SEB:s
SEB:s
Pensionsfonder
1
Marknadsföringsmaterial – Endast godkänt för distribution i Sverige. Daterad 2022-12-31
Välj en risknivå som passar dig
Förvaltningsteamet tar hand om resten
Val av aktier, räntebärande värdepapper och fondinvesteringar
Globalt fokus med fördelning mellan olika tillgångsslag och aktiva val av investeringar
Regelbunden risk- och portföljhantering
- säkerställer att den maximala risknivån inte överskrids
2
SEB:s Pensionsfonder
En helhetslösning för dina pensionspengar
- så du kan tänka på annat
2
3
Fördelar med att spara i SEB:s Pensionsfonder
1
5
Professionella förvaltare tar investeringsbeslut utifrån aktuell marknadssyn
God riskspridning tack vare flera tillgångsslag och marknader
Pensionsfonderna följer SEB IM:s hållbarhetspolicy
3
4
Möjlighet att välja mellan tre olika risknivåer
Löpande rapportering gör det enkelt att följa förvaltningen
SEB Pensionsfond SEB Pensionsfond Plus SEB Pensionsfond Extra
Tillgångsslag
• Aktier
• Statsobligationer
• Företagsobligationer
• Alternativa investeringar
Tillgångsslag
• Aktier
• Statsobligationer
• Företagsobligationer
• Alternativa investeringar
Tillgångsslag
• Aktier
• Statsobligationer
• Företagsobligationer
• Alternativa investeringar
Risknivå 4
- Ca 50 % aktieexponering
Risknivå 5
- Ca 70 % aktieexponering
Risknivå 6
- Ca 90 % aktieexponering
- Fonden tillämpar viss ”hävstång”, vilket betyder att fondens totala exponering normalt överstiger 100 %
4
SEB:s Pensionsfonder
Likheter och skillnader mellan fonderna
Risken i varje fond illustreras med hjälp av en riskskala där fondens risk anges som en siffra på en sjugradig skala. Fonder med låg risk klassas som de två nedersta nivåerna (1-2), fonder med låg till medelhög risk som nivå 3, fonder med medel till hög risk ligger på nivå 5 och hög risk på nivå 6- 7 på riskskalan. Den lägsta risknivån (1) innebär inte att fonden är riskfri. Avseende risknivåerna 5-7 kan fondens värde variera kraftigt på grund av dess sammansättning och de förvaltningsmetoder fondbolaget använder sig av.
Risk i Pensionsfonderna
Pensionsfondernas risknivå enligt faktabladet
bestäms utifrån fondens historiska volatilitet
Den uppmätta risken i Pensionsfonderna varierar
utifrån marknadsförhållanden
1
2
Den angivna risknivån avser den högsta tillåtna
risken i fonden - den faktiska risknivån kommer vanligtvis att vara lägre
SEB Pensionsfond SEK - Lux
SEB Pensionsfond Extra SEK - Lux
3 4 5
6
6 7
SEB Pensionsfond Plus SEK - Lux
5
Integrering av hållbarhet
SEB Investment Managements ställningstagande:
Vårt förvaltade kapital ska vara koldioxidneutralt år 2040.
För att förverkliga detta väljer våra fonder bland annat bort fossila bränslen och vi använder en egenutvecklad analysmodell för att skapa oss en grundläggande syn på alla potentiella investeringar vad gäller risker, negativa konsekvenser och möjligheter när det gäller hållbarhet. Vi driver också hundratals påverkansdialoger årligen med de företag vi investerar i och utövar vårt aktiva ägarskap för att företagen ska gå i rätt riktning. Målsättningen med detta är att vårt förvaltade kapital ska vara koldioxidneutralt år 2040 och bidra till FN:s hållbara utvecklingsmål och Parisavtalet.
6
Detta är en generell beskrivning av vårt hållbarhetsarbete . Läs om respektive fonds hållbarhetsarbete i dess hållbarhetsinformation, faktablad och informationsbroschyr eller prospekt på xxx.xxx.xx/xxxxxx. Se också fondbolagets hållbarhetspolicy.
Källa bild: Xxxxxxxxx.xxx
6
Väljer in
Påverkar
Fonderna väljer bland annat bort
• Bolag som utvinner fossila bränslen och energibolag som genererar sin energi från fossila bränslen
• Kärnvapen
• Tobak
• Bolag som bryter mot internationella riktlinjer och konventioner avseende mänskliga rättigheter, miljö, korruption och arbetsrätt
Fonderna väljer exempelvis in
• Bolag som får ett högt betyg enligt SEB IM:s analysmodell
• Andra fondbolags fonder på grund av deras hållbarhetsarbete - en analys görs av fondens hållbarhetsarbete som sedan följs upp två gånger om året
• Bolag som bidrar till lösningar på globala hållbarhetsutmaningar, exempelvis inom förnybar energi
Fonderna agerar som ansvarsfulla ägare exempelvis genom att
• Påverka bolag genom direkta dialoger, framför allt i Sverige och Norden, och via internationella samarbeten.
• Utanför Norden föra dialoger via Federated Hermes EOS, en av världens ledande aktörer inom bolagsdialoger
Påverkan genom internationella initiativ (tematiska samarbeten)
• Medicin i utvecklingsländer genom Access to Medicine
• 160 bolagen med störst koldioxidutsläpp genom Climate Action 100+
7
Pensionsfonderna tillhör hållbarhetskategorin Artikel 8, vilket bland annat innebär att fonderna främjar miljömässiga eller sociala egenskaper. Läs om fondens hållbarhetsarbete i dess hållbarhetsinformation, faktablad och informationsbroschyr eller prospekt på xxx.xxx.xx/xxxxxx. Se också fondbolagets hållbarhetspolicy.
Exempel på Pensionsfondernas hållbarhetsarbete
SEB Pensionsfond SEK - Lux 2022-12-31
Exponering per tillgångsslag (%)
120,0%
100,0%
80,0%
60,0%
40,0%
20,0%
0,0%
Aktier
Räntor Alternativa
placeringar
Övrigt
Totalt
Stapeldiagrammet visar fondens huvudsakliga exponering mot olika tillgångsslag. Tabellen till höger visar fondens huvudsakliga underliggande innehav klassificerat på respektive tillgångsslag.
Användandet av derivat i fonden gör att portföljen inte alltid summerar till 100 %. Fördelningen mellan tillgångsslagen bygger på förvaltarens bedömning utifrån syftet med investeringen.
Detta dokument utgör inte en fullständig lista över fondens innehav den angivna tidpunkten, utan illustrerar endast fondens huvudsakliga allokering mot olika tillgångsslag. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet. Varken materialet eller de produkter som beskrivs häri är avsedda för distribution eller försäljning i USA eller till person bosatt i USA, s.k. U.S. Person, och all sådan distribution kan vara otillåten. Läs mer om Fonden och ta del av faktablad, fullständigt prospekt med mera på xxx.xxx.xx/xxxxxx. För råd om placeringar anpassade efter din individuella situation bör du kontakta rådgivare på SEB.
9
SEB Pensionsfond SEK - Lux 2022-12-31
Fondfakta | |
Fondbolag | SEB Investment Management AB |
Fondnummer | 198 |
Legalt namn: | SEB Fund 3 - SEB Pension Fund |
Placeringsinriktning: | Blandfond |
Jämförelseindex | Relevant jämförelseindex saknas |
Startår (andelsklass) | 2013 |
Risknivå (skala 1-7) | Medel (4) |
Standardavvikelse ( 2 år) | 9,6 % |
ISIN | LU0910517969 |
Fondtyp | Luxemburgisk värdepappersfond |
Skattekategori | Noterad aktiefond |
Förvaltningsavgift | 1,25 % |
Inträdesavgift | Ingen |
Årlig avgift* | 1,42 % (2023-01-01*) |
Öppen för | Försäkring, IPS, Premiepension, ISK |
Derivatanvändning** | Ja |
Utveckling i SEK
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Faktablad och prospekt finns på xxx.xxx.xx/xxxxxx. Grafen avser perioden från 2017- 07-14 till 2022-12-31
SEB Pensionsfond SEK - Lux (relevant jämförelseindex saknas)
Vid beräkning av fondens avkastning har hänsyn inte tagits till inflation
*Den årliga avgiften avser kostnader för kalenderåret 2022. I avgiften ingår underliggande fonders årliga avgift, samt deras eventuella insättnings-, uttags- och prestationsbaserade avgifter. Om fonden investerar i andra fonder med SEB i namnet, kompenseras fonden för förvaltningsavgiften i den underliggande SEB-fonden. I årlig avgift ingår inte transaktionskostnader. Siffran kan variera något från år till år. ** Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet eller för risksäkring.
SEB Pensionsfond Plus SEK - Lux 2022-12-31
Exponering per tillgångsslag (%)
120%
100%
80%
60%
40%
20%
0%
Aktier
Räntor
Alternativa placeringar
Övrigt
Totalt
Stapeldiagrammet visar fondens huvudsakliga exponering mot olika tillgångsslag. Tabellen till höger visar fondens huvudsakliga underliggande innehav klassificerat på respektive tillgångsslag.
Användandet av derivat i fonden gör att portföljen inte alltid summerar till 100 %. Fördelningen mellan tillgångsslagen bygger på förvaltarens bedömning utifrån syftet med investeringen.
Detta dokument utgör inte en fullständig lista över fondens innehav den angivna tidpunkten, utan illustrerar endast fondens huvudsakliga allokering mot olika tillgångsslag. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet. Varken materialet eller de produkter som beskrivs häri är avsedda för distribution eller försäljning i USA eller till person bosatt i USA, s.k. U.S. Person, och all sådan distribution kan vara otillåten. Läs mer om Fonden och ta del av faktablad, fullständigt prospekt med mera på xxx.xxx.xx/xxxxxx. För råd om placeringar anpassade efter din individuella situation bör du kontakta rådgivare på SEB.
11
SEB Pensionsfond Plus SEK - Lux 2022-12-31
Fondfakta | |
Fondbolag | SEB Investment Management AB |
Fondnummer | CJC |
Legalt namn: | SEB Fund 3 - SEB Pension Fund Plus |
Placeringsinriktning: | Blandfond |
Jämförelseindex | Relevant jämförelseindex saknas |
Startår | 2016 |
Risknivå (skala 1-7) | Medel (5) |
Standardavvikelse ( 2 år) | 12,3 % |
ISIN | LU1368697873 |
Fondtyp | Luxemburgisk värdepappersfond |
Skattekategori | Noterad aktiefond |
Förvaltningsavgift | 1,35 % |
Inträdesavgift | Ingen |
Årlig avgift* | 1,50 % (2023-01-01*) |
Öppen för | Försäkring, IPS, ISK |
Derivatanvändning** | Ja |
Utveckling i SEK
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Faktablad och prospekt finns på xxx.xxx.xx/xxxxxx. Grafen avser perioden från 2017- 07-14 till 2022-12-31
SEB Pensionsfond Plus SEK - Lux (relevant jämförelseindex saknas)
Vid beräkning av fondens avkastning har hänsyn inte tagits till inflation
*Den årliga avgiften avser kostnader för kalenderåret 2022. I avgiften ingår underliggande fonders årliga avgift, samt deras eventuella insättnings-, uttags- och prestationsbaserade avgifter. Om fonden investerar i andra fonder med SEB i namnet, kompenseras fonden för förvaltningsavgiften i den underliggande SEB-fonden. I årlig avgift ingår inte transaktionskostnader. Siffran kan variera något från år till år. ** Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet eller för risksäkring.
** Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet eller för risksäkring.
SEB Pensionsfond Extra SEK - Lux 2022-12-31
Exponering per tillgångsslag (%)
140,0%
120,0%
100,0%
80,0%
60,0%
40,0%
20,0%
0,0%
Aktier Räntor Alternativa
placeringar
Övrigt Totalt
Diagrammet ovan och tabellen till höger visar fondens huvudsakliga allokering mot och inom olika tillgångsslag. Fördelningen mellan tillgångsslagen bygger på förvaltarens bedömning utifrån syftet med investeringen. Den legala klassificeringen kan vara en annan.
Aktieexponeringen sker genom direktinvesteringar och derivatinstrument. Tillsammans med fondens övriga investeringar innebär detta att fonden tillämpar viss s.k. ”hävstång”, vilket betyder att fondens totala exponering normalt överstiger 100 %.
Detta dokument utgör inte en fullständig lista över fondens innehav den angivna tidpunkten, utan illustrerar endast fondens huvudsakliga allokering mot olika tillgångsslag. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet. Fondens värde kan variera kraftigt på grund av fondens sammansättning och de förvaltningsmetoder som används. Varken materialet eller de produkter som beskrivs häri är avsedda för distribution eller försäljning i USA eller till person bosatt i USA, s.k. U.S. Person, och all sådan distribution kan vara otillåten. Läs mer om Fonden och ta del av faktablad, fullständigt prospekt med mera på xxx.xxx.xx/xxxxxx. För råd om placeringar anpassade efter din individuella situation bör du kontakta rådgivare på SEB.
13
SEB Pensionsfond Extra SEK - Lux 2022-12-31
Fondfakta | |
Fondbolag | SEB Investment Management AB |
Fondnummer | CVG |
Legalt namn: | SEB Fund 3 - SEB Pension Fund Extra |
Placeringsinriktning: | Blandfond |
Jämförelseindex | Relevant jämförelseindex saknas |
Startår | 2017 |
Risknivå (skala 1-7) | Hög (6) |
Standardavvikelse ( 2 år) | 15,0 % |
ISIN | LU1575998445 |
Fondtyp | Luxemburgisk värdepappersfond |
Skattekategori | Noterad aktiefond |
Förvaltningsavgift | 1,45 % |
Inträdesavgift | Ingen |
Årlig avgift* | 1,60 % (2023-01-01*) |
Öppen för | Försäkring, IPS, ISK |
Derivatanvändning** | Ja |
Utveckling i SEK
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Faktablad och prospekt finns på xxx.xxx.xx/xxxxxx. Grafen avser perioden från 2017- 07-14 till 0000-00-000
SEB Pensionsfond Extra SEK - Lux (relevant jämförelseindex saknas)
Vid beräkning av fondens avkastning har hänsyn inte tagits till inflation
*Den årliga avgiften avser kostnader för kalenderåret 2022. I avgiften ingår underliggande fonders årliga avgift, samt deras eventuella insättnings-, uttags- och prestationsbaserade avgifter. Om fonden investerar i andra fonder med SEB i namnet, kompenseras fonden för förvaltningsavgiften i den underliggande SEB-fonden. I årlig avgift ingår inte transaktionskostnader. Siffran kan variera något från år till år. ** Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet eller för risksäkring.
** Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet eller för risksäkring.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla i värde och det är inte säkert att du får tillbaka investerat kapital. Fondens värde kan variera
kraftigt på grund av fondens sammansättning och de förvaltningsmetoder som används. Faktablad och informationsbroschyr eller prospekt finns på xxx.xxx.xx/xxxxxx. 14
Viktig information
15