ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO
ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO
Dessa allmänna villkor ska läsas tillsammans med Carnegie Fonder ABs:
‒ Förhandsinformation om investeringssparkonto
‒ Avtal om investeringssparkonto, och
‒ Allmänna villkor för fondsparande
DEFINITIONER
Annat eget konto: sådan depå och/eller konto som inte är ett Investeringssparkonto och som Kunden, eller Fondbolaget för Kundens räkning, har öppnat hos Fondbolaget eller som Kunden har öppnat hos ett annat Investeringsföretag.
Avtalet: det av parterna ingångna Avtal om investeringssparkonto inklusive Fondbolagets vid var tid gällande
Allmänna villkor för investeringssparkonto och Allmänna villkor för fondsparande.
Betydande ägarandelar: Finansiella Instrument som getts ut av ett företag och som innebär att innehavaren av instrumenten direkt eller indirekt äger eller på ett liknande sätt innehar andelar i företaget som motsvarar minst tio (10) procent av rösterna för samtliga andelar eller av kapitalet i företaget. Även Närståendes direkta eller indirekta innehav ska tas med i beräkningen.
Finansiella instrument: sådana instrument som avses i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.
Fondandelar: andelar i en värdepappersfond eller specialfond som avses i lagen (2004:46) om värdepappersfonder respektive lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, samt dess motsvarande utländska företeelser.
Godkända fondandelar: Fondandelar som Fondbolaget har godkänt och som förvaltas eller förvaras av Fondbolaget, och som enligt LISK och Avtalet, vid var tid får förvaras på Investeringssparkontot.
Fondbolaget: Carnegie Fonder AB
Investeringsföretag: Sådant företag som enligt LISK får ingå avtal om Investeringssparkonto. Investeringstillgångar: Tillgångar som enligt XXXX får förvaras på ett Investeringssparkonto. Investeringssparkonto: Sådant konto som uppfyller kraven i LISK.
Kontofrämmande Tillgång: Sådant Finansiellt Instrument som inte är en Investeringstillgång enligt LISK, t.ex. Betydande Ägarandelar.
Kunden: Den fysiska person eller det dödsbo som har ingått Avtalet med Fondbolaget.
LISK: Lagen (2011:1268) om investeringssparkonto
Närstående: Sådan person som omfattas av definitionen av närstående i inkomstskattelagen.
1. FÖRVARING AV TILLGÅNGAR PÅ INVESTERINGSSPARKONTO
1.1 Om inte annat framgår av Xxxxxxx, får Kunden på Investeringssparkontot endast förvara Godkända Fondandelar och kontanta medel. Kontanta medel får endast bestå av svenska kronor (SEK).
1.2 Fondbolaget ska publicera en lista över vid var tid Godkända Fondandelar på sin hemsida. För det fall listan över Godkända Fondandelar skulle komma att ändras ska Fondbolaget tillse att Xxxxxx informeras, via e-postmeddelande eller annat lämpligt medium, om att listan har uppdaterats. Det åligger sedan Xxxxxx att besöka Fondbolagets hemsida för att ta del av den uppdaterade listan över Godkända Fondandelar. På Kundens begäran ska Fondbolaget även tillhandahålla en aktuell lista över Godkända Fondandelar direkt till Kunden.
1.3 En Fondandel är förvarad på Investeringssparkontot när Fondbolaget har förtecknat det på kontot. Detta sker när Xxxxxxx innehav av Fondandel registrerats i den relevanta fondens andelsägarregister.
1.4 Det åligger Kunden att fortlöpande hålla sig uppdaterad om vilka Fondandelar som vid varje givet tillfälle förvaras på Investeringssparkontot.
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00
2. ÖVERFÖRINGAR TILL INVESTERINGSSPARKONTOT M.M.
2.1 Överföring från eget konto
2.1.1 Kunden får endast överföra Godkända Fondandelar som Xxxxxx själv äger till Investeringssparkontot. En sådan överföring kan ske från ett Annat Eget Konto eller från ett annat eget Investeringssparkonto. Sker överföringen från ett Annat Eget Konto betraktas överföringen skatterättsligt som en avyttring.
2.1.2 Kunden får varken överföra Investeringstillgångar som inte är godkända av Fondbolaget eller Kontofrämmande Tillgångar till Investeringssparkontot.
2.2 Överföring från annan person
2.2.1 Godkända Fondandelar får överföras till Investeringssparkontot av en annan person än Xxxxxx endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett
‒ på så sätt att nya Fondandelar utfärdas; eller
‒ från en annan person om tillgångarna vid förvärvet förvarades på dennes Investeringssparkonto.
2.2.3 En annan person får varken överföra Investeringstillgångar som inte är godkända av Fondbolaget eller Kontofrämmande Tillgångar till en Kunds Investeringssparkonto.
3. ÖVERFÖRING FRÅN INVESTERINGSSPARKONTOT M.M.
3.1 Överföring till eget konto
3.1.1 Kunden får överföra Fondandelar från Investeringssparkontot till ett annat eget Investeringssparkonto endast om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.1.2 Kunden får inte överföra Fondandelar från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto.
3.1.3 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto.
3.2 Överföring till annan
3.2.1 Kunden får överföra Fondandelar och Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till en annan person endast om Kunden genom försäljning, byte eller liknande har överlåtit tillgångarna på så sätt att Fondandelar löses in i fonden.
3.2.2 Kunden får överföra Fondandelar vilka Xxxxxx har överlåtit genom försäljning, byte eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person om tillgångarna vid överlåtelsen direkt förs över till dennes Investeringssparkonto och om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.2.3 Kunden får överföra Fondandelar vilka Xxxxxx har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller på liknande sätt från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker direkt till dennes Investeringssparkonto och om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.2.4 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker till ett konto som inte är ett Investeringssparkonto.
4. TILLFÄLLIG FÖRVARING OCH FLYTT AV VISSA TYPER AV FONDANDELAR OCH KONTOFRÄMMANDE TILLGÅNGAR
4.1 Allmän
4.1.1 Det som framgår av avsnitt 4.2 och 4.3 utgör en uttömmande uppräkning av de situationer då i) andra Fondandelar än Godkända Fondandelar och ii) vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar, tillfälligt får förvaras på Investeringssparkontot.
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00
4.1.2 Kunden ska, inom de tidsfrister som anges i avsnitt 4.2 och 4.3 nedan, flytta Fondandelar som inte är Godkända Fondandelar respektive Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot. En sådan flytt kan ske antingen genom att Kunden, i enlighet med Avtalet, överför tillgångarna till ett annat förvar eller genom att Kunden överlåter tillgångarna.
4.2 Fondandelar som inte är Godkända Fondandelar
4.2.1 Fondandelar som inte är Godkända Fondandelar får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde (30) dagen efter utgången av det kvartal då tillgångarna blev klassificerade som sådana tillgångar respektive blev förtecknade på kontot. Om Fondandelarna övergår till att bli Godkända Fondandelar inom ovan angivna tidsfrist får de förvaras på Investeringssparkontot.
4.2.2 Om Kunden inte senast sju (7) dagar före den tidpunkt som anges i 4.2.1 har överlåtit Fondandelar som inte är Godkända Fondandelar och som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Fondbolaget till vilket annat eget Investeringssparkonto sådana tillgångar ska överföras, får Fondbolaget för Kundens räkning vid den tidpunkt och på det sätt som Fondbolaget bestämmer, avyttra hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.
4.3 Vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar
4.3.1 Fondandelar som utgör Betydande Ägarandelar men som inte var sådana tillgångar när de överfördes till Investeringssparkontot får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde (30) dagen efter den dag då tillgångarna först klassificerades som sådana tillgångar eller blev förtecknade på kontot. Tillgångarna ska, även om de under tidsfristen övergår till att klassificeras som andra tillgångar, flyttas ut från Investeringssparkontot senast denna dag.
4.3.2 Andra Kontofrämmande Tillgångar än Betydande Ägarandelar som var Investeringstillgångar när de överfördes till Investeringssparkontot får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde (30) dagen efter utgången av det kvartal då tillgångarna klassificerades som sådana tillgångar respektive blev förtecknade på kontot. Tillgångarna ska, även om de under tidsfristen övergår till att klassificeras som andra tillgångar, avföras från Investeringssparkontot senast denna dag.
4.3.3 Om Kunden inte senast sju (7) dagar före den tidpunkt som anges i 4.3.1 eller 4.3.2 har överlåtit Kontofrämmande Tillgångar som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Fondbolaget till vilket Annat Eget Konto sådana tillgångar ska överföras, får Fondbolaget efter eget bestämmande välja mellan att för Kundens räkning (i) överföra tillgångarna till Annat Eget Konto i Fondbolaget eller (ii) vid den tidpunkt och på det sätt som Fondbolaget bestämmer, avyttra hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.
4.4 Informationsskyldighet
4.4.1 Kunden ska om det kommer till dennes kännedom att i) Fondandelar som inte är Godkända Fondandelar eller ii) Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot, så snart som möjligt informera Fondbolaget om detta.
4.4.2 Fondbolaget ska inom fem (5) arbetsdagar från det att det kommit till Fondbolagets kännedom att Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot, informera Xxxxxx om detta samt inom vilken tid tillgångarna senast måste flyttas från Investeringssparkontot.
5. KONTANTA MEDEL
5.1 Insättning och uttag av kontanta medel
5.1.1 Xxxxxx får sätta in kontanta medel på och ta ut kontanta medel från Investeringssparkontot.
5.1.2 En annan person än Xxxxxx får sätta in kontanta medel på Investeringssparkontot.
5.1.3 På Fondbolagets hemsida framgår hur insättningar och uttag av kontanta medel till och från Investeringssparkontot ska göras.
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00
5.2 Skydd av kunders kontanta medel
5.2.1 Kontanta medel som tas emot av Fondbolaget mottas med s.k. redovisningsskyldighet. Detta innebär att medlen omedelbart ska avskiljas från Fondbolagets egna tillgångar och placeras på konto i ett kreditinstitut som har auktoriserats enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller på konto i ett kreditinstitut som auktoriserats enligt motsvarande lag i ett annat land inom EES.
5.2.2 Det konto som öppnas hos sådant kreditinstitut som anges i 5.2.1 är gemensamt för samtliga kunder hos Fondbolaget. Fondbolaget är skyldig att löpande föra en sådan registrering och redovisning över de medel som Fondbolaget innehar för Kunders räkning som är nödvändig för att omedelbart kunna skilja tillgångar som Fondbolaget innehar för Kunds räkning från dels de tillgångar som Fondbolaget innehar för andra Kunders räkning, dels sina egna tillgångar samt regelbundet stämma av sin interna redovisning och registrering med motsvarande redovisning hos banken. Fondbolaget är även i övrigt skyldig att uppfylla de krav som följer av tillämpliga bestämmelser för skydd av kunders medel.
6. RÄNTA, UTDELNING OCH ANNAN AVKASTNING
6.1 Ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till de tillgångar som vid var tid förvaras på Investeringssparkontot ska överföras direkt till Investeringssparkontot. För ersättning hänförlig till överlåtelse av Finansiella Instrument gäller dock vad som framgår av avsnitt 8.3.
6.2 Kunden ansvarar för att ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till Betydande Ägarandelar inte överförs till Investeringssparkontot. Om Xxxxxx inte har lämnat någon annan anvisning får Fondbolaget efter eget bestämmande överföra sådan ränta, utdelning och annan avkastning till ett Annat Eget Konto.
7. ÅTAGANDE AVSEENDE FÖRVARADE FINANSIELLA INSTRUMENT
Fondbolagets åtagande vad gäller de tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot följer, för de Fondandelar som förvaltas av Fondbolaget, reglerna om det fondandelsägarregister som förs av Fondbolaget och, för övriga Fondandelar, reglerna om förvaltarregistrering.
8. HANDEL PÅ INVESTERINGSSPARKONTOT
8.1 Allmänt
8.1.1 Vid köp (teckning) och försäljning (inlösen) av Fondandelar på Investeringssparkontot gäller, utöver vad som framgår nedan, Fondbolagets vid var tid gällande Allmänna villkor för fondsparande och Fondbolagets vid var tid gällande handelsvillkor samt relevanta anvisningar och blanketter som finns att tillgå på Fondbolagets hemsida.
8.1.2 Fondbolaget förbehåller sig rätten att inte genomföra köp- eller försäljningsuppdrag avseende Fondandelar i de fall Fondandelarna inte utgör Godkända Fondandelar, inte är godkända av mottagande Investeringsföretag eller om uppdraget i övrigt skulle strida mot Xxxxxxx eller LISK.
8.2 Köp av Fondandelar
8.2.1 Kunden ska själv och i förväg kontrollera att de Fondandelar som Fondbolaget ges i uppdrag att köpa för Kundens räkning utgör Godkända Fondandelar.
8.2.2 Vid Kundens köp av Fondandelar till Investeringssparkontot ska betalning ske med tillgångar (kontakta medel) som förvaras på Investeringssparkontot.
8.2.3 Vid Kundens förvärv av Fondandelar till Investeringssparkontot får betalning ske i form av Fondandelar som förvaras på Investeringssparkontot (byte) endast om sådan överföring sker i enlighet med avsnitt 3.2.
8.3 Ersättning vid överlåtelse av Fondandelar
8.3.1 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.1 ska ersättning som erhålls i form av kontanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.2 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.2 ska ersättning som erhålls i form av kontanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00
8.3.3 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av Godkända Fondandelar överföras direkt till Investeringssparkontot. Ersättning som erhålls i form av Finansiella Instrument som inte utgörs av Godkända Fondandelar får inte överföras till Investeringssparkontot. Kunden ansvarar för att sådan ersättning överförs till annat anvisat förvar i enlighet med bestämmelserna i LISK.
8.3.4 Kunden ansvarar för att ersättning vid överlåtelse av Betydande Ägarandelar eller andra Kontofrämmande Tillgångar inte överförs till Investeringssparkontot. Sådan ersättning, i form av kontanta medel eller Finansiella Instrument, ska istället överföras till av Kunden anvisat annat förvar. Om Xxxxxx inte har lämnat någon sådan anvisning, får Fondbolaget efter eget bestämmande överföra ersättningen till ett Annat Eget Konto.
9. ÖVERLÅTELSE AV INVESTERINGSSPARKONTOT
Investeringssparkontot kan inte överlåtas.
10. ÖVERFÖRINGAR MELLAN INVESTERINGSSPARKONTON HOS OLIKA INVESTERINGSFÖRETAG
10.1 Vid överföringar av Investeringstillgångar mellan Investeringssparkonton hos olika Investeringsföretag åligger det Kunden att på förhand försäkra sig om att det mottagande Investeringsföretaget kan ta emot de aktuella tillgångarna.
10.2 Kundens överföring av Investeringstillgångar till ett annat Investeringsföretag ska anses verkställd då tillgångarna har förtecknats på Investeringssparkontot hos det mottagande Investeringsföretaget.
10.3 Vid överföringar till Investeringssparkontot från ett annat Investeringsföretag får Fondbolaget vägra att ta emot tillgångar för förvaring på Investeringssparkontot som inte är Godkända Fondandelar.
11. UPPSÄGNING AV INVESTERINGSSPARKONTOT
11.1 Vardera parten får säga upp Avtalet till upphörande trettio (30) dagar efter det att part till motparten meddelat uppsägningen.
11.2 Oavsett vad som sagts i 11.1 får vardera parten säga upp Avtalet till upphörande med omedelbar verkan om motparten väsentligen har brutit mot Avtalet.
11.3 Avtalet upphör dock tidigast vid Investeringssparkontots avslutande enligt 11.4.
11.4 Investeringssparkontot ska som huvudregel avslutas vid den tidpunkt Avtalet upphör enligt 11.1 och
11.2. Om det vid tidpunkten för uppsägning av Avtalet förvaras Finansiella Instrument och/eller kontanta medel på Investeringssparkontot eller om Finansiella Instrument har förvärvats för att förvaras på Investeringssparkontot men ännu inte har förtecknats på kontot ska Investeringssparkontot dock istället avslutas så snart samtliga tillgångar flyttats från Investeringssparkontot. Kunden ska i dessa situationer snarast (i) anvisa ett annat eget Investeringssparkonto till vilket Investeringstillgångar ska överföras, (ii) anvisa ett Annat Eget Konto till vilket Kontofrämmande Tillgångar ska överföras och/eller (iii) överlåta tillgångarna i enlighet med 3.2.
11.5 Om Kunden inte senast fjorton (14) dagar från uppsägning enligt 11.1 eller 11.2 har anvisat till vilket annat förvar Investeringstillgångar och/eller Kontofrämmande Tillgångar ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Fondbolaget för Kundens räkning vid tidpunkt och på sätt som Fondbolaget bestämmer (i) avyttra tillgångarna och därefter överföra samtliga kontanta medel från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto i Fondbolaget och/eller (ii) överföra Kontofrämmande Tillgångar till ett Annat Eget Konto i Fondbolaget.
11.6 Vidare har Fondbolaget, om Xxxxxx inte haft några Fondandelar eller kontakta medel förtecknade på Investeringssparkontot under ett helt kalenderår, rätt att avsluta Investeringssparkontot och samtidigt säga upp därtill hörande kundavtal, med omedelbar verkan, utan att särskilt meddela Kunden om detta. För definition av kundavtal hänvisning till Allmänna villkor för fondsparande.
11.7 Meddelande om uppsägning enligt detta avsnitt 11.1 och 11.2 ska göras i enlighet med vad som framgår om meddelanden i vid var tid gällande Allmänna villkor för fondsparande. Fondbolaget rekommenderar att uppsägning sker skriftligen genom t.ex. brev.
12. UPPHÖRANDE AV INVESTERINGSSPARKONTOT PÅ GRUND AV LAG
12.1 Om kontot upphör som Investeringssparkonto enligt 28 § LISK om investeringssparkonto ska de tillgångar som förvaras på kontot inte längre schablonbeskattas. Fondbolaget ska, inom fem (5) dagar från
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00
det att Fondbolaget fått kännedom därom, informera Xxxxxx om att Investeringssparkontot har upphört och att det åligger Xxxxxx att snarast överföra samtliga tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot till ett annat förvar eller överlåta tillgångarna.
12.2 Om Xxxxxx inte senast sju (7) dagar från det att Fondbolaget har informerat Xxxxxx om Investeringssparkontots upphörande enligt 11.1 varken har anvisat till vilket annat förvar som tillgångarna ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Fondbolaget vidta de åtgärder som framgår av 11.5 och därefter avsluta kontot. Avtalet upphör att gälla när kontot har avslutats.
13. SKATTER, AVGIFTER OCH ÖVRIGA KOSTNADER
13.1 Skatt på Investeringssparkontot
13.1.1 Kunden ansvarar för skatter och andra avgifter som ska betalas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på tillgångar som förtecknas på Investeringssparkontot, t.ex. utländsk källskatt och svensk kupongskatt på utdelning.
13.1.2 Fondbolaget ska varje år tillställa Skatteverket uppgifter om den schablonintäkt som är hänförlig till Kundens Investeringssparkonto.
13.1.3 Andra Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på ett Investeringssparkonto än sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 17 § LISK ska inte ingå i den schablonmässigt beräknade intäkten utan istället beskattas konventionellt.
13.2 Skatterättslig hemvist
13.2.1 Investeringssparkontot kan innehas av Kunden oavsett om denne är obegränsat eller begränsat skattskyldig.
13.2.2 Det åligger Xxxxxx att vid var tid ha kännedom om sin skatterättsliga hemvist.
13.2.3 Kunden förbinder sig att utan dröjsmål till Fondbolaget skriftligen anmäla förändringar i sin skatterättsliga hemvist, t.ex. vid flytt utomlands.
13.3 Avgifter
13.3.1 Uppgifter om Fondbolagets avgifter för Investeringssparkontot framgår av Fondbolagets Förhandsinformation om investeringssparkonto.
13.3.2 Information om vid var tid gällande avgifter för Investeringssparkontot publiceras på Fondbolagets hemsida. För det fall avgifterna skulle komma att ändras kommer Fondbolaget tillse att Kunden meddelas om ändringen. På Kundens begäran ska Fondbolaget även tillhandahålla uppgifter om aktuella avgifter direkt till Kunden. Avgifter debiteras i svenska kronor.
13.3.3 Fondandelar som innehas på Investeringssparkonto belastas löpande med de avgifter och kostnader som framgår av respektive fonds fondbestämmelser, informationsbroschyr och faktablad.
13.3.4 För det fall det enligt Fondbolagets bedömning föreligger risk för att kundens medel på kontot kan komma att understiga beräknad men ännu inte inbetald skatt eller avgift får Fondbolaget på det sätt som är lämpligt avyttra tillgångar på Investeringssparkontot i sådan utsträckning att nämnda risk inte längre bedöms föreligga. Fondbolaget får även underlåta att utföra av kunden begärd omplacering och varje annan disposition av tillgångarna som förvaras på Investeringssparkontot i den utsträckning detta enligt Fondbolagets bedömning medför att nämnda risk skulle uppstå eller öka. Fondbolaget ska förfara med omsorg och, om så är möjligt och det enligt Fondbolagets bedömning kan ske utan förfång för Fondbolaget, i förväg underrätta kunden om åtgärd och/eller underlåtenhet enligt ovan.
13.4 Övriga kostnader
Kunden ska stå för de kostnader som uppstår vid avyttring, överföring eller öppnande av annan förvaring enligt Xxxxxxx, vilka framgår av vid var tid gällande prislista som publiceras på Fondbolagets hemsida.
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00
14. ÄNDRING AV DESSA ALLMÄNNA VILLKOR OCH AVGIFTER
14.1 Fondbolaget äger rätt att göra ändring i dessa Allmänna villkor eller Fondbolagets avgifter. Sådan ändring ska ha verkan gentemot Kunden från och med trettionde (30) dagen efter det att Fondbolaget meddelat ändringen. Sådant meddelande kan ske i tidskriften Utsikt, på Fondbolagets hemsida eller på annat sätt.
14.2 Om Xxxxxx inte godkänner ändringen har Xxxxxx rätt att omedelbart och avgiftsfritt säga upp Avtalet före den dag då ändringen börjar gälla. Om uppsägning inte görs inom föreskriven tid anses Xxxxxx ha godkänt ändringarna. Meddelande om uppsägning enligt denna bestämmelse ska göras i enlighet med vad som framgår om meddelanden i vid var tid gällande Allmänna villkor för fondsparande.
14.3 För att kunna avsluta ditt investeringssparkonto behöver först eventuella fondandelar säljas (inlösas) eller överföras till ett annat investeringssparkonto.
15. INSÄTTNINGSGARANTI OCH INVESTERARSKYDD
15.1 Investeringssparkontot omfattas inte av den statliga insättningsgarantin. Fondbolagets insättningar av kontanta medel för Kunders räkning på klientmedelskonto i kreditinstitut kan emellertid omfattas av insättningsgarantin.
15.2 Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har kunden, om denne i händelse av Fondbolagets konkurs inte skulle få ut kontanta medel som Fondbolaget har tagit emot med redovisningsskyldighet och/eller fondandelar som Fondbolaget har tagit emot för förvaring (s.k. förvaltarregistrering), rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2009 uppgår till högst 250 000 kr. Med förvaltarregistrerade fondandelar avses andelar i fonder som Fondbolaget har köpt och förvarar åt dig men som hålls i Fondbolagets eget namn. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning. Rätt till ersättning enligt lagen om investerarskydd gäller inte om medlen kan ersättas genom lagen (1995:1571) om insättningsgaranti.
15.3 Investerarskyddet enligt lagen om investerarskydd omfattar endast förvaltarregistrerade fondandelar vilket innebär att lagen inte är tillämplig på innehav i fonder som Fondbolaget är fondbolag/förvaltningsbolag för. Vad avser sådana fonder gäller tillämplig fondlagstiftning.
16. ÅNGERRÄTT
16.1 Distans- och hemförsäljningslagen gäller för konsumenter. Ett distansavtal uppkommer när ett avtal träffas på distans, t.ex. via internet, och Fondbolaget och Kunden inte träffas personligen.
16.2 Vid distansavtal om finansiella tjänster gäller ångerrätt vilket innebär att kund som är konsument har rätt att frånträda Avtalet inom fjorton (14) dagar från den dag distansavtalet ingicks. Ångerrätten gäller bara det inledande Avtalet och inte de enskilda transaktion, tjänst eller motsvarande som utnyttjats under ångerfristen. Detta innebär att ångerrätten inte gäller tecknade (köpta) fondandelar. Om du vill utnyttja på ångerrätten ska du meddela Fondbolaget skriftligen (e-post går bra).
16.3 Om Xxxxxx ångrar sig har Fondbolaget rätt till ersättning för den avtalade tjänsten för den tid Kunden utnyttjat tjänsten och för eventuella kostnader fram till dess Kunden utnyttjar ångerrätten.
16.4 För att kunna avsluta ditt investeringssparkonto ska först eventuella fondandelar säljas eller överföras till ett annat investeringssparkonto.
17. ÖVRIGT
17.1 Information om Klagomål, Reklamation och hävning, Begränsning av Fondbolagets ansvar, Xxxxxxx uppgiftsskyldighet, Inspelning, Behandling av personuppgifter, Information om FATCA och CRS och Tillämplig lag och domstol tvist m.m. framgår av de Allmänna villkoren.
17.2 LISK gäller utöver och i tillägg till vad som framgår av Xxxxxxx. Vid motstridighet mellan LISK och Avtalet ska LISK gälla före Avtalet. Detta gäller inte om omständigheterna uppenbarligen föranleder annat.
BESÖKSADRESS
Xxxxxxxxxxxxxx 00
POSTADRESS Box 7828
HEMSIDA
xxxxxxxxxxxxxx.xx
E-POST
TELEFON
00 00 00 00 00