Bilaga 2: Valutatjänster inklusive infrastruktur Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial

Dnr 2021/740

RAMAVTAL AVSEENDE BETALNINGSTJÄNSTER

M.M. FÖR STATLIGA MYNDIGHETER

Bilaga 2: Valutatjänster inklusive infrastruktur Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial

2022-01-27

Dnr 2021/740

Innehåll

Instruktioner 4

1.1 Bilagans innehåll 4

1.4 Bankkonton 5

1.4.1 Bankkonton i valutakoncernkontostrukturen 5

1.4.2 Bankkonton utanför valutakoncernkontostrukturen 12

1.4.3 Bankkontoadministration 16

1.5 Beloppsgränser 16

1.6 Rapportering till myndigheterna 18

1.6.1 Avstämningsbar fil 18

1.6.2 Betalningsstatistik 18

1.6.3 Avisering via sms och e-post 19

1.7 Fakturering 20

1.7.1 Fakturering av avgifter för valutatjänster 20

1.8 Tillgänglighet och service 22

1.8.1 Teknisk support för valutatjänster 22

1.8.2 Kundservice för valutatjänster 25

1.9 Service till Riksgälden 26

1.9.1 Avveckling av toppkonto i SEK 26

1.9.2 Saldoöverföring på toppkonto i Huvudvalutorna inom valutakoncernkontostrukturen 28

1.9.3 Rapportering till Riksgäldens affärssystem SIBS 30

1.9.4 Internstatliga betalningar 35

1.9.5 Övrig Rapportering 36

1.9.6 Övrig rapportering enbart för valutakoncernkontostrukturen 38

1.10Teknik och säkerhet 39

1.10.1 Tekniska krav på säkerhet 39

1.10.2 Administrativa krav på säkerhet 41

1.10.3 Behörighetsadministration 45

1.11Internetbank valutatjänster 46

2 Tjänster 48

2.1 Valutatjänsten i valutakoncernkontostrukturen 48

2.1.1 Inbetalning från utlandet i valutakoncernkontostrukturen 48

2.1.2 Inbetalning från utlandet via check i valutakoncernkontostrukturen 50

2.2 Utbetalningar 52

2.2.1 Utbetalning till utlandet i valutakoncernkontostrukturen 52

2.2.2 Utbetalning via check till utlandet i valutakoncernkontostrukturen 54

2.3 Växling i Valutakoncernkontostrukturen 55

2.4 Valutatjänsten utanför valutakoncernkontot 56

2.4.1 Inbetalning från utlandet utanför valutakoncernkontostrukturen 56

2.4.2 Inbetalning från utlandet via check utanför valutakoncernkontostrukturen58

2.5 Utbetalningar utanför valutakoncernkontostrukturen 59

2.5.1 Utbetalning till utlandet utanför valutakoncernkontostrukturen 59

2.5.2 Utbetalning via check till utlandet utanför valutakoncernkontostrukturen62 2.6 Växling utanför valutakoncernkontostrukturen 63

Instruktioner

1.1 Bilagans innehåll

I detta svarsformulär specificeras kraven som ställs på de tjänster som upphandlas och vilken information om tjänsterna som ska lämnas av anbudsgivaren.

1.2 Svarsanvisningar

-

1.3 Delar att lämna anbud på

-

1.4 Bankkonton

1.4.1 Bankkonton i valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Cash Pool Single Legal Account

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
		Bankkonto i SEK för statsbudgetflödet
1.4.1.1	skall	Banken ska erbjuda bankkonton i SEK för betalningar till och från utlandet. Förklaring: Med bankkonto i SEK menas s.k. nettokonto.	Ja
1.4.1.2	skall	Ett bankkonto i SEK ska identifieras som tillhörande antingen räntebärande flöde eller icke räntebärande flöde. Förklaring: Ett bankkonto kan tillhöra endast ett av flödena.	Ja
1.4.1.3	skall	Banken ska erbjuda summeringskonto i Riksgäldens Huvudvalutor och i SEK. Det ska vara ett summeringskonto för varje valuta. Förklaring: Summeringskonto visar summan av de aggregerade betalningarna från myndigheternas bankkonton i SEK.	Ja
1.4.1.4	skall	Ett bankkonto i SEK ska inte vara räntebärande.	Ja
1.4.1.5	skall	Saldo på bankkonto i SEK och summeringskonto ska vid dagens slut vara = noll. Förklaring: Med nollställning menas en bokföringsmässig nollställning av bankkontot.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Valutakonton för betalningar utanför statsbudgetflödet
1.4.1.6	skall	Banken ska erbjuda valutakonton i Riksgäldens Huvudvalutor och konton i SEK för betalningar till och från utlandet. Förklaring: Kontot i SEK utanför statsbudgetflödet behövs för vissa myndigheters anpassade uppsättning i valutakoncernkontostrukturen.	Ja
1.4.1.7	skall	Valutakonto ska vara räntebärande och kapitaliseras kvartalsvis. Undantaget är SEK konto där ränteberäkning som huvudregel inte ska ske.	Ja
1.4.1.8	skall	Banken ska erbjuda summeringskonto i Riksgäldens Huvudvalutor och i SEK. Förklaring: Summeringskonto visar summan av de aggregerade betalningarna från myndigheternas valutakonton.	Ja
1.4.1.9	skall	Kapitaliserad ränta på myndighetens valutakonto ska betalas från ett valutakonto för ränta som innehas av Riksgälden. Som referens ska mottagande myndighets valutakonto anges i transaktionens textfält. Förklaring: Valutakontot för ränta kan vara samma som används för ränta på Riksgäldens valutatoppkonton.	Ja
1.4.1.10	skall	Banken ska vid beräkning av ränta på myndighetens valutakonto, tillämpa Riksgäldens, vid var tid gällande interna ränta för Huvudvalutorna.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Valutatoppkonto och toppkonto i SEK
1.4.1.11	skall	Banken ska erbjuda toppkonto i SEK och valutatoppkonton i Riksgäldens Huvudvalutor för betalningar till och från utlandet. Förklaring: På valutatoppkontona samlas likviditeten för samtliga betalningar för respektive valuta oberoende av om det är betalningar i statsbudgetflödet eller utanför.	Ja
1.4.1.12	skall	Valutatoppkonton i Riksgäldens Huvudvalutor och toppkonto i SEK ska vara anslutna till överförings- och avvecklingsrutiner enligt avsnitten 1.9.1 och 1.9.2.	Ja
1.4.1.13	skall	Toppkonton enligt 1.4.1.12 ska användas endast för betalningar till och från utlandet och för likviditetsöverföring mellan ramavtalsbanken och Riksgälden.	Ja
1.4.1.14	skall	Valutatoppkonto ska vara räntebärande och kapitaliseras kvartalsvis.	Ja
1.4.1.15	skall	Ränta på toppkonto i SEK ska beräknas enligt 2.1.1.8 i Bilaga 1, Svarsformulär mm SEK, dvs. Reporäntan.	Ja
1.4.1.16	skall	Banken ska erbjuda en intradaglimit. Intradaglimiten ska omfatta nettot av samtliga betalningar på valutatoppkonton i Riksgäldens Huvudvalutor och toppkontot i SEK (s.k. multi-currency).	Ja
1.4.1.17	skall	Värdet på intradaglimiten ska kunna ändras om Riksgälden så begär.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1.4.1.18	bör	Banken bör erbjuda en notifieringsfunktion som meddelar Riksgälden när värdet på utnyttjad intradagslimit uppnår en viss andel av det totala värdet, enligt krav 1.4.1.18. Notifieringen till Riksgälden bör ske i realtid. Förklaring: Notifieringsfunktionen syftar till att Riksgälden som innehavare av valutakoncernkontostrukturen har god översikt över likviditetsbehovet.		Nej

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1.4.1.19	skall	Banken ska vid sin ränteberäkning för valutatoppkonton använda de styrräntor (referensräntor) och den ränteberäkning som anges i tabellen nedan. Valuta Styrränta Centralbank Ränte- beräkning antal dagar CHF Swiss Average Swiss National Bank ACT/360 Rate Overnight (SARON) DKK Lending rate Danmark National Bank ACT/360 EUR Key interest rate ECB ACT/360 (Deposit facility) GBP Bank rate Bank of England ACT/365 JPY Call rate Bank of Japan ACT/365 NOK Policy rate Norges Bank ACT/360 USD Funds rate Federal Reserve ACT/360 Valuteringsregel: Enligt fr.o.m. − till. Förklaring: Saldot på valutatoppkonton är inte negativt över natten.	Ja
1.4.1.20	I	Om räntan, det vill säga styrräntan plus bankens marginal, blir negativ kan banken erbjuda 0 % ränta. Sådan överenskommelse kan göras från tid till annan under ramavtalets giltighetstid.

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris för tjänsten
1.4.1.21		Pris per år för bankkonto i SEK eller valutakonto.			499
1.4.1.22		Pris per år för summeringskonto i SEK eller valuta.			499
1.4.1.23		Pris per år för valutatoppkonto eller toppkonto i SEK.			499
1.4.1.24		Pris i % av intradaglimitens värde per år.			0,03 %

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Räntevillkor för Riksgäldens toppkonton
1.4.1.25		Bankens marginal för angivna valutor. Marginalen uttrycks i %. Vikt Valuta Marginal % 5 % CHF -0,10 % 4 % DKK -0,80 % 40 % EUR -0,15 % 4 % GBP -0,10 % 2 % JPY -0,10 % 5 % NOK 0 40 % USD -0,10 % Exempel 1 Gällande centralbanks styrränta: - 0,35% Bankens räntemarginal: - 0,10% Räntevillkor om banken erbjuder 0 procent enligt raden 0 ovan: 0% Räntevillkor om banken inte erbjuder 0 procent enligt raden 0 ovan: - 0,45% Exempel 2 Gällande centralbanks styrränta: + 0,50 % Bankens räntemarginal: + 0,10 % Räntevillkor: 0,60 %			Marginal anges i tabellen i kolumnen Specifikation av tjänst/ fråga till vänster Obs! Glöm ej att ange tecken: + eller - !
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

1.4.2 Bankkonton utanför valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Valutakonto

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
		Bankkonton i SEK för statsbudgetflödet
1.4.2.1	skall	Banken ska erbjuda bankkonton i SEK för betalning till och från utlandet. Förklaring: Med bankkonto i SEK menas s.k. nettokonto.	Ja
1.4.2.2	skall	Ett bankkonto i SEK ska kunna identifieras som tillhörande antingen räntebärande flöde eller icke räntebärande flöde. Förklaring: Ett bankkonto i SEK kan redovisningsmässigt tillhöra endast ett av flödena.	Ja
1.4.2.3	skall	Ett bankkonto i SEK ska inte vara räntebärande. Förklaring: Räntan på ett bankkonto i SEK ska vara 0 %.	Ja
1.4.2.4	skall	Banken ska erbjuda täckning och tömning av bankkonton i SEK till överordnat summeringskonto eller toppkonto. Täckning och tömning ska ske inför avveckling av fordran eller skuld mellan banken och Riksgälden och vid dagens slut. Saldot på bankkonton i SEK ska vid dagens slut vara = noll.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1.4.2.5	skall	Banken ska erbjuda toppkonton i SEK som innehas av Riksgälden dit täckning och tömning av myndigheternas bankkonton förs. Förklaring: Riksgäldens toppkonton används enbart för täckning/tömning av myndigheternas transaktions- och summeringskonton och till likviditetsöverföring mellan banken och Riksgälden.	Ja
		Valutakonton för betalningar utanför statsbudgetflödet
1.4.2.6	skall	Banken ska erbjuda valutakonton i Riksgäldens Huvudvalutor för betalningar till och från utlandet.	Ja
1.4.2.7	skall	Valutakonto ska vara räntebärande och kapitaliseras kvartalsvis.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1.4.2.8	skall	Banken ska vid sin ränteberäkning på myndigheternas valutakonton använda de styrräntor (referensräntor) och den ränteberäkning som anges i tabellen nedan. Valuta Styrränta Centralbank Ränte- beräkning antal dagar CHF Swiss Average Swiss National Bank ACT/360 Rate Overnight (SARON) DKK Lending rate Danmark National Bank ACT/360 EUR Key interest rate ECB ACT/360 (Deposit facility) GBP Bank rate Bank of England ACT/365 JPY Call rate Bank of Japan ACT/365 NOK Policy rate Norges Bank ACT/360 USD Funds rate Federal Reserve ACT/360 Valuteringsregel: Enligt fr.o.m. − till. Ränteberäkning: belopp × gällande styrränta × faktiskt antal dagar 360 (365) Förklaring: För övriga valutor gäller bankens räntevillkor.	Ja
1.4.2.9	bör	Banken bör erbjuda noll ränta i det fall summan av gällande styrränta plus erbjuden marginal ger ett negativt värde.		Nej

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris för tjänsten
1.4.2.10		Pris per år för bankkonto i SEK eller valutakonto			499
		Räntevillkor för tjänsten
1.4.2.11		Bankens marginal för angivna valutor. Marginalen uttrycks i %. Vikt Valuta Marginal, % 5% CHF -010 % 4 % DKK -0,80 % 40 % EUR -0,15 % 4 % GBP -0,10 % 2 % JPY -0,10 % 5 % NOK 0 40 % USD -0,10 % Exempel 1 Gällande centralbanks styrränta: - 0,35% Bankens räntemarginal: - 0,10% Räntevillkor om banken svarat ”Ja” på kravet 0 ovan: 0% Räntevillkor om banken svarat ”Nej” på kravet 0 ovan: - 0,45% Exempel 2 Gällande centralbanks styrränta: + 0,50 % Bankens räntemarginal: + 0,10 % Räntevillkor: 0,60 %			Marginal
					anges i
					tabellen i
					kolumnen
					Specifikation
					av tjänst/
					fråga till
					vänster.
					Obs! Glöm
					ej att ange
					tecken: +
					eller - !
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

1.4.3 Bankkontoadministration

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
1.4.3.1	skall	Bankens kundservice för myndigheter ska godkänna öppning, ändring och avslut av bankkonto.	Ja
1.4.3.2	skall	Banken ska skicka myndighetens ansökan om öppning, ändring och avslut av bankkonto till Riksgälden för godkännande innan bankkontot används eller avslutas. Förklaring: Det är Riksgälden som godkänner anslutning av bankkonto till valutakoncernkontot och anslutning till täckning- och tömningsrutinerna för bankkonton i SEK.	Ja
1.4.3.3	skall	Banken ska erbjuda att samma bankkontonummer kan behållas när bankkontot flyttas till valutakoncernkontostrukturen.	Ja

1.5 Beloppsgränser

Bankens benämning på tjänsten: Beloppsbegränsningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.5.1	skall	Banken ska erbjuda möjlighet för myndigheten att registrera beloppsgränser. En av myndigheten registrerad ändring av beloppsgräns ska verkställas skyndsamt.	Ja
1.5.2	skall	Banken ska omgående upplysa myndigheten om betalning stoppats på grund av överskriden beloppsgräns.	Ja
1.5.3	skall	En registrerad ändring av beloppsgräns som inte har godkänts av myndigheten ska förfalla och beloppsgränsen ska återgå till den beloppsgräns som gällde innan den registrerade ändringen.	Ja
1.5.4	skall	Stoppad utbetalning ska kunna hävas genom att myndigheten höjer beloppsgränsen.	Ja
1.5.5	bör	Beloppsgräns bör kunna registreras, ses och ändras av myndigheten i internetbanken.	Ja
1.5.6	bör	Beloppsgräns registreras på bankkonto i SEK för statsbudgetmedel. Belopp bör omräknas till eller från betalningsuppdragets ursprungliga valuta till SEK. Förklaring: Om beloppsgränsen är till exempel 1 miljon SEK kan utbetalning på över 125 000 USD stoppas om kursen är 8,00.	Ja
		Beloppsgräns på enskilda utbetalningar
1.5.7	bör	Beloppsgräns på enskild utbetalning och betalningsfil bör kunna registreras på myndighetens transaktionskonto. Täckningskontroll mot beloppsgräns görs innan utbetalning sker på utbetalningsdagen.	Ja

1.6 Rapportering till myndigheterna

1.6.1 Avstämningsbar fil

Bankens benämning på tjänsten: Dagliga kontoutdrag på fil

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.6.1.1	skall	Banken ska dagligen elektroniskt redovisa transaktioner från alla betalningstjänster på en avstämningsbar fil.	Ja

1.6.2 Betalningsstatistik

Bankens benämning på tjänsten: Betalningsstatistik

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.6.2.1	skall	Banken ska till myndigheterna månatligen lämna elektronisk redovisning (t.ex. i Excelfil) med utfall för senaste månad samt ackumulerat från årets början per bankkonto i SEK i statsbudgetflödet och på aggregerad nivå (totalbelopp per koncernmyndighet, myndighet) uppdelat på in- och utbetalningar samt totalt. Rapporteringen ska ske separat för • Räntebärande betalningsflöde • Icke räntebärande betalningsflöde • Totala betalningsflödet Rapporteringen ska ske snarast efter månadsskiftet och senast kl. 06:00 andra bankdagen efter månadsskiftet. Förklaring: Rapporten benämns Betalningsstatistik och den används av myndigheterna för betalningsavstämning. Eftersom myndigheternas transaktionskonton i SEK i statsbudgetflödet alltid utvisar ett nollsaldo vid dagens slut kan uppgift om saldo på bankkontot inte användas för avstämning av motsvarande huvudbokskonto i myndighetens redovisning. Avstämningen baseras i stället på information om betalningsflödet (summan av inbetalningar och summan av utbetalningar) under en period (månad och år). I synnerhet större myndigheter och så kallade koncernmyndigheter med flera regionala eller lokala enheter har därutöver behov av informationen sammanställd för flera enheter inom myndigheten.	Ja

1.6.3 Avisering via sms och e-post

Bankens benämning på tjänsten: Meddelandeservice

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	bör	Banken bör erbjuda myndigheterna avisering via sms och e-post. Förklaring: Det kan till exempel vara information om att en betalning överskrider ett visst belopp eller information om att en betalning inte är godkänd.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per avisering via sms eller e-post.			50

1.7 Fakturering

1.7.1 Fakturering av avgifter för valutatjänster

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.7.1.1	skall	Banken ska månadsvis och i efterskott skicka faktura för års- och transaktionsavgifter uppdelad per varje enskild myndighet (organisationsnummer) direkt till den enskilda myndigheten.	Ja
1.7.1.2	skall	Banken ska skicka en faktura för alla betalningstjänster till myndigheten.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	skall	Banken ska använda ramavtalets benämningar på betalningstjänster i fakturaspecifikationen.	Ja
1.7.1.3	skall	Banken ska senast vid ramavtalets ikraftträdande kunna sända elektronisk faktura enligt minst ett av följande alternativ. För beskrivning av standarder, se SFTI (Single face to industry) - PEPPOL BIS Billing - Via av myndighet anvisad leverantörsportal. (med leverantörsportal menas en webbaserad portal som är ansluten till myndigheternas e-handelssystem och till vilken leverantörer kan logga in för att sända fakturor.)	Ja

1.8 Tillgänglighet och service

1.8.1 Teknisk support för valutatjänster

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.8.1.1	skall	Banken ska under avtalstiden tillhandahålla en teknisk supportfunktion till avropande myndigheter. Öppettiderna ska minst vara vardagar mellan 09:00-16:00, svensk tid.	Ja		Central teknisk support via telefon och/eller e- post erbjuds vardagar mellan 09:00 – 16:00, svensk tid.
1.8.1.2	skall	All kommunikation och dokumentation till myndigheten ska som huvudregel vara på svenska.	Ja
		Upplysningsplikt vid bristande tillgänglighet
1.8.1.3	skall	Banken ska omgående vid upptäckt upplysa myndigheten om allvarligare driftstörningar som påverkar tjänsternas tillgänglighet eller funktionalitet. Kommunikationen ska ske genom personlig kontakt.	Ja
1.8.1.4	skall	Banken ska löpande informera myndigheten om inträffade eller befarade allvarligare händelser och incidenter som kan påverka tjänsternas och informationens tillgänglighet, sekretess eller funktionalitet. Kommunikationen ska ske genom personlig kontakt.	Ja
1.8.1.5	skall	Banken ska omgående vid upptäckt upplysa myndigheten om allvarligare driftstörningar som påverkar kommunikation mellan banken och myndigheten samt mellan banken och annat finansinstitut för vidareförmedling av betalningsuppdrag från myndigheten. Kommunikationen ska ske genom personlig kontakt.	Ja
1.8.1.6	skall	Banken ska förse myndigheten med aktuell säkerhetsinformation och säkerhetsrelaterade rekommendationer om risker och hotbilder som kan förekomma i samband med att en specifik betalnings- eller kommunikationstjänst används.	Ja

		Åtgärder för ökad tillgänglighet
1.8.1.7	skall		Ja
1.8.1.8	I	Under ramavtalsperioden kan en myndighet och banken komma överens om tekniken för kryptering i samband med reservkommunikation, enligt ovanstående krav, 1.8.1.7.
1.8.1.9	skall		Ja

1.8.2 Kundservice för valutatjänster

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.8.2.1	skall	Banken ska tillhandahålla kundservice med produktkunskap till avropande myndigheter. Öppettiderna ska minst vara vardagar mellan 09:00 – 16:00, svensk tid. Beskriv öppettider samt bankens kundservice och supportorganisation.	Ja		Banken tillhandahåller Kundservice/Support via telefon och/eller e-post vardagar mellan klockan 09:00 – 16:00, svensk tid.
1.8.2.2	skall	Kundservice ska erbjuda produktkunskap för varje tjänst.	Ja
1.8.2.3	skall	Banken ska utse kundansvariga personer med ersättare som ansvarar för avropande myndigheters kontakter med banken. Kundansvariga personer ska minst ha ett uppföljningsmöte varje år med avropande myndighet.	Ja
1.8.2.4	skall	Banken ska informera myndigheten om nyheter i betalnings- förmedlingen, nya systemanpassningar m.m.	Ja
1.8.2.5	skall	Banken ska tillhandahålla utbildning på offererade tjänster till myndigheterna.	Ja
1.8.2.6	skall	Banken ska i samarbete med myndighet implementera efterfrågade tjänster.	Ja
1.8.2.7	skall	Banken ska vid behov medverka vid test av betalningstjänster, t.ex. vid konfigurering av mjukvara, kommunikationsgränssnitt etc.	Ja
1.8.2.8	skall	Banken ska vid förfrågan från myndighet medverka i myndighetens risk- och sårbarhetsanalys av rutiner och betalningstjänster.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.8.2.9	skall	Banken ska meddela planerade begränsningar i tjänsternas tillgänglighet löpande under ramavtalsperioden till av myndigheten anvisad e- mailadress.	Ja
1.8.2.10	skall	All kommunikation och dokumentation till myndigheten ska vara på svenska.	Ja

1.9 Service till Riksgälden

1.9.1 Avveckling av toppkonto i SEK

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		Avveckling av toppkonto i SEK
1.9.1.1	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.9.1.2	skall		Ja
1.9.1.3	skall		Ja

1.9.2 Saldoöverföring på toppkonto i Huvudvalutorna inom valutakoncernkontostrukturen

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.9.2.1	skall		Ja
1.9.2.2	skall		Ja
1.9.2.3	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.9.2.4	skall		Ja
1.9.2.5	skall		Ja
1.9.2.6	skall		Ja
1.9.2.7	skall		Ja

1.9.3 Rapportering till Riksgäldens affärssystem SIBS

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		SIBS Betalningsinformation
1.9.3.1	skall	Banken ska varje bankdag rapportera in betalningsinformation för föregående likviddag till Riksgälden. Följande information per bankkonto och betalningsdag ska ingå: • Ingående saldo • Summan av dagens insättningar • Summan av dagens uttag • Summan av dagens tömningar till toppkonto • Summan av dagens täckningar till toppkonto • Utgående saldo Informationen ska vara Riksgälden tillhanda senast kl. 08.00 dagen efter betalningsdagen. För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Betalningsinformation	Ja
1.9.3.2	skall	Informationen i 1.9.3.1 ska vara i SEK för bankkonton i SEK och i valuta för valutakonton.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.9.3.3	skall	Banken ska för betalningar i annan valuta än kontots valuta, lämna uppgift om ursprungsvaluta eller ursprungligt beordrad valuta samt uppgift om kurs till vilken betalningarna omräknats till. Förklaring: Beloppen ska sammanräknas/aggregeras per annan valuta och per kurs till vilken omräkning/växling skett och fördelas per insättning och uttag.	Ja
1.9.3.4	skall	Banken ska särredovisa betalningar mellan statliga myndigheter, det vill säga internstatliga betalningar.	Ja
		SIBS detaljerad Växlingsinformation
1.9.3.5	skall	Banken ska på begäran från Riksgälden leverera detaljerad växlingsinformation med följande information per bankkonto och betalningsdag. Rapporteringen omfattar samtliga växlingstransaktioner som skett inom VKK i det aktuella ramavtalet för en given likviddag • Avsändande kontonummer och valuta • Mottagande kontonummer och valuta • Belopp i respektive valuta • Använd växlingskurs För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Växlingsinformation	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		SIBS Produktstatistik
1.9.3.6	skall	Banken ska lämna månatlig produktstatistik som per bankkonto specificerar antal och volym på betalningar för bankernas olika produkter eller tjänster enligt ramavtalet. Även produkter/tjänster som är prissatta till 0 kr ska rapporteras. Informationen ska vara Riksgälden tillhanda senast den 15:e i påföljande månad. Information: I samband med implementeringen av P27 kan utformning och krav på produktstatistik komma att ändras efter överenskommelse mellan Riksgälden och ramavtalsbank. För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Produktstatistik.	Ja
1.9.3.7	skall	Banken ska säkerställa att produktstatistiken överensstämmer med uppgifterna i fakturorna till myndigheterna.	Ja
1.9.3.8	skall	Banken ska klassificera produkterna eller tjänsterna enligt kategorierna inbetalning från utlandet och utbetalning till utlandet.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		SIBS Ränteinformation
1.9.3.9	skall	Banken ska till Riksgälden vid räntekapitalisering på myndigheternas valutakonton elektroniskt lämna transaktionsinformation om utbetald ränta samt uppgift om mottagande valutakonto. Vid räntekapitalisering på Riksgäldens valutatoppkonton ska banken lämna transaktionsinformation om krediterad eller debiterad ränta, samt uppgift om mottagande/avsändande bankkonto. Informationen ska vara Riksgälden tillhanda senast kl. 12.00 dagen efter räntekapitaliseringen. Förklaring: Riksgäldens transaktionskonto för ränta kan användas både vid räntekapitalisering mellan Riksgälden och myndighet, och vid räntekapitalisering på Riksgäldens valutatoppkonton. Informationen används av Riksgälden för att redovisa utbetald ränta specificerad per myndighet inom valutakoncernkontostrukturen och för att redovisa räntan på Riksgäldens valutatoppkonton. För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Ränteinformation.	Ja
		SIBS Meddelandeformat och kommunikation
1.9.3.10	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter/Förklaringar/Frågor
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.9.3.11	skall	Banken ska snarast vid upptäckt av fel i leveransen av betalningsinformation skicka ett korrigeringsmeddelande så snart felet åtgärdats. Informationen i korrigeringsmeddelandet är kompletterande dvs den ersätter inte tidigare information utan adderar istället information.	Ja
1.9.3.12	skall	Banken ska snarast vid upptäckt av fel i leveransen av produktstatistik skicka ett korrigeringsmeddelande så snart felet åtgärdats. Informationen i ett korrigeringsmeddelande ersätter helt det tidigare meddelandet som skickats för produktstatistik inom samma period.	Ja
1.9.3.13	skall	Banken ska snarast vid upptäckt av fel i leveransen av ränteinformation skicka ett korrigeringsmeddelande så snart felet åtgärdats. Informationen i ett korrigeringsmeddelande är kompletterande dvs den ersätter inte tidigare information utan adderar istället information.	Ja
1.9.3.14	skall		Ja
1.9.3.15	skall	Banken ska på begäran av Riksgälden vid händelse av att driften av SIBS inte kan upprätthållas, skicka om dagens leverans av betalningsinformation när SIBS åter är i drift.	Ja

1.9.4 Internstatliga betalningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska för samtliga avgående betalningar identifiera internstatliga betalningar inom och mellan myndigheterna. Information om vilka betalningar som är internstatliga ska framgå i den betalnings- information som banken skickar till Riksgälden. Förklaring: Det är den avsändande banken som ansvarar för rapporteringen av internstatliga betalningar till Riksgälden. Riksgälden kan om banken så begär tillhandahålla en daglig fil med uppgifter om den statliga kontostocken för att möjliggöra identifiering av internstatliga betalningar. Banken kan också via avtal med Bankgirot få information om de bankgironummer som är kopplade till de statliga kontonumren. För betalningsvägar där internstatliga betalningar endast förekommer i undantagsfall eller om beloppen är försumbara kan Riksgälden medge undantag från rapportering två år i taget.	Ja
	I	I samband med övergången till P27 kommer rapporteringen av internstatliga betalningar att förändras. Se särskilt kontraktsvillkor i avsnitt 8.2 i bilagan Upphandlingsunderlag, inledning 2021 rörande ersättning för eventuella merkostnader för banken vid övergången till P27.

1.9.5 Övrig Rapportering

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.9.5.1	skall	Banken ska till Riksgälden elektroniskt (t.ex. i Excelfil) lämna en redovisning månatligen på aggregerad nivå (totalbelopp per myndighet och bankkonto i SEK i statsbudgetflödet samt ackumulerat från årets början) uppdelat på in- och utbetalningar samt totalt. Rapporteringen ska ske separat för: • Räntebärande betalningsflöde • Icke räntebärande betalningsflöde • Totala betalningsflödet Rapporteringen ska ske snarast efter månadsskiftet och senast kl. 06:00 andra bankdagen efter månad skiftet. Förklaring: Rapporten motsvarar den rapport som lämnas till myndigheten enligt 1.6.2.1 Betalningsstatistik men omfattar uppgifter om samtliga myndigheter. Riksgälden använder informationen för intern kontroll av betalningsflödena. För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Betalningsstatistik.	Ja
1.9.5.2	skall	Banken ska när Riksgälden så begär elektroniskt lämna en förteckning över statliga bankkonton enligt ramavtal sorterad på organisations- nummer.	Ja
1.9.5.3	skall	Banken ska när Riksgälden så begär elektroniskt lämna en förteckning över statliga bankkonton utanför ramavtal sorterad på organisations- nummer.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.9.5.4	skall	Banken ska när Riksgälden så begär elektroniskt lämna en förteckning över myndigheternas beloppsgränser sorterat på organisationsnummer, bankkonto och typ av beloppsgräns.	Ja
1.9.5.5	bör	Banken bör när Riksgälden så begär elektroniskt lämna ett utdrag över myndigheternas transaktioner med valutaväxlingar som har skett utanför valutakoncernkontomodellen. Informationen bör innehålla tidpunkt för växlingen, SEK belopp, motsvarande valutabelopp samt växelkursen som har tillämpats.	Ja

1.9.6 Övrig rapportering enbart för valutakoncernkontostrukturen

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
1.9.6.1	skall	Banken ska till Riksgälden elektroniskt (t.ex. i Excelfil) lämna en redovisning uppdelat på respektive valuta månatligen på aggregerad nivå (totalbelopp per myndighet och valutakonto samt ackumulerat från årets början) uppdelat på in- och utbetalningar i respektive valuta för betalningsflöden utanför statsbudgeten. Rapporteringen ska ske snarast efter månadsskiftet och senast kl. 06:00 andra bankdagen efter månadsskiftet. Förklaring: Rapporten motsvarar den rapport som lämnas till Riksgälden enligt 1.9.5.1 och omfattar uppgifter om samtliga myndigheter. Informationen används av Riksgälden för avstämning. För mer information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Betalningsstatistik.	Ja
1.9.6.2	bör	Banken bör till Riksgälden dagligen senast kl. 15:30 elektroniskt lämna aggregerad information om myndigheternas registrerade utbetalningar i Riksgäldens Huvudvalutor, inklusive växlingar som har likviddag en bankdag framåt. Förklaring: Riksgälden använder informationen för Riksgäldens likviditetsplanering avseende de olika valutorna. Meddelandeformat och kommunikation beskrivs i bilaga 7, Tekniska specifikationer, VKK-prognoser.	Ja

1.10 Teknik och säkerhet

1.10.1 Tekniska krav på säkerhet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		Säkerhetsbrist under ramavtalsperioden
	skall	Om det under ramavtalsperioden framkommer att det finns en säkerhetsbrist ska den åtgärdas skyndsamt.	Ja
		Systematiskt och riskbaserat informationssäkerhetsarbete
	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Kommunikation
1.10.1.3	skall		Ja
1.10.1.4	skall		Ja
		Förstärkt användarautentisering vid inloggning i internetbank
1.10.1.5	skall		Ja
		Lösenordshantering

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.10.1.6	skall		Ja
		Dualitet
1.10.1.7	skall		Ja
		Webbutveckling
1.10.1.8	skall		Ja

1.10.2 Administrativa krav på säkerhet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		Administration av teknisk säkerhet
1.10.2.1	skall	Det ska finnas en dokumenterad process för säkerhetsuppdateringar.	Ja

Rad- nummer

Krav- typ

Specifikation av tjänst/fråga

Uppfylls kravet?

Noter

Ja

Nej

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1.10.2.2

skall

Banken ska under avtalsperioden säkerställa att den tekniska säkerheten i de erbjudna tjänsterna lever upp till bästa marknadspraxis.

Ja

1.10.2.3

skall

Riksgälden ska kunna få en redovisning av det tillämpade administrativa skyddet om Riksgälden bedömer att behov av sådan redovisning uppkommer under ramavtalsperioden.

Ja

Övervakning och loggning

1.10.2.4

skall

Banken ska ha funktioner för övervakning och loggning som lever upp till bästa marknadspraxis. Detta innebär bland annat: • Att transaktioner och andra operationer för hantering av information som ingår i de erbjudna betalningstjänsterna övervakas. • Att loggar och annan övervakningsdata är skyddade mot obehörig åtkomst, förändring eller förlust. • Att banken ska övervaka all elektronisk kommunikation så att hot mot användningen upptäcks och kan förhindras. • Att banken ska säkerställa att det finns relevanta loggar över administratörernas aktiviteter så att deras aktiviteter kan kontrolleras.

Ja

1.10.2.5

bör

Banken bör se till att myndigheten vid misstanke om brott eller missbruk av systemen får tillgång till relevanta loggar.

Ja

Autentisering

1.10.2.6

skall

Bankens offererade elektroniska tjänster ska vara utformade enligt bästa marknadspraxis, exempelvis så att en användare alltid är autentiserad för att använda tjänsten.

Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.10.2.7	bör		Ja
1.10.2.8	bör		Ja
1.10.2.9	skall		Ja
1.10.2.10	skall		Ja
		Testmiljö
1.10.2.11	bör	För varje offererad tjänst bör banken erbjuda en testmiljö som är identisk eller funktionsmässigt jämförbar med den offererade tjänsten.		Nej
1.10.2.12	bör	Testmiljön bör vara utformad på ett sätt så att problem i testmiljön inte påverkar produktionsmiljön.		Nej
1.10.2.13	bör	Riksgälden bör kunna få en redovisning av den tillämpade testmiljön om Riksgälden bedömer att behov av sådan redovisning uppkommer under ramavtalsperioden. Redovisningen bör innehålla information om hur de båda kraven närmast ovan uppfylls.		Nej

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Kontrollåtgärder
1.10.2.14	skall	Banken ska för varje offererad betalningstjänst (även internetbanks- tjänster) se till att myndigheterna har möjlighet att bekräfta sina betalningar med signering/debiteringsbemyndigande/ avstämningsuppgift eller andra motsvarande rutiner för detta. Om andra motsvarande rutiner används, beskriv dessa. Bekräftelsen ska innehålla uppgift om myndighet, betalnings- eller filidentifikation, datum och belopp. Förklaring: Krav som ställs på myndigheternas betalningar finns i förordning om statliga myndigheters betalningar och medelsförvaltning (SFS 2017:170) § 9.	Ja
1.10.2.15	skall	Debiteringsbemyndigande ska kunna göras elektroniskt eller manuellt samlat i en bekräftelse för en eller flera myndighet för en eller flera filer per myndighet. Förklaring: Begreppet myndighet kan ersättas med kundnummer.	Ja
1.10.2.16	bör	Debiteringsbemyndigande bör kunna göras elektroniskt eller manuellt samlat i en bekräftelse för flera myndigheter för en eller flera filer per myndighet.	Ja
1.10.2.17	skall	Betalningsuppdrag som skickats elektroniskt ska kunna bemyndigas via ett elektroniskt användargränssnitt.	Ja
1.10.2.18	bör	Banken bör tillhandahålla en specificerad kvittens för att bekräfta mottagandet av betalningsuppdrag och att banken övertagit ansvaret.	Ja
1.10.2.19	skall	Fil med betalningsuppdrag som skickats in som samlad information ska inte kunna öppnas och ändras i användargränssnittet i internetbanken. Förklaring: Kravet innebär inget hinder för att en enskild betalning kan stoppas genom att ett särskilt hejdningsuppdrag skickas till banken.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1.10.2.20	skall	Offererade internetbaserade onlinetjänster som används för betalningar ska ha stöd för dualitet i handläggningen. Funktionaliteten ska vara valbar. Förklaring: Stöd för dualitet i handläggningen innebär att transaktioner där värden skapas eller flyttas mellan bankkonton eller betalas ut kräver två olika handläggare för att utföra transaktionen. Observera att även ändring av kontoinformation, t.ex. byte av kontoinnehavare, innebär att värden flyttas. Funktionaliteten kan vara dynamisk. Med dynamisk dualitet menas att till exempel transaktioner som understiger ett visst belopp inte görs med dualitet.	Ja

1.10.3 Behörighetsadministration

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänsten innehåll
	skall	Banken ska göra det möjligt för myndigheten att administrera sina egna behörigheter.	Ja
	bör	Banken bör på begäran av myndigheten tillhandahålla information om behörighetsadministratörens aktiviteter.	Ja
	skall	Banken ska kunna förhindra att en behörighetsadministratör både kan genomföra ekonomiska transaktioner och administrera sin egen behörighet.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	bör	Banken bör i behörighetssystemen erbjuda funktionalitet som möjliggör för myndigheten att delegera behörighet till ett ombud. Bankens system bör innehålla funktionalitet som gör det möjligt att välja vilka behörigheter som delegeras, till exempel läsbehörighet och behörighet att registrera uppgifter. Förklaring: Ombud kan till exempel vara Statens servicecenter.	Ja
	skall	Banken ska tillhandahålla en handledning i behörighetsadministration för myndigheten.	Ja

1.11 Internetbank valutatjänster

Bankens benämning på tjänsten: District

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
1.11.1	skall	Banken ska erbjuda internetbanksfunktionalitet som motsvarar de tjänster banken tillhandahåller i ramavtalet.	Ja
1.11.2	skall	Tjänsten ska erbjuda möjlighet att registrera och genomföra utbetalningar via ett elektroniskt användargränssnitt.	Ja
1.11.3	skall	Banken ska redovisa stopptiderna i internetbanken för Riksgäldens Huvudvalutor.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1.11.4	skall	Tjänsten ska vara utformad så att mallar för återkommande betalningar kan skapas.	Ja
1.11.5	skall	Tjänsten ska vara utformad så att filer med betalningsuppdrag kan importeras.	Ja
1.11.6	skall	Tjänsten ska vara utformad så att enstaka betalningar som överstiger en miljard SEK, eller motsvarande värde i utländskt belopp, kan genomföras.	Ja
		Kontoutdrag och transaktionsinformation
1.11.7	skall	Banken ska i internetbanken presentera kontoutdrag med transaktioner och saldo per bankdag för alla typer av bankkonton. Kontoutdraget ska även innehålla uppgifter om kontonummer, kontohavare, kontots basvaluta, belopp i ursprungsvaluta, växelkurs, utskriftsdatum, transaktionstext, bokföringsdag och valutadag.	Ja
1.11.8	skall	Banken ska i internetbanken lagra kontoinformation, transaktionsinformation och kontoutdrag i minst 13 månader. Informationen ska under samma period vara tillgänglig för kontohavaren.	Ja
1.11.9	bör	Banken bör på myndighetens begäran kunna tillgängliggöra transaktionsinformation och kontoutdrag i digitalt format upp till 10 år, enligt bestämmelser för bevarandet av räkenskapsinformation hos statliga myndigheter.	Ja
1.11.10	skall	Banken ska i internetbanken tillhandahålla möjligheten att skriva ut kontoutdrag på ett sådant sätt att informationen i det inte kan ändras.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1.11.11	skall	Banken ska i internetbanken tillhandahålla möjligheten att ta ut rapporter med konto- och transaktionsinformation efter valfritt intervall. Transaktionsrapporten ska innehålla samma typ av uppgifter som kontoutdraget, enligt 1.11.1.7. Rapporterna ska kunna exporteras till Excel och PDF.	Ja
1.11.12	bör	Internetbanken bör innehålla möjlighet att lagra elektroniska kontoutdrag och rapporter i ett e-arkiv. E-arkivet bör följa Riksarkivets föreskrifter RA-FS 2009:1 och RA-FS 2009:2.	Ja
		Pris för tjänsten
1.11.13		Pris per år för internetbankstjänst			0
1.11.14		Pris per säkerhetsdosa eller liknande säkerhetslösning.			500
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2 Tjänster

2.1 Valutatjänsten i valutakoncernkontostrukturen

2.1.1 Inbetalning från utlandet i valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Ankommande betalningar från utlandet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.1.1.1	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning från utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor för insättning på myndighetens bankkonto i SEK efter omräkning med Riksgäldens valutakurs till SEK samma valutadag som medlen har kommit banken tillhanda. Förklaring: Detta kallas också för ”same day value” inbetalning.	Ja
2.1.1.2	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning från utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor för direkt insättning på myndighetens valutakonto samma valutadag som medlen har kommit banken tillhanda.	Ja
2.1.1.3	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning från utlandet i valutor som inte ingår i Riksgäldens Huvudvalutor för insättning på myndighetens bankkonto i SEK efter växling med bankens valutakurs av utländskt belopp till SEK samma valutadag som medlen har kommit banken tillhanda.	Ja
2.1.1.4	skall	Tjänsten ska innehålla en daglig redovisning av inbetalning på avstämningsbar fil till myndighet. Redovisningen ska minst innehålla uppgift om inbetalare, belopp i utländsk valuta, belopp i SEK, växlingskurs, valutadag samt myndighetens referensnummer.	Ja
2.1.1.5	skall	Tjänsten ska innehålla komplettering av ofullständig inbetalning och mottaget belopp ska sättas in på myndighetens bankkonto i SEK eller valutakonto.	Ja
2.1.1.6	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av inbetalning som ska utredas på uppdrag av myndighet.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.1.1.7	bör	Tjänsten bör ge möjlighet till förhandsavisering om myndigheternas kommande inbetalningar från utlandet. Banken bör till Riksgälden dagligen, senast kl. 08:00 samma likviddag, elektroniskt lämna aggregerad information om kommande inbetalningar från utlandet, i Riksgäldens Huvudvalutor, inklusive växlingar . Förklaring: Riksgälden använder informationen för Riksgäldens likviditetsplanering avseende de olika valutorna. Meddelandeformat och kommunikation beskrivs i bilaga 7, Tekniska specifikationer, VKK-prognoser.		Nej
2.1.1.8	I	Redovisa gällande stopptider för inbetalningar från utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor.
		Pris för tjänsten
2.1.1.9		Pris per transaktion för STP – inbetalning i SEK och EUR.			1,50
2.1.1.10		Pris per transaktion för STP – inbetalning i övriga valutor.			7
2.1.1.11		Pris per transaktion för ej STP – inbetalning i alla valutor.			50
2.1.1.12		Pris per reklamation av inbetalning.			250
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.1.2 Inbetalning från utlandet via check i valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten:

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.1.2.1	skall	Tjänsten ska innehålla inlösen av utländsk check. Insättning av beloppet ska ske direkt på bankkonto i SEK, efter omräkning, växling eller direkt på valutakonto.	Ja
2.1.2.2	skall	Tjänsten ska innehålla inlösen av utländsk check i tredjelandsvaluta och inlösen av check för inkasso.	Ja
2.1.2.3	skall	Tjänsten ska innehålla redovisning av inbetalning på avstämningsbar fil. Redovisning av inbetalning ska minst innehålla uppgift om inbetalare, belopp i utländsk valuta, belopp i SEK, växlingskurs, valutadag samt myndighetens referensnummer.	Ja
2.1.2.4	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av utländsk check på uppdrag av myndigheten.	Ja
2.1.2.5	bör	Tjänsten bör kunna garantera en inlösentid på maximalt fem bankdagar.		Nej
		Pris för tjänsten
2.1.2.6		Pris per inlösen av utländsk check.			750
2.1.2.7		Pris per inlösen av utländsk check i tredjelandsvaluta och inlösen av check för inkasso.			2 000
2.1.2.8		Pris per reklamation av utländsk check.			1 150
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.2 Utbetalningar

2.2.1 Utbetalning till utlandet i valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten:

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.2.1.1	skall	Tjänsten ska innehålla utbetalning till utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor för insättning på bankkonto i utlandet. Uttag ska ske med motvärdet i SEK från bankkonto i SEK efter omräkning av utländskt belopp med Riksgäldens valutakurs. Det gäller även utbetalning i tredjelandsvaluta.	Ja
2.2.1.2	skall	Tjänsten ska innehålla utbetalning till utlandet i valutor som inte ingår i Riksgäldens Huvudvalutor för insättning på bankkonto i utlandet. Uttag ska ske med motvärdet i SEK från bankkonto i SEK efter växling av utländskt belopp med bankens valutakurs. Det gäller även utbetalning i tredjelandsvaluta.	Ja
2.2.1.3	skall	Tjänsten ska innehålla utbetalning från valutakonto i Riksgäldens Huvudvalutor för insättning på bankkonto i utlandet. Det gäller även utbetalning i tredjelandsvaluta.	Ja
2.2.1.4	skall	Tjänsten ska innehålla normalutbetalning i SEK och EUR med valutadag för mottagarbanken en bankdag efter utbetalningsdagen.	Ja
2.2.1.5	skall	Tjänsten ska innehålla normalutbetalning i alla övriga valutor än SEK och EUR med valutadag för mottagarbanken två bankdagar efter utbetalningsdagen.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.2.1.6	skall	Tjänsten ska innehålla expressutbetalning i alla valutor inklusive SEK och EUR med samma valutadag för mottagarbanken som utbetalningsdagen. Förklaring: Detta kallas också för ”same day value” utbetalning.	Ja
2.2.1.7	skall	Tjänsten ska innehålla betalningsbevakning per utbetalningsdag.	Ja
2.2.1.8	skall	Banken ska bokföra utbetalningar på myndighetens bankkonto i SEK eller valutakonto samma bankdag som utbetalningen till mottagaren sker.	Ja
2.2.1.9	skall	Tjänsten ska innehålla daglig redovisning av utbetalning på avstämningsbar fil till myndighet. Redovisningen av utförda betalningar ska minst innehålla: uppgift om belopp i svenska kronor respektive utländsk valuta, utbetalningsdag, valutadag, växlingskurs samt myndighetens referensnummer.	Ja
2.2.1.10	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av utbetalning som ska utredas på uppdrag av myndighet.	Ja
2.2.1.11	bör		Ja
2.2.1.12	I	Redovisa gällande stopptider för utbetalningar till utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor.
		Pris för tjänsten
2.2.1.13		Pris per normal transaktion, STP - utbetalning i SEK eller EUR.			1,50
2.2.1.14		Pris per normal transaktion, STP – utbetalning i övriga valutor.			7
2.2.1.15		Pris per normal transaktion, ej STP – utbetalning i alla valutor.			50

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.2.1.16		Pris per express transaktion, STP – utbetalning i alla valutor.			50
2.2.1.17		Pris per reklamation av betalningsuppdrag.			250
2.2.1.18		Pris för OUR - betalning.			250
2.2.1.19		Pris för SHARE – betalning.			5

2.2.2 Utbetalning via check till utlandet i valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten:

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.2.2.1	skall	Tjänsten ska hantera utbetalning med check i SEK och utländsk valuta. Uttag ska ske med motvärdet i SEK från bankkonto i SEK eller med utländskt belopp från valutakonto. Tjänsten ska innehålla daglig redovisning av utbetalning på avstämningsbar fil. Tjänsten ska innehålla betalningsbevakning.	Ja
2.2.2.2	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av utbetalning som ska utredas på uppdrag av myndigheten.	Ja
2.2.2.3	bör	Tjänsten bör innehålla redovisning av reklamerad utbetalning på avstämningsbar fil.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris för tjänsten
2.2.2.4		Pris per checkutbetalning i SEK.			750
2.2.2.5		Pris per checkutbetalning i övriga valutor.			750
2.2.2.6		Pris per reklamation av checkutbetalning.			1 150
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.3 Växling i Valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten:

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.3.1	skall	Banken ska kunna ta emot och använda Riksgäldens valutakurser för Huvudvalutorna för omräkning till SEK av myndigheternas betalningar. Förklaring: Riksgälden skickar en fil om dagen till banken med valutakurser för respektive valuta.	Ja
2.3.2	skall	Valutabanken ska följa den av Riksgälden framtagna processen för att synkronisera de fastställda valutakurserna för varje bankdag. För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Valutakurser VKK.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.3.3	skall	För växling av valutor som inte ingår i Riksgäldens Huvudvalutor ska banken använda sina egna valutakurser.	Ja
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.4 Valutatjänsten utanför valutakoncernkontot

2.4.1 Inbetalning från utlandet utanför valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Ankommande betalning från utlandet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.4.1.1	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning från utlandet för insättning på myndighetens bankkonto i SEK efter växling av utländskt belopp till SEK samma valutadag som medlen har kommit banken tillhanda. Förklaring: Detta kallas också för ”same day value” inbetalning.	Ja
2.4.1.2	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning från utlandet i valuta för direkt insättning på myndighetens valutakonto samma valutadag som medlen har kommit banken tillhanda.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.4.1.3	skall	Tjänsten ska innehålla daglig redovisning av inbetalning på avstämningsbar fil till myndighet. Redovisningen ska minst innehålla uppgift om inbetalare, belopp i utländsk valuta, belopp i SEK, växlingskurs, valutadag samt myndighetens referensnummer.	Ja
2.4.1.4	skall	Tjänsten ska innehålla komplettering av ofullständig inbetalning och mottaget belopp ska sättas in på myndighetens bankkonto i SEK eller på valutakonto.	Ja
2.4.1.5	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av inbetalning som ska utredas på uppdrag av myndighet.	Ja
2.4.1.6	skall	Tjänsten ska ge möjlighet till förhandsavisering om kommande betalning i valuta från utlandet.	Ja
2.4.1.7	I	Redovisa stopptider för inbetalningar från utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor.
		Pris för tjänsten
2.4.1.8		Pris per transaktion för STP – inbetalning i SEK och EUR.			1,50
2.4.1.9		Pris per transaktion för STP – inbetalning i övriga valutor.			7
2.4.1.10		Pris per transaktion för ej STP – inbetalning i alla valutor.			50
2.4.1.11		Pris per reklamation av inbetalning.			250
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.4.2 Inbetalning från utlandet via check utanför valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Ankommande checkar från utlandet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.4.2.1	skall	Tjänsten ska innehålla inlösen av utländsk check. Insättning av beloppet ska ske direkt på bankkonto, efter växling till SEK eller direkt på valutakonto.	Ja
2.4.2.2	skall	Tjänsten ska innehålla inlösen av utländsk check i tredjelandsvaluta och inlösen av check för inkasso.	Ja
2.4.2.3	skall	Tjänsten ska innehålla redovisning av inbetalning på avstämningsbar fil. Redovisning av inbetalning ska minst innehålla uppgift om inbetalare, belopp i utländsk valuta, belopp i SEK, växlingskurs, valutadag samt myndighetens referensnummer.	Ja
2.4.2.4	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av utländsk check på uppdrag av myndigheten.	Ja
2.4.2.5	bör	Tjänsten bör kunna garantera en inlösentid på maximalt fem bankdagar.		Nej
		Pris för tjänsten
2.4.2.6		Pris per inlösen av utländsk check.			750
2.4.2.7		Pris per inlösen av utländsk check i tredjelandsvaluta och inlösen av check för inkasso.			2 000
2.4.2.8		Pris per reklamation av utländsk check.			1 150

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.5 Utbetalningar utanför valutakoncernkontostrukturen

2.5.1 Utbetalning till utlandet utanför valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Betalning till utlandet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.5.1.1	skall	Tjänsten ska innehålla utbetalning i SEK för insättning på bankkonto i utlandet.	Ja
2.5.1.2	skall	Tjänsten ska innehålla utbetalning i utländsk valuta för insättning på bankkonto i utlandet. Det gäller även utbetalning i tredjelandsvaluta. Uttag ska ske med motvärdet i SEK från bankkonto i SEK eller med utländskt belopp från valutakonto.	Ja
2.5.1.3	skall	Tjänsten ska innehålla normalutbetalning i SEK och EUR med valutadag för mottagarbanken en bankdag efter utbetalningsdagen.	Ja
2.5.1.4	skall	Tjänsten ska innehålla normalutbetalning i alla övriga valutor med valutadag för mottagarbanken två bankdagar efter utbetalningsdagen.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.5.1.5	skall	Tjänsten ska innehålla expressutbetalning i alla valutor inklusive SEK och EUR med samma valutadag för mottagarbanken som utbetalningsdagen. Förklaring: Detta kallas också för ”same day value” betalning.	Ja
2.5.1.6	skall	Tjänsten ska innehålla betalningsbevakning per utbetalningsdag.	Ja
2.5.1.7	skall	Banken ska bokföra utbetalningar på myndighetens bankkonto i SEK eller valutakonto samma bankdag som utbetalningen till mottagaren sker.	Ja
2.5.1.8	skall	Tjänsten ska innehålla daglig redovisning av utbetalning på avstämningsbar fil till myndighet. Redovisningen av utförda betalningar ska minst innehålla: uppgift om belopp i svenska kronor respektive utländsk valuta, utbetalningsdag, valutadag, växlingskurs, samt myndighetens referensnummer.	Ja
2.5.1.9	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av utbetalning som ska utredas på uppdrag av myndighet.	Ja
2.5.1.10	bör		Ja
2.5.1.11	bör	Banken bör erbjuda möjlighet för Riksgälden att tidigarelägga stopptiderna enligt 2.5.1.12 för myndigheters betalningsuppdrag.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga							Uppfylls kravet?		Pris	Noter
									Ja	Nej
(1)	(2)	(3)							(4)	(5)	(6)	(7)
2.5.1.12	I	Redovisa gällande stopptider för utbetalningar till utlandet i Riksgäldens Huvudvalutor.
			Valuta	Standard	Valutadag	Express	Valutadag
			EUR	14:00	0	14:00	0
			USD	14:00	2	14:00	0
			GBP	14:00	2	14:00	0
			JPY	14:00	2	14:00	1
			CHF	14:00	2	11:00	0
			NOK	14:00	2	11:00	0
			DKK	14:00	2	11:00	0
			SEK	14:00	1	14:00	0
		Pris för tjänsten
2.5.1.13		Pris per normal transaktion, STP - utbetalning i SEK eller EUR.									1,50
2.5.1.14		Pris per normal transaktion, STP – utbetalning i övriga valutor.									7
2.5.1.15		Pris per normal transaktion, ej STP – utbetalning i alla valutor.									50
2.5.1.16		Pris per express transaktion, STP – utbetalning i alla valutor.									50
2.5.1.17		Pris per reklamation av betalningsuppdrag.									250
2.5.1.18		Pris för OUR - betalning.									250

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.5.1.19		Pris för SHARE – betalning.			5

2.5.2 Utbetalning via check till utlandet utanför valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Utbetalning till utlandet, utländsk check

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.5.2.1	skall	Tjänsten ska hantera utbetalning med check i SEK och utländsk valuta. Uttag ska ske med motvärdet i SEK från bankkonto i SEK eller med utländskt belopp från valutakonto. Tjänsten ska innehålla daglig redovisning av utbetalning på avstämningsbar fil. Tjänsten ska innehålla betalningsbevakning.	Ja
2.5.2.2	skall	Ett inlämnat betalningsuppdrag ska kunna stoppas/makuleras. Det gäller både enskilda betalningar och hela betalningsuppdraget.	Ja
2.5.2.3	skall	Tjänsten ska innehålla reklamation av utbetalning som ska utredas på uppdrag av myndighet.	Ja
2.5.2.4	bör	Tjänsten bör innehålla redovisning av reklamerad utbetalning på avstämningsbar fil.	Ja
		Pris för tjänsten
2.5.2.5		Pris per checkutbetalning i SEK.			750
2.5.2.6		Pris per checkutbetalning i övriga valutor.			750

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
2.5.2.7		Pris per reklamation av checkutbetalning.			1 150
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

2.6 Växling utanför valutakoncernkontostrukturen

Bankens benämning på tjänsten: Valutaväxling

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
2.6.1	skall	Tjänsten ska innehålla valutaväxling där avistakursen fastställs automatiskt utifrån bankens erbjudna marginal på Bloomberg FX fixing mittkurser enligt 2.6.1.4. Detta gäller för växling av Riksgäldens Huvudvalutor mot SEK. Förklaring: Avistakursen används för alla typer av betalningar i Riksgäldens Huvudvalutor.	Ja
2.6.2	skall	För växling av valutor som inte ingår i Riksgäldens Huvudvalutor ska banken använda sina egna valutakurser.	Ja
2.6.3	bör	Växlingen bör ske maximalt 60 minuter innan eller efter att banken har skickat betalningsuppdraget.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	Vikt %	Pris för tjänsten
2.6.4		Bankens marginal på Bloomberg FX Fixing mittkurser. Marginalen anges i punkter som heltal. Förklaring: En marginal på t.ex. 80 punkter i en viss valuta betyder att köp- och säljkursen ligger 40 punkter från mittkursen för den aktuella valutan. Exempel: Vid en valutakurs på 9,30 i EUR tolkas en angiven marginal på 80 punkter som att köp respektive säljkursen är 9,2960 och 9,3040.			Marginal anges i tabellen
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

Vikt %	Mittkurs	Marginal, punkter
43	EUR	18
43	USD	18
1	CHF	24
3	DKK	4
4	NOK	4
3	JPY	20
3	GBP	34
100