Slim Tail Global Aktie
Slim Tail Global Aktie
Placeringskorgens stadgar, gäller från 30.9.2021
Centrala villkor för placeringskor- gen
• Placeringskorgens namn: Mandatum AM Slim Tail Global Ak- tie
• Skydd av placeringskorgens värde: Placeringskorgen har inget kapital- skydd.
• Placeringskorgen erbjuds av: Mandatum Livförsäkringsaktiebolag (”Försäkringsbolaget”)
• Placeringskorgens portföljförval- tare:
Mandatum Asset Management Ab (”Portföljförvaltare”)
• Startdag för placeringskorgens verksamhet: 26.4.2018
• Försäljningstid: Fortlöpande
• Placeringstid: Fortlöpande
• Placeringskorgens andelsvärde: Placeringskorgens andelsvärde be- räknas varje bankdag.
• Placeringskorgens årliga förvalt- ningsavgift: Placeringskorgen har ingen förvaltningsavgift.
Definition av pla- ceringskorgen
Placeringskorgen är ett placeringsob- jekt som ägs av Mandatum Livförsäk- ringsaktiebolag (nedan Försäkringsbo- laget) och som kan knytas till den fond- anknutna livförsäkring och det kapitali- seringsavtal (nedan gemensamt Avta- let) som fastställs av Försäkringsbola- get, varvid placeringskorgens tillgångar placeras av Portföljförvaltaren i enlig- het med placeringsstrategin.
Placeringskorgen utdelar ingen avkast- ning. En eventuell avkastning läggs till andelens värde. Placeringskorgens av- kastning baserar sig på avkastningsut- vecklingen i placeringskorgens till- gångar.
Såvida inte annat fastställs i dessa stad- gar, tillämpas på placeringskorgen de
bestämmelser i villkoren för Avtalet som gäller placeringsobjekt. På begäran fås en översikt över placeringskorgen från Försäkringsbolaget.
Placeringskorgens placeringsstrategi
Målet med placeringskorgens place- ringsverksamhet är att på placeringskor- gens tillgångar uppnå en årlig avkast- ning som på lång sikt överträffar avkast- ningen på aktiemarknaden. Försäk- ringsbolaget bär inte ansvaret i händelse av att målet med placeringskorgens pla- ceringsverksamhet inte uppnås.
Placeringskorgen placerar sina till- gångar i fonden Mandatum Life Slim Tail World Equity Fund (xxxxx Xxxxxx- den) som förvaltas av fondbolaget Man- datum Life Fund Management S.A. samt av likviditetshanteringsorsaker delvis i insättningar i euro och US- dollar.
Placeringskorgens mål är att Målfon- dens andel av placeringskorgens till- gångar alltid är minst 95 %. Målfondens andel kan emellertid tillfälligt avvika från målet exempelvis i samband med i förhållande till placeringskorgens stor- lek stora teckningar och inlösen.
Placeringskorgens basvaluta är euro. In- vesterarna bär emellertid valutarisken för eventuella placeringar i annan valuta än euro.
Placeringskorgens jämförelseindex
Placeringskorgen har ett jämförelsein- dex, med vilket placeringskorgens av- kastning jämförs. Jämförelseindexet har preciserats i placeringskorgens pro- spekt. Placeringskorgen har som mål att på lång sikt överträffa jämförelseindex- ets utveckling.
Placeringskorgens riskprofil
Placeringskorgen har en avkastnings- och kapitalrisk som är typisk för pro- dukter som placerar på aktiemarknaden. Investeraren bär risken för att place- ringen inte genererar någon avkastning. Dessutom kan investeraren förlora det kapital som han eller hon placerat i pla- ceringskorgen delvis eller i sin helhet. Placeringskorgen har inget kapital- skydd.
Eftersom placeringskorgen huvudsakli- gen inkluderar placeringar i US-dollar, inverkar förändringarna i valutakur- serna på placeringskorgens värdeut- veckling.
Placeringskorgen omfattas inte av Er- sättningsfonden för investerare eller In- sättningsgarantisystemet.
Investerarmål- grupp
Placeringskorgen lämpar sig för inve- sterare som eftersträvar en avkastning som är typisk för aktiemarknaden och som godkänner den risk som är förenad med aktieplaceringar.
Placeringskorgens arvoden och kost- nader
För placeringskorgen uppbärs ingen förvaltningsavgift. Eventuella kostna- der som hänför sig till placeringskor- gens placeringar, såsom transaktions- kostnader samt eventuella skatter och övriga offentligrättsliga avgifter, avdras dagligen från placeringskorgens värde vid beräkningen av andelens värde och debiteras inte separat. För Målfonden debiteras den förvaltningsavgift och av- kastningsrelaterade avgift som fonden uppbär samt övriga kostnader i enlighet med Målfondens stadgar. Avgifterna
har beaktats vid beräkningen av ande- lens värde.
Beräkning av pla- ceringskorgens värde
Placeringskorgens värde beräknas ge- nom att man från placeringskorgens till- gångar drar av de skulder som ansluter sig till placeringskorgen, såsom de kost- nader som hänför sig till placeringarna. De fondandelar, värdepapper, penning- marknadsinstrument och derivatinstru- ment som ingår i placeringskorgen vär- deras till gällande marknadsvärde. Vär- depapper, för vilka ett tillförlitligt mark- nadsvärde inte finns att tillgå, värderas enligt objektiva kriterier. Placerings- korgens värde uppges i euro.
På placeringskorgen beräknas värdet varje sådan dag när inlåningsbankerna allmänt har öppet i Finland (bankdag). Försäkringsbolaget kan avbryta beräk- ningen av placeringskorgens värde med anledning av att placeringskorgens pla- ceringar är föremål för förändringar, marknadsavbrott eller andra motsva- rande orsaker tills värdeberäkningen kan genomföras i normal ordning.
Beräkning av pla- ceringskorgens andelsvärde
Värdet på en andel i placeringskorgen utgörs av placeringskorgens värde divi- derat med antalet andelar i placerings- korgen i omlopp. Värdet på en andel i placeringskorgen kan uppdelas i bråk- delar. En andel i placeringskorgen be- står av tio tusen (10 000) lika stora bråk- delar.
Det senaste värdet på en andel i place- ringskorgen finns att få från Försäk- ringsbolaget samt på Försäkringsbola- gets webbplats.
Teckning och in- lösen av andelar i placeringskorgen samt begräns- ningar i anslut- ning därtill
Med teckning av andelar i placerings- korgen avses att en ny premie eller re- dan befintligt sparkapital inom ramen för kundens Avtal binds vid placerings- korgens andelsvärde. Med inlösen av andelar i placeringskorgen avses uttag av sparkapital som bundits vid place- ringskorgen inom ramen för Avtalet el- ler överföring av sparkapitalet till en an- nan placeringskorg eller något annat placeringsobjekt. Försäkringsbolaget kan besluta till vilket antal eller belopp andelar minst ska tecknas eller inlösas på en gång.
Försäkringsbolaget har rätt att inte god- känna teckningar som görs i placerings- korgen. Försäkringstagaren har rätt att lyfta sitt sparkapital i placeringskorgen i enlighet med villkoren för Avtalet.
Försäkringsbolaget har rätt att förkasta ett teckningsuppdrag, om bolaget inte har fått de uppgifter som behövs för verkställande av teckning. Försäkrings- bolaget kan utfärda mer ingående anvis- ningar om hur teckning av korgandelar sker utomlands eller i någon annan va- luta än euro.
Värdet på en andel i placeringskorgen vid inlösen fastställs till kursen för den dag då nödvändiga avyttringar av place- ringsobjekt har registrerats och beaktats i beräkningen av placeringskorgens värde. Inlösenuppdrag verkställs i den ordning som de inkommit. Avtalet kre- diteras med inlösenpriset efter att inlö- sen verkställts tidigast den bankdag som följer efter dagen för inlösen.
Inlösenuppdrag kan annulleras endast med Försäkringsbolagets samtycke. Försäkringsbolaget har rätt att begränsa inlösen på grund av marknadsavbrott el- ler andra motsvarande orsaker.
Placeringskorgens verksamhet upp- hör
Försäkringsbolaget har rätt att avsluta placeringskorgens verksamhet. När pla- ceringskorgens verksamhet upphör ska försäkringstagaren, inom en skälig tids- frist som Försäkringsbolaget fastställer, uppge vid vilket placeringsobjekts vär- deutveckling han eller hon önskar att hans eller hennes sparkapital ska bin- das. Om försäkringstagaren inte handlar på detta sätt, har Försäkringsbolaget rätt att överföra de försäkringsbesparingar som bundits vid korgen till övriga pla- ceringsobjekt som bolaget väljer.
Innehav av place- ringskorgen och dess andelar samt rättigheter till korgen och dess andelar
Försäkringstagaren eller förmånsta- garna har inte äganderätt eller andra rät- tigheter till den placeringskorg som knutits till Avtalet eller till dess andelar. Äganderätten till andelar i den korg som knutits till Avtalet och de placeringsin- strument som hör till korgen tillfaller Försäkringsbolaget.
Ändringar som gäller placerings- korgen
Försäkringsbolaget har rätt att byta ut placeringskorgens Portföljförvaltare och göra ändringar i placeringskorgens stadgar. Försäkringsbolaget underrättar försäkringstagarna om eventuella änd- ringar.
Åtgärdsbegräns- ningar som gäller placeringskorgen
Försäkringsbolaget har rätt att begränsa inlösen eller teckning av andelar i pla- ceringskorgen, om begränsningen anses
vara nödvändig för att skydda övriga försäkringstagares intressen.
Skatter och myn- dighetsavgifter
Om indirekta skatter eller andra av myndighet fastställda avgifter som an- kommer på Försäkringsbolaget att be- tala med stöd av lag eller myndighetsfö- reskrifter påförs placeringskorgen eller placeringsobjekt i den, har Försäkrings- bolaget rätt att debitera placeringskor- gen med motsvarande belopp.
Bestämda dagar
Om någon av de bestämda dagar som anges i dessa stadgar inte är en bankdag, betraktas som ifrågavarande bestämda dag den första bankdagen som infaller efter den bestämda dagen.
Risker som hän- för sig till place- ringskorgen
MARKNADSRISK
På placeringsobjekten inverkar mark- nadsrisken, dvs. den risk som härrör från den allmänna ekonomiska utveckl- ingen, med andra ord från faktorer som omfattande inverkar på den ekonomiska ställningen för emittenter med verksam- het på marknaden och/eller på att värdet på en placering förändras till följd av en förändring i de ekonomiska utsikterna.
AVKASTNINGSRISK
Placeringskorgens värdeutveckling är beroende av värdeutvecklingen på mål- marknaden som kan variera under pla- ceringstiden. Inga garantier kan ges för värdeutvecklingen på målmarknaden. Placeringarnas historiska utveckling ut- gör ingen garanti för deras framtida av- kastning. En placering i placeringskor- gen är inte samma sak som en placering direkt på målmarknaden.
RÄNTERISK
Ränterisken orsakas av att placerings- korgens värde förändras till följd av en förändring i marknadsräntorna.
KREDITRISK
Med kreditrisk avses förlust eller för- sämring av ekonomisk ställning till
följd av att värdepapperets emittent el- ler någon annan gäldenär inte fullföljer sina förbindelser. Investeraren bär ris- ken för att placeringen kan gå förlorad i sin helhet eller delvis i händelse av att kreditrisken realiseras.
MOTPARTSRISK
Motpartsrisken hänför sig till den andra parten i ett finansierings- eller derivat- avtal och realiseras, om motparten inte kan eller vill fullgöra sina åligganden. Om motpartsrisken realiseras är mark- nadsvärdet av det avtal som ingåtts med motparten exponerat för risken. Investe- raren bär risken för att placeringen kan gå förlorad i sin helhet eller delvis, om motpartsrisken realiseras på grund av derivatmotpartens insolvens innan pla- ceringen löses in.
VALUTARISK
Om placeringsobjekten inkluderar pla- ceringar i någon annan valuta än euro, kan förändringarna i valutakurserna in- verka på placeringsobjektets värdeut- veckling.
LIKVIDITETSRISK
Med marknadslikviditetsrisk avses ris- ken att placeringarna inte kan eller svår- ligen kan realiseras eller täckas till gäl- lande marknadspris, eller att man inte kan fastställa ett värde för placering- arna, eftersom marknaden inte är till- räckligt djup eller inte fungerar på grund av någon störning. Som en följd av en marknadsstörning kan man bli tvungen att fastställa placeringarnas värde vid avvikande tidpunkt och på av- vikande sätt.
Risker och an- märkningar som hänför sig till fon- danknutna för- säkringar
Placeringsverksamhet är alltid förenat med risker. Värdeutvecklingen i fond- anknutna försäkringar och kapitali- seringsavtal baserar sig på värdeut- vecklingen i de placeringsobjekt som försäkringstagaren valt, såsom exem- pelvis placeringskorgar,
placeringsfonder, index, valutor, nyttig- heter eller aktier. Placeringsobjektens värde kan stiga eller sjunka och försäk- ringstagaren bär risken för de ekono- miska följderna av sina placeringsbeslut och för att försäkringsbesparingarna kan gå förlorade. Placeringsobjektens historiska utveckling utgör ingen ga- ranti för den framtida avkastningen.
I uppgifterna om och kalkylerna för pla- ceringsobjektens avkastning, arvoden och kostnader har försäkringens och ka- pitaliseringsavtalets kostnader inte be- aktats.
Försäkringstagaren beslutar självstän- digt om valet av placeringsobjekt i en- lighet med sina placeringsmål och bär risken för att försäkringsbesparingarna kan minska i värde eller gå förlorade. Försäkringsbolaget eller dess ombud ansvarar inte för placeringsobjektens värdeutveckling eller för valet av de placeringsobjekt som knutits till försäk- ringen.
Försäkringsbolaget kan under försäk- ringens giltighetstid byta ut de place- ringsobjekt som kan väljas till försäk- ringen eller de kapitalförvaltare som förvaltar placeringsobjekten.
Uppgifterna om placeringsobjekten och placering i övrigt har lämnats endast i informationssyfte och de givna uppgif- terna kan inte anses som en rekommen- dation att teckna, hålla kvar eller byta vissa placeringsobjekt eller att vidta andra åtgärder som inverkar på försäk- ringens värdeutveckling. Försäkringsta- garen bör omsorgsfullt ta del av försäk- ringens och placeringsobjektens villkor och prospekt innan han eller hon teck- nar försäkring, gör ändringar i försäk- ringen eller fattar beslut om val eller byte av placeringsobjekt.
Ändringar i lagstiftning, andra före- skrifter och myndigheternas förfarande eller beslut av domstol kan inverka på Försäkringsbolagets affärsverksamhet, ekonomiska ställning och resultatet av dess verksamhet samt på marknadsvär- det av placeringskorgens placeringar. Därtill bär investeraren risken när det gäller eventuella effekter på försäk- ringsprodukterna till följd av ändringar i beskattningen.
Placeringskorgen är ett placeringsobjekt som ägs av Mandatum Life och som kan knytas till fondanknutna försäkringar och kapitaliseringsavtal.
Försäkringen och kapitaliseringsavtalet beviljas av och placeringskorgen tillhandahålls av
MANDATUM LIVFÖRSÄKRINGSAKTIEBOLAG POSTADRESS PB 627, 00101 HELSINGFORS