OM IKC CAPITAL
OM IKC CAPITAL
IKC Capital AB har tillstånd att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden:
• portföljförvaltning avseende finansiella instrument KONTAKTUPPGIFTER
IKC Capital AB, org. nr. 556538-0325 Box 4129, 203 12 Malmö
e-post: xxxx@xxx.xx xxx.xxx.xx
KOMMUNIKATION
IKC Capital AB kommunicerar på svenska. Kommunikation sker genom inloggning via bolagets hemsida och kan även ske via brev, e-post, telefon samt vid personliga möten.
TILLSYN OCH REGISTRERING
IKC Capital AB står under tillsyn av Finansinspektionen: Finansinspektionen
Box 6750,
113 85 Stockholm
00-000 00 00
E-post: xxxxxxxxxxxxxxxxxx@xx.xx Hemsida: xxx.xx.xx
Besöksadress: Xxxxxxxxxxx 0, Xxxxxxxxx.
IKC Capital AB är anslutet till SwedSec, xxx.xxxxxxx.xx Samtliga portföljförvaltare är licensierade via SwedSec
Swedsec verkar för att skapa och upprätthålla förtroende för de finansiella marknaderna med fokus på gott konsumentskydd.
KUNDKATEGORISERING
IKC Capital AB har beslutat att kategorisera samtliga kunder som icke-professionella, vilket ger det högsta kundskyddet enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.
Kund har rätt att begära ändring av den kategorisering som Bolaget har gjort. Bytet av kategorisering är dock kringgärdat av särskilda regler. Kund som önskar
byta kategorisering ska vända sig till Bolaget med en skriftlig begäran om att få byta kategori.
Om kund efter en sådan begäran kategoriseras som professionell kund leder det till att kundskyddet minskar, exempelvis genom att Bolaget kommer att begränsa
sin information till kunden.
DISKRETIONÄR PORTFÖLJFÖRVALTNING
Innan IKC Capital AB erbjuder portföljförvaltning ska kunden, om tillämpligt, erhålla följande information:
• Information om metod och frekvens för värdering av de finansiella instrument som ingå i portföljen,
• Om förvaltningen helt eller delvis har delegerats till någon annan,
• En specificering av alla referensvärden som portföljens utveckling ska jämföras mot,
• Vilka kategorier av finansiella instrument som kan ingå portföljen och vilka typer av transaktioner som kan utföras med sådana instrument samt eventuella begränsningar,
• Målen med förvaltningen, den risknivå som ska återspeglas i Bolagets utnyttjande av eget handlingsutrymme, samt eventuella specifika begränsningar till följd av detta handlingsutrymme.
EGENSKAPER OCH RISKER VID INVESTERINGAR I FINANSIELLA INSTRUMENT
Att investera i finansiella instrument innebär alltid en risk för att investeringen sjunker i värde. Ju högre risk en kund är beredd att ta desto större är risken för förluster.
Samtidigt innebär en högre risk även en möjlighet till högre avkastning.
Vid all investering i finansiella instrument är det av vikt att kunden förstår egenskaperna och riskerna med investeringarna.
KORSFÖRSÄLJNING
Om IKC Capital AB erbjuder en investeringstjänst tillsammans med en annan tjänst eller produkt som en del av ett paket, (korsförsäljning), kommer Bolaget att:
• Informera om huruvida det är möjligt att investera i de olika komponenterna separat och i förekommande fall förse kunden med uppgifter om kostnaderna och avgifterna för varje komponent,
• Om riskerna med paketet sannolikt skiljer sig från de risker som uppstår om komponenterna väljs separat, förse kunden men en adekvat beskrivning av de olika komponenterna i paketet och hur förhållandet mellan dem förändrar riskerna.
LÄMPLIGHETSBEDÖMNING OCH LÄMPLIGHETS- FÖRKLARING
Vid tillhandahållande av diskretionär portföljförvaltning ska IKC Capital AB säkerställa att de produkter eller tjänster som rekommenderas är lämpliga för kunden utifrån kundens ekonomiska situation, kunskap, erfarenhet, mål med investeringen, samt kundens risktolerans och förmåga att bära förluster.
IKC Capital AB behöver av den anledningen erhålla information från dig som kund om dessa omständigheter och det är därför som du behöver besvara de frågor som IKC Capital AB ställer vid utförandet av lämplighets- bedömningen.
Det är viktigt att IKC Capital AB erhåller tillförlitliga och aktuella kunduppgifter så att rådgivning kan ske utifrån respektive kunds situation. Det är endast om detta sker som IKC Capital kan göra en korrekt bedömning om vad som är lämpligt för respektive kund.
Vid eventuell korsförsäljning kommer IKC Capital AB att bedöma lämpligheten av den totala investeringen i sin helhet.
IKC Capital AB kommer inför diskretionär portföljförvaltning att lämna en lämplighetsförklaring som anger vilket råd kunden fått och hur rådet motsvarar kundens önskemål, mål med investeringen och andra förhållanden av betydelse för den gjorda lämplighetsbedömningen.
RAPPORTERING
Rapportering av den diskretionära förvaltningen sker månatligen.
SKYDD AV KUNDERS INNEHAV OCH MEDEL
IKC Capital AB förvarar inte kunders innehav eller medel. Dessa förvaras hos det institut där kunden har sin värdepappersdepå eller om det rör fondandelar, i aktuellt fondandelsägarregister. IKC Capital AB ansvarar inte för att registreringar i andra instituts värdepappersdepåer eller fondandelsägarregister är korrekta. Kundernas innehav sammanblandas aldrig med IKC Capital AB:s innehav.
KLAGOMÅLSHANTERING
IKC Capital AB eftersträvar att upprätthålla en hög servicenivå och eventuella klagomål är något som tas på största allvar. Klagomål som inkommer ska behandlas omsorgsfullt och med skyndsamhet.
Med klagomål i detta sammanhang menas ett konkret missnöje avseende utförande av en finansiell tjänst i ett enskilt ärende. Allmänna synpunkter och generella missnöjesyttringar anses i detta sammanhang inte som klagomål och inte heller missnöjesyttringar och synpunkter där situationen kan lösas direkt, snabbt och enkelt vid kontakten mellan kunden och handläggaren hos IKC Capital AB. Klagomål ska framföras till klagomålsansvarige på nedan angiven adress.
IKC Capital AB
Att: Xxx-Xxxxx Xxxxxxxx Box 4192
203 12 Malmö
Mail: xxxx@xxx.xx. Skriv Klagomål i ämnesraden.
Klagomål ska besvaras snarast. Om klagomålet inte kan besvaras inom 14 dagar kommer kunden att informeras skriftligen om den fortsatta handläggningen av ärendet. Om IKC Capital AB inte anser sig kunna tillmötesgå ett klagomål kommer kunden att få ett skriftligt svar med motivering till detta.
Om du som kund inte är nöjd med hanteringen av ditt klagomål kan du vända dig till Konsumenternas Bank- och finansbyrå och Konsumenternas Försäkringsbyrå för vägledning och du kan även vända dig till konsumentväg- ledningen i din kommun. Det finns även möjlighet att föra ärendet vidare till Allmänna reklamationsnämnden, ARN eller till allmän domstol för prövning.
Konsumenternas Bank- och finansbyrå/ Konsumenternas Försäkringsbyrå
Box 24215
104 51 Stockholm
Tel. 0000-00 00 00
xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx Besöksadress: Xxxxxxxxxx 000
Allmänna reklamationsnämnden Box 174
101 23 Stockholm
08-508 860 00
Besöksadress: Xxxxxxxxxxxxxx 0
RIKTLINJER FÖR BÄSTA GENOMFÖRANDE
IKC Capital AB har mot bakgrund av 9 kap. 31- 38 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden samt art. 64-68 i Kommissionens delegerade förordning (EU) 2017/ 565 fastställt följande policy.
Inledning
Bolaget ska tillämpa reglerna i denna instruktion för att uppnå bästa möjliga resultat utifrån en helhetsbedömning vid utförandet av order, portföljtransaktioner och vid förmedling av transaktioner i finansiella instrument. I denna bedömning ska de olika utförandefaktorer som sammanfattas nedan ingå. I tillämpliga fall ska samma faktorer beaktas vid
portföljtransaktioner och förmedling av order som görs vid utförande av order.
Utförandekriterier
Följande kriterier kommer att beaktas vid utförande av order:
- aktuell kundkategorisering
- kundorders beskaffenhet och egenskaper,
- de finansiella instrument som är föremål för handel,
- de motparter där order kan läggas,
- utförandefaktorer relevanta för att effektivt kunna genomföra order,
- specifika instruktioner från kund mottagna för enskilda affärer eller generella instruktioner för alla order som skall utföras för en kund.
Order avseende fondandelar mottas av Bolaget och vidarebefordras till aktuellt depåinstitut som utför ordern ifråga enligt det för institutet gällande riktlinjerna för utförande av order mot aktuellt fondbolag.
Bolaget har även möjlighet att motta kunders order avseende fondandelar och utföra ordern genom att lämna order till det aktuella fondbolaget (eller motsvarande) för utförande enligt vid var tid gällande fondbestämmelser (eller motsvarande).
För order avseende finansiella instrument i kunds depå tillämpas respektive depåinstituts riktlinjer för utförande av order.
Vid hantering av order ska Bolaget ta med i bedömningen sådana faktorer som är relevanta för ett effektivt utförande av transaktioner. Dessa faktorer inkluderar pris,
annan kostnad, emittent rating, andra villkor i produkten, tidpunkt, sannolikhet för komplett utförande och settlement, storlek och beskaffenhet på order samt andra relevanta faktorer, såsom köp- och säljspread i andrahands- marknaden.
Normalt kommer Bolaget att tillmäta priset, emittent rating, produktens villkor och produktens villkor i andrahandsmarknaden störst betydelse. I vissa fall, t.ex. vid stora order, order med särskilda villkor m.m., kan Xxxxxxx komma att ta större hänsyn till andra faktorer, t.ex. om ordern på grund av sin storlek eller typ, enligt Bolagets bedömning kan ha en väsentlig prispåverkan eller påverkan på sannolikheten för att den blir utförd eller kan avvecklas eller om det av andra skäl är relevant att tillmäta andra faktorer än ovanstående större betydelse.
Specifik instruktion från kund
Om en kund ger Bolaget en eller flera specifika instruktioner avseende utförandet av kundens order kommer Xxxxxxx utföra dessa i enlighet med kundens instruktioner. I en sådan situation ska Xxxxxxx tillämpa dessa riktlinjer för att uppnå bästa möjliga resultat med hänsyn till en helhetsbedömning av utförandet av kundens order. I helhetsbedömningen tar Bolaget endast hänsyn till sådana aspekter som inte regleras i de specifika instruktioner Bolaget erhållit från kunden. Innan Bolaget utför en kunds order utanför en handelsplats ska kunden ha gett sitt uttryckliga godkännande. Godkännandet kan ges generellt.
Kriterier för orderläggande inom den diskretionära förvaltningen
När Bolaget lägger en order hos en motpart inom ramen för den diskretionära portföljförvaltningen åligger det Bolaget att vidta alla rimliga åtgärder i syfte att uppnå bästa möjliga resultat för kunden.
Med ”placering av order” avses att Xxxxxxx fattar beslut om att ordern skall utföras men att själva köpet eller försäljningen genomförs av någon annan än Bolaget.
Även om riktlinjerna förväntas åstadkomma bästa möjliga resultat för kunderna kan det inte garanteras att det under alla omständigheter går att åstadkomma detta för varje enskild transaktion.
Affärer får enbart göras med motparter som är godkända av Bolagets VD. Motparterna utvärderas kontinuerligt för att säkerställa att de uppfyller kraven.
Inför varje orderläggning ska Bolaget ta hänsyn till följande omständigheter:
- Kostnad för transaktionen;
- Snabbhet samt sannolikhet för utförande och avveckling;
- Storleken och arten på ordern; och
- Andra faktorer som enligt företagets bedömning har relevans såsom god marknadskännedom
Om inte speciella omständigheter råder, kommer Bolagets prioritet vara att åstadkomma det bästa möjliga resultatet i form av det totala beloppet som kunden ska betala eller erhålla.
Teckning och köp av fonder kommer normalt att bli gjort direkt mot förvaltaren av den aktuella fonden till det pris eller den kurs som förvaltaren fastställer. Det kommer i sådana situationer bara vara förvaltarens handelssystem som är aktuellt för utförande av order.
Det kommer då att anses att företaget har uppnått bästa resultat for kunden. Inlösen eller sälj av andelar kommer på motsvarande sätt att bli gjort vid sälj eller inlösen mot förvaltaren till det pris eller den kurs som fastställs av förvaltaren.
Störningar
Vid störningar i marknaden eller i Bolagets egna system,
p.g.a. av t.ex. avbrott eller bristande tillgänglighet i tekniska system, kan det enligt Bolagets bedömning vara omöjligt eller olämpligt att genomföra order på något av de sätt som har angivits i dessa riktlinjer. Bolaget kommer då att vidta alla rimliga åtgärder för att på annat sätt uppnå bästa möjliga resultat för kunden.
Marknadsaktörer/samarbetspartners och offentliggörande av utförandeplatser
Bolaget har tillgång till ett antal motparter. Bolaget bedömer regelbundet vilka motparter som ska användas.
Om det är stora skillnader mellan olika motparter i fråga om hur snabbt eller hur sannolikt det är att ordern kan utföras komplett eller avvecklas komplett kan detta bli avgörande för vilken motpart som väljs.
Bolaget kommer årligen att kontrollera att de samarbetspartners hos vilka order placeras har tillfredsställande riktlinjer för bästa orderutförande så att Bolaget kan uppfylla de krav som anges i regelverket. Bolagets VD ansvarar för att kontrollen utförs. Bolaget ska vidare undvika intressekonflikter som kan påverka kunder negativt vid val av samarbetspartners.
Bolaget ska varje år offentliggöra en sammanfattning av, om möjligt, de fem utförandeplatser där Bolaget främst i fråga om handelsvolym utfört kundorder under föregående år. Sammanfattningen ska vara uppdelad på klasser av finansiella instrument och innehålla information om kvalitén på utförandet.
Övervakning och uppföljning
Bolaget övervakar kontinuerligt hur effektiva dessa riktlinjer är. Härutöver ska Bolaget uppdatera dessa riktlinjer minst årligen. Vid förändringar i dessa riktlinjer för bästa orderutförande ska uppdatering även ske på Bolagets hemsida.
För att kunna utföra transaktioner behöver Bolaget kundens godkännande av dessa riktlinjer. Bolagets kunder anses ha godkänt dessa riktlinjer i samband med att Xxxxxxx mottar instruktioner om att utföra en order för kundens räkning alternativt att Bolaget ingår avtal med en kund avseende diskretionär portföljförvaltning.
Sammanläggning och fördelning av order
En order får inte utföras för en kunds räkning tillsammans med en annan kundorder om:
- det är osannolikt att sammanläggningen generellt kommer att vara till nackdel för kunden, och
- kunder vars order ingår i en sammanlagd order underrättas om att sammanläggningen i samband med en särskild order kan vara till dennes nackdel.
Innan en sammanlagd order läggs ska, t.ex. vid order avseende aktier, den totala fördelningen mellan olika portföljer/ kunder vara klar och dokumenterad. När affärstransaktioner i samma värdepapper genomförs samtidigt för flera kunder/ portföljer ska kunderna/ portföljerna behandlas efter samma fördelningsprincip.
Om en sammanlagd order inte blir utförd i sin helhet vid samma tillfälle, till exempel på grund av rådande marknadsförhållanden, är huvudregeln att fördelningsprincipen är pro rata. Pro rata innebär att fördelningen av avslutsvolymen ska ske procentuellt i förhållande till portföljstorlek.
Placeringsbegränsningar och restriktioner för enskilda portföljer kan dock innebära att ovanstående huvudregel inte kan följas fullt ut, men huvudregeln är att intressekonflikter ska undvikas genom likabehandling.
Om en sammanlagd order verkställs till olika kurser ska en omräkning av kurserna ske så att alla portföljer/ kunder erhåller en genomsnittskurs, vilket innebär att kursen blir lika för alla i ordern ingående portföljer/ kunder.
Information, ändringar och uppdateringar
Bolaget skall tillhandahålla närmare upplysningar till sina kunder om dessa riktlinjer i god tid innan tjänster tillhandahålls.
Bolaget kommer regelbundet, dock minst årligen, att kontrollera att dessa riktlinjer är effektiva och i tillämpliga fall uppdatera dessa.
INTRESSEKONFLIKTHANTERING
Intressekonflikter kan uppstå mellan en kund och Bolaget, inklusive chefer, medarbetare och personer med direkt eller indirekt koppling till Bolaget eller mellan två eller flera kunder eller kundgrupper.
När potentiella intressekonflikter identifieras ska följande omständigheter beaktas:
• Kommer Bolaget, dess ägare eller en av Bolagets anställda sannolikt erhålla ekonomisk vinst eller undvika en ekonomisk förlust på kundens bekostnad?
• Har Bolaget, dess ägare eller anställda ett annat intresse än kunden av resultatet av den tjänst som tillhandahålls kunden eller av den transaktion som genomförs för kundens räkning?
• Har Bolaget, dess ägare eller anställda ett ekonomiskt eller annat skäl att gynna en annan kunds eller kundgruppsintressen framför kundens intressen?
• Bedriver Bolaget, dess ägare eller anställda samma slag av verksamhet som kunden?
• Tar Bolaget, dess ägare eller anställda emot eller kommer att ta emot incitament av en annan person än kunden i samband med en tjänst till kunden, i form av pengar, varor eller tjänster utöver standardkommissionen eller avgiften för den berörda tjänsten?
Om en intressekonflikt uppstår så att en kunds intressen kan komma att påverkas negativt, och har Xxxxxxx inte kunnat vidta åtgärder för att undvika denna ska Bolaget tydligt informera kunden om arten eller källan till intressekonflikten innan Bolaget åtar sig att utföra en investeringstjänst för kundens räkning.
Bolaget har upprättat interna riktlinjer för att identifiera och hantera potentiella och verkliga intressekonflikter.
Bolaget har även upprättat en ersättningspolicy som reglerar hur ersättningar till anställda får utformas. Syftet med policyn är bl.a. att förhindra att anställda belönas eller bedöms på ett sätt som kommer i konflikt med Bolagets skyldigheter att iaktta kundernas intressen.
Bolaget har även infört regler om anmälningsskyldighet för anställdas egna värdepappersaffärer i syfte att de anställda kunna kontrollera att de anställda inte gynnar sig själva på kundernas bekostnad.
De etiska riktlinjer som Xxxxxxx beslutat om syftar till att de anställda i sitt arbete ska behandla kunderna rättvist samt uppträda hederligt och professionellt i sina kundkontakter. Närmare information om vad Bolagets Policy för hantering av intressekonflikter innehåller lämnas på begäran.
INFORMATION OM AVGIFTER OCH KOSTNADER
IKC Capital AB kommer att lämna information om sammanlagda kostnader och avgifter för kunderna.
I fråga om information om förhandsberäknade kostnader och avgifter kommer IKC Capital AB att använda sig av faktiska kostnader som ett mått på förväntade kostnader och avgifter. Om faktiska kostnader inte finns tillgängliga kommer Bolaget att göra rimliga uppskattningar av dessa kostnader.
IKC Capital AB kommer en gång per år att lämna information i efterhand om alla kostnader och avgifter som hänför sig till de finansiella instrument och investerings- tjänster som Bolaget tillhandahållit kunden. Informationen kommer att lämnas på individuell basis.
IKC Capital AB kommer att tillhandahålla en illustration som visar kostnadernas sammanlagda effekt på avkastningen. Illustrationen kommer att lämnas både på förhand och i efterhand för att visa effekten av de totala avgifterna och kostnaderna för investeringens avkastning, samt förväntade toppar och fluktuationer vad gäller kostnader.
Om IKC Capital AB rekommenderar eller marknadsför tjänster som tillhandahålls av ett annat institut kommer IKC Capital att informera om kostnaderna och avgifterna för sina tjänster tillsammans med kostnaderna och avgifterna för de tjänster som tillhandahålls av det andra institutet. I de fall IKC Capital AB hänvisar kunden till ett annat institut kommer IKC Capital AB att ta hänsyn till de kostnader och avgifter som det andra institutet tar för sina investerings- eller sidotjänster.