Allmänna villkor för kapitalförvaltning av depåer

Allmänna villkor för kapitalförvaltning av depåer

– Generationsspar - Nordnet Tjänstepension BTP 1

Xxxxxx Xxxxxx och Nordnet Bank AB (Bolaget) ingås nedanstående avtal om kapitalförvalt- ning inom tjänsten Generationsspar.

UPPDRAG OM FÖRVALTNING

Kunden uppdrar åt Xxxxxxx att enligt bestämmelserna i detta avtal förvalta kapitalet i Kundens depå i tjänsten Generationsspar. Generationsspar är en diskretionär kapitalförvaltningstjänst som innebär att Bolaget investerar Kundens kapital i en eller flera utvalda fonder. Risknivån i Generationsspar utgår ifrån BTP1-Avtalet och anpassas stegvis utifrån en bestämd ålder- strappa. Information om hur åldertrappan ser ut och i vilken eller vilka fonder placeringar skett eller kommer att redovisas i inloggat läge. Där finns även information om respektive fond i form av faktablad och fondbestämmelser.

Inom Nordnet Pension Tjänstepension enligt BTP 1, finns två olika typer av Generationsspar. En som gäller för BTP 1 Trygg och en som gäller för BTP 1 Valbar. Inom både BTP 1 Trygg och BTP 1 Valbar, placeras Kundens kapital i fondandelar, i de fonder som Bolaget anvisar som aktuella för det åldersintervall som Kunden tillhör. Bolaget har möjlighet att placera i sådana fonder som uppfyller de krav på risk och limiter som gäller enligt BTP 1- Avtalet. Handel med fondandelar sker huvudsakligen direkt via fondbolagen men kan även ske via börser, MTF:er och andra reglerade marknader som står under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ. Belåning får inte ske. Målet med förvaltningen är att den ska uppnå en god riskjusterad avkastning med hänsyn till Kundens ålder och investeringshorisont. När Xxxxxx och Xxxxxxx har ingått avtal om Generationsspar har Xxxxxx inte längre själv möjlighet att utföra omplac- eringar. Xxxxxx har insyn på sin depå men har inte möjlighet att utföra några omplaceringar.

REDOVISNING

Kunden kan i inloggat läge på Bolagets hemsida löpande informera sig om i vilken eller vilka fonder kapitalet är placerat, aktuellt värde, innehavda fondandelar och övrig väsentlig information.

Kunden kan kostnadsfritt välja att efter varje transaktion erhålla ett meddelande via e-post eller SMS om att redovisning finns tillgänglig i inloggat läge på Bolaget hemsida. För att erhålla dessa meddelanden måste Kunden bocka för valt alternativ i inloggat läge i anslutning till tjänsten Generationsspar.

Kunden äger dessutom rätt att - efter begäran via kundtjänst alternativt via meddelandecen- tralen - mot avgift erhålla kvartalsvis redovisning från Bolaget.

AVGIFTER

Allmänna villkor för kapitalförvaltning av depåer – Generationsspar - BTP1 2012:1

Kunden betalar ingen förvaltningsavgift till Bolaget. Kunden erlägger emellertid ordinarie fondförvaltningsavgifter och eventuella köp- och sälj - avgifter i enlighet med respektive fonds avgiftsbestämmelser, vilka kommer att variera över tiden beroende på vilken fond eller vilka fonder Kundens kapital placeras i och, i förekommande fall, hur kapitalet fördelas mel- lan dessa fonder. Vilka avgifter respektive fond tar ut framgår av fondens faktablad som finns tillgänglig i inloggat läge.

RISKINFORMATION OCH BEGRÄNSNING AV BOLAGETS ANSVAR

Kunden är införstådd med att handel med finansiella instrument alltid innebär ett risktagande. Kundens investerade kapital kan såväl öka som minska i värde och det finns inga garantier för att Xxxxxx får tillbaka det investerade kapitalet. Kunden är vidare medveten om att

tidigare värdeutveckling och avkastning inte ger någon säker vägledning i fråga om framtida utveckling och avkastning.

Bolaget garanterar inte resultatet av förvaltningen och Kunden är medveten om att Bolagets åtagande enligt detta avtal inte innebär att Kunden garanteras viss lägsta avkastning, vär- detillväxt eller förlustbegränsning. Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Bolaget om Xxxxxxx varit normalt aktsamt. Bolaget ansvarar inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av

Bolagets grova vårdslöshet.

ÄNDRING AV AVTAL

För ändring av villkoren för Generationsspar, se Nordnet Pension Tjänstepension enligt BTP 1.

REKLAMATION

Om Xxxxxx vill påtala eventuella fel eller brister vid uppdragets utförande, ska Kunden omgående underrätta Bolaget om detta. Om reklamation inte lämnas omgående förlorar Kunden rätten att begära ersättning eller kräva andra åtgärder från Bolagets sida.

UPPSÄGNING

För BTP 1 Trygg gäller att Kunden inte kan säga upp avtalet om Generationsspar så länge försäkringsavtalet mellan Kunden och Nordnet Pensionsförsäkring AB är gällande, då denna tjänst utgör en tvingande del av BTP 1-Avtalet. För BTP 1 Valbar däremot kan Kunden säga upp avtalet om Generationsspar.. Vid upphörande av Generationsspar för BTP 1 Valbar, övertar Xxxxxx ansvaret för innehavda fondandelar. För övriga regler om uppsägning, se Nordnet Pension Tjänstepension enligt BTP 1.

Kunden förklarar sig införstådd med och accepterar att förvaltningsåtgärder som vidtagits före uppsägningen kommer att genomföras i enlighet därmed, vilket innebär att t ex en redan lagd order kommer att effektueras efter avtalets upphörande.

Kundens uppsägning av avtalet ska ske genom att Kunden loggar in på Bolagets hemsida och i tjänsten Generationsspar elektroniskt säger upp avtalet på angivet ställe.

TILLÄMPLIG LAG

Tolkning och tillämpning av detta avtal ska ske enligt svensk rätt.

Nordnet Bank AB Box 00000 Xxxxxxxxxxxxxxxxx 000 XX-000 00 Xxxxxx Tel: x00 0 000 000 00

Order: x00 0 000 000 00 Fax: x00 0 000 000 00 Org. nr 516406-0021 E-post: xxxx@xxxxxxx.xx xxx.xxxxxxx.xx