Nordic Active Ownership

Nordic Active Ownership

Placeringskorgens stadgar, i kraft sedan 14.3.2022

Centrala villkor för placeringskor- gen

• Placeringskorgens namn: Mandatum AM Nordic Active Onwnership

• Placeringskorgens målmarknad: Aktier och aktierelaterade värdepap- per i Norden

• Placeringskorgen erbjuds av: Mandatum Livförsäkringsaktiebolag (”Försäkringsbolaget”)

• Placeringskorgens portföljförval- tare: Mandatum Asset Management Ab (”Portföljförvaltare”)

• Placeringskorgens placeringsverk- samhet började: 14.3.2022

• Försäljningstid: Fortlöpande

• Placeringstid: Fortlöpande

• Placeringskorgens andelsvärde: Placeringskorgens värde beräknas varje bankdag.

• Placeringskorgens årliga förvalt- ningsarvode: 1,8 %

Placeringskorg

Placeringskorgen är ett placeringsob- jekt som ägs av Mandatum Livförsäk- ringsaktiebolag (nedan Försäkringsbo- laget) och som kan knytas till en fond- anknuten livförsäkring och det kapitali- seringsavtal (nedan gemensamt Avta- let) som fastställs av Försäkringsbola- get. Placeringskorgens medel placeras av Portföljförvaltaren i enlighet med ne- dan specificerade placeringsstrategi.

Placeringskorgen utdelar ingen avkast- ning. En eventuell avkastning läggs till andelens värde. Placeringskorgens av- kastning baserar sig på avkastningsut- vecklingen i placeringskorgens till- gångar.

Såvida inte annat fastställs i dessa stad- gar, tillämpas på placeringskorgen de bestämmelser i villkoren för Avtalet som gäller placeringsobjekt. På begäran

fås en månadsöversikt över placerings- korgen från Försäkringsbolaget.

Hållbarhetsin- formation

I enlighet med artikel 8 i Europaparlamen- tets och rådets förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn främjar placeringskorgen Mandatum AM Nordic Active Ownership bland annat miljörelaterade eller sociala egenskaper eller en kombination av dessa egenskaper och de företag i vilka investe- ringarna görs följer praxis för god styr- ning.

Placeringskorgens placeringsstrategi

Placeringskorgen investerar sina till- gångar i små och medelstora nordiska aktier och aktierelaterade värdepapper. Placeringskorgen har som mål att ge- nom aktiv portföljförvaltning generera en avkastning som på lång sikt överträf- far den allmänna marknadsutveckl- ingen. Försäkringsbolaget bär inte an- svaret i händelse av att målet med pla- ceringskorgens investeringsverksamhet inte uppnås.

Med aktiv portföljförvaltning avses i detta sammanhang aktiv uppföljning av investeringsobjekten, möten med mål- bolagens ledning och eventuellt styrel- sens medlemmar samt deltagande på bolagsstämmor i enlighet med portfölj- förvaltarens principer för påverkan.

Placeringskorgen avser att investera koncentrerat i ett begränsat antal ut- valda investeringsobjekt. Investerings- objekten väljs på basis av en omsorgs- full analys med fokus på exempelvis bo- lagets tillväxt och lönsamhet, mark- nadens struktur, bolagets konkurrens- kraft samt ledningens och styrelsens kompetens.

Marknadsvärdet på placeringskorgens investeringsobjekt är typiskt under 1,0

% av värdet på den omfattande aktie- marknaden i Norden. Det är emellertid möjligt att avvika från detta exempelvis av orsaker till följd av allmänna mark- nadsomständigheter, såsom begränsad likviditet. Målet är att investeringarna i bolag med högre marknadsvärde inte överstiger 10 % av placeringskorgens tillgångar.

Placeringskorgens tillgångar kan inve- steras i fonder som förvaltas av Manda- tum Fund Management S.A (Målfon- der) under förutsättning att målfondens investeringsverksamhet är förenlig med placeringskorgens placeringsstrategi.

Målet med investeringsverksamheten är att de aktierelaterade investeringarnas andel av placeringskorgens tillgångar ska utgöra minst 95 %. De aktierelate- rade investeringarnas andel kan emel- lertid tillfälligt vara lägre, exempelvis i samband med i förhållande till place- ringskorgens storlek omfattande teck- ningar.

Av placeringskorgens tillgångar får högst 10 % investeras i samma emit- tents värdepapper. Sådana investeringar i en och samma emittents värdepapper som överstiger 5 % av placeringskor- gens tillgångar får utgöra högst 40 % av placeringskorgens tillgångar. Denna be- gränsning tillämpas inte på inlåningar, andelar i fonder eller fondföretag och inte heller på investering i sådana icke- standardiserade derivatinstrument, där motparten är ett kreditinstitut.

Placeringskorgen kan använda ränte- och penningmarknadsinvesteringar endast för hantering av kontanta medel.

Placeringskorgen kan investera i deriva- tinstrument i syfte att främja en effektiv portföljförvaltning och/eller för att skydda sig mot ogynnsamma föränd- ringar på marknaden. Genom använd- ningen av derivat strävar man efter att trygga en stabil utveckling av

placeringskorgens andelsvärde. Place- ringskorgen kan både sälja och köpa de- rivat.

Om placeringarna i placeringskorgen kan avtal om utlåning eller återköp in- gås. Xxxxxxxxxxxxxx på investeringar som lånats ut överstiger typiskt inte 25

% av placeringskorgens tillgångar.

Euron är placeringskorgens grundva- luta. Placerarna bär emellertid valuta- kursrisker i anknytning till placeringar i eventuella andra valutor än euron. På begäran kan en kvartalsöversikt fås från Försäkringsbolaget.

Placeringskorgens jämförelseindex

Placeringskorgen har ett jämförelsein- dex, med vilket placeringskorgens av- kastning jämförs. Jämförelseindexet har preciserats i placeringskorgens pro- spekt.

Placeringskorgens riskprofil

Placeringskorgen har en avkastnings- och kapitalrisk som är typisk för pro- dukter som placerar på aktiemarknaden. Investeraren bär risken för att place- ringen inte genererar någon avkastning. Dessutom kan investeraren förlora det kapital som han eller hon placerat i pla- ceringskorgen delvis eller i sin helhet. Placeringskorgen har inget kapital- skydd.

Eftersom placeringskorgen och den Målfonden huvudsakligen inkluderar placeringar i utländska valutor, inverkar förändringarna i valutakurserna på pla- ceringskorgens värdeutveckling.

Placeringskorgen omfattas inte av Er- sättningsfonden för investerare eller In- sättningsgarantisystemet.

Investerarmål- grupp

Placeringskorgen lämpar sig för inve- sterare som önskar investera selektivt i små och medelstora nordiska bolag, ef- tersträvar en avkastning som är typisk för aktiemarknaden och godkänner den risk att förlora kapitalet och/eller av- kastningen delvis eller i sin helhet som är förenad med aktieinvesteringar.

Placeringsobjek- tets arvoden och kostnader

Det årliga förvaltningsarvodet är 1,8 %. Eventuella kostnader som hänför sig till placeringskorgens placeringar, såsom transaktionskostnader samt eventuella skatter och övriga offentligrättsliga av- gifter, avdras dagligen från placerings- korgens värde vid beräkningen av ande- lens värde och debiteras inte separat.

Målfonden debiteras den förvaltnings- avgift och avkastningsrelaterade avgift som fonden uppbär samt övriga kostna- der i enlighet med Målfondens stadgar.

Beräkning av pla- ceringskorgens värde

Placeringskorgens värde beräknas ge- nom att man från placeringskorgens medel drar av de skulder som ansluter sig till placeringskorgen, såsom förvalt- ningsarvodet och kostnader som hänför sig till placeringarna.

De fondandelar, värdepapper, pen- ningmarknadsinstrument och derivat- instrument som ingår i placeringskor- gen värderas till gällande marknads- värde.

Värdepapper, för vilka ett tillförlitligt marknadsvärde inte finns att tillgå, värderas enligt objektiva kriterier. Pla- ceringskorgens värde uppges i euro. Försäkringsbolaget beslutar om värde- ringen av investeringsobjekt i annan va- luta än euro i enlighet med sina princi- per för värdeberäkning.

För placeringskorgen beräknas ett värde varje sådan dag när inlåningsbankerna allmänt har öppet i Finland (”Bank- dag”). Försäkringsbolaget kan avbryta beräkningen av placeringskorgens värde med anledning av att placerings- korgens placeringar är föremål för för- ändringar, marknadsavbrott eller andra motsvarande orsaker tills värdeberäk- ningen kan genomföras i normal ord- ning.

Beräkning av pla- ceringskorgens andelsvärde

Värdet på en andel i placeringskorgen är placeringskorgens värde dividerat med antalet andelar i placeringskorgen i om- lopp. Värdet på en andel i placerings- korgen kan uppdelas i bråkdelar. En an- del i placeringskorgen består av tio tu- sen (10 000) lika stora bråkdelar. Place- ringskorgens andelsvärde uppges i euro.

Det senaste värdet på en andel i place- ringskorgen finns att få från Försäk- ringsbolaget samt på Försäkringsbola- gets webbplats.

Teckning och in- lösnings av ande- lar i placerings- korgen samt be- gränsningar i an- slutning till detta

Med teckning av andelar i placerings- korgen avses att en ny premie eller re- dan befintligt sparkapital inom ramen för kundens Avtal binds vid placerings- korgens andelsvärde. Med inlösnings av placeringskorgen avses uttag av sparka- pital som bundits vid placeringskorgen inom ramen för Avtalet eller överföring av sparkapitalet till en annan place- ringskorg eller något annat placerings- objekt. Försäkringsbolaget kan besluta till vilket antal eller belopp andelar minst ska tecknas eller inlösas på en gång.

Försäkringsbolaget har rätt att inte god- känna teckningar som görs i placerings- korgen. Försäkringstagaren har rätt att lyfta sitt sparkapital i placeringskorgen i enlighet med villkoren för Avtalet.

Försäkringsbolaget har rätt att förkasta en teckning eller ett teckningsuppdrag, om bolaget inte har tillställts de uppgif- ter som behövs för verkställande av teckning. Försäkringsbolaget kan ut- färda mer ingående anvisningar om hur teckning av korgandelar sker utomlands eller i någon annan än i Finland vid varje tillfälle tillämplig valuta.

Placeringskorgen är öppen för teckning och inlösen en gång per dag.

Försäkringsbolaget ska underrättas om inlösen fem (5) bankdagar före den av- sedda inlösendagen.

Värdet på en andel i placeringskorgen vid inlösning fastställs till kursen för den dag då nödvändiga avyttringar av placeringsobjekt har registrerats och be- aktats i beräkningen av placeringskor- gens värde. Inlösningspriset krediteras i enlighet med försäkringsvillkoren tidig- ast den bankdag som följer på inlös- ningsdagen. Inlösningsuppdrag verk- ställs i den ordning som de inkommit. Försäkringsbolaget kan besluta till vil- ket antal eller belopp andelar minst ska tecknas eller inlösas på en gång.

Inlösningsuppdrag kan annulleras end- ast med Försäkringsbolagets samtycke. Försäkringsbolaget har rätt att begränsa inlösning på grund av marknadsavbrott eller andra motsvarande orsaker.

Placeringskorgen upphör

Försäkringsbolaget har rätt att avsluta placeringskorgens verksamhet. När pla- ceringskorgens verksamhet upphör ska kunden, inom en skälig tidsfrist som Försäkringsbolaget fastställer, uppge vid vilket placeringsobjekts värdeut- veckling han eller hon önskar att hans eller hennes sparkapital ska bindas. Om kunden inte handlar på detta sätt, har Försäkringsbolaget rätt att överföra de försäkringsbesparingar som bundits vid korgen till övriga placeringsobjekt som bolaget väljer.

Innehav av place- ringskorgen och dess andelar samt rättigheter till kor- gen och dess ande- lar

Försäkringstagaren eller förmånsta- garna har inte äganderätt eller andra rät- tigheter till den placeringskorg som knutits till avtalet eller till dess investe- ringsobjekt och andelar. Ägande- och förvaltningsrättigheterna till andelar i den placeringskorg som knutits till för- säkringen och de investeringsobjekt som hör till korgen tillfaller försäk- ringsbolaget.

Försäkringsbolaget har alltid rätt att re- alisera placeringskorgens investerings- objekt på det sätt som bolaget finner bäst, och bolaget är inte skyldigt att ex- empelvis avstå från att realisera investe- ringar på marknaden t.ex. med anled- ning av att investeringsobjektets emit- tent är föremål för en konkursprocess.

Åtgärdsbegräns- ningar som gäller placeringskorgen

Försäkringsbolaget har rätt att byta ut placeringskorgens portföljförvaltare och göra ändringar i placeringskorgens stadgar. Försäkringsbolaget underrättar försäkringstagarna om eventuella änd- ringar

Ändringar som gäller placerings- korgen

Försäkringsbolaget har rätt att begränsa inlösning eller teckning av andelar i pla- ceringskorgen, om begränsningen anses vara nödvändig för att skydda övriga försäkringstagares intressen.

En sådan situation kan exempelvis orsa- kas till följd av en marknadsstörning som leder till att investeringarnas värde- ring och placeringskorgens värdeberäk- ning inte kan genomföras tillförlitligt.

Skatter och myn- dighetsavgifter

Om direkta eller indirekta skatter eller andra av myndighet fastställda avgifter som ankommer på Försäkringsbolaget att betala med stöd av lag, domstolsbe- slut eller myndighetsföreskrifter påförs placeringskorgen eller placeringsobjekt i den, har Försäkringsbolaget rätt att de- bitera placeringskorgen med motsva- rande belopp.

Bestämda dagar

Om någon av de bestämda dagar som anges i dessa stadgar inte är en bankdag, betraktas som ifrågavarande bestämda dag den första bankdagen som infaller efter den ursprungliga bestämda dagen.

Risker som hänför sig till placerings- korgen

MARKNADSRISK

På placeringsobjekten inverkar mark- nadsrisken, dvs. den risk som härrör från den allmänna ekonomiska utveckl- ingen, med andra ord från faktorer som omfattande inverkar på resultatför- mågan hos företag med verksamhet på marknaden och/eller på att värdet på en placering förändras till följd av en för- ändring i de ekonomiska utsikterna.

AVKASTNINGSRISK

Placeringskorgens värdeutveckling är beroende av värdeutvecklingen på mål- marknaden som kan variera under pla- ceringstiden. Inga garantier kan ges för värdeutvecklingen på målmarknaden. Placeringarnas historiska utveckling utgör ingen garanti för deras framtida avkastning. En placering i placerings- korgen är inte detsamma som en place- ring direkt på målmarknaden. Investe- raren drar inte nödvändigtvis nytta av utdelning som betalas direkt på aktier eller de aktier som ingår i aktiein- dexen.

RÄNTERISK

Ränterisken orsakas av att placerings- korgens värde förändras till följd av en förändring i marknadsräntorna. Ränte- risken kan realiseras, om en investering som gjorts i placeringskorgen upphör i sin helhet eller delvis eller om place- ringskorgen avslutas. Då övriga fak- torer är oförändrade, sänker en höjning av räntenivån under investeringstiden ränteinvesteringarnas värde medan en sänkning av räntenivån höjer ränteinve- steringarnas värde.

KREDITRISK

Med kreditrisk avses förlust eller för- svagad ekonomisk ställning till följd av att värdepapperets emittent eller någon annan gäldenär inte fullföljer sina för- bindelser. Kreditrisken gäller i synner- het ränteinvesteringar och aktieinveste- ringar och kan realiseras exempelvis ge- nom kreditderivatinvesteringar. Inve- steraren bär risken för att placeringen kan gå förlorad i sin helhet eller delvis om kreditrisken realiseras.

MOTPARTSRISK

Motpartsrisken hänför sig till den andra parten i ett finansieringsavtal eller ett derivatinstrument och realiseras, om

motparten inte uppfyller sina förpliktel- ser. Om motpartsrisken realiseras, är marknadsvärdet av det avtal som ingåtts med motparten exponerat för risken. In- vesteraren bär risken för att placeringen kan gå förlorad i sin helhet eller delvis, om motpartsrisken realiseras på grund av motpartens insolvens innan place- ringen löses in.

VALUTARISK

Om placeringsobjekten innehåller pla- ceringar i annan valuta än euro, kan för- ändringarna i valutakurserna inverka på placeringsobjektets värdeutveckling.

LIKVIDITETSRISK

Med marknadslikviditetsrisk avses en situation där marknaden inte är tillräck- ligt djup eller marknaden är föremål för någon annan störning. Till följd av detta kan investeringarna inte realiseras eller täckas till gällande marknadspris, eller det är inte möjligt att fastställa ett värde för investeringarna. Som en följd av marknadsavbrott kan man bli tvungen att fastställa placeringarnas värde vid avvikande tidpunkt och på avvikande sätt.

Xxxxxx och an- märkningar som hänför sig till fon- danknutna försäk- ringar

Investeringsverksamhet är alltid förenat med risker. Värdeutvecklingen i fond- anknutna försäkringar och kapitali- seringsavtal baserar sig på värdeut- vecklingen i de investeringsobjekt som försäkringstagaren valt, såsom exem- pelvis placeringskorgar, placeringsfon- der, index, valutor, nyttigheter eller ak- tier Placeringsobjektens värde kan stiga eller sjunka och försäkringstagaren bär risken för de ekonomiska följderna av sina placeringsbeslut och för att försäk- ringsbesparingarna kan gå förlorade. Försäkringstagaren ska beakta att place- ringsobjektets historiska utveckling inte utgör en garanti för den framtida avkast- ningen.

I uppgifterna om och kalkylerna för pla- ceringsobjektens avkastning, arvoden och kostnader har försäkringens kostna- der inte beaktats.

Placeringskorgen omfattas inte av Er- sättningsfonden för investerare eller In- sättningsgarantisystemet.

Försäkringstagaren beslutar självstän- digt om valet av placeringsobjekt i en- lighet med sina placeringsmål och bär risken för att försäkringsbesparingarna kan minska i värde eller gå förlorade.

Försäkringsbolaget, portföljförvaltaren eller försäkringsbolagets ombud ansva- rar inte för investeringsobjektens värde- utveckling eller för valet av de investe- ringsobjekt som fogats till försäkringen.

Försäkringsbolaget kan under försäk- ringens giltighetstid byta ut de place- ringsobjekt som kan väljas till försäk- ringen. Uppgifterna om placeringsob- jekten och placering i övrigt har lämnats endast i informationssyfte och dessa uppgifter kan inte betraktas som en re- kommendation att teckna, behålla eller byta ut vissa placeringsobjekt eller att vidta andra åtgärder som inverkar på försäkringens värdeutveckling.

Försäkringstagaren bör omsorgsfullt ta del av försäkringens och placeringsob- jektens villkor, stadgar, prislistor, pro- duktbeskrivningar och prospekt innan han eller hon tecknar försäkring, gör ändringar i försäkringen eller fattar be- slut om val eller byte av placeringsob- jekt.

Ändringar i lagstiftning, andra före- skrifter och myndigheternas förfarande eller beslut av domstol kan inverka på Försäkringsbolagets affärsverksamhet, ekonomiska ställning och resultatet av dess verksamhet samt på marknadsvär- det av placeringskorgens placeringar. Därtill bär investeraren risken när det gäller eventuella effekter på försäk- ringsprodukterna till följd av ändringar i beskattningen.