Villkor Debetkapital
Villkor Debetkapital
DEGIRO
Villkor Debetkapital
Debetkapital är en tilläggstjänst som erbjuds av DEGIRO som ger Kunden en möjlighet att kontinuerligt låna och återbetala likvida medel i valfri valuta (i mån av tillgång).
Kunden får endast använda de belopp som lånats med hjälp av tjänsten Debetkapital för att utföra transaktioner i Finansiella Instrument – inom de överenskomna Gränserna och med hänsyn till tillämpliga restriktioner.
Observera att DEGIRO kan tillhandahålla tlläggstjänster, såsom Debetkapital endast i samband med en investeringstjänst. Därför kan DEGIRO inte tillhandahålla Debetkapital oberoende av Villkor Investeringstjänster som en fristående tjänst.
Tillämpning och omfattning
Bilaga Debetkapital består av Anmälningsblankett Debetkapital och Villkor Debetkapital.
Villkoren Debetkapital innehåller särskilda villkor som gäller för tjänsten Debetkapital och gäller endast om Kunden har aktiverat tjänsten Debetkapital.
Ett avtal, hierarki och tolkning
I enlighet med artikel 2.2. av Villkor Investeringstjänster är Bilaga Debetkapital en del av Kundavtalet och ska tillsammans med övriga delar av Kundavtalet, inklusive eventuella fullmakter som Kunden beviljar till DEGIRO i relation till detta, anses utgöra ett enda Avtal mellan parterna.
Om det föreligger en konflikt mellan villkoren i Bilaga Debetkapital och villkoren i Avtalet om investeringstjänster och/eller något dokument YIT - Investeringstjänster, ska villkoren i Bilaga Debetkapital ha företräde.
Versaliserade termer som används i Villkor Debetkapital, såvida de inte också definieras i det här dokumentet, kommer att ha samma betydelse som de har i Villkor Investeringstjänster.
Innehåll
Artikel 1. Definitioner
Utöver de fastställda villkoren i Avtalet om Investeringstjänster, hänvisar Villkor Debetkapital till följande:
Debetsaldo: Betyder de belopp som Xxxxxx är skyldig till DEGIRO under tjänsten Debetkapital vid den aktuella tidpunkten (inklusive kapitaliserad ränta), uttryckt som ett negativt saldo i den relevanta valuta på den Personliga sidan.
"Villkor debetkapital" de villkor som anges i detta dokument anger de ytterligare villkor som gäller mellan Parterna i händelse av att Xxxxxx har aktiverat tjänsten Debetkapital.
”Tjänster Debetkapital" tjänsten består av att DEGIRO förser Kunden med en säker och begränsad lånefacilitet på de villkor – och med förbehåll för villkoren – som anges i Villkor Debetkapital.
“Investeringsbart saldo": det belopp som är tillgängligt för Kunden under Tjänster Debetkapital för att göra investeringar (med förbehåll för tillämpliga Gränser och andra villkor) vid relevant tidpunkt, beräknat genom att förringa Risk från Säkerhetsvärdet och visas som ett belopp i Lokala valuta på Handelsplattformen. Som förklaras i artikel 8.2 i dessa Villkor Debetkapital kan den Investeringsbara Balansen till och med visas som ett negativt belopp, till exempel till följd av fluktuationer i tillgångarnas värde i Kundens portfölj.
Artikel 2. Avtalsförhållande
2.1 Avtal
Efter att Anmälningsblankett Debetkapital har utförts av Kunden har Villkor Debetkapital effekten av ett avtal mellan Parterna.
2.2 Godkännande
Innan Xxxxxx har möjlighet att låna med hjälp av Tjänster Debetkapital och därmed ha ett Debetsaldo i en eller flera valutor inom Balansen måste Kunden först (i) välja en profil som möjliggör användning av Debetkapital i Handelsplattformen, (ii) godkänna och signera relevanta godkännande formulär via Handelsplattformen och (iii) klara tillämpliga lämplighetstester.
I vissa fall kan DEGIRO ålägga Kunden ytterligare villkor som en del av godkännandeprocessen. XXXXXX kommer endast att göra det när det finns ett rimligt och motiverat skäl. Ett exempel på sådana ytterligare villkor skulle vara att för vissa Kunder (till exempel företagskunder) kräver vi att Kunden tillhandahåller den utförda Bilaga Debetkapital via e-post i motsats till via Handelsplattformen. Om och när XXXXXX beslutar att införa ytterligare villkor i samband med godkännande, kommer XXXXXX att informera Xxxxxx om sådana villkor, inklusive tydliga instruktioner om hur man uppfyller dessa villkor.
2.3 YIT - Investeringstjänster
Bilaga Debetkapital ska läsas tillsammans med dokumenten Investeringstjänster och Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - Investeringstjänster.
Artikel 3. Debetkapital tjänster
3.1. Översikt
Kunden kan alltid konsultera de belopp som dragits och mottagits under Tjänster Debetkapital, Debetsaldo och Allokeringsavgiften som betalats i varje valuta (om tillämpligt) på Handelsplattformens Personliga sida.
3.2. Rörligt lånebelopp, investeringsbara saldo och Gränser
Det belopp som kan lånas under Tjänster Debetkapital är variabelt. Det totala beloppet som är tillgängligt för Kunden under Tjänster Debetkapital beror på rörelser i värdet på SBalansen och det Investeringsbara Balansen.
Kunden kommer att kunna låna under Tjänster Debetkapital så länge det Investeringsbara Balansen förblir ett positivt värde och med beaktande av tillämpliga Gränser. För detaljerad information om det investeringsbara Balansen, se dokumentet Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - Investeringstjänster; när det gäller Gränser se även artikel 5 nedan.
3.3. Automatisk tjänst
Tjänster Debetkapital är en tjänst som gör det möjligt för Xxxxxx att låna och återbetala Likvida medel kontinuerligt och automatiskt.
3.3.1. Automatisk kreditutnyttjande
Om (i) Kunden har ingått Bilaga Debetkapital och en betalningsskyldighet för Kunden uppkommer enligt Avtalet om Investeringstjänster i en viss valuta (till exempel om Kunden köper ett Finansiellt instrument) och (ii) Kunden har otillräckligt med Likvida medel i valutan för att helt uppfylla den relevanta betalningsskyldigheten, kommer underskottet automatiskt att lånas under Tjänster Debetkapital (förutsatt att tillräckligt Investeringsbart saldo finns tillgängligt).
När ett belopp lånas under Tjänster Debetkapital visas detta som ett Debetsaldo i Penningmarknadsfonden eller Likvidkontot i relevant valuta.
3.3.2. Automatisk återbetalning
När Xxxxxx överför Likvider till sitt DEGIRO-konto – eller på annat sätt tar emot Likvider på sitt DEGIRO-konto ( t.ex. kontantutdelning) – kommer det erhållna beloppet automatiskt att tillämpas på Debetsaldo, förutsatt att det relevanta beloppet och Debetsaldot uttrycks i samma valuta. Detta innebär att alla sådana belopp som Kunden mottar kommer att leda till en motsvarande minskning av Debetsaldo i den relevanta valutan (så kallad "löpande avveckling av motsvarande återbetalningsskyldigheter").
Eventuella återbetalade belopp är tillgängliga för Kunden för omedelbar återgäldning, förutsatt att det finns tillräckligt Investeringsbart saldo och Kunden inte har fått meddelande från DEGIRO att Bilaga Debetkapital (eller Kundavtalet som helhet) är eller kommer att sägas upp och/eller inte har försett DEGIRO med uppsägning med avseende på Bilaga Debetkapital (eller Kundavtalet som helhet).
3.4. Pågående vaksamhet
När Xxxxxx använder Tjänster Debetkapital kommer den alltid att omfattas av – och ska följa – villkoren och Gränser i Avtalet om Investeringstjänster. En negativ position i Likvida medel (uttryckt som ett Debetsaldo) kan påverka SBalansens sammansättning och Säkerhetsvärdet. När Debetsaldo uttrycks i Utländsk valuta kan en valutarisk uppstå.
För information om tillämpliga Gränser hänvisar XXXXXX Xxxxxx till artikel 5 nedan och till dokumentet Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - Investeringstjänster.
Artikel 4. Säkerhetsrättigheter
4.1. Rätt till pant
Kundens skyldigheter mot DEGIRO enligt Bilagan Debetkapital är säkrade genom den panträtt som Kunden beviljat DEGIRO enligt artikel 19.2 i Villkor Investeringstjänster.
4.2. Säkerhet för tredje part
DEGIRO är beroende av SPV Long Short för att tillhandahålla Tjänster Debetkapital. Som ett resultat riktar XXXXXX uttryckligen Kundens uppmärksamhet till artiklarna 19.3 (överföring av portfölj) och 19.4 (användning av Kundens tillgångar som säkerhet) av Villkor Investeringstjänster.
Artikel 5. Utländsk valuta
DEGIRO tillhandahåller tjänsten AutoFX som standard. Om Kunden använder tjänsten AutoFX konverterar DEGIRO automatiskt Kundens betalningsförpliktelser (och fordringar) i Utländsk valuta till betalningsförpliktelser (eller fordringar) i den Lokala valutan. Om Kunden har AutoFX aktiverat får Xxxxxx bara använda tjänsten Debetkapital för Lokal valuta.
För vissa valutor erbjuder DEGIRO också tjänsten Xxxxxxx utländsk valuta. För Utländska valutor för vilka Xxxxxx har tjänsten Xxxxxxx utländsk valuta aktiverad debiteras Kundens Balans (eller i förekommande fall: krediteras) med det relevanta beloppet i den Utländska valutan.
Beroende på vilken valuta (eller valutor) som Manuell utländsk valuta är aktiverad för och den valuta (eller de valutor) för vilken Tjänster Debetkapital är aktiverad, kan det vara så att ett Debetsaldo uppstår i en eller flera Utländska valutor, medan det också kan finnas ett positivt saldo i Lokal valuta och/eller andra Utländska valutor. I sådana fall betalar Kunden ränta på eventuellt Debetsaldo för varje valuta. Det är Xxxxxxx ansvar att hantera positionerna i olika valutor genom att köpa och sälja de valutor som Kunden kräver.
Artikel 6. Ränta
6.1. Ingen allokering
Om Xxxxxx inte använder sig av Allokeringsfunktionen som beskrivs nedan och/eller om Kunden lånar utanför Gränserna för en allokering, debiterar DEGIRO en årlig ränta på 4 % för Tjänster Debetkapital.Denna procentsats beräknas dagligen över Debetsaldo och baserat på 360 kalenderdagar per år.
Om Xxxxxx till exempel lånar 1 500 EUR under en period av tre kalenderdagar varefter beloppet återbetalas i sin helhet, kommer räntan att vara: (1 500 𝐸𝑈𝑅 × 0,04 ) × 3 𝑑𝑎𝑔𝑎𝑟 = 0,50 𝐸𝑈𝑅
360
Ränta ackumuleras och debiteras SBalansen månadsvis under de första dagarna i varje kalendermånad. DEGIRO tar inte ut andra kostnader eller avgifter än ränta för Tjänster Debetkapital .
6.2. Allokering
Om Kunden använder allokeringstjänsten gäller följande. Observera att generellt kan ytterligare information om allokeringar hittas i dokumentet Investeringstjänster i YIT- Investeringstjänster.
6.2.1. Aktivering
Kunden kan aktivera Allokering för ett valt belopp och i en vald valuta via Handelsplattformen.
6.2.2. Giltighetsdatum och uppsägning av Allokeringstjänsten
Allokeringstjänsten träder i kraft den första dagen i kalendermånaden omedelbart efter det ögonblick då Xxxxxx har
aktiverat allokeringsfunktionen via Handelsplattformen och förblir aktiv fram till den sista dagen i kalendermånaden då Kunden har stängt av Allokeringstjänsten. Om Xxxxxx till exempel aktiverade Allokeringstjänsten den 11 augusti och stängde av den 21 oktober träder allokeringen i kraft mellan den 1 september och den 31 oktober.
För en Allokering betalar Kunden Allokeringssavgiften under Allokeringens löptid, över det totala beloppet för Allokeringen, utan hänsyn till det faktiska Debetsaldo i respektive valuta. Allokeringsavgiften som DEGIRO debiterar är ett fast påslag per varje valuta som kan lånas. Det fasta pålägget per valuta finns i dokumentets Prisöversikt i YIT - Investeringstjänster (som är föremål för justeringar enligt artikel 15 för Villkor Investeringstjänster).
Ingen ytterligare ränta kommer att betalas på faktiskt lånade belopp som omfattas av Allokering: endast Allokeringsavgiften kommer att tillämpas. Observera att oavsett storleken på en Allokering är det faktiska beloppet som kan lånas av Kunden beroende av Gränser och den Investeringsbara Balansen.
Artikel 7. Execution Only
7.1. Execution Only
Såsom förklarat i artikel 6.5 i Villkor Investeringstjänster tillhandahåller DEGIRO alla sina tjänster på ”Execution Only"- basis. Kundens ordrar behandlas automatiskt av DEGIROs system och bedöms endast av de Gränser och villkor som Parterna har kommit överens om. DEGIRO kan inte bedöma Kundens Ordrar och positioner i form av lämplighet med hänsyn till Xxxxxxx tillgångar, investeringsportfölj eller investeringsmål. Kunden är ensam ansvarig för de ordrar och positioner som Kunden valt.
7.2 Debitkapital hävstångseffekt
Genom att investera med lånade Xxxxxxxx är det möjligt för Xxxxxx att investera mer Likvida medel än insatta och att inneha en större portfölj, vilket innebär att både förlust och vinst kan vara högre än de skulle ha varit i avsaknad av lånefaciliteten.
Det finns en risk att förlusterna för Kunden överstiger det insatta beloppet, så att en återstående skuld kvarstår i stället för att bara förlora eget kapital. Ju högre belopp lånat för att investera i förhållande till Kundens eget kapital, desto känsligare blir portföljen för prisrörelser, vilket påverkar Gränser och Säkerhetsvärdet. Beroende på riskprofilen för den Personliga sidan och Kundens personliga situation är det därför lämpligt att använda tjänsten Debetkapital på ett begränsat, kontrollerat sätt och med försiktighet, med särskild uppmärksamhet på Gränserna. För ytterligare information kan Kunden konsultera Villkor Investeringstjänster och dokumentet Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - investeringstjänster.
Artikel 8. Gränser, Risk och Säkerhetsvärde
8.1. Säkerhetsvärde och Debetkapital
Debetsaldo måste alltid täckas av tillräckligt Säkerhetsvärde. DEGIRO arbetar inte enbart med en fast procentsats varigenom en viss procentandel (t.ex. upp till 80 %) av värdet på Kundens Värdepappersportfölj kan lånas. DEGIRO använder ett risksystem som fungerar med termerna Säkerhetsvärde och Risk, som inkluderar Debetkapital. För information om Säkerhetsvärde och Risk hänvisar XXXXXX Xxxxxx till dokumentet Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - Investeringstjänster.
8.2. Gränser och negativt Investeringsbara saldo
Kunden ska se till att Gränser inte överskrids och ska agera på ett försiktigt sätt. Vidare ska Kunden inte genomföra några transaktioner om det rimligen kan förutses att dessa kan leda till att Gränser överträds (t.ex. genom att genomföra en transaktion som kommer resultera i ett Investeringsbart saldo på noll eller nära noll).
8.2.1. Hävstångseffekt och förstärkta prisrörelser
Investeringar med lånade Xxxxxxxx kan visa starka värdefluktuationer relaterade till det kapital som Kunden bidrar med. De Gränser som gäller enligt Avtalet om Investeringstjänster kan därför överskridas tidigare till följd av prisrörelser. Kunden ska övervaka SBalansen regelbundet och vid behov ingripa i god tid för att öka Säkerhetsvärdet för att förhindra att Gränser överträds.
8.2.2. Överträdelse av Gränser och negativt Investeringsbart saldo
Om Gränser har överträtts och därmed det Investeringsbara saldot har blivit negativt ska Kunden agera för att öka Säkerhetsvärdet och korrigera det Investeringsbara saldot till positivt (i alla fall före den tidsfrist som anges av DEGIRO via e-post, enligt artikel 14 i Villkor Investeringstjänster), genom att stänga positioner i Finansiella instrument eller överföra Likvider (och därmed minska Debetsaldot). Kunden ska agera i enlighet med kraven i artikel 7 i dokumentet Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - Investeringstjänster.
8.3. Ingripande av DEGIRO
Om Gränser har överträtts och Xxxxxx inte har åtgärdat problemet i enlighet med artikel 8.2 ovan kommer DEGIRO att ingripa på det sätt och inom de villkor som beskrivs i Villkor Investeringstjänster och förklaras mer detaljerat i dokumentet Säkerhetsvärde, Risk, Debetkapital och Debetvärdepapper i YIT - investeringstjänster.
Artikel 9. Varaktighet, restriktion och uppsägning
9.1 Varaktighet
Som en del av Kundavtalet, ingås Bilagan Debetkapital av Parterna för en period som sammanfaller med löptiden i Avtalet om Investeringstjänster.
9.2. Restriktioner, Gränser, och justeringar
Regelverket, särskilt de som rör likviditetskrav för finansinstitut, kan kräva att DEGIRO justerar, begränsar eller till och med ge restriktioner för användningen av Tjänster Debetkapital. I sådana fall kommer DEGIRO att underrätta Kunden om en sådan justering, begränsning eller restriktioner minst två kalendermånader i förväg.
Om Kunden samtycker till justeringen, Gränsbegränsningen eller restriktionerna måste Xxxxxx se till att Debetsaldot i slutändan överensstämmer med justeringen senast datumet för ikraftträdande som anges i det ursprungliga meddelandet som mottagits från DEGIRO. För att uppnå sådan efterlevnad kan Kunden behöva betala tillbaka hela eller delar av de Likvider som lånats under Tjänster Debetkapital.
Om Kunden inte godkänner justeringen, Gränsen eller restriktionerna (eller inte ger DEGIRO sitt godkännande inom den relevanta tidsfrist som anges i meddelandet), kommer DEGIRO att säga upp Bilagan Debetkapital enligt förfarandet i artikel 9.3 nedan.
9.3. Ordinarie uppsägning
Bilaga Debetkapital kan när som helst sägas upp av endera Part via e-post. I detta meddelande skall den avslutande Parten underrätta den andra Parten om den tillämpliga uppsägningstiden (med beaktande av de lägsta uppsägningstider som anges nedan).
9.3.1. Uppsägningsdatum
Vid uppsägning enligt denna artikel 9.3 träder uppsägningen i kraft den första dagen efter det att en Part har delgivit den andra Parten uppsägning, under förutsättning att:
• Den tillämpliga uppsägningstiden har förfallit och
• Debetsaldo (eller har, i förekommande fall) återställts till noll.
9.3.2. Lägsta uppsägningstider
Parterna skall iaktta följande lägsta uppsägningstid:
• I händelse av uppsägning från Kunden gäller ingen lägsta uppsägningstid och
• vid uppsägning av XXXXXX enligt artikel 9.3 skall den lägsta uppsägningstiden vara två kalendermånader.
9.3.3. Förfallotid för tillämplig uppsägningstid
I vilket fall som helst, efter att den tillämpliga uppsägningstiden som anges i uppsägningen har förfallit DEGIRO kan begränsa Kunden från (åter)låna eventuella (ytterligare) belopp under Tjänster Debetkapital. Efter det att den tillämpliga uppsägningstiden har förfallit gäller följande:
• alla skyldigheter som följer av och i samband med Bilaga Debetkapital blir omedelbart förfallna till betalning och
• DEGIRO kommer att tillåtas att ingå transaktioner för Kundens räkning för att uppnå ett positivt belopp (eller noll) i relevanta Penningmarknadsfonder eller Likvidkonton.
9.4. Omedelbar uppsägning av orsak
Kunden får inte längre (åter)låna enligt denna Bilaga Debetkapital och hela Debetsaldot förfaller till betalning och betalas med omedelbar verkan efter meddelande av DEGIRO till Kunden via e-post, om det inte längre är rimligt att DEGIRO tillhandahåller Tjänster Debetkapital till Kunden, särskilt i följande situationer:
• Kunden har försatts i konkurs eller på annat sätt blir insolvent;
• (en del av) Xxxxxxxx är föremål för en begäran om beslagtagande, och/eller
• Kunden bryter mot en viktig avtalsförpliktelse enligt Kundavtalet och överträdelsen har inte korrigerats efter en rimlig tidsfrist med avhjälpande åtgärder inom 14 dagar efter att XXXXXX har delgivit Xxxxxx meddelandet via e-post.