Regler

Ersättningar i MedMera Bank AB 2014

Regler

Ersättningar till bankanställda och hur de redovisas regleras idag av föreskrifter utfärdade av Finansinspektionen (FFFS 2011:1 & FFFS 2014:22) (nedan ”Föreskrifterna”). Föreskrifterna innehåller regler om hur en bank ska styra, kontrollera, mäta och rapportera riskerna kopplade till bankens system för ersättningar.

All ersättning som en bank ger till sina anställda skall ske utifrån Föreskrifternas krav på bedömning av risk. I dessa Föreskrifter finns exempelvis regler om resultatetbedömning och hur rörlig ersättning skall skjutas upp.

Denna redogörelse för ersättningar i MedMera Bank AB (nedan MedMera)har sammanställts i överensstämmelse med tillsynsförordningen (EU) 575/2013 och Finansinspektionens föreskrifter om tillsynskrav och kapitalbuffertar (FFFS 2014:12).

Ersättningspolicy

MedMeras har beslutat om en ersättningspolicy som bl.a. anger att MedMeras ersättningssystem skall göra verksamheten konkurrenskraftig och kostnadseffektiv. Ersättningar i MedMera ska vara värdeskapande i det långa perspektivet för MedMera givet risken i MedMera.

Ersättningar till anställda i MedMera ska baseras på följande områden;

• Prestation – utifrån den anställdes erfarenhet, kompetens och agerande.‌

• Xxxxxxx – ersättningen skall vara konkurrenskraftig på marknaden för det arbete som personen utför.

• Arbetsuppgifterna – Ansvar och svårighetsgrad.

Ersättningspolicyn ses över årligen.

Riskanalys

Innan ett beslut fattas avseende ersättningssystemet ska en riskanalys genomföras avseende vilka risker som är förenade med MedMeras ersättningssystem och ersättningspolicy. På grundval av analysen ska MedMera identifiera anställda vars arbetsuppgifter bedöms ha en väsentlig inverkan på MedMeras riskprofil. Analysen genomförs årligen eller vid behov.

Beslutsprocess

Ersättningar till verkställande direktören har beslutats av styrelsen. Ersättningar till andra ledande befattningshavare har beslutats av verkställande direktören efter samråd med styrelsen.

Under 2015 har MedMera utsett en person (Xxxx Xxxxxxxxxx) ur styrelsen med ansvar för ersättningsfrågor.

Personens uppgift är att inför styrelsemöten förbereda frågor avseende ersättningsfrågor som anses väsentliga för MedMera. Personen skall bl.a. förbereda frågor rörande ersättningar för vd, övrig i ledningen samt övriga som rapporterar direkt till styrelsen såsom exempelvis riskkontroll och compliance.

Ersättningsstruktur

Ersättningar i MedMera kan enligt ersättningspolicyn bestå av följande komponenter;

• Månadslön‌

• Rörlig ersättning

• Pensionsplaner

• Övriga förmåner

Lön och arvoden

Arvode till styrelsen och till vd beslutas av årsstämman. För ledamöter i styrelsen som är anställda i KF-koncernen utgår ingen ersättning. Till vd utgår en fast månadslön. Vd har ingen rörlig ersättning.

Rörlig ersättning

Under 2014 har ingen anställd haft rörlig ersättning i MedMera.

Tjänstepensioner till vd

Vd har en premiebaserad pensionslösning. Premien som betalas in är satt som en procentuell del av vd:s lön enligt avtal mellan MedMera och vd. Pensionsåldern är 65 år.

Tjänstepension till övriga i ledningen

Pensionsplaner för övriga i ledning är i överensstämmelse med pensionsförmåner enligt kollektivavtalet för tjänstemän inom kooperationen. Pensionsåldern enligt kollektivavtalet är 65 år.

Avgångsvederlag och övriga förmåner

Mellan MedMera och vd gäller en ömsesidig uppsägningstid om 6 månader. Mellan MedMera och andra ledande befattningshavare gäller en uppsägningstid om 3-6 månader.

Vid uppsägning från MedMeras sida utgår till vd ett avgångsvederlag motsvarande 12 månadslöner. Det finns inga avtal om avgångsvedelag till övriga ledande befattningshavare.

Anställda som påverkar risknivån i MedMera

MedMera har identifierat de anställda som väsentligen kan påverka MedMeras risknivå och som med anledning av detta omfattas av reglerna om riskanpassning (Särskilt Reglerad Personal).

Särskilt Reglerad Personal omfattar anställda i följande kategorier:

• verkställande ledning

• anställda i ledande strategiska befattningar

• anställda med ansvar för kontrollfunktioner

Med risktagare avses en anställd som tillhör en personalkategori som i tjänsten kan utöva ett väsentligt inflytande över MedMeras risknivå; normalt anställda som kan ingå avtal eller ta positioner för MedMeras räkning eller på annat sätt påverka MedMeras risker. De anställda i gruppen Särskilt Reglerad Personal som identifierats utvärderas löpande av MedMera och kan därmed, mot bakgrund av den påverkan de har på MedMeras risknivå, komma att ändras från tid till annan.

Innehållande av rörlig ersättning och riskjusterad utbetalning

MedMera har inte under 2014 gett någon personal rörlig ersättning varför inget innehållande har skett.

Ersättningar och övriga förmåner till ledande befattningshavare 2014	Grundlön / styrelse arvode	Grundlön / styrelse arvode	Grundlön / styrelse arvode	Grundlön / styrelse arvode	Grundlön / styrelse arvode	Grundlön / styrelse arvode
Xxxxxx Xxxxxx (Styrelsordförande)	–	–	–	–		–
Xxxx Xxxxxxxxxx	–	–	–	–	–	–
Xxxxxx Xxxxxxxxxx	–	–	–	–		–
Xxxxxxx Xxxxxxx (VD from 20140501)	1 773	65	273	–	2 111	–
Xxxxxx Xxxxxx (VD jan-apr, därefter vVD)	1 441	–	632	–		696
Övrig bankledning (4 personer)	2 531	–	791	–	3 322	4 448
Summa	5 745	65	1 696	–	5 433	5 144
Ersättningar och övriga förmåner under året till ledande befattningshavare 2013	Grundlön / styrelse arvode	Övriga förmåner	Pensions- kostnad	Övriga ersätt- ningar	Summa	Pensions förplik- telser
Xxxxxx Xxxxxxxxx (Styrelsordförande jun 11 2013)	–	–	–	–		–
Xxxxxx Xxxxxx (Styrelsordförande från jun 11 jun 2013)	–	–	–	–	–	–
Xxxxxx Xxxxxxxxxx	–	–	–	–	–	–
Xxxxxxx Xxxxxxx	–	–	–	–		–
Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxx direktören	1 421	–	688	–	2 109	680

Övrig bankledning (5 personer)

Medelantalet anställda

Kvinnor Män

Summa

4 229

34 1 638

– 5 901

2014

5 787

2013

18

17

35

21

15

36

Könsfördelning bland ledande befattningshavare under räkenskapsåret

Styrelsen:

Antal kvinnor Antal män

2014

2013

1

5

2

4

Övriga ledande befattningshavare :

Antal kvinnor Antal män

2

3

3

3

Summa

5 650

34

2 32

6 –

8 010

6 467