FPJ
FPJ
Box 193
201 21 Malmö
Bilaga till Avtal om Investeringssparkonto
ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT
DEFINITIONER
I Allmänna Villkor för handel med finansiella instrument förstås med
a) värdepapper
dels finansiellt instrument såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. 1) överlåtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, 2)
penningmarknadsinstrument, 3) andelar i företag för kollektiva investeringar (fondandelar), 4) finansiella derivatinstrument och 5) utsläppsrätter;
dels värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, dvs. 1) aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument 2) borgensförbindelse, 3) gåvobrev, 4) pantbrev eller liknande handling.
b) avräkningsnota besked om att en order/ett affärsuppdrag har utförts.
c) reglerad marknad såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredjepart – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.
d) handelsplats såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. en reglerad marknad, en multilateral handelsplattform (MTF-plattform) eller en organiserad handelsplattform (OTF-plattform).
e) utförandeplats en handelsplats, en systematisk internhandlare eller en marknadsgarant inom EES eller en annan person som tillhandahåller likviditet inom EES.
f) handelsplattform en MTF-plattform eller en OTF-plattform.
g) MTF-plattform, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument - inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler - så att det leder till ett kontrakt.
h) OTF-plattform, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som inte är en reglerad marknad eller en MTF-plattform, och inom vilket flera tredjeparters köp- och säljintressen i obligationer, strukturerade finansiella produkter, utsläppsrätter eller derivat kan interagera inom systemet så att det leder till ett kontrakt.
i) systematisk internhandlare, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett värdepappersinstitut som i en organiserad, frekvent, systematisk och väsentlig omfattning handlar för egen räkning när det utför kundorder utanför en reglerad marknad eller en handelsplattform utan att utnyttja ett multilateralt system.
j) multilateralt system, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett system där flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument kan interagera inom systemet.
k) förvaring av värdepapper, såväl förvaring av fysiska värdepapper som sådant förvar av dematerialiserade värdepapper som uppkommer genom registrering i depå.
l) depåförande tredjepart, värdepappersinstitut som på uppdrag av FPJ eller annan depåförande tredjepart förvarar värdepapper i depå för kunders räkning.
m) värdepappersinstitut, värdepappersbolag, svenska kreditinstitut med tillstånd att driva värdepappersrörelse och utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial eller genom att använda anknutna ombud etablerade i Sverige, samt utländska företag med tillstånd att bedriva verksamhet som motsvarar värdepappersrörelse.
n) värdepapperscentral, såsom definierat i lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument, dvs. detsamma som i artikel 2.1.1 i förordningen om värdepapperscentraler, i den ursprungliga lydelsen.
o) bankdag, dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vid betalning av skuldebrev är
likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f n lördag, midsommarafton, julafton samt nyårsafton).
p) central motpart (CCP), såsom definierat i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 av den 4 juli 2012 om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister (Emir), dvs. en juridisk person som träder emellan motparterna i kontrakt som är föremål för handel på en eller flera finansmarknader och blir köpare till varje säljare och säljare till varje köpare.
1. UPPDRAGET M.M.
Order från kunden om handel med finansiella instrument ska lämnas på det sätt FPJ har anvisat. En sådan order innebär ett åtagande för FPJ att försöka träffa avtal i enlighet med de instruktioner som kunden har lämnat. FPJ är inte skyldigt att acceptera uppdrag om handel med finansiella instrument. FPJ lämnar inte någon garanti för att en mottagen order leder till handel.
FPJ får avsäga sig mottaget uppdrag om kunden är i dröjsmål med de skyldigheter som ankommer på kunden avseende uppdraget enligt dessa allmänna villkor eller det annars föreligger skälig anledning till detta. FPJ får dessutom avsäga sig uppdrag utan att ange skälet för det, om FPJ skulle misstänka att ett utförande av uppdraget kan stå i strid med gällande lagstiftning (t.ex. om marknadsmissbruk), tillämpliga marknadsregler, god sed på värdepappersmarknaden, om kunden inte tillhandahåller den information eller handlingar som krävs för att FPJ eller kunden ska kunna fullgöra sina skyldigheter enligt detta avtal eller som följer av tillämplig
EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral eller central motpart (CCP) eller om FPJ av annan anledning anser att det föreligger särskilda skäl.
Kunden är medveten om att FPJ kan spela in telefonsamtal i samband med att kunden lämnar Institutet uppdrag eller betalnings- eller leveransinstruktioner.
FPJ utför uppdraget i enlighet med god sed på marknaden. Vid utförande av order för kunder som av FPJ behandlas som icke-professionella eller professionella kunder gäller FPJ:s vid var tid gällande Xxxxxxxxxx för bästa utförande av order. Gällande Riktlinjer och villkor som avses i detta stycke finns tillgängliga på hemsidan och tillhandahålls kund, i pappersform, på begäran.
Vidare gäller tillämpliga regler antagna av svensk eller utländsk emittent, utförandeplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral. Dessa regler tillhandahålls av berört institut, emittent, handelsplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral. På kundens förfrågan kan FPJ lämna kunden uppgift om var informationen finns tillgänglig, t.ex. hemsida eller kontaktuppgifter
En order gäller under den tidsperiod som överenskommits mellan kunden och FPJ. Om sådan överenskommelse inte träffats gäller ordern den dag den tas emot, dock längst till den tidpunkt samma dag då FPJ avslutar sin handel med det slag av finansiellt instrument som ordern avser.
2. HANDEL I KOMMISSION M.M.
Vid kommissionsuppdrag får FPJ utföra uppdraget i eget namn för kunds räkning (kommission), med en annan kund hos FPJ (s.k. kombination) eller genom att FPJ självt inträder som köpare eller säljare (s.k. självinträde).
3. KÖPUPPDRAG
När kunden (”köparen”) har lämnat uppdrag om köp av finansiella instrument gäller följande.
Betalning
FPJ får från mottagandet av ett köpuppdrag reservera medel som motsvarar det totala likvidbeloppet (inkl. courtage och avgifter) på konto som köparen har i FPJ.
Köparen ska till FPJ senast likviddagens morgon kl. 08.00 betala i avräkningsnotan angivet totalbelopp. Har uppdraget utförts i annan valuta än svenska kronor anges valutaslaget i avräkningsnotan. Vid växling av valuta används den av FPJ vid var tid tillämpade växlingskursen.
FPJ får även som betalning av den fordran som uppstår till följd av ett köpuppdrag, med det totalbelopp som framgår av avräkningsnotan belasta av köparen anvisat konto som denne har i FPJ. Om sådant konto inte anvisats eller medel saknas på anvisat konto, får annat konto som köparen har i FPJ belastas.
Fullgör köparen inte sin betalningsskyldighet gentemot FPJ, har FPJ rätt till ränta på sin fordran enligt vad som framgår nedan.
Överföring av finansiella instrument
De finansiella instrument som uppdraget omfattar överförs till köparen, i den mån annat inte föranleds av lag, myndighets föreskrifter, särskilda regler för ifrågavarande instrument eller särskild överenskommelse med köparen enligt följande:
● för instrument som ska ägarregistreras hos värdepapperscentral/motsvarande eller instrument som ska registreras i depå/motsvarande hos FPJ, genom att FPJ utför nödvändiga registreringsåtgärder,
● för instrument som ska registreras i depå/motsvarande hos depåförande tredjepart, genom att köparen instruerar den tredje parten om mottagande av de instrument som uppdraget omfattar, och
● för instrument som utfärdats i dokumentform, genom överlämnande till köparen.
FPJ:s panträtt
FPJ har panträtt i de köpta instrumenten som säkerhet för sin fordran på köparen med anledning av uppdraget. FPJ har rätt att vidta nödvändiga åtgärder för att fullborda denna panträtt. Fullgör köparen inte sin betalningsskyldighet gentemot FPJ, får FPJ - på det sätt och vid den tidpunkt FPJ finner lämpligt - sälja berörda instrument eller vidta andra dispositioner för att avveckla affären. FPJ får för sådant ändamål teckna köparens namn och vidta de övriga åtgärder som kan vara nödvändiga i samband med avvecklingen. FPJ har i sådant fall rätt att ur erhållen likvid tillgodogöra sig vad som krävs för betalning av FPJ:s fordran jämte ränta och, i förekommande fall, ersättning för FPJ:s arbete, kostnader och valutakursförluster.
Om likviden, vid försäljning eller andra dispositioner, inte täcker FPJ:s hela fordran, ska köparen svara för mellanskillnaden jämte ränta. FPJ får i sådant fall belasta av köparen anvisat konto som denne har i FPJ. Om sådant konto inte anvisats eller medel saknas på anvisat konto, får annat konto som köparen har i FPJ belastas.
Vad ovan sagts innebär inte någon inskränkning i de rättigheter som kan tillkomma FPJ på grund av EU-förordning, lag eller föreskrifter.
4. SÄLJUPPDRAG
När kunden (”säljaren”) lämnat uppdrag om försäljning av finansiella instrument gäller följande.
Överföring av finansiella instrument
FPJ ska med anledning av uppdraget få fri dispositionsrätt till de instrument som uppdraget omfattar.
Är instrumenten ägarregistrerade hos värdepapperscentral/motsvarande genom FPJ som kontoförande institut eller registrerade i depå hos FPJ, har FPJ rätt att utföra nödvändiga registreringsåtgärder.
I övriga fall ska säljaren samtidigt med att uppdraget lämnas vidta de åtgärder som krävs för att FPJ ska få fri dispositionsrätt till instrumenten. Xxxxxx ska säljaren
● för instrument registrerade i depå/motsvarande hos depåförande tredje part omgående instruera det FPJ om skyndsam överföring till FPJ av de instrument som uppdraget omfattar
● för instrument ägarregistrerade hos värdepapperscentral/motsvarande genom något annat kontoförande institut än FPJ, tillse att FPJ erhåller fullmakt över instrumenten eller instruera den tredje parten om skyndsam överföring till FPJ av de instrument som uppdraget omfattar, och
● för instrument som utfärdas i dokumentform, överlämna dessa till FPJ.
Om FPJ inte samtidigt med uppdraget fått fri dispositionsrätt till instrumenten har FPJ rätt att fullgöra avtalet gentemot motparten på det sätt FPJ finner lämpligt. Säljaren ska ersätta FPJ kostnaden för detta jämte ränta.
Om FPJ får betala ersättning och/eller avgifter till en central motpart på grund av att leverans av finansiella instrument inte har skett i tid och detta beror på säljaren ska säljaren ersätta FPJ för dessa kostnader jämte ränta. Säljaren ska dessutom utge ersättning för FPJ:s arbete och kostnader samt i förekommande fall för
valutakursförluster. FPJ får belasta av säljaren anvisat konto i FPJ för att erhålla betalning för sin fordran på säljaren. Om medel saknas på anvisat konto eller om konto inte anvisats, får annat konto som säljaren har i FPJ belastas.
Likvid
Säljaren får från FPJ senast kl. 18.00 på likviddagen det nettobelopp som angivits i avräkningsnotan. Har uppdraget utförts i annan valuta än svenska kronor anges valutaslaget i avräkningsnotan. Vid växling av valuta används den av FPJ vid var tid tillämpade växlingskursen.
Har säljaren inte i rätt tid utfört de åtgärder som är nödvändiga för att FPJ ska få fri dispositionsrätt till de
instrument som uppdraget omfattar, får säljaren likviden tidigast andra bankdagen efter det att FPJ fick tillgång till instrumenten, dock tidigast på angiven likviddag. Om säljaren utfört nödvändiga åtgärder senare än kl. 12.00 en bankdag kan detta anses ha skett först påföljande bankdag.
5. TRANSAKTIONER MED UTLÄNDSK ANKNYTNING
Avsteg från ovan angivna villkor beträffande köp- respektive säljuppdrag kan förekomma vid transaktioner med utländsk anknytning.
6. AVGIFTER OCH SKATTER M.M.
Kunden ska betala courtage och andra avgifter till följd av uppdraget i enlighet med vid var tid gällande prislista eller i enlighet med vad FPJ och kunden särskilt kommit överens om.
Kunden svarar dessutom för nödvändiga kostnader, avgifter och utlägg som uppstår i samband med uppdragets utförande samt för skatter som följer av svensk eller utländsk lagstiftning.
7. DRÖJSMÅLSRÄNTA
Om kunden är i dröjsmål har FPJ rätt till ränta enligt följande
● vid köpuppdrag beräknas ränta från den likviddag som anges i avräkningsnotan eller den senare dag, då instrumenten fanns tillgängliga för köparen, till och med den dag betalning sker.
● vid säljuppdrag beräknas ränta på kostnader som uppstår till följd av att FPJ inte erhållit fri dispositionsrätt från den dag då kostnaden uppstod till och med den dag då betalning sker.
Räntan ska beräknas efter en årlig räntesats som med åtta procentenheter överstiger STIBOR-räntan (Stockholm Interbank Offered Rate) för en veckas upplåning, som fastställts två bankdagar före den första dagen i varje sådan period. Ränta utgår dock inte för någon dag efter lägre räntesats än som motsvarar den av Riksbanken fastställda, vid varje tid gällande referensräntan enligt 9 § räntelagen (1975:635) med tillägg av åtta procentenheter.
8. KUNDENS RÄTT ATT ÅTERKALLA UPPDRAG
Kunden har rätt att återkalla uppdraget om kunden har utfört nödvändiga åtgärder i samband med uppdraget och FPJ inte inom skälig tid efter avslut har träffats
● vid köpuppdrag, utfört de åtgärder som ankommer på FPJ för att tillhandahålla köparen instrumenten som uppdraget omfattar, eller
● vid säljuppdrag, erlagt likvid med anledning av uppdraget.
Om kunden i sådana fall återkallar ett uppdrag befrias kunden från sina skyldigheter med anledning av detta.
Återkallelse enligt denna bestämmelse ska ske i enlighet med beaktande av gällande EU-förordningar (t.ex. marknadsmissbruksförordningen), lag eller föreskrifter.
9. KUNDS UPPGIFTSSKYLDIGHET
Det åligger kunden att på begäran av FPJ lämna den information, inkluderande skriftliga handlingar, som FPJ bedömer vara nödvändig för att fullgöra de skyldigheter som åligger FPJ enligt detta avtal eller som följer av
tillämplig EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral eller central motpart (CCP).
10. CLEARING OCH AVVECKLING AV UTFÖRDA UPPDRAG
En utförandeplats regler för clearing och avveckling av transaktioner som genomförts på utförandeplatsen måste följas av FPJ. Sådana regler kan bl.a. innebära krav på användande av en clearingorganisation i form av en central motpart. Mellan kunden och FPJ slutförs utfört uppdrag efter vad som ovan anges beträffande köp- respektive säljuppdrag, i den mån inte annat överenskommits.
11. ANNULLERING AV ORDER OCH MAKULERING AV AVSLUT
FPJ har rätt att annullera kundens order eller makulera avslut som träffats för kundens räkning i den omfattning som ordern annullerats eller avslutet makulerats av aktuell utförandeplats. Detsamma gäller om FPJ i annat fall finner annullering av order eller makulering av avslut vara nödvändig med hänsyn till att ett uppenbart fel begåtts av FPJ, marknadsmotpart eller av kunden själv, om FPJ skulle misstänka att kunden handlat i strid med gällande EU-förordning, lag eller annan författning eller om kunden i övrigt brutit mot god sed på värdepappersmarknaden.
Om order annullerats eller avslut makulerats, ska FPJ utan oskäligt dröjsmål informera kunden om detta. Om utförandeplatsen, till följd av handelsstopp, tekniskt fel eller liknande, annullerat samtliga order som berörs kommer FPJ normalt inte informera kunden.
12. REKLAMATION OCH HÄVNING
Kunden ska bevaka att avräkningsnota eller motsvarande redovisning erhålls samt granska denna.
Kunden ska omgående underrätta FPJ om eventuella fel eller brister som framgår av avräkningsnota, att avräkningsnota eller motsvarande redovisning uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande (reklamation).
Om kunden vill häva ett utfört köp- eller säljuppdrag ska sådan begäran framföras uttryckligen till FPJ i samband med att FPJ underrättas om felet eller bristen. För utfört kommissionsuppdrag lämnat av en konsument i egenskap av icke-professionell kund gäller dock att begäran om hävning får framföras till FPJ utan dröjsmål och att begäran om annat pris får framföras till FPJ inom skälig tid efter det att kunden insåg eller borde ha insett de omständigheter som legat till grund för aktuell begäran.
Om reklamation, begäran om hävning eller begäran om annat pris inte lämnas inom tid som anges ovan förlorar kunden rätten att begära ersättning, häva utfört uppdrag eller kräva andra åtgärder från FPJ:s sida.
13. BEGRÄNSNING AV FPJ:S ANSVAR M.M.
FPJ är inte ansvarigt för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om FPJ självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av FPJ, om det varit normalt aktsamt.
FPJ ansvarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, värdepapperscentral, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller
av uppdragstagare som FPJ med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. FPJ ansvarar inte för skada som uppkommer för kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot FPJ beträffande finansiella instrument.
FPJ ansvarar inte för indirekt skada. Denna begränsning gäller dock inte om den indirekta skadan har orsakats av grov vårdslöshet. Begränsningen gäller inte heller vid uppdrag som lämnats av konsument om den indirekta skadan orsakats av FPJ:s vårdslöshet.
Vid direkt eller indirekt skada som uppkommit vid kommissionsuppdrag i förhållande till konsument ankommer det på FPJ att visa att skadan inte uppkommit på grund av FPJ:s vårdslöshet.
Föreligger hinder för FPJ, på grund av omständighet som anges i första stycket, att helt eller delvis utföra köp- eller säljuppdrag avseende finansiella instrument får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om FPJ till följd av sådan omständighet är förhindrat att verkställa eller ta emot betalning/leverans, ska varken FPJ eller kunden vara skyldiga att betala ränta.
Vad ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument.
14. MEDDELANDEN
Meddelande från FPJ
FPJ lämnar meddelanden och information till kunden via e-post till av kunden i Avtal om investeringssparkonto angiven e-postadress eller annan senare meddelad e-postadress, eller via annan elektronisk kommunikation, t.ex. via FPJ:s hemsida eller genom elektroniskt meddelande i inloggat läge på FPJ:s kundportal via
Meddelande genom webbplats ska anses ha kommit Kunden tillhanda senast fjorton (14) kalenderdagar efter det att informationen publicerades på hemsidan. Meddelande genom e-post, elektronisk meddelande i inloggat läge eller annan elektronisk kommunikation ska kunden anses ha fått vid avsändandet om det sänts till av kunden uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om kunden får ett sådant meddelande vid en tidpunkt som inte är FPJ:s normala kontorstid i Sverige ska kunden anses ha fått meddelandet vid början av påföljande bankdag.
FPJ har även rätt att lämna meddelanden till kunden med rekommenderat brev eller vanligt brev till kundens folkbokföringsadress (eller motsvarande) eller, om detta inte är möjligt, till den adress som anges i Avtal om
investeringssparkonto. Kunden och FPJ kan även komma överens om att meddelanden ska skickas till en annan adress.
Meddelande som skickats av FPJ med rekommenderat brev eller vanligt brev ska kunden anses ha fått senast femte bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den adress som angivits ovan.
Kunden samtycker till att information och meddelanden tillhandahålls och lämnas via e-post eller annat elektroniskt medium (inkl. på webbplats).
Meddelande till FPJ
Kunden kan lämna meddelanden till FPJ via FPJ:s webbplats, via elektroniskt meddelande i inloggat läge på FPJ:s kundportal via xxx.xxxxxxxxxxx.xxx eller genom att skicka brev. Brev till FPJ ska ställas till den adress
som anges i Avtal om investeringssparkonto såvida FPJ inte begärt meddelande till annan adress. Kunden kan endast lämna meddelande till FPJ via vanlig e-post efter särskild överenskommelse med FPJ.
Meddelande från kunden ska FPJ anses ha fått den bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. Även i annat fall ska FPJ anses ha fått meddelandet från kunden om kunden kan visa att meddelandet skickats på ett ändamålsenligt sätt. I sådant fall ska FPJ anses ha fått meddelandet den bankdag kunden kan visa att FPJ borde fått det.
För meddelande avseende reklamation och hävning med anledning av kommissionsuppdrag som konsument lämnat i egenskap av icke professionell kund enligt FPJ:s kategorisering enligt lagen (2007:528) om
värdepappersmarknaden, gäller att meddelande kan göras gällande om kunden kan visa att det skickats på ett ändamålsenligt sätt, även om det försenats, förvanskats eller inte kommit fram. Kunden ska dock, om denne har anledning att anta att FPJ inte fått meddelandet eller att det förvanskats, skicka om meddelandet till FPJ.
15. TILLÄMPLIG LAG
Tolkning och tillämpning av dessa villkor och FPJ:s särskilda Riktlinjer för bästa utförande av order ska ske enligt svensk rätt.
- O -
INFORMATION TILL KUND
Nedanstående information kan i tillämpliga fall antingen ingå som en integrerad del i de allmänna villkoren eller tillhandahållas på annat sätt till kund.
UTFÖRANDE AV ORDER PÅ KUNDS INITIATIV
Vid utförande och/eller vidarebefordran av order på kundens initiativ avseende sådana okomplicerade instrument som anges i [9 kap. 25 § lagen (2007:528)] om värdepappersmarknaden kommer FPJ regelmässigt inte bedöma om kunden har nödvändiga kunskaper eller erfarenheter för att bedöma om den aktuella tjänsten eller det finansiella instrumentet passar kunden.
AVRÄKNINGSNOTA
När FPJ utfört ett uppdrag lämnar FPJ information om utförandet genom avräkningsnota eller motsvarande redovisning.
Om uppdraget utförts genom avtal direkt med FPJ anges det på avräkningsnotan eller motsvarande redovisning att uppdraget utförts i egen räkning, genom intern affär eller med FPJ som kundens motpart. Om uppdraget utförts genom avtal med en annan kund hos FPJ (däribland en juridisk person i FPJ:s företagsgrupp) anges det på avräkningsnotan eller motsvarande att uppdraget utförts genom inbördes avslut eller intern affär. Vad som sägs i detta stycke gäller dock inte om uppdraget utförts inom ramen för ett handelssystem med anonym handel och i konkurrens.
Om FPJ efter särskild överenskommelse med kund upprättat avräkningsnota utan att ha köpt eller sålt de finansiella instrumenten för kundens räkning anges detta förhållande på avräkningsnotan exempelvis genom angivande av att FPJ endast medverkar vid utväxling av likvid och finansiella instrument.
INVESTERARSKYDD
Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har kunden, om denne i händelse av FPJ:s konkurs inte skulle få ut sina finansiella instrument hos FPJ, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2009 uppgår till högst 250 000 kr. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som FPJ tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning.
LEGAL ENTITY IDENTIFYER (LEI)
Legal Entity Identifier (LEI) är en global identifieringskod för företag och andra organisationer som har
introducerats på G20-ländernas initiativ. Enligt gällande EU-reglering ska juridiska personer ha en LEI kod för att kunna göra en värdepapperstransaktion. Om sådan kod inte finns får FPJ inte utföra transaktionen åt kunden.
Banker och värdepappersbolag kommer därför kräva att företag, föreningar, stiftelser samt i en del fall enskilda firmor m.fl. har en LEI för att kunna göra en värdepapperstransaktion.
För att göra derivataffärer har krav på LEI redan införts. För att göra andra värdepapperstransaktioner införs kravet från den 3 januari 2018.
Den kund som behöver skaffa en LEI kan vända sig till någon av de leverantörer som finns på marknaden. Via denna länk hittar du godkända institutioner för det globala LEI-systemet xxxx://xxx.xxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxxx/xxx/xxx_00000000_0.xxx.
En avgift tas ut när man skaffar en LEI. Vid handel i derivat behöver man även betala en årlig förnyelseavgift. Hur hög avgiften är framgår av den prislista som finns hos varje leverantör.
Mer information om kravet på en LEI finns bl.a. på [Instituets hemsida] och Finansinspektionens hemsida xxx.xx.xx
- O -