Nordea
Nordea
Nordea Pensionsportfölj
Basfaktablad inom Avtalspension SAF-LO 10 mars 2021
Målsättning och inriktning
Målet med förvaltningen är att ge andelsägarna en så hög avkastning som möjligt med hänsyn tagen till portföljens risknivå.
Nordea Pensionsportfölj är ett åldersanpassat sparande, vilket innebär att du som kund får en lägre risk ju äldre du blir. Nordea Pensionsportfölj består av tre underliggande portföljer där kapitalet placeras i fonder:
• Aktieportföljen
• Diversifieringsportföljen
• Värdesäkringsportföljen
Fördelningen av kapitalet mellan de tre portföljerna beror på din ålder. Upp till 61 års ålder är hela kapitalet placerat i Aktieportföljen. Därefter minskas innehavet i Aktieportföljen varje år med 4 procent. I början flyttas innehavet till Diversifieringsportföljen och senare även till Värdesäkringsportföljen. Nedtrappningen pågar till dess att du är 80 år, därefter är fördelningen konstant.
Fördelning mellan de olika portföljerna samt förvaltningsavgift vid ett urval av åldrar
Risk
Portföljens risknivå varierar beroende på din ålder. De underliggande portföljerna har följande risker: Aktieportföljen har risknivå 6, Diversifieringsportföljen har risknivå 4 och Värdesäkringsportföljen har risknivå I, enligt Nordeas sjugradiga skala där sju är högsta risken.
Sparande i aktier innebär alltid risk för stora kurssvängningar (marknadsrisk). Portföljen har dock en god riskspridning då den investerar på många olika marknader över hela världen och i många olika branscher. Portföljen påverkas av ändrade valutakurser (valutarisk). Den successiva nedtrappningen av aktieplaceringar till förmån för ränteplaceringar minskar risken långsiktigt.
Sparprofil
Portföljen passar dig som vill ha en automatisk minskning av risk med ökad ålder. Du bör inte placera i portföljen om du inte är beredd att acceptera kortsiktiga kurssvängningar.
Avgifter
Avgiften varierar mellan 0,25 - 0,30 procent beroende på din ålder. Högst avgift har du när merparten av innehavet
Ålder Aktieportföljen
Diversifierings- Värdesäkrings-
portföljen portföljen
Avgift
är i aktieportföljen. Avgifterna är inklusive
-60 100% 0% 0% 0,30%
65 80% 20% 0% 0,30%
70 60% 30% 10% 0,30%
75 40% 30% 30% 0,28%
80 20% 30% 50% 0,25%
Portföljerna förvaltas inte aktivt och avkastningen speglas av utvecklingen i de underliggande fonderna.
Rebalansering sker två gånger per år till de ursprungliga vikterna i de underliggande fonderna.
Tillgångsfördelning
Aktieportföljen Diversifieringsportföljen Värdesäkringsportföljen
Fonder Vikt Fonder Vikt Fonder Vikt Institutionella European Swedish Bond
förvaltningsavgifter för underliggande fonder.
lnsättnings-/uttagsavgift | 0% |
Avgifter som tas ur portföljen | |
Förvaltningsavgift | 0,25-0,30% |
Transaktionskostnader | 0,06-0,07% |
Årlig avgift | 0,29 - 0,38' % |
*Avgiften varierar beroende på ålder och är som högst fram till dess att du fyller 61 år. Därefter minskar avgiften successivt till dess att du är 80 år och förvaltningsavgiften är därefter 0,25 procent.
Hållbarhet
Aktiefonden 25% Corp Stars 25%
Sverige Bond
lnst. European
Stars BF
fonden
Småbolags- 5% High Yield 10%
Sveriqe
Global lnst.
Sustainable | 70% | Räntefond | 65% |
Enhanced | lånqa |
Nordea Livförsäkring Sverige AB (publ) Nordea Liv & Xxxxxxx, 000 00 Xxxxxxxxx Tel: 0000-000 000
xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx Orgnr 516401-8508
Stars
100%
I Nordea Pensionsportfölj har vi stort fokus på frågor
kopplade till miljö, socialt ansvar och affärsetik (det som kallas ESG*) och utvärderar hur portföljens underliggande fonder bidrar till våra hållbarhets- och klimatmål.
Nordea
Mer information om hur portföljens underliggande fonder arbetar med hållbarhet finner du i respektive fonds förköpsinformation.
Så tar vi hänsyn till hållbarhetsrisker
För att ditt sparande ska kunna växa på bästa möjliga sätt långsiktigt, tar vi hänsyn till så kallade hållbarhetsrisker i våra investeringsbeslut. Det innebär att vi väljer bort bolag som inte uppfyller våra hållbarhetskriterier.
Exempel på detta är att vi inte investerar i bolag inom kontroversiella sektorer som exempelvis vapen, alkohol, tobak, spel och pornografi. Vårt klimatfokus gör även att vi undviker investeringar i företag inom kolbrytning samt fossilt bränsle.
Genom att vi väljer att inte investera i vissa sektorer och branscher minskar sannolikt hållbarhetsrisken. A andra sidan minskar även urvalet möjliga investeringar vilket för med sig att ditt sparande kan komma att utvecklas annorlunda än ett sparande som inte väljer att utesluta investeringar i vissa sektorer och branscher. Vi anser dock att det är bättre för den långsiktiga avkastningen att ta hänsyn till hållbarhetsrisker än att inte göra det.
Mer information om hur vi jobbar med hållbarhet i Nordea Pensionsportfölj finns på xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
*ESG står för Environmental, Social and Governance och är en beteckning som används för att beskriva ett bolags kvalitativa aspekter kopplade till miljö, arbetsförhållanden och affärsetik.
Hållbarhetsrisker integreras i vår investerings och försäkringsrådgivning
I vår rådgivning integreras hållbarhetsrisker genom att alla finansiella produkter vi rekommenderar integrerar hållbarhetsrisk i sina investeringsbeslut.
2
Portföljens skatteregler
Portföljens underliggande fonder har olika skatteregler. De fonder som är registrerade i Sverige och Finland är befriade från skatt på avkastning, reavinster och förmögenhet. De Luxemburgregistrerade fonderna beskattas årligen med 0,05 procent av fondförmögenheten enligt skattelagstiftningen i Luxemburg.
Skatteregler för ditt sparande
När pensionen betalas ut beskattas den som inkomst av tjänst. Pensionen ska inte deklareras innan utbetalning påbörjas
Kursinformation
Värdering av portföljens innehav och beräkning av värdet sker varje bank.dag. Värdet baseras på de underliggande portföljernas andelsvärde som kallas NAV (Net Asset Value per unit). Kursen i de underliggande portföljerna redovisas på xxxxxx.xx.
Köpa/sälja andelar
Nordea Pensionsportfölj kan när som helst bytas ut mot de fonder som är valbara inom Avtalspension SAF-LO. Portföljen kan även kombineras med övriga fondutbudet. Fondbyten i försäkringen är skatte- och kostnadsfria.
Kontakt
Du hittar mer information om våra försäkringar på xxxxxx.xx. Har du några frågor är du alltid välkommen att kontakta oss på e-post; xxxxxxxxx@xxxxxx.xx eller på telefon:
Privat: 0771 - 22 44 88
Basfaktablad Nordea Pensionsportfölj inom Avtalspension SAF-LO.
Infonnationen uppdaterad i mars 2021. Försäkringsgivare och förvaltare av pensionsportföljen är Nordea Livförsäkring Sverige AB (pub!), 516401-8508. Anknuten försäkringsfönnedlare är Nordea Bank Abp, filial i Sverige, 516411-1683.
Nordea Livförsäkring Sverige AB (pub!) Nordea Liv & Pension, 105 71 Stockholm Tel: 0000-000 000
Orgnr 516401-8508