Contract

Genom detta avtal (nedan ”Avtalet”) avtalas om ibruktagandet av, innehållet i och villkoren för den elektroniska kapitalförvaltnings- tjänsten Evli Digital Automatisk balansering (nedan ”Tjänsten”) som Evli tillhandahåller för Kunden.

1. TILLGÅNGAR SOM OMFATTAS AV AVTALET

Avtalet omfattar Kundens i avtalets bilaga angivna Finansierings- instrument och Penningmedel som vid var tid förvaras i anslutning till detta Avtal samt avkastningen och de rättigheter som hänför sig till sådana tillgångar samt övriga fordringar, förutsatt att Evli har en faktisk möjlighet att förvalta tillgångarna enligt Avtalet. Tillgångar- na som omfattas av Avtalet kallas härefter ”Placeringsportföljen”.

1.1 Ändring av tillgångarnas belopp

Kunden har rätt att öka eller minska tillgångarna i Portföljen via Evlis nättjänst My Evli, dock med beaktande av det gällande mini- miplaceringskravet samt minimibeloppen som gäller för uttag och tilläggsplaceringar. Minimibeloppet av tilläggsplaceringar ska vara minst lika stort som den minsta tilläggsplaceringen enligt bilagan. Kundens Penningmedel i Portföljen allokeras utan dröjsmål enligt den placeringsstrategi som tillämpas på Portföljen där Penning- medlen överstiger ovan nämnda minimikrav.

Kunden kan minska tillgångarna i Portföljen, vilket sker genom re- alisering av ett sådant kapitalbelopp i Portföljen som behövs och genom att överföra medlen till det motkonto Kunden angett eller till en annan depå hos Evli utan oskäligt dröjsmål. Minskningen ska vara minst lika stor som det minsta uttaget enligt bilagan.

2. BEMYNDIGANDE

Kunden bemyndigar Evli att i Kundens namn öppna och stänga bank-, värdeandels- och andra konton för förvaringar som hänför sig till Tjänsten och att ingå avtal i anslutning till dessa för Kun- dens räkning. Kunden bemyndigar Evli att i Kundens namn ingå och godkänna alla till Tjänsten relaterade nödvändiga avtal och dessas villkor. Kunden har rätt att på begäran få ovan nämnda av- talsvillkor av Evli.

Kunden bemyndigar Evli att självständigt förvalta Placeringsport- följen för Kundens räkning enligt detta Avtal och den överenskom- na placeringsstrategin. Evli har rätt att lämna uppdrag som är bin- dande för Kunden samt att representera Kunden i alla ärenden som gäller Placeringsportföljens förvaltning. Samtliga rättshandlingar som Evli givit eller tagit emot är bindande för Kunden och tillför Kunden rättigheter och skyldigheter såsom om Xxxxxx själv hade givit eller tagit emot dem.

Kunden förstår att endast Evli i egenskap av kapitalförvaltare har dispositionsrätt till de bankkonton, värdepappersdepåer och an- dra konton på vilka de tillgångar som omfattas av detta Avtal för- varas.

3. PLACERINGSSTRATEGI

Evli rekommenderar en placeringsstrategi som bedöms ha de bäs- ta utsikterna för att nå Kundens placeringsmål. Kunden väljer en lämplig placeringsstrategi utifrån sina placeringsmål, sin place- ringserfarenhet och -kompetens samt sin riskvilja.

3.1 Fattande av placeringsbeslut och genomförande av Strategin

Evli förvaltar självständigt Placeringsportföljen för Kundens räk- ning enligt detta Avtal och den överenskomna placeringsstrate- gin. Evli verkar med omsorg och yrkesskicklighet enligt den praxis som allmänt ska iakttas i branschen. Xxxxxx har inte rätt att lämna uppdrag i Placeringsportföljen till tredje part.

I kapitalförvaltningstjänsten Evli Digital Automatiska balansering återställer Evli de målsatta vikterna för de finansiella instrumenten en gång om året. Med detta avses att om ett Finansiellt instrument ökat i värde så att dess relativa andel blivit större minskas innehavet så att dess relativa andel återställs till den målsatta nivån, och på motsvarande sätt ökas ett Finansiellt instruments andel till den mål- satta nivån om dess värde minskat. När marknadsläget förändras görs inga ändringar i Portföljen, utan de Finansiella instrumenten är alltid de samma. Således varierar de Finansiella instrumentens vikter i Portföljen till följd av förändringar i marknadsläget mellan balanseringarna. Evli har rätt att byta de valda Finansiella instru- menten om Xxxx anser det förenligt med Xxxxxxx intresse. Anled- ningen kan vara exempelvis åtgärder som gäller vissa Finansiella instrument och som kan påverka deras värde.

3.2 Ändring av placeringsstrategin

Xxxxx Xxxxxx vill ändra sina placeringsmål rekommenderar Evli en placeringsstrategi som bedöms ha de bästa utsikterna att nå Kundens nya placeringsmål. Kunden kan byta placeringsstrategi för Portföljen. Kunden kan göra ändringen i nättjänsten My Evli. Kundens Portfölj förvaltas enligt den nya placeringsstrategin utan oskäligt dröjsmål.

4. RAPPORTERING

Kunden kan följa upp transaktionerna i Portföljen och dess värdeut- veckling i nättjänsten My Evli. Evli sparar transaktionsrapporterna och årsrapporten i nättjänsten My Evli.

Finansiella instrument värderas enligt senast tillgängliga mark- nadsvärde, med vilket avses sista handelskurs, köp- eller säljno- tering eller medelvärdet av dem på handelsdagen från den mark- nadsinformationstjänst som Evli anlitar. Finansiella instrument för vilka ett tillförlitligt marknadsvärde inte är tillgängligt värderas en- ligt objektiva kriterier. Marknadsvärdet på finansiella instrument i annan valuta än euro konverteras till Kundens rapporteringsvaluta med hjälp av Europeiska centralbankens senast tillgängliga med- elkurs. Närmare information om värderingsprinciperna erhålls hos Evli.

Om Kunden är icke-professionell, ska Evli informera Kunden om det ursprungliga värdet minskar med 10 % sedan slutet av föregå- ende rapporteringsperiod och därefter vid förändringar om 10 %. Rapporteringen ska äga rum senast i slutet av den affärsdag då tröskelvärdet har överskridits eller, om den dagen inte är en affärs- dag, senast i slutet av närmast följande affärsdag.

5. ARVODEN

Kunden förbinder sig att till Evli betala ett kapitalförvaltningsarvo- de (nedan ”Arvodet”) enligt gällande prislista. En eventuell mervär- desskatt enligt gällande lagstiftning läggs till Xxxxxxx. Evli debite- rar Arvodet och eventuell skatt i efterhand.

Arvodet beräknas dagligen utifrån Portföljens marknadsvärde i efterhand. Om Xxxxxx har flera Portföljer i kapitalförvaltnings- tjänsten Evli Digital fastställs arvodesnivån utifrån det samman- lagda marknadsvärdet på alla dessa Portföljer. Arvodet debiteras respektive Portfölj separat i efterhand med tre månaders intervall. Utöver Arvodet debiteras Kundens Portfölj normala kostnader för penningtransaktioner, handel och förvar som placeringsverksam- heten orsakar enligt gällande prislista samt eventuella skatter. Ifall Kundens Portfölj omfattar Finansiella instrument vars förvaltare el- ler emittent debiterar ett arvode eller kostnader för instrumentets förvaltning eller emission, är Kunden medveten om att arvoden och kostnader beaktas i det Finansiella instrumentets värde och att Portföljen inte debiteras separat.

6. PARTERNAS UPPGIFTER OCH ANSVAR

6.1 Evlis uppgifter och ansvar

Evli förvaltar Kundens Portfölj enligt Evlis gällande operativa prin- ciper för kapitalförvaltning.

När Xxxxxx lämnar Portföljen till Evli för förvaltning anses Xxxxxx ha godkänt Evlis gällande operativa principer för kapitalförvalt- ning.

7. IKRAFTTRÄDANDE OCH UPPSÄGNING AV AVTALET

Avtalet är i kraft tillsvidare. Avtalet träder i kraft när parterna un- dertecknat det.

7.1 Uppsägning, hävning och upphörande av Avtalets giltighet

Bägge parter har rätt att när som helst säga upp detta Avtal utan särskild orsak eller motivering.

Kunden har rätt att säga upp avtalet och uppsägningstiden är fem

(5) dagar efter att Xxxx har mottagit meddelandet om uppsägning. Kunden ska säga upp avtalet i nättjänsten My Evli.

Evli har rätt att säga upp avtalet och uppsägningstiden är trettio

(30) dagar efter att Xxxxxx mottagit meddelandet om uppsägning. Evli kan säga upp Avtalet i My Evli eller skriftligen.

En avtalspart har rätt att häva avtalet att upphöra utan uppsäg- ningstid, om motparten

1. väsentligen har underlåtit att uppfylla sina förpliktelser enligt Avtalet eller på annat väsentligt sätt brutit mot Avtalets villkor eller uppenbart missbrukat tjänsten som erbjuds på basis av Avtalet;

2. försätts i företagssanering, likvidation eller konkurs eller det an- nars finns grundad anledning att anta, att den andra parten har blivit insolvent; eller

3. avlider.

Påbörjade och pågående köp- och säljuppdrag som Xxxx lämnat till följd av uppsägning eller hävning av Avtalet slutförs för Kundens räkning. Efter att Xxxxxxx har upphört övergår Xxxxx rätt att förvalta Xxxxxxx tillgångar till Xxxxxx förutsatt att Kunden först har betalat Evlis alla fordringar på Kunden enligt Avtalet. Ifall Evli har fordringar på Kunden är Evli berättigad att av Kundens tillgångar innehålla ett belopp som säkrar Evlis tillgodohavanden. När Avtalet upphör har Evli rätt att säga upp och stänga alla bank- och värdeandelskonton som anslutits till detta Avtal och övriga konton och förvar relatera- de till kapitalförvaltning samt säga upp övriga eventuella avtal som ingåtts med stöd av detta Avtal.

Om Xxxxxx säger upp Xxxxxxx realiseras Xxxxxxx tillgångar och influtna medel överförs till ett konto som Kunden angett eller ett annat förvar hos Evli. Evli har även rätt att erbjuda Kunden möjlig- heten att helt eller delvis överföra tillgångarna till förvar som Kun- den angett, varvid Kunden ska ingå de avtal som behövs för bank- och värdeandelskonton samt övriga förvarskonton och övriga avtal som behövs.

Kunden intygar att han eller hon har tagit del av avtalstexten och förstår dess innehåll.