Fond- prospekt
Aktia Fondbolag Ab
Fond- prospekt
24.1.2023
Detta fondprospekt gäller för de placerings- och specialplaceringsfonder förvaltade av Aktia Fondbolag Ab som erbjuds till icke-professionella kunder. De fondspecifika ESG-
produktupplysningar som lämnas innan avtal ingås är bilagor till fondprospektet. Detta dokument tillsammans med bilagorna utgör fondprospektet. Det officiella fondprospektet kompletteras av fondspecifika stadgar och fonders gemensamma stagdar. Faktablad, halvårs- och årsöversikter publiceras på alla fonder i detta fondprospekt förutom för Aktia Affärsfastigheter och Aktia Bostäder+. Materialet finns på adressen
xxx.xxxxx.xx.
Innehåll
Allmänt om placeringsfonder 3
Skattebestämmelser 7
Tilläggsinformation om risker förknippade med fonder 8
Principer för ansvarsfullt investerande 10
Ägarpolicy 12
Våra fonder 13
Våra fonders avkastningshistoria och omsättningshastighet 25
Portföljens omsättningshastighet 26
Övriga uppgifter 26
Kreditklassificering 28
Uppgifter om matarfonders särdrag 29
Aktia Fondbolag Ab 30
Allmänt om placeringsfonder
Vad är en placeringsfond?
Med placeringsfond avses ett placeringsobjekt som består huvud- sakligen av olika värdepapper, såsom aktier och masskuldebrevs- lån. Ur en placeringsfond kan du teckna fondandelar till önskat be- lopp. En placeringsfond ägs av de personer och sammanslutningar som placerat sina tillgångar i fonden och som kallas andelsägare.
Placeringsfondens verksamhetsprincip är enkel. Fondbolaget sam- lar ihop placerarnas tillgångar och placerar dem i olika värdepapper som tillsammans utgör en placeringsfond. Fonden indelas i sinse- mellan lika stora fondandelar som ger lika rättigheter till tillgång- en i fonden med beaktande av fondandelsseriernas och andelssla- gens relativa värden. Fondbolaget agerar i eget namn för fondens räkning och använder rättigheterna i anknytning till tillgången som finns i placeringsfonden.
En del av de fonder som förvaltas av Aktia Fondbolag är special- placeringsfonder. Specialplaceringsfonder är AIF-fonder som enligt sina stadgar avviker från bestämmelserna i lagen om placerings- fonder när det gäller t.ex. placering av tillgångar och fondens öp- pettider.
Placeringsverksamhet
Grunden för placeringsverksamheten i alla fonder som vi förvaltar är en aktiv portföljförvaltning. Aktiv portföljförvaltning avser port- följförvaltarens aktiva syn på placeringsobjektens framtida utveck- ling, som i allmänhet framgår av att fondens placeringar och deras vikter avviker från placeringarna i ett jämförelseindex. Därmed kan fondens värdeutveckling på både kort och lång sikt avvika från jäm- förelseindexets värdeutveckling.
Alla Aktias fonder, med undantag för specialplaceringsfonderna Aktia Bostäder+ och Aktia Affärsfastigheter, som placerar i fastig- heter, samt matarfonden Aktia Emerging Market Equity Select, kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att upp- nå ytterligare avkastning och effektivisera riskhanteringen. Fonder- nas exakta placeringsbegränsningar framgår av deras stadgar. Du kan läsa mer om matarfondernas särdrag på sidan 29 i denna bro- schyr.
De fonder som vi förvaltar kan med stöd av sina placeringsinrikt- ningar delas in i aktiefonder, blandfonder, räntefonder och AIF-fon- der.
Aktiefonder
Aktiefonderna placerar sina tillgångar huvudsakligen i aktier och aktierelaterade instrument. Placeringar i aktiefonder rekommende- ras vanligen som långvariga placeringar.
Blandfonder
Blandfonder placerar i regel sina tillgångar i aktier, aktierelatera- de instrument och ränteinstrument. Vikten av placeringarna beror på marknadsläget, men de instrumentspecifika maximi- eller mini- mibeloppen fastställs i fondens stadgar. Aktia Solida kan placera högst 20 % av sina tillgångar i aktier och den genomsnittliga åter- stående löptiden för räntepappersplaceringar kan vara högst 8 år. Aktia Secura kan placera högst 80 % i aktier. De ovannämnda fon- derna kan enligt sina stadgar placera mer än 35 % av fondens till- gångar i en och samma emittents eller garants värdepapper eller penningmarknadsinstrument, då emittenten eller garanten är den finska staten, en finländsk kommun eller samkommun eller en stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, en delstat eller
ett annat lokalt offentligt samfund i en dylik stat, annan medlems- stat i OECD eller ett internationellt offentligt samfund vilket som medlem har minst en stat inom Europeiska ekonomiska samarbets- området.
Räntefonder
Räntefonder placerar sina tillgångar i regel i olika räntebärande in- strument som kan emitteras t.ex. av stater eller andra offentliga samfund eller företag. Räntefonderna kan delas in i korta och långa räntefonder. Den genomsnittliga återstående löptiden för räntepla- ceringar i en kort räntefond är högst 12 månader. Den genomsnittli- ga återstående löptiden för våra långräntefonder är högst 10 år. Be- roende på sina placeringsobjekt lämpar sig räntefonder som både långsiktiga och kortsiktiga placeringar. Räntefonder, med undan- tag av Aktia Emerging Market Local Currency Bond+, Aktia Nord- ic High Yield och Aktia Stabil Ränta, får enligt sina stadgar place- ra mer än 35 % av fondens tillgångar i en och samma emittents eller garants värdepapper eller penningmarknadsinstrument, då emit- tenten eller garanten är den finska staten, en finländsk kommun el- ler samkommun eller en stat inom Europeiska ekonomiska samar- betsområdet, en delstat eller ett annat lokalt offentligt samfund i en dylik stat, annan medlemsstat i OECD eller ett internationellt of- fentligt samfund vilket som medlem har minst en stat inom Europe- iska ekonomiska samarbetsområdet.
Alternativa investeringsfonder
Alternativa investeringsfonder placerar i regel sina tillgångar utan- för traditionella placeringsobjekt.
Specialplaceringsfonderna Aktia Affärsfastigheter och Aktia Bostä- der+ placerar i regel sina tillgångar i fastigheter och fastighetsrela- terade värdepapper.
Specialplaceringsfonden Aktia Affärsfastigheter placerar sina till- gångar främst i affärsfastigheter såsom kontors-, affärs- och logis- tiklokaler samt andra tillämpliga fastigheter belägna i finska tillväxt- centrum samt i fastighetsvärdepapper. Därtill kan fonden placera i ränteplaceringar och i begränsad utsträckning i andra placeringar. Alla Fondens placeringar är i euro eller skyddas från valutarisk. Fon- den kan förbättra sina avkastningsförutsättningar genom att pla- cera lånade pengar med hävstång och använda derivat i skyddan- de syfte.
Specialplaceringsfonden Aktia Bostäder+ är en fond som placerar sitt kapital i bostadsfastigheter och bostadsfastighetsvärdepapper och eftersträvar jämn värdeökning genom att diversifiera i hyres- bostäder och bostadsfastighetstomter som befinner sig i Finska till- växtorter. En del av fondens tillgångar kan även placeras i andra fastighetsobjekt och fastighetsvärdepapper samt i likvidare place- ringsobjekt. Fonden kan förbättra sina avkastningsförutsättningar genom att placera lånade pengar med hävstång och använda deri- vat i skyddande syfte.
Specialplaceringsfonden Aktia Commodity placerar sina tillgångar på råvarumarknaden och i instrument beroende av råvarumarkna- den huvudsakligen via placeringar i fondform samt i värdepapper och insättningar. Fonden kan vid behov placera alla sina tillgång- ar i andelar i en placeringsfond eller fondföretag som uppfyller för- utsättningarna i fondföretagsdirektivet. Fonden kan placera mer än 35 % av fondens tillgångar i andelar som inte är andelar i placerings- fonder, fondföretag och AIF-fonder (inklusive specialplaceringsfon- der) som uppfyller förutsättningarna i fondföretagsdirektivet.
Specialplaceringsfonden Aktia Alternativa Investeringar är en fond i fond som placerar i alternativa tillgångsslag och som med aktiv portföljförvaltning strävar efter att uppnå jämn avkastning med
rimlig risk.
Specialplaceringsfonden Aktia Impact är en fond som genom global diversifiering placerar i olika tillgångsslag (räntor, aktier, alternati- va placeringar) och som med aktiv portföljförvaltning strävar efter att uppnå en så stor samhällelig och miljömässig nytta som möjligt samt bättre avkastning än jämförelseindexet. Fonden placerar sina tillgångar i ansvarsfulla placeringsobjekt som har positiv påverkan.
Fondernas säkerhetspolitik
Fonder som förvaltas av Aktia Fondbolag godkänner enbart kon- tanter i euro som säkerhet för OTC-derivat. Säkerheten ska vara be- tryggande med beaktande av motparten i fråga. Kontantsäkerheter värderas till sitt nominella värde och förvaras hos förvaringsinstitu- tet utan att de placeras på nytt.
Fastighetsvärderare som godkänts av Centralhan- delskammaren
Specialplaceringsfonderna Aktia Affärsfastigheter och Aktia Bostä- der+ anlitade värderare är alltid av Centralhandelskammaren god- kända fastighetsvärderare (KHK-värderare).
Likabehandling av andelsägare och intressekonflik- ter
Fondbolaget säkerställer likabehandling av andelsägarna i de pla- ceringsfonder som det förvaltar genom att iaktta fondernas stadgar och lagstiftningen om fonderna och ger inte enskilda andelsägare någon särställning i fonderna. Fondbolaget har fastställt principer och tillvägagångssätt för hantering av intressekonflikter.
Täckning av ansvarsrisker
Aktia Fondbolag Ab har en ikraftvarande ansvarsförsäkring i alla EES-länder. Fondbolaget har tillräckliga extra kapitalbasmedel en- ligt 6 kap. 4 § i lagen om förvaltare av alternativa investeringsfon- der för att täcka skador som AIF-förvaltaren är ansvarig för enligt denna lag.
Förväntad avkastning och risker
De olika fondernas förväntningar på avkastning och risker avviker från varandra. Ju högre avkastning som eftersträvas, desto större risk måste man också förbereda sig på. Fondens historiska avkast- ning är ingen garanti för dess framtida avkastning. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det place- rade kapitalet delvis eller i sin helhet. I respektive fonds faktablad innehåller en mer detaljerad beskrivning av varje fonds riskprofil.
Varför placera i fonder?
För en enskild placerare är fondplacering förknippat med många för- delar:
Diversifiering av risker
Placeringsfondens tillgångar placeras i flera olika objekt och, be- roende på fondens placeringspolicy, inom olika branscher, i olika länder och till och med på olika kontinenter. På så sätt uppnås en omfattande diversifiering av risker redan med små placeringar. Di- versifieringen i Specialplaceringsfonder kan vara betydligt lägre, beroende på fond, än placeringsfonder.
Storplacerares förmåner
Placeringsfonden idkar handel med stora poster, vilket sparar in på
transaktionskostnaderna. Med hjälp av placeringsfonder får place- raren också tillgång till objekt som är främmande för privatperso- ner eller som en privatperson inte ens kan placera i, såsom penning- marknadsplaceringar.
Fondens skattefrihet
Placeringsfonder är inte skattskyldiga. De kan idka handel utan att försäljningsvinsterna beskattas. Fonderna betalar inte heller skatt på de utdelningar de betalas eller källskatt på sin ränteavkastning. På så sätt återstår mer tillgångar för fonden än för en privatplacera- re att placera i nya objekt för att öka fondens värde.
Behändighet
Placeraren behöver inte själv aktivt följa med marknaden. De sak- kunniga portföljförvaltarna följer kontinuerligt med värdepappers- marknaden och söker så produktiva placeringsobjekt som möjligt på andelsägarnas räkning. Som stöd för sina placeringsbeslut har portföljförvaltarna tillgång till aktuell information om företagen och marknadsutvecklingen, framställd av analytiker.
En likvid placeringsform
En placering i en fond kan lätt omvandlas till pengar. I placerings- fonder förbinder sig andelsägaren inte till någon tidsfrist, utan kan om hen så önskar lösa in (sälja) sin fondandel. I specialplacerings- fonder inlöses placeringen på begäran, men det kan ta längre tid att omvandla placeringen till pengar – beroende på fonden t.o.m. flera månader. Exempelvis i specialplaceringsfonder som huvudsakligen placerar i fastigheter fås tillgångarna från inlösenuppdraget vanli- gen först drygt ett halvt år efter det att uppdraget getts.
Tillsyn
Stadgarna för alla placeringsfonder som förvaltas av Aktia Fondbo- lag har fastställts av Finlands Finansinspektion, och Finansinspek- tionen övervakar också iakttagandet av fondernas stadgar samt Aktia Fondbolag. Stadgarna för alla fonder som förvaltas av Aktia Fondbolag fastställs i Finland.
Avkastnings- eller tillväxtandelar?
De flesta av våra fonder kan tecknas både som avkastningsande- lar och tillväxtandelar. I våra fonders stadgar har man också beaktat möjligheten att emittera andelsserier som i fråga om förvaltnings- provisionen avviker från varandra. Mer information om fondernas andelsserier och andelsslag samt om provisioner och teckningsvill- kor i anslutning till dem finns på sidorna 15-17 i detta prospekt.
Fondbolagets ordinarie bolagsstämma fattar beslutet om avkast- ningsandelen samt betalningen av den avkastning som fördelas till ägarna. Avsikten är att av avkastningsandelen dela ut 2–4 pro- cent av fondandelarnas värde enligt dagen för Fondbolagets bo- lagsstämma, beroende på om fonden är en ränte-, bland- eller aktie- fond. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls eller enligt en an- nan utdelningsdag, i regel senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma som hålls senast vid utgången av mars.
I våra fastighetsfonder har specialplaceringsfonderna Aktia Affärs- fastigheter och Aktia Bostäder+ endast avkastningsandelar och till andelsägarna utdelas som avkastning i proportion till deras ägan- de en summa som är minst tre fjärdedelar (75 %) av Fondens vinst under räkenskapsåret. Vid beräkning av räkenskapsperiodens vinst beaktas orealiserade värdeförändringar inte. I Aktia Affärsfastighe- ter utdelas årligen ett belopp som beräknas på det sätt som be- skrivs ovan, medan utdelningsdagarna för Aktia Bostäder+ är den sista bankdagen i september varje år. Ur Aktia Bostäder+ utdelas
då som avkastning 75 % av den vinst som influtit efter föregående utdelningsdag som räknats ut enligt ovan. Avkastningsutdelningen sker för Aktia Affärsfastigheter senast en (1) månad efter värdebe- räkningsdagen som följer Fondbolagets bolagsstämma och för Ak- tia Bostäder+ senast en (1) månad efter utdelningsdagen.
Till ägare av avkastningsandelar betalas ur placeringsfonden Aktia Europa Dividend som avkastning den 15 januari, april, juli och okto- ber (eller den bankdag som föregår dem) ett belopp som motsva- rar 25 % av utdelningsprocenten under de föregående 12 månader- na för de placeringsobjekt som varit placerade i Fonden den sista bankdagen i den månad som föregår utdelningsdagen.
På tillväxtandelar betalas ingen avkastning, utan avkastningen in- verkar på fondandelens värde. Värdet av tillväxtandelarna i förhål- lande till avkastningsandelarnas värde bestäms på basis av den av- kastning som betalats på avkastningsandelarna. Varje utbetalning av avkastningen ökar förhållandet mellan tillväxtandelarna och av- kastningsandelarna. Värdet av avkastningsandelarna och tillväx- tandelarna är detsamma tills avkastningen utbetalas för första gången. Därefter sjunker avkastningsandelarnas värde med storle- ken av det utbetalade avkastningsbeloppet.
En minderårigs eller någon annan omyndig persons fonduppdrag och fondteckningar för dess räkning
Med en minderårigs eller någon annan omyndig persons tillgångar kan fondandelar i placeringsfonder tecknas, om fonden antingen är registrerad i Finland eller om Finansinspektionen har underrättats om att marknadsföringen inletts. Andelar i specialplaceringsfon- der och andra AIF-fonder får tecknas med minderårigas eller andra omyndiga personers tillgångar endast med tillstånd av förmyndar- myndigheten. Av fondens namn framgår om fonden är en special- placeringsfond.
En intressebevakare för en minderårig är den minderårigas vård- nadshavare, i allmänhet den minderårigas föräldrar tillsammans. Om en minderårig eller någon annan omyndig person har flera in- tressebevakare, fattar intressebevakarna besluten gemensamt för den minderårigas eller den omyndiga personens räkning, om inte något annat har bestämts genom fullmakt. Färdiga fullmaktsblan- ketter fås från bankkontor som är teckningsställen och på Aktias webbplats, xxx.xxxxx.xx.
Beräkning och publicering av fondandelarnas värde
Fondandelens värde beräknas och publiceras i regel under varje bankdag. Värdet av en fond och en fondandel beräknas i enlighet med lagen om placeringsfonder och fondens stadgar. Daguppehål- let för handeln gällande fonduppdrag samt fondernas värderings- tidpunkter presenteras i stadgarna samt faktablad för varje fond. Distributörer som fungerar som fondandelarnas teckningsställen kan ha egna daguppehåll som avviker från fondens stadgar. Fond- andelens värde kan följas på Aktias webbplats, xxx.xxxxx.xx, när vär- deberäkningen färdigställts. Värdet på andelen sänds dessutom till Suomen Sijoitustutkimus Oy och därigenom till de medier som pu- blicerar fonduppgifter. Aktuella uppgifter om eventuella fel i vär- deberäkningen av de placerings- och specialplaceringsfonder som förvaltas av Aktia Fondbolag Ab finns tillgängliga i Aktia Fondbolag Ab under dess öppettider.
Gränser för fel i värdeberäkningen (per 31.12.2021)
Vid fastställandet av väsentligheten vid värdeberäkningsfel delas placeringsfonder i olika klasser baserat på placeringsfondens årliga volatilitet. Det finns fyra klasser.
klass I: placeringsfonder, vars årliga volatilitet är > 10 %
klass II: placeringsfonder, vars årliga volatilitet är ≥ 5 % och < 10 % klass III: placeringsfonder, vars årliga volatilitet är > 2 % och < 5 % klass IV: placeringsfonder, vars årliga volatilitet är < 2 %
Som väsentligt fel vid värdeberäkning kan anses åtminstone ett sådant fel som till sin storlek är:
> 0,5 % av placeringsfondens värde i fonder som hör till klass I
≥ 0,3 % av placeringsfondens värde i fonder som hör till klass II
≥ 0,2 % av placeringsfondens värde i fonder som hör till klass III
≥ 0,1 % av placeringsfondens värde i fonder som hör till klass IV
I enlighet med Finansinspektionens tolkning och beslut gjort av Fondbolagets styrelse tillämpas följande gränser för väsentliga fel på fonder och specialplaceringsfonder förvaltade av Aktia Fondbo- lag Ab:
Fond | Felklass | Gräns för väsentligt fel av fondens värde |
Aktia Aktieportfölj | I | > 0,5 % |
Aktia America | I | > 0,5 % |
Aktia Capital | I | > 0,5 % |
Aktia Emerging Market Equity Select | I | > 0,5 % |
Aktia Europa | I | > 0,5 % |
Aktia Europa Dividend | I | > 0,5 % |
Aktia Europe Small Cap | I | > 0,5 % |
Aktia Förvaltningsportfölj 75 | I | > 0,5 % |
Aktia Global | I | > 0,5 % |
Aktia Micro Markka | I | > 0,5 % |
Aktia Micro Rhein | I | > 0,5 % |
Aktia Nordic | I | > 0,5 % |
Aktia Nordic Micro Cap | I | > 0,5 % |
Aktia Nordic Small Cap | I | > 0,5 % |
Aktia Rhein Value | I | > 0,5 % |
Aktia Commodity | I | > 0,5 % |
Aktia Affärsfastigheter | II | > 0,3 % |
Aktia Alternativa Investeringar | II | > 0,3 % |
Aktia Bostäder+ | II | > 0,3 % |
Aktia Emerging Market Bond+ | II | > 0,3 % |
Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ | II | > 0,3 % |
Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+ | II | > 0,3 % |
Aktia European High Yield Bond+ | II | > 0,3 % |
Aktia Förvaltningsportfölj 25 | II | > 0,3 % |
Aktia Förvaltningsportfölj 50 | II | > 0,3 % |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Balanserad | II | > 0,3 % |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad | II | > 0,3 % |
Aktia Impact | II | > 0,3 % |
Aktia Nordic High Yield | II | > 0,3 % |
Aktia Secura | II | > 0,3 % |
Aktia Corporate Bond+ | III | > 0,2 % |
Aktia Emerging Market Corporate Bond+ | III | > 0,2 % |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig | III | > 0,2 % |
Aktia Government Bond+ | III | > 0,2 % |
Aktia Ränteportfölj | III | > 0,2 % |
Aktia Solida | III | > 0,2 % |
Aktia Kort Företagsränta+ | IV | > 0,1 % |
Aktia Stabil Ränta | IV | > 0,1 % |
Skattebestämmelser som är i kraft 24.1.2023
Redogörelse för beskattningen av fondandelsägare
Du får eventuellt en överlåtelsevinst då du avstår från dina fond- andelar i samband med inlösen. Överlåtelsevinsten utgör differen- sen mellan inlösenpriset och teckningspriset. Du kan dra av kostna- der för vinstens förvärvande, som tecknings- och inlösenprovision från försäljningspriset. Värdet på dina fondandelar kan också sjun- ka. Om du då beslutar dig för att lösa in dina fondandelar uppstår en överlåtelseförlust. Om du har tecknat avkastningsandelar kan en beskattningsbar årlig utdelning på fondandelarna utbetalas.
1. Avkastningen på fonder beskattas som kapitalinkomst
Årlig utdelning och eventuell överlåtelsevinst i samband med in- lösen av fondandelar utgör kapitalinkomster, på vilka uppbärs en skatt om 30 procent av fondandelsägaren. För kapitalinkomster som överskrider 30 000 euro är skatteprocenten 34 %.
2. Förskottsinnehållning
Fondbolaget innehåller direkt skatten på den årliga utdelningen som utdelas på avkastningsandelarna ifall prestationen överstiger 20 euro. Förskottsinnehållning verkställs inte på överlåtelsevinster som uppstår i samband med inlösen av fondandelar.
3. Överlåtelsevinst och uträkning av den
Fondbolaget lämnar årligen till skattemyndigheterna kontrolluppgif- ter om fondandelar och dess ägare i de i Finland registrerade pla- ceringsfonderna och i andra utländska fondbolags placeringsfon- der vilka fondbolaget marknadsför samt under året gjorda inlösen och utbetald utdelning till avkastningsandelsägarna. Dessutom läm- nar fondbolaget uppgifter om anskaffningspriset och anskaffnings- tidpunkten i fråga om inlösta fondandelar samt om de kostnader som har tagits ut i samband med teckning och inlösen (tecknings-, inlö- sen- och bytesprovisioner) till den del fondbolaget har dessa upp- gifter. Finska skattemyndigheter kan skicka dessa uppgifter vidare till andra länders skattemyndigheter med stöd av vid var tid gällan- de lagstiftning i Finland. Överlåtelsevinsten eller –förlusten är skill- naden mellan inlösenpriset (säljpriset) och det verkliga anskaffnings- priset (köppriset) av egendom samt de kostnader som uppkommit vid överlåtelsen eller den presumtiva anskaffningsutgiften. Det är all- tid möjligt att använda den presumtiva anskaffningsutgiften som är 20 % av inlösenpriset. För fondandelar som överlåtaren har ägt minst 10 år kan som den presumtiva anskaffningsutgiften avdras 40 % av överlåtelsepriset. Utöver den presumtiva anskaffningsutgiften får man inte avdraga den verkliga anskaffningsutgiften och försäljnings- kostnader utan den presumtiva anskaffningsutgiften är ett alternativ för användning av de verkliga anskaffningsutgifter.
Överlåtelsevinster som fysiska personer eller dödsbon fått utgör inte skattepliktig inkomst om de sammanlagda överlåtelsepriser- na för under skatteåret överlåten egendom uppgår till högst 1 000 euro. Vid beräkningen av de sammanlagda överlåtelseprisen beak- tas inte överlåtelse av sedvanligt bohag eller överlåtelser vars över- låtelsepris på annan grund anses vara skattefri inkomst (exempel- vis överlåtelse av egen stadigvarande bostad). Placeringsfonderna är skattefria samfund och de betalar inte skatt på sina ränteintäk- ter eller överlåtelsevinster.
4. Avdrag av överlåtelseförluster
Den avdragbara förlusten kan vid överlåtelse av egendom dras av från försäljningsvinster men också från skatteårets övriga ka- pitalinkomster under skatteåret och under de fem följande åren. Överlåtelseförluster avdras i första hand från försäljningsvin-
ster och den överskridande delen från skatteårets övriga kapi- talinkomster. Förluster är inte avdragbara omdet sammanlag- da överlåtelsepriset på överlåten egendom under skatteåret är högst 1 000 euro och om den sammanlagda anskaffningsutgiften på egendom anskaffad under skatteåret är högst 1 000 euro. Vid beräkningen av överlåpris och anskaffningsutgifter skall inte be- aktas överlåtelsepris för sedvanligt bohag eller på annan grund skattefria överlåtelseroch inte heller anskaffningsutgiften för den egendom som överlåtits vid ovan nämnda överlåtelser.
5. Förhandsifylld skattedeklaration
Skatteförvaltningen skickar till varje skattebetalare en förhandsi- fylld skattedeklaration. Den förhandsifyllda skattedeklarationen ska kontrolleras eftersom den kan sakna uppgifter. Du bör själva anmäla de uppgifter som eventuellt saknas i din förhandsifyllda skattedeklaration. Det kan gälla uppgifter om en eventuell egen- dom eller transaktioner i den.
6. Gåvoskatt
I Finland kan man teckna fondandelar för annans räkning eller ge fondandelar åt annan utan gåvoskatt, då värdet på gåvorna under tre år av samma gåvogivare är 4 999 euro eller under.
Anskaffningsutgiften för egendom erhållen som gåva är i gåvomot- tagarens beskattning huvudsakligen gåvans värde (beskattnings- värde för gåvan) vid gåvotillfället. Denna värde får gåvomottagaren avdra som anskaffningsutgift vid försäljning av egendom erhål- len som gåva. Om gåvomottagaren säljer den egendom hen erhål- lit som gåva innan minst ett år förflutit från mottagandet av gåvan blir anskaffningsutgiften det belopp som gåvogivaren i tiderna be- talade för egendomen.
När man erhåller fondandelar som gåva från en annan person (an- tingen som enskilda teckningar eller månatligt sparande) kan man deklarera gåvan även om gränsen för skattepliktig gåva inte över- skrids. Om gåvomottagaren säljer fondandelarna senare kan hen lätt använda beskattningsvärdet som fastställts i gåvobeskattning- en som anskaffningspris. För fondandelarna kan dock definieras ett tydligt och ostridigt värde så det är nödvändigtvis inte ändamåls- enligt att deklarera en skattefri fondgåva endast för beskattning- en av överlåtelsevinsten. Enligt skatteförvaltningens instruktioner är det som anskaffningsutgift möjligt att godkänna det värde som skulle ha blivit fastställd i gåvobeskattningen. För att påvisa det- ta bör man spara de årliga förteckningarna av fondhändelser samt blanketten för bedömning eller fondsparavtalet så att gåvomotta- garen vid behov kan till skattemyndigheten påvisa vem som har va- rit gåvogivare för den skattefria gåvan och vad värdet på gåvorna har varit.
För en beskattningsbar gåva (värde minst 5 000 euro under tre år av samma gåvogivare) skall göras en gåvoskattedeklaration. Gåvo- skattedeklarationen skall inlämnas av gåvotagaren till skattebyrån på gåvogivarens boningsort inom tre månader räknat från den tid- punkt, då gåvan har erhållits. Då gåvotagaren är minderårig skall gåvotagarens intressebevakare göra gåvoskattedeklarationen för gåvotagarens räkning.
7. Begränsat skattskyldiga i Finland
För begränsat skattskyldiga i Finland tillämpas källskattslagen vid beskattningen av Fondens utdelning. Källskatten är 30 % ifall man inte i ett skatteavtal mellan de berörda länderna har överenskommit om en lägre skattesats. Fondbolaget uppbär den tillämpliga käll- skatten från den årligen utbetalda utdelningen. Överlåtelsevinster beskattas i mottagarens hemstat.
Tilläggsinformation om risker förknippade med fonder
Fondplacerande är förknippat med risker av olika typer beroende på fonden som utgör placeringsobjekt. Med risk avses osäkerhet i an- knytning till avkastningen på en fondplacering. I exceptionella mark- nadssituationer kan riskerna som anknyter till fonderna vara större än nämnt och risken att förlora tillgångar som placerats i en fond kan stiga. Fondens placeringspolicy kan ändras om fondbolagets styrel- se beslutar att ändra fondens stadgar eller fusionera fonden med en annan fond. Ändringar i placeringsfonder och fusion av fonder kräver tillstånd av Finansinspektionen. Andelsägarna informeras om sådana ändringar på det sätt som fondens stadgar kräver. De mest väsentliga riskerna i anslutning till en enskild fond framgår av den ifrågavaran- de fondens baskfaktadokument, men också andra risker kan hänföras till fonden. Dessa risker beskrivs nedan. Totalrisken för fonderna följs dagligen upp med hjälp av VaR-metoden (CESR/107-788). Nedan be- skrivs olika risker som anknyter till fondplacerande noggrannare. För fonderna beräknas också en riskindikator som anges i fondens bas- faktadokument. Information om specialplaceringsfondernas riskhan- teringssystem finns i fondernas årsrapporter.
Aktivrisk
Om fondens portföljförvaltare är framgångsrik i sin placeringsverk- samhet inverkar det på fondens värdeutveckling. Aktivrisken är en skillnad i fondens värdeutveckling i förhållande till det allmänna indexet för marknaden i fråga till följd av aktiv portföljförvaltning. Med aktiv portföljförvaltning, dvs. en aktiv syn på den positiva eller negativa framtida utvecklingen av placeringsobjekten, strävar man efter att uppnå en bättre avkastning än indexets. Som en följd av aktivrisken avviker fondens värdeutveckling från indexets värdeut- veckling.
Branschrisk
En fond som placerar i en viss bransch omfattas av en branschrisk, dvs. en situation där förändringar i framtidsutsikterna för en viss bransch inverkar på värdet av fondens placeringsobjekt. Värdeför- ändringen av placeringar som riktas till en viss sektor eller bransch kan avvika betydligt från t.ex. den allmänna värdeutvecklingen på aktiemarknaden.
Derivatrisker
Användningen av derivat kan i fondens placeringsverksamhet in- verka på fondens risknivå. Derivatrisken kan öka t.ex. förvarings-, clearing- eller operativa risker.
Finansieringsrisk
Finansieringsrisken hänför sig i synnerhet till sådana fonder som kan använda skuldfinansiering. Skuldfinansiering är förenad med en risk för att tillgången till finansiering försämras eller att kostna- derna stiger, vilket försvagar fondens värdeutveckling.
Force majeure-risk
Med force majeure-risker avses händelser som är oberoende av av- talen och som oförutsett orsakar oöverstigliga hinder för fortsatt verksamhet. Exempel på force majeure-risker är allvarliga naturka- tastrofer, uppror, strejker och krigstillstånd. Realiseringen av force majeure-risker kan betydligt inverka t.ex. på priset för fondens pla- ceringsobjekt eller på fondens möjligheter att handla med värde- papper. Realiseringen av force majeure-risker kan således också in- verka på tidtabellen för utförande av fondinlösen.
Förvarings- och clearingrisk
Med clearingrisk avses en sådan situation att motparten i värde- pappershandel inte skulle agera i enlighet med de överenskomna villkoren även om den andra parten har uppfyllt sin egen avtals- skyldighet. Med förvaringsrisk avses en situation där tillgångar som innehas av en lokal underförvarare av ett utländskt värdepapper helt eller delvis går förlorade på grund av underförvararens oakt- samma eller bedrägliga verksamhet, insolvens eller av någon annan orsak. På grund av skillnaderna i verksamhetssätten är sannolikhe- ten för att clearing- och förvaringsriskerna realiseras större på vär- depappersmarknaden i tillväxtländer än vid motsvarande transak- tioner på den utvecklade marknaden.
Hållbarhetsrisker
Med hållbarhetsrisk avses en miljörelaterad, social eller styrnings- relaterad händelse eller omständighet som, om den skulle inträf- fa, skulle ha en faktisk eller potentiell betydande negativ inverkan på värdet av fondens placeringsprodukter. Hållbarhetsriskerna kan förverkligas med kort, medellång eller lång sikt och de kan öka ris- kerna i anknytning till avkastningsvariationer på kort sikt samt för- svaga avkastningen på lång sikt.
Hävstångsrisk
Det finns en hävstångsrelaterad risk i fonder som använder deri- vat eller bedriver placeringsverksamhet med lånade pengar. Häv- stångsrisk i derivatavtal är en struktur som medför en risk för att prisutvecklingen för den underliggande tillgången för derivatavta- let kan ha en flerfaldig effekt på derivatavtalets kurs eller pris. Spe- cialplaceringsfonder har i stadgarna kunnat beviljas rätt att ta kre- dit för bedrivande av placeringsverksamhet. Med hjälp av krediten möjliggörs en högre avkastning än när enbart det kapital som pla- cerats i fonden placeras, men på motsvarande sätt inverkar skuld- hävstången under dåliga förhållanden negativt på fondens värde- utveckling. Även om placeringsobjektens värde sjunker, är fonden dock skyldig att återbetala hela kapitalet och de räntekostnader som hänför sig till den tagna krediten.
Kreditrisk
Fondernas ränteplaceringar samt icke-standardiserade derivatav- tal (OTC) omfattas av ränterisk, vilket innebär att emittenterna, bor- gensmännen eller övriga parter av någon anledning inte klarar av sin betalningsskyldighet på det sätt som överenskommits. Motpar- tens kreditrisk i samband med icke-standardiserade derivatavtal (OTC) kan dock hanteras genom säkerhetsarrangemang. Ändring- ar i marknadernas bedömningar gällande storleken på kreditrisken hos olika emittenter i olika marknadssituationer inverkar på värdet av fondens placeringsobjekt.
Kreditrisktillägget beskriver den ränteskillnad som emittenten blir tvungen att betala i förhållande till den av marknaden tolkade risk- fria räntan. Förändringar i kreditrisktillägget påverkar i allmänhet omvänt placeringsobjektets värde. Sålunda har en ökning av kre- ditrisktillägget en negativ inverkan på placeringsobjektets nuvär- de och en sänkning av kreditrisktillägget har på motsvarande sätt en positiv inverkan på placeringsobjektets nuvärde. För att hantera kreditrisken kan fonden ha olika placeringsbegränsningar t.ex. i frå- ga om placeringsobjektets minimikreditvärdering.
Likviditetsrisk
Med fondens likviditetsrisk avses en situation där de värdepapper som fonden placerar i inte kan omvandlas till kontanter enligt öns- kad tidtabell och/eller till ett rimligt pris. Om det inte bedrivs nå- gon aktiv handel med värdepapper eller om handelsvolymen är li- ten, är likviditetsrisken hög och handeln med värdepapper som fonden bedriver kan ha en betydande inverkan på värdet av pla-
ceringsobjektet. Realisering av likviditetsrisken kan inverka både på värdeförändringen samt tidtabellen för utförandet av fondinlö- sen. Information om eventuella nya arrangemang som införts under räkenskapsperioden för att hantera likviditetsrisken i specialplace- ringsfonderna finns i fondens årsrapport.
Marknadsrisk
Med marknadsrisk avses den inverkan som den allmänna kursut- vecklingen av fonden har på värdet av fondens placeringsobjekt. Marknadsrisken kan påverka t.ex. företag inom olika branscher på mycket olika sätt.
Objektrisk
Fondens värdeutveckling påverkas av förändringar som påverkar värdet av ett enskilt placeringsobjekt, såsom en försämring av fast- ighetsobjektets egenskaper. Riskens storlek påverkas av diversi- fieringen av fondens placeringsobjekt, som i synnerhet i början av verksamheten för en fond som placerar i fastigheter kan bestå av enbart någon enstaka fastighet.
Operativa risker
Med en operativ risk avses en sådan risk i anslutning till fondens värdeutveckling som orsakas av yttre faktorer i fondens placerings- objekt, såsom bristfällig verksamhet i fråga om datasystem, perso- nal eller verksamhetssätt.
Politisk risk
Marknaderna som utgör fondens placeringsobjekt kan omfattas av en politisk risk som kan realiseras som en marknadsrisk som inver- kar på fondens värde. Sådana politiska risker är till exempel krig och överraskande förändringar i den ekonomiska politiken eller i den politiska miljön som påverkar priserna på värdepapper som är före- mål för placeringar. Den politiska risken kan också uppstå som en operativ risk, såsom sanktioner, skattepåföljder, valutareglering och försvårad hemtagning av tillgångar från utlandet. Den politiska ris- ken kan påverka värdet av fondens placeringsobjekt eller tidtabel- len för genomförandet av fondinlösen.
Risk i samband med geografisk koncentration
Placeringar i en fond som är koncentrerade på ett visst geografiskt område är förknippade med en geografisk risk, dvs. en situation där förändringar i framtidsutsikterna för ett visst geografiskt område påverkar värdet av fondens placeringsobjekt. Värdeutvecklingen av placeringar som riktas till vissa geografiska områden kan avvika be- tydligt från den allmänna värdeutvecklingen på aktie- eller ränte- marknaderna.
Risk i anknytning till tillgångsslag
Fonder som placerar i ett visst tillgångsslag, såsom i aktier eller rän- teplaceringar, omfattar en risk i anknytning till tillgångsslag, dvs. en situation där värdeförändringen i ett visst tillgångsslag avvi- ker avsevärt från den allmänna värdeutvecklingen på marknaden. I blandfonder strävar man efter att minska risken i anknytning till tillgångsslag genom diversifiering t.ex. i olika tillgångsslag. I fonder som placerar i enskilda tillgångsslag, såsom aktie- eller räntefonder, försöker man minska risken i anknytning till tillgångsslag genom att diversifiera placeringarna i olika placeringsobjekt, olika branscher eller olika geografiska områden.
Risk som anknyter till fondens värdeförändringar
En fondplacering inbegriper värdeförändringar vars styrka varierar från fond till fond. På grund av fondens dagliga värdeförändringar kan placerarna få avkastning eller förlora tillgångar som placerats i en fond. Värdeförändringarna i en fond mäts i allmänhet med vola- tilitet. Ju högre fondens årliga volatilitet är, desto högre är risken i anknytning till fondens värdeförändringar.
Risker hänförliga till hyresverksamheten
Hyresverksamheten är förknippad med en risk för att fonden som placerar i fastigheter inte hittar hyresgäster för de fastigheter som den äger eller inte kan hyra ut fastigheterna på den förväntade hy- resnivån. Dessutom är hyresavtal förknippade med en risk för att betalningen av hyresavgiften eller hyresgästernas andra skyldighe- ter försummas.
Ränterisk
Räntefonder omfattas av en ränterisk, dvs. en situation där ränteni- vån förändras i en ogynnsam riktning. I en långräntefond reflekteras ränterisken ofta så att när räntenivån stiger sjunker värdet på rän- teplaceringarna i fonden. I en motsatt situation, dvs. när räntenivån sjunker, stiger värdet på fondens ränteplaceringar igen.
Stilrisker
Med stilrisk avses den inverkan som fondens placeringsstil har på fondens värdeutveckling. Exempelvis kan värdeutvecklingen för en fond som endast placerar i aktier i småbolag avvika avsevärt från den allmänna värdeutvecklingen på värdepappersmarknaden.
Valutarisk
Fondernas placeringsobjekt i andra valutor än euro omfattas av en valutarisk, dvs. en situation där valutan för placeringen försämras i förhållande till euron och placeringens värde i euro sjunker. Valu- tan kan också förstärkas i förhållande till euron, vilket höjer värdet på placeringen.
Riskförteckningen som ingår i denna broschyr är inte en uttömman- de beskrivning av alla risker som anknyter till fondplaceringar.
Principer för ansvarsfullt investerande i fonder förvaltade av Aktia Fondbolag Ab
Aktia har sedan år 2006 sina egna principer för ansvarsfullt inves- terande. Principerna uppdateras minst vart tredje år och princi- perna iakttas vid valet av placeringsobjekt i de fonder som Aktia Fondbolag Ab förvaltar. Våra principer grundar sig på en syn om att placeringsobjekt som fungerar ansvarsfullt och enligt hållbara nor- mer på lång sikt är lönsammare och har bättre riskprofil än place- ringsobjekt som inte fungerar ansvarsfullt. Samtidigt betyder an- svarsfullt investerande för oss att vi strävar efter att nå en så bra avkastning som möjligt på den valda risknivån. Med ansvarsfullt in- vesterande avser vi alla åtgärder med vilka man tar i beaktande fak- torer relaterade till miljön, samhället och god förvaltningssed (s.k. ESG-faktorer). Aktia har också separata principer för ägarstyrning som man iakttar i all placeringsverksamhet samt en separat klimat- policy som omfattar hela koncernen. Sättet att tillämpa ansvarsfull- het i praktiken varierar något mellan tillgångsslagen men utgångs- punkten är densamma oberoende av tillgångsslaget.
Våra metoder för att genomföra principerna är uteslutande, beak- tande av ansvarsfaktorer (ESG-integrering), normbaserad screen- ing samt aktivt ägarskap och påverkan. Vi strävar också efter att skapa en så god uppfattning om placeringsobjektens samhälleliga påverkan som möjligt. I våra principer för ansvarsfullt investeran- de har vi separat beskrivit hur ansvarsfullt investerande i praktiken sker vid tredje parts fondval, alternativa fondbaserade placerings- lösningar, infrastrukturplaceringar och fastighetsplaceringar. I syn- nerhet miljöperspektivet på ansvarsfullt investerande framhävs på fastighetssektorn, vars andel av växthusgasutsläppen och energi- förbrukningen i Finland är betydande.
Fonder som främjar hållbara miljörelaterade och sociala egenskaper (artikel 8 i SFDR)
De fonder som presenteras i tabellen nedan är Aktia Fondbolags produkter som främjar hållbara miljörelaterade och sociala egen- skaper. Dessa fonder främjar hållbara miljörelaterade och socia- la egenskaper genom den övergripande ESG-integration och de mångsidiga metoder för aktivt ägarskap som ingår i placeringspro-
cessen. Dessutom förutsätts det av fonderna att de företag som ut- gör fondernas placeringsobjekt följer god förvaltningssed.
Aktie-, företagslåne- och blandfonder som främjar hållbara miljö- mässiga och sociala egenskaper gynnar företag med högre ESG- profil. Förverkligandet av de miljömässiga och sociala egenskaper- na mäts på portföljnivå med hjälp av en extern tjänsteleverantörs metod för att identifiera fondens nettopåverkansprofil. Som verk- tyg används företagsspecifika ESG-bedömningar och -analyser av Institutional Shareholder Services Incs (ISS). I fråga om andra pla- ceringsobjekt än företag använder vi ESG-analyser från andra käl- lor.
Utöver det som sagts ovan främjar aktiefonderna miljömässiga och sociala egenskaper t.ex. genom att utöva rösträtt globalt på bolags- stämmor, genom att utnyttja röstningsrekommendationer enligt ISS-ESG Sustainability Voting Policy samt genom att delta i nomi- neringsutskott och placerarinitiativ.
I räntefonderna främjas miljömässiga och sociala egenskaper ge- nom val av instrument till exempel så att man gynnar obligationer vars egenskaper omfattar främjande av en miljömässig eller soci- al egenskap (green, social, sustainability och sustainability-linked bonds) eller genom vilka finansiering kanaliseras till projekt som främjar dessa egenskaper.
I statslånefonderna utnyttjas den modell för val av land som Aktia utvecklat och som syftar till att utifrån en helhetsbedömning iden- tifiera i vilken riktning staterna utvecklas. Utifrån modellen väljs så- dana stater ut som placeringsobjekt där man utöver en god eko- nomisk utveckling även kan se en positiv utveckling i sin helhet till exempel inom klimatåtgärder, tillgodoseende av mänskliga rät- tigheter och samhällelig utveckling. I statslånefonderna granskas förverkligandet av miljömässiga och sociala egenskaper på port- följnivå med hjälp av en analys i enlighet med FN:s mål för hållbar utveckling.
Fond-i-fonderna Aktia Förvaltningsportfölj 25, Aktia Förvaltnings- portfölj 50, Aktia Förvaltningsportfölj 75, Aktia Ränteportfölj och Aktia Aktieportfölj främjar miljörelaterade och sociala egenskaper vid sidan av andra egenskaper genom att investera sina medel hu- vudsakligen i andra fonder, som iakttar åtminstone informations- skyldigheterna enligt SFDR artikel 8.
Vid fastighetsinvesteringar främjar vi hållbara miljömässiga egen- skaper genom att betona ansvarsfullhet i fastighetsägandets alla faser:
• I anskaffningsskedet beaktar vi hållbarheten av fastighetens läge, trafikförbindelserna, fastighetens tekniska skick samt uppfyllelsen av målsättningar som ställs ur ekonomiskt per- spektiv.
• Som långvariga placerare utvecklar vi miljövänligheten och energieffektiviteten i vår fastighetsstock. Energiinvesteringar och utnyttjande av förnybar energi spelar en betydande roll såväl vid anskaffningsskedet som vid utvecklingen under an- vändningsskedet.
• Att följa energi- och vattenkonsumtionen i fastigheterna samt utvecklingen av avfalls- och återvinningsmöjligheterna är en del av fastighetsunderhållet, precis som utvecklingen av kvali- teten på lokalernas omständigheter.
• I fråga om intressentgrupper, tjänsteleverantörer och hyres- gäststocken säkerställer vi att företagen agerar ansvarsfullt och pålitligt. Underhållet av kundnöjdheten i fastighetsobjek- ten säkerställs genom aktivt ledarskap av objekten.
• Vid fastighetsutveckling, grundrenoveringar och ombygg- nadsarbeten beaktar vi livscykeltänkandet. Renoveringarna görs på ett beräknat och planerat sätt. Inom projekt beaktar
Artikel 8 | Artikel 9 | ||
Produkt | Produkt som via sin urvalspro- cess främjar hållbara egen- skaper i fråga om miljön och samhället | Produkt som främjar hållbara egenskaper i fråga om miljön | Produkt som gör hållbara investeringar |
Aktia Affärsfastigheter | x | ||
Aktia Aktieportfölj | x | ||
Aktia America | x | ||
Aktia Bostäder+ | x | ||
Aktia Capital | x | ||
Aktia Corporate Bond+ | x | ||
Aktia Emerging Market Bond+ | x | ||
Aktia Emerging Market Equity Select | x | ||
Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ | x | ||
Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+ | x | ||
Aktia Europa Dividend | x | ||
Aktia Europa Dividend | x | ||
Aktia Europe Small Cap | x | ||
Aktia European High Yield Bond+ | x | ||
Aktia Förvaltningsportfölj 25 | x | ||
Aktia Förvaltningsportfölj 25 | x | ||
Aktia Förvaltningsportfölj 25 | x | ||
Aktia Global | x | ||
Aktia Government Bond+ | x | ||
Aktia Impact | x | ||
Aktia Kort Företagsränta+ | x | ||
Aktia Micro Markka | x | ||
Aktia Micro Rhein | x | ||
Aktia Nordic Micro Cap | x | ||
Aktia Nordic Small Cap | x | ||
Aktia Nordic | x | ||
Aktia Nordic High Yield | x | ||
Aktia Rhein Value | x | ||
Aktia Ränteportfölj | x | ||
Aktia Secura | x | ||
Aktia Solida | x | ||
Aktia Stabil Ränta | x | ||
man energieffektivitet, hållbara och ansvarsfulla anskaffning- ar samt att entreprenörernas arbetsgivar- och skattskyldighe- ter är ombesörjda.
För fonder som främjar hållbara miljömässiga och sociala egenska- per har det utsetts ett jämförelseindex eller en -indexkombination, men indexet innehåller inte hållbara egenskaper och placeringarna görs inte i förhållande till det valda indexet. De ifrågavarande egen- skaperna har förverkligats i enlighet med förväntningarna. Vi följer regelbundet upp resultaten i fråga om de hållbara egenskaperna.
Fonder som har hållbara placeringar som mål (SFDR artikel 9)
Specialplaceringsfonden Aktia Impact
Specialplaceringsfonden Aktia Impact eftersträvar påverkan, dvs. mätbar samhällelig och miljömässig nytta. Fonden placerar endast i objekt som främjar de mål som finns på FN:s agenda för hållbar ut- veckling för 2030. Positiva följder som fonden har för samhället kan till exempel vara att främja jämlikhet mellan könen, stödja utbild- ning och inlärning, minska ojämlikheten, skapa ren och hållbar en- ergi samt hållbara infrastrukturer. Positiva följder som fonden har
för miljön kan till exempel vara att bromsa och förebygga klimatför- ändringen och bidra till en hållbar användning av ekosystemen och jordekosystemen samt att skydda biodiversiteten, dvs. biologisk mångfald. Målsättningarna har både kvantitativa och kvalitativa in- dikatorer med vilka fondens påverkan mäts. Ytterligare information, den påverkan som fonden åstadkommit och noggrannare beskriv- ningar av påverkansindikatorer som utnyttjas finns i fondens rap- port som publiceras årligen. Därutöver modelleras fondens netto- påverkan regelbundet av det oberoende analysföretaget Upright Project som mäter företagens och placeringsprodukternas netto- påverkan.
Specialplaceringsfonden Aktia Impact placerar i olika tillgångs- slag (räntor, aktier, alternativa placeringar) genom global diversifie- ring. Fonden strävar efter att genom aktiv portföljförvaltning uppnå största möjliga sociala och miljömässiga nytta samt bättre avkast- ning än jämförelseindexet. Fonden iakttar informationsskyldig- heterna enligt artikel 9 i förordningen om informationsskyldighet. Fonden placerar sina tillgångar i ansvarsfulla placeringsobjekt som har positiv påverkan och det förutsätts också att placeringarna inte medför några betydande olägenheter för andra miljö- eller sam- hälleliga mål enligt förordningen om informationsskyldighet (EU) 2019/2088. Placeringsobjekten förutsätts följa god förvaltningssed.
Uppnåendet av fondens mål om hållbara placeringar och effekterna av dem bedöms ofta med olika metoder. Innan placeringen görs en bedömning av placeringsobjektets förutsättningar att uppfylla fon- dens mål om hållbara placeringar. När det gäller placeringsobjektet bedöms även hållbarheten enligt olika ESG-faktorer och objektets förvaltning, ägarstruktur och anseende bedöms med hjälp av ISS- ESG:s och Morningstars (Sustainanalytics) ESG-data om emitten- ten. Dessutom används ISS-ESG:s verktyg för att bedöma huruvida placeringsobjektet följer FN:s Global Compact-normer. Därtill an- vänds Upright Projects modellering för att bedöma objektens net- topåverkan, dvs. emittenternas övergripande påverkan på samhäl- let, på skapandet och spridningen av information, på människors hälsa samt på miljön. I fråga om fondens mål om hållbara placering- ar baserar sig analysen på en helhetsbedömning med kvantitativa och kvalitativa metoder av placeringsobjektets påverkan. För pla- ceringsprocessen fastställs inga gränsvärden, men placeringen ge- nomförs endast om placeringsobjektet uppfyller de mål som satts upp för fonden, dvs. samhällelig eller miljömässig nytta och förvän- tad avkastning, samt övriga villkor enligt artikel 9 i SFDR. Av mot- tagarfonderna förutsätts att de har som mål att göra hållbara pla- ceringar och att de iakttar informationsskyldigheterna enligt artikel 9 i SFDR.
I efterhandsbedömningen av konsekvenserna av hållbara place- ringar används Upright Projects nettopåverkansmodell, data som de samlat om påverkan som objekten rapporterat samt data och rapporter om åstadkommen påverkan direkt från målbolagen. Dessutom används Upright Projects analys av placeringarnas in- verkan på FN:s mål för hållbar utveckling. Utifrån Upright Projects analys granskas också ”ingen betydande skada”, dvs. realiseringen av DNSH-principen samt de huvudsakliga skadliga hållbarhetsin- dikatorerna. I fråga om PAI-indikatorerna produceras data av både Upright Project och Morningstar/Sustainanalytics.
Fonden kan använda derivat i skyddande syfte. När det gäller deri- vat och fondens kontanta medel säkerställer man att de kreditinsti- tut som tar emot insättningar är förenliga med fondens hållbarhets- mål genom att kräva att dessa följer god förvaltningssed.
Identifiering och beaktande av hållbarhetsriskerna och hållbarhetsfaktorerna
Vi beaktar hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i beslutspro- cessen för alla fonder som räknas upp ovan. Dessutom förvaltar vi fonder för vilka hållbarhetsrisker beaktas i placeringsbesluten, men som inte räknas som fonder som främjar miljörelaterade eller soci- ala egenskaper. Dessa finansiella produkters underliggande inves- teringar beaktar inte EU-kriterierna för miljömässigt hållbara eko- nomiska verksamheter. Dessa fonder är specialplaceringsfonderna Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig, Aktia Förvaltningsportfölj+ Ba- lanserad, Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad och Ak- tia Alternativa Investeringar. I dem väljs i mån av möjlighet i för- sta hand sådana mottagarfonder som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper eller som har som målsättning att göra hållba- ra placeringar. I Placeringsfonden Aktia Emerging Market Corpo- rate Bond+ beaktas hållbarhetsrisker t.ex. genom att man bedö- mer placeringsobjektens ESG-egenskaper med hjälp av en extern analys eller portföljförvaltarens egen analys, genom diskussioner med de företag som utgör placeringsobjekt och genom att följa upp t.ex. portföljens ESG-poängsättning, kolintensitet och andel green bonds.
Med huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarheten avses de negativa konsekvenser som placeringsbesluten eventuellt di- rekt eller indirekt medför för miljön eller samhället. Vi beaktar pla-
ceringsbeslutens huvudsakliga negativa hållbarhetseffekter i alla fonder som främjar hållbara miljö- och/eller samhällsförhållanden (SFDR artikel 8) samt i specialplaceringsfonden Aktia Impact, vars mål är att göra hållbara placeringar (SFDR artikel 9). Dessa indi- katorer som mäter de huvudsakliga skadliga effekterna på håll- barheten varierar beroende på tillgångsslag och prioriteras utifrån den väsentlighet som hänför sig till tillgångsslaget i fråga. Informa- tion om de huvudsakliga negativa effekterna på hållbarhetsfakto- rer finns tillgänglig i enlighet med SFRD-förordningen i fondernas årsberättelser.
Xxxxxxxxxxxx för ansvarsfullt investerande hos Aktia beskrivs i Akti- as principer för ansvarsfullt investerande. I dessa principer beskrivs Aktias förhållningssätt till ansvarsfullt investerande, organisatio- nen för ansvarsfullt investerande, rapporteringen och de huvud- sakliga metoderna för genomförandet av principerna. Aktia Fond- bolag förvaltar också Specialplaceringsfonden Aktia Commodity i vars placeringsverksamhet hållbarhetsrisker inte anses vara bety- delsefulla. Det är fråga om en fond-i-fond som placerar i bl.a. deri- vatindexfonder. I stället för att placera i produktion, placerar de fon- der som utgör fondens placeringsobjekt i derivatinstrument som är beroende av råvarupriset.
Som bedömningsmetoder använder sig Aktia av egna verktyg och verktyg utvecklade av externa tjänsteleverantörer. Med verktygens hjälp kan man på ett mångsidigt sätt identifiera och granska oli- ka hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i beslutsprocessen för placeringar. Dessa verktyg utnyttjas som en del av beslutsproces- sen och för att identifiera hållbarhetsriskerna och de huvudsakliga skadliga hållbarhetskonsekvenserna innan placeringsbesluten fat- tas samt för att rapportera om dem efter att placeringarna gjorts. Metoder och verktyg som används för att identifiera dessa risker varierar beroende på tillgångsslag samt enligt de vid var tid gäl- lande definitionerna i regleringen om hållbarhetsrisker. På beaktan- det av hållbarhetsrisker inverkar även den ifrågavarande fondens placeringshorisont, målsättningar samt övrig reglering som gäller fondens placeringsuniversum. I fråga om specialplaceringsfonden Aktia Impact hanteras hållbarhetsriskerna också genom att iakt- ta principen om ”ingen betydande skada” i fondens placeringsverk- samhet.
Som informationskälla använder vi utöver våra egna verktyg också till exempel ISS ESG:s klimatriskanalys och företagsspecifika ESG- bedömningar och ESG-analyser. Vi använder också ESG-data som produceras av Morningstar (Sustainalytics). I fråga om andra place- ringsobjekt än företag använder vi ESG-analyser från andra källor. Enligt vår bedömning har vi goda förutsättningar att identifiera, be- akta och hantera hållbarhetsrisker i vår placeringsportfölj och indi- viduella realiserade hållbarhetsrisker förväntas inte ha en betydan- de negativ inverkan på avkastningen.
Med hållbarhetsrisk avses i detta sammanhang en miljörelaterad, social eller styrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle inträffa, skulle ha en faktisk eller potentiell betydan- de negativ inverkan på placeringens värde. Med hållbarhetsfakto- rer avses i detta sammanhang miljörelaterade, sociala och perso- nalrelaterade frågor, respekt för mänskliga rättigheter samt frågor som rör bekämpning av korruption och mutor. Aktiakoncernens er- sättningspolicy beaktar integreringen av hållbarhetsrisker via KPI- mätare och cheferna beaktar dessa i målsättningarna för, utveck- lingssamtalen med och belöningen av de medarbetare som fattar beslut om hållbarhet, inklusive hållbarhetsrisker. Information om de huvudsakliga skadliga effekterna på fondernas hållbarhetsfaktorer finns i fondernas årsrapporter. Tilläggsinformation om vårt utlåtan- de om identifieringen och beaktandet av hållbarhetsrisker och håll-
barhetsfaktorer i Aktiakoncernens placeringsverksamhet och pla- ceringsrådgivning finns på xxx.xxxxx.xx och i vår ersättningspolicy på xxx.xxxxx.xxx.
Ägarpolicy
Aktia Fondbolag Ab:s styrelse har fastställt principer för ägarstyr- ning i Aktia. Dessa principer uppdateras minst vart tredje år och har utarbetats som riktlinjer för rättigheter och ägarskap i anslut- ning till aktie- och företagslåneplaceringar. Principerna överens- stämmer med lämplig reglering samt med branschens rekommen- dationer om ägarstyrning. I principerna definieras ägarstyrningens målsättning, förväntningar på bolagens förvaltning, förfaranden för att följa upp bolagens verksamhet i saker som är av betydelse för placeringsstrategin, förfaranden för att använda rösträtten eller andra rättigheter samt beskrivning av dialog mellan Aktia och de börsbolag som är Aktias placeringsobjekt.
Aktia strävar efter att påverka förvaltningen och verksamhets- principerna i aktieplaceringar, på ett sätt som stöder den långsik- tiga värdeutvecklingen i fonder och placeringsportföljer förvalta-
Våra fonder
Våra aktie- och blandfonder
de av Aktia. Ägarstyrningen är en faktor som kan användas för att främja god förvaltning i de företag som är placeringsobjekt samt för att främja förutsättningarna för god avkastningsutveckling på lång sikt i placeringsobjekten eller placeringsportföljerna. Gällan- de placeringsfonder förpliktar lagen kapitalförvaltaren att alltid tän- ka på fondandelsägarnas intresse. Gällande Aktias fonder är syf- tet med ägarstyrningen att övervaka andelsägarnas gemensamma ägarintresse på lång sikt i sådana bolag där fonderna har en be- tydande ägarandel. Fondernas ägarandel i enskilda bolag begrän- sas av bestämmelserna om investeringsbegränsningar i lagen om placeringsfonder. I principerna uppmuntrar vi även börsbolag att i sin rapportering tillämpa till exempel TCFD-rapporteringsrekom- mendationen på tillämpligt sätt samt att rapportera sina koldiox- idutsläpp.
Aktia publicerar årligen på sin webbsida en redogörelse för verkstäl- landet av principerna. I tillägg anges i placeringsfondernas halvårs- rapport och verksamhetsberättelse information om hur rösträtten som tillkommer placeringsfonden har använts under översiktsperi- oden.Tilläggsinformation om ägarstyrning i Aktia finns på www.ak- xxx.xx/xx/xxxxxxxxxxxx-xxxxxxxxxxxxx.
Fond | Placeringsinriktning | Fonden lämpar sig för placerare, vars förmåga att hantera risk är |
Aktia Aktieportfölj | Fondandelsfond, som placerar globalt i olika aktietillgångsslag. | Mycket hög |
Aktia America | Fonden placerar i Nordamerikanska aktier. | Mycket hög |
Aktia Capital | Fonden placerar i inhemska aktier. | Mycket hög |
Aktia Emerging Market Equity Select | Matarfond av vars medel minst 85 % fortlöpande är placerade i placeringsfonden JPM Emerging Markets Opportunities. | Mycket hög |
Aktia Europa | Fonden placerar i europeiska aktier. | Mycket hög |
Aktia Europa Dividend | Fonden placerar i europeiska dividendbolags aktier. | Mycket hög |
Aktia Europe Small Cap | Fonden placerar i små och medelstora europeiska företag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 6 miljarder euro. | Mycket hög |
Aktia Förvaltningsportfölj 25 | Fondandelsfond, som placerar globalt i olika räntetillgångsslag och aktietillgångsslag. Under normala omständigheter placerar 75 % i ränteinstrument och 25 % i aktieinstrument. | Hög |
Aktia Förvaltningsportfölj 50 | Fondandelsfond, som placerar globalt i olika räntetillgångsslag och aktietillgångsslag. Under normala omständigheter placerar 50 % i ränteinstrument och 50 % i aktieinstrument. | Hög |
Aktia Förvaltningsportfölj 75 | Fondandelsfond, som placerar globalt i olika räntetillgångsslag och aktietillgångsslag. Under normala omständigheter placerar 25 % i ränteinstrument och 75 % i aktieinstrument. | Hög |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig | Fondandelsfond, som placerar i aktiemarknaden eller räntemarknaden eller alternativa placeringsklasserna. I neutralsituation finns ca 60 % av fondens medel i räntor, ca 10 % i aktier och ca 30 % i alternativa instrument. Mottagarfonderna för fonderna Förvaltning- sportfölj+ är etablerade i Finland, Frankrike, Tyskland, Irland och Luxemburg. | Måttlig |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Balanserad | Fondandelsfond, som placerar i aktiemarknaden eller räntemarknaden eller alternativa placeringsklasserna. I neutralsituation finns ca 35 % av fondens medel i aktier, ca 35 % i räntor och ca 30 % i alternativa instrument. Mottagarfonderna för fonderna Förvaltning- sportfölj+ är etablerade i Finland, Frankrike, Tyskland, Irland och Luxemburg. | Hög |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad | Fondandelsfond, som placerar i aktiemarknaden eller räntemarknaden eller alternativa placeringsklasserna. ). I neutralsituation finns ca 60 % av fondens medel i aktier, ca 10 % i räntor och ca 30 % i alternativa instrument. Mottagarfonderna för fonderna Förvaltning- sportfölj+ är etablerade i Finland, Frankrike, Tyskland, Irland och Luxemburg. | Hög |
Aktia Global | Fonden placerar sina medel på den globala aktiemarknaden. | Mycket hög |
Aktia Micro Markka | Fonden placerar i inhemska små företag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 500 miljoner euro. | Mycket hög |
Aktia Micro Rhein | Fonden placerar i tysktalande europeiska små och medelstora företag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 500 miljoner euro. | Mycket hög |
Aktia Nordic | Fonden placerar i nordiska bolags aktier. | Mycket hög |
Aktia Nordic Micro Cap | Fonden placerar i små och medelstora företag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 500 miljoner euro. | Mycket hög |
Aktia Nordic Small Cap | Fonden placerar i små och medelstora företag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 3 miljarder euro. | Mycket hög |
Aktia Rhein Value | Fonden placerar i värdebolags aktier i tysktalande Europa. | Mycket hög |
Aktia Secura | Aktiebetonad blandfond som under normala omständigheter placerar 50 % av sina tillgångar i aktier. Den högsta tillåtna aktievikten är 80 %. | Hög |
Aktia Solida | Räntebetonad blandfond som under normala omständigheter placerar 45 % i korta ränteinstrument, 45 % i långa ränteinstrument och 10 % i aktier. Högsta tillåtna aktievikt är 20 %. | Måttlig |
Våra räntefonder
Fond | Placeringsinriktning | Fonden lämpar sig för placerare, vars förmåga att hantera risk är |
Aktia Corporate Bond+ | Fonden fokuserar på Investment grade-företagslån med lågkreditrisk. Deras kreditklassificering kan vara minst BBB- (S&P och Fitch) och/eller Baa3 (Moodys). Fonden kan inom ramen för sina begränsningar också äga oklassificerade och High yield-lån." | Måttlig |
Aktia Emerging Market Bond+ | Fonden placerar huvudsakligen i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer. Instrumenten är emitterade i US-dollar eller euro. Fonden skyddar sig helt mot USD-valutarisken. | Hög |
Aktia Emerging Market Corporate Bond+ | Fonden placerar huvudsakligen i masskuldebrev emitterade av företag och finansinstitut i tillväxtländer. Instrumenten är emitterade i US-dollar eller euro. Investeringar i annan valuta än euro skyddas mot valutarisk. | Hög |
Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ | Fonden placerar huvudsakligen i masskuldebrev emitterade i tillväxtländernas lokala valutor. | Hög |
Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+ | Fonden placerar huvudsakligen i masskuldebrev och penningmarknadsinstrument som emitteras eller garanteras i tillväxtmarknadernas lokala valutor. Placeringarna görs huvudsakligen utanför de traditionella tillväxtmarknaderna och därför är placeringsobjektens kreditklassificeringen oftast lägre än den genomsnittliga kreditklassificeringen på de traditionella tillväxtmarknaderna. | Hög |
Aktia European High Yield Bond+ | Fonden placerar i ränteprodukter med hög ränterisk som emitteras av europeiska banker och företag. Minst 75 % av tillgångarna placeras i objekt eller emittenter som har lägre kreditrating. Därutöver kan högst 20 % av placeringarna göras i ränteprodukter som inte har kreditrating. | Hög |
Aktia Government Bond+ | Fonden placerar sina medel huvudsakligen i masskuldebrev i euro emitterade eller garanterade av europeiska stater, och säkerställda värdepapperiserade masskuldebrev, så kallade säkerställda lån (covered bonds). | Måttlig |
Aktia Kort Företagsränta+ | En korträntefond, vars medel placeras huvudsakligen i skuldinstrument emitterade av företag i euro. Fonden kan placera även i skuldinstrument emitterade av andra emittenter, såsom stater och andra offentligrättsliga samfund. | Låg |
Aktia Nordic High Yield | Fonden placerar sina tillgångar främst i obligationer emitterade av nordiska kreditinstitut eller andra företag och vars förmånsrätt är sämre än andra borgenärers, men bättre än aktieägarnas. | Hög |
Aktia Ränteportfölj | Fondandelsfond, som placerar globalt i olika räntetillgångsslag. | Måttlig |
Aktia Stabil Ränta | Fonden placerar huvudsakligen i depositioner i kreditinstitut, räntebärande värdepapper och penningmarknadsinstrument. | Låg |
Våra alternativa placeringsfonder
Fond | Placeringsinriktning | Fonden lämpar sig för placerare, vars förmåga att hantera risk är |
Aktia Affärsfastigheter | Fonden placerar främst i affärsfastigheter såsom kontors-, affärslokal-, logistikutrymmen, andra tillämpliga fastigheter samt fastighetsvärdepapper på finska tillväxtområden. | Hög |
Aktia Alternativa Investeringar | Fond-i-fond, som placerar i alternativa tillgångsslag. Exempel på investeringsobjekt är ener- giproduktion och distribution, fastigheter, infrastruktur och andra reala tillgångar, fonder med absolut avkastningskrav, Private equity-fonder och saminvesteringar samt Private Debt-fond- er och saminvesteringar. | Hög |
Aktia Bostäder+ | Fonden placerar sina tillgångar i finländska och främst till bostadsfastigheter och bostadsfastigheter belägna i tillväxtcentra i Finland. En del av fondens tillgångar kan även placeras i andra fastigheter. Fonden kan också placera i byggnation och fastighetsutvecklingsverksamhet. | Hög |
Aktia Commodity | Fond-i-fond, som placerar i råvaror och placeringsobjekt beroende av råvarumarknaden. Fonden kan placera sina medel i inhemska eller utländska fondandelar. | Hög |
Aktia Impact | Fond som erbjuder en möjlighet att placera genom att skapa samhällelig och miljömässig nytta utan att ge avkall på marknadsavkastningen. Fonden placerar sina tillgångar direkt eller via andra fonder på aktiemarknaden, räntemarknaderna eller i alternativa investeringar. | Hög |
Du kan bekanta dig med fondens officiella placeringspolitik i fondens faktablad-dokument.
Värdet på en fondplacering fluktuerar alltid oberoende vilken typs fond placeraren har placerat i. Placeraren bör därmed acceptera att en risk av att inte få tillbaka det investerade kapitalet alltid är ihopkopplad med att placera i fonder. Ju större fondens avkastningspotential är, desto större är även värdefluktueringen.
Kostnader för våra aktie- och blandfonder
Fond och andelsserie | Minimi- teckning 2) | Tecknings- provision 3) | Inlösen- provision 3) | Byte av fond | Förvaltnings- provision (inkl. förvarsprovi- sion) p.a. | Dagens kurs tillämpas på upp- drag som anlänt 6) |
Aktia Aktieportfölj/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Aktieportfölj/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia America/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,85 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia America/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,95 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Capital/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,83 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Capital/ K (avkastning) och L (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 4) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Capital/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,93 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Emerging Market Equity Select/ A (avkastning) och B (tillväxt) **) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,30 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Europa/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,87 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Europa/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,97 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Europe Small Cap/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,99 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Europe Small Cap/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,16 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Europe Small Cap/ K (avkastning) och L (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 4) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Europe Small Cap/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,03 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj 25/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj 25/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj 50/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj 50/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj 75/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj 75/X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig/ A (avkastning) och B (tillväxt) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig/ X (avkastning) och Z (tillväxt) *) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Balanserad/ A (avkastning) och B (tillväxt) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Balanserad/ X (avkastning) och Z (tillväxt)*) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad/ A (avkastning) och B (tillväxt) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad/ X (avkastning) och Z (tillväxt) *) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,35 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Global/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,87 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Global/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,97 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Micro Markka/ A (tillväxt) och T (avkastning) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 5) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Micro Rhein/ A (tillväxt) och T (avkastning) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 5) | under bankdagen före kl. 15:00 6) |
Aktia Nordic/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,86 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic/ K (avkastning) och L (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 4) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,96 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Micro Cap/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,99 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Micro Cap/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 1,00 % | 1,0 % ***) | 0,5 % ***) | 1,36 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Micro Cap/ K (avkastning) och L (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 4) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Micro Cap/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,03 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Small Cap/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,99 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Small Cap/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,16 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic Small Cap/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,03 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Secura/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,87 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Secura/ E (avkastning) och F (tillväxt) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 2,18 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Solida/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 1,05 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Rhein Value/ A (tillväxt) och T (avkastning) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,20 % 5) | under bankdagen före kl. 15:00 |
*) Specialplaceringsfond
**) Xxxxxxxxx vars särdrag beskrivs på sidan 29 i denna broschyr.
***) Dessutom uppbärs en handelsprovision som betalas till fonden på 1,0 % av alla inlösen (även vid bytesuppdrag) av andelar som kunden innehaft i mindre än 2 år.
1) Förvaltnings- och förvaringsprovisioner uppbärs av de fonder som utgör placeringsobjekt.
2) Minimiteckningsbeloppet för fortlöpande månatligt sparande är 20 euro, förutom Aktia Micro Markka -fonden, som man inte kan månadsspara i.
4) Avkastningsbunden provision på 20 % av den avkastning som överstiger eller underskrider referensindexet under en period på 5 år före den dag som föregår granskningsdagen.
5) Den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen är högst 20 % av fondens värdeutveckling som överstiger eller underskrider utvecklingen av jämförelseindexet under en ettårsperiod.
6) Det är möjligt att göra inlösen på den 15. dagen varje månad. Inlösen görs till värdet av den sista bankdagen i månaden.
p.a. är en sammanfattning av definitionen per annum, dvs. på årsnivå.
De högsta möjliga transaktions- och förvaltningsprovisionerna framgår från fondernas vid var tid i kraftvarande stadgar. Kostnader som är väsentliga för fondernas placeringsverksamhet debiteras fonden direkt.
Kostnader för våra räntefonder
Fond och andelsserie | Minimi- teckning 2) | Tecknings- provision 3) | Inlösen- provision 3) | Byte av fond | Förvaltnings- provision (inkl. förvarsprovi- sion) p.a. | Dagens kurs tillämpas på uppdrag som anlänt 6) |
Aktia Corporate Bond+/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,65 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Corporate Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,38 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Corporate Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,35 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Bond+ / A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,90 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,60 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,49 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Corporate Bond+ / A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 1,10 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Corporate Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,75 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Corporate Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,58 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Bond+/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 1,20 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,80 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Bond+/ H (tillväxt) | 50 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,54 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,64 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Frontier Bond+/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 1,49 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Frontier Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % **) | 0,50 % ***) | 0,50 % ***) | 0,99 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Frontier Bond+/ H (tillväxt) | 50 000 000 euro | 0,50 % **) | 0,50 % ***) | 0,50 % ***) | 0,79 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Em. Market Local Currency Frontier Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % **) | 0,50 % ***) | 0,50 % ***) | 0,95 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia European High Yield Bond+/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,80 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia European High Yield Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,60 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia European High Yield Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,40 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Government Bond+/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,40 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Government Bond+/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 1 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,28 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Government Bond+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,22 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Kort Företagsränta+/ B (tillväxt) | 50 euro | 0,00 % | 0,00 % | 0,50 % | 0,50 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Kort Företagsränta+/ D (tillväxt) | 300 000 euro | 0,00 % | 0,00 % | 0,50 % | 0,28 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Kort Företagsränta+/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,00 % | 0,00 % | 0,50 % | 0,28 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Nordic High Yield/ A (tillväxt) och T (avkastning) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,80 % | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Ränteportfölj/ A (avkastning) och B (tillväxt) | 50 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,70 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Ränteportfölj/ C (avkastning) och D (tillväxt) | 300 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,30 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Ränteportfölj/ X (tillväxt) | 5 000 000 euro | 0,50 % | 0,50 % | 0,50 % | 0,295 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Stabil Ränta/ A (tillväxt) *) | 50 euro | 0,00 % | 0,00 % | - ****) | 0,10 % | månadens 15. och sista dag före kl. 15.00. |
*) Specialplaceringsfond
**) Dessutom uppbärs en handelsprovision på 0,5 % som betalas till fonden.
***) Dessutom uppbärs en handelsprovision som betalas till fonden på 0,5 % av alla inlösen (även vid bytesuppdrag).
****) Det är inte möjligt att byta fond.
1) Förvaltnings- och förvaringsprovisioner uppbärs av de fonder som utgör placeringsobjekt.
2) Minimiteckningsbeloppet för fortlöpande månatligt sparande är 20 euro, förutom Aktia Stabil Ränta -fonden, som man inte kan månadsspara i.
p.a. är en sammanfattning av definitionen per annum, dvs. på årsnivå.
De högsta möjliga transaktions- och förvaltningsprovisionerna framgår från fondernas vid var tid i kraftvarande stadgar. Kostnader som är väsentliga för fondernas placeringsverksamhet debiteras fonden direkt.
2)
Förvaltnings-
Tecknings- Inlösen- Byte av provision (inkl. Dagens kurs tillämpas på uppdrag
Kostnader för våra alternativa placeringsfonder
Fond och andelsserie Aktia Affärsfastigheter/ A (avkastning) *) ***) | Minimiteckning 5000 euro | provision 3) 2,00 % | provision 3) - ***) | fond - **) | förvarsprovi- sion) p.a. 2,00 % 11) | som anlänt sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Affärsfastigheter/ C (avkastning) *) ***) | 100 000 euro | 1,00 % | - ***) | - **) | 1,80 % 11) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Affärsfastigheter/ E (avkastning) *) ***) | 500 000 euro | 0,00 % | - ***) | - **) | 1,60 % 11) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Affärsfastigheter/ G (avkastning) *) ***) | 3 000 000 euro | 0,00 % | - ***) | - **) | 1,40 % 11) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Affärsfastigheter/ I (avkastning) *) ***) | 10 000 000 euro | 0,00 % | - ***) | - **) | 1,20 % 11) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Affärsfastigheter/ Z (avkastning) *) ***) *****) | 5000 euro | 0,00 % | - ***) | - **) | 1,40 % 11) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Alternativa Investeringar/ JB och JA *) | - | - **) | 1,00 % | - **) | 0,80 % | under bankdagen före kl. 15:00 7) |
Aktia Alternativa Investeringar/ JD *) | - | - **) | 0,00 % | - **) | 0,60 % | under bankdagen före kl. 15:00 7) |
Aktia Alternativa Investeringar/ JO *) | - | - **) | 0,00 % | - **) | 0,50 % | under bankdagen före kl. 15:00 7) |
Aktia Alternativa Investeringar/ A (avkastning) och B (tillväxt) *) | 5000 euro | 1,00 % | 1,00 % 10) | 0,50 % 10) | 1,65% 9) | under bankdagen före kl. 15:00 7) |
Aktia Alternativa Investeringar/ C (avkastning) och D (tillväxt) *) | 500 000 euro | 1,00 % | 1,00 % 10) | 0,50 % 10) | 1,30% 9) | under bankdagen före kl. 15:00 7) |
Aktia Alternativa Investeringar/ X (avkastning) och Z (tillväxt) *) | 5 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % 10) | 0,50 % 10) | 1,00 % 9) | under bankdagen före kl. 15:00 7) |
Aktia Bostäder+/ A (avkastning) och AR (avkastning) *) ****) | 5000 euro | 2,00 % | - ****) | - **) | 1,75 % 4) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Bostäder+/ E (avkastning) och ER (avkastning) *) ****) | 100 000 euro | 1,50 % | - ****) | - **) | 1,50 % 4) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Bostäder+/ I (avkastning) och IR (avkastning) *) ****) | 1 000 000 euro | 1,00 % | - ****) | - **) | 1,25 % 4) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Bostäder+/ ZR (avkastning) *) ****) *****) | 5000 euro | 0,00 % | - ****) | - **) | 1,25 % 4) | sista bankdagen under vart kvartal 5) |
Aktia Commodity/ A (avkastning) och B (tillväxt) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 1,03 % 1) | under bankdagen före kl. 15:00 |
Aktia Commodity/ C (avkastning) och D (tillväxt) *) | 1 000 000 euro | 1,00 % | 1,00 % | 0,50 % | 0,93 % 1) | under bankdagen före kl 15:00 |
Aktia Impact/ A (tillväxt) och T (avkastning) *) | 50 euro | 1,00 % | 1,00 % | - **) | 1,00 % | under bankdagen före kl 15:00 6) |
Aktia Impact/ E (tillväxt) och D (avkastning) *) | 500 000 euro | 0,00 % | 0,00 % | - **) | 0,70 % | under bankdagen före kl 15:00 6) |
*) Specialplaceringsfond
**) Detta uppdrag är inte möjlig.
***) Närmare uppgifter om kostnaderna för Aktia Affärsfastigheter finns på sidan 18 i denna broschyr.
****) Närmare uppgifter om kostnaderna för Aktia Bostäder+ finns på sidan 19 i denna broschyr.
*****) Andelsserien är begränsad till placeringar som omfattas av Aktia Banks förmögenhets- förvaltningstjänst.
1) Förvaltnings- och förvaringsprovisioner uppbärs av de fonder som utgör placeringsobjekt.
2) Minimiteckningsbeloppet för fortlöpande månatligt sparande är 20 euro, förutom Aktia Af- färsfastigheter, Aktia Alternativa Investeringar samt Aktia Bostäder+ -fonderna, som man inte kan månadsspara i.
4) Den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen är högst 20 % av fondens värdeutveckling som överstiger eller underskrider utvecklingen av jämförelseindexet under en ettårsperiod.
5) Inlösen kan göras endast två gånger per år på de sista bankdagarna i mars och september. Inlösenuppdraget ska lämnas till fondbolaget senast en (1) kalendermånad före inlösendagen (inlösen på över 500 000 EUR sex (6) månader före inlösendagen).
6) Inlösen kan göras endast fyra gånger per år, de sista bankdagarna i mars, juni, september och december.
7) Inlösen kan göras endast två gånger per år på de sista bankdagarna i mars och september. Inlösenuppdraget ska lämnas till fondbolaget senast tre (3) kalendermånader före inlösenda- gen.
9) Den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen uppgår till högst 20 % av Fondens värdeu- tveckling som överstiger eller understiger 7 % av den årliga avkastningen under de 12 månader som föregår granskningsdagen.
10) Handelsprovision tas ut i samband med inlösen och redovisas till fonden. Beloppet bestäms i enlighet med hur länge tillgångarna har varit placerade i fonden: under två år 5,00 %, minst två år och under fyra år 3,00 %, minst fyra år 1,00 %.
11) Den avkastningsbaserade provisionen är 20 % av den andel av Fondens totalavkastning för kalenderåret som överstiger den årliga jämförelseavkastningen på 7,0 %.
p.a. är en sammanfattning av definitionen per annum, dvs. på årsnivå.
De högsta möjliga transaktions- och förvaltningsprovisionerna framgår från fondernas vid var tid i kraftvarande stadgar. Kostnader som är väsentliga för fondernas placeringsverksamhet debiteras fonden direkt.
Aktia Affärsfastigheter-fondens kostnader
Teckningsprovision | Teckningsbelopp: 5000-99 999 €, A-andel teckningsprovision 2,0 % 100 000-499 999 €, C-andel teckningsprovision 1,0 % 500 000-2 999 999 €, E-andel teckningsprovision 0,0 % 3 000 000-9 999 999 €, G-andel teckningsprovision 0,0 % >10 000 000 €, I-andel teckningsprovision 0,0 % Förmögenhetsförvaltning, Z-andel teckningsprovision 0,0 % |
Handelsprovision | Ifall fondandelar inlöses så att: placeringstiden är under ett år, är handelsprovisionen 5,0 % placeringstiden är minst ett år, men under tre år, är handelsprovisionen 3,0 % placeringstiden är minst tre år, men under fem år, är handelsprovisionen 2,0 % placeringstiden minst fem år, är handelsprovisionen 1,0 % Handelsprovisionen debiteras till fonden. Handelsprovisionen räknas per teckningsrat, ifall inlösenuppdraget in- nehåller flera teckningsrater. |
Fasta förvaltningsprovision | Den förvaltningsprovision som tillfaller Fondbolaget som ersättning för Fondbolagets verksamhet består av en fast och en avkastningsbaserad del. Den fasta förvaltningsprovisionen avdras från fondens nettotillgångar (NAV) i efter- skott och räknas för varje andelsserie (årlig provisionsprocent/365) på varje värdeberäkningsdag. Den fasta förvalt- ningsprovisionen avdras alltså från fondandelsvärde, inte från andelsägaren direkt. Den fasta förvaltningsprovisionen per andelsserie: A-andel fast förvaltningsprovision 2,0 % C-andel fast förvaltningsprovision 1,8 % E-andel fast förvaltningsprovision 1,6 % G-andel fast förvaltningsprovision 1,4 % I-andel fast förvaltningsprovision 1,2 % Z-andel fast förvaltningsprovision 1,4 % |
Avkastningsbaserad provision | Den avkastningsbaserade provisionen är 20 % av den andel av Fondens totalavkastning för kalenderåret som över- stiger den årliga jämförelseavkastningen på 7,0 %. Fondens helhetsavkastning beräknas som procentuell förändring av fondandelens värde ökad med utdelningen av avkastningen som skett under året. Provisionen beräknas genom att multiplicera den procentuella provisionsandelen på tidpunkterna för rapporteringsårets värdebestämning med fondens genomsnittliga värde. Avkastningsbundna provisioner kan debiteras endast för den del av fondandelens värdehöjning som överskrider det tidigare värdet av andelen enligt den tidigare avkastningsbundna debiteringen (s.k. high-water mark-värde). Av high-water mark-värdet avdras efter värdet i fråga utdelningen av avkastnin- gen som skett innan innevarande kalenderår. Den avkastningsbundna provisionen granskas på tidpunkterna för värdebestämning, då man vid behov gör en reservering av provisionen till Fondens värde. Den eventuella provi- sionen debiteras en gång om året i efterskott. Beräkningsformeln: De debiterade avkastningsbaserade provisionen i euro (PF) räknas på följande sätt: PF =0, om R ≤ 7 % 20 % x (R - 7 %) x V, om R > 7 % R = (Pt + D - P0 ) / P0 (fondens helhetsavkastning) Pt = fondandelsvärde vid beräkningen, före debiteringen av den avkastningsbaserade provisionen D = den under perioden utbetalda avkastningen (euro per fondandel) P0 = fondandelsvärde på det föregående kalenderårets sista värdeberäkningsdag* (efter den eventuella debitering av den avkastningsbaserade provisionen), med beaktande av high-water mark -regeln: P0 bör alltid vara minst PHWM - DHWM, där PHWM = fondandelsvärde vid föregående debitering av den avkastningsbaserade provisionen (high-water mark), om det har tidigare debiterats en avkastningsbaserad provision DHWM = den utbetalda avkastningen efter debiteringen av den föregående avkastningsbaserade provisionen, men före början av perioden V = Medeltalet av fondens totala euromässiga värde under det gångna kalenderårets värdeberäkningsdatum (i regel kvartalets sista dag) Den prestationsbaserad avgiften och övriga provisioner för Aktia Affärsfastigheter -fonden anges i tabellen på sidan 21 i denna broschyr. |
Förvarskostnader | Till förvarsinstitutet betalas en förvarsprovision för förvarandet av fondens värdepapper och andra enligt lagen till förvaringsinstitutet tillhörande uppgifter. Kostnaden baserar sig på ett förvarsavtal mellan fondbolaget och förvar- sinstitutet. |
Andra kostnader | Däröver betalas det från fondens tillgångar alla kostnader och provisioner relaterade till fondens placerings- verksamhet, som: • alla kostnader som förorsakas av köp och försäljning av placeringsobjekt oberoende om processen har lätt till en affär, som alla specialist- och rådgivningskostnader, fondbolagets särkostnader som förorsakas av proces- sen och de kostnader som uppstår efter att handelsprocessen har inletts. • eventuella kostnader som stammar från fastighetsutveckling • kostnader för den operativa verksamheten gällande fastighetsegendomen och affärsfastigheter, som uthyrn- ing, marknadsföring och underhåll och skötsel • kostnader för värdering av fondens fastigheter samt onoterade fastighetsvärdepapper, som: avgifter av fas- tighets- samt apportegendomens värderare • kostnader för de specialister som används i fondens verksamhet som i varje fall: bokförings-, revisions- och ombudsmankostnader • finansieringens räntekostnader, kostnader för arrangemang, förmedlingsavgifter och eventuella specialistav- gifter • andra eventuella kostnader och provisioner som uppstår av förvaltning av placeringsobjekt |
Aktia Bostäder+ -fondens kostnader
Teckningsprovision | Teckningsbelopp: 5000-99 999 €, A-andel teckningsprovision 2,0 % 100 000-999 999 €, E-andel teckningsprovision 1,5 % >10 000 000 €, I-andel teckningsprovision 1,0% Förmögenhetsförvaltning, ZR-andel teckningsprovision 0,0 % |
Handelsprovision | Ifall fondandelar inlöses så att: placeringstiden är under ett år, är handelsprovisionen 3,0 % placeringstiden är minst ett år, men under tre år, är handelsprovisionen 2,0 % placeringstiden är minst tre år, men under fem år, är handelsprovisionen 1,0 % placeringstiden minst fem år, är handelsprovisionen 0,0 % Handelsprovisionen debiteras till fonden. Handelsprovisionen räknas per teckningsrat, ifall inlösenuppdraget in- nehåller flera teckningsrater. |
Fasta förvaltningsprovision | Den förvaltningsprovision som tillfaller Fondbolaget som ersättning för Fondbolagets verksamhet består av en fast och en avkastningsbaserad del. Den fasta förvaltningsprovisionen avdras från fondens nettotillgångar (NAV) i efter- skott och räknas för varje andelsserie (årlig provisionsprocent/365) på varje värdeberäkningsdag. Den fasta förvalt- ningsprovisionen avdras alltså från fondandelsvärde, inte från andelsägaren direkt. Den fasta förvaltningsprovisionen per andelsserie: A-andel fast förvaltningsprovision 1,75 % E-andel fast förvaltningsprovision 1,50 % I-andel fast förvaltningsprovision 1,25 % ZR-andel fast förvaltningsprovision 1,25 % |
Avkastningsbaserad provision | Den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen uppgår till högst 20 % av Fondens värdeutveckling som överstiger eller understiger 4 % av den årliga avkastningen (Jämförelseindex) under de 12 månader som föregår granskningsd- agen. Avkastningsbunden förvaltningsprovision inflyter när utvecklingen av Fondens värde överstiger utvecklingen av Jämförelseindexet och dras av som Fondens skuld till Fondbolaget vid beräkningen av fondens värde. På mots- varande sätt minskar den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen när Fondens värdeutveckling underskrider utvecklingen av Jämförelseindexet och Fondens skuld till Fondbolaget minskar. Inflödet av den avkastningsbundna provisionen kan inte vara negativt. Avkastningsbunden förvaltningsprovision kan uppbäras endast om Fondens värdeutveckling överskrider utvecklingen av Jämförelseindexet under en period på 5 år före den dag som föregår granskningsdagen. Den prestationsbaserad avgiften och övriga provisioner för Aktia Bostäder+ -fonden anges i tabellen på sidan 21 i denna broschyr. |
Förvarskostnader | Till förvarsinstitutet betalas en förvarsprovision för förvarandet av fondens värdepapper och andra enligt lagen till förvaringsinstitutet tillhörande uppgifter. Kostnaden baserar sig på ett förvarsavtal mellan fondbolaget och förvar- sinstitutet. |
Andra kostnader | Däröver betalas det från fondens tillgångar alla kostnader och provisioner relaterade till fondens placerings- verksamhet, som: • alla kostnader som förorsakas av köp och försäljning av placeringsobjekt oberoende om processen har lätt till en affär, som alla specialist- och rådgivningskostnader, fondbolagets särkostnader som förorsakas av proces- sen och de kostnader som uppstår efter att handelsprocessen har inletts. • eventuella kostnader som stammar från fastighetsutveckling • kostnader för den operativa verksamheten gällande fastighetsegendomen och affärsfastigheter, som uthyrn- ing, marknadsföring och underhåll och skötsel • kostnader för värdering av fondens fastigheter samt onoterade fastighetsvärdepapper, som: avgifter av fas- tighets- samt apportegendomens värderare • kostnader för de specialister som används i fondens verksamhet som i varje fall: bokförings-, revisions- och ombudsmankostnader • finansieringens räntekostnader, kostnader för arrangemang, förmedlingsavgifter och eventuella specialistav- gifter • andra eventuella kostnader och provisioner som uppstår av förvaltning av placeringsobjekt |
Verksamhetsperiod
Placeringsfondernas verksamhetsperiod är huvudsakligen kalen- deråret. Tidpunkten för bokslutet är 31.12. Aktia Emerging Market Equity Select -fondens verksamhetsperiod är 1.7-30.6 och dess bokslutstidpunkt är 30.6.
Offentlig handel
Fondandelarna är inte föremål för offentlig handel på någon regle- rad marknadsplats.
Provisioner
Av placeraren debiteras enligt fondernas prislista en provision för teckning, inlösen eller byte. Förvaltnings- och förvarsarvodet samt eventuella kostnader för värdepappershandel har avdragits från fondens värde och är beaktade i det fondandelsvärde som publi- ceras och debiteras därmed inte separat av fondandelsägaren. För- valtnings- och förvarsprovisionen beräknas dagligen (provisions- procent/365) och betalas till Fondbolaget kalendermånadsvis i ef- terskott. Från fonden kan avdras även fondspecifika analyskostna- der enligt en årligen godkänd budget.
Prestationsbaserad avgift
Den prestationsbaserad avgiften för Aktia Capital-, Aktia Europe Small Cap-, Aktia Nordic- och Aktia Nordic Micro Cap-fondernas K- och L-andelsserier bestäms enligt följande: Den prestationsba- serad förvaltningsprovisionen är 20 % av fondens värdeutveckling som överstiger eller underskrider utvecklingen av jämförelseindex- et under en ettårsperiod. När fondens värdeutveckling överstiger utvecklingen av jämförelseindexet ökar den prestationsbaserad förvaltningsprovisionen, och när fondens värdeutveckling under- skrider utvecklingen av jämförelseindexet minskar den avkast- ningsbundna förvaltningsprovisionen. Den prestationsbaserad för- valtningsprovisionen kan inte vara negativ och den nollställs alltid i början av året.
Prestationsbaserad avgift inflyter också av fondens negativa värde- utveckling, om den överstiger utvecklingen av jämförelseindexet. Exempelkalkylen presenteras i tabellen på följande sida (sidan 21 i denna broschyr).
Den prestationsbaserad avgiften för Aktia Bostäder+-, Aktia Eu- ropa Dividend-, Aktia Micro Markka- och Aktia Micro Rhein -fon- derna bestäms enligt följande: Den prestationsbaserad förvalt- ningsprovisionen är högst 20 % av fondens värdeutveckling som överstiger eller underskrider utvecklingen av jämförelseindex- et under en ettårsperiod. När fondens värdeutveckling överstiger utvecklingen av jämförelseindexet ökar den prestationsbaserad förvaltningsprovisionen, och när fondens värdeutveckling under- skrider utvecklingen av jämförelseindexet minskar den avkast- ningsbundna förvaltningsprovisionen. prestationsbaserad förvalt- ningsprovision kan uppbäras endast om fondens värdeutveckling överskrider utvecklingen av jämförelseindexet under en period på 5 år. Den prestationsbaserad förvaltningsprovisionen kan inte vara negativ och den nollställs alltid i början av året.
Prestationsbaserad avgiften inflyter också av fondens negativa värdeutveckling, om den överstiger utvecklingen av jämförelsein- dexet. Exempelkalkylen presenteras i tabellen på följande sida (si- dan 21 i denna broschyr).
Den prestationsbaserad avgiften för Aktia Rhein Value -fonden bestäms enligt följande: Den avkastningsbundna förvaltningspro- visionen uppgår till högst 20 % av Fondens värdeutveckling som
överstiger eller underskrider utvecklingen av aktieindexet STOXX Europe 600 Net Return EUR (Jämförelseindex) under det år som föregår granskningsdagen. Avkastningsbunden förvaltningspro- vision inflyter när utvecklingen av Fondens värde överstiger ut- vecklingen av Jämförelseindexet och dras av som Fondens skuld till Fondbolaget vid beräkningen av fondens värde. På motsvaran- de sätt minskar den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen när Fondens värdeutveckling underskrider utvecklingen av Jämfö- relseindexet och Fondens skuld till Fondbolaget minskar. Inflödet av den avkastningsbundna provisionen kan inte vara negativt. Av- kastningsbunden förvaltningsprovision kan uppbäras endast om Fondens värdeutveckling överskrider utvecklingen av Jämförelse- indexet under en period på 5 år före den dag som föregår gransk- ningsdagen.
Exempelkalkylen presenteras i tabellen på följande sida (sidan 21 i denna broschyr).
Den prestationsbaserad avgiften och övriga provisioner för Ak- tia Affärsfastigheter-fonden anges i tabellen på sidan 18 i denna broschyr. Exempelkalkylen presenteras i tabellen på följande sida (sidan 21 i denna broschyr).
Den prestationsbaserad avgiften och övriga provisioner för Ak- tia Bostäder+ -fonden anges i tabellen på sidan 19 i denna bro- schyr. Exempelkalkylen presenteras i tabellen på följande sida (si- dan 21 i denna broschyr).
Den prestationsbaserad avgiften för Aktia Alternativa Investe- ringar -fonden bestäms enligt följande: Den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen uppgår till högst 20 % av Fondens värde- utveckling som överstiger eller understiger 7 % av den årliga av- kastningen (Jämförelseavkastning) under de 12 månader som före- går granskningsdagen. Avkastningsbunden förvaltningsprovision inflyter när utvecklingen av Fondens värde överstiger Jämförelse- avkastningen och dras av som Fondens skuld till Fondbolaget vid beräkningen av fondens värde. På motsvarande sätt minskar den avkastningsbundna förvaltningsprovisionen när Fondens värdeut- veckling underskrider Jämförelseavkastningen och Fondens skuld till Fondbolaget minskar. Inflödet av den avkastningsbundna provi- sionen kan inte vara negativt. Avkastningsbunden förvaltningspro- vision kan uppbäras endast om Fondens värdeutveckling överskri- der Jämförelseavkastningen under en period på 12 månader före den dag som föregår granskningsdagen. Den influtna avkastnings- bundna förvaltningsprovisionen betalas till Fondbolaget senast en
(1) månad efter utgången av kalenderåret
Övriga kostnader
Överföring av fondandelar 25 euro. Nytt transaktionsverifikat 20 euro / st.
En fullständig prislista finns till påseende på Aktia Fondbolag.
Rabatter
Rabatter på provisionerna kan beviljas med beaktande av kundens helhetsförhållande.
Exempelberäkning av prestationsbaserad avgift1), 2) :
År | Fond (5 års avkastning) | Jämförelseindex (5 års avkastning) | Över-/underskott (5 års avkastning) | Prestationsbaserad avkastning |
5 | +154.0% | +80.8% | +73.2% | 2.0 % |
6 | +187.6% | +128.9% | +58.6% | 1.7 % |
7 | +19.8% | +4.0% | +15.8% | 1.0 % |
8 | +53.8% | +33.1% | +20.7% | 0.6 % |
9 | +45.3% | +32.7% | +12.6% | 0.4 % |
10 | -15.2% | -20.4% | +5.2% | 0.3 % |
11 | -8.0% | -12.9% | +4.9% | 0.2 % |
12 | +125.5% | +117.3% | +8.2% | 0.1 % |
13 | +47.9% | +63.7% | -15.8% | 0.0 % |
14 | +31.4% | +46.2% | -14.8% | 0.0 % |
15 | +101.7% | +120.7% | -19.0% | 0.0 % |
1 ) Siffrorna i tabellen är simulerade i syfte att visualisera beräkningen av den prestationsbaserade avkastningen. Detta är inte en avkastningsprognos.
2) Exempelberäkningen gäller Aktia Capital-, Aktia Europe Small Cap-, Aktia Nordic- och Aktia Nordic Micro Cap-fondernas K- och L-andelsserier.
Exempelberäkning av Aktia Europa Dividend-, Aktia Micro Markka- och Aktia Micro Rhein prestationsbaserad avgift :
Fondens avkastning | Jämförelseindexets avkastning | Prestationsbaserad avgift | |||||
1 år | 5 år | 1 år | 5 år | 1 år övervikt | 5 år övervikt | Xxxxxxx | Xxxxx * |
5 % | 20 % | 10 % | 15 % | Nej | Ja | Nej | - |
10 % | 10 % | 5 % | 15 % | Ja | Nej | Nej | - |
-5 % | 0 % | -10 % | -5 % | Ja | Ja | Ja | 1.000 % |
20 % | 15 % | 5 % | 10 % | Ja | Ja | Ja | 3.000 % |
* 20% övervikt
Exempelberäkning av Aktia Rhein Value prestationsbaserade avgift:
Fondens avkastning | Jämförelseindexets avkastning | Prestationsbaserad avgift | |||||
1 år | 5 år | 1 år | 5 år | 1 år övervikt | 5 år övervikt | Xxxxxxx | Xxxxx * |
5 % | 20 % | 10 % | 15 % | Ei | Kyllä | Ei | - |
10 % | 10 % | 5 % | 15 % | Kyllä | Ei | Ei | - |
-5 % | 0 % | -10 % | -5 % | Kyllä | Kyllä | Kyllä | 1 % |
20 % | 15 % | 5 % | 10 % | Kyllä | Kyllä | Kyllä | 3 % |
* 20% övervikt
Exempelberäkning av Aktia Bostäder+ prestationsbaserad avgift:
Fondens avkastning | Jämförelseindexets avkastning | Prestationsbaserad avgift | |||||
1 år | 5 år | 1 år | 5 år | 1 år övervikt | 5 år övervikt | Xxxxxxx | Xxxxx * |
3 % | 25 % | 4 % | 22 % | Ei | Kyllä | Ei | - |
10 % | 10 % | 4 % | 22 % | Kyllä | Ei | Ei | - |
-1 % | 5 % | -3 % | 0 % | Kyllä | Kyllä | Kyllä | - |
9 % | 27 % | 4 % | 22 % | Kyllä | Kyllä | Kyllä | 1 % |
* 20% övervikt
Exempelberäkning av Aktia Alternativa Investeringar och Aktia Affärsfastigheter prestationsbaserad avgift:
Fondens avkastning | Jämförelseindexets avkastning | Prestationsbaserad avgift | |||||
1 år | 5 år | 1 år | 5 år | 1 år övervikt | 5 år övervikt | Xxxxxxx | Xxxxx * |
5 % | 20 % | 7 % | 15 % | Ei | Kyllä | Ei | - |
12 % | 10 % | 7 % | 15 % | Kyllä | Ei | Kyllä | 1 % |
-5 % | 0 % | -10 % | -5 % | Kyllä | Kyllä | Ei | - |
17 % | 15 % | 7 % | 10 % | Kyllä | Kyllä | Kyllä | 2 % |
* 20% övervikt
Fusions- och upplösningshistoria på fonder förvaltade av Aktia Fondbolag från och med 1.4.2012
Överlåtande fond grundad | Överlåtande fond | Mottagande fond | Fusionsdatum |
10.4.2000 | Aktia Medica | Aktia Global | 26.11.2012 |
14.6.1999 | Aktia Folkhälsan | Aktia Secura | 30.10.2014 |
11.9.2000 | Sb-Kombinationsfond | Aktia Secura | 30.10.2014 |
11.3.2010 | Aktia Tillväxtmarknad Aktie | Aktia Emerging Market Equity Select | 29.12.2014 |
28.2.2012 | Aktia High Conviction | Aktia Europe Small Cap | 2.3.2015 |
2.5.2012 | Aktia Global Government Bond+ | Aktia Emerging Market Local Currency T-bill+ | 16.6.2016 |
16.4.2004 | Aktia Asset Allocation | Aktia Secura | 28.8.2017 |
13.11.2006 | Aktia Inflation Bond+ | Aktia Government Bond+ | 29.10.2019 |
6.6.2011 | Aktia Em. Market Local Currency T-bill+ | Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ | 29.10.2019 |
12.12.2013 | Aktia Global High Yield Bond+ | Aktia European High Yield Bond+ | 11.5.2020 |
26.2.2019 | Taaleri Globaali Korko | Aktia Ränteportfölj | 6.8.2021 |
20.9.2017 | Taaleri Lyhyet Korot | Aktia Kort Företagsränta+ | 6.8.2021 |
11.2.2013 | Taaleri Yrityskorko | Aktia Corporate Bond+ | 6.8.2021 |
19.11.2014 | Aktia Nordic Value | Aktia Nordic | 24.11.2021 |
26.5.2010 | Aktia Finland Value | Aktia Capital | 24.11.2021 |
24.2.2021 | Aktia Micro Kruunu | Aktia Nordic Micro Cap | 24.11.2021 |
23.5.2018 | Aktia Nya Europa | Aktia Europe Small Cap | 24.11.2021 |
15.4.2013 | Aktia A25 | Aktia Förvaltningsportfölj 25 | 18.1.2022 |
15.3.2019 | Aktia A50 | Aktia Förvaltningsportfölj 50 | 18.1.2022 |
22.4.2013 | Aktia A100 | Aktia Aktieportfölj | 18.1.2022 |
Fond som upplösts grundad | Fond som upplösts | Upplösningsdatum | |
18.4.2018 | Aktia Alternative | 23.8.2019 |
Grunduppgifter
Placeringsfond | Fondtyp | Portföljförvaltare | Grundad | När fondens stad- gar senast fast- ställs/godkänts | Jämförelseindex |
Aktia Affärsfastigheter *) | Alternativ fond | Taaleri Kapitalfonder Ab | 28.9.2018 | 3.6.2022 | Inget jämörelseindex |
Aktia Aktieportfölj | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 3.1.2018 | 28.6.2022 | Samlat index: 10,00 % OMX Helsinki Cap GI, 25,00 % MSCI Europe Net Total Return EUR Index, 40,00 % MSCI USA Net Total Return EUR Index, 10,00 % MSCI Japan Net Total Return EUR Index, 15,00 % MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR |
Aktia Alternativa Investeringar *) | Alternativ fond | Aktia Bank Abp | 16.5.2019 | 3.6.2022 | Inget jämörelseindex |
Aktia America | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 28.11.2003 | 27.1.2020 | Standard & Poors 500 Net Total Return Index USD Euro Converted |
Aktia Bostäder+ *) | Alternativ fond | Taaleri Kapitalfonder Ab | 2.3.2020 | 3.6.2022 | Inget jämörelseindex |
Aktia Capital | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 6.5.1992 | 7.10.2021 | OMXH CAP GI |
Aktia Commodity *) | Råvarufond | Aktia Bank Abp | 4.2.2016 | 31.10.2019 | S&P GSCI Light Energy EUR Index |
Aktia Corporate Bond+ | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 20.7.2000 | 27.1.2020 | Bloomberg Barclays Capital Euro-Aggregate 500 MM Corporate |
Aktia Emerging Market Bond+ | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 12.2.2007 | 27.1.2020 | JP Morgan Emerging Bond Index Global Diversified |
Aktia Emerging Market Corporate Bond+ | Långräntefond | BankInvest Asset Mana- gement Fondsmægler- selskab A/S och Aktia Bank Abp | 7.3.2017 | 27.1.2020 | J.P. Xxxxxx CEMBI Broad Diversified Investment Grade Hedged Eur |
Aktia Emerging Market Equity Select **) | Aktiefond | Aktia Fondbolag Ab | 23.10.2014 | 28.6.2022 | MSCI Emerging Markets Index |
Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 14.10.2008 | 27.1.2020 | JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified |
Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+ | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 7.12.2015 | 27.1.2020 | JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified |
Aktia Europa | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 24.4.1998 | 27.1.2020 | MSCI Europe Index |
Aktia Europa Dividend | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 14.12.2018 | 28.6.2022 | MSCI Europe High Dividend Yield Net Return EUR |
Aktia Europe Small Cap | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 8.12.2014 | 7.10.2021 | MSCI Europe Small Cap Index |
Aktia European High Yield Bond+ | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 15.10.2019 | 27.1.2020 | Bloomberg Barclays Pan-European High Yield 3% Issuer Constraint In- dex (EUR hedged) |
Aktia Förvaltningsportfölj 25 | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 3.1.2018 | 28.6.2022 | Samlat index: 2,50 % OMX Helsinki Cap GI, 6,25 % MSCI Europe Net Total Return EUR Index, 10,00 % MSCI USA Net Total Return EUR Index, 2,50 % MSCI Japan Net Total Return EUR Index, 3,75 % MSCI Emerging Mar- kets Daily Net TR EUR, 18,75 % Bloomberg Barclays EuroAgg Treasury Total Return Index, 18,75 % Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate Total Return Index, 18,75 % Bloomberg Barclays Pan-European High Yield In- dex (EUR hedged), 9,375 % JPMorgan EMBIG Diversified Hedged in Euro, 9,375 % JPMorgan GBI-EM Diversified EUR Unhedged |
Aktia Förvaltningsportfölj 50 | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 3.1.2018 | 28.6.2022 | Samlat index: 5,00 % OMX Helsinki Cap GI, 12,50 % MSCI Europe Net To- tal Return EUR Index, 20,00 % MSCI USA Net Total Return EUR Index, 5,00 % MSCI Japan Net Total Return EUR Index, 7,50 % MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR, 12,50 % Bloomberg Barclays EuroAgg Tre- asury Total Return Index, 12,50 % Bloomberg Barclays EuroAgg Corpo- rate Total Return Index, 12,50 % Bloomberg Barclays Pan-European High Yield Index (EUR hedged), 6,25 % JPMorgan EMBIG Diversified Hedged in Euro, 6,25 % JPMorgan GBI-EM Diversified EUR Unhedged |
Aktia Förvaltningsportfölj 75 | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 3.1.2018 | 28.6.2022 | Samlat index: 7,50 % OMX Helsinki Cap GI, 18,75 % MSCI Europe Net To- tal Return EUR Index, 30,00 % MSCI USA Net Total Return EUR Index, 7,50 % MSCI Japan Net Total Return EUR Index, 11,25 % MSCI Emerging Mar- kets Daily Net TR EUR, 6,25 % Bloomberg Barclays EuroAgg Treasury To- tal Return Index, 6,25 % Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate Total Re- turn Index, 6,25 % Bloomberg Barclays Pan-European High Yield Index (EUR hedged), 3,125 % JPMorgan EMBIG Diversified Hedged in Euro, 3,125 % JP- Morgan GBI-EM Diversified EUR Unhedged |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig *) | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 25.1.2016 | 5.9.2022 | Inget jämörelseindex |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Balanserad *) | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 25.1.2016 | 5.9.2022 | Inget jämörelseindex |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad *) | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 25.1.2016 | 5.9.2022 | Inget jämörelseindex |
Aktia Global | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 3.12.1987 | 27.1.2020 | MSCI Total Return World Net EUR |
Aktia Government Bond+ | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 16.10.2006 | 27.1.2020 | Samlat index: 50 % Bloomberg Barclays Capital Euro-Aggregate Govern- ment Treasury, 50 % Bloomberg Barclays Capital Euro-Aggregate Secu- ritized Covered |
Aktia Impact *) | Alternativ fond | Aktia Bank Abp | 1.7.2020 | 3.6.2022 | Samlat index: 60 % Bloomberg Global-Aggregate Total Return Index Val- ue Hedged EUR, 40 % MSCI ACWI Index (EUR) |
Aktia Kort Företagsränta+ | Korträntefond | Aktia Bank Abp | 14.1.1996 | 27.1.2020 | Bloomberg Barclays EUR Corporate 0-3 Year Total Return Index Value Hedged EUR |
Aktia Micro Markka *) | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 2.12.2013 | 3.6.2022 | OMX Helsinki Small Cap TR osakeindeksi |
Aktia Micro Rhein *) | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 2.11.2015 | 3.6.2022 | STOXX Europe Small 200 Net Return EUR |
Aktia Nordic | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 15.5.2006 | 7.10.2021 | VINX Benchmark Net Index EUR |
Aktia Nordic High Yield | Långräntefond | Aktia Bank Abp | 8.9.2014 | 28.6.2022 | iBoxx EUR Liquid High Yield TR |
Aktia Nordic Micro Cap | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 3.11.2016 | 7.10.2021 | Carnegie Nordic Small Cap Return |
Aktia Nordic Small Cap | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 26.9.2011 | 27.1.2020 | Carnegie Nordic Small Cap Return |
Aktia Rhein Value | Aktiefond | Aktia Bank Abp | 15.3.2019 | 28.6.2022 | DJ Stoxx 600 TR net |
Aktia Ränteportfölj | Förvaltningsportfölj | Aktia Bank Abp | 8.3.2007 | 28.6.2022 | Samlat index: 25,0 % Bloomberg Barclays EuroAgg Treasury Total Re- turn Index, 25,0 % Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate Total Return Index, 25,0 % Bloomberg Barclays Pan-European High Yield Index (EUR hedged), 12,5 % JPMorgan EMBIG Diversified Hedged in Euro, 12,5 % JPMorgan GBI-EM Diversified EUR Unhedged |
Aktia Secura | Blandfond | Aktia Bank Abp | 15.10.1987 | 27.1.2020 | Samlat index: 25 % OMXH CAP GI, 25 % MSCI Total Return World Net EUR, 25 % Bloomberg Barclays Capital Euro-Aggregate Government Treasury, 25 % Bloomberg Barclays Capital Euro-Aggregate 500 MM Cor- porate |
Aktia Solida | Blandfond | Aktia Bank Abp | 2.5.2001 | 27.1.2020 | Samlat index: 45 % Bloomberg Barclays Capital Euro Treasury 0-12 months, 45 % Bloomberg Barclays Capital Euro-Aggregate Government Treasury, 10 % MSCI Total Return World Net EUR |
Aktia Stabil Ränta *) | Korträntefond | Aktia Bank Abp | 31.1.2012 | 3.6.2022 | Inget jämörelseindex |
*) specialplaceringsfond
**) xxxxxxxxx, vars särdrag presenteras på sidan 29 i detta dokument
Våra fonders avkastningshistoria och omsättningshastighet
Fondens historiska utveckling är ingen garanti för framtida utveckling. Placeringens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan för- lora de medel han placerat.
Våra aktie- och blandfonder
Fond | Avkastnings- historia 2021 | Avkastnings- historia 2020 | Avkastnings- historia 2019 | Avkastnings- historia 2018 | Avkastnings- historia 2017 | Omsättningshas- tighet 2021 | Att notera |
Aktia Aktieportfölj B | 19,09 % | 10,51 % | 27,33 % | 12,19 % | grundad 1/2018 | ||
Aktia America B | 36,93 % | 10,66 % | 36,20 % | -1,70 % | 5,90 % | -18,01 % | |
Aktia Capital B | 22,62 % | 26,27 % | 26,46 % | -9,00 % | 3,90 % | 7,44 % | |
Aktia Emerging Market Equity Select B**) | 0,87 % | 8,07 % | 24,66 % | -10,10 % | 27,70 % | -21,23 % | |
Aktia Europa B | 13,65 % | 3,96 % | 25,35 % | -13,40 % | 11,80 % | -35,37 % | |
Aktia Europa Dividend A | 18,70 % | -6,70 % | 29,00 % | 0,01 % | grundad 12/2018 | ||
Aktia Europe Small Cap B | 11,29 % | 11,51 % | 34,23 % | -16,90 % | 18,60 % | 1,33 % | |
Aktia Global B | 28,99 % | 10,44 % | 32,07 % | -9,48 % | 9,90 % | 1,53 % | |
Aktia Micro Markka A*) | 36,00 % | 39,20 % | 44,90 % | -14,30 % | 17,30 % | 0,19 % | |
Aktia Micro Rhein A*) | 21,50 % | 14,00 % | 27,40 % | -34,10 % | 33,00 % | 0,09 % | |
Aktia Nordic B | 20,81 % | 39,13 % | 28,23 % | -14,60 % | 7,90 % | 11,79 % | |
Aktia Nordic Micro Cap B | 26,55 % | 88,12 % | 41,68 % | -10,70 % | 15,50 % | 0,55 % | |
Aktia Nordic Small Cap B | 13,12 % | 54,68 % | 42,93 % | -16,20 % | 7,00 % | -2,18 % | |
Aktia Secura B | 10,85 % | 9,03 % | 15,64 % | -6,10 % | 5,20 % | 7,25 % | |
Aktia Solida B | 2,62 % | 2,63 % | 6,99 % | -2,30 % | 2,60 % | 53,64 % | |
Aktia Förvaltningsportfölj 25 B | 6,80 % | 3,23 % | 12,94 % | 40,00 % | grundad 1/2018 | ||
Aktia Förvaltningsportfölj 50 B | 10,97 % | 6,40 % | 17,39 % | 37,74 % | grundad 1/2018 | ||
Aktia Förvaltningsportfölj 75 B | 15,24 % | 9,11 % | 22,33 % | 33,65 % | grundad 1/2018 | ||
Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig B*) | 5,10 % | 1,90 % | 8,60 % | -5,10 % | 7,00 % | 0,34 % | namnbyte 1/2022 och 9/2022 |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Balanserad B*) | 9,50 % | 3,60 % | 13,80 % | -10,30 % | 10,70 % | 0,14 % | namnbyte 1/2022 och 9/2022 |
Aktia Förvaltningsportfölj+ Avkastningsinriktad B*) | 15,20 % | 3,70 % | 20,10 % | -12,90 % | 14,80 % | 0,56 % | namnbyte 1/2022 och 9/2022 |
Aktia Rhein Value A | 17,70 % | 8,90 % | 33,50 % | -17,70 % | 24,80 % | 0,38 % |
Våra räntefonder
Fond | Avkastningshis- toria 2021 | Avkastnings- historia 2020 | Avkastningshis- toria 2019 | Avkastnings- historia 2018 | Avkastnings- historia 2017 | Omsättningshas- tighet 2021 | Att notera |
Aktia Corporate Bond+ B | 0.04% | 2,51 % | 7,35 % | -2,30 % | 4,30 % | 41.98 % | |
Aktia Emerging Market Bond+ B | -4,03 % | 6,58 % | 13,29 % | -7,60 % | 10,80 % | 48.29 % | |
Aktia Emerging Market Corporate Bond+ B | -1,58 % | 5,64 % | 9,45 % | -4,70 % | 91.38 % | grundad 3/2017 | |
Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ B | 1,58 % | -4,36 % | 11,38 % | -3,70 % | 0,30 % | 0.05 % | |
Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+ B | 11,14 % | -2,72 % | 9,21 % | -1,70 % | 3,60 % | 3.68 % | |
Aktia European High Yield Bond+ B | 3,50 % | 0,78 % | 56.21 % | grundad 10/2019 | |||
Aktia Government Bond+ B | -3,05 % | 3,16 % | 3,96 % | 0,60 % | 0,60 % | -55.24 % | |
Aktia Kort Företagsränta+ B | 0,08 % | 0,50 % | 0,71 % | -0,60 % | 0,50 % | 69.88 % | namnbyte 1/2019 |
Aktia Nordic High Yield A | 4,40 % | 0,00 % | 8,90 % | -3,50 % | 8,40 % | 0,40 % | |
Aktia Ränteportfölj B | 1,80 % | 1,77 % | 8,45 % | -3,00 % | 3,00 % | 25.68 % | namnbyte 1/2018 |
Aktia Stabil Ränta A*) | -0,20 % | 0,00 % | 0,00 % | 0,10 % | 0,10 % | -1,08 % |
Våra alternativa investeringsfonder
Fond | Avkastnings- historia 2021 | Avkastnings- historia 2020 | Avkastningshis- toria 2019 | Avkastnings- historia 2018 | Avkastnings- historia 2017 | Omsättningshas- tighet 2021 | Att notera |
Aktia Bostäder+ A*) | 4,90 % | - | grundad 3/2020 | ||||
Aktia Commodity B*) | 26.89% | 3,01 % | 7,06 % | -10,00 % | 3,40 % | -13.94 % | |
Aktia Impact A*) | 6,80 % | 0,19 % | grundad 7/2020 | ||||
Aktia Affärsfastigheter A*) | 1,31 % | 5,57 % | 6,75 % | - | grundad 9/2018 | ||
Aktia Alternativa Investeringar JB*) | 11,20 % | -0,90 % | -0,12 % | grundad 5/2019 |
*) specialplaceringsfond
**) xxxxxxxxx, vars särdrag presenteras på sidan 29 i detta dokument
Portföljens omsättningshastighet
För beräkningen av portföljens omsättningshastighet används följande formel som följer Finlands Fondförenings rekommendation från 2005. Derivatkontrakten beaktas inte vid beräkning av portföljens omsättningshastighet.
Köp av värdepapper = X Försäljning av värdepapper = Y
Summa 1 = Värdet på de värdepapper som fonden köpt och sålt
= X+Y
Emission av fondandelar / teckningar = S
Makulerade fondandelar / inlösen = T
Summa 2 = Värdet på fondandelsteckningar och inlösen S+T Genomsnittliga totala nettotillgångar = M
Portföljens omsättningshastighet = (Summa 1 – Summa 2)/M x 100
Övriga uppgifter
Emissions- och inlösentidpunkt, -ställe och - sätt för fondandelarna
Fondandelar tecknas genom att teckningsbeloppet betalas in på fondens konto. En förutsättning för teckningen är även att Fondbo- laget fått vederbörliga och tillräckliga uppgifter om tecknaren och hens identitet. Placeringsfondernas och specialplaceringsfonden Aktia Commoditys fondandelar kan tecknas och lösas in under var- je bankdag. De andra specialplaceringsfondernas tecknings- och inlösentider varierar från fond till fond enligt vad som anges nedan. Tecknings- eller inlösenuppdrag kan utfärdas i Aktia Banks Abp:s kontor och i nätbanken samt på andra teckningsställen som Fond- bolaget har kommit överens om. Om teckningsbeloppet inbetalats på Fondens bankkonto på en bankdag före daguppehållet för fond- uppdrag (se tabellen s. 15-17) genomförs teckningen av fondande- larna till det värde som fastställts för fondandelen samma dag. Om teckningsbeloppet finns på Fondens bankkonto först under dagup- pehållet eller därefter, genomförs teckningen enligt det värde av fondandelen som beräknas följande bankdag, om inte den fondspe- cifika förteckningen nedan anger en avvikande tidtabell för fonden i fråga.
Inlösenpriset för placeringsfonden är värdet på andelen den dag uppdraget ges minskat med kostnaderna för inlösen, om inlösen- uppdraget har inkommit till Fondbolaget före fondens daguppe- håll. Inlösenuppdrag som inkommit efter denna tidpunkt genomförs på motsvarande sätt till värdet på andelen påföljande inlösendag minskat med inlösenkostnaderna. Tidtabellerna för inlösen av spe- cialplaceringsfonder varierar från fond till fond.
• Specialplaceringsfond Aktia Affärsfastigheter: teckningsupp- drag genomförs den sista bankdagen i varje kvartal. Teck- ningsbeloppet ska infinna sig på fondens teckningskonto fem
(5) bankdagar innan fondens teckningsdag. Inlösendagarna är den sista bankdagen i mars och september i vart kalender- år. Inlösenuppdraget ska ges till Fondbolaget senast den sis- ta bankdagen i månaden före inlösendagen, dvs. en (1) månad före inlösendagen eller, om det belopp som ska inlösas är minst 500 000 euro, den inlösendag som föregår den önskade inlö- sendagen, dvs. sex (6) månader före inlösendagen. Man kan hamna att vänta på inlösenmedlen t.o.m. i flera månader.
• Specialplaceringsfonden Aktia Alternativa Investeringar: teck- ningsuppdrag utförs varje bankdag. Inlösenuppdrag som har mottagits senast på den sista bankdagen i januari och juli ut- förs till fondandelsvärdet på den sista bankdagen i mars och september.
• Specialplaceringsfonden Aktia Bostäder+: teckningsuppdrag utförs under den sista bankdagen i mars, juni, september och
december. Inlösenuppdrag som har mottagits senast på den sista bankdagen i december och juni utförs till fondandelsvär- det på den sista bankdagen i mars och september.
• Specialplaceringsfonden Aktia Impact: teckningsuppdrag ut- förs varje bankdag. Inlösen kan endast göras fyra gånger per år de sista bankdagarna i mars, juni, september och december. In- lösenuppdraget ska lämnas till fondbolaget senast på inlösen- dagen, annars verkställs inlösen nästa inlösendag till fondan- delens beräknade värde.
• Specialplaceringsfonderna Aktia Micro Markka och Aktia Mi- cro Rhein: teckningsuppdrag genomförs varje bankdag. Inlö- senuppdrag som mottagits senast den 15:e i en kalendermå- nad.
• Specialplaceringsfonderna Aktia Förvaltning+ Måttlig, Aktia Förvaltning+ Balanserad och Aktia Förvaltning+ Avkastnings- inriktad: teckningsuppdrag genomförs varje bankdag. Inlösen- uppdrag som mottagits senast den 15:e i en kalendermånad utförs till fondandelsvärdet på den sista bankdagen i samma månad.
• Specialplaceringsfonden Aktia Stabil Ränta: teckningar och in- lösen den 15:e och sista bankdagen i varje kalendermånad.
Uträkningen över ett utfört uppdrag och övriga eventuella verifikat som hänför sig till fondinnehavet kan i första hand skickas till fond- andelsägaren via en elektronisk tjänst som banken tillhandahåller.
Uppskov med inlösen
Om fonden saknar tillgångar för genomförande av inlösen och till- gångar inte kan realiseras inom den tid som anges i fondens stad- gar, har specialplaceringsfonderna möjlighet att under vissa förut- sättningar skjuta upp genomförandet av inlösenuppdrag. Om det totala antalet inlösenuppdrag som getts om fondandelar på inlö- sendagen överstiger 10 % av fondens nettovärde, kan Fondbola- get besluta att den del av inlösenuppdragen som överstiger 10 % skjuts upp till följande möjliga inlösendag, om detta är förenligt med fondandelsägarnas intresse. Inlösenuppdrag som skjutits upp ge- nomförs med företräde jämfört med inlösenuppdrag som kommit in senare. Möjligheten till uppskov används i alla specialplacerings- fonder med undantag av Aktia Commodity.
Avbrytande av teckning och inlösen
Fondbolaget kan då andelsägarnas intresse eller deras jämlika be- handling så kräver eller av andra särskilt vägande skäl tillfälligt av- bryta teckningen och inlösen av fondandelar. Fondbolaget kan till- fälligt avbryta inlösen av andelar om marknadsplatsen, som med beaktande av Fondens placeringspolitik kan anses vara den huvud- sakliga marknadsplatsen, är stängd av orsaker som inte har kun- nat förutses, om handel på sagda marknad har begränsats eller på grund av störningar i den normala informationsförmedlingen på marknadsplatsen.
Fondernas upplåning
Fonder kan normalt inte ta upp lån för placeringsverksamhet. Ett undantag från detta är specialplaceringsfonden Aktia Bostäder+ och Aktia Affärsfastigheter som placerar i fastigheter. Fondbola- get får i fråga om dessa uppta kredit för en summa som vid tid- punkten för när krediten tas ut motsvarar 50 % av värdet av fon- dens förmögenhet. Fonden kan tillfälligt avvika från detta krav när Fonden grundas och i samband med teckning eller inlösen av fond- andelar samt vid försäljning eller införskaffning av fastigheter el- ler fastighetsvärdepapper. Då kan belåningsgraden vara högst 70
% av värdet av Fondens förmögenhet. Därutöver får fondbolaget för fondens räkning i tillfälligt syfte uppta kredit för placeringsfond- verksamheten till ett belopp som motsvarar högst 30 % av fondens nettovärde. Information om det totala beloppet av den hävstång som fonden utnyttjar samt om eventuella ändringar i den maxima- la hävstångsnivån under räkenskapsperioden ges i fondens årsrap- port.
Ytterligare information om distansförsäljning
I enlighet med 6 a kap. i konsumentskyddslagen ska konsumen- terna ges förhandsinformation om distansförsäljning av placerings- produkter, såsom fonder. Förhandsuppgifter, övriga uppgifter om fonderna samt betjäningen ges på det språk som kunden väljer (fin- ska/svenska). Förhandsinformationen ges i enlighet med den fin- ländska lagstiftningen. De lagstadgade uppgifterna om fondbola- gets ombud vid distansförsäljning finns tillgängliga på ombudens webbplatser.
Ångerrätt
Enligt lagen har placeraren inte ångerrätt vid handel med fonder, dvs. placeraren kan inte återkalla sitt fonduppdrag.
Kundrespons
Kundrespons om fondärenden kan ges via den responsblankett som finns på webbplatsen xxx.xxxxx.xx. Kundrespons som gäller fonderna kan sändas per e-post till adressen rahastoyhtio@aktia. fi eller per post till adressen Aktia Xxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxxx 0–0 X, 00000 Xxxxxxxxxxx.
Om rättsskydd
Uppstår det meningsskiljaktigheter angående fondplaceringen mellan fondbolaget och fondandelsägaren och dessa inte kan lö- sas genom förhandlingar, kan andelsägaren vända sig till FINE:s Försäkrings- och finansrådgivning. FINE:s Försäkrings- och fi- nansrådgivning ger kunder gratis opartiska råd och handledning. FINE:s Försäkrings- och finansrådgivning och Värdepappersnämn- den ger också lösningsrekommendationer i tvister. FINE behand- lar inte tvister som är anhängiga i eller som har behandlats i Kon- sumenttvistenämnden eller i domstol. FINE:s kontaktuppgifter är FINE Försäkrings- och finansrådgivningen, Xxxxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxxxxxx, xxxxxxx (00) 000 0000, www. xxxx.xx. Det enklaste sät- tet att anhängiggöra ett ärende är genom en elektronisk kontakt- blankett på adressen https:// xxx.xxxx.xx/xxxxxxxxxxx.xxxx. Tvis- ter angående fondplaceringar kan även behandlas vid Helsingfors tingsrätt om andelsägaren inte kräver att ärendet behandlas i dom- kretsen där kunden har sin hemort i Finland. På Fondbolagets och Fondens verksamhet tillämpas Finlands lag.
Inbandning av telefonsamtal
Fondbolaget och dess ombud har rätt att banda in telefonsamtal som förs med kunden i anslutning till verksamheten och använda
banden som bevis vid eventuella tvister.
Information till placerare bosatta i USA
Placeringsfonder och specialplaceringsfonder som Aktia Fondbo- lag förvaltar är inte avsedda för personer som är bosatta i USA el- ler för organisationer och sammanslutningar som är verksamma i USA. Aktia Fondbolag kan vägra ta emot fondandelsteckningar el- ler avstå från att registrera överföringen av fondandelar till perso- ner bosatta i USA.
Fondandelar i fonder som förvaltas av Aktia Fondbolag Ab har inte registrerats i enlighet med ”United States Securities Act” från 1933 eller någon annan lagstiftning som gäller i USA. En kund som vill teckna fondandelar i fonder som förvaltas av Aktia Fondbolag ska på begäran bevisa att han eller hon inte är bosatt i USA. En fondan- delsinnehavare ska underrätta Aktia Fondbolag om eventuella änd- ringar i hans eller hennes ställning som person icke bosatt i USA. Information till placerare bosatta i EES-stater
I Sverige är det möjligt att göra transaktioner i följande placerings- fonder som förvaltas av Aktia Fondbolag: Aktia Capital, Aktia Cor- porate Bond+, Aktia Emerging Market Bond+, Aktia Emerging Market Corporate Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+, Ak- tia Europe Small Cap, Aktia Global, Aktia Government Bond+, Aktia Ränteporfölj, Aktia Kort Företagsränta+, Aktia Nordic, Aktia Nord- ic Micro Cap, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Secura och Aktia Soli- da. Information om åtgärder som gäller betalningar till andelsägare, inlösen av andelar och annan ytterligare information finns på MFEX och i fråga om Aktia Capital på Swedbank.
Andelsägarens identifieringsuppgifter
Andelsägaren är skyldig att se till att dess uppdaterade identifie- ringsuppgifter, t.ex. beskattningslandet, alltid står till fondbolagets förfogande.
Behandling av personuppgifter
I Aktia Fondbolags dataskyddsbeskrivningar finns uppgifter om hur personuppgifter behandlas. De uppgifter som förutsätts i la- gen och som ska tillhandahållas den registrerade är i beskrivning- en presenterade som exempelmässiga förteckningar. Avsikten har varit att informationen ska presenteras på ett kortfattat, begripligt och enkelt språk. En uppdaterad dataskyddsbeskrivning finns på webbplatsen xxx.xxxxx.xx.
Kreditklassificering
Kreditklassificering (kan även kallas kreditvärdighet) är en uppskattning av den skuldsattes (tex. stat, kommun eller företag) förmåga att sköta sina ekonomiska förpliktelser. En kreditklassificerare strävar till att bedöma den relativa sannolikheten för att ett företag blir insol- vent.
En officiell kreditklassificering är avsedd som basinformation vid ett placeringsbeslut. Våra räntefonder har i sina stadgar ett omnämnan- de om hurudan kreditklassificering de stater, kommuner eller företag som fonden placerar i bör ha.
S&P | Moody´s | Fitch | Verbal förklaring |
Investment Grade | |||
AAA | Aaa | AAA | Bästa möjliga kreditklassificering. Kreditrisken, dvs. risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av åter- betalningen (räntor och/eller kapital) på ett överenskommet sätt bedöms vara minimal. |
AA | Aa | AA | Mycket god kreditklassificering, kreditrisken är mycket liten. |
A | A | A | God kreditklassificering, kreditrisken är liten. |
BBB | Baa | BBB | Kreditklassificering, där emittentens förmåga att klara av återbetalningen bedöms vara tillräcklig. |
High Yield | |||
BB | Ba | BB | Kreditklassificering, till vilken risken förknippad med emittentens förmåga att klara av återbetalningen, anses vara märkbar. |
B | B | C | Kreditklassificering, till vilken risken förknippad med emittentens förmåga att klara av återbetalningen, anses vara hög. |
CCC | Caa | CC | Kreditklassificering, till vilken risken förknippad med emittentens förmåga att klara av återbetalningen anses vara mycket hög. |
CC | Ca | Kreditklassificering, där emittentens förmåga att klara av återbetalningen anses vara osannolik. | |
C | Kreditklassificering, där emittentens förmåga att klara av återbetalningen anses vara mycket osannolik. | ||
Uppgifter om matarfonders särdrag
Matar- / Mottagarfond strukturen
Matarfonden Placeringsfond Aktia Emerging Market Equity Select
Aktia Emerging Market Equity Select är en matarfond som avses i la- gen om placeringsfonder. Minst 85 % av matarfondens medel är fort- löpande placerade i den av JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. förvaltade fonden placeringsfonden JPM Emerging Markets Opportunities (mottagarfond). Fondens målsättning är fondandel- ens värdeökning på lång sikt. I fondens verksamhet eftersträvas en avkastning som överstiger jämförelseindexets avkastning.
Aktia Emerging Market Equity Selects avkastning kan avvika från avkastningen för JPM Emerging Markets Opportunities beroende på hur stor andel av Aktia Emerging Market Equitys Selects medel är i likvida medel. Den högsta tillåtna vikten av likvida medel är 15 %.
Placeraren kan lämna uppdrag i Aktia Emerging Market Equity Se- lect varje finsk bankdag då även mottagarfonden är öppen för teck- ning och inlösen.
Mottagarfonden JPM Emerging Markets Opportuni- ties
Mottagarfonden är en offensivt förvaltad aktiefond som huvudsak- ligen placerar i företag som är verksamma på tillväxtmarknader- na. Minst 67 % av fondens tillgångar är placerade i bolag som har sin hemvist eller bedriver större delen av sin ekonomiska verksam- het i ett land som klassificeras som marknad under utveckling. JPM Emergign Markets Opportunities kan investera i tillgångar som är noterade i vilken valuta som helst och valutaexponeringen kan skyddas. Fonden kan använda sig av derivatinstrument.
Mottagarfondens målsättning är att skapa värdeökning på lång sikt.
Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste 5 åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placera- ren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Mottagarfondens riskklass är 6, vilket bety- der att fondens framtida värdeutveckling förknippas med hög risk.
Då mottagarfonden är offensivt förvaltad kan dess volatilitet vara hög. Den kan ta större positioner, ha hög omsättning av innehav och tidvis ha en stor exponering mot vissa delar av marknaden. Vär- det på aktier kan både stiga och falla beroende på de enskilda bola- gens resultat och marknadsförhållandena överlag.
Tillväxtmarknader kan ha ett mindre utvecklat system för handel och förvaring, högre volatilitet och lägre likviditet än andra mark- nader. Valutakursförändringar kan dra ned avkastningen på inves- teringen. Det valutaskydd som eventuellt används för att minska effekten av valutakursförändringar är kanske inte alltid framgångs- rikt.
Ifall medlen för ett inlösenuppdrag som lämnats till mottagarfonden måste skaffas genom försäljning av fondens värdepapper, bör för- säljningen verkställas senast inom två veckor från det att inlösen- uppdraget har mottagits i fondbolaget.
Matar- / Mottagarfondstrukturen medför inga speciella skattepå- följder på matarfonden.
Mer information om mottagarfonden finns på htttp://www.jpmorga- xxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
Information om mottagarfondens organisation
Mottagarfondens förvaltare är JPMorgan Asset Management (Eu- rope) S.à r.l. som är ett aktiebolag som följer lagstiftningen i Lux- emburg och har sitt huvudkontor där. JPMorgan Asset Manage- ment (Europe) S.à r.l är utnämnd av mottagarfondens styrelse att förvalta, marknadsföra och portföljförvalta/ kapitalförvalta motta- garfonden. Förvaltaren har möjlighet att delegera/utlokalisera del av dessa uppgifter till tredje part.
Avgifter och kostnader för placering av matarfon- dens medel samt matar- och mottagarsfondens totalkostnader
Matar- och mottagarfondens totalkostnader utgörs av de löpande kostnaderna. Matarfondens löpande kostnader på årsnivå är 2,05 %. Avgifterna baserar sig på avgifter som har uppburits ur mottagar- fonden under år 2020 samt på matarfondens förvaltningsprovision och avgiften kan variera från ett år till annat.
Avtal ingått mellan matar- och mottagarfondernas fondbolag
Aktia Fondbolag Ab, matarfondens förvaltare, och JPMorgan As- set Management (Europe) S.à r.l , mottagarfondens förvaltare, har ingått avtal 7.10.2014. Avtalet innehåller anvisningar om matar- och mottagarfondens informationsskyldighet, regler och arrangemang om teckningar och inlösnen av mottagarfondens fondanadelar, för- farande vid intressekonflikter, skötsel av uppdrag och koordinering av terminsöversyn/ information för revisionsberättelsen. Matar- och mottagarfonden har samma räkenskapsperiod, dvs. 1.7.-30.6.
Mer information om det förvaltande bolaget finns i mottagarfon- dens fondprospekt.
Ovannämnda avtal är avsett enbart för Aktia Fondbolag Ab:s inter- na bruk.
Aktia Fondbolag Ab
Aktia Fondbolag Ab är ett helägt dotterbo- lag till Aktia Bank Abp. Aktia Fondbolag Ab och Aktia Bank Abp tillhör Aktiakoncernen. Placeringsfonderna förvaltas av Aktia Fond- bolag Ab (FO-nummer 2062840-1) som är ett finländskt fondbolag vars hemort är Helsingfors. Aktia Fondbolag Ab grundades 3.10.2006 och dess bransch är placerings- fondverksamhet och därtill väsentligen an- knytande verksamhet samt verksamhet som utförs i egenskap av AIF-förvaltare en- ligt lagen om förvaltare av alternativa inves- teringsfonder. Bolagets aktiekapital är 125 000 euro. Finansinspektionen har beviljat Aktia Fondbolag Ab koncession för fondbo- lag 18.9.2007 och koncession för förvaltning av alternativa investeringsfonder 20.3.2015.
Fondbolaget förvaltar följande placerings- fonder: Aktia America, Aktia Rhein Value, Aktia Capital, Aktia Corporate Bond+, Ak- tia Emerging Market Equity Select, Aktia Emerging Market Bond+, Aktia Emerging Market Corporate Bond+, Aktia Emer- ging Market Local Currency Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+, Aktia Europa Dividend, Aktia Euro- pa, Aktia Europe Small Cap, Aktia European High Yield Bond+, Aktia Global, Aktia Go- vernment Bond+, Aktia Kort Företagsrän- ta+, Aktia Ränteportfölj, Aktia Aktieport- följ, Aktia Nordic, Aktia Nordic High Yield, Aktia Nordic Micro Cap, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Secura, Aktia Solida, Aktia För- valtningsportfölj 25, Aktia Förvaltningsport- följ 50, Aktia Förvaltningsportfölj 75, samt specialplaceringsfonderna Aktia Bostä- der+, Aktia Commodity, Aktia Impact, Ak- tia Micro Markka, Aktia Micro Rhein, Aktia Opportunistic Credit I, Aktia Private med delfonder, Aktia SLS, Aktia Affärsfastighe- ter, Aktia Trade Finance, Aktia Alternati- va Investeringar, Aktia Stabil Ränta, Aktia Förvaltningsportfölj+ Måttlig, Aktia Förvalt- ningsportfölj+ Balanserad och Aktia För- valtningsportfölj+ Avkastningsinriktad.
Ovannämnda fonder är etablerade i Finland och de har grundats för att verka tills vida- re och på förfarandet för upplösning av dem tillämpas bestämmelserna i lagen om place- ringsfonder.
Förvaringsinstitutets uppgifter
Förvaringsinstitut för placerings- och spe- cialplaceringsfonder som förvaltas av Aktia Fondbolag Ab är i regel Danske Bank A/S, filial i Finland (FO-nummer 1078693-2), Te- xxxxxxxxxxxxxx 0, 00075 DANSKE BANK, be-
söksadress Xxxxxxxxxxxxxxxx 0, 00000 Hel- singfors. Den huvudsakliga verksamheten för Danske Bank A/S, filial i Finland, är an- nan bankverksamhet. Danske Bank A/S:s
hemort är Köpenhamn, Danmark. Förvaringsinstitutets uppgift är att säker- ställa att fonderna och Fondbolaget i sin verksamhet följer lagen, fondernas stadgar och myndighetsbestämmelser. Dessutom sköter förvaringsinstitutet övriga uppgifter som det ålagts i lagen om placeringsfonder och lagen om förvaltare av alternativa inves- teringsfonder.
Förvaringsinstitutet kan vid behov anlita en eller flera underförvarare. Förvaringsinstitu- tet sörjer enligt bästa förmåga för att fon- dens tillgångar är åtskilda från de tillgångar som hör till förvaringsinstitutet eller den un- derförvarares som förvaringsinstitutet anli- tar i händelse av deras eventuella insolvens. Fondbolaget ger vid behov närmare uppgif- ter om de underförvarare som anlitas.
Ombud som Fondbolaget anlitar Fondbolaget har rätt att vid driften av pla- ceringsverksamheten använda sig av exter- na förvaltnings- och rådgivningstjänster, så- som portföljförvaltnings-, bokförings- och informationstekniktjänster samt tjänster för mottagande av tecknings- och inlösenupp- drag.
Fondbolaget har delvis lagt ut upprätthål- landet av andelsägarregistret på Evli Abp, Nordnet Bank Ab och Aktia Bank Abp. Ut- läggningen gäller upprätthållandet av upp- gifter i andelsägarregistret i fråga om de teckningar som gjorts via Evli Abp, Nordnet Bank Ab och vissa via Aktia Bank Abp.
Marknadsföringen av fonderna sköts förut- om av Fondbolaget även av Aktia Bank Abp.
Portföljförvaltare
För placeringsfondernas portföljförvaltning ansvarar huvudsakligen Aktia Bank Abp. Bo- lagets hemort är Helsingfors.
BankInvest Asset Management Fondsmæg- lerselskab A/S är tillsammans med Aktia Bank Abp portföljförvaltare för placerings- fonden Aktia Emerging Market Corpora- te Bond+. BankInvest Asset Management Fondsmæglerselskab A/S:s hemort är Kö- penhamn, Danmark.
Taaleri Kapitalfonder Ab ansvarar för portfölj- förvaltningen av specialplaceringsfonderna Aktia Affärsfastigheter och Aktia Bostäder+. Bolagets hemort är Helsingfors.
Ersättningspraxis
I Aktia Fondbolag Ab iakttas Aktiakoncer- nens ersättningssystem, som fastställs årli- gen. En ersättning i form av en fast grund- lön är en stabil utgångspunkt för basfunktio- nerna och utvecklingen av dem. Syftet med
de årliga tilläggsersättningarna är att stöd- ja tillväxten under verksamhetsåret och de förändringar i verksamheten som genom- förs på kort sikt. Syftet med aktieersättnings- programmet är att stödja Aktias långsiktiga strategi. Aktias ersättningssystem utvärde- ras årligen och ändras i enlighet med företa- gets utveckling. Mer information om bolagets ersättningspraxis finns på xxx.xxxxx.xxx.
Styrelse
Ordförande
Xxxx Xxxxxxxx
vice VD, Aktia Bank Abp
Xxxxx Xxxxxxxxx
direktör, Aktia Bank Abp
Xxxx Xxxxxxxx*)
arbetslivsprofessor, Handelshögskolan vid Aalto-universitet, Institutionen för finan- siering
*) oberoende styrelsemedlem
Verkställande direktör
Xxxx Xxxxxx
Ställföreträdare för verkställande direktören
Xxxxx Xxxxxxxx
Revisorer
KPMG Oy Ab, CGR-samfund Xxxxxx Xxxxxxxxx , CGR, huvudansvarig revisor
Rapportering
Fondprospekt, faktablad, årsberättelser, halvårsöversikter och rapporter fås från Ak- tia Fondbolag Ab.
Tillsynsmyndighet
Finansinspektionen Xxxxxxxxxxxxxx 0, XX 000,
00101 Helsingfors,
tfn, växel 09 183 51, kirjaamo(at)xxxxxxxxxxxxxxxx.xx, xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Detta fondprospekt gäller för de placerings- och specialplaceringsfonder förvaltade av Aktia Fondbolag Ab som erbjuds till icke-profes- sionella kunder. Det officiella fondprospektet kompletteras av fondspecifika stadgar och fonders gemensamma stagdar. Faktablad, hal- vårs- och årsöversikter publiceras på alla fonder i detta fondprospekt förutom för Aktia Affärsfastigheter och Aktia Bostäder+. Materialet finns tillgängligt på finska och svenska på adressen xxx.xxxxx.xx. Dessa broschyrer levereras åt kunden utan avgift från Aktia Fondbolag Ab, tfn 010 247 6843*.
*avgiftsbelagt företagsnummer 8,35 cent/samtal + 16,69 cent/min (inkl. moms 24 %)
Aktia Fondbolag Xx Xxxxxxxxxxxx 0-0 X
00100 Helsingfors
Tfn 010 247 6844
FO-nummer 2062840-1