Contract

Enligt lagen om placeringsfonder bör fondbolagen vid sidan om fondernas stadgar och förenklade fondprospekt publicera ett fondprospekt över de fonder de förvaltar. Bekanta dig även med fondernas förenklade fondprospekt.

Fondprospekt

Fonder förvaltade och representerade av Handelsbanken Fondbolag Ab

Placeringsfonden Handelsbanken Finland Placeringsfonden Handelsbanken Europa Aggressiv Placeringsfonden Handelsbanken Europa Index Placeringsfonden Handelsbanken Euroränta Placeringsfonden Handelsbanken Euro-obligation Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta Placeringsfonden Handelsbanken Aktiv 50 Placeringsfonden Handelsbanken Aktiv 100 Placeringsfonden Handelsbanken Fond i fond 50 Placeringsfonden Handelsbanken Indien Placeringsfonden Handelsbanken Kina Placeringsfonden Handelsbanken Ny Energi Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25

Placeringsfonden Handelsbanken Företagsobligationsfond (SEK)

Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 50-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 60-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 70-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 80-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond 40-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond 50-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond 60-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond 70-tal Placeringsfonden Handelsbanken Generationsfond 80-tal

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Klick Sverige 90 Specialplaceringsfonden Handelsbanken Europa Protect Specialplaceringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv Specialplaceringsfonden Handelsbanken Norden Selektiv Specialplaceringsfonden Handelsbanken Sverige Selektiv Specialplaceringsfonden Handelsbanken Garanti Plus

Allmänt om Handelsbanken Fondbolag Ab & gemensam fondfakta

HANDELSBANKEN FONDBOLAG AB:S AFFÄRSVERKSAMHET

Handelsbanken är en av Nordens äldsta förvaltare av fonder och har således gedigen erfarenhet av förmögenhetsförvaltning. Den äldsta fortfarande verksamma fonden som Handelsbanken förvaltar har grundats år 1958.

Handelsbankens fonder representeras i Finland av Handelsbanken Fondbolag Ab som har grundats i juni 1997. Handelsbanken Fondbolag Ab bedriver med tillstånd av statsrådet utöver fondverksamhet verksamhet som väsentligen hör ihop med fondverksamheten. Handelsbanken Fondbolag Ab förvaltar själv 29 olika placeringsfonder. Därutöver ingår i vårt fondsortiment ett antal internationella placeringsfonder förvaltade av Handelsbankenkoncernen. Dessa valda fonder ingår i Handelsbankenkoncernens utbud om över hundra olika fonder.

PLACERINGSFONDERNAS VERKSAMHET, RISKER OCH STADGAR

Placeringsfond

I Finland registrerad fondverksamhet är illståndspliktig och övervakas av Finansinspektionen. Fonderna följer gällande lag om placeringsfonder och de för var fond registrerade stadgarna. Lagen om placeringsfonder delar placeringsfonderna i två olika kategorier: placeringsfonder avsedda i fondföretagsdirektivet och specialplaceringsfonder som i enlighet med sina stadgar kan avvika från bestämmelserna i 11 kap. lagen om placeringsfonder gällande placering av fondens tillgångar.

Fondernas verksamhet

Placeringsfonderna kan uppdelas enligt placeringsinriktning i aktiefonder, räntefonder, blandfonder, fond i fonder och indexfonder. Dessa kan också vara specialplaceringsfonder som enligt sina stadgar kan avvika från placeringsbegränsningarna i lagen om placeringsfonder.

Aktiefonder

Aktiefonder placerar sina medel huvudsakligen i aktier och aktierelaterade värdepapper och lämpar sig bäst för långsiktiga placeringar. På kort sikt kan avkastningen i aktiefonder variera kraftigt, men vid sparande över längre tid har aktiemarknaden historiskt gett den bästa avkastningen.

Räntefonder

Räntefonder placerar i räntebärande värdepapper med olika löptider, som obligationer eller statsskuldväxlar. En obligation eller statsskuldväxel ges ut av ex. stat, kommun eller företag som ett sätt att låna pengar från allmänheten. Räntefonder lämpar sig både för kort- och långsiktiga placeringar.

Blandfonder

Blandfonder placerar både i aktier och räntebärande värdepapper. De flesta blandfonder har vissa riktvärden som anger hur stor del som normalt ska placeras i aktier respektive räntebärande värdepapper. I fondstadgarna finns riktvärdena specificerade.

Fond i fonder

Fond i fonder placerar enbart i andra fonder, ex. aktie- eller räntefonder.

Indexfonder

En indexfond placerar sina medel på ett sådant sätt att fondens värdeutveckling följer så nära som möjligt ett visst index. Indexet kan vara uppbyggt antingen på aktier eller räntebärande instrument.

Specialplaceringsfonder

Specialplaceringsfonder är fonder som i enlighet med sina stadgar avviker i sin placeringsverksamhet från de i lagen om placeringsfonder enligt fondföretagsdirektivet uppgjorda placeringsrestriktionerna. Specialplaceringsfonder tar ofta större risker än placeringsfonder avsedda i fondföretagsdirektivet.

Specialplaceringsfonder kan t.ex. vara strukturerade fonder och riskfonder, s.k. hedgefonder. I specialplaceringsfondens stadgar skall klart framgå varför fonden betraktas som en specialplaceringsfond.

Fondernas centrala risker

Placeringar på värdepappersmarknader direkt eller indirekt exempelvis genom placeringsfonder innebär risker. Avkastningsförväntningarna och riskerna skiljer sig från fond till fond. Ju större avkastning man eftersträvar, desto större är risken. En fonds historiska utveckling är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på en investering i en placeringsfond kan både öka och minska. Investeraren kan förlora alla eller en del av de medel som har placerats. Placeringsfonderna omfattas inte av depositionsskyddet eller ersättningsfonden för placerare.

Fondernas riskprofil

En fonds specifika riskprofil framgår av fondens förenklade fondprospekt. I förvaltningen av en fond förekommer olika typer av risker. Dessa risker är

Marknadsrisk

Den risken som alla investerare på marknaden är utsatt för och innebär att hela marknaden för ett tillgångsslag kan falla och att priser och värden för tillgångarna därigenom kommer att påverkas. Faktorer som påverkar marknadsrisken är exempelvis förändringar i ränteläge, inflation, skattelagstiftning, politiskt klimat m.m.

Kredit eller motpartsrisk

Risken för att en emittent eller motpart ställer in betalningarna. Avgörande här är emittentens eller motpartens soliditet och betalningsberedskap.

Likviditetsrisk

Risken för att en posi ion inte kan avvecklas i tid till ett rimligt pris. Likviditet beskriver marknadens förmåga att omsätta stora aktieposter utan att priset på ak ien påverkas. Riskskalan beskriver i vilken grad aktiekursen kommer att förändras om man önskar köpa eller sälja en större aktiepost.

Kurs eller valutarisk

Risken för att värdet på en investering kan påverkas av ändrade valutakurser. Riskskalan beskriver hur känsligt fondens innehav är för valutakursförändringar.

Koncentrationsrisk

Risker som har samband med koncentrationer av tillgångar eller marknader. Riskskalan uttrycker hur väldiversifierad fondportföljen är, t.ex. antal olika värdepapper och fördelningen på antal marknader.

Placeringsfondernas stadgar

Varje placeringsfond som Handelsbanken Fondbolag Ab förvaltar har sina egna stadgar där regler om fondens tillåtna marknadsplatser, placeringsinriktning och placeringsbegränsningar framgår. Med att teckna en fond godkänner kunden fondens stadgar.

Informa ion om fondernas ägarstyrningspolicy finns på Internet xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx, samt hos Handelsbanken Fondbolag Ab.

TECKNING OCH INLÖSEN

Teckning och inlösen av fondandelar i de av Handelsbanken Fondbolag Ab förvaltade fonderna

Fondandelar kan köpas (tecknas), bytas och säljas (inlösas) varje bankdag på Handelsbanken samt på andra teckningsplatser som fondbolaget kommit överens om. Det kan förekomma avvikande sätt att hantera tecknings- och inlösenorder beroende på i vilket land de mottas.

Teckningar kan vara engångsinsättningar eller regelbundet återkommande insättningar till de fonder i vilka regelbundet sparande är möjligt. Inköpet verkställs den dag då teckningsbeloppet står till fondbolagets förfogande förutsatt att fondbolaget före respektive fonds bryttidpunkt har fått tillräckliga uppgifter om teckningen och tecknaren. Affärsdag är följande bankdag för order som inkommit efter bryttidpunkten.

Minimibelopp som teckningsorder kan omfatta är i normalfall 200 euro. I fråga om regelbundet sparande i fonder är minimibeloppet per gång 20 euro. S.k. institutionella fonder Handelsbanken Mega Mixränta och Handelsbanken Klick Sverige 90 samt institutionella (I) andelsserier har avvikande minimiteckningsbelopp. Respektive fonds minimiteckningsbelopp finns angivet i fondens förenklade fondprospekt. Vid fondteckningar på nätet med Handelsbankens användarkod är minimibeloppet i normalfall 200.

Varje fond har en särskild tidsgräns (bryttidpunkt) som bestämmer vilken tecknings- eller inlösningsdag som kommer att användas. Respektive fonds bryttidpunkt finns på fondprospektets sista sida samt i respektive fonds förenklade fondprospekt.

När fondandelar byts, tillämpas samma förfarande som när de säljs.

Minst två gånger per år skickas rapport över fondandelsägarens innehav och dess marknadsvärde.

Teckning och inlösen av andelar i de av Handelsbanken Fondbolag Ab representerade fonder

Om affärsdagen i fondens hemland inte är en bankdag, flyttas affären till följande gemensamma bankdag. Betalning sker vid teckning. Vid inlösen är likviddag senast tredje bankdagen efter affärsdagen. Minimibelopp som order kan omfatta är i normalfall 500 euro. Ifall det har slutits ett avtal om regelbundet sparande i fonder är minimibeloppet per insättning 20 euro. I övriga delar motsvarar dessa uppdrag de uppdrag för placeringsfonder som Handelsbanken Fondbolag Ab själv förvaltar.

Distansförsäljning

Kunden har ej rätt att ångra och annullera fondorder som ingåtts via medel för distanskommunika ion. Orsaken till detta är att fondernas värde beror på sådana ändringar på finansmarknaderna som fondbolaget inte kan påverka.

TILLVÄXT- OCH AVKASTNINGSANDELAR

En del av de fonder som Handelsbanken Fondbolag Ab förvaltar har både tillväxt- och avkastningsandelar (B). Fonder som inte har olika andelstyper är tillväxtfonder. För B-andelar utbetalas en årlig avkastning, vars storlek beslutas av fondbolagets bolagsstämma inom ramen för respektive fonds stadgar. Efter utdelning av vinstandelar minskar värdet på avkastningsandelarna. Utdelningen har ingen inverkan på värdet av tillväxtandelarna. Avkastningen med avdrag för förskottsinnehållning utbetalas till det bankkonto som har antecknats i fondandelsregistret eller fondandelsägarförteckningen.

Fondandelen berät igar till en i förhållande till antalet fondandelar lika stor andel av fondens tillgångar med beaktande av fondandelsseriernas och andelsslagens proportionella värden.

PLACERINGSFONDENS OCH I FINLAND ALLMÄNT SKATTSKYLDIGA PRIVATPERSONERS BESKATTNING SKATTEÅRET 2009

Finskregistrerade fonder

De finskregistrerade placeringsfonderna är befriade från inkomst- och förmögenhetsskatt.

Svenskregistrerade fonder

De svenskregistrerade fonderna är skyldiga att betala inkomstskatt på deras inkomster och avkastning som delas ut till fondandelsägarna är avdragsgillt för fonden. Eftersom fondens beskattning minskas genom utbetalning av vinstandelar, delar de svenskregistrerade fonderna årligen avkastning till fondandelsägarna.

Luxemburgregistrerade fonder

Handelsbankens fonder registrerade i Luxemburg är skyldiga att betala en årlig skatt (taxe d’abonnement) på högst 0,05 % av sin nettoförmögenhet.

Fondens avkastning

Fondplaceraren kan erhålla överlåtelsevinst då han/hon avstår från sina fondandelar i samband med inlösen. Fondandelens värde kan även sjunka. Ifall man då avstår från fondandelarna uppstår överlåtelseförlust för placeraren. Ytterligare information om överlåtelsevinst/-förlust och beräkning av dessa finns under punkten skatteförslag. Beskattningsbar avkastning kan även utdelas på fondandelarna ifall placerarens andelar är avkastningsandelar.

Fondens avkastning beskattas som kapitalinkomst

Den årligen utdelade avkastningen samt överlåtelsevinst som uppstår vid inlösen av fondandelar är kapitalinkomst på vilken i allmänhet uppbärs 28 % skatt av andelsägaren.

De svenska fondernas vinstandelar placeras som nya andelar i fonden efter avdrag för skatten. Källskatten (kupongskatt) på 15 % som har avdragits i Sverige är avdragsgill från finska kapitalinkomstskatten. Tilläggsskatten i Finland blir 13 % och helhets skatteprocenten 28 %.

Förskottsinnehållning

På den avkastning som årligen utdelas på avkastningsandelarna uppbär fondbolaget automatiskt skatten som förskottsinnehållning i samband med utdelningen av avkastningen. För överlåtelsevinster som uppstår till följd av inlösen av fondandelar uppbärs ingen förskottsinnehållning. Överlåtelsevinst som uppstår vid försäljning av fondandelar bör meddelas i skatteförslaget/skattedeklarationen.

Skatteförslag

Fondbolaget förmedlar till skattemyndigheten årligen uppgifter om andelsägarnas innehav. Andelsägaren bör dock själv anmäla överlåtelsevinster eller -förluster. Överlåtelsevinst som uppstått vid försäljning kan beräknas antingen på basis av den verkliga överlåtelsevinsten eller genom att använda den presumtiva anskaffningsutgiften.

Den verkliga överlåtelsevinsten beräknas genom att från inlösenpriset avdra teckningspriset samt tecknings- och inlösenprovisionerna. Alternativt kan andelsägaren beräkna överlåtelsevinsten genom att i stället för det verkliga teckningspriset använda den presum iva anskaffningsutgiften. För fondandelar som ägts av andelsägaren kortare än 10 år är den presumtiva anskaffningsutgiften 20 % av inlösenpriset. Om man ägt fondandelarna i minst 10 år är den presum iva anskaffningsutgiften

40 % av inlösenpriset. Överlåtelsevinst är skattefri om det under beskattningsåret sammanräknade överlåtelsepriset för förmögenhet som överlå its uppgår till högst 1 000 euro. Överlåtelseförluster är inte avdragsgilla i beskattningen om de under beskattningsåret sammanräknade anskaffningsutgifterna för förmögenhet som överlåtits uppgår till högst 1 000 euro. Ifall de sammanräknade anskaffningsutgifterna överstiger 1 000 euro kan den förlust som uppstått vid inlösen avdras från de överlåtelsevinster som uppkommit under beskattningsåret samt de tre följande åren.

Då enbart en del av fondandelarna överlåts, bestäms anskaffningspriset för de överlåtna andelarna så att de först införskaffade andelarna anses vara de som först överlåts. Placeraren kan även specificera de överlåtna andelarna på basis av numret på ett anskaffningsparti, varpå anskaffningspriset bestäms på basis av det överlåtna anskaffningspartiet. Vid byte mellan tillväxt- och avkastningsandelar inom samma fond realiseras ingen beskattningsbar inkomst. Beskattningsbar inkomst realiseras då man byter från en fond till en annan.

Förmögenhetsbeskattning

Förmögenhetsbeskattningen har slopats i Finland från och med skatteåret 2006.

Övrig information om beskattningen

De som är begränsat skattskyldiga är underkastade källskattslagen vid beskattningen av placeringsfondens avkastning. Källskatten är 28

% ifall man inte i skatteavtalet mellan Finland och placerarens hemstat kommit överens om en mindre skattesats. Fonden gör årligen en anmälan till skattemyndigheterna över utdelning av avkastning. Överlåtelsevinst beskattas i mottagarens hemstat.

Beskattningen av den enskilda placerarens erhållna avkastning och överlåtelsevinster beror på det lands skattelag som tillämpas på

HANDELSBANKEN FONDBOLAG AB

Handelsbanken Fondbolag Ab som har sin hemvist i Helsingfors ägs ill 100 % av Handelsbankenkoncernen. Fondbolaget är registrerat 07.10.1997 och har ett aktiekapital på 840 939,63 euro. Enligt Handelsbanken Fondbolag Ab:s bolagsordning skall aktiekapitalet inte höjas över 840.939,63 euro. FO-nummer (xxx.xx.) är 1105019-3.

Förvaringsinstitut

Förvaringsinstitut för

Handelsbanken

Fondbolag Ab:s

placeringsfonder är Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland. Dess hemort är Helsingfors. Bolaget bedriver som affärsbank verksamhet som enligt kreditinstitutslagen är illåten för depositionsbanker.

Portföljförvaltare

Ansvarig för fondernas placeringsbeslut är Handelsbanken Fonder AB. Dess hemort är Stockholm. Bolaget bedriver fondbolagsverksamhet. Portföljförvaltningen har beviljats ett internationellt GIPS kvalitetscertifikat.

Ombud

Information om till vilka delar Handelsbanken Fondbolag Ab i varje enskilt fall anlitar ombud meddelas i de förenklade fondprospekten för respektive fond.

Förvaltning

Xxxx Xxxxxxxx, verkställande direktör

Xxxxxxx Xxxxx, chef för administrationen

Styrelse

Xxxx Xxxxxxx, styrelseordförande, rörelsechef, Handelsbanken Kapitalförvaltning, Svenska Handelsbanken AB (publ)

Xxxxx Xxxxxxxx, rörelsechef, Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland

*) Xxxx Xxxxxxx, teknologie doktor, Senior Adviser

Suppleanter

Xxxxxx Xxxxxxxxx, vice verkställande direktör, Svenska Handelsbanken AB (publ)

Xxxxxx Xxxxxx, chef, regional kapitalförvaltning, Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland

*) Av fondandelsägarna invald representant.

Revisorer

Handelsbanken Fondbolag Ab och de placeringsfonder som bolaget förvaltar har som revisorer:

KPMG Oy Ab

Huvudansvarig Xxxxxx Xxxxxxxxx, CGR, Xxxxx Xxxxxxx, CGR, av fondandelsägarna vald revisor

Suppleant: Xxxx Xxxxxx, CGR, Xxxx Xxxxxx-Xxxxxxxxxxx, CGR, av fondandelsägarna vald suppleant.

Räkenskapsperiod

Räkenskapsåret för fondbolaget och för de placeringsfonder som är nämnda i detta prospekt är kalenderåret.

placeraren. Om placeraren är osäker över sin skattemässiga ställning uppmanas han/hon att söka skatterådgivning av en expert.

FONDANDELSÄGARSTÄMMAN

Ordinarie fondandelsägarstämma skall hållas årligen den dag som fondbolagets styrelse fastställt, före utgången av juni. Vid ordinarie fondandelsägarstämma behandlas de stadgeenliga ärendena.

Extra fondandelsägarstämma skall hållas, då fondbolagets styrelse

anser att det finns anledning till detta eller om revisorn eller de ägare av fondandelar, vilka har sammanlagt minst en tjugondedel (1/20) av alla fondandelar i omlopp, skriftligen yrkar på det för behandling av ett särskilt angivet ärende.

Varje hel fondandel i respektive fond berättigar till en röst vid fondandelsägarstämman. Fondandelsägarstämma sammankallas av fondbolagets styrelse på det sätt som föreskrivs i respektive fonds stadgar. Om rätten att delta i fondandelsägarstämman ingår bestämmelser i respektive fonds stadgar.

ÖVRIG INFORMATION

Handelsbanken Fondbolag Ab fondernas förenklade fondprospekt, stadgar, årsredovisning samt halvårs- och kvartalsrapporter fås kostnadsfritt på Internet xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx, samt hos Handelsbanken Fondbolag Ab. Information om målsättningen för ägarutövandet gällande rösträtten som de i placeringsfonderna ingående tillgångarna medför återfinns också på Handelsbanken Fondbolag Ab:s hemsida.

Uppgifter om eventuella fel i beräkningen av värdet av de fonder som förvaltas finns till påseende hos Handelsbanken Fondbolag Ab.

Kort om de finska placeringsfondernas placeringsinriktning

AKTIEFONDER

Placeringsfonden Handelsbanken Finland placerar i aktier och aktierelaterade instrument på den finska marknaden. Målsättningen är att på sikt ge en god värdeökning.

Placeringsfonden Handelsbanken Europa Aggressiv investerar i aktier och ak ierelaterade instrument på de europeiska marknaderna, i syfte att ge investeraren långsiktig kapital illväxt. Placeringarna koncentreras till de branscher som bedöms ha de bästa förutsättningarna för en god värdeutveckling på kort sikt. Fondens risk är högre än i traditionella europafonder eftersom placeringarna är koncentrerade till ett fåtal branscher och aktier.

Placeringsfonden Handelsbanken Europa Index placerar i de största europeiska bolagens aktier enligt indexförvaltningens principer så att fondens avkastning skall motsvara utvecklingen av MSCI Pan-Euro indexet.

Placeringsfonden Handelsbanken Indien placerar på den indiska aktiemarknaden, huvudsakligen i aktier och ak ierelaterade värdepapper. Fonden får placera förutom i offentligt handlade aktier och aktierelaterade värdepapper även i övriga värdepapper, i andelar i andra fonder och fondbolag samt depositioner. Fondens målsättning är att på långsikt avkasta bättre än de indiska aktiemarknaderna i genomsnitt.

Placeringsfonden Handelsbanken Kina placerar främst i börsnoterade aktier och aktierelaterade värdepapper utgivna av kinesiska bolag. Fonden får också investera i bolag med betydande engagemang i Kina men som finns noterade på börser utanför Kina.

Placeringsfonden Handelsbanken Ny Energi placerar globalt i företag som bidrar till minskade utsläpp av växthusgaser och effektivare energianvändning. Målsättningen är att finna företag med god tillväxtpotential inom flera olika branscher.

RÄNTEFONDER

Placeringsfonden Handelsbanken Euroränta är en s.k. korträntefond och har som målsättning att överstiga en avkastning som motsvarar avkastningen för tre månaders marknadsräntan på euroräntemarknaden.

Placeringsfonden Handelsbanken Euro-obligation är en s.k. långräntefond som placerar medlen i statsobligationer och i övriga masskuldebrevslån på euroräntemarknaden, samt även företagslån.

Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta investerar på svenska penningmarknaden samt obligationsmarknaden. Den är inriktad på storkunder och kan karakteriseras som s.k. medellångräntefond. Fondens basvaluta är svenska kronor.

Placeringsfonden Handelsbanken Företagsobligationsfond (SEK) investerar huvudsakligen i företagsobligationer och företagscertifikat med hög kreditvärdighet. Fondens basvaluta är svenska kronor.

SPECIALPLACERINGSFONDER / AKTIEFONDER

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv är en specialplaceringsfond som placerar genom en särskild urvalsprocess i ett fåtal europeiska bolag. Antalet aktier i fonden är omkring femton. Fondens basvaluta är euro.

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Norden Selektiv är en specialplaceringsfond som placerar genom en särskild urvalsprocess i ett fåtal nordiska bolag. Antalet aktier i fonden är omkring femton. Fondens basvaluta är euro.

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Sverige Selektiv är en specialplaceringsfond som placerar genom en särskild urvalsprocess i ett fåtal svenska och nordiska bolag. Antalet aktier i fonden är omkring femton. Fondens basvaluta är svenska kronor.

SPECIALPLACERINGSFONDER / STRUKURERADE FONDER

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Europa Protect placerar enligt en strukturerad placeringsmodell med främsta egenskap att ta del av de europeiska ak iemarknadernas uppgång i form av Eurostoxx50-indexets värdeförändringar samtidigt som man i alla lägen tryggar en viss förutbestämd miniminivå för andelsvärdet. För att uppnå exponering på aktiemarknaderna används i första hand köpop ioner som baserar sig på Eurostoxx50-indexet. För att trygga andelsvärdets miniminivå placeras resten av fondkapitalet i räntefonder eller andra räntepapper. Fondens basvaluta är euro.

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Klick Sverige 90 placerar enligt en strukturerad placeringsmodell med främsta egenskap att ta del av den svenska aktiemarknadens uppgång samtidigt som man i alla lägen tryggar en viss förutbestämd miniminivå för andelsvärdet. Aktieexponering fås genom att placera i börshandlade fonder. Resten av kapitalet placeras i räntefonder eller andra räntepapper. Fondens basvaluta är svenska kronor.

Specialplaceringsfonden Handelsbanken Garanti Plus placerar enligt en strukturerad placeringsmodell med främsta egenskap att den ger en aktieexponering på den globala aktiemarknaden med målsättningen att begränsa förlustrisken. Fondandelens värde är vid varje tidpunkt garanterad till en fastställd miniminivå.

Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 är en aktivt förvaltad blandfond. Fonden placerar huvudsakligen i andra fonder, främst räntefonder men normalt även ca. 25 % i aktiefonder. Fondens basvaluta är svenska kronor.

FOND I FONDER

Placeringsfonden Handelsbanken Aktiv 50 är en s.k. fond i fond och placerar enbart i andra fonder. I normalläge placeras 50 % av kapitalet i räntefonder och 50 % av kapitalet i aktiefonder. Av kapitalet i aktiefonderna fördelas initialt hälften på nordiska aktiefonder och andra hälften på övriga världen. Minst 25 % av kapitalet bör alltid vara placerat i räntefonder eller kontanta medel. Aktiefondernas vikt varierar således mellan 25 och 75 % av fondkapitalet. Normalvikten kan förändras mellan de olika marknaderna allteftersom förutsättningarna och utsikterna för olika placeringsmarknader förändras. Fondens basvaluta är euro.

Placeringsfonden Handelsbanken Aktiv 100 är en s.k. fond i fond och placerar enbart i andra fonder. I normalläget placeras hela kapitalet i aktiefonder. Av kapitalet i aktiefonderna fördelas initialt hälften på nordiska aktiefonder och andra hälften på övriga världen. Normalvikten kan förändras mellan de olika marknaderna allteftersom förutsättningarna och utsikterna för olika placeringsmarknader förändras. Maximalt kan 25 % av fondens kapital placeras i räntefonder. Fondens basvaluta är euro.

Placeringsfonden Handelsbanken Fond i Fond 50 är en s.k. fond i fond och placerar enbart i andra fonder. I normalläge placeras 50 % av kapitalet i räntefonder och 50 % av kapitalet i aktiefonder. Av kapitalet i aktiefonderna fördelas initialt hälften på nordiska aktiefonder och andra hälften på övriga världen. Minst 25 % av kapitalet bör alltid vara placerat i räntefonder eller kontanta medel. Aktiefondernas vikt varierar således mellan 25 och 75 % av fondkapitalet. Normalvikten kan förändras mellan de olika marknaderna allteftersom förutsättningarna och utsikterna för olika placeringsmarknader förändras. Fondens basvaluta är norska kronor.

GENERATIONSFONDER / FOND I FONDER

Generationsfonderna Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 50- till 80-tal är s.k. fondandelsfonder som placerar i andelar i andra placeringsfonder eller fondföretag. Placeringarna anpassas efter behovet för pensionssparare genom att andelen aktiefonder successivt minskas till förmån för räntefonder. Xxxxxxxx omfattar pensionssparare som är födda på:

- 1950-talet och planerar att gå i pension mellan 2015-2024,

- 1960-talet och planerar att gå i pension mellan 2025-2034,

- 1970-talet och planerar att gå i pension mellan 2035-2044,

- 1980-talet och planerar att gå i pension mellan 2045-2054.

Generationsfonderna Handelsbanken Generationsfond 40- till 80-tal placerar i både aktierelaterade och räntebärande placeringsobjekt. Placeringarna anpassas efter behovet för pensionssparare genom att andelen aktierelaterade placeringar successivt minskas till förmån för placeringar i övriga (framför allt räntebärände) instrument. Xxxxxxxx omfattar pensionssparare som är födda på:

- 1940-talet och planerar att gå i pension mellan 2009-2014,

- 1950-talet och planerar att gå i pension mellan 2015-2024,

- 1960-talet och planerar att gå i pension mellan 2025-2034,

- 1970-talet och planerar att gå i pension mellan 2035-2044,

- 1980-talet och planerar att gå i pension mellan 2045-2054. Generationsfondernas basvaluta är svenska kronor.

Kort om av Handelsbanken Fondbolag Ab representerade fonders placeringsinriktning

Fonderna registerade i Sverige övervakas av svenska Finansinspektionen och fonderna regisrerade i Luxemburg övervakas av Commission de surveillance du secteur financier (CSSF).

Handelsbanken Funds America investerar i aktier, aktierelaterade instrument, i fondandelar och depåbevis på marknaderna i USA, Kanada och Mexiko, i syfte att ge investeraren långsiktig kapitaltillväxt. Fonden kan placera även i terminer och optioner för att effektivisera förvaltningen. Aktieinnehavet i USA är helt dominerande. Fonden har en god branschmässig spridning. Fondens basvaluta är US-dollar. Fonden är registrerad i Luxemburg och förvaltas av Handelsbanken Funds (SICAV).

Handelsbanken Funds Euro Liquidity är en korträntefond som placerar i eurodenominerade räntepapper vars genomsnittliga löptid (duration) är 1-4 månader. Maximal löptid för enskilda innehav skall vara högst 12 månader. Fondens målsättning är att ge en stabil avkastning i nivå med overnighträntan. Fonden är registrerad i Luxemburg och förvaltas av Handelsbanken Funds (SICAV).

Handelsbanken Funds Far East är en aktiefond som placerar på aktiemarknaderna i Fjärran Östern med tyngdpunkt på Japan. Övriga betydande placeringsområden är Australien, Hongkong, Taiwan och Sydkorea. Fondens basvaluta är US-dollar. Fonden är registrerad i Luxemburg och förvaltas av Handelsbanken Funds (SICAV).

Handelsbanken Funds Global Ethical är en aktiefond som placerar globalt i olika branscher. Företag väljs ut efter etiska kriterier. Det innebär att fonden inte får placera i bolag där mer än fem procent av omsättningen kommer från krigsmateriel, tobak, alkohol, pornografi eller spel. Fondens basvaluta är SEK. Fonden är registrerad i Luxemburg och förvaltas av Handelsbanken Funds (SICAV).

Handelsbanken Funds Russia placerar främst i börsnoterade aktier och depåbevis utgivna av företag i Ryssland. Investeringar kan även göras i bolag som är noterade i de baltiska länderna samt i forna Sovjetunionen, vars bolag har en betydande del av verksamheten koncentrerad till den ryska marknaden. Fonden är registrerad i Luxemburg och förvaltas av Handelsbanken Funds (SICAV).

Handelsbankens IT-fond är en indexfond, som i sina placeringar söker att efterlikna MSCI World IT Developed Countries Index med syfte att över tiden ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning. Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Handelsbankens Japanfond investerar aktivt på den japanska aktiemarknaden. Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Handelsbankens Latinamerikafond är en aktiefond som i första hand investerar på aktiemarknaderna i Brasilien, Mexiko och Chile, vilka utgör ca. 90 % av Latinamerikas börsvärde. Fonden kan också investera på de mindre marknaderna i Peru, Colombia och Venezuela. Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Handelsbankens Läkemedelsfond placerar aktivt i företag inom läkemedel, bioteknik, vård och sjukvårdsutrustning över hela världen.

Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond placerar i nordiska små- och medelstora företag. Fonden investerar i bolag med ett marknadsvärde på upp till 1 miljard US-dollar. Fonden får placera i aktier, aktierelaterade instrument, i fondandelar och depåbevis. Fonden får även placera i terminer och op ioner för att effektivisera förvaltningen. Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond placerar i bolag på s.k. tillväxtmarknader i Asien, Latinamerika, Östeuropa och Sydafrika. Fonden får placera i aktier, aktierelaterade instrument, i fondandelar och i depåbevis. Fonden får även handla i optioner och terminer för att effektivisera förvaltningen. Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Handelsbankens Östeuropafond investerar i första hand i Ryssland, Ungern, Tjeckien och Polen, men kan också placera i andra östeuropeiska marknader som t.ex. i de baltiska staterna och Turkiet. Fonden får även handla i optioner och terminer för att effektivisera förvaltningen. Fondens basvaluta är svenska kronor. Fonden är registrerad i Sverige och förvaltas av Handelsbanken Fonder AB.

Värdeberäkningens felgränser för fonder registrerade i Finland

Finansinspektionen anser att när man fastställer om ett fel i värdeberäkningen är väsentligt eller inte skall placeringsfonderna indelas i olika kategorier utgående från den årliga volatiliteten.

Enligt Finansinspektionens uppfattning kan som ett väsentligt fel i värdeberäkningen betraktas åtminstone ett fel av storleken

≥ 0,5 % av placeringsfondens värde i placeringsfonder i kategori I

≥ 0,3 % av placeringsfondens värde i placeringsfonder i kategori II

≥ 0,2 % av placeringsfondens värde i placeringsfonder i kategori III

≥ 0,1 % av placeringsfondens värde i placeringsfonder i kategori IV.

Felklass

BLANDFOND / ANDELSSERIE

Handelsbanken Europa Protect II

Handelsbanken Klick Sverige 90 I

Handelsbanken Aktiv 50 I

Handelsbanken Fond i fond 50 I

Handelsbanken Garanti Plus I

Handelsbanken Stabil 25 I

AKTIEFONDER / ANDELSSERIE

Handelsbanken Finland I

Handelsbanken Aktiv 100 I

Handelsbanken Europa Aggressiv I

Handelsbanken Europa Index I

Handelsbanken Europa Selektiv I

Handelsbanken Norden Selektiv I

Handelsbanken Sverige Selektiv I

Handelsbanken Indien I

Handelsbanken Kina I

Handelsbanken Ny Energi I

RÄNTEFONDER / ANDELSSERIE

Handelsbanken Euro-obligation III

Handelsbanken Euroränta II

Handelsbanken Mega Mixränta I

Handelsbanken Företagsobligationsfond (SEK) IV

GENERATIONSFONDER

Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 50-tal I

Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 60-tal I

Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 70-tal I

Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 80-tal I

Handelsbanken Generationsfond 40-tal IV

Handelsbanken Generationsfond 50-tal IV

Handelsbanken Generationsfond 60-tal IV

Handelsbanken Generationsfond 70-tal IV

Handelsbanken Generationsfond 80-tal IV

Andelsserier, teckningskonton och prislista

PLACERINGFONDERS ANDELSSERIER/PLACERINGSFONDER FÖRVALTADE AV HANDELSBANKEN FONDBOLAG AB

Andelsserie	ISIN-kod	Startdatum
Handelsbanken Finland	FI0008800271	27.03.1998
Handelsbanken Euroränta A	FI0008800297	27.03.1998
Handelsbanken Euroränta A I	FI0008809330	21.09.2005
Handelsbanken Euroränta B I	FI0008809348	21.09.2005
Handelsbanken Euro-obligation A	FI0008800289	27.03.1998
Handelsbanken Euro-obligation B	FI0008803390	18.12.2000
Handelsbanken Europa Aggressiv	FI0008800750	03.05.1999
Handelsbanken Europa Index A	FI0008805742	01.03.2002
Handelsbanken Europa Index A I	FI0008810056	21.11.2005
Handelsbanken Europa Index B	FI0008805759	01.03.2002
Handelsbanken Europa Index B I	FI0008810064	21.11.2005
Handelsbanken Mega Mixränta A	FI0008801311	03.04.2000
Handelsbanken Mega Mixränta B	FI0008803408	03.04.2000
Handelsbanken Europa Protect	FI0008808217	03.01.2005
Handelsbanken Klick Sverige 90	FI0008808233	18.04.2005
Handelsbanken Aktiv 50	FI0008808647	26.04.2005
Handelsbanken Aktiv 100 A	FI0008808662	26.04.2005
Handelsbanken Aktiv 100 A I	F 0008814264	25.02.2009
Handelsbanken Fond i Fond 50	F 0008808670	26.04.2005
Handelsbanken Fond i Fond 50 I	F 0008808688	26.04.2005
Handelsbanken Europa Selektiv A	F 0008808795	07.06.2005
Handelsbanken Europa Selektiv A I	F 0008808829	07.06.2005
Handelsbanken Europa Selektiv B	F 0008811757	12.02.2007
Handelsbanken Europa Selektiv B I	F 0008808803	07.06.2005
Handelsbanken Norden Selektiv A	F 0008808753	07.06.2005
Handelsbanken Norden Selektiv A I	F 0008808779	07.06.2005
Handelsbanken Norden Selektiv B	F 0008811765	12.02.2007
Handelsbanken Norden Selektiv B I	F 0008808761	07.06.2005
Handelsbanken Sverige Selektiv A	F 0008808258	07.06.2005
Handelsbanken Sverige Selektiv B	FI0008811534	16.01.2007
Handelsbanken Sverige Selektiv A I	FI0008808746	07.06.2005
Handelsbanken Funds America	LU0011843421	01.03.1988
Handelsbanken Funds Far East	LU0011843777	19.05.2003
Handelsbankens Latinamerikafond	SE0000356107	19.01.1994
Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond	SE0000522724	15.10.1998
Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond	SE0000429748	25.11.1997
Handelsbankens Östeuropafond	SE0000356271	12.06.1996
Handelsbanken Stabil 25	FI0008809512	12.12.2005
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 50-tal	FI0008809520	12.12.2005
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 60-tal	FI0008809538	12.12.2005
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 70-tal	FI0008809546	12.12.2005
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 80-tal	FI0008809553	12.12.2005
Handelsbanken Indien	FI0008810213	15.03.2006
Handelsbanken Garan i Plus	FI0008808266	13.06.2006
Handelsbankens IT-fond	SE0000624439	15.02.2000
Handelsbankens Japanfond	SE0000356099	28.04.1989
Handelsbankens Läkemedelsfond	SE0000735375	01.12.2000
Handelsbanken Funds Russia	LU0316859585	05.11.2007
Handelsbanken Kina	FI0008812649	14.11.2007
Handelsbanken Ny Energi	FI0008812722	03.03.2008
Handelsbanken Funds Euro Liquidity A I	LU0381618221	29.08.2008
Handelsbanken Funds Global Ethical A	LU0387550303	01.10.2008
Handelsbanken Funds Global Ethical A I	LU0387552853	01.10.2008
Handelsbanken Generationsfond 40-tal	FI0008813969	03.12.2008
Handelsbanken Generationsfond 50-tal	FI0008813977	03.12.2008
Handelsbanken Generationsfond 60-tal	FI0008813985	03.12.2008
Handelsbanken Generationsfond 70-tal	FI0008813993	03.12.2008
Handelsbanken Genera ionsfond 80-tal	FI0008814009	03.12.2008
Handelsbanken Företagsobliga ionsfond (SEK) A	FI4000007273	29.01.2010
Handelsbanken Företagsobliga ionsfond (SEK) B I	FI4000008453	29.01.2010

A-andelar: tillväxtandelar, B-andelar: avkastningsandelar, I-andelar: s.k. institutionella andelar med avvikande förvaltningsavgfiter och minimiteckningsbelopp.

PROVISIONER I FINLAND, VALUTA OCH HEMVIST
	Bas-	Tecknings-	Inlösen-	Förvaltnings-	Registrerad i	Tidsgräns
	valuta	provision	provision	provision
BLANDFOND / ANDELSSERIE
Handelsbanken Europa Protect (1)	EUR	1 %	1 %	1,800 %	Finland	17:00
Handelsbanken Klick Sverige 90	SEK	1 %	1 %	1,505 %	Finland	17:00
Handelsbanken Aktiv 50 (1)	EUR	1 %	1 %	1,600 %	Finland	00:00 (*)
Handelsbanken Fond i Fond 50	NOK	1 %	1 %	1,600 %	Finland	00:00 (*)
Handelsbanken Fond i Fond 50 I	NOK	1 %	1 %	0,700 %	Finland	00:00 (*)
Handelsbanken Garan i Plus SEK se förenklat fondprospekt Finland 17:00
Handelsbanken Stabil 25	SEK	1 %	1 %	0,900 %	Finland	01:00 (*)
AKTIEFONDER / ANDELSSERIE
Handelsbanken Finland (1)	EUR	1 %	1 %	1,854 %	Finland	15:30
Handelsbanken Aktiv 100 (1)	EUR	1 %	1 %	1,800 %	Finland	00:00 (*)
Handelsbanken Aktiv 100 A I	EUR	1 %	1 %	0,800 %	Finland	00:00 (*)
Handelsbanken Europa Aggressiv (1)	EUR	1 %	1 %	1,869 %	Finland	15:30
Handelsbanken Europa Index A & B (1)	EUR	1 %	1 %	0,669 %	Finland	15:30
Handelsbanken Europa Index A I & B I	EUR	1 %	1 %	0,369 %	Finland	15:30
Handelsbanken Europa Selektiv A & B (1)	EUR	1 %	1 %	1,869 %	Finland	17:00
Handelsbanken Europa Selektiv A I & B I	EUR	1 %	1 %	1,319 %	Finland	17:00
Handelsbanken Indien (2)	EUR	1 %	1 %	2,019 %	Finland	10:00
Handelsbanken Kina (2)	SEK	1 %	1 %	1,869 %	Finland	10:00
Handelsbanken Norden Selektiv A & B (1)	EUR	1 %	1 %	1,869 %	Finland	17:00
Handelsbanken Norden Selektiv A I & B I	EUR	1 %	1 %	1,319 %	Finland	17:00
Handelsbanken Ny Energi (2)	SEK	1 %	1 %	1,869 %	Finland	17:00
Handelsbanken Funds America (2)	USD	1 %	1 %	1,500 %	Luxemburg	14:30
Handelsbanken Funds Far East (2)	USD	1 %	1 %	1,500 %	Luxemburg	14:30 (*)
Handelsbanekn Funds Global Ethical A (2)	SEK	1 %	1 %	0,800 %	Luxemburg	14:30
Handelsbanken Funds Global Ethical A I	SEK	1 %	1 %	0,400 %	Luxemburg	14:30
Handelsbanken Funds Russia (2)	EUR	1 %	1 %	2,400 %	Luxemburg	14:30
Handelsbanken Sverige Selektiv A & B (1)	SEK	1 %	1 %	1,855 %	Finland	17:00
Handelsbanken Sverige Selektiv A I	SEK	1 %	1 %	1,305 %	Finland	17:00
Handelsbankens IT-fond (2)	SEK	1 %	1 %	0,650 %	Sverige	14:30
Handelsbankens Japanfond (2)	SEK	1 %	1 %	1,600 %	Sverige	14:30 (*)
Handelsbankens Latinamerikafond (2)	SEK	1 %	1 %	1,600 %	Sverige	14:30
Handelsbankens Läkemedelsfond (2)	SEK	1 %	1 %	1,600 %	Sverige	14:30
Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond (2)	SEK	1 %	1 %	1,600 %	Sverige	14:30
Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond (2)	SEK	1 %	1 %	1,600 %	Sverige	14:30 (*)
Handelsbankens Östeuropafond (2)	SEK	1 %	1 %	1,600 %	Sverige	14:30
RÄNTEFONDER / ANDELSSERIE
Handelsbanken Euro-obligation A & B (1)	EUR	0,25 %	0,25 %	0,619 %	Finland	15:30
Handelsbanken Euroränta A & B	EUR	0,00 %	0 % (3)	0,509 %	Finland	15:30
Handelsbanken Euroränta A I & B I	EUR	0,00 %	0 % (3)	0,209 %	Finland	15:30
Handelsbanken Funds Euro Liquidity A I (2)	EUR	0 %	0 %	0,220 %	Luxemburg	14:30
Handelsbanken Mega Mixränta A & B	SEK	0,25 %	0,25 %	0,319 %	Finland	15:30
Handelsbanken Företagsobliga ionsfond (SEK) A	SEK	0,25 %	0,25 %	0,950 %	Finland	17:00
Handelsbanken Företagsobliga ionsfond (SEK) B I	SEK	0,25 %	0,25 %	0,500 %	Finland	17:00
GENERATIONSFONDER
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 50-tal	SEK	1 %	1 %	1,250 %	Finland	01:00 (*)
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 60-tal	SEK	1 %	1 %	1,250 %	Finland	01:00 (*)
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 70-tal	SEK	1 %	1 %	1,250 %	Finland	01:00 (*)
Handelsbanken Generationsfond, fond i fond 80-tal	SEK	1 %	1 %	1,250 %	Finland	01:00 (*)
Handelsbanken Generationsfond 40-tal	SEK	2 %	2 %	0,350 %	Finland	17:00
Handelsbanken Generationsfond 50-tal	SEK	2 %	2 %	0,350 %	Finland	17:00
Handelsbanken Generationsfond 60-tal	SEK	2 %	2 %	0,350 %	Finland	17:00
Handelsbanken Generationsfond 70-tal	SEK	2 %	2 %	0,350 %	Finland	17:00
Handelsbanken Generationsfond 80-tal	SEK	2 %	2 %	0,350 %	Finland	17:00

(*) Tecknings- och inlösendagen är alltid dagen efter orderdagen.

(1) Fondsparande möjligt i tillväxtandelar.

(2) Fondsparande möjligt.

(3) I fall inlösen sker inom en månad från teckningen kan 20 euro debiteras.

AVGIFTER

Kostnader för intyg, dubbla verifikat etc. EUR 20,- Kostnad för utgivandet av andelsbevis EUR 25,-

Placeringsfondens regelbundna kostnader för förvaltning och förvar täcks av förvaltnings- och förvaringsavgifter som avdras direkt från fondens dagliga värde. Därtill kostnader som uppstår i samband med värdepappersaffärer debiteras från fonden. Vid teckning eller inlösning av en fond vars basvaluta är annan än euro görs en valuta-affär vari används av Handelsbanken fastställd säljkurs (vid teckning) eller köpkurs (vid inlösning) för fondens hemvaluta. För de fonder vars basvaluta är annan än euro är de dagligen publicerade kurserna indikativa. Dessa är ej transaktionskurser. Förvar av Handelsbankens fondandelar är avgiftsfritt i fondbolaget.

Provisionerna kan vara landsspecifika.

Document Metadata

Table of Contents

Contract

Document Metadata