Förvaltningstjänst Hållbar

Bilaga till försäkringsvillkor 1 januari 2023

1 Förvaltningsavtal

Försäkringstagaren, eller placeringsberättigad, och försäkringsgivaren har slutit avtal om fondförsäkring.

Placeringsberättigad bestämmer själv hur inbetalda premier och befintligt försäkringskapital ska placeras. Placeringsberättigad uppdrar åt försäkringsgivaren att utöva placeringsrätt inom vald fondportfölj i Förvaltningstjänsten. Mer information om fondportfölj finns på: xxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxx- erbjudande/investeringsradgivning/fondutbud.html

Vem som är försäkringsgivare framgår av respektive försäkringsvillkor.

Försäkringsgivaren har rätt att utföra detta uppdrag genom en av försäkringsgivaren utsedd förvaltare.

För förvaltningsuppdraget gäller försäkringsavtalet, vid var tid gällande placeringsriktlinjer samt fondbestämmelser för i fondportföljen ingående fonder.

2 Definitioner

2.1 Fondportfölj

I fondportföljen ingår ett antal fonder med särskilda hållbarhetskriterier förvaltade av Nordea eller annan förvaltare som Nordea vid var tid utser.

2.2 Defaultfond

Om uppdrag om anslutning, ändring eller avslut av förvaltningstjänsten av någon anledning inte kan verkställas sker placering i en av försäkringsgivaren vid var tid anvisad räntefond.

2.3 Placeringsberättigad

Försäkringstagaren är den som normalt är placeringsberättigad. Inom individuell tjänstepension är försäkrad placeringsberättigad. Placeringsberättigad är den som har rätt att ingå avtal om förvaltningstjänsten.

Placeringsberättigad kan även vara den försäkringstagaren utser eller den som av legala skäl träder i försäkringstagarens ställe.

3 Förvaltningsuppdraget

Placeringsberättigad ger försäkringsgivaren fullmakt att placera inbetalda premier och omplacera vid var tid aktuellt försäkringskapital.

4 Försäkringsgivarens åtagande Försäkringsgivaren åtar sig att på eget initiativ och utan samråd med placeringsberättigad vidta placering av inbetald premie och omplacering av befintligt

försäkringskapital, inom den anvisade fondportföljen.

5 Placeringsberättigads åtagande Placeringsberättigad anvisar en (1) fondportfölj för placering av inbetald premie och omplacering av befintligt försäkringskapital.

Placeringsberättigad förbinder sig att så länge tjänsten består inte själv utnyttja sin placeringsrätt på annat sätt än att avsluta förvaltningstjänsten.

Placeringsberättigad är medveten om att placering och omplacering under samma tid endast kan verkställas av försäkringsgivaren och att reglerna för handel med fondandelar enligt försäkringsvillkoren inte är tillämpliga.

6 Förvaltning och placering

6.1 Placering av premie

Inbetald premie placeras i den fondportfölj som placeringsberättigad valt. Vald fondportfölj gäller för hela försäkringskapitalet samt för kommande premier.

6.2 Placeringsregler

Inbetalda premier placeras och befintligt försäkringskapital omplaceras så snart som möjligt efter det att försäkringsgivaren mottagit premien eller ansökan om anslutning till förvaltningstjänsten.

6.3 Fondportfölj upphör

Om fondportfölj upphör ska placeringsberättigad informeras om detta.

Om fondportfölj upphör och placeringsberättigad inom den angivna tiden inte har gjort något nytt placeringsval har försäkringsgivaren rätt att omplacera kapitalet på det sätt som försäkringsgivaren anvisar placeringsberättigad om.

7 Förvaltningstjänsten upphör

7.1 Placeringsberättigads uppsägning Placeringsberättigad har rätt att när som helst avsluta förvaltningstjänsten. En uppsägning ska inges till försäkringsgivaren. Om inget nytt fondval anmäls kommer omplacering att ske samt placeringsplanen att ändras till defaultfonden.

7.2 Försäkringsgivarens uppsägning Försäkringsgivaren kan säga upp förvaltningstjänsten. En sådan uppsägning meddelas försäkringstagaren innan tjänsten upphör.

7.3 Förvaltningstjänsten upphör i annat fall Förvaltningstjänsten upphör om placeringsberättigad inkommer med nytt fondval.

Förvaltningstjänsten upphör om försäkringsavtalet återköps i sin helhet eller på annat sätt avslutas.

8 Värde

Försäkringskapitalet motsvaras av andelen av vid var tid gällande värde i fondportföljen. Värdet i fondportföljen styrs av värdet av vid var tid underliggande fonder i portföljen. Försäkringsgivaren har inte något ansvar för värdeutvecklingen i de fonder som är kopplade till respektive fondportfölj. Värdet på fondandelar kan både stiga och falla.

9 Avgifter

Fondförvaltningsavgift med mera som uppstår inom portföljen uttas i enlighet med vid var tid gällande fondbestämmelser för respektive fond.

Aktuella avgifter finns på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.

10 Hållbarhet

Inom Förvaltningstjänst Hållbar är det möjligt att välja någon av portföljerna Hållbar Avkastning, Hållbar Balans, Hållbar Försiktig och Hållbar Tillväxt (Nedan gemensamt benämnt som Förvaltningstjänst Hållbar).

Förvaltningstjänst Hållbar främjar miljörelaterade och sociala egenskaper. Detta är en artikel 8 produkt enligt EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR).

Mer information om miljörelaterade och/eller sociala egenskaper för portföljerna Hållbar Avkastning, Hållbar Balans, Hållbar Tillväxt och Hållbar Försiktig finner du i bilagorna längst ner i dokumentet.

Implementering av ESG-kriterier

Vi genomför regelbundet möten med våra kapitalförvaltare för att diskutera och följa upp deras förmåga att integrera ESG* i sina processer, både organisatoriskt och på produktnivå. Alla kapitalförvaltare bedöms och betygssätts årligen av vårt Responsible Investment Team (RI-team). Investeringar följs upp åtminstone halvårsvis och är också löpande screenade och genomgångna.

*ESG står för Environmental, Social and Governance och är en beteckning som används för att beskriva ett bolags kvalitativa aspekter kopplade till miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning.

Om en due diligence av en kapitalförvaltare eller bevakning från dataleverantör visar att förvaltarens ESG- standar inte är tillfredsställande eller har försämrats avsevärt inleder vi en engagemangsaktivitet med målet att förbättra ESG-standarden. RI-teamet är ansvarigt för att starta, leda och koordinera sådana aktiviteter i samarbete med vårt investeringsteam. Engagemangsaktiviteten kan som ett sista steg leda till en avyttring av innehav.

Hållbarhetsriskers möjliga påverkan på avkastningen

Genom att välja att inte investera i vissa sektorer och branscher minskar sannolikt hållbarhetsrisken. Men det minskar även urvalet möjliga investeringar vilket innebär att ett sparande i Förvaltningstjänst Hållbar kan komma att utvecklas annorlunda än ett sparande som inte väljer att exkludera investeringar i vissa sektorer och branscher. Vi på Nordea Liv & Pension anser dock att det är bättre för den långsiktiga avkastningen att ta hänsyn till hållbarhetsrisker än att inte göra det.

Hållbarhetsrisker i investerings- och försäkringsrådgivningen

I rådgivningen integreras hållbarhetsrisker genom att kräva att kapitalförvaltare som förvaltar alla sparprodukter som rekommenderas, integrerar analys av hållbarhetsrisk i sina investeringsbeslut. Vi kräver att de ska vara aktiva ägare genom att till exempel rösta på bolagsstämmor och att ställa krav gentemot bolagen de investerar i. Vi kräver också att kapitalförvaltare har en tydlig process för hur de ska leva upp till dessa krav.

De sparprodukter som ingår i rådgivningen uppfyller grundläggande ESG-kriterier. Det innebär att de som minimum använder normbaserad screening och exkludering inom vissa sektorer. De fonder som ingår i rådgivningen måste också följa Nordeas riktlinjer för ansvarsfull distribution av fonder.

Mer information om hur hållbarhetsrisker är integrerade i vår process för investeringsbeslut finns på xxxxxx.xx/xxxx.

11 Villkorsändring

Försäkringsgivaren förbehåller sig rätten att göra ändringar i villkoren under avtalstiden, om detta är nödvändigt med hänsyn till ändrad lagstiftning, myndigheters föreskrifter eller ändrad rättstillämpning.

Försäkringsgivaren har även rätt att göra villkorsförändringar av annan anledning, om ändringen generellt sett inte kan anses innebära en betydande nackdel för kunderna.

En villkorsändring som generellt kan anses vara obetydlig för försäkringstagarna får genomföras utan att denne

informeras särskilt härom.

12 Begränsningar

Vad som föreskrivs avseende begränsningar av försäkringsgivarens ansvar i försäkringsvillkoren för försäkringsavtalet gäller även avseende förvaltningstjänsten om inte annat framgår av dessa villkor.

13 Reklamation

Placeringsberättigad ska, inom skälig tid, skriftligen till Försäkringsgivaren påtala fel och brister hänförliga till portföljtjänsten.

14 Behandling av personuppgifter

Som personuppgiftsansvarig behandlar Nordea Liv & Pension personuppgifter för att leverera de produkter och tjänster som parterna kommit överens om och för andra ändamål t.ex. för att följa lagar och andra regler. För detaljerad information om behandlingen av personuppgifter, vänligen läs vidare i Nordea Liv & Pensions dataskyddspolicy som finns på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx eller kontakta Nordea Liv & Pension.

Dataskyddspolicyn innehåller information om den registrerades rättigheter i samband med behandlingen av

personuppgifter, såsom rätten till information, rättelse, dataportabilitet, etc.

15 Motverkande av penningtvätt och finansiering av terrorism

Nordeakoncernen följer ett strikt regelverk för att förhindra att Nordea, dess produkter och/eller tjänster utnyttjas för finansiell brottslighet. Försäkringstagare, försäkrad och/eller andra personer relaterade till försäkringsavtalet är skyldiga att förse Nordea med all nödvändig information och/eller dokumentation med anledning av tillämplig lagstiftning.

Nordea Liv & Pension har rätt att inte upprätta en ny eller att begränsa befintlig affärsförbindelse, om förutsättningarna i första stycket inte är uppfyllda eller i de fall misstanke om penningtvätt och/eller finansiering av terrorism föreligger.

Nordea Liv & Pension har rätt att avsluta hela affärsförbindelsen om det på skälig grund kan misstänkas att Nordeas produkter eller tjänster utgör led i penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Nordea Liv & Pension har rätt att dela information till andra bolag inom Nordeakoncernen i syfte att motverka penningtvätt och/eller finansiering av terrorism.

BILAGA för Hållbar Balans, Hållbar Tillväxt och Hållbar Avkastning

Mall som avser upplysningar som lämnas innan avtal ingås för de finansiella produkter som avses i artikel 8.1, 8.2 och 8.2a i förordning (EU) 2019/2088 och artikel 6 första stycket i förordning (EU) 2020/852

Produktnamn: Hållbar Balans, Hållbar Tillväxt och Hållbar Avkastning

Identifieringskod för juridiska personer: 529900MUOVW4H06TQA34

Hållbar investering: en investering i ekonomisk verksamhet som bidrar till ett miljömål eller socialt mål, förutsatt att investeringen inte orsakar betydande skada för något annat miljömål eller socialt mål och att investerings- objekten följer praxis för god styrning.

EU-taxonomin är ett klassificer- ingssystem som läggs fram i förordning (EU) 2020/852, där det fastställs en förteckning över miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter. Förordningen fastställer inte någon förteckning över socialt hållbara ekonomiska verksamheter.

Hållbara investeringar med ett miljömål kan vara förenliga med kraven i taxonomin eller inte.

Miljörelaterade och/eller sociala egenskaper

Har denna finansiella produkt ett mål för hållbar investering?
Ja			Nej
Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett miljömål: % i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU			Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och kommer, även om den inte har en hållbar investering som sitt mål, att ha en minimiandel på 40 % hållbara investeringar med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin med ett socialt mål
Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett socialt mål: %			Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men kommer inte att göra några hållbara investeringar

Vilka miljörelaterade och/eller sociala egenskaper främjas av denna finansiella produkt?

I denna produkt åtar vi oss att främja klimatet och att de investeringar vi gör i är förenliga med Parisavtalet. Vi har åtagit oss att ställa om vår investeringsportföljs samtliga tillgångsslag till netto-nollutsläpp senast år 2050. Det är vår högsta prioritet när det gäller ansvarsfulla investeringar och det inkluderar även att ta hänsyn till sociala risker för att säkerställa en rimlig och rättvis omställning.

I alla investeringar kräver vi som minimum att mänskliga rättigheter och arbetsrätt efterföljs och att det finns ett fokus på socialt ansvarstagande. I denna produkt vidtar vi aktivt åtgärder för att tillse att de bolag som vi investerat i efterlever internationella standarder och konventioner, och att de utvecklar sitt utövande gällande mänskliga rättigheter, arbetsrätt och jämställdhet.

Vårt mål är att göra skillnad genom aktivt ägande och driva positiv förändring inom vår industri.

Branscher och bolag med betydande exponering mot aktiviteter som bedöms skadliga för miljön och/eller samhället i stort exkluderas. Dessa restriktioner inkluderar, men är inte begränsade till, investeringar i verksamheter som producerar eller distribuerar kontroversiella vapen, tobak, kolbrytning eller okonventionell utvinning och produktion av fossilt bränsle. När det gäller konventionella fossila bränslen och elproduktion kan vi tillåta investeringar i bolag om de har en trovärdig plan för omställning som är förenlig med målen och ambitionerna inom ramen för Parisavtalet.

Vilka hållbarhetsindikatorer används för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av denna finansiella produkt?

Hållbarhets- indikatorer mäter uppnåendet av de miljörelaterade eller sociala egenskaperna som den finansiella produkten främjar

För att mäta hur produkten uppnår sina miljömässiga egenskaper och åtagandet att vara förenlig med Parisavtalet används följande hållbarhetsindikatorer:

Indikator

Beskrivning

Växthusgasintensitet

Denna faktor indikerar företagets senaste totala växthusgasutsläpp (Scope 1 och 2, och uppskattad Scope 3) i relation till senaste försäljningssiffran mätt i miljoner

euro.

Koldioxidavtryck (totalt)

Metriskt ton av koldioxid motsvarigheter (tCO2e) per miljoner USD investerat.

Uppskattad temperaturökning (Implied Temperature Rise ITR)

Ett framåtblickande estimat som analyserar information som är tillgänglig idag vad gäller ett företags framtida utsläpp och uttryckt i termer av uppvärmning (Celsius °C) år 2100 relativt det förindustriella globala medelvärdet. Måttet visar nivån av uppvärmning om hela ekonomin hade samma över-/underskottsnivå av växthusgasutsläpp som det analyserade företaget, baserat på de senast

prognosticerade Scope 1, 2 och 3 utsläppen.

Största utsläpparnas netto- noll förenlighet

Bedömning av de 100 största utsläpparna inom sektorer med stor påverkan med egen metod förenlig med netto- noll, vilket fastställer om företag har vidtagit tillräckliga

åtgärder för att blir förenliga.

För att säkerställa socialt ansvarstagande använder vi följande indikatorer:

Indikator	Beskrivning
Könsfördelning i styrelsen	Procentandel kvinnor i styrelsen.
Efterlevnad mänskliga rättigheter	Denna faktor indikerar om bolaget efterlever FN:s Principer för företag och mänskliga rättigheter.
Efterlevnad arbetsrätt	Denna faktor indikerar om bolaget efterlever International Labour Organizationens arbetsrättsliga standarder.
Brott mot UNGC & OECD	Denna faktor indikerar om bolaget efterlever FN:s Global Compact principer.
Exponering mot kontroversiella vapen	Visar om ett bolag har en industrikoppling till landminor, klusterbomber, kemiska vapen eller biologiska vapen.
Statligt ESG betyg	Länders ESG betyg bedömer ~180 länder ur ett flertal aspekter, som t ex mänskliga rättigheter, arbetsrätt, korruption, modernt slaveri, ekonomisk ojämnlikhet, demokrati, politiska rättigheter och medborgerliga friheter.

För att mäta hur produkten uppnår sina miljömässiga egenskaper och åtagandet att vara förenlig med Parisavtalet vad gäller fastigheter används följande hållbarhetsindikatorer:

Indikator

Beskrivning

Koldioxidintensitet

Denna faktor indikerar koldioxidutsläppen för helårsägda fastigheter som kilogram av koldioxid (kgCO2) per kvadratmeter.

Vilka är målen med de hållbara investeringar som den finansiella produkten är tänkt att delvis göra, och hur bidrar den hållbara investeringen till dessa mål?

Målen för de hållbara investeringar som denna produkt delvis tänkt att göra är att, bidra till ett eller flera av FN:s hållbarhetsmål eller verksamheter som är förenliga med EU Taxonomin.

Hållbara investeringar bidrar till målen genom fondernas investeringar i företag som främjar FN:s hållbarhetsmål eller verksamheter som är förenliga med EU Taxonomin.

På vilket sätt orsakar inte de hållbara investeringar som den finansiella produkten är tänkt att delvis göra någon betydande skada för några miljörelaterade eller sociala mål för hållbar investering?

Majoriteten av våra investeringar förvaltas utav Nordea Asset Management (NAM) som använder sig utav ett test som fastslår att de inte utgör någon betydande skada för andra sociala eller miljömässiga mål (DNSH test). Olika datakällor används som täcker ett flertal ESG områden för att säkerställa att bolagsinvesteringarna analyseras på ett ändamålsenligt sätt. Resultatet av dataanalysen är grunden för DNSH testet och testresultatet.

Xxx har indikatorerna för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer beaktats?

Vänligen se svaret till nedan i fråga “Beaktas i denna finansiella produkt

huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?”.

Hur är de hållbara investeringarna anpassade till OECD:s riktlinjer för multinationella företag och FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter? Beskrivning:

När vi utser kapitalförvaltare kräver vi att deras investeringspolicies följer internationella konventioner. Vi bevakar och säkerställer att våra investeringar är förenliga med internationella konventioner via flera indikatorer. Dessa indikatorer inbegriper internationella standarder och konventioner inom mänskliga och arbetsrättsliga rättigheter såsom UN Global Compact, OECD Guidelines for Multinational Enterprises, UN Guiding Principles on Business and Human Rights och The ILO conventions on labour standards.

Huvudsakliga negativa konsekvenser är investeringsbesluts mest negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer som rör miljö, sociala frågor och personalfrågor, respekt för mänskliga rättigheter samt frågor rörande bekämpning av korruption och mutor.

I EU-taxonomin fastställs en princip om att inte orsaka betydande skada, enligt vilken taxonomiförenliga investeringar inte får orsaka betydande skada för EUtaxonomins mål, och åtföljs av särskilda EU-kriterier.

Principen om att inte orsaka betydande skada är endast tillämplig på de av den finansiella produktens underliggande investeringar som beaktar EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter. Den återstående delen av denna finansiella produkt har underliggande investeringar som inte beaktar EUkriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Inga andra eventuella hållbara investeringar får heller orsaka betydande skada för några miljömål eller sociala mål.

Beaktas i denna finansiella produkt huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?

Ja, Nej

Beaktande till huvudsakliga negativa konsekvenser tas genom att regelbundet bevaka miljömässiga och social indikatorer listade nedan. Vi följer upp genom att vidta åtgärder i syfte att begränsa negativa konsekvenser från våra investeringsbeslut.

Miljö:

Indikator	Beskrivning
Koldioxidintensitet	Denna faktor indikerar företagets senaste totala växthusgasutsläpp (Scope 1 och 2, och uppskattad Scope 3) i relation till senaste försäljningssiffran mätt i miljoner euro.
Koldioxidavtryck	Metriskt ton av koldioxid motsvarigheter (tCO2e) per miljoner USD investerat.
Exponering mot sektor för fossila bränslen	Andel investeringar företag som är aktiva inom sektor för fossila bränslen.
Statliga utsläpp	Antal ton CO2 utsläpp per miljoner EUR av landets BNP.

Fastigheter:

Indikator

Beskrivning

Exponering mot fossila bränslen

Andel investeringar i fastighetstillgångar involverade i utvinning, lagring, transport eller tillverkning av fossila bränslen.

Energieffektiva byggnader

Andel investeringar i energieffektiva

fastighetstillgångar.

Energiintensitet

Energikonsumtion i GWh per helårsägda fastigheter per kvadratmeter.

Investeringsstrategin styr investeringsbeslut på grundval av faktorer som investeringsmål och risktolerans.

Sociala:

Indikator	Beskrivning
Ratio för könsfördelning i styrelsen	Andel (i procent) kvinnor i styrelsen.
Överträdelser mot UNGC & OECD	Denna faktor indikerar om företaget efterlever principerna i FN:s Global Compact.
Exponering mot kontroversiella vapen	Påvisar om företaget har industrikoppling till landminor, klusterbomber, kemiska vapen eller biologiska vapen.
Avsaknad av process för att bevaka efterlevnad av UNGC & OECD	Företaget ska ha undertecknat FN:s Global Compact och det är ett krav att de bevakar och rapporterar sin efterlevnad av principerna i FN:s Global Compact. Andelen investeringar i företag utan policys för att bevaka efterlevnad av FN:s Global Compact principer eller OECD:s Riktlinger för multinationella företag eller klagomålshanteringsmekanism i att adressera överträdelser mot principerna i FN:s Global Compact eller OECD.
Länder med sociala överträdelser	Europeiska utrikestjänstens (EEAS) handelssanktioner och FN:s säkerhetsråds sanktioner.

Information om indikatorer för huvudsakliga negativa hållbarhetseffekter kommer att vara tillgängliga i den periodiska rapporten som offentliggörs enligt SFDR Artikel 11(2).

Vilken investeringsstrategi följer denna finansiella produkt?

Produktens investeringsstrategi bygger på att investera i ett antal olika aktie och räntefonder som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper väl utvalda utav NLP. Produkten investerar globalt inom ett flertal regioner och sektorer.

Produkten är investerad i tillgångar godkända av Nordea Liv & Pension för produkter som har hållbara egenskaper. Portföljen består av investeringar som ger exponering mot olika tillgångsklasser. Viktningen av respektive tillgångsklass kan variera för att tillgodose olika riskprofiler.

Vilka är de bindande delarna i investeringsstrategin som används för att välja de investeringar som uppnår var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av denna finansiella produkt?

Nordea Liv & Pensions godkännandeprocess kontrollerar miljömässiga och sociala egenskaper samt kapitalförvaltarens integration av hållbarhetsrisker i investeringsprocessen.

Praxis för god styrning omfattar sunda förvaltningsstrukturer, förhållandet mellan anställda, personalersättning och efterlevnad av skatteregler.

Våra minikrav i vår Policy för Hållbara Investeringar appliceras på underliggande tillgångar i våra investeringar i syfte att förhindra investeringar i företag och emittenter med betydande exponering mot vissa verksamheter som bedöms vara skadliga för miljö eller samhället i stort.

Hur stor är minimiandelen för att minska omfattningen av de investeringar som beaktades innan investeringsstrategin tillämpades?

Produkten har inget åtagande vad gäller minimiandel för att minska omfattningen av investeringar.

Vad är policyn för att bedöma praxis för god styrning i investeringsobjekten?

Våra krav på och bedömningar av god bolagsstyrning i de företag vi investerar i utgår ifrån ett solitt ramverk för bolagsstyrning med en kompetent och effektiv styrelse, ansvarsskyldighet och transparens, ansvarsfulla affärsmetoder och effektiv riskhantering samt att de kan visa på en hög nivå av affärsetik och integritet.

Nordea Liv & Pension bevakar och kontrollerar flera parametrar

i företagen vi investerar i som t ex ledningstruktur, personalpolitik, ersättning till anställda och skatteefterlevnad. Informationen erhåller vi från våra leverantörer av ESG data.

Vilken tillgångsallokering är planerad för den finansiella produkten?

Tillgångsallokering beskriver andelen investeringar i specifika tillgångar.

Hållbar Balans är allokerad enligt en riskprofil som strategiskt har 50 procent aktier och 50 procent räntebärande. Aktiedelen kommer att fördelas mellan globala och svenska investeringar i både interna och externa fonder. Räntor fördelas inom Investment Grade (IG), High Yield (HY) samt Statsobligationer enligt den strategiska allokeringen. Den regionala fördelningen inom IG och HY utgörs av hållbara Europa- och USA-fonder.

Hållbar Tillväxt är allokerad enligt en riskprofil som strategiskt har 70 procent aktier och 30 procent räntebärande. Aktiedelen kommer att fördelas mellan globala och svenska investeringar i både interna och externa fonder. Räntor fördelas inom Investment Grade (IG), High Yield (HY) samt Statsobligationer enligt den strategiska allokeringen. Den regionala fördelningen inom IG och HY utgörs av hållbara Europa- och USA-fonder.

Hållbar Avkastning är allokerad enligt en riskprofil som strategiskt har 100 procent aktier. Innehaven kommer att fördelas mellan globala och svenska investeringar i både interna och externa fonder.

Taxonomiförenliga verksamheter uttrycks som en andel av följande:

- omsättning, vilket återspeglar andelen av intäkterna från investeringsobjektens gröna verksamheter

- kapitalutgifter, som visar de gröna investeringar som gjorts av investeringsobjekt en, t.ex. för en omställning till en grön ekonomi

- driftsutgifter, som återspeglar investeringsobjektens gröna operativa verksamheter.

Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar den finansiella produktens investeringar som används för att uppnå de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av den finansiella produkten.

Nr 2 Annat omfattar den finansiella produktens återstående investeringar som varken är anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaperna eller anses som hållbara investeringar.

Kategorin Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar:

- Underkategorin Nr 1A Hållbara omfattar hållbara investeringar med miljömål eller sociala mål.

- Underkategorin Nr 1B Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaper som inte anses vara hållbara investeringar.

Investeringar

Nr 1A Hållbara Produkten förväntas investera 40 procent av sitt värde i hållbara investeringar

Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper Det förväntas att ~90

procent av fondens värde utgörs av investeringar som är anpassade till miljörelaterade/sociala egenskaper

Nr 1B Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper

Den återstående delen av investeringarna är anpassade till miljörelaterade/sociala egenskaper, men klassificeras inte som hållbara investeringar

Nr 2 Annat Kontanter, derivat, andra investeringar för vilka det inte finns tillräckliga data

Produkten investerar i tillgångar som delvis har ett åtagande till en minimiandel hållbara investeringar vilket betyder företag och emittenter involverade i aktiviteter som bidrar till miljömässiga och social mål såsom beskrivet i FN Hållbarhetsmål och/eller EU Taxonomin utan att orsaka någon betydande skada på andra miljömässiga eller sociala mål. Minst 50 procent av investeringsportföljen är förväntat vara investerad i tillgångar som kan påvisa en stark hållbarhetsprofil genom att allokera minst 40 procent till hållbara investeringar. I genomsnitt 10 procent av tillgångarna kan vara investeringar som inte främjar miljömässiga eller social egenskaper, men som tillämpar våra miljömässiga och sociala minimikrav.

Hur uppnår användningen av derivat de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar?

Derivat används inte för att uppnå miljörelaterade eller sociala egenskaper.

Till vilken lägsta nivå är de hållbara investeringarna med ett miljömål förenliga med kraven i EU-taxonomin?

Tillräckligt tillförlitlig data vad gäller förenlighet med EU Taxonomin är knapp och datatäckningen är fortfarande för låg för att på ett meningsfullt sätt kunna stödja ett åtagande till en minimiandel EU-taxonomiförenliga investeringar för denna produkt. Det kan dock inte uteslutas att en del av produktens innehav är förenliga med EU Taxonomin.

Möjliggörande verksamheter gör det direkt möjligt för andra verksamheter att bidra väsentligt till ett miljömål.

Omställningsverk- samheter är verksamheter som det ännu inte finns koldioxidsnåla alternativ tillgängliga för och som bland annat har växthusgasutsläpp på nivåer som motsvarar bästa prestanda.

Tillgångsfördelningen kan efterhand ändras och procentsatser bör ses som medelvärden under en längre period. Beräkningarna kan vara beroende av ofullständiga eller felaktiga företags- eller tredjepartsdata.

De två diagrammen nedan visar i grönt minimiprocentandelen investeringar som är förenliga med EU-taxonomin. Eftersom det inte finns någon lämplig metodik för att avgöra hur taxonomi- anpassade statliga obligationer är*, visar den första grafen taxonomianpassningen med avseende på alla den finansiella produktens investeringar, inklusive statliga obligationer, medan den andra grafen visar taxonomianpassningen endast med avseende på de investeringar för den finansiella produkten som inte är statliga obligationer.

1. Taxonomiförenlighet hos investeringar, inklusive statliga obligationer*

0,0%

Taxonomy-aligned

Other investments 100,0%

2. Taxonomiförenlighet hos investeringar, exklusive statliga obligationer*

0,0%

Taxonomy-aligned

Other investments 100,0%

* I dessa grafer avses med ”statliga obligationer” samtliga exponeringar i statspapper

Vilken är minimiandelen investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter?

Det finns inget åtagande för investeringarna rörande omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett miljömål som inte är förenliga med EU-taxonomin?

Denna produkt har ännu inte några åtaganden till att göra investeringar som är förenliga med EU Taxonomin.

Vilken är minimiandelen socialt hållbara investeringar?

Produkten har inte satt en minimiandel för socialt hållbara investeringar.

Vilka investeringar är inkluderade i ”Nr 2 Annat”, vad är deras syfte och finns

det några miljörelaterade eller sociala minimiskyddsåtgärder?

Referensvärden är index för att mäta om den finansiella produkten uppnår de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den främjar

www

Denna kategori inkluderar likvida medel, vanligtvis svenska kronor men andra andra valutor såsom amerikanska dollar eller euro kan förekomma. Likvida medel är inte en del av investeringsstrategin utan en nödvändig del för att i praktiken hantera produkten. Denna kategori kan också innehålla derivat. Dessa används oftast i liten utsträckning och syftet är för att effektivisera förvaltningen.

Har ett specifikt index valts som referensvärde för att bestämma om denna finansiella produkt överensstämmer med de miljörelaterade och/eller sociala egenskaperna som den främjar?

Inget specifikt referensindex används.

Var kan jag hitta mer produktspecifik information på nätet?

Mer produktspecifik information finns på webbplatsen: xxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxx-xxx/xx-xxx-xxxxxxxxx/xxxxxxxxxx.xxxx

BILAGA för Hållbar Försiktig

Produktnamn: Hållbar Försiktig

Identifieringskod för juridiska personer: 529900MUOVW4H06TQA34

Hållbara investeringar med ett miljömål kan vara förenliga med kraven i taxonomin eller inte.

Miljörelaterade och/eller sociala egenskaper

Har denna finansiella produkt ett mål för hållbar investering?
Ja			Nej
Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett miljömål: % i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU			Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och kommer, även om den inte har en hållbar investering som sitt mål, att ha en minimiandel på 30 % hållbara investeringar med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin med ett miljömål i ekonomiska verksamheter som inte anses vara miljömässigt hållbara enligt EU-taxonomin med ett socialt mål
Den kommer att göra ett minimum av hållbara investeringar med ett socialt mål: %			Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men kommer inte att göra några hållbara investeringar

Vilka miljörelaterade och/eller sociala egenskaper främjas av denna finansiella produkt?

Vårt mål är att göra skillnad genom aktivt ägande och driva positiv förändring inom vår industri.

Vilka hållbarhetsindikatorer används för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av denna finansiella produkt?

Hållbarhets- indikatorer mäter uppnåendet av de miljörelaterade eller sociala egenskaperna som den finansiella produkten främjar.

För att mäta hur produkten uppnår sina miljömässiga egenskaper och åtagandet att vara förenlig med Parisavtalet används följande hållbarhetsindikatorer:

Indikator

Beskrivning

Växthusgasintensitet

Denna faktor indikerar företagets senaste totala växthusgasutsläpp (Scope 1 och 2, och uppskattad Scope 3) i relation till senaste försäljningssiffran mätt i miljoner

euro.

Koldioxidavtryck (totalt)

Metriskt ton av koldioxid motsvarigheter (tCO2e) per miljoner USD investerat.

Uppskattad temperaturökning (Implied Temperature Rise ITR)

prognosticerade Scope 1, 2 och 3 utsläppen.

Största utsläpparnas netto- noll förenlighet

Bedömning av de 100 största utsläpparna inom sektorer med stor påverkan med egen metod förenlig med netto- noll, vilket fastställer om företag har vidtagit tillräckliga

åtgärder för att blir förenliga.

För att säkerställa socialt ansvarstagande använder vi följande indikatorer:

Indikator	Beskrivning
Könsfördelning i styrelsen	Procentandel kvinnor i styrelsen.
Efterlevnad mänskliga rättigheter	Denna faktor indikerar om bolaget efterlever FN:s Principer för företag och mänskliga rättigheter.
Efterlevnad arbetsrätt	Denna faktor indikerar om bolaget efterlever International Labour Organizationens arbetsrättsliga standarder.
Brott mot UNGC & OECD	Denna faktor indikerar om bolaget efterlever FN:s Global Compact principer.
Exponering mot kontroversiella vapen	Visar om ett bolag har en industrikoppling till landminor, klusterbomber, kemiska vapen eller biologiska vapen.
Statligt ESG betyg	Länders ESG betyg bedömer ~180 länder ur ett flertal aspekter, som t ex mänskliga rättigheter, arbetsrätt, korruption, modernt slaveri, ekonomisk ojämnlikhet, demokrati, politiska rättigheter och medborgerliga friheter.

För att mäta hur produkten uppnår sina miljömässiga egenskaper och åtagandet att vara förenlig med Parisavtalet vad gäller fastigheter används följande hållbarhetsindikatorer:

Indikator

Beskrivning

Koldioxidintensitet

Denna faktor indikerar koldioxidutsläppen för helårsägda fastigheter som kilogram av koldioxid (kgCO2) per kvadratmeter.

Vilka är målen med de hållbara investeringar som den finansiella produkten är tänkt att delvis göra, och hur bidrar den hållbara investeringen till dessa mål?

Målen för de hållbara investeringar som denna produkt delvis tänkt att göra är att, bidra till ett eller flera av FN:s hållbarhetsmål eller verksamheter som är förenliga med EU Taxonomin.

Hållbara investeringar bidrar till målen genom fondernas investeringar i företag som främjar FN:s hållbarhetsmål eller verksamheter som är förenliga med EU Taxonomin.

På vilket sätt orsakar inte de hållbara investeringar som den finansiella produkten är tänkt att delvis göra någon betydande skada för några miljörelaterade eller sociala mål för hållbar investering?

Xxx har indikatorerna för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer beaktats?

Vänligen se svaret till nedan i fråga “Beaktas i denna finansiella produkt

huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?”.

Hur är de hållbara investeringarna anpassade till OECD:s riktlinjer för multinationella företag och FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter? Beskrivning:

Inga andra eventuella hållbara investeringar får heller orsaka betydande skada för några miljömål eller sociala mål.

Beaktas i denna finansiella produkt huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer?

Ja, Nej

Miljö:

Indikator	Beskrivning
Koldioxidintensitet	Denna faktor indikerar företagets senaste totala växthusgasutsläpp (Scope 1 och 2, och uppskattad Scope 3) i relation till senaste försäljningssiffran mätt i miljoner euro.
Koldioxidavtryck	Metriskt ton av koldioxid motsvarigheter (tCO2e) per miljoner USD investerat.
Exponering mot sektor för fossila bränslen	Andel investeringar i företag som är aktiva inom sektor för fossila bränslen.
Statliga utsläpp	Antal ton CO2 utsläpp per miljoner EUR av landets BNP.

Fastigheter:

Indikator

Beskrivning

Exponering mot fossila bränslen

Andel investeringar i fastighetstillgångar involverade i utvinning, lagring, transport eller tillverkning av fossila bränslen.

Energieffektiva byggnader

Andel investeringar i energieffektiva

fastighetstillgångar.

Energiintensitet

Energikonsumtion i GWh per helårsägda fastigheter per kvadratmeter.

Investeringsstrategin styr investeringsbeslut på grundval av faktorer som investeringsmål och risktolerans.

Sociala:

Indikator	Beskrivning
Ratio för könsfördelning i styrelsen	Andel (i procent) kvinnor i styrelsen.
Överträdelser mot UNGC & OECD	Denna faktor indikerar om företaget efterlever principerna i FN:s Global Compact.
Exponering mot kontroversiella vapen	Påvisar om företaget har industrikoppling till landminor, klusterbomber, kemiska vapen eller biologiska vapen.
Avsaknad av process för att bevaka efterlevnad av UNGC & OECD	Företaget ska ha undertecknat FN:s Global Compact och det är ett krav att de bevakar och rapporterar sin efterlevnad av principerna i FN:s Global Compact. Andelen investeringar i företag utan policys för att bevaka efterlevnad av FN:s Global Compact principer eller OECD:s Riktlinger för multinationella företag eller klagomålshanteringsmekanism i att adressera överträdelser mot principerna i FN:s Global Compact eller OECD.
Länder med sociala överträdelser	Europeiska utrikestjänstens (EEAS) handelssanktioner och FN:s säkerhetsråds sanktioner.

Information om indikatorer för huvudsakliga negativa hållbarhetseffekter kommer att vara tillgängliga i den periodiska rapporten som offentliggörs enligt SFDR Artikel 11(2).

Vilken investeringsstrategi följer denna finansiella produkt?

Produktens investeringsstrategi bygger på att investera i ett antal olika aktie- och räntefonder som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper väl utvalda utav NLP. Produkten investerar globalt inom ett flertal regioner och sektorer.

Nordea Liv & Pensions godkännandeprocess kontrollerar miljömässiga och sociala egenskaper samt kapitalförvaltarens integration av hållbarhetsrisker i investeringsprocessen.

Praxis för god styrning omfattar sunda förvaltningsstrukturer, förhållandet mellan anställda, personalersättning och efterlevnad av skatteregler.

Hur stor är minimiandelen för att minska omfattningen av de investeringar som beaktades innan investeringsstrategin tillämpades?

Produkten har inget åtagande vad gäller minimiandel för att minska omfattningen av investeringar.

Vad är policyn för att bedöma praxis för god styrning i investeringsobjekten?

Nordea Liv & Pension bevakar och kontrollerar flera parametrar

i företagen vi investerar i som t ex ledningstruktur, personalpolitik, ersättning till anställda och skatteefterlevnad. Informationen erhåller vi från våra leverantörer av ESG data.

Vilken tillgångsallokering är planerad för den finansiella produkten?

Tillgångsallokering beskriver andelen investeringar i specifika tillgångar.

Hållbar Försiktig har en strategisk fördelning om cirka 35 procent aktier och 65 procent räntor. Aktiedelen kommer att fördelas mellan globala och svenska investeringar i både interna och externa fonder. Räntor fördelas inom Investment Grade (IG), High Yield (HY) samt Statsobligationer enligt den strategiska allokeringen. Den regionala fördelningen inom IG och HY utgörs av hållbara Europa- och USA-fonder.

Taxonomiförenliga verksamheter uttrycks som en andel av följande:

- omsättning, vilket återspeglar andelen av intäkterna från investeringsobjektens gröna verksamheter

- kapitalutgifter, som visar de gröna investeringar som gjorts av investeringsobjekt en, t.ex. för en omställning till en grön ekonomi

- driftsutgifter, som återspeglar investeringsobjektens gröna operativa verksamheter.

Nr 2 Annat omfattar den finansiella produktens återstående investeringar som varken är anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaperna eller anses som hållbara investeringar.

Kategorin Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar:

- Underkategorin Nr 1A Hållbara omfattar hållbara investeringar med miljömål eller sociala mål.

- Underkategorin Nr 1B Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaper som inte anses vara hållbara investeringar.

Investeringar

Nr 1A Hållbara Produkten förväntas investera 30 procent av sitt värde i hållbara investeringar

Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper Det förväntas att ~90

procent av fondens värde utgörs av investeringar som är anpassade till miljörelaterade/sociala egenskaper

Nr 1B Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper

Den återstående delen av investeringarna är anpassade till miljörelaterade/sociala egenskaper, men klassificeras inte som hållbara investeringar

Nr 2 Annat Kontanter, derivat, andra investeringar för vilka det inte finns tillräckliga data

Produkten gör inget åtagande vad gäller minimiandel i hållbara investeringar, men tar hänsyn till huvudsakliga negativa konsekvenser och har en minimiandel på 90 procent i investeringar som främjar miljömässiga och sociala egenskaper.

Investeringsportföljen kan i genomsnitt ha 10 procent av tillgångarna i investeringar som inte främjar miljömässiga eller sociala egenskaper, men som tillämpar våra miljömässiga och sociala minimikrav beskrivna i vår policy för hållbara investeringar.

Hur uppnår användningen av derivat de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar?

Derivat används inte för att uppnå miljörelaterade eller sociala egenskaper.

Till vilken lägsta nivå är de hållbara investeringarna med ett miljömål förenliga med kraven i EU-taxonomin?

Möjliggörande verksamheter gör det direkt möjligt för andra verksamheter att bidra väsentligt till ett miljömål.

1. Taxonomiförenlighet hos investeringar, inklusive statliga obligationer*

0,0%

Taxonomy-aligned

Other investments 100,0%

2. Taxonomiförenlighet hos investeringar, exklusive statliga obligationer*

0,0%

Taxonomy-aligned

Other investments 100,0%

* I dessa grafer avses med ”statliga obligationer” samtliga exponeringar i statspapper

Vilken är minimiandelen investeringar i omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter?

Det finns inget åtagande för investeringarna rörande omställningsverksamheter och möjliggörande verksamheter.

Vilken är minimiandelen hållbara investeringar med ett miljömål som inte är förenliga med EU-taxonomin?

Denna produkt har ännu inte några åtaganden till att göra investeringar som är förenliga med EU Taxonomin.

Vilken är minimiandelen socialt hållbara investeringar?

Produkten har inte satt en minimiandel för socialt hållbara investeringar.

Referensvärden är index för att mäta om den finansiella produkten uppnår de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den främjar

Vilka investeringar är inkluderade i ”Nr 2 Annat”, vad är deras syfte och finns

det några miljörelaterade eller sociala minimiskyddsåtgärder?

Har ett specifikt index valts som referensvärde för att bestämma om denna finansiella produkt överensstämmer med de miljörelaterade och/eller sociala egenskaperna som den främjar?

Inget specifikt referensindex används.

www

Var kan jag hitta mer produktspecifik information på nätet?

Mer produktspecifik information finns på webbplatsen: xxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxx-xxx/xx-xxx-xxxxxxxxx/xxxxxxxxxx.xxxx

Document Metadata

Table of Contents

Förvaltningstjänst Hållbar

Document Metadata