknoppning tilldelas hela och/eller de- lar av utdelade värdepapper i Kundens depå. Om värdepappret inte ingår i Institutets sortiment avyttras detta om möjligt. Avyttring sker i An- delsorder enligt gällande prislista.

C.2.1.3 Fondemission

Vid fondemission tilldelas Kundens depå hela och/eller delar av de nya aktierna.

C.2.1.4 Split och omvänd split

Institutet åtar sig att vid split och omvänd split

informera Xxxxxx härom samt biträda Kunden i samband med förvaltningsåtgärden. Institutet åtar sig att administrera och registrera på Kun- dens depå tilldelning respektive reduktion av hela och/eller delar av aktier.

C.2.1.5 Emissioner

Vid företrädesemission/inlösenprogram eller vid andra liknande företagshändelser tilldelas Kundens depå rätter och/eller optioner. Institu- tet åtar sig att meddela Xxxxxx via e-post samt publicera på Institutets webbplats datum för an- mälningstider och annan viktig information.

Kundens önskemål rörande deltagande vid emissioner kan anpassas att gälla generellt för alla värdepapper på depån eller för ett specifikt värdepapper på depån. Kunden väljer själv vad som ska gälla avseende deltagande i emissioner genom att registrera sitt val på Institutets Inter- nettjänst eller genom att kontakta Institutet.

C.2.1.5.1 Emission med företräde

Vid emissioner med företräde åtar sig Institutet följande åtgärder:

(i) Om Kunden har valt att delta i emissionen utnyttjas Kundens rätter/optioner under för- utsättning att det finns tillräckligt med rätter/ optioner och likvid på depån senast fyra (4) han- delsdagar före sista officiella handelsdag av rät- ter/optioner. (ii) Om Kunden har valt att avstår från att delta i emissionshändelsen eller om nå- got av villkoren i första punkten inte är uppfyllda kommer Institutet, om möjligt, att sälja rätter/ optioner för Kundens räkning utan courtage el- ler annan avgift under de tre (3) sista officiella handelsdagarna för rätterna/optionerna. Återin- vestering sker om Xxxxxx inte avsagt sig detta. Medför rätterna/optionerna inget ekonomiskt värde eller om handel inte förekommer i dem, förfaller rätterna/optionerna värdelösa. (iii) Om Institutet endast handlar ett värdepapper i Börs- order sker deltagande vid emission i hela värde- papper. Avstår Xxxxxx från att delta i emission och rätterna/optionerna säljs, sker ingen återin- vestering.

Handlar Institutet värdepapperet i Andelsor-

der sker deltagandet i emissionen även i andelar av värdepappret. Vid försäljning av rätter/optio- ner till värdepapper som Institutet handlar i An- delsorder sker en återinvestering per automatik om inte Kunden meddelar annat.

C.2.1.5.2 Emission utan företräde

Teckning i emission utan företräde kan ske hos emittenten (bolaget som emitterar aktier), emis- sionsinstitutet (institut som administrerar emis- sionen) eller hos förvaringsinstitutet (institut där tecknaren har sin depå).

Teckning i emissioner utan företräde fö- reskrivs i prospekt, memorandum eller dylika informationshandlingar. Om teckning sker via emittent eller emissionsinstitut som inte är In- stitutet ska Kund vända sig till dessa företag för vidare instruktion om hur teckning sker. Om In- stitutet agerar emissionsinstitut eller om Kund tecknar i en emission via Institutet som förva- ringsinstitut, gäller, förutom det som är skrivet i informationsdokumenten avseende emissionen, följande:

- Skriftlig intresseanmälan i original ska vara Institutet tillhanda senast dagen före sista teck- ningsdag;

- Totalt önskat teckningsbelopp ska finnas till- gängligt på Kunds depå hos Institutet senast da- gen före sista teckningsdag;

- Totala önskade teckningsbeloppet spärras för handel och uttag (reserveras) fram tills slutgiltig tilldelning bekräftas från emittenten eller emis- sionsinstitutet;

- Vid eventuell överteckning i emissionen kan tilldelning komma att ske med lägre antal aktier eller helt utebli;

- När tilldelning sker debiteras depån det fak- tiska teckningsbeloppet varpå resterande likvida medel åter blir tillgängliga för handel och uttag på depån;

- Om ingen tilldelning sker upphävs spärren på likvida medel på depån och de blir omedelbart tillgängliga för uttag och handel;

- Värdepapper bokas in på depån när dessa kom- mit Institutet tillhanda för registrering.

Anmälan i en emission är bindande, dock kan ofullständig eller felaktigt ifylld intresseanmä- lan komma att lämnas utan avseende. Institutet förbehåller sig även rätten att bortse från en an- mälan som inte uppfyller de två första kriteri- erna i föregående stycke.

EMISSION UTAN FÖRETRÄDE I ISK, IPS ELLER KAPITALFÖRSÄKRINGSDEPÅ

Om Kund önskar teckna i en emission utan före- träde i ISK, IPS eller Kapitalförsäkringsdepå hos Institutet måste detta alltid ske via Institutet. För teckningsförfarandet gäller då det som anges under punkt C.2.1.5.2 ovan. För teckning i dessa depåer gäller lagstadgade regler om tillåtna vär- depapper på depån (se villkor om godkända vär- depapper under avsnitt H, I och K).

C.2.1.6 Inlösen/återköp

Institutet åtar sig att vid inlösenerbjudanden från emittenter nyttja Kundens rätter/optioner under förutsättning att det finns tillräckligt med aktier och rätter/optioner på depån senast fyra

(4) handelsdagar innan sista officiella handels- dag för rätterna/optionerna. Kunden ska ha valt att delta i emissioner på sin depå för att ovan åta- gande ska kunna fullföljas.

C.2.1.7 Uppköp (offentligt erbjudande om överlå- telse)

Vid uppköpserbjudande avseende svenska note- rade aktier i Institutets sortiment, åtar sig In- stitutet att acceptera budet för Kundens räkning under förutsättning att:

i. budgivaren följer marknadsplatsens regler gällande offentliga uppköpserbjudanden

ii. ingen/inga svenska ägare med ett innehav som överstiger 10 procent offentligt tackat nej till erbjudandet innan budtiden gått ut

iii. målbolagets styrelse inte avvisat budet

Som offentligt meddelande om att avstå från uppköpserbjudandet enligt punkt två betrak- tas ett meddelande som offentliggjorts enligt marknadsplatsens vid var tid gällande regler el- ler praxis för offentliga uppköpserbjudanden på aktiemarknaden.

Institutet förbehåller sig rätten avstå från ett uppköpserbjudande trots att ovan förutsättning- ar är uppfyllda om Institutet anser att det inte är förmånligt för Kunden eller om deltagande skul- le innebära administrativa svårigheter för Insti- tutet utan direkt förmån för Kunden. Ett sådant avstående ska meddelas Kunden så snart beslut om avståendet har fattats.

I de fall betalning för uppköpet erläggs med värdepapper som inte ingår eller kommer att ingå i Institutets sortiment, avyttras värdepapp- ret om möjligt och försäljningslikviden bokas in på Kundens depå. Avyttring av värdepapperet sker i Xxxxxxxxxxx enligt gällande prislista.

Har Kund haft regelbundet sparande i det uppköpta bolagets aktie avbryts denna investe- ring i och med att uppköpserbjudandet accep- teras. Dragning av likvid för det regelbundna sparandet fortsätter om inte Kund meddelar Institutet att stoppa dragningen. Likviden som betalas in i månadsdragningen registreras på Kundens depå. Xxxxxx måste informera Institu- tet om likviden ska investeras i värdepapper och vilka.

Om Xxxx inte önskar acceptera ett uppköp- serbjudande som Institutet har beslutat att ac- ceptera för kunders räkning enligt första stycket, kan Xxxxxx begära flytt av det berörda värde- pappret till ett annat institut mot flyttavgift en- ligt vid var tid gällande prislista. Meddelande om flytt ska ha kommit Institutet tillhanda senast fem (5) bankdagar innan svarstiden på budet lö- per ut.

Vid uppköp av utländska bolag i Institutets sortiment kan Institutet komma att sälja berörda

värdepapper till den part som lägger det högsta budet eller över marknaden om Institutet, efter noggrant övervägande, bedömer det som fördel- aktigt för Kunden. Detta kan innebära att Kun- dens värdepapper i ett utländskt bolag säljs även om erbjudandet i ett senare skede dras tillbaka. Institutet ansvarar inte för att i sådana fall åter- ställa Kundens innehav i berört värdepapper.

C.2.1.8 Fusion (samgående mellan bolag) och fis- sion (delning av bolag)

Om Kunden vid en fusion får värdepapper som ingår i Institutets sortiment, byts det gamla vär- depappret ut mot det nya. Om Kunden i fusionen får värdepapper som inte ingår i Institutets sor- timent, avyttras värdepappret om möjligt och försäljningslikviden bokas in på Kundens depå. Avyttring sker i Xxxxxxxxxxx enligt gällande prislista.

Om Xxxxxx inte önskar acceptera avyttring kan Xxxxxx begära flytt av det berörda värde- pappret från Institutet mot avgift enligt gällande prislista. Meddelande om flytt ska komma Insti- tutet tillhanda senast fem (5) bankdagar innan avstämningsdagen för fusionen.

Om Kunden har ett regelbundet sparande i det överlåtande bolagets värdepapper, övergår det regelbundna sparandet per automatik till det nya om inte Kunden meddelar Institutet annat.

Vid fission i ett bolag tillämpas samma förfa- rande som vid avknoppning (se C.2.1.2).

C.2.1.9 Tvångsinlösen, likvidation, konkurs, avno- tering

Institutet åtar sig att informera Kund om tvångs- inlösen, likvidation, eller konkurs. Institutet kommer i nämnda fall att ta emot och registrera kapitalbelopp från emittenten på Kunds depå.

Vid likvidation eller konkurs åtar sig Institu- tet att i möjligaste mån sälja Kundens aktier på marknaden fram tills värdepapperet handels- stoppas. Likviden från sådan försäljning regist- reras på Kunds depå hos Institutet.

Vid avnotering av finansiella instrument åtar sig Institutet att meddela Kund om händelsen. Om möjlighet finns och Xxxx accepterar det så kommer Institutet i möjligaste mån sälja aktien innan avnotering sker. Likviden från sådan för- säljning registreras på Kunds depå hos Institu- tet.

C.2.2 Fondandelar

Institutet åtar sig att vidta åtgärder gällande ägandet av fondandelar för Xxxxxxx räkning och i enlighet med detta avtal eller fondens bestäm- melser.

Institutet distribuerar och handlar fondande- lar i fonder via extern fonddistributör. Institutet distribuerar även fondandelar i fonder som för- valtas av systerbolaget Aktieinvest Fonder AB. Xxxxxx i dessa fondandelar sker direkt hos Insti- tutet.

C.2.3 Specifikt för svenska depåbevis Beträffande svenska depåbevis avseende utländ- ska aktier åtar sig Institutet att vidta motsvaran- de åtgärder som för svenska aktier enligt ovan om Institutet bedömer det som möjligt och lämp- ligt, bl.a. med beaktande av Xxxxxxx intresse. I övriga fall vidtar Institutet samma åtgärder som beträffande utländska värdepapper (se punkt C.3 nedan).

C.2.4 Skuldebrev och andra skuldförbindelser Beträffande skuldebrev och andra skuldförbin- delser avsedda för handel på kapitalmarknaden åtar sig Institutet att:

i. motta, respektive lyfta, ränta samt kapi- talbelopp eller annat belopp som vid inlösen, utlottning eller uppsägning förfallit till betal- ning efter det att skuldförbindelsen motta- gits;

ii. beträffande konvertibla skuldebrev/skuld- förbindelser efter särskilt uppdrag av Xxxxxx verkställa konvertering;

iii. vid emission av skuldebrev/skuldförbin-

delser i vilka Xxxxxx har företrädesrätt sker deltagande i emissionen på samma sätt som i punkt C.2.1.5.1 ovan.

iv. vid offentligt erbjudande om överlåtelse av finansiellt instrument riktat till Xxxxxx från emittenten eller annan och som Institutet erhållit information om, på sätt som angetts ovan i punkt C.2.1.7, underrätta Kunden där- om och efter särskilt uppdrag av Kunden bi- träda denne med önskade åtgärder i samband därmed. Motsvarande gäller vid offentligt er- bjudande om förvärv av finansiellt instrument riktat till Kunden.

v. beträffande strukturerade produkter som är skuldebrev, lyfta ränta, utdelning och kapi- talbelopp.

C.2.5 Övriga svenska finansiella instrument Beträffande finansiella instrument, som inte omfattas av punkter C.2.1 – C.2.4 ovan, såsom strukturerade produkter som inte är skuldebrev omfattar Institutets åtagande att, i förekom- mande fall, lyfta utdelning samt i övrigt att vidta de åtgärder som Institutet bedömer som prak- tiskt möjligt och lämpligt bland annat med be- aktande av Kundens intresse eller som Institutet åtagit sig i särskilt avtal med Kunden.

C.3 UTLÄNDSKA FINANSIELLA IN- STRUMENT

C.3.1 Beträffande aktier och skuldförbindelser, som inte omfattas av C.2 och som är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES el- ler på motsvarande marknad utanför EES eller på en MTF, omfattar Institutets åtagande – med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i C.1.7 – att vidta samma åtgärder som för svenska finansiella instrument när Institutet bedömer detta som praktiskt möjligt och lämp- ligt, bl a med beaktande av Kundens intresse. Undantag för vad detta avtal säger om uppköp av utländska bolag i Institutets sortiment.

Kunden uppmärksammas särskilt på att det för vissa utländska aktier registrerade hos vär- depapperscentral eller motsvarande utanför EES på grund av inskränkningar i dess åtaganden, kan råda begränsade möjligheter för Kunden som aktieägare att utöva vissa rättigheter, t ex att medverka vid bolagsstämma och att delta i emis- sioner samt att erhålla information därom.

C.3.2 Beträffande andra utländska finansiella instrument än de i föregående punkter omfattar Institutets åtagande endast att vidta de åtgärder Institutet åtagit sig i särskilt avtal med Kunden.

C.3.3 Kunden är införstådd med att Kundens rättigheter avseende utländska finansiella in- strument kan variera beroende på tillämplig utländsk lag eller regelverk. Kunden är även in- förstådd med att Institutet då åtgärd avser ut- ländskt finansiellt instrument ofta kan komma att tillämpa andra tidsfrister gentemot Kunden än de som tillämpas i det land där åtgärd ska verkställas.

C.4 SPECIFIKT FÖR AKTIEPORTFÖLJ OCH FONDPAKET

Aktieportföljer och fondpaket som erbjuds till Institutets Kunder innebär handel i Portföljor- der, även kallat sparboxar (se beskrivning under punkt E.3). Kund kan välja att investera i port- följens/paketets underliggande tillgångar enligt de kriterier som Institutet vid var tid publicerar på sin webbplats. Om en förvaltningsåtgärd av- seende något värdepapper leder till att likvida medel frigörs läggs dessa in på Kunds depå. In- stitutet återinvesterar inte den frigjorda likviden i portföljens/paketets underliggande tillgångar utan Kund måste själv välja hur likviden ska in- vesteras. Om ett instrument som ingår i portföl- jen/paketet utgår eller likvideras kan det ersättas med ett nytt instrument i enlighet med portföl- jens/paketets kriterier. Nysparande i portföljen/ paketet kommer därefter att investeras enligt den nya portfölj-/paketsammansättningen.

Portföljspar är en särskild produkt som avvi- ker från dessa villkor. Portföljspar regleras under punkt J nedan.

D. LIKVIDA MEDEL PÅ DE- PÅN

D.1 KLIENTMEDELSKONTO

D.1.1 Likvida medel som Institutet tar emot för Kundens räkning förvaras på klientmedelskonto hos Institutets vid var tid aktuella kontoförande kreditinstitut (bank). Medlen tas emot med redo- visningsskyldighet i enlighet med tillstånd från Fi- nansinspektionen och hålls avskilt från Institutets egna tillgångar.

D.1.2 Institutet tar emot likvida medel från Kunden som utgör förskott för köpuppdrag eller likvid för säljuppdrag, avkastning på förvaltade värdepapper samt likvid som Kunden annars överlämnat till In- stitutet eller som Institutet tagit emot för Kundens räkning och som har samband med depån.

D.1.3 Kundens insatta medel samt transaktioner redovisas på Kundens depå. Kunden kan vid var tid få utskrift över transaktioner på depån genom att kontakta Institutets Kundservice.

D.2 BELASTNING AV DEPÅ

Institutet får belasta Kundens depå med belopp för varje utlägg, kostnad, arvode eller förskotterad skatt som har samband med depån. Institutet får vidare belasta depån med likvid för annan förfallen obetald fordran som Institutet vid var tid har gent- emot Kunden.

Angående avgifter och andra kostnader på de- pån samt hantering av skuld, se G.1 och G.2 nedan.

D.3 MEDEL I UTLÄNDSK VALUTA Medel i utländsk valuta som Institutet betalar res- pektive tar emot för Kundens räkning ska innan be- loppet sätts in eller tas ut, växlas till svenska kronor enligt av Institutet vid var tid tillämpade villkor.

D.4 RÄNTA FÖR TILLGODOHAVANDE För Kundens tillgodohavanden på depån beräknas ränta efter den räntesats som Institutet vid var tid tillämpar för tillgodohavande på depån. Aktuell räntesats framgår av Institutets vid var tid gällande prislista. Ränta på tillgodohavanden räknas från dagen efter insättningen till och med dagen före uttag. Räntan kapitaliseras en gång per år eller i samband med att Kunden avslutar sin depå. Änd- ring av räntesats meddelas Kund i enlighet med reglerna för ändring av avtalsvillkor och avgifter (se G.14).

D.5 DRÖJSMÅLSRÄNTA

Om Kunden är i betalningsdröjsmål, har Institu- tet rätt till dröjsmålsränta på förfallet belopp från förfallodagen till dess betalning sker. Ränta utgår men en räntesats som motsvarar den av Riksban- ken fastställda vid var tid gällande referensräntan enligt 9 § räntelagen (1975:635) med tillägg av åtta procentenheter.

E. HANDEL MED VÄRDEPAP- PER ÖVER DEPÅN

E.1 VILLKOR FÖR HANDEL

E.1.1 På uppdrag av Xxxxxx utför Institutet köp och försäljning av finansiella instrument samt andra uppdrag avseende handel med finansiella instrument för Kundens räkning. Efter fullgö- randet och om förutsättningar härför föreligger registrerar Institutet dessa transaktioner i Kun- dens depå.

E.1.2 I och med att Kunden undertecknar avtalet eller tar Institutets tjänster i anspråk vad avser

handel med finansiella instrument är Kunden bunden av Institutets vid var tid gällande riktlin- jer för bästa orderutförande samt sammanlägg- ning och fördelning av order och de villkor som vid var tid gäller för handel med visst finansiellt instrument. Med sådana villkor förstås vid var tid gällande villkor för handel med finansiella instrument, villkor i orderunderlag och villkor i av Institutet upprättad avräkningsnota. Institu- tet ska på Kunds begäran tillhandahålla Kunden gällande riktlinjer och xxxxxxx som avses i detta stycke.

Vid handel med finansiella instrument gäl- ler även övriga tillämpliga regler antagna av Institutet, svensk eller utländsk emittent, utfö- randeplats, central motpart (CCP) eller värde- papperscentral. Dessa regler tillhandahålls av Institutet, berörd emittent, handelsplats, cen- tral motpart (CCP) eller värdepapperscentral. På Kundens förfrågan kan Institutet lämna Kunden uppgift om var informationen finns tillgänglig, t ex. webbplats eller kontaktuppgifter.

E.1.3 För den händelse någon av parterna skulle försättas i konkurs eller företagsrekonstruk- tion skulle beslutas för Kunden enligt lagen (1996:764) om företagsrekonstruktion, ska samt- liga utestående förpliktelser med anledning av handel med finansiella instrument mellan par- terna avräknas mot varandra genom slutavräk- ning per den dag sådan händelse inträffar. Vad som efter sådan slutavräkning tillkommer ena parten är omedelbart förfallet till betalning.

E.2 UPPDRAGET M.M.

E.2.1 Order från Kunden om handel med finan- siella instrument ska lämnas på det sätt Insti- tutet har anvisat (se punkt E.3). En sådan order innebär ett åtagande för Institutet att försöka träffa avtal i enlighet med de instruktioner som Xxxxxx har lämnat. Institutet är inte skyldigt att acceptera uppdrag om handel med finansiella instrument. Institutet lämnar inte någon garanti för att en mottagen order leder till handel.

E.2.2 Institutet får avsäga sig mottaget uppdrag om Xxxxxx är i dröjsmål med de skyldigheter som ankommer på Xxxxxx avseende uppdraget enligt dessa allmänna villkor eller det annars fö- religger skälig anledning till detta. Institutet får dessutom avsäga sig uppdrag utan att ange skälet för det, om Institutet skulle misstänka att ett ut- förande av uppdraget kan stå i strid med gällande lagstiftning (t ex. om marknadsmissbruk), till- lämpliga marknadsregler, god sed på värdepap- persmarknaden, om Kunden inte tillhandahåller den information eller handlingar som krävs för att Institutet eller Kunden ska kunna fullgöra sina skyldigheter enligt detta avtal, eller som följer av tillämplig EU-förordning, lag, föreskrif- ter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral eller cen- tral motpart (CCP), eller om Institutet av annan anledning anser att det föreligger särskilda skäl.

E.2.3 Institutet utför uppdraget i enlighet med god sed på marknaden. Vid utförande av order för Kunder som av Institutet behandlas som icke-professionella eller professionella kunder gäller Institutets vid var tid gällande riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order. Institutet ska på Kunds begäran tillhandahålla Xxxxxx gällande xxxxxxx- xxx och xxxxxxx som avses i detta stycke.

E.2.4 En order gäller under den tidsperiod som överenskommits mellan Kunden och Institutet. Om sådan överenskommelse inte träffats gäller ordern den dag den tas emot, dock längst till den tidpunkt samma dag då Institutet avslutar sin handel med det slag av finansiellt instrument som ordern avser.

E.2.5 Vid utförande och vidarebefordran av order på Kundens initiativ avseende sådana okompli-

cerade instrument som anges i 9 kap. 25 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden kommer Institutet regelmässigt inte bedöma om Xxxxxx har nödvändiga kunskaper eller erfarenheter för att fastställa om den aktuella tjänsten eller det finansiella instrumentet passar Kunden.

E.3 INSTITUTETS HANDELSSÄTT

E.3.1 Institutet har fyra olika handelssätt:

E.3.1.1 Börsorder

Börsorder innebär handel med hela värdepap- per direkt mot en reglerad marknadsplats eller handelsplattform. En Börsorder kan läggas via Institutets Internettjänst eller Institutets mäk- lare per telefon. En order ska innehålla antalet värdepapper som ska handlas samt den limit som gäller för ordern (högsta kurs vid köporder alternativt lägsta kurs vid säljorder). Institutet lämnar inga garantier för att ordern kommer att gå till avslut. Vid orderläggning för Börsorder skall giltighetstid anges direkt i samband med lämnandet av ordern enligt respektive reglerad marknads bestämmelser.

E.3.1.2 Andelsorder

Andelsorder innebär handel med hela och/el- ler delar av värdepapper mot Institutets utjäm- ningslager. En Andelsorder kan inte limiteras. Andelsorder kan läggas via Institutets Inter- nettjänst, per telefon med Institutets Kundser- vice eller skriftligt per brev. Köporder kan även lämnas genom meddelande vid inbetalning via plusgiro, bankgiro eller genom en förutbestämd sparplan för autogiro. Mer information om An- delsorder finns att läsa under punkt E.4.

E.3.1.3 Portföljorder (Sparboxar)

Portföljorder innebär investering i en portfölj med värdepapper (aktier eller fonder). Investe- ringen sker i belopp vilket innebär att Kunden handlar i hela eller delar av aktier eller fondan- delar. Minsta investeringsbelopp för portföljen kan förekomma. Portföljorder kan lämnas via Institutets Internettjänst, per brev eller per te- lefon med Institutets Kundservice. Köporder kan även lämnas genom meddelande vid inbetalning till plusgiro, bankgiro eller genom tjänsten Må- nadsspar.

E.3.1.4 Fondorder

Fondorder innebär handel med fondandelar. Fondorder kan lämnas via Institutets Internet- tjänst, per telefon med Institutets Kundservice eller per brev. Köporder kan även lämnas genom meddelande vid inbetalning med plusgiro, bank- giro eller genom en förutbestämd sparplan för autogiro. Köp respektive försäljning av fondan- delar sker så snart det är praktiskt möjligt efter det att köp- och/eller säljorder lämnats, samt vid omplaceringsköp när säljlikvid kommit Kundens depå tillhanda.

E.3.2 Värdepapper och handelsplats

Institutet förbehåller sig rätten att vid var tid besluta om vilka värdepapper som får handlas enligt detta avtal (se B.2).

Institutet förbehåller sig rätten att besluta om vilken handelsplats som ska tillämpas för orderläggning samt i vilken handelsvaluta Kun- dens uppdrag ska utföras. Avslut som genomförs i Sverige sker främst på den handelsplats där vär- depappret är primärnoterat om inte annat anges. Avslut som genomförs i Sverige utanför sådan marknad registreras hos det värdepappersinsti- tut som organiserar handel i instrumentet.

Uppgift om tidpunkt för avslut som genom- förs kan Institutet tillhandahålla Kunden efter skriftlig begäran.

E.3.3 Stopptid för handel

Institutet tillämpar vedertagna stopptider för handel i Börsorder.

För handel i Andelsorder, Portföljorder samt Fondorder tillämpar Institutet specifika stoppti- der för orderlämnande. Information om vid var

tid gällande stopptider publiceras på Institutets webbplats eller kan efterfrågas hos Institutets Kundservice.

E.3.4 Orderläggning

Kunden har möjlighet att lägga köp- och säljor- der över depån enligt de regler som angetts un- der E.2.

Institutet utför endast köporder om likvida medel för orderbelopp och courtage finns till- gängliga på Kundens depå vid orderläggnings- tillfället.

Institutet utför endast säljorder om värde- papper finns tillgängliga på Kundens depå. För- säljningslikvid bokas in på Kundens depå när ordern genomförts och efter avdrag för courtage. Likviden finns disponibel för uttag på likvidda- gen.

Institutet tar även hänsyn till redan lagda order som ännu ej lett till avslut när täcknings- kontroll utförs. Vid verkställighet av order trots avsaknad av täckning (både likvid vid köp- och värdepapper vid säljorder) är Kunden alltjämt bunden av order. För hantering av skuld till In- stitutet, se G.2.

E.3.5 Kurssättning

Den kurs som visas i direkt anslutning till order- läggning av Andelsorder, Portföljorder och Fond- order, är preliminär.

E.3.6 Avvisande av order

Om Institutet anser att Xxxxxx inte har angett tillräcklig information för utförande av order eller om Xxxxxx har agerat otillbörligt vid or- derläggningen kan ordern komma att avvisas. Kunden förbinder sig att vid orderläggning inte handla i strid med gällande EU-förordning, lag, annan författning eller i övrigt bryta mot god sed på värdepappersmarknaden.

Kunden förbinder sig att inte lämna köp- eller säljorder som kan leda till avslut mot annan köp- eller säljorder som lämnats av Xxxxxx själv eller

- såvida inte ordern lämnats i ett syfte som kan anses tillbörligt – av en till Kunden närstående fysisk eller juridisk person.

Om eventuella oklarheter uppstår vid order- läggning, ändring eller annullering ska Kunden omgående påtala detta för Institutet. Institutet är i inget fall ansvarigt för skada som skulle kun- na undvikas om påtalan skett omgående.

Om annullering och makulering av order samt reklamation, se E.10 och E.11.

E.3.7 Driftstörning

Om driftstörning av Institutets Internettjänst inträffar hänvisas Xxxxxx att lämna order till Institutets mäklare per telefon.

E.3.8 Missbruk av orderdjupet/kursuppdatering Vid orderläggning har Kund möjlighet att hämta in kurser i realtid via Institutets Internettjänst (det så kallade Orderdjupet). Institutet förbehål- ler sig rätten att ta ut en administrativ avgift för oskälig användning av Orderdjupet. Ett miss- bruk av tjänsten kan även leda till avstängning av Kund i enlighet med punkt G.11.

E.3.9 Avräkningsnota

När Institutet utfört ett uppdrag lämnar Insti- tutet information om utförandet genom avräk- ningsnota eller motsvarande redovisning.

Om uppdraget utförts genom avtal direkt med Institutet anges det på avräkningsnotan eller motsvarande redovisning att uppdraget utförts i egen räkning, genom intern affär eller med Institutet som Kundens motpart.

Om Institutet efter särskild överenskom- melse med Kund upprättat avräkningsnota utan att ha köpt eller sålt de finansiella instrumenten för Kundens räkning anges detta förhållande på avräkningsnotan exempelvis genom angivande av att Institutet endast medverkar vid utväxling av likvid och finansiella instrument.

E.4 SÄRSKILT OM HANDEL I ANDELS- ORDER

E.4.1 Handel i Andelsorder sker med fem (5) de- cimalers noggrannhet. En Andelsorder kan avse flera värdepapper.

E.4.2 Kunden ska vid köporder ange belopp per värdepapper som ordern avser. Vid försäljning ska Kunden ange det antal andelar per värdepap- per som ordern avser.

E.4.3 Omplacering enligt Andelsorder inne- bär att Kunden lägger en köp- och säljorder vid samma tillfälle varpå köp sker för hela eller delar av försäljningslikviden. Köpordern genomförs följande handelsdag efter att säljordern har ge- nomförts. Kunden kan utöka omplaceringslikvi- den om disponibla likvida medel finns på depån. Omplacering räknas som separata sälj- och köp- transaktioner.

E.4.4 Andelsorder som inkommit inom den tid för orderläggning som Institutet vid var tid till- lämpar, genomförs samma handelsdag. Andels- order som inkommer efter denna tid genomförs följande handelsdag. Information om gällande tid för orderläggning finns att tillgå på Institu- tets webbplats eller genom förfrågan hos Institu- tets Kundservice. Vid bankdag före röd dag till- lämpas begränsade handelstider.

E.4.5 Andelsorder i utländska värdepapper krä- ver att aktuell handelsplats är öppen. Detta inne- bär att en order i flera värdepapper, där svenska och utländska värdepapper har blandats, kan komma att genomföras under flera handelsdagar.

E.4.6 Kunden kan ändra och annullera en lagd Andelsorder under den tid för orderläggning som Institutet tillämpar.

E.4.7 Institutet garanterar avslut på samtliga Andelsorder med undantag för att Institutet kan avstå från att genomföra order om det aktuella värdepappret har varit handelsstoppat en längre tid under en handelsdag eller mot slutet av han- delsdagen samt om större onormala kursrörelser har registrerats under den aktuella handelsda- gen.

E.4.8 Köpkurs för Andelsorder är aktuell han- delsdags högsta betalkurs minus fem (5) procent av skillnaden mellan högsta och lägsta betalkurs under handelsdagen. Säljkurs för Andelsorder är aktuell handelsdags lägsta betalkurs plus fem (5) procent av skillnaden mellan högsta och lägsta betalkurs under handelsdagen. Om dessa inte kan fastställas under aktuell handelsdag an- vänds för Andelsorder senast fastställd köpres- pektive säljkurs.

E.5 INSPELNING AV SAMTAL

Kunden är medveten om att Institutet spelar in och bevarar telefonsamtal och annan elektronisk kommunikation som kan antas leda till trans- aktion, exempelvis i samband med att Xxxxxx lämnar Institutet uppdrag om handel eller in- struktioner avseende Kundens depå. Kopior av inspelade samtal och bevarad elektronisk kom- munikation med Kunden kommer att finnas tillgängliga på begäran under en period på fem år. Kunden har rätt att på begäran få ta del av inspelade samtal och bevarad elektronisk kom- munikation för vilket Institutet har rätt att ta ut en skälig avgift.

E.6 HANDEL I KOMMISSION M.M.

Vid kommissionsuppdrag får Institutet utföra uppdraget i eget namn för Kunds räkning (kom- mission), med en annan Kund hos Institutet (s.k. kombination) eller genom att Institutet självt in- träder som köpare eller säljare (s.k. självinträde). Hur uppdraget utförts anges på avräknings- notan. Vid handel i Xxxxxxxxxxx utförs Xxxxxxx uppdrag alltid i egen räkning mot Institutets ut-

jämningslager.

E.7 KUNDENS RÄTT ATT ÅTERKAL- LA UPPDRAG

Xxxxxx har rätt att återkalla uppdraget om Kun- den har utfört nödvändiga åtgärder i samband med uppdraget och Institutet inte inom skälig tid efter avslut har träffats:

- vid köpuppdrag, utfört de åtgärder som an- kommer på Institutet för att tillhandahålla köpa- ren instrumenten som uppdraget omfattar, eller

- vid säljuppdrag, erlagt likvid med anledning av uppdraget.

Om Xxxxxx i sådana fall återkallar ett upp- drag befrias Xxxxxx från sina skyldigheter med anledning av detta.

Återkallelse enligt denna bestämmelse ska ske i enlighet med beaktande av gällande EU- förordningar (t ex. marknadsmissbruksförord- ningen), lag eller föreskrifter.

E.8 KUNDS UPPGIFTSSKYLDIGHET Det åligger Xxxxxx att på begäran av Institutet lämna den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Institutet bedömer vara nöd- vändig för att fullgöra de skyldigheter som ålig- ger Institutet enligt detta avtal eller som följer av tillämplig EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos ut- förandeplats, värdepapperscentral eller central motpart (CCP).

E.9 CLEARING OCH AVVECKLING AV UTFÖRDA UPPDRAG

En utförandeplats regler för clearing och avveck- ling av transaktioner som genomförts på utfö- randeplatsen måste följas av Institutet. Sådana regler kan bl.a. innebära krav på användande av en clearingorganisation i form av en central mot- part. Xxxxxx Xxxxxx och Institutet slutförs ut- fört uppdrag efter vad som angivits beträffande köp- respektive säljuppdrag, i den mån inte an- nat överenskommits.

E.10 ANULLERING AV ORDER OCH MAKULERING AV AVSLUT

E.10.1 Institutet har rätt att annullera Kundens order eller makulera avslut som träffats för Kun- dens räkning i den omfattning som ordern an- nullerats eller makulerats av aktuell utförande- plats. Desamma gäller om Institutet i annat fall finner att annullering av order eller makulering av avslut är nödvändig med hänsyn till att ett uppenbart fel har begåtts av Institutet, mark- nadsmotpart eller Xxxxxx, eller om Institutet skulle misstänka att Xxxxxx handlat i strid med gällande EU-förordning, lag eller annan författ- ning eller om Xxxxxx i övrigt brutit mot god sed på värdepappersmarknaden.

E.10.2 Har det makulerade avslutet redan regist- rerats på Kundens depå kommer Institutet att korrigera registreringen och redovisa makule- ringen på Kundens depå.

E.10.3 Om order annullerats eller avslut ma- kulerats, ska Institutet utan oskäligt dröjsmål informera Xxxxxx om detta. Om utförandeplat- sen, till följd av handelsstopp, tekniskt fel eller liknande, har annullerat samtliga order som be- rörs kommer Institutet normalt inte informera Kunden.

E.11 REKLAMATION OCH HÄVNING

E.11.1 Kunden ska bevaka att avräkningsnota el- ler motsvarande redovisning erhålls samt gran- ska denna.

E.11.2 Kunden ska omgående underrätta Insti- tutet om eventuella fel eller brister som fram- går av avräkningsnota, att avräkningsnota eller motsvarande redovisning uteblivit eller eventu- ella övriga fel eller brister i uppdragets utförande (reklamation).

E.11.3 Om Kunden vill häva ett utfört köp- eller säljuppdrag ska detta framföras uttryckligen till Institutet i samband med att Institutet under-

rättas om felet eller bristen. För utfört kommis- sionsuppdrag lämnat av en konsument i egen- skap av icke-professionell kund gäller dock att begäran om hävning får framföras till Institutet utan dröjsmål och att begäran om annat pris får framföras till Institutet inom skälig tid efter det att Kunden insåg eller borde ha insett de omstän- digheter som legat till grund för aktuell begäran.

E.11.4 Om reklamation eller begäran av hävning eller annat pris inte lämnas inom skälig tid ef- ter det att Kunden insåg eller borde ha insett de omständigheter som legat till grund för aktuell begäran kan Xxxxxx komma att förlora rätten till hävning, ersättning eller annan åtgärd.

E.12 MÅNADSSPAR – NYTTJANDE AV AUTOGIRO

E.12.1 Bankgirocentralen har i uppdrag att sköta Autogirorutinen för bankers räkning. Genom att ge ett autogiromedgivande medger spararen att uppgifter om kontonummer och adress från den kontoförande bankens register får samköras med Bankgirocentralens uppgifter. För att överföring ska kunna genomföras krävs kontoförande ban- kens godkännande av angivet bankkonto.

E.12.2 Spararen medger att överföring får göras från angivet bankkonto, på begäran av Institu- tet, via Autogiro till angiven Kunds depå. Kon- toförande bank är inte skyldig att pröva behö- righeten av eller meddela spararen i förväg om begärda överföringar. Spararens konto belastas vid överföring enligt kontoförande banks regler. Meddelande om överföringar får spararen från kontoförande bank. Medgivandet gäller tills spa- raren meddelar Institutet eller den kontoförande banken om att Autogiro ska upphöra.

E.12.3 Spararen ska se till att tillräckligt stort be- lopp finns på kontot för överföring på bankdagen före dragningsdag. Om kontobehållningen inte är tillräcklig vid överföringstillfället kan över- föringen komma att utebli. Om överföring sker trots otillräcklig kontobehållning kan kontofö- rande bank komma att ta ut ränta och avgifter i enlighet med bankens regler.

E.12.4 Kontoförande bank och Institutet har rätt att avsluta spararens anslutning till Autogiro om spararen vid upprepade tillfällen inte har haft tillräcklig kontobehållning på dragningsdagen, om det konto som medgivandet avser avslutas eller om annat välgrundat skäl finns till detta. Spararen kan, per telefon med Institutets Kund- service eller via Institutets Internettjänst, stop- pa enskilda överföringar, ändra sparbelopp och/ eller dragningsdatum samt återkalla medgivan- det senast fem (5) bankdagar före dragningsdag. Spararen kan, brevledes till Institutet, begära byte av angivet bankkonto. Medgivandet kan även på spararens begäran återkallas via konto- förande bank.

F. SKATTER M.M.

F.1 KUNDENS SKATTERÄTTSLIGA HEMVIST

F.1.1 Kunden är ansvarig att själv förvissa sig om sin skatterättsliga hemvist. För fysisk person är det normalt det land/stat vars lag anger skatt- skyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning, eller liknande omständighet. För ju- ridisk person avses normalt det land där den juri- diska personen är registrerad eller där företaget/ styrelsen har sitt säte.

F.1.2 Om Kunden är bosatt och/eller skatteskri- ven i utlandet kräver Institutet bevis om den skatterättsliga hemvisten samt information om eventuellt skatteregistreringsnummer (TIN – Tax Identification Number). Institutet kräver då en vidimerad kopia av ett hemvistintyg eller lik-

nande dokument utfärdat av en behörig myndig- het i det land där Xxxxxx har sin skatterättsliga hemvist.

F.2 US PERSON

Kund intygar vid ingående av avtal med Institu- tet att Kund inte är amerikanskt skattesubjekt (US-person). Institutet förbehåller sig rätten att inhämta och förvara sådana intyg från Kund i enlighet med lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet. Xxxxxx är ansvarig att till In- stitutet lämna vid var tid gällande uppgifter om skattehemvist och/eller deklarationshemvist.

F.3 SKATT OCH UTBYTE AV INFORMA- TION

F. 3.1 Kunden ansvarar själv för skatter och andra avgifter som ska erläggas enligt svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut, mellanstatligt avtal eller Institutets avtal med svensk/utländsk myndighet med avseende på värdepapper registrerade i depån t ex. prelimi- närskatt, utländsk källskatt respektive kupong- skatt på utdelning.

F.3.2 Institutet kan till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut, mellanstatligt avtal eller Institutets avtal med svensk/utländsk myndighet vara skyldig att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt och andra avgifter grundat på utdelning, ränta, avyttring eller innehav avseende Kundens värdepapper. Det åligger Xxxxxx att tillhanda- hålla den information, inkluderande underteck- nande av skriftliga handlingar, som Institutet bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet.

F.3.3 Om Institutet till följd av skyldighet enligt dessa bestämmelser för Kunds räkning betalat skatt får Institutet gottföra sig motsvarande be- lopp på sätt som anges i punkt D.2.

G. ÖVRIGA BESTÄMMELSER

G.1 AVGIFTER M.M.

G.1.1 För förvaring samt för övriga tjänster enligt detta avtal tas ut avgifter enligt vad som framgår av detta avtal eller som Institutet meddelat Kun- den vid öppnandet av depån eller senare på sätt som anges i punkt G.14.

G.1.2 Institutet debiterar courtage samt köp- och säljavgifter för handel i de värdepapper som ingår i Institutets sortiment enligt vid var tid gällande prislista.

G.1.3 Institutet förbehåller sig rätten att debitera Xxxxxx en administrativ depåavgift med den pe- riodicitet som anges i vid var tid gällande prislista. Institutet förbehåller sig rätten att ta ut en avise- ringsavgift vid utskick av meddelanden till Kunden på grund av åtaganden som Xxxxxx inte har upp- fyllt (t ex. reglering av skuld enligt G.2).

G.1.4 För hantering av värdepapper som förvaras på Kunds depå men som inte ingår i Institutets sortiment förbehåller sig Institutet rätten att de- bitera skäliga avgifter som uppkommer i samband med hanteringen (köp och sälj av värdepapperet, rösträttsregistrering m.m.). Avgiften ska meddelas Kund innan uppdraget påbörjas.

G.1.5 Kunden ska ersätta Institutets kostnader och utlägg som har samband med Institutets uppdrag enligt detta avtal, samt kostnader och utlägg för att bevaka och driva in Institutets fordran hos Kunden.

G.1.6 Avgifter och kostnader debiteras depån i svenska kronor om inte Institutet angivit annat. Vid handel i utländska värdepapper samt värde- papper som handlas i annan valuta än svenska kronor tar Institutet ut en valutaväxlingsavgift

enligt vid var tid gällande prislista. Vid den hän- delse Kunden saknar likvida medel på depån upp- arbetas en skuld som regleras enligt bestämmelser i punkt G.2.

G.1.7 Institutet reviderar och beslutar årligen den avgiftsstruktur som ska gälla för nästkommande period. Institutet förbehåller sig även rätten att ändra avgiftsstrukturen vid behov. Ändringar i av- giftsstrukturen meddelas Kunden enligt bestäm- melser i dessa avtalsvillkor under punkt G.14.

G.1.8 Kund som uppfyller kriterier enligt punkt

A.2.4 ovan har rätt till en att nyttja prisplan för medlemmar. Vid avslut av medlemskap tillämpas Institutets standardiserade avgiftsplan på Kun- dens depå så snart Institutet har fått besked om att medlemskapet är avslutat. Institutet kommer att meddela Kunden om avgiftsförändringen på sådant sätt som framgår av punkt G.5.

G.2 NEGATIVT SALDO PÅ DEPÅN

G.2.1 Det skuldbelopp som upparbetats på depån på grund av avgifter, räntor, skatter eller andra kostnader som debiterats, regleras i samband med att Kunden sätter in kontanta medel på depån, säl- jer värdepapper samt erhåller kontant utdelning eller ränta.

G.2.2 Om Kunden inte reglerar sin skuld aviserar Institutet Kunden om det utestående beloppet. Eventuell aviseringsavgift som tas ut vid tillfället ökar skuldbeloppet och tas i beaktande vid regle- ring av skuld. Om Xxxxxx trots avisering inte reg- lerar skulden, förbehåller sig Institutet rätten att, på sådant sätt som Institutet finner lämpligt, sälja av värdepapper från Kundens depå motsvarande skuldbeloppet.

G.3 AVRÄKNINGSNOTA, TERTIALBE- SKED OCH DEKLARATIONSUNDERLAG

G.3.1 Avräkningsnota, tertialbesked och deklara- tionsunderlag lämnas till Kunden via Institutets Internettjänst om inte annat avtalats. Kunden kan begära att få dessa redovisningar utskickade per post. Avgift för postala utskick debiteras enligt vid var tid gällande prislista.

G.3.2 Avräkningsnota upprättas senast nästkom- mande bankdag efter affärsavslut.

G.3.3 Tertialbesked upprättas för varje kalender- tertial inom fjorton (14) bankdagar efter tertialets utgång.

G.3.4 Deklarationsunderlag upprättas efter årets utgång.

G.4 LÖSENORD, INLOGGNING M.M.

G.4.1 Kunden är införstådd med att samtliga upp- drag och instruktioner som lämnas till Institutet med utnyttjande av Kundens lösenord eller Bank- ID är bindande för Kunden. Kunden eller Ombudet förbinder sig att:

- hålla lösenord hemligt

- inte anteckna lösenord så att det kan härledas till Institutet

- själv genast ändra lösenord om det finns misstan- ke om att någon obehörig fått kännedom om det.

G.4.2 Kunden är ansvarig för skada eller förlust som drabbar Institutet, tredje man eller Xxxxxx själv på grund av att Xxxxxx inte iakttagit bestäm- melserna enligt detta avtal. Om två eller flera per- soner gemensamt ingått detta avtal svarar sådana personer solidariskt för skada eller förlust.

G.4.3 Institutet har rätt att utan föregående med- delande till Kunden spärra det av Institutet utgiv- na lösenordet för inloggning i Institutets Internet- tjänst om felaktigt lösenord används fem gånger i rad eller vid misstanke om obehörigt utnyttjande av lösenordet. Kunden kan därefter begära nytt lösenord mot avgift enligt vid var tid gällande pris- lista.

G.4.4 Institutet är inte ansvarig vare sig för direkt eller indirekt skada som Kunden orsakas till följd

av spärr av lösenordet.

G.4.5 Institutet stänger ner Kundens inloggnings- möjligheter trettio (30) dagar efter att depåavtal har avslutats. Kunden har under denna period tillgång till transaktionshistoriken på depån, dock ingen möjlighet till handel. Missbruk av tillgången till depån beivras. Institutet sparar lagenligt upp- gifter om allt som hör till Kunds engagemang hos Institutet fem (5) år efter att Xxxxxx har avslutat sitt avtal med Institutet. Institutet förbinder sig inte att spara information längre än lagstadgat.

G.5 MEDDELANDEN

G.5.1 Meddelande från Institutet

Institutet lämnar meddelanden till Xxxxxx med vanligt brev eller rekommenderat brev till Kun- dens folkbokföringsadress (eller motsvarande).

Institutet äger rätt att lämna meddelande till Kunden via Kundens Internetdepå eller till av Kun- den angiven e-postadress eller via annan elektro- nisk kommunikation när Institutet bedömer att sådant kommunikationssätt är lämpligt.

Meddelande som skickats av Institutet med re- kommenderat eller vanligt brev anses ha kommit Kunden tillhanda senast femte (5) bankdagen efter avsändandet om brevet sänts till den adress som angivits i första stycket.

Meddelande via Institutets webbplats, e-post eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Kunden tillhanda vid avsändandet. Om Kunden får ett sådant meddelande vid en tidpunkt som inte är Institutets normal kontorstid i Sverige ska Kunden anses ha fått meddelandet vid början av påföljande bankdag.

Kunden bär ansvar för att den e-postadress som meddelas Institutet är aktiv och bevakad. För minderårigas depåer ansvarar förmyndarna för att en aktiv och bevakad e-postadress finns angiven för depån. Institutet ansvarar inte för att informa- tion, som har skickats till av Kund senast angivna e-postadress, inte har kommit Kunden tillhanda.

G.5.2 Meddelande till Institutet

Kunden kan lämna meddelanden till Institutet via Institutets telefontjänst eller genom att skicka brev. Brev till Institutet ska ställas till den adress som anges på Institutets webbplats, såvida Insti- tutet inte begärt svar till annan adress.

Meddelande från Kunden ska Institutet anses ha fått den bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. Även i annat fall ska Institutet anses ha fått meddelandet från Kunden om denna kan visa att meddelandet skickats på ett ändamåls- enligt sätt. I sådant fall ska Institutet anses ha fått meddelandet den bankdag Kunden kan visa att In- stitutet borde fått det.

För meddelande avseende reklamation och hävning med anledning av kommissionsuppdrag som konsument lämnat i egenskap av icke profes- sionell kund i enlighet med Institutets kategorise- ring av kund enligt lagen (2007:528) om värdepap- persmarknaden, gäller att meddelande kan göras gällande om Xxxxxx kan visa att det skickats på ett ändamålsenligt sätt, även om det försenats, för- vanskats eller inte kommit fram. Kunden ska dock, om denne har anledning att anta att Institutet inte fått meddelandet eller att det förvanskats, skicka om meddelandet till Institutet.

G.6 ADRESSÄNDRING, M.M.

G.6.1 Institutet uppdaterar Kundens adressuppgif- ter mot det statliga personadressregistret (SPAR) och använder vid kommunikation med Kunden enbart folkbokföringsadress eller annan särskild adress som meddelats Skatteverket. Kund som har, eller till följd av flytt utomlands, får en adress som inte finns registrerad i SPAR, förbinder sig att utan dröjsmål meddela Institutet den nya adressen och styrka denna med ett utdrag ur motsvarande folkbokföringsregister för bosättningslandet eller på annat sätt (t ex. bankkontoutdrag, skattesedel eller dylikt).

G.6.2 Juridiska personer ska snarast underrätta In- stitutet om ny postadress och styrka den genom att skicka in ett nytt giltigt registreringsbevis.

G.6.3 Ändring av Kunds telefonnummer och e- postadress ska meddelas Institutet snarast via brev till Institutets adress angiven på Institutets webbplats eller genom att kontakta Institutets Kundservice.

G.7 BEHANDLING AV PERSONUPPGIF- TER OCH UTLÄMNANDE AV UPPGIFT TILL ANNAN

G.7.1 Behandling av personuppgifter

Institutet kommer att behandla Kundens person- uppgifter (såväl av kunden själv lämnade uppgifter som sådana uppgifter som kan komma att inhäm- tas från annat håll t ex. via offentliga register) i den utsträckning det krävs för förberedelse och administration samt fullgörande av detta avtal, uppdrag relaterade till avtalet och dessa bestäm- melser samt för fullgörande av Institutets rättsliga skyldigheter.

Institutet får behandla Kundens personupp- gifter för information till Kunden om regel- och villkorsändringar, finansiella instrument, produk- ter och tjänster m.m. med anknytning till avtalet och dessa bestämmelser. Personuppgifterna utgör vidare underlag för marknads- och kundanalyser, affärsuppföljning, affärs- och metodutveckling samt riskhantering. Behandling av Kundens per- sonuppgifter kan även, om Xxxxxx inte har begärt direktreklamspärr, komma att ske hos Institutet för ändamål som avser direkt marknadsföring.

Behandling av personuppgifterna kan, inom ramen för gällande sekretessbestämmelser, även ske hos andra bolag i Institutets koncern eller sam- arbetspartners som Institutet har avtal med.

Behandling kan även ske hos annat svenskt eller utländskt värdepappersinstitut, depåbank, clearingorganisation eller motsvarande i syfte att möjliggöra eller förenkla hanteringen av Kunds or- der.

Kund som inte önskar att personuppgifterna behandlas för ändamål rörande direkt marknads- föring kan anmäla detta till Institutet skriftligen via e-post eller brevledes.

Om Xxxxxx vill få information om vilka per- sonuppgifter om honom eller henne som behand- lats av Institutet ska Kunden skriftligen begära detta hos Institutet på den adress som anges på Institutets webbplats xxx.xxxxxxxxxxx.xx.

Kund som vill begära rättelse av felaktig eller ofullständig uppgift kan vända sig till Institutet på ovan angiven adress.

G.7.2 Utlämnande av uppgift till annan

Institutet kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighetsföreskrift eller be- slut, mellanstatligt avtal samt Institutets avtal med svensk/utländsk myndighet, handelsregler eller villkor för visst värdepapper, vara skyldig att lämna uppgift om Xxxxxxx förhållanden enligt av- talet. Det åligger Xxxxxx att på begäran av Institu- tet lämna den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Institutet bedömer vara nödvän- dig för att fullgöra sådan skyldighet.

Institutet kan även komma att lämna ut upp- gift om Xxxxxxx förhållanden enligt depå-/kon- toavtalet till annat institut med vilket Institutet ingått avtal och om det av lag, föreskrift, beslut, mellanstatligt avtal eller avtal med myndighet medför skyldighet för sådant Institutet att lämna ut sådan kunduppgift eller inhämta sådan uppgift från institut.

G.8 INVESTERARSKYDD OCH INSÄTT- NINGSGARANTIN

Den depå som Kund har hos Institutet omfattas inte av insättningsgarantin. Likvida medel som Kund äger och som förvaras på klientmedelskonto i Institutets bank, omfattas dock av reglerna för in- sättningsgarantin. Varje enskild ägare till pengar på klientmedelskontot får ersättning upp till det maximala beloppet för insättningsgarantin. Riks- gälden betalar ut ersättningen inom sju arbetsda- gar från den dag Institutet försattes i konkurs el- ler Finansinspektionen beslutade att garantin ska träda in.

Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har

Kunden, om denne i händelse av Institutets kon- kurs inte skulle få ut sina finansiella instrument hos Institutet, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lagen. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som Institutet tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha er- sättning ska senast ett år från dagen för konkurs- beslutet framställa sitt krav till Riksgälden som efter prövning betalar ut ersättning.

G.9 BEGRÄNSNING AV INSTITUTETS ANSVAR

G.9.1 Direkt och indirekt skada

Institutet är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt/utländskt lagbud, svensk/utländsk myn- dighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, boj- kott, lockout eller annan liknande omständighet utanför Institutets kontroll. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Institutet självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.

Skada som uppkommit i andra fall ska inte er- sättas av Institutet, om det varit normalt aktsamt. Institutet är inte ansvarigt för skada som or- sakats av svensk/utländsk utförandeplats, depå- förande tredjepart, värdepapperscentral, clea- ringorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdrags- tagare som Institutet eller depåförande tredjepart med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Institutet ansvarar inte för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anled- ning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Institutet beträffande finansiella

instrument.

Institutet ansvarar inte för indirekt skada. Denna begränsning gäller dock inte om den in- direkta skadan har orsakats av grov vårdslöshet. Begränsningen gäller inte heller vid uppdrag som lämnats av konsument om den indirekta skadan orsakats av Institutets vårdslöshet.

Institutet ansvarar inte för information, eller för skada som orsakats p.g.a. eventuella brister el- ler fel, om värdepapper, kurser m.m. som inhäm- tats av Institutet från extern informationslämna- re. Institutet har dock rätt att ändra omfattningen och utformningen av informationen.

Föreligger hinder för Institutet att helt eller delvis utföra åtgärd enligt detta avtal, köp – eller säljorder samt ta emot betalning eller leverans får åtgärd uppskjutas till dess att hindret har upphört. Om Institutet till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning/ leverans, ska varken Institutet eller Kunden vara skyldig att betala ränta.

Institutets ansvarsbegränsningar gäller om inte annat följer av lagen (1998:1479) om värde- papperscentraler och kontoföring av finansiella instrument.

G.9.2 Driftsbrott och andra störningar

Kunden är medveten om att det kan uppkomma driftavbrott eller andra fel eller störningar i Kun- dens, Institutets eller tredjeparts datasystem (hård eller mjukvara), tele- eller elsystem. Om Xxxxxx skulle upptäcka fel, störning eller brister i tillhandahållen information är Xxxxxx skyldig att omgående påtala detta för Institutet. Vid tekniska fel eller störning har Xxxxxx möjlighet att lämna order per telefon under Institutets angivna öppet- tider.

Om Institutet varit normalt aktsamt är Insti- tutet inte ansvarig för skada som Kunden åsamkas till följd av fel, störningar eller brister i tillhanda- hållen information.

G.9.3 Begränsning av åtaganden och förhållande till andra avtal

Institutet är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i avtalet och dessa bestämmelser om inte särskilt skriftligt avtal träffats om detta. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt avtal ska gälla före avtalet och dessa bestämmelser.

G.10 AVSTÅENDE FRÅN UPPDRAG M.M. Institutet har rätt att avsäga sig uppdrag enligt dessa avtalsbestämmelser avseende svenskt finan- siellt instrument registrerat hos värdepapperscen- tral, t ex. Euroclear Sweden, inom fem (5) bankda- gar och för övriga svenska värdepapper samt för utländska finansiella instrument inom femton (15) bankdagar efter det att värdepappren mottagits av Institutet. För utlämnande/överföring av värde- pappret i fråga gäller därvid vad som anges i punkt

A.6 om utlämnande/överföring vid avslut av avtal.

G.11 RÄTT ATT AVSTÄNGA KUND

G.11.1 Institutet har rätt att utan meddelande till Kunden med omedelbar verkan stänga av Xxxxxx från möjlighet att lämna order och/eller från möj- lighet till åtkomst av sådan information som Insti- tutet tillhandahåller vid misstanke att Kundens utnyttjande av tjänsten skulle stå i strid med gäl- lande lagstiftning, marknadsregler, god sed eller detta avtal samt om Institutet av annan anledning skulle finna att det föreligger särskilda skäl.

G.11.2 Vid avstängning av Kunden ska Kunden snarast möjligt informeras. Institutet är inte skyl- digt att ange skälet till avstängning.

G.12 UPPSÄGNING AV AVTAL

G.12.1 Institutet kan säga upp avtalet per brev till upphörande två (2) månader efter det att Xxxxxx enligt punkt G.5 ska anses ha fått meddelandet.

Kunden kan säga upp avtalet på de sätt som framgår enligt G.5 till upphörande en (1) månad efter det Institutet enligt samma punkt ska anses ha fått meddelandet.

Om Kundens depå varit inaktiv och utan inne- hav i minst sex (6) månader, har Institutet rätt att utan meddelande till Kunden, avsluta depån.

G.12.2 Vid avtalets upphörande ska parterna ge- nast reglera samtliga sina skyldigheter enligt dessa bestämmelser. Avtalet gäller dock i tillämp- liga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten.

G.12.3 Oavsett vad som sagts i föregående stycken får part säga upp avtalet med omedelbar verkan om part väsentligen brutit mot avtalet. I sådant fall ska varje avtalsbrott, där rättelse trots anma- ning inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. Institutet får även säga upp avtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemvist har medför att Institutet inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt enligt vad som anges i avsnitt F eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras.

G.13 VID DÖDSFALL

G.13.1 Vid dödsfall stängs dödsbons depå för han- del när Institutet har fått besked om dödsfallet. Institutet inväntar därefter bouppteckning samt ett skriftligt uppdrag från behörig företrädare för dödsboet om hur tillgångarna ska hanteras.

G.13.2 Behörig företrädare för dödsboet är döds- bodelägare (en eller flera), behörigen utsedd döds- boförvaltare eller annan som har lagenlig fullmakt att företräda dödsbodelägare.

G.13.3 Vid dödsfall inom samägda depåer (t ex. aktiesparklubbar) förbehåller sig Institutet rätt att flytta dödsbons tillgångar till en depå i dödsbons namn på skriftlig begäran av behörig person för den samägda depån (kontaktperson). Har dödsboet en annan depå hos Institutet, flyttas innehavet till denna depå. I annat fall öppnas en ny depå i döds- bons namn som omfattas av Institutets Allmänna villkor för depå och handel. Dödsbons tillgångar behandlas därefter enligt reglerna i första stycket.

G.14 VILLKORSÄNDRINGAR OCH ÄND- RING AV AVGIFTER

G.14.1 Ändringar av detta avtal och bestämmel- ser eller Institutets avgifter (enligt avtalet och vid

var tid gällande prislista) ska ha verkan gentemot Xxxxxx två (2) månader efter det att Xxxxxx enligt punkt G.5 ska anses ha tagit emot meddelande om ändringen. Om Xxxxxx inte godtar ändringen har han rätt att inom nämnda tid säga upp avtalet till upphörande utan iakttagande av i punkt G.12 an- given uppsägningstid.

G.14.1 De nya avtalsvillkoren ersätter alla even- tuella tidigare villkor om depå och handel mellan Kunden och Institutet.

Vid var tid gällande avtalsvillkor finns publice- rade på Institutets webbplats.

G.15 TILLÄMPLIG LAG

Tolkning och tillämpning av detta avtal ska ske enligt svensk rätt.

Gäller fr.o.m.20180101

Aktieinvest FK AB är ett värdepappersbolag, försäkringsförmedlare och pensionssparinstitut som står under Finansinspektionens tillsyn. Aktieinvest FK AB är ett helägt dotterbolag till Söderberg & Partners. Tänk på att placeringar i värdepapper alltid medför en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i värdepapper kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Det är viktigt att fortlöpande bevaka sitt innehav och vid behov ta initiativ till åtgärder för att minska risken för förlust.

Xxxxxxxxxxx XX XX, Xxx 0000, 000 00 Xxxxxxxxx. Tel: 00-0000 0000. Fax: 00-0000 0000. E-post: xxxx@xxxxxxxxxxx.xx. xxx.xxxxxxxxxxx.xx. Xxx.xx: 556072-2596. 11